Anlisis del Sistema de administracin del

riesgo del lavado de activos y financiacin

del terrorismo - SARLAFT

TEMA 2
CODIGO DE ETICA

CODIGO DE ETICA
El cdigo de tica, es un
DOCUMENTO que elabora
autnomamente cada entidad,
por exigencia de la
Superfinanciera, este resume
la expresin clara de los
principios de la cultura
institucional, define el
comportamiento tico y la

 La sociedad espera de las

grandes empresas actuaciones
con transparencia y rectitud
respecto a los objetivos y
compromisos asumidos
Desde esa perspectiva
econmica y social, eficiencia y
crecimiento caminan de la
mano con actitudes correctas y
objetivos moralmente
justificables
Precisamos mantener el
respeto y la confianza del

el cdigo de tica es un instrumento de trabajo que

muestra la mejor forma de actuar. No slo indica la
conducta que se espera de nuestros colaboradores,
sino que presenta la firme conviccin de que una
institucin
Esto ayuda a convertir aun banco en una entidad
ms slida y confiable, capaz de presentar resultados
diferenciados obtenidos con base en la alianza entre
desempeo y tica. Un banco mejor para todos

EL sector financiero esta expuestos a riesgos constantemente, por eso las

empresas vigiladas por la superintendencia financiera de Colombia, han
diseado manuales de ayuda para sus funcionarios, en estos documentos se
plantean todas las situaciones a las que se exponen diariamente segn su
cargo, es decir un cajero puede perjudicar a un cliente directamente o
indirectamente Por qu de estas dos maneras?, porque lo puede
hacerintencionadamente o inconscientemente, es por esta razn que las
empresas al momento de contratarlos los capacitan para afrontar este tipo de
adversidades; los asesores tambin estn expuestos a recibir sobornos o
ddivas con el fin de beneficiar a un tercero, pero no solo estn expuestos los
funcionarios que tiene relacin con los clientes y/o usuarios, tambin los
integrantes del rea administrativa estn expuestos, como lo plantea el
manual de tica y conducta del Banco caja social , es un delito alterar estados
financieros o utilizar secretos de la entidad para beneficio propio o de
terceros, este tipo de riesgo tambin es conocido por las empresas y tambin
debe ser afrontado de una manera seria, ya quepor ejemploun
asesorcomercialaprueba unproductosinquelos documentos sean verdicos
y dicho cliente es financiador del terrorismo, al instante que sea descubierto
este personaje no solo habr perjudicado su vida por el contrario perjudico de
forma indirecta a la entidad en la cual laboraba ya que esta pasara a ser
cuestionada sin mencionar los procedimientos legales a los cuales se
sometera.