CEATEC Empreendimentos em Informtica Prof.

Brasilio Socalschi

Plano de Negcio - PN
Sumrio
1. Definio do negcio..............................................................................................................3 2. Anlise e definio mercadolgica..........................................................................................3 2.1. Panorama do mercado.....................................................................................................3 2.2. Segmentao...................................................................................................................4 2.3. Barreiras de entrada.........................................................................................................4 2.4. Barreiras de sada............................................................................................................4 2.5. Principais oportunidades para o seu negcio...................................................................4 2.6. Principais ameaas ao seu negcio.................................................................................4 2.7. Concorrentes....................................................................................................................4 2.8. Poltica de preos.............................................................................................................5 2.9. Estratgia geral de vendas...............................................................................................6 2.10. Poltica de promoo......................................................................................................6 2.11. No se aplica................................................................................................................6 2.12. Canais de distribuio....................................................................................................6 2.13. Poltica de servio ps-venda e de garantia...................................................................6 2.14. Propaganda e publicidade..............................................................................................6 2.15. Previso de vendas........................................................................................................6 3. Plano de operao..................................................................................................................7 3.1. Local das instalaes.......................................................................................................7 3.2. Distribuio das instalaes:............................................................................................7 3.3. Processos bsicos...........................................................................................................7 3.4. Tecnologia necessria e disponvel..................................................................................7 3.5. Recursos humanos..........................................................................................................8 3.6. Tempos de produo para entrega..................................................................................8 4. Investimentos..........................................................................................................................8 4.1. Investimentos pr-operacionais (R$/mil)..........................................................................8 4.2. Custo de desenvolvimento dos produtos..........................................................................8 4.3. Investimentos operacionais: aps a implantao do negcio (R$/mil).............................9 4.4. Total dos investimentos (R$/mil)......................................................................................9 5. Anlise financeira e econmica............................................................................................10 5.1. Custos dos produtos (operao) (R$/mil).......................................................................10 5.2. Despesas gerais (R$/mil)...............................................................................................10 5.3. Impostos, taxas e comisses (R$ mil)............................................................................10 5.4. Depreciao...................................................................................................................11

PUC-Campinas CEATEC Empreendimentos em Informtica PN

O Plano de Negcio - PN
O PN um primeiro exerccio para planejar a constituio de uma empresa e, assim, aumentar a margem de segurana no sucesso do seu funcionamento. Os itens do modelo de PN sugerido a seguir1 orientam a reflexo e a definio dos vrios aspectos a serem considerados para ajustar a viso do negcio2 atravs de refinamentos sucessivos correspondentes s inmeras verses (revises) do PN, at a elaborao de um dos vrios modelos de Plano de Negcios (PN). Por isto, o PN no pode ser considerado como um produto pronto e acabado, ele deve ser considerado como um processo. Para este processo de desenvolvimentos atravs de refinamentos sucessivos, todos os itens do PN devem ser descritos, mesmo que de modo superficial, ou ainda com a insero da observao pensar melhor ou verificar este assunto. Da mesma forma, todos os valores das tabelas devem ser preenchidos mesmo que eles sejam imprecisos ou estimados. Neste modelo podem ser includos outros itens que forem necessrios e ou convenientes para melhorar o entendimento do negcio e, tambm, excludos os itens que no se aplicarem ao negcio. Para apresentao do PN recomenda-se adotar os ttulos esto grifados a seguir.

Este modelo foi desenvolvimento a partir da proposta de Dolabela em Oficina do Empreendedor (1999) ao qual foram includos vrios aspectos de outros modelos e da experincia prtica com esta disciplina. Vide conceitos em Teoria visionria de Fillion: o refinamento sucessivo deste a idia inicial, ainda nebulosa, at o planejamento para incio efetivo das operaes da empresa. Prof. Brasilio Socalschi 2

PUC-Campinas CEATEC Empreendimentos em Informtica PN

Plano de Negcio - PN 1. Definio do negcio

1.1 Nome da empresa Do @ Mbile 1.2 O negcio da empresa Fazer dos mbiles uma extenso da sua empresa, tornando as operaes remotas mais eficientes 1.3 O foco da empresa Desenvolver solues que interconectem a empresa aparelhos moveis, facilitando as operaes da empresa e reduzindo custos 1.4 Servios - Sistemas sob medida, para conectar pontos remotos mveis (ex. vendedores) de acordo com a necessidade do cliente 1.5 Anlise de foras do negcios - Capacidade de desenvolvimento dos produtos - Contato com novas tecnologias 1.6 Anlise de fraquezas do negcio - Pouco contato com as reas de venda, marketing e a administrao - Pouca experincia na rea

2. Anlise e definio mercadolgica

Consumidores (compradores potenciais), clientes (compradores efetivos) e concorrentes. 2.1. Panorama do mercado Pretende-se atuar no mercado regional metropolitano de Campinas onde h muitas empresas e necessidade de novidades em tecnologia e informao. O mercado nessa regio grande e crescente, sendo uma tima regio para atuarmos. O mercado de mbiles um mercado em crescimento. Fabricantes comearam nos ltimos cinco anos a investir em hardware para dispositivos mveis e h projees para em cinco anos esses dispositivos serem capazes de fornecer funes de comunicao combinadas com a potencia de processamento dos PCs de hoje.
Prof. Brasilio Socalschi 3

PUC-Campinas CEATEC Empreendimentos em Informtica PN

Atualmente esses dispositivos j possibilitam o uso de muitos aplicativos teis para as empresas, para auxilio de seus funcionrios e para agilizar os processos, por exemplo, de captao de informaes de clientes, pedidos de compra e de venda. A tendncia da Do@Mbile crescer junto com os avanos do hardware dos mbiles que conforme avanam possibilitam aplicaes mais abrangentes, ainda no exploradas pelos concorrentes pela falta dessa tecnologia. Investimentos nessas novas tecnologias em como usa-las da melhor forma nas nossas aplicaes e nas novas tecnologias de programao das mesmas, estando, sempre que possvel, atualizados com as novidades do ramo permitiria competir com os concorrentes de perto e possibilitaria ainda maior crescimento. 2.2. Segmentao Qualquer empresa que necessite conectar pontos remotos mveis (vendedores, compradores, coletores de informao) nossos esforos iniciais estariam focados em pequenas e mdias empresas. 2.3. Barreiras de entrada Temos como barreira de entrada principal os nossos concorrentes que esto no mercado a algum tempo e possivelmente possuem a confiana dos clientes. 2.4. Barreiras de sada A legislao brasileira para fechamento de empresas, e o suporte aos produtos instalados nos clientes. 2.5. Principais oportunidades para o seu negcio No existem empresas amplamente conhecidas no mercado que desenvolvem sistemas sob medida para pequenas e mdias empresas. 2.6. Principais ameaas ao seu negcio Altos investimentos por parte dos concorrentes que sabem ser o mercado de mbiles uma ramo novo e promissor. Tambm os produtos homologados dos concorrentes que podem ser preferveis mesmo no atendendo 100% das necessidades dos clientes por serem mais baratos. 2.7. Concorrentes Empresa: Compera tecnologia em mobilidade Produto: A Compera especialista no diagnstico, consultoria e implementao de projetos de mobilidade. A Compera atende empresas que necessitem de sistemas ligados a dispositivos mveis, sistemas de mensagens de textos e navegao pelo celular, provisionamento e billing de aplicaes, e integrao de VAS de Telecom, utilizando diversas tecnologias mveis e plataformas de desenvolvimentos. Mercado: Empresas nos segmentos de governo, corporativo e operadoras de telecom. Atuao: Pontos fortes Pontos fracos

Prof. Brasilio Socalschi 4

PUC-Campinas CEATEC Empreendimentos em Informtica PN

Desde o levantamento das necessidades, descrio e arquitetura das solues, at a implantao e monitoramento do sistema, a Compera destina uma equipe com profissionais altamente qualificados para desenvolver projetos nicos e inovadores em corporaes e empresas nacionais.

Empresa: Tech Produto: Desenvolvimento de software, solues para segurana de rede, hospedagem de
sites e aplicaes, outsourcing e todo tipo de servio relacionado ao mercado de TI.

Mercado: Exterior Atuao: Pontos fortes Pontos fracos

Empresa: JavaNessi Produto:Desenvolvimento de aplicativos utilizando banco de dados local no dispositivo. Integrao com a aplicao interna da empresa atravs de "Sockets". Recepo e transmisso de dados entre o servidor e o dispositivo mvel. Captura e integrao com fotos e imagens obtidas em campo. Integrao com qualquer sistema aplicativo, sistema operacional ou banco de dados. Mercado: Atuao: Pontos fortes Pontos fracos

2.8. Poltica de preos Como se trata de aplicativos sob medida, o preo vai variar de acordo com o projeto. Para se ter uma base um projeto de baixo porte, que levaria em torno de dois meses para ficar pronto (desde a especificao at a finalizao), gastaramos: com pessoal total: R$ 3.300,00/ms o o 1 projetista jnior 2 programadores juniores

custos fixos: 10% do valor gasto com pessoal lucro: varivel entre 30% a 50% do valor bruto do projeto
Prof. Brasilio Socalschi 5

PUC-Campinas CEATEC Empreendimentos em Informtica PN

2.9. Estratgia geral de vendas - Primeiro contato atravs do site - Contato direto com a empresa 2.10. Poltica de promoo 2.11. No se aplica

2.12. Canais de distribuio - Direta ao cliente 2.13. Poltica de servio ps-venda e de garantia - Garantia de acordo com o produto - Suporte - Capacitao de pessoal (treinamento) 2.14. Propaganda e publicidade - Propagandas na internet, jornais e revistas - Gasto anual varivel com propaganda (inicial de 5 mil reais) 2.15. Previso de vendas Comentar sobre o incio das vendas e a previso de seu crescimento, para justificar os valores preenchidos no quadro Demonstrativo dos Resultados da Anlise Financeira deste PN. - Focalizar em pequenos e mdios projetos no primeiro ano (projetos que ultrapassam 6 meses de desenvolvimento). - Faturamento mnimo necessrio em 12 meses de 120 mil reais. no

Prof. Brasilio Socalschi 6

PUC-Campinas CEATEC Empreendimentos em Informtica PN

3. Plano de operao
3.1. Local das instalaes Local das instalaes no precisa ser perto de grandes centros urbanos ou bairros centrais. Pois, os contatos com os clientes sero diretamente nas empresas dos clientes. 3.2. Distribuio das instalaes: Layout necessrio para funcionamento da empresa .

3.3. Processos bsicos Fazer uma visita aos clientes e identificar as necessidades, definir a especificao. Projetar o sistema conforme especificao. Implementar os modulos de acordo com o projeto. Testar cada mdulo. Integrar os mdulos. Dar suporte ps venda. Em paralelo as etapas acima tem-se parte financeira e cronograma. 3.4. Tecnologia necessria e disponvel Sistemas operacionais: Linux, Windows XP Linguagens: Java, J2ME Banco de dados: Postgres Redes: TCP/IP, Wireless Celulares, Palms, dispositivos mveis com tecnologia GPRS e compatveis com JAVA.
Prof. Brasilio Socalschi 7

PUC-Campinas CEATEC Empreendimentos em Informtica PN

Metodologia: Extreme Programming 3.5. Recursos humanos A rea da empresa referente ao Recursos Humanos ser pequena e composta por apenas duas pessoas, visto que a equipe de trabalho j est definida. As duas pessoas encarregadas do RH escolhero atravs de processo seletivo futuros funcionrios ou empresas terceirizadas para determinados servios temporrios. Toda a questo de contabilidade da empresa ser terceirizada, visto que o custo para tal sai mais em conta. 3.6. Tempos de produo para entrega Depender do tamanho do projeto, basicamente ser o tempo de desenvolvimento e customizao para o cliente.

4. Investimentos
4.1. Investimentos pr-operacionais3 (R$/mil) Item de investimentos Custo luvas do ponto Melhorias/reformas Outros5 Sub-total Mveis Computadores e perifricos Tecnologias, programas e produtos (software)6 Outros Sub-total Total dos investimentos pr-operacionais Fontes de financiamento FINAME Leasing com prazo de at 6 meses e taxa de 9,75% a.a. (ABR a JUN 2005)+ 5,5% a.a. + Remunerao da Instituio Arrendadora 4.2. Custo de desenvolvimento dos produtos
4

R$/mil 2.000,00 5.000,00 2.000,00 9.000,00 5.000,00 35.000,00 free 1.000,00 41.000,00 50.000,00

Capital prprio (inclusive os valores correspondentes aos prprios bens utilizados) ou de terceiros imobilizado para a implantao do negcio; a aquisio da infra-estrutura necessria para o incio de funcionamento da empresa. Corresponde a uma eventual taxa (valor monetrio) cobrado como valor comercial do ponto, geralmente pela localizao estratgica do imvel e ou das suas salas e ou de suas instalaes. Em todos os itens outros, se o valor for significativo em relao ao total de investimentos, especificar cada investimento significativo em linha separada. Investimentos para compra dos insumos descritos no item 3.4. No caso de aluguel, calcular o valor a ser gasto no perodo pr-operacional. Prof. Brasilio Socalschi 8

PUC-Campinas CEATEC Empreendimentos em Informtica PN

O custo calculado de acordo com os recursos alocados para o projeto. O padro baseado nas horas gastas e o numero de colaboradores envolvidos no projeto e o custo da hora dos colaboradores. 4.3. Investimentos operacionais: aps a implantao do negcio (R$/mil) Item de investimentos Melhorias/reformas/ampliao Outros Sub-total Mveis Tecnologias, programas e produtos (software) Outros Sub-total Outros Total de investimentos operacionais Total acumulado Fontes de financiamento Fontes dos recursos para financiamento do total destes investimentos ou de cada um dos itens significativos ou especficos. 4.4. Total dos investimentos (R$/mil) Tipo de investimento Pr-operacional (item 4.1) Operacional (item 4.3) Total dos investimentos Total acumulado Pr-op 50 : 50 50 1 sem 0 5 0 55 2 sem 0 15 15 70 2 ano 0 40 40 110 3 ano 0 61 61 171 5 15 40 61 1 2 4 6
9

1 sem 0 0 0 3 1

2 sem 0 2 3 5 3

2 ano 10 5 5 8 4

3 ano 20 9 10 12 4

Prof. Brasilio Socalschi 9

PUC-Campinas CEATEC Empreendimentos em Informtica PN

5. Anlise financeira e econmica

5.1. Custos dos produtos (operao) (R$/mil) Itens e perodos a) Materiais e insumos7 b) Salrios e encargos do pessoal da produo8 c) Depreciao9 de mquinas e equipamentos d) Manuteno de mquinas e equipamentos Total dos custos dos produtos 5.2. Despesas gerais10 (R$/mil) Itens11 e perodos
) ) ) ) ) ) )

1 sem. 2 sem. 0,2 0 3,5 0 3,7 0,2 0 3,5 0 3,7

2 ano 0,3 2 7 0 9,3

3 ano 0,5 5 7 0 12,5

1 sem. 2 sem. 0 5 0,15 0,9 3,5 0 2,5 12,05

12

2 ano 1 7,5 0,25 1,2 7 0,3 6 23,25 1

3 ano 15 0,35 1,5 7 0,3 7 32,15

Salrios e encargos do pessoal administrativo 0 Retirada dos scios e encargos dos scios Aluguel Depreciao de mquinas e equipamentos Manuteno de mquinas e equipamentos Propaganda 2,5 0,15 0,9 3,5 0 2,5 9.55 Prestao de servios (contador e outros 3)

Total das despesas gerais

5.3. Impostos, taxas e comisses (R$ mil) Impostos, taxas e comisses13

7

1 sem. 2 sem.

2 ano

3 ano

Havendo mais de um produto, especificar os valores de cada um deles em linhas separadas ou anexar um quadro demonstrativo auxiliar. 8 Considera-se como produo todos os processos de negcio da empresa, como esto definidos anteriormente. Os encargos sociais correspondem a aproximadamente 97% do valor dos salrios. 9 A depreciao corresponde a um valor mensal para amortizar o valor do bem imobilizado (mquinas, veculos, equipamentos, etc.) durante sua vida (num determinado nmero de meses) conforme determina a legislao. Correspondente a um fundo de reserva para reposio futura dos bens imobilizados. 10 Gastos para funcionamento geral da empresa, chamados de despesas administrativas e tambm de custos fixos, que correspondem aos processos de apoio aos negcio e de seu controle, como esto definidos anteriormente. 11 Recomenda-se ordenar estes itens (aproximadamente) em ordem decrescente dos valores envolvidos. 12 O encargo social das retiradas varivel em funo dos valores envolvidos. Prof. Brasilio Socalschi 10

PUC-Campinas CEATEC Empreendimentos em Informtica PN

ICMS: 5% ISS: 5% COFINS: 1,8% PIS: 0% Contribuio Social s/ o Lucro: _0% Total de impostos, taxas e comisses 5.4. Depreciao14

3 3 1.08 0 0 7,08

3 3 1.08 0 0 7,08

6 6 2,16 0 0 14,16

6 6 2,16 0 0 14,16

1 sem. 2 sem. Da produo (item 5.1. c) Outras (item 5.2.e) Depreciao acumulada

2 ano 30% 10% 30%

3 ano 50% 20% 35%

5% 1% 7%

10% 3% 25%

13

14

Os ndices (%) so variveis em funo do tipo de empresa, do regime de tributao e do volume (real ou estimado) de vendas realizadas. Como a depreciao foi considerada nos custos e nas despesas mas ela no um gasto efetivo, sua demonstrao nesta tabela permite determinar quanto dos investimentos j foi considerado como reserva para reposio dos bens imobilizados. Prof. Brasilio Socalschi 11