Claudio Fernandes da Cruz Junior – 30966

Heitor Nascimento de Souza – 31445

Rafael Figueiredo Fioretti - 31661

Cryptoance

Seu portfólio de forma simples e elegante

Trabalho de Conclusão de Curso

apresentado à FIAP
para a obtenção do título de
MBA em
Desenvolvimento de aplicações e
games para dispositivos móveis
internet das coisas

São Paulo
2017
 RESUMO EXECUTIVO
Mercado: As criptomoedas surgiram em 2009 com o nascimento do Bitcoin, primeira
moeda descentralizada. Hoje existem mais de 1.000 moedas sendo negociadas pelo
mundo, que somadas têm um valor acima de US$145 bilhões. No Brasil temos mais de
500 mil investidores, gerando uma movimentação mensal acima de R$142 milhões.
Mesmo os números sendo altos comparado ao espaço curto de tempo, as
criptomoedas ainda possuem um potencial enorme de aumento no volume de
transações. Se usarmos como base os números da bolsa de valores de São Paulo que
hoje possui aproximadamente o mesmo número de investidores, mas movimenta em
média R$8 bilhões por dia. Deve-se levar em conta que o valor de todas as empresas
da Bovespa é de R$876 Bilhões (valor estimado agosto de 2017), seis vezes maior que
o mercado de criptomoedas.

Cliente: Os investidores de criptomoedas são o principal foco de nossa solução, que

também visa em médio prazo atrair potenciais investidores, mas que ainda têm
alguma restrição quanto a aplicar no mercado.
Em uma pesquisa feita pela CoinDesk foi possível identificar que os principais
investidores em criptomoedas são em maioria homens (90%), com idade entre 25 e 45
anos, normalmente empregados (mais de 43%) e que tendem a ser generosos e não
estarem tão ligados a alguma religião.

Problema: No mercado de criptomoedas é muito difícil que uma exchange permita a

compra de qualquer uma das mais de 1.000 moedas, o que acaba obrigando com que
os investidores mantenham seus investimentos pulverizados em diversas exchanges
pelo mundo.
O fato de ter várias contas abertas gera uma grande dor para os investidores, que é a
falta de visibilidade de seu portfólio completo, bem como a dificuldade de fazer a
gestão e análise de rentabilidade.
Em pesquisa feita pela Cryptoance, constatamos que mais da metade dos investidores
atuais no Brasil já possuem mais de uma moeda em sua carteira, e que do total de
investidores, 58% fazem controles manuais ou não o fazem devido a complexidade
e/ou falta de tempo.

Solução: A Cryptoance entende que a melhor maneira de fazer gestão de suas

criptomoedas é disponibilizar uma plataforma simples e intuitiva que permita ao
investidor ter uma visão completa de todas as suas carteiras espalhadas pelo mundo.
A solução está em sua versão mínima viável e disponível na Google Play. Ela conta com
funcionalidades simples, mas que já agregam um valor relevante na vida de nossos
usuários, como: visão unificada do portfólio, rendimento de cada uma das moedas,
possibilidade de cadastrar alertas de ganho e perda.
Temos mapeado um roadmap de funcionalidades que serão implementadas nos
próximos ciclos de desenvolvimento e que foram identificadas com base no próprio
feedback de nossos clientes.
Modelo de negócio: Nosso modelo de negócios está dividido em duas fases. A
primeira fase é a que estamos atualmente. O produto está em sua versão mínima
viável e disponível gratuitamente na Google Play, nossa intenção é mantê-lo gratuito
para coletar feedbacks e conseguir fidelizar e gerar empatia de nossos clientes pelo
nosso produto.
Em nossa segunda fase do modelo de negócios já teremos o produto disponível
também na App Store(Apple), e iremos cobrar uma assinatura anual para investidores
que possuírem mais de três moedas em seu portfólio, ou aqueles que optarem pelo
pagamento afim de obter conteúdo e funcionalidades exclusivas na modalidade paga.

Concorrentes: Por ser um mercado um tanto quanto recente, ainda não existe no
mercado empresas brasileiras, as empresas que existem são de fora, e muito focadas
apenas nas criptomoedas, deixando o portfólio em segundo plano. Um dos grandes
principais concorrentes de nosso produto são as próprias exchanges. Mesmo não
permitindo o investidor de ter uma visão geral do portfólio elas conseguem em alguns
casos dar a visão da rentabilidade das moedas que estão armazenando.
Além das exchanges, acreditamos que um outro possível concorrente no futuro pode
vir a ser as carteiras digitais, que hoje na sua essência apenas armazenam as
informações, mas que podem agregar novas funcionalidades em seu produto.

Benchmarks: Existem três grandes empresas que têm nos influenciado durante a
criação e desenvolvimento de nossa startup. A primeira é a IDEO, que nos faz refletir
muito sobre nossos usuários e nos ajuda a coloca-los sempre no centro de nosso
design. A segunda é o NuBank que traz o conceito de simplificar o complexo, fazendo
com que as jornadas do usuário pelo produto seja sempre uma experiência rápida e
sem dores. E por último, a Amazon, que nos mostra a necessidade de estar sempre
inovando para se manter vivo no mercado, além de sua capacidade tecnológica que
nos inspira.

Palavras-chave: 1. Criptomoedas 2. Exchange 3. Gestão Financeira 4. Facilidade 5.

Controle.
1 Apresentação da Startup
Algumas empresas acreditam que disponibilizar funcionalidades de conveniência seja o
segredo para a transformação digital e sucesso de seus produtos. Essa visão distorcida
faz com que 90% dos aplicativos sejam apagados 5 minutos depois de sua instalação.
Empresas de sucesso no mundo digital se incluem no ciclo de vida de seus clientes,
ajudando com seus produtos a solucionarem problemas no cotidiano de seus usuários.
• Ubber: Gostamos de ser bem tratados
• Twitter: Gostamos de ser ouvidos
• Waze: Gostamos de fazer a sua vida melhor
Tudo isso de maneira simples.
Surge então a Cryptoance, que busca trazer elementos que estejam presentes em
todos os micros momentos da vida de nossos usuários, simplificando e reduzindo a
fricção nos pontos de contato, criando um produto humanizado e com uma narrativa
única e inteligente.

Claudio Fernandes da Cruz Junior

Marketing e Vendas

Sócio-consultor sênior em Arquitetura de Software e Infraestrutura de

Redes e Plataformas de Software para Varejo e Comércio Eletrônico na Geneze
Desenvolvimento.

MBA em Desenvolvimento de Aplicações e Games para Dispositivos Móveis e Internet

das Coisas e Bacharel em Processamento de Dados pela FIAP.

Heitor Nascimento de Souza

Tecnologia e Inovação

Engenheiro de Software com mais de 6 anos de experiência com

desenvolvimento de software em diversas plataformas. Atuou em projetos mobile e
web para grandes clientes como FCA/Fiat, Motorola, Gemalto e Positivo.

MBA em Desenvolvimento de Aplicações e Games para Dispositivos Móveis e Internet

das Coisas e Bacharel em Ciência da Computação pela Unicap.

Rafael Figueiredo Fioretti

User Experience e Estratégia

Head de User Experience, atuando como consultor no mercado financeiro

em grandes instituições como: Bradesco, Itaú e Banco Original.

MBA em Desenvolvimento de Aplicações e Games para Dispositivos Móveis e Internet

das Coisas, Gestão de Projetos e Bacharel em Sistemas de Informação pela FIAP

4
1.1 Identificação
Cryptoance é a aglutinação de duas palavras grafadas no inglês, “Cryptocoin” e
“Assistance”. Cryptocoin tem sua tradução para o português como: criptomoeda,
nome dado para as moedas que têm seu controle descentralizado. Já “Assistance”,
tem sua tradução para o português como assistência, ajuda, e é o principal objetivo de
nossa startup, prover assistência aos investidores de criptomoedas.

Figura 1 – Marca Cryptoance

Fonte: elaborado pelos autores

O logo da Cryptoance remete a três moedas empilhadas verticalmente, sugerindo uma

organização de moedas dentro de um único lugar (circulo).
1.2 Visão
Ser uma empresa movida pelas necessidades de seus usuários no mundo das
criptomoedas

1.3 Missão
Estar presente de forma ativa na vida de nossos usuários potencializando seus ganhos
e simplificando o complexo mundo dos investimentos através de soluções inovadoras.

1.4 Vetores Estratégicos

• Obsessão pelos Clientes: Lembrar sempre que a empresa existe com o fim de
atender as necessidades e anseios dos nossos clientes.

• Agilidade: Ter a agilidade necessária para estar sempre inovando e se

posicionando na vanguarda do mercado.

• Simplicidade: não existe nada mais complexo que manter a simplicidade no uso
da tecnologia.

• Tecnologia: Utilizar a tecnologia como meio transformador, aplica-la afim de

obter excelência nos produtos de nossa empresa.

• Confiança: O pilar que nos conecta com os nossos usuários, garantir sempre a

5
 transparência das informações;

2 Oportunidade de Negócio

O mercado de criptomoedas surgiu em 2009 com o lançamento do Bitcoin, desde

então diversas moedas surgiram, atualmente são negociadas mais de 1.000 moedas
diferentes pelo mundo todo, gerando uma movimentação de mais de US$1 bilhão.
Grande parte desse movimento são investidores buscando oportunidades de geração
de ganho de capital. Apenas no Brasil temos mais de 500 mil investidores aplicando,
porém, com quase nenhum controle de sua carteira devido a falta de ferramentas que
o auxiliem nessa gestão.
Grande parte desses investidores simplesmente utilizam o bom e velho excel, cheio de
formulas, para cadastrar as suas transações, sem se esquecer é claro das dezenas de
números decimais que algumas moedas exigem. Outros preferem ir acompanhando a
cotação pelas exchanges, porém, os sistemas das corretoras não conseguem agregar
valores históricos e nem disponibilizam gráficos simples. Existe um cenário um pouco
mais complicado que são os investidores que possuem moedas em mais de uma
exchange, o que exige um trabalho maior ainda, pois precisam realizar a contabilização
de seus ganhos em mais de um lugar.
A ideia de criar um aplicativo para auxiliar os investidores não é nova, muito pelo
contrário, já existem alguns aplicativos que se propuseram a fazer esse trabalho,
entretanto, nenhum deles foi realmente pensado nas dores dos investidores. Muito
menos nos usuários brasileiros.
Considerando esse cenário a Cryptoance vem ao mercado trazendo um aplicativo
totalmente voltado ao usuário, nossa ideia foi concebida com base em diversas
entrevistas, validações e testes com investidores, principalmente os brasileiros.
Acreditamos que o diferencial da nossa solução é sua simplicidade e elegância, onde o
investidor consegue de maneira rápida cadastrar os dados de suas transações, e já
conseguir ter uma visão de sua rentabilidade (moeda e portfólio), valor médio, receber
avisos sobre cotações, declaração do imposto de renda, sendo essa uma
funcionalidade exclusiva do nosso aplicativo, já que somos a única empresa brasileira
nesse segmento.
Para esse primeiro momento, lançamos o MVP na Google Play, que será validado
durante três meses, abrimos um canal de e-mail exclusivos para os usuários enviarem
dúvidas e sugestões. Depois dessa validação estaremos lançando a versão BTC,
primeiro release completo do aplicativo, que estará disponível nas lojas Google Play e
App Store. Nessa versão, o aplicativo já estará disponível também nos idiomas inglês e
espanhol.
Nossa expectativa é chegar ao término do segundo ano com 3.000 assinantes e 10.000
no quarto ano, atingindo um lucro liquido de R$10.400 e R$160.000,00
respectivamente.

6
3 Análise de Mercado

As criptomoedas surgiram em 2009 com o nascimento do Bitcoin, primeira moeda

descentralizada. Hoje existem mais de 1.000 moedas sendo negociadas pelo mundo,
que somadas têm um valor acima de R$507 bilhões. No Brasil temos uma
movimentação mensal acima de R$449 milhões.
Mesmo os números sendo altos comparado ao espaço curto de tempo, as
criptomoedas ainda possuem um potencial enorme de aumento no volume de
transações. Se usarmos como base os números da bolsa de valores de São Paulo que
hoje possui aproximadamente o mesmo número de investidores, mas movimenta
mensalmente em média R$150 bilhões.
A comparação possui dois pontos que devem ser levados em conta:
• O valor de todas as empresas da Bovespa é de R$876 bilhões (valor estimado
em agosto de 2017), seis vezes maior que o mercado de criptomoedas.
• O mercado de criptomoedas possui quase que em sua maioria investidores na
modalidade “pessoa física”, onde na Bovespa, esse número representa apenas
15%, ou seja, do total movimentado por mês, “apenas” R$22,5 bilhões foram
feitos por pessoas físicas.

Com base nos números citados acima, podemos dizer que a movimentação de
criptomoedas no Brasil ainda é 50 vezes menor que da Bovespa (considerando apenas
pessoas físicas)
Olhando o volume de transações no mundo inteiro, ele atualmente já supera os R$10
bilhões por mês, o que nos traz mais certeza ainda do potencial de exploração tanto do
mercado brasileiro como em um segundo momento do mercado internacional.

3.1 Caracterização do Mercado Alvo

A solução que estamos oferecendo tem potencial tanto no mercado interno como no
externo, porém, nesse primeiro momento nossa solução será focada única e
exclusivamente no mercado brasileiro. Acreditamos que nossos usuários no Brasil irão
nos ajudar a lapidar o aplicativo nessa fase inicial.
Atualmente temos no Brasil mais 500 mil investidores de criptomoedas, normalmente,
(96%) são homens, com ensino superior e residente nas regiões sul e sudeste do país
segundo levantamento realizado pelo instituto Paraná Pesquisas. Um perfil muito
semelhante ao de um investidor pessoa física cadastrado na Bovespa, porém, com
uma faixa etária menor, na média de 32 anos de idade.
Fizemos uma pesquisa quantitativa tentando entender o nível de maturidade dos
investidores brasileiros e seus principais objetivos com o investimento. Descobrimos
que mais de 50% dos investidores já possuem mais de uma criptomoeda em sua
carteira e que quase metade de todos que aplicam, acompanham diariamente as
cotações, uma vez que o principal intuito é ganho de capital.
Outro ponto importante levantado na nossa pesquisa indica que 80% dos investidores
entendem que é muito importante fazer uma gestão financeira correta de suas
moedas, sendo que 90% consideraria o uso de um aplicativo para lhe auxilia-lo.

7
3.2 Cenário Competitivo

Nossa startup oferecerá sua solução dentro das lojas Play Store (Android) e App
Store(IOS) e tem como foco auxiliar investidores a fazerem a gestão de suas
criptomoedas. Olhando o cenário atual, já existem empresas que fornecem soluções
para facilitar esses investidores.
Existem dois tipos de usuários, os que estão dispostos a pagar por um aplicativo e
outros que apenas pretendem utiliza-los de maneira gratuita. De acordo com pesquisa
realizada pela Cryptoance, 30% dos usuários pagariam até R$30,00 por ano pela
utilização de um aplicativo pago, sendo que os demais usariam apenas em sua versão
gratuita.
Com o objetivo te atingir o maior público nesse momento de validação e fidelização,
nossa aplicação será gratuita, porém, já temos em vista a criação de funcionalidades
exclusivas para a versão paga do aplicativo.
Dentre as funcionalidades pagas, acreditamos que criar um limitador de números de
moedas na versão gratuita, pode nos ajudar a segmentar melhor nossos clientes, uma
vez que investidores que ainda possuem poucas moedas tendem a não pagar por uma
solução dessa, do outro lado, investidores “heavy users” já tem uma tendência maior a
pagar pela aplicação pois conseguem ver um maior valor agregado no produto.
Recentemente um dos aplicativos de gestão financeira, “Coin Ticker” foi um dos
aplicativos pagos mais baixados na App Store na sessão de finanças, o que mostra que
os usuários estão interessados em aplicativos com este fim. Em setembro de 2017
diversos aplicativos gratuitos relacionados a criptomoedas estavam entre os mais
baixados também.

3.3 Concorrência

Tabela 1 – Relação de concorrentes mapeados

Concorrentes Nacional Internacional

Coin Market App - Crypto Coins

All Coins -Live Bitcoin Prices

8
Bitcoin Ticker Widget

Blockfolio Bitcoin/Altcoin App

Coin Ticker

CoinCap.io

Crypto Pro: Bitcoin Ticker

Fonte: elaborado pelos autores

3.4 Avaliação da Startup em relação aos seus principais Concorrentes

Durante a avaliação dos concorrentes separamos sete funcionalidades classificadas

como as mais atraentes para os usuários. Esse levantamento foi feito com base nas
avaliações feitas pelos próprios usuários nas lojas de aplicativo (App Store e Google
Play).

• Cotação: Essa funcionalidade apesar de básica, foi identificada como um dos

fatores principais que levam os usuários a buscar um aplicativo relacionado a
gestão de moedas;
• Multi-Idioma: Atualmente, não existem aplicativos que funcionem para mais
de um idioma, principalmente no idioma português brasileiro, logo,
identificamos como uma funcionalidade com bastante diferencial.
• Multi-moeda: Permitir que o usuário possa escolher em qual moeda ele
prefere ver seu portfólio é um diferencial e um facilitador para os usuários de
países que a moeda seja diferente de dólar.

9
 • Ganhos e Perdas: Permitir que o usuário consiga de maneira rápida visualizar
se está tendo lucro ou prejuízo com as moedas será o core do nosso aplicativo
nesse momento. Identificamos que alguns aplicativos não têm essa
funcionalidade, e os que possuem, tem uma interface muito confusa e/ou
complexa.
• Alertas: A facilidade de receber notificações quando a moeda sofre alguma
alteração em sua cotação é uma funcionalidade que os usuários elogiam muito
nas lojas.
• Moedas: A quantidade de moedas que o aplicativo suporta, certamente será
um diferencial no futuro. Hoje, o volume de negociação está concentrado em
poucas moedas, mas no futuro isso tende a mudar.
• Imposto de Renda: Essa funcionalidade certamente não está presente ainda
nos aplicativos internacionais, a ideia é, partindo das transações que o usuário
fizer no mês, o aplicativo poder auxilia-lo com relação a como proceder com
seu imposto de renda.

Dos concorrentes mapeados apenas o “Coin Ticker” e “Crypto Pro: Bitcoin Ticker”
oferecem a versão paga para liberar algumas funcionalidades a mais, além da remoção
de propagandas. Apesar do preço, identificamos que dentro da App Store, na área de
finanças, os aplicativos foram os mais baixados

Tabela 2 – Comparativo de funcionalidades

Multi Multi Ganhos
Empresas Cotação Alertas Moedas IR
Idioma Moeda e Perdas

11

Coin Market App - Crypto Coins

65

All Coins -Live Bitcoin Prices

Bitcoin Ticker Widget

800

Blockfolio Bitcoin/Altcoin App

10
 250

Coin Ticker

858

CoinCap.io

1000

Crypto Pro: Bitcoin Ticker

1000

Cryptoance

Fonte: elaborado pelos autores

11
4 Desenvolvimento do negócio
A ideia foi apresentada por um dos membros do grupo na FIAP quando discutíamos
algumas ideias para o Startup One, partíamos sempre da premissa de: “Quais
problemas temos no nosso dia-a-dia e/ou quais problemas pessoas que conhecemos
enfrentam”. Entendemos que a ideia para ter uma boa aceitação deve surgir em cima
de uma dor real.
Todos os três membros do grupo haviam experiências profissionais e/ou práticas de
investimentos, sendo que todos estavam começando a investir em criptomoedas, e
todos tinham o mesmo problema: atualizar a planilha de controle com os números
decimais gigantescos semanalmente. Surge então o primeiro rabisco da Cryptoance.
Depois de criado o primeiro draft com algumas ideias e conceitos, recorremos a uma
pesquisa informal dentro de nossa rede de amigos para validar se a dor era real e se a
solução ajudaria a minimizar isso. Logo na primeira validação, novas dores foram
identificadas, além de novas sugestões complementares que poderiam trazer um valor
agregado a mais ao produto.
Cada vez que apresentávamos o projeto as pessoas, novas ideias e necessidades foram
surgindo, com isso, resolvemos levantar o maior número de funcionalidades e
classifica-las, para que em seguida pudéssemos criar o primeiro rascunho de um MVP e
de nosso roadmap completo, para essa classificação consideramos dois fatores:
• Esforço de desenvolvimento
• Valor agregado

Depois de termos as funcionalidades mapeadas e classificadas, desenhamos nosso

MVP e nosso primeiro protótipo de média fidelidade navegável, com ele já era possível
visualizar melhor as jornadas que nosso usuário percorreria dentro dessa primeira
versão. Com este primeiro protótipo fizemos testes de usabilidade com 5 pessoas, e
acompanhamos a maneira como ela navegava e o que procurava dentro do aplicativo,
logo nos primeiros testes já foi possível identificar funcionalidades que não faziam
sentido estar no MVP de nosso produto.
Após a conclusão da primeira bateria de testes do MVP, fizemos os devidos ajustes
conceituais no nosso produto e criamos os protótipos de alta fidelidade, onde este já
trazia a identidade visual da Cryptoance e o layout muito próximo ao que seria usado
durante o desenvolvimento do aplicativo.
Após a criação dos protótipos de alta fidelidade, fizemos uma pesquisa rápida com
pessoas de nossa rede de contatos a fim de validar se as combinações de cores e
arquitetura informacional do conteúdo estava agradável e simples de ser utilizada.
Alguns ajustes foram realizados e então iniciamos o desenvolvimento do nosso MVP,
levamos aproximadamente dois meses para desenvolver as funcionalidades e colocar o
nosso aplicativo na Google Play, vale ressaltar que no momento do MVP estamos
considerando o aplicativo somente para Android, porém, no nosso roadmap temos a
construção do aplicativo para IOS também.
Atualmente estamos com nosso aplicativo na loja e estamos validando com os usuários
pontos de melhoria do produto, bem como se as funcionalidades que estão no nosso

12
roadmap para os próximos meses são as funcionalidades que mais os atraem nesse
momento.
Abaixo encontra-se o nosso roadmap atual, por estarmos fazendo constantes
validações, ele se torna algo vivo e que pode e deve sofrer alterações e novas
priorizações o passar das semanas.

Figura 2 – Roadmap Cryptoance

Fonte: elaborado pelos autores

Nossa expectativa é de manter o MVP rodando pelo menos durante os três primeiros
meses afim de coletar informações dos usuários. Estamos considerando liberar cada
um dos releases dentro de um período de três meses. Durante desse tempo haverão
versões menores com possíveis correções e pequenas melhorias

13
4.1 Canvas da Proposta de Valor
Abaixo segue a primeira versão que fizemos do Canvas da Proposta de valor, no
primeiro momento o aplicativo seria utilizado apenas para cadastro de moedas, sem
permitir que o usuário pudesse comprar e vender (conceito de transação). Seria
apenas um agrupador de informações, em que o usuário teria a visibilidade do
momento atual de cada uma das moedas.

Figura 3 – Modelo Canvas da Proposta de Valor

Fonte: Obtido no site Strategyzer.com

Tabela 3 – Canvas da Proposta de valor – Primeira versão (antes da validação)

Produtos e Serviços
• Cadastrar moedas
• Visualizar cotações
• Multi-idioma
• Cadastro com redes-sociais
• Stop loss/stop gain
Criadores de Ganho Aliviadores de Dores
• Login simplificado através de redes • Possibilidade de cadastrar informações
sociais via celular
• Aplicativo multi-idioma • Visão unificada do portfólio
• Cadastro simples, apenas da moeda, não
precisa se preocupar com cotação
14
Tarefas do Cliente
• Comprar e vender criptomoedas;
• Acompanhar cotações;
• Acompanhar noticias/mercado sobre as moedas;
• Decidir entre comprar mais ou vender;
Ganhos Dores
• Produzir lucro nas operações • Falta de tempo
• Entender cada vez mais sobre as moedas • Dificuldade para preencher informações
• Facilidade para preenchimento • Planilhas que funcionam somente no
• Mobilidade computador
Fonte: elaborado pelos autores

Após a criação da primeira versão do MVP que se baseou no Canvas acima,

procuramos alguns investidores e apresentamos as funcionalidades que pensamos em
desenvolver. Algumas delas foram muito bem recebidas, como por exemplo: cadastro
simples e rápido, a mobilidade e possibilidade de receber alertas sobre as cotações.
Para nossa surpresa a questão de login via facebook foi algo que os usuários não
gostaram, pois eles prezam bastante por manter seu anonimato. E a principal mudança
que tivemos, foi no conceito do nosso produto, que ao invés de armazenar as moedas,
passaríamos a controlar as transações (compra e venda)
Abaixo segue a segunda versão do nosso Canvas, que foi atualizado com base nas
pesquisas e validações que fizemos com os usuários utilizando o protótipo como apoio.

Tabela 4 – Canvas da Proposta de valor – Segunda versão (depois da validação)

Produtos e Serviços
• Cadastrar transações (compra e venda de moedas)
• Visualizar cotações
• Multi-idioma
• Multi-currency
• Pin de segurança
• Stop loss/stop gain
• Auxilio a declaração do Imposto de Renda
• Exportar informações
• Consultar cotação em mais de uma exchange
Criadores de Ganho Aliviadores de Dores
• Controlar ganhos e perdas de suas • Possibilidade de cadastrar informações
moedas distribuídas em várias exchanges via celular
em um único lugar • Visão unificada do portfólio
• Auxilio na hora de declaração de • Cadastro simples, apenas da transação
Imposto de Renda (cotação automática)
• Possibilidade de exportar dados (backup) • Centralização das informações através de
• Conversão de dólares para reais um dashboards
automática

15
Tarefas do Cliente
• Comprar e vender criptomoedas;
• Acompanhar cotações;
• Acompanhar noticias/mercado sobre as moedas;
• Decidir entre comprar mais ou vender;
• Fazer declaração do imposto de renda;
Ganhos Dores
• Produzir lucro nas operações • Falta de tempo
• Entender cada vez mais sobre as moedas • Dificuldade para preencher informações
• Facilidade para preenchimento • Planilhas que funcionam somente no
• Mobilidade computador
• Não ter problemas com Imposto de • Falta de conhecimento sobre declaração
Renda do imposto de renda
• Manter anonimato • Aplicações em diversas exchanges
Fonte: elaborado pelos autores

Com a validação que fizemos foi possível identificar novas dores que acabaram
gerando novas funcionalidades e/ou ajustes em funcionalidades que já havíamos
mapeado.

16
4.2 Canvas do Modelo de Negócio
O Canvas do modelo de negócio também teve a sua primeira versão alterada depois da
primeira validação do produto com os clientes. Abaixo segue a versão inicial do
Canvas.

Figura 4 – Modelo Canvas do Modelo de Negócio

Fonte: Obtido no site Strategyzer.com

Tabela 5 – Canvas do Modelo de Negócio – primeira versão (antes da validação)

Parcerias-Chaves
• App Store(Apple) e Google Play(lojas)
• Exchanges
• CoinMarket
• Fornecedores de plataforma na nuvem
• Empresas mantenedoras de portais de noticias e informações sobre criptomoedas
Atividades-Chaves Recursos-Chaves
• Manutenção da plataforma na nuvem e • Plataforma na nuvem
aplicativo • Aplicativo
• Colher feedbacks dos usuários pelas lojas • Serviços (APIs) de empresas terceiras
• Manter aplicativo com visual atraente e • Equipe de desenvolvimento
experiência boa • Equipe de vendas e marketing
• Manter redes sociais atualizadas
Proposta de Valor
• Visão simples e unificada do portfolio de criptomoedas
• Notificações personalizadas para moedas e a variação de suas cotações

17
• Simplicidade no uso
• Mobilidade
Relações com os clientes Canais
• Escutar e responder o cliente nos • Mobile;
possíveis canais • Redes sociais;
o Lojas (principalmente) •
o E-mail
o Redes sociais
• Comunicação próxima ao cliente
Segmento de Clientes
• Investidores em criptomoedas
o Idade: entre 25 e 34 anos
o Região sul e sudeste do Brasil
Estrutura de Custos Fontes de receita
• Plataforma na nuvem • Assinatura do produto na loja
• Publicação na loja • Publicidade
• Equipe de desenvolvimento
• Marketing digital
• Espaço de coworking
• Provedor de e-mail
Fonte: elaborado pelos autores

Depois de realizada a primeira validação do produto, realizamos diversos ajuste no

nosso canvas do modelo de negocio, trazendo novas funcionalidades, novos canais e
aprimorando mais o relacionamento com nossos clientes.

Tabela 6 – Canvas do Modelo de Negócio – segunda versão (depois da validação)

Parcerias-Chaves
• App Store(Apple) e Google Play(lojas)
• Exchanges
• CoinMarket
• Fornecedores de plataforma na nuvem
• Empresas mantenedoras de portais de noticias e informações sobre criptomoedas
Atividades-Chaves Recursos-Chaves
• Manutenção da plataforma na nuvem e • Plataforma na nuvem
aplicativo • Aplicativo
• Colher feedbacks dos usuários pelas lojas • Serviços (APIs) de empresas terceiras
• Manter aplicativo com visual atraente e • Equipe de desenvolvimento
experiência boa • Equipe de vendas e marketing
• Acompanhar possíveis regulamentações
• Manter redes sociais atualizadas
Proposta de Valor
• Presente no dia-a-dia permitindo o cadastro de todas as transações realizadas

18
• Visão simples e unificada do portfolio de criptomoedas
• Notificações personalizadas para moedas e a variação de suas cotações
• Simplicidade no uso
• Mobilidade
• Auxilio para declaração de imposto de renda
• Informações/noticias relevantes em um único canal
• Canal multi-idioma e multi-moeda
Relações com os clientes Canais
• Escutar e responder o cliente nos • Mobile;
possíveis canais • Redes sociais;
o Lojas (principalmente) • Web (landing page)
o E-mail • Eventos e palestras
o Redes sociais • Webinar
o Eventos e palestras
• Comunicação próxima ao cliente
• Lembrar que o cliente é o centro do
nosso produto
• Praticar empatia sempre
Segmento de Clientes
• Investidores em criptomoedas
o Idade: entre 25 e 34 anos
o Região sul e sudeste do Brasil
o Curiosos e conectados
Estrutura de Custos Fontes de receita
• Plataforma na nuvem • Assinatura do produto na loja
• Publicação na loja • Publicidade
• Equipe de desenvolvimento
• Marketing digital
• Espaço de coworking
• Hospedagem de site
• Provedor de e-mail
Fonte: elaborado pelos autores

19
5 Análise da Viabilidade Econômica e Financeira

Montamos um planejamento financeiro para a Cryptoance usando números

pessimistas no que se refere a venda das assinaturas e despesas da empresa. Como os
três fundadores possuem conhecimentos técnicos, não serão necessários custos de
desenvolvimento do aplicativo, logo, nos dois primeiros anos a empresa será mantida
somente pelos três, trabalhando remotamente cada um de sua casa. Após esse
período pensaremos na possibilidade de alocar um espaço em um coworking.
Abaixo seguem os principais custos e despesas que identificamos nesse período para a
empresa:

• Fixos
o Material de Escritório
o E-mail e hospedagem do site
o Contador
o Tarifas Bancárias
o Custos legais
o Publicação do aplicativo na loja
o Equipe de designer (PJ)

• Variáveis
o Plataforma na nuvem
o Webinar e participação em eventos
o Marketing Digital

Devido ao baixo custo fixo da empresa ao longo dos dois primeiros anos, estamos
considerando realizar um aporte de apenas R$20.000,00 no total. Existe a
possibilidade de aumentar o investimento para potencializar o marketing digital,
porém, no momento isso está em um segundo plano.
Olhando o mercado de aplicativos para criptomoedas, existem aplicativos gratuitos,
mas com funções limitadas e diversas propagandas, e outros que são pagos, com
assinaturas mensais que chegam a custar até US$7,00 por mês. A versão paga do
nosso aplicativo será lançada no sexto mês de vida de nossa empresa, e terá um custo
de US$1,25 por mês.
A versão paga do aplicativo tem como foco os investidores que possuem mais de 3
moedas em seu portfólio, com base na pesquisa realizamos, atualmente 18% dos
investidores brasileiros se encaixam nesse cenário, ou seja, aproximadamente 9.000
pessoas. Na versão BTC e RDD (sexto e nono mês respectivamente), estão
contempladas versões que permitem a expansão do nosso produto em outros
mercados, onde o número de investidores é bem maior que no Brasil, casos de Estados
Unidos e China por exemplo.
Com base no cenário apresentado acima, estamos considerando iniciar no primeiro
mês do lançamento da versão paga somente 10 assinantes, e no vigésimo quarto mês
atingir a marca de 3.000 assinantes.

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Gráfico 1 – Resultado mensal da Cryptoance nos dois primeiros anos

Fonte: elaborado pelos autores

Gráfico 2 – Resultado anual da Cryptoance nos quatro primeiros anos

Fonte: elaborado pelos autores

Considerando custos e despesas fixas no primeiro ano teremos um gasto médio de

R$1.147,00, precisaremos vender aproximadamente 375 assinaturas por mês para

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conseguir chegar no nosso ponto de equilíbrio financeiro, fato que somente ocorreria
no 14o mês. Olhando para o gasto médio do segundo ano, de R$2.734,17,
precisaremos de 893 assinaturas, previsto para o 17o mês, exatamente um ano depois
do lançamento do serviço de assinaturas.

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6 Validação e protótipo
Após a ideia ter sido apresentada ao grupo por um dos membros, partimos em busca
de validar se a dor realmente existia. A primeira validação foi a partir de uma pesquisa
qualitativa, feita informalmente com amigos e conexões dentro de nossa rede de
contatos afim de entender se as soluções propostas atendiam as necessidades, logo de
cara identificamos algumas novas ideias complementares ao que tínhamos idealizado
inicialmente, aumentando o valor agregado da solução como um todo.
Tendo a certeza de que a dor realmente existia, passamos a analisar o mercado alvo e
possíveis concorrentes, para tentar entender o modelo de negócio que estava sendo
aplicado e também qual o nível de maturidade dos nossos concorrentes.
Depois dessa análise, identificamos que o mercado ainda tinha espaço para novos
concorrentes, partimos então para uma pesquisa quantitativa para buscar entender
melhor o investidor brasileiro e também sua maturidade no que se refere a
criptomoedas. Abaixo seguem os resultados da pesquisa que fizemos, obtivemos 112
respostas em uma semana.

Gráfico 3 – Tempo de investimento em criptomoedas

Fonte: elaborado pelos autores

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Gráfico 4 – Objetivo dos investidores

Fonte: elaborado pelos autores

Gráfico 5 – Quantidade de moedas no portfólio

Fonte: elaborado pelos autores

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Gráfico 6 – Frequência em que os investidores acompanham as cotações

Fonte: elaborado pelos autores

Gráfico 7 – Importância da gestão das moedas

Fonte: elaborado pelos autores

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Gráfico 8 – Como é realizada a gestão das moedas

Fonte: elaborado pelos autores

Gráfico 9 – Investidores que sabem calcular IR em casos de ganho de capital

Fonte: elaborado pelos autores

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Gráfico 10 – Utilizariam um aplicativo para fazer gestão das moedas

Fonte: elaborado pelos autores

Após a pesquisa quantitativa nos trazer informações que confirmam a viabilidade de

nossa solução, fizemos a criação dos protótipos de média fidelidade, com o intuito de
validar a arquitetura informacional da solução e os fluxos de navegação, bem como
entender como os usuários utilizariam a solução. Utilizamos o FluidUI, para criar os
protótipos e também para fazer a validação, uma vez que a ferramenta nos permite
ver os usuários navegando a distância. Abaixo seguem as imagens desse protótipo.

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Figura 5 – Tela de Login

Fonte: elaborado pelos autores

Figura 6 – Dashboard do aplicativo

Fonte: elaborado pelos autores

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Figura 7 – Cadastro de moedas

Fonte: elaborado pelos autores

Figura 8 – Detalhe da moeda

Fonte: elaborado pelos autores

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Os testes com o protótipo foram extremamente importantes e geraram resultados
excelentes, conseguimos mapear funcionalidades novas e ajustes conceituais que
precisariam ser refinados e melhorados para a versão final. Abaixo seguem as telas do
protótipo de alta fidelidade que serviram de base para o desenvolvimento do
aplicativo.

Figura 9 – Splash Screen

Fonte: elaborado pelos autores

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Figura 10 – Tela de segurança (PIN) – Planejada para a release XRP

Fonte: elaborado pelos autores

Figura 11 – Tela de perfil do assinante – Planejada para a release BTC

Fonte: elaborado pelos autores

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Figuras 12 e 13– Dashboard consolidado do investidor (visões diferentes)

Fonte: elaborado pelos autores

Figuras 14 e 15 – Detalhe da moeda (cenário de ganho e outro de perda)

Fonte: elaborado pelos autores

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Figura 16 – Tela para cadastrar transação (compra ou venda de uma moeda)

Fonte: elaborado pelos autores

Figura 17 – Tela para cadastrar alerta de preço

Fonte: elaborado pelos autores

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Figura 18 – Tela de feed de noticias e postagens sociais (anônimas) – Planejada para o
release XRP

Fonte: elaborado pelos autores

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Figura 19 – Layout da landing page – Prevista para release BTC

Fonte: elaborado pelos autores

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Atualmente nosso MVP já está na Google Play, disponível para download, e estamos
tentando atingir o maior numero de pessoas possíveis, e colher seus feedbacks,
principalmente nos comentários da loja para que possamos melhorar o produto final.
Conseguimos até o momento pouco mais de 100 downloads em dois dias, além de
algumas pessoas através do Linkedin que nos procuraram interessadas em colaborar e
em fazer parcerias.

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7 Próximos passos

O grupo inteiro acredita no potencial da Cryptoance e de seu produto, por isso,

conduzimos todo o projeto do StartupOne com muita seriedade e trabalho duro,
tentamos ao máximo aplicar nossos conhecimentos adquiridos durante o curso e
principalmente nossa vivência no mercado de trabalho.
Como próximos passos, iremos continuar a validação do MVP por aproximadamente
três meses e iniciar a construção da versão para IOS, além de incrementar o MVP de
acordo com o nosso roadmap já mapeado. Além dos desafios técnicos que iremos
trabalhar, também temos como objetivo aumentar nosso network com investidores de
criptomoedas, para tentar associar nossa imagem como pessoas influenciadoras nesse
segmento. Para isso pretendemos estar presente nos principais eventos de
criptomoedas em São Paulo.
Para conseguir atingir o número de assinantes que planejamos, precisaremos investir
recursos em marketing, área da qual não somos tão especializados, por isso,
acreditamos que precisaremos de mentores com um grande conhecimento nessa área.
Além da área de marketing seria muito valoroso ter a men toria de pessoas com
grande conhecimento no mercado de criptomoedas, pois nos ajudaria a estar um
passo a frente de nossos concorrentes no que diz respeito ao tempo de ida ao
mercado (go to Market) com novas funcionalidades.
Não estamos, no momento, buscando investidores para nossa empresa, pois
acreditamos que financeiramente conseguiremos suportar a empresa nesses dois
primeiros anos, porém, não descartamos a possibilidade de investidores e/ou novos
sócios, principalmente se os skills forem complementares aos nossos.

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8 Bibliografia

MARTIN, Roger L. Design de Negócios: por que o design thinking se tornará a próxima
vantagem competitiva dos negócios e como se beneficar disso. Rio de Janeiro: Elsevier,
2010.

RIES, Eric. A Startup Enxuta: Como Empreendedores atuais utilizam a inovação

contínua para criar empresas extremamente bem-sucedidas. São Paulo: Leya, 2012.

TAPSCOOT, Don; TAPSCOTT, Alex. Blockchain Revolution: how the technology behind
bitcoin is changing Money, business and the world. Nova Yorque: Penguin Random
House LCC, 2016.

HUMBLE, Jez; MOLESKY Joanne; O’REILLY, Barry. Lean Enterprise: como empresas de
alta performance inovam em escala. Casa do Código, 2016.

CAETANO, Richard. Learning Bitcoin: embrace the new world of finance by leveraging
the power of crypto-currencies using Bitcoin and the Blockchain. Birmingham: Packt,
2015.

SZMIGIELSKI, Albert. Bitcoin Essentials: Gain insights into Bitcoin, a cryptocurrency and
a powerful technology, to optimize your Bitcoin mining techniques. Birmingham: Packt,
2016.

LEAL, Milton. Volume diário de transações com criptomoedas passará a Apple.

Disponível em < https://www.criptomoedasfacil.com/volume-diario-de-transacoes-
com-criptomoedas-passara-a-apple-diz-analista/> Acesso em 25 set 2017.

BICUDO, Lucas. FOXBIT, maior corretora de bitcoins do país, faz grandes projeções
para 2017. Disponível em <https://conteudo.startse.com.br/mercado/lucas-
bicudo/foxbit-bitcoin-projecoes-2017/> Acesso em 25 set 2017

BitValor. Relatório Mercado Brasileiro de Bitcoin – Agosto 2017. Disponível em

<http://bitvalor.com/files/Relatorio_Mercado_Brasileiro_Bitcoin_Agosto2017.pdf>
Acesso em 25 set 2017

B3. Balanço de Operações em abril. Disponível em

<http://www.bmfbovespa.com.br/pt_br/noticias/balanco-de-operacoes-17.htm>
Acesso em 26 set 2017

Pequenas Empresas & Grandes Negócios. Valor de Mercado da Apple Supera todas as
empresas da Bovespa. Disponível em
<http://revistapegn.globo.com/Negocios/noticia/2017/08/valor-de-mercado-da-apple-
supera-todas-empresas-do-ibovespa.html#> Acesso em 26 set 2017

38
CriptoEconomia. U$1 bilhão por ano processados em pagamentos por Bitcoin.
Disponível em <https://criptoeconomia.com.br/1-bilhao-ano-processados-em-
pagamentos-bitcoin/> Acesso em 26 set 2017

BUNTINX, JP. Bitcoin Price Ticker is the Top Paid Finance App in The Apple Store.
Disponível em <http://www.newsbtc.com/2017/06/09/bitcoin-price-ticker-top-paid-
finance-app-apple-store/ > Acesso em 26 set 2017

MAZZONI, Conrado. Pesquisa revela perfil dos investidores em Bitcoins. Disponível

em <https://www.moneytimes.com.br/exclusivo-pesquisa-revela-perfil-dos-
investidores-em-bitcoins> Acesso 29 set 2017

DURDEN, Tyler. The Demographics Of Bitcoin. Disponível em

<http://www.zerohedge.com/news/2013-03-10/demographics-bitcoin> Acesso 29 set
2017

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