ACOMPANHAMENTO DE INVESTIMENTOS

Na aula extra "Montando a carteira com o diagrama", a Nath te ensinou a montar a sua carteira de investimentos, de acordo com o seu perfil de investidor.
Agora que você já sabe o seu perfil de investidor (http://mepoupenaweb.uol.com.br/dicas-de-riqueza/teste-que-investidor-voce-e/),você já pode escolher os seus
investimentos baseados nos riscos e de acordo com o seu perfil (CONSERVADOR, MODERADO E ARRISCADO).

Além disso, nessa aula, a Nath te mostrou como definir a prioridade das suas metas, para que você possa se sentir seguro em quanto enviar para cada uma delas. Esses
dados também estão no diagrama, mas lembre-se, é uma referência, você pode escolher o valor para cada metinha, meta e metona, como quiser.
Nessa planilha, há uma aba com cada perfil de investidor, escolha o seu perfil, coloque as suas 05 metas e preencha as informações delas (valor, prazo, quanto você
pode aportar mensalmente, etc.)
Com esse diagrama, esperamos que você consiga se organizar da melhor forma possível, escolher qual investimento é o melhor para cada meta, de acordo com o risco
e seu perfil e dar um passo muito importante, rumo ao topo da Montanha!
AH! Qualquer dúvida, manda um e-mail pra gente :)
Equipe da Jornada

INVESTIMENTOS POR RISCO

GRAU DE RISCO 1 GRAU DE RISCO 2 GRAU DE RISCO 3 GRAU DE RISCO 4 GRAU DE RISCO 5 GRAU DE RISCO 6

OUTROS TÍTULOS DO TESOURO

TESOURO SELIC FUNDOS DE RENDA FIXA OUTROS CDB's DEBÊNTURES AÇÕES
DIRETO
CDB LIQUIDEZ DIÁRIA
CRÉDITO PRIVADO - LC/LCI/LCA CRI/CRA FII
100% CDI
MULTIMERCADO D+0, D+1 OU FUNDOS
- D+2 (TODOS COM NO MÍNIMO - PREVIDÊNCIA PRIVADA MULTIMERCADO ETF
102% DO CDI) D+15 OU D+30/
PEER TO PEER
FUNDOS DE
- - - - LANDING.
AÇÕES

- - - - - CRIPTOMOEDAS
- - - - - DAYTRADE

PORCENTAGEM PARA INVESTIR EM CADA RISCO, DE ACORDO COM O SEU PERFIL DE INVESTIDOR

RISCO CONSERVADOR MODERADO AGRESSIVO METAS

 1 30% 10% 10% M1/M2
2 20% 15% 10% M1/M2/M3
3 25% 10% 0% M3/M4
4 25% 20% 10% M3/M4/M5
5 0% 25% 20% M3/M4/M5
6 0% 20% 50% M4/M5
TOTAL 100% 100% 100% -

TABELA REFERENCIAL DE COMO DIVIDIR

OS SEUS APORTES DE ACORDO COM CADA META

META PERCENTUAL
M1 5%
M2 10%
M3 15%
M4 20%
M5 50%
 2º PASSO ORGANIZAR AS SUAS METAS

M1

M1
Qual é a sua metinhazinha?
Qual é o valor que você precisa para
realizá-la?
Qual o valor do do aporte mensal ?
Quanto tempo para atingir a metinhazinha?

M2

M2
Qual é a sua meta?
Qual é o valor que você precisa para
R$
realizá-la?
Qual o valor do do aporte mensal ? R$
Quanto tempo para atingir a metinha?

M3

M3
Qual é a sua meta?

Qual é o valor que você precisa para

R$
realizá-la?

Qual o valor do do aporte mensal ? R$

Quanto tempo para atingir a meta?

M4
M4
Qual é a sua meta?
Qual é o valor que você precisa para
R$
realizá-la?
Qual o valor do do aporte mensal ? R$
Quanto tempo para atingir a metona?

M5
M5
Qual é a sua meta?
Qual é o valor que você precisa para
R$
realizá-la?
Qual o valor do do aporte mensal ? R$
Quanto tempo para atingir a metazona ?
 R$

RGANIZAR AS SUAS METAS

M1
ONDE INVESTIR PARA A M1? QUANTO INVESTIR ? (REFERÊNCIA)

TESOURO SELIC
CDB LIQUIDEZ DIÁRIA 100%
CDI
FUNDOS DE RENDA FIXA 5%
CRÉDITO PRIVADO
MULTIMERCADO D+0, D+1 OU
D+2 (TODOS COM NO MÍNIMO
102% DO CDI)

M2
ONDE INVESTIR PARA A M1? QUANTO INVESTIR ? (REFERÊNCIA)

TESOURO SELIC
CDB LIQUIDEZ DIÁRIA 100%
CDI
10%
 FUNDOS DE RENDA FIXA 10%
CRÉDITO PRIVADO
MULTIMERCADO D+0, D+1 OU
D+2 (TODOS COM NO MÍNIMO
102% DO CDI)

M3
ONDE INVESTIR PARA A M1? QUANTO INVESTIR ? (REFERÊNCIA)

FUNDOS DE RENDA FIXA

CRÉDITO PRIVADO
MULTIMERCADO D+0, D+1 OU
D+2 (TODOS COM NO MÍNIMO
102% DO CDI) 15%

TESOURO DIRETO
CDB
LC/LCI/LCA/
PREVIDÊNCIA PRIVADA

M4
ONDE INVESTIR PARA A M1? QUANTO INVESTIR ? (REFERÊNCIA)
TESOURO DIRETO
CDB
20%
LC/LCI/LCA/
PREVIDÊNCIA PRIVADA

M5
ONDE INVESTIR PARA A M1? QUANTO INVESTIR ? (REFERÊNCIA)
TESOURO DIRETO
CDB
50%
LC/LCI/LCA/
PREVIDÊNCIA PRIVADA
 2º PASSO ORGANIZAR AS SUAS METAS

M1

Qual é a sua metinhazinha?

Qual é o valor que você precisa para
realizá-la?
Qual o valor do do aporte mensal ?
Quanto tempo para atingir a metinhazinha?

M2

Qual é a sua meta?

Qual é o valor que você precisa para
R$
realizá-la?
Qual o valor do do aporte mensal ? R$
Quanto tempo para atingir a metinha?
 M3

Qual é a sua meta?

Qual é o valor que você precisa para

R$
realizá-la?

Qual o valor do do aporte mensal ? R$

Quanto tempo para atingir a meta?

Quanto tempo para atingir a metona?
Quanto tempo para atingir a metazona ?

M4

Qual é a sua meta?

Qual é o valor que você precisa para

R$
realizá-la?
Qual o valor do do aporte mensal ? R$

M5
Qual é a sua meta?
Qual é o valor que você precisa para
R$
realizá-la?
Qual o valor do do aporte mensal ? R$
 R$

RGANIZAR AS SUAS METAS

M1
ONDE INVESTIR PARA A M1? QUANTO INVESTIR? (REFERÊNCIA)

TESOURO SELIC
CDB LIQUIDEZ DIÁRIA 100%
CDI
FUNDOS DE RENDA FIXA 5%
CRÉDITO PRIVADO
MULTIMERCADO D+0, D+1 OU
D+2 (TODOS COM NO MÍNIMO
102% DO CDI)

M2
ONDE INVESTIR PARA A M2? QUANTO INVESTIR? (REFERÊNCIA)

TESOURO SELIC
CDB LIQUIDEZ DIÁRIA 100%
CDI
FUNDOS DE RENDA FIXA 10%
CRÉDITO PRIVADO
 10%

MULTIMERCADO D+0, D+1 OU

D+2 (TODOS COM NO MÍNIMO
102% DO CDI)

M3
ONDE INVESTIR PARA A M3? QUANTO INVESTIR? (REFERÊNCIA)

FUNDOS DE RENDA FIXA

CRÉDITO PRIVADO
MULTIMERCADO D+0, D+1 OU
D+2 (TODOS COM NO MÍNIMO
102% DO CDI)
OUTROS TÍTULOS DO
TESOURO DIRETO
CDB 15%
LC/LCI/LCA/
PREVIDÊNCIA PRIVADA
DEBÊNTURES
CRI/CRA/
FUNDOS MULTIMERCADO
D+15 OU D+30/
PEER TO PEER LANDING.

M4
ONDE INVESTIR PARA A M4? QUANTO INVESTIR? (REFERÊNCIA)
OUTROS TÍTULOS DO
TESOURO DIRETO
CDB 20%

LC/LCI/LCA/
PREVIDÊNCIA PRIVADA
DEBÊNTURES
CRI/CRA/
FUNDOS MULTIMERCADO
D+15 OU D+30/
PEER TO PEER LANDING.

AÇÕES
FII/
ETF
FUNDOS DE AÇÕES
CRIPTOMOEDAS
DAYTRADE

M5
ONDE INVESTIR PARA A M5? QUANTO INVESTIR? (REFERÊNCIA)
CDB
LC/LCI/LCA/
PREVIDÊNCIA PRIVADA
DEBÊNTURES
CRI/CRA/
FUNDOS MULTIMERCADO
D+15 OU D+30/
PEER TO PEER LANDING. 50%

AÇÕES
FII/
ETF
FUNDOS DE AÇÕES
CRIPTOMOEDAS
DAYTRADE
2º PASSO ORGANIZAR AS SUAS METAS

M1

Qual é a sua metinhazinha?

Qual é o valor que você precisa para
realizá-la?
Qual o valor do do aporte mensal ?
Quanto tempo para atingir a metinhazinha?

M2

Qual é a sua meta?

Qual é o valor que você precisa para
R$
realizá-la?
Qual o valor do do aporte mensal ? R$
Quanto tempo para atingir a metinha?

M3

Qual é a sua meta?

Qual é o valor que você precisa para

R$
realizá-la?

Qual o valor do do aporte mensal ? R$

Quanto tempo para atingir a meta?

M4

Qual é a sua meta?

Qual é o valor que você precisa para
R$
realizá-la?
Qual o valor do do aporte mensal ? R$
Quanto tempo para atingir a metona?
 M5

Qual é a sua meta?

Qual é o valor que você precisa para
R$
realizá-la?
Qual o valor do do aporte mensal ? R$
c
 R$

METAS

M1
ONDE INVESTIR PARA A M1? QUANTO INVESTIR? (REFERÊNCIA)

TESOURO SELIC
CDB LIQUIDEZ DIÁRIA 100%
CDI
FUNDOS DE RENDA FIXA 5%
CRÉDITO PRIVADO
MULTIMERCADO D+0, D+1 OU
D+2 (TODOS COM NO MÍNIMO
102% DO CDI)

M2
ONDE INVESTIR PARA A M2? QUANTO INVESTIR? (REFERÊNCIA)

TESOURO SELIC
CDB LIQUIDEZ DIÁRIA 100%
CDI
10%
 FUNDOS DE RENDA FIXA 10%
CRÉDITO PRIVADO
MULTIMERCADO D+0, D+1 OU
D+2 (TODOS COM NO MÍNIMO
102% DO CDI)

M3
ONDE INVESTIR PARA A M3? QUANTO INVESTIR? (REFERÊNCIA)

FUNDOS DE RENDA FIXA

CRÉDITO PRIVADO
MULTIMERCADO D+0, D+1 OU
D+2 (TODOS COM NO MÍNIMO
102% DO CDI)
CDB
LC/LCI/LCA/
15%
PREVIDÊNCIA PRIVADA
DEBÊNTURES
CRI/CRA/
FUNDOS MULTIMERCADO
D+15 OU D+30/
PEER TO PEER LANDING.

M4
ONDE INVESTIR PARA A M4? QUANTO INVESTIR? (REFERÊNCIA)

CDB
LC/LCI/LCA/
PREVIDÊNCIA PRIVADA
DEBÊNTURES
CRI/CRA/
FUNDOS MULTIMERCADO
D+15 OU D+30/ 20%
PEER TO PEER LANDING.

AÇÕES
FII/
ETF
FUNDOS DE AÇÕES
CRIPTOMOEDAS
 DAYTRADE

M5
ONDE INVESTIR PARA A M5? QUANTO INVESTIR? (REFERÊNCIA)
CDB
LC/LCI/LCA/
PREVIDÊNCIA PRIVADA
DEBÊNTURES
CRI/CRA/
FUNDOS MULTIMERCADO
D+15 OU D+30/
PEER TO PEER LANDING. 50%

AÇÕES
FII/
ETF
FUNDOS DE AÇÕES
CRIPTOMOEDAS
DAYTRADE