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Informaes importantes:
1. Este documento uma referncia para a apresentao de Projetos de Investimento de at R$ 1 milho; 2. Clique sobre os campos para preench-los ou navegue utilizando as teclas TAB ou SHIFT+TAB (avanar e retroceder). Para obter ajuda e detalhar quais informaes esto sendo solicitadas, posicione o cursor no campo desejado e tecle F1. 3. As tabelas e planilhas de projees esto disponveis no portal da Agncia de Fomento Paulista, no item Linhas de Financiamento, Como preencher o Projeto de Investimento, e tambm na opo de Downloads, atravs do acesso Negcios Online. H um Simulador de Financiamento disponvel no portal; 4. indispensvel o preenchimento completo e detalhado da Carta Consulta, disponibilizada no momento da incluso do pedido de financiamento, alm da apresentao dos oramentos e cronogramas; 5. As Fichas de Cadastro de Pessoa Jurdica e de Pessoas Fsicas devem ser preenchidas, assinadas e entregues juntamente com o Projeto; 6. Todas as informaes, documentos e formulrios anteriormente solicitados, fazem parte de um conjunto e so importantes para a avaliao da empresa e do Projeto; 7. A empresa pode apresentar o Projeto em outro formato, no entanto sugerimos verificar se as informaes solicitadas neste roteiro constam do Projeto a ser apresentado. Caso seja necessrio, solicitamos apresentar as informaes adicionais em documento parte; 8. As projees devem considerar o prazo total do financiamento, at a sua liquidao. Nas projees dos Financiamentos de Longo Prazo devem ser includas as dvidas j contratadas pela empresa no sistema financeiro.
MERCADO E ESTRATGIAS
Atuao da empresa em relao aos seus concorrentes
Pontos Fortes Pontos Fracos
R$
Variveis
Despesas Comerciais Custos dos Produtos, mercadorias ou servios vendidos Impostos com incidncia direta sobre mercadorias, produtos ou servios Comisses sobre vendas Fretes, servios de logstica e entrega de encomendas Combustveis Outros (que representem mais do que 5% do Faturamento Bruto Anual) - especificar
R$
Planejamento
Objetivos e Motivos do Projeto
PROJETO
Impactos nas Receitas
Informar as projees de aumento do Faturamento Bruto Anual e justificar:
Ano 1
% Justificativas:
Ano 2
%
Ano 3
%
Ano 4
%
Ano 5
%
Ano 6
%
Ano 7
%
Ano 8
%
Ano 9
%
Ano 10
%
Justificativas (cite e comente tambm se haver reduo em algum custo ou despesa especfico):
Outros resultados
Alteraes em postos de trabalho e outros resultados esperados ou previstos.
Valor total do Projeto (R$): Recursos Prprios (R$): Origem dos Recursos:
Prazo e Investimento
Origem de outros financiamentos, se houver (detalhar a origem, a data de contratao, o valor e prazos):
Financiamento
Reais (imveis, veculos, mquinas e equipamentos, cesso de direitos creditrios) Descrio Valor declarado (R$)
Garantias
PLANILHAS E PROJEES
Resumo dos itens a serem financiados
Valores em R$
Item Projetos Obras civis Mquinas/equipamentos Nacionais Mquinas/equipamentos Importados Equipamentos de informtica Montagens e fretes Veculos Mveis e utenslios Treinamento Instalaes Despesas pr-operacionais Outros investimentos
Oramento -
A Financiar
Outras Fontes
Recursos prprios
Itens j realizados:
Data:
Valores em: BANCO MODALIDADE GARANTIA TOTAL PARCELAS RESTANTE PARCELAS VALOR DO LIMITE SALDO DEVEDOR
TOTAL
Itens (R$) Endividamento antes do Projeto Taxa anual de juros (%) Valor do endividamento Curto Prazo (vencimento at 1 ano) Longo Prazo (acima de 1 ano) Ingressos de outros financiamentos (CP) Ingressos de outros financiamentos (LP) Amortizaes do principal Juros Saldo a pagar Saldo de Curto Prazo Saldo de Longo Prazo
PROJEO DOS FINANCIAMENTOS Dvida Existente Projeo Ano 4 Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5 Ano 6 Ano 7
Ano 8
Ano 9
Ano 10
Ano 11
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Financiamento do Projeto Taxa anual de juros (%) Ingresso do Financiamento Amortizaes do principal Juros Saldo a pagar Saldo de Curto Prazo Saldo de Longo Prazo
Emprstimos para cobertura de Caixa Taxa anual de juros (%) Emprstimo para cobertura de Caixa Amortizaes do principal Juros Saldo a pagar Saldo de Curto Prazo Saldo de Longo Prazo
RESUMO Amortizaes de principal Pagamento de juros Saldo de Curto Prazo Saldo de Longo Prazo Endividamento Total
* os juros so pagos no prprio ano de apurao
Itens (R$)
Projeo
Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5 Ano 6 Ano 7 Ano 8 Ano 9 Ano 10 Ano 11
Fluxo de Caixa mtodo indireto Lucro Lquido (+) Depreciao Anual (+) Despesas sem efeito Caixa (-) Receitas sem efeito Caixa (-) Variao da Necessidade de Capital de Giro (-) Pagamentos de principal (+) Novos financiamentos de Longo Prazo (+) Integralizao de Capital (-) Novas imobilizaes em Ativos (-) Pagamentos de Dividendos = Fluxo de Caixa Gerado (Supervit ou Dficit) (+) Resgates de Aplicaes Financeiras = Fluxo de Caixa aps utilizao de disponibilidades (+) Novos Emprstimos para cobertura de Caixa = Fluxo de Caixa Final
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Quadro de usos e fontes esse item s dever ser preenchido para as operaes com recursos do BNDES e substitui o quadro Resumo dos itens a serem financiados.
Instrues de preenchimento: Incio do Projeto - Data de Incio do Projeto Trmino do Projeto - Data prevista para trmino do projeto Investimentos a realizar Especificar perodo: 1 Mensal 2 Bimestral 3 Trimestral 4 Quadrimestral 5 Semestral 6 Anual Preencher: Realizado at: Investimento j realizado pela beneficiria Investimentos a realizar: Os valores que devero ser investidos por perodo para a concluso do investimento Observar a coluna de total: o valor deve corresponder ao montante de investimento em cada item Itens 1 - Investimentos Fixos * Estudos e Projetos - Gastos com estudos e projetos de engenharia relacionados ao investimento. * Construo Civil - Obras civis/ construo/ reforma/ ampliao * Montagens/ Instalaes * Mveis e Utenslios - No contexto do projeto de investimento * Software - Aquisio/ Instalao/ Consultoria/ Implantao - incluindo tratamento de dados j existentes / treinamento de usurios/ instalao de outros softwares necessrios para o funcionamento do software em questo. * Gastos com Implantao * Despesas Pr-Operacionais * Outros - Especificar 2 - Equipamentos Nacionais - Mquinas e Equipamentos novos, produzidos no Brasil, com ndice de nacionalizao igual ou superior a 60%, e que compram o Processo Produtivo Bsico - PPB. 3 - Equipamentos Importados - Equipamentos produzidos em outros pases, ou com ndice de nacionalizao inferior a 60%; 4 - Gastos com manuteno 5 - Giro Associado - Capital de giro relacionado ao investimento fixo
6 - P, D & I - Pesquisa, Desenvolvimento e Inovao a - Aquisio de material de consumo e permanente utilizado no projeto de pesquisa; b - Aquisio, transferncia e absoro de tecnologia, desde que incorporadas ao projeto - exceto quando de empresas que integrem mesmo Grupo Econmico que a Beneficiria; c - Mo-de-obra direta relacionada ao Projeto de Pesquisa, Desenvolvimento e Inovao; d - Capacitao tcnica e gerencial, limitado a 10% (dez por cento) dos itens financiveis; e - Aquisio de simuladores de processo; f - Contratao de ensaios, testes, certificaes, dentre outros, e registro de patentes, no pas; g - Gastos para adequao aos padres regulatrios nacionais e/ou internacionais relacionados ao projeto; h - Contratao de estudos, consultoria externa e assessorias tcnicas de natureza organizacional, econmica e informacional relacionados ao processo de Pesquisa, Desenvolvimento e Inovao; j - Qualidade e produtividade; k - Tecnologia da informao. 7 - Investimentos no Financiveis - Especificar Total dos Usos - Linha preenchida automaticamente - Representa o total de investimentos no projeto 8 - Total de recursos provenientes da prpria beneficiria para o investimento 9 - Total de recursos pleiteados junto a Agncia de Fomento Paulista 10 - Outras fontes de financiamento, caso existam - Especificar as outras fontes. Total das Fontes - Linha preenchida automaticamente - Representa a origem de todos os recursos consumidos no projeto. Preencher o Cronograma de Liberaes e Resumo
Datas de Referncia
Incio do Projeto:
Trmino do Projeto:
INVESTIMENTOS Realizado at ITENS Valores em R$ m eses TOTAL (%) anteriores a ___/___/_____ 1. Investim entos Fixos
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INVESTIMENTOS A REALIZAR Por perodo: Especificar Perodo: (mensal, bimestral,etc) A realizar Perodo 1 Perodo 2 Perodo 3 Perodo 4
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. E s t udo s e P ro je t o s
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0,00
. C o ns t ru o C iv il
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0,00
. M o nt a ge ns / Ins t a la e s
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0,00
. M v e is e Ut e ns lio s
0,00
0,00
. S o f t wa re
0,00
0,00
. G a s t o s c o m Im pla nt a o
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0,00
. D e s pe s a s P r O pe ra c io na is
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. O ut ro s
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U S O S
. O ut ro s
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S UB - T O T A L ( 1+2 +3 )
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5. Giro Associado
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6. P, D & I
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. O ut ro s
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. O ut ro s
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F O N T E S
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9. Nossa Caixa Desenvolvim ento 10. Outras Fontes de Fianciam ento (Especificar)
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Resultados Esperados
Unidade*
Variao (%)
Capacidade Instalada Mo de Obra empregada na Empresa Faturamento rea edificada/ Plantada * Necessrio Especificar as Unidades de cada item - Ex: Capacidade Instalada: Unidades produzidas / Toneladas/ etc.