PLANO DE NEGCIOS 02 SERVIOS

ETAPA 1 INFORMAES SOBRE O EMPREENDIMENTO

Nome da Empresa: Liimpinho, Limpezas em Geral. Razo Social: Freitas e Fontana ME. Scios: Carlos Freitas e Mrcio Fontana. Endereo: Rua dos limpos, 756. Cataguases - MG. CEP: 00000-001 Fone / Fax: (39) 3788-0921 Pessoa para Contato: Carlos Fontana. Rua dos limpos, 2674. Cataguases MG.

ETAPA 2 DESCRIO GERAL DO NEGCIO O que a empresa faz ou pretende fazer: a empresa pretende prestar servios de limpeza para residncias, hotis, condomnios e empresas. Aps se firmar no mercado, a empresa pretende especializar-se em um nico ramo, conforme a receptividade encontrada. Baseado em quais competncias/experincias/tecnologias: a empresa se apoiar na experincia da esposa de um dos proprietrios, que trabalhou como gerente operacional de uma grande rede de hotis, coordenando a contratao de empresas de limpeza e manuteno. Ao longo dos anos em que assumiu esta funo, ela pde constatar uma srie de deficincias que poderiam ser facilmente superadas, implicando servios mais alinhados aos interesses da empresa contratante. Dessas constataes surgiu a idia de criar uma empresa cujos servios prestados fossem extremamente profissionais. Estimulado por quais tendncias de mercado: atualmente, as empresas esto focando toda sua energia em suas atividades fins e terceirizando as atividades meio. Ao manterem-se focadas em suas competncias principais as empresas tm transferido para outras empresas os servios de limpeza, vigilncia, transporte, dentre outros. Outro fator que contribui para a contratao de servios de limpeza o fato de as mulheres assumirem cada vez mais o trabalho fora do lar, no tendo condies, muitas vezes, de contratarem uma empregada domstica, o que faz com que recorram, duas a quatro vezes por ms, a um servio de limpeza terceirizado. Descrio do Mercado de Forma Abrangente (macro): Concorrentes: este mercado disputado por empresas prestadoras de servio de limpeza em geral, sendo que muitas prestam servios exclusivamente para condomnios ou empresas, enquanto outras atendem pessoas jurdicas em geral. Alm disso, existem muitas empresas que prestam servios de vigilncia e limpeza que tambm so concorrentes. Na regio em que a empresa ir atuar esto instaladas duas empresas de limpeza. No entanto, os scios acreditam poder prestar servios de melhor qualidade.

Clientes: os clientes deste tipo de negcio so muito diversificados, pois se caracterizam por empresas que

optam por ter um quadro de empregados fixo e enxuto e que preferem transferir para terceiros esse tipo de atividade. A maior parte formada por mdias e grandes empresas. Outro segmento de clientes em potencial constitudo por mulheres que trabalham fora do lar, que necessitam de servios de faxina.

Fornecedores: os fornecedores so, essencialmente, empresas que vendem equipamentos para limpeza em
escala empresarial e produtos de limpeza em embalagens para o mercado institucional e supermercados.

Mensurao da demanda: o estudo de mercado desenvolvido estima que a empresa possa efetuar 200

limpezas mensais, desde as atividades mais simples, como a limpeza de um vidro, at limpezas de ambientes empresariais mais amplos.

 Segmento especfico em que compete ou pretende competir: Inicialmente, a empresa pretende oferecer
seus servios para pessoas fsicas e jurdicas, com o propsito de, mais tarde, especializar-se em um tipo especfico de servio de limpeza.

Comportamento do mercado em termos de crescimento: um mercado em ascenso, uma vez que tem
crescido a uma taxa entre 5% a 10% acima do PIB, segundo a Abralimp (Associao Brasileira do Mercado Institucional de Limpeza).

Lucratividade: a lucratividade alta quando a empresa consegue atingir um conjunto de clientes que

demandam um volume de servios constante. A empresa j tem prospectado um conjunto de clientes que lhe permitir um volume de negcios satisfatrio.

Caractersticas principais do mercado em termos de:

Preo praticado: o preo praticado no mercado em que a empresa pretende atuar alto se comparado
precria estrutura disponvel pelas empresas concorrentes. A empresa a ser criada pretende oferecer uma vantagem de preo em todos os seus servios.

Formas de vendas: inicialmente, os donos da empresa visitaro um conjunto de 245 empresas situadas na

regio em que ser instalada, mostrando o portflio de servios prestados e respectivos preos. Tambm mostrar os pacotes promocionais e a forma como cada um dos servios ser prestado.

Posteriormente, o cliente passar a receber chamadas telefnicas por parte da empresa, onde se buscar conhecer seu nvel de satisfao com relao aos servios prestados. Acredita-se que esta seja a melhor forma de divulgar os servios oferecidos.

Assistncia: a empresa dar todo tipo de assistncia no que se refere aos servios prestados, ressarcindo os

clientes em qualquer perda que ocorra, ou refazendo a limpeza que no tenha sido feita dentro dos padres estabelecidos. Ser possvel garantir esse tipo de procedimento considerando o grau de capacitao dos funcionrios, bem como o comprometimento criado entre eles e o desempenho da empresa, por meio de um trabalho de otimizao do clima organizacional estabelecido.

Existncia de solues tecnolgicas diferenciadas: Como diferencial tecnolgico pretende-se trabalhar com
equipamentos especialmente comprados para os servios de limpeza institucional, bem como empregados uniformizados e munidos de equipamentos de segurana.

Estratgias de marketing: a estratgia de marketing priorizada pela empresa a visita s diferentes empresas
e a distribuio de folders junto a residncias e condomnios.

Principais concorrentes: Limpamos Tudo, Brilhante e T limpo.

Vantagens e desvantagens dos principais concorrentes em termos de:

Produtos/servios (qualidade e tecnologia): aos servios oferecidos pelos concorrentes falta profissionalismo.
Muitas vezes os profissionais apresentam-se com uniformes sujos e manchados, sem equipamentos de proteo e postura inadequada.

Preo: devido ao fato de os empregados no passarem por um processo de treinamento e capacitao

constante, existe um grande desperdcio de material de limpeza, o que eleva os custos dos concorrentes. A empresa a ser criada trabalhar com pessoal qualificado, sensibilizado para com a importncia de um correto uso dos materiais e equipamentos, o que dever resultar em custos menores e melhores preos.

 Venda e assistncia: os concorrentes j possuem um mercado garantido, o que torna mais fcil vender seus
servios. Alguns oferecem assistncia ao cliente, auxiliando-os no uso correto dos produtos vendidos: detergentes, ceras, sabonetes lquido, porta papel-toalha, dentre outros.

Capacidade de promoo: devido ao fato de j estarem estabelecidas e conhecerem o mercado, a capacidade

de promoo das empresas concorrentes maior. Em contrapartida, muitas delas apresentam trabalhadores desmotivados, o que acaba prejudicando as vendas.

reas de conhecimento em que a empresa tem experincia e capacitao: a empresa tem muito
conhecimento em novos procedimentos e equipamentos utilizados em servios de limpeza institucional, alm de conhecimentos em gesto empresarial, fator determinante ao sucesso de qualquer empresa.

Tecnologias/habilidades dominadas pela empresa: processos de limpeza institucional mecanizados e gesto

empresarial.

reas de conhecimento correlatas ou complementares em que a empresa atua ou pretende atuar ou est
iniciando capacitao: a empresa pretende se firmar em uma atividade especfica, precisando atuar por um tempo no mercado at que se revele uma necessidade para a qual procurar ganhar excelncia.

Tecnologias/habilidades que a empresa desenvolveu, pretende desenvolver ou est desenvolvendo: a

empresa pretende ganhar habilidade na prestao de servios com uso intensivo de equipamentos, acreditando que eles otimizem os processos e garantam a qualidade necessria. tecnolgicas, em termos de volatilidade/obsolescncia da tecnologia e proliferao/padronizao: preciso estar sempre atento a novos produtos e equipamentos de limpeza que so lanados no mercado, pois disso depende a capacidade da empresa em manter-se competitiva.

Tendncias

Principais formas e fontes de capacitao e acesso a tecnologias que a empresa utiliza: a empresa busca
atualizar-se por meio da participao em diferentes cursos, simpsios e feiras de produtos e equipamentos de limpeza. ETAPA 3 MISSO DA EMPRESA Misso da empresa: Prestar servios de limpeza institucionais com profissionalismo e qualidade, preservando a sade de seus colaboradores e clientes, pelo uso de equipamentos e materiais confiveis, que no agridam o meio-ambiente.

ETAPA 4 MERCADO CONSUMIDOR

MERCADO CONSUMIDOR:

Os clientes deste tipo de negcio so muito diversificados, pois se caracterizam por ser empresas que optam por ter um quadro de empregados fixo e enxuto e que preferem transferir para terceiros esse tipo de atividade. A maior parte formada por mdias e grandes empresas. Outro segmento de clientes em potencial constitudo por mulheres que trabalham fora do lar, que necessitam de servios de faxina domstica.

ETAPA 5 MERCADO CONCORRENTE

Empresas Concorrentes Limpa Tudo

Pontos Fortes Oferece tambm servios de vigilncia Equipamentos industriais de alta eficcia e eficincia Possui clientela formada

Pontos Fracos Problemas com atitudes adotadas por alguns funcionrios no local de trabalho da empresa contratante. Logstica complexa e cara. Insatisfao dos clientes com alguns dos servios prestados.

Brilhante

T Limpo

ETAPA 6 MERCADO FORNECEDOR

PRINCIPAIS FORNECEDORES: Distribuidor Elias Equipel Equipatudo Produlimp

PRODUTOS/SERVIOS FORNECIDOS: Produtos de limpeza Produtos de limpeza e equipamentos (aspirador de p, lava-jato) Equipamentos e utenslios em geral Produtos de Higiene Industrial

ETAPA 7 PRINCIPAIS PRODUTOS OFERECIDOS PELA EMPRESA

PRODUTOS E SERVIOS OFERECIDOS PELA EMPRESA: Limpeza de casas e apartamentos. Limpeza de escritrios e consultrios. Limpeza de lojas e demais pontos comerciais. Limpeza de condomnios e edifcios. Limpeza de unidades industriais.

ETAPA 8 FLUXOGRAMA DO PROCESSO PRODUTIVO

Processo de Produo: o atendimento ao cliente ser personalizado, onde cada servio ser orado aps uma descrio, pelo cliente, dos servios desejados. Alm disso, o encarregado pela limpeza estar apto a fazer sugestes, caso seja necessrio. Os funcionrios estabelecero um plano de servios no qual estaro contempladas todas as necessidades e preferncias do cliente, assim como um cronograma de execuo. Os servios so executados dentro dos prazos estabelecidos.

FLUXOGRAMA DE PRODUO - ETAPAS

ATIVIDADE 1. Identificar exigncias e restries impostas pelos clientes. 2. Sugerir ajustes melhorias possveis. e

RESPONSVEL SUPERVISOR

SUPERVISOR AUXILIAR DE LIMPEZA

3. Obedecer s restries e limites de execuo das atividades dentro dos critrios ditados pelos clientes. 4. Ajustar os horrios e procedimentos ao desejo dos clientes. 5. Executar a limpeza.

SUPERVISOR

AUXILIAR DE LIMPEZA 6. Atender s observaes e avaliaes dos clientes. Checar eventuais pontos de melhoria. SUPERVISOR

ETAPA 9 EQUIPAMENTOS/INSTRUMENTOS QUE INTEGRAM O PROCESSO

EQUIPAMENTOS/INSTRUMENTOS QUE INTEGRAM O PROCESSO ETAPAS Identificar o tipo de limpeza desejado Estabelecer um cronograma de execuo EQUIPAMENTOS/INSTRUMENTOS UTILIZADOS Veculo utilitrio Telefone, telefone celular Aspirador de p; Aspirador de gua; Equipamentos de lavagem vapor, Equipamento lava jato e Equipamentos de Segurana

Executar a limpeza

ETAPA 10 MVEIS E UTENSLIOS NECESSRIOS

MVEIS E UTENSLIOS QUE INTEGRAM O PROCESSO ETAPAS Identificar o tipo de limpeza desejado Estabelecer um cronograma de execuo Executar a limpeza ITENS Mveis de escritrio Baldes, vassouras, escovas, esponjas, panos, estopas etc.

ETAPA 11 MATRIAS-PRIMAS, MATERIAIS SECUNDRIOS E EMBALAGENS

MATRIAS-PRIMAS, MATERIAIS SECUNDRIOS E EMBALAGENS MATERIAIS ETAPAS MATRIAS-PRIMAS SECUNDRIOS Identificar o tipo de limpeza desejado Estabelecer um cronograma de execuo Detergentes; sabo em p e barra; cera; e produtos de higiene para o mercado institucional. Bloco de Plano de Servios

Executar a limpeza

Sacos de lixo, panos descartveis

ETAPA 12 INVESTIMENTOS FSICOS

ITEM Aspirador de p Aspirador de gua Equipamentos de lavagem vapor Equipamento lava jato Veculo utilitrio Mveis de escritrio Telefone Telefone celular

QUADRO DE INVESTIMENTOS FSICOS (EM R$) QUANTIDADE PREO UNITRIO 05 170,00 02 05 02 01 01 02 TOTAL DO INVESTIMENTO 2.000,00 300,00 270,00 15.000,00 50,00 250,00

VALOR TOTAL 850,00 4.000,00 1.500,00 540,00 15.000,00 800,00 50,00 500,00 23.240,00

ETAPA 13 CLCULO DO CAPITAL DE GIRO

CLCULO DAS NECESSIDADES DE CAPITAL DE GIRO RUBRICA Custos fixos (30 dias) Estoque de matria-prima (30 dias) Custos de comercializao (30 dias) Registros e legalizao Publicidade inicial TOTAL VALORES (R$) 9.595,29 400,00 1.490,17 192,00 700,00 12.377,46

ETAPA 14 INVESTIMENTO INICIAL

INVESTIMENTO INICIAL (R$) Investimento Investimento TOTAL

fsico financeiro

23.240,00 12.377,46 35.617,46

ETAPA 15 GASTOS MENSAIS COM MANUTENO, DEPRECIAO E SEGUROS

VALOR TOTAL Mquinas e equipamentos ITEM Aspirador de p Aspirador de gua Equipamentos de lavagem vapor 850,00 4.000,00 1.500,00

DEPRECIAO 10%ano 7,08/ms 33,33/ms 12,50/ms 4,50/ms 20%/ano 250,00/ms 10%/ano 6,67/ms Outros:

MANUTENO 5%/ano 3,54/ms 16,67/ms 16,25/ms 2,25/ms 5%/ano 62,50/ms 3%/ano 2,00/ms

SEGURO

Equipamento 540,00 lava jato Veculos: Veculo utilitrio 15.000,00 Mveis e utenslios: Mveis de 800,00 escritrio Linhas telefnicas Telefone celular TOTAL

Seguro Global

50,00 500,00 23.240,00

314,08

93,21 50,00

ETAPA 16 CUSTOS COM MO-DE-OBRA

FUNO Auxiliares de limpeza Supervisores

SALRIO 300,00 300,00 TOTAL

QUANTIDADE 10 2

VALOR MENSAL 3.000,00 600,00 3.600,00

ENCARGOS (%)* 2.490,00 498,00 2.988,00

* Os encargos sociais estimados representam 83% sobre a folha de pagamento, pois sobre este tipo de atividade incidem alguns encargos de insalubridade, e empresas de servios de limpeza no podem optar pelo Simples Federal. Os encargos variam de empresa para empresa.

ETAPA 17 CUSTOS FIXOS DISCRIMINAO Auxiliares de limpeza Supervisores VALOR MENSAL (R$) 3.000,00 600,00 VALOR ANUAL (R$) 36.000,00 7.200,00

Encargos sociais Aluguel e taxas gua e luz Manuteno Depreciao Seguros Telefone Combustvel Publicidade Contador Pr-labore TOTAL DOS CUSTOS FIXOS

2.988,00 680,00 90,00 93,21 314,08 50,00 150,00 250,00 200,00 180,00 1.000,00 9.595,29

35.856,00 8.160,00 1.080,00 1.118,52 3.768,96 600,00 3.000,00 1.800,00 3.000,00 2.160,00 12.000,00 115.143,48

* Os encargos sociais estimados representam 83% sobre a folha de pagamento, pois sobre este tipo de atividade incidem alguns encargos de insalubridade.

ETAPA 18 CLCULO DOS CUSTOS DE MATRIAS-PRIMAS E MATERIAIS DIRETOS CUSTOS DOS MATERIAIS (R$/MS) Material de limpeza 400,00 TOTAL 400,00

ETAPA 19 CLCULO DO CUSTO DO SERVIO Para obter o custo do servio necessrio definir um critrio para ratear os custos fixos mensais. Esse critrio pode ser o tempo de elaborao do servio, a quantidade de servios elaborados no ms, etc. Neste plano, estamos considerando a quantidade de horas de servios prestados = 25 dias/ms x 18 horas/dia (*) x = 450 horas/ms (*) Considerando a equipe de profissionais disponvel (10 auxiliares de limpeza e 2 supervisores) possvel prestar diariamente uma mdia de 18 horas de servio. ITEM Rateio de Custos Fixos (9.595,29 / 450 horas) (+) Custos Variveis por Hora de Servio (400,00 / 450 horas) VALOR 21,32 0,89

(=) CUSTO HORA / SERVIO

22,21

ETAPA 20 CLCULO DO PREO DE VENDA O clculo do preo de venda de cada servio prestado considera que a empresa trabalhar com os seguintes custos de comercializao (Lucro Presumido): ISS Imposto de Renda Contribuio Social sobre o Lucro COFINS PIS Custos de Comercializao 5,00 2,40% 1,08% 3,00% 0,65% 12,13% Lucro Presumido (pois prestadoras de servios desta modalidade no podem se enquadrar no SIMPLES)

Margem de Lucro(Margem de lucro estabelecida para que o preo de venda se situe prximo ao valor mdio com que o produto vendido pela concorrncia)

PVS

Custo Hora/Servio 100% - (CC% + ML%) 22,21 100% - (12,13% + 6,50%)

100

PVS PVS =R$ 27,30/hora

100

ETAPA 21 DEMONSTRATIVO DE RESULTADOS DISCRIMINAO VALOR MENSAL VALOR ANUAL 147.420,00 4.800,00 17.882,04 22.682,04 124.737,96 115.143,48 9.594,48

1. RECEITA OPERACIONAL 12.285,00 MENSAL 2. Custos variveis 400,00 2.1 Material de limpeza 2.2 Custos de comercializao 3. SOMA (2.1 + 2.2) 4. Margem de contribuio (1-3) 5. Gastos fixos 6. LUCRO LQUIDO (4-5) 1.490,17 1.890,17 10.394,83 9.595,29 799,54

ETAPA 22 LUCRATIVIDADE

Lucratividade = Lucro Lquido / Receita Total X 100 Lucratividade = 799,54 12.285,00 = 0,0651 (6,51%) Com base neste ndice podemos afirmar que para cada R$ 100,00 vendidos a empresa ter R$ 6,51 de lucro. ETAPA 23 RENTABILIDADE Rentabilidade = Lucro Lquido / Investimento Total X 100 Rentabilidade = 799,54 / 35.617,46 = 0,0224 (2,24%) Com base neste ndice podemos afirmar que o capital investido retornar a uma taxa 2,24%.

ETAPA 24 PRAZO DE RETORNO DO INVESTIMENTO

Prazo de Retorno do Investimento = Investimento Total / Lucro Lquido Prazo de Retorno do Investimento = 35.617,46 / 799,54 = 44,55 (45 meses) Prazo de Retorno do Investimento = 45 meses

ETAPA 25 PONTO DE EQUILBRIO Custos variveis unitrios = R$ 0,89 + (R$ 27,30 x 12,13%) = R$ 4,20 Ponto de Equilbrio = Custos Fixos / MCU Ponto de Equilbrio = 9.595,29 / (27,30 - 4,20) = 415,38 416 horas A empresa ir atingir o seu PE quando prestar 416 horas de servio no ms.. ETAPA 26 SUMRIO EXECUTIVO Os clculos dos indicadores de desempenho demonstram que a forma como a empresa est sendo planejada no proporciona ganhos significativos, uma vez que tanto a lucratividade quanto a rentabilidade so baixas. Pode-se concluir que, embora a empresa proporcione um lucro mensal de R$799,54, ele no o bastante para garantir uma situao confortvel empresa, uma vez que seu ponto de equilbrio proporcionaria uma receita muito prxima da receita obtida com a capacidade total prevista*, o que faz com que qualquer diminuio no volume de servios prestados pela empresa deva resultar em prejuzo, ou seja, as despesas sero maiores que a receita. * PE = 416 horas Receita no PE = 416 h x R$ 27,30 (preo por hora) = R$ 11.356,80 Receita prevista = R$ 12.285,00 A avaliao financeira mostra, portanto, que as operaes da empresa precisam ser reconfiguradas, buscando-se encontrar uma nova concepo que garanta uma condio financeira mais estvel.