FUNDAÇÃO GETÚLIO VARGAS

ESUP – ESCOLA SUPERIOR DE NEGÓCIOS

MBA GESTÃO EMPRESARIAL – TURMA 38

PROJETO DOLAR

MAURÍCIO ANDRADE
TULYO COLI
DANELIZE MEZZOMO
CAMILA CARDOSO
NARLEY SANTOS
CEZAR DE LIMA

GOIÂNIA
2011
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CAPÍTULO I
O PROJETO

1.1 OBJETIVO

O objetivo do projeto é a análise das oportunidades de mercado para a criação de uma

empresa ou unidade de negócios de prestação de serviços que terceiriza atividades domésticas
(limpeza de ambientes, roupas e atividades afins, acompanhante infantil e/ou de idosos).
A partir do projeto será possível verificar sua viabilidade de implementação na região Centro-
Oeste do país, iniciando as operações na região metropolitana de Goiânia.

1.2 CATEGORIA E VETOR ESTRATÉGICO DO PROJETO

O projeto pode ser categorizado como inovação, por abordar um nicho de mercado
inexplorado na região em que a análise se aplica.
O vetor estratégico do projeto trata-se de aumento de receita, pois visa a criação de um
novo ramo de negócio de uma empresa existente no setor de limpeza ou mesmo a criação de uma
nova empresa.

1.3 VISÃO DO NEGÓCIO

“DoLar” será uma unidade de negócios para a prestação de serviços domésticos, como
limpeza, lavagem e secagem de roupas, além de cuidadores de crianças e idosos, através da
contratação de profissionais de qualidade e que garantam segurança aos consumidores.
“DoLar” iniciará suas atividades na região metropolitana de Goiânia, e depois pode expandir
suas atividades através de franquias em outras regiões metropolitanas, principalmente de cidades do
Centro-Oeste e Nordeste.

1.4 BENEFÍCIOS DO PROJETO

Os benefícios tangíveis do projeto são: aumento de vendas (receitas com serviços),

diminuição do tempo de contratação de profissionais, aumento da produtividade dos profissionais.
Espera-se que a receita cumpra os valores esperados pelo fluxo de caixa (R$89 mil reais ao final do
vigésimo quarto mês), que o tempo de contratação de profissionais do lar, que hoje se encontra em
patamares de semanas ou mesmo meses, seja reduzido para um dia, e que o aumento da
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produtividade dos profissionais seja de 100%, conseguindo dobrar seus ganhos através de rotas de
serviço e treinamentos para aumento de eficiência.

Os benefícios intangíveis do projeto são: melhoria da qualidade na prestação de serviços

domésticos e segurança para o cliente na contratação do profissional. A qualidade é o fator
competitivo diferencial da “DoLar”, pois a empresa treina e preza padrões mínimos de execução dos
serviços.

1.5 MATRIZ SWOT

STRENGTHS (FORTALEZAS) WEAKNESSES (FRAQUEZAS)

INTERNOS

Inovação Rede de contatos

Baixo custo de implementação Baixo retorno absoluto

OPPORTUNITIES (OPORTUNIDADES) THREATS (AMEAÇAS)

EXTERNOS

Parcerias com condomínios Futuros concorrentes

Ascensão da classe C Insucesso da campanha publicitária

Figura 1. Matriz SWOT da DoLar.

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1.6 ESTRUTURA ANALÍTICA DO PROJETO (EAP)

1.7 RISCOS

Os riscos mensurados são: a dificuldade de contratação de mão-de-obra qualificada, a

inovação do negócio para a capitalização no curto prazo, as despesas oriundas de processos
trabalhistas.

Os riscos não mensurados são: a perda de clientes e eventualmente de mão-de-obra devido

a contratação direta cliente-funcionário, furando o canal de relacionamento com a empresa.
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CAPÍTULO 2
A EMPRESA

2.1 A MISSÃO, VISÃO E VALORES

A missão da DoLar é fornecer serviços de limpeza e atividades do lar na região metropolitana

de Goiânia. Seu público alvo é composto por todos os consumidores da região, uma vez que sua faixa
alvo de prospectos é ilimitada.
A Visão da DoLar é ser a melhor empresa de limpeza residencial do país, tornando-se modelo
de franquia. Os três valores fundamentais da empresa são: foco no cliente, qualidade acima de tudo
e ética em todas as operações.

2.2 ESTRUTURA FUNCIONAL

A DoLar será dotada de uma estrutura simples e eficaz de gerenciamento. Ela é formada por
um proprietário responsável pela parte de Administração e Marketing, duas atendentes para
responder pela parte Comercial e a utilização de serviços externos para a parte financeira e contábil.
Além disso, a empresa contará com um quadro variável de funcionárias do lar, de acordo com a
demanda estimada.

2.3 DESCRIÇÃO DA UNIDADE EMPRESARIAL

A DoLar será dotada de uma sede própria, instalada em região comercial da cidade de
Goiânia, facilitando contato com os clientes, em um ambiente de 50m²: 20m² para a alocação de
equipamentos e sala de treinamento, e de 30m² para as áreas de Marketing, Administração e
Comercial, sem a utilização de divisórias ou setorizações físicas, estabelecendo-se assim um maior
contato entre as áreas em si, e com os clientes.
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CAPÍTULO 3
PLANO FINANCEIRO

3.1 INVESTIMENTO INICIAL

O investimento inicial da empresa compreende o capital que deve ser empregado para que a
DoLar comece a operar efetivamente. Este investimento é composto pelas despesas pré-
operacionais, o investimento fixo e o capital de giro, que servirá para manter a empresa em
funcionamento durante o período anterior ao recebimento dos primeiros serviços.

3.2 DESPESAS PRÉ-OPERACIONAIS

As despesas pré-operacionais são parte do montante de capital necessário para a abertura

da empresa. Estas despesas compreendem os custos com a legalização da empresa (alvará de
abertura, licença do corpo de bombeiros, entre outras taxas) e a publicidade inicial para a
apresentação da marca ao mercado.

3.3 PROJEÇÃO DE FLUXO DE CAIXA

A Tabela 1, anexada a este documento, apresenta a projeção do fluxo de caixa para os

primeiros 24 meses do negócio, que é o período de análise do projeto.

3.4 ANÁLISE DE INVESTIMENTO

3.4.1 PAYBACK

A partir da análise de fluxo de caixa, é possível perceber que em dez meses todo o
investimento inicial feito já é recuperado no saldo em caixa da DoLar, tornando assim o
empreendimento viável do ponto de vista do retorno ao investidor.

3.4.2 VPL, TIR e ROI

A Tabela 2 apresenta o VPL (Valor Presente Líquido) da DoLar ao final do primeiro ano,
considerando-se um custo de capital de 20% a.a..
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Tabela 2. VPL ao final de 24 meses.

VPL (R$)
Investimento Inicial 12.666.00
Projeção de Fluxo de Caixa 89.413,84
Custo de Capital (a.a.) 20%
Valor Presente Líquido ao Final do Segundo Ano 62.092,94

Logo, temos que a TIR (Taxa Interna de Retorno) que é a taxa que zera VPL possui o valor de
20%, tornando o projeto viável do ponto de vista financeiro.

Utilizando os valores de caixa no primeiro mês e no último mês para o cálculo do ROI
(Retorno sobre investimento) financeiro, temos que seu valor é de aproximadamente 706% ao final
do segundo ano.
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ANEXOS
Tabela 1. Fluxo de Caixa dos 24 meses.
Resultado Projetado Mês 0 Mês 1 1 Mês 2 2 Mês 3 3 Mês 4 4 Mês 5 5 Mês 6 6
Receita Faturada 15.690,00 15.690,00 15.690,00 15.690,00 15.690,00 15.690,00
Total Receita 15.690,00 15.690,00 15.690,00 15.690,00 15.690,00 15.690,00
Receita de Procedim ento Diagnósticos 13.224,00 13.224,00 13.224,00 13.224,00 13.224,00 13.224,00
(-) Impostos sobre Vendas 1.121,84 1.121,84 1.121,84 1.121,84 1.121,84 1.121,84
(-) PDD 470,70 470,70 470,70 470,70 470,70 470,70
Receita Líquida 14.097,47 14.097,47 14.097,47 14.097,47 14.097,47 14.097,47
(-) Despesas 11.294,14 11.335,99 11.380,11 11.426,65 11.475,77 11.527,62
(=) Margem de Contribuição 2.803,33 2.761,48 2.717,35 2.670,81 2.621,70 2.569,84
% Margem de Contribuição 19,9% 19,6% 19,3% 18,9% 18,6% 18,2%

Fluxo de Caixa Mensal - 24 Primeiros Meses

Mês 0 Mês 1 Mês 2 Mês 3 Mês 4 Mês 5 Mês 6
Receita Líquida 14.097,47 14.097,47 14.097,47 14.097,47 14.097,47 14.097,47
(-) Despesas 12.666,00 11.294,14 11.335,99 11.380,11 11.426,65 11.475,77 11.527,62
Retirada do Acionista 2.000,00 2.000,00 2.000,00 2.000,00 2.000,00 2.000,00
Caixa (12.666,00) (11.862,68) (11.101,20) (10.383,85) (9.713,04) (9.091,34) (8.521,49)

Mês 7 7 Mês 8 8 Mês 9 9 Mês 1010 Mês 1111 Mês 1212 Mês 13 27 Mês 14 28 Mês 15 29 Mês 16 30
18.305,00 18.305,00 18.305,00 18.305,00 18.305,00 18.305,00 23.535,00 23.535,00 23.535,00 23.535,00
18.305,00 18.305,00 18.305,00 18.305,00 18.305,00 18.305,00 23.535,00 23.535,00 23.535,00 23.535,00
15.428,00 15.428,00 15.428,00 15.428,00 15.428,00 15.428,00 19.836,00 19.836,00 19.836,00 19.836,00
1.308,81 1.308,81 1.308,81 1.308,81 1.308,81 1.308,81 1.682,75 1.682,75 1.682,75 1.682,75
549,15 549,15 549,15 549,15 549,15 549,15 706,05 706,05 706,05 706,05
16.447,04 16.447,04 16.447,04 16.447,04 16.447,04 16.447,04 21.146,20 21.146,20 21.146,20 21.146,20
11.582,39 11.640,27 11.701,47 11.766,20 11.834,70 11.907,22 11.960,71 12.016,23 12.073,85 12.133,66
4.864,65 4.806,77 4.745,57 4.680,85 4.612,35 4.539,83 9.185,49 9.129,97 9.072,35 9.012,54
29,6% 29,2% 28,9% 28,5% 28,0% 27,6% 43,4% 43,2% 42,9% 42,6%

Mês 7 Mês 8 Mês 9 Mês 10 Mês 11 Mês 12 Mês 13 Mês 14 Mês 15 Mês 16
16.447,04 16.447,04 16.447,04 16.447,04 16.447,04 16.447,04 21.146,20 21.146,20 21.146,20 21.146,20
11.582,39 11.640,27 11.701,47 11.766,20 11.834,70 11.907,22 11.960,71 12.016,23 12.073,85 12.133,66
2.500,00 2.500,00 2.500,00 2.500,00 2.500,00 2.500,00 3.500,00 3.500,00 3.500,00 3.500,00
(6.156,84) (3.850,08) (1.604,50) 576,34 2.688,69 4.728,52 10.414,00 16.043,97 21.616,33 27.128,86

Mês 17 31 Mês 18 32 Mês 19 33 Mês 20 34 Mês 21 35 Mês 22 36 Mês 23 37 Mês 24 38

23.535,00 23.535,00 28.765,00 28.765,00 28.765,00 28.765,00 28.765,00 28.765,00
23.535,00 23.535,00 28.765,00 28.765,00 28.765,00 28.765,00 28.765,00 28.765,00
19.836,00 19.836,00 24.244,00 24.244,00 24.244,00 24.244,00 24.244,00 24.244,00
1.682,75 1.682,75 2.056,70 2.056,70 2.056,70 2.056,70 2.056,70 2.056,70
706,05 706,05 862,95 862,95 862,95 862,95 862,95 862,95
21.146,20 21.146,20 25.845,35 25.845,35 25.845,35 25.845,35 25.845,35 25.845,35
12.195,77 12.260,26 12.327,25 12.396,83 12.469,14 12.544,29 12.622,40 12.703,60
8.950,43 8.885,94 13.518,11 13.448,52 13.376,21 13.301,07 13.222,96 13.141,75
42,3% 42,0% 52,3% 52,0% 51,8% 51,5% 51,2% 50,8%

Mês 17 Mês 18 Mês 19 Mês 20 Mês 21 Mês 22 Mês 23 Mês 24

21.146,20 21.146,20 25.845,35 25.845,35 25.845,35 25.845,35 25.845,35 25.845,35
12.195,77 12.260,26 12.327,25 12.396,83 12.469,14 12.544,29 12.622,40 12.703,60
3.500,00 3.500,00 3.500,00 5.000,00 5.000,00 5.000,00 5.000,00 5.000,00
32.579,29 37.965,23 47.983,34 56.431,86 64.808,07 73.109,13 81.332,09 89.473,84