QUAL É SEU

PERFIL DE
INVESTIDOR?
SABER O SEU PERFIL DE
INVESTIDOR É O PRIMEIRO
PASSO PARA ESCOLHER
INVESTIMENTOS QUE FAZEM
SENTIDO COM SEUS
OBJETIVOS.
 SUMÁRIO
Apresentação 3
1. Objetivos de vida 4
2.Entenda o mercado financeiro 5
3. Descubra seu perfil de investidor 6
4. Tipos de perfil 7
5. Como começar a investir 8
6. Passo a passo 9
EM TEMPOS DE TAXA
SELIC BAIXA E
MUDANÇAS NA
ECONOMIA, É PRECISO
SABER INVESTIR BEM
PARA NÃO PERDER
OPORTUNIDADES E
FAZER O DINHEIRO
RENDER DE ACORDO
COM O QUE VOCÊ
PRECISA. PARA ISSO,
EXISTE O PERFIL DE
INVESTIDOR.

MAS É PRECISO SE
ORGANIZAR E ENTENDER
BEM COMO É A SUA
RELAÇÃO ENTRE RISCO E
RETORNO PARA JAMAIS
FUGIR DOS SEUS
OBJETIVOS E DESEJOS
PARA O FUTURO.
 1 Objetivos de vida

Culturalmente, o brasileiro tem Apesar disso, uma das grandes

grandes dificuldades quando o dificuldades que a maior parte
assunto é finanças pessoais. A dessa nova classe de
falta de conhecimento no investidores ainda enfrenta é
assunto é explicada pela onde procurar ajuda para fazer
ausência do tema nas escolas e um bom planejamento
também pelo histórico de financeiro. É comum que os
inflação existente no país no investidores busquem conselhos
período anterior ao Plano Real. com gerentes de banco ou
Isso fez com que a população amigos que demonstrem
não tivesse desenvolvido o interesse pelo mercado.
hábito de organizar sua vida
financeira e se planejar para o Um dos problemas dessas
futuro. fontes de conhecimento é que
elas costumam levar em conta o
Com a estabilização do Real, que é melhor para o consultor, e
nossa economia foi se tornando não para o cliente. Elas não
aos poucos mais comparada consideram o objetivo de
com o primeiro mundo. Com investimento e o perfil de cada
isso, a população vem cada vez um.
mais percebendo os benefícios
de um bom planejamento
financeiro . É visível a maior
presença do tema na mídia e
até nas conversas do dia a dia.
 Entenda o mercado
2
financeiro

O mercado financeiro leva sempre em conta 3 aspectos

principais: risco, retorno e liquidez. O investidor deve
sempre pensar nessas 3 palavras antes de tomar uma
decisão de como investir seu dinheiro.
Podemos dar alguns exemplos de investimentos que
costumam agradar aos brasileiros. Caso tenha
necessidade de investir durante 3 meses para utilizar em
uma viagem, comprar um imóvel é um bom investimento?
Obviamente que não. Um imóvel não possui uma liquidez
adequada para o objetivo.
Se o caso é a aposentadoria e a criação de uma carteira
de investimentos para manter o padrão de vida, a
poupança é uma alternativa interessante? Não, já que é
possível usar outras ferramentas com o mesmo risco,
menor liquidez e maior retorno.
 Descubra seu perfil
3
de investidor
O perfil do investidor, serve para orientar as escolhas de produtos
compatíveis com seus objetivos, de acordo com a sua tolerância a
risco e as suas expectativas de investimento.
Além disso, os investidores reagem de forma diferente às
situações. Alguns estão satisfeitos com um lucro certo, mesmo que
este seja pequeno. Já outros aceitam não ganhar nada ou até ter
perdas desde que tentem auferir um lucro maior.

Pense em você mesmo. O que prefere:

a) 100% de chance de ganhar 10%
b) Possibilidade de ganhar entre 5% e 20%
c) Possibilidade de ganhar entre 0% e 25%
d) Possibilidade de perder 10% ou ganhar até 40%

É importante saber que existem diversas aplicações diferentes no

mercado, porque as pessoas possuem perfis diferentes, podendo
ser conservador, moderado ou agressivo. Para cada demanda, há
a melhor alternativa financeira.
 4 Tipos de Perfil

Conservador
Se você prefere investir em produtos de baixo risco e ganhar
menos, mas ganhar sempre, isso indica que você tem um perfil
conservador. É natural que esse tipo de investidor conheça a
poupança. O que eles não sabem é que as alternativas de maior
rentabilidade são tão seguras, ou até mais, que a poupança.

Moderado
Não abre mão de segurança na hora de investir , mas está
aberto a maiores riscos para obter melhor rentabilidade , isso
indica que você tem perfil moderado.

Agressivo
Deseja assumir riscos mais altos na busca de uma rentabilidade
mais expressiva, o seu perfil pode ser agressivo.
 Como começar a
5 investir?

Responder rapidamente às perguntas abaixo antes de efetuar

qualquer investimento já é um passo importante para que não se
tenha surpresas negativas:

1. Qual o objetivo do investimento que pretendo fazer?

2. Em quanto tempo pretendo utilizar o dinheiro?

3. Qual o retorno esperado do investimento que estou

considerando?

4. Quanto este retorno pode variar para mais ou para menos?

5. Em caso de cenário pessimista, qual será a implicação na

minha vida financeira? Posso aceitar o resultado?

6. Posso efetuar o resgate do investimento no prazo em que

necessito (ter liquidez)?
Passo a
passo
 1. Estabeleça seus objetivos

Trocar de carro, comprar um imóvel, fazer um intercâmbio, se

aposentar, etc.
 2. Escolha seus investimentos
A melhor alternativa para tomada de decisão antes de fazer qualquer
investimento é sempre buscar um profissional. Ele garantirá que as
respostas para estas perguntas sejam confiáveis e efetuará ajustes da
melhor forma possível.

O profissional chamado assessor de investimentos possui conhecimento

para direcionar o investidor para as aplicações adequadas ao seu perfil e
objetivos.

É comum seu trabalho ser confundido com “dar o máximo de rentabilidade

possível”. Na verdade, o trabalho consiste em fazer com que o investidor
atinja seus objetivos financeiros da melhor forma (o mais rápido possível e
dentro de um perfil de risco adequado).

O brasileiro ainda tem pouco conhecimento e muita desconfiança quando o

assunto é investimento. Por isso, ainda há muita relutância em buscar o seu
planejamento financeiro. O processo de aumento de interesse no mercado
financeiro faz com que o assessor de investimentos passe a ser um
profissional cada vez mais requisitado.

Este será um grande passo para o brasileiro entender mais sobre diversos
produtos de investimento disponíveis e começar a investir o melhor dinheiro,
de acordo com seus objetivos.
 3 – Conheça os tipos de
investimentos
Entenda mais sobre os ativos de Renda Fixa e de Renda
Variável.
 4 – Descubra seu perfil

Quer saber qual o seu perfil?

Procure um dos consultores da Nexttrade Academy e

descubra.

nexttradeacademy.com
 5 – Abra sua sua conta

Em contato com nossos Especialistas, será repassado para

você onde e como realizar a abertura da sua conta.
Solicite já sua consultoria.
 6 – Determine a quantia a ser
investida
Pode ser um único

aporte, ou valores menores

consistentemente. Importante é se manter dentro de seu
orçamento. Faça o seu planejamento financeiro.
VISITE
Nosso site
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