F vr i er 2012

Attijariwafa bank Prsentation

Attijariwafa bank est le premier groupe bancaire et financier du Maghreb et de lUEMOA (Union conomique et Montaire Ouest Africaine) et acteur de rfrence de la CEMAC (Communaut conomique et Montaire de lAfrique Centrale). En plus de lactivit bancaire, le Groupe opre, travers des filiales spcialises, dans tous les mtiers financiers : assurance, crdit immobilier, crdit la consommation, leasing, gestion dactifs, intermdiation boursire, conseil, location longue dure, factoring Attijariwafa bank est base au Maroc et opre dans 22 pays : en Afrique (Tunisie, Sngal, Burkina-Faso, Guine Bissau, Mali, Mauritanie, Cte-dIvoire, Congo, Gabon et Cameroun) et en Europe (Belgique, France, Allemagne, Pays-Bas, Italie et Espagne) travers des filiales bancaires contrles majoritairement par la banque Duba, Riyadh, Londres, Shangha et Tripoli travers des bureaux de reprsentation.

Conseil dadministration
M. Abdelaziz ALAMI Prsident dhonneur M. Mohamed EL KETTANI Prsident Directeur Gnral M. Antonio ESCAMEZ TORRES Vice-prsident M. Mounir EL MAJIDI Administrateur Reprsentant SIGER M. Hassan BOUHEMOU Administrateur Reprsentant SNI M. Jos REIG Administrateur M. Abed YACOUBI SOUSSANE Administrateur M. Javier HIDALGO BLAZQUEZ Administrateur Reprsentant Grupo Santander M. Manuel VARELA Reprsentant Grupo Santander M. Hassan OURIAGLI Administrateur Mme Wafa GUESSOUS Secrtaire

Chiffres-cls
Consolids / IFRS
(MAD m) (1) Total bilan Fonds propres Total crdits (2) Total dpts (3) Produit net bancaire Rsultat brut dexpoitation Rsultat net Rsultat net part du groupe Taux de contentialit Taux de couverture Coefficient dexploitation Cot du risque ROE (4) ROA (5) 2009 290 347 24 782 206 234 220 799 13 255 7 850 4 591 3 941 5,3 % 76,4 % 40,8 % 0,53 % 22,7 % 1,6 % 2010 306 655 28 025 217 130 224 455 14 667 8 244 4 744 4 102 5,3% 74,4% 43,8% 0,58% 20,4% 1,5% 2011 343 452 30 280 245 846 253 471 15 882 8 680 5 302 4 459 4,9% 69,5% 45,3% 0,31% 21,2% 1,5%

Rseau et effectifs
Dcembre 2011

14 686 1 791 181 58 279 43

collaborateurs

agences au Maroc

agences au Maghreb Arabe

points de vente en Europe et au Moyen-Orient

agences en Afrique de lOuest

agences en Afrique Centrale

(1) au 31 dcembre 2011 : 1USD = 8,56505 1EUR = 11,1095. (2) Total crdits = crdits la clientle + crdits aux tablissements de crdits. (3) Total dpts = dpts de la clientle + dpts des tablissements de crdits. (4) Rendement des fonds propres du dbut dexercice hors dividendes au titre de lexercice prcdent. (5) Rsultat net / Total bilan.

Contribution par activit au produit net bancaire consolid

31 dcembre 2011
Banque Maroc, Europe et Zone Offshore Banque de Dtail l'International Assurance Socits de Financement Spcialises

23 % 53 %

12 %

12 %

Indicateurs boursiers
Attijariwafa bank Cours P/B PER DY Nombre d'actions Capitalisation boursire (en millions de dirhams) 31/12/2009 270 2,46x 13,22x 2,22% 192 995 960 52 109 31/12/2010 407 3,28x 19,15x 1,97% 192 995 960 78 549 31/12/2011 350,1 2,59 x 15,15 x 2,43 % 192 995 960 67 568

Attijariwafa bank
volution du cours
Attijariwafa bank vs MASI
Base 100
dc 07
MASI Flottant ATTIJARIWAFA BANK

Actionnariat
Dcembre 2011
du 31/12/2007 au 15/02/2012 Actionnaires Nombre dactions %

190

2011 AWB : -14,0% MASI : -12,9%

Groupe SNI Grupo santander

2012 AWB : +5,4% MASI : +2,8%

93 972 002 10 715 614 57 137 949 1 942 009 29 228 386 192 995 960

48,7 % 5,6 % 29,6 % 1,0 % 15,1 % 100,0 %

165

2008 AWB : -16,4% MASI : -13,5% 2009 AWB : +4,9% MASI : -4,9%

2010 AWB : +50,7% MASI : +21,2%

Institutionnels nationaux Personnel de la banque Flottant et autres

140

115

TOTAL

90

65 31/12/07

6/7/08

10/1/09

17/7/09

21/1/10

28/7/10

1/2/11

8/8/11

12/2/12

1re capitalisation boursire du secteur bancaire au Maroc : 71,2 Milliards de dirhams au 15 fvrier 2012.

Indicateurs financiers
+6% +5% +13%
245,8 206,2 217,1 220,8

+12%
306,7 343,5

+2%

+13%
253,5 224,5

+13%
24,8

+8%
28,0 30,3 290,3

31/12/09 31/12/10 31/12/11

31/12/09 31/12/10 31/12/11

31/12/09 31/12/10 31/12/11

31/12/09 31/12/10 31/12/11

Total crdit
en milliards MAD

Total dpt
en milliards MAD

Fonds propres
en milliards MAD

Total bilan
en milliards MAD

+11%
14,7 13,3

+8%
15,9

+5%
7,9 8,2

+5%
8,7

+3%

+12%
4,7 5,3

+4%

+9%
23,1 21,3

4,6

20,4

31/12/09 31/12/10 31/12/11

31/12/09 31/12/10 31/12/11

31/12/09 31/12/10 31/12/11

31/12/09 31/12/10 31/12/11

produit net bancaire

en milliards MAD

Rsultat brut dexploitation

en milliards MAD

Rsultat net
en milliards MAD

Bnfice par action

en MAD

+10%

+6%
10,9 11,6

+0,05pt -0,27pt
0,53 0,58

10,0

Structure du produit net bancaire

31 dcembre 2011
3,6 %

0,31

31/12/09 31/12/10 31/12/11

31/12/09 31/12/10 31/12/11

15 %

Crances en souffrance
en milliards MAD

Cot du risque
en %

-2,04pt -4,90pt -0,05pt -0,38pt

5,3 5,3 4,9 76,4 74,4 69,5

61,5 %

19,9 %

31/12/09 31/12/10 31/12/11

31/12/09 31/12/10 31/12/11

Taux de contentialit
en %

Taux de couverture
en %

Marge dintert Marge sur commission Rsultat des activits de march Rsultat des autres activits

Rating
FITCH RATING Janvier 2012 STANDARD & pOORS Novembre 2011 CApITAL INTELLIGENCE Mai 2011 Long-term en devises Short-term en devises Long-term en monnaie locale Short-term en monnaie locale Perspective BB+ B BBBF3 stable Long-term Short-term Perspective BB B positive Long-term Short-term Financial Strength Perspective BBBA3 BBB stable

Sige social
2, boulevard Moulay Youssef, 20000 Casablanca, Maroc Tlphone : +212 (0) 5 22 29 88 88 Fax : +212 (0) 5 22 29 41 25 www.attijariwafabank.com Information Financire et Relations Investisseurs : Ibtissam ABOUHARIA E-mail : i.abouharia@attijariwafa.com

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