INTEGRANTES:

Echeverría Zúñiga Mario

Peña Chicoma Brunella
Ramirez Manayay Dani
Saldaña Noria Estrella
Vásquez Reque Javier
 PLAN
COMERCIAL
 Para el 2026 ser una entidad financiera sólida,
innovadora y de prestigio, contando con una ética
profesional y lo más altos estándares de calidad con
una responsabilidad en los negocios bancarios,
siendo los número uno en la ciudad de Chiclayo por
su calidad y servicio

Somos una entidad financiera destinada a ofrecer

productos y servicios financieros, caracterizados por
contar con colaboradores que brindan una atención
personalizada, ofreciendo seguridad, superando así
las expectativas de los clientes y usuarios,
contribuyendo al desarrollo del país.
 ANÁLISIS FODA
FORTALEZAS OPORTUNIDADES

 Contar con una buena infraestructura.  Crecimiento de las MYPEs.

 Brindar un servicio de calidad.  Realizar convenios con centros
 Contar con profesionales de banca. comerciales.
 Contar con alta tecnología  Diversificar nuestros productos.
 Captar clientes no bancarizados.

DEBILIDADES AMENAZAS

 Falta de publicidad.  Eventos externos

 No abarca todo el sector de Chiclayo. (robos,asaltos,incendios).
 Ser nuevo en el mercado.  Riesgo País.
 Sobreendeudamiento de los clientes.
 Competencia.
 ORGANIGRAMA
JEFE DE AGENCIA

JEFE DE OPERACIONES JEFE DE NEGOCIOS

GESTOR DE ANALISTA DE
SUPERVISOR DE OPERACIONES COBRANZA(3) CRÉDITO (3)

FUNCIONARIO DE FUNCIONARIO DE
BANCA MYPE BANCA PERSONAL
CAJA (4) PLATAFORMA (2)
SUPERVISOR DE SUPERVISOR DE
VENTAS (1) VENTAS (1)

EJECUTIVO DE EJECUTIVO DE
VENTAS (8) VENTAS (8)
 FUNCIONES
JEFE DE AGENCIA
 Efectivizar las políticas y estrategias de
negocios.
 Dirigir en forma eficaz y eficiente al equipo
de trabajo.
 Proponer y desarrollar el Plan Estratégico
de la Oficina.
 Ejercer la dirección de negocios de la
Agencia.
 Comunicar e involucrar al personal de la
Oficina en la consecución de los objetivos
ASESOR CONTABLE
 Asesoramiento contable permanente de la
empresa.
 Elaboración de cuentas anuales y depósito en
el Registro Mercantil.
 Supervisión de la contabilidad y cierre de
ejercicio económico.
 Análisis de inversiones, sus posibles
alternativas y efectos en la empresa.
 JEFE DE OPERACIONES
 Administrar el efectivo.
 Hacer arqueos de efectivo a las cajeras y
el cajero automático
 Estar al pendiente de aspectos como
lavado de dinero.
 Abrir y cerrar bóveda.
CAJA
 Es el responsable de atender las
transacciones financieras de los clientes y
usuarios en ventanilla.
 Se encarga del control de la caja.
 Reportar al jefe de cajas o al subgerente de
todos los movimientos realizados, sin
embargo trata directamente con el cliente y
maneja el dinero, cheques, giros, entre otros
documentos bancarios.
 Se encarga de la cuadratura diaria de caja que
tiene a su cargo.
JEFE DE NEGOCIOS
 Detectar oportunidades de negocio y ampliar el
portfolio.
 Coordinar la estrategia comercial junto al
departamento de Marketing.
 Desarrollar propuestas comerciales y
presentación de las mismas.
 Consecución de los objetivos de venta
estratégicos
 Negociar acuerdos comerciales con los clientes.
PLATAFORMA
 Brindar orientación sobre las actividades y
servicios que ofrecen el sistema financiero,.
 Venta de los diferentes productos y servicios
del Banco.
 Atender personal y telefónicamente
consultas sobre los productos y servicios
del Banco.
 Aperturas de cuentas.
 Resolver dudas, reclamos y dificultades
presentadas por los clientes.
 ANALISTA DE CREDITO
 Buscar y promocionar el servicio crediticio,
seleccionando a los clientes potenciales.
 Evaluar exhaustivamente la empresa a
financiar y a su propietario.
 Participar con voz en los comités de crédito,
sustentando las propuestas de financiamiento
 Seleccionar, evaluar y apoyar el
perfeccionamiento de las garantías de
acuerdo a las políticas de la institución.
FUNCIONARIO DE NEGOCIOS
 Se encarga del procesamiento y
aprobación de las operaciones crediticias.
 Asesora en temas referentes a la mejora de
sus negocios, por lo que realiza constantes
visitas a sus negocios.
 Busca incrementar la rentabilidad de su
cartera,
SUPERVISOR DE VENTAS
 Planificación y Organización
 Reclutamiento de vendedores
 Capacitar a vendedores
 Hacer rutas de ventas y estrategias
 Coordinar con los vendedores
GESTOR DE COBRANZA
 Realizar llamadas a clientes para
recuperación de pagos.
 Negociación con clientes para facilitar la
realización de pagos y/o promesas de
pago.
 Seguimiento a estados de cuenta.
 METAS
Fidelizar a nuestros clientes a través de la
satisfacción que obtenga al adquirir nuestros Reducción de errores.
productos con una mejorada atencion.

Tener el personal 100% capacitado para

Incremento en el número de clientes activos. atender cual consulta de nuestros
clientes.

Mejores relaciones con los clientes y Mejorar el perfil de la organización y con

proveedores. ella la imagen de nuestra agencia.
 ESTRATEGIAS
 Ofrecer atractivas tasas de interés tanto para nuestros productos pasivos y
activos para obtener una mayor acogida en el mercado.

 Se brindará los materiales tecnológicos a la vanguardia para el uso adecuado de

estos con miras a cumplir los objetivos.
 Utilización de canales alternativos como banca por teléfono y banca electrónico
para ofertar nuestros productos y mantener buenas relaciones de comunicación
con nuestros clientes.

 Tener una atención personalizada y para los clientes de renta alta dándole
opciones para facilitar sus transacciones.

 Clasificar a los clientes según los segmentos para que se puedan dirigir los
esfuerzos adecuados hacia cada segmento.