Corresponde a un eje fundamental para la lucha y funcionamiento
para combatir efectivamente el lavado de activos y la financiación del terrorismo, en el cual tienen participación todos los ciudadanos y autoridades nacionales e internacionales. Cuando se habla de prevención nos referimos principalmente a la construcción de cultura, a través de campañas audiovisuales y a la generación de la normatividad por medio de la cual, los diferentes supervisores, instruidos por la UIAF, imparten instrucciones para la implementación de mecanismos que permitan administrar el riesgo del lavado de activos y la financiación del terrorismo, por parte de sus vigilados. La detección consiste en la identificación de las organizaciones criminales y los recursos de origen ilícitos, utilizando los diferentes mecanismos e instrumentos de las autoridades judiciales y/o a través de los Reportes de Operaciones Sospechosas que recibe y centraliza la UIAF y que son realizados por los sujetos obligados o anónimos. COMO UN INDIVIDUO PUEDE EVITAR SER PARTE? • Dude de negocios fáciles. • Nunca preste su nombre o identificación. • Exija siempre la factura al realizar compras. • Denuncie conductas sospechosas. • Pregunte siempre por el origen del dinero con el que va a hacer negocios. • No compre o venda productos piratas. • Actúe siempre con transparencia. • No celebre negocios que no comprenda. • No participe de negocios en los que prometan grandes ganancias económicas a cambio de una pequeña inversión. • Nunca preste sus productos financieros. • Trate de conocer al máximo con quién hace negocios ¿CÓMO ESTÁ BLINDADO EL SISTEMA FINANCIERO PARA EVITAR LA ENTRADA DE RECURSOS ILEGALES? La labor del sector financiero, según el enfoque basado en riesgos, es la prevención y control del lavado de activos y financiación del terrorismo que se encuentran latentes en las operaciones que cursan en el sistema, es por esto que, para mitigar su materialización y la de sus delitos subyacentes, las entidades:
• Aplican medidas exhaustivas de conocimiento de clientes y beneficiarios
finales. • Establecen modelos de monitoreo de clientes. • Establecen procesos, políticas, criterios y medidas