PROCESSO DE IDENTIFICAÇÃO

DOS EMPREGADOS – CONHEÇA

SEU EMPREGADO (KYE)
Desde 24 de julho de 2009, quando o Banco Central do Brasil emitiu a Circular
3.461, as instituições por ele reguladas são obrigadas a manter políticas de prevenção
à lavagem de dinheiro que contemplem “critérios e procedimentos de seleção,
treinamento e acompanhamento da situação econômico–financeira” de seus
empregados (artigo 1º, parágrafo 1º, III). São as chamadas políticas de “Know Your
Employee”, ou “Conheça Seu Empregado”.

O objetivo do Bacen é fazer com que a empresa busque a identificação, antes

da contratação ou durante o contrato de trabalho, de empregados mais suscetíveis ao
cometimento de fraudes e outras práticas relacionadas a lavagem de dinheiro.

Conceito
Know Your Employee (KYE) possui o intuito de assegurar a idoneidade de
todas as relações entre empresas e seus colaboradores vinculados ou não a atividade
principal da empresa.

A Política Conheça seu Empregado (Know Your “KYE”) (“Política”) visa

estabelecer instrumentos que assegurem o adequado conhecimento em relação aos
seus colaboradores, bem como estabelece princípios e regras gerais a serem
seguidos a fim de garantir a integridade dos negócios da Empresa.

Tem como função promover a adequação das atividades operacionais e

controles internos da empresa às normas pertinentes (1) à prevenção e combate dos
crimes de “lavagem” ou ocultação de bens, direitos e valores, ou crimes a eles
relacionados, (2) às propostas de operações com pessoas politicamente expostas, e
(3) à prevenção e coibição do financiamento ao terrorismo e da corrupção.

A Empresa buscando preservar a integridade da pessoa humana, baseia-se

nas seguintes questões para avaliar seus futuros e presentes empregados durante a
contratação e a relação de emprego, não utilizando-se de:

 procedimentos que violem a privacidade e a intimidade dos candidatos, ou

que possam configurar discriminação, tais como consultas a antecedentes
criminais e a órgãos de proteção ao crédito, perguntas sobre religião,

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 preferências políticas, dentre outras, não devem ser incluídos nas políticas
de admissão de empregados;
 monitoramento de forma indiscriminada, sobre a situação financeira de
seus empregados, acompanhar suas contas e aplicações financeiras ou
fazer consultas periódicas a órgãos de proteção ao crédito, principalmente
após a revogação do artigo 508 da Consolidação das Leis do Trabalho
(CLT); e
 somente irá realizar a busca de informações sobre antecedentes criminais e
situação financeira excepcionalmente, quando a natureza do cargo
justificar, desde que feita com cuidado, para não causar constrangimentos
desnecessários, preservando–se sempre o sigilo e a dignidade da pessoa.

O processo de KYC baseia-se no manual de Conduta e Ética da organização.

Informações adicionais
As práticas do KYE começam com a serem seguidas pela equipe
de RH durante o recrutamento, como descrição minuciosa dos cargos, análise dos
conhecimentos do contratado, atestado de antecedentes criminais, análise de
documentação, entre outros.

Além disso, a análise de documentação afirma que a pessoa que está sendo
contratada é quem ela realmente diz ser. 

Quanto maior o cargo do recrutamento, maiores devem ser a medidas do KYE,

que passam a incluir verificação de referências, experiência, educação e qualificação
profissional.

Documentação pertinente
Embora a organização se apoie nos sistemas informáticos, é necessário,
entretanto comprovação de status, ou seja, a documentação tem que ser enviada e
arquivada.

Existem duas modalidades digital ou física.

No caso de a documentação ser enviada em formato digital, deve a

organização possuir capacidade de armazenamento suficiente para tal, lembrando da
obrigatoriedade temporal de armazenagem.

O sistema informático pode ou não ter a capacidade de arquivamento

relacional, ou seja, a cada documento digital armazenado ele poderá ser anexado a

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um código de cliente. Caso a documentação seja em formato físico, deve a
organização manter sistemas de controle de arquivo compatíveis.

A documentação de cadastro deve ser o mais completa possível seguindo a

listagem para pessoas físicas ou jurídicas. A mera liberalidade de obter ou não
documentos e de plena responsabilidade da organização.

É importante a validação da documentação, pois ela apoia os processos de

risco de crédito e operação para clientes.

Reavaliação Periódica
A Empresa irá proceder uma revisão dos controles e documentos aqui citados.

 Para os empregados que atuem na movimentação de numerários em

espécie a revisão se dará a cada 6 meses.
 Para os empregados que atuem diretamente com questões de
negociação a revisão se dará a cada 9 meses.
 Para os demais colaboradores estarão vinculados a necessidade da
empresa.

Legislação e documentos de referência

 Instrução Normativa Conjunta MP/CGU – nº 01 de 2016 (Dispõe sobre
controles internos, gestão de riscos e governança no âmbito do Poder
Executivo federal).
 ABNT ISO 37001 – Sistemas de Gestão Antissuborno (apoiar as
organizações a combater o suborno, por meio de uma cultura de
integridade, transparência e conformidade com as leis e regulamentações
aplicáveis, através dos seus requisitos, políticas, procedimentos e controles
adequados para lidar com os riscos de suborno).
 ABNT ISO 19600 – Sistemas de Gestão de Compliance (fornece
orientações para o estabelecimento, desenvolvimento, implementação,
avaliação, manutenção e melhoria do sistema de gestão de Compliance.)
 Lei de Defesa da Concorrência (Lei nº 12.529/2011) (Estrutura o Sistema
Brasileiro de Defesa da Concorrência; dispõe sobre a prevenção e
repressão às infrações contra a ordem econômica).
 Decreto-Lei nº 2.848/1940 (Trata da aplicação geral da Lei Penal).
 Circular nº 3.978/2020
 Carta Circular nº 4.001, de 29 de janeiro de 2020

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