SIMULADO

COMPLETO
60 QUESTÕES
 Questão
QUESTÃO 6 1

A Comissão de Valores Mobiliários – CVM, tem como função:

a) Fiscaliza as instituições financeiras do ramo bancário

b) Determina as diretrizes do mercado de câmbio
c) Limitar os valores máximos de comissão que podem ser cobrados pelas
instituições que participam do mercado de distribuição de valores
mobiliários
d) Estimular os investimentos em caderneta de poupança
 Questão
QUESTÃO 4 2

É um exemplo de Investidor Profissional:

a) Todo Investidor PF com mais de R$ 1.000.000,00.

b) Todo Investidor PF com mais de R$ 10.000.000,00
c) Todo Investidor PF e PJ com mais de R$
10.000.000,00
d) Instituições Financeiras.
 Questão
QUESTÃO 12 3

Uma das atribuições do Banco Central é:

a) Autorizar o funcionamento das instituições financeiras no país.

b) Disciplinar o Crédito em todas as modalidades.
c) Estimular investimentos no mercado acionário.
d) Emitir papel moeda juntamente com o Conselho Monetário Nacional.
Questão 4

A negociação de valores mobiliários em bolsa tem como principal

objetivo:

a) fomentar a atividade especulativa.

b) garantir o anonimato das transações realizadas.
c) proteger os investidores do risco de volatilidade.
d) alcançar a melhor formação de preços.
Questão
QUESTÃO 14 5

Banco Comercial é aquele que:

a) Pode captar por depósito a prazo e conceder crédito imobiliário
b) Possui pelo menos 2 carteiras e pode captar por depósito à
vista
c) Pode administrar fundos de investimentos
d) Pode captar por depósito a prazo e também depósito à vista
 Questão 6

Segundo o Código Anbima de Distribuição de Produtos de

Investimentos, são considerados produtos de investimentos:
I – Cadernetas de Poupança
II – Produtos de Previdência Complementar
III – Ações e Derivativos
a) I, II e III
b) I e III
c) I e II
d) Somente a III
Questão 7

Um participante de um crime de lavagem de dinheiro, que cooperar

com a investigação, pode ter sua pena reduzida em:

a) Não tem direito a redução da pena

b) Em até 1/3 da pena total
c) Em até 2/3 da pena total
d) Serão livres
 Questão
QUESTÃO 6 8

Um operador recebe uma ordem de seu cliente para vender R$ 15.000.000,00 de ações da
empresa X. Sabendo que as ações da empresa X cairão por causa dessa ordem, o
operador decide vender as ações que ele possui na pessoa física antes de executar a
operação do cliente. Este ato é chamado de:

a) Insider Trading
b) Insider Running
c) Front Running
d) Front Trading
 Questão
QUESTÃO 13 9

É um exemplo da fase "integração":

a) Compra de uma propriedade rural com dinheiro do crime.
b) Compra de bens com doações originárias de contas fantasmas,
empresas de fachadas, etc.
c) fazer depósito em espécie na conta de um terceiro.
d) todas as alternativas estão corretas.
 Questão
QUESTÃO 13 10

Um gerente de uma instituição financeira está dispensado do dever de verificar a

adequação de produtos, serviços e operações ao perfil quando o cliente:

a) Tiver a certificação SUSEP.

b) tiver sua carteira de valores mobiliários administrada por administrador

autorizado pela CVM.

c) for diretor de instituição financeira.

d) for graduado em Direito, Economia e/ou Administração.

 Questão
QUESTÃO 11 11

Certos indivíduos trocam com muita frequência seus investimentos em ações, incorrendo em custos de
corretagem que correm sua rentabilidade, o que resulta, no final, em um retorno menor do que aqueles
que mantêm sua carteira estável por mais tempo. Esses comportamentos, em finanças comportamentais,
se chama:

a) Ancoragem
b) Excesso de confiança
c) Armadilha da confirmação
d) Representatividade
 Questão
QUESTÃO 13 12

É uma definição correta sobre o Sistema de Pagamentos Brasileiro - SPB:

a) Sistema criado para transferir fundos entre bancos de um mesmo conglomerado

b) Sistema criado para realização de DOC’s para valores superiores a R$ 5 mil
c) É a transferência de fundos próprio e de terceiros realizados entre bancos em
tempo real, com o objetivo de reduzir o risco sistêmico
d) Sistema criado para gerenciar o risco de crédito das instituições ao custodiar
todos os CDB’s emitidos por essas instituições
Questão
QUESTÃO 14 13

O juiz deu uma pena de apenas 3 anos de reclusão para o

indivíduo que cometeu lavagem de dinheiro, de acordo com a
lei de lavagem de dinheiro, o juiz pode dar essa sentença?

a) Não, pois o mínimo seria 10 anos de reclusão.

b) Sim, pois não tem pena mínima de reclusão para crimes de
lavagem de dinheiro.
c) Sim, pois o mínimo de reclusão em crime de lavagem de
dinheiro são 3 anos.
d) Sim, pois o juiz deu o máximo de reclusão que seriam 3
anos mesmo.
Questão
QUESTÃO 14 14

Um dos efeitos da condenação por Crime de Lavagem de Dinheiro

é a perda dos bens, direitos e valores objeto do crime em favor:

a) Dos Estados e Municípios.

b) Da União e Estados.
c) Da Caixa Econômica.
d) Da Receita Federal.
 Questão
QUESTÃO 11 15

Um determinado investidor que utiliza um determinado preço e projeta o

valor futuro da cotação de um ativo, a partir desse determinado preço, está
agindo conforme qual viés das finanças comportamentais:

a) Representatividade
b) Ancoragem
c) Aversão à perda
d) Stock Options
 Questão
QUESTÃO 11 16

São atividades que não estão sujeitas as atividades de “Conheça Seu Cliente
(Know Your Client):

a) Distribuição de Valores Mobiliários

b) Comercialização de Jóias e metais preciosos
c) Aplicações Financeiras
d) Análise e classificação de risco de uma empresa por meio de uma agência
de risco
 Questão
QUESTÃO 11 17

A multa pecuniária, aplicada pelo COAF, será variável não superior:

A. Ao valor de R$ 20.000.000,00
B. Ao dobro do valor da operação.
C. Todas as alternativas estão corretas.
D. Ao dobro do lucro real obtido ou que presumivelmente seria obtido pela
realização da operação.
 Questão
QUESTÃO 11 18

Não é um princípio a ser observado pelo Manual de Marcação a Mercado da

Anbima:

a) Comprometimento.
b) Objetividade.
c) Aderência.
d) Consistência.
 Questão
QUESTÃO 11 19

Instrumento utilizado pelo Banco Central para controlar a liquidez do

mercado financeiro, e com uma visão expansionista:

a) Política Monetária, diminuindo a taxa do depósito compulsório.

b) Política Monetária, aumentando a taxa de redesconto.
c) Política Fiscal, diminuindo os gastos.
d) Política Fiscal, diminuindo os impostos.
 Questão
QUESTÃO 11 20

O PIB de uma economia aberta inclui o valor dos bens e serviços finais destinados:
I – Às exportações líquidas
II – Aos Investimentos
III – Ao consumo das famílias
IV – Aos gastos do governo
Está correto o que se afirma apenas em:

a) I e II
b) I, II e III
c) II, III e IV
d) I, II, III e IV
Questão 21

Uma queda do dólar impacta mais em qual índice?

a) IPCA
b) IGP-M
c) INCC
d) INPC
 Questão
QUESTÃO 13 22

Podemos definir superávit nominal como sendo:

a) Quando a arrecadação é menor do que todas as despesas públicas, inclusive juros.

b) Quando a arrecadação é menor do que todas as despesas públicas, exceto juros.
c) Quando a arrecadação é maior do que todas as despesas públicas, inclusive juros.
d) Quando a arrecadação é maior do que todas as despesas públicas, exceto juros.
 Questão
QUESTÃO 11 23

Em um regime cambial de taxa flutuante, com a conta corrente e a conta de

capitais sendo superavitárias e sem uma intervenção da autoridade
monetária, é de se esperar que:

a) Valorize a moeda local

b) Desvalorize a moeda local
c) O governo atue no câmbio para reduzir a alta da moeda estrangeira
d) O governo atue no câmbio para aumentar a cotação da moeda estrangeira
 Questão
QUESTÃO 11 24

Três irmãos, possuem uma conta conjunta no Banco Zeta, o valor aplicado
em CDB, é de R$ 750.000,00. Depois de 180 dias, esse banco quebra, quanto
cada irmão irá receber do FGC?

a) R$ 250.000,00 cada
b) R$ 83.333,33 cada
c) R$ 150.000,00 cada
d) R$ 200.000,00 cada
 Questão
QUESTÃO 11 25

O investidor PF comprou uma ação por R$ 17.000,00 e vendeu por R$

19.000,00 no mesmo dia e essa foi a única operação dentro do mês. Qual IR
o cliente pagará o sobre o lucro no mês?

a) 0%
b) 15%
c) 20%.
d) 25%.
 Questão
QUESTÃO 11 26

O investidor que deseja se proteger da queda de preços do dólar e deseja

fazer um hedge com opções deve:

a) comprar uma opção de compra de dólar.

b) vender uma opção de compra de dólar.
c) comprar uma opção de venda de dólar.
d) vender uma opção de venda de dólar.
 Questão
QUESTÃO 11 27

Um cliente de uma distribuidora comprou CRI e tem dúvidas sobre as

garantias desse título, você, como consultor financeiro, informa que:

a) o CRI é um título que tem garantia do FGC.

b) o CRI é um título garantido pelo banco emissor.

c) o CRI tem risco zero pois conta a garantia real.

d) o CRI tem garantia real que está vinculada a carteira de crédito imobiliária
que dá lastro ao certificado.
 Questão
QUESTÃO 11 28

Considerando os tipos de garantias e as espécies das debêntures, corre

menor risco de crédito o investidor que adquirir títulos:

a) Com garantia flutuante.

b) Com garantia real.
c) da espécie quirografária.
d) da espécie subordinada.
 Questão
QUESTÃO 11 29

Se o investidor acredita que os juros irão cair no futuro, e ele quer aproveitar
ao máximo desse cenário, mas precisa de um fluxo de caixa semestral, qual é
o melhor título público federal pra ele?

a) LTN.
b) LFT.
c) NTN-B.
d) NTN-F.
 Questão
QUESTÃO 11 30

O dividendo é a divisão do lucro de uma companhia. E é um direito do qual o

acionista:

a) Pode ser privado através de assembleia.

b) Pode ser privado através de determinação do presidente da companhia.
c) Pode ser privado através do estatuto da companhia.
d) Não pode ser privado.
Questão
QUESTÃO 14 31

As debêntures quirografária:

a) Tem preferência somente sobre os acionistas da companhia

b) Concorre em igualdade de condições com os demais credores
c) Dão direito a voto em assembleias
d) Tem a preferência no recebimento em caso de liquidação da
companhia.
Questão
QUESTÃO 14 32

Uma diferença entre o mercado a termo e o mercado futuro é

que:

a) No mercado a termo há ajuste diário

b) No mercado futuro existe ajuste diário
c) No mercado a termo os contratos são padronizados
d) No mercado futuro existe a opção de exercer o direito
 Questão
QUESTÃO 12 33

O gráfico abaixo representa:

a) Titular de uma call

b) Lançador de um call
c) Titular de uma put
d) Lançador de uma put
 Questão
QUESTÃO 11 34

Qual dessas opções é considerada a de maior risco, por não ter limite de
perdas?

a) Compra de Call.
b) Compra de Put.
c) Venda de Call.
d) Venda de Put.
 Questão
QUESTÃO 11 35

São regras do FGC (Fundo Garantidor de Créditos), exceto:

a) Garantia de até 250 mil por CPF/CNPJ e conglomerado financeiro.

b) Teto de R$ 1 milhão por CPF/CNPJ a cada quatro anos.
c) Cobertura para investidores não residentes.
d) 2 anos para voltar a garantia do FGC em caso de utilização.
 Questão
QUESTÃO 11 36

O investidor possui um fundo de investimento que possui na carteira títulos

com prazo médio em 362 dias, e depois de 3 anos resolveu resgatar. Quanto
ele pagará de IR?

a) 15%
b) 17,5%
c) 20%
d) 22,5%
 Questão
QUESTÃO 11 37

Com relação à classificação Anbima para os fundos de Investimentos, é uma

classificação de nível 3:

a) Fundo de Ações.
b) Indexado.
c) Índices.
d) Ativo.
 Questão
QUESTÃO 11 38

Sobre o FIDC, é correto que se afirma em:

I – Pode ser constituído como um fundo aberto ou fechado

II – Valor mínimo: R$ 25.000,00
III – Somente para Investidores Profissionais
IV – Destina no mínimo 67% do PL do fundo em direitos creditórios.

a) I, II e III.
B) I e II.
c) III e IV.
d) Somente a I.
 Questão
QUESTÃO 11 39

Um investidor solicitou o resgate de suas cotas antes de transcorridos 45 dias de sua

aplicação e perdeu a rentabilidade acumulada. O Consultor explicou para o investidor
que esse é um fundo:

a) Fechado.
b) Aberto com carência.
c) Aberto sem carência.
d) Exclusivo.
 Questão
QUESTÃO 11 40

Para os fundos de investimento regulados pela Instrução CVM 555, o Código ANBIMA
de Administração de Recursos de Terceiros exige que o Formulário de Informações
Complementares apresente:

a) os fatores de risco da carteira de investimento dos fundos.

b) o histórico das decisões de investimento realizadas pelos gestores dos fundos.
c) o questionário detalhado de suitability.
d) o público-alvo.
 Questão
QUESTÃO 11 41

Um Fundo Referenciado, deve ter no mínimo, quantos % investidos em títulos

públicos federais ou privados de baixo risco?

a) 67%.
b) 80%.
c) 95%.
d) 100%.
 Questão
QUESTÃO 11 42

Sobre o FIP, é correto afirmar que:

a) É constituído sob a forma de condomínio fechado.

b) Possui garantia do FGC.
c) Deve ter no mínimo 85% do seu patrimônio investido em ações, debêntures simples
e bônus de subscrição
d) Somente compra empresas estrangeiras.
 Questão
QUESTÃO 11 43

O distribuidor que atua por conta e ordem de clientes pode comparecer e votar nas
assembleias representando o titular?

a) Sim, desde que tenha procuração para tal.

b) Sim, em qualquer hipótese.
c) Não.
d) Somente para investidores qualificados.
 Questão
QUESTÃO 11 44

Um investidor pediu um resgate de R$ 5 milhões de reais de um fundo de

investimento, porém devido a falta de liquidez desse fundo, foi possível resgatar
apenas R$ 3 milhões. De quem é a culpa nesse caso?

a) Gestor
b) Distribuidor
c) Administrador
d) Custodiante
 Questão
QUESTÃO 11 45

Um Fundo Multimercado possui a carteira com a seguinte distribuição:

Prefixado; 10%

Ibovespa; 15%

Dólar; 5%

DI; 70%

O que mais irá impactar a carteira de forma negativa?

a) Alta de Taxa de juros
b) Queda de 5% no Ibovespa
c) Queda de 10% na cotação do dólar
d) Alta da inflação
 Questão
QUESTÃO 11 46

Cinco cotistas possuem juntos R$ 600.000,00 em um fundo que possui PL de R$

11.000.00,00. Eles se uniram e decidiram convocar uma assembleia geral. Eles podem
fazer isso?

a) Podem, pois qualquer cotista pode convocar Assembleia Geral.

b) Não podem, pois somente o Administrador pode convocar Assembleia Geral.
c) Podem, pois é necessário 5% das cotas para poder convocar Assembleia Geral.
d) Não podem, pois é necessário pelo menos 10% das cotas para poder convocar
Assembleia Geral.
 Questão
QUESTÃO 11 47

Compete privativamente á assembleia geral de cotistas deliberar sobre:

I. A alteração da política de investimento do fundo;
II. Diminuição da taxa de administração;
III. A fusão, a incorporação, a cisão, a transformação ou a liquidação do fundo;
IV. A substituição do administrador, gestor ou custodiante do fundo.
Está correto apenas no que se afirma em:

a) I, II e III.
b) I, II e IV.
c) I, III e IV
d) Todas estão corretas.
 Questão
QUESTÃO 11 48

Com relação a taxa de carregamento de uma previdência, ela poderá ser cobrada
somente na entrada?

a) Sim, taxa de carregamento é somente na entrada e é cobrado sobre o montante total

da previdência.
b) Sim, taxa de carregamento é somente na entrada e é cobrado sobre o valor do aporte.
c) Não, ele poderá ser cobrado na entrada ou na saída, na entrada sobre o valor do aporte
e na saída sobre o montante total.
d) Não, ele poderá ser cobrado na entrada ou na saída, sobre o valor do aporte.
 Questão
QUESTÃO 11 49

Um investidor que faz declaração completa de IR, quer aproveitar ao máximo do

benefício fiscal da previdência. A renda anual bruta dele é de R$ 100.000,00 e ele quer
aplicar R$ 20.000,00 no ano. Qual a melhor aplicação para o investidor?

a) R$ 20.000,00 em PGBL.
b) R$ 20.000,00 em VGBL.
c) R$ 12.000,00 em PGBL e R$ 8.000,00 em VGBL.
d) R$ 12.000,00 em VGBL e R$ 8.000,00 em PGBL.
 Questão
QUESTÃO 11 50

Um cliente possui 60 anos e deseja contribuir para uma previdência que irá render R$
1.350 mensais quando se aposentar aos 65 anos. Também terá renda do INSS no valor de
R$ 1.350 (também aos 65 anos). Atualmente ele declara o seu IR pelo modelo
simplificado. Nesse caso, você deveria indicar.

a) PGBL, tabela compensável

b) PGBL, tabela definitiva
c) VGBL, tabela compensável
d) VGBL, tabela definitiva
 Questão
QUESTÃO 11 51

Juliana quer fazer aportes mensais para uma previdência complementar e no futuro irá
transformar o benefício em renda vitalícia em um plano que utiliza a tábua atuarial BR-
EMS. Nesse caso, no período de diferimento do plano, deveria escolher um plano que
cobre _______ taxa de carregamento, ______ taxa de administração e que tenha uma
________ distribuição de excedente financeiro. As lacunas devem ser substituídas,
respectivamente por:

a) Maior, maior, menor

b) Menor, menor, maior
c) Menor, menor, menor
d) Maior, maior, maior
 Questão
QUESTÃO 11 52

Qual desses tipos de renda assegura um valor mensal maior ao participante do mesmo
plano de previdência, considerando o mesmo capital acumulado:

a) Temporária por 5 anos.

b) Prazo certo por 5 anos.
c) Temporária por 10 anos.
d) Vitalícia.
 Questão
QUESTÃO 11 53

Dois ativos, Beta e Zeta, tem correlação zero. Isso significa que os mesmos terão
movimentos:

a) Na mesma direção
b) Contrários
c) Dependentes
d) Independentes
 Questão
QUESTÃO 11 54

A perda do VaR da carteira de investimentos de um cliente, já superou o intervalo de

confiança. Qual o procedimento correto que o gestor contratado deve tomar?

a) Acionar o stop loss

b) Recalcular o Back Test da carteira de investimentos
c) Solicitar novos aportes ao cliente, para se valer da estratégia do preço médio
d) Se valer de derivativos para aumentar a posição direcional da carteira de
investimentos
 Questão
QUESTÃO 11 55

Considerando o Índice Sharpe (IS) dos 3 fundos abaixo, podemos afirmar que:

Risco
A C

Retorno

a) IS A > IS C
b) IS C > IS B
c) IS B > IS C
d) Faltam dados para analisar o sharpe
 Questão
QUESTÃO 11 56

O rating de uma empresa foi alterado de BBB para BB. Nesse caso, se empresa emitir uma
nova debênture, irá:

a) Pagar uma taxa de juros maior, devido ao aumento do risco.

b) Pagar uma taxa de juros menor, devido a diminuição do risco.
c) Pagar uma taxa de juros maior, devido a diminuição do risco.
d) Pagar uma taxa de juros menor, devido ao aumento do risco.
 Questão
QUESTÃO 11 57

O investidor aplicou R$ 100.000,00 ao todo. Sendo R$ 35.000,00 em ações da Petrobrás,

R$ 35.000,00 em LTN e R$ 30.000,00 em Debêntures da Petrobrás. Qual(is) desses
investimentos há o risco de crédito?

a) Somente nas debêntures.

b) Nas debêntures e na LTN.
c) Somente na LTN.
d) Em todos os investimentos.
 Questão
QUESTÃO 11 58

Considere a tabela abaixo:

FUNDO A FUNDO B
DESVIO PADRÃO 8% 10%
BETA 5% 3%
TRACKING ERROR 1% 2%

Podemos afirmar que o fundo A:

a) Possui maior risco e maior proximidade ao benchmark que o fundo B.

b) Possui maior risco e menor proximidade ao benchmark que o fundo B.
c) Possui menor risco e maior proximidade ao benchmark que o fundo B.
d) Possui menor risco e menor proximidade ao benchmark que o fundo B.
 Questão
QUESTÃO 11 59

O Back Test serve para:

a) Mensurar o grau de sensibilidade de um ativo.

b) Testar a eficiência do modelo VaR.
c) Determinar a perda máxima de uma carteira.
d) Mecanismo de defesa acionado sempre que os limites do VaR são ultrapassados.
Questão
QUESTÃO 14 60

Um determinado investidor possui uma carteira de investimentos

com Duration = 300 dias. Deseja diminuir a mesma. Para tanto,
deverá:
a) Comprar ativos com mais risco
b) Comprar ativos com prazo maior que 300 dias
c) Comprar ativos com prazo inferior a 300 dias
d) Comprar ativos mais defensivos