FECHA

Ciudadano: XXXXXXXX Presidente del FIDES Su Despacho.-

Reciba un cordial saludo en la oportunidad de consignarle para su estudio y aprobacin el proyecto denominado Proyecto Agrcola TOMATE, AJ, PIMENTON, PEPINO, presentado por La Organizacin Comunitaria XXXXXX, con la finalidad de que sea financiado con los recursos del apartado del 20% de la asignacin anual FIDES correspondiente a la Entidad xxxxx. Sin otro particular a que hacer referencia se despide de usted,

Atentamente,

ALCALDE O GOBERNADOR ENTIDAD

REPUBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA ESTADO XXXXXXXXX MUNICIPIIO XXXXXXX

Mes -ao

INDICE
1. IDENTIFICACIN DEL PROYECTO 1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 1.6 1.7 1.8
1.9

Nombre del Proyecto Lugar de Ejecucin del Proyecto Duracin del Proyecto Responsables del Proyecto Profesionales Responsables de la Elaboracin del Proyecto Costo Total del Proyecto Aporte Solicitado Cofinanciamiento Identificacin de los proponentes

1.10 Actividad y/o producto que suministrarn los proponentes 2. JUSTIFICACIN DEL PROYECTO 2.1 2.2 2.3 Identificacin del Problema Diagnostico de la Situacin Actual Formulacin de las Alternativas de Solucin

3. DESCRIPCIN DEL PROYECTO 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 Sntesis de la Propuesta Seleccionada Objetivo General Objetivos Especficos del Proyecto Metas Fsicas Recursos Necesarios Plan de Ejecucin Plan de Inversin Rendimiento del Proyecto

4. BENEFICIOS DEL PROYECTO 4.1 4.2 4.3 4.4 4.5 4.6 4.7 4.8 4.9 Producto Esperado Resultados Esperados Impacto Econmico Impacto Social Impacto Ambiental Nmero de Personas Beneficiadas Nmero de Empleos Area de Influencia Otros Impactos

5. ESTUDIO DE FACTIBILIDAD 5.1 5.1.1 5.1.2 5.1.3 5.2 Estudio de Mercado Caractersticas del Producto Oferta Demanda, Evolucin y Consumo Percpita Plan Agro-Econmico

5.1.4 Aspecto de la Comercializacin 5.2.1 Capacidad de Produccin 5.2.2 Caractersticas Generales de Produccin 5.2.3 Descripcin del Proceso Productivo 5.3 Anlisis Econmicos Financieros 5.3.1 Flujo de Caja 5.3.2 Tabla de amortizacin de la Deuda 5.3.3 Evaluacin Financiera. 5.3.4 Anlisis de Sensibilidad. 6. RETRIBUCIN SOCIAL 7. CONCLUSIONES

1. IDENTIFICACIN DEL PROYECTO

Entidad: Estado o Municipio donde se ejecutar el Proyecto. Nombre del Gobernador o Alcalde y Cdula de Identidad. 1.1. Nombre del Proyecto: Proyecto Agrcola TOMATE, AJ, PIMENTON, PEPINO 1.2. Lugar de Ejecucin del Proyecto: Direccin donde se ejecutar el Proyecto, anexar planos de ubicacin. 1.3. Duracin del Proyecto: Se estima que la duracin del proyecto ser de XX aos (xx meses) 1.4. Responsables del Proyecto: Nombres, Telfonos, Direccin de los encargados de la ejecucin del proyecto. 1.5. Profesionales responsables de la Elaboracin del Proyecto: Nombres, Cdula de Identidad, Nmero del Colegio y Telfonos del personal tcnico que elabor el proyecto. 1.6. Costo Total del proyecto: El monto total del proyecto es de:xx Bs. (letras y nmeros) 1.7. Aporte Solicitado: El monto a aportar por el FIDES es de: xxxx Bs. (letras y nmeros) 1.8. Cofinanciamiento: El aporte de la Entidad es de xxxx Bs. (letras y nmeros)

1.9 Identificacin de los proponentes Nombre de la Asociacin Civil, Cooperativa o empresa de Economa Social: Direccin, Telfono, fax o correo electrnico (especificar personas a contactar): Tipo de actividad econmica (agropecuaria, servicios, turismo, industrial, otro): Breve resea de la organizacin proponente (especificar tiempo de constitucin, experiencia, objetivos y numero de empleados): Datos de registro:

1.10 Actividad y/o producto que suministrarn los proponentes Tipo de solicitud (instalacin, ampliacin, capital de trabajo, otros): Descripcin de los productos servicios que suministrarn: y/o

Indicar a que sector o mercado va dirigido el producto o servicio: Produccin mensual:_____________ Especificar cantidad de producto y/o (unidades, Kg., Ton, otros) servicio que se estima vender: Produccin anual:_______________ (unidades, Kg, Ton, otros)

2. JUSTIFICACIN DEL PROYECTO

Explicar qu motiva a impulsar este proyecto. Ejemplo. La Repblica Bolivariana de Venezuela durante las ltimas dcadas ha dependido en un 70 % de Rubros agrcolas y pecuarios para satisfacer el consumo Nacional, debido a una mala asesora tcnica y una mala poltica crediticia a nuestro campo Venezolano. La agricultura constituye en los actuales momentos un pilar fundamental para superar los problemas que enfrentamos al depender de la importacin de productos para satisfacer las necesidades alimenticias de la Nacin. Nuestras reas rurales han carecido ms de una buena capacitacin, organizacin para el trabajo y asistencia tcnica permanente que de grandes crditos y tecnologa sofisticada. Nuestro pas ha intentado en mltiples oportunidades el rescate del sector Agropecuario a travs de polticas en las cuales, no se ha tomado en cuenta la asistencia tcnica ni el apoyo crediticio sino, la tecnologa, dinero y poca mano de obra. Tomando en cuenta lo antes mencionado, el Ejecutivo Nacional, consciente de la necesidad de Cambios profundos que requiere la economa Nacional, incorpora en el Proyecto Bolvar 2001 a las Unidades Especiales de Reservistas para la Produccin y Desarrollo Nacional con miras a atender las necesidades inmediatas e incorporar activamente en los planes de desarrollo este importante sector, a travs de la capacitacin, dotacin de tierra y crdito, permitiendo as incorporarlos a las fuentes de empleo y lograr una verdadera transformacin del sector agrcola como alternativa a la solucin de los problemas socioeconmicos del pas. La zona xxxx del Estado xxxx, especficamente la Poblacin de xxx del Municipio xxx, posee todo el potencial para la explotacin agrcola, siendo esta una de las actividades productivas que contribuirn al desarrollo sustentable de la economa en la zona.

2.1. Identificacin del Problema Sealar las necesidades, carencias y dificultades que se resolvern mediante la ejecucin del proyecto. 2.2 Diagnstico de la Situacin Actual Explicar las causas que generan el problema y las consecuencias que acarrea, indicando la necesidad del sector desasistido, as como, los posibles efectos negativos que se produciran en caso de no ejecutarse el proyecto. Indicar desde cundo existe el problema, cmo ha sido su desarrollo y acciones tomadas con anterioridad para su solucin. Informacin que debe contener el diagnstico: Vas de acceso, Poblacin, Servicios Pblicos, Tenencia de la tierra, Recursos Naturales, Suelos, Topografa y Drenajes. Ejemplo: SUPERFICIE La unidad de produccin tiene una superficie de 4.0 Has, Conformada por una (1) parcela asignada por el I.A.N a los asociados de la cooperativa VAS DE ACCESO Va Principal

La carretera nacional xxx, es la principal va de acceso al Asentamiento xxx, la cual se encuentra en regulares condiciones de transitabilidad. Vas de acceso a la Unidad de Produccin

Desde el centro poblado de xxx a la entrada del Asentamiento hay xx Kilmetros de va asfaltada y xx Kilmetros de vas engranzonadas hasta la parcela, en regulares condiciones de transitabilidad durante todo el ao. TENENCIA DE LA TIERRA La parcela objeto de la explotacin es propiedad del I.A.N., sin embargo, a estos beneficiarios se les regulariz el rgimen de tenencia de tierra, mediante titulo colectivo oneroso. POBLACIN La poblacin de xxx tiene una poblacin de xxx habitantes. RECURSOS NATURALES

Recursos Hdricos Precipitacin De acuerdo a los datos climatolgicos aportados por el M.A.R.N.R., se tiene que el volumen de precipitacin media anual correspondiente a los ltimos diez aos es de 2355,9 mm. Evaporacin La evaporacin promedio en la zona segn los datos aportados por el M.A.R.N.R. es de xx mm. Aguas Superficiales La parcela est ubicada muy cerca del ro xxx.

Aguas subterrneas No posee pozos con fines de riego. SUELOS, TOPOGRAFA Y DRENAJE Los suelos son de buena fertilidad, textura franco arenosa - limosa uniforme, sin limitaciones para su uso. La topografa es plana, el drenaje interno es rpido con abundante actividad biolgica. SERVICIOS PBLICOS Los servicios bsicos de educacin, electricidad, salud, telefona, transporte, bancos y comercio se concentran en la poblacin de xx. Servicios para la Adquisicin de Insumos. La adquisicin de insumos ser a travs de las casas comerciales distribuidoras de agroqumicos e implementos agrcolas ubicadas en toda las poblaciones y ciudades cercanas entre las cuales se tiene: xx 2.3 Formulacin de las Alternativas de Solucin Deben presentarse 2 3 Alternativas de solucin, indicando la relacin costo beneficio de cada una de ellas.

3. DESCRIPCIN DEL PROYECTO

3.1. Sntesis de la Propuesta Seleccionada Descripcin de la alternativa seleccionada que permita visualizar de manera global el alcance fsico del proyecto

3.2. Objetivo General Fin o propsito general del proyecto. Ejemplo: Establecer y desarrollar una unidad de explotacin para la produccin de cultivos hortcola en el Asentamiento xxx, Municipio xxx del Estado xxxx; a fin de convertirlo en una eficiente comunidad productiva que permita el uso racional de la tecnologa, el fortalecimiento de sus organizaciones y su participacin en la toma de decisiones para elevar el nivel de sus condiciones de vida. 3.3. Objetivos Especficos del Proyecto Componentes y/o actividades para lograr el fin o propsito del proyecto. 3.4. Metas Fsicas: Se refiere a la cuantificacin de los objetivos especficos. Ejemplo: Sembrar los cultivos de Pimentn, Aj, Tomate y Pepino durante dos (2) ciclos al ao en 4 Has. Producir 30 Toneladas de Pimentn en 1 Ha. Producir 36 Toneladas de Aj en 1 Ha. Producir 30 Toneladas de Tomate en 1 Ha. Producir 20 Toneladas de Pepino en 1 Ha.

3.5. Recursos Necesarios Detallar los materiales y equipos, los recursos humanos y los recursos financieros necesarios para la ejecucin del proyecto.

3.6. Plan de Ejecucin Detallar los pasos a seguir para la ejecucin del proyecto, estimar el tiempo y el monto requerido para la ejecucin de cada una de las actividades y del proyecto total Ejemplo: PLAN / CRONOGRAMA DE EJECUCIN Y DESEMBOLSOS ACTIVIDAD 1 Bs. Bs. / MES 2 Bs. Bs. Bs. Bs. Bs. Total Mes 3

3.7

Plan de Inversin / Costos de inversin estimados del proyecto

Los costos de inversin de los proyectos productivos sern estimados en funcin de un presupuesto, de acuerdo a la siguiente estructura, la cual constituye un marco de referencia que muestra los rubros que pueden ser financiados con recursos FIDES, dependiendo de las caractersticas de los proyectos de inversin productiva propuestos.

DESCRIPCIN DE LA PARTIDA

UNIDAD

CANTIDAD

PRECIO UNITARIO (Bs)

PRECIO TOTAL

PREINVERSIN (opcional)

gastos relacionados con la formulacin y evaluacin del proyecto (hasta un 3% del monto total de la inversin.

ACTIVOS FIJOS
OBRA FSICA PARA (LOCAL DE EXTRACCIN) soportado por memoria descriptiva tcnica, cmputos mtricos y juego de planos. MAQUINARIAS Y EQUIPOS (precios respaldados por lo menos por 2 cotizaciones comerciales)

CAPITAL DE TRABAJO PARA EL 1ER CICLO PRODUCTIVO

(proceso que se inicia con el primer desembolso para cancelar los insumos de la operacin y termina cuando se vende los insumos transformados en productos terminados, y se percibe el producto de la venta, quedando disponible para cancelar nuevos insumos). PAGO DE MANO DE OBRA CAPACITACIN DE RECURSOS HUMANOS (mximo 20% del monto total) COMPRA DE MATERIA PRIMA PAGO DE SERVICIOS (luz, agua, telfono, aseo, otros)

IMPUESTO AL VALOR AGREGADO El IVA se calcula sobre las partidas de

Activos Fijos, Materia Prima y Pago de Servicios (Nota: tomar en cuenta las exenciones previstas en la Ley del Impuesto al Valor Agregado)

MONTO TOTAL DE LA INVERSIN

Notas: 1) Las maquinarias y equipo deben relacionarse con sus especificaciones tcnicas detalladas. 2) Las partidas que componen cada presupuesto de obra y los respectivos Anlisis de Precios Unitarios, deben ser presentadas ajustadas a las normas COVENIN, respetando el tipo de unidades estandarizadas por esta norma para expresar cada partida. Anexar Planos Estructurales, de cortes transversales, longitudinales y Memoria de Cmputos Mtricos. RESUMEN DE INVERSIN TOTAL PARTIDA PREINVERSIN ACTIVOS FIJOS CAPITAL DE TRABAJO IVA TOTAL Monto Solicitado Bs.

3.8 Rendimiento del Proyecto

Indicar el costo en bolvares de cada unidad de medida del proyecto. Dirigirse a la poltica de Tipologa de Clasificacin de Proyectos e Indicadores de Costos a Considerar FPR 03, Aprobada: 17 De Diciembre De 2001 / Sesin 97 / Punto 07. 4. BENEFICIOS DEL PROYECTO 4.1 Producto Esperado: Resultado Inmediato del Proyecto 4.2 Resultados Esperados: Resultados a mediano Plazo 4.3 Impacto Econmico: 4.4 Impacto Social: 4.5 Impacto Ambiental: Se indican los efectos principales que, en materia econmica, social y ambiental, tendr el proyecto en todo su contexto. 4.6 Nmero de personas Beneficiadas: Con este proyecto se beneficiarn xxx personas habitantes de la zona. 4.7 Nmero de empleos directos e indirectos: xx Empleos directos xx Empleos indirectos 4.8 rea de influencia 4.9 Otros Impactos

5. ESTUDIO DE FACTIBILIDAD

Que defina los objetivos, metas propuestas, actividades, mercado, recursos, costos y tiempo para su realizacin. As como tambin, las perspectivas de recuperacin del capital y la rentabilidad. Dicho estudio debe contener como mnimo la siguiente estructura: Estudio de Mercado
Estudio de la materia prima (indicar la materia prima a utilizar, localizacin, garanta de abastecimiento durante el desarrollo del proyecto) Mercado de los productos finales (identificacin y tipo de productos, oferta y demanda a cubrir y comercializacin del producto terminado)

Estudio Tcnico
Localizacin y tamao (indicar la ubicacin exacta donde se va a ejecutar el proyecto y justificar dicha localizacin) Servicios bsicos Servicios requeridos)

Ingeniera del Proyecto

Descripcin y caractersticas del proceso - seleccin de equipos - diagrama del proceso - layout de planta - descripcin de edificaciones y (indicar requerimiento de insumos

Mano de obra (especificar puestos de trabajo requeridos y calificacin de stos) Capacidad de produccin (especificar la cantidad mxima de produccin requerida en funcin de la demanda que se pretende cubrir)

Estudio Econmico Financiero

Flujo de caja proyectado Tabla de Amortizacin de la deuda (solo en el caso de programas de crditos) Indicadores de Rentabilidad (VAN, TIR, Relacin Beneficio/Costo, Perodo de Recuperacin Descontado y Punto de Equilibrio) Anlisis de sensibilidad (escenario pesimista y escenario optimista)

NOTA: Cuando el monto del proyecto sea inferior a las 21.000,01 UT ver anexos A y B de la Poltica Lineamientos para la presentacin de Proyectos de Inversin Productiva FPR 06. Aprobada el 15 de septiembre de 2004 / sesin 47 / punto 02.

5.1 . ESTUDIO DE MERCADO

5.1.1 Caractersticas del Producto. La Empresa de economa social se dedicar a la explotacin de pollos de engorde, con el objeto de obtener carne de primera calidad con resultados ptimos, con un peso promedio de 2.2 Kg. La comercializacin se ejecutar bajo el sistema de integracin, con alguna empresa integradora, la cual tendr como funcin proporcionar todo los insumos necesarios para la produccin y la comercializacin.

Usos

La carne de pollo presenta un alto valor nutritivo principalmente como fuente de protena, el pollo es un producto que compite con otras fuentes de protena tal es el caso de las carnes rojas (res, cerdos, ovejas, etc.) y con carnes blancas como el pavo y el pescado. Pero el relativo bajo precio de venta a nivel del consumidor, versatilidad a la hora de ser preparado, rpida obtencin del producto final,

disponible en muchas presentaciones (entero, congelado, despresado, fresco sin congelar, milanesas, etc.) le da una ventaja competitiva apreciable.

5.1.2. Oferta La respuesta a la creciente demanda que ha experimentado este producto en los ltimos aos, el incremento de los establecimientos de granjas de cra de pollos de engorde, as como el aumento de empresas dedicadas a prestar servicios relacionados con el sector avcola, hace suponer una creciente oferta del producto. De la produccin de aves en Venezuela se tiene lo siguiente, tal como se observa en el siguiente cuadro. Fuente: Anuarios M.A.C.

PRODUCCIN DE AVES EN VENEZUELA 1990-1999 AOS MILES DE CABEZA

1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 Fuente: Anuarios MAC.

200.193 260.920 300.188 335.545 253.178 278.873 392.554 412.182 432.791 458.109

La produccin ha experimentado un crecimiento para el periodo del 228.89%, es decir que se ha duplicado, con un ritmo de crecimiento promedio anual del 9.6%, prcticamente el triple del crecimiento promedio anual de la poblacin. Este crecimiento de la produccin avcola obedece esencialmente a que la industria del pollo presenta alto grado de eficiencia, as como a la productividad de este en comparacin con otros animales. Pudiendo en esta medida responder a la demanda que ha venido creciendo igualmente a ritmo acelerado. 5.1.3. Demanda Tomando en consideracin que la poblacin de Aragua es gran consumidora de carne de pollo, estos requerimientos son satisfechos por la produccin proveniente de los Estados Aragua y Carabobo. En el Estado existen granjas explotadoras de pollos de engorde que cubren solamente una parte de la demanda del producto, existiendo por lo tanto una gran parte del mercado cautivo y es por esta razn que se quiere intervenir en el mercado avcola, con la finalidad de poder satisfacer la demanda del producto existente en el estado.

Evolucin de la Demanda.

Como se ha sealado en prrafos anteriores, la demanda en el consumo de pollos ha venido aumentando, se reportan incrementos promedios interanuales por el orden del 36%, superando al consumo promedio anual de la carne de res (11%).

Consumo Per cpita.

El consumo per cpita de pollo ha experimentado aumentos durante el perodo 1990 a 1997, con un crecimiento del 157,7%, mientras que la carne de bovino ha disminuido un 16,8%, el resto de las carnes tambin han experimentado disminuciones. En trminos de crecimiento promedio interanual el consumo per cpita de aves ha sido del 6,7%, superior al crecimiento poblacional estimado en un 3%, en tanto el consumo per cpita de carne de bovino, producto de mayor competencia ha disminuido en tasa promedio anual del 2,6%. En el siguiente cuadro se presenta una relacin de comportamiento del consumo Percpita de distintas carnes, evidencindose lo sealado.

CONSUMO PERCPITA DE CARNES EN VENEZUELA Kg./PERSONA/AO Aos 1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 Bovino 19,35 18,39 18,54 18,21 20,07 14,31 15,36 16,08 Cerdo 6,45 6,45 6,36 7,08 7,20 5,64 5,13 5,49 Aves 15,27 18,69 21,66 23,46 24,87 24,96 25,20 24,09 Pescado 5,85 5,85 5,64 5,88 7,50 7,77 6,78 5,76

Fuente: OCEI; clculos propios.

5.1.4. Aspecto de la Comercializacin. Cumplidos los 42 das el pollo estar listo para su comercializacin. Los animales son trasladados vivos en jaulas diseadas para una capacidad para ocho (8) a diez (10) animales. Si el productor esta integrado a empresas especializadas, como es el presente caso, este asume el proceso de comercializacin, el cual abarca tanto la planificacin de la produccin como la gestin, es decir que habr garanta de colocacin de la produccin por el contrato previo de integracin establecido entre la granja y la empresa integradora, siendo esta la responsable del correcto emplazamiento del producto.

Precio
El precio de venta a las beneficiadoras de aves que aspira la empresa de economa social es de XXXXXXXX Bolvares Sin Cntimos (Bs. XXXXX) por Kg. de pollo. 5.2 PLAN AGROECONMICO 5.2.1. Capacidad de Produccin.

Diseo del Galpn.

El galpn tendr 100 m de largo x 12 m de ancho, con una media pared de bloques y la otra mitad de tela metlica tipo gallinero. La estructura ser de metal y el techo con lminas aluminizadas y contar con toda la acometida elctrica necesaria, suministro de agua y un tanque de 1000 litros.

Equipamiento del Galpn.

Se utilizarn comederos tipo tolva a razn de 50 aves por comedero, colocados en hileras a lo largo del galpn, lo cual garantiza una constante oferta de alimento al pollo durante todo el ciclo de produccin. Los bebederos sern de campana y al igual que los comederos, estarn ubicados en forma equitativa a todo lo largo del galpn, con capacidad para 100 pollos, garantizando la cantidad de agua requerida para su desarrollo. Estos bebederos se conectan por medio de tuberas a un tanque, el cual se utilizar para suministrar las medicinas y el agua de consumo. Cada galpn tendr su cometida de electricidad con sus bombillos, con la finalidad de brindarles a las aves la luminosidad necesaria en el proceso productivo. Este galpn de 1200 m2 puede albergar 12000 pollos, lo cual nos permitir mejorar la eficiencia de produccin. Adems de la estructura del Galpn se requieren los materiales, implementos y equipos que se describen en el presupuesto. 5.2.2 Caractersticas Generales de la Produccin.

Pollos BB.

El ciclo productivo se iniciar con 12.000 pollos B.B por ciclo productivo.

Alimento.

El plan alimenticio se realiza en dos etapas con dos tipos de alimento, cuyas frmulas son diferentes para cada etapa de crecimiento. Sanidad Plan de Vacunacin. El pollo B.B. al nacer se le coloca la unidosis de la vacuna de Mareck y la primera dosis de Gumboro. En la primera semana de edad entre los das 5 y 7 se les coloca la segunda dosis de Gumboro, la primera dosis de New Castle (La sota) y

la primera dosis de Bronquitis; y en la tercera semana de edad entre los das 14 y 21 se le coloca la segunda dosis de New Castle (La Sota) y Bronquitis. Plan Sanitario Al momento de la recepcin del pollo B.B. se le suministra una solucin de electrolito ms vitaminas va oral y a lo largo del ciclo de produccin se utilizan, soluciones a base de Yodo (fumigaciones), una permanente clorinacin del agua para consumo del ave y desinfeccin de galpones con cal y desinfectantes al sacar el lote. 5.2.3. Descripcin del Proceso Productivo Describir el proceso de produccin o servicio seleccionado y la razn de su escogencia. Seale los activos inmuebles, muebles, equipos, materias primas e insumos asociados al mismo. El proceso productivo puede detallarse en el siguiente esquema: Recepcin del pollo B.B. Suministro de agua. Ejecucin de plan sanitario (Vacunacin, vitaminas, antibiticos y desinfeccin de galpones). Monitoreo del peso durante las diferentes fases de desarrollo. Convenio con la beneficiadora de aves para fijar fecha y hora de cosecha. Cosecha por lote de pollos. Supervisin del peso final de las aves. Desinfeccin y limpieza de galpones para el inicio de un nuevo ciclo productivo. 5.3 ANLISIS ECONMICO- FINANCIERO

5.3

.1 Flujo de Caja Proyectado en el Horizonte Econmico

Etapa operativa del proyecto Rubros 1 2

AOS 3 N*

01 Ingresos por ventas o servicios 02 Otros ingresos 03 Costos de mano de obra (sueldos y salarios) 04 Costos de materia prima 05 Gastos de servicios (agua, luz, telfono, etc.) 06 Depreciacin activos 07 Intereses prstamo 08 Utilidad Bruta (1+2-3-4-5-6-7) 09 Impuestos (34% x 8) 10 Utilidad Neta (8-9) 11 Depreciacin activos 12 Amortizacin capital 13 Inversin inicial (prstamo FIDES) 14 Flujo de caja efectivo neto (10+11-12) (*): n = normalmente de 5 a 10 aos

(-13)

NOTA: Cuando el monto total del proyecto no alcance las 1.500 UT ver anexo A, punto 4 de la Poltica Lineamientos para la presentacin de Proyectos de Inversin Productiva FPR 06. Aprobada el 15 de septiembre de 2004 / sesin 47 / punto 02.

5.3.2 Tabla de Amortizacin de la Deuda NOTA: solo aplica en caso de programas de crditos.
Condiciones del Prstamo (segn lo establecido en el contrato) Monto del prstamo: Tasa de inters (%): Perodo de financiamiento (meses): Cuotas del prstamo (mensuales): Balance inicial Intereses Amortizacin Balance Final Inters Acumulado

5.3.3 Evaluacin Financiera:

En cuanto a la Tasa Interna de Retorno (TIR) se puede decir, que a partir de un costo de oportunidad igual a xx%, el valor resultante de la misma da como resultado

una tasa superior al xx%, la cual es mayor que la Tasa de Inters Pasiva actual de la Banca, lo que justifica plenamente la inversin a realizar. Relacin beneficio costo este alcanza xx y nos dice que el valor actual de los costos es inferior al valor actual de los beneficios, vale decir, entonces, que el proyecto recupera los gastos iniciales ms el rendimiento sobre la inversin del proyecto. El Valor Presente Neto (VAN), es de Bs. XXXXXX cifra que es positiva y superior a la cantidad que se compromete al inicio del proyecto. De considerar este indicador se acepta el proyecto. El acumulado en cuanto al beneficio neto despus del financiamiento alcanza en el segundo ao a Bs. XXXXXXXX que es una cantidad superior al monto de inversin inicial del proyecto, bajo esta premisa este proyecto no tiene problema de capacidad de pago. 5.3.4 Anlisis de sensibilidad Escenario pesimista y escenario optimista. 6. RETRIBUCIN SOCIAL Los proyectos deben contar con un acta compromiso por parte del ente proponente, donde se especifique como se realizar la retribucin a la poblacin que habita en el rea de influencia del proyecto, en funcin de lo establecido en el numeral 7.3.4 de la Poltica Lineamientos para la presentacin de Proyectos de Inversin Productiva FPR 06. Aprobada el 15 de septiembre de 2004 / sesin 47 / punto 02.

7. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES

Se puede concluir que el proyecto es viable y factible: desde el punto de vista tcnico, por cuanto el mismo se llevar a cabo en un rea donde la avicultura tiene experiencia y poco desarrollo. Desde el punto de vista econmico por cuanto ofrece

mrgenes de ganancia positiva y aceptables durante la vida til del proyecto. Desde el punto de vista financiero presenta de acuerdo a los indicadores de rentabilidad una aceptacin favorable. Por otra parte tiene un mercado asegurado. Por lo anterior se recomienda el apoyo financiero y tcnico para que el proyecto avcola, que la empresa de economa social XXXXXX pretende desarrollar, se lleve a feliz trmino.

REQUISITOS GENERALES PARA LA PRESENTACIN DE PROYECTOS Avales de los Organismos regionales de las diferentes reas de inversin (Elctrica, Hidrolgica, Ambiente, Salud, Produccin y Comercio, Ciencia y Tecnologa, Instituto de Cartografa Nacional, CONATEL, entre otros).

Presupuesto ajustado a las Normas COVENIN si contiene obras de infraestructura. Planos, Anlisis de Precios Unitarios, Cmputos Mtricos, Memoria Fotogrfica. Plano y/o croquis de Ubicacin geogrfica indicando puntos de referencia. Documentos de titularidad de los Terrenos. Documento Constitutivo de la Organizacin Comunitaria que presenta el proyecto. Acta de la asamblea o informe de reunin que avale la presentacin del proyecto ante la entidad por parte de la comunidad organizada proponente.

REQUISITOS Y RECAUDOS PARA EL FINANCIAMIENTO DE PROGRAMAS Y PROYECTOS PROPUESTOS, QUE DEBEN SER PRESENTADOS TANTO POR LA COMUNIDAD ORGANIZADA, LAS ASOCIACIONES VECINALES Y LAS ORGANIZACIONES NO GUBERNAMENTALES, TANTO COMO POR LAS ENTIDADES POLTICO TERRITORIALES, PARA EL APARTADO MNIMO DEL 20% DE LAS COMUNIDADES: Los proyectos presentados ante el FIDES para ser financiados con el mnimo del 20% de las comunidades, de las asignaciones anuales del Distrito Capital, Estados y Municipios, debern cumplir con las siguientes requisitos: 1.- Todo proyecto presentado ante el FIDES debe cumplir con un lineamiento especfico y particular que se encuentra determinado en el Manual de presentacin de proyectos para las Comunidades Organizadas. 2.- Los recaudos a presentar con los Programas y Proyectos que se presenten ante el FIDES con cargo al mnimo del 20% de las asignaciones del Distrito Capital, Estados y Municipios, son los siguientes: Por la Comunidad Organizada, Asociaciones Vecinales y Organizaciones no Gubernamentales:

a) Constancia de presentacin del programa o proyecto por parte de la comunidad organizada ante la entidad. Tal constancia es la carta dirigida a la Gobernacin o Alcalda correspondiente en la que se solicita el financiamiento del proyecto con los recursos provenientes del FIDES, correspondientes al mnimo del 20% de las comunidades. En dicha comunicacin debe constar la recepcin del proyecto, con fecha y sello hmedo de la entidad que lo recibe. b) Documento Constitutivo de la Organizacin Comunitaria que presenta el proyecto, debidamente registrado, cuyos estatutos debern sealar, su denominacin, su objeto, el nombre de sus miembros, tipo de administracin, nombramientos de sus representantes, normas relativas a sus reuniones y formas de decidir. c) Acta de la asamblea o informe de reunin que avale la presentacin del proyecto ante la entidad por parte de la comunidad organizada proponente, debidamente firmada por los asistentes. Por la Entidad Poltico Territorial: a) Carta de solicitud de financiamiento por parte del Alcalde Metropolitano, Gobernador o Alcalde, especificando que el monto total del proyecto sea cargado al mnimo del 20% de los recursos de la comunidad correspondientes al financiamiento de este tipo de propuestas. b) Aval del Consejo Local de Planificacin Pblica o el Consejo Estadal de Planificacin y Coordinacin de Polticas Pblicas, segn sea el caso. En el caso de los Distritos intervendr para su consideracin el Cabildo respectivo. c) Convenio Marco de Proyectos Comunitarios para Municipios y Estados, presentado por el FIDES, firmado por los Alcaldes y Gobernadores respectivos. d) Convenio de Transferencia de Propiedad de la Alcalda o Gobernacin a la Organizacin Comunitaria proponente. e) El registro del fondo de capital de economa social que har la recuperacin de los crditos, en el caso de los proyectos productivos que ameriten crditos. Estos recaudos sern obviados cuando los proyectos sean presentados ante el FIDES directamente por las comunidades por no haber obtenido respuesta de la Gobernacin o Alcalda en el lapso previsto para ello.

3.- Deber presentarse Acuerdo formal suscrito entre la Comunidad Organizada proponente del proyecto y la entidad poltico territorial en la cual se haya presentado dicho proyecto, mediante el cual ambos concierten en que una vez que el programa o proyecto ingrese al FIDES para su evaluacin, slo pudiera ser retirado y dejado sin efecto, previa solicitud de la comunidad organizada que lo present. El lapso para poder retirar el proyecto queda establecido a partir de la imputacin del monto del proyecto a la asignacin de dicho ente, hasta antes de su aprobacin por el Directorio Ejecutivo.

4.- Las comunidades organizadas, debern representar a las comunidades a las cuales pertenecen y que sern beneficiarias del proyecto, en consecuencia debern contar con su respaldo explcito y manifiesto, y el FIDES podr verificar la representatividad de los presentantes y la pertinencia del proyecto. 5.- La Gobernacin o Alcalda, segn el caso, deber realizar el aporte de cofinanciamiento. No obstante, los presentantes pueden, mediante manifestacin de voluntad, realizar dicho aporte, bien en efectivo o en bienes y servicios disponibles relacionados con el programa o proyecto que presenten. 6.- La organizacin que presenta el programa o proyecto, deber acreditar suficientemente su competencia en la materia en la que ste se inscribe, as como su capacidad para operarlo. Los parmetros para la acreditacin de su competencia y capacidad sern fijados por el FIDES de acuerdo con el tipo y magnitud del proyecto. 7.- A los efectos de garantizar la correcta formulacin de los programas y proyectos, las comunidades organizadas podrn apoyarse tcnicamente en organizaciones no gubernamentales, Instituciones de Educacin Superior, Centros de Investigacin y Desarrollo, Gremios Profesionales, entre otros.

8.- La comunidad deber demostrar su capacidad para la autoconstruccin de las obras previstas en los programas y proyectos presentados ante el FIDES, en los cuales se debe garantizar, por parte de las Alcaldas y Gobernaciones la participacin de trabajadores y trabajadoras y empresas locales en su fase de ejecucin y operacin, segn lo estipula El Reglamento Parcial del Decreto de Reforma Parcial de la Ley de Licitaciones, para la Adjudicacin de Obras, Servicios, o Adquisicin de Bienes que Conforme al Plan Excepcional de Desarrollo Econmico y Social que se establezca para Fomentar la Pequea y Mediana Industria y Dems Empresas Alternativas como las Asociativas, Cooperativas y Microempresas Autogestionables, que deban ser Ejecutados en un Lapso no Mayor de Ciento Ochenta (180) Das Hbiles, que desarrolla los artculos 88 en su numeral 9 y el 89 del Decreto de Reforma Parcial de la Ley de Licitaciones. 9.- Los programas y proyectos deben estar respaldados por estudios tcnicos que den sustento a la viabilidad de la propuesta. El FIDES podr autorizar el uso de una proporcin del monto total del aporte a los fines de financiar las actividades relativas a su diseo y formulacin. Dicha proporcin se establecer de acuerdo con lo establecido en la poltica FPR 07. MECANISMO DE ACCESO A LOS RECURSOS Y REQUISITOS PARA EL FINANCIAMIENTO DE PROYECTOS DE INVERSIN PRODUCTIVA: En los proyectos de inversin productiva que contemplen programas crediticios, el capital invertido en maquinaria, equipos, capital de arranque, infraestructura, capacitacin y asistencia tcnica, ser administrado y recuperado en su totalidad (100%) a travs de un fondo legalmente constituido pudiendo ser un fondo de capital regional o municipal, un ente de ejecucin comunitario, de acuerdo a lo establecido en el Artculo 04 del Decreto - Ley de Creacin, Estmulo Promocin y Desarrollo del Sistema Microfinanciero (en el caso de proyecto presentados por la comunidad organizada con cargo a los recursos del 20%) o entes de ejecucin que mantengan convenios con el FIDES, donde se especifiquen los mecanismos de transferencias de los recursos.

En todo caso, cualquiera que sea el Fondo, deber cumplir los siguientes requisitos: a. Cuando se trate de un Fondo existente: - Documento constitutivo debidamente registrado. Beneficiarios del financiamiento. (Anexar listado indicando Nombre y Apellido, ESTAR REGISTRADOS EN EL ACTA CONSTITUTIVA DE LA Cdula de Identidad, Direccin y Monto) NOTA: TODOS LOS BENEFICIARIOS DEBEN ORGANIZACIN COMUNITARIA PROPONENTE. - Procedimientos aplicados para el registro, seguimiento, evaluacin y control de los proyectos financiados. - Los Fondos existentes a los cuales se les hayan asignado Recursos Financieros FIDES, deben consignar los Informes de Gestin y de Resultados correspondientes a los programas y carteras de proyectos asociados a dichos recursos. A partir de estos informes financieros el FIDES podr realizar la supervisin de los fondos de capital y remitir los resultados de sta a los rganos contralores correspondientes en el caso de que la Vicepresidencia de Proyectos lo considere pertinente. b. Cuando se trate de la creacin de un Fondo nuevo: - Documento constitutivo debidamente registrado. Beneficiarios del financiamiento. (Anexar listado indicando Nombre y Apellido, ESTAR REGISTRADOS EN EL ACTA CONSTITUTIVA DE LA Cdula de Identidad, Direccin y Monto) NOTA: TODOS LOS BENEFICIARIOS DEBEN ORGANIZACIN COMUNITARIA PROPONENTE. - Objetivos y mbito de accin del Fondo. - Estructura organizacional. - Lineamientos de polticas, recursos operativos y copatrocinantes. Los Fondos de Capital debern cumplir con las previsiones de la Ley de Microfinanzas, en cuanto le sean aplicables.

Se deber anexar al proyecto el modelo de contrato entre el Fondo de Capital y los beneficiarios, donde se refleje las condiciones de financiamiento del crdito (plazo, tasa de inters, nmero de cuotas) y las garantas exigidas por el Fondo.