Alesandro Goncalves Barreto Natalia Siqueira da Silva Dee Pn uae ero] eee eto Oh) om ee YY E BOM DEMAIS PARA SER VERDADE? NAO CAIANESSA! Hi 50 TIPOS DE GOLPES Hi PROTECAO Hi RECUPERAGAO DE CONTAS PY TC OBSERVATORIO PS TEU DOS CRIMES 2022 CIBERNETICOSAlesandro Goncalves Barreto Natalia Siqueira da Silva Prefacio Ricardo Magno Teixeira Fonseca Apresentagdo Laerte Peotta de Melo t E BOM DEMAIS PARASER VERDADE? NAO CAIANESSA!Agradecimento Obrigado, meu Deus, por todas as conquistas. A minha esposa Vanubia e filhas Karoline e Camila pelo amore compreensao. ‘Ao meus pais Francisco e Graca (In Memoriam). Meus agradecimentos aos amigos Mardem (PC-Pl) e Jodo Leonardo PC-AL), mortos em decorréncia da covid 19. N&o posso deixar de mencionar o time CIBERLAB (Quesia, Nycole, Jorge, Buery, Claudia, Ivan Castillo, Leandro e Saskia). Vocés sao espetaculares. Gratulacdes especiais ao Ricardo Magno (PC-DF), Natalia Siqueira e Paulo Zanatta (PC-SP), Venceslau Felipe e Marcos Lacerda (PC-PI) e delegadas Sabrina Lelis (PC-GO)e Ana Cristina (PC-AM). Por fim, gostaria de regraciar todos aqueles que direta ou indireta contribuem para meu crescimento pessoal e profissional. Alesandro Barreto Agradeco a Deus, a Ele toda Gloria. Ao meu pai Helicio, meus irmaos e Lucas por todo amor e apoio em cada nova ideia. Especial agradecimento aos meus amigos mais préximos que sempre me incentivam e caminham ao meu lado. Aos colegas de trabalho da PC-SP, principalmente aos companheiros de Paraguacu Paulista. Deixo aqui resgitrado um agradecimento as delegadas da PC- SP, Marisa Izabel Tardin e Raquel Santos de Oliveira por incentivar o desenvolvimento deste trabalho. ‘Ao delegado Alesandro Barreto pela oportunidade de aprender e trabalhar juntos. Por fim, agradeco a todas as pessoas que de alguma forma me ajudam e incentivam nos projetos pessoais e profissionais, muito obrigada. Natalia SiqueiraPrefacio E BOM DEMAIS PRA SER VERDADE? O titulo da presente obra resume 0 quao bem-vinda é esta ii ja dos autores Alesandro Goncalves Barreto e Natalia Siqueira da Silva, policiais de carreira, conscientes dos desafios enfrentados pelos seus pares. Talvez 0 que se apresenta mais dificil a estes profissionais nos tempos atuais, 6 a compreensdo acerca da dinamica do crime na Era da Informacao. Neste admiravel mundo novo, da Internet das Coisas e da Internet de Tudo, onde as tecnologias comunicacionais transformam cada vez mais relagé6es humanas e negociais, ferramentas saem das estantes, mesas e gavetas, virtualizando-se em formato de aplicacées alocadas na memoria de um portavel smartphone. E verdade, a frase “o mundo na palma da sua mao”, deixou de ser mera citagdo poética. Agenda, localizador geografico e relégio, por exemplo, s4o alguns artefatos de grande importancia para qualquer usuario, pois registram e orientam sua existéncia nas perspectivas tempo e espaco. Um aparelho celular 6 0 companheiro indispensdvel para garantia desses dados. H& tempos que este deixou de ser apenas um telefone, mesmo nas versées mais simples vendidas. Em outro plano, a vida social e financeira de uma pessoa também sofre disrupcéo, quando passa a ser insumo dos algoritmos das Redes Sociais e Mobile Bankings. Resumindo-se esses servigos a um nico display, impera a sensagdo de extrema facilidade, pela acessibilidade, a qualquer momento, desses instrumentos de movimentacao. Pagar e publicar nunca foram ac6es tao simples de realizar. Nos dltimos anos, marcados pelas limitagées impostas pelos governos dos paises, em razdo da pandemia da COVID-19, 0 uso dos aplicativos de mensageria e redes sociais se ampliou exponencialmente. Em um contexto de povos isolados por necessidade sanitaria, os encontros pessoais e profissionais se deram por plataformas, assim como a contratacado de servigos e compras, por aplicagées. Amultipt lade de ferramentas digitais surgidas ultimamente revela um horizonte transformador, mas ao mesmo tempo, tao dindmico quanto desconhecido. E impossivel se conhecer o grau de seguranca desses softwares, no tocante ao que é coletado e compartilhado, em termos de dados pessoais. Ademais, grande parte dessa seguranca € atribuida ao proprio usuario, que mais preocupado com o préprio uso, se desguarda, e acaba criando seus problemas nesta seara. Consequentemente, sdo assustadores os percentuais de crescimento dos chamados “golpes”, contra cidadaos brasileiros de todas as unidades da Federacao, resultando em prejuizos bilionarios ao pais.Prefacio Neste sentido, compreender os riscos e minimizar os ataques no ambiente dessas aplicagées também sao objetivos desta obra. Todavia, direcionar a forca policial para a orientagdo do cidaddo e realizacao dos procedimentos aplicaveis nos casos de crimes daf decorrentes, apresentam- se como primordial. Os autores foram muito felizes em priorizar a “descomplicagao", desmistificando a complexidade dos processos tecnolégicos, por meio da utilizagéo de metodologias ativas na exposigao do contetido trazido nas paginas seguintes. Fazendo-se valer, desse modo, a expressao do pensador politico e filésofo Confuicio (552 e 479 a.C.): “uma imagem vale mais que mil palavras”. Ao leitor, foi dada a imensa oportunidade de compreender, a partir do uso de recursos visuais toda a dinamica empregada por criminosos, na realizacdo das fraudes eletrénicas, as quais acontecem em grande parte nos aplicativos méveis, com destaque aqueles mais comuns em tempos de pandemia. Destarte, a apresentacao ilustrada do “passo a passo” procedimental dentro dos diferentes cendrios, indubitavelmente, contribuira para uma atuacdo mais eficiente diante dessas situacdes, tratando-se se das melhores praticas a serem aplicadas. Certamente, um elogiavel trabalho e de grande relevancia social, 0 qual também recomendo como referencial aos cursos de formacao policial e pesquisa bibliografica. Como profissional atuante na drea, 0 assumo como um manual para o meu dia a dia. £ ver e aprender! Ricardo Magno Teixeira Fonseca Policial Civil do Distrito Federal Mestre em Seguranga da Informagao e Continuidade de Negécios Especialista em Cibercrime e CibersegurangaApresentacao So muitas as inovagées que surgiram nos Ultimos anos: bancos, contatos, imagens, pesquisas, um mundo de possibilidades, tudo na palma de sua m&o, em qualquer lugar que estiver. Contudo, existem também riscos, riscos estes que podem ser diminuidos tomando alguns cuidados. Assim como no mundo fisico vocé olha antes de atravessar a rua, no mundo virtual vocé deve estar atento, pois os criminosos estao rondando e vocé nao quer ser a préxima vitima. Bom demais para ser verdade? Mostrar 50 tipos de golpes pode parecer pouco, pois os criminosos diariamente criam novas formas e maneiras de enganar outras pessoas. Neste sentido, esta obra tem como objetivo apresentar, de forma clara e direta, os golpes mais utilizados atualmente. Longe de ser pretenciosa a ponto de englobar tudo que acontece, mas bem préxima do que realmente importa, orientar o leitor dos principais tipos de golpes e, ainda, trazer o que fazer para se proteger e quais agées tomar em caso de ser vitima. Tenho certeza de que depois de entender os golpes ira se surpreender, até duvidar de como alguém cai em um golpe, mas nao se iluda quanto ao poder da engenharia social, o estelionatdrio explora fatores humanos: medo, curiosidade e ganancia. Controle esses sentimentos em tudo que recebe digitalmente, exerga sempre o questionamento do que chega pela internet, até mesmo de pessoas que vocé conhece. Os criminosos roubam a identidade de pessoas e usam para explorar o seu circulo de amizades e, assim, ganhar sua confianca. A dica é: desconfie sempre! No fique af, comece agora a ler esta obra e nunca mais seré 0 mesmo. Laerte Peotta de Melo Mestre e Doutor em Engenharia Elétrica pela Universidade de Brasilia Gerente de solucées de Cyber Seguranca do Banco do BrasilSobre os autores i Alesandro Goncalves Barreto é Delegado i de Poli do Estado do Pi Mestrado em Seguridad de la Informacién y Continuidad de Negocio - UCAM/ESPANHA. E 4 graduado pela Universidade Regional do Cariri (1998) e pés-graduado em Direito pela Universidade Federal do Piaui. Coautor dos livros: “Inteligéncia e Investigacao Criminal em Fontes Abertas”, “Manual de Investigacao Cibernética”, “Deep Web” e Cyberdicas Eleigdes 2020: atribuigdo de autoria, preservacdo e remogiio de contetido no ambiente cibernético (Brasport), “Vinganca Digital” (Mallet), “Cibercrimes e os reflexos no direito brasileiro” (Juspodivm) e OPERACAO LUZ NA INFANCIA - Protegendo Criancas e Adolescentes na Internet (Editora do Autor). Foi Diretor da Unidade do Subsistema de Inteligéncia da Secretaria de Seguranca Publica do Estado do Piaui de 2005 a 2016. Integrou o Grupo de Trabalho revisor da Doutrina Nacional de Inteligéncia de Seguranca Publica. Professor de Cursos de Inteligéncia Cibernética pela SENASP (Secretaria Nacional de Seguranga Publica) e SEOPI (Secretaria de Operagées Integradas). Gestor do NUFA (Nucleo de Fontes Abertas) na Secretaria Extraordinaria para Seguranga de Grandes Eventos do Ministério da Justica (SESGE-MJ) durante os Jogos Olimpicos e Paralimpicos Rio 2016. Entre os anos de 2017/18, foi Coordenador Geral de Contrainteligéncia da Diretoria de Inteligéncia e Coordenador-Geral Substituto da Policia Judicidria e Pericia da Diretoria da Forga Nacional de Seguranga Publica da Secretaria Nacional de Seguranga Publica. Atualmente encontra-se mobilizado na Secretaria de Operacées Integradas do Ministério da Justica e Seguranga Pablica exercendo suas atividades no Laboratorio de Operacées Cibernéticas. (0) Ibarretot!