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Notas: 1

Os pronunciamentos recentes do presidente do Banco Central provocaram fortes oscilaes nos preos de diferentes ttulos. Esta notcia refere-se ao risco: Escolher uma resposta.
a. de liquidez. b. de crdito. c. de mercado. d. das empresas.

No processo de lavagem de dinheiro, a fase onde o recurso volta para a economia com aparncia de dinheiro limpo chamada de: Escolher uma resposta.
a. Ocultao. b. Estratificao. c. Integrao. d. Colocao.

A respeito da relao risco/retorno de um investimento, podemos afirmar que ao comparar dois investimentos, o investidor racional prefere o investimento: Escolher uma resposta.
a. de menor retorno para um mesmo nvel de risco. b. de maior risco, para um mesmo retorno. c. de menor risco, para um mesmo retorno. d. de menor retorno, para um maior nvel de risco.

Cristina Vieira acionista de uma grande empresa e recebeu juros sobre capital prprio. O imposto de renda, neste caso, Escolher uma resposta.
a. ser de 15% na fonte. b. no incide, pois a empresa emissora j tributou. c. no incide, pois Cristina pessoa fsica. d. ser de 15% via DARF.

O risco de crdito para investidores em um Fundo de Renda Fixa representado: Escolher uma resposta.
a. Pelos ttulos que compem sua carteira. b. Apenas pelos CDBs (Certificados de Depsito Bancrios) presentes em suas carteiras. c. Apenas pelo risco de seu Administrador sofrer interveno do Bacen.

d. Apenas pelos ttulos pblicos federais presentes em suas carteiras.

O prospecto de todo Fundo de Investimento informa que a rentabilidade obtida no passado no representa garantia de rentabilidade futura. O objetivo desse aviso alertar o investidor que: Escolher uma resposta.
a. a rentabilidade observada um bom parmetro para tomada de deciso quanto ao fundo mais adequado. b. todos os fundos apresentam o mesmo nvel de risco, apesar de classes distintas. c. sua deciso de investimento deve ser baseada no objetivo e na poltica de investimento do fundo e no na rentabilidade observada. d. os recursos existentes no fundo no contam com nenhum tipo de garantia extra.

O Imposto de Renda sobre os rendimentos de um Fundo de Aes ser cobrado: Escolher uma resposta.
a. alquota de 15%, somente no resgate. b. conforme prazo de permanncia, somente no resgate. c. Conforme prazo de permanncia, no ltimo dia til de maio e novembro e/ou no resgate, o que ocorrer primeiro. d. alquota de 15%, no ltimo dia til dos meses de maio e novembro.

O prazo mdio da carteira de um fundo classificado como Curto Prazo pela Instruo Normativa CVM 409 dever ser Escolher uma resposta.
a. mximo de 375 dias. b. inferior a 60 dias. c. superior a 365 dias. d. igual ou inferior a 365 dias.

A investidora Maria Antnia dos Santos tinha os seguintes investimentos no Banco Falido S.A.: Conta corrente: R$ 10.000,00 Poupana: R$ 5.000,00 CDB: R$ 10.000,00 Fundo de Renda Fixa: R$ 35.000,00 Diante da falncia do banco, Maria Antnia recebeu do Fundo Garantidor de Crditos a importncia de: Escolher uma resposta.
a. R$ 70.000,00. b. R$ 25.000,00. c. R$ 40.000,00. d. R$ 15.000,00.

Em relao ao CDB Certificado de Depsito Bancrio, assinale a alternativa 2

INCORRETA: Escolher uma resposta.


a. Devem ser emitidos com um prazo mnimo de 721 dias. b. So instrumentos de captao de bancos comerciais, de investimento e mltiplos. c. So negociveis e transferveis. d. Contam com a garantia do Fundo Garantidor de Crditos.

Determinado fundo cobra taxa de performance de 20% sobre o que exceder 100% da taxa DI. No semestre passado, o fundo teve rentabilidade de 11% (aps deduo de todas as despesas) e a taxa DI do perodo foi de 10%. A taxa de performance cobrada foi de Escolher uma resposta.
a. Zero. b. 20% sobre 1%. c. 20% sobre 11%. d. 20% sobre 100%.

O investidor em aes realiza ganho de capital quando: Escolher uma resposta.


a. subscreve novas aes. b. recebe dividendos. c. as vende por um preo superior ao de compra. d. recebe juros sobre capital prprio.

Comparando debntures e notas promissrias, correto afirmar que: Escolher uma resposta.
a. Ambos os ttulos podem ser simples ou conversveis em aes. b. Ambos os ttulos podem ter garantia real. c. A debnture um ttulo de longo prazo e a nota promissria um ttulo de curto prazo. d. A debnture um ttulo de capital e a nota promissria um ttulo de dvida.

Silvio Carneiro investiu R$ 500.000 em Letras Hipotecrias por um prazo de 182 dias auferindo rendimentos de R$25.000 . A alquota de IR e o responsvel pelo recolhimento so, respectivamente, Escolher uma resposta.
a. 20% - fonte. b. 20% - contribuinte. c. 15% - fonte. d. isento no se aplica.

Seu cliente (PF) investiu R$15.000,00 em aes e vendeu essa posio por R $20.000,00, sendo que esta foi a nica operao que fez no ms. A incidncia do Imposto de Renda IR sobre o ganho de capital ser: Escolher uma resposta. 3

a. Isento. b. 15%, sendo 0,005% na fonte. c. 20% via DARF. d. 15% via DARF.

A rentabilidade do fundo DI foi de 15,50% nos ltimos 12 meses, equivalente a 90% do CDI. Este comentrio refere-se, respectivamente, a rentabilidade: Escolher uma resposta.
a. observada e relativa. b. esperada e relativa. c. relativa e observada. d. observada e esperada.

Podem ser consideradas operaes suspeitas de lavagem de dinheiro: I. Cliente que efetua depsitos de alto montante, diludos em diversos depsitos de pequeno valor, durante um perodo, ao final o somatrio de grande volume, e os transfere para contas de terceiros. II. Cliente que insiste em efetuar saques de valores maiores, porm divididos em lotes de valores inferiores a R$ 10 mil. III. Cliente que viaja cerca de oito vezes ao ano para o exterior e adquire cheques de viagem para pagar suas despesas l fora. IV. Cliente, dono de papelaria de um bairro da periferia, comea a movimentar valores em conta corrente incompatveis com sua atividade econmica. Est correto o que se afirma apenas em: Escolher uma resposta.
a. I, II e IV. b. II e IV. c. I e II. d. III e IV.

Se uma empresa deixar de pagar dividendos por 3 (trs) anos consecutivos: Escolher uma resposta.
a. A ao preferencial passa a ter direito de voto. b. A ao preferencial passa a ter direito de retirada. c. A ao preferencial dever ser trocada por ordinria. d. A ao preferencial passa a ser ordinria.

Um gerente que obriga o cliente a comprar um ttulo de capitalizao como condio para liberar um financiamento de R$ 20 mil, I. Infringiu o princpio tico de integridade.

II. Praticou uma venda casada. III. Efetuou uma operao fraudulenta. correto o que se afirma em: Escolher uma resposta.
a. II e III apenas. b. I e III apenas. c. I e II apenas. d. I, II e III.

O fundo de investimento obedecer a limites de concentrao por emissor. Quando o emissor for a Unio Federal e instituio financeira, os limites sero respectivamente: Escolher uma resposta.
a. 80% e 10%. b. 100% e 20%. c. 80% e 20%. d. 100% e 10%.

O Certificado de Depsito Bancrio - CDB um ttulo representativo de depsito a prazo remunerado e emitido por: Escolher uma resposta.
a. distribuidoras e corretoras de ttulos e valores mobilirios. b. bancos comerciais e corretoras de ttulos e valores mobilirios. c. sociedades de crdito, financiamento e investimento e bancos de investimento. d. bancos comerciais e bancos de investimento.

Em cenrio de elevao na taxa de juros bsica da economia, o investimento mais indicado : Escolher uma resposta.
a. Nota do Tesouro Nacional - srie C - NTN-C. b. Letra Financeira do Tesouro - LFT. c. Letra do Tesouro Nacional - LTN. d. Nota do Tesouro Nacional - srie D - NTN-D.

O Cdigo de Regulao e melhores prticas determina que o Selo ANBIMA seja impresso na capa do: Escolher uma resposta.
a. prospecto do fundo de investimento. b. termo de cincia de risco. c. termo de adeso ao fundo de investimento. d. regulamento do fundo de investimento.

Ao atender um cliente o profissional deve buscar orient-lo conforme seus objetivos e necessidades. Este comportamento diz respeito ao princpio tico de: Escolher uma resposta.
a. Profissionalismo. b. Competncia. c. Confidencialidade. d. Objetividade.

Fundo de investimento distribudo no varejo pode cobrar taxa de performance desde que observadas determinadas condies. I Benchmark compatvel com a poltica de investimento do fundo. II Percentual mnimo de 100% do parmetro de referncia. III Perodo para efeito de cobrana, no mnimo, semestral. IV Cobrana aps a deduo de todas as despesas. Est correto o que se afirma em: Escolher uma resposta.
a. III e IV, apenas. b. II, III e IV, apenas. c. I, II, III e IV. d. I e II, apenas.

Alquota do Imposto de Renda recolhido semestralmente nos fundos em geral (exceto os de aes): Escolher uma resposta.
a. 22,5% a 15%, conforme prazo de permanncia, sobre rendimentos lquidos de IOF. b. 15%. c. 20%. d. 20% se a carteira for de curto prazo e 15% se a carteira for de longo prazo.

Notas: 1

objetivo do Fundo de Investimento Referenciado: Escolher uma resposta.


a. acompanhar seu benchmark. b. oferecer investimento livre de risco. c. superar seu benchmark. d. oferecer rendimento acima da inflao.

Uma empresa deseja investir na produo e resolve emitir debntures para captar recursos no mercado. Esta operao ocorrer: 6

Escolher uma resposta.


a. na Bolsa de Valores. b. na Bolsa de Mercadorias e Futuros. c. no mercado primrio. d. no mercado secundrio.

O Tesouro Direto: I. um programa de venda de ttulos pblicos a pessoas fsicas, desenvolvido pelo Tesouro Nacional. II. As operaes so registradas na CBLC. III. O valor mnimo de aplicao R$ 200,00. IV. O investidor deve ser cadastrado por um agente de custdia. correto o que se afirma em: Escolher uma resposta.
a. I, II e IV apenas. b. I, III e IV apenas. c. I, II e III apenas. d. I, II, III e IV.

Notas: 1

O investidor estar sujeito ao risco de crdito ao adquirir: Escolher uma resposta.


a. CDB, LH, Debntures e Notas Promissrias. b. CDB, LH e aes no integrantes do Ibovespa. c. Debntures, Notas Promissrias e aes. d. Debntures e aes no integrantes do Ibovespa.

Notas: 1

A escolha dos ativos para compor a carteira de um fundo de investimento, de acordo com sua poltica de investimento, compete ao: Escolher uma resposta.
a. distribuidor. b. administrador. c. gestor. d. auditor.

nvestimentos com maior volatilidade requerem um horizonte de tempo: Escolher uma resposta.
a. mais longo e apresentam menor rentabilidade esperada.

b. mais curto e apresentam menor rentabilidade esperada. c. mais curto e apresentam maior rentabilidade esperada. d. mais longo e apresentam maior rentabilidade esperada.

No prospecto de fundo de investimento deve obrigatoriamente constar: Escolher uma resposta.


a. Fatores de riscos. b. Rentabilidade histrica e esperada. c. Composio atualizada da carteira. d. Prmios atribudos ao administrador e gestor.

Uma situao de captao lquida (captao maior que resgate) do fundo de investimento obriga o gestor a Escolher uma resposta.
a. encurtar a durao da carteira do fundo. b. vender ttulos da carteira para fazer caixa. c. aumentar a diversificao da carteira do fundo. d. comprar ttulos de acordo com a poltica de investimento do fundo.

A consultoria financeira e o cadastramento do cliente de fundos de investimento competem ao: Escolher uma resposta.
a. Gestor. b. Distribuidor. c. Administrador d. Custodiante.

Um fundo de investimento de gesto ativa pressupe que: Escolher uma resposta.


a. poder utilizar estratgia de alavancagem com contratos de derivativos. b. somente poder assumir posies compradas (ativas). c. seu objetivo ser o de superar a variao do benchmark. d. poder investir parte do patrimnio do fundo em aes.

O cotista de um fundo de renda fixa que acaba de pagar o Imposto de Renda IR verificou: Escolher uma resposta.
a. aumento no nmero de cotas. b. reduo no valor da cota. c. reduo no nmero de cotas. d. aumento no valor da cota.

Define-se uma ao como sendo:

Escolher uma resposta.


a. Uma frao do capital social de uma empresa. b. Uma frao do capital social do Ibovespa. c. Um ttulo de renda fixa ou varivel. d. a representao do direito de voto em uma empresa.

Com relao ao horizonte de tempo do investimento correto afirmar que: Escolher uma resposta.
a. investimentos de longo prazo devem registrar baixa oscilao de preos. b. investimentos sujeitos forte oscilao de preo so os de horizonte mais curto. c. a escolha de investimento com forte oscilao de preo recomenda horizonte de longo prazo. d. a escolha do investimento depende da rentabilidade e no do horizonte de tempo.

So riscos potenciais de uma carteira de aes: I. Risco de mercado. II. Risco de liquidez. III. Risco de crdito. Est correto o que se afirma em: Escolher uma resposta.
a. I e II, apenas. b. II e III, apenas. c. I, apenas. d. I e III, apenas.