FACULTAD DE INGENIERA

CARRERA PROFESIONAL DE INGENIERA DE SISTEMAS E INFORMTICA

PLANEAMIENTOS ESTRATGICO DE LA INFORMACIN COOPERATIVA DE AHORRO Y CRDITO SAN PEDRO

CURSO DOCENTE Estudiantes

: Ingeniera de la Informacin : Ing. Marco AGUILAR ESPINOZA :

ELVIO TINTAYA ZEGARRA JOSE CARLOS NUEZ DEL SOLAR CHRISTIAN CHAHUAYO PEREZ FRANCK KADAGAND VENERO

ABANCAY PERU
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UNIVERSIDAD TECNOLGICA DE LOS ANDES CARRERA PROFESIONAL DE INGENIERA DE SISTEMAS E INFORMTICA I. MODELO GENERAL DE LA EMPRESA 1.1. PRESENTACIN El presente documento, constituye el Planeamiento Estratgico de la Informacin de la Cooperativa de Ahorros y crdito San Pedro de Andahuaylas, orientado a sentar las bases de un desarrollo sostenido para los prximos aos, sobre la base de un diagnstico Institucional que considere las fortalezas y debilidades existentes, como las acciones a seguir de acuerdo a determinadas tcnicas y pautas de administracin prudencial. Esta herramienta de gestin, se sustenta asimismo en el establecimiento de determinadas metas y objetivos institucionales y en la estrategia a seguir para su adecuada implementacin en el Largo Plazo, como la Visin y la Misin que sirven para dirigir la accin institucional, el diagnstico estratgico que identifica y analiza los factores externos y los medios internos que pueden influenciar positiva o negativamente en el desarrollo de la actividades., tambin contiene los objetivos, las estrategias y las metas estratgicas que van a permitir lograr la Visin y el cumplimiento de la Misin Empresarial.

1.2. VISIN Y MISIN A. VISIN: Seremos una Cooperativa con un reconocido liderazgo en la prestacin de los servicios financieros, para elevar el nivel econmico, social y cultural de nuestros socios y del pblico en general. Seremos siempre los pioneros en entregar productos financieros diversificados. Servicios Sociales y Culturales de Calidad. Aspiramos ser una empresa Cooperativa, con una organizacin slida, moderna, eficiente y competitiva, dotada de tecnologa de punta para un servicio oportuno y seguro a nuestros socios. La Cooperativa contar permanentemente con Recursos Humanos calificados, eficiente y eficaz como una organizacin de servicios financieros solvente que transmitir una imagen de confianza, credibilidad, progreso y cobertura local.
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UNIVERSIDAD TECNOLGICA DE LOS ANDES CARRERA PROFESIONAL DE INGENIERA DE SISTEMAS E INFORMTICA B. MISIN: Promover y desarrollar en los socios el ahorro y la ayuda mutua, construyendo una cultura empresarial solidaria, ofertar y otorgar crditos de alta calidad en condiciones ventajosas mediante el trabajo en equipo y la atencin personalizada que permita satisfacer las expectativas de los socios, que permita lograr el crecimiento slido y sostenido de la Cooperativa de Ahorro y Crdito "San Pedro" de Andahuaylas. Para ello es necesario: Otorgar crditos a niveles competitivos Ayudar a mejorar econmicamente el nivel de vida familiar Ser una empresa de ayuda mutua con fines solidarios Capacitar permanentemente a los Directivos, Delegados, socios y trabajadores Ser una escuela de democracia participativa. Llevaremos a cabo nuestra Misin con eficiencia y seguridad, guardando respeto y atencin a las disposiciones de los entes gubernamentales en salvaguarda del inters de nuestros socios. Nuestra meta financiera es lograr resultados ptimos y consistentes que mantengan la posicin de la Cooperativa de Ahorro y Crditos San Pedro de Andahuaylas, como una organizacin de crecimiento sostenido que vela por maximar el valor de los aportes Cooperativos de los socios.

1.3. LOCALIZACIN. RUC: 20192082570 Razn Social: COOPERATIVA DE AHORRO Y CRDITO

SAN PEDRO DE ANDAHUAYLAS Condicin: Activo Direccin Legal: Jr. Cusco Nro. 117 PLAZA DE ARMAS

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UNIVERSIDAD TECNOLGICA DE LOS ANDES CARRERA PROFESIONAL DE INGENIERA DE SISTEMAS E INFORMTICA Distrito / Ciudad: Abancay Provincia: Abancay Departamento: Apurmac 1.3.1. LOCALIZACIN DE AGENCIAS Y SEDES: a. DEPARTAMENTOS DE APURMAC PROVINCIA DE ABANCAY L1 ABANCAY: Jr. cusco Nro. 117 Plaza de Armas Telefono 084 322493. L2 CURAHUASI: Av. Santa Catalina S/N. b. PROVINCIA DE ANDAHUAYLAS L3 ANDAHUAYLAS: jr. Juan A. trelles Nro. 255 Telefono 083-421154. L4 URIPA: Av. Micaela Bastidas Nro. 284 - Telfono 084 720258. 1.3.2. DEPARTAMENTOS DE LIMA L5 LIMA: Av. Las Alondras Nro. 339 - Santa Anita Telefono 01 3626928. 1.3.3. DEPARTAMENTO DE CUSCO L6 CUSCO: Av. La Cultura NRO. 300 Telefono 084 256624.

1.4. UNIDADES ORGANIZACIONALES a. Unidad 1 Asamblea General de Socios La Asamblea General es la autoridad suprema de la Cooperativa; esta integrada por cien (100) delegados, los cuales son elegidos bajo sufragio en las elecciones respectivas. b. Unidad 2 Consejo de Administracin

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UNIVERSIDAD TECNOLGICA DE LOS ANDES CARRERA PROFESIONAL DE INGENIERA DE SISTEMAS E INFORMTICA c. d. e. f. Unidad 3 Consejo de Vigilancia Unidad 4 Gerencia de Negocios y Operaciones Unidad 5 Gerencia de Administracin y Finanzas Unidad 6 Gerencia General

1.5. EJECUTIVOS a. Directivos - D1 Presidente del Consejo de Administracin - D2 Gerente General - D2 Gerente de Negocios y Operaciones - D3 Gerente de Administracin y Finanzas b. Jefes - J1 Jefe de la Oficina de Auditoria Interna - J2 Jefe de la Oficina de Riesgos - J3 Jefe de la Oficina de Sistemas - J4 Jefe de la Oficina de Planificacin - J5 Jefe de la Oficina de Asesora Financiera - J6 Jefe de la Oficina de Asesoria Legal - J7 Jefe de Crdito y Cobranzas - J8 Jefe de Operaciones - J9 Administrador de Agencia - J10 Jefe de Cobranzas - J11 Jefe de Recursos Humanos - J12 Jefe de Tesorera - J13 Jefe de Contabilidad Pgina 5

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UNIVERSIDAD TECNOLGICA DE LOS ANDES CARRERA PROFESIONAL DE INGENIERA DE SISTEMAS E INFORMTICA - J14 Jefe de Marketing y Publicidad - J15 Jefe de Seguridad - J16 Jefe de Logstica

1.6. REAS FUNCIONALES Y FUNCIONES EMPRESARIALES REA DE AUDITORIA INTERNA Asesorar en los temas legales a la gerencia general, garantizando la buena marcha de la cooperativa Emitir informe y/o solicitudes de la gerencia general sobre los procesos legales de la cooperativa Informar a la gerencia general sobre los procedimientos legales dentro de la institucin y sugerir de medidas correctivas, garantizando la buena marcha de la institucin Informar de inmediato sobre situaciones y ocurrencias delicadas que comprometan los intereses de la cooperativa Otras funciones de su competencia que le asigne el gerente general. OFICINA DE PLANIFICACIN REA DE ASESORA FINANCIERA REA DE ASESORA LEGAL Asesorar en los temas legales a la administracin, garantizando la buena marcha de la cooperativa Recibe del jefe de cobranzas los ttulos valores debidamente protestados, para el inicio de la demanda Coordina las acciones prejudiciales para procurar arreglos extrajudiciales con los deudores directos e indirectos. Prepara las actas de conciliaciones extrajudiciales con los deudores directos e indirectos y los pasa al jefe de crditos para la
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UNIVERSIDAD TECNOLGICA DE LOS ANDES CARRERA PROFESIONAL DE INGENIERA DE SISTEMAS E INFORMTICA suscripcin de los contratos correspondientes. Presenta al juez las medidas cautelares para asegurar los embargos de los bienes de los deudores morosos previas a la demanda. Presenta las demandas ante el poder judicial para las recuperaciones de la cartera morosa Elaborar demandas sobre ejecucin de garantas hipotecarias y de obligacin de dar suma de dinero Seguimiento a los expedientes que se encuentren en procesos prejudiciales. Asume la defensa de la cooperativa en los juicios en su contra Emite informe mensual al administrador de la agencia, gerente de negocios, operaciones y gerencia general sobre la situacin de los procesos judiciales. Prepara todo tipo de contratos en los que la cooperativa forma parte y los entrega a la gerencia general. REA DE CRDITOS Y COBRANZAS Planifica y organiza la gestin de crditos y cobranzas de la Cooperativa. Elabora, conjuntamente con la Oficina de Planificacin, el manual de crditos, directivas de crditos y otras normas afines. Elabora, conjuntamente con la Oficina de Planificacin, el manual de cobranzas, directivas de saneamiento de carteras y otras normas afines. Es responsable de la oficina de crditos y cobranzas; como tal, controla y monitores el trabajo del personal a su cargo. Recibe los expedientes de crditos preparados por el personal a su cargo, verifica la documentacin, informe del verificador y opinin de los sectoristas.
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UNIVERSIDAD TECNOLGICA DE LOS ANDES CARRERA PROFESIONAL DE INGENIERA DE SISTEMAS E INFORMTICA Consulta a la central de riesgos la situacin de los solicitantes en otras instituciones que otorgan crditos. Evala las garantas, capacidad de pago de los solicitantes y sus garantes y emite su opinin para atencin o desatencin de las solicitudes de crditos. Realiza el seguimiento de la morosidad de toda la cooperativa. Realiza, en coordinacin con la Oficina de Planificacin, directivas para el saneamiento de carteras Aprueba, en principio, los crditos cubiertos con depsitos de ahorros, certificados a plazos y cartas fianzas bancarias y los deriva al jefe de la agencia para su aprobacin definitiva. Prepara los expedientes de crditos para someterlo a consideracin del comit de crditos, donde participa con voz y voto. Lleva los registros de crditos aprobados, as como el libro de actas del comit de crditos. Remite los expedientes a las agencias de origen con la resolucin del comit respectivo. Remite al Gerente de Negocios y Operaciones, con copia a la Oficina de Contabilidad, la relacin de garantas y pagars para su registro en una cuenta de orden. Hace el seguimiento de los crditos hasta su total cancelacin. Otras funciones de su competencia que le asigne el Jefe inmediato superior. REA DE OPERACIONES Planifica las acciones del rea de Operaciones relacionado con la atencin al diente, y la administracin de fondos. Revisa y deriva el reporte e informacin diaria a la Oficina de Contabilidad de cada una de las agencias, relacionados con el arqueo de caja, Ingresos, egresos, cargo y abonos, y documentos del
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UNIVERSIDAD TECNOLGICA DE LOS ANDES CARRERA PROFESIONAL DE INGENIERA DE SISTEMAS E INFORMTICA movimiento diario, Arqueo de Caja General, reporte de asientos contables, notas de cargo y abono, y otras que requiera la contabilidad. Realiza, en coordinacin con la Oficina de Planificacin, reglamentos para ia emisin de los certificados de depsitos a plazo. Controla los movimientos en el libro de caja y bancos de las agencias. Elabora un resumen diario de la posicin de caja y bancos de las agencias. Actualiza el padrn de socios de la Cooperativa. Disea planes y productos de ahorros para los socios cooperativistas. Avala los planes y productos de ahorros. Otras funciones de su competencia que le asigne el Jefe inmediato superior. REA DE AGENCIAS Tiene la clave de la Bveda, la misma que es abierta conjuntamente con el Jefe de la Oficina de Operaciones, est ltimo tiene la(s) llave(s). Recibe y da trmite a la correspondencia de ingreso y salida. Responsable de las buenas relaciones y del clima laboral entre los trabajadores de la agencia. Responsable de la difusin de las obligaciones de los trabajadores vinculados al cumplimiento de sus labores. Responsable de comunicar la rotacin del personal de su agencia a la oficina de recursos humanos. Tiene la responsabilidad de la administracin del personal de la agencia.

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UNIVERSIDAD TECNOLGICA DE LOS ANDES CARRERA PROFESIONAL DE INGENIERA DE SISTEMAS E INFORMTICA Controla el activo fijo de la agencia. Tiene responsabilidad del mantenimiento de los equipos y las instalaciones. Custodia los fondos lquidos y los valores en bveda. En forma inopinada practica arqueo a los fondos de caja en coordinacin con el Jefe de Operaciones y firma el acta respectiva, por lo menos dos veces al mes. Firma los certificados de depsitos a plazo fijo y cartas fianzas. Controla, autoriza y firma diariamente todas las

operaciones de crditos y recuperaciones de la agencia. Coordina con los administradores de agencia la rotacin del personal de la cooperativa. Al cierre de mes practicar un inventario de los pagars, garantas y certificados de depsitos a plazo fijo. Controla y monitorea las actividades planificadas para el cumplimiento de objetives y metas de las colocaciones, recuperaciones y captaciones. Preside el comit de crditos de la agencia. Preside el comit de mora de la agencia. REA DE LOGSTICA REA DE RECURSOS HUMANOS REA DE TESORERA REA DE CONTABILIDAD REA DE MARKETING Y PUBLICIDAD

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UNIVERSIDAD TECNOLGICA DE LOS ANDES CARRERA PROFESIONAL DE INGENIERA DE SISTEMAS E INFORMTICA 1.7. ORGANIGRAMAS.

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UNIVERSIDAD TECNOLGICA DE LOS ANDES CARRERA PROFESIONAL DE INGENIERA DE SISTEMAS E INFORMTICA II. OBJETIVOS La Cooperativa tiene por objetivos los siguientes: a) Promover el desarrollo socioeconmico de sus cooperados y de las

Comunidades del sector rural, urbano marginal y urbano, mediante la prestacin de servicios financieros, conexos y complementarios a Socios en el marco de la Ley. b) c) Fortalecer el ahorro y crdito familiar. Promover la coordinacin y/o integracin con otras entidades nacionales,

para mantener convenios de cooperacin que contribuyan al fortalecimiento de la gestin cooperativa. d) Obtener fuentes de financiamiento, que fueren necesarias y convenientes,

para el desarrollo institucional y de las familias asociadas. e) Establecer otros servicios y actividades que contribuyan al mejoramiento

social y econmico.

III. PROBLEMAS 3.1. SELECCIN DE LOS PROBLEMAS PROBLEMAS ENCONTRADOS Problema 1. Pocas agencias con centros de orientacin y/o informacin en zonas rurales y urbanas. Problema 2. Carencia de un plan estratgico de marketing adecuado. Problema 3. Falta de confianza en la cooperativa. Problema 4. Falta de convenios con otras instituciones y empresas publicas en la localidad. Problema 5. Falta de Implementacin de cajeros automatizados, tarjetas de crdito y ahorros. Problema 6. No cuenta con un Portal Web para realizar distintas transacciones y transferencia de pagos.

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UNIVERSIDAD TECNOLGICA DE LOS ANDES CARRERA PROFESIONAL DE INGENIERA DE SISTEMAS E INFORMTICA Problema 7. No cuenta con equipos de cmputo que garanticen la calidad y agilidad de las operaciones en el manejo de la informacin.

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UNIVERSIDAD TECNOLGICA DE LOS ANDES CARRERA PROFESIONAL DE INGENIERA DE SISTEMAS E INFORMTICA 3.2. ANLISIS DEL PROBLEMAS 3.2.1. PROBLEMA : FALTA DE IMPLEMENTACIN DE CAJEROS

AUTOMATIZADOS, TARJETAS DE CRDITO Y AHORROS

Actor que declara el problema: Jefe de la Oficina de Sistemas y Jefe de Operaciones PRECISIN DE PROBLEMA Descripciones D1= Escasa disposicin de recursos econmicos. D2= Falta de disponibilidad para realizar transacciones fuera del horario de trabajo Indicadores I1= 70% de recursos econmicos destinado a otros fines I2= 60% de quejas por horarios de atencin.

EXPLICACIN DEL PROBLEMA CAUSA VDP CONSECUENCIAS Gran porcentaje de los D1= Escasa disposicin Escasa afiliacin de recursos econmicos de recursos econmicos. socios. Desercin de son destinados a otros D2= Falta de asociados. fines. disponibilidad para El horario de atencin realizar transacciones no es las 24 horas del fuera del horario de da. trabajo DISEO DE LA SITUACIN OBJETIVO VDP (VECTOR DESCRIPTOR VDR (VECTOR DE DEL PROBLEMA) RESULTADOS) D1= Escasa disposicin de recursos R1= Asignacin de recursos econmicos. econmicos. D2= Falta de disponibilidad para R2= Implementar Cajeros realizar transacciones fuera del horario automatizados en cada enlaces y de trabajo agencias y Otorgar tarjetas de crdito y ahorro a los socios.

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SELECCIN Y DISEO DE PLANES DE ACCIN QUIEN CAUSA QUE HACER? Quin HACE? COOPERA Gran porcentaje Asignacin de Gerencia de Oficina de de los recursos recursos Administracin y Planificacin y econmicos son econmicos finanzas Asesora destinados a otros Financiera fines. El horario de Implementar Oficina de rea de atencin no es las Cajeros Sistemas Logstica y el 24 horas del da. automatizados en rea de cada enlaces y Recursos agencias y Humanos. Otorgar tarjetas de crdito y ahorro a los socios. DEFINICIN DE RESPONSABLES ACCIONES RESPONSABLES 1. Asignacin de recursos econmicos Gerencia de Administracin y finanzas 2. Implementar Cajeros automatizados Oficina de Sistemas en cada enlaces y agencias y Otorgar tarjetas de crdito y ahorro a los socios. 3.2.2. PROBLEMA 2: NO CUENTA CON UN PORTAL WEB PARA REALIZAR DISTINTAS TRANSACCIONES Y TRANSFE-RENCIA DE PAGOS Actor que declara el problema: Jefe de la Oficina de Sistemas y Jefe de Operaciones PRECISIN DE PROBLEMA Descripciones D1= Falta de personal capacitado en diseo web D2 = Falta de inters en la utilizacin de herramientas orientadas a la WEB.

Indicadores I1= mas del 60% de cooperativas cuentan con un portal WEB I2= 70% del personal de la Oficina de Sistemas no esta capacitado para la utilizacin de herramientas WEB

EXPLICACIN DEL PROBLEMA Pgina 15

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UNIVERSIDAD TECNOLGICA DE LOS ANDES CARRERA PROFESIONAL DE INGENIERA DE SISTEMAS E INFORMTICA CAUSA Inadecuado criterio de evaluacin de file personal No se incentiva los cursos de capacitacin orientados al uso de herramientas WEB VDP CONSECUENCIAS D1= Falta de personal No se cuenta con un capacitado en diseo web portal WEB D2 = Falta de inters en la utilizacin de herramientas orientadas a la WEB. Desactualizacin en cuanto al uso de las nuevas tecnologas de informacin y comunicaciones

DISEO DE LA SITUACIN OBJETIVO VDP (VECTOR DESCRIPTOR VDR (VECTOR DE DEL PROBLEMA) RESULTADOS) D1= Falta de personal capacitado en R1= Diseo, creacin, e diseo web implantacin de un servicio web para realizar distintas transacciones y transferencias de pagos online. D2 = Falta de inters en la utilizacin de herramientas orientadas a la WEB. R2= Cursos de Capacitacin permanente al personal del rea de sistemas

SELECCIN Y DISEO DE PLANES DE ACCIN QUIEN CAUSA QUE HACER? Quin HACE? COOPERA Inadecuado Diseo, creacin, Oficina de Oficina de criterio de e implantacin de Sistemas Planificacin evaluacin de file un servicio web personal para realizar distintas transacciones y transferencias de pagos online. No se incentiva los cursos de capacitacin orientados al uso de herramientas WEB Capacitacin permanente al personal del rea de sistemas Consejo de Administracin Comit de Educacin

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DEFINICIN DE RESPONSABLES ACCIONES RESPONSABLES 1. Diseo, creacin, e implantacin de Oficina de Sistemas un servicio web para realizar distintas transacciones y transferencias de pagos online. 2. Capacitacin permanente al persoConsejo de Administracin nal del rea de sistemas

3.2.3. PROBLEMA 3: NO CUENTA CON EQUIPOS DE CMPUTO QUE GARANTICEN LA CALIDAD Y AGILIDAD DE LAS OPERACIONES EN EL MANEJO DE LA INFORMACIN Actor que declara el problema: Jefe de la Oficina de Sistemas y Jefe de Operaciones PRECISIN DE PROBLEMA Indicadores D1= falta de actualizacin de equipos de computo y red informtica. D2= transacciones lentas y sobrecarga de trabajo

Indicadores I1= 100% es red cableada I2= 100% de la red cableada de ancho de banda 10/100 mbps

EXPLICACIN DEL PROBLEMA CAUSA VDP Falta de informacin en D1= falta de TICs y asignacin de actualizacin de equipos presupuesto de computo y red informtica. Falta de informacin en D2= transacciones lentas TICs y sobrecarga de trabajo

CONSECUENCIAS Desactualizacin en la utilizacin de nuevos medios de transmisin de datos. Desaprovechamiento de las nuevas herramientas que agilizan y automatizan transacciones.

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DISEO DE LA SITUACIN OBJETIVO VDP (VECTOR DESCRIPTOR VDR (VECTOR DE DEL PROBLEMA) RESULTADOS) D1= falta de actualizacin de equipos R1= Implantacin de red informtica de computo y red informtica. no cableada y adquisicin de nuevos equipos de computo D2= transacciones lentas y sobrecarga R2= Utilizacin de interfaces de red de trabajo con mayor ancho de banda y desarrollo, creacin e implantacin de un sistema integrado de gestin de transacciones. SELECCIN Y DISEO DE PLANES DE ACCIN QUIEN QUIEN CAUSA QUE HACER? HACE? COOPERA Inadecuado Diseo, creacin, Oficina de Oficina de criterio de e implantacin de Sistemas Planificacin evaluacin de file un servicio web personal para realizar distintas transacciones y transferencias de pagos online. No se incentiva los cursos de capacitacin orientados al uso de herramientas WEB Capacitacin permanente al personal del rea de sistemas Consejo de Administracin Comit de Educacin

DEFINICIN DE RESPONSABLES ACCIONES RESPONSABLES 1. Diseo, creacin, e implantacin de Oficina de Sistemas un servicio web para realizar distintas transacciones y transferencias de pagos online. 2. Capacitacin permanente al persoConsejo de Administracin nal del rea de sistemas

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UNIVERSIDAD TECNOLGICA DE LOS ANDES CARRERA PROFESIONAL DE INGENIERA DE SISTEMAS E INFORMTICA IV. REAS Y FACTORES CRTICOS DE XITO 4.1. FACTORES CRTICOS DE XITO a) Optimizar la eficiencia en el buen servicio del personal de la cooperativa. Atencin oportuna en las ventanillas al socio. Recursos informticos modernos y actualizados Implantar un cableado estructurado. Capacitar al personal en el buen trato. Evaluar constantemente con los test psicolgicos. b) Desarrollo y Expansin en la cobertura del servicio de ahorro y crditos en la cooperativa. Ampliar el nmero de oficinas de enlaces y agencias en los distintos distritos de la provincia de Abancay. Convenios con distintas instituciones pblicas del estado que brindan servicios. Implantar oficinas en zonas comerciales. c) Implementacin de tecnologas en los servicios de crditos al Socio. Implantar cajeros automatizados en cada agencia. Implantar servicios de pagos y transacciones va Internet. Brindar tarjetas de crditos a los socios. d) Mejorar la imagen de la Cooperativa. Brindando un servicio de calidad. Aplicando buenas estrategias de marketing. Brindando consejos de ahorro a los socios dependiendo de su situacin econmica. e) Mejorar el manejo administrativo financiero en la cooperativa de Ahorros y crdito San Pedro de Andahuaylas. Equipar con tecnologas de informacin de ltima generacin que optimicen los procesos. Sistema de redes inalmbricas (wireless).

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UNIVERSIDAD TECNOLGICA DE LOS ANDES CARRERA PROFESIONAL DE INGENIERA DE SISTEMAS E INFORMTICA 4.1. AREAS CRTICAS DE XITO AREA DE OPERACIONES AREA DE AGENCIAS AREA DE CREDITO Y COBRANZAS AREA DE LOGISTICA AREA DE PLANIFICACIN

VI. RESULTADOS ESTRATGICOS E.1 Implantar oficinas de enlaces y agencias. (Anexo 1) E.2 Implementacin de un plan de marketing estratgico. (Anexo 2) E.3 Implementar centros de orientacin en zonas estratgicas (Rurales, Urbanas).(Anexo 3) E.4 Facilidades en los servicios de crditos y ahorros. (Anexo 4). E.5 Estimular a los socios mediante promociones, sorteos, etc. (Anexo 5). E.6 Crear convenios con instituciones para realizar pagos. (Anexo 6). E.7 Implementar Cajeros automatizados en cada enlaces y agencias. (Anexo 7) E.8 Diseo, creacin, e implantacin de un servicio para transferencias de pagos va On lne. E.9 Otorgar tarjetas de crdito y ahorro a los socios. E.10 Implementar y renovar los equipos de computo. (Anexo 10).

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CONCLUSIONES Concluimos que durante el anlisis de la informacin de la Cooperativa de Ahorros y crdito San Pedro de Andahuaylas, pudimos recabar informacin de la situacin actual, pudiendo apreciar diferentes problemas que impiden lograr los objetivos trazados por la cooperativa. Es por ello que hemos aplicado estrategias adecuadas para contrarrestar este tipo de problemas que han sido debidamente identificados y descritas, viendo las causas y las consecuencias que acarrean las mismas. La debida implantacin de Tecnologas de Informacin agilizar y automatizar el servicio que brindar la Cooperativa de Ahorros y crdito San Pedro de Andahuaylas, ya que en nuestro medio una cooperativa que brinde facilidades y marque la diferencia frente a sus competidores llegar a cumplir con sus objetivos.

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ANEXOS

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UNIVERSIDAD TECNOLGICA DE LOS ANDES CARRERA PROFESIONAL DE INGENIERA DE SISTEMAS E INFORMTICA Anexo 1: En el departamento de Apurmac, provincia de Abancay 5 Oficinas de enlaces. (chacoche, circa, Lambrama, Pichirhua, Huanipaca ) 1 Agencias. ( Las Americas) Anexo 2: Propagandas televisivas, radiales, volantes, etc. Anexo 3: 6 centros de orientacin en zonas rurales como: (chacoche, circa, lambraa, pichirhua, huanipaca) 3 centros de orientacin en zonas urbanas como: (tamburco, Las americas, Pueblo Joven) Anexo 4: Facilidad en los diferentes tipos de crdito considerando bajas tasas de inters. Facilidad en los diferentes tipos de ahorro considerado una mayor tasa de inters. Anexo 5: Promociones de sorteos en electrodomsticos, etc. Anexo 6: Diferentes convenios por debito automtico como son (Emusap, Electro Sur, Telefnica, Econo Cable, etc.) Anexo 7: 2 cajeros automatizados ubicados en Las americas, Plaza de armas Abancay. Anexo 10: 20 computadoras. 3 Acces point 1 servidor. 1 lector de huella digital.

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ENCUESTA Instrucciones: La presente encuesta, tiene como objetivo recabar informacin relacionada con la Cooperativa de Ahorros y crdito San Pedro de Andahuaylas; por lo que se solicita que las preguntas que a continuacin se le presentan sean contestadas marcando una aspa (X), frente a la interrogante. De antemano les agradecemos su participacin. 1. Diga cual es la relacin que mantiene con la cooperativa ? a. Directivo ( ) b. Delegado ( ) c. Funcionario ( ) d. Trabajador ( ) e. Socio ( ) 2. Cunto tiempo mantiene esta relacin con la cooperativa ? a. De 0 a 2 aos ( ) b. De 2 a 4 aos ( ) c. De 4 a 6 aos ( ) d. De 6 a 8 aos ( ) e. De 8 a 10 aos ( ) f. De 10 a ms aos ( ) 3. Cul es su opinin para el siguiente enunciado: La evaluacin permanente de los planes y programas institucionales garantizan la gestin ptima de la cooperativa:

a. Totalmente de acuerdo ( )
b. De acuerdo ( ) c. No sabe/No opina d. En desacuerdo ( ) e. Totalmente en desacuerdo ( ) ( )

Fundamente su respuesta: ............................................................................................................................................ ............................................................................................................................................ ............................................................................................................................................ ............................................................................................ 4. Cul es su opinin para el siguiente enunciado: La revisin, innovacin y/o generacin de los documentos normativos de la institucin, aseguran la eficacia del sistema de control interno de la cooperativa;

a. b. c. d.

Totalmente de acuerdo De acuerdo No sabe/No opina En desacuerdo e. Totalmente en desacuerdo

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

Fundamente su respuesta: ............................................................................................................................................ ............................................................................................................................................ ........................................................................................................

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5. Cul es su opinin para el siguiente enunciado: La realizacin correcta y eficaz de las funciones por parte de los directivos, delegados, funcionarios, asesores y trabajadores garantizan la gestin ptima de la cooperativa? a. Totalmente de acuerdo b. De acuerdo c. No sabe/No opina d. En desacuerdo e. Totalmente en desacuerdo ( ( ( ( ( ) ) ) ) )

Fundamente su respuesta: ............................................................................................................................................ .................................................................................................................... 6, Cul es su opinin para el siguiente enunciado: El monitoreo continuado y/o puntual de las acciones de control garantizan la optimizacin de la gestin integral de la cooperativa: a. Totalmente de acuerdo ( ) b. De acuerdo ( ) c. No sabe/No opina ( ) d. En desacuerdo ( ) e. Totalmente en desacuerdo ( ) Fundamente su respuesta: ............................................................................................................................................ .................................................................................................................... 7. Cul es su opinin para el siguiente enunciado: El control eficaz, mediante la aplicacin de las tcnicas de evaluacin de las transacciones utilizadas permanentemente permite la optimizacin de la gestin integral de la cooperativa: Totalmente de acuerdo ( ) De acuerdo ( ) No sabe/No opina ( ) En desacuerdo ( ) Totalmente en desacuerdo ( ) Fundamente su respuesta: ............................................................................................................................................ ............................................................................................................:...... ............................................................................................................................... 8.Las funciones del Consejo de Vigilancia, Auditoria interna y auditoria externa constituyen verdaderos instrumentos de control de la cooperativa, las que ejecutadas eficiente y eficazmente contribuyen a una mejor gestin ? a. Si () b. No () Fundamente su respuesta: ............................................................................................................................................ ................................................................................................................

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9. Cuenta la Cooperativa con planes y programas ? a. Si () b. No. () 10..Cuenta la Cooperativa con presupuestos ? a. Si () b. No. () 11. Cuenta la Cooperativa con Manuales de polticas ? a. Si () b. No. () 12.Cuenta la Cooperativa con Manuales de procedimientos ? a. Si () b. No. () 13.Cuenta la Cooperativa con Informacin financiera y econmica ? a. Si () b. No. () 14. La aplicacin de controles previos, concurrentes y posteriores, incidirn favorablemente en la gestin optima de la cooperativa ? a. Si () b. No () Fundamente su respuesta: ............................................................................................................................................ ................................................................................................................ 15.Considera Ud. Que la planeacin, organizacin, direccin y la coordinacin deben ser consideradas como informacin importante en las acciones de control de la cooperativa? a. Si () b. No () Fundamente su respuesta: ............................................................................................................................................ .......................................................................................................................... ..................................................................................................................................

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OBLIGACIN DE CONTRATAR SOCIEDADES DE AUDITORIA: Las cooperativas que durante el primer semestre de cada ejercicio tengan activos totales que superen el equivalente de seiscientas Unidades Impositivas Tributarias (600 UIT) debern contratar sociedades de auditora de acuerdo a las disposiciones del presente Reglamento. CONTRATACIN DE SOCIEDADES DE AUDITORIA: Las cooperativas debern contratar sociedades de auditora de acuerdo a lo establecido en el presente Reglamento, a ms tardar hasta el 31 de agosto de cada ao. Las cooperativas debern convocar a las sociedades de auditora externa y comunicar a la Federacin las sociedades de auditora que se hayan presentado, adjuntando la correspondiente constancia de inscripcin y habilitacin vigente e el registro correspondiente. La Federacin, dentro de los veinte (20) das de recibida la citada comunicacin, teniendo e cuenta los antecedentes de la calidad de los informes de auditora de aos anteriores de dichas sociedades, de ser el caso, realizar las observaciones que estime pertinentes; caso contrario se considerar que no existen objeciones. El Consejo de Vigilancia propondr la terna de sociedades de auditoria contratables que haya preseleccionado al Consejo de Administracin conforme a los procedimientos sealados en la Ley General de Cooperativas. Una copia del contrato suscrito entre la cooperativa y la sociedad de auditora deber ser remitida a la Federacin dentro de los diez (10) das siguientes a su suscripcin. La documentacin que sustente el cumplimiento de los requisitos de contratacin referidos e el artculo siguiente deber estar a disposicin de la Federacin. REQUISITOS PARA LA CONTRATACIN: Las cooperativas slo podrn contratar los servicios de sociedades de auditora que cumplan con los siguientes requisitos, los mismos que sern extensivos, en lo pertinente, a los socios de dichas sociedades. Contar con inscripcin y habilitacin vigente en el registro correspondiente; Contar con la experiencia, infraestructura y recursos humanos y tcnicos adecuados al volumen y complejidad de las operaciones que realiza la cooperativa; No haber sido objeto de observacin por parte de la Federacin respectiva; No haber sido sancionadas por algn organismo por la realizacin de trabajos no satisfactorios; No tener vinculacin por riesgo nico de acuerdo a la normatividad emitida por las entidades de control, con directivos, gerentes o funcionarios principales de la cooperativa auditada, ni ser socio de la cooperativa; y, Otras que seale la entidad de control a pedido de la Federacin. CONTENIDO DE LOS CONTRATOS: Los contratos suscritos con las sociedades de auditora debern contener los siguientes aspectos: El inicio de los exmenes de auditora externa se deber realizar a ms tardar sesenta (60) das antes del cierre del ejercicio econmico correspondiente; Alcance y contenido mnimo de los informes de las sociedades de auditora, conforme con las disposiciones del presente Reglamento y dems normas complementarias que emita la Federacin y la entidad de control respectiva; Declaracin de la sociedad de auditora, de sus socios y de cada uno de los miembros del equipo que auditar a la cooperativa, de conocer y aceptar las obligaciones y responsabilidades establecidas por la normatividad vigente sobre la realizacin de la auditora externa, la confidencialidad de la informacin obtenida y los requerimientos de rotacin establecidos en el numeral 10 del presente reglamento; Plazo de entrega de los informes;

Ing. de la Informacin

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Obligacin de la sociedad de auditora de poner a disposicin de la Federacin los papeles de trabajo y dems documentacin de respaldo de los informes que emita y, de ser el caso, sustentar el informe respectivo, a simple requerimiento de la Federacin; Obligacin de la sociedad de auditora de poner a disposicin de la Federacin, simultneamente a su presentacin al Consejo de Administracin y Consejo de Vigilancia de la cooperativa auditada, copia de los informes que se emitan en cumplimiento del presente reglamento; Clusula de penalidad que sancione pecuniariamente el retraso en la presentacin de los informes, respecto a los plazos establecidos por la normatividad vigente, cuyo monto ser deducido de los honorarios de la sociedad; Relacin de todos los integrantes del equipo auditor, especificando aquellos contratados con carcter temporal y/o permanente sealando su experiencia, nivel profesional, tiempo que lleva auditando a la cooperativa y las responsabilidades de cada uno de ellos; Compromiso de la sociedad de auditora de no reemplazar al socio; gerente o auditor seor encargados de la auditora sin autorizacin de la cooperativa; y. Participacin e reuniones de trabajo, segn corresponda, con la Federacin, el Consejo de Administracin y/o Consejo de Vigilancia de la cooperativa.

Ing. de la Informacin

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