INVESTIGACIÓN DOCUMENTAL Y DE CAMPO

INFORME FINAL

VENTAJAS DE TENER UNA PLANEACIÓN

FINANCIERA PERSONAL

PRESENTADO POR: RUBITH ESCOBAR MOLINA

INTRODUCCIÓN

Un plan financiero personal es

un proceso virtual del cual se
proyectan y se fijan las bases
de las actividades financieras
con el objeto de minimizar el
riesgo y aprovechar las
oportunidades y los recursos”.
(Cardona Montoya, 2010).
Las personas que carecen de recursos
económicos, no cuentan con las
herramientas necesarias para mejorar y
acomodar sus recursos.

Objetivos de una planeación financiera:

*Identificar los malos hábitos.

*Aprender métodos para una buena
planeación financiera.
*Conocer planes financieros adecuados
para uso personal.
METODOLOGÍA
Investigación de
campo

Diario de campo
(Bitácora)

Entrevistas

Recolección de
datos

Resultados
Investigación
documental

Búsqueda de
información
relevante

Aplicación de
formularios

Recolección de
datos

Análisis y
resultados
DISEÑO DEL PLAN DE TRABAJO
 RESULTADOS
DE INVESTIGACIÓN DE CAMPO
• Al lugar van con mayor
frecuencia mujeres, y
personas de la tercera edad.
• Son en mayor cantidad
jóvenes y niños van a pedir
atención psicológica.
• Las personas que van con
mayor frecuencia son
personas que carecen de
recursos económicos.
• Los servicios más solicitados
por las personas son atención
medica y despensa básica.
 INVESTIGACIÓN DOCUMENTAL
Conforme a las encuestas realizadas se dio a conocer
los siguientes resultados:
• De acuerdo al rango de edad da a conocer que las
personas que contestaron la encuesta son entre 21 y
46 años de edad.
• Las personas que contestaron la encuesta menciona
que de 10 personas que contestaron 6 son mujeres y 4
hombres.
1. ¿Cómo considera
el estado de tu
economía
actualmente?

 2. ¿Te gustaría tener

más dinero?
3. ¿Alguna vez has ahorrado
dinero?

4. En cuanto a tus
finanzas personales
¿Qué tienes más?
5¿Crees que tu economía mejoraría si
tuvieras estrategias financieras?

6. ¿Te gustaría aprender a administrar

tus gastos?
o 7. ¿Consideras que el tener o no tener dinero afecta
emocionalmente a las personas?

8. ¿Has pensado en tus

entradas y salidas de
dinero?
 9. ¿Sabes que es un plan
financiero?

10. ¿Te gustaría tener un

negocio propio?
 CONCLUSIONES
• En base a la entrevista realizada a través de drive formularios se concluye
que de acuerdo a la primer pregunta el 30 por ciento de las personas
consideran el estado de su economía como bueno; el mismo porcentaje
habla de que considera tener ganancias y conocen que es un plan
financiero, lo cual no da a conocer que el saber sobre los planes
financieros traen beneficios y ganancias personales.

• En relación a la pregunta numero 5 y 6, considera que la economía

mejoraría si supieran administrar sus gastos además que si les gustaría
aprender cómo hacerlo.

• Todas las personas hacen uso de estrategias para solventar sus gastos
diariamente a pesar de que algunas personas desconocen que es un plan
financiero.

• Algunas personas a pesar de tener un empleo necesitan un ingreso de

dinero extra para solventar sus gastos.
 RECOMENDACIONES

• Hacer investigaciones a más profundidad

sobre este tema a través de fuentes
confiables.
• Es necesario que las personas conozcan de
estrategias para mejorar sus finanzas, además
de planes financieros que mejoren su
economía.
 REFERENCIAS Y FUENTE DE CONSULTA
• BIBLIOGRAFÍA
• C., U. C. (2003). Los fundamentos matemáticos: teoria de las finanzas.
SEMESTRE ECONÓMICO vol. 6, No. 12, 1-24.
• Cardona Montoya, R. A. (Enero-Junio de 2010). Planificación
financiera en las pyme exportadoras. Obtenido de Redalyc:
http://www.redalyc.org/articulo.oa?id=322327
• Castro, A. M. (2014). Planeación Financiera. México: Grupo Editorial
Patria.
• Chavez, J. (2003). Finanzas Teoría Aplicada para empresas. Ecuador:
Producciones digitales Abya-Yale.
• Delgado, L. O. (2009). Las finanzas personales. Revista Escuela de
Administración de Negocios, (65), 123-144.
García, M. L. (2012). Evolución y aportes de la teoría
financiera y un panorama de su investigación en México:
2003-2007. IIESCA, 45-61. Obtenido de
https://www.uv.mx/iiesca/files/2013/04/05CA201202.pdf
LAROUSSE. (2016). Diccionario Larousse. Obtenido de
https://www.larousse.es/
Ponce Talancón, H. (2007). La matriz foda: alternativa de
diagnóstico y determinación de estrategias de
intervención en diversas organizaciones. Enseñanza e
Investigación en Psicología, 113-130.
ANEXOS