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E S T R AT É G I A D E
I N V ESTI ME N TOS
que existe
Olá!
É com grande satisfação que eu entrego
a você mais um m aterial gratuito
completo do C
lube do Valor!
A estratégia de A
locação de Ativos!
1
E tão importante quanto tudo isso:
Grande abraço,
Ramiro Gomes Ferreira, CGA, CFP®
2
SUMÁRIO
POR QUE A ESTRATÉGIA DE ALOCAÇÃO DE ATIVOS? 4
1. REDUÇÃO DE RISCO 4
2. REDUÇÃO DE CUSTOS 5
3. FACILIDADE EM COMPREENDER E DOMINAR 6
4. MENOS TEMPO ACOMPANHANDO O MERCADO 6
5. MAIOR CLAREZA NAS AÇÕES A SEREM TOMADAS 7
O QUE É ALOCAÇÃO DE ATIVOS? 7
QUAIS SÃO AS PRINCIPAIS CLASSES DE ATIVOS DE UMA BOA ALOCAÇÃO? 9
AÇÕES BRASIL 10
AÇÕES EUA 10
IMÓVEIS (FUNDOS IMOBILIÁRIOS) 10
RENDA FIXA PÓS-FIXADA 11
RENDA FIXA PREFIXADA 11
RENDA FIXA INFLAÇÃO 12
COMO APLICAR A ESTRATÉGIA DE ALOCAÇÃO DE ATIVOS EM
5 SIMPLES PASSOS 12
Passo #1 - Definir o percentual a ser investido em cada classe de ativos 12
Passo #2 - Definir quais ativos serão investidos dentro de cada classe 13
Passo #3 - Definir o percentual a ser investido em cada ativo específico 14
Passo #4 - Definir a frequência e o tamanho dos aportes
a serem realizado 15
Passo #5 - Rebalancear a sua carteira de investimentos e revisar
o seu plano 15
AS 3 DIFERENTES VARIAÇÕES DA ESTRATÉGIA DE ALOCAÇÃO DE ATIVOS 18
Estratégia de Investimento #1 - Constant Mix 18
Estratégia de Investimento #2 - Buy and Hold 18
Estratégia de Investimento #3 - Constant Proportion Portfolio
Insurance - CPPI 19
CONCLUSÃO: ESSA É A MELHOR ESTRATÉGIA DE INVESTIMENTOS 20
3
Isso é um fato.
4
Como fazer para separar o que é importante do que não
é?
E eu te mostro a resposta:
A Alocação de Ativos.
1. REDUÇÃO DE RISCO
Foi para reduzir os riscos de uma carteira de investimentos
que surgiu a estratégia de alocação de ativos.
Por quê?
5
Lembre-se sempre: quanto maior for a queda que a sua
carteira sofrer, mais ela terá que se valorizar posteriormente
para retomar o patamar original.
2. REDUÇÃO DE CUSTOS
Reduzir custos é igual a aumento do retorno.
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Por exemplo: pense num fundo de investimento que cobre
uma taxa de 2% ao ano.
O fato é:
E por ativos “baratos”, não cito aquelas ações que custam R$
1,00 ou algo do tipo.
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3. FACILIDADE EM
COMPREENDER E
DOMINAR
Você não precisa ser um e xpert de investimentos para
aprender a aplicar a estratégia de alocação de ativos.
E eu vou além:
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4. MENOS TEMPO
ACOMPANHANDO O
MERCADO
Esse ponto é duplamente benéfico.
O tempo!
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“O que fazer se minha NTN-B se desvalorizar 10%?”
10
11
Esse seria um excelente exemplo de uma alocação de ativos
ideal de longo prazo.
Falaremos mais sobre isso, mas, antes, vamos falar sobre as
6 principais classes de ativos que uma boa alocação precisa
ter.
● Renda fixa;
● Renda variável.
● Renda fixa;
● Renda variável;
● Derivativos.
● Câmbio.
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Existem outras categorizações, mas quero apresentar a
minha posição a respeito desse tema.
São elas:
1. Ações Brasil;
2. Ações EUA;
3. Fundos Imobiliários;
4. Renda Fixa Pós-fixada;
5. Renda Fixa Prefixada;
6. Renda Fixa Atrelada à Inflação.
AÇÕES BRASIL
“Ações Brasil” significa investir em empresas brasileiras.
1. Ações;
2. ETF’s;
3. Opções;
4. Derivativos.
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Do meu ponto de vista, na classe de ativos “Ações Brasil” há
espaço para todo e qualquer ativo financeiro atrelado a
empresas nacionais.
AÇÕES EUA
Essa é uma classe de ativos essencial a ser incluída na sua
alocação.
IMÓVEIS (FUNDOS
IMOBILIÁRIOS)
Eu sou um “fã de carteirinha” de fundos imobiliários.
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Afinal, é uma modalidade “barata” e acessível.
15
São aqueles ativos que prometem uma taxa “cheia” de
retorno para os investidores.
Um exemplo simples:
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Portanto, é uma boa mistura das duas demais classes de
renda fixa.
COMO APLICAR A
ESTRATÉGIA DE
ALOCAÇÃO DE ATIVOS EM
5 SIMPLES PASSOS
Se você chegou até aqui, já está tendo uma boa ideia do
funcionamento desta estratégia.
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PASSO #1 - DEFINIR O
PERCENTUAL A SER
INVESTIDO EM CADA
CLASSE DE ATIVOS
O primeiro passo é, justamente, “desenhar” a sua carteira de
investimentos ideal.
Por quê?
Você precisa ter uma clareza muito grande sobre o que você
almeja conquistar com a sua carteira de investimentos e o
prazo médio para a conquista de cada objetivo.
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PASSO #2 - DEFINIR QUAIS
ATIVOS SERÃO INVESTIDOS
DENTRO DE CADA CLASSE
A premissa básica deste passo é que você já tenha definido
qual é a sua carteira ideal de investimentos.
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E aqui existem, basicamente, duas formas de proceder:
Sobre s
implificar, significa que você precisa fazer uma
gestão passiva dentro de cada classe de ativos.
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PASSO #3 - DEFINIR O
PERCENTUAL A SER
INVESTIDO EM CADA ATIVO
ESPECÍFICO
Depois de definir quais ativos serão investidos dentro de
cada classe, chegou a hora de definir qual o percentual que
será investido em cada ativo.
Simples assim.
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Uma decisão fácil que evita que você caia em armadilhas
mentais.
PASSO #4 - DEFINIR A
FREQUÊNCIA E O
TAMANHO DOS APORTES A
SEREM REALIZADO
"Pay yourself first. Always."
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Através dessa ferramenta, você vai descobrir o quanto falta
para você conseguir viver de renda.
PASSO #5 - REBALANCEAR
A SUA CARTEIRA DE
INVESTIMENTOS E REVISAR
O SEU PLANO
Esse aqui é o maior segredo da estratégia de alocação de
ativos:
Rebalanceamento.
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Por outro lado, “renda fixa pós-fixada e “ações EUA”
perderam participação.
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Então, agora, vamos entender um pouco melhor as 3
principais diferentes variações da estratégia de alocação de
ativos.
AS 3 DIFERENTES
VARIAÇÕES DA
ESTRATÉGIA DE
ALOCAÇÃO DE ATIVOS
Até agora, apresentei para você apenas uma das três
principais estratégias de alocação de ativos.
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ESTRATÉGIA DE
INVESTIMENTO #1 -
CONSTANT MIX
A estratégia de c
onstant mix diz respeito a tudo que eu
apresentei até aqui, nesse guia.
ESTRATÉGIA DE
INVESTIMENTO #2 - BUY
AND HOLD
“Comprar e segurar.”
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Afinal, ela não prevê realizar ajustes posteriores à criação da
carteira de investimentos.
ESTRATÉGIA DE
INVESTIMENTO #3 -
CONSTANT PROPORTION
PORTFOLIO INSURANCE -
CPPI
Não deixei para apresentar essa estratégia por último à toa.
Como assim?
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Você define um “piso” para a sua carteira - a perda máxima
que você está disposto a encarar - e, então, faz uma
alocação que garanta que suas perdas não ultrapassem-no.
Ficou confuso?
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Agora, basta multiplicar os R$ 20.000 por 4.
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CONCLUSÃO: TENHA
SUCESSO COM A MELHOR
ESTRATÉGIA DE
INVESTIMENTOS DO
MUNDO!
Chegamos ao final deste incrível e-Book sobre Alocação de
Ativos!
31
Agora, se você quiser saber muito mais sobre essa poderosa
estratégia, então eu sugiro que você participe do nosso
curso clicando neste botão:
Um forte abraço,
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