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MANUAL TRS LOJISTA

Agosto/10

HTS - Service Delivery - Retail – Operações Call Centre | Gestão Rio de Janeiro

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11/08/2010

AGILIZANDO O PROCESSO DE ANÁLISE E DIMINUINDO A INCIDÊNCIA DE CRÍTICAS. 58. 84. VISANDO MELHORAR O NÍVEL DE APROVAÇÃO PELO CANAL. HTS . 57. 85 e 88) não podem ser capturados em Contingência.Retail – Operações Call Centre | Gestão Rio de Janeiro 2/15 11/08/2010 . Importante Os Tops Débito em Conta e Cessão de Crédito (56.Service Delivery .O OBJETIVO DESTA CARTILHA É ORIENTAR USUÁRIOS TRS NO PREENCHIMENTO DE PROPOSTAS E DADOS DO CLIENTE.

Caso necessite abreviar. não abreviar o sobrenome anterior. .Service Delivery . [B12a_CodNaturalidade] • IDENTIDADE: Digitar o n. O último sobrenome poderá ser abreviado quando tratar-se de Júnior.. o procedimento de solicitação de reanálise deverá ser: enviar cópia dos documentos do cliente e protocolo de regularização na Receita Federal. .. dos.). caso você receba mensagem de erro. Manter sempre o 1º e o último nome sem abreviação e não abreviar nomes compostos. Ramos Jr.. etc. Ex: João Carlos Lopes Pereira Ramos Junior -João Carlos L.º do RG do cliente. "Divergência de Informações no SPC”.Se a data de nascimento informada está de acordo com o RG. Informar dentro do padrão DDMMAAAA.CADASTRO DO CLIENTE • • CPF: Indicar o CPF do cliente.) DATA DE EMISSÃO: Data de emissão da carteira de identidade do cliente. [B12_Insc_Estadual_RG] • • • • ÓRGÃO EMISSOR: Preencher este campo com a sigla padrão. você pode omitir:da.(IFP. MEx. etc. Não utilizar (. Todos os campos de datas do cadastro devem seguir este padrão. DETRAN. (/) ou (-).Se CPF do cliente não está cancelado na Receita Federal 2.[B12_Data_Emissao_RG] UF Órgão Emissão: Informar a UF do Órgão Emissor do documento do Cliente.Retail – Operações Call Centre | Gestão Rio de Janeiro . . Neto. publico federal 3/15 11/08/2010 HTS . das. deve observar: 1. • Local de Nascimento: Informar a Cidade onde o Cliente Nascimento.Para casos de CPF cancelado na Receita Federal. mês e ano). Filho. identidade serv. .[B12_Nome_Cliente] • DATA DE NASCIMENTO: Informar dentro do padrão 00/00/0000 (dia. e. de. Nestes casos. [B12_Data_Aniversario] OBS: Após enviar a proposta. IPF.[B12_CNPJ_CPF] NOME: Digitar o nome completo. do. Tipo do Documento: Deve ser Indicado qual o Tipo do Documento que foi informado o Numero: 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 Carteira Identidade Carteira Estrangeiro Passaporte Carteira Identidade profissional Carteira militar Carteira trabalho e Previdência Social carteira identidade indigena carteira ministério público carteira nacional habilitação cart. P.

seguir a mesma regra descrita no nome do cliente.11 12 13 14 • - numero identificação trabalhador numero beneficiario certidao nascimento identidade estrangeiro . • Estado Civil: Deve ser informado o Estado Civil do Cliente de acordo com a tabela abaixo: .Service Delivery . .[B12a_Estado_Civil] Codigo 01 02 03 04 05 06 • Valor Solteiro(a) Casado(a) Desquitado(a) Divorciado(a) Viúvo(a) Outros Logradouro: a qualidade do preenchimento deste campo determina a eficácia da entrega de correspondência ao cliente. Caso esteja em branco. bem como a validação correta do CEP 4/15 11/08/2010 HTS .merc NOME DA MÃE: No caso de abreviações. deve-se copiar o que está constando no RG. digitar “NÃO INFORMADO”. OBS: Quando não houver o nome da mãe. Ex:(0021) (30435322).[B12_Telefone] • DDD E Celular: Digitar o DDD e o celular do cliente. . Atenção o estado civil do cliente tem que ser CASADO. Ex: (21) (99999999).[B12a_NomeMaeCliente] • DDD E TELEFONE: Digitar o DDD e o telefone residencial do cliente. [B12_FaxCelular] • TIPO DE TELEFONE: Indicar o tipo de telefone conforme tabela abaixo: Codigo Valor 01 Próprio 02 Alugado 03 Recado 04 Extensão 05 Comunitário • TIPO DE RESIDÊNCIA: Indicar o tipo da residência conforme tabela abaixo: [B12a_Tipo_Domicilio] Codigo Valor 01 Própria 02 Alugada 03 C/ Parentes 04 No trabalho 05 Funcional 06 Outros • COMPOSIÇÃO DE RENDA: Flag que indica se o cliente vai utilizar a renda do cônjuge para complementar a renda e com isso aumentar possibilidade de aprovação da proposta.Retail – Operações Call Centre | Gestão Rio de Janeiro .

IGUAL AO DE CIMA. Fundos . Apartamento . etc. e. IGUAL AO ANTERIOR.  Ex: São Jose dos Campos .S. seguem algumas dicas: [B12_Endereco]     Fazer abreviações somente quando necessário Não omita ou abrevie o primeiro e o último nome.Retail – Operações Call Centre | Gestão Rio de Janeiro . Casa .Vl. Sendo necessário.S.N. ∗ DICA: Adquira o CD de endereçamento de CEP da EBTC.º  Se houver necessidade.Aparecida.Ap. dos. da. digitar SN no local do n. Títulos e patentes.CS. abreviar os complementos: Ex: Bloco . do. Jose R.Fds.S. 5/15 11/08/2010 HTS . das e etc. Caso o endereço seja muito extenso. Preto Dicas de abreviações: Digite sempre os dados.Service Delivery . não fazendo associação entre os campos com os termos IDEM. omitir preposições: de. Jose Campos Nossa Senhora Aparecida . São Jose do Rio Preto .Bl.  As regras de abreviações utilizadas nas rua deverão ser mantidas nas cidades ou bairros. devem ser abreviados da forma usual  CEP genérico somente se cidade não possuir CEP’s por rua  Para endereços sem numeração.informado. Vila . O MESMO.

. início da experiência (mm/aaaa).Service Delivery . renavam e se está quitado. [B12a_EmpDtAdmissao] • ENDEREÇO: : Deverá ser sempre solicitado SE informado o nome da empresa em que o cliente trabalha. aposentados. estudantes ou “do lar”. pensionistas. preferencialmente informando uma das profissões abaixo: [B12a_Emp_Profissao] FUNCIONARIO PUBLICO TRABALHADOR RURAL ASSALARIADO COM CART ASSIN ESTUDANTE DO LAR EMPRESARIO OU PROPRIETARIO PROF LIBERAL OU PREST SERVICO TRABALHADOR INFORMAL VIVE DE RENDA (para aposentado e pensionista) SEM OCUPACAO OUTROS HTS .Retail – Operações Call Centre | Gestão Rio de Janeiro 6/15 11/08/2010 . Apresenta experiência de crédito: para informação positiva serão exigidas as informações local da experiência. Premium. Classificação: indica a classificação atribuída para o cliente que possua experiência anterior. este campo permanecerá em branco. Nos casos de clientes autônomos. Ex:( 111.[B12a_Nome_Empresa] • ADMISSÃO: Deverá ser sempre solicitado SE informado o nome da empresa em que o cliente trabalha. [B12a_Emp_Endereco] • RENDA LIQUIDA: Deverá ser SEMPRE informado. este campo permanecerá em branco. total das prestações.) etc. Por exemplo: Gold.Utilizar as mesmas regras do endereço residencial. estudantes ou “do lar”. Platinum Reside desde: informar o Tempo de Residência do Cliente no endereço informado. .. Nos casos de clientes autônomos.. Não preencha este campo com outro caracter.Empresa Brasileira de Correios e Telégrafos.[B12_EMail] Patrimônio: Informar o patrimônio do cliente. pensionistas. ??? • • • • • • Possui Veículo Próprio: para informação positiva serão exigidas as informações placa. Digitar o valor da renda apresentado no comprovante de renda do cliente.[B12a_Emp_Vlr_Remun] • PROFISSÃO DO CLIENTE: Deverá ser SEMPRE informado. no formato MMAAAA. Digitar a profissão do cliente.[B12a_Resid_Data] Email: Informar o e-mail do cliente caso ele possua. DADOS PROFISSIONAIS • EMPRESA: Digitar Razão Social ou o nome fantasia de onde o cliente trabalha. (XXX.). . . aposentados. valor da prestação.

• PENSIONISTA: Flag que indica se o cliente é pensionista ou não. SE O CLIENTE FOR APOSENTADO ou PENSIONISTA DEVERÃO SER PREENCHIDOS SÓMENTE OS CAMPOS: PROFISSÃO DO CLIENTE.cunhado. • Ex:( AAAAA. DADOS DO CÔNJUGE Os dados do Cônjuge devem ser preenchidos quando for indicado que o cliente vai compor renda com o cônjuge. Silvio . RENDA LÍQUIDA. João . APOSENTADO. Informação importante para aprovação de propostas na Mesa de. . Preencher “S” ou “N”.Gerente e etc • Não preencha este campo com números ou com letras repetidas. • Ex: Ana Maria . Preencher “S” ou “N”. NUMERO E ÓRGÃO DO BENEFICIO.B12a_Con_Nome] [B12a_Con_Data_Nasc] [B12a_Con_Identidade] [B12a_Con_Profissao] [B12a_Con_Endereco] [B12a_Con_Bairro] [B12a_Con_Codg_Cidade] [B12a_Con_UF] [B12a_Con_CEP] [B12a_Con_Fone] [B12a_Con_Ramal] [B12a_Con_Res_Data] [B12a_Con_CPF] [B12a_ConLocalTrab] [B12a_Con_Vlr_Remuner] [B12a_ConOutrosRend] Utilizar as mesmas regras dos dados do Cliente. 1111) HTS . Órgão Benefício: Caso o cliente seja aposentado ou pensionista deve ser informado o Órgão pagador. O nome deve vir acompanhado do grau de relacionamento ou parentesco e o telefone de contato com o DDD. • • Número do Benefício: Caso o cliente seja aposentado ou pensionista deve ser informado o número do benefício.• APOSENTADO: Flag que indica se o cliente é aposentado ou não. Informação importante para aprovação de propostas na Mesa de. PENSIONISTA.Vizinha.Service Delivery . REFERÊNCIAS PESSOAIS • REFERÊNCIAS: Digitar nome de duas pessoas para referência. 00000.Retail – Operações Call Centre | Gestão Rio de Janeiro 7/15 11/08/2010 .

REFERÊNCIAS COMERCIAIS • REFERÊNCIAS: Digitar nome de outras lojas onde o cliente já tenha efetuado compra a prazo.Service Delivery . como tipo da operação (TOP). taxa. LOJA/CONVENIADA/LOJA: Identificação do código da lojista e • TABELA DE FINANCIAMENTO: Escolha o código da tabela de financiamento referente ao crédito solicitado. Comercial Lopes. LOJISTA.8 x R$ 185. de acordo com a tabela de bancos vigentes. Tipo de Conta: informar o tipo da conta de acordo com a tabela abaixo: Codigo Valor 1 Conta Corrente Individual 2 Poupança Individual Conta Deposito Judicial / Deposito em consignação 3 individual 11 Conta Corrente Conjunta 12 Conta Poupança Conjunta 13 Conta depósito judicial/Depósito em consignação conjunta Data de Abertura: Informar a data de abertura da conta corrente apresentada como referencia. cheque-pré ou averbação em folha) OBS: Caso você receba mensagem de erro. na Losango o calculo da carência é feito com base em uma data parcial: • Se for feita com base na data do Vencimento: HTS . • DADOS DA OPERAÇÃO • loja COD. Formato DDMMAAAA. A tabela de financiamento é uma composição dos dados financeiros. CASO ALGUM DA REFERENCIA BANCARIA ESTIVER PREENCHIDO TODOS OS DEMAIS CAMPOS SE TORNARÃO OBRIGATÓRIOS.35 REFERÊNCIAS BANCARIAS • • • Banco: Informar o Banco do Cliente. Indicar o plano e prestação.10x R$ 35. Agencia e DV da Agencia: Informar a agencia e o dv da agencia do cliente. plano. Ex: Loja Casa Viva. verificar se sua tabela está com fim de vigência e contate seu operador comercial • CARÊNCIA: Quantidade de Dias para ajuste do vencimento da prestação.Retail – Operações Call Centre | Gestão Rio de Janeiro 8/15 11/08/2010 . forma de pagamento (carnê.80.

(-) Negativa • • PRESTAÇÃO: Escolha o nº de parcelas do contrato DATA DA OPERAÇÃO: Data da realização da operação • DATA DO 1º VENCIMENTO: Data da 1ª parcela a vencer ( 30 dias após a compra ou para vencimento com carência acrescentar a carência) • Ex: Data da operação: 24/06/2005 Data do primeiro vencimento: 24/07/2005 HTS .Service Delivery .PARO O ANO DA DATA PARCIAL: SE MÊS DO CLIENTE = 1 ENTÃO O ANO DA DATA PARCIAL = AO ANO DO CLIENTE .1 SE NÃO O ANO DA DATA PARCICAL = AO ANO DO CLIENTE PARO O MÊS DA DATA PARCIAL: SE MÊS DO CLIENTE = 1 ENTÃO O MES DA DATA PARCIAL = 12 SE NÃO O MES DA DATA PARCICAL = AO MÊS DO CLIENTE -1 DATA PARCIAL = DIA DO CLIENTE / MÊS DA DATA PARCIAL / ANO DA DATA PARCIAL DIAS DE CARENCIA = DATA PARCIAL .DATA DA COMPRA • Se for feita com base na quantidade de dias de carência: DATA PARCIAL = Data da Compra + quantida de dias de Carencia PARO O MÊS DA DATA DO PRIMEIRO VENCIMENTO SE MÊS DA DT PARCIAL = 12 ENTÃO O MES DO PRIMEIRO VENCIMENTO = 01 SE NÃO O MES DO PRIMEIRO VENCIMENTO = AO MÊS DT PARCIAL +1 PARO O ANO DA DATA DO PRIMEIRO VENCIMENTO SE MÊS DT PARCIAL = 1 E DIA DT PARCIAL MAIOR QUE 28 OS DIAS DE CARENCIA SÃO INVALIDOS SE NÃO SE O MÊS DA COMPRA OU O MÊS DA DT PARCIAL IGUAL A 12= ANO DA COMPRA + 1 SE NÃO O ANO DO PRIMEIRO VENCIMENTO = AO ANO DA COMPRA DATA DO PRIMEIRO VENCIMENTO = DIA DA DATA PARCIAL/MÊS DO PRIMEIRO VENCIMENTO/ANO DO PRIMEIRO VENCIMENTO • SINAL DE CARÊNCIA: Sinal que será utilizado na carência. (+) Positiva.Retail – Operações Call Centre | Gestão Rio de Janeiro 9/15 11/08/2010 .

etc. • VALOR DA PRESTAÇÃO: Valor a ser pago mensalmente já com a taxa de juros (Em R$) • DESCRIÇÃO DO BEM: Identificação da mercadoria financiada ( móveis. Muito cuidado ao utilizar este campo pois a proposta será direcionada para uma célula de análise especial. Deverá ser digitado 1 no campo.Service Delivery . HTS . *Quando a Tcad tiver a forma de pagamento Descontada em RO esta deve ser somente informada. que é soma do valor solicitado + tcad* + seguro. • • VALOR DA Tcad (Tarifa de Cadastro): Valor da Tcad ( Em R$) VALOR OPERAÇÃO/SOLICITADO: Valor solicitado pelo cliente (Em R$) • VALOR TOTAL DO FINANCIAMENTO: Valor total do financiamento(Em R$). onde todos os dados serão validados. VIAGENS. não entrando na soma do valor Total do Financiamento. Você poderá assinalar como BETA. eletrodoméstico. • Pré-Pago: Indica a compra de telefone celular pré-pago.Dica: Pergunte ao cliente qual a data do pagamento dele e tente casar o vencimento da prestação com a data de recebimento do seu salário. • • IMP_CARNE: Escolha da impressão do carnê na loja (sim ou não) Forma de Pagamento: Indica se o Cliente irá pagar a Losango em CARNE.Carne 2 . Esses campos não são obrigatórios.Retail – Operações Call Centre | Gestão Rio de Janeiro 10/15 11/08/2010 . celular. quando não forem usados devem ser informados zerados. 57 e 58). de acordo com a tabela abaixo: 0 .Debito em Conta • VENDEDOR: Indicar o vendedor responsável pela operação (Nome do vendedor) • TELEFONE: Indicar o telefone e DDD para contato com o vendedor responsável Ex: (21/3231-1234) IMPORTANTE: O telefone da Loja/Vendedor é importante para que a análise possa esclarecer as questões duvidosas com o vendedor/lojista • BETA-GAMA: Campos indicadores de suspeita de fraude. em CHEQUE ou em DEBITO EM CONTA. material de construção.Cheque Pré 5 . quando ocorrer algum fato que o supervisor autorize o acionamento do campo.) Esse campo é obrigatório para Cessão de Crédito (obrigatório para Tops 56. quando houver suspeita das informações ou dos documentos apresentados pelo cliente e GAMA quando houver confirmação de uma fraude como documentos adulterados ou.

Esse campo é importante quando utilizado em conjunto com o Campo Descrição do Bem. pois pode ser identificado uma fraude na operação. HTS .Service Delivery .Retail – Operações Call Centre | Gestão Rio de Janeiro 11/15 11/08/2010 . Exemplo. quando o valor do seguro é distribuído nas parcelas do financiamento.) Esse campo é obrigatório para Cessão de Crédito. Leva na Hora: “SIM”.: Descrição do Bem: Refrigerados 320L+Maquina de Lavar. 57 e 58. conforme tabela. Em um caso como esse exemplo o Analista de Crédito vai ter uma atenção maior na aprovação da proposta. • Data do Evento: Indica a data em que o bem / serviço será entregue ao cliente.• Leva Na Hora: Indica se o cliente irá retirar a mercadoria na hora na compra. . Informação obrigatória para os Tops 56. Esse campo é obrigatório para Cessão de Crédito. Informação obrigatória quando o bem / serviço não for entregue na hora. DADOS DE SEGUROS Dados comuns – Seguros Prestamista e Bilhete da Sorte • ADESÃO_SEGURO: Indicar se o plano tem seguro (0 = Não ou 1 = Sim (Prestamista e ou Bilhete da Sorte)) • FORMA DE PAGAMENTO ACESSÓRIO: Prestamista:  Financiado.

conforme planilha que segue: MATRIZ DE DECISÃO DOS SEGUROS LOSANGO HTS . Plano de Financiamento e Produto (CDC ou EP).Service Delivery .Retail – Operações Call Centre | Gestão Rio de Janeiro 12/15 11/08/2010 . A matriz esta em anexo. Dados Seguro Prestamista • • TIPO DO SEGURO: Escolher o tipo de seguro da operação ( EP. Obs. deverá ser informado neste campo “0”. Valor Financiado.90 (Unitário) • QUANTIDADE NÚMERO DA SORTE: Para uma proposta de financiamento. Caso o cliente não opte pela contratação seguros. Bilhete da Sorte:  Financiado • QUANTIDADE DE SEGURO: Deverá ser informado a quantidade de seguros contratados pelo cliente. deverá ser informado neste campo “1”.: Existe uma Matriz de Seguros onde de acordo com alguns fatores da proposta e do cliente é escolhido o Seguro ideal para o Cliente. se o cliente optou pela contratação:  Somente Seguro Prestamista. deverão ser observadas as informações: Idade do Cliente. deverá ser informado neste campo “2”. Para determinar a quantidade correta de Números da Sorte por proposta.Obs. podendo ser a vista ou parcelado) Dados Seguro Bilhete da Sorte • • • TIPO DO SEGURO: Deve ser preenchido com “02” CÓDIGO DO SEGURO: Deve ser preenchido com “HSSOR001” VALOR DO SEGURO: R$ 4. deverá ser informado neste campo “1”. evitando assim a não efetivação do seguro junto a Seguradora.  Somente Seguro Bilhete da Sorte. a quantidade de Números da Sorte deverá ser limitada em 10 números. Ou seja. CÓDIGO DO SEGURO: Identificar o código do seguro • VALOR DO SEGURO:Valor determinado do custo para adesão do seguro (O valor do seguro na maioria das vezes é diluído no total das parcelas. CDC).  Seguro Prestamista + Seguro Bilhete da Sorte (Independente da qtde de Bilhetes da Sorte).

....00 Plano...............................Retail – Operações Call Centre | Gestão Rio de Janeiro 13/15 11/08/2010 ..................................: CDC Qtde Correta de Números da Sorte:  2 HTS .......................Exemplo de como determinar a Quantidade de Números da Sorte: Cliente...............: 50 anos Valor Financiado.....: 6 vezes Produto .........................Service Delivery ...............: R$ 300..

E seguem as mesmas regras dos campos da Referencia Bancaria DADOS DE CHEQUES Para Top 85 (EP Débito em Conta) cujo crédito do valor financiado seja realizado em conta corrente. DV. HTS . a conta do crédito.Service Delivery . DATA DE ABERTURA serão OBRIGATÓRIOS caso a forma de PAGAMENTO escolhida pelo cliente seja Debito em Conta. AGENCIA. TIPO DE CONTA.Qtde Correta de Números da Sorte DEBITO EM CONTA Os campos BANCO. obrigatoriamente. CONTA CORRENTE. deverá ser a mesma do débito. que é indicado pelo flag “5” nos dados da Operação.Retail – Operações Call Centre | Gestão Rio de Janeiro 14/15 11/08/2010 . • CÓDIGO DO BANCO da 1ª Faixa de cheques: Código do Banco da 1ª faixa de cheques para as operações de cheque-pré • AGÊNCIA DE DESTINO da 1ª Faixa de Cheques: Código da Agência da 1ª faixa de cheques para as operações de cheque-pré • DV AGÊNCIA DE DESTINO da 1ª Faixa de Cheques: Código do DV Agência da 1ª faixa de cheques para as operações de cheque-pré • Código da Conta Corrente de DESTINO da 1ª Faixa de Cheques: Código da Conta Corrente da 1ª faixa de cheques para as operações de cheque-pré • DV Código da Conta Corrente de DESTINO da 1ª Faixa de Cheques: Código do DV da Conta Corrente da 1ª faixa de cheques para as operações de chequepré • NÚMERO DO CHEQUE do 1º cheque da 1ª faixa de crédito: Número do 1º cheque da 1ª faixa de cheques para as operações de cheque-pré. DV.

Ex: (02/2005) ATENÇÃO: Se você receber mensagem de erro: QUANTIDADE DE CHEQUES INCORRETA OU NÃO PREENCHIDA. verifique se número de cheques utilizados no registro da operação está igual ao número de prestações do plano. • NÚMERO DO CHEQUE do último cheque da 2ª faixa de cheques: Número do último cheque da 2ª faixa de cheques para operações de cheque pré. • DATA DA ABERTURA DA CONTA CORRENTE: Data da abertura da conta corrente . HTS .Retail – Operações Call Centre | Gestão Rio de Janeiro 15/15 11/08/2010 .MÊS E ANO.• NÚMERO DO CHEQUE do último cheque da 1ª faixa de cheques: Número último cheque da 1ª faixa de cheques para as operações de cheque-pré.Service Delivery .