PRESIDENTE Juan Carlos Escotet R.

DIRECTORES PRINCIPALES Juan Carlos Escotet R. Salvador Cores G. Daisy Josena Veliz E. Luis Xavier Lujn P. Mara Josena Fernndez M. Miguel Angel Marcano C. Jos Rafael Padrn S. Nelson Becerra M. Olga E. Marcano de Vaamonde Gonzalo Clemente R. Fernando Crespo S.

COMISARIOS Gordy Palmero Lujn Igor Willams De Castro

CAPITAL SUSCRITO CAPITAL PAGADO RESERVAS DE CAPITAL

Bs. Bs. Bs.

1.250.000.000,00 1.250.000.000,00 3.170.957.129,61

SECRETARIO AUDITORES EXTERNOS Marco Tulio Ortega Vargas CROWE HORWATH INTERNATIONAL

(Mrquez, Perdomo & Asociados)

BALANCE GENERAL DE PUBLICACIN AL 31 DE MARZO 2011 (Expresado en Bs.)

Activo
Marzo-11
DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones nancieras del pas Bancos y corresponsales del exterior Ocina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisin para disponibilidades) INVERSIONES EN TTULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en ttulos valores para negociar Inversiones en ttulos valores disponibles para la venta Inversiones en ttulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros ttulos valores (Provisin para inversiones en ttulos valores) CARTERA DE CRDITOS Crditos vigentes Crditos reestructurados Crditos vencidos Crditos en litigio (Provisin para cartera de crditos) INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en ttulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de crditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisin para rendimientos por cobrar y otros) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas liales y aliadas Inversiones en sucursales (Provisin para inversiones en empresas liales, aliadas y sucursales) BIENES REALIZABLES BIENES DE USO OTROS ACTIVOS TOTAL DEL ACTIVO 7.293.200 7.293.200 -0-032.959.073 995.215.506 521.707.016 52.026.048.075 12.133.178.695 1.281.412.020 9.474.310.705 173.794.299 136.422.344 -01.067.239.327 -07.976.591.137 456.891.320 -05.525.780.773 1.521.685.026 472.234.018 -0-029.794.913.638 30.079.885.088 62.837.866 405.476.228 6.745.570 (760.031.114) 564.189.810 -0130.944.439 515.110.834 67.857.543 -0(149.723.006)

Pasivo y Patrimonio
PASIVO CAPTACIONES DEL PBLICO Depsitos en cuentas corrientes Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depsitos de ahorro Depsitos a plazo Ttulos valores emitidos por la institucin Captaciones del pblico restringidas Derechos y Participaciones sobre ttulos valores OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HBITAT OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS Obligaciones con instituciones nancieras del pas hasta un ao Obligaciones con instituciones nancieras del pas a ms de un ao Obligaciones con instituciones nancieras del exterior hasta un ao Obligaciones con instituciones nancieras del exterior a ms de un ao Obligaciones por otros nanciamientos hasta un ao Obligaciones por otros nanciamientos a ms de un ao OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIN FINANCIERA INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR Gastos por pagar por captaciones del pblico Gastos por pagar por obligaciones con el BCV Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hbitat Gastos por pagar por otros nanciamientos obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediacin nanciera Gastos por pagar por otras obligaciones Gastos por pagar por obligaciones subordinadas ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS OBLIGACIONES SUBORDINADAS OTRAS OBLIGACIONES TOTAL DEL PASIVO GESTIN OPERATIVA PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL Capital pagado OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS RESERVAS DE CAPITAL AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PRDIDA NO REALIZADA EN INV. EN TTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (ACCIONES EN TESORERA) TOTAL DE PATRIMONIO TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HBITAT) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS

Marzo-11
44.955.950.396 28.791.354.601 12.542.093.617 16.249.260.984 6.264.909.033 -08.352.122.739 3.125.226 -0-01.544.438.797 -041.123 401.228.681 128.170.586 -0272.940.847 -0-0117.248 14.493.135 18.801.880 18.402.127 -054.847 344.906 -0-0-01.958.155.453 -0-047.348.670.668 256.420.277 1.250.000.000 1.250.000.000 -0-0705.131.132 264.310.580 2.177.361.634 59.044.070 (34.890.286) 4.420.957.130 52.026.048.075 12.266.085.776 6.880.319.123 200.041.637 4.690.175.101 10.833.198 151.922.358.261 26.513.048

PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (DETALLES) Tipos de Fideicomisos Personas Naturales Personas Jurdicas Administracin Central Administraciones Pblicas, Estatales, Municipales y del Distrito Capital Entes Descentralizados y Otros Organismos con Rgimen Especial
731.308.118 12.322.871 2.695.462.259 274.491.855 -03.713.585.103

Total

Inversin Garanta Administracin Caractersticas mixtas Otros TOTAL

259.576.048 910.350 865.943.193 -0-01.126.429.591

122.501.494 1.324.760.896 203.321.967 -0-01.650.584.357

3.011.529 -068.981.580 -0-071.993.109 1.544.438.797 404.063.650 5.499.184.425 3.738.096.284 1.283.862.075 648.295.727 3.255.105.077 10.47% 2.498.401.820

-0-0-0-0-0-0-

1.116.397.189 1.337.994.117 3.833.708.999 274.491.855 -06.562.592.160

Inversiones Cedidas Cartera agrcola del mes Cartera agrcola acumulada Captaciones de Entidades Ociales Microcrditos Crditos al Sector Turismo segn la legislacin vigente Crditos hipotecarios segn la Ley Especial de Proteccin al Deudor Hipotecario de Vivienda ndice de Adecuacin de Patrimonio Contable Crditos otorgados a la actividad manufacturera

Juan Carlos Escotet Presidente

Salvador Cores G. Director Ejecutivo de Admn. y Servicios Corporativos

Alexis Ros B. Vicepresidente de Contabilidad y Anlisis

ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIN POR EL PERODO DEL 01/01/2011 AL 31/03/2011 (Expresado en Bs.)
Marzo-11
INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en ttulos valores Ingresos por cartera de crditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas liales, aliadas y sucursales Ingresos por ocina principal y sucursales Otros ingresos nancieros GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del pblico Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hbitat Gastos por otros nanciamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediacin nanciera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por ocina principal y sucursales Otros gastos nancieros MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos nancieros Gastos por incobrabilidad y desvalorizacin de activos nancieros Gastos por incobrabilidad de crditos y otras cuentas por cobrar Constitucin de provisin y ajustes de disponibilidades 1.624.400.824 340.164 160.790.150 1.431.500.898 13.761.540 -0-018.008.072 370.493.500 365.990.725 -0-03.058.620 -0-0-0-01.444.155 1.253.907.324 36.968.960 199.000.000 199.000.000 -0MARGEN FINANCIERO NETO Otros ingresos operativos Otros gastos operativos MARGEN DE INTERMEDIACIN FINANCIERA GASTOS DE TRANSFORMACIN: Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garanta de Depsitos y Proteccin Bancaria Aportes a la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciacin, amortizacin y desvalorizacin de bienes diversos Gastos operativos varios MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS Impuesto sobre la renta RESULTADO NETO

Marzo-11
1.091.876.284 333.949.178 88.068.105 1.337.757.357 980.853.753 384.572.446 430.653.019 151.952.483 13.675.805 356.903.604 2.071.637 -07.492.652 3.545.726 -0105.102.022 257.820.145 -01.399.868 256.420.277 -0256.420.277

Principales Indicadores Financieros (Anualizados)

Mar-11 X 100=

26,99% 40,30%

1.2. Activo Improductivo X 100= Patrimonio + Gestin Operativa

275,89%

2.2. Cartera Inmovilizada Bruta Cartera de Crditos Bruta

X 100=

1,35%

22,83%

5.2. Disponibilidades + Inversiones en Ttulos Valores X 100= Captaciones del Pblico

(**) Anualizados, calculados en base a saldos promedios. Fuente: Cifras tomadas del Balance de la Institucin.

El bolvar fuerte y la anterior familia de billetes y monedas circulan conjuntamente hasta nuevo aviso, y se mantienen los operativos de canje en las taquillas del BCV y de todas las entidades bancarias.

RIF: J-07013380-5

1. Patrimonio 1.1. Patrimonio + Gestin Operativa X 100= Activo Total

2. Solvencia Bancaria y Calidad de Activos Mar-11 2.1. Mar-11 Provisin Cartera de Crditos X 100= 2,49% 10,47% Cartera de Crditos Bruta

3. Gestin Administrativa (**) 4. Rentabilidad (**) 3.1. Mar-11 4.1. Gtos. Personal + Gtos. Operativos Resultado Neto X 100= 8,92% X 100= Activo Productivo Promedio Activo Promedio 3.2. 4.2. Resultado Neto Gtos. Personal + Gtos. Operativos X 100= 50,19% X 100= Patrimonio Promedio Ingresos Financieros

5. Liquidez Mar-11 5.1. Disponibilidades 1,98% Captaciones del Pblico