SUPERVISIN Y REGULACIN BANCARIA

CARRERA DE ADMINISTRACIN BANCARIA CUARTO CICLO Prof: Marcos Suclupe Mendoza msuclupem@ifb.pe msuclap@gmil.com

LAVADO DE ACTIVOS
Es el ocultamiento de fondos provenientes de operaciones ilcitas, insertndolos en el sistema financiero nacional, mezclndolos con dinero lcito, para luego ser retirados sin dejar rastros de su origen delictivo.
Plan de Prevencin Lavado de Activos de

FASES DEL LAVADO DE ACTIVO

 Disposicin fsica del efectivo derivado de la COLOCACION actividad ilegal (Introducirlo al sector formal). TRANSFORMACION Separar fondos a travs de operaciones para alejarlo de su fuente original (ilegal). INTEGRACION Regreso de dinero lavado a la economa formal

Tipologas de Lavado de Activo

a) b) c) d) e) f) Trabajo de pitufo o de hormiga Envo de transferencias del/al exterior Ventas fraudulentas de bienes inmuebles Compra de bienes Compaas de fachada Compaas de papel

1. CONOCE A TU CLIENTE:
El conocimiento de los clientes requiere de su adecuada identificacin, definicin de los perfiles de actividad y determinar el propsito y la naturaleza de la relacin comercial, analizando que las sumas transadas guarden relacin con dicho perfil, para facilitar de esta manera la deteccin y/o prevencin de operaciones inusuales y sospechosas.

2. CONOCE SU MERCADO: Es importante que toda institucin financiera cuente con informacin suficiente con relacin al mbito econmico del medio, de tal manera que pueda establecer comparaciones del comportamiento de un cliente frente a otros que realizan el mismo rubro o actividad.

3.CONOCE A TU BANCA CORRESPONSAL

En el banco, el rea de prevencin y cumplimiento en coordinacin con el rea de negocios internacionales aplicara los procedimientos necesarios para tomar conocimiento, en trminos generales, de la existencia fsica de los bancos corresponsales con los que opera, as como de su reputacin, igualmente verificara que cuenten con adecuados sistemas de prevencin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, y que no se encuentren registrados en la lista negra de pases no cooperantes.

4. CONOCE A TU EMPLEADO:
Este principio normativo esta relacionado con el perfil del personal, que va desde el conocimiento de sus antecedentes laborales, hasta los reglamentos, manuales de procedimiento donde se plasme de manera puntual y definida las funciones y responsabilidades del empleado o funcionario, solo en esta medida se podr establecer que actividades podran considerarse como irregulares y que sern susceptibles de sanciones administrativas, laborales o penales segn el caso lo amerite.

Operacin Inusual
Aquella cuya cuanta, caractersticas particulares y periodicidad no guarda relacin con la actividad econmica del cliente, sale de los parmetros de normalidad vigente en el mercado o no tiene un fundamento legal evidente.

Operacin Sospechosa
Aquella operacin detectada como inusual y que en base a la informacin con que cuenta el Sujeto Obligado de ese cliente, presuma procede de alguna actividad ilcita, o que por cualquier motivo, no tengan un fundamento econmico o lcito aparente.

Unidad de Inteligencia Financiera

La Unidad de Inteligencia Financiera del Per es la encargada de recibir, analizar y transmitir informacin para la deteccin del Lavado de Activos y/o del Financiamiento del Terrorismo; as como, coadyuvar a la implementacin por parte de los Sujetos Obligados de sistemas de prevencin para detectar y reportar operaciones sospechosas de Lavado de Activos y/o Financiamiento del Terrorismo.

Facultades de la UIF
La UIF Per tiene la facultad de solicitar la informacin que estime til para el cumplimiento de sus funciones, a cualquier organismo pblico, as como a los sujetos obligados a quienes puede adems, solicitar la ampliacin de la informacin remitida en sus reportes de operacin sospechosa.

Reporte de Operacin Sospechosa - ROS

El ROS es un documento mediante el cual los sujetos obligados a informar comunican a la UIF las operaciones realizadas o que se hayan intentado realizar, detectadas en el curso de sus actividades, que a criterio del Oficial de Cumplimiento sean consideradas como sospechosas, sin importar los montos involucrados. La informacin consignada en ellos tiene carcter de confidencial y est sujeta al deber de reserva.

 El empleado que revela informacin a entidad o persona no autorizada incurre en delito de violacin del secreto profesional. (Art. 165 del cdigo penal). Para efectos laborales es considerado como falta grave (Art. 141 de la ley de bancos). La sancin penal por la comisin del delito de Lavado de Activos puede ser como mnimo de ocho (08) a veinticinco (25) aos de pena privativa de la libertad.

ACTIVIDAD

ACTIVIDAD 1: Dentro de las facultades de la SBS se encuentra la imposicin de medidas correctivas, agrpalas segn caractersticas similares

Gracias!!!