ESTABLECIMIENTO BANCARIO

SOLICITUD DE VINCULACIN Y CONTRATACIN DE PRODUCTOS PERSONA NATURAL

Ao

Fecha de Solicitud
Da Mes

Sucursal

Tipo de Solicitud
Vinculacin inicial Actualizacin de informacin Solicitud de nuevo producto

Tipo de Vnculo
Titular Representante

Apoderado Avalista Beneficiario

Firma autorizada Tutor Otros

1. DATOS PERSONALES
Nombre(s) completo(s) Lugar de Nacimiento
Pas

Primer Apellido

Segundo Apellido Nacionalidad Lugar Exp. Doc. Identificacin

Pas

Sexo Tipo Doc. Identificacin

C.C. C.E. Ciudad T.I.

Femenino Masculino Pasaporte

Fecha de Nacimiento
Da Mes

Ao

Departamento Da Mes

Ciudad Ao

Otro Cul?

No. Doc. Identificacin Estado Civil

Soltero Divorciado Casado

Fecha Exp. Doc. Identificacin

Viudo Separado Unin Libre

Departamento

Fecha Vencimiento Doc. Identidad

Da Mes Ao

Nivel de estudios
Ninguno Primaria Bachillerato Tecnolgico Universitario Especializacin

Ttulo Profesional

2. DATOS BSICOS DE APODERADO - REPRESENTANTE

Nombre(s) completo(s) Primer Apellido Segundo Apellido Pas Tipo Doc. Identificacin
C.C. C.E. T.I. Pasaporte Otro Cul?

No. Doc. Identificacin Fecha Exp. Doc. Identificacin Direccin de Residencia

Da Mes Ao

Departamento

Ciudad

Telfono

Celular

3. DOMICILIO
Direccin de Residencia Pas Departamento Ciudad Estrato Antigedad en la ciudad No. Componentes de la unidad familiar

Tipo de vivienda o relacin con domicilio

Propia sin hipoteca Propia con hipoteca Familiar Arrendada Otro

Correo Electrnico 1

Correo Electrnico 2

Direccin de Oficina Lugar donde desea recibir la correspondencia

Residencia Oficina

Pas

Departamento

Ciudad

Correo electrnico

Otra direccin de correspondencia

Direccin Correspondencia Telfono Residencia

Pas Telfono Oficina

Departamento Fax de la Oficina

Ciudad Telfono Celular

4. ACTIVIDAD ECONMICA
Situacin Laboral
Empleo Fijo Empleo Temporal Independiente Gerente Tcnico Otro Cul? Profesional Otro

Empresa donde Trabaja Cargo / Ocupacin

No

NIT. de la empresa donde trabaja Fecha de ingreso o inicio de la actividad

Da Mes Ao

Es socio de donde trabaja?

S

Jefe de Area Auxiliar

Actividad Econmica de la Empresa

Si como independiente realiza prestacin de servicios, indique a travs de cul(es) empresa(s) lo presta

Persona Pblicamente Expuesta

S No

5. INFORMACIN FINANCIERA
INGRESOS MENSUALES Ingresos Mensuales Fijos Ingresos Variables Otros Ingresos $ $ $

Fecha de corte
ACTIVOS (+) Saldo Bancos Valor vivienda Valor vehculos Otros activos $ $ $ $

Total Ingresos

EGRESOS MENSUALES Deducciones Nmina $ Cuota hipotecaria $ Arriendo $ Cuotas otros crditos $ Otros (Diferente a manutencin) $

Total Activo
PASIVO (-) Bancos Cupo Total tarjetas de crdito Otras obligaciones Crditos de Consumo

$ $
$ $ $ $ $

Total Egresos

Total Pasivo Total Patrimonio (Activo - Pasivo)

Indique a qu corresponden los otros ingresos

Solo para Independientes o propietarios de establecimientos Valor ventas anuales $ Declara Renta
S No

Procedencia de los Recursos que relaciona

Si es Independiente, favor indicar Nombre, Apellidos y Nmero de Documento de Identificacin del Contador que certifica los estados financieros Depto. donde tributa
No Contribuyente Otra

Naturaleza Tributaria
Contribuyente

Ciudad donde tributa

6. OPERACIONES INTERNACIONALES
Realiza usted operaciones en moneda extranjera Si No Importaciones Inversiones Pagos de Servicios Exportaciones Otras Entidad No. Producto / Contrato Indique cul(es): Prstamos Pas Posee usted productos (Cuentas, Prstamos, Inversiones) en moneda extranjera? Si Saldo en US$ al ltimo corte del mes anterior Ciudad Cuentas Prstamos Inversiones Moneda No

7. RELACION DE ACTIVOS
Tipo Tipo
Casa Otro Apartamento Cul? Casa Otro Apartamento Cul?

Valor Comercial Valor Comercial

BIENES RAICES Matrcula Inmobiliaria Valor Deuda / Hipoteca Direccin Matrcula Inmobiliaria Valor Deuda / Hipoteca Direccin VEHICULOS Pignorado a Pignorado a OTROS ACTIVOS

Departamento / Ciudad Departamento / Ciudad

Marca Marca

Modelo Modelo

Placa Placa

Vr. Comercial Vr. Comercial

Deuda Deuda

Descripcin

Vr. Comercial

Deuda

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8. RELACION DE PASIVOS
ENTIDADES FINANCIERAS (Obligaciones de consumo, hipotecaria y Tarjeta de Crdito diferentes a BBVA) Entidad Vr. Inicial Saldo Actual Cuota Mensual Vencimiento Nmero de obligacin o de Tarjeta de Crdito

OTRAS OBLIGACIONES Nombre del Acreedor Vr. Inicial Saldo Actual Cuota Vencimiento

9. REFERENCIAS
1. FAMILIARES (Que no vivan con usted) Nombre Parentesco Direccin Departamento Ciudad Telfono fijo Telfono celular

2. COMERCIALES (Si vive en arriendo relacione aqu los datos del arrendador) Nombre Relacin Direccin Departamento Ciudad Telfono fijo Telfono celular

3. PERSONALES (Que no vivan con usted) Nombre Relacin Direccin Departamento Ciudad Telfono fijo Telfono celular

10. BBVA VALORES S.A.

Imparticin de rdenes Tipo Doc. Identificacin
C.C. C.E. T.I. Pasaporte Compra y venta Otro Cul? Carruseles SWAP

Verbal Escrita

Nombre Persona autorizada

Primer Apellido

Segundo Apellido

No. Doc. Identificacin Fecha Exp. Doc. Identificacin Lugar Exp. Doc. Identificacin
Da Mes Ao Pas

Departamento

Ciudad

Operaciones Autorizadas Cuentas Bancarias en Colombia Entidad

Operaciones a plazo

Repo

Otras

No. Cuenta

Ciudad

Pas

Moneda

11. BBVA SEGUROS S.A.

Indique los vinculos existentes entre tomador, asegurado, afianzado y beneficiario: Vnculos existentes Tomador y Asegurado: Asegurado y Beneficiario: Tomador y Beneficiario: Relacione a continuacin las reclamaciones presentadas e indemnizaciones recibidas sobre seguros respecto de otro asegurador en los ltimos dos aos Ao Ramo Compaa Valor Reclamo Indemnizacin Familiar Comercial Laboral Otro Cul: En los dos ltimos aos ha reclamado a esta compaa?
S No

12. BBVA FIDUCIARIA (Si el producto a vincularse es Fideicomiso)

Descripcin de los recursos Identificacin del Bien que se entrega

13. AUTORIZACIONES AUTORIZACION REPORTE A CENTRALES DE INFORMACION FINANCIERA

EL CLIENTE AUTORIZA DE MANERA PERMANENTE E IRREVOCABLE AL BANCO, SUS FILIALES, SUBSIDIARIAS Y/O SUBORDINADAS QUE EXISTAN O QUE SE CONSTITUYAN EN EL FUTURO, A SU MATRIZ, SUS FILIALES, SUBSIDIARIAS Y/O SUBORDINADAS DE LA MATRIZ QUE EXISTAN O QUE SE CONSTITUYAN EN EL FUTURO O A QUIEN REPRESENTE SUS DERECHOS PARA QUE CON FINES ESTADSTICOS, DE CONTROL, SUPERVISIN, ENCUESTAS, MUESTREOS, PRUEBAS DE MERCADEO Y DE INFORMACIN COMERCIAL, ALMACENE, CONSULTE, PROCESE, REPORTE, OBTENGA, ACTUALICE Y DIVULGUE EN LAS CENTRALES DE INFORMACIN DEL SECTOR FINANCIERO Y/O CUALQUIER OTRA ENTIDAD NACIONAL O EXTRANJERA QUE MANEJE BASES DE DATOS CON LOS MISMOS FINES, EL NACIMIENTO, MODIFICACIN, CUMPLIMIENTO Y EXTINCIN DE LAS OBLIGACIONES CONTRADAS O QUE LLEGUE A CONTRAER, FRUTO DE OPERACIONES FINANCIERAS O COMERCIALES CELEBRADAS CON EL BANCO O CON ALGUNA DE LAS ENTIDADES ANTES MENCIONADAS, QUIENES PODRN, ADEMS, INTERCAMBIAR ENTRE SI LOS ANEXOS, SOPORTES Y DEMS INFORMACIN SUMINISTRADA POR EL CLIENTE CON OCASIN DE LA VINCULACIN PARA VERIFICAR LA TRANSPARENCIA Y LICITUD DE SUS ACTIVIDADES E INGRESOS. EN CONSECUENCIA, EL BANCO Y/O CUALQUIERA DE LAS ENTIDADES ARRIBA CITADAS QUEDAN AUTORIZADAS PARA REPORTAR Y ACTUALIZAR EL COMPORTAMIENTO EN LAS MENCIONADAS BASES DE DATOS. LA PERMANENCIA DE LA INFORMACIN QUE SE REFLEJE DEPENDER DE LA FORMA Y OPORTUNIDAD EN QUE CUMPLA SUS OBLIGACIONES, CONFORME A LOS PLAZOS ESTABLECIDOS LEGAL Y JURISPRUDENCIALMENTE.

ESTABLECIMIENTO BANCARIO

AUTORIZACION SUMINISTRO DE INFORMACIN ENTRE EMPRESAS BBVA EL CLIENTE ACEPTA EXPRESAMENTE QUE EL BANCO; SUMINISTRE SU INFORMACIN A SUS FILIALES, SUBSIDIARIAS, VINCULADAS; A SU CASA MATRIZ, AS COMO A LAS FILIALES, SUBSIDIARIAS Y VINCULADAS DE ESTA, EN COLOMBIA O EN EL EXTERIOR, CONTRATISTAS Y/O TERCERAS PERSONAS CON LAS CUALES EL BANCO ESTABLEZCA RELACIONES COMERCIALES O CONTRACTUALES, SIEMPRE QUE TALES COMPAAS ALMACENEN, ARCHIVEN, UTILICEN Y GUARDEN LA CONFIDENCIALIDAD DE LA INFORMACIN DE ACUERDO CON LAS POLTICAS INTERNAS DEL BANCO Y DE LA LEY. EL CLIENTE SE RESERVA EL DERECHO DE SOLICITAR AL BANCO LA NO UTILIZACIN DE SU INFORMACIN CON FINES DE MERCADEO Y/O PROMOCIN DE PRODUCTOS O SERVICIOS PARA LO CUAL DEBER INFORMAR AL BANCO MEDIANTE COMUNICACIN ESCRITA. EL CLIENTE SE OBLIGA A ENTREGAR INFORMACIN VERAZ Y VERIFICABLE, ACTUALIZAR LA INFORMACIN PERSONAL, COMERCIAL Y FINANCIERA, POR LO MENOS UNA VEZ AL AO O CADA VEZ QUE AS LO SOLICITE EL BANCO, ENTREGANDO LOS SOPORTES Y DOCUMENTOS CORRESPONDIENTES.

DEVOLUCION DE DOCUMENTOS EN EL EVENTO QUE LA SOLICITUD FUERE NEGADA, ME COMPROMETO A RETIRAR DIRECTAMENTE A TRAVS DE APODERADO, LOS DOCUMENTOS EN LA OFICINA DONDE LA SOLICITUD FU RADICADA; SI LOS DOCUMENTOS NO SON RETIRADOS DENTRO DE LOS 30 DAS SIGUIENTES A LA FECHA EN QUE ME SEA NOTIFICADA LA NEGATIVA DE LA SOLICITUD, AUTORIZO AL BANCO PARA PROCEDER A LA DESTRUCCIN DE LOS MISMOS.

DECLARACION DE ORIGEN DE FONDOS CON EL PROPSITO DE DAR CUMPLIMIENTO A LO SEALADO EN LAS NORMAS LEGALES Y SUS REGLAMENTOS, AS COMO A LO SEALADO POR LA SUPERINTENDENCIA FINANCIERA PARA LA APERTURA Y MANEJO DE PRODUCTOS BANCARIOS, MANIFIESTO QUE LOS FONDOS Y BIENES QUE POSEO AS COMO LOS RECURSOS QUE ENTREGO EN DEPSITO PROVIENEN DE ACTIVIDADES LCITAS, LAS CUALES SE ENCUENTRAN DETALLADAS EN ESTE FORMULARIO Y EN LOS CONTRATOS SUSCRITOS CON LA ENTIDAD. IGUALMENTE DECLARO QUE NO EFECTUAR TRANSACCIONES DESTINADAS A ACTIVIDADES ILCITAS, NO PERMITIR QUE TERCERAS PERSONAS UTILICEN MIS PRODUCTOS PARA TAL FIN Y NO PERMITIR NINGUNA TRANSACCIN A FAVOR DE PERSONAS RELACIONADAS CON DICHAS ACTIVIDADES. AUTORIZACION DBITO A CUENTA EN MI CALIDAD DE TITULAR DE LA CUENTA________________________________________ NMERO ________________________________ AUTORIZO DEBITAR DE LA MISMA, LAS CUOTAS CORRESPONDIENTES AL PAGO DE MIS OBLIGACIONES. EN EL EVENTO DE NO EXISTIR RECURSOS EN ESTA CUENTA PARA ATENDER EL PAGO DE LAS OBLIGACIONES A MI CARGO, EL BANCO QUEDA AUTORIZADO EXPRESA E IRREVOCABLEMENTE PARA DEBITAR, SIN NECESIDAD DE AVISO PREVIO, LAS CUENTAS CORRIENTES Y/O DE AHORROS QUE POSEA EN EL BANCO, AS COMO DE LOS DEPSITOS DE CUALQUIER NATURALEZA Y APLICARLOS AL SALDO INSOLUTO DE DICHAS OBLIGACIONES, INCLUIDAS LAS COMISIONES, IMPUESTOS, GASTOS DE COBRANZA JUDICIAL O EXTRAJUDICIAL, QUE TENGA ESTABLECIDOS EL BANCO DE MANERA GENERAL, AGENCIAS EN DERECHO, PRIMAS DEL SEGUROS, COSTAS Y DEMS GASTOS EN QUE INCURRA EL BANCO PARA HACER EFECTIVAS LAS OBLIGACIONES A SU FAVOR. DECLARACIONES Y AUTORIZACIONES DEL CLIENTE CERTIFICO QUE LA INFORMACIN PRESENTADA EN ESTE FORMATO Y DEMS DOCUMENTOS CORRESPONDE A LA REALIDAD, NO OBSTANTE, AUTORIZO SALDAR LAS CUENTAS Y/O DAR POR TERMINADOS LOS CONTRATOS QUE MANTENGA CON LA ENTIDAD, EN EL CASO DE INCONSISTENCIA EN SU CONTENIDO. DECLARACIN PARA OPERAR EN EL MERCADO DE VALORES MANIFIESTO QUE TENGO CONOCIMIENTO DE LAS NORMAS Y REGLAMENTOS QUE REGULAN EL MERCADO DE VALORES Y QUE NO ME ENCUENTRO IMPEDIDO PARA OPERAR EN EL MISMO. AUTORIZO EXPRESAMENTE A LA SOCIEDAD COMISIONISTA DE VALORES PARA QUE SIN PREVIA NOTIFICACIN JUDICIAL O EXTRAJUDICIAL Y DE ACUERDO CON LOS PROCEDIMIENTOS ESTABLECIDOS POR LA BOLSA, VENDA A TRAVS DE LA MISMA LOS VALORES O TTULOS ADQUIRIDOS POR MI Y OTROS VALORES MOBILIARIOS QUE MANTENGAN EN SU PODER PARA APLICAR EL PRODUCTO DE LA VENTA A LAS OBLIGACIONES A MI CARGO NO CUBIERTAS. AUTORIZO IGUALMENTE A LA COMISIONISTA DE BOLSA PARA GRABAR TODAS LAS OPERACIONES E INSTRUCCIONES QUE LE SEAN DADAS SOBRE NUESTRAS OPERACIONES. FORMATO DE ACEPTACIN PORTAFOLIO EL CLIENTE AL ADQUIRIR UNO DE LOS PORTAFOLIOS QUE EL BANCO LE OFRECE SE OBLIGA A PAGAR POR LA ADMINISTRACIN DEL MISMO, LAS TARIFAS VIGENTES EN LA FECHA DE CONTRATACIN DE DICHO PORTAFOLIO. EN EL EVENTO DE SER TERMINADO ALGUNO DE LOS CONTRATOS QUE CONFORMAN DICHO PORTAFOLIO, EL CLIENTE PAGAR POR CADA UNO DE LOS PRODUCTOS QUE CONSERVE VIGENTES, LAS TARIFAS VIGENTES EN EL BANCO PARA LOS MISMOS. AUTORIZ EXPRESAMENTE AL BANCO PARA DEBITAR DE MIS CUENTAS LAS SUMAS NECESARIAS PARA ATENDER EL PAGO DE DICHAS COMISIONES.

SOLICITUD DE MARCACION EXENCION DEL GRAVAMEN A LOS MOVIMIENTOS FINANCIEROS

MARCAR LA CUENTA DE AHORROS NO. __________________________, DE LA CUAL SOY NICO TITULAR COMO EXENTA DEL GRAVAMEN A LOS MOVIMIENTOS FINANCIEROS (GMF). MARCAR LA CUENTA DE AHORROS NO. ________________________, EN LA CUAL RECIBO MIS MESADAS PENSIONALES Y DE LA CUAL SOY NICO TITULAR, COMO EXENTA DEL GRAVAMEN A LOS MOVIMIENTOS FINANCIEROS (GMF).

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14. PRODUCTOS A CONTRATAR

Cuenta Corriente Cuenta de Ahorro CDT BBVA Cuenta Rentable Plus Crdito de Vehculo Crdito de Consumo Crdito Hipotecario Cesin de Hipoteca Tarjeta de Crdito Visa Master Card Compra de Cartera Consumo Hipotecario Tarjeta de Crdito Libranza Portafolio Domiciliacin Nmina Pensin Voluntaria Seguros Cartera Colectiva Fidecomisos Redescuentos CDT Leasing Leasing Otros Cul? Pesos UVR Usado

DETALLE PARA CRDITOS SOLICITADOS

Monto Solicitado Plazo Direccin de inmueble Valor Comercial

Destino de la Solicitud

Domicilia actualmente nmina con el Banco? Tipo Inmueble a hipotecar

Casa Apto. Otro

Si No

Plan de Amortizacin Consumo: Valor Comercial

12 Cuotas Hipotecario: 14 Cuotas Nuevo

Crdito Hipotecario Crdito de Vehculo

Estado del inmueble

Clase

Marca

Modelo

Estado del vehculo

Nuevo Usado

DETALLE PARA TARJETAS DE CRDITO

Cupo Solicitado $ 1. Apellidos Tipo Doc. Identificacin
C.C. C.E. T.I. Pasaporte Otro Cul?

Cupo Solicitado $ VISA DATOS PARA TARJETAS DE CREDITO ADICIONALES

Hijos Padres Hermanos Otros Quin?

Cupo Solicitado MASTER CARD

Cnyuge

Nombres No. Doc. Identificacin Direccin de Correspondencia Ciudad Fecha Exp. Doc. Identificacin
Da Mes Ao

Lugar Exp. Doc. Identificacin Departamento

Ingresos

$
Telfono

Ocupacin Firma

2. Apellidos

Cnyuge

Hijos

Padres

Hermanos

Otros

Quin?

Nombres No. Doc. Identificacin

Pasaporte Otro Cul?

Tipo Doc. Identificacin

C.C. C.E. T.I.

Fecha Exp. Doc. Identificacin

Da Mes Ao

Lugar Exp. Doc. Identificacin Departamento

Ingresos

$
Telfono

Ocupacin Firma

Direccin de Correspondencia

Ciudad

Firma Solicitante C.C.

Huella

Firma del Representante, Apoderado, Autorizado, Coparticipe

Huella

DOCUMENTOS MNIMOS REQUERIDOS PARA LA VINCULACIN DEL CLIENTE REQUISITOS

Fotocopia del documento de identidad Certificado de ingresos y retenciones y certificado laboral vigente (Opcional Cuentas de Ahorros) Declaracin de renta ltimo ao gravable o Carta de No Declarante (Opcional Cuentas de Ahorros, CDT y Fideicomisos) Estados Financieros certificados o dictaminados al ultimo corte, siempre y cuando no sea mayor a seis (6) meses (Opcional Cuentas de Ahorros, CDT y Fideicomisos) Contratos, certificados o documentos que acrediten otros ingresos no laborales (Opcional para Cuentas de Ahorros, CDT y Fideicomisos) ltima factura de telfono celular en Plan pospago o del telfono fijo de lugar de residencia

EMPLEADO
X X X X X X X X

INDEPENDIENTE
X X X X X

Si solicita un Crdito o Tarjeta de Crdito adjuntar adicionalmente:

Certificacin laboral original que incluya el valor del sueldo, cargo, fecha de ingreso y tipo de contrato con fecha de expedicin no superior a 30 das Desprendibles de nmina correspondientes al ltimo mes Certificados de Tradicin y Libertad de los Inmuebles y fotocopia de la tarjeta de propiedad de los vehculos de propiedad del solicitante Para Independientes, anexar Certificado de Cmara de Comercio con vigencia no mayor a 30 das

X X

DOCUMENTOS ADICIONALES REQUERIDOS PARA VINCULACIN DE CLIENTES BBVA SEGUROS

Siempre registre la firma del solicitante y la correspondiente al representante, apoderado, autorizado, copartcipe (este ltimo cuando se requiera). Y anexe el inventario general de los bienes objeto del Seguro (salvo plizas flotentes o automticas). 1. Para los seguros de DAOS O PATROMONIALES cuyo valor asegurado sea superior a 8.450 Salarios Mnimos Legales Mensuales. 2. Para los seguros de AUTOMOVILES cuyo valor asegurado sea superior a 190 Salarios Mnimos Legales Mensuales por vehculo, y 1.258 Salarios Mnimos Legales Mensuales por Cliente. 3. Para los seguros de VIDA cuyo valor asegurado sea superior a 1.057 Salarios Mnimos Legales Mensuales.

Gestin Comercial
Gestin Comercial Interna Fuerza de Ventas Externa Fuerza de Ventas Interna Coordinador Comercial Nombre del Funcionario Nombre Nombre Nombre Nombre del vendedor de Concesionario Cdigo Identificacin Identificacin Identificacin Identificacin

Para crditos de vehculo: Concesionario que remite la operacin:

ESPACIO EXCLUSIVO PARA SER DILIGENCIADO POR LA EMPRESA BBVA

Entrevista Personal
Ciudad Fecha Hora Lugar: Banco Cdigo APROBADO GERENTE, COMISIONISTA O RESPONSABLE DE DPTO. (FIRMA) Sede Cliente Resultado: Satisfactorio No Satisfactorio

Realizada por:
Nombre El suscrito gerente, comisionista o responsable de departamento hace constar, que se ha cumplido con la ejecucin de todos los procesos establecidos para conocimiento y vinculacin del cliente, incluida la entrevista, en virtud de lo cual concluye que se trata de una persona que cumple los requisitos de efectividad establecidos por las Empresas de BBVA en Colombia y en constancia esta autorizando su vinculacin.

NOMBRE

CODIGO