Todas Las Posibilidades

Freddy Aguasvivas
Todas las Posibilidades
El fascinante y estremecedor relato de uno de los escndalos poltico-financieros ms grandes del mundo
Todas las posibilidades Aguasvivas
Freddy
Ttulo Original: Todas las posibilidades Autor: Freddy Aguasvivas Derechos Reservados por el autor. Primera edicin: Abril de 2009 2,000 ejemplares ISBN: 000-0000-000-0 Diseo y diagramacin: Jahjhdfhakaklaklalalalal Portada: Ahjlhapaskakk Sklajaapo Impresin: Editorial Impretur, S. A.
Reservados todos los derechos por el autor. Prohibida la reproduccin parcial o total por cualquier medio impreso, electrnico, o de cualquier naturaleza, sin la debida autorizacin por escrito del autor.
Para comentarios: todaslasposibilidades@gmail.com aguasvivas.freddy@gmail.com
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Dedicatoria: A Victoria Avril, definitivamente mi ltimo retoo. A todos mis hijos y nietos, que son quienes me mantienen aferrado a la vida.
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Captulo I El comienzo del fin
Si Ramoncito no hubiese enviado esa carta al ministro de las Fuerzas Armadas, tres bancos importantes estaran an
funcionando y l, junto con otros banqueros y sus principales colaboradores, no estaran encerrados en la crcel de Najayo.
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Por esta razn su mirada traspasaba el slido techo de su celda para proyectarse ntida hacia un pasado tan reciente que pareca que poda borrarlo de un manotazo y volver a empezar. Tras la careta de tranquilidad que su rostro mostraba, un torbellino de recuerdos le perturbaban el espritu, que empezaba a despertar del letargo narctico que le haba producido la realidad. En su andar divagando por los recuerdos, atrapado por los fantasmas de la soledad, en la pantalla virtual que haba creado en su techo, rebobinaba con ansiedad los funestos vientos que
trajeron esta tempestad. Se haba propuesto ser fuerte. Asumir con hombra su desgracia y dar la cara erguida, por la abstraccin que proviene del subconsciente. Por qu he de avergonzarme de mi inconducta, si es la conducta habitual del concierto social? No he hecho nada que desafine con la costumbre... El envo de la carta lo atormentaba. Slo enviar esa carta... provocar con ella a los demonios de la
intolerancia poltica, por tener la miope concepcin de que es Pepe el que aprieta y no su amo y seor. S, se haba hecho a la idea de no derrumbarse, de mantener la frente en alto ante los dems. Pero los dems no lo inclua a l. Por eso sinti por primera vez cmo le venan encima los densos
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muros de su crcel aprisionndolo y mientras el piso suba, el techo bajaba hasta exprimirle el cerebro y hacerle brotar los ms negros recuerdos, que eran tambin el infausto contraste de aquellos momentos de derroche y boato, de poder y de gloria. De la felicidad sin fin. No, su mscara no era introspectiva, slo era hacia afuera. Por eso penetr desnudo en su interior y auscult a cada neurona reclamndole asumir el impacto de la cada. Adormecer la conciencia para condenarla a un sueo eterno que le anestesiara el espritu, para no sucumbir ante el peso lacerante de un presente tan cruel y real. Ramn Buenaventura Bez y Figueroa era el presidente y propietario del noventa por ciento de las acciones del Banco Intercontinental, S. A. (Baninter), el cual, hasta el momento de la carta inoportuna, era la tercera institucin financiera ms poderosa de la Repblica Dominicana. Por lo menos en los libros oficiales, porque los hechos que fueron descubiertos, detectaron activos y pasivos que prcticamente superaban el volumen de los dos bancos ms grandes del pas en conjunto. Su pantalla virtual empez a funcionar:
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El presidente de Baninter llam a su despacho a Marcos Bez Cocco y a doa Vivian Lubrano de Castillo. Era muy frecuente que los requiriera para consultarlos sobre algunos temas de su inters. Los dos vicepresidentes se acomodaron en las butacas frente al escritorio de Ramoncito. ste les fue directamente al grano:
Hiplito me ha solicitado ayuda econmica para su campaa.
Como ustedes saben, l quiere ser presidente y nosotros nos habamos puesto a sus rdenes para colaborar con ese proyecto. Me gustara escuchar sus opiniones sobre qu y cmo hacerlo sin que el banco se vea muy involucrado. Marcos Bez Cocco, mirndolo directamente a los ojos, le dijo:
Lo primero que debemos saber es qu cantidad t piensas
donarle, para entonces, a partir de ah elaborar un esquema que 0nos permita disimular esos aportes.
Yo pienso lo mismo. Adems, es importante saber si es una sola
colaboracin o se harn algunos aportes espordicos pregunt d0oa Vivian.
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Precisamente por eso los he convocado. Me gustara saber qu
sera ms prctico y factible para ellos, pero adems, con qu podramos impresionar ms al candidato. Debe ser un aporte que le impacte, que se note. Si le hacemos un regalo solamente, eso podra olvidarse para cuando termine esta campaa, que es muy larga. Hay que pensar en grande, que pueda ser trascendente para l aunque para nosotros no lo sea tanto.
Si se le hace un solo donativo, an siendo esplndido, como t
dices, puede olvidarse al final. Es mejor hacerlo, si no mensual, por lo menos con varias cuotas distribuidas en todo el proceso opin Bez Cocco.
Mi opinin es que le demos una cantidad fija mensual durante
toda la campaa, y as se notar que hemos dado un
apoyo
permanente y continuo... Si gana las elecciones, nos tendr un agradecimiento eterno. En cunto t habas pensado como donacin global para l? pregunt sealando a Ramoncito con el gesto.
Bueno, en realidad hay que tener en cuenta que l ser el
prximo
presidente
de
la
Repblica.
De
alguna
manera
debemos tenerlo bien contento y ustedes saben por qu no podemos fallar. Yo haba pensado en hacerle entrega de veinte

una suma impactante como contribucin.
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o treinta millones de pesos para toda su campaa. Creo que es
Es muy buena suma. Es superior, creo, a la que ninguna otra
empresa pueda ofrecer intervino Marcos Bez.

Si es as, yo propongo lo siguiente: Por qu no le damos una
tarjeta de crdito abierta, digamos, por un milln de pesos mensuales durante todo el trayecto de la campaa? Eso nos ayudara en dos sentidos: primero, estaramos otorgando una suma mensual garantizada, sin tener que hacer cheques, dejar evidencias, ni manejar toda la documentacin de soporte para sacar ese milln por mes, y en segundo lugar, eso les da a ellos una gran movilidad y capacidad de manejo de recursos, los cuales estarn seguros cada mes y no dependern de un papeleo que puede dejar huellas para el futuro. De esta
manera, adems, evadimos las explicaciones sobre esos aportes que tendramos que dar a la Superintendencia y a otras instancias Vivian hablaba como la banquera experimentada
que era. Tomaba en cuenta todas las variables.

Estoy de acuerdo con esa forma, pero deben ser dos millones,
por lo menos, incluyendo cincuenta mil dlares para los viajes al extranjero. Hay que tomar en cuenta que estamos a poco ms
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de la mitad del ao 1999 y que esta campaa en realidad ya slo es por ocho o nueve meses y con esa suma le daremos menos de veinte millones de pesos en aportes explic Ramoncito.
Con este esquema hay que buscar a una persona de confianza
para que maneje el estado mensual, que lo reciba aqu mismo en el banco y nunca salga hacia la calle. Ese funcionario tendr la responsabilidad de acreditar a ese estado de cuenta el monto consumido y debitarlo a una de nuestras cuentas especiales dijo Marcos Bez.
Quin puede ser la
persona ms adecuada para eso?
pregunt Ramoncito
Yo pienso que Luis Matos es el ms indicado. Es discreto,
profesional y eficiente. Es de nuestra confianza. Podemos poner esa tarea en sus manos sugiri doa Vivian.
Bueno, pues preprate t misma todos los documentos, hay que
llamar a Hiplito para ver a nombre de quin ponemos esa tarjeta y luego t le das todas las instrucciones a Luis Matos para que mensualmente se encargue de hacer las operaciones necesarias para que se borren los consumos y quede limpia para los nuevos gastos del candidato.
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Durante el perodo de campaa electoral Hiplito Meja manej su tarjeta de Baninter sin ninguna dificultad. Utilizaban cerca de dos millones de pesos mensuales en gastos diversos del proceso. Si iban de viaje al extranjero hacan uso de los dlares asignados. Luis Matos reciba el estado cada mes, y como le haban indicado, sin pasarlo por los mecanismos correspondientes para las tarjetas de crdito, proceda a pagar los montos consumidos, dndole un crdito a la deuda y debitando la cuenta que en ese momento se estuviera utilizando para las borraduras. Cuando Hiplito gan las elecciones, al documento crediticio se le eliminaron los lmites y pas a tener un poder de compra enorme, tan grande, que sera el comienzo de la perdicin de uno de los bancos ms grandes de la Repblica Dominicana. El licenciado Luis Matos tena ms de un ao manejando los estados de cuenta del documento, pero cada da se haca ms difcil y comprometedor estar lidiando con esa responsabilidad. Lo que estaba pasando con los gastos no le gustaba para nada y el tiempo que deba dedicar a esta tarea le restaba eficiencia al trabajo por el cual realmente le pagaban en el banco. Cuando Hiplito gan las elecciones, Matos pidi a Bez Cocco que le relevara de esas funciones y que colocara a otra persona de su
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confianza. El vicepresidente de Baninter no se hizo rogar, casi lo esperaba. De inmediato le sugiri a Ramoncito que designara al seor Alberto Sebastin Torres Pezzotti para esa labor, quien se desempeaba como gerente del Departamento de Suministro, Activos Fijos y Telecomunicaciones de Baninter. Torres Pezzotti era un hombre de la absoluta confianza de Bez Cocco. Es ms, algunos llegaban a decir que era como su hijo. ste haba conquistado el corazn del experto banquero, por medio del hijo de Bez Cocco. Los dos eran grandes amigos, inseparables, hasta que la muerte sorprendi al joven Bez en un accidente en la carretera de Jarabacoa. Torres Pezzotti siempre estuvo a su lado, hasta el ltimo momento. Ms luego, pudo traspasar su cario al padre de su gran amigo, ido a destiempo, y Marcos Bez Cocco, a su vez, consol su desgracia dndole entrada al joven Pezzotti en el lugar ms apreciado de su corazn. Con l mantena muy de cerca los recuerdos del vstago perdido y le endos su confianza. Esa cercana sera vital para que los hechos relativos a la tarjeta de crdito del presidente, se descarrilaran por los senderos que finalmente tomaron. En realidad la tarjeta del presidente iba a ser manejada por Juancito Gilberto Nez El Almirantico. ste era un teniente de

corbeta inmediatamente despus que
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navo de la Marina de Guerra que sera ascendido a capitn de Hiplito asumi la
presidencia, por recomendaciones de la dirigencia de La Vega, de donde era oriundo el joven y correcto militar. Su mote de El Almirantico, ms que una burla, era un reconocimiento a destiempo de sus grandes condiciones militares. Era un joven diligente, capaz, bien presentado, que se conduca siempre con mucha correccin y tena el don de la palabra. Cuidadosamente vestido, estaba presto y atento para servir. Esto le granje el aprecio y afecto del Primer Mandatario, quien lo hizo su edecn militar y en l empez a depositar confianza. Hiplito Meja haba decidido que la tarjeta de crdito que Baninter le haba concedido en cortesa, fuera manejada por ste joven oficial. Si as hubiese sido, la historia del presidente de la Repblica, la del Baninter, y tal vez la del pas, hubiesen sido distintas. Pero la ambicin y las zancadillas polticas nunca estn ausentes de los corrillos del poder. La brillantez y eficiencia del capitn de corbeta Juan Gilberto Nez, slo llegaron hasta que puso en peligro la influencia y tal vez el puesto del coronel del ejrcito Pedro Julio de Jess Goico Guerrero, mejor conocido como Pepe Goico.

Aprovechando un da de
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tranquilidad en el Palacio, Pepe Goico
esper el momento oportuno para abordar un ascensor junto al edecn del Presidente, y desde que estuvieron solos en el cubculo mvil, lo agarr con fuerza por la solapa, con las tenazas ardientes que tena como manos...lo atest contra la pared del elevador y le bram, muy cerca de su cara:
Te voy a decir una cosa, hijo de la gran puta... si te sigues
metiendo conmigo de voy a arrancar la cabeza... lo oste bien?! Hasta ah llego el brillo de la estrella del capitn de corbeta, que inici un proceso de retiro tctico y de bajo perfil, para conservar la cabeza sobre los hombros, donde le quedaba ms cmoda.
Las relaciones de Pepe Goico con el general Carlos Daz Morfa, influyeron mucho en el hecho de que Pepe fuera adquiriendo poder dentro del crculo del Primer Mandatario. En realidad el coronel del ejrcito tena un amplio rechazo en dos sectores fundamentales para Hiplito Meja: su familia y su partido. Ninguno quera la
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presencia del militar cerca del presidente, debido a su historial, primero y por sus modales, despus. La familia del Jefe de Estado se opona con vehemencia a que Pepe fuera colaborador cercano del mandatario, pero Hiplito, al decir de algunos, terco como una mula, no se dejaba imponer directrices de familia. Era muy machista como para que su mujer y su hija lo dirigieran. Pepe Goico no pudo entrar a la casa de Hiplito en los primeros meses de mandato, hasta que el general Daz Morfa, familiar cercano de doa Rosa, la Primera Dama, le logr una dispensa, para que pudiera pernoctar en momentos especficos en la sala de la vivienda del Jefe de Estado. Carlos Daz Morfa se haba destacado en su carrera militar por ser un oficial correcto, muy aplicado, con alto sentido del deber, actuando siempre con mucha
responsabilidad. Era sumamente leal al presidente Meja y salvo un incidente en el que actu en defensa propia en San Pedro de Macors, tena una hoja de servicios intachable. El partido acuda con frecuencia donde el general Soto Jimnez para que convenciera a Hiplito de quitarse a Pepe de encima, por los expedientes previos. Para los fines polticos, el historial pasado de Pepe Goico le haca mucho dao a la imagen del Presidente. Hiplito no lo entenda as y tendra que pagar las consecuencias,

planes.
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tal vez, con su separacin del poder cuatro aos antes de sus
Torres Pezzotti haba sido enganchado como mayor de la Marina de Guerra por gestiones realizadas por Pepe Goico, quien originalmente le haba pedido el favor al Jefe de las Fuerzas Armadas, teniente general Soto Jimnez. Cuando fracas en esas gestiones logr la aceptacin por medio del Jefe del Ejrcito, mayor general Carlos Daz Morfa y con el mismo presidente Meja, quien lo enganch a la milicia a principios de enero del ao 2002. A su vez, Pepe Goico intercambiaba sus funciones en la Avanzada Militar con la de asesor de seguridad bancaria de Baninter, funcin por la que el militar ganaba cuarenta mil pesos mensuales. Pepe mantena vnculos muy cercanos con el presidente del Banco Intercontinental desde sus das de estudiantes del colegio La Salle, cuando el granduln y bocn serva como Ramoncito, ante cualquier agresin que seguridad de recibir el
pudiera
enclenque hijo de papi, de muy poca contextura fsica.
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Para Torres Pezzotti lo que empez como una rutina, se fue convirtiendo en una obsesin. Reciba religiosamente el estado de cuenta de la tarjeta de crdito del Presidente, aunque todos saban que se trataba de plsticos a nombre de Pepe Goico y de su padre o hijo homnimos. Pero era impresionante tener que supervisar el nivel de gastos y el derroche que estaba sucediendo en torno a ese crdito. Cada mes la tarjeta traa mayor volumen, con gastos dismiles, onerosos, increbles. El funcionario supervisor no poda concebir cmo se las arreglaban para hacer consumos tan variados y estrambticos en un solo mes. Con la irona incluida de que l revisaba los estados y tena instrucciones de borrar esas cuentas como si no hubiesen ocurrido. Ah encontr un terreno muy frtil para que naciera el gusanito de la ambicin. Coo, pero yo soy que reviso los estados y los pago sin ninguna supervisin, si yo me meto en el juego, nadie ms podr darse cuenta que esos gastos no son del presidente... cmo lo van a saber, si soy yo quien maneja todo el esquema de pago? Esos pensamientos
ocasionaran la desgracia del mismo Torres Pezzotti y de su jefe inmediato. Con la habilidad que caracteriza a los que tienen abundancia de testosteronas para delinquir, el mayor de la Marina de Guerra y Gerente de Suministro, Activos Fijos y Telecomunicaciones,
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se

de
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suministr a s mismo un clon de la tarjeta del presidente, a travs la emisin de un plstico adicional a nombre de la seora
Antonieta Rodrguez Solano de Goico, esposa del coronel Goico Guerrero, la que en realidad sera manejada por la esposa de
Torres Pezzotti, Mireille Elzabeth Fernndez Pineda de Torres. Desde ese momento, toda la madeja que se entreteji con lo que se llamara el caso de la Pepe Card, envolvera a un grupo insospechado de participantes, haciendo un festn de grandes proporciones, con el dinero de los ahorrantes del Banco
Intercontinental. Pero haba otro entuerto incluido. Hay quienes sostienen que Marcos Bez Cocco tambin habra
sugerido a Torres Pezzotti clonar las tarjetas del Presidente para dotar a sus respectivas esposas de ese poder de compra. Adems del clon a nombre de la seora de Pepe Goico, Adems del plstico de la tarjeta de la esposa, Alberto Torres Pezzotti imprimi una adicional a su nombre, asegurando mil veces que lo hizo por instrucciones del coronel del ejrcito, para fines de facilitar la operatividad en conjunto de ambos. Para ubicar los gastos de uno y otro y documentar sus inicios, haba que discernir muy bien entre un grupo de gastadores
empedernidos y compulsivos que compraban de todo, en todos los
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lugares y a cada hora. Quin sacaba veinticinco mil dlares de cajeros automticos en Miami, mientras otro gastaba sin parar en grandes joyeras de Pars o Madrid y el tercero compraba una jepeta de lujo para el jefe del Ejrcito? Era imposible saber quin era quien en cada caso, pero tres o cuatro plsticos sin lmites circulaban por el mundo, con un nivel tan escandaloso de gastos que dispararon las alarmas del imperio del norte y entonces empez la debacle. La fiesta de los tres era en grande, mientras que Ramoncito, el dueo de la orquesta, no tena idea que personas tan cercanas, dentro de su banco, estaban
aprovechndose al mximo de esta facilidad.
El teniente general Jos Miguel Soto Jimnez despachaba unos documentos de oficiales que seran enviados a estudiar al extranjero, cuando le interrumpi su asistente:
Seor, le llama el coronel Goico Guerrero. Gracias... levant el auricular Hola Pepe Cmo ests?
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Bien Jefe... con algunos problemitas que el Presidente necesita que nos ayudes a resolver.
Qu les pasa, hay algn problema? El Presidente est varado aqu en Per, porque cuando hemos
ido a pagar la cuenta del hotel, result que la tarjeta de crdito que nos dio Ramoncito est bloqueada y no autorizan el pago.
Coo, pero eso no es posible Cmo que est bloqueada la
tarjeta de crdito del Presidente? Explcame esa vaina.

Bueno, t sabes que todos los gastos de viaje del Presidente se
pagan con la tarjeta de Baninter. Pero ahora, cuando fui a pagar, la cuenta est bloqueada y lo peor es Ramoncito no aparece por ningn lado. Nos hemos cansado de llamarlo y no responde y sospechamos que es una accin premeditada, porque no hemos podido localizar a Vivian ni a Marcos Bez. Creemos que todos se estn escondiendo para no autorizarnos. El Presidente ordena que te encargues de esto ya que t ests en Repblica Dominicana.
Oye Pepe, pero no me digas que entre todos esos lambones que
andan con el Presidente, ninguno puede pagar una cuenta de hotel. T eres un hombre rico, Pepe, No puedes pagar esa
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factura y luego lo recuperas aqu? el Jefe de las Fuerzas Armadas luca realmente indignado por lo ridculo de la situacin.
No hay nadie que resuelva. Encrgate t, por favor.
Bien Pepe, djame ver cmo puedo resolver esto, pero me tiene sorprendido que entre tantas personas de dinero que andan con el Presidente, ninguno pueda pagar una msera cuenta, poniendo as el prestigio del pas en juego. Yo voy a resolver. El Primer Mandatario de una nacin democrtica y soberana, haba viajado a la XI Cumbre iberoamericana de Jefes de Estado y
Presidentes, celebrada en Lima, Per, y ahora estaba atascado all, porque andaba de limosna con una tarjeta donada por un banco comercial privado. Desde todos los puntos de vista, esto sera un escndalo en cualquier pas del mundo, por la variedad de aristas que contena: la dignidad de la Nacin, insolvencia, inmoralidad, en fin, hasta corrupcin, si se quiere. El pas quedaba a expensas de que un banquero se jactara de que sin l las autoridades no podan moverse y que las poda poner a hacer el ridculo ante el mundo. Pero adems, Hasta dnde haba llegado el poder del hombre de las finanzas, que se atreva a desafiar de una manera tan infeliz al Presidente de la Repblica y Comandante en Jefe de las Fuerzas
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Armadas y la Polica Nacional? Este hecho era digno de estudio. La tarjeta de crdito que usaba el mandatario contena una buena cantidad de lados oscuros. Es de imaginar que la seguridad de Per, que tena una programacin cronomtrica para el cuidado de su invitado, estara perpleja por la imposibilidad de cumplir con ese estricto protocolo en tiempo y espacio, porque el Presidente no haba cancelado el hotel. El primer deber del jefe de seguridad de los dignatarios
extranjeros, sera avisar al presidente Toledo, que su homlogo dominicano no haba salido porque no tena dinero para pagar la cuenta... Por ah comenzara una cadena de informes que provocaran el desprestigio internacional y en grandes
proporciones de la dignidad de los dominicanos, por la falta de visin del mandatario y su squito, sobre los alcances de la institucionalidad del Estado. El Secretario de las Fuerzas Armadas, por su acceso a las fuentes de inteligencia, tena seria preocupacin por los rumores que circulaban en torno a la famosa tarjeta de Baninter. Sus mecanismos de investigacin ya haban detectado a ms de
veinte generales de las Fuerzas Armadas exhibiendo muy orondos sus jepetas del ao, compradas con la facilidad que haba

del banco a los altos oficiales.
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otorgado Baninter al Presidente o por obsequios directos del dueo Soto Jimnez no entenda eso.
Hasta el mismo Jefe del Ejrcito Nacional circulaba en un vehculo adquirido por esa va. Pero los acontecimientos no se quedaban ah y haba tenido que soportar el surgimiento de unas pequeas fuerzas armadas, manejadas por personas con tanto poder como l mismo, funcionando en torno al Cuerpo de Ayudantes Militares y la Avanzada Militar del Presidente. De hecho, el coronel Pepe Goico haca negocios violando todos los procedimientos de controles establecidos en las Fuerzas Armadas para hacer adquisiciones. Por una larga tradicin, para comprar cualquier bolgrafo, los guardias tenan que gastar dos resmas de papel en solicitudes, informes, aprobacin, contabilidad, auditora, contralora, despacho; en fin, era una odisea el proceso de compras en las Fuerzas Armadas dominicanas, las cuales deban incluir cinco cotizaciones de empresas diferentes, para hacer los pedidos y ser validados. Sin embargo, el coronel Pepe Goico iba a una empresa cualquiera y adquira todo lo que necesitaba para su avanzada militar o para el Cuerpo de Ayudantes Militares, pasaba la tarjeta de crdito y colorn colorado, cuento acabado. Eso molestaba a la jerarqua institucional de las Fuerzas Armadas. El descalabro era tal, que sin previa autorizacin de los jefes, el coronel Pepe Goico orden
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hacer una calcomana con el logo del Cuerpo de Ayudantes Militares y la colocaba en el avin Jetstream, el cual haba sido comprado con la famosa tarjeta de crdito, para hacer viajes a nombre de ese departamento de la institucin militar, sin que nadie estuviera enterado. Las veces que el Secretario de las Fuerzas Armadas intent abordarle el tema al presidente Meja, ste reaccionaba de manera extraa y no tomaba ninguna medida para evitar el irrespeto. Era el pleito del huevo y la piedra. Haba que actuar con entereza, pero con algn grado de prudencia.
Tampoco Soto Jimnez encontraba a Ramn Bez Figueroa, ni a ninguno de los otros ejecutivos del banco que tomaban decisiones. Entonces acudi a su gran amigo Juancho Lpez, de la empresa fotogrfica Fujifilm, que siempre saba cmo localizar al banquero, y le pidi ayuda. Juancho le prometi que investigara, para ver cmo los pona en contacto. Al poco tiempo devolvi la llamada:
Jefe, Ramoncito est en Italia... Coo, no me digas una vaina as. Y cmo resolveremos este problema?
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as le
Te he conseguido el telfono que est usando all,
llamas y hablas con l lo consol Juancho Lpez, al tiempo de informarle que Ramoncito estaba fondeado en su yate Patricia, vacacionando en las costas del Mediterrneo, en Italia, frente a la isla de Capri.
Gracias hermano. No sabes cunto te lo agradezco el general apunt los datos y procedi de inmediato a llamarlo. Cuando el banquero respondi, le fue directamente al grano:
Ramoncito, en qu lio t has metido al Presidente? Tenemos un gran problema en Per.
Ja, ja, ja.... qu bueno
coo, que est varado!... Soto, dile a
Hiplito que vaya donde Alejandro Grulln para que le desbloquee la tarjeta el banquero pareca feliz con el poder que estaba demostrando frente al Presidente de la Repblica.
Pero t no puedes hacer eso, Ramoncito. Eso es altamente peligroso para ti y le hace un dao tremendo al pas. No es a Hiplito que le ests malogrando la imagen, es a la Repblica Dominicana. Cualquier diferencia que tengas con el Presidente la podemos discutir aqu con l, cuando t vengas, pero ahora el prestigio internacional de la Nacin est en juego, por una mierda de un par de miles de dlares. Eso no puede ser,
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entindelo el militar trataba de hacer entrar en razn al banquero, pero sin abandonar su posicin de autoridad. En alguna medida le dejaba claro que no le estaba pidiendo un favor, le estaba instando a resolver el problema.
T sabes muy bien Soto que yo me la he jugado por Hiplito, con todo lo que he hecho por l, su partido y su gente. Mi
banco le ha dado el mayor apoyo posible, pero qu hace Hiplito? Joderme! Ramoncito se desahogaba con mucha frustracin. Luego continu le ped que no nombrara a Persia lvarez en la Superintendencia de los Fondos de Pensiones, porque ella es una ficha clave de Alejandro Grulln. Es ms, ella, cuando era Superintendente de Bancos, hizo todo lo posible para que Nene Urea y el Banco del Comercio se hundieran, slo para ayudar a su jefe del Banco Popular. Soto, el presidente nombr en la Gobernacin del Banco Central a un empleado del Banco Popular, porque Frank Guerrero Prats es un hombre de ellos, Milton Ray Guevara es un cuadro de ellos y lo puso a presidir el Consejo de Seguridad Social, y ahora tambin nombr a Persia lvarez para manejar todos los fondos de pensiones Dnde t crees que va a llevar Persia todos esos activos? A fortalecer al Banco Popular para menguar todos sus
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problemas con ese dinero Ramoncito estaba sumamente incmodo. Se notaba muy exaltado y molesto.
Pero debes entender que el escenario que has escogido es escabroso y delicado. T no puedes desafiar as a un Presidente. Tienes que venir y discutir con l. T no le sugeriste algo al respeto? le pregunt el militar.
Claro que s. Le ped que no nombrara a Persia. Se lo rogu. T sabes lo que me contest? Que me iba a dejar a Candelier como jefe de la Polica para que yo me contentara. Yo le dije: Y a m qu me importa Candelier? Candelier es otro hombre de Alejandro Grulln. Ese banquero fue quien le regal su villa en Casa de Campo en La Romana Bez Figueroa segua
exteriorizando su descontento:
Una vez habl por Candelier, para que el presidente no lo cancelara de la Polica y ya Hiplito cree que es un hombre mo. Pero qu tiene que ver la polica, cuando estamos hablando de altas finanzas? Hiplito Meja es un mal agradecido. Yo me tir encima todo el tema de modificacin de la Constitucin para aprobar la reeleccin y le hice aprobar los Bonos Soberanos, y con qu me paga? Dndoles todo el poder a mis enemigos para

paraba de sacar cuentas.
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que yo me hunda Ramoncito no quera entrar en razn y no
Bueno Ramoncito, todos esos temas los podemos discutir aqu, cuando vengas, pero ahora hay que resolver lo de la cuenta en Lima. Hazlo por tu pas. Olvdate del Presidente por ahora, pero ordena de inmediato que se desbloquee esa tarjeta para que se pueda retirar la comitiva dominicana de Per el Jefe hablaba con una mezcla de condescendencia y cortesa pero a la vez dejaba muy claro que estaba dando una orden: el pas no iba a soportar ese tipo de rabietas.
Est bien Jos Miguel, yo voy a instruir de inmediato, para resolver ese problema, pero necesito que cuando yo vaya me lleves donde Hiplito. Yo necesito que el Presidente haga un equilibrio y que no perjudique tanto a Baninter se resign el banquero.
Ok. Por favor, resuelve eso, que voy a llamar de inmediato al Presidente para que salga de Per. Gracias Ramoncito el
Secretario de las Fuerzas Armadas se despidi con una especie de respiro y angustia. Por fin, terminaba el impasse del Primer Mandatario en Sudamrica pero el conversatorio le haba dejado un profundo vahdo
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en el
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estmago. Ser testigo de primera mano de las grandes carencias institucionales, de los vacos del sistema democrtico, del conflicto de intereses al ms alto nivel, le descomponan el alma. Podamos llamar a esto Democracia? Alguien tena alguna idea de la palabra Institucionalidad? Definitivamente Juan Bosch tena razn: aqu no existe clase gobernante. El Secretario de las Fuerzas Armadas llam al Presidente y le inform sobre la solucin, sin entrar en mayores detalles, a
considerar que el telfono no era la mejor va para comentar sus preocupaciones e inquietudes, ya que deba estar intervenido por varias vas. Este cmulo de informaciones afect l nimo del ms alto jefe militar del pas. Lo que estaba sucediendo con la famosa tarjeta, si se tratara slo de un problema poltico, no se metera en l y lo dejara tomar su curso sin intervenir. Pero los que estaban siendo ms afectados, positiva o negativamente con la famosa facilidad crediticia eran los guardias. El militar es un preso del peso. Haba que resolver el problema. Por eso, en su primera visita al presidente, luego de su regreso, le salud con una frase tajante:
Seor Presidente, la seguridad nacional no puede tener acreedores ni estar hipotecada en manos privadas.
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Por qu t me dices eso, Soto? le pregunt el presidente. Todos los equipos de inteligencia que se estn comprando con la tarjeta de Baninter, todos los gastos militares que se estn haciendo y hasta su problema en Per, afectan la seguridad nacional y el Estado Dominicano tiene la suficiente fortaleza como para cubrir sus necesidades sin depender de ninguna empresa privada exhort el Secretario de las Fuerzas Armadas al Presidente de la Repblica. Hiplito no le prest la debida atencin, no obstante guardara el incidente de Per en el rinconcito de sus recuerdos que tiene asignado para las venganzas.
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Captulo II Imprudente solidaridad
El espesor de la soledad dificultaba el avance por los pasillos del poder. La casa de gobierno luca vaca y desolada. La atmsfera densa y agobiante revesta de suspenso al Palacio Presidencial,
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contrastando con la inusitada actividad y fervor de los das de gloria precedentes. El banquero empujaba su cuerpo contra el hasto aposentado, para acercarse al prncipe cado. Con pasos tenues, pero que le resultaban estridentes al retumbar en los interminables corredores que le conducan hacia el encuentro con el presidente saliente. El 17 de mayo del 2000 a las 7:00 de la noche, se encontraba en la frontera exacta entre el poder y la sencillez. En noventa das Leonel Fernndez resignaba el mando en manos de un personaje totalmente impredecible, escogido como presidente por los dominicanos. Ramn Bez Figueroa miraba pero no vea su entorno. Su mente estaba concentrada en la conversacin sostenida haca dos
noches con el presidente entrante, Hiplito Meja y parte de lo que sera su equipo de gobierno. Conociendo a Hiplito desde joven, saba que el mandatario cesante iba a necesitar de mucha ayuda y solidaridad. En el encuentro con el prximo Jefe de Estado haba evidenciado algunas seales confusas y los mensajes llegaron cifrados, en clave, pero con un claro matiz amenazante. No caban dudas: el amigo que abandonaba el poder lo necesitaba, y su nica ayuda posible era con dinero, la mercanca que mejor manejaba Ramoncito. Instintivamente se llev la mano al pecho para palpar el sobre que contena el valor de su amistad, reposando sutilmente
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en el bolsillo izquierdo de su exquisito traje de casimir ingls pero cortado en Miln. Si Leonel logra consolidar una fuerte fundacin con poderosas races internacionales, tendr una infraestructura importante que podr servirle de coraza contra las potenciales agresiones del nuevo gobierno, pens el banquero. El ex guerrillero Hamlet Hermann se meca plcido en su mecedora habitual de las primas noche, con un libro en la mano y su esposa Socorro a su diestra. Reposaba la cena, disfrutando los momentos de lectura que eran imprescindibles para l, luego de cada jornada. Todava segua siendo Secretario de Estado y Director de la Autoridad Metropolitana de Transporte AMET, una especie de
Ministerio de Transporte de la Repblica Dominicana, por lo menos, hasta el prximo 16 de agosto, fecha en la que se producira la transicin de mando. Haca poco ms de 24 horas que haba terminado el proceso electoral dominicano y todas las encuestas y las informaciones oficiales de la Junta Central Electoral daban como ganador al ingeniero agrnomo Hiplito Meja Domnguez contra Danilo Medina, el candidato del partido oficial. Aunque Hamlet, por hbito, haba tomado un libro en sus manos, en ms de una hora no haba podido dar cuenta ni siquiera de diez pginas. Los comentarios y anlisis de coyuntura eran tan habituales entre l y Socorro, como los momentos de lectura
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Freddy
compartida. Los resultados electorales, en realidad esperados por todos, no los dejaban de preocupar, por dos razones bsicas: Haba que evaluar cules eran las fallas fundamentales de un gobierno que pareca de grandes realizaciones a favor del pueblo
dominicano y adems, tendran qu plantearse qu le esperaba al pas en manos de un hombre temperamental e impredecible como Hiplito Meja y su Partido Revolucionario Dominicano (PRD). De las dos experiencias gubernamentales relativamente recientes de ese partido, la ltima dej grandes traumas en el pas. Consuman la noche en altos vuelos que les permitan dar un vistazo al futuro. No, no podan ponerse de acuerdo en un diagnstico certero de lo que les esperaba en el porvenir.
Parece que Leonel est todava en Palacio. Mira las luces
encendidas en su despacho le coment Socorro.

Si se ven las luces, es porque Leonel permanece todava ah.
Djame ver si podemos ir a visitarle para comentar los resultados de las elecciones le respondi su esposo, mientras tomaba el telfono celular para llamar al Presidente de la Repblica. Hamlet Hermann y la comunicadora Socorro Castellanos tenan su residencia en la calle Moiss Garca, frente al Palacio Presidencial,
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Freddy
en el tradicional sector de Gazcue de la capital dominicana, a pocos metros de la puerta de entrada de la Casa de Gobierno. Desde su terraza podan divisar con precisin los ventanales de las oficinas del Presidente de la Repblica, doctor Leonel Fernndez Reyna. El majestuoso edificio oficial haba sido construido por
rdenes del dictador Rafael Lenidas Trujillo Molina. Se inici 27 de febrero en el ao 1944 y lo inauguraron el 16 de agosto de 1947 con un extraordinario diseo del arquitecto italiano Guido D Alessandro. Ms de 60 aos despus, la edificacin mantena una regia e imponente presencia, denotando todo el poder que de l emanaba. Buenas noches le respondi Danilo Prez, asistente especial del Primer Mandatario.
Buenas noches Danilo,
soy
Hamlet, puedo hablar con el
Presidente?
Hola Hamlet... claro, deme un minuto.... el asistente tap con
su mano el auricular y susurr: Presidente, le llama Hamlet... El presidente tom el telfono mvil. Hola...

Buenas
Freddy
cmo est usted, qu est
noches
Presidente,
haciendo? le pregunt con la vista dirigida hacia el Palacio Nacional, remodelado recientemente. Profesor me llama para darme el psame? brome un poco el Jefe de Estado. No Presidente, le llamo para saber en qu est y saber si puedo pasar por su oficina un momento, para conversar sobre lo que ha pasado en las ltimas horas.
Pues venga por aqu profesor, y aqu hablamos le dijo solcito
Fernndez, sin hacer referencia a lo que estaba organizando. Hamlet Hermann era un viejo militante revolucionario que haba tomado parte en la contienda de abril de 1965. Luego vino al pas como integrante del foco guerrillero que dirigi Francisco Alberto Caamao. Pudo salvar la vida milagrosamente, mientras la casi totalidad de la escasa tropa patritica entregaba su vida por la causa de los pobres, sin que stos siquiera se enteraran. Ahora estaba a noventa das de entregar la direccin de AMET. Su experiencia en el gobierno no haba sido del todo satisfactoria segn sus convicciones.
Freddy
El presidente hacia arreglos para grabar un discurso de televisin, que se transmitira ms tarde en la noche, agradeciendo a la poblacin por la civilidad que haba demostrado al votar
pacficamente y a las autoridades de la Junta Central Electoral, por conducir las elecciones con transparencia. Su veredicto era que la democracia se haba fortalecido, pese a la derrota de Danilo Medina, el candidato del Partido de la Liberacin Dominicana, hasta ese da en ese momento en el gobierno. La curiosidad, confianza y amistad se combinaron para que Hamlet tomara su telfono y se comunicara con Fernndez, quien deba comenzar ya el proceso de transicin para la entrega del poder a un partido contrario al suyo y a un poltico dicharachoso, que hablaba ms de la cuenta. Hamlet, como era su costumbre, invit a su esposa Socorro a acompaarle. Atravesaron la calle Moiss Garca, andando
despacio y con ropa informal, para entrar por la puerta principal de la Casa de Gobierno. Cuando Hamlet Hermann y Socorro fueron conducidos por Danilo Prez hasta el despacho presidencial, se encontraron con un grupo de tcnicos que haca los preparativos para el discurso televisivo. El primero en saludar al ex guerrillero fue el Secretario de Estado,

Director de Prensa y Speaker del
Freddy
presidente, el periodista y
abogado Adriano Miguel Tejada. Para sorpresa de Hamlet, estaba ah presente el presidente de Baninter, Ramn Bez Figueroa. Hamlet y Socorro fueron a abrazar al presidente.
Mire profesor lo que me acaba de entregar Ramoncito Leonel le
pas un cheque de Baninter emitido a nombre de la Fundacin Global Democracia y Desarrollo FUNGLODE por la suma de veinticinco millones de pesos. El presidente luca radiante, entusiasmado por lo significativo del aporte para una obra que era en realidad su sueo y uno de los mayores proyectos de su vida. El ex guerrillero toma el cheque, lo examina con sorpresa, mira con sorna al presidente de Baninter instrumento bancario a Fernndez. Ramoncito expres con propiedad:
Le he dicho al presidente de la necesidad que tiene de crear una
y empieza a devolver el
institucin slida, de prestigio internacional, porque no sabemos las intenciones que tienen los que van a tomar el poder y es necesario estar resguardados. Soy amigo de Hiplito y les confieso que a veces me da miedo la forma irracional en que acta cuando est irritado el presidente de Baninter quera que
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se valorara su
Freddy
gesto de hacer el aporte luego de la derrota
electoral del da anterior. En la balanza de las lealtades, este momento preciso era significativo para medir la del banquero. Con este aporte, profesor, podemos empezar de inmediato a construir el local de la FUNGLODE le coment Leonel Fernndez al momento de recibir el cheque que le devolva su amigo y subalterno. Al sopesar el entorno, Hamlet supo que no era el momento para anlisis de coyuntura ni cosa parecida. El Presidente andaba por otros mundos, y tendra que domear sus ansias de buscar explicacin a los resultados de las elecciones para otra
oportunidad o buscarse interlocutores diferentes. Aqu no haba espacio para la crtica.

He recibido una gran cantidad de
libros nuevos, que me
gustara mostrarles a ustedes aadi el presidente, mientras conduca al grupo hacia su biblioteca personal en el despacho presidencial. Ojal pueda usted compartirlos, porque no tendr tiempo de leer todo eso... dijo a modo de chanza el director de AMET.
Freddy
Pues claro... este es uno de mis mayores deleites, que me regalen libros y regalar libros expres con sinceridad Leonel. No todo fue decepcin esa noche para la noble pareja de esposos. Cuando regresaban a su casa, atravesando los jardines del Palacio, dos interesantes obras literarias iban debajo del brazo del guerrillero. Leonel ni se acord que anoche concluyeron unas elecciones en las que su partido fue derrotado miserablemente. No lo mencion ni por asomo meditaba Hamlet Hermann en voz alta, mientras regresaban al sosiego de su hogar, convencido de que el pas era digno de un mejor destino.
No es su prioridad. Est concentrado en su Fundacin coment
doa Socorro Castellanos. Ramn Bez Figueroa corra un riesgo enorme por su intrpida
solidaridad con el presidente saliente. Como l haba sentenciado, el nuevo incumbente del Palacio Nacional era impredecible. Aunque Ramoncito crea que haba comprado con creces el apoyo incondicional de Hiplito Meja, estas y otras de sus imprudencias

seran cuidadosamente grabadas en mandatario.
Freddy
la memoria del prximo
Para el propietario de uno de los ms grandes bancos del pas, por dems con un techo de finsimo cristal, lanzar esas piedras de lealtades compartidas al aire, era un riesgo imprudente, cuando menos, porque en su cada, esos guijarros podran hacerle aicos. A muy pocas horas de Ramoncito haber salido de Palacio, ya Hiplito Meja tena la informacin completa de lo que haba hecho y lo haba ubicado en el rincn de los desleales, en sus preferencias polticas. Leonel Fernndez haba resultado ser un animal poltico de excepcionales condiciones. Con una imitacin casi al calco del estilo balagueriano de gobernar y hacer poltica, haba definido temprano sus posibilidades y potencialidades. Cuando el sector reformista que encabezaba Amable Aristy Castro le ofreci modificar la Constitucin de la Repblica para eliminar el prrafo que le prohiba reelegirse, el mandatario saba que ese grupo contaba con la anuencia del doctor Joaqun Balaguer para esa accin, pero lo percibi como un caramelo envenenado, porque tena informaciones precisas de que el presidente del Partido Reformista Social Cristiano se presentara de nuevo como
Freddy
candidato y con l en la contienda, las posibilidades de triunfo del PLD eran muy remotas. Balaguer siempre tena una masa cautiva que sobrepasaban los seiscientos mil votantes, y no era posible derrotar al PRD y a Hiplito Meja sin contar con la anuencia y colaboracin del caudillo reformista. Por dems, tanto el
nonagenario lder como la oposicin, le haban colocado el mote de comesolos a los peledestas y al gobierno, consigna que fue asimilada con fuerza por los sectores pobres, mermando
notablemente las posibilidades electorales del partido morado, fundado por el profesor Juan Bosch. Leonel saba en demasa que ir a una reeleccin en esas condiciones era un suicidio poltico que limitara mucho su regreso al poder cuatro aos despus. Por eso rechaz no slo los cantos de sirenas de sus adlteres y aclitos, sino que evadi la celada enviada por el caudillo reformista y sus partidarios, cuando le llevaron la modificacin constitucional en bandeja de plata para que la aprobara. Cuando se neg a ello, Amable Aristy Castro le acus de no querer ponerse los pantalones... y permitir que el PRD ganara las elecciones. Sin embargo, el presidente saliente cumpla con los objetivos
polticos bsicos para la continuidad de su carrera. Enviando a su estratega Danilo Medina al cadalso poltico, mataba dos pjaros de un tiro.
Freddy
Por eso no le afectaba mucho la derrota que acaba de ocurrir. Estaba dentro del clculo lgico de sus posibilidades. Ms que eso, le convena. Ahora estaba entregado a la construccin de una poderosa estructura de presin social con la entidad Fundacin Global Democracia y Desarrollo y desde ah impulsara el debate al ms alto nivel de las ideas y las concepciones ms avanzadas en el mundo, sobre las mega-tendencias de desarrollo, la tecnologa, la ciencia, la educacin. Sala del liderazgo gubernamental, pero asumira el control del liderazgo de la sociedad civil. Sera esta la plataforma que le catapultara para regresar a la presidencia en muy poco tiempo. Estara cuatro aos en la oposicin, dndole un manejo excelente a su imagen y contando con un posicionamiento por encima de su partido, como siempre lo estuvo, porque fue concebido y diseado as por l y sus estrategas. Hiplito Meja conoca muy bien la estrategia de Leonel y saba
que a l tendra que enfrentarse en el certamen venidero. Por eso, el hecho de que Ramoncito fuera tambin el soporte econmico de esa candidatura futura, dio nacimiento a los celos polticos que le angustiaban el alma. El sabra cobrar con creces esa dualidad.
Freddy
Captulo III La tarjeta de crdito del Presidente
Freddy
Freddy
La tarjeta de Baninter contena muchos mensajes ocultos. Entre ellos, uno de los principales era el conflicto de intereses. Pero el que menos se vea era el enfrentamiento descarnado que libraban algunos ejecutivos bancarios por ser el banquero del Presidente. Ramoncito, con sus aportes voluminosos, se crea merecedor de llevar la delantera y de hecho, si por las sumas fuera cuantificada la cercana con el presidente de la Repblica, no hay dudas de que llevaba muchos cuerpos de ventaja a su competencia. Sin embargo, el gran poder en el sector lo tena Alejandro Grulln, por tener colocados a sus principales cuadros en los estamentos de poder financiero y monetario. Pero Don Alejandro era discreto y efectivo. Hiplito desayunaba, jugaba y visitaba a Ramoncito. Como compadres, formaban una excelente pareja, sin embargo, a la hora de adoptar polticas de Estado, sus apuestas siempre iban a favor del banquero encanecido de la avenida Kennedy con Mximo Gmez. Dentro de esta madeja poltico-financiera, entraba en juego un elemento intrpido, a otro nivel: Pedro Castillo (Perucho), el verdadero banquero del Presidente. Pedro era hermano del esposo de Carolina, la hija del Presidente Meja. Con Hiplito estaba entre familia, pero adems, en trminos de negocios hay que recordar que Meja fue siempre un empresario enganchado a poltico Pedro Castillo tena la cercana y confianza suficientes con

el mandatario como para hacer sus
Freddy
propias transacciones
comerciales en familia. Aunque Perucho era el presidente del Grupo y del Banco Dominicano del Progreso, sus actividades de lobbismo, usando el nombre del gobernante, le producan ms recursos que los que oficialmente reciba de las entidades financieras que presida. Muchas transacciones comerciales eran culminadas por Perucho usando la influencia que le daba la
cercana familiar y comercial que tena con Hiplito. Quien mejor defini esta relacin fue el todopoderoso Manuel Guaroa Liranzo, del llamado anillo palaciego de Balaguer, en una visita que hiciera al Jefe de las Fuerzas Armadas, Jos Miguel Soto Jimnez. El ex cnsul en Miami en la poca de Balaguer, haba salido del Palacio Presidencial hacia la sede de la Secretara de Estado de las Fuerzas Armadas a tratar un tema de inters mutuo con el jefe militar. En medio de la conversacin, el empresario Liranzo le explicaba a Soto Jimnez sus impresiones de haca unos minutos en Palacio:
Soto, t me habas dicho que Hiplito y Pedro Castillo eran parientes, pero ellos no son parientes desminti el veterano empresario.
Freddy
S don Guaroa, Pedro es cuado de Carolina, la hija del Presidente.
No, jefe, est usted equivocado. No son parientes, son socios sonri socarronamente don Guaroa, y aadi : Acabo de verlos juntos negociando, y en verdad son socios empresariales muy de cerca.
Con estas explicaciones del reconocido hombre de negocios, quedaba claro que Hiplito Meja se mova con mucha destreza en los bancos. Daba todo el poder institucional al presidente del Banco Popular, don Alejandro Grulln para que dominara el sector financiero del pas; haca de cachanchn de Ramoncito, presidente del Baninter, para todas las acciones informales y espurias (modificar la Constitucin, aprobar los Bonos Soberanos, La Ley Monetaria y Financiera) Sin embargo para los negocios apostaba a Pedro Castillo, presidente del Banco Dominicano del Progreso. Una tripleta que no poda fallar, desde su perspectiva, desconociendo que el destino le tena una gran jugada reservada para las dos terceras partes de esa gran unin. Los banqueros se tomaban muy en serio su servilismo al mandatario. Hiplito era un hombre muy permeable y permisible. Si ellos podan llegar a l con algunas prebendas, aparentemente
Freddy
imperceptibles, tendran fuerza moral y las relaciones necesarias como para encauzar sus negocios sin ninguna dificultad. Por eso Pedro Castillo fue aguijoneado de inmediato cuando su socio y amigo, Mimilo Jimnez, le vino con la informacin de la tarjeta de crdito de Baninter que usaba el presidente.
T sabas que Hiplito se mueve para todos lados con una
tarjeta sin lmites que le ha dado Ramoncito? le pregunt Mimilo a Perucho Castillo.
He odo algo, pero la gente me ha dicho tantas cosas increbles
que no tengo idea de si son cuentos de camino o es la realidad. T sabes bien que al dominicano le gusta exagerar.
Es pura realidad. He conversado con todo el entorno y me dicen
que se han hecho maravillas con esa tarjeta. Incluso, en estos das se compraron diecinueve Rolex Presidente para regalar a diferentes personalidades.
T no crees que eso puede hacerle dao a Hiplito? Dao o no,
a l le est gustando el jueguito, porque la sigue
usando a pesar de todo lo que se dice. Es importante para l recibir todo ese apoyo de Ramoncito. T sabes bien la cantidad de negocios que nosotros tenemos con el Presidente. Yo pienso
Freddy
que t tambin debes darle una tarjeta igual para que Ramoncito no nos eche vainas sugiri Mimilo.
Bueno, yo no tengo ningn problema en convencer al Consejo
de Directores para que la aprobemos. Lo que no puedo autorizar es una tarjeta en la que se hagan gastos muy por encima de lo prudente y lo normal. Me cuentan que con la de Baninter se han comprado cosas que no tienen ningn sentido, gastos muy superfluos. Oye, eso no me parece ni justo ni prudente dijo Perucho.
Bueno, le podemos dar una tarjeta con un lmite, pero sabes
que es el Presidente de la Repblica
qu importa cunto
pueda gastar en una tarjeta, si al final el banco lo saca por otro lado con creces? razon el empresario.
Bueno, eso es verdad. Pero est bien,
las American Express
son muy amplias. El Presidente que gaste lo que quiera. No creo que con nosotros vaya a exagerar asegur Castillo. Mimilo con esta propuesta ganaba dos veces. Lograra acercarse ms a Hiplito, aunque de hecho ya l y Pedro tena una relacin muy estrecha con Meja. De paso, se cobraba una rencilla personal que le tena guardada al joven banquero de Baninter. Cuando Patricia lvarez se hubo divorciado de Enriquito Peynado, Mimilo y
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Freddy
ella empezaron un trrido romance que lleg muy lejos. Mimilo se haba esforzado a fondo para conquistar a la joven lvarez. Entre las muchas cosas extraordinarias que hizo para conquistar su amor, fue indagar su itinerario un fin de semana en el que ella iba con un grupo de amigos a pasear en un yate de lujo, en las cercanas de La Romana. Investig con exactitud por donde estaran navegando y aprovech un momento de anclaje para llegar por la va area y desde el helicptero lanzar millares de rosas y flores sobre su cabeza, inundando el yate y sus alrededores con esa muestra de amor... Una forma cara y fina de enamorar a una dama... logr su objetivo. Ambos estaban muy enamorados, hasta que Mimilo, amparado en la gran amistad que tena con Ramn Bez Figueroa, le llev a Patricia para que la empleara en el Banco. As Mimilo mitigaba un poco el peso de los gastos de una mujer de alta alcurnia, de finos y exquisitos gustos. Si su doncella ganaba un buen sueldo, por su inteligencia y capacidad, las responsabilidades econmicas del empresario
seran mucho ms livianas. Ramoncito lo complaci con el nombramiento de la joven profesional, pero Mimilo perdi al amigo y a la mujer. En poco tiempo la bella dama rompi sus compromisos con el joven empresario dejndolo en un estado depresivo que le amarg la vida por mucho tiempo. Ms luego
Freddy
apareci envuelta en unas relaciones intensas con el presidente del Banco Intercontinental, con el cual contrajo lo que la prensa del corazn catalog como La Boda del Siglo. Fue ste el mximo acontecimiento social del pas para la poca. Las ms grandes personalidades se dieron cita, para converger en un clima festivo que reuni a la alta sociedad, teniendo como parangn el haber unido a las ms diversas tendencias polticas. El doctor Leonel Fernndez y Jos Francisco Pea Gmez fueron testigos oficiales del enlace matrimonial, que cont adems con la presencia de Hiplito Meja, Jacinto Peynado y otras grandes figuras de la poltica, el empresariado, la justicia, los militares, los periodistas y los religiosos, adems de la participacin de grandes artistas nacionales y extranjeros, entre los que se destacaban Juan Luis Guerra y Luis Miguel.
Freddy
Captulo IV Comienza el abuso de la Pepe Card
Freddy
La seora luca elegante pero sin clase. Su vestuario era fino, de marca. El exceso de prendas, todas de mucha calidad, la denunciaban como una mujer caribea, muy probablemente dominicana o puertorriquea. Cuando se present al mostrador del hotel Hampton Inn & Suite, muy cerca del Aeropuerto Internacional de Miami, el recepcionista se apresur a brindarle atencin. La dama quera una habitacin para un par de semanas, sin fecha fija de salida. Lo diran las circunstancias. Era el 17 de febrero de
2002. Se registr con el nombre de Antonieta Rodrguez de Goico. La visita de la seora a Miami tena un objetivo experimental. Iba con el propsito de hacer negocios y realizar algunas compras. Todo haba empezado con una necesidad aparentemente ingenua.
Freddy
Desde que el capitn de corbeta Alberto Torres Pezzotti le entreg la tarjeta de crdito subsidiaria de la del presidente de la Repblica, la haba usado exclusivamente para cubrir sus
necesidades bsicas, con alguna holgura, claro para algo era la tarjeta del presidente pero no haba cometido excesos todava. A no ser que se le llamara exceso al hecho de haber gastado la semana anterior diecisiete mil pesos en ropa interior en la tienda Katia de la avenida Abraham Lincoln. Iba de viaje y necesitaba renovar el inventario de prendas ntimas en Santo Domingo. A fin de ao haba estado en Miami y la necesidad de dinero en efectivo la llevo a probar con la tarjeta el da 28 de diciembre, en el cajero de McDonald en el Mall Las Amricas. Sac seiscientos dlares. La operacin le pareci tan atractiva que la repiti en ocho ocasiones en menos de tres horas ese mismo da. Cada quince minutos pasaba por el pagador automtico y retiraba seiscientos dlares... cuando lleg al hotel haba reunido casi cinco mil dlares. Lo disfrut muchsimo. A qu mujer no le gustaba palpar una buena provisin de efectivo en su cartera? Ese mismo da haba comprado Joyas por valor de US$28,470 dlares en la famosa joyera de Miami Mayors Jewerly. Tena instrucciones precisas de Torre Pezzotti sobre qu tipo de joyas comprar.
Freddy
Al da siguiente, mientras estaba en Kendall Lakes quiso constatar de nuevo las virtudes de una tarjeta sin lmites e hizo las pruebas de fondo. En cinco ocasiones diferentes, en el mismo cajero de Kendall Lakes S. W/U, extrajo la suma de mil dlares cada vez. Ahora tena cinco mil dlares, con menos esfuerzos que el da anterior. Como si todo esto fuera poco, hizo compras en Mega Gold por US$20,596 dlares, por un lado y US$19,764 media hora despus. No haba dudas, era una tarjeta maravillosa. Lamentaba muchsimo que al otro da regresaba a Santo Domingo, porque haba descubierto, sin proponrselo, a la gallina de los huevos de oro. No sera hasta el 19 de enero cuando pasara de nuevo por Miami y tomara algn efectivo del Cajero No. 3 del Aeropuerto
Internacional. En esa fecha volvi a repetir la hazaa de obtener seis mil dlares, extrayendo en seis ocasiones la suma de mil dlares. La seora que se haca llamar Rodrguez de Goico, o por lo menos as deca su tarjeta, haba decidido quedarse una temporada en La Florida, para estudiar la posibilidad de ir sacando una suma de dinero que le permitiera hacer algn ahorro para el futuro o invertir con su esposo en negocios rentables.
Freddy
Regres el siguiente fin de semana y entre el da jueves 24 de enero hasta el domingo 27 que estuvo en Florida hizo consumos por el orden de cien mil dlares usando la tarjeta que Ramn Bez Figueroa haba dado cortsmente a su amigo presidente y que ella y su esposo, por obra y gracia del destino, tenan la disponibilidad de usar. En esos cinco das de fin de enero, pudo sacar treinta y dos mil dlares en efectivo que colocara en su cuenta de ahorros en Estados Unidos, nunca depositando ms de ocho mil dlares en un da, para no levantar sospechas de las autoridades. Estaba
decidida, tendra que venir una temporada para Miami. A parte de la belleza de la ciudad, los grandes centros comerciales, la diversin, los restaurantes famosos, y el excelente clima en esta poca de comienzos del ao, los recursos que se podan obtener con esta tarjeta mgica, sin lmites, lo perfilaban como un proyecto muy atractivo. As fue como lleg la seora Antonieta Rodrguez de Goico, o como se llamara, al hotel Hampton Inn & Suite del Aeropuerto de Miami y vivira feliz ah durante ms de dos meses. En efecto, el 17 de febrero, faltando diez das para la
Independencia Nacional dominicana, la distinguida seora pos
Freddy
races en el hotel y tom en renta un carro de Hertz para moverse en la ciudad, cuando fuera necesario. Su actividad la mantendra muy pegada del Aeropuerto durante el da. Tal vez en las noches saldra para divertirse. A partir de esa fecha la dama se dedicara a hacer entre cuatro y seis retiros diarios, en efectivo, del cajero No. 3 del Aeropuerto Internacional de Miami, por montos tan dismiles que iban a girar desde seis mil hasta treinta y dos mil dlares en un solo da. La voracidad de efectivo sera tan dramtica, que durante 68 das, con escasos intervalos de 24 a 48 horas de receso, se retiraran del cajero No. 3 del Aeropuerto de Miami la suma de ochocientos mil dlares. La ambicin era tal, que en momentos en que el
presidente Meja se encontraba de viaje en Ecuador, Monterrey (Mxico), Espaa o Ucrania, la seora sigui retirando impasible sin detenerse, a tal punto que, mientras el mandatario estaba en Sudamrica, extrajo veinticuatro mil dlares el 25 de febrero y quince mil el 26 del mismo mes. Mientras que all en Ecuador, con la tarjeta de Hiplito Meja, adems de gastar cincuenta mil dlares en hoteles, se compraban vajillas de Camusso por US$62,343.73 dlares, en momentos en los cuales Ramoncito tena la tarjeta
oficial paralizada y tuvieron que hacer los gastos con la ORO VIP
Freddy
que manejaba slo Pepe Goico y que tambin era borrada por Baninter cuando llegaban los estados de cuenta. En muy poco tiempo se hicieron gastos mltiples, tantos, como doce en un solo da en las tiendas International Military y Export Sales and jewelry. En la primera por el monto de US$69,349.97 con diez o doce retiros de dos y tres mil dlares cada uno, con la singularidad de que esos mismos vouchers se repetan en la tienda Export Sales and Jewelry por la suma de US$35,577 en poco ms de 48 horas, Dominicana. Mientras esto suceda, para el 9 de marzo se pagaron cuentas de US$28,290 dlares a una empresa llamada Profesionales en Convenciones. En realidad el grupo que manejaba la tarjeta del presidente, sin que ste pusiera ningn tipo de control ni reparos, se fue habituando a la buena vida. Los gastos en pesos y en dlares de la tarjeta de Baninter y las otras dos que manejaba Pepe Goico fueron aumentando usando la tarjeta del Presidente de la Repblica
vertiginosamente. Mientras que para el mes de enero de 2002 slo consumieron US$144,529 dlares, en el mes de febrero le aumentaron US$60 mil dlares para llevarla a US$204,736 que luego se convirtieron en US$323,658 dlares en marzo y
Freddy
US$430,817 dlares en abril. Ya para el mes de mayo debido a la voracidad de los usuarios de la tarjeta presidencial se gast la suma de US$760,942 dlares al mes, adems del monto de RD$832,346 pesos dominicanos. En el mes de junio BANINTER le hizo crditos a esa tarjeta por US$812,261 dlares. Los Organismos de Inteligencia de Estados Unidos empezaron a ver con preocupacin los gastos exorbitantes, sobre todo, por la cantidad de dinero en efectivo que se extrajo para esas fechas, aproximadamente US$800 mil dlares, en poco ms de dos meses y depositndolos en bancos norteamericanos, en una tpica operacin de lavado. Adicionalmente en las empresas Giorgio At Franco (US$196,832.70), Le Club des Professionals
(US$244,511.63), Brickell Motors (US$166,935.95), International Military (US$356,990.58), Prefet Fit Shoes (US$137,295.51), Sole II Sole Shoes(US$89,898.54), Raul Tile Corporation (US$157,452.98) Vintages Jules & Watchs (US$45,296.07) y Unicommerce
(US$142,215.38) En total, con la tarjeta de crdito del Presidente de la Repblica Dominicana, Hiplito Meja Domnguez, gastaron un milln seiscientos sesenta y ocho mil se
dlares
(US$1,668,625.96) , sin que nadie supiera a ciencia cierta en qu se utiliz ese dinero. Slo en los casos de Sole II Sole Shoes y Perfet Fit Shoes y otras de esas tiendas, se detectaron decenas de
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Freddy
cheques en dlares emitidos a nombre del sargento de la Marina de Guerra Pedro Daz y cambiados por el mayor de la Marina de Guerra Alberto Torres Pezzotti, quien reconocera que se trataban de cheques de consumos supuestos que se hacan de manera fraudulenta, para sacar dinero de la tarjeta del Presidente Meja, sin explotar ms a los cajeros automticos, de los cuales estaban sacando cerca de treinta mil dlares diarios en efectivo. Pero esto, para la elegante dama del Hotel Hampton Inn & Suite y su esposo, no representaba ninguna preocupacin porque esa era la tarjeta sin lmites del Presidente de la Repblica y Ramn Bez Figueroa no se iba a atrever a paralizarla nunca. Adems, Alberto Sebastin Torres Pezzotti era quien reciba esos estados de cuenta, los revisaba y ordenaba su borrado de inmediato. Nadie nunca sabra qu se estaba haciendo con ese dinero, mientras l estuviera a cargo de las operaciones. El 23 de marzo de 2002 en horas de la tarde, Pepe Goico, procedente de Monterrey, lleg al Hotel Hampton Inn. El da anterior, utilizando la tarjeta de Hiplito Meja, haba pagado la estada de la comitiva presidencial en los hoteles Antaris y Quinta Real, en Mxico. Luego de llegar a Miami, se reuni con su amigo y socio Alberto Torres Pezzotti y su seora Mireille Elzabeth
Freddy
Fernndez Pineda de Torres, que estaban hospedados en el lugar, haciendo los retiros diarios. Cenaron y pasaron la noche juntos en el mismo hotel. Pepe Goico pag con su tarjeta Oro VIP la cuenta que hizo un monto de US$258.00 dlares.
A Bez Figueroa la gran mayora le deca Ramoncito, aunque no lo conocieran. Su babe face de sonrisa fcil ayudaba a proyectar una imagen agradable de su persona. Pero la inmadurez no era slo de rostro. sus actitudes desbordaron la prudencia y rompieron el Omert de la clase poltica dominicana. Acostado en su celda, con la cara hacia el techo y sus dedos entrelazados detrs de la nuca, empez la retrospectiva.
Seor
ha
llegado
el
representante
de
la
embajada
norteamericana le anunci su secretaria Lourdes Bez.

Hgalo pasar por favor... Ramoncito autoriz la entrada al
agente de inteligencia de la Embajada de Estados Unidos en el pas. Previamente le haba llamado el encargado de Asuntos Polticos de la legacin diplomtica para pedirle que recibiera a un funcionario muy importante, el cual deba tratarle algunos temas de inters
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Freddy
para Baninter. Acept con ms preocupacin que placer. Qu deseaba un funcionario de inteligencia de los americanos en el Banco Intercontinental? Eso le preocupaba un poco. Con tantos enemigos que tenemos querindonos joder, ahora se atreven a aparecer con un expediente de lavado... pens para sus adentros. Pero acept recibir al funcionario con inusitada curiosidad.
Muy buenas tardes le salud, esperndolo en la misma entrada
de su oficina, para conducirlo al mullido sof de piel original, recostado en la pared norte, en la sala de visitas despacho. A su lado, el gran ventanal le ofreca una esplndida vista de la parte Este de la ciudad capital. El enorme escritorio del presidente de Baninter estaba ubicado en la parte occidental del despacho rectangular, adornado con piso de parquet. Una credencia estaba apoyada en la pared Oeste, debajo de la hermosa obra de arte de un artista dominicano. Del otro lado, hacia el mar Caribe, tras los cristales de la ventana se dibujaba el crespsculo surrealista, perfilndose hacia el Suroeste. La amplitud del despacho y la delicadeza de su decoracin daban un aire confortable al ambiente. Ramn Bez Figueroa, intentaba esconder su ansiedad detrs de los pliegues de su sonrisa. de su
Freddy
Es un verdadero placer contar con su presencia. Estamos a sus
rdenes mascull al tiempo de entregarle una tarjeta de presentacin con el logotipo de Baninter. El visitante agradeci el gesto, dijo su nombre, pero no reciproc la cortesa, ni explic sus funciones en la embajada.
Agradecemos mucho su atencin, seor Bez, y la disposicin
de recibirnos. Perdone la premura de la visita, pero tenamos mucha urgencia en comunicarnos con usted. Hay cosas que estn aconteciendo que debe saber y tomar medidas al respecto el hombre, que hablaba muy buen espaol, pero sin abandonar su acento tejano anglosajn, luca preocupado por el tema que serva de base a la visita de esta tarde.
Estamos dispuestos a escucharle y si est a nuestro alcance,
cuente
usted
con
toda
nuestra
colaboracin
le
indic
Ramoncito.
Debo ir directamente al tema seor Bez. Hay varias tarjetas de
crdito de su banco con las que se estn haciendo consumos irracionales y nuestros organismos de inteligencia han
detectado algunos movimientos de efectivo que estamos poniendo en investigacin.

tarjeta se trata?
Freddy
Gracias seor por la informacin, pero podra decirme de qu
habrn clonado alguna de las mas? se
interes el presidente del banco.

No necesariamente, pero esto es lo que nosotros queremos
esclarecer. Tiene el coronel Goico Guerrero una tarjeta de crdito sin lmites? pregunt a quemarropa el hombre de la inteligencia de la embajada USA en el pas.
Bueno seor, se podra decir que s, pero debo explicarle que en
realidad es una tarjeta de cortesa que ha entregado el banco al seor Presidente de la Repblica, don Hiplito Meja, para sus gastos personales y de sus viajes Ramoncito se vea en la disyuntiva de denunciar la indelicadeza de su amigo presidente ante el poder del norte, pero no hacerlo podra significar una complicidad con cualquier manejo doloso que se le estuviera dando a la facilidad crediticia. Un empresario de su nivel puede carecer de todo, menos de la visa norteamericana. Es un documento esencial para el desarrollo empresarial, en los estratos sociales en los que se mova el banquero.
Debemos informarle que con esa tarjeta se estn haciendo
consumos muy delicados. Por ejemplo, mire usted esta compra mientras hablaba el encargado de inteligencia de la embajada entregaba a Bez Figueroa la copia de unos documentos de la
Freddy
compra de un avin Jetstream 31, matrcula No. HI-772, a la empresa Britania Aerospace, en Sarasota, Florida. Otro de los vouchers mostraba el pago de equipos de inteligencia
(escneres) comprados para la escucha ilegal de telfonos en Portables Comunications en Miami. Haba tres pagos para la compra de un yate en South Florida Yatch.
Cree usted que el presidente Meja dara casi US$60 mil
dlares para la compra de un yate de lujo? En el momento en que se producen esas compras Hiplito Meja estaba en Espaa, al otro da sali hacia Italia y por ah sigui su rumbo, mientras en Miami se hacan gastos inconcebibles con su tarjeta. Ramoncito qued boquiabierto. No se imaginaba que las cosas fueran a llegar tan lejos. Haca un buen tiempo que haba entregado esa tarjeta de cortesa al presidente Meja. ste haba querido que estuviera a nombre del jefe de su Avanzada Militar, coronel Pedro Julio Goico Guerrero Pepe para evitar que saliera a la luz pblica el gesto del banco y los compromisos presidenciales con esa empresa privada. Pepe Goico haba hecho emitir tres plsticos como forma de tener desenvoltura en el uso de la misma. Pero nunca se imagin el dueo del banco que su amigo usara esa facilidad con tanta desfachatez y desparpajo. Pens que
tratndose de un documento para el presidente, existira algn
Freddy
comedimiento en su uso, o que por lo menos que Hiplito estara enterado de los movimientos que se registraran. El visitante empez a detallarle algunos gastos muy cuestionables y del retiro de dinero en efectivo que luego era depositado en bancos de los Estados Unidos.
Es increble. Esto le hace mucho dao al presidente, estoy
seguro que l no sabe que se estn cometiendo estos abusos con su crdito Ramoncito luca realmente alarmado.
Esos consumos excesivos no son los nicos y ni siquiera son el
problema
principal
le
asust
an
ms
el
emisario
norteamericano.
El banquero se puso en ascuas. Slo falta que acusen al banco
de lavado por estas compras, pens.

Ese avin ha sido puesto en vigilancia por nuestras autoridades,
porque ha hecho una serie de viajes sospechosos a Miami, Cuba, Venezuela, Panam, entre otros pases. Eso nos tiene
muy preocupados, por las consecuencias que puede tener el descubrimiento de algo ilegal explic el funcionario de la embajada . De hecho, el mes pasado las autoridades de mi pas han detenido a dos pilotos, en el avin de una empresa privada dominicana, con una carga de cocana. Los servicios de esa empresa son muy solicitados por el coronel Goico para los viajes

del banco.
Freddy
presidente de la Repblica y paga con la tarjeta de su
Bueno, pero me imagino que si han comprado ese avin para
los vuelos del presidente, cuidarn mucho de que ah no se haga nada indebido. El presidente no lo permitira se justific Ramoncito.
Ese es otro de los grandes problemas. No han comprado ese
avin para el presidente. Esa nave, comprada con el dinero de su tarjeta de crdito, est siendo rentada a la presidencia de la Repblica para los viajes del mandatario denunci el visitante . Es ms, ese avin est a nombre de la empresa Latin Aviation, la cual tiene una nmina compuesta por testaferros. En algunas ocasiones se le han eliminado los asientos para hacer espacios de carga, pero nos preocupa qu pueden llevar a Miami, con un logo de la Avanzada Militar del Presidente.
Diablos, Pero cmo es posible?
Si se ha comprado con esa
tarjeta, por lo menos debe ser de la Presidencia de la Repblica. Cmo se explica que le alquilen una nave que tericamente pertenece al Estado? se inquiet.
Lo
grave del caso, seor
Bez, es
que la ley federal
norteamericana es muy rgida respecto al lavado. Se est
Freddy
usando una tarjeta de su banco, que al parecer no tiene lmites. Se est comprando un avin con esa tarjeta y otros muchos gastos dudosos. Para los fines de las leyes norteamericanas, se supone que su banco tiene que autorizar esos gastos, porque ninguna tarjeta funciona sin la debida autorizacin. Eso
involucra al banco avalando esas compras. Si se determina que hay lavado en esas transacciones, porque se ha hecho con dinero espurio, y si el banco las ha aceptado, entonces ustedes podran verse involucrados como cmplices. Por las
caractersticas de la operacin, parecera que todo ha contado con autorizacin del banco el funcionario explicaba sus puntos de vista, pero Ramoncito estaba lejos, concentrado en una serie de irregularidades cometidas con esa facilidad, que estaban siendo detectadas en el departamento de autorizaciones de las tarjetas de crdito. No poda decirle al visitante que ellos ya tenan gran preocupacin por los niveles de gastos que se estaban presentando. De hecho,
haban tenido que devolver ms de diecisis millones de pesos en autorizaciones de compras que estaban siendo hechas para retirar dinero de algunos establecimientos comerciales. El procedimiento pareca simple, pero en realidad era muy fraudulento. El tarjetahabiente se presentaba, por ejemplo, en una
Freddy
poderosa empresa de seguridad de Miami y compraba equipos, aproximadamente de cien mil dlares. El encargado del negocio entregaba noventa mil dlares al portador de la tarjeta con un cheque de la tienda, en vez del artculo comprado, y as se haban extrado cien mil dlares efectivos del Banco, por cuanto ese dinero tena que ser acreditado a la cuenta de la empresa vendedora al otro da, con el depsito del voucher. Era una de las formas de sacar mucho efectivo, sin que el banco percibiera que se estaban sustrayendo esos recursos. En la tienda Perfet Fit Shoes y Sole II Sole, entre otras, se haban detectado varias operaciones fraudulentas con ste mtodo. Sin embargo, ya haba un consumo de ms de veinticuatro millones de pesos que no haban podido detener. Los documentos que presentaba la embajada ahora, le decan que cuando se cargaran esos vouchers internacionales del avin, yate y otros gastos superfluos, cuando llegaran las cuentas a Baninter, los montos iban a aumentar de manera considerable.
Hay algo ms que estamos investigando, seor Bez le inform
el visitante
De qu se trata? pregunt angustiado, sin poder disimular su
desolacin.
Freddy
Existe la evidencia de que estn utilizando tres o ms tarjetas
diferentes para extraer dinero y comprar artculos caros. Tenemos consumos del mismo da en Espaa, con la visita del Presidente all, pero al mismo tiempo la tarjeta estaba siendo utilizada en Miami y en Repblica Dominicana a la vez y en todas las plazas los consumos fueron autorizados Cmo puede suceder algo as? Se pregunt el extranjero.
Esto es inconcebible. Debe haber algn error o alguien est
usando las tarjetas adicionales. Hay dos tarjetas ms que usan los familiares de Pepe Goico Se trata de esos consumos? pregunt Ramoncito.
No seor Bez. No son las tarjetas legales las que se estn
usando. Es otro uso mucho ms comprometedor y que nosotros estamos investigando.

Entonces podemos estar ante la clonacin de la tarjeta del
Presidente y eso es muy grave. Debemos investigar de inmediato el presidente de Baninter luca seriamente
preocupado.
El problema es que estos clones tienen mucho poder. Todos los
consumos son autorizados desde aqu, directamente, sin importar el monto de los mismos. Pensamos que los que estn haciendo eso, estn dentro del banco.
Freddy
Pero cmo puede ser posible? Tenemos un departamento de
Activos Fijos, Suministro y Telecomunicaciones que cuida toda la seguridad de esas operaciones. oficial que vigila tambin Adems, ah tenemos un irregularidad ahora
cualquier
Ramoncito pareca realmente sorprendido con la noticia de los clones y con la presuncin de que podra ser gente muy poderosa dentro del Banco.
Necesitamos que haga usted los mayores esfuerzos por aclarar
esta enojosa situacin porque una buena parte de esos consumos se estn haciendo en Miami y fcilmente devienen en un delito Federal que podra alcanzar a su banco. conocimiento que han sido adquiridos con Tenemos tarjeta
esa
sofisticados equipos de inteligencia, con instrumentos muy modernos para la grabacin de conversaciones telefnicas y esa alta tecnologa en manos inadecuadas puede hacer mucho dao. Necesitamos estar seguros de que las cosas van a salir bien el representante norteamericano segua soltando prendas sobre la situacin y su forma de hablar combinada con su lenguaje corporal, resultaban algo amenazantes para el
presidente de Baninter.
Freddy
En verdad me encuentro sorprendido de que puedan hacer algo
as, traicionando la confianza del Presidente de la Repblica se quej Ramoncito.

Est usted seguro que estn traicionando al Presidente, seor
Bez? Tengo entendido que el coronel Pepe Goico es de la absoluta confianza del Ingeniero Hiplito Meja la pregunta era capciosa y el exponente no se haba preocupado en disimularlo.
Tengo que ver al presidente. Le prometo que llamar enseguida
a Hiplito y le pedir una cita para plantearle el problema. Luego que tenga sus impresiones le agradecera volviramos a ver, para dar seguimiento que nos
a este tema
sugiri el presidente de Baninter.

Sera importante que nos volvamos a reunir. Queremos que
todo esto quede aclarado sin que nadie salga perjudicado expres el norteamericano levantndose de su asiento en seal de que se dispona a retirarse. En ese momento es que Bez Figueroa recuerda que no le ha brindado nada al norteamericano. Preocupado, como estaba, por saber de qu se trataba la visita, no haba tenido tiempo de pensar en la cortesa.
Disclpeme, pero no le he brindado nada Desea un jugo o un
caf? le pregunt.
Freddy
Gracias seor Bez, pero ya me lo haba ofrecido su asistente y
no he querido nada. Estoy bien, muchas gracias de nuevo por recibirme.

Debo
asegurarle que pueden ustedes contar con nuestra
colaboracin para todo lo que necesiten. Este banco tiene un fuerte compromiso con Estados Unidos el ejecutivo de Baninter se mostraba solcito y corts.
Agradeceremos su colaboracin, seor Bez. El problema del
lavado y otros delitos, debemos combatirlos de manera conjunta todos los sectores de la sociedad el diplomtico hablaba retirndose despacio hacia la puerta de salida.
Eso
es cierto. Cuente con nosotros. Estar de inmediato
llamando al Presidente y le mantendr informado. Que pase buenas tardes le despidi. El presidente de Baninter haba quedado muy nervioso. En realidad ellos tenan algunas informaciones preocupantes en el banco, pero se referan bsicamente a los montos de los consumos de las tarjetas y a la compra de algunos artculos que lucan
desproporcionados. Cmo justificar que el jefe de Estado compre un avin, un helicptero, un yate y un apartamento, o millones de pesos en joyas, con una tarjeta que se daba exclusivamente como cortesa para sus gastos de viaje? Nadie lo entendera y si la
Freddy
prensa se hace eco de la informacin, las repercusiones sern insospechadas. Haba que detener esas acciones a como diera lugar. Ya estaban tomando medidas, devolviendo algunos
consumos y cobrndole otros al seguro. Claro que si la compaa del seguro llega a descubrir que esos gastos fueron efectivamente autorizados por oficiales del banco, entonces estaran incurriendo en estafa contra la aseguradora, que slo cubre los usos fraudulentos y las falsificaciones. Cmo calificar de fraudulento un consumo, si haba sido autorizado por los mecanismos legales y normales de la entidad bancaria? Pero ese no era el problema ahora. El tema era que los Estados Unidos se haban para preocupado determinar el y estaban de iniciando algunos una
investigacin
origen
vuelos
sospechosos que haca el avin presidencial. En realidad se le podra llamar as, porque haba sido comprado con la tarjeta del Presidente. Ahora bien, cmo se explica que le alquilen la misma nave que han comprado fraudulentamente, usando el nombre y la influencia del primer mandatario? Hay personas que se atreven a mucho. Adicionalmente, el tema de los clones le haba dejado muy preocupado. l personalmente no tena conocimiento de que esto estuviera ocurriendo. Llam sin xito a Marcos Bez Cocco. No estaba en su despacho. Le dej un mensaje para que se

pasando.
Freddy
presentara ante l. Tiene que descubrir a nivel interno qu est
Desde que Bez Figueroa logr comunicarse al telfono mvil del ayudante personal del presidente, un profundo nerviosismo le embargaba. Hiplito Meja haba concedido en recibirlo en la casa de playa de Juan Dolio. Pero el tema que llevaba no era nada agradable. El sbado 21 de septiembre de 2002 se vislumbraba como un da particularmente preocupante. Las cosas que haban detectado en el uso de la tarjeta de crdito asignada al presidente de la Repblica por Baninter se tornaban intranquilizadoras. Los plsticos del documento que el banco haba entregado, como un gesto de cortesa para el mandatario, estaban a nombre del coronel Pedro Julio Goico Guerrero, pero exclusivamente para cubrir los gastos de los viajes del jefe de Estado. Ramoncito
recordaba con un particular sabor amargo en su paladar, la visita que recibiera la tarde anterior en su despacho de la sede central del banco. Cuando la seguridad presidencial abri la puerta principal de la casa oficial de recreo en la playa de Juan Dolio, la jepeta Lexus negra de Ramn Bez Figueroa abandon la calle deteriorada que una el Bulevar del Este con la residencia de veraneo, para adentrarse en la suavidad del pavimento de la va interior que le
Freddy
conduca hacia la estancia principal de la villa. Su mente estaba revuelta. Con Hiplito nunca se tena la certeza de nada. Haba que decirle las cosas con claridad, pero era una incgnita en qu animo encontrara al mandatario. Su temperamento era tan cambiante, que bastaba con que estuviese perdiendo en el juego de domin, para encontrarlo irascible. Lo que es peor an: l apoya a la gente de su entorno con uas y dientes, aunque se hunda junto a ellos. En el caso de Pepe Goico, era inexplicable cmo le endosaba tanto poder y le brindaba un apoyo casi enfermizo. Ahora se arrepenta Ramoncito de haber recomendado a Meja que integrara a Pepe Goico a su equipo. Frank Cabral lo haban protegido y lo tena como asistente en sus labores tcnico-profesionales. Sin
embargo, queriendo tener una quinta columna entre los hombres de confianza del presidente, ambos le que recomendaron a Hiplito
lo integrara en su avanzada de seguridad, en la campaa grandes elogios sobre su
electoral del ao 2000, endilgndole
lealtad y buenas condiciones para los temas militares y de inteligencia. Al hacerlo, ignoraron para su desgracia posterior la
mxima popular que dice si quieres conocer a Mundito, dale un carguito... Pepe Goico se haba tomado muy en serio sus labores al lado del candidato del PRD, al punto que entre las dos lealtades, ni remotamente favorecera a sus antiguos protectores. El Poder es
Freddy
el poder, habra pensado Pepe y en eso no se equivocaba, porque los hechos que iban a suceder despus de la reunin de esta tarde, le daran la razn sobre la certeza que tuvo al escoger su compromiso de fidelidad. La Lexus negra evadi los parqueos delanteros de la residencia y gir 30 grados hacia la izquierda, dirigindose hacia una
enramada que se encuentra en la parte trasera de la vivienda, en el ala Este, muy cerca del mar. Ah se encontraba el presidente jugando domin cuando Ramn Bez Figueroa y Frank Cabral, se desmontaron y se dirigieron a los presentes.
Buenas tardes a todos hizo Ramn un saludo general con la
mano alzada y avanz hacia la mesa en la que estaba Hiplito jugando una partida, con el mayor general Daz Morfa de frente.
Cmo te va Ramoncito? Tienes que esperarte a que yo termine
esta vaina. Le estoy dando una pela a estos carajos. Ya te atiendo le dijo el Presidente, casi sin mirarlo, concentrado en la zeta que formaba el grupo de fichas en la mesa.
No hay prisa. Termine tranquilo Presidente, que yo lo espero el
banquero sonrea hacia afuera, para agradar al amigo, pero con la aprensin de lo que pudiera pasar a partir de este conversatorio.
Freddy
Ciertamente Meja no dur mucho jugando. A los pocos minutos se par de la silla, dej que otro ocupara su lugar y se llev a los visitantes hacia la sala principal de la casa. Ah empezaron la conversacin.
Presidente, tengo que tratarle un tema que es muy enojoso para
nosotros, porque no quiero que usted piense que hay algn reparo con su persona, pero debemos tomar algunas medidas para las cuales necesitamos contar con su aprobacin...
De qu vaina t me hablas? le interrumpi Hiplito. He sido visitado por personal de inteligencia de la embajada
norteamericana. Ellos estn muy preocupados por el uso que se le est dando a la tarjeta de crdito que le hemos entregado para cubrir sus gastos personales y de los viajes al extranjero. Ellos alegan que se han estado haciendo unas compras raras y que incluso se ha hecho la compra de un avin, el cual realiz unos viajes inusuales a Miami, que ellos estn investigando Ramoncito intent resumirle el tema, porque el Presidente era muy impaciente, pero necesitaba darle la mayor cantidad de datos antes de que ste explotara.
Ya el embajador Hertell me vino con ese cuento. Qu es lo que
est pasando en realidad? porque yo no tengo nada que ver con aviones ni ningunas de esas vainas protest Hiplito.
Freddy
Hay consumos grandsimos con su tarjeta seor Presidente, y al
banco no le importa lo que usted necesite para sus gastos, pero resulta que se estn comprando cosas asombrosas a su nombre. Por ejemplo, un avin, yate, apartamentos, joyas
preciosas, vajillas de plata que cuestan oro, en fin, gastos que yo s que no tienen nada que ver con usted, y queremos protegerlo de cualquier escndalo.
A m que no me metan en sus atolladeros reclam Hiplito. De eso se trata, seor Presidente, de evitar que usted sea
salpicado por un escndalo. Tienen todos los datos de empresas de vigilancia y seguridad y tiendas de calzados en Miami, en las cuales se pasan vouchers con consumos supuestos y es para cobrar el dinero en efectivo. Ya los norteamericanos estn investigando y amenazando por la violacin de la Ley de Lavado, y eso me preocupa.
A m no. Ellos no tienen por qu amenazarme. Yo soy un hombre
muy transparente y no quiero ningn problema con esa tarjeta Hiplito Meja no alcanzaba a ver la magnitud del escndalo que podra ocurrir. El solo hecho de que un Jefe de Estado acepte, sin tener que pagar, una tarjeta de crdito sin lmites de un banco privado, representa una falta de tica que hara renunciar al presidente de
Freddy
cualquier pas del mundo. Si un escndalo como ese explotara en la prensa, las repercusiones en la figura de Hiplito seran destructivas. Aunque el mandatario haba dicho cincuenta oportunidades que no aceptara la en ms de reeleccin
presidencial, todas sus tropas estaban proclamndolo como candidato para el 2004 y l no haca nada para detenerlos. La implicacin en un acto de corrupcin de esta naturaleza podra hacerle mucho dao a la imagen del gobierno.
Seor Presidente, el coronel Pepe Goico puede estar haciendo
mal uso de estas tarjetas sin su consentimiento. Es casi seguro que esas compras las ha realizado l, o se han hecho con su anuencia.
Yo no creo que Pepe sea loco de meterme en un berenjenal as.
El ni es loco ni se come su mierda el presidente luca incmodo con la situacin. Sin embargo a Bez Figueroa le haba molestado saber que el Jefe de Estado ya haba sido advertido por el embajador de Estados Unidos, Hans Hertell y ni siquiera lo haba llamado para
comunicrselo. En un caso como ste, debieron estar en contacto para actuar como un equipo.
Hiplito, tengo que hacer algo, tengo que someter a Pepe Goico
a la justicia, para que los Estados Unidos sepan que ni usted ni

facilidad le expres Ramoncito.
Freddy
el banco estn involucrados en el uso deshonesto de esa
Coo, si t sacas esa vaina al aire me vas a hacer mucho dao
poltico, pero haz lo que t quieras, t eres que sabes... el presidente empez a perder los estribos.
Pero Hiplito, el banco no se puede quedar con los brazos
cruzados. La embajada va a creer que somos responsables y nos pueden procesar por lavado. Adems de la estocada mortal que sera para un banco una condena de esa naturaleza, nos cancelaran la visa norteamericana y nos procesaran por delitos federales Bez Figueroa quera razonar con el mandatario.
General, llmeme a Soto Jimnez, para que le busquemos una
salida a este maldito problema Daz Morfa empez a marcar el telfono del jefe de las Fuerzas Armadas... luego de varios intentos, lo localiz entrando a la comunidad de Constanza. El presidente le dio instrucciones para que se reunieran al otro da en su casa de La Julia. Todos se pusieron de acuerdo.
Bueno, es necesario que t le hagas una carta denuncia a Soto,
para que investigue todas estas mierdas y nos reunimos en mi casa maana domingo a las 4:00 de la tarde Meja daba por concluido el conversatorio.
Freddy
A la reunin de la casa del Presidente se presentaron todos a tiempo. Hiplito era enfermo con la puntualidad y recriminaba con fuerza a quienes llegaban tarde, sobre todo si eran empleados suyos. El ltimo en llegar fue precisamente Bez Figueroa, que no era militar ni nada parecido. Su vehculo dobl en la avenida Abraham Lincoln hacia el Este, como si fuera a dirigirse hacia la Universidad Autnoma de Santo Domingo (UASD) pero en la primera esquina hizo un giro hacia la izquierda y de inmediato entr en el parqueo reservado para las viviendas que componan el exclusivo residencial donde viva el Presidente de la Repblica, don Hiplito Meja Domnguez, en el sector La Julia de la capital. El
Rolex de Ramoncito marcaba exactamente las 4:08 minutos de ese domingo 22 de septiembre. Al desmontarse de su vehculo y acercarse a la puerta de entrada de la casa de dos niveles, el banquero llevaba el corazn en las manos. Iba acompaado de su amigo Juancho Lpez. En su encuentro el da anterior, percibi mucho disgusto en la actitud del Presidente. Era como si le incomodara que se le tratara el tema. Pareca inconcebible que no quisiera que se abordara un caso tan delicado y que le tocaba muy de cerca. Sera que en realidad el enviado norteamericano tena razn y el Presidente no estaba siendo engaado, sino que se haca de la vista gorda? No poda creer que Hiplito autorizara este

dejado lleno de dudas.
Freddy
tipo de vagabunderas. Pero su actitud de la vspera le haba
En la sala el ambiente era tenso y cargado. El teniente general Soto Jimnez, se mostraba adusto, con cara de pocos amigos. Lo mismo aconteca con el rostro de machete del Jefe del Estado Mayor de Ejrcito Nacional, mayor general Carlos Daz Morfa. El Presidente se encontraba en sus habitaciones. De inmediato fue avisado de la llegada del banquero y estuvo en pocos minutos presto para la reunin. Las facciones de Meja tampoco eran las mismas de siempre. Si se haca un concurso de adustez habra que recurrir al foto-finish para determinar quien podra ser el ganador.
Qu hay Ramoncito? fueron las nicas palabras del presidente
al estrecharle la mano. Por lo visto ya haba saludado a los dems. La actitud seca y distante le presagiaba una tempestad. Ramoncito conoca a Hiplito Meja desde jovencito. Cuando su padre, don Ramn Bez Romano fue ministro de Industria y Comercio, en el gobierno de don Antonio Guzmn Fernndez de 1978, ya haca varios aos que conoca a Hiplito, cuando se
desempeaba Secretario de Estado de Agricultura del mismo gobierno. Don Ramn Bez Romano era un hombre muy cercano al lder del Partido Revolucionario Dominicano (PRD) doctor Jos Francisco Pea Gmez y se podra decir que Hiplito haba entrado
Freddy
a esa organizacin poltica contando con la proteccin y un cario muy especial de Pea Gmez. Eso uni mucho al seor Bez Romano con el actual presidente de la Repblica. Haca 24 aos de esa historia. Ramoncito estaba en la plena juventud, en sus veinte y tantos aos. Desde que Meja asumi la candidatura de su
partido, el Baninter le haba dado un apoyo entusiasta y sincero. Los vnculos eran muy fuertes, casi filiales, y el banco en realidad se las haba jugado para ayudarlo a llegar al poder, e incluso, sin estar de acuerdo en el fondo con sus nuevas aspiraciones, se podra decir que Baninter apost para que fuera modificada la Constitucin y se aprobara la reeleccin en dos perodos
consecutivos. Sin ser parte de su agenda, Bez Figueroa haba invertido mucho dinero en esa empresa poltica e Hiplito lo saba muy bien. En las pasadas elecciones congresuales y municipales, el banco haba funcionado prcticamente como una caja chica del Proyecto Presidencial Hiplito (PPH) aunque en muchas
comunidades las preferencias personales de Ramoncito estaban con candidatos de la oposicin. Las pruebas de este apoyo las grafic el senador Yayo Matas de Mao, cuando revel en una entrevista televisiva, que le faltaban seis millones para terminar la campaa y se los pidi a Hiplito Meja, quien a su vez mand donde Ramoncito. ste termin

donndole tres millones.
Freddy
Pero ahora necesitaba con urgencia el
apoyo del presidente y reciba la distancia y la hostilidad como respuesta y el posible enojo por su actitud de defender el patrimonio del banco y en cierta forma, la imagen misma del Presidente. Se acomodaron todos, menos Juancho Lpez, en la pequea salita que est en la esquina del comedor de la casa.
Soto, te explic Ramoncito el embrollo se de la tarjeta
de Pepe? pregunt sin muchos rodeos el Presidente.

Si seor Presidente. Hemos hablado al respecto. Pero dice
Ramoncito que esa tarjeta la ha dado como un gesto de cortesa para cubrir sus gastos de viajes al extranjero y otros compromisos locales. Eso es muy delicado, seor Presidente, porque si esa informacin sale a los medios, le har mucho dao a su figura aconsej el Jefe de las Fuerzas Armadas.
A mi coo, que no me echen ese muerto, que yo no voy a
cargar con vagabunderas de nadie no haba que ser adivino para reconocer el grado de enojo que mostraba Meja en la reunin.
Aunque usted no quiera, Presidente, los consumos de los que
estamos hablando son escandalosos y extravagantes. Se ha comprado casas, apartamentos, yates, e incluso el avin que
Freddy
usted usa con la Avanzada Militar fue adquirido con su tarjeta de crdito sin usted tener conocimiento de esos hechos. Eso es muy delicado Presidente Soto Jimnez pareca realmente preocupado al hablar.
Bueno, pero tampoco hay que exagerar con esto. Que un
presidente se compre un avin no es una cosa del otro mundo intervino el Jefe del Ejrcito, mayor general Daz Morfa.
No sera una cosa del otro mundo si en realidad la compra la
hubiese hecho el Presidente y el avin estuviera al servicio del Estado interrumpi Ramn Bez Figueroa.
Hasta para el Presidente es delicado que hubiese comprado un
avin, un yate y un helicptero con una tarjeta de cortesa de un banco. Nadie podra ver bien esos gastos excesivos, sobre todo, porque viola la tica en el ejercicio del Poder y el Presidente se ha cuidado mucho de mantener su nombre limpio explicaba el Jefe de las Fuerzas Armadas con la finalidad de persuadir al mandatario sobre los riesgos de estos hechos.
Soto, yo entiendo que t lo tomas con muchos pruritos. No creo
que la cosa sea tan grave como se quiere plantear. Ms bien yo lo que pienso es que Ramoncito quiere alguna ayuda del Presidente, por los problemas que tiene el banco y est usando este hecho para lograr arrinconarlo Daz Morfa iba tirando al

el teniente general Soto Jimnez.
Freddy
cuello del banquero y quera desautorizar a su jefe inmediato,
A mi no me interesan los problemas que tenga o no tenga un
banco determinado. Aqu de lo que se trata es de unos actos criminales vergonzosos, por los cuales se nos est llamando la atencin desde Estados Unidos sobre algunas actividades extraas en naves que se suponen que son del Jefe del Estado y eso debe preocuparnos replic Soto Jimnez.
Bueno, los yanquis a m que no me vengan con vainas y que
averigen bien sus asuntos, porque no me van a meter miedo con su maldita visa Hiplito Meja segua enfurecido. Estaba muy sorprendido con los documentos que le estaban
mostrando.
Seor
Presidente, el culpable de que todo esto pase es
precisamente el general Daz Morfa que ha revestido al seor Pepe Goico de un poder extraordinario y ste se cree por encima de todo el mundo y por el apoyo que ustedes le han dado, no respeta la jerarqua en las Fuerzas Armadas Soto Jimnez se estaba jugando todas las cartas. Saba que el Presidente estaba muy molesto. No entenda por qu, y este no era el mejor momento para encresparlo y ponerlo contra la

irresponsabilidad.
El
Freddy
espada y la pared; pero no poda seguir tolerando tanta
coronel Pepe Goico es un hombre de confianza del
Presidente... Por lo menos es absolutamente leal casi vocifer Daz Morfa, con una ligera insinuacin en contra de su superior jerrquico.
Si lealtad es servilismo, yo tengo mis reservas. Esos que son
perritos falderos de uno hoy, maana son los primeros que andan lamindole los zapatos al jefe de turno el lance entre los dos altos oficiales, frente al Presidente de la Repblica, era tenso.
Presidente,
como Pepe es de nuestra rama, yo voy a ordenar
que el general del Ejrcito Molina Rodrguez investigue la denuncia y dentro de unos das nos d un informe.
Excseme general pero eso es una vagabundera suya. El
general Molina Rodrguez es un cachanchn de usted y de Pepe y no va a investigar nada. Este es un caso que ha sido puesto a cargo de las Fuerzas Armadas por instrucciones del seor Presidente y no es correcto que la investigacin est en manos de la institucin a la que pertenece el coronel Goico, eso se prestara a malas interpretaciones.
Freddy
Soto, deja que Daz Morfa investigue esa vaina y que me den un
informe lo antes posible pidi el Presidente.

Seor presidente, usted debe entender lo grave de este asunto.
El general Daz Morfa no va a ser imparcial porque Pepe es un hombre de su confianza. Lo va a proteger y eso le har mucho dao a usted. El general Daz Morfa no es ajeno al problema, l es parte del problema. Es importante tomar en cuenta que los americanos estn muy pendientes de esta violacin y ya lo han hecho saber. No podemos cometer una chapucera de
investigacin, porque la sociedad se dar cuenta y tendremos una situacin muy enojosa para usted seor presidente Soto Jimnez intentaba hacer entrar en razn a Hiplito Meja, que notablemente estaba a favor del Jefe del Ejrcito. Seor Presidente, usted sabe que yo y mi padre le tenemos un aprecio de hermano y usted es parte de nuestra familia. El inters nuestro es que este tema se aclare correctamente y con transparencia, pero en realidad estamos cuidando su figura y su imagen. Usted sabe bien cmo nos la hemos jugado por usted y ahora no puede ordenar una investigacin que no sea creble.
T sabes lo que te conviene a ti, Ramoncito? Dejar esa vaina
as. Haz las paces con Pepe, pnganse de acuerdo y olvdate de
Freddy
eso, que te vas a joder. Ya la gente est sacando una buena cantidad de dinero de tu banco y esos escndalos te hacen ms dao el presidente se expresaba an con mucho enojo, pero intentando convencer al presidente del Baninter que se retirara del caso y que dejara todos esos hechos sin investigar. La amenaza no pudo ser ms clara.
Seor Presidente cmo se le ocurre que dejemos eso as? Pero
es a usted que todo esto le hace ms dao. Esto hay que investigarlo hasta las ltimas consecuencias, para bien del banco, de su imagen y para bien del pas.
Lo que t no puedes venirme a chantajear con esa vaina de
Pepe porque te estn sacando el dinero del banco. Resuelve tus problemas Hiplito segua empecinado en aplicar el borrn y cuenta nueva. Ramoncito record con dolor las palabras del enviado de la embajada Usted est seguro que estn traicionando al
presidente?... ahora las cosas parecan mas claras. Hiplito sigui con su encolerizado discurso:
Mira Ramoncito si t abres esta investigacin y sale a la luz pblica, yo voy a perder ms de veinte puntos de popularidad, pero t vas a perder el banco, oye bien que te lo digo.
Freddy
Hay algo que debemos tomar en cuenta, para bien de todos.
Los norteamericanos han insinuado que estn investigando unos viajes extraos que se han realizado en el avin que es presentado como de la Avanzada Militar del Presidente. Si explota algn escndalo de lavado o de drogas en Estados Unidos, podramos quedar todos embarrados, si no hemos hecho una investigacin seria. Por el contrario, si hemos actuado con responsabilidad y sancionamos a los culpables, todos estaremos cumpliendo con nuestro deber y no seremos sealados Ramoncito Bez trataba de defender con ahnco su posicin, que para su suerte, era tambin la que sustentaba institucionalmente el Secretario de las Fuerzas Armadas, Soto Jimnez. El banquero extrajo de su chaqueta una correspondencia que previamente haba preparado, donde hacia la denuncia al jefe de las Fuerzas Armadas y la entreg al presidente para saber su opinin. Hiplito luego de leerla le hizo dos o tres sugerencias de cambio y la entreg de nuevo al banquero.
Bueno Soto, forma una comisin mixta que investigue la
denuncia y que me rinda un informe detallado de todos los disparates que se hayan hecho el argumento de las
indagatorias de Estados Unidos abland al presidente. Si
Freddy
ciertamente se estn cometiendo algunas barrabasadas, y ellos se quedaban de brazos cruzados, apareceran como cmplices de los delitos. Pero, si por el contrario, hacan una investigacin seria, la podan enviar a la embajada, incluso, para que percibieran la actitud de transparencia que el gobierno tena ante ellos. Daz Morfa refunfu. El Jefe del Ejrcito era un gallito de pelea en cualquier escenario, pero cuando estaba frente al Presidente ni se senta.
Tengo que demostrar con firmeza que no permitir ese tipo de
acciones. Es increble la desgracia patolgica que hay en la mente del ser humano de quererse enriquecer al vapor... se lament el presidente. Luego, dirigindose a Ramoncito: Preprale un expediente completo a Soto para que la comisin que l forme estudie el caso y haga las investigaciones correspondientes.
No hay problemas, seor Presidente, esta misma noche lo
preparo y maana le entrego el expediente. Gracias una vez ms por su comprensin.

Cudate que te estn por echar una vaina a ti y a tu banco fue
la respuesta del Jefe de Estado. Soto Jimnez y el banquero se pusieron de acuerdo. Ramoncito se comprometi a hacer todo

de la maana a su despacho.
Freddy
el trabajo esa misma noche y lo enviara en las primeras horas
De un tiempo a esta parte en la Secretara de Estado de las Fuerzas Armadas corran los rumores sobre el dscolo
comportamiento del Jefe de Seguridad del Presidente de la Repblica, el coronel del Ejrcito Nacional Pedro Julio de Jess Goico Guerrero, a quien todos conocan por su apodo de Pepe Goico. Sus compras estrambticas, sus viajes en jets privados a Miami, Cuba, Venezuela y Panam o en helicptero por todo el pas, levantaban mucho revuelo. En realidad ya en el J-2, la inteligencia militar, se estaban vigilando algunas actividades del coronel Goico, pero con mucha discrecin y cuidado. Despus de todo era un hombre de mucho poder y Meja sabra por qu lo tena a su lado, an despus de todos los hechos que se le imputaban. Pedro Julio Goico Guerrero estuvo preso en la crcel de Najayo durante seis meses por los hechos relacionados a un fraude en la Lotera Nacional. Haba sido acusado junto a Tet Antn Battle y Mario Nez de dolo por RD$ 90 millones de pesos, moviendo los bolos marcados, mediante un sistema de control remoto accionado a distancia, en la gestin de Federico Antn Abud. Ramn Bez

Figueroa fue de los pocos amigos que
Freddy
visitaron a Pepe en el
presidio. Y ah dispuso que se le entregara una tarjeta de crdito ORO VIP de RD$2 millones de pesos a la esposa de Pepe, para que nunca les faltara de nada.
El teniente general Jos Miguel Soto Jimnez levant ligeramente la mirada ladeando un poco hacia su izquierda donde estaba la puerta de entrada. Sin aviso previo, slo una persona poda estar entrando a su despacho: su hermano, que funcionaba como su asistente personal en la Secretara de Estado de las Fuerzas Armadas.
Dime le dijo en confianza Secretario, hemos recibido esta correspondencia para usted. De
hecho la enviaron al Consultor Jurdico, general Cruz Durn, con la indicacin de que es de mucha urgencia el coronel Soto Jimnez tena muy claro el tratamiento delicado que deba al Jefe de las Fuerzas Armadas, aunque fueran hijos de los mismos padres. En la milicia, para un rango superior, siempre debe existir respecto, independientemente de las relaciones
personales o filiales de los soldados.

De qu se trata? es de Palacio? pregunt el Secretario de
Estado de las Fuerzas Armadas.
Freddy
No, seor. Ha llamado el seor Ramn Bez Figueroa para
encomendarme que se la entregue personalmente, sin pasar por los procedimientos tradicionales de correspondencia. Hizo nfasis en mantenerla lo ms confidencial posible, seor.
El alto oficial extendi el brazo, levantando en exceso la ceja izquierda al momento de hacerse con la carta y empezar a abrirla con curiosidad. Vio de inmediato que era la comunicacin institucional del Banco Intercontinental Baninter con la firma de su presidente Ramn Bez Figueroa. El sobre contena el expediente prometido. Se entreg a la lectura, sin percibir siquiera que su hermano haba abandonado el despacho con tanto sigilo como con el que haba entrado. Santo Domingo, D. N. 20 de septiembre de 2002 Teniente General Jos Miguel Soto Jimnez, E. N. (DEM) Secretara de Estado de las Fuerzas Armadas Su Despacho.Distinguido Seor Secretario: Con el previo conocimiento de su excelencia el Presidente de la Repblica, Ingeniero Agrnomo Don
Freddy
Hiplito Meja Domnguez, tenemos a bien dirigirnos a usted, con la finalidad de que las agencias de inteligencia de la institucin que usted dignamente dirige, nos presten la debida colaboracin en la investigacin de la ocurrencia de una serie de irregularidades en perjuicio de nuestra entidad
bancaria, que posiblemente involucre empleados nuestros, as como algunos miembros de nuestras Fuerzas Armadas.
Anexo a esta comunicacin nos permitimos remitirle un legajo, a manera de expediente, contentivo de las transacciones hechas con la tarjeta de crdito No. 5544-8702-8002-8737 y expedida a favor del Sr. PEDRO GOICO GUERRERO, Y PEDRO JULIO GOICO. En dichas transacciones, como se puede ver en el legajo anexo, aparecen operaciones realizadas desde el mes de mayo del ao 2002 hasta la fecha y hacemos de su conocimiento que un equipo de investigacin de nuestro banco est haciendo las indagaciones de lugar para determinar la regularidad de las mismas. En el mismo tenor solicitamos que
Freddy
estas indagatorias se hagan con la mayor discrecin posible para no lastimar la delicadeza propia de este sector, estando en la disposicin de acceder a los requerimientos que faciliten el buen desarrollo de las mismas. Con la misma disposicin agradeceramos que las investigaciones que llevarn a cabo, incluyan al SR. ALBERTO SEBASTIAN TORRES PEZZOTTI, Gerente de Suministro, Activo Fijo y Telecomunicaciones y quien a su vez es miembro activo de la Marina de Guerra, donde ostenta el rango de mayor. Sin otro particular, le saluda muy atentamente, Ramn Bez Figueroa Presidente
Coo... las vainas en las que mete este hombre al Presidente
coment en voz alta el jefe militar, aunque sin ningn interlocutor. Estaba sumamente impresionado con los vouchers de consumo de las tarjetas y los montos envueltos. Toc el dispositivo a control remoto que alertaba a su asistente para que entrara al despacho.

Jimnez
Freddy
A sus rdenes, seor se present de inmediato el coronel Soto
Llmame al Presidente y localzate al coronel Pepe Goico donde
quiera que est, para que se presente en mi despacho inmediatamente regrese de viaje el Jefe de las Fuerzas
Armadas daba rdenes notablemente contrariado, para luego continuar . Llmame adems al general Cruz Durn, Consultor Jurdico, y al contraalmirante Lisandro Jorge, nuestro Inspector General. Quiero verlos a todos en el menor tiempo posible. Ah, llama al Jefe de la Polica, necesito hablar con l urgente. El Soto Jimnez coronel tom notas con esmero de las rdenes del Secretario de las Fuerzas Armadas, formando en ese momento la Comisin de Investigacin de alto nivel. En la Polica Nacional pedira a dos generales con experiencia en la investigacin y relacionados con crmenes y delitos financieros y de falsificaciones.
Algo ms seor? pregunt el asistente, para retirarse tras la
negativa de su hermano. La correspondencia la esperaba desde el da anterior. Luego del fuerte altercado que sostuvo delante del presidente con el Jefe del Ejrcito Nacional, mayor general Carlos Daz Morfa, tena la sensacin de que las cosas podran complicarse. Llamara a la Primera Persona para comunicarle que dara inicio a la
Freddy
investigacin sobre la denuncia que acababa de recibir y quera que el mandatario no slo diera seguimiento a la misma, si no tambin que le apoyara en la bsqueda de soluciones que no afectaran al gobierno, pero que dejaran satisfecha a la sociedad. Era muy probable que las altas figuras que apoyaban a Pepe Goico reaccionaran complotando contra l cuando se dieran cuenta que tena la intencin de dejarlo preso desde que regresara de su viaje a Japn, para lo cual recab la autorizacin del presidente Meja, en su condicin, adems, de Comandante en Jefe de las Fuerzas Armadas. No poda detener al encargado de la Avanzada Militar del mandatario y uno de sus hombres de confianza, sin que ste avalara tal accin. Por lo que acababa de leer en el expediente, el presidente Hiplito Meja podra estar metido en un lo de grandes proporciones, incluso a nivel internacional. Soto Jimnez cavilaba para sus adentros, con gran preocupacin. De una cosa deba estar el presidente seguro: l no apaara ni escondera este tipo de inconductas. Para l las cosas eran mucho ms complicadas de lo que parecan. Daz Morfa y Pepe Goico eran los militares de ms confianza del presidente dentro de las Fuerzas Armadas. Estaban a su lado las veinticuatro horas del da y la capacidad de servilismo de ambos era insuperable. Para los soldados de profesin, con alto
Freddy
nivel intelectual, no les resultaba simple tener que aceptar todas las ocurrencias del mandatario sin poner reparos. A Soto Jimnez su discernimiento y convicciones le hacan diferir del presidente con bastante frecuencia, pero no tena alternativa. Lo otro sera hacer como los dos oficiales: decirle muy bien a todo lo que diga o haga el presidente, y felicitarlo, aunque con eso se estuviera hundiendo el pas. Su empeo reeleccionista era uno de esos desaciertos que haban tenido que soportar. En esa posicin de diferenciacin, de vez en cuando haba tenido algunos choques fuertes con Hiplito Meja. Esto haba sido aprovechado por sus enemigos y ahora que se acercaba el fin de ao, el mayor general Carlos Daz Morfa y el coronel Pepe Goico andaban en una clara campaa de conspiracin para hacer que el presidente lo relevara. Muy pocos jefes de la Fuerzas Armadas haban sobrepasado ms de dos aos en el cargo y el hecho de que el presidente lo confirmara haca apenas un mes, el 16 de agosto, les haba puesto los pelos de punta a esos generales que buscaban todas las formas posibles para hacerlo saltar de su posicin. No caba duda de que esta era una papa muy caliente para tomarla con las manos vacas. Tendra que hilar muy fino, porque como le dijo al presidente delante del mismo Jefe del

tarjeta de crdito.
Freddy
Ejrcito, el general Daz Morfa no era ajeno al escndalo de la
Durante todo el mes de julio y la mitad de agosto, Daz Morfa y Pepe Goico movieron todas sus fichas e incluso llegaron a anunciar tras bastidores que el da de la Restauracin Daz Morfa sera
nombrado Secretario de las Fuerzas Armadas en sustitucin de Soto. Pero al llegar la fecha se quedaron con el moo hecho y la fiesta armada. Para conformarlo y aquietar su ambicin, el presidente lo ascendi a Jefe de Estado Mayor del Ejrcito, su rama militar, con el rango de mayor general. Parece ser que como parte del consuelo, Hiplito le haba anunciado al general del ejrcito que dara slo unos meses ms a Soto Jimnez en el cargo y que muy pronto lo designara en la jefatura de las Fuerzas Armadas. La trama qued develada de la manera ms sencilla. Los aspavientos de los que se crean ya nombrados, los llev a actuar con ligereza y empezaron a promover el 29 de noviembre, Da del Ejrcito Nacional, como la fecha cumbre que el presidente les haba anunciado para tomar la decisin. Una maana el general Soto Jimnez recibi una llamada telefnica de Ramn Bez Figueroa.
Hola Ramoncito, cmo te va? pregunt el jefe. Muy bien, Soto, Y t como te sientes?.

el militar.
Freddy
Aqu, con mucho trabajo. En qu te puedo ayudar? pregunt
Quiero verte unos minutos Puedo pasar por tu oficina? Claro hombre, pasa por aqu para tomarnos un cafecito juntos.
As compartimos un rato.
Ok. Estar ah en poco tiempo, estoy muy cerca se despidi
Ramn Bez. Cuando Ramoncito lleg a la sede de la Secretara ya el alto militar haba dado instrucciones para que lo llevaran de inmediato a su despacho y as se hizo. Su saludo fue lo que dej al jefe delas Fuerzas Armadas boquiabierto:
Hola, qu dice el seor Canciller de la Repblica? Ramoncito
extendi la mano para estrechar la que le ofreca el militar.

Coo, de qu t me hablas? pregunt Soto . Qu vaina es
esa?
Vas a ser nombrado muy pronto Secretario de Estado de
Relaciones Exteriores. Para este puesto viene el general Daz Morfa y Pepn va a quedar a cargo de Cuerpo de Ayudantes Militares del Presidente Ramoncito le deca Pepn al coronel Goico Guerrero desde sus aos de infancia.
Eso no es verdad, Ramoncito. Este puesto es el mximo al que
puede aspirar un militar y yo he llegado, pero de aqu me voy
Freddy
para mi casa. No acepto ni otro puesto militar ni voy a la vida civil para ocupar puestos en este gobierno. Slo estar con el presidente Meja mientras duren mis funciones como
Secretario, luego de aqu me voy a mi casa, a la vida civil Soto Jimnez pareca muy convencido de su decisin.
No le puedes rechazar un cargo como ese al Presidente.
Adems, El Ministerio de Relaciones Exteriores es un puesto de muchsima importancia y de una gran proyeccin internacional.
No me interesa, yo no soy diplomtico. Eso me acuerda a un
gancho que le tiraron a mi abuelo, en la poca de Trujillo, para sacarlo de la Secretara de Educacin, cuando un competidor que quera el cargo le sugiri a Trujillo que mi abuelo era la persona ideal para escribir la historia de la Era de Trujillo. Quin te dijo ese disparate?
Pepn me dijo que el 29 de noviembre el presidente le prometi
a Daz Morfa la Secretara de las Fuerzas Armadas y que l va para el Cuerpo de Ayudantes Militares. Dizque van a llevar a Zorrilla Ozuna para el Ejrcito. Ellos estn formando su equipo.
El presidente tiene la potestad para hacer los cambios que
quiera, pero yo no soy diplomtico y no voy a ocupar otro cargo. Si no le sirvo en este, me voy a mi casa muy tranquilo.
Freddy
De hecho, tengo muchos proyectos para desarrollar y no me caen mal unas vacaciones para dedicarme a mis planes. El banquero se despidi un poco desconcertado. Pensaba que dara una buena noticia a su amigo. El ministerio de Relaciones Exteriores es un puesto apetecible para cualquier ciudadano, civil o militar, pero Soto Jimnez haba sido muy claro al sealar que no le interesaba. Esas informaciones hicieron que el alto militar se pusiera en alerta y empezara a mover sus fichas tambin. Por eso resultaba tan neurlgico afrontar este tema que involucraba a dos ntimos del Jefe de Estado. Por ms evidencias que pudiera reunir, por ms pruebas que se presentaran, siempre habra que tener en cuenta que se estaba llevando al banquillo de los acusados a los dos hombres ms cercanos del presidente, el hombre que firma los decretos para remover desde el ms mnimo funcionario de la administracin pblica, hasta al mismo Secretario de Estado de las Fuerzas Armadas. Como haba sido planificado, el coronel Pedro Julio Goico Guerrero fue hecho preso desde que regres de su viaje al extranjero. Tambin, una semana antes haba sido detenido para investigacin el mayor de la Marina de Guerra Alberto Sebastin Torres Pezzotti. Ambos fueron puestos a disposicin de la Junta Militar Mixta que haba sido creada para realizar las pesquisas del fraude de lo que
Freddy
se llam siempre La tarjeta del Presidente y que el pueblo y los medios de comunicacin le daran el satrico nombre de Pepe Card. El contralmirante Hctor Antonio Lizardo Jorge, en su calidad de Inspector General de las Fuerzas Armadas, encabez la experticia, acompaado del Consultor Jurdico de esa institucin, el general de brigada abogado Rafael A. Cruz Durn y los generales de la Polica Nacional Crescencio Jquez Hernndez, Jefe del Departamento de Investigaciones Criminales, Falsificacin y Crmenes Monetarios y el general de brigada licenciado Mariano Mad Ramrez, Presidente de la Corte de Apelacin del Tribunal Policial. Los interrogatorios a los implicados se produjeron en un clima de presin. Pepe Goico se senta an protegido por el Presidente de la Repblica, quien en varios mensajes le haba hecho saber que todo saldra bien. Por si haba alguna duda, el coronel Pedro Julio Goico Guerrero se haba asegurado de que as fuera. Unos das despus de haber cado preso, hizo unas explosivas declaraciones que pusieron a pensar a mucha gente:
Si yo caigo, no caer slo. Conmigo se va medio pas. Si yo
hablo lo que s, hay mucha gente que tendr que dar explicaciones. En realidad Pepe Goico le echaba parte de la culpa de su desgracia al embajador norteamericano en el pas Hans Hertell. De acuerdo

a las declaraciones del Presidente
Freddy
Meja, el diplomtico
estadounidense fue el primero que le dio la informacin de la tarjeta de crdito que estaba usando Goico Guerrero y el tema de los viajes en el avin presidencial a Miami y otros puntos. Pepe Goico y Hans Hertell tuvieron un fuerte enfrentamiento en Baltimore, Estados Unidos, en una oportunidad en la que el presidente fue a lanzar la primera bola por el equipo de los Orioles, en presencia de Miguel Tejada y otros jugadores dominicanos. Al parecer Pepe reclam la injerencia del diplomtico en los asuntos de la tarjeta. Lo cierto es que muchas personas fueron testigos de las afrentas verbales que ambos se dijeron en el Hotel Sheraton de Baltimore escenificando una discusin muy subida de tono. Luego de ese incidente las cosas fueron de mal en peor para el guardia. Uno de los eventos que ms indign a Hans Hertell, en su calidad de representante de la diplomacia norteamericana en el pas fue ver a Pepe Goico, luego de haber sido separado de su puesto de jefe de la Avanzada Militar del Presidente y estando en un proceso de investigacin y sometimiento a la justicia ordinaria por los actos delictivos que se le atribuan, dirigiendo el operativo de seguridad para recibir a la pareja de los Clinton en Casa de Campo, en ocasin de un torneo benfico de golf, al que asistieron los esposos. Pepe Goico, incluso, traslad gran parte de los equipos de
Freddy
inteligencia que haba comprado en Israel y que tenan escneres muy sofisticados para la intervencin telefnica y escuchar las conversaciones. Hertell no poda entender cmo el presidente le asignaba una tarea tan delicada a un hombre que todava estaba sub idice y que no se saba cual sera la sentencia final. De hecho, en los medios polticos y militares se comentaba que Estados Unidos encaminaba la cancelacin de la visa de entrada al territorio norteamericano del militar, porque tenan informaciones muy precisas que supuestamente inculpaban al coronel Pedro Julio Goico Guerrero transfiriendo informaciones y tecnologas militares secretas hacia Cuba y Venezuela. Eso haba preocupado mucho a los gringos y haban decidido dejarse sentir en el caso de Pepe Goico y la famosa tarjeta Pepe Card, como le haba llamado el pueblo llano. La investigacin de la comisin tena la intensin de ser muy completa. Se contaba con un equipo de profesionales de altos vuelos. El contralmirante Lizardo Jorge era el Inspector General de las Fuerzas Armadas, mientras que el Consultor Jurdico de la institucin, general Cruz Durn, tena una carrera muy los
experimentada y vastos
conocimientos
de las leyes y
reglamentos militares. Por su parte el general Crescencio Jquez se haba destacado como el mejor investigador criminal de la
Freddy
Repblica Dominicana, con altsima experiencia en falsificaciones y delitos monetarios. El general Mariano Mad Ramrez haba hecho una larga carrera en la judicatura policial, habiendo sido juez en varios tribunales y ahora presidente de la Corte de Apelacin del Tribunal Policial, con muchos aos de ejercicio. En su hoja de servicio constaba el hecho de que resida en la misma casa que construy en Guaricano, siendo cabo de la polica haca 34 aos, como una gran muestra de honestidad. Este equipo tena la enorme responsabilidad de juzgar a hombres muy cercanos al presidente, pero que al decir de sus acusadores, y de acuerdo a una serie de evidencias, haban cometidos hechos reidos con la ley y en alguna medida haban echado lodo sobre la figura del Primer Mandatario, abusando de su confianza con el uso exagerado y fraudulento de una facilidad crediticia que era exclusivamente para l y sus gastos. La investigacin era muy profunda. El banco haba depositado unos legajos de papeles conteniendo los vouchers y los tenido que
documentos donde se demostraba que haban
devolver RD$16 millones de compras fraudulentas. Otros RD$24 millones haban sido pagados, con recelos. Los documentos eran reveladores. Haba compras de todas las formas y tamaos.

uno de los comisionados.
Freddy
Un presidente gasta tanto dinero? se pregunt ingenuamente
El grupo se organiz. Haba que determinar las caractersticas del timo. Cules operaciones son fraudulentas? Quines estaban cometiendo los delitos? Eran dos preguntas bsicas para empezar la investigacin.
Hay que hacer una seleccin de aquellas operaciones que a
todas luces parezcan falsas y empezamos la investigacin de esas transacciones dijo Crescencio Jquez, que con mucho
era el investigador de mayor experiencia de entre ellos.

Bueno, empecemos por los grandes gastos, las sumas ms
llamativas
e increbles. No es verdad que el presidente va a
comprar una casa o un apartamento con esa tarjeta, ni va a comprar un yate, ni equipos de espionaje, ni joyas, en fin, vamos a segmentar las operaciones que debemos investigar desde el principio y que nos lleve al modus operandi del o los delincuentes estableci el contralmirante Lizardo Jorge.
Eso es correcto. Pero adems, hay casos que son sui gneris,
como por ejemplo, la vez que el presidente estaba en Espaa, en una librera, y cuando pas la tarjeta, en Miami haba una persona sacando US$5 mil dlares con otro plstico dijo el general Mad Ramrez.

es y de quin depende.
Freddy
Claro, porque alguien tena un clon y es importante saber quin
La comisin opt por seleccionar veinte o treinta transacciones
que a todas luces parecan ilegales y pidieron todos los documentos sobre las mismas: quin firm, qu compraron, dnde, quin autoriz, qu se hizo con lo que se compr. Todas las informaciones. Era un buen proceso de investigacin. En el caso del dinero que haban sacado en efectivo en grandes cantidades, se pidi a los bancos propietarios de los cajeros automticos que enviaran las imgenes del da y la hora de la transaccin especfica que se peda, para ver quin o quines estaban frente a ese cajero a la hora de ese retiro.
Este caso es especial. Esa persona en Miami sac entre US$2 y
US$4 mil dlares cada quince minutos o media hora, hasta llegar al lmite de la tarjeta, que son US$30 mil dlares en un da. Era una ambicin desbordante, porque deban saber que alguien investigara esas operaciones dijo el general Cruz Durn.
Recuerda que era la tarjeta del Presidente. Que nadie miraba
nada y todos los meses se pagaba la cuenta sin que se vigilaran los gastos incurridos explic Crescencio.
S, pero quien quiera que sea, estaba muy al tanto del
procedimiento de pago y saba que eso no se investigaba y que
Freddy
se pagaba sin muchas revisiones era un dato muy importante que acaba de aportar Lizardo Jorge. Esto implicaba que los que estaban haciendo estos retiros estaban dentro o muy cerca de la gente del banco, que eran quienes en definitiva saban qu se haca con esos estados de cuenta. Baninter puso todo su empeo y llegaron los vouchers con los consumos y las autorizaciones. Pero adems, en las operaciones con efectivo, que se llevaron a cabo en los cajeros automticos, se localizaron los vdeos de las personas que hacan los retiros. En el caso de una tienda de espionaje de Miami, y otra de equipos militares, y varias tiendas de calzados, se pudo comprobar que se hacan operaciones de altas cantidades de dlares en compra de equipos que nunca eran entregados. Lo mismo hicieron en reiteradas ocasiones en la tienda Perfet Fit Shoes. Cuando se profundizaron las investigaciones, se constat que las personas elaboraban una factura de productos que no adquiran, pasaban la tarjeta de crdito en el veryphone por el monto de la factura y luego la empresa haca un cheque devolvindole los dlares.
Muchas veces este cheque era hecho a nombre del sargento Pedro Daz u otro testaferro y cambiado en efectivo, estafando al banco por ese monto. El dueo de la tienda ganaba entre 10% y

15% veryphone.
Freddy
sin vender nada. Slo por pasar una tarjeta por su
La mujer que apareca en algunos vdeos de los bancos de Miami haciendo los retiros, era la esposa del capitn Alberto Sebastin Torres Pezzotti, con la tarjeta a nombre de la esposa de Pepe Goico. Cuando se investig por qu la esposa de Torres Pezzotti usaba la tarjeta de la esposa del militar, pudo determinarse que el mayor de la Marina de Guerra, que tambin era el Gerente de Suministros, Activo Fijos y Telecomunicaciones de Baninter, haba falsificado la firma de Pepe Goico para solicitar al Banco Intercontinental, que expidiera una tarjeta adicional a la esposa de ste. Supuestamente ese mismo procedimiento fue usado para dotar a la esposa de Marcos Bez Cocco de otro clon con el que se hacan iguales operaciones fraudulentas. De manera tal que la tarjeta del presidente de la Repblica era la ms y mejor clonada del pas, sin que aparentemente el incumbente tuviera idea de lo que estaba pasando con su crdito, aunque cuando se le denunci el plagio, ste intent por todos los medios defender a los responsables del fraude. Torres Pezzotti y el sargento Pedro Daz de la Marina de Guerra, estaban presos por instrucciones del Jefe de las Fuerzas Armadas y se haba iniciado el proceso de bsqueda de los bienes que haban

del inicial del avin Jetstream.
Freddy
sido adquiridos por medio de la referida tarjeta, incluyendo el pago
Al capitn de corbeta de la Marina de Guerra le fueron confiscadas cinco casas en el pas, tres viviendas en Miami, un yate de lujo, un avin, un dealer de carros, con muchsimos vehculos, la compaa de alquiler de Jets Skies, y de Fourt Wheel, y dos cuentas bancarias con US$700 mil dlares. Definitivamente todo apuntaba a una asociacin de malhechores con grandes ramificaciones, porque de acuerdo a los bienes adquiridos, se estaba hablando de muchos millones de pesos. Cientos de millones de pesos. El proceso de investigacin arroj responsabilidades de parte y parte y se procedi a elaborar un informe al presidente de la Repblica, ingeniero Hiplito Meja, para que ste lo revisara. Al final, la gran discusin se produjo en torno a las conclusiones de la Comisin Mixta de investigacin militar, que recomendaba:
1.
Cancelacin deshonrosa de los tres efectivos
militares implicados en el fraude: coronel Pedro Julio Goico Guerrero, capitn de corbeta Alberto Sebastin Torres Pezzotti y sargento Pedro Daz, por faltas graves.
2.
Que fueran traducidos a la justicia ordinaria,
porque los hechos delictivos que se haban cometido no se realizaron durante el cumplimiento del servicio.
Freddy
Para el teniente general Soto Jimnez, no era fcil que el expediente se conociera en la justicia militar. Sabiendo las vinculaciones y las relaciones de los implicados con el Presidente, ms tarde o ms temprano ste intervendra. Era necesario que si a esas personas las iban a descargar y absolver de sus culpas, que lo hiciera la justicia civil, no la militar, porque en sta, l quedara manchado, atribuyndosele influencias que nunca hara a favor de esos personeros. La investigacin seguida al coronel Pedro Julio Goico Guerrero, Alberto Sebastin Torres Pezzotti y Pedro Daz estuvo muy cerca de llevarse de su puesto al Secretario de Estado de las Fuerzas Armadas, teniente general Jos Miguel A. Soto Jimnez. Cuando el informe le estaba siendo presentado al presidente Hiplito Meja, ste le quiso hacer algunas correcciones para que se suavizaran los trminos. Hiplito quera que fueran sometidos a la justicia militar y se negaba a que fueran cancelados. De hecho, el nico que tena potestad para la separacin de las filas militares era el mandatario. Como comandante en jefe de las Fuerzas Armadas y la Polica Nacional, Hiplito tena en sus manos el expediente. El contralmirante Lizardo Jorge se reuna todas las maanas con el presidente para informarle de los avances de las investigaciones e incluso en algunos das, cuando aparecan
Freddy
nuevos elementos, el alto oficial naval se trasladaba de nuevo en horas de la tarde al ensanche La Julia del centro de la capital, para que el Jefe de Estado estuviera al tanto. Por eso el general Soto Jimnez sostuvo siempre que,
absolutamente todo lo que se hizo con Pepe Goico fue con la autorizacin y el conocimiento de Hiplito Meja. T no vas a pensar que nadie se atreve a meter preso a uno de los hombres de ms confianza del Presidente, adems el jefe de su Avanzada
Militar, sin consultar y recabar su autorizacin...todas esas medidas hay que pedirle permiso al Comandante en Jefe de las Fuerzas Armadas, que es el Presidente... explic a los
periodistas. En su momento, el informe final de la Comisin Mixta de las
Fuerzas Armadas y la Polica Nacional fue mutilado en tres ocasiones por el presidente Meja, para ayudar siempre a los implicados. Eso molestaba mucho a Soto Jimnez que no poda permitir que el Jefe de Estado estuviera protegiendo a personas que no slo haban violado las leyes del pas, si no tambin y muy fundamentalmente que haban abusado de la confianza del Primer Mandatario para hacer sus fechoras, poniendo en riesgo su reputacin y de paso echando lodo sobre el uniforme militar.
Freddy
Seor Presidente, respetuosamente, me permito sugerirle que
esos oficiales sean cancelados y traducidos a la justicia ordinaria, para limpiar su nombre. Si son juzgados en los tribunales militares, por los vnculos y las relaciones que tienen dentro del estamento militar, pueden ser absueltos sin muchos miramientos y todos los ojos del pas se fijarn en el
Comandante en Jefe le pronostic Soto Jimnez a Hiplito Meja.

Eso no es as, ellos son militares, los guardias son los que
tienen que juzgarlos insisti Meja.

Es que los actos delictivos no fueron cometidos en el ejercicio
de sus funciones, ni en tareas propias de su condicin de militares replic el Jefe de las Fuerzas Armadas.
Yo no los voy a cancelar a priori. Todo el mundo es inocente
hasta que se pruebe lo contrario en un juicio.

Eso es precisamente lo que queremos, seor Presidente, que
vayan a un juicio, pero real, efectivo, que se determine su culpabilidad o inocencia, pero siguiendo todos los
procedimientos. En la justicia militar, insisto, con el poder que tienen Pepe Goico y Daz Morfa, es muy difcil que no influyan en la decisin final la discusin era fuerte entre el jefe de
Estado y su ministro de defensa.
Freddy
Bueno, est bien, que sean llevados a los tribunales ordinarios,
pero no sern cancelados. Cuando termine el juicio veremos qu haremos acept a regaadientes Meja para enseguida soltarle a Soto Jimnez en la cara: T no puedes ensaarte con Pepe porque tenga dos o tres bienes. T tienes una vaina grandsima ah en Constanza y nadie te ha investigado ni te lo echan en cara el presidente recriminaba a Soto Jimnez enrostrndole la propiedad de Rancho Guaraguao.
Si, pero eso ha sido hecho con el sudor de mi frente y est
disponible para cualquier investigacin, seor Presidente el Secretario de las Fuerzas Armadas se puso rojito, por la ira. Era increble el nivel al que haba llegado el presidente Meja para defender a Pepe Goico. Eso lo haca pensar muy seriamente hasta dnde estara el presidente en conocimiento de lo que haca el militar de su confianza. Soto Jimnez se retir disciplinadamente de la reunin con Hiplito Meja, buscando cualquier excusa para alejarse. Se dirigi raudo a su oficina y con su puo y letra, en un papel sin membrete le escribi una carta airada en trminos muy poco usuales entre un Ministro de Defensa y su Comandante en Jefe, el Presidente de la Repblica. Seor Presidente:

colaboradores que me nombrara
Freddy
Yo nunca le solicit ni a usted ni a ninguno de sus Jefe de las Fuerzas
Armadas. En estos dos aos NUNCA le he pedido que me deje en el cargo ni le he rogado para que no me quite. Usted fue quien me nombr y tiene en sus manos disponer de mi cargo, pero si yo no cuento con la confianza de usted o tiene algunas dudas sobre mi conducta y mi moral, pongo en este momento mi cargo a su disposicin para que en su condicin de Comandante en Jefe de las Fuerzas Armadas y de la Polica Nacional y como presidente de la Repblica, tenga a bien hacer lo que ms convenga a su gobierno... Ms o menos fueron los trminos utilizados por Soto Jimnez para renunciarle a Hiplito Meja en el mes de octubre de 2002. El Ministro de Defensa tom el original del manuscrito, sin copia, y lo entreg a su hijo que trabajaba en el Cuerpo de Ayudantes Militares, al lado del Presidente. Su vstago entreg la renuncia a Meja el mismo da. Hiplito no le puso atencin y no habl ms del asunto. Soto Jimnez durara en el cargo los cuatro aos de su gobierno, siendo el nico Secretario de las Fuerzas Armadas en permanecer tanto tiempo en el cargo. Pero no sera el nico ministro que estaba por perderse.
Freddy
El caso tambin tuvo tantas repercusiones en la justicia ordinaria que se llev de paso al Procurador General de la Repblica, doctor Virgilio Bello Rosa, uno de los hombres ms honestos, probos y capacitados con los que contaba el Partido Revolucionario
Dominicano y el pas. Cuando el expediente fue sometido a la Fiscala del Distrito Nacional, el incumbente, doctor Mximo Aristy Caraballo (Maximn) fue instruido por el Procurador Bello Rosa,
que haba estudiado profundamente el expediente, para que lo calificara como imputados. No Criminal, por obstante esto, la tipificacin el Fiscal de los hechos por
del
Distrito,
instrucciones superiores, calific el expediente de Correccional, an con la asociacin de malhechores incluida, la estafa, abuso de confianza, falsificacin de documentos y otros hechos criminales que estaban demostrados en la querella. Formalmente el superior inmediato del Fiscal del Distrito Nacional es el Procurador de la Corte de Apelacin y luego el Procurador General, pero en la prctica slo despachan con el Presidente de la Repblica. El
hecho de que Maximn dijera que lo calific como correccional por rdenes superiores dejaba claro que se refera a las instrucciones recibidas de parte de Hiplito Meja. La dignidad y el prestigio de Virgilio Bello Rosa estaban muy por encima de los cargos pblicos y no lo pens dos veces para
Freddy
presentarle su renuncia al presidente Meja, quien la acept. En muy pocos das, por el caso de Pepe Goico, Hiplito haba tenido en sus manos la renuncia de dos de los principales ministros del pas: el de Defensa, Soto Jimnez y el de Justicia, Bello Rosa. Para los que miraban la poltica desde afuera, no conceban cmo era posible que el mandatario apostara tan fuerte a favor del militar procesado, cuando se supona que l era el principal afectado en su imagen pblica con los hechos cometidos. Un par de meses despus perdera tambin al Ministro de Relaciones Exteriores, otro de los hombres ms honestos y capacitados con que contaba el gobierno hasta ese momento, don Hugo Tolentino Dipp. Los intentos de Mximo Aristy Caraballo e Hiplito Meja de convertir un expediente criminal en correccional, fracasaron estrepitosamente porque la jueza de instruccin, Nancy Joaqun, indignada, le aplic la calificacin correcta, criminalizando el expediente y envindolos a todos a juicio de fondo.
Freddy
Captulo V Algo huele mal y no es en Dinamarca
Freddy
Escoger la noticia real de entre esta madeja de detalles, resultaba agobiante para un comunicador que se precie de objetivo. Hasta los odos de Ernesto Gmez haban llegado tantas confidencias que se senta abrumado al momento de disear una estrategia de investigacin que le permitiera adentrarse en las profundidades del monstruo sin ligerezas ni acciones imprudentes. Desde su visin de comunicador social comprometido con una lnea tica puntual, tena muy claro que el sistema financiero de un pas es muy frgil sobre todo el sector bancario y no poda levantar
2
Freddy
una polvareda que pusiera en peligro la estabilidad de un banco del sistema, si no tena los elementos de prueba que le permitieran asumir su responsabilidad, denunciando la trama. Incluso, hasta cuando se pudieran descubrir eventualmente algunas
irregularidades, era necesario abordar estos temas con prudencia y ecuanimidad, para evitar que un mal manejo de la informacin provocara reacciones destempladas o mucho peor an, que grupos con intereses particulares se aprovecharan de su investigacin para fines espurios. En un escenario u otro, el periodista Ernesto Gmez tena un olfato fino y su sexto sentido le deca que haba piezas que no encajaban en el rompecabezas de Baninter, un banco que haba tenido un ascenso meterico para venir desde la entidad ms pequea del sistema, en 1986, para convertirse, en vuelta de diez aos
cuando adquiri a Bancomercio en 1996 en
el segundo banco
ms poderoso de la Repblica Dominicana y en el ms agresivo e incidente de la nacin. El periodista haba escuchado muchos comentarios tras bastidores de los acontecimientos que estaban sucediendo en Baninter, que desde fuera parecan historias de pelcula. Lanzarse a la caza sin elementos de juicio slidos, no era su estilo. Sin embargo, algo ola
Freddy
mal y no era en Dinamarca. Los chismes que se decan sobre el banco, tenan mucho parecido con la agresividad que mostraban sus ejecutivos al participar en todos los eventos de la sociedad dominicana, no importa si eran de ndole poltico, social, artstico, deportivo, militar, eclesistico o judicial. En fin, no haba un segmento que no fuera tocado, de una manera u otra por la omnipresencia y omnisciencia de Baninter, el banco que te ofreca todas las posibilidades, en su slogan publicitario Tanta fatuidad llamaba la atencin a ms de uno, y los ntimos colocaban en vox populi las historias ms inverosmiles. Si la mitad de lo que se dice de Ramoncito es verdad, estamos ante un caso digno de investigacin, porque no es posible llegar tan lejos en tan poco tiempo, sin estar afectando la estabilidad de un banco que en definitiva no es de l, si no de sus ahorristas pens Ernesto Gmez. Los hechos que tena ante s demostraban, por lo menos, un comportamiento imprudente en el manejo de la situacin
financiera del banco. Las compras que se estaban haciendo causaban gran preocupacin en una parte de la poblacin y los que tenan sus recursos guardados en ese banco empezaban a tomar algunas precauciones. Sin embargo, el detonante se
Freddy
produce con un escndalo que fue denunciado por el mismo presidente de la entidad bancaria, Ramn Bez Figueroa. Ernesto Gmez reley la carta enviada por Ramn Bez Figueroa al mayor general Jos Miguel Soto Jimnez, jefe de las Fuerzas Armadas. En realidad haba visto la carta en un sinnmero de ocasiones y haba buscado explicaciones del por qu de este hecho. Las hiptesis eran muchas, todas muy cuestionables: 1. Cmo era posible que un presidente de la Repblica acepte una tarjeta de crdito sin lmites de un banco comercial, para cubrir gastos que corresponden al Estado? No prohben las leyes que los funcionarios aceptan regalos y donativos en el ejercicio de sus cargos? Dnde estaba la institucionalidad del pas? 2. Si se haba cometido la increble indelicadeza de aceptar la tarjeta de crdito su uso pulcro, estrictamente en gastos oficiales, hubiese disminuido las consecuencias del delito? 3. Si la aceptaba slo para gastos personales, vinculados con sus funciones oficiales, pero que no estuvieran cubiertos por el gobierno, sin involucrar al Estado, tal vez los alcances ticos del escndalo serian atenuados.
Freddy
4. Todos los datos denunciados por Ramoncito demuestran que los hechos llegaron a un nivel alarmante para el banco, su presidente y para el mismo Jefe de Estado, quien autoriz el trmite del expediente hacia las FFAA. 5. Ramn Bez Figueroa era un ntimo amigo del presidente Hiplito Meja y se entenda que lo ms sensato era plantearle en privado la informacin del fraude que se estaba ejecutando con la tarjeta de crdito, que haba sido concedida por el banco al Primer Mandatario, para su uso personal y viaje. 6. Era muy posible que una conversacin amena con el presidente Meja zanjara la situacin, e incluso, gastos tan exorbitantes como la compra del avin, el helicptero, el yate y las viviendas que fueron los detonantes podran revertirse con la entrega de esos bienes al banco, para su posterior venta. 7. Sera que Ramoncito haba acudido al presidente en varias ocasiones y no haba obtenido resultados positivos y el derroche segua? El hecho de que acudiera a una investigacin en las Fuerzas Armadas, institucin a la que perteneca el Pedro Julio Goico Guerrero, en su condicin de Avanzada Militar coronel sus gastos de
jefe de la
del presidente y el mayor de la Marina de
Freddy
Guerra Alberto Sebastin Torres Pezzotti, colocaba de inmediato el tema en la palestra pblica. Por el bien del banco, tendra que proceder ante los tribunales de la Repblica. No pareca lgico que Ramoncito sometiera al jefe de Seguridad del Presidente, sin haberlo informado antes al primer mandatario o haber recabado su parecer. Por eso Ramoncito empezaba su carta con la frase: con el previo consentimiento de su Excelencia, el Presidente de la Repblica, Ingeniero Agrnomo Hiplito Meja Domnguez... 8. Para los que conocen el procedimiento de las tarjetas de crdito, saben que alguien tena que autorizar los consumos
cuyos pagos ahora se reclaman. Paralizar las autorizaciones de una tarjeta de crdito se hace con un simple comando electrnico, el cual se ejecuta sin mayores inconvenientes y de forma inmediata. Sin embargo, dejar sin fondos al Presidente de la Repblica podra exponer al banco a una difcil situacin frente al mandatario. Antes de cada gasto se supone que se requiere una validacin del mismo por parte de algunos oficiales de la entidad bancaria, o por lo menos, dejar en el ordenador las instrucciones del carcter ilimitado de la tarjeta de crdito, por lo que cualquier pago, por el monto que sea, era autorizado de

gastos?
Freddy
manera automtica. Sin embargo quin supervisaba esos
9. Al someter a la investigacin militar a los encargados internos del funcionamiento de las tarjetas de crdito, indica que el banco tena sospechas de que haba un contubernio desde adentro, para autorizar esas operaciones, sin conocimiento de las altas autoridades del banco. Eso explicara la reaccin de Ramoncito. 10. De dnde se pagaba esta tarjeta? Tena el banco un captulo tan amplio de relaciones pblicas y promocin? Cmo se explica que los viajes del presidente los cubra un banco privado? Con qu se le pagara a ese banco tanta bondad? Se cobraban esos viajes tambin del erario pblico? Habra que investigar 11. Por qu Bez Figueroa habla en su carta de cuatro meses (desde el mes de mayo) cuando la tarjeta oficial tena dos aos y desde que se emiti la del candidato, haban pasado por lo menos dos aos y medio? Gmez barajaba todas las alternativas y se adentraba en el caso auscultando los detalles aparentemente nimios. Se ha denunciado un fraude de ms de cuarenta millones de pesos, pero no se
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Freddy
haban contemplado en la querella los vouchers del avin, el helicptero, las viviendas, entre otros. En realidad, al final se hablaba de ms de cuatrocientos millones de pesos en la tarjeta de crdito del presidente de la Repblica, en slo dos aos de gobierno. Algo escandaloso. Ernesto puso a un lado el expediente, se levant del asiento y tom el celular que reposaba encima de su agenda de trabajo. Llam a la periodista Judith Lora.
Hola Judith, cmo van las cosas por ah?
Bien Ernesto, mucho trabajo... y t qu haces?

Estoy muy aturdido por todos los datos que afloran de la Pepe-
Card. Eso te sorprende...? acostmbrate, son muchas ms las cosas que tendrs que ver. Te tengo algunas primicias. Ya las veremos. Pero en este caso, hay cosas que no me cuadran bien. Cmo cuales?
Freddy
Coo Por qu acudi Ramoncito a las Fuerzas Armadas, an con la relacin que mantiene con Hiplito Meja? Por qu no le pidi al Presidente que parara ese derroche?
Y si lo hizo y no recibi la respuesta adecuada? Vamos por parte se par Ernesto Gmez .
Esto tiene varias
aristas. Primero, es verdad que se ha denunciado un fraude, parece monstruoso y descarado. El presidente de Baninter acusa a Pepe Goico y sus secuaces, pero tambin hay que profundizar en lo conceptuar: Cmo se le ocurre a un presidente de la Repblica aceptar una tarjeta de crdito de un banco cualquiera o ms que eso, regalos de esa magnitud de cualquier sector, sin comprometer la integridad del Estado y de sus funciones? Eso es ms grave que el fraude en s se quej Ernesto.
En este pas de lo que menos se ha hablado es de la parte tica
de este problema y conociendo a Hiplito, vers como le saca el cuerpo al tema y es como si nada hubiese pasado. Hay un adormecimiento moral, la gran mayora no le cuestionar esa actitud.
En Estados Unidos o cualquier pas con un mnimo de desarrollo
institucional,
no
es
posible
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que
acontezcan
hechos
tan
Freddy
deprimentes cmo ste. Eso es corrupcin al ms alto nivel. Ningn tribunal est preparado para iniciar acciones contra los beneficiarios de este fraude e inclusive contra el mismo Mandatario? Gmez pareca desolado, frustrado. Despierta Ernesto. Ests en Repblica Dominicana, como Jess, es posible que Hiplito pida que el que se encuentre sin pecados, que le tire la primera piedra.
El Estado dominicano produce lo suficiente como para cubrir los
gastos de viaje y de otra ndole de sus altos funcionarios. Ms an, el derroche, el dispendio y los gastos superfluos son el comn denominador de los funcionarios locales. Por qu manchar ms su nombre aceptando este tipo de prebendas denigrantes?
Es que habra que legislar muy fuerte sobre el financiamiento a
los partidos polticos en sus campaas, que es el origen de todos estos males. La cantidad de dinero que reciben los polticos de los empresarios, los inhabilita, antes de llegar, para poder gobernar de cara a los intereses de la Nacin. De hecho, nuestros empresarios son tan voraces que las cosas que le exigen al Estado, casi siempre se contraponen con los intereses de las grandes mayoras. Pero ya han comprado previamente
Freddy
esos favores en los procesos electorales. Entonces no hay calidad moral ni fuerza de voluntad para impedir que as sea. Cmo le niegas un privilegio al banquero que te dio veinticinco o treinta millones para tu campaa poltica? Ni te lo imagines, porque adems, siempre tienes presente que lo vas a necesitar para tus planes continuistas Judith disertaba con mucha conviccin sobre lo que planteaba.
Yo entiendo que esto no se parar aqu. Hay muchas cosas para
investigar, pero sobre todo, esto no es ms que la punta del iceberg, pienso que detrs de esta denuncia hay elementos que no se ven que sern mucho ms incidentes que los que ahora nos estn presentando, como caramelos para entretenernos dijo Gmez . Yo creo que Ramoncito, que es tan magnnimo con el Estado, ha hecho esta denuncia movido por fuerzas y hechos superiores a las que se perciben en el documento de la querella.
Bueno, debemos vernos para contarte de algunas informaciones
importantes que tengo, pero que no te las puedo decir por esta va. Estos telfonos tienen ms audiencia que muchas emisoras de radio.
Freddy
De acuerdo, colega, cudate mucho Ernesto colg el aparato
oteando hacia el futuro. Su mirada haba salido del apartamento por la ventana de su cuarto piso, detrs de un fascinante crepsculo; sin embargo, su cerebro andaba muy distrado de la belleza que entretena a sus ojos. Pensaba en lo profundo
que haba cado la degeneracin moral de los polticos dominicanos. Mientras se concentraba en el ocaso, su mente navegaba en las profundidades del ludibrio. El periodista manipul su laptop. Golpe dos veces suavemente sobre el archivo intitulado Informe de Barcelona y se dispuso a esperar con paciencia los segundos que tardara en estar listo para su lectura. Mientras esto ocurra, una sonrisa se le dibujaba en los labios, recordando con morbo las incidencias narradas en el correo electrnico que haba recibido de su amigo Carlos. Por fin, pudo repasar la historia surrealista: Hola Ernesto. Como me has pedido, te narro por escrito lo que te haba contado al telfono. Luego de terminado el encuentro de los empresarios espaoles con el presidente Hiplito Meja, mi amigo JM me invit a cenar con l, junto a algunos integrantes de la seguridad del seor Presidente.
Freddy
Entre estos se destacaba el coronel Pepe Goico, quien se hizo acompaar de una docena de militares de la escolta. Ya el presidente haba quedado en el Hotel y nos dirigimos a uno de los ms caros y exclusivos restaurantes de Espaa, con sede en Madrid. Debo confesarte que me preocup mucho la cantidad de comensales, sobre todo cuando el coronel Pepe Goico empez a pedir champagne Don Perignon y una gran variedad de entremeses, ensaladas y buena porcin de langostas como plato fuerte para todos los comensales. Como conozco el restaurante, saba que la cuenta iba subiendo ms rpido que la espuma del champaa desperdiciada. Los costos eran
impresionantes
y en mi condicin de empresario
interesado en invertir en Repblica Dominicana, comenc a sospechar que me podran estar cargando esa cuenta, a la que notablemente, yo no poda hacer frente... cuando las cosas iban de claro a oscuro, pasaban de la una de la maana y el festn no terminaba, llam la atencin de mi amigo JM y le he dicho oye J, que yo no tengo con qu pagar esta
Freddy
cuenta.... No te preocupes hombre, que eso lo resuelve Pepe... entonces me qued ms tranquilo... Para mi sorpresa, debo decirte que cerca de la una y media de la madrugada, con una buena cantidad de botellas de champaa consumidas y una oppara cena, don Pepe Goico anunci un regalo para todos... Una docena de bellsimas mujeres, fueron puestas a disposicin del grupo, para su deleite durante toda la noche. Las damas de compaa, por el porte y los atuendos, se notaban a leguas que eran prostitutas de las ms caras de Madrid. No puedo imaginar la
cantidad de plata que se habra gastado para contratarlas por toda la noche... Al fin, cuando se pidi la cuenta, no pude precisar el monto de la misma, pero por el volumen de la factura, no tengo dudas que ah se gastaron decenas de miles de euros... y cuidado... Te confieso que par la
respiracin... todava tena mis dudas si no pensaran que en mi condicin de empresario inversionista en la Repblica Dominicana deba dar una muestra de buena voluntad Pero no. El coronel Pepe Goico sac una tarjeta, con mucho orgullo y pag la cuenta l
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Freddy
solo. Ahora que escucho el lo de la tarjeta del presidente y el escndalo llamado Pepe-Card, te explicaba por telfono lo que haba presenciado personalmente y como me has pedido que te lo escriba, te doy los detalles, ms resumidos, porque escribir no es mi fuerte. Ojal que esto te sirva para algo, pero puedes contar esto como si t mismo lo hubieras vivido, porque yo estuve presente en todo momento y as fue como pas todo. Todo esto ocurri el 16 de mayo del ao 2002.
Ernesto levant los ojos hacia el techo de su apartamento.
decenas de miles de euros.... en realidad Carlos le haba dicho por telfono que fueron ms de treinta mil euros... En dlares estaramos hablando de cincuenta mil. Es ms de un milln y medio de pesos dominicanos. Gmez empez a valorar cuntas necesidades se podran suplir en Repblica Dominicana
utilizando ese dinero en especial para las familias pobres, cuntos hogares Doa Chucha se podran abastecer de alimentos y cuntos centros de atencin a los adictos haban cerrado sus puertas por falta de recursos oficiales. Eso es slo una noche de francachela, pens.
Freddy
Cerr el mail, muy despacio, como si su mente estuviera haciendo otra cosa, fue cerrando todos los archivos que tena abiertos, hasta apagar por completo su laptop. Se levant, un poco entumecido por el tiempo que llevaba estudiando todos los detalles del caso y fue a ducharse. Necesitaba aclarar un poco la mente. Deba iniciar una investigacin a fondo, no slo sobre la Pepe-Card; ahora se le haba despertado un gusanito que lo conminaba a ir ms all, mucho ms adentro. Tal vez demasiado lejos, como para sus posibilidades. Para eso tendra que preparar un esquema de investigacin, pero ahora no estaba en condiciones de hacerlo con nitidez. Su mente estaba ofuscada y necesitaba relajarse un poco, antes de disear una agenda de trabajo en torno al tema. Lo hara muy temprano en la maana. Luego cay abatido por el dios Morfeo.
El amigo periodista siempre haba sido mencionado en los corrillos polticos como un agente de la CIA, pero nadie haba presentado nunca pruebas concretas y tal parece que a l no le molestaba la alusin. Lo tomaba a chanza. Lo cierto era que sus relaciones con la Embajada Norteamericana en el pas eran tan estrechas que
Freddy
para el caso de obtener informaciones fidedignas y confiables causaba el mismo efecto que fuera o no agente. La parte poltica y de inteligencia de la legacin le tenan extrema confianza. Era un hombre del Establishment, decididamente pro yanqui. A l acudieron los investigadores en busca de datos trascendentes.
Lo que les puedo confiar es que en los Estados Unidos estn
muy preocupados por el tipo de consumo que se est haciendo con la tarjeta del Presidente y con el uso que se est dando a un avin Jetstream comprado con esa tarjeta. Los organismos de inteligencia norteamericanos han detectado unos viajes a Miami y el inusual movimiento de efectivo que resulta muy preocupante para ellos el experimentado comunicador les prometi ayudarlos con algunos datos y documentos. Una semana despus Ernesto y Judith recibieron una interesante llamada telefnica del amigo cuasi agente de la CIA. Vengan por mi oficina que les tengo un bizcochito... les dijo muy lacnico. Efectivamente les entreg tres grandes carpetas con cientos de pginas fotocopiadas conteniendo todos los vouchers y estados de cuenta de las diez tarjetas de crdito que haba usado Pepe Goico, en nombre del Presidente Meja, en los ltimos dieciocho
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Freddy
meses. Un legajo de extrema importancia para los fines de las pesquisas que llevaban a cabo Ernesto Gmez y Judith Lora. Esos datos lo tuvieron que sacar los norteamericanos, porque nadie los tiene en el pas. Ahora slo ustedes. Ellos estn desarrollando una profunda investigacin sobre esos hechos inform el amigo. No sabes cunto te agradecemos. Este material es muy valioso para hablar con pruebas en las manos sobre todo lo que ha pasado.
Ah, y les tengo una buena primicia, que tampoco es del dominio
pblico: en los prximos das le van a quitar la visa a Pepe Goico. Ya est decidido y se anunciar muy pronto afirm el periodista con una sonrisa maliciosa en sus labios a manera de despedida.
Captulo VI
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Freddy
Tras los pasos del abuso
Judith y Ernesto priorizaron la revisin de todo el material recibido. Se convirti en la principal tarea de ese da. Era esencial
determinar cunto era verdad de todo lo que se haba dicho sobre la famosa Pepe Card. Permanecieron el viernes hasta altas horas de la madrugada, cada uno con un dossier en las manos, cotejando datos y marcando en rojo los temas ms trascendentes. Los descubrimientos eran aterradores. Les resultaba increble saber cmo la ambicin obnubila la mente humana y coloca al individuo al borde de una paranoia que le ciega completamente, borrando las fronteras de la prudencia, la ecuanimidad, la tica, la moral, la lealtad; en fin, los preceptos esenciales de la convivencia en

le aprecia y
Freddy
sociedad. Si usted ha sido depositario de la confianza de gente que ha de cometer alguna fechora, lacerando esa
confianza, No hay parmetros que le sealen un lmite? No hay un freno moral, de remordimiento, de consideracin, de respeto? Parece que no. Que la avaricia y el amor por el dinero fcil tienen una fuerza demoledora que hacen perder el control y los escrpulos. Este pareca ser uno de esos casos. Judith y Ernesto se haban propuesto como meta, utilizar el fin de semana para recrear los hechos acaecidos, como si fueran a elaborar un guion de pelcula sobre estos acontecimientos. Vamos a organizar el trabajo por etapas. 1. Debemos probar
que Torres Pezzotti tena un clon de la tarjeta del presidente, a travs de una adicional que haba sacado a nombre de la esposa de Pepe Goico, doa Antonieta Rodrguez de Goico y la cual era utilizada indistintamente por l y por su esposa Mireille Fernndez de Torres.
Bueno, has mezclado demasiadas premisas juntas. Yo pienso
que debemos ir por parte. a) Demostrar que Torres Pezzotti tena un clon a su nombre, b) Que adems, tena otro clon a nombre de la esposa de Pepe Goico, que utilizaba su esposa, c) Podramos probar que adems la esposa de Marcos Bez usaba un clon de la
Freddy
tarjeta del presidente? d) Debemos tratar de encontrar evidencias de quin era la seora que aparece en los vdeos del Cajero Automtico No. 3 del Aeropuerto de Miami era la esposa de Alberto Torres o sera la de Pepe Goico? e) Tena Pepe Goico conocimiento de que ese clon exista, lo haba autorizado, como seala Torres Pezzotti o sencillamente tambin l estaba siendo engaado? f) Se repartan los beneficios de esas fechoras o slo uno de ellos resultaba ganancioso? Pienso que por ah es que debemos encausar la investigacin. Diablos, se nota que eres mejor investigador que yo. Me
parece buena idea. Con todos estos datos marcados en rojo, podemos ir segregando qu demuestra cada cosa. Como ya hemos ido sealando los hechos que han llamado poderosamente la atencin en un sentido u otro, ahora lo que tenemos que hacer es acotejarlos al lado de cada tema. Pienso que las dos primeras premisas estn probadas por
varias fuentes, que es la tica que rige esta investigacin: tenemos que recibir la confirmacin de los hechos por diferentes vas, para darle visos de verdad. Torres Pezzotti ha reconocido en varios interrogatorios que tena un clon del plstico de Pepe Goico y adems ha sido probado que falsific documentos para emitir una
Freddy
tarjeta a nombre de doa Antonieta de Goico. Lo que no logramos determinar todava es si ese clon de la tarjeta de Pepe apareca a nombre de Alberto Torres, como ha sealado su secretaria, o si era el mismo nombre de Pepe en un plstico utilizado por l. Si era a nombre del oficial de la Marina, no era un clon, era una tarjeta adicional, aunque posiblemente obtenida de manera fraudulenta.
Aqu tengo el interrogatorio que le fue practicado, cuando la
Junta Militar le pregunt si haba algn plstico de las tarjetas de Pepe Goico que estuviera a su nombre. l dice:
Si, pero aproximadamente desde mediados del ao pasado hasta principio de este ao hubo una tarjeta adicional a mi nombre, creo que la Visa Gold o la Mastercard Gold. La cual me fue solicitada por el seor Pedro Julio Goico para si l estaba fuera del pas o en un punto lejano de m, que yo pudiera resolverle cualquier cosa. Dicha tarjeta se me sugiri por instrucciones del seor Marcos Bez que la cancelara o la devolviera, porque la misma me podra traer problemas y no se vea tico que yo tuviera una tarjeta adicional del seor Pedro Julio Goico cuando el banco era
Freddy
que estaba asumiendo los pagos de la misma. A pesar que despus de esto se lo comuniqu al seor Pedro Julio Goico y l se molest porque deca que eso no era problemas y que l resolva eso.
Este interrogatorio tiene varios datos importantes. Aqu l deja
claro que fue autorizado por Pepe Goico a la emisin de la tarjeta, y fjate que en el perodo que l seala (desde mediados del ao pasado hasta los primeros meses de ese 2002) fue cuando se produjo la debacle con los retiros en efectivo y los gastos exorbitantes de la tarjeta del presidente. Segundo, seala que Marcos Bez Cocco tena conocimiento del uso de esa adicional y le sugiri por problemas ticos... que la entregara. Cmo se explica que el segundo hombre de importancia de un banco descubre algo as y no haya hecho un escndalo o por lo menos, suspendiera a Torres Pezzotti? Esto pudo suceder as por dos razones posibles: l era cmplice del Gerente de Suministro y tambin estaba disfrutando de esa facilidad, o ciertamente estaba enterado de que la misma funcionaba con autorizacin de Pepe Goico. De lo contrario hubiese procedido a la cancelacin del individuo o por lo menos a retirarlo de esas responsabilidades.
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Aqu
Freddy
lo que dice Torres Pezzotti. Su
podemos
ratificar
secretaria, la seora Awilda Prez Cueva, da declaraciones lejos de toda sospecha. Por dos razones: Pepe y su asistente, el teniente Newton Abreu quisieron intimidarla, segn lo que ella declara en el expediente, y se neg a recibir presin. Cuando el seor Luis Matos, asistente de Ramoncito, le ofreci seguridad para evitar que la chantajearan, la rechaz. Esto nos deja claras tres evidencias: primero, como secretaria de Torres Pezzotti debera estar de su lado o por lo menos no estar en su contra. Sus declaraciones no pueden verse contaminadas porque no tiene rechazo hacia l. Segundo, el hecho de que el teniente Newton Abreu, asistente de Pepe en el Cuerpo de Ayudantes Militares le visitara en su oficina y le hiciera insinuaciones e incluso, que llamara a Pepe Goico y lo pusiera a hablar con ella, es un indicio de que ambos saban las informaciones que dominaba la dama y tenan miedo de lo que pudiera informar a las autoridades. Tercero, el hecho de que ella se negara a aceptar un servicio de seguridad en su entorno quiere decir que es una seora valiente y que deca las cosas sin ningn tipo de temores. Se puede atribuir un alto grado de veracidad a lo que dice esta seora. Tena cuatro aos y medio trabajado al lado

de Torres Pezzotti y percibi el
Freddy
crecimiento econmico
extraordinario de su jefe y Sabes a qu lo atribuy? Dime.

Not que con el cambio de gobierno el seor Alberto Torres
tuvo un giro enorme en el sentido econmico Dganos a qu le atribuye usted ese cambio econmico, le pregunt la Junta Militar. No s decir el motivo de ese cambio, como l era amigo de Pepe Goico, lo ligu con eso... Luego la junta se concentr en investigar sobre el clon que tena Alberto Torres Pezzotti. Dganos si sabe usted de alguna tarjeta adicional a nombre del seor Alberto Torres en la cuenta del seor Pedro Julio Goico? Ella contest: De los plsticos que tena el seor Pedro Julio Goico, Alberto tena una adicional y l mismo la mand a cancelar... Dganos cules cuentas de tarjetas de crdito conoce usted a nombre del seor Pedro Julio Goico y detllenos las tarjetas adicionales que tengan? Haba una cuenta con 3 tarjetas Gold a nombre de Pedro J. Goico, Pedro Julio Goico y Antonieta Goico. Otra cuenta tena Pedro J. Goico, Alberto Torres y Pedro Julio Goico y otra cuenta que tena el nombre de Pedro J. Goico, la cual era utilizada por el teniente Abreu...
Freddy
Hay un hecho que es muy importante destacar: quin as habla
es la secretaria de cuatro aos y medio del departamento que pagaba esas tarjetas. Como seala ms adelante, ella era la responsable de hacer los pagos, pero luego, en los ltimos meses (cuando arreciaron los gastos de manera
desproporcionada) Torres Pezzotti pagaba directamente y slo le entregaba la documentacin saldada por el cajero a ella. (Aunque en realidad se pagaba en caja, pero con una orden de dbito a una cuenta fantasma, que al final era borrada) Pero ella siempre reciba los vouchers y los recibos de pago, o sea que tena pleno conocimiento de lo que se mova con las tarjetas. A la pregunta que le hizo la junta investigadora de quin reciba las tarjetas y los plsticos cuando eran emitidas, ella respondi, Yo las reciba y se las entregaba al seor Alberto Torres. Esto parece absolutamente cierto, porque en el estado de cuenta de las tarjetas se lee claramente en un recuadro a la izquierda: Pedro Julio Goico. Entregar a Alberto Torres, 4to. Piso, Av. 27 de Febrero esq. W. Churchill (O.P.). Como ella era su secretaria, reciba toda la correspondencia que llegaba al departamento. Oye, pero esto es interesante. Aqu queda comprobado que Alberto Torres tena una tarjeta adicional a su nombre y en
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Freddy
segundo lugar, que Antonieta Rodrguez de Goico tambin tena un plstico a su nombre. Lo saba Antonieta? Lo saba Pepe? El coronel Goico Guerrero lo niega hasta la saciedad. Dice que no, que nunca sac un plstico a nombre de su esposa. Pero es casi imposible que Alberto se arriesgara a sacar una tarjeta a su nombre sabiendo que cometa un fraude. Si el mvil era slo robar, sencillamente clonaba la tarjeta y corra menos riesgos. Al sacar una tarjeta a su nombre, podemos deducir que Pepe Goico tena conocimiento de que sta exista. Sigamos viendo los hechos. Cmo se produjo la supuesta intimidacin que t decas ahorita con la seora? pregunt Ernesto inquieto.
Oye como ella lo narra en el interrogatorio: le preguntan los
investigadores
Dganos si ha tenido usted algn tipo de
contacto con el teniente Abreu despus de iniciado este caso?. Ella responde: El teniente Abreu se reuni conmigo y me dijo que a Alberto Torres se le haba pasado la mano y que el comandante Pedro Julio Goico se lo dijo. l llam al seor Pedro Julio Goico y me lo pas y ste me dijo que quera verme el mircoles y yo le dije que no. El teniente Abreu me dijo que yo era una ficha importante para ellos. Llam al seor Luis Matos
Freddy
(Asistente de Ramn Bez Figueroa) y le dije que estaba asustada y me dijo que si quera seguridad para l hablar con el seor Ramn Bez Figueroa y le dije que no.
Como ves, aqu podramos tener dos confirmaciones en una.
Primero, de acuerdo al teniente Abreu, mano derecha de Pepe, el coronel le haba dicho a Torres Pezzotti que se le estaba
pasando la mano. Por vas de consecuencias, Pepe saba que l estaba usando la tarjeta. Segundo, el hecho de que Pepe personalmente quisiera hablar con ella, evidencia que tenan cosas que coordinar para los fines de la investigacin. Usted es una ficha importante para nosotros..., habra dicho el
teniente. Si ellos no tenan nada que ver con los hechos que se estaban investigando, por qu la seora Awilda era una ficha importante? Bueno, pero Pepe ha negado reiteradamente que tuviera conocimiento de las acciones delictivas de Torres Pezzotti. Lo que acontece es que las evidencias que se presentan aqu son demoledoras contra esa alegada inocencia. Es importante ir cotejando los hechos para que veas una serie de elementos que nos ayudan a formarnos un juicio. Slo me voy a circunscribir a sealar palabras textuales de los imputados, en los

reconocen que fueron hechos sin
Freddy
interrogatorios que le fueron practicados, donde ellos mismos ningn tipo de
constreimiento ni presin.... Veamos:

1. Pepe Goico reconoce que es amigo de Torres Pezzotti desde
haca mucho tiempo, porque yo trabaj como asistente de Pedro Delgado Malagn, cuando fue Secretario de Obras Pblicas, del cual su esposa, la seora Quiti Pezzotti de Delgado, hermana de la madre del seor Torres Pezzotti, desde esa poca lo conozco, pero mi trato con l data del perodo en que fue asignado por el banco para conciliar las cuentas de la tarjeta.
2. El asistente de Pepe en el Cuerpo de Ayudantes Militares y su
mano derecha, era el teniente Newton Abreu, (recuerda que a l era a la nica persona a la que Pepe entregaba la tarjeta para hacer retiros de efectivos y compras a su nombre) Pues este seor, le dijo a la seora Awilda que el comandante le dijo que se le haba pasado la mano.... refirindose a Torres Pezzotti. Con esta expresin en alguna medida dejaba dicho que Pepe estaba en conocimiento y aprobaba las acciones de Torres Pezzotti, pero no de una manera tan descarada... Se le

descubrirlos.
Freddy
fue la mano, es como que se meti demasiado hondo y podan
3. Al querer condicionar a la seora Awilda, Usted es una ficha
muy importante para nosotros..., demostraba que ese para nosotros quera decir dos cosas, primero que el teniente tambin se senta parte de todo el entramado y segundo, que Alberto, Newton y Pepe Goico, todos tenan conocimiento de lo que se estaba haciendo. Todos ellos eran nosotros. El teniente no dijo: usted es una persona muy importante para Alberto..., ni dijo: usted es una persona muy importante para el comandante o para el coronel Goico Guerrero. Por qu y para qu quera hablar Pepe Goico el mircoles con doa Awilda? Con Torres Pezzotti detenido, cules eran los temas de importancia que Pepe Goico le quera tratar a la secretaria de Alberto Torres? Por qu enviar al teniente Abreu a la oficina de Torres Pezzotti, luego de que ste fuera detenido para la investigacin, sobre las tarjetas que ellos estaban usando? 4. Eran Pepe Goico y Torres Pezzotti amigos, tenan una relacin estrecha, eran socios, hacan negocios juntos? Mira Judith los siguientes datos:
Freddy
a. En noviembre y diciembre de 2001 intent engancharlo a la Marina de Guerra a travs de Soto Jimnez. Cuando ste se opone y no logra su objetivo, cambia de tctica. b. El 7 de enero, lo coloca como mayor de la Marina de Guerra (capitn de corbeta) con la ayuda del general Daz Morfa y por instrucciones del presidente de la Repblica. ste nombramiento viola todas las normas y reglamentos de las Fuerzas Armadas. Imagnate t para todo el que haba hecho cuatro aos de academia, con una carrera sper sacrificada, que viniera un jodido amigo de Pepe y le colocaran las insignias de mayor, sin haber estado ni un solo da en los centros de entrenamiento de la institucin pasando centro. T recordars que as mismo y casi para la misma fecha fue que se enganch al Ejrcito a
Quirino Ernesto Paulino Castillo, uno de los mayores narcotraficantes del pas. Le duele mucho a un militar de carrera esas imposiciones de los jefes y del presidente. Tambin repitieron la accin con el otro implicado, el
sargento de la Marina de Guerra Pedro Daz, nombrado de paracadas, para luego asignarlo al Cuerpo de Pero
Ayudantes Militares, al servicio de Pepe Goico. sigamos:

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c.
Freddy
A decir de Torres Pezzotti Pepe Goico le regala el carro Mercury Grand Marqus a principios de ao.
d. Segn la versin dada en los interrogatorios por Torres
Pezzotti,
Pepe le autoriz a sacar un plsticos de la La cual me fue solicitada por el
tarjeta a su nombre
seor Pedro Julio Goico para si l estaba fuera del pas o en un punto lejano de m, que yo pudiera resolverle cualquier cosa, explic el detenido.
e.
Pepe alquila con frecuencia el avin Jetstream de Latin Aviation. Era esa empresa de los dos? Era un negocio con testaferros como dueos? Las cosas las veremos ms adelante, pero lo cierto por es la que el avin Militar era del
frecuentemente
usado
Avanzada
Presidente para los viajes de ste y para otras cosas que no eran los viajes del presidente.
f.
Pepe lleva el helicptero Colibr matrcula N750PG al hangar de Latin Aviation para que sea su garaje habitual. Nadie deja una nave as de un milln de dlares en manos extraas. Para que nos ayudara a alquilarlo y as poder cumplir con los pagos que faltaban del helicptero.
Freddy
g. Torres Pezzotti aparece endosando varios cheques que estaban a nombre de Pepe Goico. Los cambia y dice l que le entregaba el dinero al coronel Jefe de la Avanzada Militar del presidente. De todos estos datos podemos colegir que en realidad Pepe Goico y Torres Pezzotti si no eran socios, por lo menos tenan una relacin muy estrecha y cercana.
T
sabes que existe el cdigo Omert en determinados
sectores, especialmente los militares (y las mafias tambin). Mediante esa ley del silencio cuando son descubiertos en una accin, uno solo de ellos se echa toda la responsabilidad y limpia a los dems y luego los otros tratan por todos los medios de resolverle el problema o por lo menos de compensarlo por asumir l solo el compromiso.
Si, pero en este caso, en cuatro ocasiones y en igual nmero de
interrogatorios Torres Pezzotti acusa a Pepe Goico de ser el responsable de los hechos y de recibir todo el dinero que se sac con la tarjeta de crdito y con los cheques fraudulentos que cobraron y slo en un intento final, el ltimo da, domingo, casi en la noche, cuando iba a ser sometido a la justicia es que se aparece Torres Pezzotti declarndose nico culpable de

fue una chapucera.
Freddy
todo y liberando a Pepe y al Sargento Daz de los cargos. Esto Primero, ya se haban escrito las
conclusiones de la Junta Militar Mixta que investig los hechos. Por eso tuvieron que cambiar tres veces el informe (yo tengo las tres versiones con sus agregados) y se le incluye el prrafo b.6 slo para exculpar a Pepe Goico... Me parece que esa fue una de las influencias de Hiplito Meja en la investigacin. Nos dicen que Hiplito cambi ese informe en tres ocasiones. Segundo, luego que la junta haba concluido todas sus indagatorias, y haba rendido sus conclusiones al jefe de las
Fuerzas Armadas y al Presidente de la Repblica, reunieron de repente al prevenido, a ltima hora ridculo de tres preguntas indagatoria:
Resulta:
para un interrogatorio
y mira la belleza que sale de esta
que interrogado nuevamente por el Capitn de Corbeta Alberto
quinta
vez
Sebastin Torres Pezzotti, M. de G., siendo las 17:55 horas del domingo da 10 de noviembre del ao que discurre (2002) el mismo declar lo siguiente: Seores, s, exista otra tarjeta adicional, expedida a nombre del seor Pedro Julio Goico, que estuvo en mi poder si
2
Freddy
mal no recuerdo, desde febrero o marzo del ao que discurre hasta dos o tres das antes de producirse mi detencin, (29 de octubre) ya que decid triturarla. Agregando que Seores, el estimado de los consumos que realic usando la tarjeta en mencin es de ms o menos entre US$450,000.00 y
(cuatrocientos cincuenta mil dlares)
US$525,000.00 (Quinientos Veinticinco Mil dlares). totalmente Al cuestionrsele de que esas si estaba acciones
arrepentido
fraudulentas que llev a cabo, nos manifest que estaba arrepentido por realizar estas acciones sin analizar las consecuencias de las mismas. Tambin ratific a esta Junta
Investigadora estar en la disposicin voluntaria de retribuir al Banco Intercontinental los recursos que utiliz en perjuicio de este indebidamente. Al preguntrsele si tena conocimiento del concepto de emisin de unos cheques en dlares emitidos por personas fsicas y jurdicas, entre otros, seor Francisco D. Gonzlez y Perfect Fit Shoes, a favor
Freddy
de Pedro Daz nos dijo que el seor Pedro Daz me entreg los recursos de los cheques siendo utilizados estos por m para pagar los abonos del avin J-31 de la compaa Latin Aviation
Management. Una belleza de interrogatorio se burl Judith.

A todas luces haba una transaccin. Torres Pezzotti devolva
todos los bienes que tenan incautado a Baninter, para resarcir un poco todo el dao que se haba cometido, y luego l sera descargado en algn momento del proceso. Ya en esa parte final, cuando le hacen ese ltimo interrogatorio, (si es que en realidad lo hicieron) las cosas estaban arregladas. Pero no fue hasta el 26 de diciembre que Ramoncito retir la querella y ese ltimo interrogatorio es del 10 de noviembre...
Porque hubo dos acuerdos. Haba uno para que las cosas se
fueran a un proceso correccional y todo saliera a travs de las negociaciones, pero en la cmara de calificacin, le torcieron el brazo al Fiscal que haba correccionalizado el expediente. Recurdate que por eso renunci el Procurador General Bello Rosa, por la chapucera que se hizo en trminos jurdicos, todo para favorecer a Pepe Goico desde el Palacio.
2

Joaqun calific como criminal el proceso.
Freddy
Entonces se les cay todo el montaje cuando la jueza Nancy
Exactamente. Ah es que entra el viaje de Hernani a La Romana, donde Ramoncito y le conmina a retirarse del caso en su condicin de actor civil o querellante. Ahora lo que falta por determinar es qu haca Torres Pezzotti con el dinero de los cheques que cambiaba en efectivo. Fueron muchos cheques en esta forma, segn las informaciones que ellos mismos suministraron cuando se les pregunt.
Dicen ellos que hay cerca de 20 cheques cambiados de esa
forma. Pero las evidencias prueban que son muchos ms. T sabes por qu eran esos pagos?
Claro, ellos simulaban consumos en una buena cantidad de
establecimientos comerciales, en Miami, luego, esas tiendas o empresas pasaban la tarjeta por sus veryphones y hacan el cobro de esas facturas a Baninter. Como esas empresas reciban un crdito (ingresos en sus cuentas) cuando se depositaba el voucher en el banco, los propietarios emitan un cheque a nombre de Pedro Daz, que era el testaferro que utilizaban ellos para no involucrar sus nombres. Pedro Daz le

entregaba el dinero a Torres Pezzotti.
Freddy
endosaba los cheques o los cambiaba en efectivo y luego
Entonces deca l que lo entregaba a Pepe Goico en efectivo y que nunca recibi compensacin por ese trabajo.
No se lo cree ni Dios. Y ese avin que tena, de dnde lo sac?
Con ese dinero de esos cheques se compr el Jetstream 31 y desde mi punto de vista, tambin el helicptero Colibr... T ests seguro? Yo estoy seguro, lo que no tengo son todos los elementos en las manos. Qu te hace pensar eso? pregunt Judith intrigada. Dale seguimiento a los datos. Desde finales del 2001
(diciembre) se empiezan a retirar fuertes cantidades de efectivo en dlares de los cajeros bancarios en Miami. Luego se van a las tiendas y simulan consumos para sacar cheques y efectivo. Entre el 17 de febrero y el 5 de mayo se extrajeron ms de US$800 mil dlares en efectivo con retiros de entre US$8 mil y US32 mil dlares diarios durante 68 das
consecutivos.
Freddy
En el mes de febrero de 2002 se cobra un seguro por la
volcadura de una jepeta del Cuerpo de Ayudantes Militares, con el cheque No. 00170896 de la Intercontinental de Seguros por RD$594,732.88 a nombre de Pedro Julio Goico Guerrero. Ese cheque se cambia por dlares en la empresa Alta Financial Corporation (que era la que utilizaba Baninter para todas sus operaciones en dlares). Ese monto da, con la tasa de cambio de esa fecha, una suma cercana a los US$37 mil dlares. Con los otros dos cheques que se cobr del seguro Intercontinental la suma en dlares subi a
US$135,000 y luego se cambiaron cheques en dlares por el monto de US$550 mil. Para esa misma fecha se compra el avin Jetstream 31. T sabes cunto se aport de inicial para la compra del avin? Cunto? pregunt en Babia Judith.
US$380 mil dlares. Parece mucha coincidencia. Cuando le
preguntan los militares que lo investigaba a Torres Pezzotti qu hizo con el dinero de los cheques canjeados, responde que compr unos dlares y los entreg a Pepe Goico... Dice l en el interrogatorio: seores, en el caso donde yo endos a solicitud del seor Goico el cheque emitido a su nombre, fue para la
Freddy
compra de unos dlares, los cuales fueron entregados por m, no recuerdo si personalmente al seor Pedro Julio Goico o a uno de sus empleados. En los otros dos casos donde fueron endosados por el seor Pedro Julio Goico, los mismos fueron canjeados y se le entreg a l mismo el cambio
correspondiente en pesos dominicanos. Cules eran los otros dos cheques a que hace referencia pregunt Judith.
Bueno, en realidad el 2 de febrero, 12 de abril y 24 de julio (en
cinco meses) la Intercontinental de Seguros hizo tres cheques pagando reclamaciones de vehculos destruidos. Los cheques salan a nombre de Pedro Julio Goico (Pepe). El de febrero fue por RD$594,732.88, en abril fueron RD$721,000 por el carro Mercury Grand Marqus y en Julio RD$848,656.00. Dice Torres Pezzotti que entreg todo ese dinero en efectivo a Pepe Goico. l niega la acusacin.
Me puedes explicar toda esa relacin de vehculos destruidos,
cheques emitidos, pagos en efectivo... es que cada da se enreda ms esta maraa y a veces pierde una el hilo... dijo Judith.
Freddy
No te culpo. Es tan intrincado este tema. Pero adems, no tiene
ninguna explicacin lgica, prudente, institucional... esto es una verdadera vergenza. T sabes quin don todos los vehculos del Cuerpo de Ayudantes Militares? Ramoncito Bez Figueroa. Cuando Meja lleg al Poder le regal 6 jepetas del ao, nuevas, en su caja (como decimos aqu). Cuatro Ford Explorer y dos Chevrolet Tahoe. Adems de un carro Century Grand Marqus. Hiplito no quiso aceptar el carro. Tena ya la jepeta blindada y devolvi el carro. Pepe lo us durante un ao y luego lo regal a Torres Pezzotti, quin lo traspas al sargento de la Marina Pedro Daz. En ese carro el sargento Daz sufri un atentado en Gurabo y lo cobraron como nuevo, pero en vez del dinero ir a Baninter, que era el dueo real del carro, el cheque sali a nombre de Pepe Goico. De las seis jepetas regaladas por el banco a la presidencia, pero que estaban a nombre de Pepe Goico, ste se volc un da de campaa de Azua y se desbarat el vehculo. Luego su chofer destruy otra en el elevado del aeropuerto. Por todos esos vehculos se cobraron plizas de seguro. Entonces todos los vehculos del Cuerpo de Ayudantes Militares los don Ramoncito y estn a nombre de Pepe Goico?

pique...
Freddy
Eso es correcto. La institucionalidad en este pas se fue a
Y cmo t vinculas el helicptero Colibr con todos esos recursos?

Bueno, muy fcil... en Ban dicen que perro huevero, aunque le
quemen la boca sigue comiendo huevos... Saca cuentas: los tres cheques cambiados a efectivo hacen RD$2,163,000 pesos. Eso cambiado a dlares a la tasa del 16 por uno, que era la de la fecha, hacen US$135,000 dlares. Dinero en efectivo, en 68 das se sacaron de Miami U$800 mil dlares y en cheques cambiados en las tiendas de Miami se extrajeron cerca de US$550 mil dlares. Estamos hablando de milln y medio de dlares en menos de seis meses y los implicados en este caso, aparecen, en el mismo perodo con un avin, que ya se ha reconocido que fue comprado con el dinero de la tarjeta, y un helicptero Colibr...por el cual dieron US$450 mil dlares de inicial. Bueno, pero lo del avin est bien, pero dice Pepe que el helicptero no es de l. Que slo es administrador...
T te sabes el nmero de la matricula del Colibr? pregunt
Ernesto Gmez con impaciencia.

2
Freddy
Si... est por aqu en los papeles... N750PG... por qu? T sabes qu quiere decir la N...? S, que es matrcula norteamericana... si fuera dominicana sera HI...
Eso es correcto. En Estados Unidos y aqu, t puedes ponerle
las siglas de tu nombre a las aeronaves, luego que se ha identificado el pas... si tienes un helicptero aqu o all tendra inicialmente las siglas HI en dominicana o N en Estados Unidos, pero luego del nmero de orden, van unas siglas, generalmente corresponden a las abreviaturas del nombre del dueo... cules son las que tiene el Colibr? PG.... Pepe Goico?
O Pedro Goico.... no s... pero adicional a ese detalle, que
puede ser una coincidencia, esa aeronave se guardaba en el hangar de las Fuerza Area Dominicana, en San Isidro, pero Pepe Goico la llev al Aeropuerto de Herrera en el hangar de la compaa Latin Aviation, que en esos momentos se rumoraba que era de su propiedad. Cuando lleva el helicptero, no va con Lpez, que l dice que es el dueo, va con el representante de los helicpteros Colibr en el pas, el seor Joaqun Ruiz.
Freddy
Coincidencialmente tambin las dos aeronaves, el Jetstream y el Colibr son usadas para alquilrselas a la Avanzada Militar, donde Pepe es el jefe. Es un negocio redondo. Se compraron con las tarjetas del presidente dos aeronaves para rentarlas al mismo presidente que las compr y cobraban por ese servicio. Se cre una compaa con una nmina de accionistas testaferros, dueos... Son muchas coincidencias juntas... convino Judith.
Si, pero faltan ms todava. T sabes quin es que pide
para
que
no
fueran
detectados
los
mismos
permiso para volar el Colibr? El mismo Pepe Goico en una carta que envi al seor Carlos lvarez Guzmn, el 14 de octubre de 2002. El Colibr lleg al pas el 26 de septiembre. Ya el 19 de ese mes, Ramoncito haba hablado con Hiplito Meja y Soto Jimnez. Si haba alguna intencin de poner el helicptero a nombre de Pepe Goico, ya se saba que vena una investigacin en grande. Por qu? Porque en la discusin del 19 de septiembre estaba el general Daz Morfa, que es ua y carne de Pepe... es seguro que iba a informarle de lo que ah se discuti. El 14 de octubre, 15 das antes de detener a Torres Pezzotti, Pepe estaba pidiendo permiso para que el Colibr volara en
Freddy
Repblica Dominicana. El 17 se le autoriz. Cmo dice Pepe que esa nave se estaba alquilando para los viajes del presidente, si cuando Torres Pezzotti fue detenido, slo tena 30 das en el pas y una semana despus fue hecho preso el mismo Pepe?
Parece coincidencia, pero el mismo 13 de septiembre orden
Pepe Goico a su asistente, el teniente Abreu que utilizara la tarjeta de crdito del presidente para comprar un pasaje hasta Texas para el primer teniente Ivn Acosta Dominicci, para un entrenamiento en el manejo del Colibr. Este piloto se quedara manejando la nave hasta el final. Hay un dato importante que refuerza mucho tu teora dijo Judith. Cul es? se interes Ernesto.
Cuando la junta militar le pregunt a Pepe sobre su vinculacin
en
la
empresa
Latin
Aviation
Manegement,
neg
rotundamente ser parte de la misma y a continuacin empez a explicar con lujo de detalles cmo haba conseguido Pedro Daz los recursos para invertir en esa empresa. Podras t explicarme cmo se form la empresa Vimenca, por ejemplo?

No, no tengo idea...
Freddy
Pero t la has usado muchas veces... para asuntos de dlares... Claro, todo el tiempo, pero no tengo la ms remota idea de cmo diablos se fund esa empresa...
Es que no tienes que saber cmo se funda una empresa de
servicio. Por qu saba Pepe todos los pormenores de la inversin de Pedro Daz? No te parece extrao?
Me parece extrao... pero con el Colibr pas lo mismo. Dice
que no le perteneca, pero cuando le preguntaron cmo se adquiri el Colibr present los cheques, los recibos, el seguro, los detalles, el da en que se compr, el da que vino al pas, los detalles de la empresa Well Fargo que les vendi la aeronave, pidi el permiso de vuelo en territorio nacional, en fin, Pepe tena ms conocimientos que el mismo dueo. Quieres que te cuente una ancdota interesantsima, para que conozcas al verdadero dueo del Colibr? Fjate: Estaban reunidos en las fuerzas Armadas el teniente general Soto Jimnez, y haba llegado el general vitalicio Antonio Imbert Barrera, que asista casi todos los das a visitarlo. Haba sido nombrado como Supervisor General o
Freddy
algo as, y se tomaba muy a pecho sus funciones, pasando todos los das por el despacho de Soto a tomar caf y a hablar de Trujillo y de la historia dominicana. Les acompaaban los generales Furci Castellanos, Hernndez Cruel y otros contertulios. En medio de una interesante conversacin se escucha el estruendo de un helicptero aterrizando en las instalaciones militares. Quin est llegando ah en esa aeronave? pregunt el jefe de las Fuerzas Armadas. Se supone que nadie puede aterrizar en el recinto sin su autorizacin. No sabemos comandante. Investigaremos de inmediato. Seor, es el coronel Goico Guerrero que ha descendido le explic su asistente, cuadrado en firme.
Y quin autoriz el aterrizaje? Trigalo a mi oficina
orden. Un poco despus apareci el oficial. A sus rdenes, Jefe! Pepe Goico entr con energa, se par en firme e hizo el saludo militar. Pepe Y ese helicptero? de dnde lo sacaste? pregunt Soto Jimnez.
Freddy
Vine a ponerlo a sus rdenes, Secretario, para todo lo
que usted necesite. Esa nave la compramos Hernani, Daz Morfa y un servidor. La hemos comprado entre los tres explic el coronel del ejrcito. En ese momento estaba presentando el famoso Colibr que tanta agua dara de beber.
Coo, pero ustedes estn muy fuertes. Yo los felicito el
jefe militar haba quedado sorprendido con la noticia. Cuando Pepe Goico se hubo retirado, el hroe
sobreviviente del ajusticiamiento de Trujillo coment con mucha sorna: Soto, t tienes helicptero? No seor, imposible.
General
Furci,
tienes
helicptero?
general
Hernndez, t tienes helicptero? todos le respondieron que no al veterano militar y hroe nacional. Coo, cmo se explica que en estos tiempos un coronel tenga un helicptero? el general vitalicio Imbert Barrera haba quedado en shock.
Freddy
Te digo mi conviccin sobre todos estos hechos? Que nunca
sabremos a ciencia cierta la cantidad de cosas que pasaron con la Pepe Card... slo tendremos acceso a algunos datos que podamos recoger... pero los responsables se llevarn a la tumba la magnitud real de este escndalo. Y el pas seguir como si nada ha pasado, masacrndose la institucionalidad con un irrespeto olmpico a las leyes, las normas y los preceptos morales.
Judith y Ernesto miraron por ensima vez los tres grandes dossiers negros que contenan todo el historial de las famosas tarjetas de crdito de Baninter.
Te has fijado en un dato curioso? pregunt Judith. A qu te refieres?
Casi todos los que hemos visto en estos
archivos son curiosos respondi Ernesto.

Pepe
Goico estaba manejando tres tarjetas diferentes de
Baninter. Una Visa, una Mastercard y otra ORO.
Freddy
S, pero la ORO era la tarjeta personal que Ramoncito le haba asignado desde que estaba preso en Najayo, por el lo de la Lotera. Esa se borraba tambin, pero era de Pepe, no de Hiplito le explic Gmez. Si, pero lo extrao es que parecera que Pepe tena plena consciencia de lo que haca. Fjate aqu... mostr Judith un cuadro que haba hecho con los diferentes nmeros de tarjetas que haba manejado Pepe Goico.
En un ao y seis meses Pepe us cuatro tarjetas ORO.
Cambiaba el nmero cada seis meses, como mximoJudith iba leyendo el cuadro que haba preparado al efecto. Espera, espera... En qu fecha dices que se le cancel la ltima tarjeta? pregunt Ernesto un poco sorprendido.
El
ltimo da de octubre de 2002... por qu? Qu te
sorprende? se inquiet la periodista.

No puede ser. Ramoncito le escribe una carta a Soto Jimnez el
20 de septiembre, un da despus de haber discutido el caso en la casa del Presidente, junto a Daz Morfa y el Jefe de las
Fuerzas Armadas. Desde que lleg Pepe de viaje (que deca que estaba en Japn, pero era falso, en realidad estaba en Boston)
Freddy
fue hecho preso por Soto Jimnez y ah estall el lo de la Pepe Card... Cmo se explica que habiendo sometido Ramoncito un expediente en contra de Pepe Goico y Torres Pezzotti, la tarjeta durara 45 das ms con vigencia y con consumos masivos por parte de los inculpados? la cara de asombro de Ernesto Gmez era muy notable. Y tengo evidencias de gastos continuos durante todo el mes de octubre, sin ninguna objecin. Es ms, en ese ltimo mes, con Pepe Goico supuestamente preso, gastaron US$60,184 dlares y RD$120,326 pesos en la principal y US$63,111 dlares con la tarjeta personal ORO VIP de Pepe, adems de RD$37 mil pesos. Tambin en la Visa gastaron US$69,637 dlares y RD$8,960 pesos. O sea que luego del escndalo, con los usuarios sometidos a la justicia, y supuestamente detenidos en las Fuerzas Armadas, se consumieron ms de US$200 mil dlares. Cmo se explica eso? Judith tambin haba quedado en shock.
Por eso me he preguntado siempre por qu Ramoncito habla
en su carta slo de la tarjeta 8737, y la denuncia como entregada en el mes de mayo, cuando en realidad tenan ms de un ao haciendo ese festn? Sera porque entre febrero y
Freddy
abril fue que se sacaron las US$800 mil dlares en efectivo, y se quera ocultar ese hecho? Esto me huele muy mal termin Ernesto Gmez.
No encuentro explicacin para estos gastos despus del pedido
de investigacin dijo Judith pensativa. Tal vez Ramoncito tena miedo de cancelar la tarjeta del Presidente... razon Gmez. Pero es que Bez haba conversado con el presidente al respecto. No tiene explicacin que dejara a esta gente a su antojo. Adems, fueron los norteamericanos que le exigieron que tomara medidas. Cmo puede seguir dando riendas sueltas a unas personas que le haban hecho ya tanto dao...? No tiene sentido, por ms vueltas que le demos. Era todo una patraa entre ellos, para complacer a los gringos y luego se les escap de las manos? pregunt Gmez, casi sin esperar respuesta.
Bueno, djame seguirte explicando la estrategia de Pepe Goico
con la cancelacin de tarjetas. Casi siempre las reportaba robadas o clonadas. La tarjeta Visa, la que oficialmente fue llamada la tarjeta del presidente tuvo tres plsticos
Freddy
diferentes. La nmero 4696 que sus vouchers slo aparecen desde el 20 de diciembre de 2002, pero sabemos ya que la tena desde la campaa electoral, como candidato, no como presidente. Pero sta fue cancelada el 26 de diciembre del ao siguiente. Dur doce meses. Pero fue la nica de tan larga vida. La nmero 8737, la dichosa tarjeta de crdito de los conflictos, y la nica que sali a la luz pblica, se emiti en realidad el 05 de noviembre de 2001 y fue cancelada el 23 de octubre de 2002. Aqu tenemos el mismo caso de que sigui funcionando sin problemas. Pero tenemos ms. Ese mismo 21 de octubre se emiti otra tarjeta, para el presidente, la nmero 0005, parece que para quitarle a Pepe la que tena, pero segua saliendo a su nombre. A Pedro Julio Goico Guerrero, preso por las acusaciones de desfalco que le haca Baninter con la tarjeta del Presidente, ese banco le emiti un plstico a su nombre el 21 de octubre (un mes despus de haberlo acusado) aunque la cancel el 20 de noviembre del mismo 2002. Dur slo un mes. Pero cmo se explica? ahora era la periodista la que pareca confundida.
Recuerda que a Ramoncito, en realidad Hernani lo hace retirar
la querella el 26 de diciembre del 2002. O sea que cuando se emite esa tarjeta todava Pepe Goico estaba siendo acusado de estafa por Baninter.
2
Freddy
Te vas a caer para atrs. Con la tarjeta Mastercard pas algo
igual. Ese patrn reiterativo descarta que haya habido un error tcnico y que fue emitida un plstico sin intencin. Las tres tarjetas de Pepe y el Presidente fueron emitidas de nuevo luego del sometimiento y todas fueron hechas a nombre de Pepe Goico que en ese momento se encontraba detenido y siendo procesado precisamente por el fraude cometido con esas
tarjetas! exclam Judith. Quin entiende esta vaina? Esto es de locos! Ernesto se exasperaba. En total, en esos 18 meses con tarjetas el presidente Meja y sus aclitos tuvieron gastos en dlares por la suma de
US$6,862,609.34. Casi siete millones de dlares en un ao y medio de gastos. Si lo calculamos en pesos a la tasa de ahora representaran casi RD$240 millones de pesos. Bueno, esos son los gastos en dlares, pero Cunto gastaron esos bergantes en pesos dominicanos? se interes Ernesto Gmez. La suma es modesta, para los 18 meses. Gastaron en pesos RD$11,695,000. confirm Judith.
Freddy
Bueno, si lo miras desde esa ptica. Pero debes calcular, que
para un pas pobre como ste, el hecho de que se le entregue una tarjeta de cortesa a un presidente para sus gastos de viajes y que realicen una francachela como sa es una barbaridad. La accin en s es deshonesta. Son pasibles y existen mritos suficientes para ser procesados por ese abuso. Pero dejemos la parte tica para otro momento. Slo calcula que estamos hablando de un promedio de US$370 mil dlares mensuales, todos los meses, durante un ao y medio, adems de RD$650 mil pesos mensuales adicionales, durante los 18 meses... por Dios! Quin gasta esas sumas...? es una estafa pblica. Hicieron un fiestn con la tarjeta de cortesa Ernesto estaba realmente alarmado.
Recuerda que Pepe Goico le dijo a Alicia Ortega en Espaa que
con la tarjeta de Baninter, no compr el Mar Caribe por metros cuadrados porque no se lo vendieron dijo Judith.
En esa ocasin fue que Hiplito le dijo a la destacada periodista
de SIN dizque, T le vas a hacer caso a Pepe Goico... Pepe Goico est loco, loco de remate... Pepe lo que tiene en la cabeza es un mojn...

despus de la denuncia de
Freddy
Mira Judith, ahora entiendo el lo de las tarjetas emitidas
Ramoncito
Ernesto
estaba
reflexionando. Qu pas ah?

Mira la fecha de los arrestos. Torres Pezzotti en realidad fue
apresado el ltimo lunes de octubre, el 28. Aqu aparece Pepe Goico siendo detenido el jueves 7 de noviembre, cuando regres de Japn. Todo parece indicar que Soto Jimnez orden una investigacin secreta y para que los implicados no se dieran cuenta, se les dej manejar las tarjetas a su antojo... pero en el mes de octubre, cambiaron los plsticos y le dieron la nmero 0005. Ah ya no podran usar los clones.
S, parece una buena medida de investigacin, pero tiene
lagunas notables. Primero, la discusin del 19 de septiembre se dio delante del general Daz Morfa, cachanchn de Pepe Goico. No es verdad que el general del ejrcito no iba a ir seguido donde Pepe a informarle lo ocurrido, para que se cuidara.
Tanto es as que Pepe Goico se comi a Hans Hertell en el
hotel Sheraton Baltimore, el 10 de octubre, por la intromisin en el tema de la tarjeta de crdito. Hiplito haba informado en la reunin de septiembre que Hertell le haba prevenido sobre
2
Freddy
los desastres de las tarjetas. El jefe de la Avanzada Militar del Presidente ya conoca todos los detalles. Por eso es que trituraron los clones y dejaron de usar las tarjetas.
Fjate cunta razn tiene ese razonamiento, sobre el aviso de
Pepe y de Torres Pezzotti: en el mes de mayo se consumieron US$760,942 dlares ms RD$832,346 pesos dominicanos en
las tarjetas, en junio Baninter hizo crditos en esa tarjeta por el monto de US$854,000 y t sabes cunto consumieron en octubre, despus que se hizo la denuncia? US$69,000 dlares en una, US$63,000 en otra... y as, consumos modestos, comparados con las barbaridades de los meses precedentes.
Yo me pregunto, si este delito en trminos ticos y morales, es
ms, hasta penales, no es tan grave, como todo el desfalco que hicieron Ramoncito y sus secuaces en Baninter... No hay
forma de procesar a los que cometieron estos hechos...? pregunt con ingenuidad Judith.
Hay dos cosas... primero, los gastos, si fueron autorizados por
el banco, que adems era quien pagaba los mismos, no hay dolo, porque se consumi con una tarjeta real, legal, emitida por el banco y con autorizaciones de ellos mismos. Como mnimo habra un proceso civil, de reclamo de la deuda; en
Freddy
segundo lugar, ya fueron sometidos a la justicia los firmantes de la tarjeta, los que falsificaron los clones y luego del retiro de la querella por parte de Baninter, fueron descargados. Nadie puede ser juzgado dos veces por el mismo hecho precis Ernesto. Se escaparon! dijo Judith con desgano y frustracin.
Tal vez no. La vida da muchas vueltas y no sabemos cmo el
destino le cobrar sus fechoras. Por lo menos Hiplito pag con su salida del poder y una derrota humillante.
Julio Hazim lleg temprano al edificio de oficinas gubernamentales ubicadas frente al Palacio Nacional. El periodista haba recibido una llamada de su colega y amigo Bonaparte Gautreaux Pieiro para que le rellenara un puesto vacante en el Consejo Nacional de Drogas que presida el veterano comunicador Gautreaux. En los ltimos das se haban producido una serie de renuncias en el Consejo Directivo de la entidad rectora de la lucha contra la drogadiccin, y Gautreaux Pieiro necesitaba nombres sonoros y
Freddy
con incidencia pblica para sustituirlos. Aunque Julito ni quera ni le convena el cargo, que adems era honorfico, acudi ante Cabito, como le decan sus amigos al Presidente del Consejo Nacional de Drogas, para apoyarlo. Bonaparte Gautreaux Pieiro aprovech esa oportunidad y llam de inmediato a Palacio para que el Presidente de la Repblica, don Hiplito Meja, los recibiera y tomara la juramentacin de Hazim, antes de que se
arrepienta..., le haba dicho a Daz Morfa. Cuando ambos atravesaron la avenida Mxico, que les separaba cien metros de la casa de gobierno, penetraron al centro de poder del pas y se dirigieron de inmediato al despacho del Primer Mandatario de la nacin, el mayor general Daz Morfa los esperaba ya para conducirlos hasta donde de Hiplito Meja.
Buenos das Presidente, se ve muy bien ah sentado... brome
Julito a modo de saludo.

Dmelo Julito, cmo est todo por ah Y el Escogido, todava
perdiendo? el jefe de Estado se refera al tradicional equipo de bisbol de la capital, presidido por Hazim y que tena quince aos sin ganar un campeonato. Sigue perdiendo, hasta algn da. Lo nico que ustedes pierden como fanticos, pero yo pierdo como fantico y como accionista reclam el mdico y comunicador.
Freddy
Dizque te vas a juramentar como miembro del Consejo Nacional de Drogas? pregunt el mandatario. Yo le dije a Cabito que le explicara que slo quiero ayudarlos para que salgan de este lo, pero que desde que llegue Freddy Prez yo le renunciar para que en realidad haya alguien aqu que pueda hacer el trabajo. Yo realmente no puedo.
Bueno Julito, a mi no me gusta que me renuncien.... empez a
decirle Hiplito, cuando la puerta de sus despacho se abri y entr el general Daz Morfa con un celular en las manos:
Seor Presidente, la diputada Lila Alburquerque lo llama le
entreg el aparato.
Hola
Lila
como
va la vaina?...
Qu bien... oye qu
interesante... bueno, yo dejo eso en tus manos... picha tu juego... dale palante... no te preocupes... machete y gillette! Lila... cuento contigo el presidente cerr el telfono con una amplia sonrisa y aire de satisfaccin y mirando al visitante exclam:
T ves Julito, que yo tengo mi chiva amarrada... era Lila, que los
diputados van a entrar ahora a una entrevista con Balaguer, para que apruebe los Bonos Soberanos. Los legisladores reformistas le van a sugerir la aprobacin, eso es un palo! el mandatario luca contento con la noticia y as lo hizo saber a los
Freddy
presentes con una explicacin sobre la importancia de esos recursos para obras de retorno rpido. Explicaba cmo la oposicin jugaba a la demagogia con ese proyecto y ahora estaba a punto de darles en la madre, con el apoyo del nonagenario lder. Dime entonces que es lo que t quieres hacer... volvi sobre Julito. Presidente, yo tengo una cantidad de trabajo voluminoso. Si me meto en esa vaina yo no voy a hacer nada ah. Con mi programa y los problemas del equipo de bisbol tengo yo para estar ocupando 28 horas al da, y no puedo concentrarme en un tema tan importante, la gente tiene que venir a aportar, a colocar su granito de arena... el comunicador de televisin fue interrumpido de nuevo por el general Daz Morfa...
Seor Presidente, Lila Alburquerque... le entreg de nuevo el
telfono.
Dime Lila... el presidente escuch unos minutos . Coo, pero
ese viejo de mierda si es complicado... coo pero cmo sale con eso?... qu vaina... y ustedes no pudieron convencerlo? Bueno, que se joda todo, mira a ver lo que t haces... Ok. Hazlo as. Cualquier cosa me vuelves a llamar Hiplito Meja se volvi hacia sus visitantes.

funcionarios...
Freddy
Mira Julito, a mi no me gusta que me estn renunciando los
No, no me venga usted con cuento... ahorita estaba usted muy risueo... dgame ahora el chisme... porque ahora se la pusieron en China... le cort el mdico Hazim.
Coo, ese Balaguer, que es impredecible. No quiere apoyar los
Bonos Soberanos... lo nico que lograron es que deje a su bancada libre para votar a su antojo, por lo que a ellos les parezca... Pero imagnate...t sabes lo que cuesta ahora lidiar con todos esos diputados y senadores... Si el viejo daba una orden, la cosa sala ms o menos... La conversacin continu enrumbndose por los temas polticos y la situacin que se presentara si no aprobaban los Bonos Soberanos, recursos con los cuales el gobierno pretenda hacer una serie de obras de mucha importancia para el desarrollo del pas, las que deban tener una alta tasa de retorno en poco tiempo. Pero ahora se complicaban las cosas... Seguan dialogando Bonaparte Gautreaux Pieiro, Julio Hazim y el presidente Hiplito Meja, cuando volvi a interrumpir el general Daz Morfa. Seor Presidente, Lila...
Hola Lila, dime qu has hecho?... no jodas... diablos qu
interesante... La verdad que t eres una diabla a caballo! Qu
Freddy
bueno. Dale palante y mantenme informado el presidente volvi a entregar el telfono a Daz Morfa, quien todava no haba salido del despacho cuando alcanz a escuchar a su jefe quejarse.
Este pas se jodi! Mientras aqu todos los problemas se
resuelvan en el despacho de Ramoncito, estamos perdidos! Los diputados salieron de la casa de Balaguer para Baninter y ah mismo llegaron a un acuerdo con l les inform Meja a sus contertulios . Se va a cantear con ellos y problema resuelto. Ramn Bez Figueroa tena una fuerte incidencia en el Congreso Nacional. Era poseedor de un blsamo que lograba calmar los nimos de los ms aguerridos y levantiscos de ambas cmaras. No haba proyecto de Ley que l se propusiera aprobar, rechazar, estancar, detener, modificar, que no consiguiera sus objetivos. Con slo explicarle la importancia que era para el Presidente de la Repblica, Bez Figueroa haba llegado a un acuerdo con los legisladores y de ah salieron pitando a aprobar los Bonos Soberanos, que luego fueron mercadeados con mucho xito por Andy Dauhajre y su equipo de la Fundacin Economa y Desarrollo.
Freddy
Captulo VII Yo te tranco y te cierro el banco... Y yo te tumbo...
Faltaban siete minutos para las ocho de la noche cuando la seguridad del edificio avis al anfitrin que su invitado especial haba llegado. Era increble la puntualidad con que el Presidente manejaba su agenda. La cena estaba pautada para las 8:00 PM,
Freddy
pero Hiplito Meja era incapaz de llegar tarde a ningn compromiso. Miguel Vargas Maldonado, Ministro de Obras Pblicas improvis un comit de recepcin entre la gente que en ese momento comparta una copa, a su lado, esperando al Jefe de Estado. Coloc a su izquierda al nico extranjero del grupo, Mario Vsquez Raa, presidente del Comit Olmpico Internacional. Ramn Bez Figueroa qued a su diestra, mientras que al lado de ste se colocaron el licenciado Miguel Franjul, director del peridico Listn Diario y Ruddy Gonzlez, director del vespertino ltima Hora. Todos quedaron expectantes frente a la puerta del elevador que deba abrir exactamente en la de entrada del Pent House de la Torre Diandy XVIII de la Avenida Anacaona No. 27, en el exclusivo residencial Mirador Sur de Santo Domingo. Vsquez Raa reciba una cena en su honor. Visitaba al pas para inspeccionar los avances de la infraestructura para los XIII Juegos Panamericanos y del Caribe. En realidad era una especie de reconciliacin con el mexicano que haba enfrentado al pas de una manera muy lgida, ya que aspiraba llevar este evento deportivo para Mxico, y la Repblica Dominicana le torci el pulso. De hecho Mario Vsquez Raa apost en todo momento a que los esfuerzos dominicanos fracasaran en los preparativos, con la
Freddy
finalidad de utilizar eso como excusa y adjudicarle la sede a su pas. Pero esto no ocurri y el millonario mexicano cedi, al ver los avances logrados en las construcciones. Los XIII Juegos
Panamericanos en Santo Domingo eran un hecho insoslayable. A celebrar pues. Por eso se encontraba como invitado especial en un gape de 23 comensales, integrado bsicamente por directores de peridicos y algunos dirigentes olmpicos. Eran las 8:03 minutos de la noche cuando las puertas metlicas del ascensor cedieron para dar paso a la figura imponente de Hiplito Meja, flanqueado por el mayor general Carlos Daz Morfa.
Buenas
noches.... empez a decir el anfitrin, pero fue
bruscamente interrumpido por el presidente de la Repblica, que se lanz agresivo sobre el periodista Miguel Franjul.
Oye Micky lo que te voy a decir...! he ordenado al Director del
INVI que te someta a la justicia y te meta preso, para que dejes de estar hablando pendejadas contra mi gobierno...! el presidente luca furioso... no haba saludado a nadie, si no que de inmediato le fue encima al comunicador sealndolo a la cara con el ndice amenazante y algunos improperios incluidos.
Bueno presidente... pues voy preso...! empez a decir Miguel
Franjul cuando fue atajado por su jefe, Ramn Bez Figueroa.
Freddy
Pues yo voy preso tambin con Miguel...! lo nico que cuando
salga de la crcel salgo con la oa1 puesta... Ramoncito hizo una seal con su mano diestra bajndola oblicua desde su hombro izquierdo hacia su cadera derecha, trazando el recorrido que hace la banda presidencial cuando es colocada en los presidentes a la hora de su juramentacin.
Yo te tranco a ti tambin y te cierro el banco se!... fantasme
Meja agregando tensin al ambiente.

Si me cierra el banco yo te tumbo!... brave el presidente de
Baninter, con expresiones subidas de tono.

Oigan, oigan, tranquilos, que esos pleitos entre presidentes y
periodistas se dan siempre. Yo tengo 29 peridicos y no le acepto vainas a ningn gobierno... pero aqu vinimos a divertirnos, a compartir... Vsquez Raa quera apaciguar la situacin, echando un balde de agua fra al acalorado ambiente.
Seor Presidente, estamos entre amigos... vamos a saludar a los
grandes invitados de la prensa Miguel Vargas Maldonado, tambin intentaba aplacar los nimos. Mientras hablaba, con la mano derecha sobre los hombros del presidente lo conduca hacia el comedor donde esperaban tres
oa: dominicanismo utilizado para referirse a la banda presidencial que se coloca, con los colores de la bandera y el escudo, en el pecho del Presidente de la Repblica al momento de su juramentacin.

directores de la prensa escrita.
Freddy
mesas redondas con ocho invitados cada una, la gran mayora
El presidente haba reaccionado molesto con una informacin que acababa de publicar el peridico Listn Diario sobre actos de corrupcin en el Instituto Nacional de la Vivienda (INVI) en un escndalo que se denomin Las Madrinas del INVI. Una serie de cheques irregulares emitidos por la institucin para premiar a militantes del partido de gobierno, PRD, con sumas de dinero extradas del erario. En su condicin de director del Listn Diario, Franjul haba sido invitado a la cena sin que nadie pensara que la informacin pondra al Primer Mandatario a reaccionar con tanta virulencia. Ramn Bez Figueroa, uno de los principales colaboradores del los Juegos Panamericanos y dueo del peridico ms viejo del pas, viva en el Pent House de la Torre Libertador, exactamente al lado del edificio donde se celebraba el encuentro. Vargas Maldonado logr llevar al Presidente hacia la mesa principal de la noche, donde ambos compartiran con Pepn Corripio, propietario del diario Hoy, Anibal de Castro, director de Diario Libre, Mario Vsquez Raa, presidente del COI, Ramn Bez Figueroa, dueo del Listn Diario, Jos Joaqun Puello, presidente del Comit Olmpico Dominicano y Ruddy Gonzlez, que fue
Freddy
llamado por el anfitrin, para ocupar un puesto que haba quedado vaco. Las miradas cortaban el aire. El clima era tenso. Hiplito Meja pasaba balance macabro sobre la doble lealtad de
Ramoncito, a quien nunca haba perdonado que se convirtiera en un gran aliado del ex presidente Leonel Fernndez. Al momento de reaccionar como lo haba hecho, quera enviar un mensaje muy claro al dueo del peridico, aunque su furia la descargara contra el subalterno. Como experto en carambolas, golpeaba primero la bola intermedia con el fin de llegar al mingo, que era su objetivo. Pero no se habl ms del asunto. El deporte y el olimpismo se encargaron del resto de la noche.
No sera la nica vez que Miguel Franjul confrontara situaciones tan peligrosas. Con ocasin de la publicacin en el diario que diriga de unas informaciones que cuestionaban la moral del Superintendente de Bancos, licenciado Julio Cross, ste reaccion de manera violenta y su primer movimiento fue colocarse a la cintura una poderosa pistola ametralladora Glock GS-18 que
dispara rfagas, la cual portaba con permiso legal, como el resto de la decena de armas de fuego que adornan su habitacin. Cross no iba a permitir que este carajo jugara con mi moral y la de mi
2
Freddy
familia..., y redimira con sangre su honor. Sali apresurado de su residencia de Piantini, sin cuidar mucho la apariencia, dej su camisa por fuera para que tapara el arma de fuego con la que lavara la afrenta y sali disparado hacia el Listn Diario. La situacin era dramtica. Julio Cross se encontraba entre uno de los ms eficaces tiradores de la Repblica Dominicana y tena pasin por las armas. Estaba calificado entre uno de los primeros cinco mejores en Tiro de Combate y difcilmente fallaba un disparo. El Listn Diario haba publicado en la portada, a ocho columnas, que la primera medida de Cross al frente de la Superintendencia de Bancos haba sido aumentarse el sueldo a RD$290 mil pesos mensuales, cuando esa haba sido una medida que encontr aprobada por el pasado Superintendente de Bancos, licenciado Alberto Atallah, producto de un estudio tcnico ordenado para determinar un reajuste de salario acorde con las funciones de la delicada entidad financiera. La familia de Julio Cross sufri mucho por estos ataques del diario dominicano y Julio sali a resolver el problema a su manera. Precisamente cuando tomaba rumbo por la avenida 27 de Febrero hacia la sede del centenario diario dominicano, entr a su telfono mvil una llamada de su amigo el abogado Luis Miguel Pereyra...
Freddy
La adrenalina que circulaba por su cuerpo hizo que su voz sonara rara, exaltada... El amigo not de inmediato el estado de estrs y agitacin de Cross, que adems respiraba con jadeo.
Qu te pasa, hermano? se alarm el amigo. Voy a matar al desgraciado de Miguel Franjul, para que
aprenda a respetar la dignidad de los hombres! casi vocifer Cross.

Ests loco, hermano? Tranquilzate, ven a mi oficina, antes de
que cometas una locura...

No, coo, no puedo dejar que una mierda as manche mi honor
y el de mi familia!
Piensa en tus hijos, vas a pasar veinte aos en la crcel. Ven aqu y te prometo que discutiremos con calma el asunto. Yo te voy a llevar donde Miguel. Ahora ests ciego y lo que vas a hacer, te vas a arrepentir para toda la vida... !prate de inmediato!! No vale la pena que desgracies tu vida.
El discurso empez a hacer efecto... El prestigioso abogado Pereyra sinti en la distancia que Julio reflexionaba. El silencio en medio de tanta excitacin indicaba una de dos cosas: o haba decidido dejar la conversacin y seguir adelante con sus planes macabros o sencillamente le haban calado las palabras de su

descrito.
Freddy
amigo y ahora meditaba sobre las consecuencias que le haba
Como enviado por un ngel de la guarda, Pereyra tuvo la virtud de detener a Cross, quien al final decidi girar en la avenida Mximo Gmez hacia el norte, para dirigirse hacia la oficina que tena en Naco el famoso jurista y amigo. Abandon la ruta funesta que le conducira a un destino impredecible. En un incidente como el que tena planificado, lo acusaran de premeditacin, alevosa y asechanza, y todas esas atenuantes en un asesinato de primer grado, contra uno de los periodistas ms reconocido del pas, director, adems del Listn Diario, le
conduciran a una larga prisin y a la castracin de su brillante carrera profesional. Matando al periodista, pensaba que podra perpetuar su imagen de hombre ntegro, y que lavara su honra, pero frustrara su destino y el de sus hijos. l tena la oportunidad de seguir interactuando en la vida pblica o privada dominicana, manteniendo en alto sus valores morales, sin tener que tomar una decisin tan drstica y funesta. Luis Miguel Pereyra cumpli su promesa y llev al licenciado Julio Cross ante Miguel Franjul, quien procedi a darle el derecho a rplica, corrigiendo las informaciones publicadas. Miguel Franjul nunca se dara cuenta de lo cerca que estuvo de la muerte, y
Freddy
cmo, por obra y gracia del destino, una llamada telefnica le salv la vida. Unos meses ms tarde, Cross y Franjul quedaran emparentados, mediante la unin matrimonial de unos familiares muy cercanos de ambos y formaran una gran amistad.
Captulo VIII
Freddy
! Qu derroche de amor, cunta locura!

Manuel Jimnez
Mientras
Ramoncito
hojeaba
el
catlogo
con
verdadero
entusiasmo, su mente se transportaba a las bravas aguas del mar Caribe frente a la playa de Palmilla en la costa Este de la Repblica Dominicana. Con la magia de la imaginacin, senta el frescor de la brisa acariciando su rostro, mientras un penetrante olor salobre inundaba sus sentidos. Figuraba un da hermoso, radiante, lleno de vida. Por eso sus ojos se paseaban entusiastas por las pginas del folleto de publicidad en el saln de ventas de la empresa Azimut Spa en la Florida, mientras acompaaba a su amigo Papo Menndez, quien avanzaba las negociaciones para comprar un
pequeo barco pesquero. Ramn Bez Figueroa luca encantado. Haba decidido acompaar a Papo slo con el propsito de realizar
Freddy
algunas diligencias comunes en Miami, pero nunca pas por su mente comprar un yate en ese momento, ms los ejemplares que mostraba el brochour eran impresionantes. Se envolva en el sortilegio de la publicidad y de repente le hacan sentir dueo del mundo. Adems, se lo ponan tan fcil, que casi deba rogarle para que le vendieran. Azimut Spa era representante en el estado de la Florida de
Benetti, la ms grande empresa fabricante de embarcaciones de lujo del mundo, que tiene su sede principal en Italia. Los yates
ms suntuosos, regios y modernos eran vendidos por Benetti. Su saln de ventas, como era de esperar, no contaba con la exhibicin de las naves, pero estaba decorada con una amplia muestra
fotogrfica de ellas. Finamente decorada, la sala en la que se hallaba Ramoncito entusiasmado, mostraba un ambiente muy agradable, con exquisitos detalles italianos. El banquero se levant del mullido sof para acercarse hasta el vendedor que atenda a Papo Menndez.
Por favor, me puedes dar ms detalles de este que ves aqu...
le
mostraba
con
el
ndice
una
hermosa
embarcacin,
imponente, que apareca en la pgina seis de la revista que serva de catlogo para los clientes.
Freddy
Claro seor, es una nave de mucha calidad y de un confort
inigualable. Est entre los yates ms vendidos que tenemos actualmente le respondi el empleado de Azimut Spa. Tiene dos habitaciones y la suite principal es sencillamente seorial, de prncipes, como usted se merece, seor le provoc el agente. De cuntos pies y qu velocidad mxima desarrolla? Es de 74 pies, y puede usted alcanzar sin mucho esfuerzo 12 nudos. Es una nave muy segura, con Jacuzzi en la habitacin principal, amplio comedor y con todas las comodidades en cubierta. Puedo decirle que ah cuenta usted con varios bares de servicio el vendedor estaba decidido a no perder la presa. Qu precio tiene este yate?
Tres Millones Quinientos Mil dlares. Nos entrega usted un
down payment del diez por ciento para ordenar su fabricacin y discutimos un plan de pagos mientras avanza la construccin. No tienen ustedes botes de esos en existencia? No seor, eso es imposible. Slo fabricamos por encargos. En qu tiempo entregan ustedes la embarcacin?
Freddy
Bueno, eso depende de la poca. En agosto nuestra fbrica en Italia se paraliza por las vacaciones colectivas, pero eso estara listo entre seis y ocho meses, si lo ordena usted ahora.
Quiero ordenarlo dicho esto, Ramoncito sac una chequera
personal y empez a redactar un cheque por Trescientos Cincuenta Mil dlares a nombre de Azimut Spa, para encargar la fabricacin del yate de lujo.
Deme
su pasaporte, por favor de inmediato empez el
proceso. Cuando el empleado recibi el cheque, vio que se trataba de una empresa llamada Intermarine Overseas, Ltd con cuentas en Baninter & Trust de Islas Caimn. Comenz a llenar los formularios necesarios para la firma del contrato con el seor Ramn Bez Figueroa. Mientras el agente vendedor rellenaba una buena cantidad de documentos, orden de fabricacin, con todos los detalles de la nave; contrato de compra, recibo de ingreso, fotocopia de pasaporte, etc., el banquero dominicano sigui dando una mirada a las dems naves que aparecan en el catlogo. De repente, otra impresionante embarcacin llam poderosamente su atencin. Se vea majestuosa, imponente denotaba fastuosidad. En este medio, hay que impresionar. Con la apariencia se gana la mitad
Freddy
del pleito... Como banquero, tengo que mostrar lo mejor. As inspirar respeto y lucir poderoso... pensaba Bez Figueroa para sus adentros.
Por favor, quiero que me excuse. Me permite usted cambiar mi
eleccin? Ahora quiero ste que est aqu sealaba en la pgina 22 del catlogo un modelo mucho ms avanzado que el que previamente haba comprado. Claro seor, nosotros estamos aqu para servirle. Puede usted cambiar cuantas veces lo desee se esmeraba en pleitesas el vendedor. Si hacan un concurso de zalamera, lo ganara con mucha ventaja. Cunto cuesta ste?
Seis millones de dlares, seor. Pero ha escogido usted el
mejor. Ese supera con creces al que usted haba seleccionado. Ah usted estar como en su propia casa sin faltarle de nada para atender a los ms exigentes huspedes. El empleado rompi los papeles que estaba completando y procedi con entusiasmo y cortesa a rellenar de nuevo todos los documentos, sin inmutarse si quiera. Por el contrario, su comisin se haba duplicado como por arte de magia y lo que ms le
Freddy
encantaba era, que ni siquiera fue el producto de su esfuerzo de venta, si no que el mismo interesado se auto atendi. Con clientes as, estara l abundante el resto de su vida por los emolumentos que recibira. De nuevo present la documentacin a la consideracin del seor Ramn Bez Figueroa, quien procedi a firmar otro cheque de la misma empresa Intermarine Overseas, Ltd. ahora por la suma de seiscientos mil dlares norteamericanos a nombre de Azimut Spa Ltd. Todo haba quedado zanjado. El hombre del Central Romana, don Papo Menndez, quien adems era vicepresidente de Baninter, haba concluido tambin su operacin y ambos se dispusieron a marcharse. Al salir del amplio local, en el recorrido hacia el automvil, pasaron por el atracadero, para dar un vistazo a las maravillas modernas que permitan vivir en alta mar tan
confortable como en una de las mejores villas de cualquier resort de lujo. Pero el destino an le guardaba sorpresas al intrpido banquero dominicano. Se acerc al atracadero, en el preciso momento en que entregaban un sorprendente yate a un Jeque rabe que lo haba adquirido en la misma empresa. Ramoncito
qued boquiabierto. No poda reaccionar. Qu belleza, cunta
Freddy
clase... De inmediato se volvi hacia el vendedor, que extendiendo al mximo su cortesa, les acompaaba hasta el vehculo. Este yate es igual al que yo he comprado por el catlogo? quiso saber Ramoncito.
No seor, este no est en el catlogo. Este es mucho ms
completo, es un diseo especial, nico, ordenado por su propietario. Estamos hablando del confort sobre el mar. Esta embarcacin est dotada de los ms avanzados adelantos del mundo. Tiene cuatro suites y la habitacin principal es sencillamente increble. Tiene ascensor para llevarlo desde su habitacin hasta cubierta o dejarlo en el comedor, en la sala de juego o el gimnasio. El comedor tiene puestos para 12 comensales y cuenta con bares en todos los ambientes el vendedor estaba ms entusiasmado que el ambicioso
banquero. De hecho ya haba empezado a calcular, mientras hablaba, el monto de sus comisiones, si a este comprador compulsivo se le ocurra ordenar esta nave. Me importa romper mil veces el contrato, si de esto se trata, pens para s.
Qu otros extras tiene? pregunt Ramoncito. Le puedo decir que una de las innovaciones que son muchas
es que en la habitacin principal, la cama es giratoria, y usted

2
Freddy
puede dormir hacia el lado que le plazca, con slo darle a un botn la cama se mueve hasta la posicin que usted prefiera. Debo decirle que tambin con un mecanismo automtico, usted levanta la cpula que est en el techo de su suite y puede ver el mar y el cielo, tanto de noche como al amanecer y sentir la brisa fresca entrar a su cuarto, mientras disfruta lo bueno de la vida el agente de Azimut no se detena. Eran tantas las novedades que deba informar a su cliente que no encontraba cmo terminar. En el nterin, el banquero haba solicitado permiso al jeque rabe para ver por dentro la fastuosa embarcacin. Recorri con delectacin todas sus reas y cada vez luca ms impresionado y decidido. Cuando hubo terminado su inspeccin, el rostro estaba radiante, extasiado, excitado. Mir con deleite al vendedor y le dispar a la cara: Yo lo siento, pero tendr usted que romper de nuevo el contrato. Yo quiero este bote, no me importa lo que cueste le dijo lleno de seguridad.
Con
muchsimo gusto seor. Tiene usted el privilegio de
llevarse uno de los ms grandes y cmodos botes de todo el mundo. Con este no tendr usted quejas de ningn tipo y no se
Freddy
arrepentir de su inversin. De hecho es un yate nico, ordenado especialmente con todos los extras por el jeque. Los empresarios volvieron a la sala de ventas, acompaando a un entusiasmado vendedor que no terminaba de explicarse cmo haba tenido tanta suerte en un solo da. Este seor acababa de aprobar la compra de un yate de catorce millones y medio de dlares y estaba entregando un down payment de tres millones quinientos mil dlares. La comisin del down payment solamente le garantizaban unas navidades
placenteras, junto a su familia. Negociar un yate de US$3 millones de dlares era una apreciable venta que todos celebran en grande. Pero no se produce con mucha frecuencia. Si la venta fuera de US$6 Millones de dlares, es mucho ms difcil realizarla. Pero encontrarse con un negocio fortuito, sin mucho trabajo, de US$14 millones 500 mil dlares, eso no se lo iba a creer ni siquiera su mujer, que le tiene presionado desde hace tiempo para que cambien de casa. Esta vez el vendedor s estaba convencido que sera cerrada la operacin. Los ojos de xtasis del comprador y la mirada de ensueo no dejaban dudas. Adems, por dos razones fundamentales: ya no tenan barcos ms grandes y el comprador

alucinado con su adquisicin.
Freddy
pareca un nio con su primer juguete, estaba completamente
En esto no exageraba el agente de Azimut Spa. El Patricia, como habra de llamarse, estara catalogado en las principales revistas especializadas del mundo como uno de los 25 mejores barcos de lujo del globo terrqueo, de una seleccin de las 125
embarcaciones ms destacadas y de mayor tamao. Tena 145 pies de eslora, El Patricia entrara en una privilegiada posicin en el ranking mundial y luego de inaugurado empez a ocupar las portadas de importantes revistas especializadas en el tema. En Santo Domingo, claro que caus gran conmocin en el mundo de los amantes del mar. Papo Menndez miraba a su amigo con incredulidad. No se imaginaba una accin de compra como esa. Haba conocido muchos compradores compulsivos en su vida, incluyendo a su esposa, pero no tena la ms mnima idea de que existiera un ser humano que llegara a un nivel de gastos tan exorbitantes con tanta facilidad. Se puede hacer una inversin cuantiosa en un lujo extremo, si la persona tiene los recursos suficientes, si ha sopesado bien la operacin durante un tiempo, si ha consultado a sus asesores financieros sobre la pertinencia, en ese momento del
Freddy
egreso, si algunos tcnicos expertos, han evaluado el artculo de lujo comprado y han dado su aprobacin para esto. En definitiva, invertir US$14.5 millones de dlares, casi RD$230 millones de pesos, equivalentes al capital de muy pocas de las empresas dominicanas, con slo media hora de inspeccin en un catlogo, era un hecho inslito para el cauto hombre de negocios del Central Romana, que con mucho ms dinero que Ramoncito, haba ido a comprarse una modesta lancha de pesca, de escaso valor relativo. De todas maneras, la forma de hacer negocios de Don Papo, como todo empresario mesurado, es que para usted invertir RD$230 millones de pesos, valora cun til puede ser el bien comprado. Entonces Menndez se puso a hacer cuentas en la mente: Un yate de esa naturaleza tiene un costo de mantenimiento enorme. El capitn debe ganar una fortuna, y la tripulacin debe ser especializada. Un atracadero en la marina de cualquier resort en este caso, sera Casa de Campo de la Romana tambin cuesta un tesoro, y cualquier travesa es carsima, en costos de combustibles y otros. Qu uso le da usted a un lujo de esta naturaleza? En los primeros meses, y por la fiebre de disfrutarla, pero sobre todo, para impresionar a todos los amigos y relacionados que invita al mismo, como mnimo se usar todos los fines de semana. Luego dos veces por mes, para terminar, en el mejor de los casos,
Freddy
saliendo una vez por mes en esa lujosa nave. Si usted calcula que la depreciacin es porcentual, cualquier partida que usted deduzca de US$14.5 millones de dlares es considerable al ao. Entonces, ha invertido usted una fortuna, para exhibirse una docena de
veces al ao, con un costo anual real, muy probablemente cercano al milln de dlares. Era demasiado exhibicionismo. No cuadraba en el comportamiento de un empresario hecho con el esfuerzo diario que representa echar una empresa hacia adelante, contra viento y marea. S, su amigo no iba por buen camino. Tendra que esperar que bajara la euforia de ese momento y luego aconsejarlo. Si as estaba usando el dinero de Baninter, las cosas no andaban bien.
Qu
te
parece Papo, te gusta la nave? le pregunt
entusiasmado Ramoncito a su amigo.

Bueno, Ramoncito, yo no me meto en una monstruosidad as.
T tienes buenas testosteronas.

Si se va a hacer algo, hay que hacerlo bien o no hacerlo. Es
bueno siempre tener lo mejor fue su razonamiento. Que Dios te lo deje disfrutar fueron los sinceros deseos de Menndez.
Freddy
Vamos para que me dejes en una tienda en Coral Gables, que
tengo que comprar algunos jugueticos... le pidi Bez Figueroa. Don Papo Menndez no estaba descaminado cuando empez a preocuparse por el volumen de gasto que haba hecho su amigo en media hora de compra, sin consultarlo ni siquiera a l que le acompaaba. Ramoncito haba emitido un cheque de la empresa Intermarine Overseas, S.A., una empresa off shore con asiento en Islas Cayman, y con su cuenta en Baninter & Trust, pero con una pequea dificultad: ese da, 13 de septiembre de 2001,
Intermarine no tena un solo dlar en la cuenta de la que haba emitido un cheque de US$3.2 millones y con la que pagara los otros US$13 millones en los prximos seis meses, con un plan de pago que inclua cuatro millones doscientos cuarenta mil dlares (US$4,240,000) el 15 de septiembre, dos das despus del primer pago. Para el 15 de noviembre, a los 30 das, pagara otros US$4.2 millones de dlares y saldara la cuenta contra la entrega del barco con los ltimos US$2,920,000. Cuando los instrumentos de pago llegaron al banco, como era el estilo, Marcos Bez era consultado, y se proceda a realizar un sobregiro en esa cuenta. Los bancos off shore no eran
Freddy
supervisados por la Superintendencia de Bancos, ni por el Banco Central, ni por la Junta Monetaria. Para la gran mayora, nadie tena inters en detener una accin impdica que evada los impuestos, las normas prudenciales, las leyes monetarias y financieras, mientras todos se hacan de la vista gorda, durante tantos aos, sin que podamos saber por qu tanta desidia con una vigilancia que era vital para salvaguardar los recursos de los depositantes que confiaban en un sistema bancario que estaba supuestamente regulado y vigilado. Ramn Bez Figueroa haba comprado el yate ms lujoso y caro de Amrica Latina y no le haba costado un solo centavo. Al final el pueblo dominicano, a travs de los impuestos, tendra que pagar ese lujo. Su sistema de contabilidad doble borrara el sobregiro recogiendo los depsitos de ciudadanos honorables. Haba adquirido una embarcacin al estilo de los jeques rabes, con el sudor de la frente de muchos dominicanos que confiaban, no en l, claro est, si no en un Estado de Derecho que le haba garantizado a esa gente que los bancos dominicanos eran confiables. La cuenta de Intermarine Overseas permanecera sobregirada desde el mismo da 13 de septiembre de 2001 que se hizo la compra, sin depositarse un solo centavo en ella, hasta el da 12 de marzo del ao 2003, cuando Marcos Bez Cocco, cumpliendo
Freddy
instrucciones de Ramn Bez Figueroa, procedi a borrarla, mediante un Memorandum interno de esa fecha.
Papo Menndez llevaba a Ramoncito hacia la tienda de artculos de espionaje Spy World en Coral Gables. Antes de llegar al lugar, Bez Figueroa quiso cerciorarse de que poda ver al manager del establecimiento. Luis Daniel era el nico con el que tena confianza, para hacer este tipo de transacciones y ms que eso, le guardaba siempre los ltimos adelantos tecnolgicos en espionaje profesional. Ramoncito era un apasionado de las escuchas telefnicas y de las grabaciones y filmaciones secretas. En su despacho todo el que entraba a tratar cualquier tema quedaba grabado en cinemascope y a colores como decan las pelculas de antes. Ramn Bez marc el nmero de la tienda 305-4429999. Hola, con Luis Daniel, por favor...
Un momento por favor le contest una voz sensual con acento
cubano. Hola... le respondieron al instante.

present
Freddy
Luis Daniel, qu tal? Soy Ramn Bez, de Santo Domingo se
Hola Ramoncito, cmo ests? Oye, que tienes casi dos meses
que no vienes por aqu hombre. Te tengo unas preciosuras que te vas a caer para atrs Cundo vienes? pregunt el gerente. Ya estoy llegando Luis Daniel, slo quera estar seguro que estabas disponible para no dar el viaje en balde. En cinco minutos estoy all precis el banquero. Don Papo Menndez siguiendo instrucciones de su amigo tom el Bulevar Ponce de Len, haciendo un giro a su derecha y avanz hasta la casa #129, de la avenida Miracle Mile, donde se divisaba el modesto local de la tienda de espionaje. El letrero rojo Spy
World en sobre relieve de nen lograba cubrir toda la parte superior del pequeo local que slo tena como fachada principal cinco metros de cristal hacia la avenida. Por las apariencias externas nadie sospechara que ah se encontraban los ms grandes avances de la tecnologa en materia de espionaje y que era uno de los preferidos por los espas dominicanos que vivan de las intervenciones telefnicas ilegales y algunos de ellos del chantaje y la extorsin.
Freddy
Ramn Bez Figueroa entr plcido a la tienda, cuando don Papo se hubo marchado, y se sumergi en un extasiante mundo de novedades y fantasas. Desde que entr al recinto comercial su imagen se multiplic por mil y pudo verse en todos los monitores que estaban en el pequeo saln, sin tener idea de dnde estaban las cmaras que le enfocaban. Eso le gustaba.
Ramoncito abri los ojos con suavidad, para desvanecer la imagen de sus recuerdos proyectados en la gran pantalla en la que haba convertido el techo de su celda. Retir las manos que haba mantenido entrecruzadas debajo de su nuca y se dispuso a cambiar de posicin. Era increble la nitidez con que poda ver los hechos recientes de su vida en ese gran plasma de fondo blanco que estaba sobre su cabeza. Ms cerca de la realidad, pens en Patricia, su adorada esposa... En poco tiempo estara aqu, para pasar el resto de la tarde con l, como todas las tardes que haba tenido en cautiverio. Incluso haba logrado, en algunas ocasiones, que le permitieran amanecer en el recinto carcelario. Eso le reconfortaba un poco. l tendra por lo menos un cuarto de su pena carcelaria disuelta en la tranquilidad y el sosiego que le daba su compaera. Con ella a su lado se caan
2
Freddy
los barrotes, se derribaban las paredes y el espacio se haca amplio y confortable. De repente se converta en un gran prado librrimo, de convivencia a plenitud en la eternidad de su encantadora presencia. A su lado haba tenido que comportarse con mucha clase, estilo, nivel. Ahora no era una seora cualquiera. Dotada de una belleza extraordinaria, tena como plus su aguda inteligencia y su don de mando. Una personalidad muy especial. Bez Figueroa vena del fracaso de su primer matrimonio con doa Rosa Mara Zeller. Se haban dado todas las condiciones para enlazar su vida a una mujer de las condiciones de Patricia lvarez. l no estaba para esperar.
La figura de don Ramn deslizndose por los pasillos del Palacio Nacional era inusitada. Desde su poca de gloria como Ministro de Industria y Comercio del gobierno de Antonio Guzmn Fernndez, sus visitas a la casa de gobierno eran escasas. Podran contarse con los dedos de una mano, y sobraban algunos. Su rostro adusto y el ceo fruncido dibujaban un ntido cuadro de preocupacin. Su andar pesaroso denunciaba un estado de nimo decado.

Los ojos vivarachos buscaron con
Freddy
presteza el manubrio de la
puerta que da entrada al antedespacho presidencial y se hizo presente en un lobby lleno de figuras conocidas. Buenas tardes salud con timidez. Buenas tardes don Ramn, pase usted, que el presidente le espera Danilo Prez tena instrucciones precisas de llevar de inmediato a Don Ramn Bez Romano ante la presencia del presidente Leonel Fernndez. Le estaba esperando. El empresario haba convenido en visitar al mandatario, luego de haberle explicado por telfono la urgencia en abordarle temas que le preocupaban en demasa. El presidente le esper de pie frente a su escritorio y salud con efusividad y respeto al ex presidente del Banco Intercontinental. Bienvenido, don Ramn. Es un gran placer tenerle de visita Leonel hablaba mientras abrazaba sutilmente al visitante.
Luego lo dirigi hacia la sala de estar de su despacho. Se ve usted muy bien de salud, don Ramn le coment Fernndez mientras tomaban asiento. Bueno, la apariencia es lo primero, para uno sentirse en forma. Trato de cuidarme un poco, pero los achaques de la edad no perdonan. Y usted, seor presidente, cmo se siente?

Todo marcha, don Ramn, todo marcha.
Freddy
Presidente, he venido por un tema que le parecer extrao, pero slo en usted puedo confiar para llevar tranquilidad a mi alma. Puede usted tener la confianza de que le ayudaremos en todo lo que est a nuestro alcance. Aqu estamos para servirle. Se trata de Ramoncito. Las cosas que estoy viendo me tienen el alma en vilo y siento que ese muchacho va por muy mal camino, que no tiene los pies en la tierra y que fcilmente puede estar construyendo la nave de su perdicin. Qu es lo que en realidad le preocupa de Ramoncito? pregunt el Presidente. Que no tengo claro hacia dnde se dirige y no tengo ninguna confianza en los nmeros que est publicando ni en los que me est entregando. Creo que son nmeros ficticios y para mi tranquilidad y para no morirme de un infarto, tengo urgencia en saber qu est pasando en Baninter. Los rumores y los cuentos que se oyen en la calle, llegan a mis odos y me constrien el alma, seor Presidente. Yo puedo investigar la situacin, don Ramn, e informarle con detalles. De todas maneras, no tengo informaciones que puedan alarmar. Hay algunos problemas de liquidez, como

sea de inminente peligro.
Freddy
est pasando con todos los bancos, pero no creo que el tema
Ver usted, seor Presidente, estoy muy decepcionado con los amigos. Fui yo quien llev a Marcos Bez Cocco a Baninter. Un familiar confiable. Luego que fui sacado del banco, durante un tiempo me sirvi de mucho porque me mantena informado de todo cuanto ocurra ah dentro, pero en la medida en que mis relaciones con Ramoncito se han ido deteriorando, en esa misma medida Marcos se ha acercado ms a l y ahora siento que me ha traicionado, no me da ninguna informacin y ms que eso, oculta hechos que son dainos para mi muchacho. En esas condiciones me veo imposibilitado de actuar. Mi hijo no quiere que yo intervenga para nada en el banco don Ramn luca desolado. Una gran preocupacin le embargaba y el presidente empezaba a sospechar que no le deca todo lo que saba y que el anciano empresario deba tener muchos ms datos de los que su endeble estado de salud le permitan manejar. Djeme llamar a Vicente Bengoa, don Ramn, l nos puede arrojar luz sobre la situacin de Baninter... Leonel accion un comando electrnico y Danilo Prez apareci en la puerta con prontitud.
Freddy
Por favor Danilo, localceme al licenciado Bengoa orden el mandatario. A los pocos minutos lo tena al habla. Buenos das licenciado, cmo se siente? salud el
Presidente. Muy bien, Presidente. A sus rdenes. Est conmigo el seor Bez Romano. l tiene una seria preocupacin por la situacin de Baninter y le gustara saber hasta dnde son ciertos los nmeros que se estn
publicando. Adems, que le pueda usted informar sobre su ndice de solvencia y el nivel de liquidez del banco. Nos puede usted ayudar? pregunt Leonel. Claro, seor Presidente, con mucho gusto. Deme usted diez minutos, para que mis tcnicos me den un resumen provisional de las estadsticas que manejamos y le informo de inmediato respondi el Superintendente de Bancos. Gracias licenciado. Espero su llamada. El presidente pas revista con Bez Romano sobre los hechos que ms le preocupaban. El conservador empresario vea con recelo la agresividad con que su hijo estaba incidiendo en todos los hechos de la vida nacional. Eso no era saludable para ningn banco. Don Ramn Bez Romano tena conocimientos muy precisos de los procedimientos que se estaban aplicando en el banco y saba que
Freddy
slo era cuestin de tiempo para que la dinamita sobre la que estaba sentado Ramoncito explotara y lo lanzara por los aires. Si bien la cada en desgracia de su hijo le quitaba el sueo y le encoga el alma, haba una espina punzante que tena clavada en el pedacito de cerebro que genera el miedo: eran las grandes aprensiones de que la riada que arrastrara a su hijo, pudiera alcanzarlo a l y empujarlo hasta los sumideros de la historia. A esta edad no quera ni poda enfrentar un proceso judicial y mucho menos que ste le llevara hasta los barrotes de una crcel inmunda. Seor presidente, el licenciado Bengoa en lnea... Danilo Prez haba entrado al despacho para entregar el celular al mandatario. Oigo. Seor Presidente, he puesto al licenciado Luis Montes de Oca a revisar los nmeros que nos ha dado Baninter y todo sale bien. Ahora mismo cuenta con un ndice de solvencia de 13.5%, que es superior a las exigencias de la normativa, que son de un 10% mnimo. Gracias licenciado Bengoa el Presidente entreg el celular a su asistente y continu el dilogo con el empresario Bez Romano:
Freddy
Puede usted estar tranquilo don Ramn, con se ndice de solvencia, aunque existan algunos problemas de liquidez, el banco no tendr problemas Leonel Fernndez empeaba su palabra ante un hombre que le haba utilizado como ltimo recurso, para adquirir la confianza que su hijo no le inspiraba. El Jefe de Estado no saba cun distante estaban sus
informaciones de la realidad. Cuando Vicente Bengoa encarg al licenciado Montes de Oca para que le rindiera un informe de inmediato, sobre la liquidez y solvencia de Baninter, para ofrecerlo en minutos al Presidente de la Repblica, el tcnico lo nico que hizo fue tomar los informes que Baninter enviaba a la Superintendencia y hacer los clculos normales con la frmula que se utiliza para determinar el ndice de Solvencia. Era matemtica elemental que si a esas frmulas se le introducan valores falsos, (que eran siempre los que enviaba Ramoncito a la Superintendencia) el resultado final sera tambin falso. Montes de Oca no hizo el menor esfuerzo por acudir a otros procedimientos que le hubiesen evidenciado la verdadera situacin de Baninter. Don Ramn Bez Romano abandon la reunin con cierta tranquilidad de espritu, pero algo en su interior le deca que las cosas no marchaban tan bien como el presidente crea, ni las
Freddy
cuentas del banco eran tan boyantes como su hijo las presentaba a l y las autoridades. Su ntima conviccin le deca que un problema enorme se estaba tejiendo y que su vstago, y tal vez l mismo, tendran que pagar consecuencias
impredecibles. En su memoria lejana record la forma en que Baninter comenz a esconder sus prdidas y a dar resultados positivos para las autoridades, aunque la realidad del banco era otra muy distinta a la que decan esos documentos, creando una pirmide ficticia que bien pudo haber sido aumentada por su hijo. Eso era lo que le mortificaba y no se atreva a comentar con el Presidente. De alguna manera, ante el hombre que gobernaba el pas, la preocupacin que expres le protega momentneamente el honor que tanto le interesaba conservar, tomando en cuenta los aos por vivir y su muy pesada historia familiar.
Capitulo IX Comienza la conspiracin
Freddy
Hernani dnde diablos ests? pregunt Jos Lois Malkn con
cierto nerviosismo. Estoy en la Clnica Corazones Unidos, visitando a una ta enferma. Qu te pasa, se te apareci el demonio? pregunt un poco en broma el ingeniero Hernani Salazar, Secretario de Estado encargado de la Oficina Supervisora de Obras del Estado. No, pero se le puede aparecer al pas en poco tiempo si no me ayudas. Tengo que verte con urgencia. Necesito que me acompaes a La Romana, donde Ramoncito le pidi el Secretario de Estado de Finanzas a su colega.
Coo, pero qu pasa, tienes algn problema econmico?
pregunt un poco intrigado el ingeniero Salazar a su amigo. Para hacer una llamada de urgencia, domingo 29 de septiembre
Freddy
en horas de la maana, para hablar con el presidente de uno de los bancos ms importante del pas, y adems, ir a su villa en Casa de Campo a molestarlo, tena que ser algo de mucha urgencia. Es un problema grave, pero no te lo puedo decir por telfono. Esprame ah en Corazones Unidos, que yo te recojo en cinco minutos y te explico de qu se trata le pidi el ministro de finanzas al de obras del Estado.
Ok, hermano, te espero. Pero por favor, cgelo con calma,
porque te voy a tener que dejar aqu internado en esta clnica, con la alta presin que te siento al hablar.
Voy en seguida se despidi Malkn.
Como haba prometido, en menos de diez minutos su jepeta perfil desde el Este viniendo por la calle Fantino Falco, hasta llegar a la entrada principal del centro mdico, donde le esperaba Salazar. Tenemos un gran problema le dice de entrada sin muchos saludos. Qu pasa Lois? De qu se trata? ahora empez a
preocuparse Salazar.
T sabes que el Presidente no est aqu, pero tampoco Frank
Guerrero, Gobernador del Banco Central. Resulta que ahora hay
Freddy
un tremendo problema entre el Banco Popular y Baninter y debemos irnos a La Romana para detener a Ramoncito que tiene unos planes macabros que nos podran hacer colapsar todo el sistema de pagos en la Repblica Dominicana. Para mi desgracia, no est nadie aqu y yo tengo que enfrentar el problema y nunca en mi vida he hablado con Ramn Bez Figueroa, no es mi amigo, no tengo confianza con l le confiesa Lois Malkn. Bueno, yo tengo buenas relaciones con Ramoncito, cuntame de qu se trata y lo llamo se ofreci Hernani.
T ests loco. Esto no es una cosa que se pueda resolver por
telfono. Mira, Ramoncito cree que todos los retiros que se estn haciendo en su banco son el producto de una campaa de difamacin del Banco Popular y que hay una conspiracin entre Pepe Goico, por el asunto de la tarjeta de crdito del presidente y Alejandro Grulln, para joderlo Malkn luca muy contrariado, pero continu: como una repuesta y para no joderse slo, Bez ha preparado una campaa con todos los medios de comunicacin que tiene a su alcance, para destruir al Banco Popular. Pero t sabes que una vaina de esa naturaleza provocar una corrida bancaria de grandes

explic el Ministro de Finanzas.
Freddy
proporciones y se va a fastidiar todo el sistema de pagos
Coo, pero en qu maldito lo se est metiendo Ramoncito. T no has podido localizar al presidente para que lo llame a l y lo detenga? pregunt Hernani.
No, no he podido hacer contacto. Hoy es domingo, y cuando
viene a ver estn viajando y no podemos permitir que maana salga esa primera pgina en el Listn Diario, donde presenta a los ahorrantes del Banco Popular con pancartas, reclamando su dinero. El peridico Listn Diario era el ms viejo. Para muchos sectores tambin era el ms creble, tena una gran incidencia en la poblacin, sobre todo en los sectores ms tradicionales y en la oligarqua dominicana. Para los que no dominaban los
intrngulis de los intereses bancarios y financieros, y los chismes que se mueven por lo bajo, una noticia de primera plana del Listn Diario tendra visos de verdad, por ms inslita que pareciera. Si el Listn deca que el Banco Popular estaba en quiebra y que haba multitudes frente a sus oficinas buscando su dinero, los viejitos que tenan sus recursos all guardados saldran en estampida hacia cualquier sucursal del banco a buscar su dinero. Era una accin agresiva y peligrossima la que

consecuencias.
Freddy
encaminaba el joven banquero y nadie poda predecir las
Yo te acompao. l es mi amigo, vamos para all de inmediato. Por una extraa coincidencia, que Bez Figueroa no quera aceptar como tal, desde que puso la querella contra el coronel Pedro Julio de Jess Goico Guerrero, a mediados del mes de septiembre y del altercado que haban tenido con Daz Morfa en la casa del Presidente, se haban producido una serie de retiros de los recursos de los ahorrantes y de certificados de depsitos, que ya eran preocupantes. Para el mes de septiembre tuvo que solicitar RD$500 millones en lnea de redescuento al Banco
Central, pero para el mes de noviembre las cosas iban de mal en peor. Aunque reciba la ayuda necesaria de las autoridades monetarias, senta que las cosas se iban agudizando y no vea cmo detener la hemorragia de retiros que estaba afectando al Baninter. Una investigacin profunda logr detectar la
participacin del Banco Popular en la campaa de descrdito y lo vio como algo muy desleal, ensaara contra otro. Era que un banco del sistema se la mxima expresin de la
mezquindad y de la bajeza en la competencia. Como no estaba dispuesto a quedarse con los brazos cruzados, mientras esto ocurra, con su equipo ejecutivo, Ramoncito
Freddy
dise un ataque de defensa. Como propietario que era del Listn Diario, empezara ese lunes una contra campaa, publicando en primera plana del peridico, bien destacado, con titulares inmensos, las filas de ciudadanos que estaran buscando sus recursos en las diferentes sucursales del Banco Popular, con el agravante, que muchos de ellos estaran diciendo a los periodistas que no les queran devolver sus ahorros en ese banco porque estaba quebrado. El eficiente equipo de Ramn se Bez haba preparado a grupos de
ciudadanos que
presentaran
el lunes temprano con
pancartas en las manos reclamando la devolucin de sus ahorros, porque no se los queran pagar. La estrategia era mortal. No tena lmites. El alud era predecible, pero la corrida generalizada tambin. Si el principal banco del pas no tiene con qu pagar a sus depositantes, qu pasara con el resto de la banca, que era menos solvente? Haba que hacer algo y la casi totalidad de los funcionarios del rea monetaria y financiera estaban fuera del pas, junto con el Presidente de la Repblica. La situacin era sumamente peligrosa, porque slo disponan de varias horas para
intervenir. Un peridico, los domingos, cierra su tirada muy temprano, y despus del palo dado, ni Dios lo quita. Ese

fuerza para impedirlo. Pensaba Malkn.
Freddy
peridico no poda salir a circular, aunque hubiera que usar la
La llegada a Casa de Campo tom poco ms de hora y media. Bordeaba el medioda cuando atravesaron el portn principal del privilegiado centro turstico. Haba que cruzar todo el resort para llegar hasta la marina y desde ah trasladarse a la Villa del Faro que era donde estaba Ramoncito Bez. El banquero los esperaba en pantalones cortos, mocasines sin medias y un poloshirt de fina marca. Su amplia sonrisa ocultaba la trama que tena preparada. Recibi a los dos ministros en una
descomunal sala con ms de seis ambientes diferentes que daban distincin y elegancia al recinto. Pero sobre todo, era una casa cara, muy cara. Bienvenidos seores. Don Lois, un placer tenerle en mi casa. Hernani cmo ests? la afabilidad era notable. Como si no supiera nada. El banquero estaba acompaado de su padre don Ramn Bez Romano.
Gracias por recibirnos y perdonen que le interrumpamos su
descanso de domingo, pero hay un tema que nos tiene muy preocupados, y queremos tratarlo con ustedes con madurez y mesura introdujo Lois Malkn.

se ofreci Bez.
Freddy
Dgame de qu se trata... si podemos ayudar con mucho gusto
Mira Ramoncito, Lois tiene informaciones de que ustedes van a
iniciar maana en el Listn Diario una campaa contra el Banco Popular y estamos preocupados, porque t sabes que una corrida en ese banco va a afectarlos a todos ustedes que estn en el sector financiero. No es verdad que la gente va a ir slo para el Popular, coger tambin para Baninter y para todos los bancos. Ese sera un gran problema para el pas y ms en estos momentos en que el presidente no est aqu, est fuera Hernani hablaba con nimo conciliador, pero con mucha firmeza.
Es muy bueno ver ahora la preocupacin de las autoridades por
una posible campaa de rumores, sin embargo Baninter est siendo vctima de una conspiracin en la que estn unidos personajes del gobierno con el Banco Popular, para destruirnos sin piedad. Yo no he visto la preocupacin de las autoridades por toda esta conspiracin contra nosotros. Ahora, porque es contra el Popular, es que las autoridades salen corriendo a protegerlo? se quej el banquero.
No se trata del Popular o Baninter. Yo soy Ministro de Finanzas,
no tengo intervencin directa en los problemas bancarios,
Freddy
porque eso lo dirige el Banco Central y la Junta Monetaria, pero soy la nica autoridad que est en el pas en este momento y necesito que lleguemos a un acuerdo.
El Banco Central est actuando como una oficina del Banco
Popular. Su incumbente es un empleado de Alejandro. No es verdad que ellos van a hacer nada para ayudar a nuestro banco sigui protestando Ramoncito. Pero t sabes que se te estn dando los redescuentos que has solicitado reclam Hernani.
S, pero a qu costo y con cuntos peros. Estamos en una
situacin difcil por la campaa de conspiracin. Por qu no paran esa campaa de nuestra competencia? Eso es lo que debe hacer el Banco Central y la Junta Monetaria dijo el presidente de Baninter.
Bueno seor Bez, todo eso son cosas que podemos discutir
con tranquilidad. Yo le prometo que cuando el presidente regrese le tratar el tema y buscaremos la forma de satisfacer sus demandas y ver cmo podemos ayudarlo. Pero ahora necesitamos que usted nos ayude a nosotros. No podemos iniciar una guerra financiera y bancaria en este momento, porque el Popular tambin tiene medios de comunicacin de su propiedad y se iniciar una lucha desenfrenada que va a
Freddy
provocar una corrida de grandes proporciones y nadie quedar en pie. Usted tendr la satisfaccin de que quebr a su competencia, pero perder su banco tambin. Hay que ser racional. Necesitamos cordura en este momento Lois hablaba ms como sacerdote que como ministro.
Mira Ramoncito, t sabes el aprecio que te tiene el Presidente,
igual que a tu padre aqu presente. El les tiene un gran cario y es sincero. Cuando l venga yo te prometo que podemos reunirnos con Hiplito y tendrs lo que pidas. No hay problemas Hernani quera apaciguar los nimos.
Yo lo que quiero es que en el Banco Central haya una persona
sensata, honesta, no un cuadro al servicio de Alejandro Grulln y adems que est contribuyendo con la campaa de
difamacin. Todos los datos que el Banco Popular pone a circular en la calle se los da Frank Guerrero sobre la situacin de Baninter y eso es una falta de tica. La molestia de los Bez estafa fundada en una serie de evidencias que estaban recibiendo de las cadenas de
difamacin que estaba conformando el Banco Popular para destruir la imagen de la competencia. Esas mismas
informaciones, suministradas por la fuente de inteligencia informal ms acreditada del pas, sindicaban a don Alejandro

Grulln dirigiendo todo el concierto
Freddy
y tocando varios
instrumentos de la orquesta. Haban dejado claro, que Don Alejandro siempre alegaba que slo me estoy defendiendo de la campaa contraria que me montan los de la competencia y actuaban sin piedad al respecto. Usted no puede acusar al Popular as, sin pruebas. Yo tengo mis dudas que un banco de ese nivel est encaminando acciones que le pueden hacer dao a ellos mismos. O usted cree que el Popular no sera afectado tambin con una corrida bancaria? Lois pareca escptico.
Ah, usted duda de la malicia de esa gente. En todas las
quiebras bancarias que ha habido en el pas, el Banco Popular ha tenido una participacin. Como a ellos les fue tan bien con la estrategia que usaron con Bancomercio, ahora pretenden repetirla agreg Ramoncito tajante. Eso es imposible Ramoncito. No te ofusques con esa premisa. Cmo el Banco Popular va a propiciar una corrida bancaria, que se los puede llevar a ellos de por medio? pregunt Hernani.
Muy fcil. Por favor Papi, dile a Frank que entre Bez Figueroa
se dirigi a su padre don Ramn Bez Romano, quien se par de su asiento sin haber hablado todava, y se fue a la sala

Cabral Calcago, quien al parecer
Freddy
privada de al lado. De all regres con el odontlogo Frank haba seguido la
conversacin a la distancia y vena con una grabadora en las manos.

Hola Hernani, que tal don Lois... salud Cabral . Seores,
oigan esto, es una grabacin de una conversacin de altos ejecutivos del Banco Popular, dando instrucciones a algunos gerentes para que rieguen la voz de que Baninter est quebrado... escuchen esta cinta la voz chillona del odontlogo ces para escuchar con atencin la conversacin. Lois pareca ms afectado que Hernani, que ya estaba acostumbrado a or esta clase de recursos del empresariado dominicano. Lois Malkn vena del extranjero despus de trece aos fuera y no tena idea de cmo se mova la jungla polticoempresarial del pas. Ciertamente haba evidencias de algn
grado de conspiracin de funcionarios del Banco Popular. Esto hizo recordar a los presentes las cintas que Nene Urea, del quebrado Banco del Comercio, haba entregado al presidente Joaqun Balaguer, con idnticas evidencias. Aunque haban pasado casi siete aos de ese hecho, las tcnicas seguan siendo las mismas.

Bueno,
Freddy
djenme llamar a don Alejandro, para ver cmo
podemos solucionar esto y detener todo este dao solicit Malkn. El Secretario de Finanzas logr que don Alejandro se pusiera casi seguido al telfono. De hecho, era muy fcil. Quien haba pedido alarmado al ministro de finanzas que hiciera algo por la situacin, haba sido el mismo presidente del Banco Popular, por las informaciones que haban recibido sus fuentes de inteligencia. Don Alejandro haba tenido informaciones de la campaa que estaba preparando el Listn Diario y haba corrido hacia las autoridades, encontrando slo al licenciado Jos Lois Malkn disponible para la misin. S, estaba a la expectativa y esperando la llamada.
Don Alejandro, es Lois Malkn, tengo que hablar urgentemente
con usted. Dnde est usted ahora? pregunt el funcionario pblico.

Estoy en mi villa en Casa de Campo. Puede
usted venir para
ac, si lo desea le invit don Alejandro. Claro, con mucho gusto. Hernani y yo estaremos ah en unos minutos le respondi. Salir de la Marina de Casa de Campo hasta la villa de don Alejandro no tom mucho tiempo, a los diez minutos estaban
Freddy
entrando a la enorme casa de recreo, que en el caso del presidente del Grupo Popular, era prcticamente su primera vivienda, por el tiempo que pasaba en ella. Ya en la casa, la conversacin fue directa.
Don Alejandro, la gente de Baninter
tienen grabaciones con haciendo campaa de a
funcionarios
del
Banco
Popular
descrdito en contra de ellos. Eso ha molestado mucho
Ramoncito, porque entiende que entre bancos del sistema es muy desleal este tipo de prctica. Necesitamos tomar algunas medidas para evitar eso dijo Lois a modo de introduccin. Como todos tenan conocimiento de la misin y de qu se trataba el tema de esa maana, no hubo que dar muchos rodeos. Bueno, para m resulta difcil de creer. Cmo vamos nosotros a propiciar una campaa contra un banco, cuando corremos el riesgo de quebrar nosotros tambin. Ahora bien, es difcil controlar a miles de empleados y funcionarios que tenemos, y el hecho de que alguno haya sido grabado en esas acciones no quiere decir de ninguna manera que el banco, como institucin sea responsable. Nosotros mismos hemos sido vctimas de esas campaas sucias y no podramos propiciarlas ni apoyarlas dijo el veterano banquero.
Freddy
El hecho es que son reales. Tenemos las cintas y se escucha
muy claro a los empleados del Banco Popular, quienes parece que han estado realizando esas acciones inadecuadas. Pero ahora de lo que se trata es de buscar soluciones. Hay que parar eso de inmediato, para bien de toda la banca y del pas Era el ministro encargado de la Oficina Supervisora de Obras del Estado, el que hablaba.
Nosotros estamos de acuerdo en buscar las soluciones que
sean necesarias y adems, si hay alguien dentro del grupo que se est prestando a esas campaas sucias, yo les prometo que pararemos eso de golpe y no se volver a repetir se comprometi don Alejandro.
Eso sera una gran iniciativa dijo Lois Malkn Por qu no se
rene usted con Ramoncito y llegan a algn entendimiento. Eso puede bajar las tensiones y buscar soluciones comunes para los problemas de la banca sugiri Lois.
Eso sera una buena idea, pero yo ya no estoy en la parte
operativa del banco, eso lo maneja Manuel Alejandro, djeme llamarlo para que invite a Ramoncito a almorzar maana al medioda y discutan cualquier solucin, que va a contar con mi aprobacin desde ahora terminando de hablar, don Alejandro

colega de Baninter.
Freddy
llam a su hijo y ste estuvo de acuerdo en almorzar con su
Lois hizo lo propio con Ramoncito, quien acept a medias hacer esa reunin al medioda del lunes 30 de septiembre de 2002, para ver cmo encaminaban un proceso de armona entre las dos instituciones. Hernani Salazar y Jos Lois Malkn
regresaron hasta la Villa del Faro, donde les esperaba Bez Figueroa.
Hemos acordado esa reunin entre ustedes, para que ah con
mucha propiedad le exprese sus quejas y busquen la armona que conviene a todo el sistema financiero le dijo Lois, apenas se hubo sentado. No tengo problemas, ellos son los que estn agredindome y yo slo iba a reaccionar, a defenderme dijo Ramoncito.
S, pero en esa defensa te ibas a suicidar. La banca est en un
momento delicado y cualquier exabrupto puede hacerle dao a todos expres Hernani.
Necesito que llame a su gente del Listn y les diga que no
pueden
publicar
nada
comprometedor.
Que
necesitamos
calmar a los depositantes, no alterarlos sugiri Lois.

Ok, vamos a llamar, pero adems, usted debe irse de inmediato
all para que Miguel Franjul le haga una entrevista, para
Freddy
publicarla en la primera pgina de maana y usted hable sobre la solidez de toda la banca, incluyendo Baninter solicit Bez Figueroa a cambio. No hay ningn problema. Ahora mismo nos vamos all y yo hago esas declaraciones. Es importante aquietar a los
depositantes.
Hernani, hay algo que te quiero pedir y s que t puedes
lograrlo. Nuestra gran preocupacin en todo este proceso es que tenemos al rbitro en contra. Yo necesito que convenzas a Hiplito de sacar a Frank Guerrero del Banco Central. Mientras ese hombre est ah yo no tendr sosiego asegur Ramoncito.
T sabes muy bien que lo que t le pides al Presidente, l te
complace. Yo hablar con Hiplito desde que venga. T tienes a alguien en especial? le pregunt Hernani.
No, pero puede ser don Lois Malkn o Flix Calvo. A pesar de
ser la primera vez que hablo directamente con Malkn, pero me parece una persona seria y honorable. Yo le voy a pedir a Hiplito que lo nombre afirm Ramoncito.
Es un buen candidato. Te aseguro que es serio y muy leal
corrobor
Hernani.
Ninguno
de
los
tres,
mucho
menos
Ramoncito, tenan idea de los hechos que se desencadenaran a

la vida del banquero.
Freddy
partir de esa reunin, ni de quin sera el hombre que destruira
Captulo X El Zar de las finanzas
Freddy
Yo siempre he dicho que, cuando me muera, mi epitafio
preferido sera: era un hombre ntegro, honesto, que siempre hizo lo mejor que pudo. Ernesto Gmez rea. No poda hacer menos. Estaba leyendo la edicin de mayo de la revista Mercado y sencillamente no poda creer que el hombre que haba sido enjuiciado como cmplice del desfalco y lavado ms grande que se haya producido en la Repblica Dominicana y tal vez uno de los ms grandes del mundo sea la misma persona que aparece en este reportaje. Captado por la cmara digital de Virgilio de Jess, en la portada de la revista se vea a don Luis lvarez Renta con una sonrisa cndida y un porte de lord ingls capaz de convencer a cualquier mortal de
Freddy
las bondades que en abundancia le descubran en el reportaje de la periodista Beatriz Bienzobas. Bajo el ttulo de El Negociador: Unir intereses encontrados ha sido la clave de Luis lvarez Renta para protagonizar las transacciones de mayor envergadura de este pas. La comunicadora espaola se explayaba en grandes elogios y virtudes detectadas en el hombre de empresa, sin explicar si el ttulo de negociador le haba sido dado por los negocios que haca o por su capacidad para articular innumerables
transacciones comerciales con ensortijados procedimientos. Gmez segua leyendo con deleite. Nunca dependimos de ninguna empresa o asociado extranjero y nunca hemos firmado un contrato con nadie. Muy convencida la periodista agregaba Parece mentira pero es as. En lvarez Renta y Asociados todos los trabajos o negocios realizados han sido a base de un apretn de manos o una simple confirmacin por telfono y nunca ha habido un problema. Nadie puede decir que en esta oficina no se ha trabajado la consultora y la banca de inversin dentro de la ms alta norma de la tica internacional. Por el deficiente uso del lenguaje y la falta de signos, Ernesto no poda distinguir si la ltima frase la dijo el Consultor de negocios o eran parte de los exaltados elogios de la escribidora del artculo al talentoso seor lvarez Renta.
2
Freddy
El periodista separ la mirada de la revista por un momento y empez a sacar cuentas. La edicin era de principios del mes de mayo del mismo 2003. lvarez Renta haba diseado la ingeniera financiera que produjo el acuerdo de fusin entre Baninter y el Banco del Progreso el 24 de marzo de ese ao. Sin embargo, mientras se desarrollaba el proceso de acuerdo y la Junta
Monetaria resolutaba su no objecin el 24 de marzo, el famoso consultor haba retirado de las cuentas de Baninter RD$327 Millones de pesos entre el da 20 y 28 de marzo y le haban sido borradas sumas millonarias en dlares de las empresas de su propiedad o por lo menos las que manejaba a su antojo, que para los fines legales y de los daos causados a la sociedad dominicana, tenan el mismo efecto. Volvi a leer lo del epitafio: era un hombre ntegro, honesto, que siempre hizo lo mejor que pudo. Sigui paseando su vista por el artculo. Hace un tiempo tuve que pedir un prstamos en EEUU por una cantidad apreciable, y quienes me estaban dando el prstamo queran saber cmo yo haba hecho toda mi fortuna y cmo trabajaba; les pareci extraordinario que no tuviera un solo contrato. Tuve que poner a escribir a algunos clientes diciendo que tenan relaciones de negocios conmigo...
Freddy
Quizs no sea humilde decirlo, pero yo no tengo competencia,
soy una persona muy particular. No doy a basto, si quisiera trabajar 20 veces ms, lo hara, pero ahora estoy haciendo lo contrario, me estoy retirando. Este mismo lvarez Renta era el que haba establecido unos prrafos ms adelante que Soy un capitalista nato, pero hay un momento en que uno se pregunta para qu ms dinero. Luis lvarez Renta haba nacido en Sudamrica el 9 de abril de 1950, cuando las urgencias del exilio haban obligado a su padre a cobijarse bajo la amplia sbana de la solidaridad venezolana, para escapar de las largusimas manos del tirano Trujillo. Y el profesor Juan Bosch tuvo que ver con eso por all por los aos Virgilio lvarez 30. Don
haba sido criado en realidad por su hermana
mayor doa Gracita lvarez de Tejera y don Emilio Tejera, con el apoyo y la cercana de su hermana Clara Tejera lvarez de Read y Donald Read Cabral. La madre de Virgilio lvarez tena 48 aos cuando lo trajo al mundo y lo entreg a Gracita, su hija mayor, que le llevaba 20 aos al recin nacido y estaba muy bien casada con don Emilio. Eso posibilit la tutela de los Tejera. Doa Gracita lvarez de Tejera tena un colegio en la planta baja de la casa de los Read Cabral de la calle Cervantes. En el ao 1936 vino de La Vega un joven estudiante brillante que haba ganado una beca:
2
Freddy
Juan Emilio Bosch y Gavio. Ah coincide con don Virgilio lvarez y empiezan las labores conspirativas contra la tirana, que los
llevara al exilio en el ao 1939, en el caso de los lvarez, a Venezuela, cuando don Emilio consigui que Enrique Blanco Fombona lo llevara, en el mismo carro de la embajada venezolana, hasta una goleta anclada en el puerto. Ya en el exilio, naci Luis Rafael lvarez Renta en Caracas. Las coincidencias polticas de lvarez padre con Juan Bosch fueron efmeras. La cercana con los Read Cabral, a travs de su esposa Clara Tejera de Read, unira tanto a Luis lvarez padre como a don Ramn Bez Romano a los planes golpistas del triunvirato en 1963. El ingeniero lvarez padre, sera el Secretario de Estado de Obras Pblicas del gobierno ilegtimo desde que regres al pas a principios del ao 1964. Ese grupo de ricos haba derrocado al Presidente Bosch en septiembre de 1963. La oligarqua rancia empezara a sufrir los primeros embates de sus desafueros en el ao 1965, cuando las masas iracundas arrasaron la hermosa casa de Ramn Bez Romano, nieto del presidente Buenaventura Bez y la de Virgilio lvarez, a quienes dejaron en la inopia total. La desgracia los unira an ms y Luis lvarez padre necesita acudir a sus amigos Ramn Bez Romano y Papa Najri para que le presten RD$7 mil pesos cada uno, para
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reconstruir su vivienda y relanzar sus planes empresariales. Gracias a la benevolencia de estas dos figuras, arrancara un proyecto inmobiliario financiero en la ltima mitad de la dcada del 60, que llevara a su hijo ms brillante a contar con cientos de millones de dlares! tres dcadas despus. Virgilio lvarez haba lotificado la propiedad de la familia, empezando en la estacin de combustibles Texaco, en Camino Chiquito, en los lmites de Arroyo Hondo, hasta llegar un poco ms all de la Iglesia del mismo sector. El padre, haba financiado los solares a una buena cantidad de familia para construir la primera urbanizacin de la zona. Los documentos de esos prstamos seran utilizados por Luis lvarez Renta, el avezado hijo economista, para dar inicio a una importante entidad financiera que lo catapultara en el mundo de los negocios, de las altas finanzas y la banca de inversin. Luis lvarez Renta fue un estudiante meritorio del Colegio Loyola a mediado de la dcada del 60. Desde ah pas a estudiar en la Universidad Nacional Pedro Henrquez Urea UNPHU, donde se gradu Magna Cum Laude en Ciencias Econmicas y
Administracin en el ao 1972. Para la poca lvarez Renta se traslad a la ciudad de Boston en Estados Unidos, para avanzar en un curso de post grado en Economa y Finanzas en el instituto Tecnolgico de Massachusetts en 1974.
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El reputado consultor comenz a trabajar en la empresa Compaa Financiera del Caribe, donde tuvo la oportunidad de participar en la formacin del Banco Metropolitano y el Banco de Boston, el cual, muchos aos despus, se convertira en el Banco Dominicano del Progreso. En estas instituciones financieras, fue donde hizo sus pinitos el doctor lvarez Renta como asesor econmico y miembro alterno. En esos mismos aos se emplea en la Price Waterhouse & Co. Entre el ao 1978 y 1980 fue escogido por el seor Ramn Bez Romano para que le acompae en el ministerio de Industria y Comercio en funcin de subsecretario de la cartera. Como una muestra ms de su habilidad, en poco tiempo el futuro consultor pas a ocupar la Direccin General del Centro Dominicano de Promocin de las Exportaciones (CEDOPEX) En esta poca funda la empresa consultora (1980) Luis lvarez Renta & Asocs., como una empresa consultora. Ernesto revis sus apuntes. El doctor Luis lvarez Renta haba sido nombrado como Embajador Extraordinario y Plenipotenciario de la Repblica Dominicana en Francia, una semana despus de haber organizado la cuestionada fusin entre Baninter y el Banco del Progreso, el da 2 de abril de 2003, mediante el Decreto No. 31303 firmado por el presidente Hiplito Meja. Fue efmera su estada como diplomtico. Tena cuarenta y dos das de haber llegado a
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Pars, y haba salido a cazar patos con algunos amigos de la aristocracia francesa, cuando recibi las citaciones judiciales y el decreto de su cancelacin definitiva el 14 de mayo. Desde el mes de septiembre del ao 2002 el Banco Central haba detectado problemas de liquidez en Baninter por las lneas de redescuento que haba tenido que otorgarle. Unos RD$500 millones de pesos le fueron concedidos y el hecho de que no los pudo devolver en los siete das que le fueron dados de plazo para el pago, puso sobre aviso a las autoridades, no slo del incumplimiento, si no, que adems, el banco segua requiriendo auxilio del dinero de la Autoridad Monetaria para cubrir la gran cantidad de recursos que estaban siendo retirados. No era normal. Algo raro estaba pasando. Para el mes de febrero ya la situacin era dramtica, porque la Junta Monetaria haba autorizado ms de RD$10 mil millones de pesos en redescuentos y esa era una cifra respetable. Superaba con mucho lo que la prudencia aconsejaba y la ley permita. Si el Banco Central y la Superintendencia de Bancos se hubiesen tomado la molestia de por lo menos cumplir con su papel, el dinero del Estado no hubiese salido para cubrir las cuentas y sobregiros de las empresas vinculadas al llamado Grupo Baninter, que no

sucediendo los hechos, era imposible
Freddy
eran ms que las empresas de Ramoncito. Como estaban parar la hemorragia
financiera. La mayora de los recursos eran desviados hacia las cuentas incobrables de las empresas deficitarias de Ramn Bez Figueroa y Luis lvarez Renta. Ms de RD$17 mil millones de pesos fueron borrados, y sus sobregiros y prstamos cubiertos con el dinero del Banco Central, con el agravante de que ni siquiera iban a cubrir los dficit de los ahorrantes, ms bien estaban siendo borradas las deuda y sobregiros de las empresas propiedad de los responsables del fraude. Baninter estaba registrando como
depsitos del pblico las lneas de redescuentos que le prestaba el Banco Central. De esto se desprende que para el mes de abril del 2003 cuando fue nombrado embajador en Francia tanto las autoridades, como el mismo Presidente de la Repblica, el ingeniero Hiplito Meja, tenan conocimiento de las andanzas de Luis lvarez Renta. Slo haca siete das que el gran negociador haba armado el mueco de fusin bancaria que representaba una emboscada para las autoridades monetarias del pas, pretendiendo que se aceptara como bueno y vlido todo el desastre que haba acontecido en Baninter, y ms que eso, avalar el desfalco y solventarlo con
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dinero del pueblo, mientras los perpetradores del hurto salan con una sonrisa en los labios a conquistar el mundo. Diez millones de dlares cobrara el consultor, por un contrato entre las partes que adems de burdo, era absolutamente ilegal e inconstitucional. Hiplito saba de todo esto, el 2 de abril y an as lo nombr Embajador Extraordinario y Plenipotenciario de la Repblica Dominicana en Francia. Qu manera de encubrir con inmunidad diplomtica a este personaje, tan slo cinco das despus de su nombramiento, el Banco Central tendra que tomar el control de Baninter pens Ernesto Gmez mientras lanzaba la revista,
irritado, en una esquina de su atiborrado escritorio. De acuerdo a los testimonios en poder de Ernesto Gmez, cuando la fusin fue firmada por los banqueros, Luis lvarez Renta se comprometi a llevar los documentos al Banco Central para la reunin de la Junta Monetaria, pero slo lleg la carta de
presentacin, sustrayndose el acuerdo de intencin y el anexo con los activos y pasivos yo resuelvo eso con el Banco Central se le oy decir cuando sala encomienda. Ciertamente Luis lvarez Renta se haba perfilado como un buen manejador de grandes negocios. Como lo describa la revista diligente a cumplir con esa

Mercado en algunos prrafos, era un
Freddy
hombre sumamente
inteligente, con excelentes relaciones en el mundo empresarial, muy especialmente en el sector bancario. Sin embargo, para muchas personas consultadas por el periodista Ernesto Gmez, lvarez Renta en realidad lo que haca era lobbismo. Tomaba conocimiento de las necesidades de financiamiento de algunas empresas y les diseaba un esquema apropiado para obtener los prstamos, de los cuales haba que considerar la parte de su
comisin. Con los presidentes de los principales bancos del pas, lvarez Renta mantena muy buenas relaciones y por eso le era muy fcil armar un negocio en el que los involucrara. El convenio de Baninter con el Banco del Progreso no era el primero ni el nico de esa naturaleza. En realidad haba participado en varias de las fusiones bancarias de la ltima dcada y haba estructurado muchos de los negocios importantes que se han implementado en la Repblica Dominicana. Definir como consultoras sus incursiones en las actividades de lobbismo empresarial, no era una forma muy correcta de nombrarlo. lvarez Renta conciliaba intereses
dismiles, cobrando su intermediacin y garantizando una tajada para todo el que ayudara a la solucin planteada. El
procedimiento era efectivo pero caro. Pero tambin arriesgado. Cuando la guerra de los fsforos, entre Ricardn Hernndez y
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Rafael Perell, l se present con una oferta de compra compulsiva a Industrias Banilejas, conminando a Don Mas, el propietario de Indubn y patriarca de los Perell y Rafael Perell lo llam a su oficina, le pidi explicacin de su oferta y lo ech violentamente de su despacho en la Mximo Gmez. Definitivamente haba sido una carrera abundante la de este seor. Ernesto Gmez solt tambin el currculum con aire de hasto. Habra que ver cunto hay de verdad en todo su historial. Hay que estudiar su fortuna y dar seguimiento a los movimientos de las cuentas que salen a relucir en el informe Baninter. Una cosa est clara, este seor en muy pocos das movi ms de US$80 millones de dlares de las arcas de Baninter hacia sus cuentas en Miami y otros pases, mientras que el Banco Central ha tenido que pagar ese dinero, que era de los ahorristas. De una manera u otra, los recursos econmicos del pueblo dominicano, estuvieron en las manos de estas personas y por esta razn, es necesario indagarlos a fondo y tratar de ubicar su paradero. Ernesto sigui escarbando documentos del dossier denominado LAR en sus archivos y se encontr con una frrea oposicin del gobierno francs a dar el plcet para que el famoso asesor financiero residiera en calidad de embajador en Francia. Por otro
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lado, en los centros de poder de Pars se especulaba mucho sobre la amistad de Luis lvarez con el presidente de Hait, Jean Bertrand Aristide, llegando a considerrsele en la capital francesa como el testaferro del mandatario haitiano. Ambos viajaban
frecuentemente en el avin privado de lvarez Renta. Causaba aprensin en los crculos diplomticos parisienses el hecho de que el recin nombrado llegara a esa capital en su propio jet privado y de inmediato hiciera traer su hermoso yate, para ofrecer agasajos en su interior a la crema y nata de Europa. Luis lvarez Renta tena un cerebro privilegiado. Nadie osaba dudar de sus habilidades ni de los extraordinarios conocimientos financieros y empresariales que tena. En el rea bancaria haba cultivado una experiencia de inconmensurable valor. De una manera u otra lvarez Renta haba estado involucrado en las ms grandes transacciones econmicas que se han realizado en la Repblica Dominicana en los ltimos quince aos. Organizaba grupos o divida emporios y consorcios. Entrelazaba mltiples operaciones empresariales, buscando el know how de cada uno para confeccionar un Joint Venture a la altura de los ms grandes consorcios norteamericanos o europeos. Tena una visin
cosmopolita de los negocios y ms que eso, era poseedor del don del pragmatismo: qu hay que hacer para que un negocio se d?
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Freddy
Cuando las grandes transacciones se complicaban, cuando los mega negocios se estancaban, cuando las cosas se ponan difciles en el aspecto financiero, para llevar a cabo el gran sueo de fusin o alianza, ah apareca l y diseaba una ingeniera financiera y
comercial para permitir que los negocios fluyeran, con tanta ligereza, que parecan simples ecuaciones matemticas. Pero ese era su arte. Hacer magia financiera. Fabricar milagros econmicos, transgredir todas las frmulas algebraicas para demostrar que con el Teorema de Pitgoras no se nmero 2. puede sacar la raz cuadrada al
Era un artista de las finanzas, un ingeniero de la Pero result ser ms
economa, un arquitecto de los negocios.
ambicioso que inteligente, y en el caso Baninter meti las dos piernas hasta la cintura, aunque algunos creen que hasta el cuello, y tal vez ms. En definitiva, su falta de escrpulos comerciales y empresariales, adherida a esa gran capacidad de hacer negocios, le dio a Luis lvarez Renta un extraordinario poder. Tanto, que era buscado para los negocios ms inslitas. Veamos:
Freddy
Julito Hazim recibi en su oficina de la Universidad INCE de la avenida Gustavo Meja Ricart, a los miembros de la Asociacin de Televisoras de UHF presidida por Jos Cubilete. Lo acompaaban el licenciado Miguel De Camps y Johnny Dauhajre, entre otros integrantes de la entidad que defenda los derechos de las empresas televisoras de canales de Ultra High Frecuency. En el Congreso Nacional desde haca varios meses que se estaba discutiendo la Ley de Telecomunicaciones, un tema que se haba calentado en los ltimos das porque la misma implicaba una gran cantidad de cambios en el espectro radioelctrico. De hecho la empresa Tricom, propiedad de don Arturo Pellerano, haba llevado la voz cantante para la aprobacin de la pieza legislativa. El financista Luis lvarez Renta haba sido contratado para la asesora en todo lo que tena que ver con la modificacin de la Ley de Telecomunicaciones. En la nueva ley, el Instituto Dominicano de las Telecomunicaciones (INDOTEL) desconoca algunas prerrogativas de los canales de
UHF. La asociacin defenda los derechos adquiridos por los propietarios de esas frecuencias. telfono al presidente del Senado. De Camps haba llamado por

y ah podemos comprometerlo
Freddy
Vamos para el Congreso, Amable Aristy Castro nos va a recibir con nuestras demandas. l
tiene sus aspiraciones y no querr ponerse en contra de decenas de canales televisivos que le hemos brindado apoyo siempre propuso Johnny Dauhajre. Vamos all, pero Amable no es del todo confiable dijo Miguel De Camps, con esa actitud esquiva que le era inherente. Julito vio partir al grupo hacia el Congreso a buscar la frmula que les permitiera seguir operando sin dificultad, con la nueva ley. Pasaban de las once de la maana cuando arribaron a la sede de los legisladores en el Centro de los Hroes de Maimn, Constanza y Estero Hondo, en la zona Sur de la capital. Con facilidad lograron ver al presidente del Senado, el licenciado Amable Aristy Castro, quien los esperaba. Don Amable, tenemos un gran problema. La ley que se est discutiendo no contempla los derechos adquiridos de los propietarios de canales de UHF y no pueden pasar esa ley en esas condiciones. Necesitamos que se nos tome en cuenta. Es importante que los legisladores sepan que somos cerca de 30 canales televisivos que todos, por el aire, llegamos a
muchsimos hogares, adems de que nos hemos insertado en la

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audiencia reclamaron.
Freddy
mayora de los telecables del pas, por lo que tenemos una gran
Cual es su demanda en concreto? qu debemos incluirle a la
Ley? pregunt el presidente de la Cmara Alta. Los propietarios de televisoras quisieron explicarle los pormenores, pero don Amable reaccion contrariado. Escapaba a sus
conocimientos tanto tecnicismo y tena mucha prisa, con otros compromisos. Haba sido una cita concertada por telfono y con algunos minutos de antelacin. Vamos a hacer una cosa: Triganme todo lo que ustedes quieren que le integremos por escrito, y yo lo incluyo en la agenda para que votemos por esa modificacin les explic Amable.
No hay problemas. Vamos a redactar nuestra posicin, para que
usted la proponga y nos d su apoyo solicitaron los quejosos. La tarea no era tan simple como pareca. Redactar el prrafo o los prrafos para modificar una ley e incluirle elementos contrarios a los intereses de los sectores que estaban patrocinando las modificaciones mayores, era labor complicada, porque ya esos grupos tenan de por s todos sus amarres hechos. Por eso se
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requera de precisin y prudencia para no chocar con los que ya haban abogado para introducir sus preceptos y concepciones de la Ley. Los sectores poderosos que patrocinaban los cambios, no iban a permitir que un grupo de advenedizos les variara
sustancialmente las normas y los cnones que deban regir las telecomunicaciones. Pero tampoco se poda hacer una exigencia mediatizada, que luego no sirviera para reclamar sus derechos. El injerto tena que ser tan preciso que les garantizara sus reclamos y que no atropellara los derechos de quienes haban auspiciado la modificacin de la Ley. Demasiados intereses estaban en juego y ellos, que slo contaban con su influencia como medios, no tenan con qu pagar cambios muy profundos. Les tom toda la tarde consultar a los abogados, expertos en leyes y propietarios de canales de UHF, para redactar un prrafo que pudiera armonizar todos esos intereses. Los propietarios saban
que era un equilibrio peligroso el que se buscaba y haba que hilar muy fino, para no daar todo el esfuerzo. Eran ya las seis de la tarde cuando Miguel De Camps, Johnny Dauhajre y Jos Cubilete llegaron al Congreso de nuevo con un
folder bajo el brazo, que contena la totalidad de sus aspiraciones en una cuartilla. Cuando quisieron subir al segundo piso, al saln
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de sesiones, en la escalinata se encontraron con el ingeniero Ramn Alburquerque de la bancada del PRD. Le abordaron, pero la respuesta fue frustratoria: Yo lo siento, pero ya esa Ley se aprob hace rato... les dijo el Senador de Monte Plata. La desmoralizacin cundi en el grupo. Qu se poda hacer en unas circunstancias como sas, con todos los documentos que decan cul texto se haba aprobado? Nada... la situacin era de desnimo total. Haban perdido demasiado tiempo redactando tres prrafos, pero era que no podan ponerse de acuerdo en los conceptos. Djenme llamar a Radhams Cornielle. l nos puede orientar sobre qu hacer en este caso sugiri Miguel De Camps. El abogado les recomend que lo visitaran, para no hablar por telfono y la comisin, con pocas esperanzas, sali hacia las oficinas de Tricom en la avenida Lope de Vega en Piantini, para verse con el jurista.
Debemos llamar a Luis lvarez Renta fue
el consejo que
recibieron de Radhams Cornielle. El financista acept recibirlos a las 8:00 PM en su apartamento de la torre Diandy XVIII.
Freddy
Exactamente a las ocho de la noche lleg la comisin de los ejecutivos de televisin de UHF a la residencia del empresario y asesor financiero. Le explicaron sus exigencias con lujos de detalles. Cuando el financista entendi los reclamos de los propietarios de televisin, llam a Pars Goico, secretario vitalicio del Senado.
Parisito, es Luis lvarez. Ya te llegaron los documentos de la
Ley de Telecomunicaciones? Pues Hazme el favor, ven para mi casa, que tengo unos amigos a quienes debemos que resolverles algunos problemitas que tienen que ver con esa ley le orden el experto en negocios y transacciones. Parisito tan pronto como pudo al hermoso apartamento de Luis lvarez Renta en el exclusivo sector capitalino. El economista le explic los reclamos de la comisin, y le pidi por favor que le introdujera los prrafos que le haban entregado sus amigos en el texto de la nueva ley. As sera. La ley fue promulgada y publicada con los injertos que se le introdujeron en el despacho de Parisito Goico, despus de haber sido aprobada, y los propietarios de canales de UHF quedaron sumamente satisfechos, sobre todo, porque don Luis lvarez Renta, justo es decirlo, no les cobr ni un centavo por este gran
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vas.
Freddy
servicio. El dijo que ya estaba suficientemente satisfecho por otras
Es muy probable que ninguno de los legisladores que aprob la iniciativa legislativa nunca le haya dado una lectura a la pieza despus que fue promulgada por el Poder Ejecutivo. Definitivamente hay un congreso detrs del Congreso, y no es posible determinar a ciencia cierta la cantidad de leyes,
resoluciones, prstamos y financiamientos que los autnticos legisladores han levantado sus manos para aprobar una cosa y se publica, se promulga y se ejecuta otra muy diferente. Pero eso, en este momento, no es trascendental ni importa a nadie. Por ahora lo que importa es determinar el poder, los mtodos y
procedimientos que utiliza Luis lvarez Renta en toda la ingeniera financiera que hace con sus clientes. En este caso, la empresa
TRICOM haba desarrollado una lucha tenaz para lograr el balanceo de los cobros realizados por el trfico de llamadas. CODETEL estaba sirvindose con la cuchara grande, porque tena la propiedad de la gran mayora del cableado y los troncales de lneas telefnicas en la Repblica Dominicana. Cuando el congreso aprob la obligatoriedad de la interconexin, para que circularan libremente llamadas de una empresa telefnica entre los clientes
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de la otra, CODETEL haba salido perjudicada, porque superaba con mucho a su competidor. Pero haba compensando un poco cobrando el trfico de minutos por sus redes, a la empresa de la competencia. Esto haba obligado a TRICOM a buscar una solucin legislativa para los altos costos por la interconexin y el sistema de balanceo, era un embudo que le convena. Esta empresa no cobrara nada a CODETEL por circular por sus redes, pero CODETEL no podra cobrarles nada a ellos por usar las de la competencia. Pareca un trato igualitario, pero las redes utilizadas por TRICOM triplicaban las que eventualmente pudiera utilizar CODETEL. Pero la ley tiene que ser igual para todos, para ser justa y en ese principio sabiamente manipulado se bas el famoso balanceo... slo que se meca mucho ms para un lado que para el otro. Luis lvarez Renta fue la persona contratada por TRICOM para que convenciera al Congreso dominicano de la importancia de que la ley fuera igual para todos y que si CODETEL usa el cableado de TRICOM, por virtud de la interconexin, TRICOM poda usar el cableado de CODETEL sin ningn pago. Montados en ese carrusel encontraron los tele difusores de alta frecuencia las bases para hacer sus propias modificaciones.
Freddy
Fidel Pichardo Baba haba salido extenuado del juicio. Los magistrados haban dado un receso breve para discutir un incidente y aprovech para fumarse un cigarrillo en el pasillo del Palacio de Justicia. Estaba recostado en la baranda, a menos de dos metros del ascensor cuando se le acerc el abogado Froiln Tavares hijo Fidel cmo te va? pregunt el amigo.
Bien Froiln y t?
Con mucho trabajo. Oye Fidel, necesito hablar contigo. Tengo algunas cosas que tratarte. Cundo nos podemos ver? Cuando t quieras. Sabes que estoy sper atareado con este juicio, pero hay das libres, me llamas y coordinamos. Te voy a llamar, porque hay un tema que necesito plantearte y es urgente. Ok. No tengo problemas se despidi el Consultor Jurdico del Banco Central y se dispuso a regresar a su audiencia.
Freddy
Froiln Tavares es hijo de Ramn Froiln Tavares, abogado ya fallecido, que dirigi la Junta Central Electoral en la dcada de los 80. A su vez es primo hermano de Wendy?, la ltima novia conocida del licenciado Luis lvarez Renta. Fidel Ernesto Pichardo Baba haba sido encomendado por la Junta Monetaria para que elaborara un informe en el cual se definiera la situacin jurdica de las zonas francas y la pertenencia de la concesin para su explotacin. Fidel se encontraba en la etapa de redaccin y recomendaciones finales en torno al tema. El abogado del Banco Central y de la Junta Monetaria tena en su contra que el doctor Guido Gmez Mazara, en su condicin de Consultor Jurdico del Poder Ejecutivo en el gobierno pasado, sobre el mismo tema, le haban dado una asesora privada al licenciado Luis lvarez Renta, en la cual sala muy favorecido el asesor financiero internacional que hoy estaba siendo juzgado como cmplice en la quiebra de Baninter. Los giros y las vueltas que se le haba dado al tema desde esa alta instancia del Estado, dificultaban un poco arribar con claridad a una conclusin creble. En aquella ocasin los abogados de Ramn Bez Figueroa acusaron a Guido Gmez de haber dado una consulta a nombre del Estado Dominicano, favoreciendo al seor lvarez Renta, en

contra, incluso, del mismo Banco
Freddy
Central, en una clara
confrontacin de intereses que perjudicaba al Estado Dominicano. En su acusacin, los abogados de Ramn Bez Figueroa le atribuan a Gmez Mazara haber cobrado cinco millones de pesos a travs de su to poltico ngel Garca Berroa. En torno a ese pago se produjo un revuelo, porque Luis lvarez Renta y el pariente de Guido Gmez sealaron que Garca Berroa haba recibido el pago por la compra de unos terrenos tursticos en la comunidad de Miches, por parte de Ramn Bez Figueroa. El desmentido categrico y tajante del banquero y sus abogados no se hizo esperar, lo que dio surgimiento a las especulaciones en torno al desembolso de los cinco millones de pesos que hizo Luis lvarez Renta a favor del familiar de Guido Gmez, precisamente en los momentos en que sala publicado informe del trabajo que haba hecho el Consultor Jurdico del Poder Ejecutivo en contra del Banco Central, de su gobierno, y a favor de Luis lvarez Renta. Froiln Tavares hijo no pudo esperar mucho tiempo. Cuando hubo terminado el juicio, Fidel Ernesto encontr al joven recostado de su vehculo todo terreno.
Froiln todava ests por aqu? pregunt Fidel.
Freddy
S, es que tengo mucha urgencia en hablar contigo. Mira qu pasa mi hermano: Don Luis tiene mucho inters en que t lo ayudes con ese informe que ests haciendo... con l te puede ir muy bien. Oye, oye, qu tu quieres decir... me ests sobornando? No hombre, djate de vainas... t no te imaginas el poder que tiene Luis lvarez. l te puede ayudar muchsimo y t no tienes que hacer nada malo, porque no se trata del juicio, slo tienes que dar un informe favorable sobre las concesiones de las tiendas de zona franca y te puede ir muy bien. Mira hermano, yo no tengo ningn inters en tu oferta. No me interesa. Es que las cosas se pueden hacer sin que nadie se d cuenta. De qu me hablas? T tienes un apartamento, verdad? pregunt ansioso el abogado Tavares. S, lo tengo. Qu tiene que ver? Mira, l te puede comprar ese apartamento. En cunto t crees que est valorado el apartamento ahora?

yo no lo vendo.
Freddy
Yo pienso que debe costar como RD$5 millones de pesos, pero
Es que l te puede dar diez o doce millones por el apartamento.
Pinsalo, hermano, es una buena oportunidad y t slo vas a decir que vendiste tu casa y nadie se va a enterar de nada... es una forma muy simple de recibir un buen dinero. Djame pensarlo. Hablamos maana dijo Fidel, tratando de investigar hasta dnde era capaz de llegar el financista acorralado. No seas pendejo. Deja esa seriedad. Podemos sacar mucho provecho. Nos vemos maana. Ok. Yo te llamo para que luego nos juntemos. El abogado del Banco Central se march muy preocupado. No haba tenido recursos holgados en su vida, pero tena un gran compromiso con su honor y con el gobernador del Banco Central. No Poda fallarse a s mismo ni a su familia, pero tampoco a l, Hctor Valdez Albizu, que le haba depositado su confianza. Doce millones de pesos eran una suma impactante para sus niveles econmicos, pero en este proceso no se podan dar el lujo de
Freddy
doblarse. Haba que llegar hasta las ltimas consecuencias. Esa era la poltica del gobernador y as tendran que actuar todos. Al otro da, el abogado y amigo le abord temprano, desde que lleg al Palacio de Justicia de Ciudad Nueva.
Fidel,
el hombre est muy interesado en t respuesta.
Pensaste bien todo lo que te dije...? S, lo he pensado, pero no me has dejado dormir con ese problema. Yo voy a dar mi informe como lo tengo planificado, sin ningn tipo de intervencin extraa. No me interesa ninguna negociacin. Mira Fidel. Esto no tiene que ver con el juicio, es slo un problema de a quin se le dejan las tiendas ahora. T no vas a afectar el caso que ests llevando, o sea que no hay conflicto de intereses. T vas a seguir en tu caso. Es que yo no puedo hacer eso, entindeme. Te voy a decir una cosa, Luis lvarez es tan abierto que si yo le digo que el apartamento lo compramos en RD$20 millones l te lo paga as, sin problemas. Coo, tiene tanto dinero ese turpn? El te puede dar lo que t pidas.
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vemos luego, que voy para el juicio.
Freddy
No, no puedo meterme en ese lo. Despus hablamos. Nos
El doctor Pichardo Baba rindi su informe a la Junta Monetaria, contradiciendo los trminos del informe que anteriormente haba dado el Consultor Jurdico del Poder Ejecutivo. Los derechos de la concesin deban rescindrsele al seor lvarez Renta. La tentacin no haba podido doblegar al coordinador del Consejo de abogados del Actor Civil. Haba otras cosas para l mucho ms importantes que un par de millones de pesos, y eso, no tiene precio.
Captulo XI
Freddy
Contubernio, tratativas y concilibulos
Ramoncito segua proyectando con increble nitidez en el techo de su celda las imgenes de los eventos que le haban postrado en esta crcel maldita. Acostado en su camastro, con sus manos entrelazadas debajo de la nuca, su mirada clavada en lo alto, visualizaba los acontecimientos del pasado reciente
preguntndose para sus adentros en qu haba fallado. En muchas cosas se respondi a si mismo. Ciertamente, desde los angustiantes das del juicio en las diferentes instancias, se preguntaba cmo pudo ser tan estpido y no corregir a tiempo, las cosas que tuvo la oportunidad de enmendar. Pero haba llegado a la conclusin de que en verdad,
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Freddy
como dicen los viejos la ambicin rompe el saco... No exista ninguna razn para justificar esa enfermedad de comprar todo lo que se le ofreca, incluidos negocios en absoluta quiebra y sin ninguna posibilidad de salir a flote. Sin embargo una fuerza ciega, interna, poderosa, le conminaba a comprar todo cuanto se pona en frente, y ms que eso, lo que no estaba a su alcance le excitaba sobremanera y haca hasta lo imposible por obtenerlo. Hay adquisiciones que no tienen justificacin desde ningn punto de vista. Comprar Bancomercio fue una accin temeraria y tena sus bondades, porque lo catapultaba de un banquito pequeo a la segunda mayor institucin bancaria privada del pas. Pero adquirir El Siglo y luego hacerse cargo del lastre que acarreaba el peridico La Nacin, se colocaba frente a un barril sin fondos. Cuando le
convencieron de negociar el peridico Listn Diario, estaba persuadido de que ste arrastraba deudas por cerca de dos mil millones de pesos. Notablemente, un medio de comunicacin, el ms importante del pas, con semejantes compromisos financieros, no era un negocio como para tomar en cuenta. Los nmeros dejaban muy claro que como empresa no funcionaba. Invertir Dos Mil Millones de Pesos slo para tener poder poltico, era un desacierto. Con entregar veinte o treinta millones anuales o en
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las campaas polticas mantendra a todo el liderazgo de la nacin comiendo en sus manos. Definitivamente era un mal negocio. Como lo fue comprarle a Julio Hazm sus medios por montos en los que no estaban valorados ni los grandes canales VHF del pas. Quien le asesoraba, es importante saberlo, era un perfecto inepto. De ah se entenderan muchos malos negocios hechos a la ligera y ms que eso, podra explicar algunas fortunas obtenidas a expensas de la candidez con que el Rey Midas compraba cosas inservibles en trminos empresariales. Pero haba algo que le abra las puertas y le eliminaba preocupaciones: Si estaba comprando con dinero irreal, por ms caros que le vendieran los negocios, l parta del criterio de que le salan de gratis. La centrfuga ideada por su asesor y consultor, le permita crear una enorme ingeniera financiera en la cual compraba sin pagar y mediante la magia del soborno y la coraza de impunidad que en su entorno haba creado, podra estar muchos aos haciendo un puente con el dinero de los ahorrantes y las empresas que l adquira.

Ernesto y Judith revisaban la Superintendencia de Bancos:
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documentacin de la
A partir del ao 1989 el Banco Intercontinental, S. A., introdujo al mercado el producto CASH RESERVE, el cual es un producto que puede encontrarse en varios bancos pero debidamente documentado como un prstamo por el monto acordado con el cliente, este mecanismo le permite varios clientes sobregirarse en sus cuentas corrientes, con cargo a su acuerdo, generando un prstamo automtico. Este mecanismo se les aplicaba a clientes vinculados que no tenan acuerdos documentados con los debidos soportes. Los sobregiros de estas cuentas eran eliminados cada noche, con parte de los fondos originados por depsitos de clientes que haban adquirido certificados financieros, sin el consentimiento ni conocimiento del inversionista. Luego esta operacin era registrada en los libros como una venta de cartera, ya que el producto Cash Reserve presentaba los sobregiros como prestamos automticos. Esta operacin eliminaba el sobregiro del cliente, que era una empresa vinculada, y reduca la cartera de prstamos.
Freddy
Cada maana el sistema restauraba el sobregiro pero, esta vez en otra cuenta de las cuentas corrientes de depsitos a la vista, con un nombre de empresa inexistente, (ej. Finanza Empresarial Cta. Corriente No 0010611037), la cual reciba el cargo del sobregiro originado anteriormente a nombre de otras empresas, que si eran existentes y estaban vinculadas al grupo. La misma operacin era aplicable a gastos del banco, donaciones, y los gastos personales de los altos ejecutivos del banco. En este caso se emitan cheques por empresas que solo existan como cuentas corrientes (cuentas de cheques), los sobregiros de estas cuentas se eliminaban peridicamente contra depsitos de clientes y luego se reversaba el cargo contra una de las cuentas creadas para tales fines como el caso del ejemplo anterior de Finanzas Empresariales. Para las operaciones de certificados en dlares se utilizaba la pantalla de BANINTER & TRUST, se converta la operacin a pesos a travs de la empresa Alta Financial (u otras) que fungan como agencias de cambio de moneda extrajera. Estas empresas llamadas en ingles Money transmiter, compraban y vendan dlares, muchas operaciones eran correctas, mientras que otras no lo eran,
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Freddy
emitan cheques que nunca llegaban al banco del exterior donde estaba la cuenta de cheques y simplemente desaparecan en una gaveta de un funcionario del banco, (VER ANEXO ALTA FINANCIAL). De forma que se creaba un certificado en dlares cuyos fondos en pesos que eran utilizados por el banco paralelo. COMPRAS DE EMPRESAS Cuando el banco estaba interesado en una empresa tenia varios mecanismos para hacer la compra:
1. Compraba la empresa emitiendo un cheque de una de
las cuentas creadas para tales fines, o pagando desde una empresa vinculada con un cheque de dicha compaa. En ambos casos las cuentas se sobregiraban por el monto pagado. Este sobregiro era luego eliminado segn los mecanismos explicados en el punto anterior. 2. Se le emita un certificado al vendedor de la empresa, haciendo el cargo contra una de las cuentas definidas anteriormente la cual se sobregiraba. El sobregiro se eliminaba con el mecanismo de venta de cartera explicado anteriormente.
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de los dos mecanismos anteriores.
Freddy
3. Un ltimo mecanismo de compra era una combinacin
2. Se emita un prstamo a nombre de una compaa vinculada,
con el dinero obtenido del prstamo se compraba la empresa. Pero este prstamo no tena garanta y funcionaba como un apalancamiento total (leverage buy out), pero el prstamo nunca era pagado aunque en algunos casos registraban intereses por cobrar. LISTA DE EMPRESAS VINCULADAS:
No. NO MBRE 1 B.C. CORPORAT ION 2 BANK INVEST ,S.A. 3 BLOQUE INT ERACT IVO DE RADIO 4 BLUERIDGE SERVICES, INC. 5 CANAL 27 6 CARIFILM DOMINICANA, S.A. 7 CASO APAP 8 CENT RO MEDICO INCE 9 CONSORCIO AGROINDUST RIAL CAABRAVA 10 CORPORACIN LOS ALMENDROS, S.A 11 DELT A COMERCIAL, S.A. 12 DIST RIBUIDORA DE MARCAS PREMIUM 13 DIST RIBUIDORA DE VINOS Y DEST ILERA 14 DIST RIBUIDORA FOT OGRAFICA DEL CARIBE 15 DIST RIBUIDORES INT ERNACIONALES DE PET RLEO, S.A. 16 EDIT ORA EL SIGLO 17 EDIT ORA LA NACIN, CXA 18 EDIT ORA LIST N DIARIO 19 23 20 24 21 25 22 26 FM DIST RIBUIDORA DE PUBLICACIONES E IMPRESOS, S.A. GRUPO INT ERCONT INENT AL, S.A. FOT OCOLOR DOMINICANA, S.A., FOT OCOLOR, S.A. HILLCREST OVERSEAS INVEST MENT , INC. FREEZE-IT DOMINICANA, S.A. HISPANIOLA ELECT RODOMST ICOS GAPERAN INT ERCONT INENT AL DE MEDIOS TIPO VINC. GEST ION PROPIEDAD PROPIEDAD PROPIEDAD PROPIEDAD PROPIEDAD GEST ION GEST ION GEST ION GEST ION PROPIEDAD PROPIEDAD PROPIEDAD PROPIEDAD PROPIEDAD PROPIEDAD GEST ION PROPIEDAD GEST ION PROPIEDAD PROPIEDAD PROPIEDAD
PROPIEDAD PROPIEDAD PROPIEDAD GESTION GESTION PROPIEDAD PROPIEDAD PROPIEDAD PROPIEDAD PROPIEDAD PROPIEDAD PROPIEDAD PROPIEDAD PROPIEDAD
MO NTO *
ANEXO
# 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 23 20 24 21 25 22 26
27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41
134,073,097.10 FICHA E 4,288,631,077.24 FICHA E 239,235,302.74 FICHA E 96,406,678.83 FICHA E 275,000,000.00 FICHA E 14,813,425.27 FICHA E N/A FICHA E FICHA E 15,440,000.00 FICHA E 715,919,862.37 FICHA E 176,384,280.64 FICHA E 44,432,707.55 FICHA E 79,850,742.81 FICHA E 21,166,838.57 FICHA E 820,107,395.83 FICHA E 88,676,899.72 FICHA E 2,461,120,755.09 FICHA E 72,094,210.89 1,339,000,000.00 194,432,328.75 754,017,074.76 117,399,022.42 194,389,679.61 1,047,000,000.00 721,504,000.00 FICHA E FICHA E FICHA E FICHA E FICHA E FICHA E FICHA E FICHA E
FICHA E 12,652,185.03 FICHA E 551,002,573.45 FICHA E 5,000,000.00 FICHA E 137,000,000.00 FICHA E 72,732,166.00 FICHA E 71,625,106.45 FICHA E 95,040,000.00 FICHA E 27,210,736.98 FICHA E FICHA E 17,450,469.89 FICHA E 33,006,076.20 FICHA E 48,262,185.45 FICHA E 112,273,767.69 FICHA E
27 ISLA VISION , S.A. 28 JULIO HAZIM RISK 29 LA CASA DEL T ABACO 30 LA INT ERCONT INENT AL DE SEGUROS, S.A 31 MADRESA, S.A. 32 MAT ESA,S.A. 33 MORAIMA S.A. 34 OPERADORA FOT OGRAFICA DEL CARIBE, S.A. 35 PREST IGE INT ERDUT Y FREE 36 PRODUCT OS Y T RADING, S.A. 37 PROYECT O INT ERCENT RO 38 RINGO RECORDS 39 SERVICIOS EL SIGLO, S.A. 40 SUPERCANAL, S.A. 41 T ALINA, S.A.
1,195,182,575.67 FICHA E
PROPIEDAD GESTION PROPIEDAD
Freddy
Las empresas sombreadas, tienen un expediente completo, porque han sido investigadas.
Lo increble es que las autoridades supervisoras establecidas por las leyes, nunca se preocuparon por investigar con qu dinero estaba comprando Ramoncito a medio pas. Por simple intuicin, el hombre que estaba manejando los recursos depositados por una buena cantidad de dominicanos, deba estar bajo sospecha de los que tenan el sagrado deber de proteger con su supervisin y vigilancia los depsitos de quienes, con sus impuestos, le pagaban los salarios que tan esplndidamente ganaban en la
Superintendencia de Bancos, el Banco Central y la Junta Monetaria. No tena explicacin que todo el pas conoca de las andanzas de

Ramoncito, menos las autoridades supervisarlo y controlarlo.
Freddy
encargadas de vigilarlo,
Era tan notable el derroche y dispendio del capo financiero, que el mismo da que salieron publicadas las incidencias de La Boda del Siglo, entre l y Patricia lvarez, el cuado de Jos Lois Malkn, retir todo el dinero que tena en Baninter, consciente de que pronto iba a explotar una vaina. Pero las autoridades no se dieron por enteradas. Entre regalos, prendas, Rolex, jepetas y tarjetas de crdito ilimitadas, una venda amplia y slida cubra el rostro y la mirada de la sociedad cmplice, para no ver los expedientes, para no olfatear el hedor de la corrupcin. A nadie le llam la atencin los aviones, los yates, los helicpteros, las villas tursticas en territorio local como en varios pases del extranjero. La compra de cinco peridicos, seis canales de televisin, decenas de empresas de telecables, y un centenar de emisoras, no pusieron en alerta a las autoridades para prevenir la distraccin de los ahorros de los dominicanos. Las fiestas, las megadivas, los artistas famosos, los grandes eventos deportivos e incluso, la apabullante publicidad radial, escrita y televisada, no crearon ninguna inquietud en quienes tenan la responsabilidad de

recursos pertenecen a sus ahorristas.
Freddy
responder ante la Nacin por las ejecutorias de una entidad, cuyos
Porque estaban muy bien pagados, de un lado y de otro. El Estado gasta una fortuna en mantener esas superestructuras financieras para que al fin y al cabo, legislen y resoluten para defender intereses particulares y grupales. Siempre se ha tenido la certeza de que la Junta Monetaria es una asociacin de intereses de los grandes centros financieros, quienes colocan a personas de su entorno, para poder narigonear las decisiones del alto organismo, rector de la poltica monetaria y financiera de la Nacin. Cuando no han podido introducir a sus personeros, entonces se las ingenian para acercarse a los incumbentes nombrados. Luego, las
canonjas, los regalos e incluso, en algunos casos muy notables, salarios lujosos (en forma de igualas y asesoras a sus empresas), para que defiendan los intereses de determinados grupos de poder dentro del rea financiera del pas. Todo el cuento de que Ramn Bez haba conseguido la franquicia del cigarrillo Marlboro para Rusia, poda ser fcilmente
desmontable con slo hacer un pequeo Due Diligence de la informacin.
Freddy
Bajo esa coraza de falsedad haba querido justificar los gastos supernumerarios que sobresalan y que irritaban a la gente. Mientras que las autoridades encargadas de supervisar el dinero que los dominicanos ponan en manos de nuestros banqueros, andaban de fiestas con los corruptos, disfrutando plcidamente del producto del hurto, en un gesto de complicidad, que los haca susceptibles de ser procesados en conjunto.
Captulo XII Vendiendo algo que no es suyo
Freddy
Ramoncito, acostado de cara al techo, orden a su cerebro encender la pantalla virtual que le serva de transporte para viajar al pasado reciente. Como por arte de magia le pareca ver las imgenes que le devolvan a su confortable despacho de la avenida Churchill con 27 de Febrero... era todo tan real.
Seor Bez, han llegado don Luis lvarez y doa Vivian le anunci Lourdes.
Hgalos pasar, por favor orden el presidente de BANINTER.
lvarez Renta le haba anunciado por telfono que l y la seora Vivian Lubrano tenan una idea genial para resolver algunos problemitas de liquidez que empezaban a presentarse en el banco. Haban exagerado un poco con las ltimas inversiones en el Canal 27, ster, Canal 13 de Telecentro y Supercanal 33. Estos medios haban hecho sacar demasiado dinero junto y sin que ninguno de ellos produjera gran cosa para ingresar al Baninter. No cubran ni siquiera sus nominas. Si sumaban a todo esto las grandes inversiones que haban significado la compra de Listn Diario y la estructura del grupo Hazm, estaban hablando de cinco o seis mil millones de un golpe,
Freddy
Bueno, Luis
en un ao, sin recibir ingresos por ninguna va.
lvarez siempre tiene una salida para todos estos embrollos, haba que escucharle. De hecho se deca que l y Vivian Lubrano tenan los dos mejores cerebros financieros del rea y una increble destreza para articular ingenieras empresariales al ms alto nivel. Buenos das Ramoncito... cmo te encuentras? salud el asesor financiero. Buenos das, jefe salud la dama.
Bien, dentro de lo que cabe. Cuntenme, qu tenemos de
nuevo?
Hay un tema que no poda tratarlo por telfono, porque sabes
que nos escucha mucha gente a la vez, sobre todo la competencia. Pero es muy interesante adelant lvarez Renta, para luego proseguir Te tenemos un manjar. Una bicoca. La Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos. Esa gente tiene catorce mil millones de pesos en ahorros y ese es el dinero ms seguro del mundo, porque nadie lo mueve y es baratsimo. La gran mayora est depositado en cuentas de ahorros que duran muchsimos aos para moverse. Pero los certificados a plazo son duraderos, tradicionales y confiables. Es la mejor fuente de ingresos seguros para nosotros capitalizarnos con ese dinero y podemos usarlo con toda confianza, ya que en veinte aos
Freddy
nadie habr notado que lo estamos moviendo. He hablado con doa Vivian y ella est preparando toda la estructura necesaria para poner este plan en movimiento, si t das la autorizacin.
Okay, pero nadie ha podido usar el dinero de las asociaciones,
tienen una poltica muy rgida y sabes que slo nos dan una tajadita. cmo podemos hacer esa operacin? se interes Ramoncito.
Bueno, no es que sea fcil, pero con una ingeniera financiera
podemos lograr atar todos los cabos y los colocamos en nuestras manos argument doa Vivian Hay que hacer algunos amarres en el congreso, pero eso lo tenemos
controlado con ngel Rondn. l ha preparado toda la estrategia para quedarnos con esa institucin. Catorce mil millones son una buena presa. Con eso salimos de todos los problemas y nos vamos por encima del Popular calcul Bez Figueroa. No tan de prisa... eso hay que hacerlo sin levantar ronchas para evitar un escndalo. Acurdate de la filosofa de las
asociaciones mutualistas. Debemos actuar con mucho cuidado y empezar de inmediato a hacer los amarres. T tienes que saber que eso cuesta un dinero. Catorce Mil millones no se obtienen

Renta.
Freddy
de la noche a la maana y menos en este pas dijo lvarez
Empecemos a trabajar. Yo estoy de acuerdo, por un botn as, vale la pena cualquier inversin. Eso nos saca de todos los problemas de liquidez. Hay que empezar con Azor. Sabes bien lo ambicioso que es y querr volar alto. Pero tambin tenemos que llamar a ngel Rondn. Hay que hacer algunos arreglos al Cdigo Monetario y Financiero y l es el experto en esas modificaciones el Consultor quera dejar claro que contaba con la anuencia del jefe para dar todos los pasos necesarios. ngel Rondn tena la habilidad de convencer a los senadores y diputados de la necesidad de las leyes, y de los beneficios de sus modificaciones. Armado solo con un maletn en las manos, no haba caso que se pusiera a su cuidado que no fuera resuelto. Era caro, pero eficaz. Para que Baninter pudiera usar a su antojo los recursos de la Asociacin Popular de Ahorros Y Prstamos, era necesario modificar algunos artculos de la Ley Monetaria y Financiera (Cdigo Monetario) para que permitiera la fusin entre una Asociacin de Ahorros y Prstamos y un banco mltiple. Este proyecto cursaba en el congreso. Resuelto este escollo, todo
marchara sobre ruedas. Con la ley vigente, las asociaciones de
Freddy
ahorros y prstamos eran entidades mutualistas que slo podan fusionarse entre s, pero nunca con un banco comercial.
Haz lo que tengas que hacer. Ese negocio lo necesitamos de
vida o muerte. Estamos hablando de 14 billones de pesos. Eso no lo tiene ningn banco disponible en este momento con dinero tan barato. Con esos activos nos disparamos y salimos de los problemas.
Lo que no has tomado en cuenta de esta ingeniera financiera es
que matamos dos pjaros de un tiro, porque tambin le damos un golpe de gracia a la competencia le explic el Consultor. Cmo as, en qu afecta a la competencia? pregunt sin caer todava en la cuenta de la insinuacin.
Ramoncito, dnde tiene la Asociacin Popular la mayora de
ese dinero? pregunt con picarda el hombre de negocios.

Coo, en el Popular. Si le sacan todo ese dinero de un golpe, el
palo que le damos es fuerte ahora Ramn Bez sonri con deleite, poniendo cara de gran satisfaccin . Ustedes son unos genios. As, si no lo bajamos a segundo lugar, nos ponemos muy cerca del ellos.
Slo imagnate calcul Luis lvarez Renta que ellos tengan
cinco o seis mil millones en el Popular. Cuando nos hagamos dueos, aunque sea paulatinamente, los vamos trayendo para
Freddy
ac. Ellos disminuyen sus activos en seis mil millones y nosotros lo aumentamos en diez mil millones. Quin ser el nmero uno? la sonrisa de Guasn le atravesaba toda la cara. Se vanagloriaba de ser un genio de las finanzas y de pensar en todas las soluciones para los grandes problemas del
empresariado nacional y hasta internacional. Sus neuronas estaban adiestradas para las grandes soluciones, para articular una operacin con la otra y hacer del imposible un hecho relativamente fcil para sus habilidades y trucos. Las asociaciones mutualistas o de ahorros y prstamos para la vivienda son entidades sin fines de lucro creadas mediante la ley 5897 del 14 de mayo de 1962, promulgada por el presidente del Consejo de Estado, doctor Rafael F. Bonelly, con la finalidad de fomentar el hbito del ahorro para dedicarlo a la construccin, adquisicin y mejoramiento de la vivienda. Las asociaciones de ahorros y prstamos para la vivienda, aunque otorgaban
prstamos con garanta para cualquier actividad que calificara dentro de los parmetros del banco, la gran mayora de los recursos estaban destinados a la construccin de vivienda, especialmente de la clase media, los profesionales y trabajadores de cierto nivel. Para sus inicios, todas estas entidades empezaron con urbanizaciones sociales en las ciudades donde operaban, las
Freddy
cuales hacan financiamientos con muy bajos intereses para los ahorrantes y cuotas accesibles a 20 aos para pagar. El modelo tuvo un xito inmediato. El crecimiento no se hizo esperar. Muy pronto estas entidades acumulaban grandes sumas de dinero en ahorros a una baja tasa de inters. El esquema era muy funcional. Por las facilidades que otorgaban a los ahorrantes para construir o adquirir sus viviendas de los proyectos que ellos patrocinaban. La masa de ahorrantes del pas coloc su dinero en sus manos, con la esperanza de calificar para un techo propio. Como el dficit habitacional de los aos 60 era muy alto, el principal objetivo de cualquier familia de clase media, sobre todo los matrimonios jvenes, era guardar algunas reservas como forma de lograr su meta primordial de tener una casa. Desde esa ptica, el alud de ahorrantes que se acerc a esas entidades sin fines de lucro fue extraordinario, con el beneficio adicional de que los depositantes se sentan dueos de la asociacin. El dinero captado en esas cuentas es el ms barato del mercado y el ms seguro, por su escasa movilidad. Cuando una gente poda guardar cinco diez mil pesos, y ms en los segmentos de la clase media tradicional y de personas mayores de edad, que lograban colocar cincuenta, cien mil o medio milln de pesos en libretas o certificados, se sentan sumamente seguras y confiadas en su
Freddy
futuro. Esto lo hacan para recibir cada mes los intereses que estos ahorros les representaban. Era un gran negocio, captar dinero al 3% 4% anual, y prestarlo al 18% 24%, garantizados por una vivienda nueva. Sin embargo, el sistema de ahorros y prstamos tena sus pros y sus contras. Al no tener dueo, nadie se poda alzar con el dinero de los ahorrantes. Era un patrimonio de las comunidades y hay que decir que en las primeras tres dcadas de existencia, las asociaciones se manejaron con mucha moderacin y sobriedad, salvo raras excepciones que confirmaban la regla. Nadie era dueo absoluto de las asociaciones porque todos los que tenan una cuenta con ms de RD$100 pesos, posean el derecho de voz y voto en las asambleas anuales, pero ninguno poda tener ms de 50 votos, por ms dinero que tuviera ahorrado. El truco estaba en el Consejo de Directores. Para ser elegido miembro del Consejo por tres aos, tena que ser en una asamblea anual con la mayora de los propietarios presentes. Es decir, con todos los ahorrantes. Como era muy difcil juntar 30 40 mil depositantes en una asamblea cada ao, ah se manifestaba la debilidad y la trampa que permita perpetuarse en el poder al Consejo de Directores inicial. La primera asamblea, que
funcionaba como constitutiva, se haca con el qurum presente,

cualquiera que ste fuera, al ser los
Freddy
fundadores los que
encaminaban las gestiones de constitucin y slo se necesitaba de cinco personas como socios para comenzar el negocio. Este consejo poda ser reelecto indefinidamente. Pero a partir de ah, los estatutos permitan que ese Consejo de Directores votara por todos los socios ausentes en las prximas asambleas, para impedir que la entidad dejara de funcionar por no poder reunir nunca un qurum de 40 50 mil personas ahorrantes. Desde esa poca se coloc detrs de la libreta de ahorros que usted recibe y firma, una declaracin en la cual usted acepta y autoriza que el Consejo de Directores lo represente en las asambleas anuales, si usted no puede ir a votar. Con ese mandato expreso, nunca ms podrn ser sustituidos los miembros de un Consejo de Directores, a menos que no sea por conspiracin interna de los integrantes. Si se hace una evaluacin de las asociaciones de ahorros y prstamos de cada provincia, la gran mayora de los miembros del Consejo tiene ms de 30 aos como directores, y los nuevos han ocupado posiciones cuando los fundadores han muerto o los que por alguna razn han renunciado, o han sido expulsados por faltas graves. Los gestores iniciales de estas entidades, se cuidaban de construir un rgano directivo que respondiera a sus intereses, generalmente colocando familiares,
Freddy
amigos, socios y relacionados, de tal manera que siempre se tena el control del voto tanto de los miembros titulares como de los suplentes. En este contexto tena que trabajar Luis lvarez Renta y Vivian Lubrano de Castillo en su estrategia de dominio de los fondos para ser absorbidos por Baninter. Por regulaciones de la Junta Monetaria y la Superintendencia de Bancos, los fondos de esas entidades mutualistas tenan que ser depositados en diferentes bancos, para protegerlos de la potencial quiebra y que sta no se llevara de paso los recursos de los ahorrantes. Parece ser que por ah
andaban las maquinaciones del estratega y asesor financiero. Romper ese cerco jurdico, alterando el Cdigo Monetario y Financiero, de manera que se pudiera permitir la fusin entre un banco de Servicios mltiples y una asociacin de ahorros y prstamos para la vivienda. En el caso de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos, durante dcadas el seor Azor Hazoury Tomes haba concentrado un gran poder. En realidad tena un feudo en la composicin del directorio. Hijas, yernos, cuados, socios, sobrinos y dems relacionados. Contaba con un poder inmenso. Eso lo llev a negociar con absoluta confianza.
Freddy
Azor Hazoury tena como suplentes a sus dos hijas Mari ngela y Soraya Hazoury. Mari ngela es la esposa del otro director de la APAP, Ricardo Pellerano Paradas, por consiguiente yerno del
presidente ejecutivo de la entidad. Pellerano Paradas, tiene como suplente a su hermano Luis Rafael Pellerano. Otros dos directivos vinculados a la familia Hazoury son los hermanos Eliseo y Jos Fernndez, el primero esposo de la seora Soraya Hazoury, la otra hija de Azor. Adems son directores los seores Bialines Espinosa, primo hermano de la esposa del doctor Hazoury y Lawrence Hazoury, sobrino de ste. Miguel Pimentel Kareh, miembro titular, tiene como suplente al seor Alejandro Fondeur, quien es esposo de una sobrina del doctor Azor Hazoury. Los nicos cuatro miembros que no estn ligados directamente a la familia Hazoury son el presidente, el respetable mdico Hctor Mateo, Ligia Bonetti de Valiente, Pedro T. Esteva Troncoso y Mnica Armenteros de Torrn. La mayora controlada por el doctor Hazoury era aplastante. Las negociaciones no se hicieron esperar. El doctor Azor Hazoury, Miguel Pimentel Kareh y Ricardo Pellerano Paradas recibieron la propuesta con jbilo. El mueco se form en muy poco tiempo. Como se dira en buen dominicano un nmero que gusta y un billetero que insiste... La similitud de fines, la conjuncin de
Freddy
intereses y la misma carencia de valores morales hizo muy fcil la operacin. Slo hay que resolver el problema institucional creado por la ley, con la prohibicin de fusiones entre las asociaciones de ahorros y prstamos y los bancos comerciales. Para eso estaba ngel Rondn Rijo. l tena el arte de resolver esos escollos con una facilidad sorprendente. Era un congreso dentro del congreso, pero mejor remunerado. Para el mes de agosto del ao 2002 la operacin haba sido articulada, con un acuerdo de US$90 millones de dlares, a ser pagados a los tres directores que encaminaron la estafa: doctor Azor Hazoury Tomes, el ingeniero Miguel Pimentel Kareh y el doctor Ricardo Pellerano Paradas. ngel Rondn serva de bisagra. La transaccin estaba consumada. El negocio no haba sido malo para el Baninter y Ramoncito. Pag US$55 millones en papeles y documentos (slo US$15 millones fueron emitidos en efectivo) y recibi ms de US$20 millones de dlares de inmediato de la Asociacin Popular, cuando esta hizo un depsito a plazo en Baninter de ms de RD$360 millones de pesos. Al final, como era parte de la habilidad de doa Vivian y don Luis lvarez, Ramoncito reciba US$20 millones y entregaba US$15 millones de dlares, porque los documentos que haba emitido no tenan ningn valor ni soporte econmico.
Freddy
Sin que se informara nada al pas, ni a los ahorristas de la Asociacin Popular, doa Vivian Lubrano de Castillo fue nombrada vicepresidenta Ejecutiva de la entidad mutualista, por Ramn Bez Figueroa, su nuevo dueo, sustituyendo a Azor Hazoury. sta empez a tomar el control de la misma, en coordinacin con el anterior incumbente. En la sede central de la APAP se estaban habilitando las oficinas que utilizara la inteligente dama, pero ya, desde Baninter, haba empezado a ejercer sus funciones de principal ejecutiva de la entidad comprada, incluyendo el depsito de RD$365 millones en una supuesta compra de cartera.
Captulo XIII Los demonios del averno
Freddy
A mediados del mes de septiembre de 2002 Luis lvarez Renta visit a Hiplito Meja en su residencia del sector La Julia de la capital. El asesor financiero era portador de una gran preocupacin en torno a lo que estaba pasando en Baninter y quera recabar la opinin de su amigo presidente. Una entidad norteamericana le haba hecho una intimacin de pago de un prstamo que en realidad haba tomado Ramn Bez Figueroa pero que el financista haba participado como prestanombres. La General Electric
Finances Corpotation haba adquirido en subasta los derechos de la deuda que Baninter tena con el Hamilton Bank de Miami, que se haba ido a la quiebra. El 12 de septiembre ellos haban escrito al seor lvarez Renta requiriendo el pago atrasado. Cuando Luis lvarez llam a Soraida Castillo para cuestionarla sobre el atraso, sta le respondi con la dudosa frase: Ha habido dificultades para
Freddy
adquirir las divisas... pero eso lo estamos resolviendo en esta semana... habra dicho la dama funcionaria del rea internacional del Banco Intercontinental. Presidente, yo creo que Ramoncito est empezando a tener problemas de liquidez con el banco le explic el financista a Meja. Yo lo que creo es que Ramoncito debe vender a Baninter y salirse de ese problema, ahora que puede le respondi el presidente, an sin decirle que ya el Banco Central haba iniciado el socorro con el aporte de RD$500 millones en lneas de redescuentos desde el da doce anterior. Bueno, yo estoy de acuerdo, si esa ha sido mi teora desde hace meses, le he dicho que los bancos dominicanos tienen que congregarse, unirse, para hacer varios bancos ms fuertes, porque todos dispersos son bancos pequeos. Vamos a llamar a Ramoncito, para que t te vayas donde l y conversen sobre ese particular. Ciertamente el presidente marc el nmero del banquero y le inform que Luis lvarez Renta llevaba una propuesta que era avalada por l y que luego la veran en detalle personalmente. El

acuerdo para la visita.
Freddy
banquero accedi a recibir al asesor financiero y se pusieron de
Ramn Bez Figueroa haba recibido con agrado la idea de Hiplito Meja y Luis Alvares Renta de vender Baninter. De hecho les inform que ya l haba iniciado contactos en ese sentido. Bez Figueroa, de todas maneras autoriz a lvarez Renta a escuchar propuestas de grupos financieros que pudieran estar interesados, para explorar esa posibilidad. Luis lvarez deca no saber que ya se haban iniciado los retiros preocupantes en Baninter ni que el Banco Central haba empezado a emitir sus facilidades. An as, empez a hacer diligencias con Bancrdito, Scotiabank, el
Progreso, el Bilbao Vizcaya y otros bancos, para proponerles la venta de Baninter, sus empresas relacionadas (como Seguros Intercontinental) Baninter & Trust, entre otros activos. Para principios del mes de enero el banco de Ramoncito iba de mal en peor. Se haba desatado el escndalo de la Pepe Card. Ya con anterioridad, en el mes de diciembre, Bez Figueroa, haba sido obligado a retirar los cargos por fraude contra Pepe Goico y compartes. El banco iba a la deriva.
2
Freddy
lvarez Renta puso a funcionar su maquinaria. Haba iniciado conversaciones con varios bancos, incluyendo a Bancrdito. ste haba encaminado negociaciones muy en firme durante todo el fin del ao 2002 para fusionarse con el Banco del Progreso, incluso ya se haban llegado a todos los acuerdos econmicos, pero el hecho de que Arturito Pellerano quera la presidencia reservada para l, castr la intencin, porque los accionistas del Progreso se negaron a aceptar ese dominio. Para el da 2 de octubre del ao 2002, apenas pasados veinte das de la inquietud que le gener el atraso del pago de Baninter al Hamilton Bank de Miami, Luis lvarez Renta convers con el presidente del Grupo Financiero Nacional y de Bancrdito, Arturo Pellerano en un encuentro en el que tambin particip el periodista Anibal de Castro. En esa reunin el asesor financiero plante su preocupacin por la escalada alcista de la prima del dlar y la necesidad de que la banca dominicana se consolidara, porque esa dispersin los haca dbiles a todos. Vienen das difciles para la banca..., pronostic el economista y estratega, haciendo las veces de pitonisa con acertada visin de futuro, para desgracia de la banca dominicana. Cuando se frustr la unin con Bancrdito, entonces el Banco del Progreso retom las conversaciones con lvarez Renta para el
caso Baninter. Estaba el financista en Pars, en los primeros diez

2
Freddy
das de marzo cuando recibi la llamada de Pedro Perucho Castillo, inquirindole sobre una reunin para tratar el tema con Ramoncito. ste se encontraba esquiando en Vail, Colorado, cuando fue informado de la propuesta de Perucho. El banco estaba hundindose, con ms de seis mil millones en retiros de los depsitos y el propietario paseaba sus preocupaciones por las blancas nieves que cubran las montaas de Colorado. Aunque aparentemente l no lo notaba, su banco se deslizaba ms raudo y veloz por los acantilados de la quiebra, que la velocidad que sus esques alcanzaban con su displicente carga a cuestas. Tanto Bez Figueroa como Pedro Castillo, presidente del Banco del Progreso y Luis lvarez Renta, tenan sus casas en el famoso centro de esqu internacional que era Vail. Otros ricos dominicanos preferan la ciudad de Aspen en el mismo estado de Colorado, en Estados Unidos. El financista haba tomado su jet privado y en 24 horas estaba junto a su amigo Ramoncito en las nevadas montaas. Llamaron al presidente del Banco del Progreso, quien no tard mucho en llegar junto a ellos, incluso, aprovechando un encuentro internacional de la tarjeta American Express. Fue cuestin de darle unas horas de reposo al enjundioso cerebro del experto negociador financiero,

ganando.
Freddy
para que pusiera a tono un acuerdo en el que todos salan
Ya estando en Pars, don Luis lvarez Renta haba combinado un almuerzo con el decano de los diplomticos latinoamericanos en la capital francesa, don Javier Prez de Cullar, ex presidente de las Naciones Unidas, para el da 13 de marzo. Hiplito Meja le llama a su celular el da 11.
Luis necesito que vengas a Repblica Dominicana que maana
Pero el presidente
vamos a firmar el acuerdo entre Baninter y el Banco del Progreso. Va a ser en mi despacho y te estoy esperando aqu orden Meja. Ok. Presidente, yo estar ah maana, saldr en la madrugada en mi Jet privado. Era un trago fuerte para el negociante cincuentn, pero no poda dejar pasar la oportunidad. Haba preguntado desde el mes de enero, que quin le iba a pagar, y Ramoncito haba aconsejado que le pagara el Banco del Progreso. Con Perucho Castillo haba convenido un pago de US$10 millones de dlares para planificar
Freddy
toda la estrategia financiera de esta fusin, pero algunos miembros del Consejo de Directores del banco le haban informado que Castillo slo haba sometido la aprobacin de US$3.5 millones de dlares. No tena idea qu pensaba hacer Perucho con la diferencia, pero era un hombre acostumbrado a hacer sus negociaciones con la fuerza que da la palabra de los caballeros, como tena antes el pelo de un bigote, la fuerza de mil contratos. Esa no era su principal preocupacin por el momento. Lleg al Aeropuerto Internacional de Las Amricas y de ah sali disparado para el despacho del Presidente de la Repblica en el Palacio Nacional de Gazcue. El ambiente era confuso. Notaba un nerviosismo extrao en Bez Figueroa. Ya haban llegado a un acuerdo formal y al Palacio slo iban a cumplir con el protocolo de firmar delante del Primer Mandatario, para darle ms fuerza al pacto y aumentar la credibilidad. Ramoncito hal al asesor financiero para un rincn
del despacho y le susurr:

He planteado al presidente que tengo otra solucin para no
tener que firmar con el Banco del Progreso.
Freddy
Pero qu solucin t propones. Te ests volviendo loco? Yo he
venido de Francia a la firma de este acuerdo. Qu te propones ahora? pregunt lvarez angustiado.
Creo que si el presidente autoriza que me den una buena
partida de redescuentos ms, yo puedo manejar la situacin. En febrero la cosa mejor un poco y ahora en marzo podemos rebasar toda esta incertidumbre. Tengo negociaciones con
otras entidades con las que nos puede ir mejor plante Bez Figueroa. Es muy probable que Ramoncito estuviera contando con el dinero de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos. Los directores con los que haba negociado le haban prometido avanzar la fusin y eso le dara una buena proporcin de liquidez. De hecho ya haban enviado ms de RD$300 millones en depsitos. Pero ya hemos llegado a un acuerdo con el Banco del Progreso y recurdate que t me pediste que trabajara para ellos. Yo no puedo aceptar esa solucin que t propones. Es mejor para todos, apyame en esto, que te ir bien sugiri Ramoncito.
Freddy
Oye, no ests viendo las cosas claras. Toma estos nmeros.
Baninter ha reportado beneficios en los ltimos aos de poco ms de RD$300 millones de pesos. Ya me ha dicho el presidente que te han dado ms de cinco mil millones de pesos en redescuentos y quieres una buena partida ms. Slo con los cinco mil millones que te han dado, tendras que ganarte RD$500 millones anuales durante 10 aos para poder pagar esas facilidades, sin tomar en cuenta ni los intereses ni el resto de dinero que necesites para cubrir lo que viene... No te das cuenta que tu mejor solucin es salir cuanto antes de este atolladero? No hay salida posible con la situacin actual, que no sea la fusin con otra entidad que se haga bien grande para que pueda enfrentar el pago de esos prstamos que est haciendo el Banco Central por algo Luis lvarez haba ganado fama de tener el cerebro financiero y empresarial mejor dotado del pas. Oye Luis, si es por el pago, no te preocupes, que yo te pago lo que te iba a pagar el Progreso le insina Ramoncito. Coo Ramn, yo no necesito que t me pagues ni que me pague el Progreso. Ese no es mi problema ahora. Yo estoy buscando lo mejor para ti y para el pas le dijo lvarez Renta.
Freddy
Pedro Castillo haba llegado con su portafolio y su equipo para la firma del documento, pero parece que sera todo en vano. Acuerdo que no se firmara en ese instante. En ese momento se acerc el presidente Hiplito Meja y se llev a Luis lvarez a otro extremo de la oficina y le consulta:
Luis t no crees que podemos hacer lo que dice Ramoncito?
No podramos buscarle la vuelta a esto? le pregunta.

Mire presidente, eso no es posible. Por ms redescuentos que
usted le d no va a parar el clima de desconfianza y de falta de credibilidad. Es necesario dar un golpe de efecto, cambiar de manos, para que los depositantes crean en el banco y deje su dinero ah. Mientras la gente no vea ese cambio, cada da se corre la voz e irn ms personas a buscar sus recursos le asesor. Bueno, vamos a darle un chance a Ramoncito, para ver lo que l puede hacer termin afirmando Meja.
Yo me voy a Pars. Tengo un almuerzo con Prez de Cullar
maana y he venido slo para firmar este acuerdo y mira con lo que me encuentro el estratega financiero estaba sumamente molesto. Echaba chispas de la incomodidad, y dirigindose al Jefe del Ejrcito, le vocifer molesto:
2
Freddy
General Daz Morfa, por favor, autorice a mi helicptero que aterrice en el patio del Palacio. Yo regreso de inmediato a Pars casi chillaba lvarez Renta. En pocos minutos su helicptero hizo tierra y el financista sali de la reunin con cara de muy pocos amigos. En el Aeropuerto
Internacional de Las Amricas abord su jet privado y de nuevo, con poco menos de cuatro horas en el pas, estaba tomando su avin de regreso a Francia, con la misma prisa con la que haba venido. Al salir de la reunin, Ramn Bez Figueroa hara un desmentido en la prensa sobre la posibilidad de una fusin entre los dos bancos. Sus declaraciones aparecidas en la primera plana del Listn Diario y otros peridicos del da siguiente, hablaban de una fortaleza del sistema bancario dominicano que slo exista en su mente. Mientras tanto, lvarez Renta, en Pars, tras almorzar con Prez de Cullar se dirigi a su casa, cerca de las seis de la tarde. Son su mvil. Luis, es Hiplito. Parece que Ramoncito y Perucho se han puesto de acuerdo. Tienes que venir para ac.
Freddy
Bueno presidente, pero yo vine ayer de all. Ahora es en serio
que van a firmar? pregunt un poco escptico Luis lvarez.

Ahora s. Creo que todo est resuelto entre ellos. De todas
maneras, yo tengo una reunin el prximo lunes 17 de marzo en mi casa. Ah voy a estar con todo el equipo econmico y me gustara que ests presente para que expliques los conceptos generales de la fusin. No hay problemas, Presidente. Yo me voy este fin de semana all y participo con ustedes prometi el experto negociador financiero. Ciertamente Luis lvarez regres al pas en el fin de semana. EL lunes se dirigi a la reunin acompaando a Perucho Castillo en su carro, para poder ir pasando revista de los acuerdos. Aqu el banquero aprovech para decirle que haba logrado con la Superintendencia de Bancos el listado de la cartera de prstamos de Baninter y que haba un problema con una cartera muy mala de ms de RD$17 mil millones de pesos en prstamos. Qu cantidad de esa cartera se puede recuperar? pregunt el financista al banquero.
Creo que cerca de un 40%. No ms explic Pedro Castillo.
Freddy
Bueno, hay que hacer lo siguiente: para cubrirte y tener un
colchn que nos permita jugar con eso, debemos informar en la reunin con el Presidente que la cartera es como de RD$20 mil millones y que hay una buena partida de cartera mala. As comprometemos al Banco Central con el rescate de esos activos aconsej el asesor del Banco del Progreso. En la reunin de la casa del presidente estaba todo el equipo econmico del gobierno, incluyendo al economista y asesor del Banco Central, Andy Dauhajre. Perucho Castillo y lvarez Renta dieron un informe detallado de los alcances del acuerdo de fusin con el Baninter y de los aportes que tena que hacer el Banco Central para ese rescate. Como haban acordado, el banquero y su asesor presentaron la cifra de RD$20 mil millones. En esa reunin el presidente inform que iba a nombrar a Lois Malkn como Gobernador del Banco Central en sustitucin de Frank Guerrero Prats. Esto ocurrira una semana despus, el 26 de marzo, pero ya Lois estaba recibiendo los informes como tal. lvarez Renta aprovech la ocasin para ponerle a Malkn al tanto de los acuerdos a los que estaba arribando con Aldeasa sobre las tiendas de zona franca y la posibilidad de abonar US$10 millones de dlares a los compromisos que el BANINTER estaba rubricando con el Banco Central, por los redescuentos.
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Freddy
Para el 19 de marzo Luis lvarez Renta tena un compromiso, asumiendo funciones de embajador, an cuando el plcet no haba llegado, en la reunin del Grupo de Ro en Grecia. Haba invitado al Canciller de la Repblica, don Hugo Tolentino Dipp para que le
acompaara a Francia y luego desde ah viajaran al compromiso en Atenas. Partieron el 18 de marzo desde Santo Domingo. Cuando llegaron al hotel en Pars, el Ministro de Relaciones Exteriores se enter que el presidente Hiplito Meja haba aprobado enviar tropas dominicanas a Irak, complaciendo a los norteamericanos y contraviniendo los acuerdos previos a los que haban arribado ambos en el sentido de esperar las resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas para actuar en consonancia con el alto organismo internacional. Este inconveniente provoc que en el mismo hotel parisino don Hugo Tolentino redactara su renuncia irrevocable como Canciller de la Repblica. Sin embargo, cumpli con su ltima misin en Grecia, acompaado de Luis lvarez, quien se mantena a la espera de la aprobacin del gobierno francs para asumir sus funciones de embajador en el histrico pas del viejo continente. Para el da 18, previo a la cumbre del Grupo de Ro en Grecia, don Luis lvarez tena una agenda muy agitada. Muy temprano de la maana sali hacia Londres a cumplir con unos compromisos.
2
Freddy
Despus del almuerzo vol en su jet privado hasta Madrid para algunas reuniones de la tarde y en la noche regres a Pars, para recoger a don Hugo Tolentino y dirigirse hacia Atenas. Luego de la cumbre, Hiplito Meja llam de nuevo al embajador en hold y le pidi que regresara de inmediato al pas para la firma del acuerdo de fusin entre Baninter y el Banco del Progreso, que sera rubricado el prximo lunes 24 de marzo de 2003. No sera hasta las 4:00 de la tarde de ese lunes que el financista estara arribando al Aeropuerto Internacional de Las Amricas y se dirigi presuroso hacia el despacho de Ramn Bez Figueroa en la interseccin de las avenidas 27 de Febrero con Winston Churchill en el centro de la ciudad.
Freddy
Captulo XIV Jugando con cartas marcadas
Eran las 9:17 de la noche cuando Ramoncito y Pedro Castillo se estrecharon la mano, se miraron a los ojos con gran satisfaccin.
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Pedro, de lentes redondos de concha,
Freddy
tradicionales, sonrea a
plenitud. Ramoncito se mostraba triunfal y sostena una mirada penetrante. Ambos estaban muy contentos. Haba sido un negocio ganar-ganar. Slo haba perdido el pueblo dominicano, pero eso, en este momento, no importaba mucho. En el saln de reuniones de la holgada oficina de Bez Figueroa se distingua una decoracin sobria con muebles formales. Impecablemente
vestidos con trajes oscuros, los dos presidentes de banco parecan haberse combinado para asistir a un concierto. El presidente del Progreso, luca ms imponente. Sobresala tres pulgadas por encima de la cabeza de Ramoncito y unas veinte libras de ms en el peso. Pedro Castillo llevaba el pelo ondulado tocado con un gel que le imprima un brillo especial a sus incipientes canas, muy bien disimuladas. El modelo cruzado de su traje azul oscuro, de seda, desde haca un par de aos que haba entrado en desuso. Pareca desfasado, sin embargo mantena la cada de un vestuario caro, de finsima confeccin. Su corbata gris, con discretos estampados amarillos en bajo relieve, que procuraban ser imperceptibles, le daba mucha distincin a su vestuario, sobresaliendo, sin embargo, el broche de oro del Banco del Progreso muy visible en el lado izquierdo de su pronunciada solapa. La tradicional camisa blanca de algodn completaba el atuendo.
Freddy
De su parte, Ramn Bez Figueroa mostraba un rostro brillante, reluciente de felicidad. Todo era festivo en el momento previo a la firma.
Coo, es un momento tan importante y no tengo bolgrafo.
Quin me presta una pluma? el doctor Francisco lvarez (Pancho), que estaba en la reunin representando al Grupo Progreso, extrajo su Mont Blanc, de fina plata, que le haba
regalado su esposa y la cedi al presidente del Banco Intercontinental. El momento de las pronunciadas sonrisas y abrazos, fue aprovechado por lvarez Renta para poner en claro sus cosas. Quin me va a pagar? porque ustedes saben que yo salgo caro y no quiero que me hagan una fullera era muy probable que los dos sectores tuvieran que manifestarse esplndidamente con el prominente asesor. Tres copias en sus originales fueron firmadas y reposaban
sobre la mesa cuando los dos hombres de negocio se dieron la mano y se miraron a los ojos.
Te felicito, has hecho un gran negocio le dijo Ramoncito a Pedro Castillo.
Freddy
Los dos hemos hecho un gran negocio. Yo espero que todo sea
para bien le respondi el mximo ejecutivo del Banco del Progreso. Ramn Bez Figueroa tambin luca un traje azul oscuro, de seda, pero mucho ms actualizado. Destacando sobre su camisa blanca de algodn, una llamativa corbata de rayas oblicuas doradas, intercaladas con lneas ms suaves en el mismo azul del traje. En el dedo anular de su mano izquierda sobresala la alianza que lo delataba como un hombre casado. Ambos rean a carcajadas cuando firmaban la fusin entre el Banco Intercontinental y el Banco del Progreso, para poner fin a los momentos difciles que estaban provocando los grandes retiros del banco propiedad de Ramn Bez Figueroa. S, era un negocio ganar-ganar. Ah ganaban todos: Pedro Castillo y el Banco del Progreso, porque sin pagar prcticamente nada, se quedaban con el que sera el banco ms grande de la Repblica Dominicana. El hecho de saber ahora que los activos estaban por encima de los RD$80 mil millones de pesos, duplicando al que se consideraba el ms importante banco privado del pas, le otorgaba una gran satisfaccin. Con esa adquisicin, sin dudas, el Banco del Progreso tomara la delantera y con muchos cuerpos de ventaja. Ganaba Ramoncito porque escapaba del ms grandes atolladero en que se haba metido en
2

entregar en manos de otro sector
Freddy
su vida, y se sala debajo de la goma de un camin, al momento de bancario todos los
inconvenientes que vena afrontando desde haca muchos meses. Adicionalmente, salvaba varios de los negocios que para l eran muy importantes, incluyendo los medios de prensa que le proporcionaran la infraestructura meditica necesaria para limpiar su imagen y mantener bien en alto su nombre y el de su familia. El Listn Diario quedara en sus manos sin deudas ni compromisos financieros, como quedaran tambin casi todos los medios de comunicacin que haba adquirido mediante estos mecanismos espurios, que ahora traspasaba al Banco del Progreso. Doscientos Cincuenta Millones de dlares en diferentes activos, era el botn recuperado por el ms agresivo e imprudente de los presidentes de bancos comerciales del pas. Dieciocho mil millones de pesos haban sido previamente borrados de las cuentas por cobrar a las empresas que quedaban en sus manos, o que estaba vendiendo impunemente a sus nuevos cmplices. Ganaba Luis lvarez Renta, cerebro maquinador de toda la estrategia de salvamento del Baninter, con transacciones muy bien estructuradas, mediante una ingeniera financiera que
garantizaban que ninguna de las instituciones bancarias sufriran inconvenientes, por cuanto se
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lanzaban
todos
los
pasivos
Freddy
incobrables al Banco Central, para que los asumiera, en aras de la estabilidad de todo el sector y para evitar una gran corrida bancaria que afectara el sistema de pagos de la Repblica Dominicana. El que mejor se haba ganado su dinero era el reconocido asesor y estratega financiero. US$10 millones de dlares y quin sabe? Ganaban todos. Menos la Repblica Dominicana. El Estado era el nico que cargaba con los platos rotos de una administracin bancaria deshonesta, funesta y perversa.
Quin lleva los documentos a la Junta Monetaria? pregunt
Ramoncito. Yo entiendo que debemos ir todos, le da ms fuerza al proyecto de fusin estableci Pedro Castillo.
No, no es bueno que yo vaya. Hay gente ah que tiene sus
huevos puestos en otra canasta y mi presencia podra ser contraproducente. Mejor vayan t y Luis, tienen mejores
relaciones en esa Junta Monetaria explic Ramoncito. Aprobada esta mocin, tanto Luis lvarez Renta como Pedro Castillo se despidieron y se marcharon para hacer una carta que deba introducir los acuerdos de fusin rubricados en ese
Freddy
momento. Ya pasaban de las 9:00 de la noche y la Junta Monetaria haba sido convocada para las 8:00 PM para conocer el acuerdo de fusin, que an no les llegaba. Las cosas se complicaron un poco porque el abogado del Banco del Progreso, Pancho lvarez, haba exigido, primero que se presentara el ltimo estado auditado de Baninter, certificado por una empresa de auditora externa y segundo que se aclarara con nmeros, qu quera decir en el contrato, los derechos sobre las negociaciones con la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos. En qu consista eso, cules montos estaban envueltos. Luego de muchas evasivas, y con el tiempo corriendo a gran velocidad, Ramoncito se decide por hacer una carta explicativa con los siguientes trminos: Santo Domingo, R. D. 24 de marzo de 2003 Seores Grupo Progreso, S. A. Ciudad. Atencin: Sr. Pedro Castillo L. Por este medio me place suministrarles la informacin solicitada con respecto a la oferta efectuada por ustedes en esta misma fecha y aceptada por nosotros relacionada a la adquisicin de Banco Intercontinental, S.

Baninter & Trust.
Freddy
A. La Intercontinental de Seguros, S. A. y
En el documento de oferta, en su artculo 3.1, literal a) se hace referencia a la
transferencia a favor de Grupo Progreso, S. A. de los derechos del Banco
Intercontinental, S. A. en las negociaciones con la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos. De esta operacin hemos producido un desembolso por la suma de
US$55,000,000.00 quedando pendiente de pago la suma de US$40,000,000.00. Tal como lo refiere el documento de oferta, nos comprometemos a entregarles antes de la fecha de cierre, eta la documentacin con la
relacionada
con
operacin
Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos. Agradeciendo su atencin a la presente, queda de ustedes, Muy Atentamente, Ramn Bez Figueroa.
Freddy
Luego de haber llegado esta carta al saln de reuniones, trada por doa Lourdes, la secretaria de Bez Figueroa, entonces se procedi a la firma del documento donde el Banco del Progreso haca la oferta de compra a Baninter. Ramn Bez haba llegado ya hasta su casa de la avenida
Anacaona No. 25, en la Torre Libertador, cerca de las diez de la noche, cuando recibi la llamada de Luis lvarez, que le indicaba que tena que firmar otra carta de presentacin a las autoridades de la Junta Monetaria. Cuando Ramoncito se haba marchado,
Pedro Castillo y el asesor financiero haban llegado a la conclusin de que ahora lo que iba era que la Junta Monetaria aprobara la fusin pura y simplemente. Era muy tarde de la noche y colocar un contrato de fusin que implicaba discutir puntos muy neurlgicos, era muy cuesta arriba. Aunque Luis lvarez haba hecho sus amarres con el presidente y algunos miembros de la Junta Monetaria, los cuales saldran muy felices con estos acuerdos, stos no podran imponer una solucin de tantos compromisos financieros y monetarios a tan avanzadas horas de la noche. La discusin pura y simple de la intencin de fusin conllevara algunos enfrentamientos. Hay que tomar en cuenta que el Banco Popular manejaba a algunos miembros de las entidades
reguladoras de bancos. Por eso, sencillamente en la reunin de esa
Freddy
noche slo se le informara que se tena la intencin de la fusin, y como un hecho subrepticio se les mencionara unos anexos que no apareceran en ese momento, aunque serviran para dar la idea de que todo estaba consumado. Con un buen anuncio en la prensa del da siguiente, Luis lvarez, Ramn Bez y Pedro Castillo tendran el tiempo suficiente, luego, para mover sus hilos polticos y accionar sus tteres dentro de las instituciones de la Autoridad Monetaria y Financiera con la finalidad de que los alcances de los acuerdos arribados entre las dos entidades bancarias, fueran aprobados en su totalidad. Bez Figueroa y Pedro Castillo firmaron una segunda carta ese da con el siguiente texto: 24 de marzo de 2003 Licdo. Francisco Guerrero Prats Presidente de la Junta Monetaria y Gobernador del Banco Central de la Rep. Dom. Su Despacho. VIA: Licdo. Alberto Attalah (sic), Superintendente de Bancos Estimado Licdo. Guerrero Prats.

formalmente que en esta fecha
Freddy
Por medio de la presente deseamos informarles el Grupo Progreso, S. A. y el Banco Intercontinental, S. A. han firmado un acuerdo para la fusin por absorcin, por el Grupo Progreso, S. A. del 90% de las acciones del Banco Intercontinental, S. A. Al mismo tiempo le informamos que el Banco Dominicano del Progreso, S. A. asumir, por cuenta del Grupo Progreso, la administracin de todas las operaciones activas y pasivas del Banco Intercontinental, S. A. a partir del 25 de marzo del presente ao, previa aprobacin de la Junta Monetaria. En el curso de los prximos sesenta (60) das, procederemos a someter a ustedes toda la documentacin necesaria para completar esta operacin. El ente resultante de dicha fusin ser el Banco Dominicano del Progreso, S. A. para estos fines se anexa a la presente el documento firmado por los presidentes de ambas instituciones, con la descripcin de los acuerdos de la operacin. Con los sentimientos de la ms alta consideracin y estima, le saluda, Respetuosamente, Pedro E. Castillo L Figueroa Ramn Bez

Presidente Grupo Progreso, S. A. Intercontinental, S. A. Banco
Freddy
Presidente
Esa carta fue llevada a la residencia del Ramoncito en la Avenida Anacaona, por la doctora Miguelina Jimnez, vicepresidenta del Departamento Jurdico del Banco del Progreso y el seor Jos Martnez, y luego de firmada se entreg un original al doctor Luis lvarez Renta para que la llevara ante las autoridades de la Junta Monetaria, segn aparece en los apuntes manuscritos que asent la misma doctora Miguelina Jimnez, con su puo y letra al dorso del folder que contena la correspondencia en los archivos del Banco del Progreso. Fue recibida en la exhausta reunin de la Junta Monetaria cerca de las 11:00 de la noche de ese lunes 24 de marzo de 2003. El anexo fue excluido. Luego de una intensa discusin que se prolong hasta las 3:00 de la madrugada, la Junta Monetaria emiti su Resolucin nica de esa fecha en la que tomaba nota del acuerdo de Fusin entre el Banco del Progreso Dominicano y el Banco Intercontinental, S. A. Autorizaba al primero a tomar el control de las operaciones del segundo y daba un plazo de sesenta (60) das para que se produjera el proceso de la Debida Diligencia y

anexo, que no haba llegado.
Freddy
concretaran los acuerdos. La junta pidi que se le entregaran el
Como la Junta Monetaria prcticamente amaneci en la discusin de los acuerdos entre el Progreso y Baninter, ese da martes 25 de marzo el personal del Banco del Progreso no pudo entrar a Baninter, porque cuando recibi las autorizacin ya era muy tarde, no fue hasta el mircoles 26 de marzo cuando se produjo la llegada del equipo del banco comprador, encabezados por su vicepresidente de finanzas, el licenciado Ismael de Jess Gonzlez Estrada, un puertoplateo de 60 aos con una vasta experiencia bancaria y con muchsima cercana con Pedro Castillo. Tambin integraba la comisin del Progreso la seora Xiomara Barrera en su calidad de Vicepresidente del banco adquiriente. La primera en hacer su trabajo fue la Barrera. No sabe si por gracia propia, por nerviosismo o indignacin de Benita Castillo, lo cierto es que desde que se sent a hablar con ella, le solt de golpe y porrazo toda la informacin de Baninter con nmeros que la dejaron estupefacta. A Benita Castillo no tuvo que incentivarla
para que hablara con claridad y dijera todos los entuertos con los que se podan encontrar, ms bien hubo que ayudarla para que se callara. Los datos fueron abrumadores y muy preocupantes.
Freddy
La Barrera haba tomado notas apresuradas y ya para las 2:00 de la tarde haba salido disparada para la oficina principal del Banco del Progreso para enterar a Don Pedro Castillo de los
descubrimientos. Tena que informar con prontitud o su corazn iba a estallar. No encontr al presidente del Grupo en su oficina y se sent en su computadora. Muchos meses despus de todos estos hechos, el Banco del Progreso haba contratado a una empresa extranjera, pagndole por horas de labor, que implement el Hurricane Project para recuperar todos los archivos que haban sido borrados por el presidente del Grupo. El trabajo le costara a la entidad bancaria ms de doce millones de dlares. Esta novedad tecnolgica
permiti dar con el paradero de un sinnmero de documentos importantsimos, incluyendo todos los archivos borrados con malicia por Pedro Castillo. Entre ellos, pudieron leer textualmente los apuntes de la licenciada Barrera cuando lleg apresurada de BANINTER y se sent a redactar en su ordenador: Situacin de BANINTER PWC_DATE PWC_TIME 2003/03/26 14:22:23

Date Source FILELINK Hoja 1: Depsitos contra un Activo Intangible RD$15,000,000.000 Depsitos fuera de libros sin Created
Freddy
situation BANINTER.xls.
contrapartida
de
activos
RD$37,000,000,000 Cartera de Prstamos vendida RD$10,188,134,000 Desencaje Depsitos Interbancarios Faltante en dlares RD$6,635,682.000 Total en RD$ RD$71,903,999.000 Equivalente en US$ Hoja 2 Author: xiomarab US$2,876,159,960 US$265,000,000 RD$1,773,433,000 RD$1,306,750,000

Last saved by: xiomarab Application: Microsoft Excel Last Printed: 2003/03/26 20:03:52 Created: 2003/03/26 2003/03/26 18:22:23 22:41:30
Freddy
Last Saved:
Company: GRUPO PROGRESO. Como se ha visto, el 26 de marzo a las 2:00 de la tarde ya Xiomara Barrera estaba escribiendo en su computadora del Banco del Progreso todos los datos, con pasmosa exactitud de lo que pasaba en Baninter. Definitivamente Benita Castillo no slo dominaba todas las interioridades, sino que tambin las tena muy bien registradas. Si se comparaban estos nmeros con los que dieron las auditoras posteriores, tendramos muchsima cercana en los datos financieros ofrecidos. Xiomara se lanz a buscar a Pedro Castillo a como diera lugar. Necesitaba informarle de primera mano de lo que estaba ocurriendo para que tomara las decisiones necesarias. Lo encontr el en Club de Baninter en Los Prados, junto con Ramn Bez Figueroa informndole a los ejecutivos medios sobre la decisin de fusin que haban tomado
2
ambas
entidades
bancarias.

cuidado lo que acababa de descubrir.
Freddy
Discretamente pas la hoja que haba impreso y relat con mucho
Quin ms sabe de esto? fue la inquietud de Castillo. Nadie. Slo yo tengo esa informacin confirm Xiomara. No se lo digas a nadie ms. Djame a m manejar este asunto. Estamos de acuerdo? No hay problemas. Dejo eso en tus manos dijo la Barrera. La visita de Pedro Castillo junto a Luis lvarez Renta a la casa del presidente Meja, la semana previa, le demostr al financista que Pedro tena documentos e informaciones mucho ms all de las que estaba dejando entrever. Ahora, el mismo da que entraron a Baninter, una de sus principales ejecutivas le pona al tanto de la situacin con la que se iban a enfrentar y l prefiri ocultarla. Ms bien, ese mismo da 26 de marzo escribi una carta al Gobernador del Banco Central Jos Lois Malkn en la que los dos presidentes de los grupos unificados reiteraban de nuevo los alcances de su acuerdo. Si el da 24 de marzo la Junta Monetaria haba recibido los anexos que contenan la carta de acuerdo de intencin de compra del Banco del Progreso Por qu Pedro Castillo y Ramn Bez Figueroa enviaron esta carta del 26 de marzo, haciendo un detalle
Freddy
de los acuerdos arribados, como si la Junta Monetaria no supiera nada de los mismos? Aunque en la primera pgina la carta est dirigida a Jos Lois Malkn, que haba sido nombrado ese mismo da, el hecho de que en las pginas 2 y 3 como aparece Frank Guerrero Prats hace entender que destinatario la carta fue
redactada o muy temprano o la noche anterior, 25 de marzo y que hubo que hacer las correcciones de ltima hora, pero que no se percataron de que las dems pginas seguan con un destinatario errado. Veamos: Santo Domingo, R.D. 26 de marzo de 2003 Seor Jos Lois Malkn Presidente de la Junta Monetaria y Gobernador del Banco Central Su Despacho. Ref. : Adquisicin del Banco
Intercontinental, S. A. Por el Grupo Progreso, S. A. VIA: Licdo. Alberto Atallah, Superintendente de Bancos

Distinguidos seores:
Freddy
Luego de un cordial saludo nos permitimos informar a la Honorable Junta Monetaria que el da 24 de marzo del ao en curso, los accionistas del Banco Intercontinental, S. A. aceptaron la oferta del Grupo Progreso, S. A., para la un la adquisicin de sus acciones por parte del Grupo Progreso, S. A. con lo cual se concreta acciones. La operacin incluye tambin acuerdo de promesa de compraventa de tales adquisicin por parte del Grupo Progreso de las acciones en circulacin de Intercontinental de Seguros, S. A. y el control de BANINTER & Trust Company, entidad propiedad, en un 100%, del Banco Intercontinental, S. A. Las negociaciones que dieron lugar a este acuerdo de promesa de compraventa fueron debidamente informadas, desde su inicio, al Gobernador del Banco Central de la Repblica Dominicana, al Superintendente de Bancos y al Secretario de Estado de Finanzas, para los fines pertinentes. La operacin ha sido concebida en tres etapas: en la primera etapa, el Grupo Progreso administrara al Banco Intercontinental, S. A., Intercontinental de Seguros, S. A. y BANINTER & Trust Company, por un perodo de sesenta (60) das, lo que le permitir confirmar la situacin de

aprobara las facilidades
Freddy
las mismas y durante la cual la Junta Monetaria necesarias para la operacin relativa al Banco Intercontinental, S. A. y BANINTER & Trust, Co. Lido. Francisco Guerrero Prats 26 de marzo de 2003 Pgina 2 En una segunda etapa, se llevara a cabo la adquisicin de las acciones de las compaas adquiridas por parte del Grupo Progreso, S. A. que, en consecuencia, de la continuara administracin con de la las responsabilidad
mismas, ya en calidad de propietario. En la tercera etapa, el Banco Intercontinental, S. A., sera absorbido por el Banco Dominicano del Progreso, S. A., en un proceso tpico de fusin por absorcin. El acuerdo de promesa de compraventa prev que las partes del proceso solicitarn, como por este medio hacemos, a la Junta Monetaria, la aprobacin preliminar de la operacin, y sobre todo, la aprobacin de las facilidades que una operacin de esta naturaleza requiere para ser exitosa en beneficio de la estabilidad del mercado financiero.
Freddy
Estas facilidades que el Banco Central de la Repblica Dominicana otorgara, cuya aprobacin por este medio solicitamos a la Honorable Junta Monetaria, son las siguientes:
1.
Recibir de y pagar a el Banco
Intercontinental, S. A. la totalidad de la cartera de cobro dudoso de dicho banco, clasificada como tal por la Administracin de Grupo Progreso, debidamente refrendada por la Superintendencia de Bancos, a travs de un mecanismo de presentacin y traspaso automtico de la referida cartera, cada seis (6) meses, durante los prximos veinticuatro (24) meses, quedando el Banco Intercontinental, S. A. como agente de cobro de dicha cartera por parte del Banco Central. Nota 1 de Ernesto Gmez: Esa cartera era de RD$17 mil millones y Luis Alvares Renta y PC haban presentado como de RD$20 mil millones. El 40% era muy malo.
2.
Liquidar local o
favor
del que no
Banco est
Intercontinental, S. A. cualquier contingencia, en moneda extranjera, debidamente respaldada por un activo liquidable o cobrable, as como tambin los depsitos interbancarios, en moneda local o extranjera, que hayan sido otorgados con y sin garanta,

vencidas o por vencer.
Freddy
incluyendo todas las lneas de corresponsales
Nota 2 de EG: Ya vimos en el informe de Benita Castillo presentado a Xiomara, que los depsitos con activos intangibles son de RD$15 mil millones. Los depsitos interbancarios hacen RD$1.3 billones y los faltantes en dlares US$265 millones.
3.
Otorgar antes de la Fecha de Cierre, sean necesarias para que ste ltimo
al Banco Intercontinental, S. A., las facilidades que readquiera la cartera de prstamos que haya vendido a otras entidades bancarias. Nota 3 de EG: En el documento de Benita Castillo estas cuentas representan un monto de RD$10,188,134.000.00 Licdo. Francisco Guerrero Prats 26 de marzo de 2003 Pgina 3 4. (15) aos otorgadas Otorgar un plazo de hasta quince para por el el pago Banco de las facilidades al Banco Central
Intercontinental, S. A., hasta la Fecha de Cierre, as como una tasa preferencial para dicho pago, bajo el entendido de que estas facilidades sern asumidas por el Banco Intercontinental, S. A. bajo
Freddy
la administracin del Grupo Progreso, S. A. o por el Banco Fusionado, solamente hasta la suma de RD$5,000,000,000.
5.
Nota
de
EG:
Slo
asumen
RD$5 mil millones el resto de RD$66,000.00 los asume el Banco Central. Habra que darles, adems, 15 aos para amortizar este suma, con tasa preferencial, liberalizndolos del Encaje por tres aos.
6.
Otorgar un adelanto de liquidez por
hasta la suma de RD$2,500,000,000 para cubrir los posibles retiros de ahorrantes del Banco Intercontinental, S. A. Nota 5 de EG: De los RD$5 Billones, el 50% (RD$2.5 billones) sera recibido por ellos mismos, o sea que slo se le reconocan a Baninter RD$ 2.5 billones, como lneas de redescuentos. Lo dems lo asuma el Banco Central. 7. Autorizar al Banco Fusionado a
liberalizar el requerimiento de Encaje por un perodo de tres (3) aos; y

8.
Asumir los activos y pasivos de
BANINTER & Trust Co. Nota 7: Otro maco. Una caja de pandoras.
Freddy
El acuerdo de Promesa de Compraventa entre las partes establece que la aprobacin de tales facilidades constituye una condicin precedente para la perfeccin de la adquisicin de las acciones del Banco Intercontinental, S. A., e Intercontinental de Seguros, S. A., y el control de Baninter & Trust Company, por parte del Grupo Progreso, S. A., y que su no aprobacin en el plazo de dos (2) meses dejara sin efecto el acuerdo, retirndose el Grupo Progreso, S. A. de la administracin de tales compaas. Toda la informacin que requieran los tcnicos de la Superintendencia de Banco y el Banco Central de la Repblica Dominicana, para cuantificar y valorar tcnicamente las facilidades solicitadas, estarn completamente a su disposicin, para lo cual hemos instruido a todo el personal de nuestras instituciones. Agradeciendo su atencin a la presente, queda de ustedes, Muy atentamente, Pedro E. Castillo L Figueroa Presidente Presidente Ramn Bez
Esta carta totalmente mutilada para ocultar los trminos reales del acuerdo de fusin suscrito entre las partes y el cual
Freddy
supuestamente haba ido anexo a la primera carta enviada a la Junta Monetaria el 24 de marzo, fue lo que lleg el 26 de marzo a manos del Gobernador de Banco Central, Jos Lois Malkn... todava se ocultaban los alcances del acuerdo real, el cual contena, entre otras muchas cosas, la transferencia sobre los derechos de las negociaciones con la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos que implicaba uno de los ms grandes actos de corrupcin del proceso discutido, por cuanto implicaba dejar sin sus ahorros a decenas de miles de dominicanos, engullidos en la centrfuga que haba diseado Ramn Bez Figueroa en su fbrica de efectivo que representaba el sistema automatizado de
sustraccin y borrado que haba en Baninter. La correspondencia pretenda hacer un resumen muy constreido de los acuerdos de fusin, para la vista de la autoridad monetaria y financiera y no presentarles el documento original con los verdaderos convenios arribados entre las partes. Cuando redact esta carta, Pedro Castillo saba ya de las interioridades de Baninter, como lo saba cuando asisti el 17 de marzo a la reunin de la casa del presidente Hiplito Meja. Pero prefiri seguir adelante, aunque sus ejecutivos estaban sumamente alarmados con lo que estaban encontrando en las inspecciones que hacan in situ en la entidad adquirida. No sera si no hasta el 28 de marzo,
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Freddy
por la mucha insistencia de las autoridades monetarias y financieras, que remitira finalmente el famoso acuerdo de compraventa para fusin por absorcin. Ah fue cuando el Banco Central y la Junta Monetaria tomaron conocimiento del documento original, mediante una carta que lleg al departamento de correspondencia de la Superintendencia de Bancos ese da 28 de marzo, a la 1:52 minutos de la tarde mediante el oficio No. 003373 del despacho del Presidente del Grupo Progreso, Pedro E. Castillo L.: Grupo Progreso (timbrado) 28 de marzo de 2003 Seor Jos Lois Malkn Presidente de la Junta Monetaria y Gobernador del Banco Central Su Despacho. VIA: Licdo. Alberto Atallah, Superintendente de Bancos Estimado seor Malkn: Muy cortsmente nos dirigimos a usted para anexarle un (1) original, debidamente firmado, del Acuerdo de Promesa de Compraventa firmado
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Freddy
entre los accionistas del Banco Intercontinental, S. A., la Intercontinental de Seguros, S. A. y Baninter & Trust Company y el Grupo Progreso, S. A. en fecha 24 de marzo de 2003. Sin otro particular por el momento, le saluda, Muy respetuosamente, (Slo rbrica)
PECL/lg En la estratagema Pedro Castillo haba mezclado una buena cantidad de intereses. Estaban primero los suyos que eran los ms importantes. Esta fusin le abra muchas puertas de salida y le cerraba unos huecos que ya se hacan difciles de ocultar. Defenda adems los intereses del presidente de la Repblica, que eran en muchos casos, tambin los suyos propios, y defenda, en ltima instancia los intereses del Grupo Financiero al que serva. Por eso se ve actuando dscolo y apresurado. En cuatro das de
negociaciones haba producido cuatro comunicaciones al Banco Central urgindolos a tomar las medidas de aprobacin en el menor tiempo posible. El mismo 27 de marzo haba escrito a Lois Malkn una carta en la que detallaba los alcances de la negociacin y la apreciacin de la urgencia en aprobar las
Freddy
facilidades solicitadas, porque slo as el Grupo Progreso entrara en Baninter. Sin embargo, Pedro Castillo ya haba sido informado de la situacin real del quebrado banco por sus ejecutivos que estaban inspeccionando, y l ni lo informaba a su Consejo de Directores, ni tomaba la decisin de retirarse de un embrollo ms grande que tres de los principales bancos del pas. Quera pescar en mar revuelto, creyendo que las ganancias seran de l, como pescador avezado. El tiro le saldra por la culata. Su equipo en Baninter segua descubriendo sorpresas.
El presidente Meja haba salido temprano de su despacho. Tena algunos temas pendientes que tratar con el ingeniero Hernani Salazar y le pidi que le acompaara en su jepeta hasta la casa. Los ltimos acontecimientos econmicos y financieros le estaban sacando de quicio y su proyecto poltico haca aguas, en medio de la incertidumbre que provocaba el escndalo de Baninter. Con mucho esfuerzo haba logrado narigonear toda la avalancha que le vino encima con el caso de la tarjeta de Pepe Goico, y cuando pareca que las cosas se haban resuelto, el tema Baninter creca
Freddy
en espiral y por ms que haba tratado de minimizar los hechos y de buscar las medidas que hicieran menos dao poltico, los datos que se descubran eran cada da ms espeluznantes. Hernani haba sido un gran aliado para esta crisis. De hecho fue quien convenci a Ramoncito para que retirara los cargos contra Pepe Goico y que las cosas salieran ms o menos bien. En esos das el coronel Pedro Julio Goico Guerrero haba proclamado desde su celda en las Fuerzas Armadas que Si yo hablo van a caer
muchos pejes gordos, yo no me voy a hundir solo... con una amenaza latente. No podan permitir que Pepe hablara... haba que detener este pandemnium. Hernani Salazar hizo el trabajo y convenci a Bez Figueroa de la pertinencia y los saludable que sera su retirada a tiempo. Para el ingeniero Director de la Oficina Supervisora de Obras del Estado no haba sido difcil lograr que el banquero retirara las acusaciones. Fue un domingo a su
villa de La Romana y ah le explic las circunstancias por las que estaba atravesando su banco y lo vital que resultaba la ayuda del Banco Central para que l siguiera respirando. Sin las lneas de redescuento, el banco se iba a la mierda y Ramoncito se iba para la crcel. No haba dudas. El banco tena serios problemas y Bez Figueroa no estaba en condiciones de exhibir un orgullo que le haba provocado muchas malas jugadas. El trance era palpable.
Freddy
Tena muchos das rogando a todos que por favor le entregaran los recursos necesarios para hacer frente a la ola de retiros que le estaban provocando los rumores en contra de su banco y nadie le haca caso. A l, que haba sido tan esplndido, ahora el presidente y todos se le negaban... Ramoncito estaba desesperado. No quera creer todava que la negativa a realizar los desembolsos fuera una poltica de chantaje orquestada desde el poder. Cuando recibi la visita de ese domingo, comprendi todo. No tena escapatoria. Tena que ceder. Le haban torcido el brazo y doblegado su orgullo. Al otro da se retir la querella: Diciembre 26, 2002 Al Honorable Magistrado Juez Presidente de la Segunda Sala de la Cmara Penal De la Corte de Apelacin de Santo Domingo Su Despacho Honorable Magistrado: Como es del conocimiento de ese Honorable despacho, el Banco Intercontinental, S. A., dirigi una comunicacin al seor Secretario de Estado de las Fuerzas Armadas, la cual forma parte del expediente a su cargo, con la finalidad de

informarle de una serie de
Freddy
irregularidades
detectadas por nuestros sistemas de supervisin y seguridad en el uso de las tarjetas de crdito indicadas en dicho informe. Sobre ese particular y como es norma nuestra, independientemente de toda otra investigacin que hubiese sido realizada por los organismos correspondientes, hemos concluido con nuestras inquisitorias y averiguaciones pertinentes, las cuales, conforme a los reportes internos recibidos de los investigadores especialmente encargados a esos fines, estos son concluyentes al afirmar que en el uso y manejo de dichas tarjetas, si bien es cierto que se realizaron cargos inusuales y por valores inusitados que motivaron y justificaron nuestra denuncia, los mismos no contienen o contemplan usos fraudulentos por parte de su titular y en todo caso, la reclamacin por parte de nuestra institucin de los cargos realizados se circunscribira a las reclamaciones de los
importes cargados y no pagados por su titular.
Freddy
En ese sentido, pues, el Banco Intercontinental, S. A. desea por ste medio dejar constancia para todos los fines y consecuencias que el
apoderamiento de esa Corte pueda implicar, que por las razones expuestas no tenemos ningn inters en que sea perseguido por la va penal el titular de dichas tarjetas, posicin que por dems justifica y soporta con sobrada razn la decisin de parte de nuestra institucin, de no constituirse en parte civil en el proceso penal que le involucra. Sin otro especial particular, de usted Muy atentamente, Ramn Bez Figueroa Presidente Cc: Procurador General de la Corte de Apelacin.
El 27 de diciembre
Ramoncito y Baninter recibieron RD$1,180
millones en lneas de redescuentos del Banco Central, que le haban sido negados en los das previos. El negocio funcion. Aunque la carta era malsima, muy mal escrita, tal vez redactada
Freddy
por un ingeniero, porque quedaba claro que por ah no pas cerca ni siquiera un para legal. Pepe y compartes fueron descargados.
Cuando la jepeta Placa 01
tomaba la avenida Bolvar hacia el
Oeste, son el timbre del celular de Hiplito. El asistente del presidente le pas el mvil.
Es Lois Malkn, seor le dijo.
Hola Lois, cuntamelo salud Meja.

Seor Presidente, en el caso de Baninter, no hay nada qu
hacer. Ramoncito se ha echado para atrs en lo que habamos negociado. No tenemos ms salida. Estamos obligados a actuar ya o las cosas se saldrn de nuestras manos... Malkn hablaba con una voz de ultratumba, acongojado.
Qu
pas
con
l,
no
pudiste
convencerlo?
pregunt
apesadumbrado.
No, presidente, es imposible confirm Lois el se resiste a
nuestra propuesta. Coo, qu maldita vaina... el presidente qued dubitativo

Corremos el riesgo grandsimo de una corrida, Presidente,
estamos en la cuerda floja, no hay nada ms que hacer... Lois

preocupaciones.
Freddy
aprovechaba el silencio del mandatario para reafirmar sus
Lois, dame dos horas... djame asimilar esta vaina... yo te llamo
en un par de horas. No hagas nada hasta que yo te llame orden el presidente. No hay problemas Presidente, yo le espero acept el Gobernador del Banco Central.
Coo Hernani, en la maldita posicin que me ha puesto este
muchacho. Yo adoro a su padre y quiero a Ramoncito como a un hijo. Ms que eso, le debemos muchsimos favores, pero ha salido muy terco y no quiere entrar en razn. Qu hacemos? pregunt por preguntar a Salazar. Seor Presidente, la situacin es muy difcil, pero l le ha dejado pocas alternativas. Hay que actuar ahora, para
protegerlo a usted tambin de ese maremoto, pero luego buscaremos la forma de ayudarlo, si es posible aconsej Hernani.
Tengo que pensarlo con detenimiento. Tengo que consultar un
par de gente para ver qu piensan dijo el presidente al momento de llegar a su casa.
Freddy
Captulo XV Chocando contra la dura realidad
Freddy
Lois Malkn luca sudoroso. Su tono de voz, un poco en falsete, denotaba el nerviosismo con que anunciaba al pas las incidencias del ms grande fraude financiero de la historia. Ante un
auditrium tambin sorprendido, Lois denunciaba con pasmosos detalles, los hechos que haban llevado a la quiebra al segundo mayor banco privado del pas: el Intercontinental, engullido por la voracidad de una centrfuga perversa fabricada para sustraer los recursos de los ahorrantes y utilizarlos para borrar las cuentas en sobregiro de Ramn Bez Figueroa, sus principales colaboradores y las empresas vinculadas. Las autoridades nacionales asistan a un espectculo increble. Los rostros de los asistentes, desde el Presidente de la Suprema Corte de Justicia hasta el ms conspicuo Secretario de Estado, denotaban la incredulidad que les produca la noticia impactante. Con paciencia y precisin, el Gobernador del Banco Central, teniendo al presidente a su diestra, anunciaba las medidas judiciales incoadas por el gobierno y los pasos a seguir en tan infausto momento. La suerte estaba echada... Paradjicamente, y tal vez sin proponrselo, una parte importante de los que asistan impasibles a este espectculo, eran cmplices silentes, por accin u omisin de los delitos denunciados. Algunos
Freddy
de ellos, eran los beneficiarios de tanto derroche. Haban participado de manera entusiasta en el gran festn de la corrupcin, y ahora slo podan darse tres golpecitos en el pecho. El presidente de la Repblica no era una excepcin. En este 13 de mayo de 2003, se trazara la raya de Pizarro entre Ramn Bez Figueroa e Hiplito Meja y sus principales colaboradores.
La noche haba sido larga y tenebrosa para Ramoncito. Por ms que intent conciliar el sueo, una enorme telaraa pegajosa le arropaba, mientras transitaba en xtasis por ese interregno incierto entre el consciente y el subconsciente, atacado por dragones alados con rfagas de fuego salidas de sus bocas, abrasndolo, mientras escuchaba el discurso de Palacio,
amplificado por mil altavoces ensordecedores que le provocaban una angustia lacerante. Con el agravante de que no quera transmitir a Patricia la incertidumbre que le oprima el estmago, con ese hormiguero permanente atribulndole el alma. Fue muy difcil la tarea de calmar a su esposa, para evitar que colapsara. El esfuerzo le haba asolado la vida. Aunque varios amigos le haban advertido sobre la magnitud de la encerrona que le estaban preparando, nunca la pens en

proporciones tan descomunales.
Freddy
Asisti boquiabierto al
espectculo palaciego, con los ojos fijos en el plasma de TV sin pestaar, sin presentar emociones, sin que pudiera desatar los demonios de su furia, para pulverizar tanta ingratitud acumulada... No poda creer que los que se prestaban a esa patraa, fueran los mismos a los que amamant, protegi, distingui y sobrevalor en demasa. Mientras ms conozco a la gente, ms amo a mi perro..., pens para sus adentros. Los gritos de espanto de Patricia ante las acusaciones no pudieron sacarlo de su
hermetismo. Miraba con firmeza a la jaura, para grabar sus rostros y sus gestos. Para tallarlos en sus recuerdos y no permitir que los vientos del destino borraran esas huellas. Ellos pagaran su deslealtad. Fue una noche de pesadillas dormidas y pesadillas despiertas. El da, que en vigilia haba esperado, se hizo presente entre las brumas de un amanecer que le pareci sombro, visto con la mirada triste de su afliccin, ignorando la esplendidez de esa primavera boreal que se le iba. Cuando se hizo a tierra y mir de soslayo a su esposa, se dio cuenta de que ambos se haban engaado: ninguno concili el sueo. Este 14 de mayo de 2003 tendra que presentarse temprano ante el fiscal del Distrito Nacional para ser interrogado. La noche
Freddy
anterior haba pedido a su amigo y abogado Marino Vinicio Castillo, que junto a sus hijos, Vinicito y Jurez, respondieran las acusaciones, desde la presidencia del Listn Diario, para que la prensa pudiera recoger hoy mismo su parecer. Haba dado resultado. En todos los medios apareca su declaracin y el Listn, como era de esperar, fue implacable contra los complotados. Pero la incertidumbre le embargaba. Qu pasara hoy en el Palacio de Justicia? Los medios anunciaban que Hiplito Meja, personalmente haba entregado el expediente acusatorio al Procurador Fiscal del Distrito Nacional, Mximo Aristy Caraballo para que procediera. Hiplito Meja. No poda creerlo. Ese pendejo me debe la presidencia y la vida..., se lament amargamente. En el nterin, sus abogados haban dispuesto todo lo relativo a su visita ante el Ministerio Pblico para aclarar los trminos de la acusacin en su contra. Hizo un ejercicio de autocontrol y se propuso enfrentar los hechos con la hidalgua que le daba el
saberse poseedor de un poder ms grande que el poltico: el poder econmico, el poder de los medios, el poder social. Nunca se imagin, ni remotamente, que con todo ese andamiaje de proteccin, pudiera sucumbir. Su presencia en las instalaciones del Palacio de Justicia era aprensiva. Pero los hechos que fueron sucediendo, como
Freddy
avalancha indetenible, desbordaron su capacidad de comprensin. Por ms que intentaba llevar la bola a su cancha, para servir con holgura, no lograba sus propsitos. Las cosas se salan de control. Era de extraar, porque esta era la primera vez que esto suceda en los ltimos cinco aos. Desde que haba comprado
Bancomercio, se convirti en un hombre todopoderoso y manejaba a la sociedad dominicana a su antojo. Haba hecho de la ddiva una filosofa, una tctica poltica que le granjeaba poder y dinero, convertidos en un crculo vicioso en el que ambos ser reproducan mutuamente. Definitivamente las cosas no estaban saliendo bien en esta fiscala. Miraba a Vincho con impotencia y valoraba los esfuerzos que ste haca, por medios legales y tratando de explotar al mximo el agradecimiento que todos deban al
banquero, moldeando los hechos para hacer un traje que le sirviera a su cliente en esta ocasin. Pero las instrucciones eran muy precisas y contundentes. No pintaba nada bueno el
panorama. Las horas transcurran lentamente y cada vez ms creca su conviccin de que los problemas eran mayores que sus
expectativas y peor an, empezaba a confrontar la realidad, el hecho insoslayable de que a la hora de la verdad, las lealtades y gratitudes simuladas escurran el bulto montadas en el carrusel de
Freddy
las miserias humanas. Hoy, 14 de mayo, a Ramn Bez Figueroa, el todopoderoso banquero dominicano, nadie en Palacio le tomaba el telfono. Para esos amigos y paniaguados, heda a diablos y haba que estar bien lejos de su desgracia. Lo lamento mucho Ramoncito. Tengo que dejarlos presos. Quiero que sepas que no tengo alternativas el Fiscal del Distrito hablaba con verdadero pesar. En ocho horas de interrogatorio, haba dado todas las vueltas posibles para escarbar la frmula que le permitiera quedar bien con Dios y con el Diablo, sin saber a ciencia cierta quin jugaba cada rol en este proceso judicial. Pero el alboroto de prensa que se haba armado en torno al caso, el espectculo montado en Palacio, no era ms que el primer acto de un drama que tendra que ser presentado en varias partes. Ahora, le tocaba a l hacer su papel y lamentablemente, el guin estaba escrito por otros y no tena la forma de improvisar. Tengo que dejarlos presos... retumb en la conciencia del banquero con sorprendente impacto. Penetr el tmpano, se estrell contra la parte cognoscitiva del cerebro y el eco mil veces repetido fue perdindose en el infinito... Tengo que dejarlos presos..., Mir con angustia a Maximn. Lade su mirada hacia Vincho y luego le desgarr el alma ver como

Vivian colapsaba entre lgrimas y
Freddy
llantos. l, Ramn
Buenaventura Bez y Figueroa, bisnieto del presidente Bez, hijo de ex ministro, y dueo de la mitad de la Repblica Dominicana, padrino de todos los polticos, propietario de la mayora de los medios de comunicacin y de muchos de sus periodistas; protector de la iglesia, la justicia y los militares, iba a quedar preso en una celda inmunda del Palacio de Justicia de Ciudad Nueva, sin que todo su poder econmico, poltico y social le pudieran salvar del escarnio. Con una irnica sonrisa en los labios, para disimular la enorme furia que senta en su interior, rememor las funestas frases que dieron inicio a su desgracia... Yo te meto preso y te cierro el banco.... Y su ingenua, imprudente e inmadura respuesta: y yo te tumbo... Ahora estaba preso, muy mal preso, y no tena la ms mnima posibilidad, no slo de tumbar al gobierno, sino de lograr que le recibieran una simple llamada telefnica... Sin reparar en nada, luego de ocho horas de interrogatorios, el magistrado Procurador Fiscal del Distrito Nacional envi el expediente para que fuese sorteado en Instruccin y se iniciaran las indagatorias correspondientes. Por los artculos que eran sealados en la pieza acusatoria, notablemente los cargos eran criminales.
Freddy
Captulo XVI Una coraza de impunidad
Creo que Ramoncito pretenda ser presidente de la Repblica
dijo Ernesto Gmez mirando con media sonrisa a Judith. O

garantizar su impunidad. Qu te periodista.
Freddy
quera disear una extraordinaria coraza de defensa, para
hace pensar en ambas cosas? pregunt la
Slo hay que dar una hojeada a su comportamiento, sobre todo a la desenfrenada carrera por comprar todos los medios del pas. Para crear una red tan amplia y poderosa de medios de comunicacin hay que tener objetivos muy fuertes bajo la manga.
Recuerda que Nene Urea adquiri medios slo porque haba
sido atacado despiadadamente por el peridico La Noticia y el canal 7 de Leonel Almonte. l defenda esas compras
argumentando que representaban un contrapeso con aqullos sectores bancarios que tambin tenan medios. Para que supieran que si agredan, se exponan a que desde la otra acera se les disparara con la misma arma Judith haca un anlisis de la situacin en que se vio envuelto el Banco del Comercio Dominicano y su presidente el seor Jos Urea, para
compararlo con la situacin actual.

Bueno, que t tengas un peridico o dos, para defenderte, o
un canal de televisin, no es descabellado. Pero que compres la casi totalidad de los medios del pas y que tengas en tu
Freddy
nmina a la gran mayora de comentaristas, comunicadores, programeros y alabarderos de todos los talantes, ya me parecen estrategias mercadolgicas de dominio. Infraestructura de poder, para un fin muy especfico. Lo que estaba haciendo Ramoncito no era un mecanismo de defensa. Era la ms poderosa maquinaria de incidencia meditica de toda el rea del Caribe y Centro Amrica Ernesto Gmez hablaba
organizando fichas en el inmenso tablero que se haba constituido todo el piso de su apartamento, para poder analizar, junto a su amiga y colaboradora, el esquema societario de los medios de comunicacin adquiridos por Ramn Bez Figueroa.
Es sencillamente impresionante. Casi todos somos empleados
de Ramoncito, sin saberlo. De repente no te das cuenta que ha adquirido tu centro de trabajo analizaba Judith.
Otro hecho que denuncia sus intenciones es el famoso Plan
Decenal de Desarrollo. Es todo un programa de gobierno, concebido por alguien que aspira a dirigir la Repblica dijo Ernesto. Ese se lo escribi Virgilio Alcntara con dos o tres asesores ms.
Aparte de ese accionar poltico, las inversiones que se est
haciendo en la Red Nacional de Noticias RNN son enormes y con grandes miras. Se ha convertido de repente en una de las
Freddy
estructuras noticiosas ms modernas y avanzada de la regin. Tiene todas las condiciones para competir con CNN en espaol, Telemundo y Univisin, para la comunidad latina en Estados Unidos y algunos pases centroamericanos y del Caribe
coment Gmez revisando los nmeros que haban entrado en las cuentas de esta empresa, en los documentos que le haban entregado. De cuntos canales de Televisin estamos hablando, en realidad? pregunt la periodista.
Bueno, es difcil saberlo. Te refieres a los VHF y UHF? porque
de cables tiene decenas de canales locales disponibles. Me refiero a los grandes. A los de ms incidencia.
Hay que contar al canal 7 del antiguo Rahintel que ahora se
llama Antena Latina, que es de Ramoncito. Medios Educativos es propietaria del Canal 6, de Hatuey de Camps, pero ste le deba RD$57 millones de Pesos a Baninter sin ningn
expediente, o sea, que ese canal estaba en la mira, pero todava no haba sido comprado. En el Canal 13, Telecentro, Ramoncito es propietario del sesenta por ciento (60%) de sus acciones, es dueo del Canal 21, Canal 27; haba hecho un contrato y haba avanzado US$4 millones de dlares para la compra de Supercanal 33, a parte del sobregiro en la cuenta
Freddy
que tena este canal; los canales 53 y 57 de Isla Visin... canales grandes, casi siete... y eso, que no sabemos si todava hay ms.
Si le sumas a eso el Telecable de ster, Telever, de la zona
oriental y otras empresas de cable de importancia, a nivel televisivo es un emporio corrobor Judith . Don Pepn Corripio, propietario de la otra gran red de medios, no tiene tantos canales. Se pueden contar Teleantillas, Canal 2,
Telesistema, Canal 11 y Coral 39. Ramoncito lo superaba por lo menos con tres canales.
Con la prensa escrita, el dominio era, en su primera etapa,
muy pronunciado. Ramoncito haba adquirido el diario El Siglo y en alguna medida el meridiano La Nacin, por la fusin con Bancomercio. Luego se engull al Listn Diario, ltima Hora, cre El Expreso y El Financiero. Cinco peridicos. Don Pepn
slo tiene el vespertino El Nacional, el peridico Hoy y el diario gratuito El Da Gmez segua revisando los volmenes de documentos que contenan toda esa informacin y no se decidan a entrarle al trabajo. En realidad los dos comunicadores haban dedicado el fin de semana para elaborar todo un esquema societario y determinar la forma en que fue adquirido cada medio y usando cules recursos.
Freddy
La investigacin que haban hecho las autoridades del Banco Central era casi completa. Tenan todo. Pero para los fines de la opinin pblica, para que los dominicanos dominaran con detalles la filosofa del fraude, la magnitud del escarnio, los comunicadores tenan que hacrselo digerir con un lenguaje comprensible para que las grandes masas lo supieran. El argot jurdico, hasta para los comunicadores, era pesado y denso... Haba que traducir esas acciones al habla entendible para el pueblo y eso se proponan hacer ese sbado de maana en el apartamento de Ernesto Gmez. La vivienda estaba intransitable en este momento, por la gran cantidad de expedientes diseminados por el piso de parquet, que haba sido previamente limpiado con esmero para poderlo utilizar como una gran mesa de trabajo.
Viste el lo que se le ha armado a Cabito y Luis Gonzlez
Fabra por la venta y arrendamiento de los medios de Baninter?

Bueno, ellos andan como gato boca arriba negando la
especie. Bonaparte Gautreaux Pieyro dijo que yo me fui, pero yo no me fui..., como deca el famoso anuncio de televisin. En un comunicado a la prensa explic que es absolutamente falsa, interesada y malintencionada, la versin que da cuenta del arrendamiento de medios de comunicacin que pertenecieron al Grupo Baninter y al antiguo Banco Intercontinental, S. A.

Ernesto Gmez.
Bueno,
Freddy
como se ha venido desinformando en los ltimos das ley
pero tengo entendido que se haban llegado a
acuerdos en ese sentido Cmo dicen que es absolutamente falsa, interesada y malintencionada la versin? se pregunt Judith.
Lo ms grande es que esa versin absolutamente falsa,
interesada y malintencionada, ellos mismos la confirman en toda su extensin, cuando dicen de una manera olvidadiza que despus de las elecciones...., oye bien, antes de eso no recuerdan nada, pero despus de las elecciones de mayo el comit decidi no CONTINUAR las negociaciones para discutir el arrendamiento de uno u otro medio... Y se le pone la tapa al pomo cuando nos regalan (a los tarados malintencionados que cremos en la especie) esta belleza admiten, empero, que haba negociaciones en ese sentido... Claro, que se
paralizaron, pero a nadie se le ocurra pensar que fue por la presin que ejerci la prensa con la denuncia responsable qu va!, no tuvo nada que ver con eso... es que los genios del Comit Nacional contra el Lavado de Activos descubrieron que como el partido en el poder haba perdido las elecciones, era

dispusieran lo que la ley prev.
Freddy
ms brillante dejar que fueran las nuevas autoridades las que
Se haba llegado muy lejos en las negociaciones con los argentinos.

Claro que s. No slo se haba llegado lejos, se haban
arribado a acuerdos concretos... Eso slo se detuvo por la denuncia a tiempo, pero faltando das para las elecciones nacionales, a esta gente se les ocurri vender todo, antes que venga el diluvio. Por suerte se logr paralizar todo.
Bueno,
dejmonos de teoras. Vamos a ver cmo se
adquirieron los medios dijo Judith . Empecemos por el Listn Diario, que es el ms grande.
Aunque el primero en adquirirse fue El Siglo, con la compra
de Bancomercio quebrado sugiri Ernesto Gmez.

Si, pero El Siglo fue producto de una compra global. No hubo
una estrategia particular. Donde se pone a
funcionar la
maquinaria del fraude fue para la compra del Listn y dems medios vinculados aclar Judith.
Tienes razn. Nuestro trabajo de hoy es para dar seguimiento
al mecanismo del fraude. En el caso de El Siglo el sistema no se utiliz especficamente para el peridico, sino para la compra
Freddy
de Bancomercio. El Siglo fue sencillamente una apa, como dicen los banilejos. Un bien por aadidura reconoci Gmez.
Pero con el Listn hubo mala fe desde el principio. Es ms, yo
me atrevera a decir que la concesin de tantos prstamos graciosos se hizo con la deliberada intencin de ahogarlos econmicamente y llevarlos hasta un callejn sin salida, para ponerlos a comer en sus manos coment Judith. Hay que reconocer la competencia que traan desde jvenes Arturito y Ramoncito.
Ah estn los datos. T sabes con qu cantidad de dinero
compr Ramoncito el Listn Diario? pregunt Ernesto.

No. Con dos mil millones de Pesos?
Con mil dlares le espet Gmez.

Coo, t ests loco. Cmo es posible, t ests relajando?
Judith reaccionaba incrdula.

Mira como fue la ingeniera para quedarse con el Listn. Es
brillante. Los que disearon el esquema estn acostumbrados a delinquir Gmez iba organizando una escalera de documentos relacionados con el caso, mientras acercaba a Judith al rea donde haca el bosquejo . Sgueme con detenimiento, que esto me tom toda la noche. Y empez a hablar con rapidez:
Freddy
El 4 de Octubre de 1999, Ramoncito compr la empresa Bear
Park International, LTD (BP), haciendo una inversin de mil dlares. Esta era una empresa de carpeta (off shore) que fue creada en Trtola, de Islas Vrgenes. Puso como representantes de la compaa a los seores Marcos Bez Cocco y Jess Mara Troncoso Ferra. Dos meses y medio despus, adquiere el primer paquete del Listn Diario, comprando 49,730 acciones a propietarios minoritarios por el monto de RD$34.1 Millones de pesos. Esta compra la hace con un cheque de la cuenta de BP en Baninter sin existir ningn contrato ni documento, ni depsito que avale ese pago de RD$34.1 millones Ernesto Gmez continu su explicacin, mientras Judith intentaba darle seguimiento.
El 30 de junio del ao 2000 Ramn Bez Figueroa adquiere el
control mayoritario de la Editora Listn Diario con una inversin de US$65.4 millones de dlares. En ese momento, ms de mil millones de pesos dominicanos. Las personas que le vendieron sus acciones a Ramoncito fueron: Sanoa Inv. Inc. Clipperton Dev. Corp. Capella, S. A. Pamela Comercial, S. A. Pixys, S. A. Caribbean Group Corp.

Freddy
Calwood Dev. Inc. Woodrige, LTD Eduardo Pellerano Nadal Pamela Codomotor, CxA. Mercantil Automotriz, CxA. Autogermnica AG. CxA. GPN Leasing, CxA. Tecnoplus, S. A. Inmobiliaria REPECO, CxA. Autogermana Inc. (Pto. Rco.) Bank Invest, S. A. Marcer Consulting
Yo no conozco a la mayora de esas empresas. Dnde
estaban metidas? pregunt Judith.

No podas conocerlas. Todos los ricos de este pas tienen las
llamadas empresas off shores que les permiten disimular sus fortunas. En algunos casos, evadir impuestos, y sobre todo, evitar persecuciones judiciales por casos de deudas, divorcios, conflictos entre socios, en fin, es un gran mecanismo para disfrazar capitales y evadir impuestos explic Ernesto Gmez . Casi todos los dueos del Listn Diario estaban camuflados en off shores. Sabes por qu?
No tengo ni la menor idea. Explcamelo t, por favor. Uno de los errores que Nene Urea reconoce haber cometido en
Bancomercio, fue aparecer
en la macheta de El Siglo como de
presidente del peridico, siendo la mxima figura de uno
Freddy
los bancos ms grandes del pas. Dice l que antes de levantarse reciba llamadas de grandes amigos, que a la vez eran poderosos clientes de Bancomercio. No tena cmo decirles que los comunicadores en El Siglo, tenan libertad de expresin absoluta y que no poda prohibirles ni censurarles sus artculos o escritos. Era un dilema muy serio y preocupante,
por la doble funcin. Un almacenista de la Duarte no podra entender nunca que el dueo de un peridico no pudiera halarle las orejas a un periodista, si ste le estaba haciendo dao a un amigo. Desde esa ptica continuaba explicando Gmez la mayora de los empresarios dueos de medios, esconden su rol detrs de una empresa off shore y pasan desapercibidos, cuando ese peridico la emprende contra
alguien que pueda hacer dao al negocio del propietario de las acciones del medio. Por eso ves, en el caso del Listn, como la mayora de las acciones estaban a nombre de empresas exgenas. Pero djame seguir con la explicacin del fraude pidi Gmez.
Baninter
utiliz tres mecanismos para que Ramoncito se
quedara con la propiedad del Listn Diario con una inversin de US$65.4 millones de dlares. Primero, entreg cheques sin fondos de Baninter & Trust. Segundo, emiti recibos de
Freddy
descargos y finiquitos a los vendedores de las acciones y a sus empresas relacionadas, canjendolas por deudas que las mismas tenan contradas con el banco. Aunque Baninter sald todas esas deudas del Listn y de sus empresas relacionadas, el banco no recibi ni un centavo por esta transaccin. Te doy un ejemplo simple, slo para que veas el carcter de la operacin. Si Autogermnica deba RD$100 millones de pesos a Baninter, por las transacciones comerciales normales entre ambas empresas, y las acciones de Autogermnica en el Listn Diario costaban, digamos RD$125 millones de pesos, Ramoncito le borraba la deuda que tena la empresa en el banco de RD$100 millones, le entregaba su recibo o carta de saldo y le daba un Certificado de Depsito (CD) de Baninter & Trust por los RD$25 millones restantes. Como el banco no reciba dinero por borrar la deuda y el certificado de Baninter & Trust tampoco tena fondos, iba cargado directamente a una cuenta en sobregiro, el cual tambin era borrado. Luego, Ramoncito se quedaba con RD$125 millones de pesos en acciones del Listn Diario sin
sacar ni un solo peso de sus bolsillos el periodista luca sumamente concentrado en la explicacin, como alguien que haba dedicado horas a desentraar esta madeja. Luego continu:
Freddy
Baninter, para coronar esta operacin, abri una Lnea de
Crdito a favor de Bear Park International, LTD por los valores de US$32.4 millones de dlares, RD$182 Millones de Pesos y RD$383 millones de pesos, para capital de trabajo, renovable cada 180 das (6 meses) contando con la garanta de las acciones de la empresa Bear Park International, que t recordars que se compr en Mil dlares. Esta operacin completa la arm y dirigi doa Vivian Lubrano de Castillo, ayudada por todos sus santos y misterios juntos. Para el 30 de octubre del mismo ao (cuatro meses despus) el 100% de las acciones de BP, que haban sido puestas en garanta al banco para esas lneas de crdito, les fueron entregadas al
representante de Bear Park,
Jess Mara Troncoso Ferra,
secretario adems, del Consejo de Directores del banco. Baninter se queda sin garanta para las lneas de crdito otorgadas al Listn. Aunque aquellas acciones iniciales fueron compradas en mil dlares, la propiedad ahora de todas las acciones de la Editora Listn Diario, por US$65.4 millones de dlares y RD$34.1 millones de peso, le daban un valor a los documentos que estaban hipotecados, proporcional a esas cifras el periodista exterioriz un profundo suspiro, para luego continuar:
Freddy
El 9 de noviembre del ao 2000 se constituye el nuevo Consejo
de Direccin de la Editora Listn Diario: Ramn Bez Figueroa, presidente, Jess Mara Troncoso, Secretario, aunque luego fue designado Luis Miguel Pereyra en ese puesto. Esto se hizo un poco a destiempo, porque Ramoncito haba entrado realmente a controlar el Listn el sbado primero de Julio del 2000, cuando se present de manera informal, con un poloshirt azul, unos pantalones blue jeans y unos zapatos mocasines sin medias para tomar posesin y control de sus oficinas. Como puedes
ver, toda la inversin realizada en el Listn Diario se hizo sin recursos reales, slo sobregiros y certificados, que luego fueron borrados. Tengo entendido que despus hubo un aumento de capital, con las mismas caractersticas sugiri Judith.
S, claro. Para el 13 de diciembre del 2001 se aument el
capital de RD$250 millones a RD$800 millones. Se abri una cuenta que se le llam Gapern, S.A.
La famosa cuenta Gapern, dicen que esos eran los Gastos
Personales de Ramoncito interrumpi Judith. Para ese aumento de capital, la cuenta, que se abri sin efectivo, sin depsitos y sin nada, se le dio un sobregiro que lleg hasta RD$556.7 millones de pesos, que luego fueron
Freddy
borrados mediante una transferencia que recibi de la Cuenta de Resultados que era una cuenta fantasma, slo utilizada para borrar esos sobregiros.
Explcame
eso: cmo una cuenta fantasma para borrar
sobregiros? Eso se puede hacer en un banco? pregunt la periodista ms por joder que por curiosidad real.
Fjate cual es el mecanismo: Gapern tiene sobregiros por
RD$556.7 millones. La Contabilidad de doble partida funciona de tal manera que por cada crdito que abres tienes que
cuadrar con un dbito igual o viceversa. El hecho es que tienen que ser partidas iguales para dbitos y crditos. Si haces una transferencia de la Cuenta de Resultados hasta la cuenta de Gapern por el monto de RD$556.7 millones de pesos, Gapern recibe un crdito y queda en cero, sin sobregiros. Porque ha pagado o cubierto su sobregiro con el depsito que vino como transferencia. Pero, para hacer ese crdito, hay que debitar a la cuenta que hizo la transferencia por la misma cantidad, para que el mayor general pueda cuadrar al final del da. Se debita a Cuentas de Resultados por RD$556.7 millones. Pero como esa cuenta no tiene en fondos ni un centavo, lo que hace es que se sobregira tambin (ellos estn pasando el sobregiro de una cuenta real a otra fantasma), con
Freddy
el agravante de que esa otra Cuenta de Resultados ser borrada en la noche por el software que recoge algunos certificados de depsitos selectivos y los distribuye en ese tipo de sobregiros creados para delinquir la periodista perciba el enojo de Ernesto, como si a l mismo le estuviesen robando ese dinero. No caba dudas, el sistema era ingenioso. Perverso, pero ingenioso. Difcil de seguir.
Entonces, tanto el dinero de la compra del Listn Diario como el
aumento del capital salieron de los fondos de los ahorrantes de Baninter.
En eso consiste el fraude que estamos detectando. Los documentos que has trado nos ayudan mucho, pero
necesitamos probar el borrado.

Cmo funciona el borrado? Djame ponerte un ejemplo popular: t me das tres millones
para que te los guarde por cinco aos y Jos Miguel me da cinco millones para 3 aos. Como debo devolver ese dinero en ese tiempo, yo me compro una casa de tres millones con tu dinero. Si algn da tu
Ya entiendo el mecanismo. Slo en el caso del Listn Diario se han extrado de los
ahorrantes por un lado, mil ciento ochenta y ocho millones de
Freddy
pesos (RD$1 billn 188 millones de pesos) y US$37 millones de dlares por una compra que a Ramoncito le cost mil dlares coment Gmez, para luego agregar . En realidad, con los sobregiros de los gastos administrativos del perodo y los costos financieros de esa deuda, en el caso del Listn Diario tenemos que pagar t, yo y el pueblo dominicano, ms de dos mil millones de pesos extrados del Baninter.
Explcame eso de nuevo. Cmo nos costar tanto dinero?
pregunt Judith.
Recuerdas los RD$182 millones y los RD$383 millones de
pesos que BANINTER prest a Bear Park International para la compra de la mayora de las acciones del Listn y que le devolvieron las garantas a Jess Mara Troncoso a los cuatro meses? Y recuerdas que Ramoncito entreg un cheque de RD$34.1 millones de pesos de Baninter & Trust para las primeras compras de accionistas minoritarios? Una parte de la deuda por la compra del peridico estaba en US$37 millones de dlares. Pues bien, el 11 de marzo, 13 das antes de la
fusin con el Banco del Progreso, mediantes memorandos confidenciales de Marcos Bez Cocco, fueron cancelados esos prstamos de Bear Park International de RD$182 millones y de RD$383 millones, ms la cancelacin de la deuda de US$37

Financial Corp. (Miami) empresa
Freddy
millones mediante un prstamo registrado a nombre de Alta existente para las
transacciones en dlares que tampoco registr la operacin. As, todo el dinero invertido en el Listn fue ficticio. Incluyendo los RD$54.6 millones de Subero & Asocs. S.A. y los RD$19.1 millones de Matesa, S. A. para la compra de la nueva rotativa y la construccin del edificio que la albergara, los cuales tambin fueron borrados. Son ms de mil cien millones de pesos timados. Pero estaban asaltando al pas a mano armada! se quej la joven.
Exactamente. De eso se trata. Pero no es el nico caso. Esto se
repite al calco para la compra de todos los medios. En el caso del Listn, por negociaciones polticas, se haba devuelto a Ramoncito, aunque es la mayor prueba de lavado que existe. Sin embargo de manera formal el Listn Diario debe ms de RD$ 2 mil millones al Banco Central, que fue quien pag todas las deudas de Baninter. El Banco Central va a proceder al cobro de la deuda. Qu va a pasar ahora? Cuando t le debes la hipoteca de tu casa al banco y no puedes pagarla, Qu hace el Banco?
Se adjudica la casa.
Freddy
para ejecutar
El Banco Central va a iniciar un proceso judicial
la hipoteca. Va a adjudicarse legalmente al Listn Diario.

Sin embargo, en este momento se encaminan negociaciones
tripartitas para que sea comprado por un poderoso grupo econmico dominicano. Primero lo quera don Pepn Corripio, y el gobierno simpatiza con l, pero como es el dueo de la mayora de los medios de comunicacin del pas, no piensan que es prudente que tambin tenga el control absoluto del Listn Diario. Por eso, han preferido la opcin de que El Grupo Vicini adquiera esa empresa periodstica, dndole una
participacin de no ms del 13% de las acciones al Grupo Corripio. La oferta presentada por Flix Garca y un grupo de empresarios santiagueros, fue rechazada porque en la nmina de adquirientes haba mucho tufo a perredesmo. El gobierno no quiso poner en manos de la oposicin de nuevo a ese medio de comunicacin, el ms importante del pas.
Pero hay un serio inconveniente. La familia Bez no quiere salir
tan fcilmente del diario. Va a pelear hasta las ltimas consecuencias para que no se venda el Listn y recuerda que si los accionistas no aprueban en asamblea una venta no hay forma de traspasar las acciones inform Judith.
Freddy
La alternativa es la adjudicacin pura y simple y ah los Bez
pierden el Listn y la posibilidad de sacar algn provecho econmico. Por va de la negociacin tripartita se contempla darles a ellos unos millones de dlares como un caramelo para que no fastidien el proceso de venta. Pero con la guillotina en el cuello de que si no venden le ejecutan la hipoteca.
Lo ms grande de todo esto es que el Listn Diario tiene un
valor de mercado de mil millones de pesos. Ya el Estado pag por l ms de dos mil millones de pesos, el doble. La familia Bez le tim al pas (que fue quien al final pag los platos rotos) RD$55 mil millones de pesos. Y todava hay que darle US$10 millones de dlares para contentarlos? T has visto al diablo? se lament Judith. Imagnate a un narcotraficante de Paya, en Ban que haya comprado algn motel con el dinero de la droga y que luego, para confiscarle el negocio, que ha comprado con dinero sucio, para lavarlo, haya que negociar con l, para que no se ponga bravito, y darle una buena cantidad de dinero...
Me analizaba un colega de estos radicales de la radio, que si t
sumas los robos y estafas que han hecho todos los presos de La Victoria, Najayo, Rafey y todas las crceles del pas juntos, no llegara jams al 1% de lo que sustrajeron los ejecutivos de
Freddy
Baninter y que sin embargo, en el pas no se ha producido nunca un intercambio de disparos con los ladrones de cuello blanco, con los oligarcas.
se es bien radical. Pero tiene razn en cuanto a la suma. El 1%
de los sustrado en Baninter seran RD$1,650 millones... Aqu no hay grandes ladrones en las crceles... Generalmente el que roba mucho no cae preso.
El destino del Listn Diario haba quedado sellado con el desarrollo de la Guerra de los Primos, como le llam el periodista Vctor Grimaldi. Este histrico medio de comunicacin mereca mejor suerte. Don Mximo y Tuturo Pellerano tenan muchos negocios juntos y compartan en absoluta armona en las empresas. Donde Mximo era presidente, Don Tuturo era vicepresidente y viceversa. Pero luego de la muerte de Tuturo en 1992, la lucha por el control y la hegemona enfrent de una manera muy lgida a los parientes, ya que don Mximo Pellerano quera asumir la direccin del Listn Diario y Eduardo, el hijo de Tuturo, se plant con una oposicin frrea, hasta que se qued con la batuta. Arturito toma su propio camino y funda la revista Rumbo y el peridico Diario Libre, asociado con Anibal de Castro. Ramoncito Bez Figueroa se

peridico.
Freddy
queda en las gradas, apostando a la descapitalizacin del
La lucha se haba trasladado a los descendientes de tres primos destacados en la historia empresarial dominicana: Mximo
Pellerano Romano, Rogelio Pellerano Romano y Ramn Bez Romano. Aunque estos tres emprendedores supieron mantener equilibrio, armona y convivencia entre ellos y lidiar exitosamente con sus conflictos de intereses, sus vstagos, cada uno a su manera, vio a su primo como un enemigo al que haba que destruir. Mximo Pellerano Romano era el padre de Eduardito Pellerano, Rogelio Pellerano Romano de Arturito Pellerano, mientras que
Ramn Bez Romano procre a Ramoncito Bez Figueroa. Por lo menos, Arturito y Ramoncito mantuvieron una lucha tenaz por conquistar liderazgos en los diferentes frentes en los que interactuaron en la vida temprana. Fueron rivales en el golf, con las mujeres, los carros de lujo y otras extravagancias. Cuando perfilaron sus vidas empresariales, dando seguimiento a los pasos de sus padres, ambos escogieron la acera de enfrente para desarrollar sus proyectos. Los seguros, los bancos, las
comunicaciones, fueron slo algunos de los sectores en los que se enfrentaron. Pero la agresividad de la competencia en la banca le
Freddy
deparara un destino desagradable a cada uno a su manera. Arturito logr quedarse con el Chase Manhattan Bank, aunque su primo haba hecho todos los esfuerzos por comprar la prestigiosa franquicia bancaria extranjera. Por eso luego Ramoncito
contraatac adquiriendo Bancomercio.
Adems, en venganza,
Bez Figueroa se qued con el Listn Diario, expulsando a todos los Pellerano del entorno. Ambos se lanzaran a una alocada carrera para la adquisicin de medios de comunicacin. Las consecuencias funestas de esta corrida sera una colisin
estridente con los ms elevados principios ticos y morales, y tendran la crcel como teln de fondo. Por razones de conveniencia poltica, el Listn Diario haba variado su lnea informativa y el Banco de Reservas le haba dado un gran apoyo econmico con grandes prstamos. Cuanto la carga financiera era muy gravosa, surge el Chapuln Colorado de Baninter y Ramn Bez Figueroa, con una mochila cargada de malas intenciones. Abre la compuerta de los financiamientos al Listn Diario en s y a todos los accionistas en sus respectivas empresas. Los puso a comer en sus manos. Era el momento de entrar en accin de los dos grandes cerebros de las finanzas: Luis lvarez Renta y doa Vivian Lubrano de Castillo. Ellos armaron, con cuidado y esmero, toda la estrategia de cerco y
Freddy
aniquilamiento al estilo maosta para quedarse con el control absoluto del ms viejo medio de comunicacin de la Repblica Dominicana. Eduardo Pellerano fue relegado a la empresa Autogermnica. Ramoncito, momentneamente saldra triunfador de la eterna rivalidad que haba sostenido siempre con su primo Arturito, torcindole nueva vez el brazo, ahora no en el golf, que era menos oneroso, sino en una de las estructuras de poder ms acentuada del pas. El Listn Diario, con ms de cien aos de historia como decano de la prensa dominicana, fue fundado el 1 de agosto de 1889 por los seores Julin Atiles y Arturo Joaqun Pellerano Alfau, para dar inicio a la dinasta de los Pellerano en el peridico de mayor incidencia en el pas, la cual durara 112 aos, hasta cuando la familia fue sacada de circulacin, por la agresividad de un joven banquero que proceda del mismo rbol genealgico de los Pellerano fundadores. Despus de la crisis que empez el 15 de junio de 1942, cuando tuvieron que cerrar, ahogados por el rgimen trujillista, nunca ms haba confrontado el Listn Diario un perodo ms negro y turbulento, que el que le haba tocado vivir en las manos del Grupo Baninter, con todos los giros y tambaleos que haba tenido que afrontar.
Freddy
Luego de revisar con cuidado el caso Listn, los comunicadores siguieron sus pesquisas. En el caso de Julio Hazm, qu pas ah? se interes la
comunicadora.
Bueno, ese caso da grima. La gente del Banco Central
sostiene que no es posible. Que necesariamente Julito le sirvi de testaferro a Ramoncito, y que como todos los negocios del banquero, se meti en un berenjenal mucho ms grande que su capacidad de accin explic Ernesto. Son ms de cuatro mil millones. Cuatro Billones de pesos. Yo
no s contar hasta ah. Hasta para contar un milln yo tendra serias dificultades. Tena Julito solvencia econmica como para calificar para prstamos de cuatro billones de pesos? pregunt Esa es la pregunta del billn. En los burs de crdito, Julito no
califica ni para un milln. Julio Hazm Risk era un excelente comunicador que se hizo dueo de las maanas con un estilo incisivo y mordaz para entrevistar y
Freddy
hacer comentarios. Veinte aos atrs, no haba tanto desarrollo de la televisin matutina, sobre todo con el estilo campechano y directo con el que Hazm haca galas, adems, de su sinceridad y valenta. En realidad Julito estudi medicina que nunca ha ejercido pero su vocacin fue dirigida hacia la comunicacin social, especialmente en la televisin, como comentarista y
entrevistador. Naci el 24 de marzo del ao 1940, con padres de descendencia rabe. Se cas con la venezolana Cruz Leida Josefina Ruiz Oleaga, nacida en Caracas. Con ella procre a Jacqueline Marie, Elizabeth Luca, Michael Patricio, y Manuel Abraham Khalil Hazm Ruiz. Julito fue procreado por la unin de Abraham Hazm y doa ngela Risk. Como todo descendiente de rabes, es un buen negociante, o por lo menos eso crea la gente, hasta que
explotaron los los de Baninter y se han detectado los orgenes de tanta prosperidad. Desde su trinchera de siempre, el programa Revista 110, el mdico-productor de televisin empez su accionar en los medios con ms vocacin de periodista que de galeno. Para la dcada del 80 inici los experimentos de prensa escrita con el fallido peridico Caabrava, que luego convirti en una revista, ambos de efmera duracin y estrepitoso fracaso. Pocos aos despus logr obtener la licencia del canal 27, uno de los primeros canales de UHF con
Freddy
verdadera incidencia en la teleaudiencia, con el nombre comercial de Carivisin. Adems del canal 27 de UHF, de alguna manera logr comprar o registrar el canal 53 y el 57 de UHF, Isla Visin y as fue conformando un pequeo emporio radial y televisivo. Para el final de la dcada del 90, Hazm tambin haca experimentos con un novedoso y moderno meridiano llamado La Nacin, utilizando la misma infraestructura del peridico El Siglo,
propiedad, en ese entonces del Banco del Comercio. Estos medios, como es sabido, fueron adquiridos por Baninter a travs de la fusin con Bancomercio, por lo menos El Siglo, aunque desde ese entonces La Nacin tena grandes deudas pendientes con
Bancomercio. Como los esfuerzos anteriores de prensa escrita, el mdico-periodista volvi a fracasar con los rotativos, hundiendo a La Nacin en una fuerte crisis econmica, producto del dficit diario que iba acumulando y sin perspectivas de salir airoso de la misma, por lo menos en el corto plazo. Hazm continu diversificando sus reas de negocios de manera imprudente, en renglones tan dismiles como los restaurantes El Rancho de la Feria Ganadera, el de la Plaza Lope de Vega y de Santiago, frente al Monumento. Tambin lleg hasta San Francisco de Macors. Luego hizo esfuerzos con Pappalapasta, y con el restaurante Mytos en la calle Paseo de los Locutores. Compr
Freddy
ingenios azucareros, equipos de bisbol en Repblica Dominicana y Puerto Rico, adquiri un par de pantallas electrnicas que coloc en el Estadio Quisqueya, luego cre una empresa publicitara para manejar el marketing de los torneos de bisbol, instal una Universidad y empez la construccin del Centro Mdico INCE, con pretensiones de altsima modernidad y tecnologa. En fin, Julito, como Ramoncito, compraban todo lo que les vendan. Slo que al final ha resultado que aquel, compraba amparado en el poder que reciba de ste. Por esta razn, esa tarde Judith y Ernesto Gmez vaciaron una caja que contena los documentos correspondientes a los casos de Isla Visin, Canal 27, Bloque Interactivo de Radio, S. A., Nacin, Editora La
Frecuencias y Medios, S. A., FM Distribuidora, Centro
Mdico INCE, Ingenios Caabrava, Julio Hazm Risk, Michael Patricio Hazm Ruiz, Vctor Gmez Bergs, entre otras muchos documentos relativos al caso. Judith ayudaba a organizar en el suelo la documentacin con una amplia sonrisa en los labios. Pero aqu hay tantos papeles como los de Ramoncito coment a modo de chanza. No hay tantos, ni siquiera parecidos, pero tenemos que rastrear cuatro mil millones de pesos y ms de US$23 millones de dlares, y para eso se necesitan muchos documentos le
Freddy
explic el periodista e investigador Ernesto Gmez, mientras colocaba los expedientes en el orden que haba diseado en su mente. Con qu criterio quieres que ponga los archivos... quiso saber Judith al verlo tan concentrado.
Bueno, en realidad quiero ir de mayor a menor para explicarte
los casos y que podamos hacernos una idea clara de cmo ocurrieron los hechos. Yo estoy buscando todo lo que tiene que ver con Isla Visin y lo estoy colocando en esta esquina. Lo del Canal 27 va por aqu seal un montn de papeles
organizados en un folder amarillo que deca en la portada Caso Canal 27. Podemos tambin hacer un resumen general para los fines de la investigacin sugiri Judith, tratando de evitar la tortuosa labor de explicarlos uno por uno.
Se puede hacer un resumen general de las cantidades, pero
siempre la gente esperar que le des pistas de cmo se hicieron las cosas. Los abogados tienen la tarea de escribir para los jueces, muy circunscritos a los cnones jurdicos y a las exigencias de las leyes, para convencer a los magistrados de la vinculacin de los hechos con los articulados que han sido violados en los cdigos. Nosotros lo periodistas debemos huir
Freddy
como el diablo a la cruz de esos tecnicismos. Hay que hacerle digerir al pueblo lo que ha pasado con un lenguaje claro, llano y directo. Ahora haremos de traductores, pero para hacer eso debemos dominar nosotros los intrngulis y luego pasaremos los datos con certeza a nuestros lectores, y en tu caso, tambin a tus oyentes explic Gmez. Empecemos por Isla Visin, entonces sugiri Judith.
No. Vamos a hacerlo como deca Juan Bosch, con el mtodo de
trabajo que ense a los peledestas: Hay que ir de lo general a lo particular, para luego volver de lo particular a lo general. Es importante tener un resumen general que luego iremos desmenuzando por partes. Vamos a empezar por el todo, para luego recorrer las partes. Qu tenemos como punto de partida? pregunt la periodista.
Julito Hazm con todas sus empresas tena deudas con el
Baninter por ms de cuatro mil millones de pesos. En realidad por cuatro mil doscientos sesenta y seis millones de pesos. Eso es RD$4.2 billones de pesos dominicanos y US$23 millones de dlares apunt Gmez mostrando el contrato que tena en las manos.
Diablos. Yo te dije que no s contar hasta ah. Pero hay otro
dominicano que deba
ms
dinero
que
Julito?, adems de

Ramn Bez Figueroa, por comunicadora con verdadera sorpresa.
Freddy
supuesto se interes la
No s, en realidad, si algn empresario llega hasta ese nivel de
endeudamiento. Estamos hablando de ms de US$280 millones de dlares. No creo que ninguna empresa dominicana califique para un prstamo de ese monto. Por lo menos en el pas ningn banco dominicano tiene capacidad para prestar ese monto. Es ms, los bancos tienen prohibido prestar ms del 50% de su capital a un solo cliente. Si te digo que aqu hay bancos que hasta hace poco menos de cinco aos no tenan cien millones de dlares de capital, y aun hoy algunos bancos no llegan a tener ese patrimonio, tendrs una idea clara de qu monto estamos hablando en el caso de Julito los datos eran contundentes.
Pero no es posible que una sola persona, an cuando lo disfrace
con
distintas
empresas,
pueda
llegar
ese
nivel
de
endeudamiento.
Lo grande del caso es lo siguiente, en esta carta que le envi el
pasado 22 de diciembre de 2003 t sabes cunto le pidi Julito Hazim a la Junta Monetaria que le descontara? pregunt socarrn Ernesto.

adelant Judith.
Freddy
Un diez por ciento? Eso es ms de cuatrocientos millones
Ests loca? Pidi que le rebajaran RD$3 mil millones de pesos,
para l pagar slo mil millones. Tena la intencin de que le rebajaran el 70% de la deuda, para que t y yo, nuestros hijos y familiares, pagramos esos restantes RD$3 mil millones... y adems que le permitieran pagar esa bagatela un ao despus aunque las cifras parecan increbles, Ernesto tena los documentos en sus manos.
Bueno, pero tengo entendido que la Junta Monetaria y la
Comisin de Liquidacin de Baninter negociaron un buen contrato dijo la periodista, hojeando el convenio que tena en sus manos, firmado por el productor de televisin y su hijo Michael Hazm.
Se le hizo una rebaja de casi RD$1,000 millones de pesos y le
dieron dieciocho meses para empezar a pagar. Cosa que no ha cumplido todava explic Gmez -. Mil millones de pesos! Te imaginas cuntas escuelas y hospitales se podran construir con esa suma?
Coo, pero mira qu chulera Judith sealaba con incredulidad
una parte del contrato que estaba resaltado con un marcador amarillo. En este prrafo habla de un sobregiro en la cuenta de

periodista el prrafo en cuestin.
Freddy
Hazm por ms de RD$539 millones de pesos mostr la
Si, pero los sobregiros eran el principal modus operandi de esta
gente. Eso no es gran cosa, comparado con todo lo que se hizo...

No, ese no es el caso. Es para que te deleites con este chiste
del Banco Central Ahora la comunicadora mostr otra parte de los documentos que tena en las manos . Mira esta parte aqu como dice Judith empez a leer:
Prrafo I: De las deudas en pesos dominicanos del Dr. Julio
Hazm, se ha segregado la parte correspondiente al Prstamo No. 1-638553-11-4, por la suma de RD$20,000,000 y los intereses vencidos al 31 de enero del 2004 por
RD$5,186,676.71. Este prstamo fue otorgado por LA SEGUNDA PARTE (vale decir Baninter, interrumpi Gmez) para
financiarle la compra de dos inmuebles propiedad de esta ltima, los cuales nunca se formalizaron, cuyo precio de venta era de RD$26 millones, localizados en la Avenida Paseo de los Locutores (restaurante Mytos) y en la calle Dr. Bez No. 23, antiguo restaurante Pappalapasta, para lo cual el seor Hazm avanz una parte del dinero acordado mediante el pago de RD$6 millones de pesos en fecha 28 de agosto del ao 2002...

Gmez.
Freddy
Qu le encuentras de malo a eso? le pregunt Ernesto
Mira ms abajo. Sigue leyendo, para que te caigas para atrs
le recomend Judith.
1.
Prrafo II: LA SEGUNDA PARTE (Baninter) ha acordado con LA PRIMERA PARTE (Julito Hazm) venderle el inmueble correspondiente al antiguo restaurant Pappalapasta, ubicado en la calle Dr. Bez No. 23, por la suma de RD$7 millones, para lo cual el pago correspondiente a los RD$6 millones de pesos ser aplicado al precio de venta pactado. La suma restante de un milln de pesos deber ser efectuado al momento de formalizar la venta.
Coo, pero por eso fue que la Comisin no recuper ni el 10%
de los activos de Baninter. Los regalaron todos y no estn presos los que firmaron ese contrato? pregunt indignado Ernesto Gmez.
Por
Baninter
firmaron
el
licenciado
Csar
Gmez
Daz,
licenciada Zunilda Paniagua y el licenciado Manuel de Jess Vias Ovalle ley la periodista.
T entiendes de qu se trata? Primero Julito le debe RD$4 mil
millones al banco. De esos, ms de RD$500 millones son de sobregiros, que no ha depositado. Luego Julito le compra
Freddy
tambin a Baninter dos locales de dos restaurantes, por RD$26 millones de pesos. Para esa operacin da un inicial de RD$6 millones de pesos y queda debiendo RD$20 millones. Como nunca ms pag nada, a los dos aos, tena intereses por RD$5,186,000. O sea la deuda entera otra vez sigui analizando la operacin el comunicador e investigador. Sin tomar en cuenta los RD$4 mil millones que tambin debe le ayud Judith. S, eso es muy importante, a un hombre que le debe RD$4 mil millones con atrasos de cuotas e intereses por ms de RD$300 millones y sobregiros por ms de RD$500 millones. Entonces, la famosa Comisin de Liquidacin le acepta a Julito, retornarle, al pobrecito, los RD$6 millones que haba aportado, porque la operacin nunca se formaliz y venderle el local de
Pappalapasta, frente al Palacio Nacional, por RD$7 milloncitos Ernesto rea con esa risa sarcstica de pique e indignacin.
Lo grande es que en realidad el local lo compr en un Milln de
pesos. Los RD$6 millones pertenecan a Baninter por lo menos mil veces. Y si eso fuera poco, ya los intereses del prstamos tenan atrasos por cerca de los RD$6 millones otra vez analizaba la comunicadora, tambin indignada.
Freddy
La situacin es ms grave con la siguiente maniobra. T sabes
cunto cuesta un canal de UHF? pregunt el periodista. No tengo idea. cunto debe costar? lanz la pelota para la otra cancha.
Johnny Dauhjre compr el canal 19 que es de los mejores
posicionados, por ser el ms bajito despus del 15 . Por la suma de RD$3 millones y medio de pesos en 1997 el dinero se lo prest Hatuey Decamps, pero ese fue el monto, que es lo que importa ahora explic Gmez.
Pero el 17 est primero que el canal 19 corrigi Judith S, pero el 17 es un canal educativo de la Red que maneja
CERTV o el canal 4, que es del gobierno. En trminos comerciales, el 19 es el segundo canal ms bajito de la red UHF. El 15, de Juan Ramn Gmez Daz es el primero.
Bueno, de eso haca 5 aos, cuando se produjeron esos hechos. El canal 53 de Isla Visin de UHF fue vendido, por lo menos en
RD$1,400 millones de pesos. Estamos hablando de 1.4 billones de pesos dominicanos y eso no es posible, ni poniendo todo el cableado de esos canales en fibra de oro de 18 quilates protest Ernesto. Con el canal 53 de Isla Visin Ramoncito y Julito Hazim haban decidido hacer un canal social al estilo E Entertainment que sera
Freddy
dirigido por Magda Florencio. En la nmina de ese canal Ernesto poda leer el nombre de reconocidos comunicadores del pas con sueldos exorbitantes. Igualmente haban planificado utilizar el canal Telemundo en la frecuencia del 57 UHF con planes noticiosos, aprovechando el internacional. Estamos hablando de casi US$60 millones de dlares por dos canales UHF y si quieres le pones dos o tres emisoras que tena Julito. Por ms cuentas que saques no da para la mitad de eso, siquiera ayud la joven con sus clculos.
Para cuando explot la crisis de Baninter, con US$10 millones
plus
que les daba el nombre
de dlares, t podas comprar cuatro canales de UHF. Es ms, el caso del Supercanal 33 y Supercanal Caribe, el ltimo con la mayor trascendencia internacional en toda la historia de la televisin dominicana, fue vendido en US$14 millones a Ramoncito. Como sabemos todos, como el dinero no le costaba nada al banquero, pagaba lo que le pidieran por las cosas que compraba. Supercanal deba valer por lo menos diez veces ms que Isla Visin. Pues a Julito le dieron cerca de US$ 60 millones por dos canales y algunas emisoras.
Freddy
Mira aqu el estado de situacin que present el canal cuando
se haca el due diligence para la compra: activos por RD$83 millones de pesos. Gmez se acerc al ventanal y se puso a mirar a lo lejos... Haba tomado una tasa de caf en sus manos mientras Judith haca los clculos y notaba que el cansancio empezaba a apoderarse de ellos.
Para que tengas una idea: un canal de UHF en este momento,
cualquiera que no sea el 15 de Gmez Daz,
vale menos de
RD$140 millones de pesos. Un diez por ciento de lo que se dio por un canal inspido como el 53, an con toda la retahla de emisoras que pudiera tener al lado. RD$1,400 millones de pesos no lo vale ningn canal del pas, ni siquiera de VHF y menos en la poca en la que se realiz la operacin convino Gmez. Estaba Julito sirviendo de testaferro a Ramoncito? pregunt Judith
No s. No creo que un hombre tan brillante como Julito se
dejara coger de condn de Ramoncito, que tiene menos luces. Tal vez Julito se meti en demasiados los con todos esos negocios juntos y por ah vienen sus deudas. Pero, que le pagaran ese monto por sus medios no es posible. Ah se estaba
Freddy
comprando otra cosa... y para esa poca del 2002 ya la vocera de Hazm no vala tanto, su incidencia haba disminuido bastante, ni siquiera podemos manejar la tesis de que lo
estaban comprando a l. Gmez segua mirando hacia el pasado a travs de un crespsculo hermossimo que l se estaba perdiendo, divagando entre cuentas y sobregiros, sumas y restas, descuentos y concesiones onerosas... Yo creo Judith que me estn cayendo juntas las malas noches que tengo estudiando este tema. Pienso que debemos seguir maana, porque entre indignacin y cansancio voy perdiendo facultades realmente el investigador se notaba muy agotado. No tengo problemas, continuemos maana. Todava nos falta mucho tiempo para todo este trabajo dijo. Vamos a hacer una cosa. Yo entiendo que lo ms profesional es que nosotros entrevistemos a Julito Hazm y escuchemos su versin. Le informamos todo lo que dicen de l los funcionarios del Banco Central, para que l pueda defenderse y que nos deje plasmada su posicin al respecto, as tendremos un abanico para escoger la versin que ms se ajuste a la verdad plante Gmez.
Bueno, llmalo y lo visitamos cuando l quiera precis Judith.
Freddy
Yo tengo su celular, l siempre toma el telfono, no se parece a los funcionarios del PLD que nunca responden una llamada, a menos que no sea uno de sus cachanchanes dijo Ernesto. Ernesto se dispuso a marcar. Cuando escuch la respuesta al otro lado de la lnea se sinti tranquilo. Hola Julito. Soy Ernesto Gmez cmo te va? pregunt el periodista.
Hola Ernesto. qu hay? respondi secamente Julito.
Oye, tengo mucho inters en conversar contigo y me gustara saber cundo me puedes recibir. Cuando t quieras, todos los das, despus del programa yo estoy en mi oficina y de qu se trata?
Estoy haciendo una profunda investigacin sobre Baninter,
porque quiero escribir una novela al respecto y t tienes muchos conocimientos sobre el caso.
Bueno, pero yo sobre Baninter no te puedo hablar, porque yo
soy parte de eso
Qu yo te puedo decir? se cuestion el
experto comunicador.
Tienes muchsimas informaciones valiosas del banco y creo que
me puedes ayudar si lo decides insisti el investigador.
Freddy
Cuando t quieras. Yo te digo todo lo que creo y t publicas
todo lo que quieras. Al fin y al cabo, t vas a hacer lo que ms te convenga se quej Julito. No hay problemas Julito, quiero que hables conmigo y dices lo que creas que me puede ayudar. Recuerda que estoy escribiendo una novela y no quiero cansar con el tema judicial y las peroratas de los abogados. Lo que pretendo es explicar el caso con los detalles que no han salido a la prensa y de los cuales t dominas muchsimos datos. Est bien, pasa por mi oficina cualquier da, despus del lunes, cuando termine el programa (Revista 110). Ah estar confirm Gmez.
Freddy
Captulo XVII Radio Bemba en accin
En un pas pequeo, el poder de propagacin de los rumores es inmensamente superior a la capacidad de informacin de todos los medios de comunicacin juntos. Estos vuelan, como la brisa y van llegando a cada receptor con tantas distorsiones como creatividad tenga el ente transmisor, para adornar a su antojo el recado que entiende que con l se ha enviado a la mayor cantidad de personas posibles. Asignndole credibilidad absoluta a la fuente
Freddy
originaria, nadie osa cuestionar la veracidad y certeza de la informacin recibida y comprobarla no pasa, ni remotamente, por la mente de quienes con ligereza extrema se presentan ante los dems como los mejores informados. La nica emisora que Ramoncito no pudo comprar nunca fue Radio Bemba2, y esta era la ms importante, porque es la ms daina. El cruce de informaciones sobre el tema Baninter era profuso. Todos enteraban a todos. Los telfonos celulares y en algunos casos los de las oficinas y las residencias de los implicados, vinculados y relacionados, estaban intervenidos, a veces, hasta
por seis sectores diferentes. El tema de la escucha telefnica ilegal se haba convertido en uno de los ms rentables negocios informales del pas, con el agravante de que siendo una actividad prohibida, un delito penal sancionado por la Constitucin y las leyes, las autoridades eran las ms asiduas, entusiastas y fervientes clientes de los espas ilegales. Desde el presidente de la Repblica, pasando por todos los ministros, hasta el empresario mas avezado, pasaban en fila por las casas de los interventores, sin pudor ni sonrojo, a buscar las informaciones de los chismes del
2
Terminologa utilizada por los dominicanos para referirse a la capacidad de rumores y chismes que se ponen a circular.
Freddy
da, de las incidencias polticas, econmicas, empresariales, y lo ms increble, con morbosidad pasmante, a enterarse de quin le est poniendo los cuernos a quin. En medio de esta maraa de informaciones ciertas o
distorsionadas, de verdades a medias o medias mentiras, de invenciones decoradas con tanto esmero que se convertan en evidencias irrefutables, las colisiones dentro de las instituciones no se hacan esperar. Los medios de comunicacin tenan el gran dilema del conflicto de intereses de los dueos. El periodista se vea en la encrucijada estresante, cada vez que iba a informar, de atravesar un laberinto interminable de giros a diestra y siniestra para al final del tnel, tener precisin de los intereses que defiende y protege el medio en el que labora, para conservar, por lo menos el empleo, pues mantener la dignidad era mucho pedir. Haba que evaluar con la conciencia clara si los propietarios del peridico, el canal o la emisora, eran accionistas de algn grupo financiero, o si sus empresas tenan negocios importantes con los protagonistas de las noticias que deban publicarse.
La embajada norteamericana no escapaba a este conflicto de intereses. Los aos de ejercicio diplomtico y a veces no tan
Freddy
diplomtico del embajador Hans Hertell lo haban vinculado tan estrechamente a muchos empresarios dominicanos, con los que comparta de igual a igual -literalmente- tanto en eventos sociales inherentes a sus funciones, como en actividades de negocios de todos los gneros y tamaos. Hertell almorzaba los martes en el Restaurant Don Pepe del tradicional sector de Gazcue, en Santo Domingo, o el restaurant de carnes David Crockett, donde amenizaba encuentros histricos para analizar negocios tanto en Repblica Dominicana, como en Estados Unidos, Puerto Rico y Panam. Su vinculacin con algunos de los sectores involucrados en el
Caso Baninter, impidi que el embajador asumiera el papel destacado que debi jugar, debido, sobre todo, a que gran parte del lavado del dinero en estos hechos, por no decir el cien por ciento, se hizo en las modernas lavanderas del estado de la Florida, ante los ojos de los norteamericanos. El Embajador Hans Hertell no poda alegar ignorancia, porque fueron los organismos de inteligencia norteamericanos los que dieron la primera
clarinada sobre el escndalo, con las advertencias que le hicieron a Ramn Bez Figueroa sobre el uso que se le estaba dando a las famosas tarjetas de crdito del presidente Hiplito Meja, utilizadas
Freddy
por Pepe Goico y Torres Pezzotti de manera burda, para sustraer dinero del Baninter, que al final eran recursos de los depositantes. Pero adicional a eso, la embajada se mantuvo muy bien enterada de todo cuanto aconteca en el embrollo financiero dominicano, a travs de un tcnico de su confianza que les informaba de los acontecimientos ms destacados. Ciertamente el licenciado
Heiromy Castro enviaba los pormenores hacia la embajada norteamericana, con las novedades ms impactantes de la crisis financiera que sacuda a varios bancos de importancia del pas. En su condicin de Encargado de la Divisin de Inteligencia Financiera de la Superintendencia de Bancos, Castro sostena contactos
permanentes con la embajada, para que stos dieran seguimiento pormenorizado al movimiento del sector bancario en el pas. Sin embargo, el embajador segua siendo tmido y timorato para entrarle de frente a los fraudes bancarios. En ese escenario es que surge el protagonismo de una seora que es considerada como de armas tomar: doa Elena Brineman, quien funga como Directora de la Agencia de los Estados Unidos para el Desarrollo
Internacional (USAID).
La seora Brineman de altsimos valores responsabilidad como enviada
morales y clara visin de su
diplomtica, no se qued de brazos cruzados.
Freddy
Ernesto Gmez haba doblado en la Avenida Kennedy a la derecha para tomar la calle Juan Toms Meja y Cotes, que luego se converta en Camino Chiquito, con rumbo norte. Dej atrs el
Colegio Arroyo Hondo y frente al Banco Popular, en la misma esquina de la Farmacia Carol hizo un giro hacia su derecha para encaminarse a la casa No. 14 de la calle Jos Antonio Polanco Billini, unos metros antes de llegar a la puerta principal del Club de Arroyo Hondo, donde estaba la residencia de la directora del USAID en el pas, doa Elena Brineman. Todava no haba pasado un mes del anuncio hecho en el Palacio Nacional por las autoridades financieras sobre el gran fraude del Grupo Baninter y la Brineman entenda que los dominicanos deban reaccionar con indignacin ante tanta barbarie. Despus de todo, la inversin que hacan ellos en algunas entidades de la llamada sociedad civil, le daba algn derecho para hacer sugerencias, cuando de la salud moral del pas se trataba. Ella estaba muy insatisfecha con las reacciones tardas y tmidas del embajador Hertell y decidi tomar el toro por los cuernos. Gmez haba sido convocado, un poco de prisa, por un fax que haba recibido el pasado 6 de junio, a una reunin para tratar
Freddy
temas de actualidad. Las ayudantes de doa Elena, tanto Rosanna Medina, que es asistente de Proyectos, como Gladys Guridi, haban pasado el da confirmando la asistencia. Haba dicho que s en dos ocasiones. No haba dudas de la eficiencia y formalidad del equipo de la USAID en el pas. Ernesto se diriga a la reunin con algo de curiosidad, pero con la certeza de que iba a ser abordado el tema de Baninter, por conocer la entereza con que se maneja la seora Brineman en los asuntos relacionados con la corrupcin por lo menos la dominicana pens Gmez. El periodista tuvo una recepcin agradable y recibi esmeradas atenciones tanto de doa Elena como de su equipo. Al llegar pudo comprobar que al encuentro informal haban sido invitados comunicadores, empresarios y personalidades de la sociedad civil, casi todos comprometidos con la lucha en contra de la corrupcin, tanto pblica como privada, pero no se incluy a ninguna autoridad oficial. La lista de invitados la encabezaba Elena Viyella, del Consejo Nacional de la Empresa Privada (CONEP), la licenciada Marisol Vincens de la Asociacin Nacional de Jvenes Empresarios (ANJE), el licenciado Rafael Toribio, de la Universidad Tecnolgica (INTEC), la licenciada Fabiola Medina de la Fundacin
Institucionalidad y Justicia (FINJUS), el doctor Francisco lvarez Pancho, licenciado Javier Cabreja, y la licenciada Miriam Daz,
Freddy
todos de Participacin Ciudadana y los respetados comunicadores Juan Bolvar Daz, Fausto Rosario Adames y Nuria Piera, as como el padre Jorge Cela, del Centro Padre Juan Montalvo. Ernesto pudo notar enseguida que era un encuentro de alto nivel, por la calidad de los contertulios.
Quiero agradecerles que hayan tomado un poquito de su tiempo
para compartir con nosotros. Es un gran placer recibirles inici la noche doa Elena, mientras sus asistentes recorran el entorno con bandejas que contenan los tragos que cada uno haba ordenado. Doa Elena hizo la introduccin del propsito del encuentro que haba convocado y quera tener una idea clara de qu pensaban los invitados, por considerar ella que eran, en alguna medida, las voces ms autorizadas del pas.
Como vern, los ltimos hechos denunciados como actos de
corrupcin en el sector financiero han sometido al pas a presiones extraordinarias que se van a reflejar en la estabilidad y sobre todo en la debilidad de muchas instituciones de la democracia. Es importante para el gobierno de los Estados Unidos, escucharlos a ustedes, percibir la visin que tienen de la crisis y las ideas que puedan aportarnos para nosotros elaborar nuestras posiciones a partir de las perspectivas que se
Freddy
presenten aqu explic la diplomtica norteamericana. Para seguir adelantando su posicin en torno a la corrupcin.
La Embajada Americana en la Repblica Dominicana se siente
orgullosa de trabajar con ustedes a travs de la Agencia de los Estados Unidos para el Desarrollo Internacional, ya que creemos que la buena gobernabilidad es vital para una democracia y economa slida explic la Brineman, para continuar . Dentro de nuestro programa en este pas alentamos la transparencia, as como la fortaleza de los mecanismos e instituciones para luchar contra la corrupcin. La diplomtica estadounidense ech mano a un legajo de documentos que tena a su lado y empez a explicarlos. Un cmulo creciente de estudios acadmicos durante la dcada pasada establece el fuerte vnculo que existe entre el impacto negativo de la corrupcin y la tasa de crecimiento econmico de una nacin. Por ejemplo, los estudios muestran que la corrupcin tiene un impacto negativo en las inversiones tanto del sector extranjero como el nacional, que, a mediano y largo plazo, causa econmico. un descenso substancial los pases que en el crecimiento la buena
Adems,
practican
gobernabilidad arrojan cifras ms altas de ingresos per cpita la seora continuaba exponiendo a sus contertulios con notable

con su pronunciado acento del ingls.
Freddy
preocupacin sobre el tema que abordaba con destreza, an
Quiero mostrarles cmo un estudio del Banco Mundial arroj que un aumento del uno por ciento en la tasa de soborno est asociado a una reduccin del tres por ciento en la tasa de crecimiento de un negocio. Cuando hay complicidad entre la empresa y el gobierno al adoptar polticas decisorias para compartir los beneficios de actividades corruptas, surge una forma de corrupcin que es an ms peligrosa para la sociedad.
Piensa usted que en la crisis dominicana se ha dado esa
complicidad entre el Estado y los bancos? Ernesto Gmez no pudo resistir la oportunidad. Era importante conocer la visin que tenan los norteamericanos sobre la sospechosa falta de supervisin. Mire seor Gmez, nosotros no queremos enjuiciar un proceso que apenas se inicia y es necesario profundizar las
investigaciones. Precisamente les hemos convocado aqu esta noche porque sus opiniones son valiosas y contribuirn a que nosotros tengamos una idea ms acabada sobre el tema de la corrupcin bancaria. Claro est que es altamente sospechosa la falta de supervisin, la debilidad de los mecanismos
institucionales que debieron evitar que esto sucediera y que si
Freddy
por algn descuido, aconteca, que no tuviera la magnitud de la que estamos hablando dijo doa Elena, para a seguidas pedir que le permitieran terminar su exposicin. Ernesto cogi su boche y se repleg. Disculpen... les deca que una situacin como la planteada se denomina economa cautiva del Estado. Un estudio del Banco Mundial demostr que la tasa general de crecimiento de las empresas en una economa de este tipo es un diez por ciento (10%) ms baja que en una economa no cautiva.
La ventaja que el sobornador recibe no est basada en el valor
que trae al mercado, sino en las conexiones polticas y la habilidad de engrasar las ruedas de las decisiones polticas. El Informe Global de Competitividad categoriza a los pases bajo el criterio de su competitividad econmica, basado en las
respuestas que dan los empresarios y ejecutivos destacados a una serie de preguntas sobre el ambiente en que trabajan. En relacin a la pregunta sobre pagos extras o sobornos ligados a influir en leyes y polticas, reglamentos o decretos, la Repblica Dominicana qued en el puesto 90 de 102 pases, un poco mejor que Bangladesh, pero peor que Nigeria, Panam, Nicaragua y Venezuela, todos pases infames por la corrupcin

a los casos de Baninter y otros bancos:
Freddy
luego la enviada de Estados Unidos continu con alusin directa
Estos casos han conmovido las bases tanto de la economa y las
instituciones
democrticas
dominicanas
al
revelar
las
debilidades en las agencias regulatorias del gobierno y la posible complicidad entre empresas y gobierno que abarca a varias administraciones dominicanas. Los casos deben ser investigados a profundidad y juzgados de manera imparcial y transparente, de modo que todos los dominicanos recuperen la confianza en sus instituciones, su economa y su sistema
poltico para m ser un gran placer escucharlos a ustedes ahora. Por favor al final dej respondida la pregunta de Gmez sin tener que asumirlo.
Me gustara agradecerle de nuevo la invitacin y felicitarla por
sus palabras muy atinadas fue el decano Juan Bolvar Daz, un comunicador con ms de cuarenta aos de ejercicio
incuestionable del periodismo . Yo pienso que la quiebra de Baninter constituye uno de los escndalos financieros ms graves del mundo, sino el peor, guardando las proporciones de la economa nacional y sus repercusiones se sentirn
ominosamente durante aos sobre el cuerpo y el alma de la
Freddy
nacin, cuyas putrefacciones han quedado a la vista de todos Juan se pronunciaba en un tono muy serio y consternado. Desde el principio se produjo una tensin entre dos lneas: la tcnica, integrada bsicamente por los funcionarios del Banco Central, que fueron siempre conscientes de que era imposible ocultar la magnitud del escndalo y que demandaba llegar hasta las ltimas consecuencias el periodista quera
contextualizar la situacin por si en algo poda ayudar a la USAID a posicionarse sobre el tema . La otra la encarnaban elementos polticos que pretendan arreglos por debajo de la mesa y hasta El aprovechamiento haber solicitado FMI del la aparato meditico del del Fondo Banco
involucrado. Monetario
asistencia y luego
Internacional
Interamericano de Desarrollo y del Banco Mundial determin que la balanza se inclinara para el lado tcnico y se procediera a develar el escndalo y a actuar judicialmente Juan Bolvar dominaba muchas informaciones. Era uno de los comunicadores ms informados del pas y la mesura era una de sus principales cualidades. El experto periodista continu:
Yo quiero concluir diciendo que el poder meditico era grande
pero no pudo encontrar eco ni respaldo, porque la estupefaccin nacional era mayscula ante las dimensiones del escndalo
Freddy
financiero y el costo a pagar por la ciudadana. Pero los ejecutivos de Baninter eran reconocidos por todos los sectores de la sociedad, a los que permeaban con donativos, patrocinios y atenciones que para algunos observadores siempre fueron desproporcionados y sospechosos. Pudieron obtener la
complicidad, la colaboracin o el silencio de funcionarios de tres gobiernos, incluyendo a presidentes, de jerarcas militares, policiales y religiosos, lderes polticos y legisladores,
comentaristas de televisin y periodistas y dirigentes de entidades sociales de diversas ndoles. Era un desastre total. Ahora pagaremos las consecuencias el comunicador dijo la ltima frase mientras su cuerpo descenda hacia el asiento en seal de que estaba dando por concluido su aporte. Gracias Juan Bolvar. Muy valioso. Por favor, Fausto Rosario concedi la anfitriona. Gracias doa Elena. Estoy muy de acuerdo con Juan en lo que ha planteado y ms que eso, Repblica Dominicana ha sido testigo del destape ms obsceno de corrupcin pblica y privada de toda su historia, al develarse el ms grande sistema establecido para corromper a funcionarios, polticos, militares y lderes de la opinin pblica. Las acciones fraudulentas fueron posibles, por la complicidad de los funcionarios del Banco
Freddy
Central, de la Superintendencia de Bancos y de las autoridades polticas que durante 14 aos ocuparon las posiciones ms relevantes en el Palacio Nacional tambin Fausto hablaba con mucha indignacin. Todos los asistentes parecan chocados por la magnitud del escndalo. El reputado comunicador sigui analizando:
Pero es bueno sealar que el fraude fue posible tambin por la
complicidad del sistema poltico. El dinero que se manej y se distribuy entre partidos polticos, campaas electorales,
legisladores, militares, periodistas, funcionarios del gobierno y los regalos que se hicieron va tarjetas de crdito que portaba mucha gente, eso corrompi en sus entraas al Estado, a los partidos y sus lderes, a los funcionarios, a las iglesias, y a la intelectualidad y eso hizo posible el ocultamiento de la ms grande conspiracin econmica contra el pas Fausto percibi que tena cautivo a los amigos visitantes y no quiso extenderse mucho, para no abusar de la cortesa. Quiero terminar sealando que Repblica Dominicana y los pases de la Regin deben mirarse en este espejo, que guarda mucha semejanza con el caso Banesto, de Espaa, slo que Mario Conde encabez un fraude infinitamente menor en una gran economa. Gracias.
Freddy
Gracias a ti Fausto. Ahora vamos a escuchar a una dama. Los hombres han tomado el mando brome doa Elena. El mando lo tiene usted desde el principio, como anfitriona le vocifer Pancho lvarez desde el fondo. Bueno, ser interesante saber qu piensa el empresariado sobre este tema que le afecta directamente, como sector. De tocaya a tocaya. Doa Elena Viyella la Brineman cedi la
palabra a la presidenta del Consejo Nacional de la Empresa Privada. Gracias doa Elena por la invitacin y por esta discusin franca, sincera, transparente sobre un tema que nos tiene a todos en ascuas. Tenemos en nuestras manos casi una tragedia nacional en materia econmica, social, moral y tica. Pues esto que nos ha pasado, ha llegado hasta las bases de nuestra sociedad, nos ha puesto a cuestionarnos y a revisarnos, y nos ha llevado a reflexionar si esto es lo que queremos. vamos a permitir que se juegue con la dignidad y la decencia nacional? o vamos a exigir responsabilidad y a cumplir con el rol que corresponde a cada uno? Aqu hemos llegado, por permitir que la corrupcin y la ilegalidad normen nuestra conducta. Aqu hemos llegado como consecuencia de la falta de sancin; y el no sancionar, provoca el continuo incumplimiento de nuestras leyes doa Elena

todos los presentes.
Freddy
Viyella hablaba paseando su mirada, semicircular, para cubrir a
Cmo salimos de este atolladero? Cmo asegurarnos que no
vuelva a suceder? Cules son las lecciones aprendidas? Como explicaba Juan Bolvar de las componendas de los polticos, Permitimos con nuestra pasividad que el Caso Baninter se desembrolle en cuartos oscuros? O tomaremos el camino de la vigilancia y la exigencia por la transparencia, la accin responsable y la aplicacin de la justicia? Es imperativo que continuemos fortaleciendo la administracin de justicia para que sta pueda ofrecer las garantas necesarias a los ciudadanos que vivimos en un pas donde prevalece el Estado de Derecho y la seguridad jurdica para todos. Sin excepcin el bellsimo rostro de la lder empresarial dominicana se mantena adusto, dndole la seriedad que la exposicin ameritaba. Dejemos que sea la justicia la que ofrezca a la ciudadana su veredicto final de esta situacin termin la Viyella. Escuchemos al periodista Ernesto Gmez.
Gracias doa Elena, la anfitriona. Porque tenemos dos Elena y
ninguna de ella es la de Troya, por lo menos que sepa yo. Es muy valiente y edificante la participacin de la lder de los empresarios, para exigir responsabilidad compartida a todos los
Freddy
sectores, y que se deje a la justicia actuar con transparencia y equidad. Porque es muy saludable saber cul es la posicin real de los empresarios del pas. Un comunicado de ms de una docena de hombres de negocios dominicanos defendiendo a Luis lvarez Renta es una presin innecesaria a la justicia. Aqu todos cojeamos de algn pie. Salir a destiempo a proclamar las grandes virtudes del reconocido consultor y financista, pone en evidencia el nivel de dependencia y agradecimiento que tienen algunos sectores empresariales con el licenciado lvarez Renta. Pero es importante destacar que la posicin del CONEP, por lo menos de su vocera, expresada esta noche, es la ms saludable para los empresarios, para el pas y hasta para los mismos procesados. Los seores Mario Cabrera, Hugh Brache, Antonio Najri, Roberto Bonetti, Miguel Barletta, Oscar de la Renta, primo de Luis lvarez Renta, Ernesto Vitienes, Arturo Pellerano, Marcial Najri, Jos Miguel Bonetti, Donald Reid Cabral y Juan Bautista Vicini han publicado un comunicado en defensa de lvarez Renta... Ah estn, por ejemplo, don Antonio Najri, que fue el primer presidente de Baninter, don Arturo Pellerano, presidente de Bancrdito y los Vicini, Bonetti y otros que son del Banco del Progreso. Interpreto eso como una presin a la justicia para que no haga nada. Por eso, hay que tomarle la
Freddy
palabra a doa Elena como la vocera de los empresarios, porque aqullos andan defendiendo sus intereses Ernesto quera hacer esta puntualizacin, pero no quera que se interpretara como un ataque a ese sector de manera directa, por eso, sigui haciendo precisiones.
No es que los empresarios sean los malos de la pelcula. Lo que
ha pasado con nosotros,
los periodistas y con los dems
sectores, tambin es vergonzante y nos pone a reflexionar. Mira esta carta de fecha 17 de julio del 2001 Ernesto sac unas fotocopias y mostr a los presentes es una orden para entregar una jepeta Lexus color negro del ao 2001 (o sea nueva, de caja) a la periodista Asela Mara Lamarche con el dinero de Baninter. As le sali su Matrcula No.1874044 de fecha 24 de julio del mismo ao, con la Placa GB-N712 a nombre de la seora Asela Mara Lamarche Prez. Novecientos
cincuenta mil pesos de ustedes y mos son regalados a una comunicadora objetiva e imparcial que defendi con uas y dientes a Ramoncito, hasta que el Banco Central le mostr los documentos que tenan en sus manos y la amenaz con quitarle el vehculo. Entonces public un espacio pagado acabando a su antiguo admirado y exageradamente lisonjeado. Pero ese es uno de los casos menos bochornosos, si se mide en cuanta. Son
Freddy
muchos los comunicadores que estn comprometidos con esta barbarie... Juan TH tena una deuda sin pagar de RD$7 Millones y medio de pesos. El caso de Julito Hazm se sale de todos los parmetros. Los altos militares reciban prebendas, la alta cpula de la iglesia catlica andaba con tarjetas de Baninter que se borraban, nuestros polticos daban asco... Ernesto haba ido a la reunin con un legajo de documentos y los levantaba con energa para hablar de todo lo que estaba investigando. Luego pidi disculpas por la intervencin, no quera daar a nadie, pero las cosas tenan que ser dichas y los empresarios tenan mucha culpa de toda la impunidad que hay en la Repblica Dominicana. El resto de la noche transcurri entre exposiciones, precisiones que hacia doa Elena Brineman y la participacin entusiasta de la mayora los presentes, manifestando sus puntos de vista sobre la problemtica planteada. Luego de un rico buffet, y algunos tragos extras, los contertulios se fueron despidiendo, cumpliendo con los lmites como haban sido programados en la misma invitacin: un encuentro de 6:00 PM a 8:30 PM.
Freddy
Captulo XVIII A veces yo me pregunto quin es ms ladrn, mi hermano, si los que roban un banco o aqullos que lo fundaron?
Facundo Cabral
El robo en Baninter vena de muy lejos. Era un cncer incurable. Y todo empez como si nada. La simple habilidad empresarial para evadir las medidas de fuerza de las autoridades. La gran mayora de los empresarios dominicanos, cuando evaden impuestos entienden que no estn violando la ley, sino que se estn

defendiendo.
Freddy
Cuando se le escapan a medidas de controles,
estn ayudando un poco a que los negocios funcionen. Por eso es difcil encontrar una familia de la rancia oligarqua dominicana que pueda lanzar la primera piedra de la pulcritud. Hasta aqullos que son tomados como ejemplos de seriedad, honorabilidad y comportamiento ntegro en el cumplimiento de sus deberes, han tenido la debilidad, en algn momento de defenderse para pagar por debajo de lo debido. Siempre existirn las grandes excepciones que justifiquen la regla. Sin embargo, los hay, y por mucho, quienes han amasado una gran fortuna a expensas de evadir los impuestos, apropiarse del ITEBIS, saltar las aduanas, maquillar los nmeros bancarios y otras diabluras empresariales y sin embargo, aparecen ante la sociedad y en los medios, como los estandartes del progreso y la superacin, ocupando un lugar cimero en los afectos de los aduladores sempiternos. La familia Bez no escapaba al medio ambiente que le rodeaba. Don Ramn Bez Romano era un empresario del rea de los seguros y de las navieras. Para el ao 1978 fue Secretario de Estado de Industria y Comercio en el gobierno de don Antonio Guzmn Fernndez y desde ese entonces haba escogido al
licenciado Luis lvarez Renta como su segundo al mando, en un tiempo en el cual los subsecretarios de estado gozaban de algn

respeto y no se
Freddy
nombraban como premio al que comprara un
conito de gofio. Tena don Ramn Bez Romano toda la estampa de un hombre respetable y proceda de una familia de supuestos prceres, de dudosos mritos. Nieto de Buenaventura Bez, su estirpe estaba asentada en la historia dominicana, aunque su abuelo tuviera la afrenta de ser un servil de Santana, jugando un papel protagnico en la aprobacin del famoso artculo 210 de la Primera Constitucin dominicana que le daba poderes dictatoriales a Pedro Santana. As viva don Ramn Bez Romano, banquero. El Partido Revolucionario Dominicano fue creando una clase de empresarios discretos, que mantenan bajo perfil durante los gobiernos del doctor Joaqun Balaguer, conocedores, como eran, de las artimaas del poltico cibaeo para castrar a sus opositores. Ms de trescientos millonarios creados por Balaguer para el soporte de su infraestructura semi dictatorial, cerraban el paso a cualquier intento de organizarse como conglomerado para aqullos que osaban diferir de las directrices del caudillo. Es por eso que los ricos perredeistas, hasta ese entonces se haban mantenido lejos de los focos de corrupcin, con algunas ligeras excepciones, y cuyas travesuras principales se haban limitado a una evasin hasta que se le ocurri ser
Freddy
generalizada de impuestos, habitual en el 99 por ciento de la clase empresarial nativa. Los hombres de negocio del PRD se dieron a la tarea de crear su propia infraestructura financiera, tan pronto ascendieron al Poder en 1978. Los intentos fueron varios, pero el ms notable fue la formacin del Banco del Comercio Dominicano, antecesor inmediato del Baninter, que fue fundado por el dinmico Jos Nene Urea para el ao 1979. El intento polticamente ms directo lo hizo Leonel Almonte, personero de Salvador Jorge Blanco, con una agresividad tan notable que les llev a la crcel a ambos, condenados a veinte aos de prisin. En el caso de Jos Urea, no tena un sello eminentemente perredeista, aunque sus simpatas se situaban cercanas al doctor Jos Francisco Pea Gmez y era amigo entraable del profesor Juan Bosch, quien lo tena en una alta distincin. Pero Leonel Almonte fue el Sancho Panza de Salvador y sali a batirse con todos los molinos de viento que encontr en su camino. Leonel logr acumular un gran poder en el segundo gobierno del PRD, utilizando la formacin del Banco Universal para que sirviera de recipiente de los nuevos ricos del partido. Leonel vio en Nene Urea y el Banco del Comercio su competencia directa y abri fuego de inmediato en una guerra estril que los llev a ambos a la quiebra, empujados, adems, por

una competencia que se frotaba las manos saboreando con deleite el affaire.
Freddy
y lamia los labios
Como les ocurri a todos los que han extraviado el camino de la prudencia, la adiccin a los medios de comunicacin ha perdido siempre a los banqueros dominicanos, hasta a aquellos que han logrado salir a tiempo de la trampa. Como si estuviesen repitiendo la misma historia, Leonel Almonte quiso comprar de todo y a cualquier precio. As, con canales de televisin, diario vespertino, concesionario de automviles y de camiones de varias marcas, hasta concursos de belleza en los que dispona de los mejores ejemplares; su influencia toc los ms variados segmentos de la sociedad dominicana. Pero los perredeistas ricos nunca lo
asimilaron como alguien del entorno, ni mucho menos confiable para sus fines. El Banco Universal, que tuvo un buen arranque al inicio del atrevido proyecto, se fue cociendo en su propia salsa y los capitales perredeistas, los honestos y los que se haban hecho al vapor en los pocos aos que llevaban de gobierno, corrieron de ese banco al percatarse de las actitudes imprudentes de su mentor. Baninter fue un banquito pequeo, creado por los oligarcas tradicionales que simpatizaban con el PRD. Constituido con prisa, en las ltimas horas del gobierno de Salvador Jorge Blanco, fue
Freddy
autorizado a operar por la Junta Monetaria el 16 de junio de 1986, (60 das antes del traspaso de gobierno), hasta el punto que tuvo que ser el doctor Joaqun Balaguer quien cortara la cinta de su inauguracin y resistiera el discurso pronunciado por Don Papa Najri, un presidente de pantalla, propietario de cien pesos en
acciones, que fue escogido por su respetabilidad, para no mostrar las prendas ntimas del perredesmo subyacente en el Consejo de Directores inicial. La mayora de los directores de la nueva entidad profesaba simpatas partidarias por la parcela que abandonaba el poder. Los ricos que queran conservar su dinero, empezaron a
abandonar al Universal y a cobijarse en Baninter, una entidad de menos de diez millones de pesos de capital autorizado, en la que slo se haba aportado un milln setecientos pesos para empezar sus labores. Todava las ilusiones y los sueos de don Ramn Bez Romano eran mayores que sus ambiciones. Hasta que integr a Marcos Bez Cocco a su equipo y lo junt con la sagacidad e inteligencia de Luis lvarez Renta. Bez Cocco vena del Banco Antillano, que acababa de colapsar, y trajo consigo a Ramn Mola y Jos Amrico Moreta. Mola y Jos Amrico eran dos tcnicos experimentados en sistemas operativos automatizados. Para los ltimos aos de la
Freddy
dcada del ochenta y los primeros de la del noventa, no eran muy abundantes los especialistas en computadoras y menos en sistemas operativos. Ellos fueron los encargados de disear un
software que pudiera discriminar operaciones para segregarlas y llevarlas a una cartera invisible para la contabilidad normal del banco, pero que pudiera ser controlada mediante claves de acceso. Los propsitos del banco y de los tcnicos que lo crearon andaban muy lejos de los usos que le fueron aplicados por sus nuevos propietarios. Ni siquiera hay constancia de que los especialistas que prepararon la infraestructura del fraude ms grande en la historia dominicana, y proporcionalmente, tal vez del mundo, supieran de la tenacidad de sus jefes para delinquir. El propsito real del Banco Antillano era defenderse un poco del Encaje Legal. Debido a la crisis de los aos 1989 y 1990, las autoridades financieras tuvieron que adoptar medidas
extraordinarias para garantizar la liquidez de la banca, que se vio seriamente amenazada por casi un lustro. El Encaje Legal fue el cinturn que apret los estmagos voraces de nuestros banqueros. Pero las circunstancias recomendaban medidas drsticas y para los que no estaban disciplinados, ni tenan la intencin de disciplinarse, el Encaje y las Provisiones empezaron a ser fuertes enemigos de los beneficios de fin de ao en los bancos. Las
Freddy
famosas provisiones, eran una estocada mortal al informe de resultados de cada perodo, y las gestiones de cada Consejo de Directores se medan por la cantidad de dividendos repartidos, no por la eficiencia ni la modernizacin, ni siquiera por la estabilidad. En esa disyuntiva el Banco Antillano ordena a Mola y a Jos Amrico que preparen el programa que deba sacar los inmuebles adjudicados de la contabilidad del banco, traspasarlos a una inmobiliaria y por esa va, evadir las provisiones, adems de maquillar el reporte de beneficios para los fines del Impuesto
Sobre la Renta. La totalidad de la banca empez a funcionar con una doble contabilidad. Cuando un banco cualquiera tena que adjudicarse un inmueble, inmediatamente tena que aprovisionar el 25% del valor del mismo, en el primer ao y luego un 25% por cada ao que pasara sin venderse el activo, hasta aprovisionar el 100% del valor del bien adjudicado, si no se haba vendido al tercer ao. Esto se haca porque la adjudicacin de un inmueble en s, era la mayor evidencia de que se haba hecho un prstamo malo, y eso estaba penalizado. Ante esta coyuntura, los bancos de inmediato crearon una inmobiliaria, que dependiendo de la entidad financiera, tena fines y modus operandi diferentes, pero todas tenan el mismo objetivo: ocultar los inmuebles para evitar las reservas en
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provisiones, como penalidades por la cartera de prstamos de dudosa recuperacin y por las adjudicaciones. Adems, a travs de los grupos financieros y las off shores lograban evadir el Encaje del Banco Central. La banca, en su gran mayora, en vez de ejecutar un inmueble y colocarlo en su cartera de bienes adjudicados, usaba a la inmobiliaria para distraer el monto del prstamo y quedarse con
el activo. Casi siempre el monto del prstamo era menos de un 50% del valor real del inmueble, porque cuando la garanta se ejecutaba, ya la persona haba pagado una gran parte de la deuda. Adicionalmente, los tasadores de los bancos tenan instrucciones de rebajar por lo menos un 10% al precio real de la garanta presentada. Como si esto fuera poco, el banco slo prestaba un 60% 70% del monto de la garanta. Al final del activo gravado se terminaba prestando aproximadamente la mitad del valor del mercado. La funcin de las inmobiliarias era comprar los inmuebles antes de pasar al banco, para no pagar provisiones. Como si esto fuera poco, tampoco haba que pagar los impuestos de ley por el traspaso del ttulo a nombre del Banco y luego del comprador. Sencillamente se traspasaba de la inmobiliaria al comprador final. Cuando don Ramn Bez Romano contrat a Bez Cocco para Baninter, ste se llev el software, a Mola, Jos Amrico y la gran
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malicia acumulada de la experiencia anterior. Este programa ocultaba los activos en el sistema, de la vista de las autoridades monetarias y financieras. As no haba que pagar las provisiones. El software tena la habilidad de mantener los inmuebles
adquiridos en una doble contabilidad. Cuando eran vendidos, entraba al banco el monto de las acreencias incumplidas, pero la plusvala se quedaba en bolsillos de algunos miembros del
Consejo de Directores. Hasta que se ide una estrategia sin precedentes, cuya autora se le atribuye al zar de las finanzas, licenciado Luis lvarez Renta. Los bancos tienen en su cartera de depsitos a plazo una cantidad importante de clientes, generalmente de edad avanzada, que se han dedicado, al final de sus das, a vivir de sus rentas. Es una especie de retiro voluntario que hacen las personas acomodadas, que deciden no correr ms riesgos invirtiendo en negocios que ellos no quieren o no pueden manejar. As, depositan cinco, diez, quince, cincuenta o cien millones de pesos en un banco, lo mismo que uno, dos, cinco o diez millones de dlares, con la finalidad de recibir un cheque cada mes por los intereses devengados. Con esta formalidad esos ahorristas se consideran satisfechos, felices y confiados. El que vive de esos ingresos, difcilmente est retirando su dinero con frecuencia, adems de que el contrato
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entre las partes establece un plazo fijo para el vencimiento de su certificado y en caso de que quiera requerirlo antes de tiempo, la administracin del banco siempre pedir, en virtud del mismo convenio, ser avisada con un tiempo prudente de antelacin, para prepararse para el retiro. Cuando un software de computadora recorre la cartera de
depsitos a plazo, se encuentra con muchos depositantes que tienen aos que no mueven su dinero. Si hacemos un ejercicio sencillo y decimos que un banco cualquiera tiene diez mil millones en cuentas de ahorros, a plazo fijo o largo plazo, y establecemos que el 30% de esos ahorrantes se pasan ms de cinco aos antes de tocar su dinero, los ejecutivos de ese banco pueden tener la falsa percepcin de que disponen de tres mil millones de pesos para usarlos durante cinco aos, sin ningn tipo de riesgos. Si Juan Prez tena diez millones de pesos y haban sido utilizados por el sistema de sustraccin clandestino, Juan Prez era poseedor de unos documentos en sus manos, pero no tena un centavo en el banco. An as el da que se presentaba a buscar su dinero, se disparaban algunas alarmas internas, y esos certificados T. E. (Transacciones Especiales) se pagaban sin ninguna dificultad, pero el software tena que extraer ese dinero de alguna otra cuenta para reponer el retiro. Se ubicaba otro cliente de los que tenan
Freddy
balance disponible para un monto como se, y se haca la sustitucin. Si eso se repite cada vez, con la rotacin perversa del delito, se podra durar cien aos sin que nadie perciba el dolo ni el abuso de confianza. La contabilidad moderna se maneja con el sistema de partida doble. Esto es que cada debito origina un crdito de igual valor y viceversa. El diario general cuadra cada da porque las partidas que se mueven, afectan a dos cuentas, una de debito y otra de crdito. Cuando los ejecutivos de Baninter descubrieron que podan emitir innumerables cheques sin fondos, y que el programa
computadorizado en las noches cubra esos sobregiros, extrayendo los recursos de cuentas que tuvieran balances positivos, para as saldar el balance faltante, entonces empezaron la francachela,
pero mucho ms temprano de lo que sospechamos. Era pues, muy fcil comprar un banco, un peridico o un canal de televisin en mil millones, porque sencillamente se pagaba con un cheque sin fondos, se sobregiraba la cuenta que haca la compra, porque el software en la noche, buscaba ese dinero entre los
ahorrantes de los T. E. y cubra el cheque que se haba emitido. Algn da, cuando ese cliente con certificados T. E. viniera a reclamar, el sistema buscara a otra vctima, para compensar el
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dinero que se estaba utilizando. Se iba haciendo una ronda interminable que podra durar tanto tiempo como fuera necesario. Pero la ambicin rompe el saco, dicen en el campo. Confiados en la ingeniosa infraestructura del crimen, los
propietarios de Baninter, especficamente su presidente, se lanz al proceloso mar del dinero fcil y se inventaron toda una ingeniera financiera para delinquir, usando el efectivo que los ahorrantes haban puesto en sus manos, con la certeza de que estara seguro. Entre Luis lvarez Renta, Marcos Bez Cocco, y don Ramn Bez Romano (el padre, que no el hijo) crearon las empresas RAMBASA, (Ramn Bez, S.A.) y BAROSA (Bez Romano, S. A.) que sirvieron de cuentas puentes para retirar grandes cantidades con el sistema de sustraccin y borrado. Slo que todava, para este tiempo y por el carcter conservador de Bez Romano, las pretensiones eran ms tmidas y modestas. Aqu los sobregiros ilegales se hacan por sesenta y setenta millones de
pesos, en el mayor de los casos. Cuando empezaron las relaciones entre Patricia lvarez y
Ramoncito Bez Figueroa, el padre de sta, don Horacio lvarez II, introdujo al novel banquero al mundo del espionaje telefnico a travs de amigos mutuos. Ramoncito traa cierta fascinacin por las investigaciones informales de inteligencia, a tal punto que tena
Freddy
muchos juguetes que adquira en la tienda Spy World de Coral Gables de Miami. Aqu se abasteca de los ltimos modelos de cmaras ocultas, y de los escneres ms avanzados para grabar las conversaciones telefnicas, adems de increbles micrfonos ocultos en bolgrafos, botones, gemelos de puos, pisa-corbatas, etc. De todas maneras el joven Bez apenas era un aprendiz, sin mucha experiencia en la materia. Ahora iba a codearse con verdaderos expertos, que tenan todo un mundo por delante. Sobre todo, don Frank Cabral, el ms acabado de los espas informales de la Repblica Dominicana, con el aval de ser el mejor informante de todos los presidentes de la Repblica de los ltimos treinta aos, quien cuenta con un sistema tan sofisticado y moderno, que brinda servicio gratuito al Departamento Nacional de Investigaciones DNI y a los dems organismos de inteligencia del Estado. Precisamente en la casa de ste es que Ramoncito se vuelve a encontrar con Pepe Goico, su amigo de la infancia, hasta que la traicin le diera fuerte en la cara del banquero. Aunque haba llegado al rango de capitn del ejrcito, el proceso judicial en su contra por los hechos de la Lotera Nacional tronch, en ese
momento, su ascenso y se fue a la casa de Frank Cabral, para aprender el oficio y de hecho, funcionar como su asistente.
Freddy
La cercana de Ramoncito con Frank Cabral, le abri un camino insospechado de conocimientos que le serviran para convertirse, en muy pocos aos en uno de los hombres ms poderosos de la Repblica Dominicana. Para la primera mitad de la dcada del 90 Ramoncito adquiri conocimiento de todo lo que estaban haciendo su padre, lvarez Renta y Marcos Bez Cocco en un banco al que l, todava, no le haba puesto mucha atencin. Antes, el joven Bez estaba en la etapa de disfrutar su vida sin muchas complicaciones y responsabilidades, y menos de carcter bancarias. Eran negocios muy formales y se no era su way en estos momentos. Ramn Bez Figueroa haba hecho del ocio un deleite y dedicaba su tiempo libre a practicar golf en Casa de Campo, en una reida competencia con su primo Arturito Pellerano, con quien se disputaba con fiereza las partidas de golf, El tiempo que Ramoncito dedicaba al golf lo hizo convertirse en uno de los principales jugadores del rea, concentrndose en ese deporte. Disfrutaba su vida con doce mil pesos de salario que le pagaba su padre, extrados de la Intercontinental de Seguros. Para algo era hijo de Ramn Bez Romano. Se dedic a ser hijo de papi y mami. Y le fue muy bien.

Miguel, con RD$125 mil cada uno,
Freddy
En 1986 su padre, con RD$500 mil pesos, l y su hermano Jos fundaron el Banco
Intercontinental. En ese momento la inversin total apenas sobrepas el milln de pesos, y Ramoncito apareca como un propietario casi imperceptible. Sin embargo, fueron las
informaciones recibidas de sus amigos de la inteligencia informal, las que le abren el apetito financiero y de qu manera. Las investigaciones de primera mano y muy fidedignas que recibi le valieron para que sentara a su padre en el banquillo de los acusados de la familia y le exigiera que le cediera el paso, ya que por su trayectoria de hombre pulcro y honorable, sera un desastre que le encontraran las pruebas que l ya tena... El chantaje funcion. Con la sola mencin de la posibilidad de ser descubierto, tan fcil como lo haba hecho ya su hijo, don Ramn se meti en pnico y cedi el puesto. Sin embargo, no sera nada despreciable. Se qued con las inmobiliarias que manejaban todo el esquema de evasin, tanto de las provisiones, como de los impuestos internos, ms doscientos veinticinco millones de pesos. Inmobiliaria
Intercontinental, Inmobiliaria
Los Sagales e Inmobiliaria Los
Robles, se encargaran de seguir manejando el tema de los bienes races, quedndose Ramn Bez Romano con muchos activos de importancia en su haber, como es el caso del edificio y el solar en
Freddy
frente a la
el que se encuentra la empresa de Seguros Palic,
funeraria Blandino, de la avenida Abraham Lincoln en la capital. El negocio fue bueno para los dos, aunque el viejo Bez tuvo que resignar el puesto a su hijo menor, mientras que Jos Miguel, el segundo hermano, con ms cerebro y ms prudencia, hizo mutis por la puerta del fondo... Para Ramoncito todo fue muy fcil. Entregarle las inmobiliarias a su padre, no haba sido ningn problema, porque lo hizo con cargo a las acciones que tena en el banco, como dueo principal. Para esta operacin no tuvo que desembolsar ni un centavo. Para entregar los RD$225 Millones, tampoco. El sistema ya creado para sustraccin y borrado, fue conocido en detalles por Bez Figueroa y con ese procedimiento le pag las acciones al padre en muy poco tiempo. Cuando esto hubo sucedido, ya RAMBASA Y BAROSA, las dos cuentas ficticias de Bez Romano utilizadas para el borrado, haban acumulado sustracciones por Ochocientos
Veintinueve Millones de Pesos (RD$829,000,000), una suma igual a la que represent la quiebra del Banco del Comercio, absorbido luego por el mismo Baninter. Una operacin brillante por parte del hijo, provisto, mediante un interesante sistema informtico, de una cartera ilimitada, para hacer todos los negocios que a l, lvarez Renta, Bez Cocco y Vivian Lubrano se les pusieran por delante.
Freddy
Es difcil encontrar una actividad de cualquier gnero en el
mundo en la que se pueda cometer una estafa cruel y premeditada, un abuso de confianza tan descarado, que adems sea legalizado y protegido de manera absoluta por una infraestructura jurdico-institucional, como la que desarrollan los bancos comerciales, con la anuencia cmplice del Estado le dijo Ernesto Gmez a su colega, con unos documentos en las manos.
Es terrible lo que pasa con los bancos y los clientes nos
sentimos impotentes, no tenemos dnde acudir en busca de ayuda... corrobor Judith.

Basta con dar una hojeada al estado de cuenta bancario, de
cualquier
institucin
dominicana
se
podr
percibir
de
inmediato la cantidad de cargos por servicio y dbitos de todas las naturalezas, que reducen sustancialmente tus
balances, sin que ninguna autoridad supervise esas ejecutorias. Si pudieras calcular el monto de los cargos contenidos en tu estado de cuenta corriente, podras verificar que los mismos superan con creces las tasas de inters normal que se paga por
2
Freddy
cualquier prstamo de la banca comercial, con el agravante de que aqu te estn cobrando por manejar tu propio dinero segua quejndose el periodista.
Lo que acontece con las tarjetas de crdito llora ante la
presencia de Dios dijo Judith, imitando la expresin de su abuela, para luego explicar: Los montos que te cobran por moras o intereses, cuando no logras pagar el da que ellos seleccionan para el corte, superan con creces cualquier acto de usura de los prestamistas informarles. Son robos a manos armadas lo que hacen los bancos con las tarjetas de crdito y nadie le pone el cascabel al gato.
Por eso es que siempre se ha dicho que la Junta Monetaria y las
mismas autoridades del Banco Central son en realidad enclaves de proteccin de la banca nacional. Nunca legislan para proteger al usuario. Sencillamente dejan hacer, dejan pasar...
Lo grande de todo esto es que ningn legislador se atreve a
tomar la iniciativa para meterlos en cintura. Los bancos son los principales colaboradores de las campaas polticas le explic Judith Ernesto Gmez se remont a la poca de las primeras actividades bancarias y pudo detectar su origen muy lejano, en los tiempos en
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Freddy
que Los Templarios Caballeros de Cristo pusieron su valenta, prestigio y riquezas al servicio de los seores acaudalados de la antigedad, con trueques, transporte de dinero y transferencias de todos los tipos.
Mira
esto,
Judith.
Desde
esa
poca
se
estn
haciendo
transacciones bancarias Gmez mostr unos documentos a su colega, en un rastreo profundo que haba hecho sobre la banca en toda su historia.
En enero de 1128 se convoc un concilio eclesistico en Troyes
Corte del Conde de la Champagne- seor feudal de Hugues de Payen, en el que san Bernardo (protector de los Templarios) volvi a ser el espritu gua. Los templarios fueron reconocidos oficialmente y constituidos como una orden religiosa-militar en el concilio de referencia y su Gran Maestre Hugues de Payen y sus subordinados, seran monjes-guerreros, soldados msticos, en los que la austera disciplina del claustro se una a un celo marcial que lindaba con el fanatismo: Una Milicia de Cristo se les llam en aquel tiempo Gmez segua revisando sus documentos.
Despus del Concilio de Troyes, la orden tena grandes fincas
en Francia, Inglaterra, Escocia, Flandes, Espaa y Portugal. Mas
Freddy
luego, posea tambin territorios en Italia, Australia, Alemania, Hungra, Tierra Santa y parte del Este. Los templarios se convirtieron en un poder con influencia internacional. Ejercan constantemente una diplomacia de alto nivel entre nobles y monarcas a lo largo y ancho del mundo occidental y Tierra Santa.
Por este gran poder acumulado y el prestigio que tenan como
Milicia de Cristo, crearon la institucin de la banca moderna, prestando vastas sumas a monarcas empobrecidos, se
convirtieron en banqueros de todos los tronos de Europa, as como de ciertos potentados musulmanes. Con su red de preceptoras en todo el continente europeo y en el Oriente Medio, organizaron, cobrando modestos intereses, la
transferencia segura y eficiente del dinero de los comerciantes, clase que fue dependiendo ms y ms de ellos. El dinero depositado en una ciudad, por ejemplo, poda reclamarse y retirarse en otra, por medio de pagares escritos en clave. As pues, los templarios empezaron a ser los principales cambistas de la poca y la preceptora de Pars se convirti en el centro de las finanzas europeas. E incluso, es probable que el cheque, tal y como lo conocemos hoy, fuera inventado por la orden.
Oye, ests bien documentado sobre la historia.
Freddy
He querido entender la filosofa con que se mueven nuestros banqueros, para saber si era un mal congnito, inherentes a todos los banqueros del mundo, o era un aporte del dominicano al estilo de hacer banca explic Gmez.
En una ocasin se encontr el licenciado Julio Cross con don
Papa Najri en el Admiral Club de American Airline en el Aeropuerto de Las Amricas y abordando el tema de la crisis bancaria. Le dijo al ex Superintendente de Bancos Julio, t sabes cmo se resuelve el problema de la banca en el pas...? No, dgame... le respondi Cross. Prohibindole a los dominicanos tener bancos... Era una forma muy clara de dibujar los criterios con que los ricos dominicanos forman una institucin bancaria. En este montn de documentos que tenemos aqu aparecen barbaridades sobre toda la banca... no hay nadie libre de pecado... es increble lo que ha acontecido con esas
instituciones.
Bueno, vamos a organizarnos. Qu vamos a hacer con todos
estos documentos del Banco del Progreso y Pedro Castillo? En qu captulo lo podemos meter? pregunt Judith.
No s... es que son tantos documentos. Qu cantidad de
pginas llevamos con ste de Baninter? quiso saber Ernesto.

Eso nos dar ms de 500 pginas de libro.
Freddy
En computadora a dos espacios sobrepasamos las 800 pginas.
Es muy grande. Con las informaciones que faltan de los otros bancos, nos iramos a un libro de ms de mil pginas Te quedas corto. Con lo del Banco del Progreso, tenemos para hacer 300 pginas slo de ese tema.
Oye, por qu no hacemos mejor un libro, investigando a
profundidad a Pedro Castillo y al Banco del Progreso? sugiri Gmez.

Sabes que no es mala idea. Meter ahora todo lo que ha ido
apareciendo en esta investigacin, sera muy extenso. Mejor iniciamos de inmediato una investigacin al respecto. Pero tendramos que hacer lo mismo con Bancrdito, Bancrdito Panam y Bancrdito Cayman, Arturo Pellerano y todos los vinculados.
Y como te imaginars, estamos obligados a investigar a fondo
al Banco Popular tambin. Todos estos documentos sobre ese banco, no podemos apretujarlos en este tema de Baninter y Ramoncito, porque saldr una enciclopedia bancaria, en vez de un libro y nadie lo va a leer.
Sobre el Popular hay que profundizar mucho... las cosas que
han ido saliendo en esta investigacin, dejan estupefacto a
Freddy
cualquiera. En realidad, tambin deberamos abordar el tema de la banca en general, como una pesquisa bien profunda. Porque hay cuatro elementos fundamentales que se han movido en torno a los desastres bancarios, que todos son responsables por igual, y no podemos hacer una investigacin trunca y mediocre. Para t abordar cada caso en particular, hay que ver el papel de la banca en la debacle, pero sobre todo, la complicidad del supervisor o vigilante, con la Superintendencia; la anuencia y laxitud del ente Regulador, con la Junta Monetaria y el Banco Central, la falta de calidad moral de las autoridades, por los compromisos contrados como polticos; el papel protagnico del empresariado y a veces, la omisin
acomodaticia del resto de la sociedad, que tampoco se convierte en un ente vigilante del despilfarro y la corrupcin pblica y privada, porque se beneficia oportunistamente de ella.
Habra que investigar todo lo del Mercantil con las incidencias
sobre su quiebra. Hay unas historias muy interesantes sobre ese banco. Hctor Jos Rizek pas a ser miembro de la Junta Monetaria, cuando de acuerdo al Cdigo, no calificaba. Y ms que eso, t sabas que prest US$200 millones de dlares al Banco Central para reservas, con unos intereses leoninos,
Freddy
siendo miembro de la Junta Monetaria? Tambin tendramos que buscar toda la historia de Villo de Luna y su paso por el Banco de Reservas, la Junta Monetaria y su incidencia en el tema cambiario.
Bueno, en este caso, habra que incluir a la Junta Monetaria y al
Banco Central. Revisar con lupa las gestiones de Hctor Valdez Albizu, Frank Guerrero Prats y Lois Malkn. Ver todas las incidencias de la construccin del parqueo, con los diferentes avalos que se le hicieron y el conflicto de por qu la Junta Monetaria no lo quera recibir hasta el ltimo momento. Todo el esquema que funciona en torno a la logstica cambiaria y la prima del dlar. En fin, es agobiante todo lo que est apareciendo, y no caben en uno o dos libros... Bueeno, me ests proponiendo que nos pasemos la vida escribiendo sobre bancos y fraudes en ese entorno?
Es
que no podemos desperdiciar todo este material que
tenemos y pienso que la ciudana tiene derecho a conocer la falsa con que se mueven nuestros polticos y nuestros empresarios, especialmente en el sector financiero... Y pensar que yo me senta como un delincuente, cada vez que me atrasaba con las tarjetas de crdito y me ponan en los burs de crdito o me colocaban una llamada desde la seis de la
Freddy
maana, cada media hora, recordndome lo irresponsable y deshonesto que yo era por faltarle al banco... Yo debera idearme un sistema mediante el cual le pueda colocar una llamada permanente a los presidentes de todos los bancos, recordndoles la cantidad de veces que han descapitalizado a sus entidades financieras, las veces que han desaparecido nuestro dinero, la cantidad de maniobras perversas que se han manejado en esas instituciones.
Y qu vamos a hacer con todos estos documentos sobre la
compra de las Edes? Habamos acordado hacer un captulo sobre eso en este libro de Baninter.
Eso es imposible. Porque no podemos publicar solamente la
compra de las Edes y los famosos clculos de Jaime Aristy Escuder para hacerle unas proyecciones fabulosas de
beneficios a 20 aos. Debemos buscar dnde se depositaron los famosos US$500 millones de dlares, qu se hizo con ese dinero, a dnde fue a parar. La historia de la venta de las Edes no puede ser abordada como un libro cualquiera, debemos presentarlo como una denuncia querella ante las autoridades con todos los visos de un expediente acusatorio, para que sea conocido por las autoridades del sistema judicial y procesar a todo el que est involucrado de un lado u otro. Al hacerlo como
Freddy
libro-denuncia, ponemos al pueblo de juez, para que si se logran escapar de esta justicia, la ciudadana sepa juzgarlos debidamente. Pero eso es mucho. No debemos ir tan lejos...
Es que don Negro Veras ha dado una demostracin de lo que
hay que hacer en esta sociedad, del ejercicio del derecho de ciudadana que todos tenemos. Pablo Neruda escribi que ...si hasta los poetas nos callamos, no hablan los otros porque tienen miedo... Aqu nadie se las quiere jugar, todos saben que todos roban pero nadie quiere ponerle el cascabel al gato. Debemos hacer libros que valgan como denuncia.
Crees
que vale la pena? Crees que la sociedad va a Estn todos adormecidos, nadie quiere
reaccionar?
comprometerse. Es el dejar hacer, dejar pasar...

Precisamente.
Estn
adormecidos,
pero
no
dormidos,
ni
rendidos, ni muertos. Hay que espabilarlos. Tenemos que iniciar una campaa para que se apruebe la inversin del fardo de la prueba, para que los delincuentes tengan que demostrar de dnde sacaron sus fortunas. T tienes un apartamento de lujo en la Torre Caney de la avenida Anacaona, ok. Ven,
demustrame de dnde t sacaste dinero para comprar ese inmueble, si apenas hace siete aos tu eras un carga palos...
Freddy
As de simple. No es que debamos probarle al deshonesto que rob, es que l debe probar de dnde ha salida tanta fortuna en tan poco tiempo.
Sabes que nos van a matar, antes incluso de terminar este libro
verdad? Judith no pareca bromear con la expresin. Su cara era una acuarela donde se dibujaban con precisin los tormentos y ansiedades que le provocaban esta investigacin. S, s que nos van a matar antes de terminar todo esto. Pero te tengo un consuelo: se van a vender muchos ms libros cuando estemos muertos. Mis hijos no quieren que publiquemos este trabajo, pero los he tratado de consolar con esa premisa y se molestan mucho ms. Bueno, si as ocurriera, habremos muerto por una causa justa, no te parece? pregunt Ernesto con humor amargo.
Deja tus bromas. Yo no estoy jugando y prefiero criar a mi
Tiguerito conmigo. Mi esposo es un fracaso como amo de casa. Que sea lo que Dios quiera se conform Ernesto Gmez.
Freddy
Captulo XIX La sociedad secuestrada
Judith haba llegado a la reunin con sus informantes. Tena la finalidad de revisar algunos documentos en los cuales,
supuestamente se poda probar la teora del chantaje que haba sostenido soterradamente Ramn Bez Figueroa para explicar algunos comportamientos. El funcionario de alto nivel de Baninter estaba muy alarmado con las cosas que estaban pasando, y desde su ptica muy probablemente parcializada quera presentar a Bez Figueroa como un prisionero de los caprichos del Proyecto Presidencial Hiplito PPH que auspiciaba la reeleccin del presidente Meja. Dentro de esa lgica, en un primer contacto, el informante haba sostenido la teora de que los polticos en el poder tenan una estrategia malsana de aprovecharse de algunas
Freddy
debilidades del banco y de su presidente, para extraer cuantiosas sumas de dinero para el provecho de su proyecto poltico. Como coartada pareca tener lgica la historia del secuestro polticofinanciero. Pero haba que ahondar en los hechos para tener una idea clara de dnde venan los disparos. El encuentro con la periodista tuvo lugar en su despacho de la sexta planta del Banco Intercontinental, en un rea cercana a la oficina de Ramn Bez Figueroa. Judith haba sido contactada por el ejecutivo bancario Porque admiro mucho su trabajo profesional y la calidad tica que ostenta... la pirope. Luego de algunas coordinaciones fallidas, finalmente haba llegado frente al personaje de la cita. Se hicieron las introducciones protocolares y empez el careo.
Agradezco la confianza y la disposicin de aportar. Cmo se
enter de que estamos encaminando una investigacin sobre todo lo relacionado con Baninter? quiso saber la
comunicadora.
Es un secreto a voces. Ustedes han tenido que tocar muchas
puertas y se corre la voz. Aqu somos un crculo muy pequeo en el mundo financiero, aunque parezca enorme, todos
convergemos en algn punto. La Repblica Dominicana es un conuco con bombillos y el sector financiero no pasa de ser un
Freddy
surco de esa parcela. El agua que corre nos moja a todos por cualquier lado, sin excepcin el anfitrin era muy grfico.
Estamos investigando hacia dnde va la mayor parte de los
frutos de ese conuco, que parece que se desvan de los mercados tradicionales le sigui el juego Judith.
Se desvan hacia donde corre todo el dinero de la corrupcin
pblica y privada: hacia el sector poltico sentenci.

No
es
muy
ligero
acusar
slo
los
polticos
de
la
podredumbre? Siempre se ha dicho que donde hay un corrupto hay un corruptor y en nuestros cdigos la complicidad es castigada con la misma severidad que la criminalidad la comunicadora empezaba a estar incmoda. No haba ido al banco a pulsear con metforas, sino en busca de unos documentos que supuestamente probaban el chantaje y la prevaricacin que se ejerci contra el presidente de la entidad financiera.
Eso podra ser cierto, pero cuando hablamos de chantaje, nos
referimos a una especie de secuestro poltico del que no te puedes escapar tan fcilmente. El secuestrado, aunque
permanece frente al plagiario no es cmplice, porque su cercana la da el constreimiento y la coercin. Cuando te

temor a que te hagan un dao mayor.
Freddy
expones a un chantaje es porque has tenido que ceder por
Me hago cargo de su posicin. Pero cmo demostrar que en
realidad estamos hablando de un chantaje y no de un servilismo oportunista? La gran mayora de los banqueros y empresarios aportan grandes cantidades de dinero a las campaas polticas, pero no lo hacen presionados, sino ms bien como un acto oportunista para luego pasar factura. Es una especie de inversin espuria, porque saben que ms tarde o ms temprano el poltico bien sea presidente, senador, diputado, sndico, regidor, ministro o lo que sea tendr que pagarle esos favores (inversin) con obras que no tendrn que pasar por el cedazo que le da garantas al Estado Judith no quera dejarse torcer el brazo.
Eso tambin es cierto, Judith, pero usted sabe lo delicado que
es una entidad bancaria. En un banco el principal activo es la confianza de la gente y desde el poder se puede hacer mucho dao. Hay que vivir a la defensiva, porque la competencia tiene mtodos non santos para enfrentar a los que se le acercan y si una autoridad cualquiera inclina su balanza en tu contra, las consecuencias pueden ser desastrosas. Yo le pregunto: Si usted es presidenta de un banco comercial y se aparecen a su
Freddy
despacho dos o tres ministros de mucho poder, a mostrarle su preocupacin por los rumores que estn afectando a su entidad y ms que eso, le dejan claro que hay sectores bancarios y dentro del mismo gobierno que estn comprando su cabeza, y le ofrecen ayuda y solidaridad, pero a cambio tiene que dar una muestra de generosidad para apoyarlos en sus propsitos, como un gesto de buena voluntad hacia el proyecto que
ellos pregonan, qu hara usted? pregunt.

Si estoy cumpliendo con la ley y las normas bancarias, no me
preocupara
por
nada,
porque
no
tendran
con
qu
chantajearme quiso hacerse la valiente Judith, sin estar segura si en verdad actuara as en un panorama tan apremiante, pero lejos de sus clculos, porque ni era banquera ni mucho menos empresaria.
Cmo se nota que es usted periodista. A ningn empresario con
los pies en la tierra se le ocurrira tumbar pulso con el gobierno. Nunca estars en condiciones de decirle al Estado que no te pueden tocar, en un pas donde la institucionalidad y el Estado de Derecho es una quimera se quej el entrevistado. El ejecutivo bancario, aparentemente fastidiado porque no poda convencer tan fcilmente a la periodista opt por ser ms prctico y directo. Abri un folder con varios documentos y pas una sola
Freddy
hoja sin logotipo ni timbrado, en la que se lea arriba la palabra Recibo y ms luego el reconocimiento de haber tomado del seor Marcos Bez Cocco la suma de Quince Millones de Pesos (RD$15,000,000.) en efectivo. El documento estaba firmado por el ingeniero Eligio Jquez, Secretario de Estado de Agricultura y presidente del Movimiento Proyecto Presidencial Hiplito (PPH) y la licenciada Ana Mara Acevedo. Adems, estampaba su rbrica como testigo la licenciada Pastora Mndez, Tesorera Nacional. La periodista mir con atencin y extraeza el documento.
De qu se trata? pregunt escuetamente. Le parece eso una operacin normal de financiamiento? le
inquiri el funcionario de Baninter.

Me parece un recibo entre compadres confirm la Lora. Nadie puede alegar que fue a un banco comercial a cerrar una
operacin financiera y que ese es el documento que avala un financiamiento de RD$15 millones. Esa cantidad de dinero sobrepasa los lmites de un Comit de Crdito normal. De acuerdo a las normas prudenciales y la Ley Monetaria y Financiera, para calificar para un financiamiento por ese monto hay que llenar una gran calidad de documentos. Solicitud de prstamos, estados financieros, certificacin de ingresos, ttulos de la garanta, documentos legales, avalos o tasaciones, en
Freddy
fin, es un dossier de muchas pginas. Cmo decir entonces que esta operacin era un financiamiento normal? Se trata a todas luces de la entrega de un dinero a un grupo poltico en particular explic.
Eso me parece poco tico, sin embargo, lo hacen todos los
polticos Dnde radica la diferencia? quiso saber Judith.

En el contexto y las circunstancias. Pongmoslo as: se aparece
a la oficina del presidente de un banco, un selecto grupo de gente de la confianza del Jefe de Estado y te hacen aseveraciones como que se estaba desatando una campaa de rumores contra el banco y que la misma podra contar con la participacin de gente muy clave y encumbrada del gobierno y que todo eso haca al banco terriblemente vulnerable..., y te sugieren la necesidad de que des un fuerte apoyo econmico a sus candidatos congresuales y municipales, para granjearse la estima de los otros bloques de poder que podan contrarrestar las acciones perversas... Eso es una clara indicacin de que si no nos ayudas, te dejamos en manos de esos sectores para que te coma el tigre... eso es puro chantaje... es una extorsin a todas luces... casi vociferaba el encumbrado banquero.
Es deprimente, sin duda. No existe institucionalidad. Por un
hecho como este podran ser todos enjuiciados en cualquier

corrobor la investigadora, para
Freddy
pas que cuente con una mnima estructura jurdico-institucional luego plantearse una
interrogante . se puede calificar eso como chantaje y extorsin, tendra mritos en la justicia? El hombre estaba preparado y al parecer tambin era abogado. Dio la vuelta a su silln ejecutivo y alcanz un tomo del Cdigo Penal de la Repblica Dominicana que reposaba en la credencia que tena a sus espaldas. Y dispar:
Oiga lo que establecen nuestras leyes: El que por medio de
amenaza
escrita
verbal
de
revelacin
imputacin
difamatoria, haya arrancado o intentado arrancar la entrega de fondos o valores o la firma o entrega de los escritos antes enumerados, ser castigado con la pena de reclusin menor y multa de doscientos a quinientos pesos. Esta es la segunda parte del Artculo 400 del Cdigo Penal. Se trata de una infraccin que en Francia se le denomina vulgarmente Chantaje y hay mucha doctrina y jurisprudencia al respecto.
Tienen
ustedes todas las evidencias para demostrar el
chantaje y la extorsin? insisti la comunicadora.

Djeme leerle, para mayor ilustracin lo que dice Faustin Helie
en su obra sobre Derecho Penal titulada Practique Criminelle des Tours et Tribunaux l deja claro, y as lo ha aceptado la
Freddy
jurisprudencia que La amenaza puede ser directa o disimulada bajo los artificios del lenguaje. No es necesario que el hecho difamatorio concierna directamente a la persona amenazada. Poco importa an que el hecho que el autor amenaza revelar sea cierto o falso. Pertenece soberanamente al juez de hecho apreciar si la amenaza entra en la clase de las que son vistas en el Artculo 400. El hecho material es el acto que entraa la entrega de una suma de dinero o de un ttulo obligatorio. Est claro que vinieron a chantajear a Ramoncito y l no tena alternativas. Estaban dicindole claramente que haba gente dentro del gobierno que quera destruirlo y ellos tenan el poder de detenerlos o dejarlos actuar.
Es denigrante. Cmo llega la clase poltica dominicana a un
nivel
de
bajeza
semejante?
No
existe
ningn
tipo
de
escrpulos a la hora de implementar sus tcticas? la periodista estaba realmente impactada.

No hay lmites. Es una racin de boa muy difcil de satisfacer:
nunca llenas su voracidad, su ambicin. Mientras ms te pliegas a sus desmanes, ms aumenta su codicia.
Adems
de
estos
documentos,
tienes
algunas
otras
informaciones documentadas? pregunt Judith
Freddy
Cuando estaban modificando la Constitucin de la Repblica
para incluir la reeleccin presidencial, haba un momento en que los votos estaban muy precarios y no tenan ninguna seguridad de que el anteproyecto fuera aprobado como se haba presentado. Faltaban unos votos opositores y propios y acudieron al seor Bez Figueroa. En esa ocasin se entreg la suma de RD$30 millones de pesos en efectivo, as como stos que usted ve firmados, a uno de los principales cuadros del PPH, encargado de una de las principales instituciones que tienen a su cargo la construccin y supervisin de las obras que construye el Estado. Este seor se llev todo ese dinero en fundas plsticas, como si fuera de un colmado que estuvieran sacando los recursos. Le digo, seorita que ellos colocaron a Baninter como si fuera la Caja Chica de su proyecto poltico.
En este caso sera la Caja Grande. No estamos hablando de
sumas que puedan considerarse chicas desde ningn punto de vista corrigi Judith.
Es desesperante, porque para todas sus necesidades polticas,
tenan una bveda inmensa donde ir a buscar dinero para cubrir sus necesidades. Como los recursos no salan de sus bolsillos, ni de sus negocios, eran esplndidos con los
legisladores cunto quieres para que votes por la reeleccin?

Tenan todo el dinero del mundo.
Freddy
Preguntaban a boca llena. Tanto!. Hecho!. No haba lmites.
Si, pero debemos ser francos. Yo estoy aqu para hacer de
abogada del diablo, porque ese es el papel del periodista, sobre todo, cuando estamos en el rol de investigadores. Necesitamos llegar hasta la verdad. Yo veo tres grandes elementos perversos en esto: Primero: cmo es posible que un grupo poltico cualquiera llegue a un nivel de indignidad y bajeza que raya en lo delincuencial. Es una actitud de asalto a mano armada lo que hacen, si las cosas son puestas como usted las plantea. Malsimo. Daino, para el pas y la democracia. Segundo aspecto, es lacerante que nuestro congreso sea un mercado donde se compran y se venden leyes al por mayor y al detalle, con todas las consecuencias que esto tiene para la institucionalidad. Es como para cerrar ambas cmaras y el pueblo economizarse el extraordinario presupuesto que se gasta en estos servidores pblicos; pero en tercer lugar, cuando una institucin privada, tan slida como uno de los principales bancos del pas, se somete a ese nivel de extorsin y chantaje, queda claro que tiene muchas cosas que ocultar y que teme como el diablo a la cruz a las supervisiones e investigaciones que se puedan realizar. Est Baninter

sacndole provecho a ese nivel de
Freddy
inmundicia? Est
comprando inmunidad con tanta esplendidez? Est ocultando algo? Judith haba lanzado un misil para que fuera respondido desde aquel lado.
Es que la barbarie es colectiva. Todos nos hemos hecho
cmplices sin saberlo, por la carencia de valores morales en la sociedad. El mal es general, son los polticos, pero son tambin los religiosos, ustedes los periodistas, los jueces, los militares, la sociedad civil, el empresariado. Es una hecatombe.
Tienen ustedes comprometidos a todos los sectores? Acude
toda la sociedad a Baninter? ahora si que Judith se puso furiosa.

Cmo interpreta usted esta accin? Es solo una muestra. En
los momentos ms aciagos y con la crisis de los retiros y las lneas de redescuento que estamos solicitando al Banco Central, se presenta el licenciado Andy Dauhajre con un problema econmico enorme, para que Ramoncito se lo resuelva. Qu poda hacer el seor Bez Figueroa con el asesor nmero uno del Gobernador del Banco Central y ms que eso, con la persona que todos sindicaban como el poder detrs del trono en la Autoridad Monetaria y Financiera? pregunt el funcionario.

De qu se trataba el problema?
Freddy
quiso saber la dama.
Arturo Pellerano y Anibal de Castro haban logrado que el
Consejo de Directores de la Fundacin Economa y Desarrollo expulsara a Andy Dauhajre de esa institucin sin fines de lucros. Pero el economista consideraba que l representaba la imagen de la entidad y les hizo una propuesta para comprarles la Fundacin a los Pellerano, especialmente a Arturo segn l, haba que liquidar los emolumentos de Anibal de Castro que haba servido a la fundacin y se requeran unos trescientos mil dlares para eso. Andy prometi buscarlos y liquidar al reputado periodista, ex director de los peridicos ltima Hora, Diario Libre y de la Revista Rumbo.
Entonces se los pidi a Ramoncito? sugiri la periodista, como
quien quiere adivinar.

Exactamente. Pero aqu viene de nuevo el contexto y las
circunstancias. Dauhajre es el principal asesor del Gobernador del Banco Central, considere que estamos en el mes de febrero, el momento en el cual Baninter est solicitando una gran cantidad de dinero en lneas de redescuentos a la entidad que regula las instituciones financieras. Qu puede hacer el presidente de un banco en esas circunstancias? Negarse a entregar el dinero? Sera un suicidio.

Durante una hora ms la
Freddy
comunicadora y el funcionario
discurrieron de acciones parecidas de periodistas, sacerdotes, militares, empresarios. Ramoncito haba cubierto los gastos de la boda de la hija de una prominente figura de la judicatura y una encumbrada figura del clero tena una tarjeta sin lmites, en fin, era un gran festn con el dinero de los ahorrantes? Haba que investigar eso a profundidad. Con la cabeza abrumada y una gran cantidad de documentos en las manos, Judith abandon el Baninter por el ascensor trasero, el que da acceso al parqueo contiguo a Plaza Central, que es por donde entra y sale el presidente del banco y los principales funcionarios. El elevador que funciona en la plataforma central, cerca del rea de caja y servicio al cliente, es utilizado por el resto de los funcionarios y clientes que todava no han alcanzado la categora VIP Aunque estaba decidido que durante este proceso no utilizaran el telfono para hablar sobre su investigacin, haba cosas excitantes que la motivaban a violar las reglas. La periodista no pudo esperar hasta encontrarse personalmente con su colega Ernesto Gmez... pens que deba actuar de inmediato.
Hola Ernesto, disculpa que te hable por esta va, pero debes
llamar a Andy Dauhajre y concertar una entrevista... es muy importante. Te explico cuando llegue all fue lacnica al
Freddy
hablar y como Ernesto no era partidario de esa va de comunicacin, ni siquiera hizo comentarios.
Captulo XX La versatilidad de Andy Dauhajre
Ernesto Gmez le dio el visto bueno a la idea de llamar a Andy y empez a marcar de inmediato. El tiempo apremiaba y haba que dar los toques finales a la investigacin. Con l fue muy fcil

facilit el encuentro, que result
Freddy
combinar todo. Desde el primer momento estuvo disponible. Eso fructfero. Su encantador
apartamento de
sobria decoracin minimalista, moderna y
hermosa, era el escenario perfecto para recibir a Ernesto Gmez y platicar sobre el tema. La introduccin los llev por un amplio
recorrido sobre los problemas bancarios en general y una que otra acotacin sobre historia, hubo algunos problemas puntuales. que repasar los pormenores Pero haciendo de algunos
acontecimientos en los que l haba sido coprotagonista.

El
problema de Baninter vena desde 1989. Desde ah
empezaron a ocultar las prdidas. Hay un cuadro indicativo de los dos bancos, de cmo se fueron acumulando las prdidas hasta llegar a lo que fue descubierto expres Andy con aire doctoral.
Cmo es posible que le vendieran Bancomercio en esas
condiciones? Aunque tambin hay quienes sealan que no le fue vendido, que en realidad se lo regalaron, an siendo Baninter un banco muy pequeo pregunt Ernesto Gmez.
Yo tengo constancia de que Persia lvarez se opona a la venta.
Su argumento era se: cmo un banco tan pequeo quera comprar al segundo banco privado del pas? Ella tena sus reservas. Pero hubo un acuerdo del poder poltico. Ramoncito

pero eso tena un precio.
Persia,
Freddy
los tena a todos comiendo en sus manos. Era muy esplndido,
adems, deba tener en sus manos los informes
semestrales de la Superintendencia de Bancos que descubran a Baninter violando todas las normas y reglamentaciones de esa cartera y las disposiciones de la Junta Monetaria. Entonces, porqu haba tanto contubernio? pregunt Ernesto.
Mira, haba la intencin de las autoridades que salan del poder
de venderle a Baninter, pero Ramoncito tambin haba hecho un acuerdo con Leonel para que se le vendiera Bancomercio y como todos los sectores polticos estaban a una, no fue difcil lo dems atestigu Dauhajre.
Cmo vio usted el proceso de quiebra de Baninter? Se pudo
hacer algo diferente? Por qu fall el proceso de fusin? Ernesto dispar en rfagas.
El proyecto de fusin del Banco del Progreso y Baninter era muy leonino para la Autoridad Monetaria y Financiera. Ah
ganaba mucho Ramn Bez Figueroa, ganaba Baninter, ganaba Pedro Castillo y el Banco del Progreso, porque se quedaba con una gran cantidad de activos y pasara a ser el principal banco del pas, cuando en realidad lo nico que se comprometan a pagar eran RD$5 mil millones de pesos, pero a muy largo plazo
Freddy
y con la peticin de ser liberados del encaje, creo que por dos o tres aos, lo cual no compensaba para nada lo que el Banco Central iba a recibir. Cuando se hicieron los clculos vimos que era imposible aprobar esos acuerdos.
Cules eran las principales fallas de ese acuerdo de fusin?
pregunt Gmez.
Todas. En todos los prrafos se le tiraban unos muertos al
Banco Central que tena que asumir esos pasivos, con muchos entuertos envueltos explic.
Baninter estaba entregando todos sus activos para el Banco
Central...
Ni eran todos sus activos y los que estaban entregando no eran
realmente exigibles. Es que tenan como una especie de doble contabilidad. Por ejemplo, slo para darte una idea: los medios de comunicacin, t entregabas un canal valorado en una cantidad como activo, pero tena pasivos en el mismo Baninter a veces hasta por el doble de lo que se estaba recibiendo. El caso del Listn Diario es el ms notable. Deba el doble de lo que vale. Entonces Baninter te daba una lista de activos pero tambin eran pasivos del Banco y esas empresas eran todas deficitarias. Ellos te ponan como activo el nombre de Baninter y la marca, en la que haban invertido mucho, es cierto, pero

qu
Freddy
una empresa con un dficit de US$2 mil millones de dlares, puede valer el nombre comercial de una empresa en
quiebra? Lemann Brothers, por ejemplo, hasta hace unos meses era una marca reconocidsima que costaba unos cientos de a quin le
millones de dlares el nombre. Pero ya quebr, interesa comprar ese nombre? Ya no vale nada.
Cmo podan resolver el problema de Baninter, entonces? Mira,
cuando a nosotros nos consultaron, e hicimos una
evaluacin de la situacin, yo le dije a Lois Malkn: Ramoncito tiene que entregar todos sus bienes y adems buscar entre US$800 y US$1,000 millones de dlares. Slo as se puede contemplar buscar alguna solucin arreglada. El hoyo era enorme... pero era mucho ms de eso que yo calcul explic el experto.
Entonces ya t habas evaluado la magnitud del problema en
Baninter? le inquiri el periodista.

Mira, te voy a decir la verdad. En realidad la primera evaluacin
del monto del dficit la hizo el Fondo Monetario Internacional que trajo a una comisin bien amplia y se meti en el banco. Ellos hicieron clculos de que ah haba un hoyo de
aproximadamente entre RD$45
y RD$60 mil millones de
pesos... Todos nos quedamos con la boca abierta. Los ms

adelantados habamos calculado
Freddy
un dficit de
aproximadamente RD$5 mil millones de pesos, que hubiese sido catastrfico, pero no estara fuera de lo normal para una economa como la nuestra. Pero pensar en esos montos, no
entraba en la cabeza de los economistas dominicanos explic Andy, para continuar . Luego Zunilda Paniagua calcul con precisin, con todos los documentos a mano y hall una cifra de RD$55 mil millones, muy cercana a la que haba establecido el FMI dijo Andy.
Ramoncito te acusa de haber recibido US$300 mil dlares por
chantajes que le hiciste en medio de la crisis. Desde su ptica, el poder que tenas como asesor del Gobernador del Banco Central te colocaba en una situacin privilegiada para pedir esos favores en momentos de crisis... l no poda resistirse. Dice que le visitaste en su oficina del Listn Diario y que ah le prometiste que ibas a escribir unos artculos, defendiendo la fusin, para que l te ayudara resolver un problema con la Fundacin Economa y Desarrollo.
No, eso no es verdad. Yo creo que l est juntando muchas
cosas ah, y las est mezclando, pero no son ciertas. Yo no recuerdo haber propuesto escribir artculos defendiendo la fusin se defendi Andy.
Freddy
l llam desde su despacho a Miguel Franjul y a Ruddy
Gonzlez, para que te prepararan una pgina completa por varios das, para escribir una serie de artculos. El peridico
tena que buscar un economista que los rubricara, porque por tu condicin de Asesor del Gobernador del Banco Central no era correcto que apareciera tu firma. Es eso cierto? volvi Ernesto sobre el tema.
Te voy a contar bien la historia. El est ligando muchas cosas.
Es verdad que yo fui a visitarlo a su despacho del Listn Diario. Pero yo estaba en Finanzas con Lois Malkn y l me envi donde Ramoncito para ver lo que pasaba. Ah es que recibo la tremenda sorpresa de cuando le hablo del problema a Bez Figueroa me dice S, pero todo tiene solucin... hay un dficit de mil o mil doscientos millones... Pero le buscamos la vuelta... Le pregunto alarmado mil doscientos millones de pesos? Y me dice muy tranquilo, No, mil doscientos millones de dlares...? le digo, coo, pero el caso es serio... me dijo No es mucho. Eso se maneja y le buscamos la vuelta, tenemos que ver cmo lo hacemos, pero eso se resuelve... Yo sal disparado para donde Lois, no recuerdo haber hablado de artculos ni nada que se parezca... sigui explicando Dauhajre. Andy dice que inst a Lois y a Julio Cross para que se fueran a visitar a Hiplito de
Freddy
inmediato y le dijeran lo que estaba pasando con sinceridad para ver qu medidas se podran tomar, pero les dej claro que el caso era muy serio. Luego continu:
Yo recuerdo que fuimos Lois, Julio Cross y yo donde Hiplito... y
en ese momento estaban con el presidente Meja, Hatuey De Camps y Guaroa Liranzo hablando a favor de Ramoncito... Hatuey le deca al presidente Usted sabe que Ramoncito ha sido de gran ayuda para el Partido Revolucionario Dominicano y fue un gran soporte para el compaero Pea Gmez y se ech encima su enfermedad. Ramoncito merece que se le ayude en todo lo posible... Guaroa haca los mismos reclamos... pero el presidente les dijo, textualmente Bueno, yo tambin soy muy amigo de Ramoncito y voy a ayudar en todo lo que est a mi alcance, pero ms de ah no puedo hacer nada... no puedo llegar ms lejos...
Pero insisten en que t recibiste trescientos mil dlares que te entreg Frank Cabral en el Palacio Nacional, en efectivo Gmez no quera que Andy se le escapara a la pregunta. Necesitaba que explicara su versin.
Lo ms importante es que no poda yo comprometerme a
apoyar la fusin, porque yo le haba dicho a Lois y a Julio Cross:
Freddy
mira si nosotros apoyamos eso, vamos todos para la crcel, hasta la Junta Monetaria. Yo no estaba de acuerdo con eso... Andy haba sido contratado por Jos Lois Malkn para que trabajara como consultor externo de la Secretara de Estado de Finanzas. Al momento de desatarse la crisis que produce la quiebra de Baninter, Malkn pasa al Banco Central y Dauhajre hace sus maletas y le acompaa a una oficina de asesora que estara en el extremo opuesto a la del Gobernador del Banco Central en la institucin que rige la vida de los bancos en el pas. Malkn como Gobernador y Andy Dauhajre con su equipo profesional, formaron una unidad para la crisis y trabajaron en horarios extraordinarios. Cuando se producen los hechos que Andy narra ya ambos estaban en el Banco Central desde el 26 de marzo. El dato de que acudieron con Julio Cross donde el presidente comprueba esta premisa, porque Cross fue a la Superintendencia el 17 de abril, veinte das despus que Lois fue nombrado en el Banco Central.
Pero
es cierto que tenas que comprarle la Fundacin
Economa y Desarrollo a Arturo Pellerano y Anibal de Castro? Quin te dio el dinero para eso? Ernesto ya pareca imprudente.
Djame explicarte lo de la Fundacin.
Es verdad que Arturito
Pellerano, por presiones, aparentemente de algunos grupos
Freddy
econmicos, tom la decisin de que haba que separarme de la Fundacin. Me queran sacar y quedarse con la Fundacin l y Anibal de Castro, que era la persona que siempre haba estado conmigo en los programas de televisin y otras cosas Andy miraba hacia el pasado pescando en los recuerdos.
Estaban ustedes en el programa Trilogo que era de la
Fundacin le ayud Gmez.

Correcto. Pero la Fundacin no le pertenece a nadie, no tiene
dueos. Es ms, las fundaciones, cuando t las cierras, tienes que entregar al Estado el dinero que tengas disponible. Yo fui a ver al presidente Hiplito Meja y le expliqu la situacin. Le dije que Arturo me quera sacar de la Fundacin Economa y Desarrollo. El presidente me dijo: cmo va a ser? Eso no es posible. Despus que t has hecho tanto por l y lo mucho que lo ayudaste con el problema que tena con CODETEL. No te preocupes que yo voy a hablar con l Andy tom aire y continu:
En realidad, el presidente Hiplito Meja con quin habl fue con
Mximo Pellerano y le pidi interceder con Arturo, pero don Mximo le dijo que Arturito tena una obsesin con eso de sacarme y que no tena cmo convencerlo de lo contrario y que no se quera meter en eso...
Freddy
Luego yo me fui a ver a Leonel. T sabes que yo trabaj con
Leonel en su primer gobierno. Le cont a Leonel todo lo que me estaba pasando y l tambin crey que eso era incorrecto. Andy, pero eso no puede ser, esto es absurdo, t eres esa fundacin, est muy identificada contigo. Yo voy a hablar con Arturo Pellerano, para ayudarte, me dijo el ex presidente Fernndez Andy Continu explicando:
Lo cierto es que Arturo Pellerano y Anibal de Castro armaron
una reunin de la Junta de Directores y acordaron separarme de la institucin. Luego que haban hecho eso, se me acercaron y me dijeron que una forma de resolver el impasse era buscndole un dinero, entre comillas para liquidar a Anibal de Castro. Pero yo no tengo ese dinero, les dije. Yo creo que eran como cuatro millones de pesos. Algo ms. O sea que lo de US$300 mil dlares, no s, porque no recuerdo esa parte...
Bueno, si eran ms de cuatro millones de pesos, y lo calculas al
RD$16 por US$1. Estara muy cerca de los trescientos mil... Ernesto hizo un clculo al vuelo.
Es cierto. Pero yo no tena de dnde sacar ese dinero. Pero
djame decirte que yo haba ido donde Ramoncito a contarle la situacin que me pasaba con Arturito y l me dijo: Andy, pero entrgale la fundacin, no te preocupes, yo te monto una
Freddy
fundacin el prximo lunes, igualita, o mejor an. Te pongo un certificado de RD$20 millones de pesos a nombre de la nueva fundacin y con los intereses de ese certificado tu pagas todos los gastos y se acab. Yo le dije: mira Ramn, en verdad que te estoy muy agradecido, pero siento que esa fundacin es como mi vida... yo la he creado, te agradezco mucho el gesto, pero no puedo aceptarlo. Es muy buena tu intencin, t siempre has sido una persona muy generosa conmigo, pero yo lo que necesito es que t hables con Hiplito, que l te oye mucho, yo quiero que l presione ms a Arturo y me resuelva eso... Ah, pero no te preocupes, vamos para all ahora mismo me dijo Ramoncito. Llam al general Daz Morfa y salimos para la casa de Hiplito. Nos recibi enseguida. Cuando le volvimos a plantear el tema a Hiplito nos dijo: No se preocupen, yo voy a resolver eso con Arturito... esa fue la contribucin de Ramoncito... Ahora, dnde hubo otra contribucin de Baninter? El dinero para liquidar a
Anibal de Castro, que de alguna manera.... cmo fue que pas?... Mira como son las cosas, a m me llama Guido Gmez Mazara, que era el Consultor Jurdico y me dice: Andy ven para ac, que Hiplito me ha dicho que esto tenemos que resolverlo... yo tengo el dinero aqu, yo... cmo fue que me dijo...? algo as como que
Freddy
yo busqu los fondos para la compra de la Fundacin, no me preguntes cmo, aqu est el dinero, con eso t le pagas a Anibal de Castro... Result que cuando le voy a entregar el dinero en
efectivo, en dlares, a Anibal de Castro, l me dice con mucha sinceridad: No Andy, yo no puedo aceptar ese dinero. Si el dinero de alguna manera tiene que ver con el gobierno, yo no lo puedo aceptar... Si el gobierno lo ha buscado, a m no me interesa... Le insisto:
No mira, no es que el gobierno lo ha buscado...Anibal, el dinero
lo consigui alguien del gobierno, pero parece ser que fue con un empresario... Me dijo:
No, no, lo siento... no lo voy a aceptar. Pero como Anibal no lo acept, yo le llev el dinero a
Ramoncito... l no estaba en su oficina y se lo dej con su secretaria... Qu tuvimos que hacer? Tuvimos que tomar del fondo patrimonial de la fundacin, que era algo que nosotros no podamos hacer, pero le dimos un cheque de ms de RD$4 millones a Anibal, que eso est documentado y todo, entonces nos quedamos con la fundacin, pero ya una fundacin
econmicamente muy diezmada...Nosotros tenamos un fondo patrimonial de once millones de pesos, y sacamos cuatro, nos quedamos muy dbiles econmicamente. El economista se

con desgano:
Freddy
qued aferrado a los recuerdos y mirando a lo lejos concluy
Pero Ramn, me consta, que ofreci montarme una fundacin ms grande que la que nosotros tenamos, pero no lo acept y segundo, busc el dinero para liquidar a Anibal de Castro y como l no lo acept, yo lo devolv a Ramoncito... Ese dinero no fue Frank Cabral que te lo entreg en Palacio?
Eso no te lo s decir, porque a m quien me llam fue Guido... Si
se lo llev Frank Cabral o no a Guido, slo l puede decirlo. Pero yo se lo devolv a Ramoncito y Lourdes, su secretaria,
puede dar testimonio, porque ella me firm un recibo. Estaban en dlares en efectivo.
l dice que te envi donde Miguel Franjul, para que te reservara
una pgina por varios das.

No, eso no es as... neg Dauhajre. T escribiste el discurso que pronunci
Lois Malkn en el
Palacio... Mira, el discurso es de quien lo lee...

No necesariamente,
porque Hiplito nunca ha escrito un
discurso y ha ledo muchsimos...

Bueno, me refiero a que el dueo de un discurso es quien lo
lee... En relacin a ese discurso, djame hacerte la historia. El
Freddy
discurso lo iba a dar Hiplito primeramente, l era que iba a hablar...cuando el presidente Meja ley el borrador, al final decidi que Lois lo pronunciara. Mira...yo no te voy a hablar mentiras... a mi me gustara acreditarme la pieza en un cien por ciento, pero yo no me voy a acreditar algo que no hice... que no es verdad... por qu? Porque nosotros tuvimos una comisin de ms de veinte personas que dieron sus opiniones. Nos juntamos un sbado completo, y todos hicieron sus aportes. Ah estaban Carlos Despradel, Julio Cross, Lois, yo, en fin, todos pusieron algo el economista y consultor externo defenda sus criterios, muy empeado en que se supiera que hablaba la verdad... luego prosigui:
Que el mueco del borrador lo hice yo, y que luego todos
dieron sus opiniones? Eso es correcto. Yo lo hice... Cuando el presidente revis el documento, decidi que lo leyera Lois Malkn... el dijo Es un buen discurso, pero esto cae dentro del mbito de lo monetario y esa fue la decisin correcta... Ahora, cuando Lois ve el discurso, me dice: Andy, psame el documento, que yo ahora lo voy a recortar, porque est muy largo. Lois arm con su disertacin, comisin que era la que yo,
conjuntamente diseado.
una
grandsima
habamos
Freddy
Como estuviste ah de cerca Fue muy difcil para el presidente tomar esas decisiones que involucraban a grandes amigos?
Para Hiplito fue muy duro, muy chocante, muy traumatizante.
El era
muy amigo de
Ramoncito y de su pap. Eso le doli
mucho... yo quera mucho a Ramoncito y lo sigo queriendo, l me ayud muchsimo, por ejemplo siempre coloc publicidad en los programas de televisin de la Fundacin. En un inicio eran RD$156 mil pesos mensuales, pero al final lleg hasta RD$196 mil pesos mensuales que nos daba en publicidad en todos nuestros programas. Yo tengo mucho agradecimiento coo, pero fue algo muy grande lo que hizo.... haba que poner en tela de juicio tu cario y amistad con Ramn y el amor por tu pas... Hatuey De Camps tambin defendi mucho a Ramoncito con Hiplito, pero tal vez l no tena idea de la magnitud del problema.... Andy pareca realmente consternado. Luego continu:
Yo recuerdo que el presidente, cuando llegaron Sonia Guzmn y
Hugo Guiliany de Washington, de una reunin con el FMI, eran los das previos al viaje que Hiplito tena planificado para ir a ver a Bush y presionar con lo del DR-Cafta. Cuando ellos vinieron le dijeron:
Freddy
Mire presidente, el viaje a Washington est en veremos
porque el gobierno de Estados Unidos entiende que su gobierno est encubriendo el fraude de Baninter... ellos han recibido del Fondo Monetario Internacional y del Tesoro, las informaciones de que ah ha habido un fraude colosal, y que su gobierno no ha actuado... y ellos esperan que antes de ir, usted haya tomado una decisin... Recuerdo que Hiplito Meja les dijo: Bueno, es amigo mo, pero el pas est primero. Procedan. Ah fue que se decidi hacer una presentacin explicando al pas lo que haba pasado, y te repito que inicialmente lo iba a pronunciar Hiplito, pero que finalmente, cuando ley el
contenido, encarg a Lois para que lo hiciera.

Cree usted que Lois Malkn se manej bien al frente de un
problema de este tamao? Ramoncito Bez fue quien lo recomend ante el presidente para el puesto de Gobernador del Banco Central le anot Ernesto Gmez.
Te cuento que Lois, una de las ventajas que tuvo, para
enfrentar tantos intereses, en todo ese proceso, Dios sabe cmo hace las cosas... Lois estuvo muchos aos en el BID, fuera del pas y vino que no conoca a las grandes familias, ni a
muchas personalidades y eso le permiti sortear todas esas tensiones.

periodista.
Freddy
An as Malkn recibi todo tipo de presiones le aadi el
Mira te cuento que un da, estaba yo para entrar al despacho de
Lois, cuando sale l corriendo, apresurado, y era que a su nietecita la iban a secuestrar en el colegio... iban unos tipos a atraparla, pero suerte que la muchacha que la cuidaba actu rpido y lograron entrar, y ah se frustr, pero casi lo logran... entonces se duplic la seguridad de Lois, la ma, la de Atallah, en fin... fueron tiempos muy difciles.
T eres famoso, porque se te sita en la oficina de Pedro
Castillo haciendo unas negociaciones relativas a sus relaciones con Baninter... Dicen que Lisette Goico te entreg RD$22 millones de pesos en un maletn... en efectivo, para que t los apoyara en algunos aspectos relativos a los negocios con Baninter, los abogados del Banco Central dicen que Goico declar eso en la justicia.
Lisette
No, eso no es correcto. Yo fui a la oficina de Pedro Castillo,
pero no tena nada que ver con el dinero, por el contrario, yo les avis, mira aqu se encontr eso y no es posible esa fusin... y ellos mismos se convencieron, por las cosas que encontraron... convocaron a su Consejo de Directores y decidieron salirse. Ellos vieron la inviabilidad... simplemente, si yo hubiese estado

Para que yo me opusiera al acuerdo?
Freddy
trabajando para el Banco del Progreso, para qu me iban a pagar... Porque desde el primer
momento yo me opuse a este artificio... cmo el Banco Central iba a aceptar ese acuerdo? Bueno, si a mi me pagaron ese dinero, yo no entiendo para qu. Andy era un personaje de mucho poder en el gobierno de Hiplito Meja. El Jefe de Estado confiaba en sus consejos y les daba seguimiento. La mayora de las medidas econmicas adoptadas por el gobierno del PRD son de la autora del polmico economista y su equipo, que tiene a Jaime Aristy Escuder como su compaero de batalla. Algunas de estas asesoras fueron realmente
desafortunadas, pero el encanto de Andy llegaba hasta la influencia de la hija del Prime Mandatario, Carolina Meja y su esposo. En el patio de la pareja funcionaba el gobierno clandestino, presidido por la dama y regenteado por Andy como una especie de Primer Ministro de ese gabinete de la sombra. Todos los lunes en la noche un grupo de funcionarios y amigos del presidente y de su hija, degustaban algunos vinos y quesos, mientras componan y descomponan al pas y a los funcionarios de la administracin pblica. Fueron muchos los cambios en el gobierno que se decidieron en ese patio, especialmente los del rea financiera. Por ejemplo, el administrador de Bienes Nacionales, Bienvenido Brito,
Freddy
fue nombrado desde la parte trasera de la vivienda de los MejaGarrig. A estas famosas tertulias, que los organismos de inteligencia se negaron a ponerle el nombre de pea y las citaban como las reuniones del patio de doa Carolina, asistan adems, de los citados, Grimaldi, Bienvenido Brito y muchos otros funcionarios y amigos. Para muchos funcionarios de esa poca, el verdadero poder en la Junta Monetaria y el Banco Central estaba concentrado en ese patio. Doa Carolina tena una fuerza inmensa en materia de decisiones monetarias y financieras. Su esposo, Juan Garrig hijo, era el presidente de PROSEGUROS, del Banco del Progreso, mientras que el hermano de ste, Pedro Castillo, tena la presidencia del Grupo y del Banco del Progreso. Hay quienes sostienen que los primeros abogados del Banco Central, para el caso de las quiebras bancarias fueron seleccionados en ese patio. Andy Daujhare es un personaje hbil. Tiene la pericia de estar a la hora justa, en el lugar adecuado en el momento correcto. Sus asesoras son histricas, para bien o para mal. Con la destreza de conseguir que todos los presidentes le escuchen como asesor, ha logrado extraer de esas relaciones, beneficios inconmensurables para l, los suyos y sus instituciones afines algo as como vinculadas sin importar el color de los partidos que gobiernen, ni las tendencias macroeconmicas que se sustenten. Logra con
Freddy
facilidad extrema, cambiar los rumbos de sus enfoques para dirigirlos con certeza hacia donde soplan los vientos del bienestar y el progreso. Los negocios del pas son sus business bonos soberanos, y desde
quiebras bancarias y ventas de las Edes, ha
transitado con xito por los enjabonados caminos de todas las crisis, sin resbalar hasta el nivel de lastimarse. Olfateaba las urgencias ajenas y l y su equipo, cuan ungento mgico, se
presentaban con soluciones factibles debajo del brazo, para todas las circunstancias y dolencias.
Aunque en Bancrdito y el Banco Mercantil se produjeron fraudes reales y comprobados, en los crculos del Banco Central se le endosan a la cuenta de Andy Dauhajre las quiebras de estos dos bancos. Esto as, porque cuando se produjo la intervencin definitiva de Baninter, casi todos los bancos dominicanos estaban en una situacin de iliquidez total. La descapitalizacin era notable y los ndices de solvencia andaban por el suelo, con el agravante de que los organismos internacionales lo haban dejado claro desde mediados del ao 1999, lo repitieron en el 2000 y en 2001, y nadie hizo caso.
2
Freddy
Ante este situacin el pnico se apoder de las autoridades del Banco Central y fue cuando a Andy Dauhajre se le ocurri una frmula genial: ante la crisis de Baninter y el pago que el Banco Central haca a los depositantes que queran su dinero, al polmico economista se le ocurri que ese exceso de liquidez ira a la banca y eso podra producir una enorme presin sobre la tasa de cambio y que tanto circulante iba a disparar la inflacin. Es cuando se inventa el Encaje Marginal. Una guillotina afilada para cortar la cabeza de los bancos con mayores problemas. Los estudios del Banco Central dejaban bien claro que todos los bancos seguan teniendo serios problemas de liquidez, y que la sobre liquidez que denunciaba Andy slo estaba en su cabeza. Los nmeros y las estadsticas mostraban que slo el Banco Popular, el gran beneficiario de la corrida de Baninter, tena un pequesimo ndice de solvencia que rozaba lo normal, pero todos los dems estaban por debajo de esos parmetros y algunos, unos cuatro en total, en muy mal estado. Dos de ellos quebraron. El Encaje Marginal que propona Andy elevaba esta reserva de 20% que era lo establecido, a un 25%, con un aumento aparente de un 5%. Pero resulta que la misma medida estableca que los bancos deban enviar al Central el 5% que normalmente retenan en bveda como parte del anterior 20% de reservas. O lo que es lo
Freddy
mismo, cuando la Junta Monetaria estableci el 20% de Encaje, dispuso que enviaran el 15% a las bvedas del Central y que dejaran un 5% de reservas en sus cajas fuertes, para contingencia. Ahora, con la medida de Andy, ese 5% tena que ir tambin para el Banco Central, elevando a un 25% real las reservas por ese concepto, pero implicaba, adems, que los bancos tendran que buscar un remanente en algn lugar para reponer el 5% que estaban enviando a la entidad reguladora de los bancos
comerciales. Si se hacan una proyeccin financiera real, Andy haba duplicado el encaje legal de un 15% efectivo que exista, a un 30%. El 25% que representaba la nueva resolucin y el 5% que tendra que buscar los bancos para reponer lo que enviaban al Central. Los tcnicos del Banco Central se opusieron ferozmente a esta propuesta, denunciando que eso significara la quiebra de los
bancos ms dbiles, porque la situacin de bajo ndice de solvencia de toda la banca no le permitira afrontar esas exigencias. Aunque los tcnicos del Banco Central combinados con el sector privado, lograron impedir que Andy entrara a la reunin de la Junta Monetaria que discutira el tema, ste se hizo representar por el uruguayo Jos Luis Surez, asesor del
Gobernador. La Junta Monetaria aprob la resolucin propuesta por
Freddy
Andy y dos semanas despus haban quebrado el Banco Nacional de Crdito (Bancrdito) y el Banco Mercantil. Las medidas de constreimiento del circulante adoptadas por las autoridades, haban detonado los explosivos sobre los que estaban sustentadas las bases de estos dos bancos que actuaban en franca violacin de las normativas y de la misma ley. El mximo organismo de la Autoridad Monetaria y Financiera se reuni de emergencia, ante la catstrofe, sobre todo, porque otros dos bancos estaban al borde de declarar su salida del sistema, y por suerte, el error se enmend con urgencia en el prximo encuentro del organismo regulador de los bancos... pero ya era muy tarde y RD$28 mil millones se haban esfumados en prstamos de ltima instancia, para tratar de salvar la situacin. La Junta Monetaria quera simplemente anular la resolucin del Encaje Marginal, a dos semanas de su implementacin y empezar una nueva etapa, sin reconocer que su ineptitud fue la que produjo estos hechos... Los tcnicos del Banco Central, encabezados por Apolinar Veloz, le hicieron pedir disculpas, por no escuchar a los que realmente dominaban los nmeros de la crisis. No sera el nico fracaso de Andy en su andar por los pasillos del Banco Central.
Freddy
Para los finales del ao 1999 el Banco Central contrat los servicios del afamado economista espaol Aristbulo de Juan, quien vino al pas acompaado del tambin experto Julio Arranz, en representacin de la empresa JA Asesores Bancarios y Financieros, de Madrid, Espaa. Este equipo hizo un trabajo profundo sobre el impacto que tendra en la banca local la aplicacin de la normativa internacional Basilea I. Esta norma funcionaba desde el 1994 en la mayora de los pases, muchos de los cuales ya estaban aplicando la ms moderna y estricta normativa de Basilea II. Aristbulo de Juan slo hizo la experticia en los Banco BHD y Bancrdito, porque se refera a una muestra para determinar la solidez del sistema bancario dominicano, auscultando los ndices de solvencia y nivel de liquidez. La prueba dej clarsimo que era imposible aplicar en ese momento el cinturn de fuerza de Basilea I, por el deterioro de la liquidez de la banca local. Las normas dominicanas eran laxas y permisivas, pero lo parmetros internacionales eran muy estricto y su aplicacin golpeara con fuerza el sistema de pagos de la Repblica Dominicana.
Freddy
Cuando Aristbulo de Juan march, no slo se qued aqu Julio Arranz detrs de una bella dominicana que le amarrara para toda la vida, sino que tambin consigui trabajo en el Banco Central, quienes le contrataron para hacer el mismo estudio sobre el ndice de Solvencia en el Banco Popular y Baninter. Aunque el Popular sala al ras con su nivel de solvencia, en el caso de Baninter era notable que estaba quebrado, con una subcapitalizacin muy peligrosa y acentuada falta de liquidez. Los nmeros fueron presentados a las autoridades del Banco Central, Hctor Valdez Albizu y Vicente Bengoa en el mes de Julio del ao 2000, menos de treinta das antes de abandonar el poder.
En nuestro caso no hay nada qu hacer. Debemos entregar
estos estudios a las nuevas autoridades, para que tomen las medidas de lugar y si necesitan nuestra ayuda, como orientacin, no tendremos ningn problema en aportarla Explic Valdez Albizu al seor Arranz.
Pues hombre, son ustedes que tienen que entregar el estudio
a las nuevas autoridades protest Julio Arranz.

Julio,
tienes que reunirte con Ramoncito, para que le
presentes los nmeros. Slo que tengo que hacerte una advertencia: Ramoncito mata...
Freddy
Pues joder, para qu tengo yo que presentar los nmeros a
Ramoncito, se no es mi negocio, to. Menos con una persona que mata... Es una broma Julio, pero tienes que reunirte con Ramoncito...
Mi empresa ha hecho el trabajo y lo hemos entregado a las
autoridades. Mi esposa se ha ido delante con mis chavales y me espera en Madrid. Ya es un asunto de las autoridades. qu necesidad hay de ir donde Ramoncito con estos nmeros? Las autoridades lo que tienen es que actuar... en el caso de Baninter, nuestra nica funcin es emitirle un certificado a un cadver... no hay nada ms qu hacer ah... Broma o no, Julio Arranz no quiso esperar la reunin con Ramoncito, por si tena malas pulgas el to. Abord el primer avin que pudo para reunirse con su familia y disfrutar las vacaciones del verano. Cuando las autoridades monetarias del pas, en julio del ao 2000, salan del poder, saban que Baninter estaba quebrado. Cuando las nuevas autoridades monetarias entraron en agosto del 2000, saban que Baninter estaba quebrado. Qu pas ah? La irresponsabilidad con que actuaron las autoridades entrantes permitieron crecer y desarrollarse a un monstruo de siete cabezas, que conducira a la Repblica Dominicana a un

ms de cien mil millones de pesos,
Freddy
laberinto de endeudamiento cuasi fiscal que empezara con algo pero que se ira
incrementando exponencialmente para arropar a las futuras generaciones, afectando la calidad de vida hasta de nuestros tataranietos. Quedaba claro que el fraude en Baninter pudo haber sido evitado con tiempo. Que sus efectos pudieron ser mucho menos dainos, y que el manejo torpe y la ineptitud de gerencia en la conduccin de la crisis final, sumergi al pas en una vorgine que superar con mucho el tamao del hurto que se hizo en los bancos quebrados. La liquidez de los bancos y su ndice de solvencia, ha sido administrada con extrema irresponsabilidad tanto en el pasado, como en la actualidad.
Freddy
Captulo XXI A lo que nada nos cuesta... Hagmosle fiesta
La ruptura del acuerdo entre Baninter y el Banco del Progreso cre pnico en la Autoridad Monetaria y Financiera. Con los acuerdos interbancarios se haba creado un clima de sosiego y se respiraba cierto aire de confianza en el sistema. No se lograba recuperar del todo, pero con una nueva administracin, la gente empez a ver las cosas con mayores esperanzas. El pblico ahorrante de Baninter sigui retirando los recursos, pero la sangra podra detenerse de un momento a otro si se enviaban seales claras a los usuarios de los servicios bancarios.
Freddy
El anuncio del rompimiento del acuerdo agregaba un elemento de intranquilidad y regresaba la desconfianza a la ciudadana. El 7 de abril de 2003, la Junta Monetaria, autoriz al Banco Central a tomar el control de Baninter. En esta situacin de sobresalto dos corrientes claramente definidas luchaban denodadamente por hacerse or en los predios de la Autoridad Monetaria y Financiera y una tercera fuerza, la poltica, intentaba imponer una solucin negociada, al margen de las recomendaciones de los expertos. El Fondo Monetario Internacional (FMI) haba entrado a Baninter y manejaba dos circunstancias muy claras: la magnitud del desastre, que desde un primer momento lo situ entre RD$45 y RD$60 mil millones de pesos muy cercanos a los RD$55 mil millones que sera establecido mediante el anlisis de todos los documentos disponibles y en segundo trmino, la necesidad de cerrar el banco, estudiar el origen de todas las obligaciones que aparecan en libro y luego discriminar un salvamento programado,
estrictamente para favorecer a los que fueran beneficiados por la Ley Monetaria y Financiera. Dentro de las perspectivas del FMI era imprescindible determinar cules depsitos eran reales y cules empresas podran ser catalogadas como vinculadas, relacionadas o beneficiarias de facilidades crediticias fuera de las normas y las regulaciones.
Freddy
Dentro del Banco Central el licenciado Apolinar Veloz, en su condicin de Gerente General, abogaba por la implementacin de las recomendaciones del Fondo Monetario Internacional. El pago indiscriminado, sin depuracin ni evaluacin, era una aventura que podra llevarlos a todos a la crcel. Era necesario paralizar las operaciones, tomar su tiempo en auditar todo el proceso que llev al banco a la quiebra y luego disear con moderacin, la liquidacin de Baninter para luego empezar a resolver,
paulatinamente, los compromisos de las grandes masas de ahorrantes, que al final, no eran tantos, como proclamaban los que auspiciaban la lnea del pago total y en cualquier condicin. En otras palabras, los partidarios del desorden organizado. Segn la propuesta del Fondo Monetario Internacional,
dependiendo del tratamiento que deba darse a los pasivos de Baninter, el impacto econmico y financiero poda disminuirse grandemente. Por ejemplo, si se pagaba al 99.9% de los depositantes (los que tuvieran menos de RD1 milln de pesos) habra desembolsos de slo RD$15,900 millones de pesos, equivalente al 54% del volumen de los depsitos totales de Baninter. Pero esto slo se refera al banco formal, no inclua los depsitos del banco paralelo.
Freddy
El 0.01%, una parte realmente nfima, que tena depsitos por encima de un milln de pesos, haba que buscarle la suma de RD$13,600 millones. En nmeros simples, 560 personas (el
0.01%) que tenan ms de un milln de pesos, acumulaban una suma de dinero casi igual que el 99.9% (56,000 ahorrantes) Si el salvamento se haca para el 99.9% de los depositantes, el famoso Hoyo de Baninter se hubiese aminorado sustancialmente, reduciendo notablemente el costo monetario y financiero. En los dos escenarios planteados, con la solucin propuesta por algunos tcnicos del Banco Central, la entidad reguladora asumi pasivos por RD$68 mil millones de pesos, igual a 500% de sus reservas, el 120% de la emisin monetaria y el 10% del Producto Bruto Interno. Con la propuesta del FMI se reduca en un 75% el impacto en la emisin monetaria, con la consabida reduccin de la inflacin y los efectos en la tasa de cambio. En este contexto se produce la reunin de la Junta Monetaria que deba acoger una de las posiciones al respecto. Hay que decir que en torno a cualquier crisis se desarrollan los parsitos que sobreviven a expensas de la misma. Hay quienes visualizan como una gran oportunidad los momentos de grandes dificultades. Manejar una situacin como esta, poda abrir caminos inmensos para que el oportunismo, el lobbismo y la corrupcin se pasearan
Freddy
por sus fueros. Esto se podra convertir en un gran negocio, tal vez parecido al que haba hecho Ramoncito al andar por los caminos de la perversin y la corrupcin.
Yo no s, en trminos proporcionales, quin ha hecho un fraude
mayor: si Bez Figueroa con los famosos RD$55 mil millones del Hoyo de Baninter o los que tuvieron en sus manos los pagos a los depositantes, tanto locales como en el Baninter & Trust, as como la realizacin de los activos del banco quebrado asent Judith.
Es
muy difcil
establecerlo,
porque
Bez
Figueroa
logr
acumular una suma record de sustracciones indebidas, pero en ocho aos de gestin; los que asaltaron al Baninter en quiebra slo dispusieron de ocho meses para alzarse con el santo y la limosna... corrobor Ernesto Gmez.
Mientras ms documentos revisamos, ms nos queda claro que
el pago total a titirimundi fue un gran negocio montado por las autoridades de turno. Las recomendaciones de los organismos internacionales, las experiencias de todos los pases que han pasado por estas crisis, han conformado una especie de manual para la accin que deja claro cules son las recetas que funcionan para salir lo menos perjudicado posible de las quiebras bancarias.
Freddy
Con slo decirte que ningn pas del mundo ha pagado los
depsitos en bancos off shores, por mltiples razones. Y aqu se hizo una fiesta con eso, incluyendo el mximo secreto con que se rodearon esas operaciones de pago. Nadie tiene la lista de los beneficiarios de los pagos al Baninter & Trust, entidades financieras que no estaban reguladas por la Superintendencia de Bancos y por lo tanto no exista ninguna obligacin ni siquiera de contemplarlas. empresas no existan.
Pensar que el 99.9% de los depositantes de Baninter se
Para los fines dominicanos, esas
salvaban con slo RD$15 mil millones, incluso violando la ley, porque a stos se cubriran hasta un milln de pesos, el doble de lo que establece el Cdigo Monetario y Financiero.
Es que el Banco Central se hizo responsable y valid los
negocios entre privados, que es algo que no est contemplado. Si se proceda a hacer esos pagos as, con los activos exigibles de Baninter, que la misma Superintendencia valor en ms de RD$23 mil millones, daban para saldar los costos del
salvamento y no haba que hacer este dficit cuasi fiscal, que ha afectado a 9 millones de dominicanos, tal vez por ms de diez aos.
Freddy
Adems, esa pequea fraccin de 0.01% poda encaminar acciones, judiciales o no para el cobro de sus recursos, teniendo Ramoncito que responder ante ellos. Estamos hablando de poco ms de 500 personas. T te imaginas cmo se ha puesto a cargar toda esta crisis a ms de nueve millones de personas, por salvarle los ahorros a 500 multimillonarios?
Claro, porque si tenan ms de un milln, y slo eran 560
personas para RD13 mil 600 millones, estamos hablando de un promedio de depsitos, entre esos ricachones de RD$25 millones cada uno.
Bueno, hay que tomar en cuenta que ah era que estaba el
negocio. Gente de muchsimo dinero, algunos de ellos con fortunas muy mal habidas, que tal vez no tenan cmo justificar esos depsitos, eran muy sensibles cuando les dijeran te devuelvo tus RD$300 millones si me das un 30% cash Si, porque no vas a pensar que una pobre madre soltera o un viejito que tena RD300 mil pesitos de ahorro de toda su vida, se iba a prestar para dar ninguna comisin para que le devuelvan su dinero... Te enteraste del lo que se arm entre Andy Dauhajre y el licenciado Apolinar Veloz, Gerente General del Banco Central? pregunt Judith.

No. Cuntame el chisme.
Freddy
Bueno, ah hubo una revuelta de alto nivel. Entre estos dos
funcionarios existen contradicciones fundamentales. T sabes que Andy lleg con Malkn desde la Secretara de Finanzas...
S, se arm una oficina al frente de la del Gobernador del Banco
Central y funcionaba, de acuerdo a las malas lenguas, como el Gobernador detrs del trono. Sus relaciones con Hiplito le daban mucho poder adicional, adems, Lois Malkn le tena mucha confianza tambin.
Pues lleg al Banco Central queriendo controlarlo todo, e
incluso reas que son de la incumbencia de la Gerencia General. Pero se le pel el billete, porque ah estaba un hombre enrevesado que no permita que se hicieran vagabunderas en su entorno y que se negaba a firmar las cosas que Andy llevaba.
De repente Andy lleg a un acuerdo con el Banco del Progreso y
Pedro Castillo para que esa entidad cubriera los compromisos de Baninter con los bancos corresponsales del extranjero por unos millones de dlares. Como compensacin, Andy les ofreci darle un 40% de inters por el dinero que ellos invirtieran en cubrir esos pagos, otorgndole certificados especiales del Banco Central, a los que adems, les reconoca una tasa de

que ese ao de 2003 fue de 47.5%.
Freddy
indexacin por la prima del dlar y la indexacin por inflacin,
Diablos, tenan todas las de ganar. Era un gran negocio para el Banco del Progreso. Qu pas entonces? pregunt Ernesto.
Bueno, ah es que viene el problema. Llamaron a Apolinar
Veloz de algunos bancos corresponsales solicitndoles los pagos vencidos. Eso dispar las alarmas del experto
economista y se puso en movimiento. Apolinar llam al Banco del Progreso, y hablando con el tesorero le exigi informacin sobre los pagos que haban hecho a los corresponsales. ste le pidi primero los certificados de depsitos. Ah se descubri el maco que haba entre ellos. Ser por ese negocio que se comenta el regalo que Lissette le dio a Andy de parte de Pedro Castillo? pregunt Ernesto.
No tengo idea, pero mira esta grabacin, para que veas lo
que pas en la prxima reunin de los ejecutivos del Banco Central Judith accion el equipo de DVD y puso a rodar una flmica. Era en el saln de reuniones de la Junta Monetaria. En las imgenes se divisa al frente Lois Malkn, al otro extremo Andy Dauhajre y a la derecha de ste, el licenciado Apolinar Veloz.
Freddy
Seor Gobernador, la gente del Banco del
Progreso estn solicitando los Certificados de Depsitos para hacer los pagos de los bancos corresponsales. El licenciado Veloz se ha negado a firmarlos. Eso hay que resolverlo pidi Andy Dauhajre a Lois Malkn.
Qu ha pasado con eso, Apolinar? Hay que
firmar
eso
seguido
para
entregar
esos
certificados pregunt Lois. Esos certificados no se pueden firmar, seor Gobernador. Primero ellos tienen que pagarle a los bancos corresponsales se neg Veloz. Tenemos un compromiso con El Progreso. Es urgente entregar esos certificados insisti Andy. Yo no voy a firmar esos certificados en esas condiciones. Por qu razn t te niegas a firmar esos documentos? Eso es urgente para el banco. Nos puede crear problemas para el crdito del pas volvi a exigir Lois.
Usted sabe en qu condiciones se negociaron
esos certificados, incluso sin la anuencia, ni
Freddy
siquiera la informacin de la Gerencia General, que es quien los firma? A esa gente se le est pagando el 40% de intereses, adicionalmente se le reconoce indexacin por inflacin y por el aumento de la tasa... se supone que todas esas prerrogativas son para que hagan la inversin... Bueno, pero eso es lo que est acordado, qu tiene de malo eso?
Que se supone que estamos dndole todas
esas condiciones para que ellos inviertan su dinero, sus recursos propios. Usted sabe cual es la celada? Ellos quieren que le enviemos los Certificados de Depsitos, los descuentan por ah y con ese dinero entonces hacen los pagos a los bancos extranjeros... en otras palabras seor Gobernador, lo que Andy ha negociado es que con nuestro propio dinero se hagan unos pagos, por los cuales tendremos tambin que pagarle al Progreso una altsima tasa de inters, sin ellos invertir ni un solo centavo. Eso es una estafa.
Freddy
Esa es una posicin radical, hay que darle esos
certificados y luego ellos pagarn a los bancos extranjeros... exigi Andy. Yo no voy a firmar esos certificados, si quieren que los firme otro la posicin de Apolinar era realmente intransigente.
T tienes que firmar y ya... continu Lois... Pues yo no voy a firmar... no es verdad que me
voy a prestar a esa trama, para que luego todos estemos embarrados en esas acciones. Andy se levant muy molesto. Vociferando:
Yo me voy de aqu, con esta mierda no se
puede discutir... el economista abandon su asiento y proceda a marcharse, cuando Apolinar le sali al paso, interrumpindole la retirada.
Mierda es usted, buen fresco... Apolinar le
sealaba a la cara con notable incomodidad.

Mira
coo...
Esa
expresin
de
Andy fue
suficiente para que el brazo derecho de Apolinar saliera disparado con un golpe de karate que se estrell en la cara del afamado economista. Andy trastabill impulsado hacia atrs y fue a dar
Freddy
contra el silln ejecutivo que estaba a sus espaldas, perdiendo el equilibrio. Cuando Veloz quera ir hacia l, fue abrazado fuertemente por don Francisco Daz Morales de 70 aos. El gerente del Banco Central pidi reiteradas veces para que le soltaran, pero no se atrevi a forcejear mucho con la ancianidad de don
Francisco, para evitar hacerle dao. El secretario de la Junta Monetaria estaba en el antedespacho esperando turno para ver al Gobernador cuando escuch el reperpero y entr rpidamente a intermediar, agravaran. Me das tu renuncia ahora mismo... vocifer Lois muy molesto. La tiene usted en diez minutos le respondi Apolinar. El Gerente General sali echando impidiendo que las cosas se
chispas del saln de reuniones. Como haba prometido, en menos de diez minutos haba redactado su renuncia y estaba recogiendo sus cosas para marcharse de inmediato.
Freddy
Cuando eso ocurri el presidente Hiplito Meja estaba en La
Romana, al ser enterado del altercado y recibir la informacin de que Apolinar Veloz haba abandonado el banco, eso le provoc cierta preocupacin, porque vea mellarse una parte importante de la credibilidad de la entidad que tiene a su cargo regular al sistema bancario explicaba Judith a Gmez En esos momentos, era sumamente perjudicial para la imagen del Banco Central. Meja llam por telfono a Apolinar Veloz y le pidi que regresara a su trabajo. Tambin hara lo mismo con Lois Malkn para decirle que no podan prescindir de los servicios del Gerente General. Veloz, por su parte, puso una condicin: Yo slo vuelvo si ese seor (Andy Dauhajre) no est ah en el banco... Si quiere que asesore por fuera al Gobernador, ese es su problema, pero no lo quiero ver en mi rea de trabajo... As fue... el da que Apolinar entr, Andy recogi sus motetes y sali hacia su oficina privada. Pero fue un chisme en grande. Yo no saba de ese lo entre ellos dijo Gmez.
Bueno, eso viene de lejos. Apolinar y Andy haban tenido
dificultades desde el primer momento en que se present al Banco Central. Tenan visiones muy diferentes de cmo enfocar la crisis de Baninter y del manejo que se daba al da a da. En una ocasin
Freddy
Andy se apareci con dos cheques en dlares en las manos... Mira Apolinar, para que le des entrada a estos cheques... Oye Andy, de qu son esos cheques... Yo hice unas negociaciones con una gente que deba... Pero es que t no ests aqu para hacer
negociaciones...eso tiene un procedimiento muy complicado, no es salir por ah a hacer acuerdos... le reclam Apolinar y se neg a aceptar los cheques, que tuvieron que ser introducidos por rdenes del Gobernador a travs de la Contralora, porque el Gerente General se neg a aceptarlos de la manera tan informal como se hizo. Ante la imposibilidad de narigonear y manipular al licenciado
Veloz, el Gobernador y Andy se las ingeniaron para colocar al licenciado Santiago Tejada Escobosa como gerente
administrativo, un cargo que nunca ha existido, con capacidad de firma y disminuyendo las funciones del Gerente General. Tejada Escobosa era un hombre de la confianza absoluta de Lois Malkn, el cual vino a firmar todo lo que Andy y el Gobernador le ponan en frente. Uno de los mayores logros de su gestin fue el cambio de la compaa que ofreca el seguro mdico de salud a los empleados del Banco Central, uno de los contratos ms apetecidos de la entidad.
Freddy
La bella dama contoneaba su cuerpo con donaire. Su presencia era impresionante. Un suave aroma fue apoderndose del recinto mientras que la luz de su mirada de ensueo iluminaba el atardecer. Del color del mbar, la lluvia de su pelo escampaba sobre sus hombros firmes, como de maniqu. Georgina Duluc detena el tiempo con su presencia. Apolinar Veloz alz la mirada y le sonri gentil.
Buenos das, en qu podemos servirle? se present solcito el
Gerente del Banco Central.

Vengo a buscar informacin sobre un Certificado de Depsito
que tengo en Baninter explic la megadiva. Tiene usted el certificado ah? Puedo verlo? le inquiri el funcionario. S, claro... tenga la beldad pas el documento para la evaluacin de Apolinar.
Ok. Djeme explicarle el procedimiento. Existe una Comisin de
Administracin de Baninter que funciona en la oficina principal del banco. All tiene usted a don Mario Dvalos o cualquier otro funcionario. Ellos revisan su documento y buscan en los libros
Freddy
contables para cerciorarse de que est debidamente registrado. Luego de que lo validan, la envan a la Superintendencia de Bancos que es la institucin que nos tiene que dar el visto bueno, para entonces nosotros negociar con usted si le damos un certificado del Banco Central o si quiere su dinero en efectivo.
Toma mucho tiempo todo ese proceso? pregunt Georgina
Duluc.
Bueno seorita, depende de qu tanto tengan que buscar en los
archivos. Tiene usted copia del depsito de esos dos millones de pesos? Si la tiene, eso ayudara mucho para la bsqueda, porque ah aparece la fecha, la sucursal, etc.
No, eso me lo dio Ramoncito, yo no s cmo l lo hizo ni tengo
idea del depsito, l slo me dio este documento asegur ingenuamente la conductora de televisin. Bueno, me temo que tendr que investigarse a fondo. Si usted no hizo un depsito, es muy probable que ese certificado tenga problemas. Pero la mejor manera de averiguarlo es
trasladndose hasta las oficinas principales de Baninter e iniciar la investigacin. Como era de esperarse, nunca apareci el depsito de la Duluc en los libros de Baninter... Pero algunas relaciones especiales
Freddy
en los alrededores del Banco Central conmovieron a Lois Malkn para que hiciera efectivo el pago de los dos millones de pesos a la modelo. La beldad mantena unas trridas relaciones amorosas con el licenciado Andy Dauhajre, asesor del
Gobernador del Banco Central. Cuando Apolinar Veloz recibi la orden de hacer efectivo el dinero de Georgina Duluc, sin que existieran documentos fehacientes que demostraran que haba hecho el depsito, decidi escudriar por su cuenta la situacin de la joven en Baninter y encontr que la megadiva tambin deba un carro Mercedes Benz que haba comprado con financiamiento de ese banco y del cual nunca haba pagado nada.
Oye Apolinar, entrgale ese dinero a esa muchacha, que hemos
recibido solicitudes de amigos para que la ayudemos Lois haba dado la orden. Qu importaba pagar dos millones ms o dos millones menos, al fin y al cabo, eran los guanajos dominicanos que iban a pagar ese dinero. Despus de todo, no sera a la nica persona que se le pagara sin tener los documentos en orden y sin haber depositado ni un centavo. Ni siquiera sera la primera con la que se violara la ley.
Freddy
Ok, Lois, pero ella tiene una deuda de un carro que no ha pagado. Vamos a descontarle el prstamo y entonces, si t quieres, le devuelves lo que le sobre... Cuando Apolinar Veloz se puso necio, apareci Jaime Aristy Escuder como padrino de la Duluc y rog con mucho ahnco que la joven fuera favorecida con una amnista general: se le devolva un depsito que nunca haba depositado y se le borraba una deuda que nunca haba pagado... Despus de todo, por borrar prstamos malos estaba Baninter en esa situacin. Uno ms no le hara dao. El poder de Jaime Aristy ante el gobernador funcion y la belleza dominicana podra exhibir con mucho orgullo sus encantos mejorados y transitar oronda en un Mercedes Benz, con los recursos que todos los dominicanos le pagamos como reconocimiento a sus grandes aportes a la sociedad.
Hola Cross, cmo ests? Apolinar Veloz estaba que no caba en el asiento. Tena una gran noticia para sorprender a su amigo Superintendente de Bancos.
Muy bien, Apolinar, y t, en qu ests?
Freddy
Ests sentado? Porque te tengo una muy buena primicia.
T sabes quin tiene US$23 millones de dlares en Baninter & Trust? pregunt con irona y sarcasmo.
No. quin?
Leonel Almonte. El dinero con que Ramoncito le compr Rahintel. El dinero de Antena Latina. Qu buena noticia! Yo tengo aqu miles de reclamaciones de la gente que l defraud en el Banco Universal, con
expedientes judiciales. Es la oportunidad de hacer justicia con esa gente. Mndame esa informacin de inmediato, Apolinar.
Envame una carta, si es posible, una intimacin por va de
alguacil, para que la Superintendencia haga una oposicin a entregar esos fondos, por existir reclamaciones pendientes. As, yo detengo el pago y posibilitamos que la gente recupere su dinero.
Ok. Cuenta con eso... A partir de aqu, el Superintendente de
Bancos posibilit que muchas personas estafadas por el Banco Universal pudieran recuperar el dinero timado.
Freddy
Captulo XXII Scotiabank: Una venta mal informada
La liquidacin de Baninter pas por varios perodos y manos diferentes. Tuvo sus bemoles. Los investigadores periodsticos tenan sus aprensiones sobre el manejo que se le dio a todo el proceso. Haba rumores diversos sobre las cosas que estaban pasando en torno a los activos del banco quebrado y los imputados
Freddy
hacan acusaciones de canibalismo econmico a los liquidadores. Por eso, esa maana Judith y Ernesto tenan en sus manos el expediente del Scotiabank, empresa que se haba interesado en comprar algunos activos del Baninter quebrado.
Yo
creo que aqu hay un maco con cacata3. Mira esta
presentacin y chequea este contrato. Las cosas no coinciden Judith mostr a Ernesto el contrato mediante el cual el Scotiabank adquira 35 sucursales de Baninter y le presentaba en su diestra la presentacin en Power Point de la oferta hecha mediante el MOU (Memoradum of Understand). Qu encuentras ah?
Yo tengo todos los recortes de prensa que establecen que el
Scotiabank compr todo por US$25 millones de dlares dijo Judith. As fue. Quin dijo que no?
Ellos mismos. Tengo aqu el contrato de compra, el MOU, que
es la oferta en firme, y la presentacin del Banco Central donde se expone los alcances de la operacin, ms pruebas de ah, es imposible.
Dominicanismo utilizado para nombrar a una araa ponzoosa.
Freddy
Siempre me pareci ridculo que hablaran de US$25 millones de
dlares para el paquete que se haba dado al Scotiabank... Las veces que he hablado en mi programa de televisin y por la radio sobre este tema, y ahora resulta que yo tena razn... Todos tenamos razn, porque a nadie le pareci sensata la suma. Mira de qu se trataba el negocio Judith empez a mostrar las diapositivas que contenan el resumen del acuerdo: El Scotiabank propuso al Banco Central y a la Superintendencia de Bancos: Memorandum de Entendimiento (MOU, por sus siglas en ingls) comprende los siguientes aspectos: o Legales
Exigen un cumplimiento cabal de la Ley Monetaria y Financiera, 183-02, a fin de evitar demandas comerciales y penales futuras
Garantas legales o Financieros Compra de activos y pasivos financieros Compra de activos fijos
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BANINTER
Freddy
Re-contratacin de antiguos empleados de
Los aspectos legales a que hace referencia el MOU Se pueden resumir de la manera siguiente: 1. Scotiabank requiere de las Autoridades Monetarias seguir fielmente el procedimiento descrito en la Ley Monetaria y Financiera (LMF) para disolver BANINTER, especficamente los artculos 63 y 65, lo que evitara demandas legales slidamente fundamentadas. 2. El BCRD dar a Scotiabank garantas en el caso de que no se atienda debidamente al mandato especificado en la LMF. Se entiende no atender al mandato de la LMF los siguientes: GARANTAS:
No entregar la documentacin contemplada en el MOU de acuerdo a la LMF,
No seguir adecuadamente el procedimiento establecido en artculo 65 de la LMF, 183-02,
Freddy
Se acord que en caso de que el Scotiabank sea sentenciado por un tribunal competente, el Scotia cubrir los primeros RS$300,000 en gastos legales, y a partir de este monto, el BCRD ser responsable. La propuesta financiera del Scotiabank se resume en:
Compra y mantenimiento de arrendamiento de 35 sucursales con sus ATM: Compra de 25 sucursales y arrendamiento de otras 10.
Mantenimiento de 460 ex-empleados de BANINTER. Compra de la tarjeta de crdito. Compra de los prstamos comerciales y personales de BANINTER. De la misma manera el Scotiabank:
Comprar todos los activos muebles e inmuebles de BANINTER en cada sucursal, tales como: computadoras, UPS, telfonos, escritorios, calculadoras, mquinas de escribir, ATMs, edificios etc.
Se exceptan de la compra de activos las cajas de seguridad por considerarlas riesgosas.

paulatinamente:
Freddy
Las sucursales adquiridas por el Scotiabank se convertirn
En sucursales del Scotiabank atendiendo al siguiente esquema de trabajo que regir durante los 90 das siguientes a la disolucin de BANINTER:
El personal se integrar luego de un proceso previo de entrenamiento basado en las normas y procedimientos de este banco;
De acuerdo a la conversin paulatina de las sucursales de BANINTER en las del Scotiabank de acuerdo al plan de este ltimo;
Considerando la instalacin de la base tecnolgica; De manera inmediata Scotiabank abrir 10 sucursales, antiguamente pertenecientes a BANINTER.
Asimismo, el Scotiabank comprar la cartera de BANINTER:
Adquirir inmediatamente la cartera calificada como A. La cartera calificada B y C el Scotiabank dispondr de un plazo de tres meses para depurarla y al trmino de ese plazo se establecer, de comn acuerdo con la Superintendencia y
Freddy
el Banco Central, la calificacin de esos activos lo que fundamenta la valoracin de los mismos. Durante este proceso se utilizaran las normas del Scotiabank. La cartera de BANINTER calificada como D y E: El Scotiabank la tomar en administracin, para lo que se establece una comisin escalonada, que rige como sigue: Si el Scotiabank recupera un tercio (1/3) de esa cartera recibir un 20% de lo cobrado. Si recupera dos tercios (2/3), entonces la comisin cobrada ser de 25%, Y si recupera la totalidad de esa cartera, entonces recibir un 30% de comisin. El costo de la transaccin con el Scotiabank:
Las sucursales que el Scotiabank ha escogido tienen un costo de aproximadamente de RD$681.0 millones, segn evaluacin de PROAGRA. Este monto ser pagado de manera inmediata luego de anunciada la fecha de cierre del BANINTER.
Freddy
El Scotiabank acuerda con la Superintendencia de Bancos y el BCRD adelantar US$115.0 millones, adems de aproximadamente US$25.0 millones para la adquisicin de las sucursales. Todos estos recursos ingresarn al BCRD:
De la manera siguiente: US$25.0 millones con la liquidacin del BANINTER. US$57.5 millones cuatro semanas despus de anunciada la fecha de la liquidacin del BANINTER, US$57.5 millones cuatro semanas ms tarde a la realizacin del pago anterior. Los US$115.0 millones son a cuenta de la evaluacin final:
De los activos y pasivos del BANINTER. En caso de que la evaluacin arroje un monto mayor al adelantado por el Scotiabank, este pagar la diferencia al BCRD.
En caso de que la evaluacin resulte menor al monto adelantado, entonces el BCRD devuelve la diferencia al Scotiabank.
Freddy
Diablos, cada da uno se sorprende ms de las vainas ocultas en todo este proceso de Baninter. Dnde t pudiste encontrar esos contratos y documentos? Yo tengo mis contactos. No todos estaban podridos entre aquella gente del gobierno pasado, haba personas muy ntegras y honorables, que tuvieron que tragar en seco y morderse la lengua, para no explotar ante tanta barbarie... pero ahora por lo menos, quieren que se sepa toda la verdad. Y
djame decirte que si no se hubiese contado con la probidad y firmeza de esos seores intransigentes con la ley y la tica, no sabemos a dnde nos hubiesen llevado los vivos que quisieron hacerse dueos del proceso de liquidacin. Pero esto es grande. Haba, por lo menos, US$115 millones de dlares ms, que no fueron reportados a la ciudadana, en la venta que se le hizo al Scotiabank. Qu perseguan con esa actitud de ocultamiento? Por qu decirnos a todos que slo se vendieron todos esos activos en US$25 millones cuando en realidad se haban negociado en un mnimo de US$140 millones?
Por favor, vamos a abrir una investigacin en varios frentes.
Primero, hay que investigar todo lo relativo a Impuestos

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Freddy
Internos. Investgate en internet sobre el reporte de beneficios en Canad y si la inversin en Dominicana fue reportada correctamente all. Como es una sucursal del Bank Of Nova Scotia de Canad, ellos estn obligados por ley a tener todos esos datos en la red. Aqu, tenemos que ver si los recursos entraron todos al Banco Central y si se est rebajando de los activos que se estn realizando de Baninter. Esos US$140 millones de dlares deben reducir el famoso Hoyo de Baninter y por tanto el dficit cuasi fiscal.
Yo insisto en preguntar cul sera la razn para ocultar la
verdad sobre esta venta? ser que no queran afectar su cotizacin en la bolsa de valores de New York? No lo sabemos, pero lo vamos a averiguar expres con firmeza Ernesto.
Captulo XXIII Delta Comercial: La nebulosa de dos negociaciones
Freddy
A diferencia de la mayora de los polticos dominicanos, Jacinto Peynado, siendo un empresario prspero, nacido en cuna dorada, se integr a su partido para aportar, incluso con imprudencia, sin beneficiarse ni siquiera de la posicin de vicepresidente de la Repblica. bonhoma La prueba est en que dilapid su fortuna por su y su sensibilidad ante los problemas de sus
correligionarios y compatriotas, como se decan los reformistas. Manejando empresas lderes en el mercado en diferentes reas, Jacinto Peynado Garrigosa fue mermando su capital, gastndolo en los procesos electorales en los que particip en su afn por llegar a la presidencia de la Repblica, teniendo como su principal opositor y retranca al lder de su propio partido, el doctor Joaqun Balaguer. Las precariedades a que le llevaron su inversin en la poltica, convirtieron a la Delta Comercial, su principal empresa, en deficitaria.
Freddy
Comercializadora de los vehculos Toyota, Volvo, Porshe, entre otras marcas prestigiosas, nadie entenda los apuros econmicos de La Delta, como se conoca popularmente. Peynado se endeud hasta la imprudencia en el Banco Intercontinental. Cuando los compromisos financieros eran mayores que sus posibilidades de pago, el ex vicepresidente de la Repblica se vio obligado a tomarse un cafecito con Ramn Bez Figueroa, quien ni tonto ni perezoso fue sobre l con la intencin de dejarlo fuera de circulacin. T crees que Ramoncito hizo todos esos prstamos con la premeditacin de quedarse con la Delta? pregunt ingenua Judith. Casi todo lo que Ramoncito haca era premeditado. Cuando le gustaba un negocio, l accionaba para endeudarlo de tal manera que pudiera asfixiarlo, para luego quedarse con la empresa. Era muy fcil, slo tena que borrar las deudas y asunto resuelto.
Aqu Peynado tuvo que darle el 50% de sus acciones en la Delta
para saldar los compromisos. Todo ese esquema de dominio lo dise doa Vivian Lubrano. Mira lo que tiene aqu el Banco Central, sobre el esquema de adquisicin de la Delta:
Freddy
TIPIFICACION DE CASOS DE COMPRAS DE EMPRESAS DELTA COMERCIAL
Esta compaa en la actualidad es propiedad de las siguientes empresas :
Jpiter Motor, S. A.
50% (representa al GRUPO NAJRI)
Hillcrest Overseas Int
50% (representa a BANINTER)
Para cumplir con las leyes dominicanas que exigen un mnimo de 7 accionistas, existen otros accionistas con inversiones inmateriales como es el caso de Jess Mara Troncoso con una accin, Marcial Najri, con dos, etc. COMPRA DE LA EMPRESA DELTA COMERCIAL, C POR A, AL SEOR JACINTO PEYNADO Y OTROS ACCIONISTAS 24 DE ABRIL DEL 2001 Se firma un acuerdo de intencin de compra de acciones entre JUPITER MOTOR, S A, HILLCREST OVERSEAS INT., y JACINTO PEYNADO G. 18 DE JUNIO DEL 2001
Freddy
Se firma un acuerdo de compra venta de las acciones de Delta Comercial, C por A., por un monto de USD70 millones. La composicin inicial fue la siguiente: Jpiter Motors, S. A. Hillcrest Overseas, Int. Jacinto Peynado USD$30.5 Millones 30.5 Millones 9.0 Millones
Posteriormente el seor Peynado aplic su inversin, segn estipulada en el acuerdo, a las deudas pendientes de la Delta Comercial, C por A., de forma que quedaron como accionistas solamente Hillcrest Overseas Int. y Jpiter Motor, S. A. COMO COMPRA SU PARTE HILLCREST OVERSEAS INT. 28 de febrero del 2001 Se forma la empresa Hillcrest Overseas Int, en BVI (paper company) con un capital de USD 1,000.00. Una resolucin del 22 de marzo del 2001 da poderes a los seores Jess M. Troncoso y Marcos Bez C.
Esta empresa obtiene varios crditos de Baninter USD$ monto total es igual a la PRESTAMO NO MONTO EN cuyo inversin en Delta Comercial, C Por A. 1664362673 5,000,000 1664362681 1664362703 1664362711 1664362738 Total 2 5,000,000 5,000,000 5,000,000 10,500,000 30,500,000
Freddy
Adjunto se encuentra un corte de los prstamos a la fecha, puede notarse que se registraba el cargo de intereses (USD$ 855,937.49), los cuales aparecen por cobrar dado que nunca fueron pagados. Se trat de aparentar una garanta con certificados, pero los cheques que amparaban estos certificados los encontramos en una gaveta de un funcionario del banco, mutilados en el rea de firma, los cuales nunca fueron endosados ni cobrado. Se adjunta a este reporte copias de dichos cheques, tanto de los firmados como de los mutilados. Delta Comercial mantiene deudas al 3 de julio del 2003 con Baninter por un monto de RD$RD$1,008,860,829.00. Conclusin, la inversin de Baninter en DELTA COMERCIAL , C POR A, fue hecha con prstamos tomados a Baninter por Hillcrest Overseas Int.
Hay que buscar la forma de auditar esa operacin. Ese era el
modus operandi de Ramoncito. No tena escrpulos a la hora de cerrar una negociacin de este tipo. Primero estaban sus
Freddy
intereses. Pero adems, la forma en que poda comprar todo en el pas, porque no le costaba ni un solo centavo. Ahora hay un tema ms ardiente que ese, pero toca muchos intereses. Cuando se descubre el lo, Delta Comercial est entre los bienes que son adjudicables. Y eso pone nervioso a Jos Antonio Najri, su propietario.
Pero por qu adjudicarse la Delta, si Ramoncito slo era dueo
del 50% de las acciones? en ltima instancia, el Banco Central pasara a ser propietario de esos activos, que son muy buenos por cierto, porque Jos Antonio es una persona extraordinaria, muy buen gerente. De seguro que la Delta deja beneficios cada ao. Es que Ramoncito dej un prstamo a nombre de la Delta Comercial por el que nunca pag un solo centavo, ni siquiera de intereses, que haban acumulado a la fecha US$856 mil dlares. Bueno, ah tiene Jos Antonio que hilar fino y comprar esa parte de Baninter al Banco Central. Eso es lo que se ha tratado, pero parece ser que ha habido problemas, porque se le ha vendido con una especie de permuta, pero resulta que los terrenos que se han entregado no valen ni la mitad de la suma por la que se le recibieron, para

es de ropa... explic Judith
Freddy
venderle la otra mitad de la Delta Comercial. Ah hay un lo y no
Abre una investigacin para que busquemos todos los papeles y tener una idea clara de qu ha ocurrido en ese caso tambin pidi Ernesto Gmez.
Captulo XXIV Todos, como cobardes cmplices de un crimen, prefieren ex profeso silenciarlo...
Freddy
La cita con la alta ejecutiva del Banco Central se haba programado para las cuatro de la tarde. Ella entenda que a esa hora habra salido del cmulo de trabajo del da y dispondra de ms tiempo para conversar. Judith y Ernesto llegaron puntuales. En realidad estaban un poco excitados por el encuentro. Desde haca mucho tiempo los intentos por convencer a un alto funcionario del banco para que diera algunos detalles de los casos que se estaban ejecutando, haban sido intiles. Todos alegaban que no estaban autorizados para hablar. A travs de una periodista amiga de la funcionaria, ella accedi con mucho recelo a ofrecer la entrevista y al parecer podra dar o mostrar documentos comprometedores. Los comunicadores se haban hecho estas expectativas por la expresin de la ejecutiva cuando se le sugiri el lugar de la entrevista. En todo momento se trat que fuera discreto y lejos del alcance de la vista de los curiosos, pero ella misma haba sugerido su despacho para poder manejar la gran cantidad de documentos que tenemos disponibles. Eso aument las esperanzas de los jvenes periodistas. Al entregar sus documentos de identificacin personal, se les orden tomar el elevador hasta el sexto piso y desde ah seran
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Freddy
conducidos al despacho en cuestin. Un guardia de seguridad puls el botn del ascensor y les cedi el paso. Entraron llenos de entusiasmo al cuartito movible que les ascendi hasta su objetivo. La seora era joven y muy atractiva. A simple vista irradiaba inteligencia y eficacia. No haba dudas, era una mujer ejecutiva, emprendedora, audaz. Sobre todo, al discurrir de la conversacin pudieron detectar fibras sensibles de arraigada conciencia social y principios muy slidos; una visin casi utpica de la sociedad. Una sociedad a la que apostaba, pero que cada da pareca ms imposible de alcanzar. Crea en la justicia y en la seriedad de sus superiores.
Les voy a pedir que slo graben las cosas que yo autorice, por
favor. Quiero desarrollar una conversacin en varios niveles. Hay cosas que las voy a informar y que las pueden grabar, pero hay otras cosas que se las voy a comentar, pero no puedo dejar constancia, porque no tengo todos los elementos en las manos. Son presunciones y no puedo asumir la responsabilidad de esas informaciones. Se las doy para su conocimiento y luego ustedes las investigan para ver hasta dnde pueden llegar la
funcionaria fue muy clara desde el principio. No quera malos entendidos.

consinti Ernesto.
Freddy
No hay problemas. Usted nos dice qu puede ser grabado
Lo primero es que aunque estemos en el banco, yo no voy a
hablar
nombre
de
la
institucin.
Estoy
haciendo
una
declaracin confidencial a ttulo personal. Si estamos en m despacho es por dos razones fundamentales: primero en cualquier lugar que me vean con ustedes dos, que son muy reconocidos, sabrn que estamos abordando este tema. Aqu pueden venir, como una entidad pblica que somos, a buscar informaciones de cualquier tema. Adems, en mi despacho tengo la certeza de que nadie nos est grabando en audio ni en imgenes. Aqu no se usa eso. En cualquier otro lugar corremos ese riesgo. Lo segundo es que aqu estn todos los dossiers y son muchos. Si salgo con todas estas cajas de documentos sobre el caso Baninter sabrn que estoy sacando esos papeles y no quiero que se mal interprete este tema la dama puso todas las cartas sobre la mesa. Quera ser bien transparente y eso no haca colisin con los intereses de los periodistas, que al fin y al cabo entendan como extraordinaria y muy valiosa la
informacin que ella poda aportar y no tenan reparos en que pusiera las condiciones.
Freddy
Puede usted estar tranquila. Haremos el trabajo como usted se
sienta cmoda y sin comprometerla para nada. No nos interesa hacerle dao le explic Judith.
Por dnde quieren empezar? pregunt. Por donde usted decida. Podemos hacer un pequeo esquema
de los temas que usted quiere abordar o sencillamente vamos conversando a nivel general y tomando notas o grabando, segn sea el caso Gmez le concedi la iniciativa.
Vamos, como primer encuentro, a ir hablando a nivel general.
saben ustedes cundo empez el interbanco a funcionar, a llevar doble contabilidad? pregunt la funcionaria del Banco Central.
Dicen ustedes que tenia catorce aos ponindose en prctica.
Cmo es eso? cmo lo descubren?

En realidad eso viene de muy lejos. Cuando quebr el Banco
Antillano Ramn Bez Romano, el padre, trajo hacia Baninter a Marcos Bez Cocco, un familiar cercano, que le mereca su confianza. Pero Bez Cocco trajo desde ese banco quebrado
todo el programa de cmputo que poda segregar operaciones en las madrugadas, y ocultarlas para evadir las provisiones del
Freddy
lujo de
Banco Central la funcionaria fue explicando con
detalles cmo se fueron acostumbrando al uso del sistema operativo que les permita ocultar informaciones valiosas a los ojos de las autoridades monetarias y financieras y cmo la ambicin los fue desbordando, hasta caer en manos de Ramn Bez Figueroa, el hijo, quien en pocos aos cre un banco paralelo y oculto, ms grande y poderoso que el Baninter que todos conocan. En medio de preguntas y respuestas que la dama no permiti que fueran grabadas, el tema fue ampliamente debatido entre los periodistas y la alta ejecutiva. Transcurrido un tiempo prudente, Ernesto comenz a grabar la conversacin.
T
sabes quin recomend a Jos
Lois
Malkn
para
gobernador del Banco Central? No... le respondi Ernesto.

Fue Ramn Bez Figueroa... y recomend tambin a Flix Calvo
para vice gobernador. Ah se produjo un lo.
Flix trabajaba
realmente para Ramoncito, como asesor y le haca muchos trabajos a ese banco. Adems era presidente de la Financiera Bonaop, propiedad de Baninter. Calvo quera ser gobernador, pero ni Ramoncito lo quiso recomendar ni Hiplito lo quera
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Freddy
aceptar tampoco. Entonces, en una reunin que sostuvieron en Casa de Campo con Lois Malkn y los dos seores Bez, se decide recomendar a Malkn para la gobernacin. Eso molest mucho a Flix, porque ha tenido ese sueo de gobernador toda su vida.
Aqu les tengo esta informacin, para que la investiguen bien.
Miguel Vargas Maldonado tena una deuda pendiente de pago en Baninter de ms de cuatrocientos millones de pesos. Luego l propuso saldar ese compromiso financiero haciendo una permuta por unas tierras que tena cerca del Aeropuerto del Higero, que fueron valoradas en los mismos cuatrocientos millones (RD$400,000,000.) Cuando el Banco Central mand a tasar esas tierras, en realidad no valen ni cien millones de pesos. Ah ha habido una diferencia de cerca de RD$300 millones a favor del ex candidato presidencial de PRD.
Bueno, pero parece que a Miguel Vargas le gustan mucho los
intercambios por deudas, tenemos entendido que mientras estuvo en la Secretara de Obras Pblicas hizo muchas operaciones como esa explic Gmez. Quin autoriz esa permuta? pregunt Judith.
Freddy
Bueno, yo les doy todos los datos, pero es necesario que ustedes busquen el expediente. Yo les voy a decir donde est y todos los detalles, pero tienen que buscarlo como cosa suya. No puedo involucrarme en este expediente.
Nosotros, si no tenemos los documentos a mano se nos hace
difcil avalar la informacin, no podemos partir slo de palabras, debemos comprobarlo para poder denunciarlo. Si buscan, encuentran.
A qu se debe que Ramoncito quisiera salir de Frank Guerrero
Prats? pregunt Judith.

Bueno, Bez Figueroa siempre le dijo a Hiplito que Guerrero
Prats era un cuadro de Alejandro Grulln y del Banco Popular. Frank Guerrero haba ordenado detener los prstamos de ltima instancias que se estaban dando a Baninter y Ramoncito lo interpret como que era una lnea que le haba sido bajada por el Popular.
Siempre el Banco Popular sale a relucir en las historias de
conspiracin para quebrar a los bancos que se le paran al lado. No es mucha coincidencia? pregunt Ernesto Gmez.
Freddy
Bueno, no podemos descartar nada en este mundo empresarial
dominicano. Es muy fcil si existe un conflicto, echarle lea al fuego. Tal vez ellos aprovecharon los los de la tarjeta de Pepe Goico, para pescar en rio revuelto... es mi opinin personal.
Ya con el caso del Banco del Comercio, Nene Urea pudo
comprobar la participacin de ejecutivos del Banco Popular en una actitud conspirativa para quebrar Bancomercio.
Si claro, ustedes recordarn que el seor Urea le llev a
Balaguer una investigacin que hicieron unos tcnicos de seguridad de Israel, que determinaron que las actividades, los volantes de difamacin y las llamadas telefnicas sobre la iliquidez del Banco del Comercio salieron de las oficinas de Flix Calvo en el edifico In Tempo, en la avenida Winston Churchill, que junto al periodista Miguel Franjul, haban montado una
campaa de difamacin contra Nene y su banco. De hecho, Urea entreg a Balaguer una cinta con grabaciones de conversaciones telefnicas de altsimos funcionarios del Popular dando instrucciones a sus subalternos. T recordars que Miguel Franjul era vicepresidente de Comunicaciones del Banco
Popular. En esa ocasin Balaguer entreg la cinta al licenciado Hctor Valdez Albizu, quien se reuni con el Grupo Popular y le

andanzas. explic la funcionaria
Freddy
hizo saber que el presidente tena conocimiento de esas
Bueno, en esta ocasin parece que se repiti al calco la
situacin. Los hechos son casi los mismos dijo Ernesto.

Cmo se mueven los hilos del poder, tanto del econmico como
del poltico Judith pareca pasmada de tantas informaciones juntas.

Por qu t crees que Ramoncito est preso? pregunt la
funcionaria del Bancentral.

Porque no quiso entregar el Listn Diario y ster respondi
Gmez con ligereza.

No hombre. Ests equivocado. Ah se jug una pelota muy
caliente. Eso era la parte institucional, la pantalla para poder hacer el otro negocio. Si se entregaba el Listn Diario y ster, el Banco poda decir: hemos desistido de las acciones judiciales porque se han entregado los bienes y con eso queda resuelto el problema. No es necesario poner en movimiento la accin pblica... Pero el Listn slo vala US$65 millones de dlares y deba RD$2 mil millones de pesos. ster no costaba ms de US$20 millones de dlares. Por Dios, entre los dos activos no
Freddy
haba US$100 millones de dlares. T sabes de cunto era el fraude? De US$2.4 billones de dlares. Con US$100 millones quedaba todo resuelto? Ese era el gran truco. Pero Ramoncito se envalenton por un hecho del que se arrepentir para toda la vida.
Bueno, pero qu era entonces lo que lo dejara en libertad y el
retiro de todos los cargos en su contra? pregunt
Judith
inquieta con la pelcula de Boris Karloff que le estaban contando.

Haba una suma. Mucho dinero que tena que pagar Ramoncito
para dejar el caso como estaba. As, si pagaba el dinero y entregaba los medios, al pueblo dominicano se le dira que en aras de la estabilidad del sistema financiero y para evitar una corrida bancaria, haban aceptado los bienes en dacin de pago del fraude y colorn colorado, cuento acabado... Pero en
realidad haba una suma de la cual Ramoncito estuvo de acuerdo y avanz una parte, y casi iba a entregar la otra, pero, como todo en la vida, hay hechos que aparentan ser fortuitos, pero que cambian el destino de una persona para siempre. Aparecieron los Vincho. Eso cambi el panorama.
Freddy
Cmo que aparecieron los Vincho? En qu poda cambiar el
panorama la intervencin jurdica de los Castillo en el tema? pregunt intrigado Ernesto Gmez.
Ramoncito haba llegado a ese acuerdo econmico y quera
cumplirlo para no ir a la crcel. Antes de continuar, es importante que la gente se mentalice en que Bez Figueroa acumul tanto poder e hizo tantas relaciones y tena una estructura meditica tan poderosa, que nunca, escrbalo bien, nunca pens que podra ser condenado ni que ira a la crcel. Eso no entraba dentro del clculo lgico de sus posibilidades. Y entonces los Castillo le inflaron ese ego. T te ests volviendo loco... y t vas a dar todo ese dinero.... Olvdate de eso que nosotros te resolvemos ese problema. A ese hombre le quedan como mximo dos aos en el poder. Este es un proceso que con los incidentes lo podemos llevar hasta tres o cuatro aos y muy pronto viene Leonel Fernndez, un jurista, que es tu amigo y el nuestro... Leonel tiene una visin totalmente diferente a
Hiplito, que es un hombre impulsivo, temperamental y est rodeado de una banda de facinerosos. Este proceso lo vamos a conocer en el prximo gobierno de Leonel Fernndez, Ah
supuestamente le habra dicho Vincho a Ramoncito.

por ciento y actuara en consecuencia.
Freddy
comenzaron sus males. Ramoncito se crey el discurso al cien
Cul fue entonces la reaccin de Ramoncito en cuanto al pago
que tena que hacer? pregunt Judith.

Lo primero que hizo Bez Figueroa, cuando se sinti en brazos
de Vincho y el extraordinario equipo jurdico que lo sustenta, fue coger para la Frank Flix Miranda en Naco, en el edificio NP 1, en la oficina de campaa de Leonel Fernndez y decirle textualmente Seor presidente, el Listn Diario es suyo... est a su disposicin para todo lo que usted necesite... Leonel se puso muy contento, pero resulta que haba gente que estaba
grabando las conversaciones en la oficina del candidato presidencial del PLD y la cinta lleg a manos del presidente Meja en menos de 24 horas. Ah se complic la cosa para el banquero en desgracia.
Cmo podemos documentar esa informacin? Existe la cinta
con la grabacin? Hay algn documento sobre el acuerdo econmico, sobre lo que Vincho plantea? pregunt Ernesto Gmez buscando la forma de introducir el tema.
El crimen no documenta sus acciones. Hay evidencias que se le
escapan, pero el crimen organizado nunca dejar huellas

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Freddy
espontneamente. Sin embargo, Ramoncito te puede confirmar muchas cosas. El es testigo de excepcin. Lo que l diga te puede guiar sugiri la funcionaria.
Cules otros hechos importantes tiene usted documentados?
pregunt Judith.
Bueno,
no es que sea trascendental as, pero tiene su
importancia a la hora de escribir la historia de Baninter. Ya en este gobierno, cuando Julio Cury se present al Banco con el deseo de ver al Gobernador para hacer algunos planteamientos a nombre de Ramn Bez Figueroa, se le pregunt a Cury. cmo nosotros sabemos que usted viene de parte de
Ramoncito? Qu documento le autoriza a negociar en su nombre? Para el Banco era importante este acercamiento con propuestas de acuerdo, porque no nos interesaba transar nada, pero el hecho de que el inculpado haga una propuesta de negociacin, de por s, se est asumiendo como culpable. El inocente no negocia nada, va a los tribunales para que le juzguen. Ese paso fue importante. Pero, Julio Cury no tena nada escrito... entonces se le exigi que probara su calidad de intermediario... en realidad lo que buscbamos era un
documento cualquiera que nos permitiera probar a la sociedad,
Freddy
la culpabilidad de Ramoncito, en este caso reconocida por l mismo. Bueno, Julio Cury volvi a los pocos das con un Poder Notarial autorizndole a actuar en nombre y representacin de Ramn Bez Figueroa. Le pedimos que por favor, nos diera unos das para discutirlo y ver con el equipo jurdico que manejaba el caso. Queramos saber si en verdad era Ramoncito que haba firmado el documento. Cuando enviamos a hacer los estudios caligrficos, result que la firma era falsa... no haba firmado Bez Figueroa. Llamamos a Julio y le dijimos: Esa firma es falsa. Si quieren negociar tiene que firmar Ramn Bez Figueroa. A los pocos das, Cury se apareci con el documento con la firma autntica del acusado. haciendo Ah miles daba de un amplio para poder que de no
negociacin,
reservas
pudiramos utilizar el documento en trminos propogandsticos. Mire aqu el documento falsificado y este otro es el correcto, ambos dicen lo mismo, lo nico que vara es la firma4
Qu peda Bez Figueroa? pregunt Judith despus de leer
detenidamente el documento.
Deben preguntar
qu ofreca. Lo mismo de siempre. Ahora
entregar los activos de Baninter para cubrir el dficit y cumplir
Ver documentos completos en apndice 5.

bella dama. Luego continu:
Freddy
una pena mxima de crcel de menos de cinco aos explic la
Para esa fecha ya se haba comprobado que los activos de
Baninter no iban a cubrir ni un 30% del monto del fraude, del Hoyo de Baninter. La negociacin slo era vlida para nosotros probar que el acusado aceptaba su culpabilidad, an cuando el documento fuera explcito en eso, nadie que es inocente de unos cargos, acepta cinco aos de prisin y entregar todos los bienes la ejecutiva bancaria pareca muy concentrada en su anlisis.
En esencia, esa era la propuesta de Ramoncito? pregunt
Judith.
Djenme explicarle cmo se dio todo el proceso: mi percepcin
personal es que ah Cury jug con los dos bandos. l le hizo creer a Ramoncito que tena una gran ascendencia con el Gobernador y trat de venderle al Gobernador que tena mucha influencia en Ramoncito y que ste hara lo que l decidiera sobre las negociaciones. Y no era as?
Freddy
No, para nada. En realidad Cury haba conocido formalmente al gobernador haca a penas un mes o mes y medio. Fue enviado ante Valdez por una persona de mucha influencia y el seor Valdez Albizu lo recibi y le dio algunos trabajos de cobro de la cartera de Baninter, especialmente la de todos los polticos.
Cmo as? Explquese: cul es la cartera de los polticos?
Bueno, me refiero a las cuentas por cobrar de Hatuey de Camps, Quique Antn, Vctor Gmez Bergs, Juan TH, cosas como esas.
Por qu dice usted que utiliz a los dos bandos? El quera hacerle creer a Ramoncito una cosa que no era.
Debido a ese primer acercamiento, Cury invit a almorzar al Gobernador, utilizando sus relaciones con el Gerente de Recursos Humanos, Manolo Gmez Copello. Durante un par de semanas don Hctor le sac el pie, pero luego, por
consideracin al padre del joven abogado, acept, pero no muy convencido. El seor Gobernador invit al doctor Fidel Pichardo Baba, que era consultor jurdico del banco para que le acompaara, por una sencilla razn: Valdez Albizu nunca sale a almorzar con una persona sola. Siempre se hace acompaar de un funcionario del Banco. A menos que no sea con su familia,
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Freddy
nunca ver usted al gobernador almorzando por ah con un amigo. Es muy difcil que salga, pero si lo hace, toma muchas precauciones. Pero no es ningn delito almorzar con sus viejos amigos y relacionados cercanos. A veces hay temas privados que hay que tratar y no tienen que ver con sus funciones en el banco le apunt Gmez. S, pero es una filosofa del seor Gobernador para evitar caer en malas lenguas. Como nunca anda solo, no podrn atribuirle que est haciendo negocios. Bueno, de lo que se trata es que fueron al Vesubio del malecn y almorzaron. Cury andaba acompaado de uno de sus socios en el bufete. Yo tengo la creencia de que l quera, con ese almuerzo, demostrarle a Ramoncito, por alguna va, que tena muy buenas relaciones con Valdez Albizu. Le plante el tema ah, en el Vesubio? No, hombre. Ah se apareci muy amable. Haban pasado unos das del cumpleaos del seor Gobernador y l le llev un presente envuelto en papel de regalo. Cuando Valdez lo abri era un libro interesante. Pero no pas de ah. El invitado no

tan pronto como pudo.
Freddy
estaba muy a gusto, comi con alguna prisa y abandon el lugar
Entonces luego regres con una propuesta de negociacin.

Por eso es que te digo que aparentaba que estaba cociendo
algo. Luego vino con una propuesta. Luego de los incidentes que te digo de la firma falsa, se concret todo. El gobernador conform una comisin para escuchar a Cury: el doctor Artagan Prez Mndez, doctor Jos Lorenzo Fermn, el Director Financiero del Banco, Elvin Novas y el doctor Fidel Pichardo,
que la encabezaba en su condicin de Consultor Jurdico. Ellos fueron autorizados a escuchar las propuestas y llevaban una posicin muy firme del gobernador: Entregar todos los bienes de aqu y del extranjero, sin ninguna excepcin, incluyendo al Listn Diario y ster; firmar un pagar de indemnizacin por la diferencia entre los valores recaudados con los activos realizado y el monto de la inversin del Banco Central y 10 aos de crcel. El banco le ofreca la posibilidad de no oponerse a una libertad condicional bajo fianza a la mitad de la pena (5 aos). Ellos qu proponan en su pliego?
Ellos vinieron pidiendo slo tres aos de prisin. Entregar todos
los bienes, excepto el Listn Diario, ni la villa del Faro, ni una

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Freddy
lancha Patricia, (no el famoso yate Patricia, que se es otro). No aceptaban firmar el pagar por la deuda, y al final slo llegaron a aceptar 6 aos de crcel, con la libertad condicional a los 3 aos. Quines negociaron por Ramoncito?
Vino Julio Cury, Ciro Cascella y otra persona.
En ese encuentro no llegaron a ningn acuerdo? pregunt Judith.

No, pero en un segundo encuentro estbamos perfilando un
documento de acuerdo que est contenido en el artculo 35 del Cdigo Procesal Penal que se denomina Suspensin del Procedimiento por Acuerdo Parcial que persigue la declaratoria de culpabilidad, una pena, indemnizacin. Mediante esa figura jurdica pretendamos darle sustento legal a ese acuerdo, para el cual esa comisin lleg a redactar un borrador, pero con una condicin: no menos de 8 aos de prisin, para que saliera bajo fianza a los 4 aos.
Estaban todos de acuerdo con ese convenio, en la barra de las
defensa del Banco Central?
Freddy
No. Estaban divididos. Una parte quera pelear, pero haba otra,
encabezada por Artagan que no tenan confianza en la justicia cuando viene a ver estos jueces los sueltan a ellos y nos meten presos a todos nosotros... ustedes nunca han visto a un apellido de esos presos... ahorita me buscan a mi, un hijo de machepa de Moca, que no tengo apellido, imagnate, Prez, lo ms comn del pas y caigo preso, sin nadie que pueda hablar por m, brome el doctor Prez Mndez, para referirse en la posibilidad de que la justicia descargara a esta gente. En realidad, si logrbamos 8 aos, ya estaran condenados, se asumiran de inmediato todos los bienes de Baninter y se empezara a resolver todo. Lo otro era una lotera, de acuerdo a como funciona el sistema judicial. Se impuso la parte de la no negociacin?
Bueno, en alguna medida. Porque el grupo que no quera
negociar lo que hizo fue ponrsela en China a Ramoncito... queran no menos de 10 aos, la entrega absolutamente de todos sus bienes, sin ninguna excepcin y la firma de un pagar por la diferencia entre los activos recuperados y el dinero que el Banco Central haba metido en Baninter. Por eso se paraliz la negociacin con Julio Cury.
Freddy
Qu buscaba Julio Cury detrs de todo esto? pregunt Judith.

Yo pienso que l tena un acuerdo por resultados. SI l lograban
dejar afuera al Listn Diario o a ster, por ejemplo, tendra algunas comisiones o participacin. Te digo por la vehemencia con que l defenda la parte de dejarle a Ramoncito algunos activos con qu defenderse. Pero eso no era posible. Las deudas eran muchas. Nunca ms volvieron a juntarse. Nunca se vieron con Ramoncito? S, hubo un encuentro, pero ahorita te cuento las incidencias de cmo se le apareci de sorpresa a una comisin del Banco Central en un edificio de Piantini, de manera subrepticia.
Son datos muy valiosos. Es increble. Pens que ya no me
sorprenderan las informaciones sobre este caso, mientras ms profundizamos me quedo ms estupefacto se quej el
periodista Gmez. Ahora les tengo un filete. Pero se los voy a dar por partes, para que no se indigesten. Acompenme al stano invit la dama a sus visitantes.
Freddy
Cuando estuvieron en el subterrneo del Banco Central, la seora le seal un montn de gavetas que se encontraban en una esquina de un almacn muy organizadas. Les llam la atencin lo bien cuidadas que se encontraban.
Esto estuvo mucho tiempo en la bveda, pero por razones de
espacio han sido colocadas en este rincn, pero siempre con mucha proteccin explic la dama ejecutiva. Ella no quiso decirles que por la cantidad de dinero que tenan en la bveda del Banco Central, tanto en billetes como en monedas, no caba ni un pensamiento. La emisin de billetes y monedas es uno de los mejores negocios del sector.
De qu se trata el filete que nos tiene? pregunt Judith, con
inocultable curiosidad.
Estas son 96 gavetas que sacaron con mucha prisa y a
escondidas del Baninter cuando bamos a tomar el control de la institucin. Aqu tenan ellos una especie de documentacin oficial del Banco Paralelo. Como los nazis, que documentaron muy bien todo el holocausto, esta gente se crea con tanto poder que nunca se imagin que esto le podra ocurrir. Cuando tomamos el banco, salieron corriendo con 18 archivos que contenan 96 gavetas y 19 rollos de microfilms. Aunque ustedes
Freddy
no lo crean, todas las operaciones del banco paralelo, oculto o Interbanco, como ustedes quieran llamarlo, estn registradas en esos 19 rollos de microfilms y muchos documentos que han servido para sostener la acusacin, fueron confiscados en la casa de uno de los principales colaboradores de Ramoncito, el seor Luis Matos. Cuando perseguimos a los que secuestraban toda esta informacin, ellos se dirigan a ocultarla en un lugar de la avenida Lupern, pero luego que se sintieron
descubiertos, llevaron todo el material a la casa del Asistente Especial de Ramn Bez Figueroa, el licenciado Matos y en la marquesina de su casa encontramos todos estos documentos. Aqu hay informacin valiosa, pero les digo la verdad? Todava no hemos podido revisarla toda, y ya para el caso, no creo que sea necesario.
Pueden contener muchas informaciones interesantes para los
fines histricos Ernesto intentaba convencerla de que los dejara husmear un poco, pero la funcionaria los regreso con cierta prisa a su oficina de la sexta planta.
Ya las cosas estn muy bien documentadas. Pero hay otros
datos que son jocosos, pero que es bueno que el pueblo los domine, aunque no son fraudes en s, te dan una idea de la
Freddy
mentalidad del sper hombre en que se quiso convertir Bez Figueroa. Son dos hechos simples que delatan su ideal de grandeza. El orden construir un helipuerto en el restaurant Tpico Bonao, slo para enviar a su piloto en el helicptero a buscarle algunos desayunos de mang con huevos y otras delicadezas para su deleite, en las maanas. En una ocasin estaba en una francachela con sus amigos en el yate Patricia, navegando y ya en horas de la tarde se haba acabado el hielo que haba en el bote... llam a su piloto, a La Romana, para que comprara una funda de hielo, buscara el helicptero y se la llevara al lugar donde estaban fondeados en alta mar. Gastaba mil dlares en combustible para llevar una funda de hielo de un dlar. A ese nivel lleg el derroche en la mentalidad faranica y seorial de Ramn Buenaventura Bez y Figueroa. La
funcionaria al parecer se estaba despidiendo de los invitados, por el estilo de terminar su frase y el gesto de empujarse hacia atrs en la silla rodante de su escritorio. No haba dudas, haba dicho lo que entenda que deba decir, pero no ms.
Licenciada, usted me dijo que me indicara lo que no quera que
se grabara, pero no me ha dicho que apague en ningn momento. He grabado todo, porque todo me pareci muy interesante pidi excusas Gmez.
2
Freddy
Oye, pero no podas hacerme eso. Te dije que te informara lo
que se poda grabar.... protest la funcionaria.

Disclpeme licenciada. Usted me dijo que me informara lo que
no deba grabar... y he estado a la espera de que me detenga. Yo encantado de poder grabar todo y como usted no par...
Es
que
pens
que
slo
ibas
grabar
las
cosas
que
discutiramos... se senta turbada.

Bueno, pero podemos or la grabacin y usted me dice que
debemos borrar sugiri el periodista.

No. Eso es un problema escuchar dos horas de grabacin.
Vamos a hacer una cosa. Voy a confiar en usted. Me deja leer lo que va a escribir y yo le digo lo que autorizo y lo que no se puede atribuir a mi fuente. Estamos? pregunt.
Estoy de acuerdo licenciada. Slo le atribuir como fuente las
cosas que usted se sienta bien y no le perjudiquen. Puede contar con mi palabra Ernesto no tena ninguna intencin de hacerle dao y estaba dispuesto a que ella evaluara qu deba publicarse de su intervencin. Sin embargo, se senta tan seguro al tenerlo todo grabado, porque no poda saber cmo

en sus andanzas.
Freddy
iba a reaccionar esa gente a la hora que se vieran descubiertos
En eso estamos de acuerdo. Hay muchas cosas ms, pero hoy ya es suficiente. Creo que les he dado bastante la licenciada se notaba algo nerviosa.
Pero podramos coordinar para otro da. Otro conversatorio tan
productivo como este nos ayudara mucho se lanz Judith. Claro, no tengo problemas. Slo me llaman y coordinamos para cualquier otro da.
De acuerdo. Le agradecemos mucho todo este apoyo. Le
garantizamos que no se arrepentir y que no le fallaremos se comprometieron los visitantes. Cuando Ernesto Gmez puls el botn para llamar al ascensor, tena su mente vuelta un torbellino. Estaban saliendo de la oficina de la funcionaria en el sexto piso del edificio principal del Banco Central y la cantidad de documentos que les haba entregado dejaron perplejos a los dos periodistas. No haban asimilado del todo las informaciones recibidas. Cuando el elevador abri sus puertas, Ernesto entr distrado y pensando en Juan Bosch. No haba que ser boschista para estar de acuerdo con l en algunos

institucionalidad en el pas era alarmante. Judith y Ernesto llegaron al
Freddy
La falta de
conceptos bsicos sobre la sociedad dominicana.
apartamento
atiborrado
de
documentos. No tenan dnde colocar los legajos que haban trado. La inmensidad del caso los desbordaba a ambos. Decidieron parar por ese da y descansar un poco para reconducir el trabajo.
Cuando la puerta del ascensor estaba por cerrar, una mano blanca y delgada se interpuso en el lser invisible que la acciona. Como por arte de magia, la portezuela se detuvo, primero y luego
retrocedi escondindose, como avergonzada, en las ranuras que le introducan en las paredes. Por el hueco apareci la figura de Ramn Bez Figueroa, que salud amable y marc el piso nmero 4 en el tablero de nen que estaba a su izquierda. Al dar la vuelta, not que entre los pasajeros del estrecho cubculo estaban el licenciado Ricardo Rojas Len y el doctor Fidel Ernesto Pichardo Baba, el coordinador de la barra de acusadores que peda veinte aos de crcel para l y sus ms cercanos colaboradores. Pichardo Baba era el Consultor Jurdico del Banco Central, institucin que se
Freddy
haba querellado contra el banquero. Rojas Len era un respetado comunicador con un alto cargo en la entidad reguladora de los bancos. Saludos dijo Ramoncito.
Buenas tardes saludaron discretos y huidizos el abogado y el
periodista. Todos andaban con su seguridad personal. Ramn Buenaventura Bez se qued en el piso 4 y los funcionarios del Bancentral siguieron hacia el piso 6, donde tiene sus oficinas el licenciado Luis Manuel Pia, precisamente coordinador de la Comisin de Liquidacin de Baninter, entidad que haba quebrado aparatosamente el pasajero que acababa de abandonar el ascensor ocho metros ms abajo. Al abogado del Banco Central le caus mucha extraeza. Todos saban de la capacidad de espionaje que demostraba Ramoncito durante el proceso. Este haba sido un juicio sumamente espiado. El Banco Central tambin contaba con una sofisticada estructura que le permita dominar las travesuras de sus procesados. Adicionalmente haban montado las operaciones del Consejo de Defensa en un apartamento privado, alquilado en el cuarto piso del edificio Josefina, en el ensanche Julieta de la capital, en donde tenan copias de los expedientes de los casos, se celebraban reuniones entre los abogados del Bancentral, se discutan
Freddy
estrategias legales y se preparaba a los testigos, antes de su presentacin en juicio, como fue el caso de Jos Lois Malkn, entre otros. Por su parte, los imputados contaban con el servicio de tres o cuatro sectores privados, que haban hecho de la intervencin telefnica, uno de los ms lucrativos negocios de la Repblica Dominicana. Era muy fcil para Ramoncito haber escuchado la
conversacin donde se comprometi con el presidente de la Comisin de Liquidacin de Baninter para ir a tratar algunos temas relacionados con el Banco Central. No, Fidel Ernesto Pichardo Baba y Ricardo Rojas Len no tendran tranquilidad mientras estuviera en el edificio Progreso de la avenida Lope de Vega, casi frente a la estacin de combustibles La Lira. Cmo era posible que
Ramoncito le estuviera esperando en el subterrneo de parqueos de ese edificio? El abogado no crea en coincidencias. Muy pronto se dara cuenta que tena la razn. Bez Figueroa no estaba ah fortuitamente. Fidel Pichardo y Ricardo Rojas Len se encontraban reunidos fuera de sus oficinas cuando recibieron una llamada de urgencia de Luis Manuel Pia, pidindoles que se trasladaran al edifico Progreso, para una reunin importante con el doctor Luis Miguel Pereyra. Este era un prestigioso abogado que tena la asesora legal externa
Freddy
del Banco Len. Algn problema podra estarse presentando con esa novel institucin que acababa de comprar las acciones del Bancrdito. Pero no se trataba de eso. Cuando los dos funcionarios entraron a las oficinas de Pia y procedieron a saludar al doctor Pereyra, unos minutos ms tarde se present ante ellos el pasajero que se haba desmontado dos pisos ms abajo. Doctor, necesito hablar con usted abord al abogado. Pia, a nosotros no se nos invit para reunirnos con este seor. Nosotros vinimos a una reunin con Pereyra. T invitaste al seor Bez Figueroa? No, Pereyra me dijo que quera una reunin urgente con nosotros, pero yo no saba de qu se trataba se defendi Pia. Bueno, ya estamos aqu, slo queremos hablar algunas cosas del proceso de negociacin que llevamos a cabo. Es mejor hacerlo de manera directa con Ramoncito explic el doctor Pereyra. Yo slo me reno si puedo comprobar que el seor Bez no va a grabar nada ni va a utilizar esto de manera propagandstica exigi Pichardo Baba.
No hay problemas, puede registrarme.
El consultor jurdico del Banco Central se acerc al banquero y le pidi que le entregara sus celulares, caja de cigarrillos, gemelos, cartera, correa, llaveros, bolgrafos y todo cuanto pudiera
Freddy
esto
representar una cmara o micrfono oculto. Luego de
procedi a cachearlo y revisar sus zapatos. Cuando estuvo convencido de que estaba totalmente limpio, dejaron todos los utensilios en una habitacin y se trasladaron al saln de la reunin.
Vamos a empezar esto donde lo dejamos con Julio Cury pidi
el procesado - . Volvamos con los 6 aos de prisin.

Eso no es posible. 10 aos es una pena aceptable para la
magnitud del caso. La sociedad siente que se ha castigado la culpabilidad y sin embargo usted en cuatro aos ya puede pedir la libertad condicional. Como ya ha estado un tiempo en prisin, eso representa menos de 3 aos y ya ha salido de este problema. Tiene que entregar de inmediato el Listn Diario. Yo necesito quedarme con el Listn Diario, es una forma de limpiar un poco mi imagen y de tener algn medio de vida, de subsistencia.
Dejmonos de fantasa. Usted sabe muy bien la cantidad de
dlares que se sac del pas. Eso est por ah guardado en algn lugar. Mientras nosotros no sepamos de sus bienes, no hay problemas, pero los bienes que conocemos, todos tienen que venir para el Banco Central. Pero otra cosa: por un asunto de imagen, usted no puede dirigir el peridico ms viejo y
Freddy
respetable del pas, condenado a 6 aos de prisin por un fraude de esta naturaleza. Es un problema moral. Bueno, yo prefiero arriesgarme con la justicia. Nadie sabe lo que va a pasar. Pero ustedes me ponen contra la espada y la pared. En la justicia nadie tiene nada seguro. Es as, pero no podemos hacer una transaccin que despus el pas nos va a linchar. Si vamos a negociar, tiene que ser en condiciones claramente favorable para el pas.
Quiero pedirle excusas por lo que sali publicado en el Listn
Diario Ramoncito complaca al abogado del Banco Central, por una intento de difamacin que haba publicado el Listn Diario contra l y que haba provocado mucha ansiedad y estrs en la madre de Pichardo. Seor Pichardo, yo lamento mucho la publicacin y el dao que le hizo a usted y a su madre. Le juro que lo siento mucho y que puedo publicar una disculpa en el Listn, para satisfacerlo. Ya el dao est hecho. Gracias de todos modos. Esas son cosas de Vinicito. Yo no tuve nada que ver con esa publicacin.
Usted no se imagina el dao que ustedes le hicieron a mi
madre. Esa pobre mujer tiene 85 aos.
Freddy
Slo quiero excusarme con usted por los daos que le hizo la
publicacin del Listn. Puedo hacer lo que usted me pida para resarcir eso, puedo publicar una carta de excusas se ofreci el banquero y luego confes:
Quiero que sepan que soy un preso de los Castillo. Estoy con
ellos por la obligacin. Me pintaron una cosa y me ha salido todo mal. Pero los Castillo son como un perro Pitbull que los tienes para morder a otros, hay que tenerlos a soga corta, si te agarran no te sueltan y tienes que tenerlos amarrados bien cortitos para que no te muerdan el tobillo a ti mismo que eres su dueo. Ellos me prometieron sacarme de este lo y cada da me veo ms hundido Ramoncito pareca suplicar, y lo peor de todo, se le notaba sinceridad y desesperacin en sus palabras . Ahora ellos llevan dos procesos: el mo y el de Vincho, personal, contra esa gente. El Listn Diario haba publicado una nota difamatoria contra el doctor Fidel Pichardo, como una forma de debilitar su credibilidad ante el proceso. Esa nota, cuando fue leda por su madre, que tena 85 aos, le provoc mucha angustia y desesperacin. Eso molest ms a Fidel que el dao moral que le hacan y la emprendi enfurecido contra el Listn, que no pudo demostrar los hechos que le adjudicaba al abogado.
Freddy
Las excusas de Ramoncito venan estimuladas por un reclamo que haba hecho Fidel Ernesto a un amigo del banquero. El ciudadano italiano Ciro Cascella se le haba acercado en un pasillo del
Palacio de Justicia, en uno de los recesos de las audiencias al jefe del equipo del Banco Central, para buscar algn contacto entre los dos amigos. Con un enorme puro cubano en la boca, Cascella se acerc a Fidel Ernesto. Oye hermano, hay que buscar una frmula de avenencia entre t y Ramoncito, porque eres muy radical y ests muy molesto con l. Podemos buscar vas de arreglo se ofreci el italiano.
Ese hijo de la gran puta lo que tiene que hacer es excusarse
por todas las mentiras que est publicando en el Listn Diario! Eso le ha hecho mucho dao a mi madre, que tiene 85 aos, que no se lo perdonar nunca. Mi vieja est sufriendo por culpa de ese seor Fidel luca intransigente y cortante.
Pero eso lo podemos resolver. Yo puedo hablar con l para
que se disculpe con una carta dijo Cascella . Ya el dao est hecho. Que se atenga a las consecuencias cort Fidel, huyndole al humo del tabaco y al asedio del amigo.

Eso
Freddy
motiv que Ramn Bez buscara la va de expresar sus
disculpas de manera personal, como una forma de suavizar un poco las tensiones, y tal vez, quien sabe, si se podra abrir una va de entendimiento que les permitiera hacer algunas
propuestas para salir del atolladero en el que se encontraba metido. Pero la iniciativa, al parecer, no haba funcionado.
Caminamos a tientas intentado construir una nacin fuerte, pero los malos polticos y los ciudadanos irresponsables hacan difcil la tarea de cimentar correctamente estas pretensiones. Entre otros valiosos documentos, tenan en sus manos un expediente del caso de los diez millones de dlares (ms de
RD$279 millones de pesos) entregados al periodista Guillermo Gmez. Ernesto llamara a su amigo Guillermo para recabar su versin de los hechos y solicitarle que le entregara todos los documentos que sustentan la operacin.
Freddy
Captulo XXV De Hipcrates a hipcritas
Freddy
Aunque el recurso es espurio y las razones viles, la carencia de
neuronas en los culpables les hace acudir con frecuencia al mtodo de hacerse los enfermos para evadir la responsabilidad de los actos impdicos que han cometido con plena conciencia y que por repetitivos e infames, se les asigna a los autores, algn grado de valenta e intrepidez. Sin embargo, la cobarda se hace presente y las conductas deleznables sustituyen al sentido comn, para hacer el ridculo ante el conglomerado. Se salen con la suya, claro que s, que es su fin ulterior, pero quedan doblemente condenados ante la sociedad, por
perversos y corruptos, y por cobardes y pusilnimes. Ninguno de los que pueden comprar a los mdicos necesarios para obtener su libertad y a los carceleros que le aceptan el
chantaje, logran salir del estigma pblico, como merecedores de las penas que se les han impuesto Ernesto haca estas reflexiones hojeando el diagnstico que los mdicos haban hecho al paciente Luis lvarez Renta.
Sin embargo, no deja de ser preocupante con la facilidad que
escurren el bulto los ricos, a lomos de la gran irresponsabilidad de los seguidores de Hipcrates. Con un juramento humanista, lleno de convicciones y vocacin servicio, algunos galenos han
Freddy
tomado la vereda del dinero fcil, manchando su honra y su prestigio, sin poder conseguir que el cheque, por grande que sea, alcance como detergente para borrar de su nombre el fango que les ha salpicado le apoy Judith.
La famosa frase de que los ricos no van a la crcel, toma
vigencia en cada proceso de altura, cuando los condenados se escabullen con facilidad extrema por las rendijas que deja abierta la ley para que los mdicos hagan las cosas a su antojo, sin que tengan que pagar por el perjurio.
Tal vez si se pudiera penalizar tal afrenta tica, para que los
que incurran en esta transgresin, acompaen a sus clientes detrs de los barrotes, se podra contar con menos venalidad a la hora de los convictos buscar ayuda. Slo hay que legislar para imponer el grado penal de cmplice del delito condenado, al mdico que diagnostique gravedades inexistentes y
padecimientos extraos. Hacerlos purgar junto a los reos sus penas, para que la solidaridad sea ms real, ms
compenetrante, ms justa analizaba pensativa la periodista.

Lo cierto es que los mdicos saltan del juramento hipocrtico al
predicamento hipcrita, cuando el monto de dinero obnubila sus conocimientos cientficos signific Ernesto mirando con desgano los voluminosos diagnsticos que tena en su regazo.

partes, en realidad en el pas
Freddy
Aunque debe haber existido por mucho tiempo y en todas
alcanz niveles teatrales
sorprendentes y adquiri fama propia cuando el ex presidente Salvador Jorge Blanco sali como una tromba del Palacio de Justicia, con una orden de prisin a cuestas, y busc refugio en un centro mdico privado y luego en la embajada de Venezuela. Para los que no tenan mucha edad para ese entonces, se descubri la forma ms anodina de escurrir el bulto, en un hombre que haba dirigido los destinos de la patria, con trescientos muertos incluidos en sus cuentas. Con tanto coraje a la hora de enfrentar a las masas insurrectas, quin le iba a restar valor para enfrentar su destino? Pero no fue as y tuvo que tomar las de Villa Diego, sin muchos resultados rememor Judith, refirindose al proceso seguido al ex
presidente de la Repblica, doctor Salvador Jorge Blanco, enjuiciado por corrupcin junto a su asesor econmico y empresarial, Leonel Almonte. Su pupilo Leonel Almonte, paniaguado y protegido del poder hasta la imprudencia, le imit al calco su comportamiento y los mdicos tuvieron en l a un gran cliente. Otros fueron menos arriesgados y saltaron la frontera de travestis para recalar

justicia.
Freddy
allende los ocanos, hasta donde no llegara la vara de la
En este Caso Baninter se han roto todos los records de
hipocresa e impudicia profesional. Los centros mdicos, por unos dlares ms, embarraban sus nombres sin reparos y los galenos enlodaban la blancura de su bata con estipendios malolientes y espurios.
Podra constituir lavado al cuadrado, tomar el dinero del robo
para cubrir la huida de los culpables? Habra que consultar a los tratadistas del derecho. Si lavado es usar el dinero de un delito previo para invertirlo en una actividad lcita, con el propsito de limpiar su origen cmo podra considerarse el uso del dinero obtenido por medios delictivos, para pagar la puerta de escape del penal al que se confina al culpable, si al final se legalizan los recursos y adems, se facilita la huida, en clara complicidad con el reo? meditaba Ernesto estrujando una teora legal en un tema que le quedaba grande.
Los casos de Luis lvarez Renta y Vivian Lubrano de Castillo
son ejemplares. Ambos podran lograr nominaciones e incluso resultar ganadores de premios Oscar en versin de mejor actor y mejor actriz de un mismo reparto. Varias marcas

periodista.
Freddy
mundiales han sido rotas de manera simultnea le seal la
Mira aqu estas evidencias. Don Luis debe haber batido todos
los records de pronsticos reservados sufriendo al mismo tiempo de un centenar de quebrantos. Uno slo de sus mdicos, en una de sus habituales visitas, le diagnostic al recluso depresin, hipertensin, dermatitis, sangrado intestinal, esofagitis, gastritis severa, infarto al miocardio, diabetes,
ataques fuertes de arteriosclerosis y lcera sangrante. Olvid incluir amenaza de aborto, cncer uterino e inflamacin de los ovarios entre algunas otras dolencias.
Lo ms trascendente de estos diagnsticos es que se emitan
precisamente en momentos en que don Luis lvarez Renta regresaba de un ciclo de viajes muy ajetreado que le haba trado a finales de febrero de Pars a Colorado para reunir a Ramn Bez Figueroa y Pedro Castillo en Vail, de ah a Santo Domingo, para regresar al otro da a Pars. Tom el avin de nuevo el 12 de marzo hacia Repblica Dominicana, para estar en una reunin de tres horas con Hiplito Meja en un intento frustrado de firmar el acuerdo de fusin con el Banco del Progreso. Ese mismo da hizo que su helicptero personal aterrizara en el patio del Palacio para llevarlo de inmediato al
Freddy
aeropuerto y de ah partir hacia Francia en su Jet privado. Dos das ms tarde, ante la llamada de su presidente y amigo, Luis lvarez Renta estara en el barrio La Julia, no en Pars, si no en la capital dominicana el 17 de mazo, para presentarle a mandatario, junto a Pedro Castillo, los alcances del acuerdo de fusin al que haban llegado con Ramoncito Ernesto le los detalles de unos documentos que posea en su escritorio con los movimientos del financista y asesor.
De ese encuentro saldra lvarez Renta ese mismo da con su
amigo y canciller de la Repblica, don Hugo Tolentino Dipp para Pars de regreso, a cumplir con los compromisos diplomticos de ambos. Ya en la ciudad de Las Luces, dej en su hotel a su amigo Canciller renuncindole a Hiplito, mientras l sala en la maana hacia Londres a un almuerzo de negocios e ira en horas de la tarde a Madrid, Espaa, para regresar muy avanzada la noche a Francia, porque al otro da, muy temprano tendra que ir a Grecia, a representar al pas junto a Secretario de Relaciones Exteriores Judith le ayud mostrndole ms documentos.
Del viaje de Grecia regresara Luis lvarez a Pars en un par de das, para ser llamado de nuevo por el presidente para que atendiera los asuntos puestos a su cargo de fusionar al Banco
Freddy
del Progreso con Baninter, acuerdos que seran rubricados el da 24 de marzo, que fue cuando lleg al pas en horas de la tarde el empresario, embajador y asesor financiero. Luego de haberse firmado el contrato de fusin, al otro da, 25 de marzo, el embajador todava en hold regres a su sede diplomtica en el pas galo, para tener que regresar de urgencia el 3 de abril, a enfrentar los cargos que le haca la justicia dominicana por su participacin en el desfalco del banco ms grande que exista en el pas, sin que nadie lo supiera.
Un
par
de
semanas
ms
tarde, para
unos
genios de
mdicos toda la
dominicanos
descubriran,
regocijo
humanidad, que ese tren de trabajo y esa hiperactividad del diestro asesor financiero, se deba a un cmulo de
padecimientos de todos los gneros que le inyectaban una sobre dosis de adrenalina al cuerpo, descubriendo una
sustancia especial en las clulas, que en su etapa ms grave le hacan parecer un sper hombre, con poderes sobre naturales. Don Luis no estaba sano, quin dijo?, tena fuertes quebrantos de salud, pero no se haba enterado, hasta que escuch al Fiscal del Distrito Nacional pronunciar una orden de prisin en su contra. La Clnica Abreu le acogi regocijada en su santa

realmente indignado.
Deja tu irona, que la cosa es grave.
Freddy
habitacin hasta que el financista quisiera Ernesto pareca
Con la Lubrano ocurrira algo parecido. Haba conquistado fama
de ser una mujer fuerte. La Jefa, le decan. Enrgica, autosuficiente, dura, para algunos. En Baninter no se mova una hoja (no de un rbol, pero s de papel) sin contar con su voluntad, en su condicin de vicepresidenta, pero sobre todo, como asistente del mximo ejecutivo de la entidad bancaria. Vivian Lubrano, sealada por las autoridades del Banco Central como uno de los cerebros de las operaciones que llevaron a la quiebra a Baninter, era definida por sus colegas como
emprendedora, brillante y agresiva. La disposicin del Fiscal del Distrito Nacional de recluirla en prisin desat una buena cantidad de enfermedades que le laceraron el alma y le redujeron el espritu.
Cuando
fue
ingresada
al
centro
mdico
privado
Otorrinolaringologa y Obstetricia, de la avenida 27 de febrero, sus mdicos de inmediato se apresuraron a declarar que la reclusa padeca de una crisis hipertensiva que podra
provocarle un fallo cardaco o un fallo renal y hasta hacer una crisis isqumica. Tena fuerte estrs, dolores de cabeza,
Freddy
sudoraciones, palpitaciones y arritmia cardaca. Adems, como si todos estos males fueran pocos, confrontaba problemas para asimilar los alimentos y los lquidos. Era tan grave y delicada la situacin de doa Vivian, que no la colocaban en cuidados intensivos por la situacin de estrs que le produce al paciente verse rodeado de tantos tubos e instrumentos.... Vivian Lubrano de Castillo estaba siendo atendida por su mdico de cabecera, cirujano vascular, quien declar que la salud de la inculpada en fraude bancario era una bomba de tiempo, que poda estallar en cualquier momento...; la cuidaban, adems, un internista, un psiclogo y un psiquiatra a la vez.
Decan adems, para justificar los meses en el centro que ese
cuadro clnico era impredecible. A veces haba pacientes que podan reaccionar en 48 horas, pero otros duraban semanas para recuperarse. Vivian dur meses, hasta que el Procurador General de la Repblica la excarcel por problemas de salud, por instrucciones de Hiplito Meja el da 17 de septiembre del 2003. En su primera experiencia como reclusa, no llegara a pasar una hora en cautiverio, porque sus dolencias le
arrebataron de la celda inmunda, desde que lleg a Najayo se desmay y de inmediato se fue a la clnica, donde la colocaron de espaldas en una suite de lujo del Centro de
Freddy
Otorrinolaringologa de la avenida 27 de Febrero de la capital Judith lea el expediente completo de la Lubrano.

Adicionalmente, en su segunda etapa de prisionera, la Lubrano
estara ms de cinco meses tendida en una suite del Centro de Medicina Avanzada Dr. Abel Gonzlez, atendida por el afamado psiquiatra Hctor Guerrero Heredia, el cual repetira el mismo diagnstico que se hizo en el internamiento previo y repiti al calco las mismas expresiones de los primeros mdicos.
Hasta que la seora Lubrano recibi el indulto definitivo que le
libr de conocer la mazmorra, rompiendo
todos los records
para un paciente de esta naturaleza, aquejado de un problema de salud no terminal. Con cinco aos de condena por
corrupcin, nunca pas 24 horas en la crcel, an cuando fue apresada al segundo da de su sometimiento a la justicia. Desde que recibi el indulto presidencial de parte del doctor Leonel Fernndez, Vivian se levant presta, se recuper de golpe y porrazo de todos sus problemas de salud, con el ungento mgico del perdn presidencial, sali diligente a un saln de belleza, para recuperar, adems de la salud, su glamour habitual, y viajar hasta su villa en Casa de Campo, en La Romana, que por alguna razn desconocida, no est incluida en los bienes incautados, junto con todos los inmuebles
Freddy
confiscados a los autores del desfalco de Baninter, para devolver una parte del dinero que le fue robado al pueblo dominicano.
T recordars que amparados en estas estratagemas perversas, los mdicos dominicanos de la Clnica Abreu, haban sido cmplices de la fuga del delincuente haitiano Frederick Mazourka, quien luego de haber cometido un enorme fraude en la Lotera Nacional, logr que unos galenos, tan culpables como l, hicieran un diagnstico falsificado y que la clnica Abreu lo dejara de visita en una suite, durante ms de un mes, con problemas de gastritis severa hasta que logr fugarse con todo y custodia, para atravesar la frontera y sacarnos la lengua desde la vecina isla.
sabes, que a propsito de eso, yo he consultado a gastroenterlogos y me explicaron que es
prestigiosos
imposible que una persona con gastritis severa, dure un mes internado, porque a los pocos das o sana la enfermedad o se muere el paciente. Pero el descaro fue patente y ahora se repiti al calco.
Sin embargo, para medir la equidad de las instituciones del
Estado a la hora de aplicar justicia y comprobar el enorme contraste que hay cuando se trata de los ricos del pas, slo hay
Freddy
que tomar como ejemplo el caso del recluso Ramn Antonio Paredes, en La Vega. Un joven con claras manifestaciones de quebrantos mentales, con esquizofrenia diagnosticada desde haca muchos aos, prisionero en la crcel pblica de La Vega. Compelido por un ataque de locura propin una golpiza a un ciudadano. Por este hecho fue condenado a 5 aos de crcel, la misma pena que mereci doa Vivian Lubrano por haberle estafado 68 mil millones de pesos al pas.
Dice aqu, en el expediente que nos dio la hermana de Paredes
que sus quebrantos mentales haban sido diagnosticados varios aos antes de llegar a la crcel. Doa Vivian descubri esos padecimientos con la orden de prisin que recibi en la fiscala del Distrito Nacional. Amparados en un amplio expediente mdico, en ms de diez ocasiones sus familiares solicitaron permiso para su internamiento en un centro especializado para enfermos mentales.
Doa Vivian, con diagnsticos falsificados por sus mdicos, logr ser atendida en las primeras cuatro horas de su prisin. Pero no siempre le llevara la delantera la seora Vivian Lubrano a Ramn Antonio Paredes. Fjate cmo l logr evadir primero que ella la prisin: en uno de sus habituales ataques de esquizofrenia, lo fusilaron el 4 de diciembre, por rdenes del
Freddy
coronel de la crcel de La Vega, mientras que la funcionaria que desfalc a Baninter tendra que esperar hasta el 23 de diciembre para que el Presidente Leonel Fernndez la indultara era notable la indignacin que le produca a los dos comunicadores el manejo de estos expedientes de falsa y teatro.
Captulo XXVI
2
Freddy
El Juez de la Instruccin: Con Dios y con el Diablo...
El juez Eduardo Snchez Ortiz no estaba en su mejor momento. Antes de iniciar la extensa instruccin del caso Baninter haba durado 18 meses procesado por la Suprema Corte de Justicia por los expedientes que haban instrumentado algunas oficinas de abogados que le acusaban de faltas disciplinarias, maniobras dolosas, manejo de dinero y prctica de influencia indebida. La Suprema lo haba suspendido en funciones y tena un ao y medio sin cobrar, hasta abril, cuando fue descargado totalmente de las acusaciones, en Cmara de Consejo y le devolvieron sus cheques, regresando a sus labores a penas treinta das antes de ser apoderado del Caso Baninter, el ms grande que juez alguno haya manejado en el pas.

El magistrado Snchez Ortiz sera
Freddy
procesado despus, por
prevaricacin y falsedad en escritura pblica, mediante una acusacin incoada por los abogados Jos del Carmen Ariza y Rodolfo Hollander, al imputarle que haba variado una sentencia. Otra vez el juez fue favorecido con un auto de No Ha Lugar por la Cmara de Calificacin Especial de la Corte de Apelacin del Distrito Nacional, conformada por los magistrados Nstor Daz Fernndez, Francisco Antonio Ortega Polanco y Jos B. Prez Gmez.
T sabas que tambin Snchez Ortiz haba sido investigado por
un viaje que hizo al extranjero, junto a otros magistrados, con los gastos cubiertos por el Secretario General de la Liga Municipal Dominicana, Amable Aristy Castro, supuestamente por haber sido favorecido con una sentencia. Por su parte, el Procurador General de la Repblica de ese entonces, doctor Virgilio Bello Rosa lo haba denunciado en torno a la
desaparicin de una tarjeta de crdito de Jess Fliz y Fliz, uno de los acusados del fraude cometido en el INVI pregunt Ernesto.
Sin embargo, el presidente de la Suprema Corte de Justicia
interviene a su favor, mira lo que dice aqu: Es un juez capaz y honesto, en quien tengo plena confianza de que administrar
Freddy
justicia sin ningn tipo de presin que pueda variar la realidad del caso que ha sido apoderado... y luego reafirm Lo importante en estos casos, es que los jueces no se sientan presionados, que no se sientan manipulados por ningn tipo de sector, para que el juez acte libre y soberanamente de conformidad con su ntima conviccin y sobre todas las cosas, de conformidad con la fundamentacin de los expedientes. Luego el mximo representante del Poder Judicial hizo un llamamiento a la poblacin Lo nico que yo le exhorto a la ciudadana, a la poblacin en sentido general es que tengan fe, que tengan confianza en todo el sistema judicial de la Repblica Dominicana. Judith lea un recorte de peridico que extrajo de un legajo de papeles que tenan en la mesa.
El magistrado haba venido de un largo receso y parece que le queran hacer compensar todo el tiempo cobrado sin trabajar. Cuando fue apoderado del Caso Baninter, en mayo, el juez tena 389 expedientes pendientes, entre ellos 329 activos y los restantes 60 sin actividad procesal. En lo que iba de ao, seis meses, el juez coordinador de los Juzgados de Instruccin, Enrique Marchena Prez, le haba remitido 250 recursos. Solamente en el mes de
Freddy
junio haba recibido 40 expedientes con un total de 49 personas detenidas, acusadas de diferentes infracciones. Por la agilidad con que se haba manejado en el mismo mes haba decidido 67 casos. Adems de interrogar en ese tiempo a 45 inculpados, presos y en libertad, y realiz 90 citaciones, entre ellas, algunas relacionadas al caso Baninter. El trabajo era arduo, pero no daba a basto. El tribunal cuenta con una secretaria, dos abogados ayudantes y siete oficinistas. Muy joven an, su carrera en la judicatura pareca accidentada. Cinco sometimientos por violaciones disciplinarias e
irregularidades, no lo sindicaban como la persona ms idnea para soportar un proceso que a todas luces iba a ser el ms grande la historia de los fraudes en el pas. Los intereses encontrados, la cantidad de recursos econmicos envueltos en el fraude, la clase social que estaba siendo juzgada, eran argumentos contundentes como para colocar ese proceso en manos menos conflictivas. Pero Snchez Ortiz quiso echar hacia adelante y se puso el traje a la medida de las circunstancias. Mientras el magistrado adecuaba su estructura burocrtica para enfrentar el desafo, los imputados reaccionaban cada uno a su manera.

lvarez Renta. Ramn Bez
Freddy
El shock no poda ser ms pattico para Vivian Lubrano y Luis
Figueroa
Marcos
Bez
enfrentaron sus culpas con hombra. El manido e indigno recurso de hacerse el enfermo empez a dar sus resultados con una combinacin inmensa de iniquidades.
Fjate cmo se formaba de inmediato una asociacin para el
engao: el reo, que para no pernoctar en el hbitat que por su conducta haba ganado con creces, se haca el enfermo; el mdico, que estropeando su imagen y vendiendo sus criterios ticos rentaba su honra para el escarnio; el centro mdico, que haca culto en demasa a su vocacin por el asalto a los pacientes; el carcelero que se montaba en el carrusel de la comedia, con sus rieles engrasados por la benevolencia del enfermizo, para exhibir la coartada perfecta que le guardara las espaldas; el Colegio Mdico, que haca de bufn de la corte; la autoridad, que miraba hacia otro lado, mientras se burlaba con descaro la institucionalidad. Se cumpla nueva vez la mxima: los ricos no caen presos sentenci Judith.
Aqu quedaron definidos para siempre, dos clase de imputados:
los randas con dignidad y las piltrafas humanas que habindose crecido con alevosa para el delito, resbalaron miserablemente
Freddy
en sus propias inmundicias, abatidos ante la inminencia del merecido castigo coment Ernesto a Judith. Despus de un largo proceso de investigaciones a todos los niveles y de tres o cuatro prrrogas, una semana antes de que el
expediente cumpliera un ao en esa jurisdiccin, el Tribunal de Instruccin emiti la Providencia Calificativa, con algunos detalles truncos: Los periodistas buscaron en sus grabaciones, las afirmaciones que le hiciera uno de sus entrevistados, en el sentido de que algunos das antes de que se produjera el fallo, el empresario y asesor
financiero Luis lvarez Renta, haba logrado que su amigo, Manuel Guaroa Liranzo le concertara una entrevista con el decano de los abogados del Banco Central, Ramn Pina Acevedo. En el primer momento el financista quera que fuera en la casa de don Guaroa, pero el abogado se neg. Cualquier encuentro tendra que ser en su oficina. lvarez Renta alegara despus que en realidad quien le envi un mensaje confuso fue el experimentado jurista, con su amigo Frank Jorge Elas para que deje de estar peleando y se someta a negociaciones. Yo no quiero pelear, slo quiero aclarar esta situacin..., le habra respondido el asesor financiero. Segn los datos obtenidos en esa entrevista, Ramn Pina Acevedo cuenta que se qued boquiabierto cuando el financista le propuso
Freddy
que convenciera al equipo de abogados del Banco Central para que no apelara la Providencia Calificativa del juez Snchez Ortiz.
Y cmo t sabes cul es la providencia calificativa? le
habra preguntado Pina Acevedo, para recalcar . An no se ha dictado, por lo que se supone que es secreta...
El mar de presiones a las que estaba sometido el Juez de Instruccin no era nada comn. Los que tenan el poder econmico, hacan llegar ofertas que tentaran al ms recatado. Los polticos, por su parte, estaban vidos de una sentencia que les justificara sus desaciertos y errores en este proceso. La hoguera de intereses encontrados, de propuestas dismiles, incluyendo algunas indecorosas, de presiones diversas de un lado y de otro, calcinaron la ntima conviccin, hacindola cenizas y
esparcindola salomnicamente a diestra y siniestra. Era un fuego demasiado abrasador para la frgil voluntad de un hombre joven, lleno de ambiciones.
La Providencia Calificativa fue un desastre. Vena apresurada
por las prisas de una recusacin ante la Corte de Apelacin de Santo Domingo por parte de la defensa de los imputados.
Freddy
Tenan la legtima sospecha de que algo raro se coca en los predios de instruccin. Snchez Ortiz no poda desperdiciar la oportunidad de su vida. Se haba comprometido a fallar y tena que hacerlo, aunque le fallaran tambin sus convicciones. Fall y fall dijo Ernesto.
Era tanta la prisa que olvid
cumplir con los derechos
fundamentales establecidos en le resolucin 19-20 de la Suprema Corte de Justicia que haca indispensable que previo a dictar cualquier providencia, ste comunique las piezas de la acusacin a los inculpados, realizando una vista para convertir el mandamiento de prevencin dictado en instruccin, en un mandamiento definitivo de los procesados le ley Judith los argumentos de los abogados de los imputados.
En realidad se senta apoyado por el Magistrado Jorge Subero Isa y en alguna medida por la Suprema. sta haba rechazado, haca dos semanas, la demanda en declinatoria por sospecha legtima, en su primera instancia, y le haba devuelto el expediente, para qu esperar la apelacin si el dueo del circo ya haba dado su respaldo?
Es que tambin haba de por medio un ingrediente poltico de mucha importancia. En veinte das seran celebradas las elecciones presidenciales y todas las encuestas indicaban que
Freddy
el presidente Meja no podra repetir. Las autoridades salientes, especialmente las de la Autoridad Monetaria y Financiera, que haban encaminado las acciones judiciales, no podan darse el lujo de marcharse a sus casas y dejar este expediente en el limbo. Se corra el riesgo de que se volteara la tortilla y los acusados podran pasar a ser acusadores y viceversa...
En este pas de las maravillas, quin sabe el giro que podra
tomar el proceso con un cambio de gobierno, sobre todo, porque los abogados de los imputados propalaban a voz en cuello su poder y dominio despus de mayo 16. Las urgencias de la agenda poltica obligaban a una decisin temprana, para dejar, por lo menos, las directrices de una sentencia sobre la cual tendra que basarse todo el recurso de apelacin.
Adems, los abogados de los imputados, haban desarrollado la
estrategia de llevar este proceso hasta el cambio de gobierno. Con las nuevas autoridades, podran servirse con la cuchara grande. Cambiaban de plano las reglas de juego. Ellos, en alguna medida, podran ser juez y parte... y arbitrar para su provecho explic Judith.
El juez Snchez Ortiz estaba
enterado de la recusacin por
sospecha legtima, y que tendra que suspender la investigacin hasta tanto la Corte de Apelacin decidiera al respecto. l no
Freddy
poda darse ese lujo. Tena un enorme compromiso. El viernes 23 de abril en horas de la maana, evacu la Providencia Calificativa que ya lvarez Renta, una semana antes, haba
anunciado a Pina Acevedo: Ramn Bez Figueroa y Marcos Bez Cocco fueron enviados ante un tribunal criminal. Se complaca a Dios.... Vivian Lubrano de Castillo, Luis lvarez Renta y Jess Mara Troncoso Ferra fueron favorecidos con un auto de No Ha Lugar en torno a las acusaciones criminales en su contra. Se complaca al Diablo...
T sabas que Ese mismo da, Ramn Bez Figueroa hubo de
pagar RD$5 millones de pesos para una pliza que le permitiera a la Corte de Apelacin conocer la impugnacin? La Cmara Penal que conocera el recurso, haba quedado constituida en ese fin de semana. Se quedaron con la cara larga y las togas puestas... Result ligero el muchachito.
Con esta sentencia, quedaban claros y definidos los intereses
que entraban en juego y algo ms evidente an: cada cual buscara sacar sus castaas del fuego. Primero Dios que sus santos. La sociedad creada en la bonanza para disfrutar de las mieles del delito no los comprometa a joderse juntos teniendo que tomar el vinagre con hiel de la condena analiz Judith.
Freddy
Ramn Bez Figueroa, fro y calculador, tomara nota de la
actitud de su amigo lvarez Renta y le pasar factura, yelo bien que te lo digo.
Como era de esperarse ambas partes recurrieron la Providencia Calificativa. A Ramn Bez Figueroa y Marcos Bez Cocco les encontraron mritos suficientes en la violacin de la Ley de Lavado de Activos y otros delitos del Cdigo Monetario y Financiero. Ellos apelaron. Los abogados del Banco Central y el Ministerio Pblico tambin impugnaron la sentencia. La cmara de segundo grado quedara prontamente constituida y tena muy buen aspecto. Magistrados de la categora de Kathia
Miguelina Jimnez Martnez, Esther Elisa Ageln Casasnovas y Sergio Antonio Ortega tendra la responsabilidad de revisar la providencia evacuada por el Juez de Instruccin del Sptimo Juzgado, Eduardo Snchez Ortiz. Las juezas Kathia Miguelina Jimnez y Esther Ageln Casasnovas haban sentado ctedras en diferentes procesos que les haba tocado participar, dejando un rastro de probidad, integridad y capacidad a toda prueba. Pocas veces haban hecho causa comn,
Freddy
de una manera tan acentuada, la seriedad, la valenta y el dominio de la tcnica judicial en una sola persona, en esta ocasin repetida en las figuras de las magistradas Jimnez Martnez y Casasnovas. Nueva vez sus virtudes seran puestas en la balanza social para confrontarla con la realidad en un entramado de intereses polticos, econmicos y sociales del ms alto nivel. El voluminoso expediente era intimidante. 390 mil pginas, con una gran variedad de escritos de todos los tipos, con bales repletos de pruebas del delito y pruebas de la inocencia, segn quien las depositara; 49 cajas de madera en las que reposaban el montn de documentos que conformaban el proceso de acusacin. Un pequeo camin haba sido necesario utilizar para mover el expediente de una corte a otra. Cuando el expediente fue enviado para opinin al Procurador de la Corte de Apelacin del Distrito Nacional, una pequea tormenta se hosped en su despacho. Luis lvarez Renta hizo acusaciones en firme sobre una llamada que habra realizado la seora Carolina Meja al magistrado Rafael Meja Guerrero intimidndolo para que tomara una decisin.
Ella llam al procurador y le hizo creer que era una decisin de
su padre, el presidente Hiplito Meja y le presion para que me confiscara las tiendas de zona franca, que era el objetivo
Freddy
principal, para ellos quedarse con la franquicia... dijo el reputado asesor financiero, para luego asegurar que:
El abogado Dorta y Elas Rodrguez no salan del despacho del procurador y convencieron al pobre Meja Guerrero de que tomara esa decisin con muchas presiones que ejercieron sobre l... Luego el economista lvarez Renta explic que:
Cuando Hiplito se dio cuenta de lo que haban hecho, se puso
como el diablo e insult a todo el mundo y llam a Vctor Cspedes y le orden que echaran eso para atrs, que eso no lo iba a aceptar... Mientras estas presiones se desarrollaban, los abogados del Banco Central percibieron los movimientos del equipo contrario y se fueron a la prensa a hacer la denuncia de las presiones que reciba el Procurador de la Corte para que echara su dictamen para atrs. Le conminaron para que no opinara en contra de la sentencia que descargaba a lvarez Renta, Vivian Lubrano y Jess Mara Troncoso... haba que dejar eso as. Esa no era la opinin de Meja Guerrero. Los abogados del Estado no se quedaron callados. De inmediato denunciaron que haba sectores presionando al Procurador de la Corte de Apelacin del Distrito Nacional, para que cambie su dictamen y pida a la Cmara de Calificacin confirmar el auto de No Ha Lugar a favor de tres de los implicados

y ratificar el envo al tribunal criminal vicepresidente de la entidad bancaria
Freddy
del presidente y
Los doctores Ramn Pina Acevedo, Artagnn Prez Mndez, Carlos Salcedo, Jorge Luis Polanco y Jos Lorenzo Fermn, dijeron que detrs de todo esto est el Procurador General de la Repblica, doctor Vctor Cspedes Martnez, de quien dicen se mueve para proteger el presunto fraude. Los abogados manifestaron que el procurador de la Corte, Rafael Meja Guerrero, pidi a la Cmara de Calificacin ratificar el envo a un tribunal criminal de Ramn Bez Figueroa y Marcos Bez Cocco y revocar el auto de No Ha Lugar a favor de Luis lvarez Renta, Vivian Lubrano de Castillo y el abogado Jess Mara Troncoso Ferra Acusaron al procurador de actuar en la tendencia de garantizar la impunidad de los acusados del presunto fraude, y que muestra de ello fue la devolucin de los bienes de lvarez Renta, en la cual ha fluido mucho dinero que est por encima de la de cualquier pozo petrolero. Segn asegura Luis lvarez Renta: el Procurador General de la Repblica le devolvi todos sus bienes por instrucciones del presidente Meja.
Freddy
Las tratativas y concilibulos encontraron poco terreno frtil dnde germinar. La Cmara de Calificacin respondi a la mayora de las expectativas creada en torno a los nombres insignes que la componan y salvo dos escarceos, que como excepcin confirman la regla, pasaron el escrutinio de la opinin pblica. En el primero de los intentos, que por suerte result fallido, el juez Ortega sigui favoreciendo a Luis lvarez Renta para dejarlo fuera del
expediente de lavado mediante un inusitado voto disidente que rubric; mientras que el imputado Jess Mara Troncoso Ferra se
escabull por la puerta trasera de la inadmisibilidad, salpicando la bondad de la sentencia. Hay que decir, en honor a la verdad, que los entuertos de la Cmara Penal de la Suprema, al convertirse irregularmente en Tribunal de Instruccin, permitieron la huida, por el oscuro callejn de los tecnicismos judiciales. El apellido Troncoso y la influencia de uno de los bufetes ms poderosos de la Repblica, seguan intimidando a la justicia y al mismo Banco Central, cuya barra de la defensa haba recibido instrucciones de no apelar el fallo que favoreca a Troncoso Ferra. Los esfuerzos del ex vicepresidente tambin rendan sus frutos. Los que haban hecho los amarres previos, haban utilizados nudos marineros, difciles de desatar. En esta fase inicial, la Autoridad
Freddy
Monetaria y Financiera empez a mostrar sus prendas ntimas y a presentar un hueco notable en la rectitud con que se haban manejado en todo el proceso y la fortaleza y convicciones que demostraron en el recorrido posterior. Previamente las autoridades monetarias se haban mostrado blandengues con el caso de Vivian Lubrano, aunque al final se impuso la razn de los juristas. Con la actitud huidiza del Banco Central en el caso de Troncoso Ferra, lo que casi ocurri tambin con Vivian Lubrano de Castillo, se demostr que ellos tambin eran permeables. El manejo dado al caso de las tiendas de las zonas francas contribuy a arrojar sospechas sobre una probidad que apareca frrea e
inquebrantable para unos casos y se tambaleaba a veces, cuando el poder poltico tocaba a sus puertas. Como un correctivo sustancial al desvaro del juez de instruccin, la Cmara de Calificacin envi a juicio criminal a Ramn Bez Figueroa, Marcos Bez Cocco, Vivian Lubrano de Castillo y Luis lvarez Renta. Los principales inculpados en el Caso Baninter serian juzgado en los tribunales de la Repblica. Un ngel de la guarda muy poderoso haba protegido a Jess Mara Troncoso Ferra, de quien se haban depositado en su contra tantas o ms pruebas que las que llevaron a la condena de la seora Lubrano de Castillo.
Freddy
Captulo XXVII Negro Veras: Ms ciudadana, ms dignidad
Ramoncito haba ido muy lejos en su afn por alimentar la voracidad enfermiza de acumular dinero y poder. Al parecer su
Freddy
ambicin no tena lmites y los escrpulos desaparecieron por completo. Haba llegado a un grado tan elevado de quebranto de sus valores ticos, que se oy decir a uno de sus principales colaboradores que es capaz de comerse un tiburn podrido sin eructar... Cuando los investigadores abrieron por fin el llamado Caso APAP la indignacin les transform el temperamento.
La violacin a la ley es igual, independientemente de los
agravantes. Sin embargo, hay delitos que tienen connotaciones tan estremecedoras, que debera existir una especie de supra condenas, o mega condenas, no s cmo llamarlas. Por
ejemplo, la violacin de una nia, cualquiera que sea el caso, es un hecho aberrante que debe ser castigado con la pena mxima. Pero cuando en el hecho concurren circunstancias como que la nia es hija del violador, con apenas un ao de edad... en fin, agravantes conmovedoras, debera existir algo por encima de lo que establece la ley, para aplicar esas condenas Judith reflexionaba con un legajo de documentos en las manos. Estoy de acuerdo, pero De dnde vienen tus preocupaciones? pregunt Ernesto Gmez.
Tengo en mis manos el expediente de la APAP y me voy ms
lejos de lo que puedes leer en el papel muerto. Estafar a la

Asociacin Popular de Ahorros y connotaciones espeluznantes,
Freddy
Prstamos tiene No unas ests
insospechadas.
timando a una institucin, simplemente, en la cual has cometido abuso de confianza, te has quedado con un dinero que no era tuyo y debers pagar por eso. Punto.
Es algo mucho ms que eso. Ests jugando con la seguridad de
decenas de miles de ciudadanos de todos los niveles y estratos. Ests cometiendo un crimen colectivo. Masivo le ayud Ernesto.
S, pero las vibraciones de estos documentos me han llevado
tan profundo, que veo en ellos al viejito desesperado, que ahorr durante treinta aos para tener la seguridad de unos ingresos que el Estado no ha podido nunca garantizarle. Slo imagnate el impacto de ese abuelito nuestro, cuando alguien le informe que un tal Ramoncito, succion todos sus ahorros y los meti en una centrfuga para comprarse yates de lujo, helicpteros, villas en montaas nevadas y para alimentar las ansias de canonjas de nuestros polticos. Hay que ser muy inhumano para pensar en una accin delictiva de esta magnitud Judith estaba desolada.
Muchas de esas personas que tienen sus recursos en estas
asociaciones de ahorros y prstamos, usan los intereses para
Freddy
los medicamentos de sus padecimientos postreros. A una avanzada edad, empiezan a aparecer los achaques y los quebrantos y no hay nada que estrese ms a un viejito tierno, a una viejita adorable, que el hecho de no tener su pastilla para la presin o la diabetes. En fin, es impensable, en alguien que tenga un mnimo de sentimientos, de compasin, atentar contra la estabilidad emocional y econmica de segmentos tan dismiles y variados de la poblacin.
Fjate que con las estadsticas, esos diez o doce mil millones de
activos lquidos que tena la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos en ese momento, iban a durar a penas un mes o mes y medio, como mucho, para que desaparecieran todos esos recursos evalu Judith.
Cmo as? Yo pienso que eso le daba un ao o dos de respiro a
Ramoncito, para fortalecer al banco.

Si fuera en una situacin normal, tal vez, pero observa que el
acuerdo se produce en una escenario en el cual ya las cosas iban de mal en peor. Agosto del ao 2002. En septiembre empiezan los redescuentos, pero para el mes de diciembre, al final, ya iban cerca de 5,600 millones (el 50% de los activos de la APAP). Si te pones a pensar que la implementacin prctica de estos acuerdos se llevaran a cabo entre febrero y marzo del
Freddy
2002, toma como referencia que slo en los diez das que estuvo el Banco del Progreso haciendo un Due Diligence en Baninter, se le otorgaron facilidades por ms de once mil millones, para cubrir los retiros de los depositantes. Una suma casi igual a los ahorros de la Asociacin Popular. O sea, que si ya se hubiesen traslado los depsitos a esa entidad, se iban todos, sin reparos explic la joven periodista.
Diablos. Estuvieron a punto de quedarse sin nada. T sabas
que Azor y sus aliados lograron llevar ms de RD$360 millones a Baninter en medio de los acuerdos?
Si. Con ese mismo dinero les pag Ramoncito la parte en
efectivo que entreg a los estafadores. Hay que dejarse de vainas, Bez Figueroa era un tigre. Hace un convenio con ellos, les promete unos recursos, US$90 millones de dlares. Pero la parte del Congreso hay que llevarla en efectivo, porque esa gente no fa ni acepta cheques ni nada que se parezca. Qu hace Ramoncito? Los US$15 millones que tiene que entregar en efectivo, pone a la misma APAP a depositarlos, y l lo nico que da son papeles, sin ningn valor real analiz Gmez. Explcame otra vez, que me perd.
Me imagino que esta es la posicin de los cerebros de Bez
Figueroa, en este caso, Vivian y Luis lvarez Renta e incluso,
Freddy
hasta Marcos Bez Cocco. Hay que pagar US$90 millones. Como una parte de esos recursos es para los legisladores, hay que entregarla en efectivo. Vamos a pagar el 50% de la operacin ahora y el otro 50% cuando se hayan trasladado, efectivamente los depsitos a las arcas de Baninter. Como debemos entregar US$15 millones de dlares en efectivo, vamos a exigirle a Azor Hazoury, Miguelito Pimentel y Ricardo Pellerano, que traigan ya US$20 millones de dlares en depsitos, y de ah mismo le pagamos a ellos y nos quedan US$5 millones de dlares para el banco. As le estamos comprando con su propio dinero e incluso, nos queda algo de liquidez.... Genial, no hay duda.
Y como los que reciban los US$15 millones estaban en realidad
depositando US$20 millones de dlares de tu dinero y del mo, a ellos no les afectaba para nada el ardid se quej Judith.
De ah es que viene la idea de que a esos malnacidos no les
importaba que los recursos que estaban vendiendo, eran propiedad de una amalgama de personas con tantas historias conmovedoras, como miles de ahorrantes tuviera la Asociacin Popular en ese momento. Son cincuenta o cien mil
microhistorias de fraudes, de personas estafadas con una inmensidad de problemas multifacticos que les creaba el
Freddy
quedarse sin sus ahorros, tal vez, para el resto de sus vidas, que seran muy cortos esos restos de existencias, sin los recursos que le daban sustento los periodistas se estaban tomando muy a pecho esta investigacin. Realmente sentan hervir la sangre en sus venas al ver tanto contubernio para crmenes de lesa humanidad.
Lo ms grande de todo esto, es que esos directores que
vendieron
su
alma
al
diablo,
andan
por
ah
como
personalidades de la sociedad. Respetables empresarios de xito. Qu diferencia tica hay entre esos personeros y los ladronescos de Capotillo, que asaltan una banca o que atracan a un comerciante?
Sin embargo, para stos no hay ninguna oportunidad, ni
siquiera para reivindicarse, mientras que a aqullos, les va tan bien en sus fechoras, y las resuelven con tanta facilidad con dinero, que siguen haciendo lo mismo, paseando su deshonor por la vida dijo Ernesto.
Gracias
Dios
siempre
hay
un
reducto
de
dignidad
atrincherado en los ms nobles y viejos valores. Hay personas con una trayectoria tan coherente en la vida que no te caben dudas de la fortaleza de sus convicciones. En una sociedad tan

engranujas de la emocin. A quin te refieres, Judith?
Freddy
timorata y farsante, cuando te encuentras con esta estirpe, te
La actitud valiente y responsable del doctor Negro Veras, desde
Santiago. Un hombre que trasciende a su pueblo para mantener cuarenta aos de coherencia, rectitud y verticalidad. Desde que ley esta noticia en el peridico El Caribe, mira las posiciones que ha asumido.
Lo ms trgico es que quines estn comisionados por la ley
para hacer esto, se hacen de la vista gorda e incluso, hasta con iniciativas de la ciudadana, como sta, se niegan a poner en movimiento la accin pblica para hacer pagar sus culpas a los delincuentes de cuello blanco. Tenemos a una sociedad adormecida por lo consuetudinario del delito. Ya nada
escandaliza al pueblo. Hemos perdido la capacidad de asombro, y eso es peligrossimo en un conglomerado social.
Veamos a profundidad estos documentos, y olvidmonos de
nuestras cuitas morales, que nadie nos escucha. Observa esto:
El 10 de abril de 2003,
el periodista Fausto Rosario Adames
denunciaba la trama que se fraguaba en la Asociacin Popular de
Freddy
Ahorros y Prstamos en un valiente artculo publicado en el diario El Caribe. La informacin, que en cualquier entidad que se respete hubiese creado una crisis de grandes proporciones, fue obviada por los directores, rechazando incluso las mociones hechas por los cuatro miembros del consejo que permanecan ntegros, quienes hicieron propuestas para que se iniciara una investigacin al respeto. La gran mayora, comprometida y cmplice con estos actos delictivos, levant su mano para dejar asentados como chismes y campaa sucia la contundente denuncia de Rosario Adames. El 13 de mayo la realidad les estallara en la cara, con el discurso del Gobernador de Banco Central licenciado Jos Lois Malkn, denunciando el dolo desde el mismo Palacio Nacional. Los detalles del timo quedaran plasmados en la carta que Malkn enviara al Juez de Instruccin magistrado Eduardo Snchez Ortiz, respondiendo su oficio No. 182-2004: 18 de mayo de 2004 No. 14256 Seor Dr. Eduardo Snchez Ortiz Juez Sptimo Juzgado de Instruccin Del Distrito Nacional Su despacho.

de Ahorros y Prstamos Referencia
Freddy
Asunto : Informe relativo a la Asociacin Popular
: Oficio 182-2004 de fecha 06 de
mayo de 2004. Anexos : 1. Copia del acuerdo mster suscrito entre el Banco Central de la Repblica Dominicana, el Banco Intercontinental, S. A. (BANINTER), representado por la Comisin de Liquidacin Administrativa del BANINTER y los seores Ricardo Pellerano
Paradas, ngel Rondn Rijo, Miguel Pimentel Kareh y Azor Hazoury Tomes, en fecha 18 de diciembre de 2003. 2. Copia del contrato de cesin de derechos suscrito entre el Banco Central de la Repblica Dominicana y el Consorcio Marfil, S. A. en fecha 29 de enero de 2004. 3. Copia del contrato de cesin de derechos suscrito entre el Banco Central de la Repblica Dominicana y K.S. Investments, S. A. en fecha 29 de enero de 2004. 4. Copia del contrato de cesin de derechos suscrito entre el Banco Central de la Repblica

29 de enero de 2004.
Freddy
Dominicana e Inexa Manegement, S. A. en fecha
5. Copia del contrato de arrendamiento suscrito entre el Banco Central de la Repblica
Dominicana e Inexa Manegement, S. A. en fecha 29 de enero de 2004. 6. Copia del informe remitido al Director del Departamento de Prevencin de la Corrupcin Administrativa de la Procuradura General de la Repblica (Depreco) en fecha 9 de febrero de 2004. 7. Copia del addendum a acuerdo mster suscrito entre el Banco Central de la Repblica
Dominicana e Inexa Manegement, S. A. en fecha 2 de abril de 2004. 8. Copia del addendum a contrato de cesin de derechos suscrito entre el Banco Central de la Repblica Dominicana e Inexa Manegement, S. A. en fecha 2 de abril de 2004. 9. 8. Copia del addendum a contrato de
arrendamiento suscrito entre el Banco Central de

A. en fecha 2 de abril de 2004. Magistrado: Conforme a su de solicitud referencia,
Freddy
la Repblica Dominicana e Inexa Manegement, S.
contenida en torno
en a
la la
comunicacin
Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos, tenemos a bien informarle lo siguiente:

1. En el mes de agosto del ao 2002, los seores
Azor Hazoury, Miguel Pimentel Kareh, Ricardo Pellerano, miembros de la Junta de Directores de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos, y el seor ngel Rondn, hicieron negociaciones con los principales directivos del Banco
Intercontinental, S. A. (BANINTER).
2. Dicha negociacin se llev a cabo mediante la
expedicin de once (11) certificados de depsitos del BANINTER, en pesos, por un valor de
QUINIENTOS
DOS
MILLONES
SETECIENTOS
CINCUENTA MIL PESOS (RD$502,750,000.) y seis (6) certificados de depsito del BANINTER & Trust en dlares de los Estados Unidos de
Norteamrica, por la suma de DOCE MILLONES

QUINIENTOS MIL
Freddy
DLARES DE LOS ESTADOS
UNIDOS DE NORTEAMERICA (US$12,500,000) a favor de varias empresas, cuyos intereses
devengados eran entregados mediante cheques, por ejemplo a los seores Miguel Pimentel Kareh, Milton Pimentel & Asociados y Constructora Trent. Igualmente, a travs del pago de efectivo realizado mediante transferencia ascendente a QUINCE ESTADOS MILLONES UNIDOS DE DOLARES DE DE LOS
NORTEAMERICA
(US$15,000,000)
3. Del monto de los certificados en pesos fue
retirada la suma de CUARENTA Y DOS MILLONES DE PESOS (RD$42,000,000). En adicin fueron aprobados por BANINTER, prstamos
garantizados por dichos certificados. Finalmente en la cartera de BANINTER figura un prstamo bajo el nombre de Proyecto APAP-Capital
ascendente a la suma de CIEN MILLONES DE PESOS (RD$100,000,000)

4. En fecha 10 de septiembre de 2002, el seor
ngel Rondn Rijo autoriz
al
BANINTER

intereses generados de las
Freddy
entregar a nombre del seor ngel Rondn, los inversiones que
mantenan las siguientes empresas en BANINTER, a saber: Roymar Corp., Ilbrec Investments Corp., Bayside Marketing Incorporated, Venmorely
Investments, LTD, Bayside Capital Holdings, S. A., Lancaster International. Por su parte, en fecha 19 de diciembre de 2002, el seor ingeniero Miguel Pimentel Kareh autoriz a BANINTER a acreditarle mensualmente los intereses generados, por las inversiones de la compaa SALANA, S. A. en la cuenta corriente de Galano Media International en dicha entidad bancaria.
5. Como consecuencia de la intervencin de las
Autoridades BANINTER, anteriormente
Monetarias se
Financieras los se
al
comprob y
hechos las
sealados
tomaron
medidas de lugar a fin de evitar la consumacin total. En consecuencia, fueron devueltos al
BANINTER, bajo administracin de la Comisin de Administracin designada por la Junta Monetaria, parte de estos montos, mediante cheques.

Devolucin de certificados
Freddy
de inversin, los
cuales fueron cancelados, y otros mediante efectivo, que alcanzan un total de QUINIENTOS TRES MILLONES, SEISCIENTOS TREINTA Y CINCO MIL SEISCIENTOS SESENTA Y SEIS PESOS
(RD$503,635,666.00) y VEINTISIETE MILLONES SETECIENTOS OCHENTA Y SIETE MIL DLARES (US$27,787,000.00) quedando pendiente de
pago la suma de SETENTA Y CINCO MILLONES CUATROCIENTOS OCHENTA Y CATORCE SEIS MIL SEISCIENTOS 95/100
CON
(RD$75,414,686.95) por concepto de intereses generados y recibidos de los Certificados de Depsitos en pesos y DOSCIENTOS TRECE MIL SEISCIENTOS OCHENTA Y CUATRO DLARES DE LOS ESTADOS UNIDOS por DE NORTEAMERICA de intereses de
(US$213,684.) generados y
concepto de
recibidos
Certificados
Depsitos en Dlares de los Estados Unidos de Norteamrica.

6. Los
seores
Pellerano
Paradas
Miguel
Pimentel Kareh entregaron a este Banco Central
Freddy
y a la Comisin de Liquidacin Administrativa de BANINTER, inmuebles ubicados en los municipios de Sosa y Puerto Plata, as como en Santo Domingo, para cubrir la devolucin de los
intereses generados y recibidos por los referidos Certificados de Depsitos, cuyos montos constan en el nmero anterior, con lo cual qued saldada la totalidad de las sumas reclamadas a dichos seores. 7. Los inmuebles recibidos en dacin de pago fueron previamente y de tasados por en el tasadores Colegio y
reconocidos Dominicano
registrados Ingenieros,
Arquitectos
Agrimensores (CODIA) 8. En fecha 9 de febrero de 2004, remitimos un informe sobre el presente caso al Dr. Jess Flix Jimnez, Procurador General Adjunto. Director del Departamento de Prevencin de la Corrupcin Administrativa de la Procuradura General de la Repblica (Depreco) 9. Cabe finalmente aclarar, en torno a las
negociaciones efectuadas a la fecha en relacin

con la Asociacin Popular de
Freddy
Ahorros y
Prstamos, que este Banco Central nicamente otorg descargo por las sumas adeudadas, cuyo mayor parte no estaba registrada, lo que, en sentido alguno, puede interpretarse como
descargo por las actuaciones que a criterio del Poder Judicial impliquen sancin penal alguna. Estamos anexando a la presente copia tanto de los contratos suscritos en ocasin del caso de la especie, como del informe remitido al Director del Depreco. Atentamente, Lic. Jos E. Lois Malkn Gobernador.
Ernesto Gmez lea con fruicin. La carta del licenciado Lois Malkn pareca honesta. Sobre todo en la parte donde seala que no han otorgado descargo penal sobre los hechos cometidos. Slo se limitaron a cobrar el dinero robado. Cmo era posible que con un expediente como ste Depreco no puso en movimiento la accin pblica? Por qu el Juez de Instruccin, con tantas evidencias y confesiones de parte, no fusion los expedientes y
Freddy
juzg a los implicados? Qu pas ah, quin o quienes se movieron? El volumen de la operacin obnubil a algunas instancias judiciales? Era increble. Por eso Ernesto Gmez se sonrea al ver el tesn y la fortaleza moral del doctor Negro Veras en Santiago, confiando en sus amigos del pasado para que hicieran algo que estaba por encima de ellos. El 9 de octubre de 2003 le escribi a Jess Fliz Jimnez y sin embargo no fue hasta el 9 de febrero que el Banco Central le respondi al Director del Depreco. Cuatro meses despus. Haban pasado diez meses desde que el Gobernador Lois Malkn se dispuso a pronunciar un discurso en el Palacio Nacional y denunci que algunos directores de la
Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos haban cometido una estafa.
La carta del doctor Negro Veras a Jess Fliz, del Departamento de Persecucin a la Corrupcin Administrativa, era virtuosa5. Era la voz de la Repblica Dominicana resumida en este gesto de dignidad e hidalgua. No haba desperdicios.
Ver carta completa del doctor Negro Veras a Jess Fliz en apndice 2.
Freddy
Otra irregularidad atribuida en el informe se refiere a que en agosto de 2002, Ramn Bez Figueroa y Azor Hazoury acordaron fusionar en el futuro cercano a BANINTER y a la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos. Para ello introduciran modificaciones a la Ley Monetaria y Financiera que estaba en el Congreso. La modificacin se logr, recuerda el informe. Se seala que Azor Hazoury poda lograr el acuerdo porque tena el control mayoritario del Consejo Directivo de la Asociacin. Luego, Hazoury de acuerdo con el informe procedi a vender a Bez Figueroa los derechos de fusin de la Asociacin con BANINTER por un monto de US$90 millones de dlares que se pagaran US$55 millones por adelantado y el resto cuando se materialice la fusin. Para BANINTER, importancia, RD$10,000 se agrega, pues millones le en esta fusin revesta crucial de
permitira depsitos
atraerse de la
ms
asociacin
mutualista lo que alimentara la centrfuga que estaba operando en el banco paralelo. A continuacin se seala que Hazoury y sus allegados recibieron el pago de US$55 millones distribuidos en US$14 millones en efectivo y US$12.5 millones en certificados de depsitos de

los libros de BANINTER & Trust
Freddy
BANINTER & Trust, los que nunca fueron asentados en y RD$503 millones en
certificados financieros de BANINTER. El informe indica que por instrucciones del Gobernador del Banco Central se invit al seor Hazoury a pasar por el Banco Central y devolver los US$55 millones as como los intereses percibidos desde mediados de agosto del 2002 al final de marzo de 2003. A la fecha se ha recuperado lo siguiente: US$14.78 millones transferido a cuenta del BCRD (Banco Central) en Federal Reservas Bank of New York, cancelacin de los certificados en BANINTER & Trust por US$12.5 millones de dlares, cancelacin de
RD$461.6 millones de pesos de certificados financieros de BANINTER y RD$42 millones entregados en efectivo (RD$10.2 millones y en cheques RD$31.8 millones de pesos) Tambin se recibi cheque por US$500,684.93 correspondiente a intereses sobre certificados de
depsitos de US$12.5 millones en BANINTER & Trust Luego Negro Veras termin asumiendo una gran responsabilidad: Esta carta vale denuncia en los trminos legales, peticin formal, requerimiento ciudadano y solicitud con sentido cvico. T puedes hacer de esta
Freddy
comunicacin el uso que consideres de lugar sin ninguna clase de reservas y estoy a tu disposicin para colaborar en todo lo que sea necesario para vencer la impunidad dominicano. Por ltimo, te hago la observacin de que no soy ahorrante ni depositante de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos ni conozco personalmente al seor Azor Hazoury. Esto te lo digo para que sepas que esta carta no est motivada por asuntos de inters personal ni prejuicios personales. Solamente estoy motorizado para que no siga imponindose la impunidad en la forma ms descarada. Ernesto Gmez busc en los anexos la carta que se refera el doctor Negro Veras, la cual le haba enviado el Vicegobernador del Banco Central Flix Calvo el da 29 de enero de 2004. 6 Calvo entenda que estaba dejando satisfecho al acucioso Veras, envindole el Acuerdo Macro. Pero no era as. El Vicegobernador, escribi: Al respecto tengo a bien hacer de su y la burla a los dineros del pueblo
conocimiento, que en fecha 18 de diciembre de

6
Ver carta completa del doctor Flix Calvo al doctor Negro Veras en el apndice 3.
Freddy
2003, se suscribi entre el Banco Central de la Repblica Dominicana, el Banco Intercontinental, S. A. BANINTER representado por su Comisin de Liquidacin Administrativa y los seores Ricardo Pellerano Paradas, ngel Rondn Rijo, Miguel A. Pimentel Kareh y Azor Hazoury Tomes, un
Acuerdo Mster, mediante el cual stos ltimos, principales directivos de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos, transferan de manera definitiva e irrevocable todos los derechos que posean empresas controladas por ellos sobre una serie de bienes inmuebles, a los fines de reembolsar aquellos valores pendientes de
restitucin arriba mencionados, valores que a su vez, mediante este mismo acuerdo, el Banco Intercontinental, S. A. BANINTER representado por su Comisin de Liquidacin Administrativa, a este Banco Central de la Repblica Dominicana, en cumplimiento con las acreencias privilegiadas que posee ste ltimo frente al primero.
Freddy
No hay dudas de que Negro Veras los puso a todos en
movimiento. Han tenido, por lo menos, que dar explicaciones y creo que en buena medida, se vieron compelidos a actuar con mucha transparencia en todo este proceso, por el ojo avizor que tenan encima coment Ernesto.
S, pero no creas que la transparencia es tanta... lete esta
respuesta del doctor Veras:7 En fecha 29 del mes de enero del ao 2004, recib copia de un Acuerdo Mster que me
enviaste, firmado el da 18 de diciembre del 2003, de una parte, entre el Banco Central, el Banco Intercontinental, S. A. BANINTER
representado por la Comisin de Liquidacin Administrativa; de una segunda parte por los seores Ricardo Pellerano Paradas, ngel Rondn Rijo y Miguel A. Pimentel Kareh y como tercera parte al seor Azor Hazoury. Del Contenido del documento se puede intuir que el mismo
constituye un acuerdo mediante el cual el Banco Central, da provisionalmente por restituidos los
7
Ver carta completa de respuesta del doctor Veras a Flix Calvo, en apndice 4.
Freddy
ms de RD$100 millones de pesos de los cuales se apoder ilegalmente el seor Azor Hazoury. El aludido Acuerdo Mster no refleja la claridad que se supone debe reunir una operacin en la cual interviene un organismo que, como el Banco Central, se debe manejar con la mayor limpieza y transparencia.
No tiene desperdicios. Es muy contundente. Aqu se ha hecho
un acuerdo con delincuentes, como si se les estuviera pidiendo un favor. Azor Hazoury aparece como una tercera parte cuando debi ser primersima parte. Adems se le descarga de todo. Procesados en la justicia se obtenan los mismos resultados de recuperacin de los bienes sustrados y tenan que pagar la sancin penal correspondiente. O sea que en realidad lo que se les hizo fue una concepcin violatoria de la ley, al otorgrseles inmunidad. Bueno, es que en realidad habra que analizar si la justicia estaba en capacidad de lograr condenarlos. Estamos hablando de US$90 millones de dlares, con cualquier tecnicismo se podan escapar... Puede ser, pero en las circunstancias que estaba el Banco Central daba para lograr mucho ms insisti Gmez.
Freddy
Hay que recordar que estamos en una sociedad secuestrada.
No sabemos dnde podra ir a parar ese juicio. Recurdate lo que te pas, por estar denunciando este tema en los peridicos. Olvidaste que los ahorros de las asociaciones mutualistas van a los bancos comerciales, que son los dueos de los medios de comunicacin. Con una amenaza de Azor Hazoury al banco propietario de tu medio de comunicacin, lograron presionarlos de tal manera que los pusieron a temblar. Y te expulsaron del medio, como lo hicieron con el director general, el director ejecutivo y otros editores y periodistas, en una limpieza pocas veces vista en la historia del periodismo. El principal ejecutivo del banco, cuando vio la nota publicada sobre el fraude en la APAP en la portada de su diario, perdi el apetito del desayuno y se escondi, para ni siquiera recibir llamadas. Saba lo que vendra: retiros de los fondos de la APAP en el banco privado.
Ernesto revivi, con una mezcla de nostalgia e indignacin, los momentos difciles que pas en el medio para el que trabajaba por el tratamiento que haba dado al tema de corrupcin bancaria. No

de nuevo:
Freddy
recuerda si los repasaba medio despierto, entre sueos o si lo so
Su cuerpo empujaba el ambiente abrindose paso en una madeja embrocada de pesimismo y hasto, arrastrando el nimo ms que los pies. La derrota tocaba la puerta de su conciencia con insistencia, pero Ernesto Gmez an se negaba a abrirle y dejarla aposentarse en su ser. Su anatoma pesaba diez veces ms que lo normal, por el esfuerzo que haca para que sus neuronas impartieran rdenes de movimiento a sus extremidades. Era que la impotencia haba penetrado cada clula de su ser a bordo de una sola frase: lo sentimos, no podemos publicar tu trabajo, ni avalar tu investigacin. Qued estupefacto Pero... empez a decir y no recuerda si lo pararon o decidi l no insistir. Lo cierto es que en el momento que decidi callar ya su jefe haba empezado a hablar No podemos hacer nada, son rdenes superiores... Ernesto le
mir a los ojos con intensidad y si hubiese estado mirando realmente a su jefe habra notado el brillo acuoso de sus pupilas y el gesto de splica en sus retinas. Pero Ernesto Gmez haba entrado por las cuencas de los ojos del nuevo director, para penetrar en lo ms profundo de su cerebro buscando una pista, un vestigio del compaero de estudio de dos dcadas atrs. Aquel
que junto a una plyade de noveles valores del periodismo se

2
Freddy
haba comprometido a construir una generacin de comunicadores brillantes, con la tica como estandarte. No, Ernesto Gmez no le vea. Andaba lejos por las cavernas cerebrales detrs de aquellos aos de utopa e ingenuidad. Cuando regres de su viaje al pasado ya el director no le miraba y l no sabe si se despidi o no. Ahora slo tena conciencia de que deambulaba como sonmbulo por las calles de Dios buscando respuestas para el contubernio social. Guiado por los instintos ticos que le daba su conviccin, se haba adentrado muy hondo investigando sin cesar las incidencias de los fraudes bancarios. Su intrepidez no le permiti darse cuenta que los bancos tambin eran accionistas de los medios y se estrell duramente contra la realidad. Detuvieron en seco su historia. La silenciaron. Sus reportajes tenan una colisin violenta contra los intereses del diario en el que laboraba y eso no era posible. Era el pleito del huevo y la piedra. l era el huevo. Esto le convenca cada vez ms de que tena que abordar con valenta y coherencia los problemas sociales, los anhelos
individuales y colectivos; los cambios de personalidad que provoca la colisin repentista con la fortuna sin acta de nacimiento, a lomos de un corcel desbocado, mostrndonos la otra cara. La que nos encoge el alma y llena de nostalgia el corazn, con la inmensa
Freddy
pena de contemplar impotentes, desde un montculo de dignidad anticuada, la riada que se lleva de paso las utopas imberbes, las ansias redentoras, los sueos heroicos y vemos como de pronto nos gana el hasto que florece en la desesperanza. Para un periodista serio escribir es como estampar el alma en el papel, desparramar las emociones y rescatar los recuerdos del proceloso mar del olvido. Al externar por escrito las convicciones, hacemos transparente la conciencia y nos dejamos invadir la
mente por paredes derribadas, para que se puedan hojear librrimos nuestros pensamientos. Un reportaje, si es sincero, es un fiel reflejo del alma de quien lo escribe. En literatura puedes fantasear con los hechos, dibujar los entornos con creativos impulsos, iluminar la noche y ensombrecer el da; pero no puedes ocultar con subterfugios, los sentimientos que se derraman impenitentes entre las letras y los espacios en blanco, saltan de prrafo en prrafo, corren escabullndose entre las frases hasta chorrear por los bordes del libro. Te delatan sin cesar en cada monema. Ernesto Gmez era un periodista del pas. Era el producto de una generacin de comunicadores comprometidos con los ms altos valores deontolgico, especie en franca extincin. Haba estado
Freddy
coqueteando en sus inicios con las doctrinas de izquierda que cautivaron a toda una generacin atrada por las ideas del cambio social y la eliminacin de la pobreza y las injusticias. Su capacidad profesional y su pasin por la investigacin le fueron arrimando a posiciones ms pragmticas y evolucion con la sociedad hacia modelos socio-econmicos ms realistas que la dictadura del proletariado, pero qued notablemente impactado por su defensa de la equidad, la justicia y los derechos humanos, valores que defenda con una coherencia inaudita. Su lucha contra la corrupcin a todos los niveles, le granje grandes enemigos y
serios inconvenientes. De hecho haba sido sealado en varias ocasiones como el responsable de la cancelacin de algunos ministros y altos cargos pblicos. Decenas de escndalos del sector gubernamental fueron develados por la tenacidad de su pluma. Para sus ms allegados era pendejamente honesto y cndidamente soaba con una sociedad de instituciones fuertes y crebles. En sus primeros esfuerzos profesionales se haba dedicado con profundidad a darle seguimiento a los problemas eclesiales, hundiendo el bistur mucho ms all de donde poda permitir la cpula catlica, tanto, que cuando empez a brotar pus del tejido de la iglesia, las presiones cardenalicias le hicieron saltar de varios
Freddy
medios en los que laboraba y le impidieron ocupar un alto cargo que por concurso haba ganado en una importante instancia del poder pblico. Haba sido el motor investigativo que desenterr del olvido el crimen contra Orlando Martnez, otro periodista honesto, asesinado impunemente por grupos paramilitares el 17 de marzo de 1975. A los 22 aos de aquel crimen, hurg, escarb donde le fue posible y puso sobre la conciencia pblica datos que incitaban al reinicio de las investigaciones. Ayud al juez de Instruccin Juan Miguel Castillo Pantalen, lo puso tras la pista, le seal la persona que tena los documentos probatorios, y fue posible cerrar la pgina en blanco del doctor Joaqun Balaguer. Ernesto Gmez no deseaba mritos particulares, ni los reclamaba. Su mayor satisfaccin era que se hiciera justicia. Era apreciado como uno de los periodistas mejor informados y hacia l se acercaban con frecuencia aquellos que discretamente queran hacer del dominio pblico informaciones fidedignas, indignados por el nivel de la inmundicia. Si Ernesto lo saba, de una manera u otra el pas estara enterado. l no rehua pleito alguno. Por esa valenta haba sido excluido del medio en el que laboraba, junto a un grupo de compaeros. El tema bancario irritaba

del poder financiero.
Freddy
sensiblemente la epidermis del diario, el cual dependa en demasa
Captulo XXVIII El Guachimn8 durmiendo el sueo eterno
Dominicanismo para referirse a los guardianes, vigilantes. Viene del ingls Watchman.
Freddy
La entrevista con Julio Cross era muy convincente. Si haba alguien que tena conciencia de las deficiencias en la supervisin se era el pasado Superintendente de Bancos. De hecho haba elaborado teoras muy slidas sobre el proceso histrico que llev a la debacle bancaria del ao 2003. Y no tena pelos en la lengua. Por eso Judith y Ernesto miraban con mucho asombro el montn de documentos que tenan en su mesa de trabajo.
En cualquier otro pas, todos estos superintendentes con una
clara excepcin de Cross seran sometidos a la justicia, sino por complicidad, por lo menos por negligencia en sus funciones. La gente deposita dinero en los bancos por la confianza que tiene en las supervisiones y vigilancia que tericamente debera estar haciendo el gobierno para proteger esos ahorros le dijo Judith a su compaero.
Si, pero en Repblica Dominicana ni suees con eso...es que no
vas a encontrar quien tire la primera piedra. Estamos hablando de un problema de catorce aos en el caso de Baninter, pero si te vas a la historia, cuando al Banco Universal lo llevan a la bancarrota, esa gente tena muchos aos haciendo
barbaridades y engaando a los ahorristas, quienes invertan en

preferidas. Quin pag por esas
Freddy
certificados de depsitos a plazos fijos y les vendan acciones tropelas? Los pobres
ahorrantes, que muchos de ellos perdieron la economa de toda su vida, de aos trabajando para tener una vejez segura. Ese no es un doble crimen, de estafa, abuso de confianza y adems de lesa humanidad? Te imaginas que un delincuente ande por los mares del mundo en un lujoso yate, viviendo en villas faranicas, dilapidando los ahorros de mi abuelo que trabaj cuarenta y ocho aos para guardar las reservas que le dieran tranquilidad de espritu en sus ltimos das y que una maana despierte que no tiene un solo centavo, porque un bergante dilapid sus ahorros en francachelas y perversidades? refunfuaba el periodista.
Oye la historia completa del Baninter: el Banco Intercontinental,
S. A. fue aprobado por la trigsima quinta resolucin de la Junta Monetaria el 17 de junio de 1986. T recordars que Salvador Jorge Blanco prefiri entregarle el poder a Joaqun Balaguer, el 16 de agosto de ese ao, luego que le robaron las elecciones al licenciado Jacobo Majluta. Eso le pes a Salvador para toda la vida, pero bueno, el hecho es que dos meses antes de entregar el poder, Salvador hizo aprobar a la Junta Monetaria el banco de su amigo Ramn Bez Romano y un buen grupo de

Judith a Ernesto.
Freddy
perredeistas que componan el Consejo de Directores explic
Quines eran los integrantes del primer Consejo de Directores
de inicialmente? pregunt, curioso, Ernesto.

En realidad pareca ms un comit de base del PRD que un
grupo bancario. Agrrate: Antonio Najri Acra ( Don Papa), presidente Ramn Bez Romano, vicepresidente Jos Manuel Pittaluga Nivar, miembro Milton Messina Matos, miembro Manuel Lara Fernndez, miembro Jaak Rannick, miembro Milagros Abreu de Fras, miembro Alejandro Zeller, miembro Jess Mara Troncoso Ferra, miembro Jos Alejandro Victoria, Director General.
Si te fijas, Ramoncito no aparece todava en el Consejo de Directores. Dime una cosa, ese Alejandro Zeller es el padre o hermano de la primera esposa de Ramoncito, doa Rosa Mara Zeller? pregunt Judith.
Freddy
No tengo idea, pero con esa vinculacin, es muy probable que
sean de la misma familia. Entonces Ramoncito no participaba en el Consejo de Directores? pregunt Ernesto.
Aqu est la lista de accionistas: el banco fue creado con un
Cundo entr al banco?
capital social autorizado de RD$10 millones de pesos, con 100,000 acciones de RD$100 pesos cada una. Pero a la fecha de su inauguracin slo se haban pagado 10,007 acciones, (un 10% del capital autorizado) o sea un milln setecientos pesos (RD$1,000,700.00) Mira la composicin del Banco:
Ramn Bez Romano Jos Miguel Bez Figueroa Ramn Bez Figueroa Jaak Rannick Vctor Johan Rannick Marcial Najri Acra Manuel V. Daz Eddy Enrique Leyva Compaa Bez & Rannick Jess Mara Troncoso F. Otros
RD$500,000.00 RD$125,000.00 RD$125,000.00 RD$125,000.00 RD$125,000.00 RD$100.00 RD$100.00 RD$100.00 RD$100.00 RD$100.00 RD$200.00
Freddy
De todo esto se desprende que los Bez Romano y los Bez
Figueroa eran dueos del 75% de las acciones del banco y sus socios en los negocios navieros y de seguros, los Rannick, tenan la otra parte. Todos los dems del Consejo de Directores eran adornos de cien pesos cada uno. Por qu pusieron a don Papa Najri como presidente, si slo tena cien pesos de acciones? pregunt Judith.
Por muy buenas razones. Era la clase pudiente perredeista que
quera hacer su propia estructura financiera. No confiaban en Leonel Almonte y su Banco Universal, por todos los sntomas que ste estaba dando y saban que Alejandro Grulln y el resto de banqueros respondan al balaguerismo. Necesitaban
emprender sus propios mecanismos de desarrollo econmico. Pero si Balaguer detectaba la maniobra poltico-financiera, les cortara el agua y la luz y sus alas seran truncadas antes de alzar vuelo. Por la seriedad y el respeto que tena Balaguer por don Papa, era la figura ms potable. El doctor Balaguer tomara el poder en treinta das, y ms que eso, el nuevo banco tendra que ser inaugurado en una fecha en la que ya Balaguer estara gobernando y tendra que ir a cortar la cinta. Si el discurso lo pronunciaba un perredeista empedernido, ex ministro de Industria y Comercio, las cosas no tendran buen augurio. El

fichas Ernesto explic en detalles
Freddy
presidente reformista no era un hombre que dejaba pasar las cmo manejaba el
nonagenario poltico las venganzas y las lealtades.

Fue una estrategia interesante, porque les dio resultado. En
esos cuatro aos el Baninter funcion sin mayores dificultades aport Judith.
No lo creas tanto. Baninter fue un banco fundado con un milln
de Pesos dominicanos. Ya para el 1989 empez a funcionar con una doble contabilidad, haciendo de las suyas. Ellos reportaron al final de 1989, un beneficio de RD$1,435,658.00 y en realidad haban perdido RD$410,457.00 Pesos. Casi la mitad de su capital inicial. Pero necesitaban darle nimos a sus accionistas y ahorrantes y empezaron a ocultar las informaciones a las autoridades. Desde el ao 1989 hasta su quiebra definitiva, Baninter nunca dio beneficios. Perdi, sucesivamente RD$1.8 millones en 1990, RD$5.5 Millones en 1991, RD$10.3 Millones en 1992 para luego saltar a perder RD$41.3 millones en 1994, RD$140.7 millones en 1995 y RD$335 millones en 1996.
Coo, pero oye qu preciosura: cuando Baninter compr
Bancomercio en 1997, se ao haba perdido RD$767 millones, una suma casi igual a la que origin la quiebra de Bancomercio, y tena prdidas acumuladas, de los ltimos nueve aos de mil

trescientos ochenta y veintids uno con noventa y
Freddy
dieciocho mil centavos
millones cuatrocientos
nueve
(RD$1,322,418,081.99) En definitiva, el hoyo de Baninter, en trminos de dficit, era mucho mayor que el de Bancomercio y sin embargo las autoridades le regalaron el banco quebrado a la institucin menos indicada del sistema.
Qu te indica eso? Influencia poltica unida a la falta de
supervisin. El Banco Central dio facilidades a Bancomercio, en lneas de redescuento de poco ms de RD$900 millones. Baninter tena prdidas acumuladas que representaban 1.5 veces las que haban aflorado en Bancomercio. Si se toma en cuenta que ese banquito se form con un milln de pesos, y que tena un capital en libros de RD$10 millones de pesos cuando le vendieron Bancomercio, vemos hasta dnde estaba funcionando la complicidad, porque ese capital ya haba desaparecido con las prdidas Ernesto Gmez hablaba
estrujando con impotencia e indignacin un documento de dos pginas elaborado por los ejecutivos de Baninter que les permita llevar un control resumido de la doble contabilidad que utilizaban. En la columna de la izquierda, tena los aos desde su fundacin hasta el ao 2002. En la siguiente columna estaban lo que ellos llamaban Resultado Banco en dos
Freddy
casillas, una para la parte Anual y la otra Acumulado, en el siguiente cuadro, a la derecha, se lea Resultado Consulta con sus asientos Anual y Acumulado con cifras notablemente diferentes a las presentadas precedentemente y que reflejaban los nmeros reales, que luego eran condensados en la columna final de la derecha. Este documento haba sido reconocido en audiencia por la seora Benita Castillo, Vicepresidente
Financiero del Banco Intercontinental, como el instrumento utilizado para tener un control de las prdidas reales del Baninter en toda su historia. Segn este documento, en enero de 2003 se reportaron RD$102 millones de beneficios, cuando en realidad se haban perdido RD$3,364 millones, en febrero se perdieron RD$1,494 millones y en marzo, al final se perdieron RD$15,541 millones, para un acumulado de RD$48,788
millones en toda su existencia como entidad bancaria. Pero agrrate bien de la silla, para que no te caigas para atrs...! Mira este documento... Esto es una barbaridad...! Este pas est vendido por sus funcionarios. Esto no puede ser posible...! Ernesto iba a estallar en cualquier momento. Pero qu has encontrado, qu pasa? A Baninter le dieron facilidades por RD$864 millones de pesos en lneas de redescuentos, para comprar Bancomercio... Eso es

para delinquir.
Freddy
una conspiracin econmica! Una asociacin de voluntades
Cul es la gravedad de que a un banco le den facilidades
cuando va a adquirir otro banco...? Siempre se hace dijo con ingenuidad Judith.
Primero, que viola la ley. Segundo, que es un descaro. Tercero,
que ah hay una complicidad... Cmo t le das RD$864 millones de prstamos a una entidad que tiene RD$10 millones de pesos de capital? Para adquirir un banco grandsimo, que tiene ms de RD$3 mil 500 millones en activos...
En verdad luce exagerado... increble. Baninter era una de las
instituciones que estaban muy mal dentro del sistema, con una violacin permanente y con prdidas acentuadas cada ao.
Slo djame ponrtelo de esta manera. T eres duea del
Chimichurri La Sabrosura del malecn. Y supongamos que de repente la tienda La Sirena tiene serios problemas econmicos y est sumamente endeudada con el banco tal... Como t eres amiga o haces negocios con el dueo del banco, porque siempre pasa a comer chimichurris por tu negocio, l te propone prestarte RD$1 mil millones de pesos para comprar La Sirena, con la tienda en garanta... y adems, te garantiza dos aos sin pagar impuestos, para que te recuperes...

impuestos?
Freddy
Oye, qu grfico... pero por qu los dos aos sin pagar
Porque adems de todas estas bellezas, la Junta Monetaria le dio un perodo de gracia de dos aos sin pagar encaje legal... o sea, que cuando se depositaban RD$100 millones en Baninter, ellos podan prestar RD$100 millones, mientras que el resto de la banca slo poda prestar RD$80 millones, porque haba que dejar un 20% encajado.
Te has fijado cmo se reparten las finanzas pblicas, los
recursos del pas, un clan formado entre los polticos, los malos funcionarios y los grandes empresarios? Nadie da cuenta de cmo maneja los recursos que se ponen en sus manos... Pero no existe un mecanismo de control y supervisin que garantice que eso no suceda y que si sucede, que se lleve a la justicia a esa asociacin de malhechores.
En el caso de los bancos, debera empezar ese control por la
Junta
Monetaria,
el
mismo
Banco
Central,
la
Superintendencia de Bancos, pero tambin est la Contralora General de la Repblica y hasta la misma Cmara de Cuentas...El Departamento de Persecucin de la Corrupcin Administrativa (Depreco o ahora DPCA) funcionarios pagados para hacer esa labor de supervisin y control tenemos
Freddy
muchsimos... pero slo cobran sus sueldos y sacan provecho de sus instituciones y de situaciones como stas, para cobrar un peaje por hacerse de la vista gorda. Ah nadie va a hacer su papel.
T sabes cuntas instituciones bancarias le entregaron a
Baninter en esa situacin de precariedad absoluta? pregunt Judith con otro documento en las manos.
Cuntas? devolvi la pregunta Ernesto. Oye esto: 11 sucursales del Banco Universal en 1992, con
RD$21,400,000 de activos, el Banco de Desarrollo Finagro y el Banco Hipotecario del Atlntico en 1995, Bancomercio, en octubre de 1997 con RD$3.5 billones de activos, a un Banco con RD$10 millones de pesos de capital. Increble!. En Junio del 2000 le entregaron al Banco del Exterior, que era propiedad de quien sera el Superintendente de Bancos 45 das despus de venderle a Ramoncito; tambin le regalaron el Banco de Desarrollo Intercontinental, Financiera Hispaniola, Financiera Oro y para el ao 2001 la Junta Monetaria le entreg el Banco Osaka, con RD$2.8 billones de activos.
Oye, pero de acuerdo a ese documento, yo he ido sumando
aqu, desde el 1997 al ao 2001, en cuatro aos se le entregaron a Ramoncito una serie de instituciones bancarias
Freddy
con activos por ms de RD$7 mil trescientos millones de pesos. Coo, yo insisto! dnde diablos estaba la supervisin y la regulacin? casi grit Ernesto Gmez.
Eso no es nada, contrlate, que te va a dar un sncope. Mira
estos documentos. Es un dossier de los informes semestrales de la Superintendencia de Bancos. T sabas que en todos los informes se reportaron anomalas e incumplimientos de las normas y los procedimientos contables en Baninter y nunca se le mult? explic Judith. Explcame esa vaina. La Superintendencia estaba sobre aviso de las irregularidades y no haca nada? pregunt exaltado.
No slo eso. Cuando los inspectores de la Superintendencia
jodan demasiado, les iba muy mal. Aqu hay reportes donde dicen que se les haca imposible completar satisfactoriamente su labor, porque las autoridades del banco se negaban
entregar documentos que eran esenciales para determinar los cuadres de las operaciones, pero que ellos, por ms que insistan, la prepotencia y la altanera de los ejecutivos de Baninter se impona. Cuando un inspector insista en cumplir con su labor, Ramoncito llamaba a la Superintendencia y en menos de dos horas el sujeto haba sido sacado de la auditora y reciba una reprimenda por cumplir con su deber.
Freddy
Coo, pero t ests jugando... eso no es posible... t ests segura de lo que ests leyendo...? se quej el periodista.
Mira, son documentos oficiales de la Superintendencia. Oye
estos prrafos que te voy a leer, para que disfrutes:

o
Enero 13: Gerente del Banco Central emite oficio 01060 informando a la Superintendencia de Bancos que Baninter registraba indebidamente como depsitos del pblico las facilidades recibidas del Banco Central, pero informaba en la misma carta que el Departamento Financiero del Banco Central fines de encaje legal, lo que haca los ajustes para evidencia que ellos
conocan de ese mal manejo. Pero no se aplican sanciones.

o
Enero 14: Superintendencia de Bancos emite oficio 0392 acusando recibo de carta de la Gerencia y solicita relacin de operaciones de financiamientos a Baninter e informa que no tienen esa informacin en la
Superintendencia.
o
Al 14 de enero, cuatro meses despus que el Banco Central estaba dando lneas de redescuento a Baninter y luego que se han aportado ms de RD$5 mil 600
Freddy
millones para solventar una crisis de retiro en ese banco, el organismo supervisor y vigilante no tiene ninguna informacin al respecto, an cuando el monto ya aportado no slo violaba la Ley Monetaria y Financiera, si no que superaba con mucho al capital de la institucin en dificultades.
Deben estar presos todos...! se pronunci el investigador. Oye ms an: Enero 15: Gobernador del Banco Central emite
oficio No.01451 anexando cuadro de informaciones solicitadas por la Superintendencia de Bancos en su oficio 0392. Segn dicho cuadro, a Enero 14 del 2003, se haban otorgado Baninter. El
RD$5,652 millones de adelantos de liquidez a Capital Pagado de Baninter,
segn los datos enviados en el
informe analtico mensual a la Superintendencia de Bancos era de $1,867 millones y el lmite mximo, de asistencia que permite la Ley Monetaria y Financiera, en su Art. 33 letra a) es de 1.5 veces el Capital Pagado, o sea RD$2,799 millones. O sea, ya haban ms que duplicado lo que la ley autorizaba. Oye otra preciosura: Un anlisis de la cuenta de capital de Baninter producto de una Inspeccin General efectuada por la
Superintendencia de Bancos al 31 de marzo del 2002 ordenaba
Freddy
ajustes a la cuenta de Capital por RD$216 millones por concepto de gastos no reconocidos. El informe final enviado a Baninter no contena este ajuste. Qu te parece que pas ah, Ernesto? Un regalo del Superintendente a Ramoncito, o viceversa? se burl Judith. No te burles... esto me tiene los pelos de punta y la sangre hirviendo. Cmo es posible tanto desparpajo en gente a las que pagamos unos salarios como si fueran los ms eficientes del mundo? Ahora comprendo la indignacin de Cross con la supervisin y los ajustados conceptos que emiti sobre esos hechos. Siempre han dicho, los responsables de ese descuido, que Ramoncito tena todo tan oculto que no pudieron detectarlo. Que era un doble sistema de contabilidad y que a ellos slo se les mostraba la parte correcta del sistema intent justificar la periodista.
Eso es mentira y basura! por qu sacaban a los inspectores,
cuando se queran adentrar a descubrir los problemas? por qu no vean que en todos los informes semestrales se condenaban las violaciones de Baninter y nunca fue multado?
Freddy
Escucha lo que dice Julio Cross para explicar cmo se podan detectar esas irregularidades. Te leo su informe: Todo esto se hace posible por: Asimetras de poder entre regulado y regulador. Confusin de fines entre entes reguladores y supervisores. Excesiva influencia poltica de principales banqueros. Excesiva o casi total control de los medios de prensa por parte de principales bancos. Falta de autoridad moral de supervisores para imponer las leyes en lo referente a transparencia de las informaciones financieras de los Bancos. La presencia de operaciones no registradas en un Banco del Sistema Financiero, hubiese sido detectada
inmediatamente, si se hubiese:
Dado acceso a la Cmara de Compensacin del Banco Central al ente supervisor.
Si el Departamento Financiero del Banco Central hubiese realizado un simple cotejo de los totales transados va
Freddy
Cmara, con los movimientos reportados en el analtico enviado a la Superintendencia y al Banco Central.
Los movimientos va Cmara eran abrumadoramente mayores que lo que reflejaban las operaciones
reportadas. Tambin hubiesen sido detectadas:
Con una simple auditoria de bveda. Con un anlisis de gabinete de la informacin contenida en los analticos enviados por los bancos a la
Superintendencia de Bancos y al Banco Central, donde se evidenciaban claramente serias y comprometedoras
asimetras con el resto del sistema
En Baninter, La Cuenta Capital Pagado, una cuenta que segn la Ley Monetaria y Financiera slo puede ser afectada mediante aportes directos o por Capitalizacin de beneficios, se modificaba mes tras mes, sin que nadie preguntara nada.
Tambin hubiesen sido detectadas, si se hubiese:
Informado regularmente a la Superintendencia de Bancos sobre el acceso a facilidades de ltima instancia.

2
Freddy
Existido coordinacin entre la Autoridad Monetaria y Financiera y otras instituciones pblicas como la Direccin General de Impuestos Internos, el Registro de Ttulos, el Catastro Nacional.
Preparando un Mapa de Vinculaciones accionarias. La abrumadora superioridad poltica, social y econmica de los regulados y los compromisos polticos de la clase gobernante con estos, haba logrado castrar la regulacin
Los Reguladores respondan ms a sus jefes polticos que a las leyes y regulaciones que deban de hacer cumplir.
Y los jefes polticos actuaban en consonancia con el agradecimiento que le merecan las contribuciones recibidas. (Aportes econmicos, apoyo editorial, cobertura noticiosa etc.) La existencia de Operaciones no Registradas en los Bancos del Sistema no hubiese sido posible, Si:
La Superintendencia de Bancos hubiese implantado el control Serial de los Certificados de Depsitos que emitan las Entidades de Intermediacin Financiera.
Freddy
La revisin de todos los informes semestrales que estaban haciendo Judith y Ernesto, sobre la evaluacin de Activos de Baninter por parte de la Superintendencia de Bancos, desde 1992 hasta el 2003, les evidenciaba claramente el nivel de impotencia del regulador. Las violaciones se repetan semestre tras semestre y la Superintendencia de Bancos reiteraba una y otra vez la misma violacin sin que Baninter obtemperara a solucionar los
sealamientos del regulador. Y se le concedi un rgimen especial que le permita violar las disposiciones sobre encaje legal durante dos aos. No obstante presentar un rosario de incumplimientos, sin haber sido penalizado, segn se destaca de los informes semestrales sobre valuacin de Activos de la Superintendencia de Bancos, se le autoriza posteriormente fusionarse con otros bancos con
problemas (Banco Osaka, Banco del Exterior, Financiera Oro) Tambin hubo mucha ignorancia e irresponsabilidad tcnica, sesgada, dirigida y acomodada en los mandos medios y altos del principal organismo regulador que suplantaba a veces y castraba siempre las posibilidades de una efectiva supervisin por parte de la Superintendencia de Bancos. En pocas pasadas la
Superintendencia de Bancos pareca una sucursal del Banco
Freddy
Central y el Departamento Financiero del BC una Superintendencia de Bancos paralela, que secuestraba informaciones valiossimas para usarlas o no usarlas a discrecin. En Baninter, esta situacin se magnific a extremos sumamente dainos y hasta sospechosos. En el sistema financiero dominicano, desde principio de los 90s hubo una increble combinacin de complicidades, permisividades, indolencias, apatas e irresponsabilidades de la clase poltica y del liderazgo social. Debiendo este estado de cosas, servir de ejemplo a no imitar para toda la sociedad, y de esa combinacin de
factores propiciadores casi todos, individual y colectivamente, hicieron significativos aportes. Mientras mayor el poder y su grado de influencia social, mayor fue su contribucin. Sino es posible extender los brazos de la justicia hasta esos niveles, por lo menos reconozcmoslo y tratemos de prevenir ocurrencias similares.
Es muy contundente la posicin de Julio Cross. Tiene clarsimo
las deficiencias del sistema de supervisin y de regulacin. Hay que decir que lleg ah el 14 de abril de 2003, cuando ya todo estaba consumado. Ya el Banco Central tena una semana que se haba apoderado de Baninter asever Judith, luego continu Pero tambin hay un elemento tico de por medio. Cul es? pregunt Ernesto Gmez.
Freddy
Alberto Atallah vendi su banco a Ramoncito 42 das antes de
ser Superintendente de Bancos. El banquito del Exterior Dominicano no tena ningn atractivo para ser comprado por Baninter. Ha investigado alguien en cunto se vendi ese banco? Cules fueron los acuerdos a que se arribaron? Saba Alberto Atallah, al 20 de junio de 2000 que Hiplito lo iba a nombrar Superintendente de Bancos? Saba Ramoncito que Atallah sera el prximo Superintendente? Compr Bez Figueroa los activos del Banco del Exterior Dominicano o quera tambin, dentro del paquete, granjearse el agradecimiento y la laxitud del nuevo incumbente supervisor y vigilante de los bancos? Hay muchas cosas por contestar y por investigar en toda esta maraa de complicidades termin Judith.
Es normal que en medio de una campaa electoral, el aspirante
a presidente vaya pensando en conformar su equipo y a muchos de sus hombres de ms confianza les va diciendo en dnde los quiere, para que se vayan preparando para el cargo. No se puede descartar nada. Tal vez Hiplito la haba dicho a Alberto Atallah que lo nombrara Superintendente razon Ernesto.
Freddy
Y tal vez Alberto le haba dicho a Ramoncito que sera el
prximo ente supervisor de los bancos y motivacin para que apareciera una
eso sirvi de de compra
oferta
razonable sugiri Judith . Tambin Hiplito pudo haber informado a Ramoncito. Tenan una relacin muy estrecha y el hecho de que le informara a un banquero en quin haba pensado para el puesto de Superintendente no era algo extrao.
Todo es posible en la via del Seor. Ramoncito tambin pudo
haber pedido a Hiplito Meja que le nombrara a Atallah en la Superintendencia de Banco.

Antes de la fusin con el Banco del Progreso Dominicano,
Baninter haba presentado a la Superintendencia de Bancos unos estados financieros que reflejaban activos por RD$26 mil millones de pesos y pasivos por el orden de los RD$23 mil millones con un capital de RD$3 mil millones, ocupando la tercera posicin de la banca nacional, slo detrs del Banco de Reservas que tena RD$56 mil millones y del Banco Popular Dominicano que reportaba RD$46 mil millones. Cuando
Baninter aparece con RD$81 mil millones de activos, en los acuerdos que haba rubricado su presidente, Ramn Bez
Freddy
Figueroa, este banco duplicaba al Banco Popular y tena ms de una vez y media el Banco de Reservas, de propiedad estatal. Si se hubiese producido la fusin y esos nmeros de activos hubiesen sido reales, el Banco del Progreso pasara a ser el principal banco de la Repblica Dominicana con un tamao mayor que el Banco de Reservas y el Banco Popular juntos. Los activos no declarados del Baninter representaban el 57% del presupuesto nacional y el 19.7% del Producto Interno Bruto. Pero todo era ficticio, excepto las obligaciones del banco con sus depositantes y acreedores.
Las dificultades en la supervisin eran notorias y constantes.
Los reportes que hacen los inspectores dejan claramente establecido que Baninter era un coto cerrado casi imposible de penetrar. Veamos el reporte de la Superintendencia de Bancos elaborado en junio del 2003, como Informe Final Caso Baninter dijo Judith. Dificultad de la Deteccin: La forma en que se dise el sistema haca muy difcil su deteccin por varias razones: primero, se registraba un gran nmero de operaciones, segundo, estaban
distribuidas en 96 sucursales. El sistema clandestino
Freddy
aparentaba una operacin normal de venta de cartera, un pequeo nmero de personas conoca del sistema, los programas fueron diseados localmente, fueron
concebidos para hacer cualquier bsqueda complicada adems de dejar poco rastro. Una revisin arroj que el sistema no tena bitcora, que es la huella de auditora que permite rastrear la insercin de data identificando la hora y la fecha y el equipo dnde se hizo la operacin, as como la persona que introdujo los datos. Muchas
operaciones no tenan usuarios con un password definido, solamente apareca el espacio en blanco. Esto al final fue una seal que se tom para identificar los casos, ya que las operaciones que no tenan usuario identificado
llamaban la atencin. En conversaciones con inspectores que haban actuado en Baninter en aos anteriores, nos manifestaban que trabajar en este banco era muy difcil, primero, toda la informacin suministrada eran listados hechos por el banco, no haba acceso a la documentacin fuente. Segundo, cualquier informacin adicional requerida deba ser solicitada por escrito a una sola persona, la seora Isis
Freddy
Brea. La informacin era suministrada en forma dilatada, incompleta y obviamente manipulada. En los casos en que algunos inspectores se pasaban de la raya este era notificado a la Superintendencia de Bancos. Muchos inspectores fueron sacados del Baninter por peticin de los ejecutivos del banco. Si se toma en cuenta el poder que ostentaba el Sr. Bez, era entendible por qu Superintendentes con poca autoridad, preferan sacar a los inspectores antes que enfrentar al Sr. Bez Estas limitaciones tambin alcanzaban el trabajo de la firma Price Waterhouse, auditores externos, segn lo explican en el borrador de su opinin sobre los estados financieros al 31 de diciembre del 2002, citamos: 4. Las siguientes situaciones no nos han permitido aplicar procedimientos suficientes, conforme lo requieren las Normas Internacionales de Auditora, para obtener el grado de satisfaccin necesaria y evidencia suficiente de auditora que nos permita determinar el efecto de las mismas sobre los estados financieros auditados por nosotros:

1.
Freddy
La gerencia del banco no nos ha provisto de suficiente informacin que nos permita determinar el origen, validez, fuentes de pago y recuperabilidad de ciertas transacciones catalogadas como inusuales por la Gerencia del Banco y que fueron cargadas a la cartera de tarjetas de crdito, segn se explica en la nota 29.
2.
El
banco
report
los
saldos
de
transacciones con partes vinculadas, segn se muestra en la Nota 13. Los directores de las compaas identificadas como vinculadas incluyen ejecutivos y directores del
Banco. La Gerencia del Banco no nos ha suministrado la informacin suficiente para determinar el grado de relacin existente entre estos ejecutivos y dicha
empresas segn requieren las regulaciones bancarias. Tampoco se puso a nuestra disposicin la lista de saldos y transacciones con condiciones similares a las citadas que pudieran ser evaluables para su clasificacin como vinculados. 3. A la fecha de nuestro reporte no hemos recibido respuesta a la solicitud de confirmacin del Banco Central de la Repblica Dominicana sobre
deficiencia en el Encaje Legal sujeta a recargos, ni sobre
Freddy
las penalidades cargadas del 1 de enero del 2002 al 31 de diciembre del 2002 y cargos pendientes por aplicar.
4.
El banco determin sus provisiones para cartera de crditos y otros activos siguiendo la
metodologa establecida por la Superintendencia de Bancos de la Repblica Dominicana. La cartera de crditos y otros activos al 31 de diciembre del 2002 incluye crditos y otros activos con deterioro en la condicin econmica y financiera y de difcil realizacin. El banco no aprovision, como requieren las regulaciones bancarias, para las posibles prdidas por el deterioro de dichos crditos y otros activos, por lo que las provisiones para cartera de crdito y otros activos estn
subestimadas, en por lo menos RD$130 millones de pesos, que representan la dieciocho treinta y seisava parte (18/36) de la prdida estimada, segn el rgimen transitorio. Agreg Judith:
Quedaba muy clara la complicidad entre el ente supervisor, en
alguna medida, el regulador y los altos funcionarios de Baninter. Ni siquiera la auditora externa tena posibilidad de recibir los documentos esenciales para una labor mnimamente

aceptable Auditora. de acuerdo a las Normas
Freddy
Internacionales de
T sabas que la Price Waterhouses envi una carta retirando
la ltima auditora que haban hecho hasta diciembre de 2002 a Baninter? Hasta ellos mismos estaban avergonzados de lo que hicieron le inform Ernesto Gmez a Judith.
Ernesto, corre, mira este documento. Ahora s que vas a ir a los tribunales a someter a esta gente! le grit Judith. Qu pasa, has visto al diablo?
Entre los documentos que nos entreg la amiga del Banco
Central, hemos ido encontrando cosas, poco a poco, pero son demasiados papeles. Como estos estaban en ingls, los he dejado para ltimo... pero mira este monumento a la
irresponsabilidad y al contubernio Judith mostraba un dossier del Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional, en el cual se lean recomendaciones estremecedoras sobre los bancos dominicanos. Pero muy especialmente sobre Baninter. Empez a leer a su compaero:

CONFIDENTIAL (Estrictamente
Freddy
Oye esto, t lees en ingls? Dale una ojeada: STRICTLY
Confidencial)
este
es
un
resumen de 11 pginas de un gran dossier de anlisis (es un libro) con una exhaustiva evaluacin de los bancos de la Repblica Dominicana. Mira cmo los bancos son clasificados por letras, desde la A hasta la O, (15 bancos evaluados) para no decir sus nombres, pero por los ndices de solvencia y las estadsticas que nos dan aqu, sabemos qu banco es cada letra. Este informe se prepar For restricted use only (slo para uso restringido) Not for use by third parties (no para el uso de terceras partes). El titular es muy significativo FINANCIAL SECTOR ASSESSMENT PROGRAM Selected Financial Sector Issues. Dominican Repblic, November 2001.
Noviembre de 2001. El
Banco Mundial y el Fondo Monetario
Internacional dijeron con precisin lo que estaba pasando con la liquidez en los bancos y la descapitalizacin. Ves lo que hemos sostenido durante todo este trabajo? Ha habido una
complicidad consciente de las autoridades con los delincuentes que asaltaron a los bancos reflexion Ernesto. T recuerdas la ancdota que nos haca la funcionaria que nos atendi en la sexta planta del Banco Central?
Cul de ellas, porque nos hizo varias? pregunt el periodista.
Freddy
Ella explicaba que cuando se descubri todo el atolladero de
Baninter y la forma en que actuaron las autoridades, Angie Fondeur revisaba este documento, y Luis Manuel Piantini le dijo: Mira, guarda eso de inmediato, que si ese documento se conoce, vamos todos presos, sin remedios
Hablando de Luis Manuel Piantini, t sabes que l fue quien
liquid a Bancomercio, cuando lo entregaron a Ramoncito, cometindose el primer gran crimen financiero y bancario de todos en los que se incurrira con Ramoncito en su trayectoria. Todava Baninter debe los RD$864 millones que le dieron como lnea de redescuento, con dos aos de gracia de Encaje, para que adquiriera Bancomercio, cuando Baninter no calificaba ni para adquirir el Banco de los Trabajadores.
Bueno, volvamos al tema, lo grave de todo esto es que desde
noviembre de 2001, ya las autoridades tenan los instrumentos en sus manos para empezar a tomar medidas en contra de todo lo que estaba pasando en Baninter y en cuatro bancos ms. Eso descarta la tesis de que Ramoncito tena todo tan oculto que sorprendi a todo el mundo.
Eso es falso. Saban con lujo de detalles lo que estaba pasando,
lo que ocurra era que Ramoncito haca como las cotorras le interrumpi Ernesto.
Freddy
Y cmo hacen las cotorras? pregunt Judith. Que pican y boronean. De la enormidad de su fraude, el
dispona de grandes cantidades para mantener silenciado a todo el mundo, por lo menos a la gente que tena que evitar que l se alzara con el dinero de los depositantes.
Aqu tenemos otro documento del 24 de febrero de 2003,
donde los organismos internacionales hacen una radiografa muy precisa de lo que estaba pasando tanto a nivel
macroeconmico, como de la situacin de las entidades de intermediacin financiera. En este documento de 29 pginas en ingls, se esboza con mucha precisin los riesgos del sistema bancario. Mira eso, desde el 2002 se estaban haciendo escenarios de la resolucin de Baninter. O sea que ya las autoridades muy temprano de 2002 saban de la quiebra inminente de Baninter y ensayaban los diferentes escenarios para su liquidacin.
Eso no es posible. T ests mintiendo replic Judith. Claro! Estn todos los documentos que lo demuestran. Y cmo se explica que unos meses antes de terminar el ao, el
Banco Central, Frank Guerrero Prats, le prestara mil millones de pesos a Baninter del Fondo de Pensiones de los empleados del Banco Central? Ese era un banco virtualmente quebrado. Por

Central? el pavor era notable en Judith
Freddy
qu poner en riesgo la seguridad de los empleados del Banco
Tambin hicieron con el Banco Central lo que haban planificado
para la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos. Pero en verdad, por la forma de actuar, deberan estar presos todos los que hicieron esa barbaridad. T ests segura que eso aconteci?
Lo firm la misma Angie Fondeur y se le prest a travs del
Banco del Progreso, para dar una vuelta y disimular las cosas. Pienso que la Ley debe prohibir el uso de los fondos de pensiones del Banco Central para esos fines, o los reglamentos internos del Banco. Hay que preguntar al Gobernador actual. O sea, que Ramoncito habra logrado hacerle una fullera hasta al mismo organismo regulador de los bancos. Y por mil millones de pesos... Mira otra de las barbaridades institucionales que se cometieron. Lete esta belleza de interpretacin de la ley hecha por uno de los juristas que se considera a s mismo como de los que ms saben de derecho constitucional. Eduardo Jorge Prats, cuando sobrepasaron con creces los lmites que permite la ley Monetaria y Financiera para la asistencia a una institucin

Cdigo Monetario y Financiero. En qu sentido?
Freddy
bancaria, acudi a la magia para retorcer el artculo 33 del
El artculo 33 de esa ley slo permite que a los bancos se les d
asistencia con los prstamos de ltima instancia hasta una vez y media el monto de su capital pagado, o sea, hasta un 150%. Si un banco tiene RD$1,000 millones de capital, slo se le puede prestar hasta RD$1,500 millones de pesos. Pero al ducho Consultor Jurdico del Banco Central se le ocurri que la ley establece que a un banco se le puede prestar hasta una vez y media su capital, cada vez que lo solicita o sea que si un banco solicita 10 veces, tendrn 15 veces el monto de su capital. Es una aberracin increble, pero hasta dnde eran capaces de llegar esta gente en su violacin de la ley? Que un jurista salga con un razonamiento parecido es casi una burla a la inteligencia y al pudor
T sabes, adems, que el Banco Central slo puede prestar
para problemas de liquidez, que es una crisis momentnea de falta de efectivo para enfrentar los retiros, pero que el Banco Central no puede asistir en caso de insolvencia de un banco, que es su falta de capital, de patrimonio para hacer frente a los depsitos que tiene como activos.
Freddy
Eso no es nada comparado con las cosas que Ramoncito
lograba con el apoyo poltico que dispona. Tena a los polticos en sus manos, con la poltica de regalos y canonjas. Hablando de prebendas, me permites un chiste? pidi permiso Judith.
De qu se trata? Ernesto no estaba de buen humor, con la
indignacin que tena.

Es que me has acordado un hecho jocoso con la mencin de los
regalos a los polticos. Cuando estaban en las investigaciones de la tarjeta de Pepe Goico, en la casa del presidente Meja, la comisin que lo investigaba le presentaba los vouchers con la cantidad de compras exuberantes que se hacan. Hiplito se iba molestando mucho con todo lo que oa. De repente, muy
incmodo se quita el Rolex que tena en su mano izquierda... coo, yo que crea que este maldito reloj me lo haba regalado Ramoncito de una manera sana... y lanz violentamente la
prenda en la mesa de reunin. Como quien no quiere las cosas, cuando la reunin se iba a terminar, el Presidente cogi mansito su Rolex del centro de la mesa y muy disimuladamente lo coloc de nuevo en su mueca, hasta el da de hoy... Los comisionados salieron muertos de la risa... oh, pero con la rabia que el jefe tir el reloj, yo pensaba que no se lo pondra nunca ms...jajajaja
Freddy
Te res, pero es una estampa interesantsima para tener una
idea clara de la falta de criterios ticos en nuestros polticos. Qu se poda esperar de los subalternos en el Banco Central y la Superintendencia de Bancos? se quej Ernesto, sin haberle causado mucha gracia el chiste. Qu va a pasar cuando el pas sepa que los funcionarios de la Autoridad Monetaria y Financiera estaban al tanto de todos los robos de Ramoncito en Baninter? pregunt Judith, un poco ms seria.
Aqu? nada! Si un hecho bochornoso como se sucede en
cualquier pas con un mnimo de institucionalidad todos esos pejes estaran en la misma pecera que Ramoncito, en Najayo por complicidad, cohecho aqu e incluso le va por a asociacin exigir nada de a
malhechores...
pero
nadie
nadie...Olvdate de eso.
Pero estamos hablando de que esa gente dej que Bez
Figueroa se alzara con todo el dinero de los ahorristas sin que hicieran nada para detenerlo, incluso, con informaciones muy precisas sobre la iliquidez y la insolvencia del banco y presenciando impvidos como ese seor compraba todos los medios de comunicacin y las grandes empresas de la Repblica Dominicana, con aviones, helicpteros, yates de
Freddy
lujos, villas tursticas aqu y en Colorado y Europa. Nadie poda impedir el escarnio? la periodista quera explotar.
Vamos a seguir investigando para ver hasta dnde podemos
llegar
con
nuestro
trabajo
sugiri
Ernesto
totalmente
desanimado.
Oye este testimonio de uno de los participantes en la reunin
de la Junta Monetaria: unas semanas antes de explotar la crisis de Baninter, en la reunin de la Junta Monetaria le pregunta Carlos Despradel a Frank Guerrero Prats seor Gobernador, hay un banco con problemas serios de liquidez y debemos tratar ese tema con urgencia... Este no es el escenario para tratar ese tema... vocifer Eduardo Garca Michel, con mucha prisa. Pero bueno, si la Junta Monetaria no es el escenario
para discutir la crisis de liquidez de un banco, dnde vamos a ir a tratarla, en un colmadn?, pregunt Apolinar Veloz, Gerente del Banco Central. No, ese no es tema de agenda..., se retiraron sin querer abordar el problema. Unos das despus, durante el fin de semana, estando Carlos Despradel en Jarabacoa, lo llaman alarmado porque ha explotado el caso de Baninter y la Junta tena que reunirse de emergencia para discutir la situacin... Bueno, cuando yo lo expuse haba tiempo para hacer algo... yo estoy en Jarabacoa y no voy a

bajar para Santo Domingo...
Freddy
En esas circunstancias, los
comisionados tuvieron que ir de emergencia a Jarabacoa para reunirse con el experto economista. Historias como esas hay miles... era un momento crucial, sin embargo se nota tanta desidia, que no se concibe que fuera por ignorancia. A propsito, Ser verdad que encontraron Bonos Soberanos en las bvedas de Baninter...
No estoy segura, han dicho que Ramoncito en realidad fue uno
de los que compr la emisin, pero como no tengo los documentos a mano no te puedo asegurar esa parte explic Judith. Te has ledo el artculo 6 de la Ley Monetaria y Financiera? Es muy explcito sobre las responsabilidades de los integrantes de la Junta Monetaria... dice textualmente: Responsabilidad Econmica. Las autoridades y
funcionarios al servicio de la Administracin Monetaria y Financiera que autoricen, permitan o de cualquier modo toleren la concesin de financiamiento por parte del Banco Central a entidades pblicas o privadas, en violacin a los preceptos de la presente Ley, sern personal y solidariamente responsables con su propio patrimonio del reembolso inmediato de las cantidades
Freddy
dispuestas, sin perjuicio de la responsabilidad penal y civil que resulten aplicables. La accin judicial para exigir el reembolso, con los correspondientes intereses, es pblica y prescribe a los cinco (5) aos contados a partir de la fecha en que dicha persona haya dejado de prestar su servicio a la Administracin Monetaria y Financiera. En caso de que la decisin de concesin de financiamiento haya sido adoptada por la Junta Monetaria no podr exigirse esta responsabilidad a quienes hayan salvado su voto oportunamente, lo cual debe constar en las actas correspondientes.
S, pero slo da 5 aos para la prescripcin. Cualquier proceso
en este pas se lleva de siete a ocho aos, entonces, cuando ya tienes pruebas para procesarlos, ha expirado el plazo que tena para hacerlo. De acuerdo a esa ley, todos deberan estar presos.
Captulo XXIX
2
Freddy
El Primer Golpe
El magistrado Subero Isa lanz el semanario Clave sobre el escritorio notablemente incmodo por lo que acababa de leer. Levant de manera violenta el auricular del telfono que reposaba en la esquina izquierda de su escritorio y puls una tecla mientras llevaba el aparato a su odo.
Hgame el favor, localceme al juez Snchez Meja, del Primer
Tribunal Colegiado su secretaria percibi de inmediato que el jefe estaba muy incmodo. Se apresur a complacerlo.
Freddy
El doctor Jorge Subero Isa haba inaugurado la presidencia de la nueva Suprema Corte de Justicia. La novedad le vena de haber sido el primer cuerpo colegiado de la justicia dominicana escogido mediante el sistema de evaluacin exhaustiva a travs del Consejo Nacional de la Magistratura, un mecanismo aparentemente amplio y de consenso para seleccionar a los incumbentes del ms alto tribunal de justicia de la Repblica. Para ello se renen, de acuerdo a la Constitucin dominicana, el presidente de la Repblica, el presidente de la Suprema Corte de Justicia y otro juez de ese tribunal, el presidente del Senado y un senador que pertenezca a un partido diferente al del presidente del Senado, el presidente de la Cmara de Diputados y un legislador que no pertenezca al mismo partido del presidente de la cmara de Diputados. Este mecanismo, que se inaugur en el primer gobierno del doctor Leonel Fernndez tena sus altas y bajas... Era innegable que la justicia haba dado un cambio radical. La aplicacin de la ley en los tribunales de antes de la primera mitad de la dcada del 90, era un desastre. Se vendan sentencias a diestra y siniestra, no haba Estado de Derecho, ni institucionalidad ni respeto a las decisiones de los tribunales. Hay que reconocer que el grupo de juristas que asumi la responsabilidad de transformar la moral de los magistrados haba logrado mucho, tanto como un cambio de un
Freddy
70%. Pero quedaban entuertos por resolver, influencias polticas nocivas, prcticas desleales, compromisos espurios que no han sido erradicados de una buena parte de los tribunales, incluso, algunas de ellas, ni siquiera del mximo tribunal del pas. Sin embargo, el caso que haba alterado el ritmo parsimonioso del magistrado Subero Isa pareca inicuo y sin mucha importancia, pero envolva la imagen de la equidad de la justicia y eso era peligroso en un caso, que como el de Baninter, tena tanta atencin de la opinin pblica. Haba que cuidar las apariencias y no permitira que por detalles nimios, se le siguiera echando lodo a la lmpida tnica de la justicia. Ni siquiera estaba seguro si podran salir airosos de un proceso en el que estaban involucrados tantos intereses, a los ms altos niveles. El salpique haba sido tan extendido, que hasta los ruedos de algunos magistrados haban sido manchados. Tom el telfono con seguridad. Su secretaria le anunci al magistrado Snchez Meja rodeos.
Buenos das magistrado... Usted vio Clave le espet.
en lnea, y lo abord sin muchos
Freddy
S, siempre lo leo los jueves antes de empezar las labores le
explic sin ninguna malicia. Qu acontece, trae algo que no he visto? pregunt el Juez.
Quin orden brindar caf en las audiencias del Caso Baninter?
Se brinda caf all en todas las salas de audiencia? pregunt el presidente de la Suprema.
No tengo idea, seor Presidente, pero tengo entendido que no
se brinda caf el juez haba empezado a ponerse nervioso con el cuestionamiento.

Pues me parece un grave error que la justicia le muestre a todos
los inculpados del pas, a todos los que han sido previamente procesados, que ahora tenemos un gran privilegio para juzgar a los inculpados por el caso Baninter. Cmo podemos evidenciar un favoritismo tan notable si a los dems no se les da un tratamiento igualitario? se pregunt.
Ver que puedo hacer, seor Presidente, pero en realidad puede ser que el entusiasmo se haya producido por las remodelaciones que se han encaminado en este tribunal. Como nos hemos convertido en la sala de audiencia ms moderna y confortable del pas, es muy probable que a la administracin se

de la judicatura.
Debemos
Freddy
le fuera la mano intent explicar el juez a la mxima jerarqua
tener
sumo
cuidado
de
que
no
nos
sealen
favoritismos y parcialidad en cualquier proceso. El caso Baninter es de los ms grandes que ha manejado la justicia dominicana y tenemos los ojos del pas y del extranjero atentos a nuestro comportamiento y no podemos permitir que nadie nos acuse de acciones incorrectas, mucho menos con lo que ha salido en la prensa acusndonos de que hasta nosotros estbamos
recibiendo dinero de ese banco el presidente haba cambiado su ira inicial por un discurso casi doctrinal, paternal. Pretenda explicar sus motivaciones, con autoridad, pero sin rabietas. Lo entiendo perfectamente magistrado Subero, le prometo que investigar de inmediato y tomar las medidas de lugar para evitar confusiones.
Gracias magistrado. Que pase buen da Subero Isa cerr el
telfono un poco ms calmado. En realidad el juez Snchez Meja tena conocimiento de la decisin de brindar caf en las audiencias del Caso Baninter. Ms que eso, ya se haban nombrado dos camareros que tendran a su cargo el servicio VIP en la sala del tribunal. Pero el Presidente le haba
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Freddy
tomado por sorpresa, porque nunca se le ocurri que eso podra representar la diferencia. Para estos casos la Suprema Corte de Justicia haba ordenado reparar la Primera Cmara Penal del Distrito Nacional con una remodelacin que cost RD$3.3 millones de pesos, que la dot de aire acondicionado, y se alquilaron facilidades tcnicas por la suma de RD$2,158,245 pesos,
incluyendo modernos equipos de video, proyectores con pantalla gigante, (Data show), un sofisticado sistema de audio y los equipos para grabar todas las audiencias de manera permanente. De hecho, el Caso Baninter sera el primer juicio del pas totalmente grabado y filmado, para ser conservado en casete, CD y DVD para la historia. Esta sala tena todas las caractersticas de un tribunal internacional. Pero el Presidente no quera que se brindara caf. Para los fines del juez Snchez Meja, era ponerse un traje de smoking y finos calzados de piel, pero sin calcetines. A fin de
cuentas, esas decisiones administrativas no eran parte de las funciones del juez. Salan del Departamento Administrativo de la Suprema y parece que el presidente tuvo ese lapsus. Si se brindaba o no caf en su sala, no tena nada que ver con su decisin. Pero lo que tena al presidente de la Suprema Corte de Justicia irascible no se trataba del brindis de caf en una sala de
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Freddy
audiencia. Esa fue la vlvula de escape. Su ira la provocaba el documento insultante que tena ante sus ojos, reposando inerte sobre su mesa. Cmo era posible tanto nivel de irresponsabilidad? Cmo podan cebarse el chisme y la diatriba sobre seres humanos que incluso, parecen inteligentes? La carta no poda ser ms infeliz: Santo Domingo, D. N. 24 de abril del 2004 Seor Hiplito Meja Sus manos. Hiplito: Todo cuanto te vaticin sobre lo que ocurrira si dejabas a Subero en la Suprema, est ocurriendo. Te dije que tus abogados no ganaran un solo pleito en la justicia de Subero, y la ltima prueba ha sido el fallo de la Corte Civil del Distrito Nacional, presidida por uno de sus jueces ms adictos: Alexis Read, tambin de Ocoa, confirmando el fallo dictado

sobre el caso BANINTER.
Freddy
por Samuel Arias Arzeno, otro hombre de Subero,
Slo falta ahora que los abogados de Bez Figueroa y Leonel demanden a Malkn y a ti (se lo estn preparando) para que Subero, quien ya se est relamiendo el bigote, los condene a ambos pues seran juzgados por la Suprema Corte de Justicia en jurisdiccin especial. Por tu propia preservacin no hagas caso de la gente y convoca saca el a Consejo Subero y Nacional a sus de la
Magistratura,
jueces,
limpiando el sistema judicial agripinesco.9 Nota: Toma en consideracin que por
recomendacin de Pepn Corripio, Subero nombr en una posicin clave a un empleado suyo como Juez Presidente de la Cmara Penal del Distrito Nacional de apellido Ortega. Ahora Leonel domina las dos instancias, tanto la de instruccin a travs del Juez Coordinador, como la de los casos correccionales, a
Se refiere a un adjetivo inventado a partir de la amplia intervencin del obispo Agripino Nez Collado en como mediador en todos los conflictos sociales y a quien se le atribuye alguna incidencia en la justicia.

conoce los casos. Dr. Pedro Manuel Casals Victoria. Copias: Lois Malkn Julio Cross
Freddy
travs del Juez Ortega, quien designa la sala que
El economista Casals Victoria no mantendra esa posicin por mucho tiempo. Las circunstancias le haran cambiar de parecer y ya el 19 de septiembre de 2007, olvidando los ridos juicios que extern a su gran amigo Hiplito Meja, escribi sin sonrojos en la pgina 14 del Listn Diario lo siguiente: La defensa, a cargo de Vincho Castillo, sus hijos Vinicio y Jurez y el doctor Jos Antonio Columna fue talentosa y elocuente e hizo pedazos la acusacin de lavado de activos, carente de sustentacin, tanto en los hechos como en el derecho, erosionando el cargo de abuso de confianza. Para luego agregar: Los abogados de la defensa lograron, en mi modesta opinin, desmantelar las pruebas y evidencias de la acusacin, muchas de ellas, insuficientes o torpes y maliciosas o ilegalmente reunidas pero su mayor acierto fue demostrar el mvil
Freddy
poltico de la persecucin, no slo por la violenta e impdica actuacin arbitraria del ex presidente Hiplito Meja, netamente retaliatoria por la querella que debi presentar Bez Figueroa
contra el coronel Pepe Goico, involucrado en graves eventos internacionales y su amenaza de enviarlo a la crcel y cerrarle el banco, actitud intempestiva, inconstitucional e ilegal, sino por la utilizacin igualmente antijurdica del Banco Central de la
Repblica Dominicana para tales fines. Ernesto no poda creer que quien esto escriba era el mismo Pedro Manuel Casals Victoria del 24 de abril de 2004.
La oscuridad era habitual en el sector. La avenida Anacaona, en el Mirador Sur de la Capital, tena el contraste de ser habitada por los hombres econmicamente ms poderosos del pas, pero contaba con una muy deficiente iluminacin. Esa circunstancia protega al extrao visitante que se acercaba con mucho sigilo al edificio No. 25 donde se levantaba imponente la torre Libertador. El vehculo era desconocido, porque haba abandonado su llamativa jepeta oficial para no hacerse notar. La pesada puerta de hierro de la entrada empez a desaparecer en medio de la pared, como
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Freddy
tragada por una garganta profunda que la aspiraba sin remedios. Muy despacio, el conductor acerc lo ms que pudo el vehculo hasta la entrada del vestbulo, y ah se desmont el diminuto personaje. Una gorra de bisbol cubra su cabeza y estaba tan imbuida que podra decirse que adems ocultaba parte de su cara. El Jacket tambin era de los Yanquis de New York. La indumentaria deportiva pudo haber disimulado a cualquier otro personaje, pero no al magistrado Radhams Jimnez Pea, Procurador General de la Repblica. Su contextura fsica, la forma de sus ojos y su estilo peculiar de balancearse al caminar, tan fcilmente. Ya en el elevador, Jimnez fue halado desde arriba, para ascender hasta el Pent House, donde le esperaba Ramn Bez Figueroa en su residencia. El anfitrin tena mucha ansiedad por este no pasaban desapercibidos
encuentro, porque en el tratara asuntos de suma importancia, relacionados con el proceso que se le segua por la quiebra del Banco Intercontinental, y en el cual el Ministerio Pblico que diriga Jimnez tena la voz cantante como acusador.
Freddy
Ests seguro que es Radhams? pregunt Alejandro Grulln a
su empleado. Haba revisado el vdeo en seis ocasiones y cada vez estaba ms convencido de que no haba error. Don Alejandro Grulln y su esposa Melba Segura de Grulln moraban en el mismo condominio que fue visitado por el Procurador General de la Repblica. Para mala suerte de ste, esa circunstancia, unida al hecho de que la categora de los inquilinos de la Torre Libertador, la haban convertido en el edificio de mayor seguridad del entorno, posibilitaron el fracaso de las medidas precautelares tomadas por el funcionario judicial. El sistema de circuito cerrado de televisin permite monitorear los alrededores y tener un registro hermtico de los visitantes. Bien sea por diligencia del banquero o por servilismo de los vigas, alguien entendi que era muy productivo que don Alejandro supiera el calibre del visitante de Ramn Bez Figueroa de la noche anterior. A primeras horas de la maana el experimentado banquero tena en su mesa el CD con las imgenes de la visita, por lo menos hasta su estada en el ascensor. Ni Radhams ni Ramoncito tomaron en cuenta que don Alejandro moraba en el entorno y que era muy probable que ste llevara un registro cronomtrico de todas las visitas del imputado en el Caso Baninter.
Freddy
Don Alejandro Grulln haba demostrado que no corra riesgos en lo que l llamaba defenderse de la competencia. Diriga personalmente los embates contra sus contrarios y cuidaba con esmero de que no lo hallaran desprevenido. Sus mtodos, aunque siempre eran calificados como de defensa de las agresiones de los dems, haban sido vinculados con la quiebra de varios bancos importantes. Radhams Jimnez era un profesional probo, de inteligencia natural y con una personalidad humilde y agradable. Los humos del poder no se le haban subido a la cabeza y era amigo de los amigos, sin importar el costo. Sin nombre rimbombante ni alcurnia clasista, haba ascendido a la cima en base al trabajo y la dedicacin, pero sobre todo a la lealtad. Le haba demostrado al presidente Fernndez que era un hombre ntegro, fiel y confiable. Pero era un poltico tenaz y como poltico tena que actuar. Cuando Jimnez Pea fue nombrado Procurador General de la Repblica, dos reacciones diametralmente opuestas se produjeron en diferentes lugares de la ciudad. Mientras Vincho Castillo y sus hijos abrieron champaa, y celebraron en grande, Radhams Jimnez llor con consternacin. Abrazado a su familia,
consideraba como una gran encrucijada de la que haba huido con
Freddy
cuidado, pero con persistencia. Rechaz con energa cada vez que alguien lo mencionaba como idneo para sustituir al electo senador Francisco Domnguez Brito. l no poda meterse en la maraa de intereses que envolvan al caso Baninter. Por muchas razones. El joven abogado era amigo ntimo y entraable de don Marino Vinicio Castillo (Vincho) a quien consideraba como un maestro, adems de admirarlo con devocin, pero tambin tena una estrecha y sincera amistad con sus hijos. La familia Castillo hizo una fiesta con el nombramiento y no hay que dudar que ejercieran algn tipo de influencia para que este decreto saliera. Adicionalmente, de un tiempo a este parte, Jimnez Pea haba desarrollado una amistad muy hermosa con Bez Figueroa y su familia, con quienes les una un gran respeto y consideracin. Por eso la consternacin. Cmo actuar ahora, envuelto en esta confusin de sentimientos encontrados, entre cumplir con el deber para con su pas, ejercer con integridad sus funciones de jefe del Ministerio Pblico y a la vez no defraudar ni fallarles a los grandes amigos? Radhams llor y lo hizo con sentimiento. Le explicaba a su esposa e hijos su nostalgia y pas momentos amargos de tensin y estrs... por una razn muy sencilla: la otra salida era no aceptar el cargo. Pero eso no era posible. Lo haba nombrado su maestro y tutor, su lder y gua, su hermano y amigo de siempre,
Freddy
Leonel Fernndez Reyna... ah si que no caban dudas... donde Leonel lo necesitara, ah estara Radhams Jimnez cumpliendo a cabalidad. Waterloo. En el primer gobierno de Leonel, Radhams haba tenido serios problemas con Ramn Bez Figueroa y su entorno, pero los Castillo haban subsanado esos malos entendidos y las cosas tomaron un rumbo de amistad sincera y profunda. entendido. O eso se hizo creer. Cuando Jimnez Pea diriga el Departamento Aeroportuario y tena a su cargo los aeropuertos del pas, antes de que stos fueran arrendados a Aerodom, se produjo un impasse por la falta de pago de unos arbitrios por parte de las tiendas de zona franca, que eran manejadas por el Grupo Baninter. A falta de pago, el Departamento Aeroportuario decidi cerrar las tiendas por Todo vino por un mal El caso Baninter, definitivamente podra ser su
incumplimiento. Una medida responsable que adopt Radhams. Como represalia, el peridico El Siglo, del Grupo Baninter, empez a publicar una serie de reportajes desmeritando la labor de Jimnez al frente de la institucin que diriga. Los aeropuertos se caen a pedazos, Ineficiencia e incapacidad en los Aeropuertos fue el mensaje que se quiso mandar con los trabajos periodsticos,
Freddy
en una campaa perversa contra el titular del departamento, cuyo nico delito haba sido hacer cumplir la ley. Durante cinco das seguidos El Siglo fue implacable contra Jimnez Pea y eso caus un gran desaliento y malestar en el humilde servidor pblico. Encuadern esos trabajos y los guard como prueba de la ignominia, y empez a ver a Bez Figueroa y su grupo como enemigos a muerte. La intervencin certera de los Vincho hizo posible que fumaran la pipa de la paz y que el rencor por los daos morales ocasionados, fuera trocado por un sentimiento de respeto y consideracin
mutuos, que dio mejores frutos que el estril enfrentamiento. Ahora los vientos haban cambiado, y quien poda ayudar y hacer un gran bien al acusado de la quiebra de Baninter, era precisamente a quien ellos haban maltratado con sus medios de comunicacin. Ahora, Ramoncito era tambin el dueo del peridico Listn Diario, parte de este litigio.
Freddy
El doctor Fidel Ernesto Pichardo y su novia transitaban de Norte a Sur por la calle Dr. Delgado del sector de Ciudad Nueva. Al llegar hasta la avenida Independencia, giraron a su izquierda en direccin al Palacio de Justicia. En diez minutos deba comenzar la presentacin de la acusacin final y la solicitud de confiscacin de los bienes en el juicio a los implicados en el fraude de Baninter, y Pichardo no quera llegar retrasado, porque precisamente desde su laptop era que se iba a manejar la parte de la presentacin en Power Point de la ponencia. Al llegar a la altura de la avenida Presidente Vicini Burgos, tom a su derecha rumbo al Malecn. Cuando estuvo frente al parque Eugenio Mara de Hostos, record que tena dos temas que no haba incluido an, para completar la solicitud de adjudicacin de los bienes de los inculpados: Primero, los derechos de concesin de las zonas francas que detentaba Interduty Free, una de las empresas de Baninter, pero Aerodom se opona a que se incluyeran entre los bienes adjudicados, porque afectara las labores de gestin de la concesin y porque haba hecho un acuerdo para desinteresar a Luis lvarez Renta. Como parte de ese acuerdo haba depositado 8 millones de dlares en una cuenta scrow en el Banco de Reservas. El Banco Central tena tambin la intencin de adjudicarse los resultados de las ventas que esas tiendas. La otra diapositiva era para la incautacin de la
Freddy
villa de la seora Vivian Lubrano de Castillo, en Casa de Campo de La Romana. La peticin de la Lubrano no estaba incluida porque haba habido un escarceo sobre la pertinencia o no de la apelacin en su contra por parte del Gobernador del Banco Central, atendiendo a presiones polticas, pero al final se impuso el tcnico que es y dej que fueran los abogados que se encargaran de este asunto. En estas conclusiones se solicitaba explcitamente la incautacin del peridico Listn Diario, como cuerpo del delito de Lavado de Activos. Pichardo detuvo su jepeta y le pidi a su novia que le ayudara a terminar el trabajo. Entre ambos, colocaron los documentos en su lugar y revisaron la calidad de la presentacin. Dieron la vuelta al parque de recreo y se estacionaron muy cerca de la entrada principal del edificio de la judicatura. Pichardo y su prometida se colocaron en el saln de audiencias, con todos los documentos en las manos y procedieron a conectar su computador personal y dejarlo a tono, colocando la primera diapositiva de la presentacin en el Data show del moderno saln. Absorto en la tarea tcnica, para evitar contratiempos en plena exposicin en el juicio, Pichardo no percibi cuando el magistrado
Freddy
Daniel Miranda
procurador fiscal especial para delitos bancarios
Villalona se le acerc por detrs y puso la mano en su hombro. Oye Fidel, no ests notando algo raro? pregunt casi a su odo. No, qu pasa...? el coordinador de la defensa del Banco Central respondi casi por instinto, porque en realidad, desde que lleg al saln le haba extraado que el magistrado Francisco Garca no estaba en la audiencia, y a l le corresponda empezar la exposicin por parte del Ministerio Pblico. Vete a la Procuradura de inmediato que ah se est cociendo algo raro... Miranda Villalona pareca seriamente preocupado. Fidel Ernesto Pichardo no se hizo rogar, ni esper ninguna explicacin exhaustiva. Su instinto le deca que ciertamente algunas cosas estaban fuera del enfoque normal y en su interior haba sentido una cosquillita que no haba podido identificar con alguna preocupacin en especfico, pero era latente. Como un Zepeln pidi al veterano de mil batallas don Ramn Pina Acevedo, que le acompaara. Este era uno de los juristas ms regios y de mayor experiencia en el pas y su ayuda podra ser vital para escudriar cualquier accin anmala que se
estuviera moviendo. Cuando descendan las escalinatas del
Freddy
Palacio de Justicia, se encontraron con Lorenzo Fermn, a quien tom del brazo y le conmin a que se transportaran en su vehculo, que estaba ms cerca, sin tener que ir al parqueo para buscar su jepeta. En el camino les explic a ambos que el procurador fiscal Miranda Villalona estaba preocupado porque haba algunos acuerdos de aposento que podran empaar el juicio. El resto de los fiscales adjuntos para delitos bancarios no haba hecho acto de presencia en el saln de audiencia. El magistrado Francisco Garca y Carmen Alardo no estaban ni cerca. La distancia que separa el Palacio de Justicia de Ciudad Nueva de la sede de la Procuradura, por el Malecn, se hace en seis minutos, cuando el trnsito est liviano. Llegaron como una tromba y se dirigieron a la tercera planta, especficamente a la Direccin Nacional de Persecucin de la Corrupcin
Administrativa (DPCA). Buscaron al Director del departamento y Procurador General Adjunto, Octavio Lster. Ya en su despacho empez una fuerte discusin:Lster, qu pasa? Pichardo. No pasa nada...todo est bien... Coo Lister, porqu no est Garca all?, algo raro hay.... pregunt
Freddy
No, todo est bien, no pasa nada... Slo que tenemos que sacar al Listn Diario de las peticiones de confiscacin.... Coo, t te ests volviendo loco... pero si hacemos eso ahora nos hundimos... eso es imposible.... grito Pichardo. Hay que hacerlo. No puedo resistirme... esto es ms grande que nosotros... asegur el magistrado Lster. Pero hay rdenes que no se cumplen... el que te pudo ordenar eso a ti, pudo decrmelo a m tambin, y no me han dicho nada... Pichardo era el coordinador del equipo del Actor Civil, la parte que sostena la acusacin desde el Banco Central.
No
puedo
resistirme... No
puedo
hacer
nada... Son
rdenes superiores tartamudeaba Lster.

S
puedes. Te vas a hundir... te echarn en el zafacn de la
historia... cmo vas a firmar una cosa as... los abogados del Banco Central y de Baninter vean claudicar a una parte importante de la acusacin por transacciones polticas.
Lster, yo he sido siempre un hombre de Estado y hay rdenes
que son imposibles de cumplir... y esta es una de ellas... no puedes hacer eso fue el doctor Pina Acevedo quien habl.
Freddy
Profesor, no puedo hacer nada... repiti Octavio Lister con la
mirada baja, buscando alguna moneda que se le habra cado en el piso.

Dr. Pichardo vmonos, no hable ms con este tipo... dijo Pina
Acevedo notablemente molesto y de inmediato le dio la espalda al director de la Direccin Nacional de Persecucin de la Corrupcin Administrativa (DPCA). Cuando fueron a presentar las conclusiones, no se pas la diapositiva que inclua al Listn Diario entre las peticiones de apropiacin, pero todos los argumentos que fueron utilizados para justificar su confiscacin, quedaron escritos en el cuerpo de la propuesta, de tal manera que, aunque en todos los considerandos se mostraba la condicin de lavado de dinero en el caso de la compra del Listn Diario, en las conclusiones no se hizo la solicitud formal de adjudicacin. El magistrado procurador fiscal Daniel Miranda Villalona no quiso firmar esas conclusiones, como le corresponda. Se neg
argumentando que l, personalmente, no estaba de acuerdo con lo que se haba hecho.
Freddy
Captulo XXX Encuentro con el Zar
Con esta cantera de informaciones sobre Luis lvarez Renta se present Ernesto Gmez a la crcel de Najayo ubicada a 40 kilmetros de Santo Domingo, hacia el Sur del pas. Su amigo Eric
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Freddy
Raful haba convencido al reconocido hombre de negocios de la importancia de que ofreciera su propia versin de los hechos que lo mantenan en prisin. La llegada al recinto penitenciario era
aprensiva. Tena que hacer contacto con los hombres que haban sido condenados por los hechos que investigaba y no saba cul podra ser su reaccin. Aunque en algunas ocasiones coincidi en lugares pblicos con la mayora de ellos, nunca tuvo ningn contacto personal con los mismos. A Ernesto le sorprendi la facilidad con que pudo entrar al penal. Nadie pregunt nada ni requirieron ningn tipo de documentacin. Ni siquiera encontr personal policial o militar que le registrara o impidiera introducir cualquier cosa ilegal a la prisin. Sencillamente entr como Pedro por su casa. As mismo saldra, sin interrupcin ni registro. No se identific ni fue detenido por nadie. Enseguida se pregunt para sus adentros Si yo hubiese estado preso, podra irme para mi casa sin que nadie lo notara? Parece que s.
Don Luis, soy Ernesto Gmez, periodista. Estoy escribiendo un
libro sobre los hechos ocurridos en el Banco Intercontinental y me interesa escuchar su versin sobre las acusaciones que se le hacen. He revisado todos los documentos que ha escrito usted y todo lo que dice la parte que le acusa. Tengo absolutamente todas las pruebas que ellos presentan en su
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Freddy
contra y he ledo con detenimiento la defensa que usted hace de su inocencia. Djeme decirle que ha sido usted muy coherente durante todos los aos que han transcurrido de este proceso. Ha mantenido una posicin muy contundente se introdujo Gmez, tratando de hacerse confiable a su
interlocutor, con quien nunca haba hablado.

El problema de Baninter debe ser visto en varias dimensiones.
Por los grandes intereses envueltos, se ha confundido a la opinin pblica. Lo que pas en Baninter era un problema medular de toda la banca dominicana. Toda la banca estaba falseando datos y haciendo operaciones encubiertas con vinculados? pregunt Gmez curioso. Si. Y se remonta a muchos aos atrs, cuando el mercado
financiero fue apretado por la crisis de los aos 1989/90. El mercado financiero fue controlado, la prima del dlar fue subiendo, entonces la banca, conviene en desarrollar una serie de artificios fuera de la estructura formal bancaria, no slo porque quisieran zafarse de la regulacin, sino como una forma de competir, no slo aqu, con los dems bancos, sino tambin con las financieras y con los bancos internacionales. Pero todo esto encuentra caldo de cultivo porque haba un desorden
Freddy
regulatorio y todos los bancos estaban en la misma situacin y eso era algo conocido y protegido por las autoridades lvarez Renta tena ms porte de catedrtico universitario que de un reo defendindose de las acusaciones que le mantenan en prisin.
Espere un momento: ...eso era algo conocido y protegido por
las autoridades. Estoy oyendo bien? quiso cerciorarse Gmez.

Escuch correcto. Uno de los aspectos que se han callado en
esta crisis de Baninter es el papel de los reguladores y los supervisores....

Explquese mejor. Haba complicidad consciente? Hay algunos
que sostienen que el sistema informtico implementado en Baninter era tan sofisticado que pudo pasar desapercibido. Usted cree que todos saban lo que ocurra? pregunt el investigador. Pues claro. Hctor Valdez Albizu es el principal responsable de esa situacin, porque fjate que l fue gobernador del Banco Central desde el ao 1994, en el perodo que precisamente se estaban empezando a implementar todo este esquema de
defensa en todos los bancos del sistema. Es precisamente a l

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coyuntura sigui acusando lvarez Renta.
Freddy
que le toc estar de gobernador del Banco Central en esta
Pero usted cree que pudo ser un apoyo premeditado o sencillamente pens que la costumbre hace ley Tengo constancia de que don Hctor es un hombre muy serio quisiste provocarlo.
Uno de los momentos ms simpticos e interesantes del juicio
fue cuando los abogados del Banco Central, presentaron un cuadro con la evolucin de Baninter, colocando todos las fusiones y los bancos esas que haba y adquirido: compras Todas, fueron
absolutamente
todas
fusiones
autorizadas por Hctor Valdez Albizu precis el economista. La mayora las autoriz Valdez Albizu? Todas. Ni una sola de las fusiones se produjo en otro perodo. Hasta Bancomercio, que fue la ms grande dijo el asesor financiero. Bueno, el Banco Osaka fue ya en el perodo del PRD, porque fue en 2001 le corrigi el periodista.
Ok. Pues slo se. Ah est, por ejemplo, el Banco Popular. La
primera entidad financiera dominicana en crear un banco off

shore
Freddy
fue precisamente el Banco Popular. Y los primeros en
formar un grupo financiero, que fueron los mecanismos utilizados desde un principio para ocultar algunas
informaciones puntuales a las autoridades expres. Ellos tambin se involucraron en los medios de comunicacin asentaste.
Tambin fueron ellos los que iniciaron, en esta etapa, luego de
Bancomercio.
Todava el Banco Popular tiene su entidad off
shore, lo nico que ahora la tienen metida en sus libros normales. Pero te repito que el caso Baninter tiene su origen en una falta de supervisin y regulacin y los controles fallaron enormemente. Haba mucha corrupcin y funcionaba bajo esquemas no muy puros.
Cmo se involucr usted en todo este tema de Baninter? el
periodista quiso arrimarlo a sus propias acusaciones.

Mira, mis relaciones reales eran con Ramn Bez Romano, que
era muy amigo de mi padre. Es ms, mi padre le dio clases, en el bachillerato a Ramn Bez Romano. Pero tenan una gran amistad y aprecio, y de ah me qued yo con esa confianza con el padre de Ramoncito. Cuando l fue nombrado Secretario de Estado de Industria y Comercio en el 78, me llev como
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hecho de que yo
Freddy
subsecretario de la cartera. Pero lo que ms nos acerc fue el tena mucha confianza y excelentes
relaciones en el Chase Manhattan Bank y cuando ellos se iban del pas yo le hice una oferta de trabajo a Vivian Lubrano de Castillo.
Usted tambin negoci con ella? Ya previamente lo haban
hecho Nene Urea del Banco del Comercio y tambin Baninter intervino el investigador y periodista.
No. Djame explicarte. Vivian era una mujer extremadamente
inteligente y era la principal funcionaria dominicana en el Chase y cuando ellos se iban le hice una oferta de trabajo a
Vivian. Yo haba fundado en 1980 la empresa lvarez Renta & Asociados, S. A. y le propuse a ella que viniera como socia, como propietaria, y que nosotros le abramos las puertas para que tuviera parte en su propia empresa. Y ella acept. Pero luego, unos dos o tres das despus, me llama Ramn Bez Romano y me dice, oye Luis, necesito hacerle una oferta de trabajo a Vivian, pero ella me dice que ya t la contrataste. Quiero saber si t puedes cedrmela para Baninter Yo naturalmente que le dije que si ella quera y l me lo estaba pidiendo, eran dos cosas que yo no poda soslayar el consultor

haba trado su camarera, Gladys.
Freddy
de negocios respir profundo, tom un sorbo del refresco que le
Cundo vendi usted Bank Invest a Ramoncito Bez? Por qu
segua usted firmando hasta el ltimo momento? Ernesto estaba por llevar la conversacin hacia los temas nodales.
Yo segu firmando
por la sencilla razn de que haba llevado
demasiado dinero a Baninter y Baninter & Trust y yo deba tener garanta de que ese dinero se devolviera. Fjate que el Banco Central ni Zunilda Paniagua, por ms vueltas que le
dieron al asunto, no pudieron negar que yo haba llevado ms de US$127 millones de dlares al Baninter y que no llegu a sacar ms de US$71 millones respondi el economista. Ese dinero era suyo o de algunas otras empresas?
Haba US$20 millones de dlares de mis hijos en Baninter &
Trust, pero yo tena otros US$20 millones ms de otras empresas que lo haban depositado o lo haban prestado a Baninter por mi intermediacin y yo me senta responsable de pagar ese dinero. Por eso me mantuvieron la firma en la empresa hasta compromisos. que yo terminara de pagar todos esos
Freddy
Pero usted fue descubierto sacando una buena cantidad de
dinero en dlares de Baninter para transferir al extranjero le afirm el comunicador.

Eso es mentira. Y Lois Malkn lo sabe porque l tuvo que
autorizar los pagos, porque eran para pagar a
los bancos
internacionales que Baninter les deba y si no cumpla lo iban a declarar en default y eso significaba que esa medida iba a afectar a Baninter, pero tambin a toda la banca dominicana que pasara a ser mal calificada lvarez haca muchos esfuerzos por dejar muy aclaradas las cosas. Por eso continu concentrado:
Es importante explicar lo siguiente: cuando se iban a vender las
tiendas de la zona franca, Baninter quera limpiar de sus cuentas las deudas de esas tiendas y para eso solicitamos un prstamo al Hamilton Bank de Miami. Pero resulta que como los bancos norteamericanos tienen un lmite para prestar hacia el extranjero, de acuerdo a su capital y ya el Hamilton lo haba cubierto, no poda hacer prstamos fuera de Estados Unidos. Entonces hicimos la operacin a travs de una de las empresas de zona franca que tiene unos almacenes de depsitos en la Florida y tiene su base de operaciones all. Esa empresa la
Freddy
represento yo. Entonces cogimos ese prstamos de US$18 millones de dlares, los cuales eran para capitalizar las tiendas, eliminar toda la deuda de Baninter y me haba informado Ramoncito, que lo que le sobrara lo iba a invertir con Abraham Hazoury en Aerodom. Cuando sali ese financiamiento, que yo firm, se entreg todo a Baninter, hasta el ltimo centavo. No fue ni un solo peso a las tiendas en ese momento. Eso fue el 02 de abril de 2002.
Saba usted de todos los problemas que estaba confrontando
Baninter? Por qu no advirti todo lo que vena? Se supone que es usted uno de los mejores consultores empresariales de la Repblica Dominicana No pudo hacer nada por Baninter? el periodista quera llevarlo hacia las profundidades, para ver qu tan bien nadaba el peje. Fjate que Hiplito Meja ha dicho muchas veces que yo le haba advertido desde haca dos aos antes de estallar el escndalo, que era necesario consolidar los bancos dominicanos, porque me parecan muy pequeos y muy dispersos. Precisamente habamos hablado de tratar de fusionar algunos bancos para poder hacerlos ms poderosos y fuertes.
Freddy
Las acciones dolosas y la corrupcin no tienen que ver con el
tamao de los bancos, si iban a delinquir, lo haran en cualquier caso. Ms bien, en un banco ms grande, el tamao del hoyo financiero hubiese hecho colapsar definitivamente a la
Repblica Dominicana como Estado. Usted estaba muy cerca de Baninter como asesor y socio de muchos de estos negocios No vio venir el problema? insisti Gmez.
Si t supieras que la primera noticia que yo tengo de la
debilidad de Baninter es cuando el mismo 12 de septiembre me llega una carta de la empresa que cobraba el prstamo del Hamilton Bank, reclamando los atrasos. Esa carta me dispar algunas alarmas, porque no era normal que una acreencia como esa se dejara vencer en un banco solvente.
Pero el 12 de septiembre es cuando se produce el primer
prstamos de lnea de redescuento del Banco Central a Baninter por RD$500 millones de pesos, para devolverlos en siete das, compromiso que no cumpli aclar el comunicador.
Precisamente, yo no tena ni idea de que Baninter tena esos
problemas, pero cuando yo recibo la carta de inmediato llamo a Soraida Castillo y le pregunto por qu ese atraso y ella me explica que no haban podido encontrar los dlares, pero que ya
Freddy
estaba en va de solucin de ese problema. Me qued con alguna preocupacin, tanta que dos o tres das despus tena yo una reunin con Hiplito Meja en su casa y le mencion mi preocupacin por el tema de Baninter y el muy zorro no me dijo nada de las lneas de redescuento El presidente le ocult ese dato? pregunt Gmez. Bueno, tal vez l no lo saba todava.
Usted cree que el Banco Central le va a entregar RD$500
millones a Ramoncito, porque empieza a tener problemas con los retiros y la liquidez y que no van a informar al presidente de eso? Recuerde que en ese momento era que se estaba
depositando la querella contra Pepe Goico, por la tarjeta de crdito del presidente Meja. Todo lo relativo a Baninter tena que ser informado de inmediato al mandatario explic el periodista.
Si, as es, pero lo cierto es que no me dijo nada de eso, sin
embargo me dijo que el crea que Ramoncito deba vender a Baninter. Eso quiere decir que l ya tena algunas
informaciones que yo no dominaba.

El presidente ya estaba sugiriendo la venta de Baninter?
Freddy
Ms que eso llam de inmediato a Ramoncito al celular y le
dijo que yo le llevaba un mensaje de l. Escucha lo que te va a decir Luis de parte ma y luego t y yo lo analizamos con calma, pero ponte en eso, que es importante le habra dicho Meja a Ramn Bez Figueroa. Qu hizo usted entonces? Me fui donde Ramoncito y habl con l. Le expliqu los puntos de vista coincidentes entre el presidente y yo. Bez estuvo de acuerdo en hacer la propuesta de venta y me dijo, incluso que ya l estaba llevando a cabo algunas plticas con grupos dominicanos y extranjeros. hablara con algunos sectores. Qu pas que eso no prosper antes?
Dos cosas, primero, necesitaba una luz verde definitiva de
Pero me autoriz para que yo
Ramoncito, y en segundo lugar, el Grupo Progreso, que era mi principal objetivo para venderle Baninter, estaba negociando
con Bancrdito y Arturito un acuerdo de alianza que estuvo muy avanzado, casi se lleg a firmar, pero hubo un pequeo obstculo que impidi el convenio. Era que Arturito Pellerano quera la presidencia del nuevo banco fusionado y los accionistas del Progreso se oponan, queran ms bien una
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Freddy
presidencia colegiada, donde nadie tuviera ms del 20% de las acciones. Cuando fracas ese dilogo y esas negociaciones, entonces fue que arremet hacia el Grupo Progreso para cerrar la fusin con Baninter.
Qu pas con los US$10 millones de dlares que usted
prometi entregar a Lois Malkn, gobernador del Banco Central?

Esa es otra historia. Como te haba explicado, en realidad yo
tena un problema con esos US$20 millones que se deban del prstamo con el Hamilton Bank. Cuando explot el lo ya yo haba negociado con la matriz espaola Aldeasa, para vender el 51% de las acciones de la parte dominicana de las tiendas de zona franca Interduty Free porque tenamos tambin una parte extranjera que no estaba dentro de estas negociaciones y los mismos espaoles haban evaluado en ms de US$60 millones de dlares nuestra parte local. Para eso, le vendimos el 51% por poco ms de US$30 millones. Como yo tena que recuperar los US$20 millones del Hamilton Bank, yo le promet a Lois Malkn que nos permitieran vender, que yo me tomaba los US$20 millones que deba Baninter al Hamilton, para no
Freddy
quedar mal, y que no tena ningn problema en devolver al Banco Central los otros US$10 millones de dlares.
No sera que usted quera recuperar los US$20 millones que
tenan sus hijos en el Baninter & Trust y esperaba esa operacin con las tiendas de Zona Franca para cobrarse? pregunt Ernesto Gmez.
(VER
REVISAR
LOS
DOCUMENTOS
ORIGINALES
DEL
PRESTAMO DEL HAMILTON)

No, para nada. El mismo Lois Malkn autoriz el pago del
prstamo que se deba al Hamilton, porque si declaraba el default para Baninter, eso iba a afectar el crdito de toda la Repblica Dominicana. Yo quiero informarte algo que no haba dicho, cuando empezaron a cobrarme, como yo era responsable del prstamo, abon US$5 millones de dlares al prstamo, sin decirle nada a Ramoncito, para que no se descuidara explic el empresario y financista.
Qu pas entonces con las tiendas de Interduty Free? Esa es una historia muy larga, porque yo recuerdo que recib el
13 de mayo una llamada de Andy Dauhajre donde me peda que les firmara un contrato para que renunciara a mis derechos
Freddy
de concesin de las mismas. Pero eso era un absurdo, que el Banco Central hiciera eso. Eso me pareca increble dijo el lobista. Por qu? No era una forma de recuperar parte de lo que estaba invirtiendo el Banco Central? pregunt Ernesto Gmez.
Imposible. Era exactamente lo contrario. Lo nico que tena
valor como activo recuperable de Baninter eran precisamente los derechos de concesin sobre esas tiendas. Yo le haba mostrado a Lois Malkn los contratos donde los mismos espaoles tasaron esos derechos de concesin en US$61 millones de dlares. Ese era el activo de Baninter por ese valor. Si nosotros renuncibamos a la concesin, los derechos volvan a Aerodom y el Estado y el Banco Central no tenan nada en las manos. Era algo irracional se quejaba lvarez Renta. Piensa usted que ellos actuaban confundidos o saban lo que estaban haciendo? Usted los persuadi sobre el hecho de que se perda todo el valor si renunciaba a la concesin? Pues claro. Me enviaron un contrato redactado por Andy, hecho con fecha 28 de abril pero enviado el 13 de mayo, para que yo renunciara con antelacin a esos derechos, y les dije, ah mismo se pierden US$60 millones de dlares desde que yo
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Freddy
firme ese contrato, porque los espaoles precisamente lo que compraban eran esos derechos de concesin explic.
Cuando yo estaba en la fiscala, detenido, iban todos los das
donde Maximn (el procurador fiscal Aristy Caraballo) el abogado Elas Rodrguez, que es abogado de Abraham Hazoury, para que me confiscara las tiendas de la zona franca. Pero Maximn siempre llamaba al presidente Hiplito Meja y l le deca que no, que no confiscara nada Por qu hacan eso? Muy sencillo: en el contrato con Aerodom haba una clusula que deca que si ramos embargados, si tenamos algn tipo de acciones judiciales con el Estado, que nos confiscaran los bienes de las tiendas, el contrato quedaba rescindido de pleno derecho y Aerodom retomaba el control sobre esas tiendas. Por eso iban todos los das los abogados a presionar al Procurador Fiscal. Pero Hiplito se lo impidi. REPETICION
Pero a usted le confiscaron Interduty Free y los bienes de esa
CHEQUEAR POR SI HAY
tienda en la Corte de Apelacin le inquiri Gmez. Si, pero fjate cmo sucedieron los hechos. Se aprovecharon del procurador de la Corte, el doctor Meja Guerrero. Lo llam Carolina Meja, la hija de Hiplito y le dijo que la decisin de su
Freddy
padre era que confiscaran todos esos bienes. T sabes que Carolina y Abraham Hazoury son muy amigos. Fueron donde Meja Guerrero, el doctor Dorta, que estaba temblando, el doctor Salcedo y Elas Rodrguez y le informaron que el Banco Central estaba autorizado por el presidente para que se hiciera la confiscacin de los bienes. Con la llamada de Carolina, Meja Guerrero le dio credibilidad e hizo las confiscaciones. Por qu t crees que el Procurador General de la Repblica me devolvi todo y me puso en libertad? pregunt el entrevistado. Dgame usted porqu respondi el periodista.
Porque Hiplito Meja se dio una encojonada10, se puso como
una fiera molesto por la decisin y llam a Vctor Cspedes y le orden que me entregara todo y que me despachara para mi casa. T crees que Cspedes iba a hacer una cosa as sin autorizacin del presidente? volvi a preguntar.
No, no creo que ningn funcionario del Ministerio Pblico hara
una cosa as sin autorizacin del Primer Mandatario respondi el investigador con sinceridad.
Bueno, pues ah es que viene mi negociacin con
Aerodom
para devolverle los derechos por unos US$27 millones de

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Regionalismo muy utilizado como sinnimo de incomodarse, molestarse, enfadarse, irritarse.
Freddy
dlares, de los cuales, yo les dije que pagaran el financiamiento que habamos recibido originalmente del Hamilton Bank, a la nueva empresa que estaba cobrando, y me sobraban poco
ms de US$7 millones de dlares, que me pag Abraham por esos derechos. Por qu le quit Jurez Castillo ese cheque de los US$7 millones de dlares y lo llev a Ramoncito Bez? interrog Gmez. No eso no es as. Yo autoric a Abraham a que recogiera algunas cuentas pendientes que yo tena por ah y que tena que pagar con ese importe. Asesor usted a Pedro Castillo en sus actividades al frente del Grupo y el Banco del Progreso?
No. Yo siempre estuve muy de cerca con el Banco del Progreso,
pero yo no era asesor de Pedro Castillo. Fue Ramoncito que en esta operacin en especfico, de la fusin, me pidi que trabajara para el Progreso y Perucho estaba por darme un tumbe porque, aunque habamos acordado que me pagara US$10 millones de dlares para yo disear todo lo relativo a la fusin de los dos bancos, en realidad slo hizo aprobar US$3.5 millones en el Consejo de Directores, no s con qu objeto. Para
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Freddy
que usted vea cmo son las ingratitudes de la gente y cmo le paga la vida, djeme hacerle esta historia. Cuando el Banco Central me someti en Miami, ellos secuestraron todas las pruebas y slo introdujeron las que a ellos les convenan. Recurdese que cuando el Banco Central tom el control de Baninter sacaron todo lo que quisieron y ah los acusados perdimos el control de los documentos que eventualmente podamos utilizar para defendernos, porque ellos los tenan todos. Bueno, en ese contexto yo me veo precisado a acudir a testimonios de algunos amigos y le pido a Perucho Castillo que vaya como testigo al juicio que se me segua en Miami y l se neg. Me dijo que no, hablando con l en la boda de su hermana. Slo le dije Ojal que nunca te veas en una situacin como sta y tuve boca de chivo El Consejo de Directores del Banco del Progreso someti a Pedro Castillo en Miami, por estafa, abuso de confianza muchas cosas ms le ayud el investigador y periodista. Pues no haban pasado ni tres das de mi juicio en la Florida cuando recibo una llamada del doctor Radhams Cornielle y me pide a nombre de Perucho Castillo (no se atrevi a llamarme l y
Freddy
mismo) para que intercedieran con Roberto Bonetti y Giani Vicini para que no lo sometieran a la justicia. Entonces usted se neg a ayudarle, para pagarle con la misma moneda avanz Ernesto Gmez. No, hombre, no. Yo no soy rencoroso por el contrario, yo lo ayud, yo llam seguido a Miguel Cocco para que hablara con Roberto y Giani y dejaran eso as. Adems les dije a ellos que era un error ese sometimiento porque eso traera inestabilidad al banco y mucha desconfianza. Les expliqu que gastaran mucho ms de lo que se pudiera haber robado Pedro Castillo. De hecho se retiraron ms de cinco mil millones de los
depositantes con el sometimiento, que tuvieron que buscar ellos de sus bolsillos, por empezar ese proceso judicial. Es ms, no son en realidad RS$14 mil millones los que involucran a Perucho, son menos, lo que pasa es que le estn cobrando todos los retiros que ha hecho el pblico ahorrante, que pasa de los cinco mil millones de pesos. Pero yo detuve ese proceso, con la intervencin de Miguel Cocco, por ms de un mes y medio. Luego no se pudieron poner de acuerdo y vino el
sometimiento, pero eso le ha costado muchsimo al Banco del Progreso por eso es que t los ves tan enojados con Perucho,
Freddy
porque han tenido que pagar muy caro con sus propios recursos, por incoar esa demanda explic lvarez Renta.
Captulo XXXI David Contra Goliat

El tribunal estaba constituido y listo
Freddy
para escuchar las
conclusiones. Por fin arribaron a la parte final de un juicio iniciado el 3 de abril del ao 2006, haca un ao y medio, en el que se conocieron 105 audiencias. Previamente se haba desarrollado un tedioso proceso de instruccin que dur casi tres aos, desde el 15 de mayo del ao 2003. En esta ocasin el Primer Tribunal Colegiado del Distrito Nacional debera evacuar, junto con la sentencia, la resolucin sobre ms de 50 incidentes presentados, con todos los matices, y que los magistrados, en aras de la agilidad del proceso, haban decidido fallarlos todos juntos, al final. Al magistrado Antonio Snchez Meja el destino le marc en partida doble. Por la parte negativa, le arrebat a su madre, tal vez para que ella no sufriera las inclemencias de este proceso. Para subsanar un poco, le regal la vida. Durante el conocimiento del proceso le haba nacido su primera hijita. Esta bebecita tena la bendicin de Dios y de la Suprema. La esposa del magistrado y madre de la nia era la hija mimada del general Pablo Garrido, asistente especial y hombre de la absoluta confianza del
magistrado Jorge Subero Isa, presidente de la Suprema Corte de Justicia. ste sera una especie de padrino de la recin nacida.
Freddy
Snchez Meja era un joven abogado que tena una gran carrera por delante. Se gradu en el 1994 en UNIBE y tres aos ms tarde ya haba entrado al tren judicial como abogado ayudante de la Cmara Penal de la Corte de Apelacin de Santo Domingo. El 1 de enero del ao 2000 ascendi a juez de paz para asuntos municipales en Villa Mella y luego fue ascendido por la Suprema Corte de Justicia a juez penal de Primera Instancia en la Segunda Sala del Distrito Nacional. Dando continuidad a una carrera veloz en la judicatura Snchez Meja desde el 3 de octubre de 2005
inici como juez sustituto de presidente del Tribunal Colegiado del Distrito Nacional. En el ao 2006 la Suprema Corte de Justicia lo ascendi, designndolo presidente del Primer Tribunal Colegiado en sustitucin de Esther Angeln Casasnovas, quien pas a dirigir el recin creado Segundo Tribunal Colegiado. Snchez Meja forma parte del primer grupo de jueces egresados de la Escuela Nacional de la Judicatura. Entre sus allegados se alega que slo despacha con el presidente de la Suprema Corte de Justicia, Jorge Subero Isa. El magistrado Snchez Meja haba tenido que sortear varios problemas para conocer el caso Baninter. Haba sido recusado por los abogados de los imputados, sin embargo la Suprema Corte decidi favorablemente para que l conociera el proceso, por no encontrar nada comprometedor en su contra. Este mismo juez era
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Freddy
el que haba otorgado la libertad provisional bajo fianza a Ramn Bez Figueroa, Marcos Bez Cocco y Vivian Lubrano de Castillo en la etapa inicial del proceso. Algunos entendidos en los corrillos judiciales le atribuyen, por lo menos talento, porque lleg a ser, en su oportunidad, abogado ayudante del magistrado Hugo lvarez Valencia, en la Corte Penal de la Suprema Corte de Justicia. Alegan, que el abogado ayudante es quien redacta las sentencias, y que el titular se limita a estudiarlas, revisarlas y firmarlas. Para
adentrarse en los procesos especializados que le haban tocado, hizo un curso de expertos en Delitos Bancarios, para as poder
dominar mejor los detalles que se iban a dilucidar en el juicio. Por su parte, la magistrada Pilar Rufino, es creyente evanglica. Con 36 aos de edad ya ha vivido la experiencia de un divorcio, de cuya unin result ser madre de dos hijos. Fue la jueza que envi ante un tribunal criminal a dos de los principales ejecutivos del Banco Nacional de Crdito. Se gradu de derecho en 1994, con honores, en la Universidad Tecnolgica de Santiago. Ingres al Poder Judicial el 1 de octubre de 2003, como Juez de Paz especial de trnsito de la Cuarta Sala del Distrito Nacional. El 18 de abril del 2005, la Suprema Corte de Justicia la ascendi como juez del Sexto Juzgado de la Instruccin del Distrito. Antes de tener seis meses en ese cargo fue ascendida a jueza del Tribunal Colegiado del Distrito.
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Freddy
Rufino es egresada del tercer grupo de formacin de aspirantes a juez de paz de la Escuela Nacional de la Judicatura. Para completar el Primer Tribunal Colegiado del Distrito Nacional, se contaba con la ms joven del tro, Giselle Esmirna Mndez
lvarez, 32 aos, casada, madre de un nio. Graduada de abogada en el ao 2000 en la Universidad Autnoma de Santo Domingo. Un ao antes de su graduacin ingres al Poder Judicial como oficinista del Tercer Juzgado de Instruccin del Distrito Nacional. El 12 de febrero de 2001 fue ascendida como abogada ayudante de la Cmara Penal de la Corte de Apelacin del Distrito Nacional. Comenz su trabajo como jueza el 1 de diciembre de 2005, al ser designada juez de paz de la Primera Circunscripcin del Distrito Nacional donde todava prestaba servicios cuando fue escogida como interina para participar en el juicio Baninter, dado que una de las juezas acreditadas, Ageln Casasnovas, se inhibi porque haba conocido otras etapas del proceso. Durante el conocimiento del juicio Baninter fue ascendida, pasando a formar parte del Primer Tribunal Colegiado del Distrito Nacional. Mndez lvarez egres de la Escuela Nacional de la Judicatura en el quinto grupo de formacin de aspirantes a jueces de paz.
Freddy
Este tribunal tendra que conocer en su primera instancia las acusaciones que se hacan a los principales ejecutivos del Banco Intercontinental, S. A. por parte de la Autoridad Monetaria y
Financiera, el mismo Baninter y la direccin de Persecucin de la Corrupcin Administrativa, actuando en funcin de Fiscales
Especiales contra los Fraudes Bancarios, en representacin de la sociedad. El expediente contena acusaciones penales contra el imputado Ramn Bez Figueroa, quien fuera presidente de Baninter. Enviado ante un tribunal criminal el 10 de octubre de 2005 por la Cmara de Calificacin, por la violacin del artculo 408 del Cdigo Penal; la ley 183-02 (Cdigo Monetario y Financiero) y la ley 72-02 sobre Lavado de Activos. El Ministerio Pblico y los actores civiles pidieron contra l la pena mxima de 20 aos de prisin. Al final del juicio habl ante los jueces y lleg a reconocer: no vamos a venir aqu con cuentos chinos, todos violaban la ley monetaria y Financiera. "Hago la admisin ante ustedes de violaciones a la Ley 708 General de Bancos, que no slo la cometa yo, sino todos los que estbamos en el sector bancario; Figueroa, negaba haber violado sin embargo Bez
la ley de lavado de activos. En
alguna ocasin declar a los periodistas fuera de audiencia, que el xito genera persecuciones como las que l sufri. Tena como
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Freddy
abogados defensores al doctor Marino Vinicio Castillo (Vincho), Vinicio Castillo Semn, Jurez Castrillo Semn y Jos Antonio Columna. El segundo imputado de mayor importancia era Marcos Bez Cocco. Fue vicepresidente de Baninter. Enviado ante un tribunal criminal el 10 de octubre de 2005 para ser juzgado por los mismos cargos que enfrentaba Bez Figueroa. En su caso, conforme a una disposicin del Tribunal, los jueces slo podrn decir en esta sentencia si es culpable o inocente y, posteriormente, realizar una audiencia para conocer de las penas a imponer en caso de ser
hallado culpable. Sus abogados defensores son Juan Antonio Delgado (Tony) y Joan Alcntara. Lus Rafael lvarez Renta. Enfrenta dos procesos. En Estados Unidos fue condenado por una Corte Civil a pagar a la Comisin de Liquidacin de Baninter la suma de US$176 millones de dlares, por violacin a la ley RICO. En el pas fue enviado a juicio por la misma Cmara que los anteriores para ser juzgado por violacin de la ley 72-02 sobre lavado de activos. El Ministerio Pblico y los actores civiles piden 20 aos de prisin. De todos fue el acusado que ms hizo uso de la posibilidad que le otorga el Cdigo Procesal Penal a los imputados para referirse a asuntos puntuales. Al menos
Freddy
en tres ocasiones el presidente del Tribunal lo convoc a la mesura. Sus abogados solicitaron su descargo porque, a su juicio, las tres operaciones contables donde la Cmara de Calificacin encontr supuestos indicios de lavado de activos, fueron
realizadas en el marco de una absoluta regularidad, siendo las mismas operaciones de lcito comercio, por lo que las mismas no tipifican el tipo penal de lavado. Los abogados de lvarez Renta pidieron asimismo el cese de toda medida de coercin impuesta al financista, especialmente la medida del impedimento de salida del pas, establecida por el tribunal el 21 de julio del 2006. Sus abogados defensores son: Eric Raful, Salvador Catrain, Santiago Rodrguez y Joaqun Zapata. Radhams Cornielle estuvo en la parte preliminar del proceso. Vivian Lubrano de Castillo. La otra imputada, fue vicepresidenta de Baninter. Enfrenta cargos de menos consecuencia jurdica. En su caso fue enviada a juicio para ser juzgada por violar el artculo 408 del cdigo Penal y el artculo 80, literales D y E de la ley 183-02 Cdigo Monetario y Financiero. El Ministerio Pblico y los actores civiles piden 6 aos de prisin. Provista por lo general de un rosario, habl al final del juicio ante los jueces dicindoles: Jvenes, mi vida queda en sus manos. Yo soy inocente, he
Freddy
trabajado desde los 17 aos, he dejado huellas en los lugares donde he trabajado en los ltimos aos. Mis hijos han sufrido. () Hemos visto en estas caras de ustedes bondad, justicia, fuerza y determinacin. Mi vida est hoy en las manos de su juventud, yo slo s que esa luz que Dios me enva, que tengo en el corazn y me dice: Vivian estoy contigo, no te dejar sola, por eso tengo que perdonar, porque mi obligacin es perdonar. Su defensor es Rolando de la Cruz Bello (ex presidente del Colegio de Abogados) junto a Gustavo Biaggi, quien curiosamente representa los intereses de varios de los estafados en el caso Bancrdito. Al comienzo del juicio el doctor Rolando de la Cruz invoc a Dios (con ojos cerrados y manos levantadas) al tiempo de declarar que haba sido monaguillo y, en tal virtud, como creyente, imploraba para que el Espritu Santo guiase las decisiones del Tribunal y no ninguna sociedad civil, seor. Tambin fue sometido a la accin de la justicia Jess Mara Troncoso Ferra. Abogado y secretario del Grupo Baninter y del Consejo de Directores del banco del mismo nombre. Tuvo poca participacin durante el juicio. Segn sus defensores, el Ministerio Pblico no pudo probar los crmenes de falsedad en escritura pblica o bancaria, uso de documentos falsos, ocultamiento,
Freddy
adulteramiento, abuso de confianza y lavado de activos que le imputan. Pidieron el cese de cualquier medida de coercin en contra de Ferra Troncoso, en particular el levantamiento del impedimento de salida del pas. El Ministerio Pblico y el Actor Civil presentaron muchos documentos en los cuales aparece Troncoso Ferra presidiendo entidades vinculadas o perteneciendo a sus consejos de directores, las cuales, notablemente han sido
probadas en el proceso como instituciones con las que se cometieron violaciones a la Ley de lavado de activos. Sus defensores: Reynaldo Ramos Morel junto a Rafael Cceres
Rodrguez y Luis Mora Guzmn, sus compaeros en la oficina de Troncoso y Cceres. Los abogados de la Autoridad Monetaria y Financiera, Banco Central, Superintendencia de Bancos y Baninter en Liquidacin, actuando en funcin de Actor Civil, fueron: Ramn Pina Acevedo, ste al final hizo un cuento: Hubo una vez un hombre que entr a una iglesia. Coloc su sombrero en el lugar que corresponda. Al terminar la misa vio que su sombrero no estaba. Cerr las puertas sin dejar salir a nadie y dijo: Todos aqu somos serios, pero mi sombrero no aparece. Nadie sale de aqu hasta que mi sombrero aparezca... Eso mismo ocurre aqu con los imputados, seores
Freddy
jueces, todos somos muy serios pero los cuartos de Baninter no aparecen Pina Acevedo era el decano del grupo. Con una vastsima carrera como abogado, ha estado presente en los principales juicios que se han celebrado en la Repblica
Dominicana en los ltimos sesenta aos. Cuando explot el escndalo Baninter, se apresur a enviar una sintomtica carta al principal acusado, Ramn Bez Figueroa, ofrecindole sus servicios profesionales y ponindose a su disposicin para todo cuanto fuera necesario. Cuando el Banco Central lo contrat, olvid su magnanimidad con el imputado y le entr a dos manos. Estaban adems, el doctor Artagnn Prez Mndez, otro de los decanos del ejercicio que cuenta con una experiencia
extraordinaria, de los mejores catedrticos de derecho en el pas; Francisco Jos lvarez Valdez (Pancho) y su prestigiosa oficina, entre los cuales se destacan, adems, el doctor Toms Hernndez, Roberto Rizik y Julio Camejo, entre otros. Lorenzo Fermn, Francisco Jos Benzan Carlos Salcedo, Jos y Teobaldo Durn,
completaban el equipo, que
estaba coordinado por el Consultor
Jurdico del Banco Central (en licencia de esas funciones) Fidel Ernesto Pichardo Baba.
Freddy
Por su parte, el Ministerio Pblico pareca una rplica de la lucha mstica entre David y Goliat. Jvenes brillantes pero sin nombres sonoros ni abolengos, sin el respaldo de oficinas poderosas e influyentes, tendran que sostener las acusaciones en base a coraje, determinacin y aferrados a las ms ntimas convicciones en preceptos ticos que aprendieron en la escuela o le inculcaron en el partido, pero que nunca haban tenido que confrontarlos con la fastuosidad del poder econmico, con la ignominia poltico, del poder
con la voracidad implacable de la gran oligarqua
dominicana. En la fragua de ese juicio, se templara el acero de sus voluntades y principios, tendran que demostrar si podran sobrevivir a la avalancha de las presiones polticas, las rdenes superiores, el conflicto de intereses, las ofertas deshonestas y las tentaciones ms variadas, cobijadas en una precariedad
institucional que haca fiesta con los cnones, las normas y las leyes. Sus trajecitos baratos y desusados contrastando con los
finos diseos y las grandes marcas que usaban los imputados, eran slo una estampa que dibujaba con claridad los poderes
enfrentados en un juicio donde por primera vez la oligarqua rancia pona el culo en un banquillo, y sus huesos fueron recostados, inslitamente, en los camastros de Najayo, en una celda que por ms que la habilitaran y acomodaran, constrea los horizontes de
Freddy
su libertad a doce metros cuadrados, cuando antes tenan perspectivas tan vastas como el universo mismo. Octavio Lister, como director del Departamento de Prevencin de la Corrupcin, que tena a su cargo el caso Baninter, encabeza el grupo de fiscales. Una labor que se circunscriba a su oficina, porque nunca subi a estrado durante el conocimiento del proceso. A Francisco Garca Rosa le correspondi, en la etapa final, suscribir junto a Lister, el acta en que figura ausente la firma de su compaero Miranda Villalona y por la cual se excluy al Listn Diario del caso judicial. Garca Rosa, naci en Santo Domingo el 27 de marzo del ao 1962. Se gradu de abogado en la UASD en 1988, donde tambin curs estudios como politlogo e hizo un postgrado en Derecho Procesal Penal y Derecho Procesal
Constitucional en la Universidad de Costa Rica. Fue profesor universitario y luego se dedic a la actividad privada durante un tiempo. Entre 1996-2000 ejerci la funcin de Ministerio Pblico por ante la antigua Cmara Penal de la Corte de Apelacin de Santo Domingo, como abogado ayudante del procurador general de esa corte. Designado en agosto 2004 como procurador adjunto ante la Corte de Apelacin. Meses despus fue promovido a primer procurador adjunto. Los juicios bancarios fueron divididos entre los

caso Baninter.
Freddy
tres fiscales especiales y a Garca le toc dirigir, precisamente, el
Germn Miranda Villalona es un fiscal de 51 aos que se gradu en la UASD en 1989. Figura como el abogado que obtuvo el mayor ndice acadmico en el primer Programa de Formacin de la Escuela del Ministerio Pblico. Hizo estudios en Barcelona y Martinica. Es Fiscal Adjunto del Fiscal del Distrito Nacional desde 1996. Se le recuerda porque particip, en esa condicin, junto a Francisco Domnguez Brito (fiscal en ese entonces) de la acusacin contra los imputados por el asesinato del periodista Orlando Martnez. Discreto, Villalona no es dado a hacer declaraciones pblicas. No obstante, en los ltimos das del juicio obtuvo notoriedad cuando se neg a firmar el acta final en la que el Ministerio Pblico solicit penas para los imputados y el embargo de determinados bienes. Se infiri entonces que su malestar se debi a la exclusin del Listn Diario de entre los bienes a incautar. Cuestionado por los periodistas dijo que no firm por estar inconforme con ciertas cosas que ocurrieron respecto a la solicitud del Ministerio Pblico e invit a los periodistas a preguntarle a Octavio Lster los motivos de la ausencia de su firma.
Freddy
La participacin de Carmen Alardo Pea en el caso Baninter fue truncada. Las versiones sobre su salida del grupo de fiscales difieren. Ella sostuvo que renunci mientras Octavio Lister asegur que fue removida por indisciplina. Al margen de lo que aconteci realmente, equipo. se transmiti a los medios ciertos malestares en el algunos colegas sobre esos problemas
Consultados
internos, se le atribuy a la doctora Carmen Alardo Pea cierto grado de irrespeto hacia su jefe inmediato, el doctor Lster, a quien trat con mucha severidad sobre temas de la oficina. Alardo se destac, entre otras cosas, porque le correspondi leer la mayor parte del acta de acusacin contra los imputados. Alardo naci en Santo Domingo hace 37 aos. Egres de la UASD en 1992. Al inicio se desempe profesionalmente en el mbito privado. Entre 19962000 ejerci la funcin de Ministerio Pblico por ante el Juzgado de Paz de la Tercera Circunscripcin del Distrito Nacional y form parte de la Comisin de Modernizacin y Automatizacin de los Juzgados de Paz. A la par de su trabajo realiz una Maestra en Derecho Empresarial y Legislacin Econmica en la UCSD y otra en Economa Internacional en la Universidad de Belgrano, Argentina. Alardo es Ministerio Pblico ante la Corte de Apelacin del Distrito Nacional. Cuando sali del grupo de fiscales especiales para fraudes bancarios retorn a su posicin.
Freddy
Nueva vez haban sido trasladados a este tribunal todos los esquemas de negociaciones, transacciones, cabildeos y lobbismo de todas las especies para tratar de influir en un sentido u otro. Nunca antes en la historia de la Repblica Dominicana y tal vez, sin exagerar, de buena parte de Amrica, se haba dilucidado un juicio que implicaran el involucramiento de tantos intereses diversos, abarcando a una amplia amalgama de sectores de la sociedad que haban sido absorbidos por las veleidades del poder econmico y del poltico. Nunca antes, tampoco, se haba producido un maridaje tan perverso entre el poder poltico y el poder econmico para succionar a una nacin. El proceso qued demasiado grande para estos jvenes jueces. Tal vez las presiones desde arriba fueron superiores a sus voluntades, para ser condescendientes y no pecar de ligeros al pensar en las prebendas que puede generar una sentencia tan generosa para algunos y benigna para otros. El fallo haba conmovido al pas. Tanta alharaca no poda ser para que los imputados se escabulleran por medio de tecnicismos legales incomprensibles. De cinco acusados, dos quedaban libres: Vivian Lubrano de Castillo y el doctor Jess Mara Troncoso Ferra. Dos quedaban fuera del cargo de abuso de confianza y de lavado, sus dos principales acusaciones y slo se les reconoca violacin de
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Freddy
la Ley Monetaria y Financiera y el ltimo, considerado por muchos como el cerebro de todos, Luis lvarez Renta, slo haba sido condenado por lavado de activos. No haba nada claro. Todo luca muy confuso y poda dar lugar a que en los procesos siguientes, se siguieran cayendo las acusaciones y al final, saldran como hroes con 60 mil millones de pesos en los bolsillos, el 57% del presupuesto nacional y el 19.5% del Producto Bruto Interno. Estos recursos tendran que pagarlos los dominicanos, tal vez durante diez o doce aos, mientras los estafadores se podran estar dando la buena vida, burlndose de sus estpidos conciudadanos. Un escalofro recorri la espina dorsal de Ernesto Gmez. Vi pasar ante s, la imagen que le narraran como ancdota Jos Lois Malkn y Andy Dauhajre en sus respectivas entrevistas: En una ocasin en que se encontraban en el ventanal sur de la oficina de la gobernacin del Banco Central, Lois y Andy miraban hacia el mar Caribe. De repente le dice Malkn a su colega Oye Andy, sabes en qu estoy pensando? No, le respondi el polmico economista. En que este pas es tan especial, que cuando viene a ver, vemos nosotros a Ramoncito en su yate Patricia, navegando ah en esas aguas, muerto de la risa y sacndonos la lengua, mientras nosotros estamos en Najayo en pantalones cortos, por haber salvado a la nacin de esa fullera...
2
Freddy
Coo, no lo dudes...En este pas nunca se sabe..., le respondi Andy. Esa reflexin le provoc el escalofro que estremeci a Ernesto Gmez. y si se salan con la suya? La justicia haba dado tantas seales de podredumbre durante todo este proceso, que ya nada poda extraar. Con esa preocupacin en la mente, Ernesto Gmez llam a su amigo Pancho lvarez con la finalidad de hacerle algunas preguntas sobre la sentencia que se acababa de emitir.
Hola Pancho, buenos das salud. Hola Ernesto, cmo van las cosas por ah?
pregunt el
reputado abogado.
Tengo una sensacin de vaco. He ledo como tres veces la
sentencia y no entiendo un carajo. Como t ests tan compenetrado con el caso me puedes explicar todo este embrollo? Tengo una gran confusin con esa sentencia que acepta todas las pruebas, da como probados todos los hechos de la acusacin y sin embargo evaca unas condenas ridculas, contradictorias, incomprensibles No sera hecha as con la finalidad de que se caigan todos los cargos con el recurso de apelacin? pregunt Gmez.
Freddy
No, no creo. Hay cosas muy positivas en la sentencia. Eso nos
dar mucha fortaleza para la apelacin, porque, como t dices, la sentencia da como probado y acredita todos los hechos que imputa el Actor Civil y el Ministerio Pblico explic el jurista.
Coo, yo tengo mis temores, aqu se mueve gran cantidad de
dinero para todo y no tengo mucha fe en esta justicia tan politizada se quej Gmez. Si quieres te puedo enviar un documento que nuestra oficina est preparando, una evaluacin de las cosas positivas y las negativas de la decisin de los jueces, para que la estudies y me des tu opinin se ofreci Pancho lvarez. Oye, sera ideal, un anlisis de tu oficina, con el prestigio que tienen, me sera muy til. Lo nico que yo no tengo con qu pagar una consulta tan valiosa se apresur a aclarar el periodista.
Descuida. Eso va por cuenta nuestra. No te cuesta nada brome
el abogado. Gracias Pancho. Voy a agradecer mucho tu colaboracin para el periodista era muy valiosa la opinin jurdica de una oficina como la de Headrick Rizik lvarez & Fernndez.
Freddy
En un catlogo internacional de las ms prestigiosas oficinas de abogados de Amrica Latina, hecho para los inversionistas y las grandes empresas extranjeras, en Repblica Dominicana esa firma apareca compartiendo el primer lugar con otra oficina, en todas las categoras evaluadas entre todos los bufetes del pas. Cuando Ernesto recibi el documento prometido, no le cupieron dudas del valioso aporte. De inmediato se
sumergi en su estudio, para tener las bases suficientes que le permitieran continuar con su investigacin. En la primera parte, se concentr en los aspectos positivos de la
sentencia, muy bien argumentados en este anlisis, a saber:

1.
Rechaza todos los incidentes planteados por
los imputados, con la nica excepcin del incidente planteado por Luis lvarez Renta de que no poda ser condenado civilmente en Repblica Dominicana
porque ya el Banco Intercontinental haba demandado y obtenido sentencia civil en Miami (regla electa una va).
2.
Valida todas las pruebas aportadas por los rechazando el argumento de
acusadores,
ilegalidad planteado por los imputados.
Freddy
3. Establece que han sido probados prcticamente todos los hechos contenidos en la acusacin pblica y privada. Las citas ... han sido extradas de la sentencia y constituyen la opinin del tribunal. Cuando cita una prueba, el tribunal est haciendo suya la prueba.11
4.
La sentencia, en sus pginas 149 a 163, acepta como probadas todas las
tambin
operaciones de adquisiciones de activos con dinero de los depositantes, relacionadas con Gaperan, Bacosa, Inmobiliaria Intercontinental, Listn Diario, ster, de Telecentro, Medios, Canal 27,
Intercontinental
Supercanal,
Radiodifusoras Centrales, Radio Mil, Radio Azul, Yate Patricia, Proyecto APAP, las que sumaron RD$18,743 millones de pesos, que fue el monto al que el tribunal conden a Ramn Bez a favor del BANINTER en liquidacin.
5.
Se prueba la gravedad del hecho cometido.
1 11
Ver anlisis completo de la sentencia en el Apndice 1, al final del libro.

6.
Freddy
Condena a Luis lvarez Renta como autor
de lavado de activo. 7. aos Condena a Ramn Bez Figueroa a diez por violacin a la Ley Monetaria y
Financiera. A Marcos Bez lo declara culpable y la pena le ser impuesta en una audiencia posterior.
8.
Se
otorg
los la
actores suma
civiles total
una de
indemnizacin
por
RD$64,262,082,450.00. En el aspecto negativo la prestigiosa oficina destacaba las siguientes resoluciones:

1.
Establece que no existe abuso de confianza
para Ramn Bez Figueroa y Marcos Bez Cocco.

2.
Establece que no hay lavado de activos para
Ramn Bez Figueroa y Marcos Bez Cocco. 3. 4. El descargo de Vivian Lubrano de Castillo. El Descargo de Jess Mara Troncoso.
Freddy
Era deprimente se dijo Ernesto, para sus adentros Los jueces del Primer Tribunal Colegiado jugaban a amagar y no dar. A quedar bien con Dios y con el Diablo. A la gatica de Mara Ramos. Este anlisis de la oficina de Pacho lvarez era enjundioso. Le haba evitado a Ernesto Gmez hacer lo mismo, pero desde una ptica periodstica. No habra tenido la contundencia que presentaban estos abogados, que dominaban con donaire la ley. Sin embargo, haban sido probadas todas las acusaciones del Ministerio Pblico y del Actor Civil y la irresponsabilidad, los compromisos polticos, los conflictos de intereses haban
predominado. Cmo explicar que dejaran fuera a Troncoso Ferra si apareca en todas las pruebas presentadas. Escabullirse por la va del tecnicismo era una desfachatez de los jueces que lo aceptaron. Podan perfectamente argir lo que hicieron con lvarez Renta a la hora de cambiarlo de cmplice a autor principal de lavado... las pruebas haban sido presentadas desde instruccin y vena defendindose de ellas desde el principio. De cinco imputados por la sociedad y el Actor Civil, con esta sentencia, dos se escapaban miserablemente, (Vivian Lubrano y Troncoso Ferra) a dos les reducan los cargos a una simple violacin de la Ley Monetaria y Financiera, (Ramn Bez Figueroa
Freddy
y Marcos Bez Cocco) eliminndoles el Abuso de Confianza y por consiguiente el Lavado de Activos, dejndoles las puertas semi abiertas para que pudieran salir definitivamente en el proceso de apelacin, y uno, Luis lvarez Renta, era acusado de autor de lavado de activos, por unos recursos que no eran sucios, porque los acusados principales haban sido absueltos del cargo de Abuso de Confianza, por lo que no se haba producido el delito previo que tipifica el lavado. sta poda ser una formula para que tambin se le cayera el lavado de activos en la apelacin. Qu maraa de sentencia. Por lo menos, como deca el estudio de la Oficina de Headrick Rizik lvarez & Fernndez, el hecho de que la sentencia hubiese aceptado todas las pruebas y acreditado todos los hechos de la acusacin, era un elemento esencial para lograr las condenas en el proceso de apelacin. Habra que ver. Con esta justicia agripinesca como le haba llamado Casals Victoria, nadie tena nada seguro.
Freddy
Captulo XXXII El Emporio de Julito Hazim
Freddy
Este martes, en horas de la maana, pasados quince minutos de la 9:00 el periodista Ernesto Gmez era anunciado por la
recepcionista de Julio Hazim, situada frente al elevador, en la tercera planta del edificio La Cumbre al lado de Plaza Naco. Unos minutos despus Julito lo haca pasar a su oficina.
Llmame a Machi. Machi no te vayas que quiero que oigas esto
que le voy a decir a Ernesto Gmez. Junior qudate aqu t tambin. Mira Ernesto, yo quera explicarte algo antes de empezar la entrevista. Si aqu hay alguien que puede escribir un libro sobre Baninter, soy yo. Y no dudo que lo escriba, pero por ahora no estoy en eso. Sin embargo yo te felicito porque t quieres hacer un libro imparcial aqu sabore la palabra con un nfasis extrao como para acentuar un gesto de profundas dudas . Yo te puedo ayudar. Claro, hay que saber qu t
quieres con eso? Yo voy a saber si es un libro imparcial cuando yo lea lo que t escribes de las autoridades del Banco Central. Las de ahora. Porque t si puedes escribir un libro sobre Baninter, porque no te conozco ninguna vinculacin ni veo que

tengas intereses encontrados por hacer esa algn
Freddy
lado. Pero quera
aclaracin termin el mdico y periodista.
Mi intencin es buscar la opinin de todas las fuentes, y ver qu
piensan los que de una manera u otra estuvieron cerca de Baninter explic Gmez.
Ok,
pero vamos a hacer una cosa. Hazme las preguntas por
escrito y yo te las voy a responder por internet o vienes esta tarde a buscarlas, pero yo prefiero que sean por escrito para yo guardar una copia, para cuando te vaya a replicar, porque yo s que luego te voy a tener que desmentir. Vete donde mi secretaria, para que tu me hagas las preguntas por escrito y yo te respondo esta tarde Julito toma a Ernesto Gmez por el brazo y lo dirige donde su asistente . Por favor, sintate ah con Gmez para que l te redacte cuatro o cinco preguntas dijo Julito Hazm.
No te molestes, yo tengo algunas ideas aqu escritas, pero no
son cuatro o cinco, tengo ciento tres preguntas para ti. Pero no te preocupes, que tratar de condensarlas en 21 preguntas le consinti el investigador. Ah, pero si t tienes esos apuntes ah, por qu mejor no le saco una fotocopia? pregunt Hazm.
Freddy
Claro, se la puedes sacar... Ernesto entreg su agenda. En las
ltimas pginas haba improvisado algunos apuntes de prisa, para llevar un hilo en el conversatorio con el experimentado comentarista de la televisin dominicana. Slo aparecan las notas de unas 21 preguntas para un tema tan voluminoso. Luego de dos fotocopias, Julito devolvi la libreta al periodista y le prometi enviar el formulario, debidamente respondido, en horas de la tarde. Ernesto no quiso apresurar las cosas y no fue hasta el otro da en horas de la maana cuando llam a Julito por telfono para enterarse cmo andaban sus respuestas.
Ya tengo tu trabajo, por favor, dale tu mail a mi secretaria para
que ella te lo haga llegar... mientras hablaba Hazm se acerc a su asistente y le entreg el telfono para que ella registrara el correo electrnico del investigador. Por problemas tcnicos no se haba podido enviar por internet y debi pasar a buscar personalmente el documento prometido por Julio Hazm. Ernesto abri el sobre manila que haba recibido de la asistente del productor de televisin y empez a leer: Periodista Ernesto Gmez Sus manos.-

Estimado Ernesto:
Freddy
Te confieso que me gust hasta me entusiasm con la idea de que t ibas a escribir un libro sobre el caso Baninter y que te gustara mis opiniones sobre este caso particular. Grande fue mi sorpresa y mayor mi decepcin cuando le el cuestionario que me entregaste, el cual copio a continuacin: 1. Por qu quebr Ramoncito? Puede un
banco tan grande quebrar? 2.

3.
Cuntame de nuevo lo de Lila. Los diputados en BANINTER. Qu pas contigo? Eres un testaferro? O
4.
tenan negocios comunes? 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.

12.
Cmo se vende el canal 27? Cuntame de Isla Visin. Por qu sigues en el canal 58? Qu sabes de los negocios del canal 13? Por qu se le devolvi el dinero a Guaroa? Qu pas con Guillermo Gmez? Cules emisoras vendiste? Por qu borraron tus cuentas de Baninter?

13.
14.
Freddy
cmo se dieron cuenta de ellas? Cmo lograr salir BANINTER (aqu debi
decir RBF) del lavado en la primera sentencia? 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. Y lvarez Renta cmo se escapa? Qu pas con Troncoso Ferra? Qu sabes del caso Pepe Goico? Torres Pezzotti? Qu tenas con Hiplito Meja? Lucha Pellerano y Ramoncito. De VLC? de MBC? De LAR?
1. Todo est muy bien, pero cuando te detienes a leer las preguntas 12, 13 y 14, me veo en la obligacin de llegar a varias conclusiones: 2. Que el trabajo no est dirigido a aportar nada nuevo al caso y mucho menos la verdad, ya que en lo que a m respecta TU DAS POR VERDADES EL QUE A MI ME HAN BORRADO DEUDAS Y ME SACARON DEL LAVADO DE ACTIVOS. 3. Tu profesin de periodista y el derecho que
tienes al libre acceso a la informacin permite que recojas en el Banco Central esa respuesta y con ella y los datos entonces preguntarme por el particular.

4.
Freddy
No te voy a aclarar los casos del Centro Mdico.
El ingenio Montellano y los medios de comunicacin porque t te has sumado a la campaa de testaferro, socio o cualquiera de las mil versiones excepto la verdad que no est de acuerdo con aquellos que prefieren preguntar y afirmar a veces lo que t mencionas. 5. Tu orientador y con l, t mismo dejaron ver el
refajo, disfrazando dentro de un cuestionario, que no me toca a mi responder, una afirmacin falsa, perversa y colmada de mala fe. De toda formas te agradezco mucho que me hayas advertido sobre tu prxima publicacin para lo cual debo prepararme para contestar de todas formas. Ernesto, indudablemente eres un genio! Qu bueno sera que dedicaras todo tu talento a mejores causas? xito y suerte! Julio Hazim
Definitivamente Julito era un excelente comentarista, con un estilo directo y nico de hacer entrevistas y con buen dominio del medio televisivo, pero tena una redaccin
Freddy
psima. Escribiendo era ms mdico que periodista. Ernesto qued sumamente confundido con la carta y procedi de inmediato a abrir su agenda, saba que varios de los conceptos que Hazim emita no eran de su autora y sus propsitos no tenan fines perversos y colmados de mala fe Ernesto quera llegar hasta la verdad en el Caso Baninter y para eso no iba a escatimar esfuerzos ni a respetar altares, por ms sagrados que parecieran. El periodista iba a investigar los temas que tena en carpeta y las
susceptibilidades no lo podan detener. De inmediato se puso a reflexionar: Julito estaba muy asustado o muy confundido con este trabajo de investigacin. En cualquiera de los casos, era necesario aclararle de inmediato,
independientemente de la posicin que asumiera l luego. Pero por lo menos, ya no tendra la excusa de escabullir el bulto por la puerta de la indignacin por maltrato. Era importante evidenciar sus carencias. En minutos ya el periodista estaba frente menos de diez a su laptop
produciendo una respuesta: Apreciado Julito: Lo nico que he sentido por ti siempre ha sido respeto y admiracin. Creo que has sido pionero y has
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Freddy
emprendido proyectos de altos vuelos, los cuales han hecho historia en el pas y eso hay que reconocrtelo, independientemente de que se est o no de acuerdo contigo. Lamento muchsimo haberte dado mis apuntes
manuscritos para la entrevista que te iba a hacer. Por tres razones: primero, no entendiste mi letra;
segundo, no comprendiste mis propsitos y tercero, mal interpretaste mi objetivo. Como experto entrevistador que eres, sabes muy bien que la estructura de una pregunta hablada es muy diferente a los apuntes-titulares que a modo de recordatorio anotamos para seguir la cronologa de una entrevista. En mi agenda slo llevaba titulares de las ideas que y te quera preguntar Me con mucha sorprendiste
prudencia
profesionalidad.
negndome la entrevista oral a ltimo momento y me pediste que te dejara por escrito mis preocupaciones para luego t responder y guardar una prueba de lo que yo diga, por si te tengo que desmentir...

Cuando yo me dispona a
Freddy
redactar preguntas
formales, a partir de los apuntes que tena en mi agenda, me sugeriste mejor djame fotocopiar lo que tienes ah... y como no me animaba ninguna
mala fe, con mucho gusto acced. Un gran error de mi parte, porque confundiste totalmente mi intencin. Te explico. Primero, la pregunta nmero 4, donde el titular dice: Qu pas contigo? Eres testaferro? O tenan negocios juntos? Se produce a partir de varias grabaciones que tengo de funcionarios y abogados del Banco Central, de antes y de ahora, que te denuncian como testaferro de Ramn Bez Figueroa. Mi deber profesional me obliga a contrastar las versiones recibidas y escuchar la posicin de la parte afectada para juzgar ambas y aportar mi parecer al momento de escribir. En la gramtica que aprend en la escuela, el signo de interrogacin implica una duda razonable e incertidumbre sobre lo planteado, por lo que no me puedes atribuir que estoy dando por verdad esas versiones en las que he puesto
interrogantes, precisamente para cuestionarlas. Pero el recurso elemental en el periodismo de escuchar

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todas las fuentes, me coloc en
Freddy
una posicin
aparentemente parcializada, por haber cometido el error de entregarte mis apresurados apuntes. Si me hubieses dado la oportunidad de redactarte las preguntas, tal vez esa hubiese dicho: varios
funcionarios y abogados del Banco Central, tanto de la gestin actual como de la anterior, te han sindicado como un testaferro de Ramn Bez Figueroa. Cul era la relacin real entre ustedes? No me interesa
asumir posicionamientos a priori ni extemporneos, pero me atribuiste una intencin prematuramente y lo lamento mucho porque la introduccin de esa pregunta qu pas contigo? procuraba primero, escuchar tu versin, y la insercin final de o tenan negocios juntos? te abre un amplio abanico para que des tu explicacin sobre los negocios que sostuviste con Baninter. Mi segundo error garrafal, el cual provoc que hicieras aseveraciones diametralmente opuestas a mis propsitos, es lo siguiente: por qu borraron tus cuentas de Baninter? Es una pregunta control que yo estaba haciendo para confirmar una informacin que
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Freddy
me ofreci el ex gobernador del Banco Central, Jos Lois Malkn. Te estoy anexando un fragmento de una amplia entrevista donde l relata que cuando el Banco Central asumi el control de Baninter, t le llamaste una tarde dicindole que queras verlo para entregarle algo. Segn l, le llevaste los archivos con los documentos completos de todos los prstamos que tenas en ese banco. t no los ibas a encontrar nunca dice Lois que le dijiste porque todo eso lo borraron... Nuno Vias dijo que NUNCA haba visto eso en los archivos. Si escuchas con atencin el CD que te envo, donde me asombro y digo ese es un gesto de mucho valor, porque nadie se incrimina por cuatro mil millones... y termino coincidiendo con Lois Malkn cuando yo sealo que esa es una actitud muy honorable... refirindome a ti. Slo que quera or tu versin por la mana que tengo al escribir, que me gusta confirmar por varias fuentes diferentes, las cosas que voy a afirmar. Ese era el propsito de la pregunta, nunca acusarte de algo que se supone que t informaste por iniciativa propia.
Freddy
Si lees la pregunta 13, que tambin te afect, te dars cuenta que slo buscaba yo que t repitieras lo que Lois me cont y que ahora t ests oyendo en el CD que te envi. La tercera pregunta que provoca tu ira, tambin es mal interpretada, tal vez por mi deficiente redaccin. Escrib: Cmo logr salir RBF del lavado en la primera sentencia? Si lees con detenimiento ni te menciona ni te involucra, ni te insina en lavado de ninguna manera. RBF son las siglas que he manejado para referirme a Ramn Bez Figueroa, como LAR es Luis lvarez Renta, VLC, Vivian Lubrano de Castillo y MBC, es Marcos Bez Cocco y si te haca la pregunta era movido por dos razones fundamentales: primero, eres uno de los hombres mejor informados del pas y segundo, tengo una conversacin tuya con Leonardo donde l te ayuda a resolver un problema de una factura en Edesur. En esa conversacin Leo te pregunta qu te pareci la sentencia de Baninter. Cuando le respondiste, l te asegur que haba que dejar eso as, porque esa sentencia le haba dado mucho trabajo negociarla.
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Freddy
Ese hecho despert mi curiosidad para saber qu se haba negociado al respecto y creo que t eres una fuente importantsima para esta investigacin, por la amplitud de fuentes de informacin que manejas. Como podrs ver al leer la conversacin tuya con Leonardo, que tambin te anexo, quien esto escribe no tena la ms mnima intencin de involucrarte en nada que tenga que ver con lavado de activos. Si lees detenidamente mi manuscrito vers cun lejos estaba tu interpretacin de mi intencin. Tengo absolutamente todos los documentos de tus prstamos, incluyendo todas las cartas, contratos, adendas y convenios que has firmado de tu puo y letra, junto a Michel, con el Banco Central y las autoridades monetarias y financieras. Si mi intencin hubiese sido escribir parcializado no hubiese buscado tu ayuda, porque te puedo asegurar, sin miedo a equivocarme, que sobre tus casos tengo muchos ms documentos que los que t posees. Pero la seriedad de la investigacin me obligaba a buscar tu versin sobre todo. Por eso empiezo preguntando qu pas contigo? Y terminar pidindote que me aclares los
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Freddy
negocios que hiciste con Baninter para tener tu versin personalizada. Si ya hubiese yo suscrito las mil versiones excepto la verdad... ni siquiera te habra llamado. Si mi trabajo podra aportar algo nuevo o no, es algo que yo no puedo decir. Tendremos que esperar que salga a la luz pblica para evaluarlo. No tengo orientador preferido, pero he hecho decenas de entrevistas y miles de documentos que sustento a lo que no escribo. Como sirven de te dije ni
personalmente,
tengo
culpables
favoritos
inocentes escogidos. Lo que va a salir en mi novela tendr una montaa de pruebas que lo avalen y decenas de testimonios que lo confirmen. Tus comentarios, posiciones e informaciones son muy valiosas para m, pero slo quiero que las des si te sientes a gusto y crees que no te har dao. La misma Constitucin te da el derecho a no declarar en tu contra y si alguna informacin apreciable tienes y no la quieres compartir, es algo que voy a respetar con humildad y sin resabios.
Freddy
Nunca en mi vida he hablado con Ramn Bez Figueroa, Marcos Bez Cocco, Luis lvarez Renta, ni Vivian Lubrano de Castillo, pero nunca he tenido ningn tipo de relacin con Hctor Valdez Albizu ni con Lois Malkn a quien conoc con mucho gusto el da que lo entrevist. No conozco ni a uno solo de los abogados del Banco Central, con quienes nunca haba cruzado palabras hasta que se produjeron estas entrevistas de ahora. No tengo compromisos
bancarios ni financieros, salvo RD$300 mil pesos que le debo al BHD. Nunca abr una cuenta de ningn tipo en Baninter. Me siento absolutamente facultado para hacer un libro objetivo y profundo que aborde con seriedad lo que pas en el Banco Intercontinental, independientemente de quines estn involucrados. Lo que no te puedo prometer es imparcialidad porque siempre he estado radicalmente parcializado con los intereses de la Patria y esa obsesin me gua para desenterrar tanto contubernio e indignidad en todos los sectores de la sociedad dominicana, que nos estigmatiza a quienes debemos veinte pesos o fracasamos un par de veces en los negocios, mientras
Freddy
los que asaltan las arcas de la Nacin, tanto del sector pblico como del privado, logran limpiar su imagen y reciclarse con pasmosa facilidad,
escondindose detrs de sus voluminosas chequeras. Te aseguro Julito, con toda humildad, que nada de lo que pensaste pas por mi mente y te pido excusas porque mi improvisacin te provoc aprensiones innecesarias. Por lo menos ya te has llevado un gran mrito: te has anotado el primer desmentido y rplica de un libro que an no he publicado. Eso me da una idea clara de lo polmico que podra llegar a ser. Te reitero mi admiracin y respeto, Ernesto Gmez. Anexo I: CD conteniendo un fragmento de 10 minutos con la entrevista a Lois Malkn donde l dice que Julito fue quien lo enter de que sus cuentas haban sido borradas en BANINTER. Anexo II: el siguiente documento: Movimientos de RBF y RBR del 23 de oct. A las 9:30 am. Irma Marrero, secretaria de RBR (padre) establece una llamada en conferencia para
Freddy
Don Ramn con Jos Caicedo, representante de los intereses de los Bez en Miami, EUA. Jos Caicedo le dice que como se siente y l le contesta que jodido pero finalmente muy contento ya salimos de la vaina de lavado, ahora hay que moverse all... ya sabes con los federales y la jodienda con migracin. Caicedo le anuncia que Jack Fiore (abogado) va para Santo Domingo el mircoles 24. Don Ramn le pregunta ... y a qu es que viene... hay alguna vaina nueva? Caicedo le dice no puedo decirte por aqu, pero es importante, trata de verlo maana mismo RBR: Ok. As lo har, pero la gente est aqu como el diablo con la sentencia... en este pas de mierda no se puede vivir, no se sale de una. Caicedo le responde: Bueno, pero van a apelar, verdad? RBR: Seguro, lo importante es que logramos quitar el lavado y lo dems es pura mierda... ahora falta que el gobierno se meta en miedo, ya sabes, estamos en elecciones y este hombre quiere volver. Caicedo: As es, pero lo muy peligroso, para ti, Ramoncito y Jos Miguel era lo del lavado. RBR: Tuvimos suerte aunque a
Freddy
ltima hora Vincho hizo su trabajo y le torci el brazo a los muchachos. Espero nos veamos pronto Caicedo: Si voy la primera semana de noviembre... te har saber, nos vemos A las 4:30 p.m. de ayer RBR (padre) dio
instrucciones a su secretaria Irma Marrero de que llamara a Checheo Rivera para que le consiguiera con carcter de urgencia el video del programa del lunes a las 7:00 p.m. en el canal 45 de Guido Gmez Masara (SIC). Que le enviara una copia a l y otra a Vincho Castillo, o mejor a Vinicito. A las 7:05 p.m. RBF llam a Julito y le dijo que deba hablar con Don Ramn para afinar algunas cosas. Le inform que estaba muy cansado y que estar fuera de circulacin por unos das... ya que el viejo est ms tranquilo con lo de la indemnizacin, Jurez lo convenci de que la sentencia era hecha a propsito de que no se entendiera nada y todo se cayera... ya sabes Julito le responde: Si, pero no se duerman...yo espero una gran reaccin adversa y no s si el gobierno la va a aguantar... Cudate. Otras informaciones
Freddy
A las 10:13 a.m. Luis llama a Julito, para decirle que desea un espacio pronto para Eric Raful. Luis le dice Yo decid salirme de la sombrilla de Ramoncito pues luego que me prometieron una cosa hicieron otra... pero por suerte la sentencia es un adefesio y las apelaciones mas tienen alta probabilidades de xito.... Me dejaron fuera de la cobertura del acuerdo poltico judicial, pero me van a tener que dar la boca...Ahora que no vengan a decir que la sentencia en mi contra, de lavado, es un abuso... el abuso lo cometieron ellos dejndome fuera. A las 2:35 p.m. Julito llama a Leonardo para que lo ayude a resolver un asunto de una factura elctrica pendiente con la CDEEE. LM le indica que habl con Segura y que Todo se resolver con publicidad... LM: A propsito Julito qu te pareci la sentencia? Julito responde: bueno, ah s que hay un lo, yo no veo ese asunto tan claro...ojal y el procurador no se plumee. LM responde: si, t sabes que el
acuerdo poltico fue ese, esto no debe caerse, esto me dio mucha brega coo!. Ramoncito no se puede dejar joder, que denuncien las diabluras de
Freddy
los otros, como la casa que Alejandro Grulln le regal a Candelier... esa vaina se ha quedado as... aqu o jugamos todos o se rompe la baraja. Julito: Deja a Alejandro quieto, no jodan con eso. Vas al play? Mejor hablemos all LM: Perfecto... Adis.
Definitivamente tendra Ernesto Gmez que continuar su trabajo sin contar con la participacin del mdico y productor de televisin. Tena inters en dar participacin a todos los involucrados, para que aportaran sus versiones y as tener los elementos de juicio necesarios para tomar posicionamiento sobre los temas abordados. No poda dejar nada a medias y quera ser lo ms amplio y plural posible, pero si los implicados se negaban a participar, tendra que arribar a conclusiones a partir de la montaa de papeles que tena en su haber. Como le haba informado a Julito, miles y miles de documentos haban desfilado frente a sus ojos y tena suficiente informacin como para elaborar con
sustento slido cualquier teora de lo que haba sucedido en Baninter.
Freddy
Julito hubiese sido un elemento clave para desentraar el acuerdo poltico judicial a que todos se referan en estas conversaciones. Haba frases tan elocuentes que delineaban claramente cmo funcionaba el sistema judicial dominicano. Seguro, lo importante es que logramos quitar el lavado y lo dems es pura mierda... logramos quitar el lavado Qu querra decir Don Ramn Bez Romano con esa frase? Si se aada a la otra, ms demostrativa y contundente, las cosas iban tomando un matiz claro oscuro ahora falta que el gobierno no se meta en miedo, ya sabes, estamos en elecciones y ste hombre quiere volver... Estaba muy claro que el acuerdo haba sido con el gobierno de Leonel Fernndez, porque la sentencia era del ao 2007. Podra negociar un funcionario de mediana categora un acuerdo poltico de estos alcances sin el conocimiento del
presidente? El hecho de que Don Ramn Bez Romano asiente especficamente que este hombre quiere volver... indicaba que los acuerdos se haban hecho con el presidente Fernndez? Qu quera decir Don Ramn cuando seal que tuvimos suerte aunque a ltima hora Vincho hizo su trabajo y le torci el brazo a los muchachos... quines eran los muchachos? Los jvenes fiscales contra fraudes

jueces?
Freddy
bancarios? Los abogados del Banco Central? Los jvenes
El contubernio estaba claro. La reiteracin por todas las fuentes era la prueba definitiva de que se haba
transgredido los lmites de la justicia y las cosas se haban resuelto por la va poltica. Si as era, cmo y quines dieron rdenes a la justica para que se evacuaran
sentencias en uno u otro sentido? Si eso se produjo, como todo parece indicar a quines le dieron las rdenes, a Subero, el presidente, a otros jueces de la Suprema o a los magistrados encargados de los procesos directamente? Quines tenan poder para influir en los jueces de manera tan directa y descarada? Las versiones se podan comprobar por varias fuentes. Ramoncito le deca a Julito, en su llamada telefnica que se iba a retirar por unos das ya que el viejo est ms tranquilo con lo de la indemnizacin, Jurez lo convenci de que la sentencia era hecha a propsito de que no se entendiera nada y todo se cayera... ya sabes... quin hizo la sentencia a propsito de que no se entendiera nada y todo se cayera? Qu saba Julito cuando Ramoncito le afirmaba que ya sabes...? Qu quera decir Julito en realidad, cuando le respondi Si, pero no se
Freddy
duerman... yo espero una gran reaccin adversa y no s si el gobierno la va a aguantar... cudate Qu quera decir Julito cuando estableci que Ah hay un lo... ojal que el procurador no se plume...? Por qu esperaba Julito una gran reaccin adversa? Era tan evidente el mamotreto de sentencia? Por qu saba Julito que el gobierno no la iba a aguatar? Ms que eso por qu tiene el gobierno que aguantar o no una sentencia que emite otro poder del Estado? Porque haba sido inducida, negociada, vendida? Si el gobierno no aguantaba la reaccin adversa echara para atrs los acuerdos a los que haba arribado con Ramoncito y su gente? Y por qu se poda plumear el Procurador? Cules eran los compromisos que ste haba asumido que podra echar para atrs? En nuestro pas plumearse es un sinnimo de acobardarse, de echar para atrs, de salir huyendo... Por qu dice Luis lvarez Renta que yo decid salirme de la sombrilla de Ramoncito, pues luego que me prometieron una cosa hicieron otra...? qu le prometieron a lvarez Renta y no le cumplieron? Cul fue la otra cosa que hicieron? Dejarlo enganchado y salirse ellos del lo de lavado? Parece que s, por lo que dice el financista a
Freddy
continuacin: pero por suerte la sentencia es un adefesio y las apelaciones mas tienen muchas probabilidades de xito Quedaba claro que todos haban negociado que la sentencia fuera un adefesio para poder demolerla en la apelacin. Pero donde queda ms evidente la tratativa negociada con los polticos y el poder judicial es cuando el asesor encarcelado protesta porque me dejaron fuera de la cobertura del acuerdo poltico judicial, pero me van a tener que dar la boca... ahora que no vengan a decir que la sentencia de lavado en mi contra es un abuso... el abuso lo cometieron ellos al dejarme fuera... Por qu Ramoncito y su gente cometieron un abuso al dejar fuera a Luis lvarez? Ramoncito y los Castillo eran jueces? Hacan o redactaban sentencias? El abuso lo cometieron ellos dejndome fuera Cuando analizabas la conversacin entre Leonardo y Julito las cosas quedaban fehacientemente demostradas Si, t sabes (vuelve el que t sabes a Julito) que el acuerdo poltico fue se... esto no debe caerse esto me dio mucha brega, coo! Qu saba Julito? Qu le dio
mucha brega, coo, a Matos Berrido y no deba caerse? El acuerdo poltico. Haba que hacer acuerdos polticos para una sentencia judicial?
Freddy
S, Julito saba los alcances y los detalles, porque afirm con mucha propiedad Ojal que el Procurador no se plumee... La sentencia de primer grado de Baninter no fue muy pura que digamos. Los indicios eran concluyentes. Se notaba a leguas que haba habido una negociacin poltica que luego llevaron a los tribunales. La sana crtica de los jueces de las pruebas presentadas, fue sustituida por rdenes e
instrucciones emitidas desde alguna instancia de poder superior para que los magistrados doblegaran sus
decisiones y actuaran como les pedan los polticos. Aqu s caba el coo! Por dnde anda la cacareada independencia del poder judicial? Cmo es posible que con la inversin que se est haciendo en ese poder del Estado, todava ste sea un mercado en el que se venden las sentencias al mejor postor? Si esta sentencia haba sido un mamotreto vendido y comprado al vapor, qu garantizaba que los dems fallos no hayan corrido la suerte que le trazaron los intereses espurios que se movan en torno al caso? Esto representaba el descrdito total del Sistema Judicial dominicano y haba que tomar con pinzas todo lo que por ese entorno se moviera.
Freddy
Si Julito se decidiera a explicar los alcances de ese acuerdo poltico judicial" podra hacer un gran aporte al pas para que podamos conocer cmo se mueven los hilos del poder. Para que tengamos una idea clara del respeto que tienen nuestros polticos por la institucionalidad. No, Julito no querr hablar. Tiene mucho qu perder.
Captulo XXXIII En las Entraas del Monstruo Bancario
Judith y Ernesto haban hecho esfuerzos inauditos para entrevistar a Pedro Castillo con relacin a los hechos de Baninter y los intensos rumores de los problemas en su mismo Banco
Dominicano del Progreso y el resto del sistema financiero. La negativa del aventajado ejecutivo bancario haba sido coherente.
2
Freddy
Pero el afn por llegar al fondo de la investigacin obligaba a los periodistas a presentar la versin de uno de los protagonistas del hecho y no escatimaron esfuerzos para recogerla. As fue como, de la manera ms inslita lo abordaron, sin que l lo estuviera esperando. Pedro Erwin Martn Castillo Lefeld era un hombre de cincuenta aos de edad, que haba nacido en la capital. Estaba felizmente casado y haba estado 25 aos en la banca privada acumulando una gran experiencia en el sector. Esta actividad la comparta con sus negocios privados, que eran tambin voluminosos, sobre todo, en la explotacin de sus excelentes relaciones con el ex presidente de la Repblica don Hiplito Meja. Castillo Lefeld presida uno de los bancos ms poderosos del pas, en competencia solapada con su amigo y admirado Ramn Bez Figueroa. La diferencia era que Perucho administraba un banco ajeno, en el que slo posea una parte nfima de sus acciones, mientras que Ramoncito era propietario casi absoluto del Baninter. Castillo siempre le dio
seguimiento a la vida de Ramoncito, hasta el punto que lleg a comprar muchos de los jugueticos que aquel desechaba en la vida. El BMW serie 7 blanco y el yate (revisar el nombre).... eran slo unos los ejemplos de esta persecucin obsesiva. Los amigos de Perucho llegaron a decir que ste envidiaba al presidente de
2

con rodeos:
Por
Freddy
Baninter. Por las premuras del interrogatorio, Judith no se anduvo
qu el Banco del Progreso se interes en comprar
Baninter?
Realmente quien hace la oferta de compra de las acciones que
representaban la mayora de la tenencia accionaria del Banco Intercontinental fue el Grupo Progreso. La finalidad de esa oferta de promesa de compra se bas en la posibilidad de fusionar al Baninter con el Banco del Progreso.
Estaba realmente el Grupo Progreso registrado como una
entidad financiera? Gmez iba detrs de profundizar el papel de los grupos bancarios y empresariales que se haban convertido en un medio para evadir impuestos, encaje y provisiones.
El Grupo Progreso
es una tenedora de acciones y tiene
participacin tanto en el Banco del Progreso como en otras empresas relacionadas y no relacionadas, tales como:
Almacenes Generales de Depsitos (Almacaribe) el Multipuerto Caucedo, la compaa de Seguros Progreso, ATH Dominicana, entre otras respondi el banquero un poco esquivo.

Cundo
Freddy
las conversaciones entre usted y
empezaron
Ramoncito?
pregunt Judith.
En realidad empezamos las conversaciones en el mes de febrero de 2003. acciones del Tenamos la intencin de comprar las Bez Figueroa, que representaban
seor
aproximadamente el 90% de la propiedad, lo cual era suficiente para nuestro grupo explic Castillo.
Usted negoci esa venta con el Consejo de Directores de
Baninter, o fue algo personal con Ramoncito? No. Entendemos que el seor Bez Figueroa fue quien comunic a algunos miembros de su Consejo de Directores nuestro inters. No tuve ninguna conversacin con esos seores.
Para usted personalmente representaba un buen negocio la
adquisicin de Baninter? pregunt con suspicacia Judith. Se haba estado rumorando que Perucho estaba urgido de hacer esta negociacin para tapar sus propias faltas en el Banco del Progreso. Si. Es correcto. Todo inters de una institucin financiera en adquirir otra busca oportunidad de negocios para crecimiento y

banquero.
Freddy
economas por el volumen de las operaciones respondi el
Pero usted no saba de los los que Ramoncito tena ah dentro? pregunt con un poco de agresividad Ernesto Gmez. Slo estbamos al tanto de la situacin financiera expresada a travs de las publicaciones trimestrales que se realizan por reglamento de la Superintendencia de Bancos Castillo luca evasivo. No le explic Ramoncito la magnitud de los pasivos y los activos? Eso no dispar sus alarmas, no vieron que haba un fraude enorme entre lo que publicaban cada trimestre con lo que le presentaba en este momento?
En las reuniones sostenidas con el seor Bez Figueroa el
mismo nos inform que la situacin de Baninter era aun mejor, en vista de que tena muchos ms activos que pasivos de los que nosotros habamos observado en la publicaciones
trimestrales explic Perucho.

Saban ustedes que Baninter estaba pasando por una situacin
precaria, que estaba solicitando lneas de redescuento al Banco Central? preguntaron los comunicadores.
Freddy
l slo nos inform de de la existencia de facilidades de
redescuentos otorgadas por el Banco Central al Baninter por un monto aproximado de Cinco Mil Millones de Pesos
(RD$5,000,000,000.00).
Se podra decir que el inters de comprar Baninter era para
ocultar la propia situacin financiera del Progreso y adems para seguir utilizando el esquema de banco paralelo o doble sistema de contabilidad?
No,
no. El Banco del Progreso desconoca totalmente la
situacin financiera de Baninter.

Ms o menos cundo se realizaron las inspecciones asistidas
en el Banco del Progreso y quin las realiz?

Las inspecciones asistidas del Banco del Progreso se iniciaron
en septiembre primero del 2003 y continuaron hasta junio del 2004 y en cuanto a la otra parte de su pregunta quines participaban, las realiz el FMI, que contrat cerca 60 70
inspectores internacionales y a una firma mexicana llamada Valores Financieros de Mxico. (VALFIM), era la contra parte del FMI en el proceso de auditoria asistida, ms los inspectores dominicanos. En el caso del Banco Progreso haban 20 inspectores; 19 extranjeros y uno local y el jefe de inspeccin
2

era el ex Intendente Per.
Freddy
de la Superintendencia de Bancos del
Usted recuerda ms o menos cul fue el resultado de esas
inspecciones asistidas en cuanto a la capitalizacin del Banco del Progreso? pregunt Ernesto Gmez. Si, por supuesto. A finales del trimestre del 2003 el resultado oficial era un faltante de capital por el orden de los RD$2,500 millones de pesos. Faltante de capitalizacin, en adicin a un faltante de provisiones por el orden de los RD$1,500 millones de pesos que correspondan a un exceso de prstamos a vinculados que estaba por el orden de RD$2,600 o RD$2,700 millones de pesos respondi con sinceridad el banquero. Ernesto Gmez se dio cuenta de inmediato que Pedro Castillo tena una alianza tctica con Ramoncito, y pretenda ayudarlo. En los resultados de las auditorias asistidas, las cosas no haban salido como Perucho las planteaba. Medida con la normativa local, el faltante de capital en Progreso era de 40 millones de pesos. Medida con normativa internacional era de 1,400 millones. Cuando en el ao 2005 la Superintendencia de Bancos requiri nuevos aportes de capital, los accionistas del Progreso lo cumplieron, incluyendo a Pedro Castillo que posea cerca de un 5%
Freddy
del capital, con la diferencia de que luego se comprob que Castillo utilizaba los fondos del Grupo Progreso para realizar sus aportes de capital, mientras el resto de los accionistas aportaban dinero propio.
O sea que ustedes hacan la misma prctica que Baninter?
Cuando usted habla de Vinculados, a quines se refiere? pregunt Judith. A miembros del consejo de Directores especficamente. Las autoridades saban de ese faltante? Le impusieron alguna sancin, los sometieron a la justicia, hubo algn tipo de acuerdo con ustedes? No. Luego que se hicieron varias, o sea, esta fue la primera etapa, te daban oportunidad. Haba un plan de regularizacin en marcha permanente. Entonces se le daba el chance a las instituciones de ir corrigiendo aquellos hallazgos que haban encontrado los auditores del FMI, durante un perodo que no deba pasar, entiendo, del 2005. O sea, haba un periodo de 2 aos para regularizar.
Freddy
Esa capitalizacin o sub-capitalizacin de que usted habla,
constitua una violacin a la normativa de la ley monetaria vigente en ese momento, como lo haca tambin Baninter?
Por supuesto respondi Pedro Castillo. Y la violacin de los lmites de prstamos a vinculados tambin
constitua una violacin a la ley monetaria de entonces? arremeti Judith.

Claro, porque usted recordar que bajo la ley anterior el tope
de cartera a vinculados era de un 100% del patrimonio del Banco. Si solamente al grupo econmico que directamente
controlaba el Banco del Progreso existan prestamos por RD$2,600 millones y haba una subcapitalizacin de RD$2,400 millones, el excedente era ms de un 400% sobre el que algunos
patrimonio neto explic Castillo, reconociendo
propietarios del banco haban sacado, por diferentes vas, cuatro veces ms dinero del que haban invertido. Los periodistas tenan la informacin de que Bonetti, ni Vicini, ni Perell, ni Barletta, tenan prstamos en Progreso y por el contrario tenan importantes depsitos. Los prstamos a vinculados a los que se refiere Pedro son sobre todo a Grupo Progreso, y una parte de estos estaban ocultos.
2
Freddy
Aqu tenemos unas declaraciones en juicio del economista Julio Ortega Tours, que nos gustara saber si usted corrobora con l sobre estas afirmaciones. Citamos: Haban prcticas generalizadas en el sistema. Por ejemplo, aqu hay una prctica generalizada en el comercio de sub valuar mercancas de importacin en las aduanas, eso es una prctica generalizada que se ha ido desmontado de forma trabajosa. En el sistema financiero haba prcticas generalizadas comunes a todos los bancos y de las cuales la Superintendencia de Bancos era la responsable de identificar y nunca lo hizo... las captaciones que se hacan no eran
reportadas, obviamente, a las autoridades. Usted recuerda que eso era una especie de de captacin paralela como una especie de operacin paralela.
Le preguntamos Se impusieron sanciones al Progreso y
a todos los bancos por esas prcticas deshonestas de captacin paralela y de violacin de la Ley Monetaria y Financiera, por no hacer los reportes obligatorios?
Estoy tratando de recordar si se impusieron sanciones. No me
parece que se pusieron sanciones a ningn banco del sistema,
Freddy
porque ya se entraba en un perodo de cambio de gobierno y se sostuvo una reunin de la Asociacin de Bancos Comerciales de la Repblica Dominicana en la cual se le hizo una presentacin al presidente Leonel Fernndez y a su gabinete completo. Estaba el gabinete del Presidente Fernndez en pleno. El futuro Gobernador (del Banco Central) el futuro Secretario Tcnico,
etctera, y en esa exposicin, en la cual participamos todos los presidentes de los bancos, pero expusimos el seor Manuel Grulln del Popular, el seor Molina del BHD y quien les habla, explicamos al seor presidente Leonel Fernndez que la descapitalizacin de la banca en general sobrepasaba los
RD$40 mil millones de pesos y que de ejercerse algn tipo de medida coercitiva o medida administrativa contra un banco o la banca en general podra conllevar a un problema sistmico de quiebra, o que si se saba siquiera que la subcapitalizacin de la banca rondaba por el orden de los 40 mil millones de pesos.
Entonces se decidi mantener esta informacin en absoluto
secreto, sin que la poblacin supiera que todos los bancos estaban llevando a cabo prcticas incorrectas y cometiendo irregularidades en sus informes? Aqu tenemos otro fragmento de la entrevista hecha al licenciado Julio Ortega Tous, para que usted nos explique si esto es cierto, si coincide usted con l:
2
Freddy
Al descubrirse casos de sub carterizacin, no de sub cartelizacin, toda la banca estaba por debajo del 10 por ciento de ndice de solvencia de capitalizacin. Segn las normas nacionales, como llamaba el FMI, toda la banca, todos los bancos dominicanos no llegaban al 10 por ciento. Ahora, el procedimiento para la normalizacin de esos bancos se acord sobre la base de unas normas ya establecidas y eso no fue cumplido por una serie de bancos, a tal punto que la autoridad dominicana tuvo que agregar a este acuerdo, al acuerdo con el Fondo Monetario, que est vigente todava, una carta secreta una carta que no se public en el FMI y ni se public en los anexos del acuerdo con el Fondo por la parte dominicana, ni se public en ningn lado. Se circul en el directorio del Fondo y luego se retir y en esa carta la autoridad nacional se comprometa que en caso de detectar en bancos determinadas prcticas reidas con los
procedimientos de capitalizacin, seran intervenidos y se aplicara con Se todo crearon rigor, los la sancin de
correspondiente.
programas
normalizacin o transicin a la capitalizacin y esos

programas incluyeron entre otros al
Freddy
Banco del
Progreso, Banco BHD y (Banco) Popular, otorgndose facilidades a esos bancos para un proceso de normalizacin. Eso no aparece aqu, ni aparece en
ningn documento, porque como le digo, se escribi una carta secreta que se llama un side letter en ingls, que fue entregada al directorio del FMI y fue sobre la aceptacin de ese compromiso mediante el cual se aprob el acuerdo y por eso dur dos meses.
Yo entiendo que hasta el da de hoy lo mantienen como la
ltima Pepsi Cola del desierto, guardada en una bveda en la Superintendencia de Bancos respondi Perucho Castillo.
Seor Castillo, esto era como una especie de chantaje al nuevo
presidente de la Repblica. Ustedes se sentaron con l y le dijeron: Todos estamos violando la ley, hemos ocultado RD$40 mil millones de pesos, pero si nos sancionan, se produce una crisis sistmica y quebramos todos los bancos... No era esa una forma irresponsable de encarar la situacin? Bueno, recuerda Ernesto que esa valoracin se hace
contemplando la normativa internacional, que era la que estaba imponiendo el FMI, y que es demasiado rgida para los bancos

Repblica Dominicana, el caso era
Freddy
locales. Aplicando las leyes y normas prudenciales de la menos dramtico
intercedi Judith.
En la reunin de la Asociacin de Bancos donde se present al
gabinete y al presidente entrante, que fue en el verano del 2004, se hizo una presentacin global y se les inform que
todos los bancos tenamos un dficit de capital importante, de acuerdo a la normativa que haba establecido el FMI para la clasificacin de los prstamos. Tenamos una subcapitalizacin, tambin la partida de reservas para fines de cubrir prstamos malos, estaba por debajo de lo adecuado y la exigencia que haca el Fondo era que se restara todo el capital y ese capital se llevara a reservas y que se pusiera capital nuevo, pero esto estaba en el orden de RD$20 mil millones en provisiones y de RD$40 mil millones en patrimonio, en un momento
determinado haba que buscar RD$60 mil millones o imponer sanciones o cerrar los bancos. Entonces se negoci con el FMI, las autoridades entrantes, que permitieran ir poco a poco
subsanando y que se les diera un perodo a las instituciones (bancarias) para vender activos, capitalizar los bancos y vender entidades que no necesariamente estaban dentro del
mbito financiero explic Castillo.

2
Freddy
Y esa normativa que se haba violado en ese sentido era la que
estableca la Ley Monetaria y Financiera. Todo lo que ustedes proponan era violando las leyes y las normas prudenciales? pregunt un poco azorada Judith.
Si, porque ya estbamos bajo el nuevo Cdigo o sea que la Ley
Monetaria y Financiera ya se violaba e incluso era un tope de 50 % que haba (para) prstamos a vinculados y estbamos pasados respondi.
Es decir que no fue a una nueva normativa que trajo el Fondo
despus de la Ley Monetaria y Financiera, era la misma Ley Monetaria y Financiera?

Se viol la anterior Ley de Bancos y se viol la Ley Monetaria y
Financiera. Se estaba violando.

Tanto en el orden de la capitalizacin de los bancos, como en
los prstamos a vinculados?

Y de las provisiones tambin dijo Perucho. En cuanto se refiere a las normas de encaje legal, licenciado,
haba alguna determinacin de esas auditorias asistidas, evidenciando que los bancos estaban en la violacin del encaje

periodista.
Freddy
legal por la va de los grupos financieros? pregunt el
En el caso del Banco del Progreso, si usted le calculaba el
dficit o sea al calcular el encaje legal usted tiene que restar al patrimonio neto entonces, si restaba las provisiones y restaba el dficit patrimonial, el efecto era negativo en RD$4 mil millones.
O sea que los dueos del banco le deban en realidad RD$4
mil millones a los ahorrantes. En el caso del Banco Popular, si lo conoce, o cualquier otro banco grande, cul era la situacin?
Yo no conozco los detalles de bancos especficos, de la banca
en general se hablaba de que entonces el dficit de encaje legal era el doble de capitalizacin entonces estamos hablando de RD$60 a RD$80 mil millones. En otras palabras, los propietarios de los bancos dominicanos, le deban a sus ahorrantes ms de RD$80 mil millones de pesos, cuando entre todos los accionistas de los bancos, no han invertido diez mil millones y an as siguen considerndose
dueos de los mismos. Ninguno corre el ms mnimo riesgo en los capitales invertidos, porque ya lo han sacado cinco o seis veces con creces, mediante prstamos a vinculados. Se estaba
2
Freddy
en violacin del Cdigo Monetario y Financiero con esos prstamos a los accionistas? Era una forma ilegal de ellos recuperar el dinero que haban invertido en los bancos? Ernesto Gmez pareca realmente indignado.
Si, se estaba en violacin. Eso se llamaba Grado de Exposicin
a Grupos Vinculados... en general los bancos tenamos una clasificacin, lo que se llamaba una cedula de clasificacin y lo que se le present al presidente Fernndez. Si el 5 era lo
psimo y el 1 era lo ptimo, y estaba la banca en 4, o sea todos estaban en la clasificacin casi en lo psimo. Conoca la Autoridad Monetaria y Financiera de todas estas irregularidades, tenan conocimiento de que los bancos estaban en esa situacin psima?
Claro, estaban en el Mayor General. No tenan por qu no
conocerlas.
Y en la contabilidad oficial de los bancos se reflejaban esas
partidas en los estados financieros que se le mandaban a la Superintendencia de Bancos, se reflejaban esas falencias que usted nos menciona? Porque de acuerdo a las mencionadas
auditoras asistidas, el Banco del Progreso sac un 1 (o sea, ptimo) en calificacin de transparencia, cmo se explica eso?
2
Freddy
Bueno es que acurdese que la determinacin de los faltantes
de capital o patrimonio y la determinacin de los faltantes de provisiones se exclua de la presentacin del estado
(financiero), a menos que la Autoridad Monetaria nos exigiera el que fuera registrada. se era el problemas, si se registraba
todos los banco iban a aparecer en un trimestre con la parte del patrimonio en negativo.
Por eso le ocultaban ustedes la realidad a sus ahorrantes y al
pueblo? Entonces lo mantenan fuera de los informes, con la anuencia de las autoridades? Correcto. Pero como una
operacin paralela no divulgada. No como un clculo paralelo no divulgado. ...En la presentacin que se le hizo al presidente Fernndez era en general. O sea, el 100% de la banca
dominicana estaba en un problema de dficit patrimonial y dficit de reservas.

En el caso de los bancos off shores, se registraba una falta de
control absoluto, porque no se tienen detalles de qu haba en cada caso. Supervisaban las autoridades las operaciones de los bancos off shores? pregunt Judith.
No,
la Superintendencia de
Bancos no supervisaba las
operaciones de la banca off shore.
Freddy
Entonces era como una especie de operacin paralela de los
bancos, que no estaba en los estados financieros de los mismos? sigui fuerte el careo.
No est
en los estados financieros del banco local respondi
escuetamente. Pero si era operado por el banco Local?

Si, con el mismo personal dijo Pedro Castillo.
A qu atribuye usted que si todos los bancos estaban en una situacin tan dramtica de ilegalidad, no fueran sometidos todos a la justicia? le increp la joven periodista.
Entonces lo que se convino en esa reunin fue no procesar a
nadie por lo que haba pasado ya,
pero darle un plazo de
recuperacin... un plan de regularizacin a todos o por supuesto, esa fue la parte gubernamental que trat con el FMI esas dispensas y sobre esas dispensas hubo muchas
discusiones, porque ellos queran que se nos aplicaran de inmediato la subcapitalizacin y eso era imposible. Porque si se le aplicaba tenan que cerrarlos a todos? susurr Gmez.
Freddy
Todos tenamos prcticamente que cerrar o buscar RD$40 mil
millones de pesos en capital inmediato ms RD$20 mil millones en provisiones reconoci el experto banquero. Por eso salieron todos los bancos a vender edificios para resolver el dficit patrimonial?
El dficit patrimonial slo se resuelve poniendo dinero abajo en
la cuenta del patrimonio, no vendiendo edificios. Vendiendo edificios resuelve el problema de encaje legal explic Castillo.
Usted tiene conocimiento de alguna institucin financiera que
tuviera que vender sus edificios?

Si
definitivamente.
Claro,
el
caso
del
Banco
Popular
Dominicano, como usted recordar en el 2004, tuvo que vender la Torre Popular, para poder capitalizar o ingresar los fondos por otra va. Va grupo, para que el banco no cerrara con prdidas ese ao y poder mostrar beneficios que fueron todos atribuidos a la venta del activo fijo y eso fue desglosado en la asamblea de accionista de ellos.
La entrevista termin tan inslitamente como haba empezado.
Sin formalidades extremas. Los comunicadores haban quedado impresionados con la magnitud de la crisis y la capacidad de

simulacin de las autoridades. Todos
Freddy
saban que todos
violaban, pero nadie se atreva a ponerles a todos el cinturn de fuerza de la ley. Era una sociedad de cmplices, una asociacin de malhechores colectiva, que prcticamente
aglutinaba a casi todo el conglomerado social. Pero las autoridades eran los principales responsables. Aunque hay muchos banqueros serios, la idiosincrasia de algunos
presidentes de bancos
es la de timar. Sin embargo, a los
funcionarios se les pagan lujosos salarios, se cubren todos sus gastos, incluyendo las amantes, los familiares y allegados; sus viajes y sus viticos, pero se supone que en algn momento deberan sacrificar un poco de tiempo, de su ajetreada vida social y poltica, para dedicarlo a cuidar de las funciones puestas a su cargo y por las cuales hacen incluso el esfuerzo de cobrar. Ahora hay que entrevistar a Ramoncito... sugiri Judith.
Cmo puede rodar de manera tan mordaz la institucionalidad
del Estado? Dnde est la conciencia de la clase gobernante, que no es capaz de pensar con criterio de Estado? Ernesto Gmez estaba seriamente afectado.
Freddy
De igual manera, el hecho de que todos estuvieran cometiendo los mismos delitos no disminuye los daos causados por Bez Figueroa a la sociedad. No se trata de que no se procesara a Bez Figueroa, es que debieron procesarse a todos.
T sabes cunto le cost a los directores del Banco Mercantil
su libertad, tranquilidad y el derecho a conservar su buen nombre, su imagen y su respetabilidad? pregunt Judith con la picarda del que est bien enterado de un chisme. Les cost algo a sos? No tengo idea.
Julio Cross les oblig a pagarle al Estado una multa deRD$750
millones de pesos a los miembros del Consejo de Directores. Por ms que rechistaron, Cross no cedi y los conmin a saldar la deuda o iban todos presos por violaciones reiteradas de las normas prudenciales y la Ley Monetaria y Financiera inform la periodista. Cooo! setecientos cincuenta millones de pesos. A cada uno de los miembros del Consejo de Directores del Banco Mercantil les debi tocar pagar cerca de cien millones... Pero ah hay una gran cantidad de empresarios respetables... se maravill Ernesto.
Freddy
As son de respetables nuestros ricos... Tenan unos manejos en el banco, y violaban el Cdigo Monetario y Financiero... la misma ley contempla multas exorbitantes. Si no pagaban iban a caer todos presos, procesados por las mismas violaciones que Ramn Bez Figueroa.
En una ocasin, en Casa de Campo de La Romana, uno de esos
grandes oligarcas, concesionario de varias marcas de vehculos muy famosas en el pas, le ech en cara a Julio Cross que Nosotros fuimos los nicos maricones que pagamos multas de RD$750 millones... Ustedes fueron los nicos maricones que conservaron sus empresas, sus villas, sus bienes y todava
tienen un buen nombre Cunto cuesta tu concesionaria de vehculos, de las ms grandes del pas? Pues todava la tienes intacta, sin que nadie te haya ido a allanarlos para quitrsela... Eso vale mucho ms de RD$750 millones... El hombre sali con el rabo entre las piernas, reconociendo la ecuanimidad de las autoridades. Pero no te entusiasme mucho con la informacin. Me han informado que luego de mucho rogar, Valdez Albizu les devolvi su dinero... a los pobrecitos accionistas del Mercantil.

cierto.
Freddy
Mierda! Yo no creo eso de Valdez Albizu. Eso no puede ser
Bueno, estamos pidindole una entrevista para que nos pueda dar su versin y desmentir esta informacin, si fuera necesario.
Sera
otra barbaridad ms. Un grupo de multimillonarios
estafan al Estado, cuando aparece un funcionario responsable y los hace pagar por sus fechoras, se rebelan y luego logran, con favores polticos, que el Estado les devuelva a esos infelices el dinero que haban pagado de multa por una partecita insignificante de todo lo que haban extrado a sus ahorrantes. Esto es inconcebible. En este pas nada es inconcebible... aqu todo est sin pecado concebido
Freddy
Captulo XXXIV El Segundo Golpe: Corte de Apelacin
Aunque le llovieron las crticas, la sentencia del Primer Tribunal Colegiado dej satisfecho a todo el mundo. El Actor Civil y el
Ministerio Pblico la recurriran, pero se relaman por el hecho de que en la introduccin de la misma, los magistrados haban acreditado todas las pruebas y aceptado los hechos como haban sido expuestos por los acusadores. Ya haran valer este
trascendental aspecto en apelacin. Los acusados, cada uno a su manera, entendieron la decisin de los jueces enfocndolo con el cristal de sus aspiraciones. Ramn Bez Figueroa y Marcos Bez Cocco, aunque fueron condenados, les haban eliminado el abuso de confianza y por tanto, como va de consecuencias, la acusacin de lavado, que era la que ms les preocupaba. Adicionalmente,
2
Freddy
entendan que la disparatada cometida por los jueces era con el propsito de que la sentencia se cayera desde que fuera revisada en apelacin y que todos fueran descargados posteriormente. Los Bez, en sus conversaciones, luego del fallo, se mostraron muy optimistas. Luis lvarez Renta comparta este optimismo. Habra dicho que el dictamen fue hecho as para que se diluyera en apelacin y tena mucho sentido. Desde su ptica, no se puede acusar a nadie de cmplice de un delito donde no existe un culpable principal. La complicidad es un delito conjuntivo con el principal. Al descargar a Ramoncito y Bez Cocco de la violacin de la Ley de Lavado, eliminaba ese delito del expediente, incluso, al rechazar el abuso de confianza, que era el hecho criminal previo necesario para tipificar el lavado, esta acusacin quedaba sin base slida. lvarez Renta no andaba descarriado en sus anlisis de que su apelacin tena muchas posibilidades de prosperar. De su parte, Vivian Lubrano de Castillo, que haba dado mil gracias a todos sus santos, y Jess Mara Troncoso Ferra, estaban felices y confiados en que haban evadido la justicia y que todo, a partir de ah, caminara por senderos de tranquilidad. Por lo menos para la dama, las cosas no seran as.
Freddy
Meses despus, la sentencia de la Corte de Apelacin dej estupefactos a los imputados. No se lo esperaban. Haban hecho tantos amarres y haban invertido cuantiosas sumas en lograr un posicionamiento favorable para salir del atolladero en el que se encontraban metidos, que nunca les pas por la mente que la sentencia poda ser tan demoledora. Se hicieron muchos
contactos polticos, se prometieron recursos para acotejar de nuevo la sentencia, pero todo haba fracasado. Los implicados en el fraude Baninter haban recibido, por ahora, su merecido. Y las cosas se podan resumir, en el aspecto penal, de esta manera:
Anul
la
sentencia
recurrida
(del
Primer
Tribunal
Colegiado) y dict una sentencia propia, en la que se estipula: Declarar a los ciudadanos Ramn Bez Figueroa y Marcos Bez Cocco, culpables de alteracin,
desfiguracin y ocultacin de datos o antecedentes, libros, estados de cuenta con el fin de obstaculizar, dificultar, desviar o evadir la fiscalizacin que
corresponda efectuar a la Superintendencia de Bancos,
Freddy
as como la elaboracin, aprobacin o presentacin de un balance o estado financiero adulterado o falso y la ejecucin y aprobacin de operaciones para encubrir la situacin del Banco Intercontinental, S. A.; abuso de confianza y lavado de activos... y en consecuencia se les ordena a cumplir la pena de diez (10) aos de reclusin mayor y cien (100) salarios mnimos, a favor del Estado Dominicano.
Declara al ciudadano Luis lvarez Renta, culpable del lavado de activos... en consecuencia se le condena a diez (10) aos de reclusin mayor y al pago de una multa ascendente a cien (100) salarios mnimos a favor del Estado Dominicano.
Declara a la ciudadana Vivian Altagracia Lubrano Carvajal de Castillo, culpable de abuso de confianza, y la ejecucin y aprobacin de operaciones para encubrir la situacin del Banco Intercontinental, S. A. En
consecuencia se le condena a cumplir la pena de cinco (5) aos de prisin y un milln quinientos mil pesos (RD$1,500,000.00) de multa, a favor del Estado
Dominicano. Adems ordena la restitucin de las medidas de coercin impuestas a la seora Vivian

impedimento de salida del pas.
Freddy
Altagracia Vivian Carvajal de Castillo, consistente en el
Ordena la entrega al Banco Intercontinental, S. A. los siguientes bienes: la Intercontinental de Medios, RNN (Canal 27); Radio Supra, Radio Cielo, Radio Mil, Circuito Comercial, Isla Visin (Canales 53 y 57); ASTER
Comunicaciones, Medcom, S. A., Telecentro, Aeronave Bell 206 B, matrcula N919; aeronave Augusta Spa 109 C, Matrcula N43TC, Relliance Wachman, S. A., Casa del Faro No. 20, Jepeta Lexus, color negro, modelo LX470, placa GBL994, y la minivan marca Hyundai H100, blanca, placa JA 5955.
En el aspecto civil se les conden a todos, Ramn Bez Figueroa, Marcos Bez Cocco, Vivian Altagracia Lubrano Carvajal de Castillo, al pago de Cincuenta Millones Ochenta y Dos Mil Cuatrocientos Cincuenta con diez centavo (RD$50,082,450.10) a favor de la
Superintendencia de Bancos y la suma de Dieciocho Millones Setecientos Cuarenta y Tres Mil pesos
(RD$18,743,000.00) a favor del Banco Intercontinental, S. A. como justa reparacin por los daos y perjuicios ocasionados a raz del hecho punible.
Freddy
Con esta sentencia, a los imputados se les colocaba contra la espada y la pared. Todos los implicados fueron condenados mediante sentencias acordes con los hechos por los que fueron juzgados. El tribunal se creci al corregir los entuertos del Primer Tribunal Colegiado y pona cada cosa en su lugar. Ahora, los culpables del caso Baninter tendra que recurrir en casacin. A Luis lvarez Renta no se le juzg en el aspecto civil ni fue condenado al pago de la indemnizacin al Estado Dominicano y al Baninter, porque previamente haba sido juzgado y condenado de manera definitiva en Miami, obligndose a pagar la suma de US$176 millones de dlares a favor de la Comisin de Liquidacin del Baninter. La actuacin de los magistrados de la Tercera Sala de la Cmara Penal de la Corte de Apelacin del Distrito Nacional fue
contundente. Con la cantidad de recursos que haba envueltos en el fraude gigantesco, la aprensin era una visitante
consuetudinaria de los que esperaban que se hiciera justicia. Los jueces que inscribieron su nombre en la historia, al fallar correctamente el ms grande proceso penal conocido en la Repblica Dominicana y uno de los ms escandalosos del mundo, fueron el magistrado Ignacio Pascual Camacho Hidalgo, como Juez Presidente, Nancy Mara Joaqun Guzmn, Wendys S. Martnez
Freddy
Meja, a quien se le atribuye la redaccin del fallo. La corte se creci y puso a relucir sus virtudes. Hay que destacar que el magistrado Camacho fue quien condujo igual proceso en el caso de los inculpados en el llamado Plan Renove. El magistrado Camacho se mantuvo ambivalente en las discusiones internas para arribar a un fallo justo. Se resista a aceptar la culpabilidad de todos. Las damas del equipo le sugirieron, en mayora, que argumentara un voto disidente, para dejar plasmada su posicin para la historia. Al final, consider vergonzosa su posicin discrepante y se mont a ltima hora en el carro del decoro, para sentarse plcido en los anales de la historia. La magistrada Nancy Joaqun haba tenido la experiencia originaria de este caso, al calificar correctamente el proceso que se sigui al seor Pepe Goico, acusado por los fraudes cometidos en la tarjeta de Baninter. En aqulla ocasin, previendo que aqullos vientos traeran esta tempestad, torci el brazo del Fiscal del Distrito Mximo Aristy Caraballo y vari la calificacin de correccional dada por ste al expediente, convirtindolo ipso facto en un proceso criminal.
Freddy
Captulo XXXV Para romper con la rutina
Freddy
Ramoncito mir el despertador con desgano. Son exactamente a las seis de la maana, horario que haba fijado desde el primer da para levantarse y empezar su rutina de ejercicios. Haca ms de quince minutos que esperaba el repiquetear del timbre. Aunque haba programado el reloj para esa hora, la gran mayora de las veces tena que esperar por l. Algn mecanismo extrao le mantena pegado a la cama hasta que la alarma le indicara que era hora de empezar la faena del da, la misma de cada jornada. Muchas veces lleg a preguntarse por qu tena que esperar el timbre para levantarse, si algunos minutos antes ya estaba lcido, en la angustiante espera. Es como el disparo del inicio de la carrera... hasta que no suena, no sales a la competencia... ms, no tena otra explicacin que la rutina. Lo cierto es que esta vez, cuando el despertador indic que eran las seis de la maana, ya l haba hecho el recorrido mental matinal que le adaptaba el alma para aceptar su desgracia. Era un recorrido rpido y crtico.
Freddy
Se haba convertido en un hombre muy organizado, esquemtico y puntual. No haba de otra. Al aflorar el alba con el disparo del reloj, se lanzaba a la carrera por la sobrevivencia. Unas cuantas vueltas a la crcel de Najayo, trotando, le mantenan en forma. Algunos ejercicios que ya saba de memoria y que su cuerpo haca de manera automtica, le garantizaban que no dejara que sus huesos se soldaran por la inactividad que conduce a la depresin y al estrs del encierro. Terminada la tanda de carrera y ejercicios, la ducha era su siguiente meta, luego sola tomar un caf y de ah encenda el primer cigarrillo del da. No acostumbraba a
desayunar, era, en eso, frugal. Vea algunos programas de la televisin matutina, despus se dedicaba a leer, o a escribir. A
esta hora se encontraba su cerebro apto, gracias al frescor de la maana, adems del relajamiento muscular que le transmita la tranquilidad mental que necesitaba escribir con mucha fruicin. Ya para las once de la maana, tomaba su caja de cigarrillos, un encendedor y se iba debajo de la frondosa mata de mango que estaba frente al penal. Cuando ocurri su primer encarcelamiento, en el proceso de instruccin, haba hecho colocar una carpa en la que reciba a los amigos que todava no le haban traicionado. Era tan novedoso y espectacular ver al hombre ms poderoso del pas en prisin, que el morbo de la gente hizo de esto un peregrinaje.
Freddy
Las ms altas figuras del empresariado y la poltica pasaban por su carpa, y l, como amo y seor, se senta protegido y admirado. El banquero haba probado la traicin de sus ms allegados y de todas las formas posibles, incluso, gente a la que entreg grandes fortunas en respuesta a sus tratos. Si hubo alguien que conoci la traicin cara a cara y en toda su magnitud, se llama Ramn Bez Figueroa. La indumentaria de cada da era la misma. Pantalones cortos, que slo variaban en la marca y el color, con un poloshirt ligero y
zapatos informales, sin calcetines. Una caja de Marlboro Light en la mano izquierda, mientras que la diestra sostena el encendedor. Se diriga sin prisa que no tena por qu tenerla hacia su
hbitat matutino: la sombra del rbol de mango que le serva de guarida. Ah pernoctaba recibiendo la visita de los amigos. Los
das de semana, en horas de la maana son mucho menos personas con las que tiene para hablar. Generalmente la gente escoge la tarde para visitarle, y muy especialmente los fines de semana. Los jueves en la tarde y los domingos, que son das de visitas, es una locura. Ramoncito se recoge y trata de no estar en medio del gento. Las personas que van a verlo en esas fechas tienen que entrar hasta su celda o esperar que la multitud se retire, despus de las seis y media de la tarde. En ese ambiente
Freddy
relajado permanece hasta la una y quince o una y media de la tarde, cuando llega su chofer con la comida. Una rutina impecable. Siempre aparece el vehculo de su propiedad con su carga de alimentos, que generalmente no llega a consumir del todo. Se retira a su habitacin que no es una celda cualquiera y almuerza con tranquilidad. Como no ha tomado la costumbre de echar una siesta como los espaoles da una ojeada a las locuras de Carlos Batista con sus famosas ocurrencias y luego sale a esperar a Patricia, que irremediablemente llega elegantsima a las tres de la tarde, para acompaarle en su cautiverio por medioda, hasta que la noche los separa. Ella est cumpliendo un cuarto de su condena. Se pasa cinco y seis horas del da, de todos los das, compartiendo los barrotes con su esposo. Ha resultado una mujer solidaria en estos primeros aos. Cuando Patricia se marcha, la soledad cae de repente y con toda su furia. Entonces tiene que encerrarse en los doce metros cuadrados de su habitacin. El bao que tena en su villa del Faro o el de su Pent House de la Torre Libertador de la Anacaona, era mucho ms grande que el cuarto completo de su prisin. Pero es una maravilla, comparada con lo que ha percibido en los calabozos de los presos comunes, porque estos reclusos son
extraordinarios.
Aqu tiene de todo, para las circunstancias.
Freddy
Televisin Plasma, radio, DVD, computadora, aire acondicionado, telfono celular. Una cmoda habitacin. El bao privado le permite intimidad y la puerta compacta de la celda se mantiene cerrada a las miradas indiscretas de los dems. Pero su entretencin estaba en el techo. Haba hecho del cielorraso una gran pantalla en la que
acostumbraba a ver, con una nitidez increble, los hechos ms sobresalientes de la desgracia de su vida. Los buenos y los malos. Las experiencias, como les llamaba. Tena la costumbre
masoquista de torturarse pasando una y otra vez sus recuerdos, fueran stos felices o macabros, para que en un caso o en el otro, ni el hasto ni la pereza le ganaran el pleito a su fuerza de voluntad para superar sus desaciertos. Haba fallado notablemente y tena que cincelar en cada neurona sus yerros, para no cometerlos otra vez. Yo he de salir de aqu, antes de lo que todos piensan... Volver y me dejar sentir... los traidores temblarn de miedo, pensaba para sus adentros. La gran pantalla en la que exhiba su vida sin ediciones ni recortes, le permita estar afuera, pasando factura, exigiendo lealtades, buscando a los culpables... y con ellos haca guiones estupendos de arrepentimiento y de angustias ajenas. Despus que caa la noche, se le escapaba a la soledad y al fastidio escabullndose por
Freddy
el gran ventanal que tena en el techo, para vivir su propia vida, la que hubiese querido tener hoy, la que pudo haber tenido...
Captulo XXXVII El Prncipe Cado
Penetrar a la Crcel Modelo de Najayo no era una tarea agradable para nadie, ni siquiera para ver por primera vez a algunos
miembros de la oligarqua dominicana detrs de las rejas. El hecho de que la justicia dominicana hubiese llegado hasta ah ya era una
Freddy
seal de cambio. Las cosas no eran como antes, cuando la justicia definitivamente levantaba su venda para ver a quines juzgaba y sobretodo, cerciorarse del monto de los billetes que auspiciaban su ntima conviccin. Para Judith y Ernesto este viaje era una lotera. Los comunicadores haban logrado que don Luis lvarez Renta aceptara conceder una entrevista. De este modo se haban propuesto lograr conversar con Ramoncito, aunque fuera de carambola. Ellos se lanzaran. Por esfuerzos no se quedaran sin el conversatorio. Por eso,
aprovechando la cercana entre los dos hombres y la locuaz e inteligente intervencin del experto asesor financiero, los
comunicadores se deslizaron hasta los alrededores del banquero condenado a diez aos de prisin. Ramn Bez Figueroa se haba negado en todo momento a conceder el conversatorio, pero ahora, de una manera informal y recurriendo a los alcances de la tecnologa, increble.
Seor Bez, Cundo empiezan realmente los problemas de
los
periodistas
lograron
articular
una
entrevista
Baninter? le lanz a la cara Judith sin dejarlo siguiera reflexionar sobre si autorizaba o no el encuentro. El banquero se fue al pasado, detrs de hechos que le conmovan, y luego, con los ojos brillosos respondi:

Las
Freddy
de la destruccin del Banco
verdaderas
causas
Intercontinental y de la secuencia de importantes eventos polticos, econmicos, financieros que condujeron a su final colapso, en abril de 2003, desde que, con motivo del escndalo que surgiera por el uso fraudulento de las tarjetas de crdito concedidas por el banco a la Presidencia de la Repblica de entonces, me viera precisado a presentar una querella criminal en contra del coronel Pedro Julio Goico Guerrero, principal asistente militar del entonces presidente Hiplito Meja
Domnguez, en septiembre del ao 2002respondi pensativo Ramoncito.

Cree usted realmente que esas fueron las causas de la quiebra
de Baninter? pregunt escptico, Ernesto Gmez.

El banco comienza a tener problemas de liquidez cuando nos
vimos precisados a confrontar a una persona tan cercana al entonces presidente de la Repblica y fuimos objeto de una ola inmisericorde de rumores, claramente dirigidos a producir retiros masivos, que nos hicieran acudir a las facilidades de
adelantos y redescuentos del Banco Central y de esta forma presionarnos a retirar la querella, como en efecto tuvimos que hacer el 26 de diciembre del 2002 explic el banquero.
Freddy
Cmo puede usted probar una acusacin tan directa? Tiene
alguna prueba de esa presin, de ese chantaje? inquiri Judith.

Tal y como lo revela la relacin de adelantos y redescuentos
desembolsados al Baninter, que le remitiera el licenciado Frank Guerrero Prats al licenciado Alberto Atallah de fecha 15 de enero del 2003, en la que se nota claramente que el mayor de estos redescuentos de mil ciento ochenta millones
(RD$1,180,000,000.) lo realiz el Banco Central slo despus que tuvimos que retirar la querella contra Pepe Goico, es decir el 27 de diciembre del 2002 expres Ramoncito, muy convencido de que esta era una evidencia demoledora.
Es una forma muy cmoda suya querer acusar de todo el
desastre de Baninter al caso de la tarjeta de crdito del presidente Meja y Pepe Goico. Independientemente de que aceptemos que esos hechos tuvieron notable influencia, no tiene nada que ver la cantidad de actos reidos con la ley que usted y su equipo llevaban a cabo para conducir a esa institucin a la quiebra? Ernesto Gmez empezaba a
molestarse con la actitud de gatica de Mara Ramos del ex presidente del Banco Intercontinental.
Yo tengo documentos y la opinin de expertos y tcnicos en la
materia que demuestran que fue la errtica e irresponsable
Freddy
poltica econmica del gobierno de Hiplito Meja, as como el manejo politiquero de la crisis bancaria del 2003, lo que origin el enorme dficit cuasi fiscal que ese gobierno me quiere atribuir a m. La administracin de Meja puso en marcha contra m una campaa nacional e internacional hacindome figurar como el chivo expiatorio de la quiebra nacional generalizada que ellos mismos crearon con sus desacertadas polticas econmicas y el tortuoso manejo de la crisis bancaria a los fines de evadir la gran responsabilidad histrica de este verdadero crimen de lesa humanidad contra nuestro pas Ramoncito luca realmente adolorido con las autoridades pasadas. Cmo puede usted demostrar eso? pregunt la periodista.
Yo tengo un informe que me rindiera mi asesor financiero, el
licenciado Hctor Valdez Albizu en fecha 24 de febrero de 2003, es decir dos meses antes de que se produjera la intervencin de Baninter por parte de las autoridades monetarias de entonces (y de su colapso final), informe ste en el cual el licenciado Valdez Albizu es muy claro en identificar el problema que enfrentara la banca nacional en general, como
consecuencia de las malas prcticas del gobierno de entonces Ramn Bez sigui escarbando en sus recuerdos para articular con coherencia su defensa.
Freddy
El licenciado Valdez Albizu recoge un poderoso testimonio en
cuanto a que las polticas monetarias y fiscales del gobierno ya estaban afectando a todos los sectores de la economa, mucho antes de que produjera el colapso de nuestro banco y mucho antes que, por culpa del politiquero e ilegal manejo de la crisis se creara el enorme dficit cuasi fiscal que hoy gravita tan pesadamente sobre los hombros de nuestro empobrecido pueblo ahora el banquero daba falsas muestras de sensibilidad social.
Entonces usted no tiene ninguna culpa de esa debacle...?
quiso saber Ernesto Gmez, pero el banquero ni lo escuch, sigui corrido...

Por eso resulta decididamente, absolutamente inaceptable e
injusto que ese gobierno incapaz, que destruy de esa forma no slo al Baninter sino a toda la economa nacional, me quiera venir a usar de chivo expiatorio de sus culpas a travs de una campaa publicitaria masiva que pusieron en prctica
auxilindose de todos lo medios que el poder tena a su alcance protest Bez Figueroa.
Ok. Mustrenos su visin, su versin de los hechos que
destruyeron a Baninter, que nosotros le vamos a dejar exponer, pero luego usted tendr que respondernos sobre la presuncin
Freddy
que tenemos de los hechos dolosos que se realizaron en su gestin. Dganos cules son las causas que usted pregona como responsables de la debacle del Baninter? Judith quera organizar la entrevista, dndole la oportunidad de defenderse, pero exigiendo que los dejara hacer el trabajo, preguntndole por las evidencias que tenan de sus tropelas. Yo tengo tres principales argumentos que desmienten y despojan de toda validez a la engaosa tesis del gobierno de Hiplito Meja sobre el particular. Estos argumentos son, a saber: Que la desacertada, irresponsable y anrquica econmica poltica
de los primeros dos aos del gobierno del
entonces presidente Hiplito Meja, siguiendo los consejos de su asesor econmico, el seor Andy Dauhajre hijo, coronada por un insensato y desenfrenado endeudamiento pblico, a travs de los llamados Bonos Soberanos , fue lo que afect directamente a todos los sectores de la vida nacional y principalmente al sector bancario en general, crendole las condiciones para que se produjera una grave crisis de liquidez y solvencia, que finalmente conducira a su total desestabilizacin.
Freddy
Que fue la forma abiertamente ilegal e irresponsable en que la Autoridad Monetaria del gobierno de Hiplito Meja manej la crisis generada por culpa de ellos mismos, en el Banco
Intercontinental, pagando con dinero de las arcas nacionales por encima de lo previsto por la ley y sin conducir un procedimiento justo y ordenado de liquidacin de la
importante y valiosa masa de activos que dispona del banco y sus empresas vinculadas, lo que cre el famosos dficit cuasi fiscal original.
El proceso de liquidacin de bienes que se subsigui a la intervencin de dicho banco fue igualmente ilegal y abusivo, al punto de que el enorme patrimonio que posea el Banco Intercontinental y sus empresas vinculadas, valorado en decenas de miles de millones de pesos, fue vulgarmente canibalizado, despilfarrado y desperdiciado, a favor de diversas instituciones y personas que tenan el apoyo del poder de entonces, y que se cebaron hasta la saciedad con las ganancias extradas del anmalo proceso de liquidacin que se llev a cabo. Si la enorme masa de bienes del Baninter hubiera sido adecuadamente y regularmente
valorada y liquidada, hubiera podido generar un alto nivel de recuperacin de efectivo que hubiera servido para paliar, en
Freddy
forma considerable, el dficit cuasi fiscal que ellos mismos crearon e ir desmontando ese dficit con recursos obtenidos de la liquidacin y no como lo hizo el anterior gobierno.
Es decir, que
usted se exculpa de todo cuanto hizo en
detrimento de la liquidez en Baninter y que slo achaca los problemas al gobierno de Hiplito Meja. no es una forma irresponsable de encarar el asunto? Coincidimos con usted en la gran mayora de los planteamientos sobre el manejo dado a la crisis, pero Por qu quiere usted evadir su responsabilidad?
Yo no estoy
evadiendo nada. Slo quiero, primero, dejar
constancia de la forma en que actuaron las autoridades de espalda a las leyes. El gobierno de Meja a partir de abril de 2003, al travs de su inservible autoridad monetaria y con el constante asesoramiento del sper ministro financiero de entonces, el licenciado Andy Dauhajre, quien estaba en la base de todas estas decisiones, y fue parte del equipo que entr a Baninter, a partir de esa fecha, como en una especie de operacin comando, de verdaderos depredadores, decidieron endeudar descarada e impunemente al Banco Central, es decir, al pueblo dominicano, por encima de lo que la ley ordenaba, con el nico fin de que, al no tener ya que esperar la liquidacin de los bienes del Baninter y sus empresas vinculadas, para
Freddy
obtener recursos con qu pagar a los depositantes, podran disponer luego de estos valiosos bienes a su antojo y sin que nadie les pidiera cuentas. Es que usted no deja espacio para valorar el dao que hicieron las malas prcticas que usted utilizaba en el banco violando todas las leyes y las normas bancarias le enrostr Ernesto Gmez.
Mire, la historia del sector bancario de capital nativo, desde su
fundacin hasta la fecha, est lleno de episodios de conflictos y crisis surgidas de prcticas bancarias inapropiadas y de una supervisin absolutamente condicionada por la influencia poltica y la econmica. Baninter fue vctima de la propagacin de rumores falsos, a lo que luego se le sum una decisin de destruirlo, como me anunci en su momento el ex presidente Hiplito Meja. Hubo una coalicin de intereses de
competidores y empresarios para distribuirse los activos, los nichos de negocios y reas de influencia poltica y social. El Banco del Comercio quebrado en 1996, fue una vctima de estos rumores lanzados por sus competidores, y el Popular, un ao antes, se vio seriamente afectado el banquero daba una vuelta largusima a la explicacin del colapso.
Freddy
Pero su poltica de prebendas, de ddivas, de comprar a todo el mundo, tambin tuvieron su parte en este desastre? le increp Judith.
El Grupo Financiero Popular y el Banco Popular informaron
pblicamente que haban donado dinero y concedido un prstamo para una vivienda de millones de pesos al general Pedro de Jess Candelier, quien en ese momento era Jefe de la Polica...la noticia de la donacin fue divulgada por Alejandro Grulln, presidente del Grupo Popular, pero las autoridades monetarias nunca consideraron esto para intervenir esas empresas ni ese banco por malas prcticas administrativas. Nunca ninguna autoridad investig esa donacin y tampoco ninguna oficina pblica ha investigado si fue la nica ddiva que hizo a militares o a polticos el Grupo o el Banco Popular directamente o a travs de sus empresas vinculadas, no obstante el reconocimiento pblico que hizo el principal ejecutivo se quej el banquero presidiario.
Por qu fracas la fusin con el Banco del Progreso?
pregunt la periodista e investigadora.

En el caso del presidente Hiplito Meja, la transaccin con el
Grupo Progreso no inclua al peridico Listn Diario ni algunos de los ms importantes medios de comunicacin que posea el
Freddy
Banco Intercontinental, independientemente de que, si se permita la reconduccin de los negocios de esa institucin en manos del Grupo Progreso, el gobierno no poda echarle mano a esa inmensa masa de activos del Banco Intercontinental y sus empresas vinculadas, para disponer de ellos, como finalmente hicieron a travs de un tortuoso y anmalo proceso de liquidacin que constituy el acto de saqueo y exaccin ms grande que registre la historia de la Repblica Dominicana Ramoncito la emprendi de nuevo contra sus enemigos financieros:
Por su parte, si el Banco Popular Dominicano dejaba que esta
operacin se consolidara, iba a tener de frente un banco todava ms poderoso que aquel que haba estado enfrentando por aos y ahora respaldado por grupos empresariales de enorme solvencia econmica e influencia poltica. Es por eso, que desde que nosotros entregamos la administracin en manos del Grupo Progreso, el Gobernador del Banco Central, defendiendo claramente los intereses del Grupo Popular y el seor Andy Dauhajre respondiendo a la maligna agenda del presidente Meja, de quien era el todopoderoso asesor
econmico, siguieron torpedeando la operacin. Unos das despus Meja design nada ms y nada menos que a su
Freddy
consuegro, el seor Juan Garrig Matos y a su propia hija, Carolina Meja como miembros de la Junta Monetaria, a los fines de disponer de un control absoluto del proceso que
sobrevendra denunci Bez Figueroa. Luego sigui con las remembranzas del funesto pasado que le llev a Najayo.
En el caso del presidente Meja, esta maniobra le permita usar
dinero de las arcas pblicas para pagar a ciertos importantes depositantes del Banco Intercontinental, muy cercanos a l y socios de la poltica, como ejemplo el caso de Manuel Guaroa Liranzo, a quien se le emitieron certificados del Banco Central por ms de seiscientos millones de pesos, a penas tres das despus de ser presentada la querella en mi contra, pese a ser tesorero del banco y el segundo mayor accionista del mismo, en franca violacin de las disposiciones de la propia Ley Monetaria y Financiera nmero 183-02, que establece que los directivos y accionistas de las entidades de intermediacin financiera son responsables personalmente de los pasivos que generen con motivo de su disolucin o liquidacin. Este caudal inmenso de recursos, esta enorme masa de bienes, valorada en miles de millones de peso iba a quedar a merced de la voluntad omnmoda del presidente Meja y su equipo del PPH, quienes la usaran con fines de aprovechamiento econmico y poltico de
Freddy
la manera ms obscena y descarnada el dolor y el rencor surgan al rostro del joven banquero, sintindose traicionado por aquellos a los cuales tanto favoreci en la poca de su esplendor. Cree usted que Hiplito y su grupo estaban detrs de sus medios de comunicacin? pregunt Gmez.
Dentro de estos bienes se encontraban el emporio de los
medios de comunicacin tan codiciado por Hiplito Meja y su grupo. Por otro lado, en la perspectiva del Banco Popular
Dominicano, la disolucin y total liquidacin del Baninter iba a tener una ventaja econmica inmediata, puesto que
independientemente de disolver al principal competidor (en todas las actividades econmicas y polticas de poder en las que se desarrollaba esa competencia) e impedirle al Banco del Progreso la posibilidad de crecer, se beneficiara, como en efecto lo hizo, del enorme flujo de depositantes que, luego de retirar los depsitos que tenan en el Banco Intercontinental, fueron a llevar los mismos al Banco Popular. Estando estos dos intereses en coincidencia indirecta, todos los esfuerzos que se hicieron luego, entre el 7 de abril y el 13 de mayo, para lograr vender el Banco Intercontinental a otras instituciones, como por ejemplo el Grupo Len, estaban destinadas al fracaso.

rumores en contra de BANINTER?
Freddy
Por qu usted insiste en culpar al Banco Popular de la ola de
Tiene usted pruebas de
esas acusaciones? pregunt el periodista.

Valdez Albizu, actuando como mi asesor financiero me haba
advertido de la crisis que sobrevendra a los bancos, pero es a partir del mes de septiembre del 2002, luego de la querella
criminal que me hubiera precisado a presentar contra el coronel Pedro Julio Goico Guerrero, principal asistente militar del entonces presidente Hiplito Meja Domnguez, cuando el banco empieza a tener problemas de retiros masivos, los cuales fueron producidos, segn propia confesin del Secretario de Estado de Finanzas de entonces, Jos Lois Malkn, en cartas dirigidas al entonces gobernador del Banco Central, Frank Guerrero Prats, de fechas 31 de enero y 6 de febrero del 2003, fueron producidos, repito, por rumores infundados de
orgenes de todos conocidos... que las autoridades del gobierno y del propio Banco Central han podido comprobar... aqu notablemente Ramoncito se refera a las grabaciones que le hiciera or en su villa de Casa de Campo, al entonces
ministro de finanzas, Lois Malkn en las que el Banco Popular organizaba cadenas telefnicas con los rumores de la quiebra del Baninter. De ah se desprenden las frases de Lois Malkn
Freddy
de orgenes por todos conocidos... y que las autoridades del gobierno (l y Hernani) y del propio Banco Central han podido comprobar. Conoca usted los Memorandum Confidenciales que emita Marcos Bez Cocco? El seor Bez Cocco deca que los haca con su autorizacin. No s. Memorandum podra ser una comunicacin interna para el personal. Pero en esos Memorandos en su banco, se transfirieron a valores cuentas
multimillonarios inexistentes.
llevndolos
Realmente no tengo conocimiento si era de esa forma, porque eso perteneca al rea de operaciones del banco respondi con notable evasiva.
Todas esas sumas que eran borradas, los sobregiros cubiertos
sin depositar un solo centavo qu nos puede decir sobre esas operaciones irregulares? Ernesto Gmez se estaba molestando de veras. No tengo conocimiento de esto ya que podra ser una transaccin dentro del departamento de operaciones del banco sigui por la tangente.
Freddy
Entonces usted presida y adems era dueo de un banco en el que usted no saba nada de lo que pasaba, ignoraba los procedimientos internos y no tiene responsabilidad de nada Es eso lo que nos quiere decir? tambin Judith pareca incmoda. No necesariamente yo poda estar enterado de todas las operaciones de clientes que a diario se hacan en el banco, ya que son miles de ellas, para eso contbamos con informes mensuales y sobre todo los informes anuales de nuestros auditores externos. Usted nos quiere convencer de que Marcos Bez Cocco y Vivian Lubrano actuaban por sus cuentas, sin autorizacin suya, dueo y presidente del banco, para realizar operaciones de miles de millones de pesos? la pregunta fue realizada con un poco de ira. En el caso de la seora Vivian Lubrano poda pedir la emisin de un cheque para desembolso de un prstamo de un cliente o una transaccin internacional que cualquier cliente pudiera solicitar; en el caso del seor Marcos Bez, tena la facultad para hacer los pagos de intereses o cualquier transaccin relacionada con gastos del banco, hasta donde yo entiendo respondi Ramoncito sin inmutarse.
Freddy
Entonces, definitivamente, autorizaba usted al seor Marcos Bez para todas estas transferencias y borraduras? insisti Gmez. El seor Marcos Bez contaba con autorizacin o anuencia para hacer las transacciones propias del banco. El Banco Central sostiene que usted sac gran parte del dinero que se le entregaba en redescuentos y los canje en dlares para sacarlos del pas y ocultarlos con Luis lvarez Renta en algn lugar, para que no fuera encontrado. Qu hicieron con todos esos dlares que cambi Luis lvarez con el dinero de los redescuentos? pregunt Judith.
En ningn momento se tom dinero de los redescuentos para
cajearlos en dlares, con la excepcin del pago de compromisos del Banco Intercontinental con sus bancos corresponsales y para esto se pidi permiso a las autoridades del Banco Central, porque no se quera que el pas fuera a sufrir con su imagen frente a estos bancos internacionales Ramoncito se defenda como gato boca arriba. Por este camino los comunicadores entendieron que no llegaran muy lejos. El banquero se mantena encerrado en una costra
impenetrable y no iba a dar su brazo a torcer. Morira proclamando su inocencia y la conspiracin de todos para lincharlo. Su
Freddy
culpabilidad haba sido fehacientemente demostrada por otras vas. Lo esencial haba terminado. Salieron del recinto carcelario con ms dudas que las que trajeron y algunos documentos que el recluso haba entregado para fortalecer su defensa. En el camino hacia Santo Domingo, Judith aprovechaba la nostalgia de un atardecer temprano, cuyos rayos anaranjados permitan leer todava con claridad los grficos que haba recibido del seor Bez Figueroa. Algo llam poderosamente su atencin, hasta el punto de emitir una exclamacin. Uaaooo! Yo no tena idea de estos datos. Ser posible? De qu se trata? pregunt intrigado el periodista. Oye Ernesto. Con slo RD$6,104 millones se pagaba a todos los ahorrantes que establece la Ley Monetaria y Financiera ley Judith.
Pero se gastaron ms de RD$68 mil millones. Cmo se explica
eso? pregunt Ernesto.

Porque se le pag a todo el mundo, incluyendo a los grandes
millonarios cotej Judith. Bueno, el gobierno explic que no poda dejar a 500 mil dominicanos sin sus ahorros. Eso tiene una explicacin
aceptable. Es algo justo, aunque todos estemos pagando las consecuencias por muchos aos convino Gmez.

periodista.
Freddy
Esa es la gran mentira. Hemos sido estafados dos veces dijo la
A qu te refieres? se inquiet de nuevo el comunicador.

Slo 758 millonarios recibieron RD$12,470 millones. O sea que
el uno por ciento, menos de 800 personas, cobraron el doble de lo que haba que pagar en Baninter si se aplicaba la Ley le ley de nuevo la periodista de los documentos entregados por Ramoncito.
Pero t ests segura de lo que ests leyendo?
Cuntos
ahorrantes en realidad tena Baninter? volvi a preguntar Gmez. No, no estoy segura, es lo que ha publicado Ramoncito, y parece que nadie lo ha desmentido desde hace aos.
Oye esta maravilla. Si se pagaban los RD$500 mil pesos que
establece la ley como tope para resarcir a los ahorrantes de bancos quebrados, el 77 por ciento de los clientes de Baninter tenan menos de esa cantidad. Por qu el gobierno siempre hablaba de que haba salvado los ahorros de 500 600 mil dominicanos? Gmez conduca por la autopista 6 de Noviembre con total imprudencia, queriendo leer l mismo los documentos que Judith tena en su poder.
Freddy
Te vas a caer para atrs. T sabes cuntos ahorrantes tena
Baninter al 31 de marzo de 2003, siete das antes de cerrarlo? le provoc su colega. Menos de medio milln? pregunt Ernesto para decir un nmero. Slo haban 61,500 clientes a nivel general. Tenan 56,678 ahorrantes en pesos dominicanos de los cuales 43,391 tenan depsitos por debajo de RD$500 mil pesos. Todos esos iban a ser cubiertos por la ley, el 77%. En dlares haban 4,822 depositantes. De stos, 3,981 (el 82.5%) de ellos tenan menos de US$100 mil dlares. Me ests diciendo que por 13 mil personas el gobierno de Hiplito Meja nos someti a una crisis econmica y a un dficit cuasi fiscal que tendremos que pagar en diez o quince aos? Ellos siempre hablaron de ms de medio milln de personas! reclam Ernesto.
El problema es que Ramoncito sostiene la tesis que esas 13 mil
personas iban a ser perfectamente cubiertas si los bienes de Baninter y sus empresas vinculadas se hubiesen valorado y vendido de manera justa. Ellos dicen aqu que todos seran cubiertos con la liquidacin hecha con las garantas
presentadas. Adems, seran ellos, como dueos del banco, los
Freddy
responsables de responderle a esas 13 mil personas, no el gobierno sigui revisando los documentos la comunicadora.
Djame reflexionar. La Ley Monetaria y Financiera slo protege,
con las reservas que se exigen a los bancos, hasta un monto de RD$500 mil pesos por cada ahorrante. En Baninter, el 77% de los 56,678 depositantes tena por debajo de esa suma, lo que quiere decir que la gran mayora saldra resarcido por virtud de la Ley. Esos compromisos se cubran con RD$6,100 millones de pesos. Un diez por ciento de lo que realmente se gast en eso. Si tomamos en cuenta que quedaban unas 13 mil personas por cobrar su dinero, pero se trataba de los grandes ricos del pas, (muchas de esas fortunas eran mal habidas, pero ese no es el caso ahora) de lo que se trata es de que esos 13,000 millonarios, primero, tenan recursos para seguir subsistiendo sin problemas, porque el dinero de Baninter no era su nico activo, y segundo, contaban con los recursos para acudir a los tribunales y exigir sus derechos. Voy bien, Judith? pregunt el periodista. Vas bien, Ernesto.
En un proceso privado de los afectados contra Ramoncito y los
dems directivos del banco, ellos tenan recursos con qu pagar los daos y perjuicios, sobre todo, porque alegan que el
Freddy
Baninter y sus empresas vinculadas tenan capitales para hacerle frente a esos compromisos y ms sigui Ernesto con sus reflexiones mientras empezaba a divisar las casuchas destartaladas que en forma de favela dan la bienvenida a los que ingresan a Santo Domingo desde el Sur del pas. Djame ayudarte. Sin embargo, las autoridades prefirieron someter a nueve millones de dominicanos a pagar las cuentas de los platos rotos de los grandes banqueros, y ahora estamos descubriendo que los inmensos sacrificios fueron para saldarle sus depsitos a los grandes ricos de este pas, muchos de ellos con fortunas de los que no han podido mostrar sus actas de nacimiento continu Judith en la lnea de anlisis de Ernesto. Me parece monstruoso as a simple vista. Necesitamos
investigar eso en profundidad, para tener certeza de que esos nmeros que nos ha dado l sean verdicos y que no son un recurso propagandstico de Ramn Bez y sus habilidosos abogados pidi Ernesto Gmez muy preocupado con los datos que reciba.
Bueno, esto lo public tambin Ramn Bez en el Listn Diario
del da 3 de julio del 2006 y no he encontrado ningn desmentido en la prensa de los das siguientes. Sabes bien que

Baninter le record Judith.
Freddy
tenemos absolutamente todo lo que se ha publicado de
Eso es correcto, pero quiero estar seguro. No podemos recordar
los millares de pginas que hemos tenido que leer sobre el caso ni todas las noticias que se han publicado. Son toneladas de peridicos y documentos que hemos revisado. Quiero estar seguro de lo que se diga. Estos datos son escalofriantes. Si en verdad se pudo haber salvado al 70% 80% de los ahorrantes de Baninter con RD$ 6 mil millones de peso y nos hemos metido en un agujero de ms de RD$55 mil millones, el gobierno tuvo la genial idea de poner a 9 millones de dominicanos a pagarle las cuentas del dinero que Ramoncito (un oligarca) le haba robado a 13 mil oligarcas y
multimillonarios. Pienso que debera haber algn premio nobel para esa genialidad.
Los
758 clientes que tenan ms de RD$5 millones de pesos
cada uno, recibieron casi RD$12 mil 500 millones. El doble de lo que haba que pagarle a los 46,000 clientes que tenan menos de quinientos mil pesos.
Espera un momento dijo Judith, un poco alarmada. Abri su
laptop y la manipul para encenderla. Luego que estuvo a punto, empez a buscar algunos archivos en el ordenador
Freddy
porttil. Poco tiempo despus parece haber encontrado lo que buscaba . Aqu est. Esta es la presentacin en Power Point que el FMI le hizo al Banco Central exponindole las
alternativas viables y sus costos. Qu buscas en ella? Hay algn dato que se relacione con lo que has descubierto? Recuerdas que el Fondo quera que se cerrara el banco para evaluar a los depositantes y hacer un salvamento programado, depurando a los reales depositantes y excluyendo a los vinculados y depsitos no sustentados. Claro, con esa posicin, se habra evitado pagarle a tanta gente que no lo mereca, de acuerdo a la Ley. Pues el FMI se iba ms lejos, quera pagar el doble de lo que dice la ley, pero es sorprendente la relacin que existe entre estos nmeros. Oye, pagndole a todos los que tenan menos de un milln de pesos, se cubra al 99.9% de los depositantes. Y slo se gastaban RD$16 mil millones en el salvamento! exclam Judith.
Eso se parece mucho a lo que dicen los nmeros de Ramoncito.
Slo una centsima de porciento, o sea, ni siquiera un 1%, estamos hablando de una centsima de porciento, 0.01% seran
Freddy
las personas que se quedaran sin sus recursos. menos de 600 ahorrantes, todos de muy alto nivel econmico.
Oye cun ricos eran. Esas 600 personas tenan RD$13,600
millones de pesos. RD13.6 billones en ese grupito, sabr Dios, la mayora de ellos, cmo obtuvo esos recursos. y por ese grupo de oligarcas nos someti el gobierno de Hiplito Meja a todas estas penurias que estamos pasando los dominicanos. ! Estos son datos del FMI!
Toma en cuenta que la Superintendencia de Bancos valor los
activos de Baninter en ms de RD$23 mil millones. Con esos recursos se le pagaba al 99.9% de los depositantes y todava quedaban RD$7 mil millones de pesos para cubrir los
compromisos internacionales de los bancos corresponsales y otras acreencias. Qu barbaridad!... ahora slo me pregunto si se hizo as por ignorancia e incapacidad tcnica o si fue una estrategia planificada por mentes perversas y ambiciosas, para quedarse con ese gran pastel y repartrselo, como nos ha denunciado reiteradamente el seor Bez Figueroa.
Habra que ser muy inhumano para someter a la poblacin
dominicana a todas estas privaciones por muchos aos, para ellos alzarse con unos millones de dlares a buen resguardo...

este desfalco.
Freddy
sera un crimen igual al que ha cometido Ramoncito con todo
La entrada en el bullicio de la ciudad y los peligros de conducir en medio de los coches bomba del transporte pblico dominicano, redujo el inters en los documentos que tenan consigo. Ya tendran tiempo de revisarlos con detenimiento. Por ahora, haba que tratar de salir ilesos de este viacrucis y llegar a la oficina para procesar la entrevista que haban obtenido con Ramn Bez Figueroa, el ex presidente de Baninter que ahora cumpla una condena de diez aos de crcel por haber desfalcado a uno de los bancos ms grandes de la Repblica Dominicana.
Captulo XXXVII
Freddy
El ltimo Golpe: La Casacin
Las perspectivas eran sombras. El golpe recibido con la sentencia en la Corte de Apelacin era demoledor. Haban quedado turulatos. Todas las gestiones realizadas en la instancia inferior haban sido frustradas. Ahora tendran que enfrentar a la Cmara Penal de la Suprema Corte de Justicia donde no llegaban las rfagas de la influencia judicial que an quedaba a los imputados. Ramn Bez Figueroa haba hecho algunos favores a miembros prominentes de la Suprema Corte de Justicia. Pero no estaba
incluido ninguno de los que componan la Cmara Penal. El destacado productor de televisin mantena determinada influencia en los crculos de la Suprema, pero desde se pele con el magistrado Luciano sus bonos haban estado bajando en el alto tribunal. En la Cmara Penal el periodista televisivo tena un
Freddy
aliado, pero ste, por este caso, no se las iba a jugar afectando una reputacin que haba forjado con mucho esfuerzo en las lides polticas y judiciales. No, el comunicador no tena mucho que hacer a estas alturas. Haba ayudado mucho, en todo el proceso, pero ahora las cosas salan del radio de su influencia. Leo Matos haba sido el caballo de batalla. Se podra decir que ms de la mitad de los prricos triunfos jurdicos obtenidos por Ramoncito y compartes, se le podan endosar al dirigente reformista. Sin embargo, ahora la situacin era muy compleja. Hugo lvarez Valencia era un viejo cascarrabias con su
honorabilidad. Es tan serio que duele...,
dijo uno de los
abogados involucrados en el proceso. Era difcil derribar esa muralla, incluso hasta para el esposo de su hija mimada y adorada. El experto poltico y presidente vitalicio de la Liga Dominicana de Bisbol estaba amarrado de pies y manos. Precisamente por el mismo caso Baninter. En una ocasin se le ocurri plantearle proposiciones arriesgadas al magistrado lvarez Valencia y el yerno fue sacado ruidosamente de la casa con improperios que jams se haban escuchado salir de la boca del conservador jurista. La prohibicin de pisar la residencia de juez slo pudo ser levantada luego de muchos ruegos de la hija, pero con la

la Suprema Corte de Justicia.
Freddy
advertencia de no tocarle temas relacionados con sus funciones en
La nica carta que le quedaba al ambicioso banquero era la extraordinaria barra de la defensa que haba armado. No caban dudas de que los doctores Marino Vinicio Castillo, Vinicio Castillo Semn, Jurez Castillo, Tony Delgado y el doctor Jos Ramn Columna, formaban un equipo intimidante, capaz, vehemente, contundente, con alto manejo de los procedimientos y sobre todo que no se rendiran, mientras quedara un mnimo recurso para la defensa. El dominio que tenan de la tcnica jurdica los haca temibles. Haba que esperar que agotaran con fiereza su ltimo recurso. Era tambin la ltima esperanza de Ramn Bez Figueroa, Luis lvarez Renta, Marcos Bez Cocco y Vivian Lubrano de
Castillo, por la va judicial. Cerrado este camino, las influencias polticas y el poder econmico seran las nicas alternativas para escaparse de la crcel. Del otro lado, tanto los abogados del Actor Civil como los jvenes luchadores del Ministerio Pblico se sentan tranquilos. El estudio profundo de la sentencia dejaba notar de inmediato que se defenda a s misma. Tena argumentos slidos, con una impecable observancia de los procedimientos y tcnicamente muy bien argumentada. No haba temores de ese lado.
Freddy
El escenario estaba montado para el cierre del teln del Caso Baninter. Los jueces de la Cmara Penal de la Suprema Corte de Justicia subieron a estrado y ordenaron la lectura de la sentencia. Ramoncito Bez permaneca impasible, como lo hizo en todo el proceso. Durante 105 audiencias previas, nunca mir a sus acusadores, los vea a travs de la pantalla gigante. Slo en dos ocasiones hizo uso de la palabra. Primero, defendi los RD$27 millones de pesos tomados por Vivian en sobregiros en su cuenta bancaria y en segundo lugar se quej amargamente de la actitud y vehemencia con que Pancho lvarez lo haba perseguido hasta llevarlo de bruces a los barrotes de Najayo. Nunca ms se dirigi al tribunal. Ahora permaneca impvido, contrastando con los
lloriqueos y rezos de doa Vivian, la ansiedad y los tics nerviosos de lvarez Renta y la aprensin de Marcos Bez. Resuelve: (aqu todos parecieron volver a la vida...) Primero: Declara inadmisibles los recursos de casacin interpuestos por Ramn Buenaventura Bez Figueroa, Marcos Antonio Bez Cocco, Luis Rafael lvarez Renta, Vivian Altagracia Lubrano de Castillo, Banco Central de la Repblica
Dominicana, la Superintendencia de Bancos de la
Freddy
Repblica Dominicana y Banco Intercontinental, S. A. (BANINTER) contra la sentencia No. 0052TS-2008, dictada por la Tercera Sala de la Cmara Penal de la Corte de Apelacin del Distrito Nacional el 17 de abril del 2008... La sentencia que condenaba a los imputados en el caso Baninter haba sido confirmada en todas sus partes y adquira la autoridad de la cosa irrevocablemente juzgada. Ramn Bez Figueroa y Marcos Bez Cocco estaran en la crcel de Najayo, desde ese da, hasta el medioda del 9 de diciembre del ao 2017, un da antes de que Pepe Goico cumpla 61 aos de edad. Luis lvarez Renta vera la luz en libertad al medioda del 20 de mayo del ao 2018, poco despus de cumplir 68 aos, mientras que doa Vivian Lubrano estara en libertad al medio da del 22 de marzo del ao 2013, pero sus santos y la providencia poltica le regalaron un indulto que impidi que pernoctara ni un solo da en prisin por los hechos punibles que haba cometido. Al finalizar la lectura del fallo, las reacciones fueron diversas en la augusta sala. Los gritos desesperados de doa Vivian no
parecieron conmover a los magistrados que salieron en silencio, en una procesin lenta, hidalga, con la frente en alto por el deber cumplido, contra vientos y mareas.

Los abrazos solidarios de los abogados
Freddy
y su esposa le
transmitieron el calor que necesitaba para despertarle el alma, postrada en el fro camastro de la indiferencia. Nunca se sabr a ciencia cierta, si la tranquilidad de Ramoncito a la hora de escuchar la sentencia definitiva, se la daba su temple de hombre con coraje y gallarda o la confianza ciega que tena, en un sistema poltico corrupto, que ms tarde o ms temprano sucumbira antes las canonjas que da el poder econmico, que siempre ser ms grande e influyente que el poltico, porque ste depende
miserablemente de aquel.
Freddy
Captulo XXXVIII El ocaso de una estrella fugaz
Ramoncito escuch la sentencia con entereza. Su rostro, sin inmutarse, daba seguimiento a cada detalle. Por la fijeza de su mirada, pareca leer los labios de la secretaria, que respiraba jadeante y exhausta en el descanso de cada punto y aparte. Cuando ella hubo terminado, l recibi impvido los abrazos
Freddy
solidarios de sus cercanos y defensores. Pareca anestesiado. Pidi permiso para ir al bao y cuando se cercior de que nadie le vea, llor. Llor desconsoladamente para expulsar la rabia contenida. Rabia que sali a borbotones contra todos, pero sobre todo, contra l mismo. Entonces se dio cuenta de la irona que resultaba el slogan que haba escogido para el banco y que ahora adquira una connotacin tan cruel. Ciertamente el Baninter le haba brindado todas las posibilidades, hasta la de estar preso, quizs, por el resto de su vida y perder, adems, toda la fortuna que mediante actos dolosos haba acumulado. Ahora, valorando con nostalgia el significado de la libertad, su mente se paseaba por los hechos que dieron origen a su desgracia, convencido de que si no hubiese enviado esa carta, hubiera
podido seguir manteniendo esa estructura de negocios por muchos aos, sin que nadie sospechara de la magnitud del ardid. Esos malditos rumores que ese grupo puso a circular fueron la causa del derrumbe del sistema. Sin esa brecha, nunca se habran
enterado. Observ extasiado las cuatro paredes de su celda y se dej caer de bruces en el camastro que sera su nico compaero por diez largos y angustiantes aos. Fij su mirada en la gran pantalla que representaba su techo y decidi desde ese momento que por ah pasara permanentemente la historia de su vida,
2

la pudiera olvidar.
Freddy
grabndola con fuego en todas sus neuronas para que nunca ms
APENDICES 1: DOCUMENTO PARA ENTENDER LA SENTENCIA BANINTER
A.
1.
ASPECTOS POSITIVOS. Rechaza todos los incidentes planteados por
los imputados, con la nica excepcin del incidente planteado por Luis lvarez Renta de que no poda ser condenado civilmente en Repblica Dominicana
Freddy
porque ya el Banco Intercontinental haba demandado y obtenido sentencia civil en Miami (regla electa una va).
2.
Valida todas las pruebas aportadas por los rechazando el argumento de
acusadores,
ilegalidad planteado por los imputados: Que la Autoridad Monetaria y Financiera, es la nica con calidad para recabar la informacin que posea un banco de acuerdo con lo dispuesto por el artculo 5, literal d) de la Ley No. 183-02, no pudiendo renunciar a estas facultades (p. 128) Que la documentacin aportada es propiedad del Banco Intercontinental, parte del proceso con plenas facultades para hacer uso de la misma; no
encontrndose ante ninguna afectacin a derechos como la inviolabilidad la del domicilio, o la de la de
correspondencia, empresa (p. 128)
propiedad
libertad
Si bien en principio las fotocopias estn desprovistas de valor probatorio, ello no impide que los jueces del fondo aprecien el contenido de las mismas y, unido
2
Freddy
dicho examen a otros elementos de juicio presentes en el caso sometido a su escrutinio, deduzcan las consecuencias pertinentes (p. 128) En cuanto a que algunos no de los elementos con las pues
probatorios garantas
documentales materiales
cumplen
mnimas
requeridas,
carecen de datacin, fecha o firma de quien o quienes la suscriben u originan, es necesario puntualizar que se trata de reportes o impresiones obtenidos del sistema informtico de BANINTER, reconocidos en su mayora por los ex empleados de esta entidad bancaria que depusieron en calidad de testigos, lo que les otorga plena eficacia conviccional (p. 129) los documentos presentados han sido recogidos en forma lcita, e incorporados al proceso en el tiempo, modo y lugar establecidos por la normativa procesal penal, por lo que pueden ser vlidamente utilizados para fundar esta decisin (p. 130) la labor del Lic. Luis Emilio Aurich, perito designado por el Juez apoderado, se circunscribi a la
interpretacin de los documentos recabados durante

contables y bancarios que posee,
Freddy
la investigacin, en el marco de los conocimientos emitiendo el
correspondiente informe, el cual cumple con las condiciones caractersticas de todo peritaje (p. 130)
Que no ha quedado establecido que el perito al emitir su informe, haya actuado con parcialidad por haber tenido la esposa de ste desavenencias con el imputado MARCOS BEZ COCCO, tras ser despedida del BANINTER, en virtud de que en cuanto a ste ciudadano el peritaje es favorable; lo que descarta de plano la falta de objetividad (p. 130). 3. Establece que han sido probados
prcticamente todos los hechos contenidos en la acusacin pblica y privada. Las citas que siguen a continuacin han sido extradas de la sentencia y constituyen la opinin del tribunal. Cuando cita una prueba, el tribunal est
haciendo suya la prueba. El seor RAMN BEZ FIGUEROA ostentaba la calidad de Presidente del Consejo de Administracin y
2
Freddy
Presidente en funciones del Banco Intercontinental, por su parte el imputado MARCOS BEZ COCCO era el Vicepresidente Ejecutivo de Operaciones del
BANINTER, hecho no controvertido y corroborado por todas las partes (p. 140)
De lo anterior se colige que en BANINTER operaba una doble contabilidad, de ah que la totalidad de las operaciones del banco no eran reportadas a la Superintendencia de Bancos, a sus auditores
externos, como a ninguna otra autoridad (p. 142) Que en ese orden de ideas, el Panel de Expertos Internacionales en su informe recoge que: El
mecanismo a travs del cual se ocult el fraude ha sido denominado en su acepcin comn banco paralelo o contabilidad paralela, y no es otra cosa que un artilugio informtico y contable para ocultar a las autoridades y al pblico en general una parte significativa de las operaciones del banco, que en el caso de BANINTER alcanzaban, al momento de su

visible del banco (p. 143).
Freddy
intervencin, aproximadamente a dos veces la parte
Que este mecanismo de contabilidad paralela fue denominado por las autoridades del BANINTER como Interbanco, un sistema informtico contable
instalado despus del ao 2000; Para lo cual se instal otro equipo donde estaba una copia exacta del sistema que operaba BANINTER, en este se registran ingresos y gastos (p. 143).
Se pudo determinar que este sistema fue utilizado para ocultar gastos y la descapitalizacin, evadir el mantenimiento de las reservas requeridas por el encaje legal, financiar negocios y actividades de vinculados, pagar una abultada nmina a los
principales ejecutivos y mantener el nivel de gastos millonarios, entre otros destinos (p. 144) El sofisticado sistema ideado fue creando diversas cuentas corrientes utilizadas, con las denominaciones sucesivas de Consultora Externa, Inversiones
Empresariales, Finanza Empresarial, Cuenta de

2
Freddy
Resultado. Esta ltima cuenta acumula el registro histrico de las operaciones que originaban sobregiros fuera de los libros oficiales del BANINTER, el cual habra alcanzado a RD$48,789 millones al 21 de marzo de 2003 (p. 144). Los registros contenidos en el Interbanco no eran presentados a los inspectores de la Superintendencia de Bancos quienes no tenan acceso a los mismos (p. 144). Por su parte, el Lic. Luis Emilio Aurich, en su ponencia al plenario durante la recreacin del
peritaje, manifest: .. Interbanco es un balance general de contabilidad, cuyas cuentas tenan las siguientes caractersticas: 1ro. Que tenan balances
en sobregiros; 2do. Que las cuentas estaban ligadas a las cuentas de prstamos; 3ro. Que cada cuenta de prstamo estaba ligada a cuentas de depsitos de clientes (p 145). Que varias empresas vinculadas se beneficiaban de este producto, sin que existiese constancia de que la

Crdito (p. 146)
Freddy
facilidad haya sido aprobada por el Comit de
fue creada en fecha 3 de marzo del ao 1995 una cuenta denominada Caribesa, marcada con el No. 0003252-00-0, manejada por el Vicepresidente
Ejecutivo de Operaciones, la misma era tratada como una cuenta interna-intermedia, interna porque fue abierta internamente, no por un cliente depositante, e intermedia porque se utilizaba como intermediaria
para, a travs de la misma cubrir sobregiros en cuenta corriente (p. 147). Los fondos requeridos por esta cuenta provenan de las siguientes fuentes: a) Certificados de depsitos; b) Cuenta de Ahorros; y c) Cuentas corrientes; a tales fines el computador automticamente, al final de cada da, seleccionaba certificados de depsitos de clientes por los importes requeridos, para cubrir el importe total de los prstamos que iban a ser cubiertos a travs de ella en el da; efectuada la seleccin transfera y acreditaba los importes de los mismos a la referida cuenta. Provistos los fondos
Freddy
requeridos, los importes de los prstamos otorgados quedaban cubiertos; aunque el importe de estos certificados eran descargados del libro auxiliar de clientes y de la contabilidad del banco oficial, y con todos sus datos permanecan en el auxiliar del cliente bajo estatus llamado condicin especial TE, que le permitan mantener control sobre los mismosestos fondos permanecan a la cuenta Caribesa ligados (comprometidos) con los prstamos otorgados. (p. 147) Que la implementacin de estos productos estaba dirigida a permitir la adquisicin y financiamiento de las operaciones de empresas relacionadas con el Grupo Intercontinental y con su Presidente Ramn Bez Figueroa, presentando estas empresas en sus cuentas balances en sobregiro que posteriormente fueron puestas en cero tras ser acreditado el monto del mismo contra dbito a la cuenta Consultora Externa (p. 148). igualmente el Vicepresidente Ejecutivo de
Operaciones autorizaba la aplicacin de cargos para
Freddy
cancelar sobregiros y por conceptos mltiples; todos estos cargos producan enormes sobregiros en la misma, los que de eran cuentas cubiertos de con fondos cuentas
provenientes
ahorros,
corrientes, la creacin de cuentas corrientes y de ahorros para el pago de cheques de administracin emitidos y cheques certificados (p. 149).
4.
La sentencia, en sus pginas 149 a 163, acepta como probadas todas las
tambin
operaciones de adquisiciones de activos con dinero de los depositantes, relacionadas con Gaperan, Bacosa, Inmobiliaria Intercontinental, Listn Diario, Aster, de Telecentro, Medios, Canal 27,
Intercontinental
Supercanal,
Radiodifusoras Centrales, Radio Mil, Radio Azul, Yate Patricia, Proyecto APAP, las que sumaron RD$18,743 millones de pesos, que fue el monto al que el tribunal conden a Ramn Bez a favor del BANINTER en liquidacin. Veamos algunas citas al respecto:
Freddy
Caso Gapern, S.A. Entidad no constituda conforme a las leyes de la Repblica Dominicana, a la que, en fecha 28 de febrero del ao 1996, se le apertura una cuenta corriente en el Banco Intercontinentalsin que se registrara firma autorizada a girar contra la mismapodemos inferir que se trataba de una cuenta aperturada a favor de Ramn Buenaventura Bez Figueroa, por el concepto de los cargos que le fueron aplicados esta cuenta se manejaba en sobregiro, sin recibir depsito alguno, presentando al 31 de enero de 2003, un balance en negativo ascendente a mil diez y nueve millones. (p. 149) Caso Listn Diario. El 30 de junio del ao 2000, Bearpark Internacional, Ltd., adquiri el control
mayoritario de la Editora Listn Diario, con una inversin total de trescientos dieciocho millones de pesos (RD$318,000,000.00) y diecisiete millones
seiscientos mil dlares (USS17,600,000.00). El monto de esta inversin fue cubierto mediante un crdito aprobado a Bearpark Internacional, por la suma de sesenta y cinco millones cuatrocientos mil dlares (US$65,400,000.00) en
2
el
BANINTER,
para
la
Freddy
adquisicin del 86% aproximadamente del capital accionario de la EditoraRealizados todos los pagos, fue emitido el certificado de acciones No. 239, por el cual Bear Park es reconocido como dueo de
setecientos veintisiete mil ciento noventa y dos (727,192) acciones de las que constituyen el capital suscrito y pagado de la Editora Listn Diario; siendo el imputado Ramn Bez el Presidente del Consejo de Administracin de esta sociedad y poseedor del control mayoritario del capital accionario de la
misma. (p 152) En fecha 11 de marzo del ao 2003, por
instrucciones de Marcos Antonio Bez Cocco, se debitaron de la cuenta Consultora Externa (Finanza Empresarial) las sumas de treinta y siete millones ochocientos cuarenta y seis mil setecientos catorce dlares con treinta y y cuatro sesenta centavos y tres
(US$37,846,714.34)
quinientos
millones novecientos diez y nueve mil quinientos diez pesos con setenta y ocho centavos
(RD$563,919,510.78) para aplicar el producto al pago de los prstamos especiales y confidenciales en

2
Freddy
dlares de Bear Park Internacional, por la suma indicada; y la cancelacin de los prstamos en pesos (p. 152) Caso Aster. Aster Comunicaciones, S.A., antes
denominada Visin Dominicana de la Romana, S.A., es una entidad controlada Ltd., por Tokosha por Enterprise acciones
International,
compaa
debidamente constituida y organizada de acuerdo a las leyes de las Islas Vrgenes Britnicas,
representada por Marcos Bez Cocco, quien ostentaba la Presidencia (p. 154) En fecha 21 de agosto del ao 2001, fue aperturada con una nota de dbito, la cuenta No. a nombre de Tokosha Enterprise, Ltd., la que al 12 de marzo del 2003, acumulaba un balance en sobregiro por
trescientos doce millones trescientos diez y siete mil trescientos veinticuatro pesos con cuarenta y tres centavos (312,317,324.43), el cual fue cancelado mediante la aplicacin de una nota de crdito contra un dbito a la Cuenta Consultora Externa (p. 154).
Freddy
Caso Prstamos RBF Yate Patricia. En fecha 13 de septiembre del ao 2001, RAMN BEZ FIGUEROA, acuerda con la compaa Azimut Spa la adquisicin de un yate de motor modelo estndar, tipo Benetti Visin, denominado Patricia, para lo cual se concert la realizacin de cuatro pagos: a) Un pago adelantado de tres millones doscientos mil dlares
(US$3,200,000.00); b) Cuatro millones doscientos cuarenta mil dlares (US$4,240,000.00) el 15 de septiembre de 2001; c) Cuatro millones doscientos cuarenta mil dlares (US$4,240,000.00) el 15 de noviembre de 2001; y d) Dos millones novecientos veinte mil dlares (US$2,920,000.00) contra entrega (p. 161). Bajo la denominacin RBF se instrumentaron
numerosos prstamos en BANINTER, en diferentes fechas y montos, los cuales fueron cancelados en fecha 12 de marzo del ao 2003; destacndose entre estos, aquellos destinados a cubrir los montos
sealados en el prrafo precedente (p. 161).

Todas estas a operaciones de las dirigidas ocultar
Freddy
analizadas autoridades inobservando estaban aquellas las
transacciones
realizadas
previsiones legales establecidas y el impacto de las mismas en la situacin financiera del Banco, el cual, al mes de marzo del ao 2003, presentaba un balance en negativo ascendente a cuarenta y ocho mil seiscientos treinta y nueve millones novecientos treinta y dos mil trescientos ochenta y ocho pesos con cuarenta y siete centavos (RD$48,639,932,388.47) (p. 163) analizando la realidad de muchos de los cargos contenidos en esta cuenta, que eran en su mayora de difcil o de imposible recuperacin, hemos llegado a la conclusin de que BANINTER no posea activos por aproximadamente ochenta mil millones de pesos, sino por un monto inferior al total de pasivos reportados en el anexo nico. (p. 164)
5.
Gravedad del hecho cometido:
Contrario a lo argumentado por este ciudadano, -refirindose a Ramn Bez- la conducta retenida no
Freddy
fue la consecuencia de su errada apreciacin de la ley, tanto en su alcance como en la justa dimensin del carcter y entidad del injusto, en virtud de que al obrar como lo hizo tena el conocimiento y la certeza de que incurra en una violacin a la ley penal, lo que determin operaciones que de ocultara las la existencia de estas la
autoridades,
propiciando
instalacin de un sistema contable e informtico que le permitiera consumar y ocultar el ilcito. (p. 176) Lo anterior descarta igualmente la idea de que ste actuara entendiendo que la conducta era permitida o que era socialmente aceptada, en virtud de que las circunstancias que rodearon la consumacin del ilcito se desprende la marcada intencin de ocultar la accin y sus consecuencias. (p. 176-177) Que pese a que ha quedado acreditado que las malas prcticas detectadas en BANINTER, eran de carcter sistmico y no propias de este banco, esto no constituye una causal de atenuacin pues el hecho de que un grupo social infrinja la ley, no exime a ninguno de sus integrantes de su cumplimiento; una causal de
Freddy
atenuacin como la invocada, para caracterizarse requiere una carga cultural que no permita al autor interiorizar o comprender la ilicitud de su actuacin, lo que no ha ocurrido en este caso. (p. 177). El imputado Ramn Bez Figueroa, tuvo una
participacin
principal, activa y efectiva en la
materializacin del ilcito cometido; principal por tratarse del Presidente del Banco Intercontinental; activa, en tanto las violaciones a la ut supra indicada ley constituan el quehacer cotidiano de la institucin bancaria que presida; y efectiva, en tanto logr los objetivos de obtencin de recursos a travs de sus actos ilcitos. ( p. 177-178) En la especie, hemos podido establecer la gravedad de este hecho, pues las consecuencias
socioeconmicas derivadas de la afectacin al bien jurdico protegido, en este caso el sistema monetario y financiero nacional, han alcanzado a todos los sectores de la sociedad (p. 178) Igualmente hemos considerado que pese a que el bien jurdico vulnerado en el presente proceso es de
Freddy
carcter monetario, la magnitud de las cantidades envueltas en el mismo, las que alcanzan valores astronmicos, inciden y aumentan el perjuicio social y particular derivado de la accin. Una vez analizado los aspectos antes indicados, y
ante la gravedad del hecho cometido, materializado en su mxima expresin, este tribunal entiende como justa la pena que se dispondr en la parte dispositiva de la presente decisin. (p. 178)
6.
Condena a Luis lvarez Renta como autor de
lavado de activo. a) Se alega que se ha violado el derecho de defensa
de Luis lvarez Renta por haber sido condenado como autor de lavado a pesar de que la Cmara de Calificacin lo envi como cmplice de dicho delito, y que por lo tanto no tuvo oportunidad de defenderse del tipo penal por el cual fue condenado. No ha habido tal violacin pues los hechos que se retuvieron
Freddy
en la sentencia para condenarlo son los mismos hechos por los cuales fue enviado a juicio por la Cmara de Calificacin y de los cuales el seor lvarez Renta se defendi durante todo el juicio. b) La sentencia retiene como delito previo,
indispensable para que haya lavado, el cometido por Ramn Bez y Marcos Bez de violacin a la Ley
Monetaria y Financiera, por ocultar informacin a las autoridades. El tribunal razona que ese delito previo fue el que permiti la obtencin de los fondos sucios. En otras palabras, Ramn Bez y Marcos Bez son los autores del delito que gener el dinero sucio, y Luis lvarez se encarg de blanquearlo convirtindolos a dlares y transfirindolos a los Estados Unidos a diversas cuentas a nombre de compaas bajo su control. Es claro y as lo retiene el tribunal, que todos los cheques certificados girados en marzo de 2003
contra la cuenta de Bankinvest fueron autorizados por Marcos Bez Cocco, quien era el oficial de la cuenta.
Freddy
En el mes de marzo fueron cargados a la cuenta de Bankinvest en el Banco Intercontinental, diez cheques girados a favor de Quisqueyana Agente de Cambio y Banco Mercantil, a saber: a) por (RD$53,000,000.00); b) por (RD$13,250,000.00); c) (RD$51,000,000.00); d) (RD$49,600,000.00); e) (RD$24,800,000.00); f) (RD$24,800,000.00); g) (RD$24,800,000.00); h) (RD$24,400,000.00); i) (RD$61,500,000.00) (p. 185. Los puntos suspensivos son para omitir las cifras en letras). La emisin y certificacin de los cheques
precedentemente enumerados fue realizada por las autoridades del Banco Intercontinental,
Freddy
especficamente por Marcos Bez Cocco, oficial de la cuenta, en virtud de que a la fecha de su emisin, comprendida entre los das 20, 21, 24 y 25 de marzo, an no haban entrado al BANINTER ni los funcionarios del Banco del Progreso ni la Autoridad Monetaria y Financiera. (p. 185-186).
c)
Luis
lvarez por con
aleg l
que
esos
fondos
fueron de fue
transferidos BANINTER
para
pagar
obligaciones lo que
bancos
extranjeros,
descartado por el tribunal, que concluy que eran maniobras para ocultar el origen ilcito de los fondos. en la pgina 6 del informe Robinson, realizado en ocasin de la demanda civil iniciada por BANINTER en contra de ste imputado ante la Corte Sur de La Florida, se consigna que una vez transferidos estos fondos a la cuenta de Wadeville en el Bank Atlantic, a peticin de Luis lvarez Renta estas transferencias fueron enviadas a cuentas en bancos extranjeros a nombre de LAR Holdings y GFR Domestic,
especficamente en los Bancos Deutsch Bank y el USBA; lo que nos permite descartar la tesis de este

fondos (p. 187) d)
Freddy
imputado en cuanto al destino que otorg a estos
La condena por lavado contra Luis lvarez sostenerse en apelacin, y adems
deber
robustecerse con otro delito previo como el abuso de confianza, cuya materializacin deber ser
confirmada en la Corte de Apelacin.
e)
Adicionalmente, el mismo delito previo que el
tribunal utiliz para condenar a Luis lvarez Renta por lavado de activos, pudo haberlo utilizado para
condenar a Ramn Bez y Marcos Bez por la misma infraccin. Con posterioridad a la aprobacin de la Ley de Lavado en junio de 2002, y de la Ley Monetaria y Financiera en diciembre de 2002, Ramn Bez y Marcos Bez incurrieron en numerosas actuaciones violatorias de la Ley Monetaria y Financiera, tal como la propia sentencia comprob y por las cuales los conden por violacin a la misma. Esos meses hubo extraccin de fondos de varias de las cuentas de vinculados que estaban sobregiradas, lo que se

grave). Posteriormente, todas las
Freddy
mantuvo oculto a las autoridades (delito precedente cuentas de
vinculados fueron puestas en cero para tratar de ocultar el origen ilcito de los fondos (segundo delitolavado de activos- literal b de la Ley de Lavado, que sanciona como lavado la ocultacin o el
encubrimiento). 7. Condena a Ramn Bez Figueroa a diez aos
por violacin a la Ley Monetaria y Financiera. A Marcos Bez lo declara culpable y la pena le ser impuesta en una audiencia posterior. a) Esta parte de la sentencia no merece mayores
comentarios, pues los propios imputados haban aceptado su responsabilidad por estas violaciones, y aunque al final del proceso pretendieron sealar que slo admitan violacin a la antigua Ley General de Bancos (que tena penas menos severas que la nueva Ley Monetaria y Financiera), lo cierto es que durante todo el juicio las menciones de sus propios abogados se referan siempre a la Ley Monetaria y Financiera.

b)
Freddy
La sentencia impuso la pena mxima por este
tipo de delito y justifica muy bien por qu razn no ha lugar a reduccin de la pena. 8. Se otorg a por los la actores suma civiles total una de
indemnizacin
RD$64,262,082,450.00.
a)
Al Banco Central le correspondi la suma de
RD$45,469,000,000.00, del dinero invertido en el rescate de BANINTER. Esta entidad suministr fondos por un poco ms de RD$74 mil millones de pesos, pero redujo de su reclamacin civil un poco ms de RD$10,000 millones que se han recuperado de la liquidacin en curso de BANINTER, y tambin los RD$18,743 millones que estaba reclamando el
BANINTER directamente, para no duplicar el reclamo.

b)
Al Banco Intercontinental en liquidacin se le
concedi la suma de RD$18,743 millones, valores que fueron sustrados por Ramn Bez Figueroa y sus empresas vinculadas, sobregirando sus cuentas o a travs de cartas de crdito que otorgaba el Banco en garanta de operaciones financieras en dlares de las

pagando.
c)
Freddy
empresas vinculadas y que el BANINTER terminaba
A la Superintendencia de Bancos se le otorg una
indemnizacin por RD$50,082,450.10 por las cuotas dejadas de pagar por el BANINTER debido a la ocultacin de par te de su contabilidad. B. 1. ASPECTOS NEGATIVOS: Establece que no existe abuso de confianza
para Ramn Bez Figueroa y Marcos Bez Cocco.

a)
Los argumentos de la sentencia son que
para
que haya abuso de confianza debe existir entre vctima y victimario uno de los contratos establecidos en el art. 408 del Cdigo Penal, entre los que est el contrato de mandato. Concluye que no exista el mandato entre los depositantes de BANINTER y los imputados y que lo que exista entre Ramn Bez y el Consejo de Administracin del BANINTER era un contrato de sociedad, que no es uno de los contratos necesarios para tipificar abuso de confianza.

b)
Freddy
En este razonamiento se ignora completamente
la calidad de ejecutivos del BANINTER tanto de Ramn Bez, quien era presidente, como de Marcos Bez, quien era Vicepresidente Ejecutivo de Operaciones, a pesar de que tales calidades haban sido
comprobadas y as consignadas en la pgina 140 de la sentencia.

c)
Es precisamente esa calidad de ejecutivo (alto
empleado) de BANINTER la que permite establecer la existencia del mandato entre los imputados y el BANINTER. La Enciclopedia Jurdica Dalloz, Repertorio de Derecho Penal y de Procedimiento Penal, rbrica de abuso de confianza, pgina 3, nos dice: El mandato es un acto por el cual una persona da a otra el poder de hacer uno o ms actos jurdicos por su cuenta y en su nombre. El mandato puede ser contractual, judicial o legal, gratuito o asalariado, expreso o tcito.Cual que sea la fuente y la naturaleza del mandato, el mandatario que distrae las cosas que le son entregadas en razn de su calidad, comete abuso de confianza. Como mandatarios deben

ser necesariamente o incluidos:. no, sean estatutariamente
Freddy
aquellos encargados que, de
administrar los negocios sociales y especialmente el presidente y los administradores de las
sociedades annimas
d)
La sentencia consigna claramente que el seor
Bez Figueroa cometi el ilcito de ocultar informacin a las autoridades con el recursos del BANINTER. El imputado Ramn Bez Figueroa, tuvo una propsito de obtener
participacin
principal, activa y efectiva en la
materializacin del ilcito cometido; principal por tratarse del Presidente del Banco
Intercontinental; activa, en tanto las violaciones a la ut supra indicada ley constituan el quehacer
cotidiano de la institucin bancaria que presida; y efectiva, en tanto logr los objetivos de
obtencin de recursos a travs de sus actos ilcitos. ( p. 177-178)

e)
Como se aprecia en la cita anterior, en la propia
sentencia, en un solo prrafo, se consignan los
Freddy
elementos para tipificar el abuso de confianza; la calidad de presidente del Banco, y la obtencin de recursos del Banco de manera ilcita. Esos recursos distrados debieron ser empleados para beneficio del BANINTER, es decir prestados a una tasa que permitiera pagar los intereses de los depositantes y obtener un beneficio social. En cambio, se tomaban a travs de sobregiros, sin cumplir con ninguno de los requisitos de un prstamo, sin firmar ningn
documento, sin fijar intereses y sin pagar nunca ni capital ni intereses.

f)
Del mismo texto antes citado se desprende que
Ramn Bez Figueroa se apropi de fondos del BANINTER en su provecho personal, pero ese hecho no se sanciona, pues la nica infraccin que se le retiene es la de ocultar informacin a las autoridades. El abuso de confianza es precisamente el tipo penal que permite sancionar la apropiacin de esos fondos de manera ilcita. 2. Establece que no hay lavado de activos para
Ramn Bez y Marcos Bez.

a)
Freddy
El lavado de activo requiere de la existencia de
dos hechos ilcitos distintos y sucesivos. Por el primero, violando la ley, se obtienen fondos ilcitos (sucios, de ah el trmino lavado). Posteriormente, se realizan determinadas actuaciones para esconder el origen ilcito de los fondos, y estas actuaciones constituyen el lavado propiamente hablando. Por
ejemplo, se vende droga (primer ilcito) y luego, con el producto de la venta, se compra un inmueble para cambiarle la naturaleza al producto del ilcito y tratar de esa manera de darle apariencia de legitimidad (segundo ilcito). b) La Ley dominicana de Lavado es muy amplia. El
delito previo o precedente, puede ser cualquiera que se castigue con ms de tres aos de prisin. El abuso de confianza se castiga de 3 a 10 aos, por lo que puede ser perfectamente el delito previo al lavado. Adems, luego de obtenido el dinero ilcito,
constituira lavado cualquier acto de conversin, transferencia o transporte del dinero sucio, o la simple posesin, tenencia, uso o administracin del dinero sucio, o el ocultamiento, encubrimiento del
2
Freddy
dinero sucio, tal como le dispone el artculo 3, literales a) y b) de la Ley No. 72-02 de Lavado de Activos. c) La sentencia establece que Ramn Bez y Marcos
Bez no incurrieron en lavado de activos nica y exclusivamente basado en que no hemos podido establecer en cuanto a los imputados RAMN BEZ FIGUEROA y MARCOS BEZ COCCO, la existencia de una infraccin grave previa (p. 174). d) Resulta obvio que el delito de abuso de confianza
fue descartado para poder entonces descartar el delito de lavado y alegar la ausencia de delito previo.
e)
Si se modifica la sentencia en apelacin para abuso de confianza, como procede,
retener
automticamente habra que aplicarles a Ramn Bez y Marcos Bez, en adicin, el lavado de activos. Sus hechos fueron claros y estn descritos como probados en la sentencia: distrajeron fondos del BANINTER en provecho personal en sus calidades de ejecutivos
(mandatarios) del banco (abuso de confianza-delito previo que genera el dinero sucio), y luego
transfirieron parte de ese dinero fuera del pas y otra
Freddy
parte lo utilizaron para adquirir activos a nombre de distintas compaas que controlaban (segundo delito, el lavado). De hecho, poner en cero todas las cuentas sobregiradas en marzo de 2003 es una clara
maniobra para ocultar el origen ilcito de los fondos (literal b del artculo 3 de la Ley, por el cual fue condenado Luis lvarez Renta). 3. a) El descargo de Vivian Lubrano de Castillo. El tribunal entendi que no se pudo probar contra violar Vivian Lubrano, la Ley quien y
ninguna infraccin estaba acusada
de
Monetaria
Financiera y abuso de confianza.

b)
La sentencia seal que la seora Lubrano no
tena bajo su control ninguna operacin contable, de auditora, tesorera o relacionada con la elaboracin de los estados financieros o de situacin del Banco Intercontinental y por lo tanto no tena porque conocer la situacin financiera del BANINTER (p. 199). c) De esta manera el tribunal obvi varias pruebas,
una de las cuales fueron las declaraciones del testigo

2

Freddy Prez, Gerente
Freddy
General de
PriceWaterHouseCooper, quien seal que los estados financieros eran enviados a Marcos Bez y Vivian Lubrano. d) En adicin, la sentencia recoge con lujo de
detalles la operacin APAP (p. 161-162), en la que la propia imputada declar que particip obteniendo las consultas sobre su viabilidad, pero que adems varios testigos declararon, confirmando las pruebas por escrito, que la seora Lubrano autorizaba el pago de los intereses de los depsitos que fueron abiertos a compaas controladas por directores de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos (Ricardo Pellerano, Miguel Pimentel Kareh). Todas estas operaciones
fueron ocultadas a las autoridades, como lo dice la sentencia: todas estas operaciones estaban dirigidas a ocultar de las autoridades aquellas transacciones realizadas inobservando las previsiones legales (p. 162-163).
e)
El abuso de confianza fue descartado porque el
tribunal entendi que el sobregiro por 27 millones de
Freddy
pesos que la imputada gener en su cuenta corriente en el BANINTER, era el pago de bonificaciones, segn declaraciones del propio Ramn Bez Figueroa. Que la imputada ha manifestado que recibi estos valores como una compensacin salarial por sus servicios en el Banco, afirmacin que es corroborada por el imputado Ramn Bez Figueroa, quien en audiencia pblica manifest que l la autoriz a girar contra esa cuenta por este monto, por constituir una bonificacin por los servicios que prestara en el Banco desde 1990 (p. 197).
f)
El tribunal seal que la seora Lubrano no
hubiera podido autorizarse un sobregiro por este monto, que las instrucciones para acreditar este monto no provinieron de esta ciudadana sino del
Vicepresidente de Operaciones, que los empleados en el BANINTER, cobraban sus sueldos girando contra sus cuentas corrientes y que constituye una
prctica arraigada en la banca el pago de beneficios colaterales por concepto de comisiones.

g)
Freddy
Estos argumentos del tribunal desconocen que
quien firm los cheques para sobregirar la cuenta fue la propia imputada (nadie lo hizo por ella); que las bonificaciones slo se otorgan cuando una empresa genera beneficios, que no era el caso de BANINTER; que la prctica de pagar a los empleados bancarios a travs de sus cuentas corrientes no les autoriza a sobregirar las cuentas, pues deben esperar que los fondos le sean depositados para entonces disponer de ellos, y no como hizo la seora Lubrano, quien dispuso de unos fondos que nunca fueron
depositados en su cuenta; que es completamente inusual acumular las bonificaciones durante un
perodo de 17 aos, para luego pagarlas todas juntas; que la puesta en cero de esta cuenta se hizo por instrucciones de Marcos Bez, a travs de un
memorndum confidencial, con el mismo patrn que se hizo para todas las cuentas de vinculados, pretendiendo ocultar el sobregiro; que ningn otro ejecutivo de BANINTER, incluyendo a Ramn Bez Figueroa y Marcos Bez Cocco, recibieron

bonificaciones de este monto y manera. h)
Freddy
pagadas de esa
Validar el pago de comisiones, bonificaciones o a ejecutivos bancarios,
compensaciones
permitindole sobregirar las cuentas, implica ocultar dicho pago a las autoridades (violacin a la Ley Monetaria y Financiera), a los auditores externos (que no las pueden registrar como un gasto y cuando ven el sobregiro deben registrarlo como un activo del banco), a la Direccin General de Impuestos Internos (pues no se hacen las retenciones fiscales
pertinentes). La validacin de esta operacin implica un psimo ejemplo a todos los banqueros del pas, quienes, a pesar de lo que dice la sentencia, deben abstenerse de incurrir en esta prctica por violar la Ley Monetaria y Financiera y constituir un abuso de confianza. 4. a) El descargo de Jess Mara Troncoso. El descargo se bas en un tecnicismo procesal.

b) en el expediente desde su
Freddy
Todas las pruebas contra este imputado estaban primera fase en
instruccin. c) El Juez de Instruccin de primer grado, Eduardo
Snchez Ortz, dict un no ha lugar que favoreci a Troncoso Ferra. d) La Cmara de Calificacin consider inadmisible
el recurso del ministerio pblico contra la decisin que le favoreci. e) La Suprema Corte de Justicia revoc la decisin
de la Cmara de Calificacin y entendi que haban suficientes indicios para enviarlo a juicio de fondo, como lo hizo. f) El Tribunal en su sentencia consider que el auto
de envo de la Cmara Penal de la Suprema Corte de Justicia no mencion ni identific de manera expresa las pruebas contra Troncoso Ferra, lo que le impeda admitir en juicio de fondo las pruebas que reposaban en el expediente.
Freddy
g) De esta manera, ninguna de las pruebas que el Ministerio Pblico intent acreditar fueron admitidas, por lo que el caso contra Troncoso Ferra no pudo ser probado dentro de las circunstancias explicadas.
APENDICE 2: Santiago de los Caballeros, 09 de octubre de 2003 Doctor Jess Flix Jimnez Director del Departamento de Prevencin de la Corrupcin (DEPRECO) Santo Domingo, D. N. Estimado Jess:
Freddy
De entrada quiero decirte que esta carta te la envo ms por los vnculos de amistad que nos unen, que t como miembro del Ministerio Pblico, y esto as, porque quiero sentirme que le estoy exponiendo a la persona con la cual compart escenarios internacionales en los cuales se valor, en su oportunidad, con gran sentido positivo lo que es la sensibilidad, la honradez, la justicia, el trabajo y el buen comportamiento del ser humano. Te pido que aprecies en su justo valor lo que paso a plantearte a continuacin: El peridico El Caribe, de fecha 10 del mes de abril del ao en curso, 2003, trajo la informacin de que se estaba negociando la fusin de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos con el BANINTER. Posteriormente, en una reunin efectuada en fecha 13 de mayo del ao 2003, llevada a cabo entre autoridades financieras, el Presidente de la Repblica y directores de medios de comunicacin, se dio a conocer una operacin
fraudulenta que se concretiz entre la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos y el BANINTER, la cual consista en la fusin de dicha Asociacin de Ahorros y Prstamos y el BANINTER por la cantidad de US$90
Freddy
millones de dlares, suma que fue recibida por el presidente de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos, el seor Azor Hazoury. El da mircoles 14 de mayo 2003, el peridico matutino Hoy, en su pgina No. 7 trajo la siguiente informacin: Otra irregularidad atribuida en el informe se refiere a que en agosto de 2002, Ramn Bez Figueroa y Azor Hazoury acordaron fusionar en el futuro cercano a BANINTER y a la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos. Para ello introduciran modificaciones a la Ley Monetaria y Financiera que estaba en el Congreso. La modificacin se logr, recuerda el informe. Se seala que Azor Hazoury poda lograr el acuerdo porque tena el control mayoritario del Consejo Directivo de la Asociacin. Luego, Hazoury de acuerdo con el informe procedi a vender a Bez Figueroa los derechos de fusin de la Asociacin con BANINTER por un monto de US$90 millones de dlares que se pagaran US$55 millones por adelantado y el resto cuando se
materialice la fusin. Para BANINTER, se agrega, esta fusin revesta crucial importancia, pues le permitira
Freddy
atraerse ms de RD$10,000 millones en depsitos de la asociacin mutualista lo que alimentara la centrfuga que estaba operando en el banco paralelo. A
continuacin se seala que Hazoury y sus allegados recibieron el pago de US$55 millones distribuidos en US$14 millones en efectivo y US$12.5 millones en certificados de depsitos de BANINTER & Trust, los
que nunca fueron asentados en los libros de BANINTER & Trust y RD$503 millones en certificados financieros de BANINTER. El informe indica que por instrucciones del Gobernador del Banco Central se invit al seor Hazoury a pasar por el Banco Central y devolver los US$55 millones as como los intereses percibidos desde mediados de agosto del 2002 al final de marzo de 2003. A la fecha se ha recuperado lo siguiente: US$14.78 millones transferido a cuenta del BCRD (Banco Central) en Federal Reservas Bank of New York, cancelacin de los certificados en BANINTER & Trust por US$12.5 millones de dlares, cancelacin de RD$461.6 millones de pesos de certificados financieros de BANINTER y RD$42 millones entregados en efectivo (RD$10.2 millones y en cheques RD$31.8 millones de

correspondiente a intereses sobre
Freddy
pesos) Tambin se recibi cheque por US$500,684.93 certificados de
depsitos de US$12.5 millones en BANINTER & Trust (Ver documento anexo No. 1) La revista Rumbo No. 485 de fecha 20 de mayo de 2003, traa en portada el ttulo El lodo de BANINTER salpica a la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos. En una operacin clandestina el presidente ejecutivo de la entidad mutualista recibi U$55 millones como adelanto por la fusin. En sus pginas interiores la revista desarrolla un trabajo con el ttulo La Venta de un Bien Ajeno. La edicin de esta revista Rumbo, fue retirada de circulacin, el pas no conoci su contenido. (Ver Documento anexo No. 2) En fecha 05 de septiembre del ao 2003, me dirig al seor Jos Lois Malkn, en los siguientes trminos: Por diferentes documentos, y por publicaciones en los medios de comunicacin, me he informado de una operacin llevada a cabo entre los seores Azor Hazoury y Ramn Bez Figueroa, que envuelve la cantidad de US$90 millones de dlares. Esta suma forma parte del caso del BANINTER, el cual ha
Freddy
motivado que el pueblo dominicano, por rgano del Gobierno Central y/o el Banco Central, ha pagado miles de millones de pesos. Los datos de los cuales dispongo, hasta ahora, revelan que el seor Azor Hazoury, reembols al Banco Central, una parte del dinero recibido por l de manos del seor Ramn Bez Figueroa. Cortsmente solicito de usted me informe si ya el seor Azor Hazoury, reembols al Banco Central, en capital e intereses en pesos y en dlares, la totalidad del dinero recibido por l por rgano de seor Ramn Bez Figueroa. (Ver documento anexo No. 3) En fecha 30 de septiembre del ao 2003, le remit una comunicacin al Vice gobernador del Banco Central, Dr. Flix Calvo, solicitndole: Qu documento sirvi de base a la operacin
fraudulenta llevada a cabo por los seores Azor Hazoury y Ramn Bez Figueroa, que tena por base la fusin de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos y el BANINTER, mediante la cual el presidente de la Asociacin recibi la suma de US$90 millones de dlares; b) Qu monto tiene an que entregar el seor
Freddy
Azor Hazoury, al Banco Central en capital e intereses; c) En caso de que el seor Azor Hazoury, no haya devuelto la totalidad de los US$90 millones de dlares, en capital e intereses, por qu no se ha accionado ante los tribunales contra dicho seor y, d) en todo caso, quiero saber si el asunto de la fusin se va a limitar a la recuperacin del dinero o, asimismo, se percibe
recuperar todo el dinero, lo que implica que la Superintendencia de Bancos, la Junta Monetaria y el Gobernador del Banco Central estn en la obligacin de poner en funcionamiento sus facultades legales para forzar que la Asociacin Popular de Ahorros y
Prstamos sea manejada por un Consejo Directivo confiable, libre de toda sospecha. (Ver documento anexo No. 4) Posteriormente el Dr. Flix Calvo, mediante carta de fecha 02 de octubre de 2003, contest mi misiva dicindome entre otras cosas: 1. ...la parte de los RD$80 millones de pesos y
sus intereses todava no ha sido devuelta, pero hay promesas de que se har (Ver documento anexo No. 5)
Freddy
De la respuesta del Dr. Flix Calvo resulta que actualmente el seor Azor Hazoury, retiene de forma ilegal e ilegtima la suma de RD$80 millones de pesos, que son propiedad del pueblo dominicano. Los informes de que dispongo son de que el presidente de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos, ha presionado a algunos bancos comerciales propietarios de medios de comunicacin para que el caso del fraude de la fusin de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos y la no entrega del dinero faltante no sea planteado en los peridicos vinculados con las
entidades bancarias en las cuales la Asociacin tiene cuentas abiertas. Basta con decirte que conforme a los estados financieros recientes de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos, sus activos fijos actuales ascienden a RD13,608,318,258.00, su cartera de
prstamos es de RD$9,268,741,680.00, sus inversiones en otras instituciones es de RD$2,032,201,283.0o, tiene fondos de obreros por RD2,876,850,304.00 y depsitos a plazo fijo ascendentes a
RD$283,332,948.00 (Ver documento anexo No. 6)
Freddy
Jess, es bueno que observes que para no devolver el dinero fruto del fraude se han utilizado diversos mtodos incluyendo privar a la opinin pblica nacional de que haga efectivo el derecho a estar debidamente informada, como ocurri con la retirada de circulacin de la revista Rumbo. Pero adems, periodistas como Fausto Rosario Adames y Ana Mitila Lora han sido cancelados y censurados en los diarios El Caribe y Listn Diario, respectivamente por, abordar el tema de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos y la no entrega de los RD$100 millones de pesos. Parece ser que el pueblo dominicano no tiene dolientes. El dinero del pueblo est a disposicin de todo aquel que quiera enriquecerse en forma ilegtima; aqu se puede sustraer fondos pblicos y disfrutar de
impunidad; en fin, parece ser que estamos viviendo en una sociedad dominada por el fenmeno de la
corrupcin en todas sus vertientes y que para disponer de los dineros del pueblo basta con tener una concepcin delincuencial; depositar parte del dinero robado en bancos propietarios de medios de
comunicacin; boronear a dos o tres programeros y

plumferos y establecer
Freddy
alianza impdica con un
politiquero con posibilidad de ejercer influencia en el rea penal del poder judicial. Aspiro a que comprendas al momento de leer esta carta, que el pueblo dominicano est sufriendo una crisis econmica profunda con causas generadoras en el caso BANINTER miles de hombres y mujeres del
pueblo sin hogar por el movimiento telrico del da 22 de septiembre del 2003, nios y nias sin escuelas, recin comenzando el ao escolar, en fin, en los ltimos das han muerto en el pas ms de 55 personas por el dengue clsico y hemorrgico, con el agravante de que ms de 3,568 casos se han comprobado en lo que va de ao. Estos males sociales ocurren,
precisamente, en un momento en que una persona retiene, en forma indebida, ilegal e ilegtima, ms de RD$100 millones de pesos que muy bien pueden servir para hacer menos pesada la vida a los que aqu son los ms. Amigo Jess , no quiero abundar ms tratndote problemas sociales bien conocidos y sentidos por ti. Hasta aqu me he dirigido al amigo, pero ahora quiero
Freddy
tocar las fibras sensibles, la vocacin democrtica y llamar la atencin del Ministerio Pblico, para que, en esta calidad, interponga sus buenos oficios a fin de recuperar de manos del seor Azor Hazoury, la suma de RD$100 millones de pesos, que forman parte de los US$90 millones de dlares que l recibi del BANINTER y que ahora son del Banco Central y por va de consecuencia, del pueblo dominicano. No te estoy pidiendo investigacin, sino recuperar, recobrar,
rescatar lo que es del pueblo y est ilegalmente en manos ajenas. Esta carta vale denuncia en los trminos legales, peticin formal, requerimiento ciudadano y solicitud con sentido cvico. T puedes hacer de esta
comunicacin el uso que consideres de lugar sin ninguna clase de reservas y estoy a tu disposicin para colaborar en todo lo que sea necesario para vencer la impunidad dominicano. Por ltimo, te hago la observacin de que no soy ahorrante ni depositante de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos ni conozco personalmente al seor y la burla a los dineros del pueblo
Freddy
Azor Hazoury. Esto te lo digo para que sepas que esta carta no est motivada por asuntos de inters personal ni prejuicios personales. Solamente estoy motorizado para que no siga imponindose la impunidad en la forma ms descarada. Sin otro particular. Muy atentamente, Dr. Ramn Antonio Veras
Freddy
APANDICE 3:
Banco Central de la Repblica Dominicana 02080 2004 Seor Ramn Antonio Veras 16 de Agosto No. 100 (Altos) Santiago, Rep. Dom. Asunto: Informacin situacin valores pendientes de restitucin. Estimado Doctor Veras: Por medio de la presente tengo a bien dirigirme a usted, a fin de dar respuesta a la inquietud que como ejemplar ciudadano preocupado por 29 de enero del
cuestiones de orden social que afectan a su pas, le invade. En este sentido, me refiero al cuestionamiento que una vez me hiciera, respecto los valores pendientes de restitucin por parte de los
Freddy
seores Ricardo Pellerano Paradas, ngel Rondn Rijo, Miguel A. Pimentel Kareh y Azor Hazoury Tomes, al Banco Intercontinental, S. A. BANINTER Al respecto tengo a bien hacer de su
conocimiento, que en fecha 18 de diciembre de 2003, se suscribi entre el Banco Central de la Repblica Dominicana, el Banco Intercontinental, S. A. BANINTER representado por su Comisin de Liquidacin Administrativa y los seores Ricardo Pellerano Paradas, ngel Rondn Rijo, Miguel A. Pimentel Kareh y Azor Hazoury Tomes, un
Acuerdo Mster, mediante el cual stos ltimos, principales directivos de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos, transferan de manera definitiva e irrevocable todos los derechos que posean empresas controladas por ellos sobre una serie de bienes inmuebles, a los fines de reembolsar aquellos valores pendientes de
restitucin arriba mencionados, valores que a su vez, mediante este mismo acuerdo, el Banco Intercontinental, S. A. BANINTER representado por su Comisin de Liquidacin Administrativa, a
Freddy
este Banco Central de la Repblica Dominicana, en cumplimiento con las acreencias privilegiadas que posee ste ltimo frente al primero. En este acuerdo Mster, el cual se encuentra anexo a la presente, se describe detalladamente cada uno de los inmuebles cedidos, as como el valor de cada uno de ellos, cuyo monto total se corresponde con los valores pendientes de
restituir por las personas arriba mencionadas, comprobndose as, que las mismos no fueron eximidos de sus obligaciones y que esta
Administracin Monetaria y Financiera acta bajo los lineamientos de justicia y transparencia. Esperando haber satisfecho sus inquietudes al respecto y reiterando nuestra completa
disposicin de aclarar todas las dudas que puedan girar en torno a las operaciones que afectan al Sistema Monetario y Financiero de la Nacin, se despide. Muy atentamente, Dr. Flix Calvo Vicegobernador en Funciones de Gobernador.

del Acuerdo Mster.
Freddy
Anexo vena una fotocopia firmada y notariada
APENDICE 4 Santiago de los Caballeros, 03 de febrero de 2004. Doctor Flix Calvo Vicegobernador del Banco Central Estimado Flix: En fecha 29 del mes de enero del ao 2004, recib copia de un Acuerdo Mster que me
enviaste, firmado el da 18 de diciembre del 2003, de una parte, entre el Banco Central, el Banco Intercontinental, S. A. BANINTER
representado por la Comisin de Liquidacin Administrativa; de una segunda parte por los seores Ricardo Pellerano Paradas, ngel Rondn Rijo y Miguel A. Pimentel Kareh y como tercera parte al seor Azor Hazoury. Del Contenido del documento se puede intuir que el mismo
constituye un acuerdo mediante el cual el Banco
Freddy
Central, da provisionalmente por restituidos los ms de RD$100 millones de pesos de los cuales se apoder ilegalmente el seor Azor Hazoury. El aludido Acuerdo Mster no refleja la claridad que se supone debe reunir una operacin en la cual interviene un organismo que, como el Banco Central, se debe manejar con la mayor limpieza y transparencia. Veamos. En el Acuerdo Mster, en la pgina No. 2, en los tres primeros Por Cuanto, se precisa lo
siguiente: POR CUANTO: en los libros contables del
BANINTER se encuentran registrados valores pendientes de devolucin por parte de las empresas LANCASTER INTERNATIONAL, BAYSIDE CAPITAL HOLDING, S.A., VENMORELY
INVESTMENTS, BAYSIDE MARKETING INC., ILBREC INVESTMENT CORP., FARDEN BUSINESS CORP., GALANO MEDIA INTERNATIONAL, ASTRION
PROPERTY GROUP, SEANDEL FINANCIAL LTD., TREK GLOBAL INVESTMENTS, LTD., Y OAKVILE

PORTAFOLLO por un monto de 686.95 y US$213,684.41
Freddy
RD$75,414,
POR CUANTO: Con la finalidad de reembolsar los valores mencionados, los seores RICARDO
PELLERANO, MIGUEL PIMENTEL KAREH y ANGEL RONDON RIJO, ofrecen entregar el HOSTAL DE LORA y LA ESTACION DE AUTOBUSES, localizados ambos en Sosa, Puerto Plata y un apartamento en la Torre No. 1 del Malecn Center en Santo Domingo. POR CUANTO: La Segunda Parte asume el compromiso de que las empresas CONSORCIO MARFIL, S.A. y INEXA MANAGEMENT Y K. S. INVESTMENTS aporten los inmuebles que se detallan ms abajo y declaran que han aprobado la entrega de las propiedades inmobiliarias
mencionadas mediante las Actas de Consejo de Administracin de fechas 10 de diciembre de 2003, 15 de diciembre de 2003, y 17 de diciembre de 2003, respectivamente. En razn de que el Banco Central, ha manejado en forma secreta los nombres de los deudores del
Freddy
BANINTER, resulta muy difcil saber por qu concepto figuran en sus libros como deudores las compaas indicadas en el primer POR CUANTO y bajo qu condiciones ellas recibieron
RD$75,414,686.95 y US$213,684.41 A lo mejor el Banco Central hubiera procedido con sinceridad y claridad si en el documento se hace constar que las compaas que se indican en el primer POR CUANTO fueron las mismas a nombre de las cuales se emitieron los cheques por US$55 millones de dlares, distribuidos de la siguiente manera: US$14.78 millones en
efectivo, US$12.5 millones en certificados de depsitos de BANINTER & Trust y RD$503.6 millones de pesos en certificados financieros de BANINTER, por concepto de la fusin fraudulenta de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos con el BANINTER. En el mismo primer POR CUANTO, aparecen dos (2) cantidades: a) RD$75,414,686.95 y b) US$213,684.41. Aparentemente estas dos sumas figuran en los libros contables de BANINTER como

compaas ya sealadas.
Freddy
valores pendientes de devolucin por parte de las
El Banco Central hubiera actuado con sinceridad y pureza, si hace que en el documento se indique que las dos cantidades sealadas en pesos y dlares representan, en conjunto, los valores que el Gobernador del Banco Central, le dijo, en su carta de fecha 14 de mayo de 2003, al Doctor Hctor Mateo, refirindose a la cantidad que todava el seor Azor Hazoury, no le haba devuelto al Banco Central: Quedan pendientes de pago RD$82,602,686.00 correspondientes a intereses percibidos entre agosto del 2002 y marzo de 2003, sobre los certificados financieros por RD$503,635,666.00 y US$592,008.46, correspondientes a intereses
percibidos entre agosto del 2002 y marzo del 2003, sobre los US$14.78 millones de dlares que estaban depositados en el exterior. Flix, si las dos cantidades a las cuales se hace mencin en el Acuerdo Mster es la misma a la cual hizo alusin en su carta el Gobernador del
Freddy
Banco Central, resulta que evidentemente el Banco Central ha resultado lesionado porque la suma de RD$82,602,686.00 del 14 de mayo de 2003, no puede ser la misma del 18 de diciembre del 2003. Hasta ahora, el seor Azor Hazoury, retiene, en capital e intereses,
RD$113,900,000.00. En el segundo POR CUANTO del documento se indica que los seores RICARDO PELLERANO PARADAS, ANGEL RONDON RIJO Y MIGUEL
PIMENTEL KAREH, ofrecen entregar, como parte del pago de su deuda, el Hostal de Lara y la Estacin de Autobuses, localizados en Sosa, Puerto Plata, y un apartamento en la Torre I del Malecn Center, en Santo Domingo. El tercer POR CUANTO dice que los seores RICARDO PELLERANO PARADAS, ANGEL RONDON RIJO Y MIGUEL PIMENTEL KAREH se comprometen a que las empresas CONSORCIO MARFIL, S.A. INEXA MAANGEMENT Y K.S. INVESTMENTS, aporten
distintos inmuebles los cuales se detallan en el

son: (Cita los inmuebles)
Freddy
Artculo Segundo del Contrato. Estos inmuebles
Los inmuebles ante indicados tienen los precios en los cuales fueron estimados no s si por sus dueos, por el Banco Central o por un equipo de tasadores. Lo que s es evidente es que el monto total de las tres propiedades ofrecidas como pago asciende a la misma suma que, al decir del Gobernador del Banco Central, deba restituir el seor Azor Hazoury, al da 14 de mayo de 2003. Parece ser que los nmeros fueron acomodados conforme las circunstancias ya que, por
coincidencia, concuerda el valor asignado a las propiedades con el monto indebidamente
retenido al da 14 de mayo del 2003, por el seor Azor Hazoury. Flix, el documento que t me enviaste no es un contrato de venta, no entraa dacin en pago ni es una cesin de derechos; en s, el Banco Central no ha recibido nada. Basta con leer en el Acuerdo Mster, trminos tales como: se
Freddy
compromete a entregar; ...a ser entregados y cedidos; ... se compromete a suscribir; que no existe ninguna circunstancia de hecho o de derecho que impida u obstaculice la transferencia con excepcin de los procesos de certificado de ttulos y prdida a de las certificado de ttulo INEXA
concerniente
sociedades
MANAGEMENT y K.S. INVESTMENTS. De la lectura de los conceptos anteriores resulta que lo que se ha convenido entre el Banco Central, el BANINTER y los seores RICARDO PELLERANO PARADAS, ANGEL RONDON RIJO Y MIGUEL A. PIMENTEL KAREH, est para ejecutarse en el futuro y que el Banco Central nada ha recibido al momento de firmar el Acuerdo Mster. Mi amigo Flix, resulta tan oscuro el documento que comentamos, que en el artculo tercero, en su prrafo II, se lee lo siguiente: PARRAFO II: La Segunda Parte declara que est en proceso de investigacin de la situacin de los apartamentos Nos. 32, 103, 104, 301 y 302 del
Freddy
Condominio Hostal de Lora, a los fines de aclarar y/o regularizar la situacin de los mismos. Lo que quiere decir el aludido prrafo es que, pura y simplemente, con relacin a esos
apartamentos no todo est claro y que, por tanto, algo hay que investigar para aclarar o regularizar. Pero adems, una prueba de que todo est pendiente de condicin es que en el artculo quinto se precisa: ARTICULO Primera QUINTO: reconoce DESCARGO.que no La
Parte
posee
derecho alguno, accin y que no tiene ningn inters que reclamar en contra de la Segunda Parte, por lo que le otorga el ms amplio recibo formal de descargo, ene le entendido que el descargo y quita otorgado queda suspendido hasta que se cumplan con las siguientes condiciones:... Flix. Es bueno destacar que resulta penoso y chocante negociando que con el Banco Central, que han estando retenido
personas
recursos econmicos en forma indebida, ilegal e
Freddy
ilegtima, acuerde con ellas una promesa de venta y un contrato de alquiler como se hace constar en el prrafo III del artculo segundo, el cual dice as: PARRAFO III: C) Que las partes suscribirn un contrato de arrendamiento con la opcin a compra mediante la cual LA PRIMERA PARTE entregar a ttulo de arrendamiento con opcin a compra a LA SEGUNDA PARTE por un trmino de dos (2) aos, quien acepta bajo obligacin de cuidar como un Bonus Pater Famill o Buen Padre de Famlia los inmuebles. Llama a hilaridad el hecho de que el Banco Central pueda creer que puede comportarse como buen padre de familia aquel que fue capaz de vender, en forma fraudulenta, una cosa ajena, una asociacin mutualista, la ASOCIACION POPULAR DE AHORROS Y PRSTAMOS. Flix, quiero precisarte que tengo el
convencimiento de que esa cosa que ha sido definida como ACUERDO MASTER, se ha
Freddy
querido encubrir hasta lo ms profundo toda la podredumbre que encierra la operacin dolorosa mediante la cual el seor AZOR HAZOURY, y sus cmplices, vendieron en US$90 MILLONES DE DLARES la fusin de la ASOCIACIN DE
AHORROS Y PRSTAMOS al BANINTER, y esto te lo digo por lo que te explico ms adelante. El Gobernador del Banco Central, en forma detallada le explic al DOCTOR HCTOR
MATEO, el fraude llevado a cabo por el seor AZOR HAZOURY, en alianza con otros directivos de la AASOCIACIN POPULAR DE AHORROS Y PRESTAMOS, el hecho de la devolucin del
dinero fruto del fraude y la parte que faltaba por entregar por parte del seor AZOR HAZOURY. Flix, aunque el Gobernador del Banco Central, explic todo muy bien en su carta de fecha 14 de mayo de 2003, en el ACUERDO MASTER que t me enviaste y que fue firmado el da 18 de diciembre del 2003, en el artculo cuarto se lee lo siguiente:
Freddy
ARTICULO CUARTO: La intervencin en el presente contrato del seor AZOR HAZOURY TOMES, es pura y simplemente con el
objetivo de que LA PRIMEA PARTE otorgue descargo y finiquito legal ms amplio
posible, como al efecto se hace, en lo que respecta a la operacin referida en el
presente contrato. Asimismo el seor AZOR HAZOURY TOMES, otorga descargo y
finiquito legal a LA PRIMERA PARTE y a la Administracin Monetaria y Financiera,
como al efecto se hace. Cualquier dominicano o dominicana con sano juicio se puede hacer la pregunta: de qu va a descargar el Banco Central al seor AZOR
HAZOURY?; a qu operacin referida se hace mencin?; de qu descarga el seor AZOR HAZOURY, Al BANCO CENTRAL y a la
Administracin Monetaria y Financiera? En ese artculo cuarto se cubre con el manto de la corrupcin la impunidad de que ha disfrutado el seor AZOR HAZOURY y que ahora, con el
Freddy
ACUERDO MASTER del 18 de diciembre del 2003, se ha santificado. Lo que debe llenar de indignacin a lo mejor del pueblo dominicano es que desde el Banco Central se ha querido burlarlo hacindole creer que los ms de 100 MILLONES DE PESOS que retiene el seor AZOR HAZOURY, ya fueron pagados y que, por tanto, no hay nada por hacer. FELIX, para que comprendas que el ACUERDO MASTER es un smbolo de encubrimiento a la corrupcin, te hago la observacin de que en el mismo figura el seor ANGEL RONDON RIJO. T dices, en la carta anexa al ACUERDO MASTER , que ese seor, ANGEL RONDON RIJO, al igual que RICARDO PIMENTEL PELLERANO KAREH Y PARADAS, AZOR MIGUEL son
HAZOURY
principales directivos de la ASOCIACIN POPULAR DE AHORROS Y PRSTAMOS. FELIX, no es verdad que el seor ANGEL RONDON RIJO, sea o haya sido directivo de la ASOCIACIN POPULAR DE AHORROS Y PRESTAMOS. El BANCO CENTRAL le hubiera hecho un gran servicio al
Freddy
pas, si explica la razn por la cual figura el seor ANGEL RONDN RIJO, en el ACUERDO MASTER. Los dominicanos y dominicanas tienen legtimo derecho de saber las maniobras que se hicieron en el Senado y la Cmara de Diputados, para modificar el Cdigo Monetario y Financiero, y as poder hacerse la fusin fraudulenta DE de la Y
ASOCIACIN
POPULAR
AHORROS
PRESTAMOS y el BANINTER. Mi amigo Flix, no quiero terminar esta misiva sin antes hacerte las siguientes precisiones: 1. Con el ACUERDO MASTER el BANCO CENTRAL no ha recibido nada. 2. El seor AZOR HAZOURY, recibi de manos de BAEZ FIGUEROA, dlares en efectivo, propiedad del BANCO CENTRAL y por tanto dlares o su equivalentes en pesos a la tasa actual est obligado a restituirle al BANCO CENTRAL. 3. El BANCO CENTRAL tiene toda la fuerza legal para obligar al seor AZOR HAZOURY, a restituir la totalidad de los dineros por l retenidos, y no aceptar supuestas transferencias inmobiliarias.
Freddy
4. Aceptar que el seor AZOR HAZOURY, se libere devolviendo supuestos derechos inmobiliarios a cambio de los dlares en efectivo por l recibidos constituye una ofensa al patrimonio pblico. 5. Con el ACUERDO MASTER se busca que el BANCO CENTRAL no accione contra el seor AZOR HAZOURY. 6. El seor AZOR HAZOURY ha quedado, frente al BANCO CENTRAL, aparentemente liberado. 7. En el hipottico caso de que los inmuebles prometidos pasen a ser propiedad del BANCO CENTRAL, ste se obliga en un futuro, por la clusula de opcin de compra, a venderlos a los mismos dueos y tambin conceder un alquiler. 8. El BANCO CENTRAL, ha con el ACUERDO lesionado
MASTER
resultado
econmicamente porque se le pretende pagar la misma cantidad de pesos y sin intereses, con unos pesos hoy a 55 por 1 con respecto al dlar, mientras que cuando AZOR HAZOURY los recibi estaba el dlar al 16.70
Freddy
9. Al BANCO CENTRAL conforme el ACUERDO MASTER ofrecen pagarle con una parte de su propio dinero. AZOR HAZOURY recibi pesos a 16.80 por dlar y ahora intenta devolverlos sin intereses y al 55 por 1. 10. De la lectura del ACUERDO MASTER se
evidencia que el seor AZOR HAZOURY, no devuelve ni un centavo AL BANCO CENTRAL, lo que se comprueba porque de los inmuebles que se indica sern transferidos en un futuro al BANCO CENTRAL, ninguno es de su propiedad o de una compaa suya o por l controlada. 11. En el ACUERDO MASTER se engaa al
pas porque se le quiere hacer creer que los seores RICARDO PELLERANO PARADAS, ANGEL RONDON RIJOS, MIGUEL A. PIMENTEL KAREH Y AZOR HAZOURY, tienen una deuda pura y simple, cuando en verdad estn negociando un cuerpo del delito propiedad del pueblo dominicano que son ms de 100 MILLONES DE PESOS. 12. Las compaas que supuestamente son de BANINTER, hicieron en su
deudoras
Freddy
oportunidad el papel de instrumentos de fachada para encubrir operaciones que lesionaron al BANCO CENTRAL. 13. El seor AZOR HAZOURY figura en el
ACUERDO MASTER como tercera parte, como si nada tuviera que ver, siendo el actor principal dela causa generadora del fraude. 14. Lo que se ha hecho con la redaccin del
ACUERDO MASTER, es encubrir una accin fraudulenta; liberar por ahora al seor AZOR HAZOURY, de responder del dinero que retiene del pueblo dominicano ascendente a ms de 100 MILLONES DE PESOS y confundir a la opinin pblica nacional hacindole creer que ya todo est resuelto y que el seor AZOR HAZOURY, cumpli con la entrega de los ms de 100 MILLONES DE PESOS. 15. Cada escuela de derecho del pas debe
solicitar al BANCO CENTRAL una copia ntegra del ACUERDO MASTER firmado en fecha 18 de diciembre del 2003, entre el BANCO CENTRAL, EL BANINTER Y LOS SEORES RICARDO PELLERANO

PARADAS, ANGEL RONDON RIJOS
Freddy
Y MIGUEL
PIMENTEL KAREH Y AZOR HAZOURY, para que se pueda comprobar la forma en que nuestro pas se encubre la corrupcin desde las ms altas instancias de los organismos del Estado. Finalmente FELIX, quiero decirte que el caso del fraude BAEZ FIGUEROA, AZOR HAZOURY Y COMPARTES, no va a prescribir en mi conciencia ni en la del pueblo dominicano y que el asunto quedar abierto sin importar los concilibulos que se hagan. FELIX, luego de hechas las observaciones al ACUERDO MASTER, creo que t debes reflexionar un poco y comprender que, contrario a lo que t crees, la actual Administracin Monetaria y Financiera no est, como t dices, actuando bajo los lineamientos de justicia y transparencia. Sin ms nada. Muy atentamente, Dr. Ramn Antonio Veras
Freddy
INDICE: I. EL COMIENZO DEL FIN 5 II. QU SOLEDAD TAN SOLA 29 III. PEPE CARD: LA TARJETA DE CRDITO DEL 41 TE INUNDABA...
PRESIDENTE IV.
COMIENZA EL USO Y EL ABUSO 48
V.
ALGO HUELE MAL Y NO ES EN DINAMARCA 115
VI.
TRAS LOS PASOS DEL ABUSO 131
VII. YO TE TRANCO Y TE CIERRO EL BANCO... Y YO TE TUMBO... 171

180 IX. COMIENZA LA CONSPIRACIN 197 X. EL ZAR DE LAS FINANZAS 213 XI.
Freddy
VIII. QU DERROCHE DE AMOR, CUNTA LOCURA...!
CONTUBERNIO, TRATATIVAS, CONCILIBULOS 239
XII. VENDIENDO ALGO QUE NO ES SUYO 249 XIII. LOS DEMONIOS DEL AVERNO 262 XIV. JUGANDO CON LAS CARTAS MARCADAS 277 XV. CHOCANDO DE FRENTE CON LA REALIDAD 308 XVI. UNA CORAZA DE IMPUNIDAD 316

XVII.RADIO BEMBA EN ACCIN 354
Freddy
XVIII. LADRN
A VECES YO ME PREGUNTO QUIN ES MS
MI HERMANO, SI LOS QUE ROBAN UN BANCO O AQULLOS QUE LO FUNDARON?... 373 XIX. UNA SOCIEDAD SECUESTRADA 399 XX. LA VERSATILIDAD DE ANDY DAUHAJRE 413 XXI. A LO QUE NADA NOS CUESTA... HAGMOSLE FIESTA 435
XXII.SCOTIABANK: UNA VENTA MAL INFORMADA 454 XXIII. DELTA COMERCIAL: LA NEBULOSA DE DOS 463
NEGOCIACIONES

XXIV. UN CRIMEN,
Freddy
TODOS, COMO COBARDES CMPLICES DE
PREFIEREN EX PROFESO SILENCIARLO... 470 XXV. DE HIPCRATES A HIPCRITAS... 505 XXVI. EL JUEZ DE LA INSTRUCCIN: CON DIOS Y CON 516
EL DIABLO XXVII.
NEGRO VERAS: MS CIUDADANA Y MS 531
DIGNIDAD XXVIII. ETERNO XXIX.
EL GUACHIMN DURMIENDO EL SUEO 581 EL PRIMER GOLPE 615
XXX.
ENCUENTRO CON EL ZAR 635
XXXI.
DAVID CONTRA GOLIAT 654

XXXII. 702 XXXIII.
Freddy
EL EMPORIO DE JULITO HAZIM
EN LAS ENTRAAS DEL MONSTRUO BANCARIO 726
XXXIV.
EL SEGUNDO GOLPE: LA CORTE DE APELACIN 747
XXXV.
PARA ROMPER CON LA RUTINA 754
XXXVI.
EL PRINCIPE CADO 760
XXXVII.
EL LTIMO GOLPE: LA CASACIN 785
XXXVIII. EL OCASO DE UNA ESTRELLA FUGAZ 791
Freddy
APENDICE 5:
PODER El suscrito, RAMN BUENAVENTURA BEZ
FIGUEROA, dominicano, provisto de la cdula de identidad y electoral No. 001-0171879-9, de este domicilio y residencia, otorga Poder a JULIO CURY Y JOS GUERRERO, dominicanos, portadores de las respectivas cdulas de identidad y electoral No. 001-
Freddy
0061872-7 y 001-0034427-4, quienes aceptan, a fin de que en su nombre, y con el propsito de discutir la posibilidad de arribar a un acuerdo parcial segn lo establecido en los artculos 366 y 367 del Cdigo Procesal Penal, sostengan conversaciones con las autoridades del Ministerio Pblico, los
representantes del Poder Judicial y la Parte Civil constituida en el expediente No. 346-2004, en el que figura el Poderdante como imputado en su condicin de ex presidente y principal accionista del Banco Intercontinental, liquidacin. El presente documento, que bajo ninguna S. A., hoy en proceso de
circunstancia podr ser utilizado como medio de prueba en la jurisdiccin de juicio por el Ministerio Pblico ni por el Actor Civil, reconoce la calidad y autoridad de los apoderados, de manera que puedan gestionar suscrito, vlidamente la viabilidad en del representacin procedimiento del legal
instituido por los textos sealados, el cual, de ser posible, deber ser firmado por el Poderdante.
Freddy
La autorizacin a que se contrae este acto, que no supone la admisin de los hechos que el Ministerio Pblico y el Actor Civil le imputan al suscrito, ni que podr ser considerada como reconocimiento de culpabilidad en el proceso de referencia, es ofrecida libre y voluntariamente en la presencia de RAMN HERNNDEZ y MILVIO COISCOU, dominicanos,
portadores de las cdulas de identidad y electoral No. 001-0074237-8 y No. 001-0527305-6, quienes suscriben el presente documento en calidad de testigos. Dado en Santo Domingo, Distrito Nacional, a los diecisiete (17) das del mes de marzo del ao dos mil seis (2006). RAMON BUENAVENTURA BEZ FIGUEROA Poderdante JULIO CURY RAMON HERNNDEZ COICOU JOSE GUERRERO MILVIO
Freddy
Yo, doctor ALEJANDRO DEBES YAMIN, Abogado Notario Pblico de los del Nmero del Distrito Nacional, CERTIFICO: que las firmas que anteceden fueron colocadas en mi presencia, libre y
voluntariamente, por RAMON BUENAVENTURA BEZ FIGUEROA, JULIO CURY, JOS GUERRERO, RAMN HERNNDEZ Y MILVIO COICOU, de generales que constan, quienes me han declarado bajo la fe del juramento que es la que acostumbran a usar en todos sus actos pblicos o privados. En la ciudad de Santo Domingo, Distrito Nacional, Repblica
Dominicana, a los diecisiete (17) das del mes de marzo del ao dos mil seis (2006). ALEJANDRO DEBES YAMIN Abogado Notario.

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Captulo I El comienzo del fin

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colaboracin o se harn algunos aportes espordicos pregunt d0oa Vivian.

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Precisamente por eso los he convocado. Me gustara saber qu

toda la campaa, y as se notar que hemos dado un

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o treinta millones de pesos para toda su campaa. Creo que es

Es muy buena suma. Es superior, creo, a la que ninguna otra

empresa pueda ofrecer intervino Marcos Bez.

que era. Tomaba en cuenta todas las variables.

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persona ms adecuada para eso?

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navo de la Marina de Guerra que sera ascendido a capitn de Hiplito asumi la

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tranquilidad en el Palacio, Pepe Goico

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enclenque hijo de papi, de muy poca contextura fsica.

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empedernidos y compulsivos que compraban de todo, en todos los

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aprovechndose al mximo de esta facilidad.

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tarjeta de crdito del Presidente? Explcame esa vaina.

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Te he conseguido el telfono que est usando all,

Ramoncito, en qu lio t has metido al Presidente? Tenemos un gran problema en Per.

Ja, ja, ja.... qu bueno

coo, que est varado!... Soto, dile a

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que yo me hunda Ramoncito no quera entrar en razn y no

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Captulo II Imprudente solidaridad

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encendidas en su despacho le coment Socorro.

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Hamlet, puedo hablar con el

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