Las 10 ms grandes estafas de la historia

A propsito del ltimo escndalo financiero que sacude al mundo y que tiene a Wall Street con los pelos de punta, puede resultar til hacer un recuento de los mayores fraudes financieros de la historia, tomando en cuenta que este 2008 ha batido todos los rcords imaginables en materia de fallas sistmicas y quiebres en el eje del modelo econmico. Cuando se trata de una empresa que aparece liderando la estafa no cabe duda de que su reputacin se va al piso junto a sus acciones, y la prdida de confianza precipita el descalabro. Esto ocurri con Enron y Worldcom, dos de las mayores empresas estadounidenses que a principios de la dcada protagonizaron los mayores escndalos financieros de la llamada globalizacin de capitales. No haba crisis ni nada. Simplemente operaciones marcadas por la ambicin y el olfatillo de que todo va a ir bien pues tal como dice Gordon Gekko en la pelcula Wall Street La codicia es buena. Pero si detrs del escndalo slo aparece una persona, la justicia es ms severa y el mercado ms comprensivo. Habr que ver qu pasa con la ltima perla protagonizada por Bernard Madoff y de la cual el FBI habla de un fraude de 50.000 milones de dlares.

El nuevo fraude financiero que sacude al mundo demuestra que lo que est en el fondo de la crisis no es otra cosa que la simple codicia humana.

Junto a los dos escndalos ya mencionados, la lista de este ranking la completan los siguientes datos que han sacudido a la economa: Enron, la mayor empresa distribuidora de energa ocult durante aos prdidas millonarias hasta que quebr en diciembre de 2001. Sus pasivos ascendan a ms de 30 mil millones de dlares. La empresa auditora Andersen result sospechosa de haber destruido documentos comprometedores. Las prdidas de este fraude llegaron a los 63.400 millones de dlares. El laboratorio Merck, a mediados de 2002 infl su facturacin en 14.000 millones de dlares, pese a que dichos fondos correspondan a su subsidiaria Medco, encargada de proveer remedios a precios de descuento a varias cadenas de farmacia. Merck contabiliz en su columna de gastos los 14 mil millones de dlares para equilibrar las cuentas, pero el ingreso no le perteneca y adopt la cifra slo para inflar las ganancias. Aunque este caso no se considera tcnicamente un fraude, Merck vivi una tensa semana en Wall Street hasta poder aclarar la situacin. La telefnica Worldcom, segunda ms importante de su tipo en EEUU, falsific cuentas de utilidades por un total de 3.850 millones de dlares. Cuando se supo la noticia sus acciones bajaron bruscamente en ms de 94%.

Yasuo Hamanaka era el principal inversionista en cobre de la corporacin japonesa Sumitomo. Era conocido como Sr. 5% porque controlaba anualmente cerca del 5% del suministro mundial de cobre. En 1996, la compaa anunci prdidas de 2.600 millones de dlares debido a operaciones no autorizadas de Hamanaka en la Bolsa de Metales de Londres. Tambin lo acusaron de falsificar las firmas de dos de sus superiores en cartas a inversionistas extranjeros. Fue sentenciado a ocho aos de prisin y sali en libertad. En 1995 el corredor de bolsa Nick Leeson provoc el colapso del banco britnico Barings al perder ms de 1.300 millones de dlares invirtiendo en el ndice Nikkei de Japn. Leeson diriga desde la sede del banco en Singapur las operaciones de futuros en los mercados asiticos y apost a la cada del yen. El banco perdi todas sus reservas lo que lo llev a la quiebra. Este caso fue uno de los ms espectaculares pues el Barings tena 230 aos de historia y gestionaba el patrimonio de la Reina Isabel. Qued en la bancarrota. Desapareci del mapa y a los pocos meses fue vendido simblicamente en una libra esterlina al banco holands ING. En su confesin, Leeson declar que sus operaciones tenan por objetivo ayudar a unos compaeros que haban generado prdidas, pero las prdidas nunca se recuperaron y se convirtieron en una bola de nieve hasta que reventaron. En el ao 2005, Liu Qibing, un operador en la Bolsa de Metales de Londres que trabajaba supuestamente en representacin del gobierno chino, apost errneamente a que el precio del cobre iba a caer, acumulando prdidas por ms de 800 millones de dlares. El bur de la Reserva Estatal de Shangai donde supuestamente trabaja Liu Qibing, neg conocerlo. En 2002, el operador de divisas estadounidense John Rusnak, empleado del banco Allied Irish Bank (AIB), fue acusado de falsificar documentos para encubrir malas

inversiones. El banco dijo que, como resultado, perdi 750 millones de dlares. Despus de una investigacin de cuatro meses, fue acusado formalmente ante un jurado federal. La fiscala dijo que Rusnak no se benefici personalmente de las prdidas, que fueron en su mayora en transacciones entre el dlar estadounidense y el yen japons. Segn informes, l le confes al FBI que sus deudas se acumularon mientras trataba de concebir una tctica para recuperar el dinero perdido sin tener que admitir a sus jefes el problema inicial. En 2003, fue sentenciado a siete aos y medio de prisin, luego de llegar a un acuerdo con la fiscala. Peter Young, un gestor de fondos del banco britnico Morgan Grenfell, luego adquirido por Deutsche Bank, fue acusado en 1998 de haber causado prdidas por ms de 220 millones de libras esterlinas, en inversiones no autorizadas. Segn Morgan Grenfell, Young emple dinero invertido en tres grandes fondos europeos de la compaa para comprar acciones muy especulativas. En diciembre de 2000, un jurado determin que no estaba mentalmente capacitado para ir a juicio, luego de que se presentara ante un tribunal de Londres vestido de mujer. Reflexionando un poco

Una interesante encuesta realizada por The Wall Street Journal en el ao 2005 demostr que gran parte de los escndalos financieros han sido protagonizados por egresados de la Universidad de Harvard. La mala reputacin de esta escuela de negocios le ha marcado un estigma: genera la obsesin eje del capitalismo- de hacer dinero pasando por encima de todo principio tico, sin ms ley que el enriquecimiento rpido y la avaricia, siguiendo las huella de Gordon Gekko, el personaje de la pelcula de Oliver Stone. Todos estos fraudes ponen al descubierto el tema que est de fondo en toda la actual crisis: la salvaje codicia humana y la falta de tica que rige el modelo econmico. Es esta ausencia de tica la que est generando el derrumbe del actual sistema y esto es as porque el mercado, por si solo, no puede determinar si una actividad es o no es tica. El punto clave se encuentra en la determinacin y valoracin que las teoras del crecimiento y del desarrollo econmico realizan de sus modelos altamente sofisticados en los que incoporan las expectativas racionales, por ejemplo, pero no tomas en cuenta la tica integral que supondra cualquier modelo de desarrollo que se considere como tal.

Durante mucho tiempo la tica econmica se ha considerado, como expresin hueca, dado que en la economa se tratara de efectividadm, la eficiencia, la optimizacin y no de la moralidad. Son vendieron un conjunto de reglas juego, las del mercado, que se suponan eran las que garantizaran el progreso y la justicia distributiva. Puras mentiras El juego determinstico de las fuerzas del mercado que la economa tiende a ver como una convergencia gravitatoria donde el hombre acta en funcin de leyes naturales, ha llevado al declive de la ciencia econmica como disciplina de las humanidades y tiene al mundo al borde del abismo. La falsedad sobre la pureza del libre mercado est mostrando sus fallas incluso si asumimos que nadie engaa, miente o roba. Porque detrs de esta tremenda crisis, en el backstage conceptual de la teora econmica, no slo est el consumismo, la codicia y el hedonismo excesivo, sino tambin el repudio frontal a la vida. Los 10 mega fraudes financieros El descubrimiento de un fraude por 50 millones de dlares con el sistema de las pirmides, realizado por Bernard Madoff, llev al periodista Ron Edmons, de AP, a hacer una lista de los 10 mega fraudes en el sector financiero, en la cual el cometido en el Banco Intercontinental (Baninter) ocupa el sptimo lugar. Madoff fue detenido por el fraude de 50 millones. De acuerdo con Edmons, los 10 fraudes y estafas ms notorios que han sacudido el mundo financiero en los ltimos 100 aos son los siguientes: 1. Charles Ponzi fue uno de los mayores estafadores de la historia de los Estados Unidos, y dio su nombre a la "pirmide". En la cima de su plan fraudulento en 1920, Ponzi estaba haciendo alrededor de $250.000 por da, una suma enorme para la poca. Ponzi fue acusado de 86 cargos de fraude y condenado a cinco aos de prisin en 1920. 2. Kenneth Lay fue el fundador de Enron, cuya espectacular implosin en 2001 vali para ser uno de los mayores casos de fraude en la historia. Enron tena un valor de 66 mil millones en su apogeo, y se derrumb con miles de millones de dlares de los inversores. Lay muri antes de que pudiera ser condenado en 2006. 3. Barings, el banco comercial ms antiguo, fundado en Londres en 1762, se derrumb en 1995 despus de que el original "pcaro comerciante" Nick Leeson, perdi 827 millones de libras esterlinas en el comercio especulativo, principalmente en los mercados de futuros. Leeson era jefe de la oficina del banco en Singapur e hizo varias apuestas fraudulentas sobre el futuro de la economa de Japn sin capacidad para cubrirlas. Fue condenado a seis aos y medio en una prisin de Singapur, y es actualmente director general de club de ftbol irlands Galway United. 4. Alves dos Reis perpetr uno de los mayores fraudes en la historia, en la dcada de 1920, por falsificacin de documentos para imprimir alrededor de 100 millones de escudos portugueses (alrededor de $150 billones en dinero de hoy) en billetes de banco oficial. Estando preso una imprenta de Londres le imprimi dinero equivalente a 1 por

ciento del PIB de Portugal en ese momento para su uso en las colonias portuguesas, como Angola. 5. Jrme Kerviel llev casi a la Socit Gnrale, de Francia a la quiebra con el fraude por valor de 3,7 mil millones de euros a principios de 2008 con el comercio no autorizado a futuros. 6. Bernard Ebbers, director de WorldCom, exager el patrimonio de su empresa de medios de comunicacin valorndola en 11 mil millones de dlares. Fue condenado a 25 aos en 2006 por la presentacin de informes falsos . 7. Ramn Bez Figueroa fue detenido en 2003 por fraude bancario en la Repblica Dominicana; por blanqueo de dinero y ocultar la informacin al Gobierno dominicano, como parte de un fraude por valor de US $2,2 mil millones, dos tercios del presupuesto nacional de la economa dominicana. Los rescates bancarios impulsaron la inflacin en el pas al 30 por ciento, y la devaluacin del peso provoc el fracaso de otros dos bancos nacionales. Fue condenado a 10 aos en la crcel. 8. Graham Halksworth habra sido el ms grande estafador del mundo... si no hubiera sido capturado. El ex funcionario de Scotland Yard intent autenticar 2,5 billones de dlares de bonos del Tesoro de Estados Unidos alegando que haban sido emitidos en secreto por el gobierno de Estados Unidos en los aos treinta para socavar la revolucin comunista en China. Fue encarcelado durante seis aos en 2003. 9. Sheridan Cox, hijo de un oficial del Ejrcito britnico, defraud inversionistas de todo el mundo con 520 millones de libras. Todava est siendo buscado, aunque fue condenado en rebelda a 30 aos en un tribunal belga. Tambin es buscado por las autoridades taiwanesas, por fraude por valor de ms de quinientos millones de libras. 10. Conrad Black, el magnate de los medios de comunicacin, fue declarado culpable de un fraude por casi 30 millones de libras con la empresa de peridicos Hollinger International. Fue encarcelado durante seis aos y medio por utilizar el dinero de los inversores. Se especul que su condena sera perdonada por el presidente George Bush, pero diversos sectores presionaron en contra y se espera que esa peticin sea rechazada.