Este documento explica el concepto de fraude y la acción pauliana. Define el fraude como un acto contrario a la verdad que perjudica al acreedor, como cuando el deudor enajena sus bienes para evitar el cobro de la deuda. Describe que la acción pauliana permite a los acreedores demandar la ineficacia de los actos fraudulentos del deudor para proteger sus derechos de cobro. Explica los requisitos y características de esta acción legal como su naturaleza subsidiaria y conservatoria para tutel
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Diapositivas sobre: El Fraude y La Acción Pauliana
Este documento explica el concepto de fraude y la acción pauliana. Define el fraude como un acto contrario a la verdad que perjudica al acreedor, como cuando el deudor enajena sus bienes para evitar el cobro de la deuda. Describe que la acción pauliana permite a los acreedores demandar la ineficacia de los actos fraudulentos del deudor para proteger sus derechos de cobro. Explica los requisitos y características de esta acción legal como su naturaleza subsidiaria y conservatoria para tutel
Este documento explica el concepto de fraude y la acción pauliana. Define el fraude como un acto contrario a la verdad que perjudica al acreedor, como cuando el deudor enajena sus bienes para evitar el cobro de la deuda. Describe que la acción pauliana permite a los acreedores demandar la ineficacia de los actos fraudulentos del deudor para proteger sus derechos de cobro. Explica los requisitos y características de esta acción legal como su naturaleza subsidiaria y conservatoria para tutel
Acreedor Deudores Banco Continental Luis Salazar Tafur Rosario de Souza Ferreyra Ugarte 10. El Fraude 2 Fraude. m. Accin contraria a la verdad y a la rectitud, que perjudica a la persona contra quien se comete. || loc. adj. Der. Se dice del acto del deudor, generalmente simulado y rescindible, que deja al acreedor sin medio de cobrar lo que se le debe. Viene de las locuciones latinas fraus, fraudis que significa falsedad, engao, malicia, abuso de confianza que produce un dao, por lo que es indicativo de mala fe, conducta ilcita.
10. El Fraude 3 La figura del fraude tiene su origen histrico en el Derecho Romano como resultado de la evolucin de la responsabilidad del deudor frente a su acreedor, se sustituye la ejecucin en la persona del deudor por la ejecucin de sus bienes. En ao 326 D.C. se promulg la Lex Poetelia, que aboli la esclavitud por deudas e introdujo la bonorum venditio, y el acreedor se haca pago con la venta de los bienes del deudor. Luego, en el Derecho Pretoriano, la denominada accin pauliana. Accin Pauliana aparece con el cdigo civil de 1936, no fue considerada en el CC 1852, pese a su raz romanista. En el CC 1936 se integr a la Teora del Acto Jurdico al igual que el CC 1984, pese a que es una figura del Derecho de las Obligaciones. 10. El Fraude 4 Messineo: Por fraude en este sentido debe entenderse un malicioso y desleal obrar en dao ajeno, en el cual debe apreciarse, agravada, la figura de la mala fe en sentido objetivo. La figura del fraude se presenta, as, cuando una persona enajena sus bienes a fin de sustraerlos a la ejecucin de sus acreedores, pero con una voluntad real, lo que distingue el acto jurdico fraudulento del acto jurdico simulado. 10. El Fraude 5 Torres: El fraude a los acreedores hace referencia a los actos celebrados por el deudor con los cuales renuncie a derechos o disminuya su patrimonio conocido, provocando o agravando su estado de insolvencia, en perjuicio de sus acreedores, presentes o futuros, que se ven impedidos de obtener la satisfaccin total o parcial de sus crditos. 10. El Fraude 6 Vidal: El fraude se realiza mediante un acto jurdico real y verdadero cuyos efectos son queridos por el fraudator. Consiste en la enajenacin de bienes, a ttulo oneroso o gratuito, que realiza un deudor para evitar que su acreedor pueda ejecutarlo y hacerse pago con dichos bienes, o en la renuncia de derechos, o en la constitucin de garantas a favor de una acreedor en detrimento de otro u otros, o constituyndolas por deudas ajenas teniendo deudas propias. Frente a tales actos, en el Derecho Pretoriano se dio creacin a la accin denominada pauliana, como remedio a utilizarse por el acreedor. Ante el fraude, existe la posibilidad de acudir al Poder Judicial y plantear una accin pauliana o revocatoria. 10. El Fraude 7 La Accin Pauliana El fraude sirve de presupuesto para la accin pauliana. Los acreedores que no tienen garantizados sus crditos, son los llamados comunes o quirografarios. El acreedor preferente o privilegiado es el que tiene garantizado su crdito con una garanta mobiliaria o una hipoteca. La accin pauliana puede utilizarse tanto por el acreedor quirografario o por el preferente o privilegiado. 10. El Fraude 8 Espinoza: La accin revocatoria o pauliana es un instrumento de control crediticio que tutela el legtimo inters del acreedor sobre la actividad dispositiva del deudor, a efectos que no se perjudique su derecho de crdito y se traduce en el ejercicio de una pretensin procesal de ineficacia (relativa y limitada) de los actos jurdicos que realiza el deudor en los cuales peligra dicho legtimo inters. 10. El Fraude 9 Lohmann: Facultad que la ley otorga al acreedor para pedir la declaracin de inoponibilidad o ineficacia respecto de l, de ciertos actos dolosos o negligentes mediante los cuales el deudor dispone de su patrimonio o lo grava, y que causen perjuicio a sus derechos, hasta el lmite de ellos. 10. El Fraude 10 Caracteres de la Accin Pauliana A) Compete a los acreedores: sean estos quirografarios o privilegiados, cuyos privilegios no son suficientes, o garantizados, no cubren la totalidad del crdito o han disminuido o desaparecido. Es necesario la existencia de un crdito. Tambin compete al acreedor a plazo o bajo condicin suspensiva. Con esta pretensin el acreedor busca nicamente que se declare ineficaz respecto de l el acto de disposicin, gravamen o renuncia de derechos. Entre el deudor y el tercero, el acto es vlido. 10. El Fraude 11 B) El acreedor la ejerce en su nombre propio: El acreedor perjudicado con el acto de disposicin de su deudor ejercita la accin en su nombre y la dirige contra quienes lo celebraron. C) Es individual: Es una pretensin de todo acreedor, pero el resultado exitoso solo beneficia exclusivamente al acreedor que la ejercita. 10. El Fraude 12 D) Es subsidiaria: No procede si en el patrimonio del deudor hay bienes suficientes para satisfacer el crdito. No procede si los acreedores tienen otro modo de satisfacer su crdito, como por ejemplo dirigir contra los fiadores del deudor. Cuando tiene derecho al beneficio de excusin: permite exigir al acreedor, antes de pretender quitarle los bienes adquiridos pro l, que comience por embargar los que quedan en manos del deudor. 10. El Fraude 13 E) Es un remedio indirecto: No persigue directamente el cobro del crdito. Sino prepara el terreno para luego cobrar la deuda. F) Es conservatoria o cautelar: La finalidad es tutelar el crdito, limitando al deudor la facultad de renunciar a derecho o de disposicin de su patrimonio. G) Es facultativa: es un derecho optativo del cual el acreedor puede valerse o no segn convenga a sus intereses. Si el acreedor se abstiene de ejercitarla o la abandona en curso del proceso, sus acreedores pueden sustituirlo empleando la accin oblicua en ejercicio de los derechos de su deudor (art. 1219 inc. 4). 10. El Fraude 14 H) Es renunciable: Siempre que no se perjudique el derecho de terceros acreedores. i) Tiene cualidad patrimonial: Recae sobre aquellos actos cuyo objeto, el bien, sea susceptible de valoracin econmica, de transformarse en dinero mediante la venta judicial. J) Protege la buena fe: Busca combatir la mala fe y la deslealtad de los deudores que defraudan y traicionan a sus acreedores. 10. El Fraude 15 K) Es de naturaleza personal: La accin pauliana no se basa en el derecho de propiedad del deudor, sino en el ttulo del acreedor para demandar, que se origina en el crdito que le asiste y el deber correlativo del obligado de pagar su deuda. 10. El Fraude 16 Diferencia entre Accin Pauliana y Accin Subrogatoria La accin subrogatoria o tambin oblicua o indirecta. Consiste en el poder que tiene el acreedor de ejercer los derechos del deudor, sea en va de accin o para asumir su defensa, con excepcin de los que sean inherentes a la persona o cuando lo prohba la ley (art. 1219 inciso 4 CC). El acreedor se sustituye al deudor y ejercita sus derechos. Son presupuestos de la subrogatoria: el crdito del surogante, la inercia del deudor en el ejercicio de sus derechos frente a terceros y el peligro de insolvencia del deudor. 10. El Fraude 17 La accin pauliana procede contra los actos del deudor con las cuales renuncia a derechos o realiza actos de disposicin (deudor dona, vende o grava sus bienes, renuncia a una herencia o legado, etc. La accin oblicua cae en la omisin del deudor en el reclamo o ejercicio del deudor en el reclamo o ejercicio de sus derechos (no reclama herencia, no se defiende en un proceso judicial, etc). En la accin oblicua el acreedor obra en nombre del deudor inactivo, se sustituye en la persona de ste, es un derecho propio del acreedor y la ejerce l mismo. Los efectos de la oblicua beneficia a todos los acreedores, en cambio la pauliana favorece nicamente al acreedor accionante. 10. El Fraude 18 Artculo 195.- Accin pauliana. Requisitos "El acreedor, aunque el crdito est sujeto a condicin o a plazo, puede pedir que se declaren ineficaces respecto de l los actos gratuitos del deudor por los que renuncie a derechos o con los que disminuya su patrimonio conocido y perjudiquen el cobro del crdito. Se presume la existencia de perjuicio cuando del acto del deudor resulta la imposibilidad de pagar ntegramente la prestacin debida, o se dificulta la posibilidad de cobro. Tratndose de acto a ttulo oneroso deben concurrir, adems, los siguientes requisitos: 1.- Si el crdito es anterior al acto de disminucin patrimonial, que el tercero haya tenido conocimiento del perjuicio a los derechos del acreedor o que, segn las circunstancias, haya estado en razonable situacin de conocer o de no ignorarlos y el perjuicio eventual de los mismos. 2.- Si el acto cuya ineficacia se solicita fuera anterior al surgimiento del crdito, que el deudor y el tercero lo hubiesen celebrado con el propsito de perjudicar la satisfaccin del crdito del futuro acreedor. Se presume dicha intencin en el deudor cuando ha dispuesto de bienes de cuya existencia haba informado por escrito al futuro acreedor. Se presume la intencin del tercero cuando conoca o estaba en aptitud de conocer el futuro crdito y que el deudor carece de otros bienes registrados. Incumbe al acreedor la prueba sobre la existencia del crdito y, en su caso, la concurrencia de los requisitos indicados en los incisos 1 y 2 de este artculo. Corresponde al deudor y al tercero la carga de la prueba sobre la inexistencia del perjuicio, o sobre la existencia de bienes libres suficientes para garantizar la satisfaccin del crdito."
10. El Fraude 19 10. El Fraude 20 A. GRATUITOS A. ONEROSOS Perjuicio Perjuicio Acto impide el pago Acto dificulta el cobro REQUISITOS DE LA ACCIN PAULIANA Crdito Anterior al acto de disposicin Crdito Posterior al acto de disposicin 3.Conocimiento del prejuicio 3Razonable situacin de conocer Dispone de bienes que inform por escrito Conoce o estaba en aptitud de conocer Deudor carece de bienes registrados (Igual que en A. Gratuitos) Acreedor debe probar Existencia del crdito Deudor y 3. Probar inexistencia de perjuicio o existencia de bienes libres Requisitos de la Accin Pauliana Tradicionalmente se exige y sigue exigiendo dos requisitos para el ejercicio de la accin pauliana: A) Perjuicio al acreedor: o Eventus Damni, requisito objetivo. Josserand: (Se considera perjudicial a los acreedores) cuando determina su insolvencia y que mientras el deudor sea solvente, y lo es en tanto sus bienes embargables sean suficientes para responder frente a los acreedores, estos no est legitimados para actuar interfiriendo en los actos de disposicin que realice, salvo que con tales actos se produzca una disminucin patrimonial que afecte su solvencia y se presente el eventus damni. Eventus Damni es un presupuesto de la accin pauliana porque el acreedor, despus del acto de disposicin, ya no encuentra en el patrimonio del deudor los medios suficientes para satisfacerse. 10. El Fraude 21 Eventus damni: . . . por los que renuncie a derechos o con los que disminuya su patrimonio conocido y perjudiquen el cobro del crdito Para que exista el perjuicio, debe existir un crdito. El acreedor requiere alegar el perjuicio que le irroga el acto del deudor que califica de fraudulento y si el adquirente ha actuado con conocimiento del fraude en convivencia con su deudor para defraudarlos y, si el acto fraudatorio lo ha sido a ttulo gratuito, solo debe probar su condicin de acreedor y el perjuicio que le cause la disposicin gratuita. 10. El Fraude 22 B) Designio Fraudulento: Es un estado subjetivo que conduce al deudor a celebrar actos fraudatorios con la finalidad de perjudicar a sus acreedores. Es la intencin del deudor de causar perjuicio al acreedor y en el conocimiento del perjuicio por el adquirente de los bienes, quien acta en conscius fraudis. Conscius fraudis es la conciencia o conocimiento del perjuicio que el acto irroga al acreedor, cuando dicho acto ha sido cumplido con posterioridad al origen del crdito. Consilium fraudis es la preordenacin dolosa del acto en perjuicio de la satisfaccin del crdito, es decir, cuando el acto perjudicial es anterior al crdito. 10. El Fraude 23 El inciso 1: El tercero, es decir, el aquirente a ttulo oneroso, debe haber actuado consicuis fraudis, con conocimiento del perjuicio a los derechos del acreedor o haber estado en razonable situacin de conocer o de ignorarlos. El Inciso 2: est referido al acto fraudatorio anterior al acto jurdico que origin el crdito; es decir el fraudador y el tercero hayan actuado en concilium fraudis. 10. El Fraude 24 Artculo 200.- Ineficacia de acto jurdico gratuito u oneroso "La ineficacia de los actos gratuitos se tramita como proceso sumarsimo; la de los actos onerosos como proceso de conocimiento. Son especialmente procedentes las medidas cautelares destinadas a evitar que el perjuicio resulte irreparable. Quedan a salvo las disposiciones pertinentes en materia de quiebra."
10. El Fraude 25 Norma modificada por el Cdigo Procesal Civil. La demanda debe emplazar al fraudator y al adquirente de los bienes. 10. El Fraude 26 Resultados de la Accin Pauliana Interpuesta la accin pauliana y probados sus fundamentos, debe ser declarada fundada por sentencia judicial, siendo los efectos los siguientes: A) Resultado frente a los adquirentes: Artculo 199.- Accin oblicua El acreedor puede ejercitar frente a los terceros adquirentes las acciones que le correspondan sobre los bienes objeto del acto ineficaz. El tercero adquirente que tenga frente al deudor derechos de crdito pendientes de la declaracin de ineficacia, no puede concurrir sobre el producto de los bienes que han sido objeto del acto ineficaz, sino despus que el acreedor haya sido satisfecho.
10. El Fraude 27 B) El resultado frente a los subadquirentes: Los subadquirentes son aquellos que adquirieron los bienes de quien, a su vez, los adquiri del fraudator. Artculo 197.- Proteccin al sub adquiriente de buena fe La declaracin de ineficacia del acto no perjudica los derechos adquiridos a ttulo oneroso por los terceros subadquirientes de buena fe.
10. El Fraude 28 Prescripcin de la Accin Pauliana Artculo 2001.- Plazos prescriptorios de acciones civiles Prescriben, salvo disposicin diversa de la ley: 4.- A los dos aos, la accin revocatoria. 10. El Fraude 29