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Mini-Simulado I Cdigo do Usurio: antonio Iniciou: 7 Agosto, 2006 23:15

Tentativa: 1 / 1 Terminou: 8 Agosto, 2006 00:58

Do total de: 9.99 Tempo gasto: 1 hr, 43 min., 24 seg.

Questo 1

(,333 pontos)

O Cdigo de Auto-Regulao determina que o Selo ANBID seja impresso na capa do Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0,0% a. regulamento do fundo de investimento. 0,0% b. termo de cincia de risco. 100,0% c. prospecto do fundo de investimento. CORRETA. 0,0% d. termo de adeso ao fundo de investimento.

Pontuao: Questo 2

0,33 / 0,33 (,333 pontos)

Tem o poder de multiplicar moeda pelo efeito da concesso de crdito Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Porcentagem Correta Estudante Resposta 100,0% a. Bancos Comerciais. CORRETA. b. Bancos de Investimento. c. Corretoras de cmbio. d. Distribuidoras de Ttulos e Valores Mobilirios.

0,0% 0,0% 0,0%

Pontuao:

0,33 / 0,33

Questo 3 (,333 pontos) Na Bolsa de Mercadorias e Futuros - BM&F so realizadas as operaes com Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0,0% 0,0% 100,0% 0,0% a. aes. b. debntures. c. derivativos. CORRETA d. notas promissrias.

Pontuao: Questo 4

0,33 / 0,33 (,333 pontos)

A fase da colocao do crime de lavagem de dinheiro caracteriza-se por Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0,0% a. ser a ltima fase do processo. 0,0% b. dificultar o rastreamento da origem dos recursos. c. fazer o dinheiro passar pelo caixa ou balco dos bancos. CORRETA. d. trazer o dinheiro de volta economia com aparncia de origem lcita.

100,0%

0,0%

Pontuao:

0,33 / 0,33

Questo 5

(,333 pontos)

Um cliente que se nega a informar seus dados pessoais para complementar sua ficha cadastral na abertura de conta corrente de um banco Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0,0% a. tem o direito de no faz- lo. 0,0% b. est preservando sua privacidade. 100,0% c. pode ser considerado suspeito em operao de lavagem de dinheiro. CORRETA. d. no pode ser considerado suspeito em operao de lavagem de dinheiro.

0,0%

Pontuao: Questo 6

0,33 / 0,33 (,333 pontos)

Investimentos realizados antes de 01/10/04 estaro isentos da CPMF se resgatados e reinvestidos Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Porcentagem Correta Estudante Resposta 100,0% a. a partir de 01/10/2006. CORRETA. 0,0% 0,0% 0,0% b. na caderneta de poupana. c. por meio da Conta Corrente. d. no mesmo produto.

Pontuao:

0,33 / 0,33

Questo 7

(,333 pontos)

Manter os necessrios conhecimentos e habilidades para prestar bons servios aos seus clientes e ainda firmar um compromisso de contnua aprendizagem e aperfeioamento profissional o que diz o princpio tico da: Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0,0% 100,0% 0,0% 0,0% Pontuao: 0,33 / 0,33 a. liderana. b. competncia. CORRETA. c. objetividade. d. integridade.

Questo 8 (,333 pontos) Capta recursos exclusivamente por depsitos a prazo: Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Porcentagem Correta Estudante Resposta 100,0% a. Banco de Investimento. CORRETA. b. Banco Comercial. c. Sociedade de Crdito Financiamento e Investimento. d. Sociedade Corretora de Valores e Ttulos Mobilirios.

0,0% 0,0%

0,0%

Pontuao:

0,33 / 0,33

Questo 9

(,333 pontos)

Propicia ambiente adequado para a negociao de aes: Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0,0% a. Corretora de Valores CTVM. b. Comisso de Valores Mobilirios CVM. c. Bolsa de Valores de So Paulo Bovespa. CORRETA. d. Bolsa de Mercadorias e Futuros BM&F.

0,0%

100,0%

0,0%

Pontuao: Questo 10

0,33 / 0,33 (,333 pontos)

Operam com carteiras de investimento e de crdito imobilirio: Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0,0% 100,0% a. bancos de investimento. b. bancos mltiplos. CORRETA. c. companhias de leasing. d. sociedades de crdito, financiamento e investimento.

0,0% 0,0%

Pontuao:

0,33 / 0,33

Questo 11

(,333 pontos)

Podem ser consideradas operaes suspeitas de lavagem de dinheiro: I. Cliente efetua depsitos de alto montante, diludos em diversos depsitos de pequeno valor, e os transfere para contas de terceiros. II. Cliente insiste em efetuar saques de valores maiores, porm divididos em lotes de valores inferiores a R$ 10 mil. III. Cliente viaja cerca de oito vezes ao ano para o exterior e adquire cheques de viagem. IV. Cliente, dono de papelaria de um bairro da periferia, comea a movimentar valores significativos em conta corrente. Est correto o que se afirma em Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0,0% a. III e IV apenas. 0,0% 0,0% 100,0% b. I e II apenas c. II e IV apenas. d. I, II e IV apenas. CORRETA.

Pontuao: Questo 12

0,33 / 0,33 (,333 pontos)

Um profissional que induz seu cliente a adquirir um produto que no de seu interesse, com o intuito de fechar sua meta de vendas, deixa de observar o princpio da Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Resposta Porcentagem Correta Estudante 100,0% 0,0% 0,0% 0,0% Pontuao: 0,33 / 0,33 a. integridade. CORRETA. b. competncia. c. confidencialidade. d. profissionalismo.

Questo 13

(,333 pontos)

O SELIC o sistema responsvel pela liquidao e custdia das operaes realizadas com Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0,0% a. Certificado de Depsito Bancrio CDB. b. Debntures. c. Ttulos Pblicos Federais. CORRETA. d. Notas Promissrias.

0,0% 100,0%

0,0%

Pontuao: Questo 14

0,33 / 0,33 (,333 pontos)

A Companhia Brasileira de Liquidao e Custdia - CBLC responsvel por registrar e custodiar as transaes realizadas, preponderantemente, com Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0,0% a. ttulos pblicos federais. b. ttulos privados de renda fixa. c. aes. CORRETA d. derivativos.

0,0%

100,0% 0,0% Pontuao: 0,33 / 0,33

Questo 15

(,333 pontos)

Os objetivos do Cdigo de Auto-Regulao para o Programa de Certificao Continuada so: I - estabelecer regras de conduta para os profissionais que atuam com investimentos. II - promover a concorrncia leal entre os participantes do mercado. III - adotar prticas eqitativas e uniformes entre os profissionais. IV - introduzir pequenos investidores no mercado de capitais. Est correto o que se afirma em Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0,0% a. I e II. 0,0% 0,0% b. III e IV. c. I, II e IV. INCORRETA. O item III tambm est correto e o IV no. d. I, II e III.

100,0% Pontuao: Questo 16 0 / 0,33 (,333 pontos)

Ordens de compra e venda de valores mobilirios, por conta prpria ou de terceiros, na Bovespa e/ou BM&F, so executadas por Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0,0% a. Sociedade Distribuidora de Ttulos e Valores Mobilirios. 0,0% b. Banco de Investimento. 100,0% c. Sociedade Corretora de Ttulos e Valores Mobilirios. CORRETA. 0,0% d. Banco Mltiplo. Pontuao: 0,33 / 0,33

Questo 17

(,333 pontos)

O Conselho Monetrio Nacional - CMN responsvel por um conjunto de atribuies, destacando -se, Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Porcentagem Correta Estudante Resposta 100,0% a. estabelecer as diretrizes gerais das polticas monetria, cambial e metas de inflao. CORRETA. 0,0% b. autorizar a emisso de moeda e o funcionamento das instituies financeiras. 0,0% c. estimular o funcionamento das bolsas de valores e proteger os interesses dos investidores. 0,0% d. fiscalizar a constituio e funcionamento dos bancos e das companhias seguradoras. Pontuao: 0,33 / 0,33

Questo 18

(,333 pontos)

O ingresso de recursos na CCI Conta Corrente Investimento pode ocorrer por meio de I - cheque cruzado e intransfervel de emisso prpria. II - TED de conta corrente para CCI com, no mnimo, um dos titulares em comum. III - TED de CCI para CCI, de titularidade idntica. IV - depsitos em espcie ou DOC. Est correto o que se afirma apenas em Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0,0% a. I e II. 0,0% 0,0% 100,0% b. III e IV. c. I, II e IV. d. I, II e III. CORRETA

Pontuao: Questo 19

0,33 / 0,33 (,333 pontos)

Capta depsitos vista e a prazo: Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0,0% a. Banco de Investimento. 100,0% b. Banco Comercial. CORRETA. 0,0% c. Sociedade de Crdito Financiamento e Investimento. 0,0% d. Sociedade Corretora de Valores e Ttulos Mobilirios.

Pontuao:

0,33 / 0,33

Questo 20

(,333 pontos)

Efetuar, em nome do Tesouro Nacional, compra e venda de ttulos pblicos uma atribuio Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0,0% a. do Sistema Especial de Liquidao e Custdia SELIC. b. do Banco Central do Brasil BACEN. CORRETA. c. da Comisso de Valores Mobilirios CVM. d. do Comit de Poltica Monetria COPOM.

100,0%

0,0%

0,0%

Pontuao:

0,33 / 0,33

Questo 21 (,333 pontos) So operaes suspeitas de lavagem de dinheiro, relacionados manuteno de conta corrente: I. Abertura de conta corrente em agncia bancria localizada em aeroporto, por cliente residente distante dessa agncia. II. Abertura e/ou movimentao de conta poupana para menor de idade. III. Abertura e/ou movimentao de conta corrente por procurador. IV. Transferncias freqentes a ttulo de doaes. Est correto o que se afirma em Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0,0% a. I e II apenas. 0,0% 100,0% b. III e IV apenas. c. I, III e IV apenas. CORRETA. d. I, II, III e IV.

0,0% Pontuao: 0,33 / 0,33

Questo 22

(,333 pontos)

Ao divulgar a rentabilidade dos fundos de investimentos, as instituies financeiras devem apresentar o clculo da rentabilidade anual utilizando como base o ano padro de Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0,0% a. 250 dias teis. 0,0% b. 365 dias corridos. 100,0% c. 252 dias teis. CORRETA. d. 360 dias corridos.

0,0%

Pontuao: Questo 23 (,333 pontos)

0,33 / 0,33

Ao divulgar a rentabilidade de um fundo de investimento e compar-lo a um indicador econmico, a instituio financeira administradora do fundo dever Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Porcentagem Correta Estudante Resposta 100,0% a. comparar sempre
com o mesmo indicador. CORRETA. b. comparar com o indicador mais propcio no momento. c. comparar sempre com o CDI.

0,0%

0,0% 0,0%

d. variar o indicador,
desde que sempre dentro da mesma classe, como por exemplo, utilizar apenas indicadores inflacionrios.

Pontuao:

0,33 / 0,33

Questo 24

(,333 pontos)

Seu cliente possui um fundo DI em outra instituio financeira e voc, gerente de contas, resolve comparar a rentabilidade dos fundos de investimentos dos dois bancos, utilizando para isto o fundo RF do banco em que trabalha. Voc Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Porcentagem Correta Estudante Resposta 100,0% a. executou uma prtica proibida pelo cdigo de Auto Regulao da Anbid. CORRETA. b. executou uma prtica permitida pelo cdigo de Auto Regulao da Anbid, diante da livre concorrncia. c. avaliou os interesses do cliente. d. direcionou o cliente para um investimento mais adequado ao seu perfil.

0,0%

0,0%

0,0%

Pontuao:

0,33 / 0,33

Questo 25

(,333 pontos)

Um cliente deseja saber qual a projeo da rentabilidade nominal para os prximos 6 meses do fundo DI. Diante disto, o gerente da conta Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0,0% a. informa uma projeo de desempenho conforme a tendncia da Selic. INCORRETA. No possvel projetar a rentabilidade nominal de um fundo. 0,0% b. informa uma projeo de desempenho baseado no histrico do fundo. 100,0% c. no informa a projeo de desempenho, pois a instituio no faz projees de rentabilidade de fundos de investimentos. 0,0% d. afirma qual ser a rentabilidade do fundo com base na mdia dos ltimos meses. Pontuao: 0 / 0,33

Questo 26

(,333 pontos)

A rentabilidade de um fundo de investimento pode ser comparada a um benchmark, desde que o parmetro: Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Porcentagem Correta Estudante Resposta 100,0% a. esteja explcito no regulamento ou prospecto do fundo. CORRETA. 0,0% b. seja o utilizado pelo mercado. 0,0% c. seja um indicador econmico. 0,0% d. seja alterado a cada 6 meses. Pontuao: Questo 27 0,33 / 0,33 (,333 pontos)

Na divulgao de rentabilidade do fundo de investimento, deve constar que a rentabilidade Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0,0% a. bruta, ou seja, descontados os impostos. 100,0% b. bruta, ou seja, no foram descontados os impostos. CORRETA. 0,0% c. lquida de taxas e impostos. 0,0% d. bruta de taxas e impostos. Pontuao: 0,33 / 0,33

Questo 28

(,333 pontos)

A divulgao, por uma instituio financeira, de qualificao ou premiao de um fundo de investimento com dados inferiores ao perodo de 12 meses Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0,0% a. permitida desde que o fundo seja negociado no varejo. 100,0% b. proib ida pelo cdigo de Auto Regulao Anbid. CORRETA c. permitida pelo cdigo de Auto Regulao Anbid, desde que o fundo de investimento seja para investidores qualificados. d. proibida pelo cdigo de Auto Regulao Anbid sempre que o fundo de investimento for direcionado para investidores do varejo.

0,0%

0,0%

Pontuao:

0,33 / 0,33

Questo 29

(,333 pontos)

Efetuar, frequentemente, transferncias entre diversos tipos de contas com titularidades distintas, pode caracterizar, no processo de lavagem de dinheiro, a etapa de: Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0,0% a. colocao 0,0% 0,0% 100,0% b. integrao c. subordinao d. ocultao CORRETA.

Pontuao: Questo 30 (,333 pontos)

0,33 / 0,33

A comunicao, via SISBACEN, das situaes suspeitas de lavagem de dinheiro, devidamente verificadas pela instituio financeira, deve ocorrer em at Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opes de Porcentagem Correta Estudante Resposta 100,0% 0,0% 0,0% 0,0% Pontuao: Pontuao total: 0,33 / 0,33 9,32 / 9,99 = 93,3% a. 1 dia til. CORRETA. b. 2 dias teis. c. 7 dias teis. d. 10 dias teis.