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SOMOS EMPRENDEDORES, SOMOS PERU

CUERPO DE PAZ

SOMOS EMPRENDEDORES, SOMOS PER Cuerpo de Paz I. INFORMACIN DEL GRUPO Nombre del facilitador: Ryan Alexander Nombre del equipo: POR UN NUEVO FUTURO Comunidad del equipo: Huamachuco II. INFORMACIN SOBRE EL PARTICIPANTE: Nombre: Luis Alfredo Ruiz Vergara. Sexo: Masculino Edad: 24 aos. III. NDICE: _________________________________________________pag. 2 _________________________________________________pag. 4

RESUMEN EJECUTIVO RESUMEN EMPRESARIAL

INTRODUCCIN MISIN VISIN HISTORIA Y ESTADO ACTUAL DEL NEGOCIO LOS OBJETIVOS DEL NEGOCIO _________________________________________________pag. 4

PRODUCTO

CARACTERSTICAS DE LA MERMELADA DE CHICLAYO LOS BENEFICIOS DE LA MERMELADA DE CHICLAYO _________________________________________________pag. 6

ANLISIS DEL MERCADO

EL TAMAO DEL MERCADO DEL PRODUCTO EL MERCADO META EL AMBIENTE COMPETITIVO LA COMPETENCIA _________________________________________________pag. 8

PLAN DE MARKETING

INVESTIGACIN DE CONSUMIDORES ESTRATEGIA PARA EL MERCADO META ESTRATEGIA PARA EL PRODUCTO


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ESTRATEGIA DE FIJAR EL PRECIO ESTRATEGIA DE PLAZA ESTRATEGIA DE PROMOCIN PLAN DE VENTAS MODELO DE INGRESOS ________________________________________________pag. 11

PLAN DE OPERACIONES

EL ANLISIS DE PRODUCCIN / OFERTA DEL PRODUCTO EL ANLISIS DE EMPLEO PARA EL NEGOCIO EL ANLISIS DE CONTRATACIN DE OTROS NEGOCIOS EL ANLISIS DEL TRANSPORTE DE MATERIALES ________________________________________________pag. 12

PLAN DE ADMINISTRACIN

EL EQUIPO DE ADMINISTRACIN ________________________________________________pag. 13

PLAN FINANCIERO IV.

LAS PROYECCIONES FINANCIERAS PRESUPUESTO RESUMEN EJECUTIVO: Nuestro negocio de elaboracin de mermelada tiene un fin adyacente, que es el de ayudar a toda una comunidad en la sierra libertea, e incluso llegar a la sierra de todo el Per, creando una nueva ventana de oportunidad para los agricultores. Para muchos, nuestro negocio les parece una imitacin ms de las grandes empresas que elaboran mermelada, incluso podran decir que es una prdida de tiempo; pero tengan por seguro que no solo es un negocio ms de mermeladas, sino una oportunidad de identificarnos con el mundo, con una materia prima que se puede cultivar muy bien en las zonas alto andinas. Esta materia prima es el chiclayo cucurbita ficifolia. Ahora cmo realizar este negocio? Despus de conversar con muchas personas con un amplio conocimiento sobre produccin, comercializacin y relaciones sociales, he llegado a la conclusin de dividir el plan en 4 operaciones fundamentales, las cuales son: 1. Produccin agraria para la materia prima. 2. Transporte. 3. Elaboracin. 4. Comercializacin. Se preguntarn por qu incluir la produccin agraria para la materia prima si sta no es parte del proceso de elaboracin? La respuesta a esta pregunta reside en la importancia de explicar a los agricultores que la materia prima que ellos pueden producir recibir un valor agregado y les sea ms rentable, gracias al proyecto propuesto aqu. Como menciona mi asesora de relaciones sociales, los agricultores de la sierra y en general nunca
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cambiarn su cultivo a menos que se les demuestre que el nuevo producto agrario es realmente rentable, tienen las condiciones y recursos para cultivarlo. Es por esto que pretendo demostrar la facilidad del cultivo y la amplia rentabilidad de ste. Esta actividad no me generar gastos, pues se cuenta con el apoyo de la Sra. Nicanora Rodrguez Valderrama, la que est dispuesta a brindar parte de su terreno 2 hectreas para realizar el cultivo. Tambin correr con los gastos que ste demande. Por nuestra parte, existe el compromiso de apoyo total, para que el cultivo se realice de la mejor manera y con apoyo tcnico. Transporte, es una operacin fundamental, con la cual se realizar la recoleccin de materia prima y la distribucin del producto final. Con la finalidad de garantizar la disposicin de la unidad de transporte, se realizar un contrato previo por todas las actividades y das que se le requiera. Los contratos sern bimestrales para garantizar el cambio o re - evaluacin de nuevas opciones. Elaboracin, es la operacin primordial en nuestro plan de negocio, pues es aqu donde se elabora el producto a ser comercializado. Est operacin esta seccionada en: a) Recepcin, operacin en la cual se recibe toda la materia prima e insumos. Sus sub secciones son: inspeccin y seleccin, con esto garantizaremos la calidad y condiciones de la materia prima. b) Almacenamiento, operacin con la cual garantizaremos la disponibilidad de materia prima para la produccin. Esta se sub secciona en: lavado y desinfeccin, con las cuales garantizaremos que nuestro almacn est libre de contaminantes y la posible generacin de plagas. Todo esto ser controlado por un cardex lo primero que entra es lo primero que sale, incluyendo a los insumos y producto final. c) Proceso, es la etapa donde elaboraremos la mermelada. Est sub seccionada en: lavado externo de la materia prima, pelado y acondicionado, coccin y estandarizado se refiere a las condiciones con las que tiene que contar nuestro producto como: pH, concentracin de slidos totales, o brix. d) Envasado, etapa final en el proceso. La consideramos de forma individual al proceso en s, por ser un punto crtico de control, ya que se han dado casos que en este punto se puede echar a perder toda una produccin.

Operacin final, la comercializacin. sta es fundamental para el negocio, pues es donde se generarn los compromisos y convenios con las personas, quienes comercializarn y comprarn la mermelada. sta se seccionar en: la comercializacin de forma directa a un consumidor en una tienda propia, los compromisos con pequeas bodegas y convenios para abastecer nuestro producto como insumo.

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V.

RESUMEN EMPRESARIAL: INTRODUCCIN: El trabajo tiene por finalidad crear una nueva ventana de oportunidades para m comunidad. Para lo cual desarrollar y mejorar las formas de cultivo del chiclayo cucurbita-ficifolia, su industrializacin y comercializacin. El nombre del negocio ser EL DULCE DEL ANDE y se ubicar a las afueras de la ciudad en un lugar llamado EL OJO DEL PESCADO. Contar con dos dueos, el inversionista y mi persona. El inversionista aportar la suma de S/ 10000 nuevos soles, el local para procesar y distribuir; mientras que yo aportar la suma S/5000 nuevos soles, mi trabajo y el conocimiento que poseo. MISIN: Dar el valor que se merece al chiclayo, el cual cuenta con historia y viene siendo cultivado desde hace mucho tiempo atrs de forma espordica; para as generar una nueva ventana de oportunidades de desarrollo econmico, social y cultural de nuestra comunidad. VISIN: Llegar a distribuir mi producto a nivel mundial, pero no solo como mermelada, sino con todas las presentaciones y formas posibles en las que llegar a procesar el chiclayo, brindando un producto de calidad y saludable a un bajo precio. HISTORIA Y ESTADO ACTUAL DEL NEGOCIO: Las formas de procesamiento del chiclayo vienen desde tiempos remotos de los Incas, y siguen hasta la actualidad. Sin embargo, no se procesa a nivel industrial, ni es comercializado de esta forma. LOS OBJETIVOS DEL NEGOCIO: a) Crear un producto novedoso y de calidad de exportacin. b) Llegar a comercializar mi producto en el extranjero. c) Ayudar a las nuevas generaciones de profesionales de mi comunidad en la rama de agro industria. d) Llegar a tener la primera planta procesadora, con todas las certificaciones internacionales (ISOs y OSHAS).

VI.

PRODUCTO: El producto con el cual se empezara este plan de negocio, es la mermelada a base del chiclayo y, posteriormente, seguiremos desarrollando nuevos productos conforme el plan siga su proceso de desarrollo.

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CARACTERSTICAS DE LA MERMELADA DE CHICLAYO: Es un producto novedoso, con cualidades nutricionales muy buenas. El consumo casero de dulce de chiclayo est dado desde mucho tiempo atrs y se sigue consumiendo. Es mnimamente comercializado por la dificultad de su preparacin, ya que el mismo chiclayo tiene una cscara bastante gruesa. Si se puede dar una mayor versatilidad de uso y consumo, esto nos garantizara la prosperidad de nuestro plan de negocio. Nuestro producto no solo tendr la finalidad de llegar a los hogares como una mermelada, sino que tambin ser usada para la elaboracin de dulces como insumo. La mermelada tendr un costo cmodo, por motivo que la materia prima es muy barata. La elaboracin de la mermelada de chiclayo empieza con la recepcin de la materia prima. Seguidamente, se pasa a una desinfeccin externa de sta, para evitar la contaminacin de la pulpa. Se procede al retiro de la cscara con ayuda de punzones o cuchillos. Luego se retira la semilla, y la pulpa entra a un tratamiento trmico, en donde generaremos la mermelada. En la etapa de envasado la dividiremos en dos presentaciones: a) La primera con fines de comercializacin directa: envasada en frascos de vidrio para el expendio en bodegas y supermercados. b) La segunda con fines industriales: envasada en bolsas especiales para que sirva como insumo de otro proceso.

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LOS BENEFICIOS DE LA MERMELADA DE CHICLAYO: Es un producto saludable, con un contenido considerable de fibra, fsforo, cido ascrbico y un elevado valor energtico cal. Gracias a los estndares que mi mermelada tendr, sta se podr conservar por periodos de 2 a 3 meses; teniendo una apariencia dorada por su misma consistencia y sus niveles de slidos totales. La acidez correspondiente le dar la seguridad de evitar la proliferacin de bacterias y hongos. De forma adyacente con el producto, se podr generar una nueva actividad para el desarrollo de la economa de las personas involucradas, desde el agricultor, hasta los empleados y consumidores (ya que estos ltimos obtendrn un producto de calidad a un costo bajo).

VII.

ANLISIS DEL MERCADO: EL TAMAO DEL MERCADO DEL PRODUCTO: El mercado para productos con alto contenido de fibra, o el consumo de mermeladas, es realmente amplio, ya que estamos hablando de un mercado mundial ya que en todas partes existe el consumo de algn tipo de mermelada . Esto crea una amplia ventana de comercializacin de nuestro producto. La ventaja frente a otros productos que contienen fibra o mermeladas, es el empleo de una nueva materia prima, la cual no ha sido manipulada en el trmino gentico. EL MERCADO META: Para empezar, el mercado meta es m comunidad, la cual cuenta con una poblacin aproximada de 42590 habitantes. Este segmento del gran mercado es el mejor para empezar, ya que la poblacin pueda sentirse identificada con el nuevo producto y esto ayudar a la comercializacin. Nuestros clientes potenciales:
MUESTRO PRODUCTO Nuestro producto tiene que estar en base a las preferencias femeninas, ya que son ellas las que realizan las compras en los hogares. La edad con mayor curiosidad de probar nuestro producto se encuentra entre los 8 a 24 aos. Segn los distintos niveles de educacin, ninguno encuentra un motivo por el cual no consumir nuestro producto. Nuestro producto, por elaborarse en la localidad y contar con la materia prima barata, tendr un costo bastante accesible para todos los niveles de ingreso. El consumo de nuestro producto, en reemplazo de otros similares, no afecta en lo absoluto el estilo de vida. APTO PARA Ambos gneros. Cualquier edad. Todos. PRODUCTOS SIMILARES Hombres y mujeres muestran el inters de probar algo distinto a lo ya comn. A los jvenes no les costara cambiar en producto que consumen por otro nuevo. En este caso, los nios, con mayor influencia de las propagandas en la tv, tienen menor preferencia por cambiar la marca que consumen. Para muchos, por el nivel de ingreso no es prioritario el consumo de estos productos. Muchos tienen bien marcado sus hbitos de consumo, pero eso no quiere decir que nunca cambiarn.

CRITERIOS SEGN: GENERO

EDAD EDUCACIN

INGRESOS

ESTILO DE VIDA

Precio cmodo para cualquier ingreso. Encaja en todo estilo de vida.

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EL AMBIENTE COMPETITIVO: La mayor ventaja de la competencia, es su trayectoria comercial frente a nuestro nuevo producto; pero nuestra ventaja es la presentacin de una nueva opcin de consumo frente a lo ya cotidiano. Aunque el dominio de la competencia es realmente amplio, la presencia de un nuevo producto ser tentadora para un gran sector del mercado. LA COMPETENCIA: En el mercado en el cual pretendemos desenvolvernos encontramos un gran competidor que es Grupo Gloria, la cual es una empresa con historia y un prestigio bien ganado a nivel nacional e internacional; pues abastece a 40 pases. Fortalezas. La principal fortaleza de esta empresa en su gran produccin, pues mientras ms produzcas menor es el costo de tu producto final. Su poltica de puertas abiertas para cualquier persona (colegiales, universitarios o personas naturales). Su amplio tiempo en el mercado nacional con una gran variedad de productos. Mantienen un producto de calidad y cumplen con normas internacionales. (ISOs) Debilidades. Por su gran tamao, no existe un contacto social por parte de la gerencia con el pblico. Al producir en grandes cantidades, se genera tambin gran cantidades de residuos.

Y en cuanto a nuestra estrategia para entrar al mercado, como ya venimos mencionando es la innovacin, empleando un producto totalmente distinto a los que produce el Grupo Gloria, y a un precio realmente accesible para todos los niveles econmicos. Nuestro negocio Se ofrecer un producto fresco y de calidad. Se identificar con la ciudad de Huamachuco. Esto ayudar a ganar adeptos en la localidad y con el tiempo en la regin. Se ubicar en la provincia de Snchez Carrin, la cual favorecer el comercio. La competencia (Gloria) Ofrece un producto de calidad. Es demasiado grande para identificarse con un solo segmento de su mercado. El comercio de su producto es a nivel nacional, pero est dado por terceras personas. Esto incrementa el precio del producto.
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VIII.

PLAN DE MARKETING: Para ayudar a convencer al consumidor a comprar nuestro producto frente a otros similares, tendremos que motivarlo con precios bajos y una buena calidad. Reconozco que ya existe una mermelada casera de chiclayo, pero mi producto ser de elaboracin industrial y ofrecer una nueva forma de mejorar la economa local. INVESTIGACIN DE CONSUMIDORES: A continuacin, un grfico porcentual de la encuestara realizada a una parte de nuestra poblacin, donde se plantearon 10 preguntas, con alternativas. Esta encuesta arroj valores bastante favorables para el lanzamiento de un nuevo producto. Vemos aqu, que las personas que ya consumen mermelada estarn dispuestas a probar una nueva variedad.

ESTRATEGIA PARA EL MERCADO META: Para definir las estrategias a seguir, usar los resultados obtenidos en la encuesta realizada, que muestran preferencias, gustos, motivaciones de compra, quin decide las compras, entre otros. Con esto enfocar los resultados a la satisfaccin de los consumidores, como: en mejorar la presentacin, crear una marca con la que se sientan identificados, aceptando consejos y sugerencias de las madres compradoras potenciales, e incentivar el consumo. ESTRATEGIA PARA EL PRODUCTO: Mi producto es una conserva a base del fruto nativo, chiclayo. Habr la mermelada envasada en frascos para consumo domstico y la otra envasada en bolsas de polietileno, como insumo para la fabricacin de dulces en pasteleras y/o panaderas.

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Por su ubicacin geogrfica de nuestra planta Huamachuco tenemos un punto a favor, como se dice: la preferencia de ser locales. Despus de lograr un mercado para nuestra mermelada de chiclayo, pasaremos a una etapa posterior, que ser la de enfocar un segundo producto, que es la conserva de chiclayo en almbar. Aunque nos tenemos que enfrentar contra una de nuestras grandes debilidades que es el costumbrismo, tendremos una ventaja que es la novedad del momento, y si demostramos que nuestro producto es bueno, cruzaremos la primera barrera para ganarle al costumbrismo. ESTRATEGIA PARA FIJAR EL PRECIO: Fijaremos el precio de nuestro producto en base a los costos de produccin, y posteriormente la basaremos en base a la oferta y demanda. Por el momento el precio de nuestro producto es de S/3.00 el kilo. A continuacin se muestra los precios de la competencia. MARCA GLORIA FANNY FLORIDA A-1 GRANEL Presentacin 330 g. S/3.30 S/3.30 S/3.30 S/3.30 S/3.00 Presentacin 520 g. S/5.80 S/5.40 S/6.00 S/5.60 S/4.00 Presentacin 1kg S/8.00 S/7.80 S/10.00 S/8.00 S/6.80 Presentacin 1kg en sachet S/7.80 S/7.40 S/7.60 -

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ESTRATEGIA DE PLAZA: Con fines de tener mejor distribucin y comercializacin de nuestro producto, se trabajar con cada bodega de la ciudad, con lo cual abarcaremos todo el mercado potencial, y se tendr una tienda principal cerca de la ciudad, la cual servir como distribuidora. ESTRATEGIA DE PROMOCIN: La elaboracin de un producto que se identifique con una ciudad determinada Huamachuco, servir como incentivo para solicitar apoyo a los medios de comunicacin de forma gratuita, y tambin a las instituciones gubernamentales, como las Municipalidades y Ministerio de Salud. Tambin tendremos los beneficios del Internet para hacer ms extensa la promocin con ayudas de las pginas sociales: Facebook, Twitter, entre otros. ESTRATEGIA DE VENTAS: Para iniciar a escalar en nuestro mercado meta, las formas de comercializacin sern: cara a cara, de puerta en puerta, por pedidos telefnicos, pero qu se generar un trato directo con el comprador, para as recibir sus crticas y sugerencias constructivas, con el fin de mejorar nuestro producto, la forma de distribucin, o lo que venga al caso. Con la finalidad de ganar adeptos, realizaremos promociones y ofertas muy especiales para nuestros consumidores regulares, como descuentos en sus compras, y regalos de un segundo producto por la compra de una cierta cantidad, entre otros. MODELO DE INGRESOS: Como se muestra en la tabla a continuacin, durante el primer mes, tenemos que producir 1 tonelada en 20 das; lo cual nos arroja una produccin diaria de 50 kg. sta se realizar en un turno de 4 horas. Para el siguiente mes, nuestra produccin aumentara a 100 kg diarios y para el tercer mes, ser de 150 kg diarios. Estas dos ltimas se realizarn en 2 turnos de 4 horas, cada uno elaborando 50% de la produccin. Tabla de proyeccin de produccin. Mercado pot. Hab. poblacin con potencial de adquisicin 21000 21000 21000 Ventas Costos por mes Ingresos kg S/ costo al mes de produccin 1000 2000 3000 2921 4141 5362 3000 6000 9000 S/ Costo de utilidad S/ costo para reponer utensilios 16 372 728 64 1487 2911 Beneficios S/

En 1 mes das laborables 20 das 20 das 20 das

Produccin kg prod. Final 1000 2000 3000

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Costo mensual de produccin mes 1 Ins. Mat. Pri. Trans. Personal Serv/env. mes 2 mes 3

150 300 450 471 941 1412 200 200 200 1500 1500 1500 600 1200 1800

No coloco los costos de alquiler de locales en mis costos mensuales de produccin, por el simple hecho de contar con las instalaciones, gracias a la inversin de nuestro socio. IX. PLAN DE OPERACIONES: Como ya he mencionado, tenemos que ofrecer un producto de calidad a bajo costo. Para muchos expertos, esto es imposible, pues una alta calidad genera un alto costo cuando se quiere conseguir las certificaciones internacionales. Pero, como nosotros recin pretendemos entrar en el mercado, tener una certificacin de DIGESA ser nuestra garanta con que podamos competir como un producto de calidad. EL ANLISIS DE PRODUCCIN / OFERTA DE TU PRODUCTO: Para poder realizar las actividades de produccin es necesario lo siguiente: Peachimetro: con esta mquina podremos medir los rangos de acides que necesita nuestro producto para mantener sus propiedades, refractmetro de rango de 0 - 85brix: usado para medir los slidos totales de nuestro producto y llegar a los estndares requeridos, licuadora industrial, balanza de 25 kg, balanza de precisin, cocina semi industrial, ollas de aluminio de 50 L de capacidad, mesa de formica, cuchillos de acero, cuchara grande de madera, lavatorios de plstico de 15 litros, jarra con medida de plstico, cuchara de acero, bolsas de polietileno (100 unid), baldes de plstico, baln de gas, termmetro, mandiles, materia prima, pectina, cido ctrico, azcar rubia, frasco de vidrio y tapers. Con todo este equipo y materiales, podremos realizar una cadena productiva con un capital bajo y con una inversin adicional para la produccin del primer mes. Otros activos. Computadora, papel bond A4, cmara fotogrfica, plumn indeleble, etiquetas, cuaderno de notas, impresora, detergente, escobas, trapos, esponja de limpieza, lava vajilla, leja, vasos de vidrio, platos, servilletas, encuesta, lapiceros, basurero.

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EL ANLISIS DE EMPLEO PARA EL NEGOCIO: Para empezar, se requiere de 3 personas: 2 encargadas de produccin y 1 para comercializacin. Los niveles de educacin son relevantes para las 3 personas, adems se tomar en cuenta tres cosas importantes: su habilidad enfocada a la capacidad de aprendizaje y para realizar las cosas, motivacin el inters para realizar las cosas, y responsabilidad. Se les pagar la suma de S/ 500 soles mensuales. La forma de reclutamiento ser por anuncios de radio, TV, y culminar con una entrevista personal. El rol de los distintos encargados son los siguientes: a) Para los de produccin, se encargarn de la limpieza antes y despus de la produccin, del acondicionamiento de la materia prima, del apoyo al procesamiento y envasado previa supervisin. b) Para el de comercializacin, su funcin ser social conseguir compradores y de supervisin encargado de asegurar que el producto llegue a su destino sin dao y completo. Para este caso en particular se tomar en cuenta su desenvolvimiento en la entrevista, capacidad de reaccin y su comportamiento personal. EL ANLISIS DE CONTRATACIN DE OTROS NEGOCIOS: Solo se contratar los servicios de transporte, una camioneta, hasta llegar a tener una unidad para transportar el producto final. A las bodegas no se les contratar, solo se realizar un acta de compromiso de ambas partes para facilitar el pago del producto. En cuanto a las instalaciones, tanto de proceso como la tienda central, no se pagar, por contar con el apoyo del propietario inversionista. EL ANLISIS DEL TRANSPORTE DE MATERIALES: Con respecto a la materia prima, cada proveedor llevar sus chiclayos a las instalaciones; a excepcin con la materia prima de nuestro terreno de prueba. Adems, como ya se mencion, nosotros solo transportaremos y distribuiremos el producto final. Con respecto a los insumos y otros materiales como frascos, se realizar los pedidos cada mes, los cuales llegarn con el costo de transporte incluido.

X.

PLAN DE ADMINISTRACIN: Pretendo empezar desde abajo, no solo por el bajo capital con el que cuento, sino por consejos de personas que siempre mencionan: cuando uno construye algo, debe empezar por cimentar bien su bases, todo exitoso siempre empez desde abajo, y uno debe ir creando escalones de poco a poco, para evitar grandes cadas. Confo en sus sabias palabras, por su amplia experiencia, y, para apoyarme an ms, me brindan sus conocimientos y experiencias sin beneficio alguno por ser personas exitosas allegadas a

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m familia. Son especialistas, ingenieros, y personas con un amplio conocimiento en comercializacin, negocios de mercado, transporte, funcionarios gubernamentales y ms. Organigrama:

EL EQUIPO DE ADMINISTRACIN: Como ya he mencionado, por tratarse de un pequeo negocio an, la parte administrativa correr por m cuenta. Ser el encargado de vigilar todas las etapas de acopio, recepcin, produccin, distribucin y contables del negocio. Para cada una de las etapas mencionadas, poseo asesora de personas con amplia experiencia en los temas, como: Ing. Jos Salhuana Granados ingeniero en Industrias Alimentarias. Ing. Segundo Bartolo Espejo ingeniero en Agroindustrias. Sra. Sylvia Vergara Rodrguez empleada gubernamental y ex - gerente en el rea de desarrollo econmico de la Municipalidad Provincial de Huamachuco. Sra. Nicanora Rodrguez Valderrama Sra. reconocida a nivel local, comerciante y agricultora con ms de 40 aos de experiencia en esta rama. Sr. Juan Valderrama Escobedo gerente de empresa de servicios generales ISAVE SAC. Sra. Kelly Ruiz Negreiros actual encargada en la parte contable de la Empresa de Transportes RUIZ. XI. PLAN FINANCIERO: Como ya expresado en el plan de operaciones, mi punto de equilibrio es una produccin de una tonelada por mes, eso equivale a 1000 kg de producto terminado en los 20 das laborables; a una produccin diaria de 50 kg. Pero mi meta va ms all hasta llegar a crear un negocio de materia prima sustentable. Para esto, mi produccin debe de ser de 3 toneladas, eso quiere decir una produccin diaria de 150 kg. LAS PROYECCIONES FINANCIERAS: Proyeccin para 6 meses y 2 aos. a) HOJA DE GANANCIAS:
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HOJA DE GANANCIA - 6 MESES INGRESO venta otros ingresos TOTAL DE INGRESOS GASTOS Gasto 1 Gasto 2 Gasto 3 Gasto 4 Gasto 5 Gasto 6 Gasto 7 Gasto 8 Gasto 9 Gasto 10 Gasto 11 Gasto 12 Gasto 13 mes 1 mes 2 mes 3 mes 4 mes 5 mes 6 3000 10 3010 6000 20 6020 9000 30 9030 9000 30 9030 9000 30 9030 9000 30 9030

Materia prima Insumos Transporte Envases Etiquetas Agua y desage Luz Telfono Personal Combustible (gas) Costo de utilidades Insumo Azcar Gastos no planificados TOTAL DE GASTOS

471 150 200 200 100 114 100 50 1500 36 16 0 10 2946

941 300 200 400 200 200 150 100 1500 150 372 0 20 4533

1412 450 200 790 290 220 180 100 1500 220 728 0 30 6120

1412 450 200 790 290 220 180 100 1500 220 728 1680 30 7800

1412 450 200 790 290 220 180 100 1500 220 728 0 30 6120

1412 450 200 790 290 220 180 100 1500 220 728 0 30 6120

INGRESOS GASTOS GANANCIA

64

1487

2910

1230

2910

2910

HOJA DE GANANCIA - A 2 AOS INGRESO Ventas Otros ingresos TOTAL DE INGRESOS GASTOS Gasto 1 Gasto 2 Gasto 3 Gasto 4 Gasto 5 Gasto 6
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ao1 ao2 99000 108000 330 360 99330 108360

Materia prima Insumos Transporte Envases Etiquetas Agua y desage

15532 4950 2400 8500 3200 2514

16944 5400 2400 9480 3480 2640


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Gasto 7 Gasto 8 Gasto 9 Gasto 10 Gasto 11 Gasto 12 Gasto 13

Luz Telfono Personal Combustible (gas) Costo de utilidades Insumo azcar Gastos no planificados TOTAL DE GASTOS

2050 1150 18000 2386 7668 5040 330 72280

2160 1200 18000 2640 8736 5040 360 77040

INGRESOS - GASTOS GANANCIA

25610

29880 55490

b) PUNTO DE EQUILIBRIO: HOJA DE PUNTO DE EQUILIBRIO MARGEN DE CONTRIBUCIN Precio del producto Costos variables Margen de contribucin PUNTO DE EQUILIBRIO Costo fijo Margen de contribucin Punto de equilibrio 1700 1224 2924

3 1221 1224

Como se muestra en la tabla, el punto de equilibrio es de 2,924 nuevos soles; esto significa que necesito realizar una venta de 975 kilogramos de producto terminado, como mnimo, para cubrir todos mis gastos. A diferencia de la competencia, nuestro negocio no tendr que pagar local, ni asesora, pues se nos ser brindado voluntariamente por el grupo de apoyo ya mencionado anteriormente. Esto, en definitiva, reduce nuestros gastos enormemente y nos ayudar a ofrecer un producto a bajo costo. Se pretende mantener los precios hasta que se forme cooperativas para el abastecimiento de materia prima, la certificacin internacional, junto con la implementacin de una infraestructura especializada. Con esto, los asesores podrn ser remunerados por su apoyo y podremos ampliar los horizontes.

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PRESUPUESTO:

INVERSIN INICIAL EQUIPOS PARA ELABORAR MERMELADA DE CHICLAYO costos $ 1 PEACHIMETRO 500 2 REFRACTOMETRO DE RANGO DE 0 85BRIX 300 3 LICUADORA INDUSTRIAL 400 4 BALANZA DE 25 KG 5 BALANZA DE PRECISIN 6 COCINA SEMI INDUSTRIAL 7 OLLAS DE ALUMINIO DE 50 L DE CAPACIDAD 8 MESA DE FORNICA 9 CUCHILLOS DE ACERO 10 CUCHARA GRANDE DE MADERA 11 LAVATORIOS DE PLSTICO DE 15 LITROS. 12 JARRA CON MEDIDA DE PLSTICO 13 CUCHARA DE ACERO 14 BOLSAS DE POLIETILENO (100 UNID) 15 BALDES DE PLSTICO 16 BALN DE GAS 17 BOTAS, MANDIL, NASO BUCAL, GORRO. MATERIAL DE ESCRITORIO Y REGISTRO COMPUTADORA PAPEL BOND A4 CMARA FOTOGRFICA PLUMN INDELEBLE ETIQUETAS (MILLAR) CUADERNO DE NOTAS IMPRESORA ESCRITORIO MATERIALES 1 2 3 4 PECTINA CIDO CTRICO AZCAR RUBIA TAPERS (CIENTO)

cantidad S/. 1400 840 1120 270 250 360 70 300 15 15 15 12 2,5 210 5,5 36 40 1 1 1 1 1 1 1 4 1 10 2 4 2 2 1 10 2 3

total S/. 1400 840 1120 270 250 360 280 300 150 30 60 24 5 210 55 72 120

1 2 3 4 5 6 7 8

1800 44 350 10 120 10 170 100

1 1 1 2 1 1 1 1

1800 44 350 20 120 10 170 100

120 30

14 1

0 0 1680 30

MATERIALES DE LIMPIEZA 1 DETERGENTE 2 ESPONJA DE LIMPIEZA


LUIS ALFREDO RUIZ VERGARA

21 5

1 3

21 15
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SOMOS EMPRENDEDORES, SOMOS PERU

CUERPO DE PAZ

3 TRAPOS 4 ESCOBAS 5 TACHOS DE BASURA MATERIAL PARA LA DEGUSTACIN VASOS DE VIDRIO AGUA DE MESA PLATOS SERVILLETAS (PAQUETE) LAPICEROS

2 10 10

5 3 2

10 30 20

1 2 3 4 5

2 1 2 3 1 7772,5

2 1 2 1 2

4 1 4 3 2 9980

No he considerado los costos del cido ctrico y pectina, pues estos gastos sern solventados por los 5,020 nuevos soles restantes de nuestra inversin inicial. Adems, este monto servir como caja chica para solventar los gastos de produccin. Presupuesto total 15,000 nuevos soles.

LUIS ALFREDO RUIZ VERGARA

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