EL LAVADO DE ACTIVOS

El lavado de activos es el proceso de convertir, custodiar, ocultar o

transferir dinero, bienes, efectos o ganancias, con el fin de evitar la
identificacin de su origen ilcito y hacerlos aparentar como legtimos.
 El lavado de activos incluye:
Tratar de dar apariencia de legalidad a recursos de origen ilcito.
Adquirir, resguardar, invertir, transformar, transportar, custodiar y administrar
bienes o ganancias ilcitos.
El dinero y los bienes de procedencia ilcita nunca sern legales as hagan
muchas transacciones con ellos.
Los recursos del lavado de activos no solo vienen del narcotrfico
 LEY PENAL CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS
LEY N 27765
Artculo 1.- Actos de Conversin y Transferencia
Artculo 2.- Actos de Ocultamiento y Tenencia
Artculo 4.- Omisin de Comunicacin de Operaciones o Transacciones
Sospechosas
Artculo 6.- Disposicin Comn El origen ilcito que conoce o puede presumir
el agente del delito podr inferirse de los indicios concurrentes en cada caso.
Artculo 7.- Prohibicin de Beneficios Penitenciarios
SISTEMA ANTI LAVADO Y CONTRA EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO EN EL
PER
De acuerdo al Decreto supremo N 0018-2006 "REGLAMENTO DE LA LEY QUE
CREA LA UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA DEL PER", el Sistema Anti
Lavado y Contra el Financiamiento del Terrorismo en el PerSILAFIT es el
Sistema integrado por el sector privado, el sector pblico y la comunidad
internacional, de lucha local e internacional contra el lavado de activos y el
financiamiento del terrorismo, dado que ambos delitos trascienden fronteras.
 Objetivos del lavador de dinero o activos:
Preservar y dar seguridad a su fortuna
Efectuar grandes transferencias
Estricta confidencialidad
Legitimar su dinero
Formar rastros de papeles y transacciones complicadas que confundan el
origen de los recursos
 UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA DEL PER
Creada mediante Ley N27693 el 12 de abril de 2002.
Artculo 1.- Objeto de la Unidad de Inteligencia Financiera del Per
"Artculo 2.- Recursos Econmicos de la UIF-Per
"Artculo 3.- Funciones de la UIF-Per
La UIF-Per tiene las siguientes funciones y facultades:
 CARACTERSTICAS DEL DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS:
1. El lavado de activos es realizado por delincuentes altamente
especializados.
2. El lavado de activos importa la produccin de operaciones complejas.
3. El lavado de activos tiene dimensiones internacionales y nacionales.
 CARACTERSTICAS DEL DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS:
4. El lavado de activos aprovecha sectores econmicos vulnerables.
5. El lavado de activos utiliza los procedimientos propios de los agentes
econmicos.
6. El lavado de activos es por excelencia una actividad dinmica.
 FASES O ETAPAS DEL LAVADO DE ACTIVOS:
1. Recoleccin del dinero de origen ilcito
2. Fase de ocultacin o colocacin.
3. Fase de estratificacin, diversificacin, encubrimiento,
enmascaramiento, ensombrecimiento o decantacin.
4. Fase de integracin, reinversin o consolidacin
 ALGUNAS IMPLICANCIAS NEGATIVAS DEL LAVADO DE ACTIVOS PARA EL PAS Y
LAS EMPRESAS
Competencia Desleal
Distorsin Econmica e Inestabilidad
Prdida de Rentas Pblicas
Riesgos para la Reputacin
 CONSECUENCIAS DEL DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS:

CONCLUSIONES GENERALES