A210116900B

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Platinum
IZABEL CRISTINA ANDRADE FERRAZ
00108943

Resumo da fatura em R$
R DO TRIGO 117
PENHA CIRCULAR Total da fatura anterior 2.275,19

21011-690 RIO DE JANEIRO - RJ Pagamento efetuado em 31/01/2024 - 2.275,19

S Saldo financiado 0,00

Postagem: 21/02/2024
E Encargos (financiamento + moratório) 91,17
Vencimento: 28/02/2024
L Lançamentos atuais 5.370,24
Emissão: 20/02/2024
210224 Previsão prox. Fechamento: 20/03/2024 = Total desta fatura 5.461,41

Titular IZABEL CRISTINA ANDRADE FERRAZ

Cartão 5316.XXXX.XXXX.1290

Limite total de crédito 7.500,00

O total da sua fatura é: Com vencimento em: Disponível para saque no Brasil 1.000,00
Disponível para saque no exterior 7.000,00
R$ 5.461,41 28/02/2024

R$ 935,06 R$ 955,21
+8 x R$ 955,21

Total ao optar pelo pagamento mínimo: R$ 6.150,59 Total: R$ 8.596,89

O Total acima é composto pelo valor do pagamento mínimo + valor não pago
acrescido de encargos.

Banco Itaú S.A. 341-7 34191.75413 11662.312526 50040.380003 1 000 recibo do pagador
Número do Documento 00041116623/0274380 Nosso Número 175/41116623-1
Nome do Pagador/CPF/CNPJ IZABEL CRISTINA ANDRADE FERRAZ - 741.634.777-72 Valor do Documento R$ 5.461,41
Nome do Beneficiário/CPF/CNPJ ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. - 60.872.504/0001-23 Vencimento 28/02/2024
Endereço do Beneficiário PÇA ALFREDO EGYDIO DE S.ARANHA, 100, TOS 7 A , JABAQUARA - SÃO PAULO - SP Autenticação Mecânica

------------------------------------------------------------------------------------------------------

Banco Itaú S.A. 341-7 34191.75413 11662.312526 50040.380003 1 000

Local de Pagamento Data de Vencimento
Pague sua fatura em qualquer banco, mesmo após a data de vencimento. Dê preferência para o pagamento até a data de vencimento
para não gerar encargos e/ou rescisão contratual. Em caso de atraso, os encargos serão cobrados na próxima fatura. 28/02/2024
Nome do Beneficiário/ CNPJ/CPF/Endereço Agência / Código Beneficiário
ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. - 60.872.504/0001-23
PÇA ALFREDO EGYDIO DE S.ARANHA, 100, TOS 7 A , JABAQUARA - SÃO PAULO - SP 2525/00403-8
Data do Documento Número do Documento Espécie DOC. Aceite Data do Processamento Nosso Número

28/02/2024 00041116623/0274380 FT N 20/02/2024 175/41116623-1

Uso do Banco Carteira Espécie Quantidade Valor (=) Valor do Documento

175 R$ R$ 5.461,41
Instruções de responsabilidade do beneficiário. (-) Descontos / Abatimentos
Indique o valor que deseja pagar no campo "Valor Pago". Dê preferência ao pagamento total. Não sendo possível, você terá as seguintes
opções: (i) pagar quantia a partir do valor constante em Pagamento Mínimo , financiando o restante pelo crédito rotativo; (ii) optar por (+) Juros / Multa
uma das opções de Parcelas Fixas , pagando o valor exato da parcela até a data do vencimento. O não pagamento poderá gerar
inscrição nos órgãos restritivos de crédito. (=) Valor Pago

Nome do Pagador/CPF/CNPJ/Endereço/Cidade/UF/CEP
IZABEL CRISTINA ANDRADE FERRAZ - 741.634.777-72
R DO TRIGO 117 - PENHA CIRCULAR - 21011-690 RIO DE JANEIRO - RJ -
Sacador Avalista:

<w Nn wNn w nN wn W n W n W n W n W n W nN w N n w Nnw W n Wn Wn NWn w Nn WwN n w WNn WwN w nw NWn W n> Autenticação Mecânica - Ficha de Compensação
 Programa de pontos e cashback Lançamentos: compras e saques
Pontos creditados no mês*: 469 Lançamentos no cartão (final 1290) 5.286,86
Dólar utilizado na conversão de pontos 5,21
* Os pontos adquiridos com o pagamento dessa fatura serão
demonstrados em "Pontos creditados no mês" na próxima fatura,
Lançamentos: produtos e serviços
após a compensação do pagamento mínimo. DATA PRODUTOS/SERVIÇOS VALOR EM R$
Confira seu extrato completo e como usar seus pontos acessando 29/01 ANUIDADE DIFERENCI01/12 10,00
o app Itaú e Itaú Personnalité (Menu produtos > pontos e Adicional 8139
cashback) ou Itaú Cartões (Menu benefícios > tudo sobre seus 29/01 ANUIDADE DIFERENCI01/12 20,00
pontos > pontos e cashback). Titular 1290
07/02 SEG SUP SORTE PROTECAO 32,67

Lançamentos: compras e saques 20/02 ENVIO MENS.AUTOMATICA 7,49

IZABEL CRISTINA A FERRAZ(final 1290)
DATA ESTABELECIMENTO VALOR EM R$
20/02 ENCARGOS DE ATRASO 12,47
10/12 DROGARIAS PACHECO 03/03 205,21
SAÚDE .RIO DE JANEIR
Lançamentos produtos e serviços 82,63
21/12 PAG*LuidgiSpeccial02/04 107,45
VESTUÁRIO .RIO DE JANEIR
23/12 COSTAZUL CURICICA 02/02 326,18 Outros lançamentos
ALIMENTAÇÃO .RIO DE JANEIR DATA DESCRIÇÃO VALOR EM R$
24/12 RAIA1629 02/03 126,39 21/01 REEMBOLSO DESP COBRANCA 0,75
SAÚDE .RIO DE JANEIR Total de outros lançamentos 0,75
24/12 RAIA1629 - 0,04
SAÚDE .RIO DE JANEIR
20/01 ATACADAO 210 AS 1.937,48 L Total dos lançamentos atuais 5.370,24
ALIMENTAÇÃO .RIO DE JANEIR
21/01 DROGARIAS PACHECO SA 326,81
SAÚDE .RIO DE JANEIR
Compras parceladas - próximas faturas
DATA ESTABELECIMENTO VALOR EM R$
24/01 RIPACK 2004 COMRCIO D 124,95
ALIMENTAÇÃO .RIO DE JANEIR
21/12 PAG*LuidgiSpeccial03/04 107,45
03/02 AUTO POSTO M R LTDA 346,59 24/12 RAIA1629 03/03 126,39
VEÍCULOS .RIO DE JANEIR
29/01 ANUIDADE DIFERENCI02/12 10,00
10/02 SUPERMARKET BARRA 1.172,90 29/01 ANUIDADE DIFERENCI02/12 20,00
ALIMENTAÇÃO .RIO DE JANEIR
Próxima fatura 263,84
10/02 DROGARIA VENANCIO 45,95 Demais faturas 407,45
SAÚDE .RIO DE JANEIR
Total para próximas faturas 671,29
10/02 WG COMERCIO DE SORVETE 85,93
ALIMENTAÇÃO .RIO DE JANEIR Encargos cobrados nesta fatura
10/02 DROGARIAS PACHECO SA 101,97 Juros do rotativo 16,22 % 36,38
SAÚDE .RIO DE JANEIR Juros de mora 1,00 % am 2,24
11/02 MERCEARIA MARI GESSY 166,65 Multa por atraso 2,00 % 45,50
ALIMENTAÇÃO .RIO DE JANEIR IOF de financiamento (0,38 % + 0,00820 % a.d.) 7,05
11/02 BELA BAGUETE 44,03 E Total de encargos em R$ 91,17
ALIMENTAÇÃO .RIO DE JANEIR
12/02 BELA BAGUETE 16,47
ALIMENTAÇÃO .RIO DE JANEIR
12/02 DROGARIAS PACHECO 151,94
SAÚDE .RIO DE JANEIR

Continua...

3003 3030
0800 720 3030

PC - 00 04894 VK045 21/02/2024 VKRPOF01 G4010 0122390

Novo teto de juros do cartão de crédito

Teto de juros sobre valor da dívida 100%

No dia 02 de janeiro de 2024, o teto de juros do cartão de crédito

entra em vigor. A partir dessa data, a soma dos juros e encargos
de atraso não poderá ultrapassar 100% da dívida original. Essa
regra vale para cada nova contratação de crédito rotativo e
parcelamentos em faturas fechadas a partir do dia 02/01/2024.

Estamos adaptando as nossas faturas para que estas informações

fiquem mais transparentes para você.

Fique atento aos encargos para o próximo

período (28/02 a 27/03)
Juros Máximos do contrato 14,60 % am 424,90 % aa

Pagamento mínimo desta fatura

Valor da fatura atual 5.461,41
Juros máximos do contrato 14,60 % am 424,90% aa
Encargos em caso de pgto. mínimo (R$) 660,85
CET do financiamento da fatura 15,23 % am 460,87 % aa
% do total
Valor em R$ financiado
Valor total financiado 4.526,35 100,00 %
Valor do IOF 28,33
Valor total a pagar 5.215,53

Parcelas fixas desta fatura

Valor da fatura atual 5.461,41
Juros do parcelamento 12,90 % am 337,63% aa
CET do parcelamento 14,01 % am 392,95 % aa
% do total
Valor em R$ financiado
Valor total financiado* 5.569,47 100,00%
Total a financiar (1) 5.461,41 98,06 %
Valor do IOF (2) 79,29 1,94%
Valor total a pagar 8.596,89

(*) O valor total financiado é composto pela soma dos itens 1 e 2.

Simulação de Compras parc. c/ juros e

Crediário (próximo período)
Limite de crédito 7.500,00
Juros da compra parcelada 5,99 % am 102,95% aa
CET da compra parcelada 6,30 % am 110,29 % aa
% do total
Valor em R$ financiado
Valor total financiado 7.500,00 100.00 %
Valor do IOF 222,99
Valor total a pagar 14.328,96
O valor do IOF compõe o valor financiado e será incluído nas
parcelas.
Ao contratar esse produto, o Sr.(a) declara que o pagamento dos
valores devidos não compromete sua renda mínima existencial.

Demais Taxas de Juros próximo período

De retirada de recursos país 15,37 % am
De pagamento de contas 3,99 % am
IZABEL CRISTINA ANDRADE FERRAZ ,

COM SEGURO SEM SEGURO

11 x R$ 968,10 11 x R$ 865,31
Total: R$10.649,10 CET: 624,05 %/ano Total: R$9.518,41 CET: 392,95 %/ano

10 x R$ 1.002,06 10 x R$ 905,16
Total: R$10.020,60 CET: 615,85 %/ano Total: R$9.051,60 CET: 391,90 %/ano

9 x R$ 1.045,90 9 x R$ 955,21
Total: R$9.413,10 CET: 606,28 %/ano Total: R$8.596,89 CET: 390,33 %/ano

8 x R$ 1.104,42 8 x R$ 1.019,57
Total: R$8.835,36 CET: 599,00 %/ano Total: R$8.156,56 CET: 389,81 %/ano

6 x R$ 1.291,16 6 x R$ 1.219,22
Total: R$7.746,96 CET: 583,22 %/ano Total: R$7.315,32 CET: 388,24 %/ano

4 x R$ 1.690,67 4 x R$ 1.633,24
Total: R$6.762,68 CET: 576,15 %/ano Total: R$6.532,96 CET: 391,90 %/ano

Sua taxa de juros especial de parcelamento é de 12,90 % a.m.

O Parcelamento da Fatura tem incidência de encargos (juros e IOF) e inclui o valor total da fatura no momento da contratação, outros valores, como novas
compras e parcelas a vencer, serão cobradas normalmente nas faturas seguintes. A contratação COM seguro é opcional e o valor do seguro será financiado
utilizando a mesma taxa de juros do parcelamento. O pagamento da primeira parcela deve ser realizado no valor exato até o vencimento da fatura. O valor
total do parcelamento comprometerá seu limite de crédito, que será recomposto à medida que as parcelas forem pagas. A simulação de qualquer opção em
um de nossos outros canais, invalida as opções desta fatura.
Oferta 11x COM SEGURO: Valor Total Financiado: R$ 6.218,21; Total à financiar: R$ 5.461,41 (87,83% do valor total financiado); Valor do Seguro: R$ 648,74 (10,43% do valor
total financiado); Valor do IOF: R$ 108,06 (1,74% do valor total financiado); CET: 17,67% a.m. e 624,05% a.a.; Taxa efetiva de juros: 12,90% a.m. e 337,63% a.a.; Valor total a
pagar: R$ 10.649,10.

PC - 00 04894 VK045 21/02/2024 VKRPOF01 G4010 0122390