C18 Liderazgo y PP

CONGRESO INTERNACIONAL DE
FINANZAS “CIFA”
MANEJANDO EL CAMBIO
DENTRO DE LAS MEJORES PRACTICAS
AUDITORIA FORENSE
EN LA PREVENCION DE LAVADO DE ACTIVOS
SISTEMA DE ADMINISTRACION DEL RIESGO DE LAVADO DE

ACTIVOS Y DE LA FINANCIACION DEL TERRORISMO
“SARLAFT”
Conferencista:
Donaliza Cano C de Bernal
Administradora de Empresas
SANTO DOMINGO, AGOSTO DE 2007
Instructor: Donaliza Cano C .de Bernal © Copyright

maccano@aolpremium.com - www.interamericanusa.com
PRESENTACION
El Sistema de administración del riesgo de

lavado de activos y de la financiación del
terrorismo, “SARLAFT” es un conjunto de
elementos que protegen a la organización de
ser utilizada por el crimen organizado para
cometer este delito, consta de: un manual de
procedimientos, un oficial de cumplimiento
con autonomía y apoyado con un comité,
una auditoría objetiva e independiente, una
capacitación permanente y el uso de
tecnología para crear perfiles y detectar
operaciones inusuales y sospechosas y
asegurarse que el cliente aplique SARLAFT.
Instructor: Donaliza Cano C. de Bernal © Copyright

OBJETIVO DE SARLAFT
Promover las mejores prácticas de

administración, control y supervisión, en las
actividades realizadas por los entes
financieros, e identificar la responsabilidad
de la Junta Directiva y los organismos de
control, ante los nuevos estándares
internacionales incluyendo el marco legal y
reglamentario vigente del país.
El gran reto

ESTANDARES Y ORGANISMOS INTERNACIONALES
ANTI-LAVADO
Grupo de Acción Financiera Internacional

“GAFI”
Revisadas en 1996 y nuevamente en Junio de
2003. Las 40 recomendaciones brindan un
conjunto completo de:
Contramedidas contra el lavado de dinero.

Abarca el sistema judicial penal.
El cumplimiento legal.
El sistema financiero y su regulación.
La cooperación internacional.
El lavado de dinero se asocia al

financiamiento del terrorismo.
ESTANDARES Y ORGANISMOS INTERNACIONALES
ANTI-LAVADO
GRUPO DE ACCION FINANCIERA DEL CARIBE

GAFIC 1990
Emitió 19 recomendaciones, supervisa la

implementación de estrategias antilavado y
realiza las siguientes actividades:
Auto evaluación de la implementación de las
recomendaciones.
Un programa continuo de evaluación mutua de
las naciones.
Reuniones plenarias dos veces al año de
representantes técnicos y reuniones ministeriales
anuales.
Como estándar internacional de

cumplimiento
MECANISMOS DE CONTROL ANTI-LAVADO
Código de ética y manejo de conflictos de

intereses.
Conocimiento del cliente y de sus colaboradores.
Código del Buen Gobierno Corporativo.
Señales de alerta.
Control de operaciones.
AUTO-EVALUACION
Nueva cultura del control
CUMPLIMIENTO
(no es sinónimo de contra-negocio)
SEÑALES DE ALERTA
• Operaciones que no están de acuerdo con la
capacidad económica del cliente.
• Operaciones que aisladas o vinculadas
escapan al perfil previsible o ya definido del
cliente.
• De un momento a otro una persona, sin
fundamento, aparece como dueño de
importantes negocios.
• El cliente ofrece pagar jugosas comisiones,
sin justificativo legal y lógico.

SEÑALES DE ALERTA
• Cambio de propietarios y el historial de los
nuevos dueños que no es consistente con la
naturaleza del negocio del cliente o los
nuevos dueños están reacios a proporcionar
información personal o financiera.
• Uso excesivo de casilleros de seguridad o
cambio de patrones de tráfico.
• Uso de los depósitos nocturnos para
grandes cantidades de depósitos en
efectivo.
CONCLUSIONES
CONCLUSION
5C PARA LOGRARLO
• Concientización y sensibilización.
• Conocimiento integral del delito.
• Control Interno y administración del riesgo.
• Conocimiento integral del cliente.
• Conocimiento de modalidades.
El Manual “SIPLA y/o SARLAFT” no basta

con su adopción sino con la eficacia y
cumplimiento del mismo.


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SANTO DOMINGO, AGOSTO DE 2007

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El Sistema de administración del riesgo de

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Promover las mejores prácticas de

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Grupo de Acción Financiera Internacional

Contramedidas contra el lavado de dinero.

El lavado de dinero se asocia al

GRUPO DE ACCION FINANCIERA DEL CARIBE

Emitió 19 recomendaciones, supervisa la

Como estándar internacional de

Código de ética y manejo de conflictos de

Conocimiento del cliente y de sus colaboradores.

Código del Buen Gobierno Corporativo.

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