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Grade Centralizada

de Cartões

Circular 3.765

31.01.2018

CIP - Documento Corporativo Versão


Agenda

A CIP (VÍDEO CORPORATIVO);


1
VISÃO GERAL DA GRADE CENTRALIZADA;
2

PROCESSO DE ADESÃO
3

MATERIAL DE SUPORTE
4

VOLUMETRIA
5

2
Documento Corporativo Versão 2018
CIP
Vídeo Corporativo

Documento Corporativo Versão 2018


são Geral do Sistema
Entendendo a Liquidação Centralizada

Documento Corporativo Versão 2018


MARCO REGULATÓRIO
Base normativa

Lei nº 12.865 de 2013

Resolução CMN 4.282, de 2013

Resolução CMN 4.283, de 2013

Circular nº 3.680, Circular nº 3.681, Circular nº 3.682, Circular nº 3.683,


de 2013 - Bacen de 2013 - Bacen de 2013 - Bacen de 2013 - Bacen

Circular nº 3.704, Circular nº 3.721, Circular nº 3.705, Circular nº 3.735,


de 2014 - Bacen de 2014 - Bacen de 2014 - Bacen de 2014 - Bacen

Circular nº 3.765,
de 2015 - Bacen

Circular nº 3.815,
de 2016 - Bacen

Circular nº 3.854 Carta-Circular nº


Circular nº 3.842, 3.843 de 2017 -
de 2017 - Bacen de 2017 - Bacen
Bacen

Documento Corporativo Versão 2018


ENTENDA
Participantes
A LIQUIDAÇÃO CENTRALIZADA

Arranjo de Pagamento Instituidores


as
os para anjo de Arranjos
t Arr
rédi
a m C ntes do de
v i
En rticip a Emissores
IDs
pa (Financeiros e Pagamento
não
Financeiros)
Instituições
Domicílios

Credenciadores

00
Subcredenciadores
Marketplaces

Participantes cuja
liquidação centralizada
deve ser implantada até
28.09.2018
Circular nº 3.842, de 2017 -
Bacen

Documento Corporativo Versão 2018


Subcredenciadores e Marketplaces
Quem será afetado?

IAPs
Subcredenciadores: Todos
AMERICAN EXPRESS
Subcredenciadores participantes
BANESCARD dos arranjos obrigados a efetuar a
compensação e liquidação de forma
CREDSYSTEM
centralizada
DINERS

ELO

HIPERCARD
Marketplaces: Aqueles
MASTERCARD considerados como facilitadores de
OUROCARD pagamento, que são instituições
que intermediam o pagamento de
SOROCRED terceiros, ou seja, que agem como
VERDECARD
subcredenciadores e são
participantes de arranjos obrigados
VISA
a liquidar de forma centralizada

Documento Corporativo Versão 2018


Liquidação Centralizada
Visão geral do modelo centralizado na CIP

2 3 4
1
Fluxo Transacional

Solicitação da Envio da solicitação Identificação e envio da


Pagamento da autorização de de autorização IAP autorização Emissor
mercadoria ou pagamento (bandeira)
serviço no PDV

Envio da autorização Envio da resposta Resposta da


Portador ao PDV 5 autorização Emissor Financeiro /
Estabelecimento Credenciador 6 IAP (aprovado ou
Cardholder Comercial 7 não Financeiro
negado)

7
4 2
Envio das informações
analíticas Envio das informações Solicita transferência do
analíticas Emissor para o Credenciador
Banco liquidante
do Subcredenciador 1
Marketplace Pagamento da
Fluxo Financeiro

SILOC Fatura
Subcredenciador SLC Cartões
Marketplace
Débito Emissor ou
Liquidante do Emissor não
Financeiro
SILOC Banco liquidante
Instituição Cartões do Credenciador 3
Domicílio Portador
5 Cardholder
Instituição
Domicílio Débito Banco Liquidante do
Credenciador
8 6 Crédito Instituição Domicílio

Efetua os créditos Efetua os créditos aos


aos ECs Ecs / Sub
credenciadores

Documento Corporativo Versão 2018


Subcredenciadores e Marketplaces
Raio X do Fluxo

3 4
Débito Crédito

SILOC
Cálculo do saldo
Multilateral
Banco liquidante Instituição
do Subcredenciador
Domicílio
Marketplace

2
Informações
para liquidação
financeira
1
Informações Analíticas 2
Transações de Cartões de
Crédito/ Débito e Informações
ARV/RAV/RAC Analíticas
Transações de
Cartões de
Crédito/ Débito e 5
ARV/RAV/RAC Efetua os créditos
aos ECs
Subcredenciador
Marketplace

SLC - Arquivos Inconsistências

Documento Corporativo Versão 2018


ENTENDA
Como Ficou
A LIQUIDAÇÃO CENTRALIZADA
IAPs

AMERICAN EXPRESS
Emissor Emissor Emissor Emissor
BANESCARD

CREDSYSTEM

DINERS

ELO
SILOC
SLC HIPERCARD

MASTERCARD

Subcredenciador
Instituição OUROCARD
Domicílio
Marketplace

SOROCRED

VERDECARD
Subcredenciador
Marketplace
Instituição VISA
Domicílio

Credenciador Credenciador

Documento Corporativo Versão 2018


Grades Horárias
O sistema possui grades horárias de envio e
recebimento de arquivos e grades de
transferência financeira (liquidação)

Grade de
Transferência Financeira
Mensagens LDL
Mensagens:
Grade Troca de Arquivos SLC0001 e SLC0002

Banco
Emissor
Arquivos Instituições
Banco
‘’’ Liquidante

Ciclos de Liquidação Financeiras Instituição


Domicílio

Mensagens LDL
Mensagens LDL
Subcredenciador
Marketplace
Liquidação Financeira em 2 horários pré determinados

• Arranjos de Crédito;
• Arranjos de Débito; e
STR
• Antecipações de Arranjos de crédito

Reservas Bancárias
Documento Corporativo Versão 2018
Grade(atéHorária – Arranjos
D-1 da data de pagamento)
Agendamento
de Créditos
Os arquivos contendo informações para liquidação dos arranjos de crédito devem ser
enviados com antecedência mínima de um dia da data de pagamento ao estabelecimento
comercial

2:00 15:00 16:00 17:00 18:00

ASLC027 - AGENDAMENTO DE LIQUIDAÇÃO DE CARTÃO DE CRÉDITO - Data Pagamento D-n...D-1


(Subcredenciador → CIP) 02:00 às 15:00

ASLC022 - AVISO DE AGENDAMENTO DE LIQUIDAÇÃO DE CARTÃO DE CRÉDITO - Data Pagamento D-n...D-1 (CIP →
Instituição Domicílio) 02:00 às 16:00

ASLC023 - RETORNO CONFIRMAÇÃO DE AGENDAMENTO LIQUIDAÇÃO - Data Pagamento D-n...D-1 (Instituição Domicílio → CIP)
2:00 às 17:00

ASLC028 - AVISO DE RETORNO CONFIRMAÇÃO DE AGENDAMENTO LIQUIDAÇÃO - Data Pagamento D-n...D-1 (CIP → Subcredenciador)
02:00 às 18:00

Documento Corporativo Versão 2018


Grade Horária – 1º Ciclo
0:30 4:30 5:30 7:50 8:50 10:00 11:00

ASLC029 - LIQUIDAÇÃO DE CARTÃO


DE DÉBITO Data Pagamento D0
(Credenciador → CIP) 00:30 às 04:30

ASLC024 - AVISO DE LIQUIDAÇÃO DE CARTÃO DE


DÉBITO Data Pagamento D0 (CIP→ Instituição
Domicílio) 00:30 às 05:30

Período de
Liquidação

Intervalo de 1
hora sem troca de
arquivos

ASLC023 - RETORNO DE LIQUIDAÇÃO DE


CRÉDITO Confirmação/Devolução D0
(Instituição Domicílio → CIP) Crédito da
Devolução - 2º Ciclo D0 08:50 às 10:00

ASLC028 - AVISO DE RETORNO DE LIQUIDAÇÃO DE CRÉDITO


Confirmação/Devolução D0 (CIP → Credenciador)
08:50 às 11:00

ASLC025 - RETORNO LIQUIDAÇÃO DE


DÉDITO Confirmação/Devolução D0
(Instituição Domicílio → CIP) Crédito
da Devolução - 2º Ciclo D0 08:50 às
10:00
ASLC030 - AVISO DE RETORNO LIQUIDAÇÃO DE DÉDITO
Confirmação/Devolução D0 (CIP→ Credenciador)
08:50 às 11:00

Documento Corporativo Versão 2018


Grade Horária – 2º Ciclo
6:00 10:00 11:00 13:10 14:10 15:10 16:10

ASLC029 - LIQUIDAÇÃO DE CARTÃO


DE DÉBITO Data Pagamento D0
(Credenciador→ CIP) 06:00 às
10:00
ASLC024 - AVISO DE LIQUIDAÇÃO DE CARTÃO DE
DÉBITO Data Pagamento D0 (CIP -→ Instituição
Domicílio) 06:00 às 11:00

Período de
Liquidação
Intervalo de 1
hora sem troca de
arquivos
ASLC023 - RETORNO LIQUIDAÇÃO DE
CRÉDITO Confirmação/Devolução D0
(Instituição Domicílio → CIP)
Crédito da Devolução - 2º Ciclo em D+1
14:10 às 15:10

ASLC028 - AVISO DE RETORNO LIQUIDAÇÃO DE CRÉDITO


Confirmação/Devolução D0 (CIP → Credenciador) 14:10 às 16:10

ASLC025 - RETORNO DE LIQUIDAÇÃO DE


DÉDITO Confirmação/Devolução D0
(Instituição Domicílio → CIP)
Crédito da Devolução - 2º Ciclo em D+1
14:10 às 15:10

SLC030 - AVISO DE RETORNO LIQUIDAÇÃO DE DÉDITO


Confirmação/Devolução D0 (CIP → Credenciador) 14:10 às 16:10
Documento Corporativo Versão 2018
Grade Horária – Antecipações de Arranjos de Crédito
Liquidação Bruta em Tempo Real

8:00 15:15 16:15 16:20 17:00

ASLC031 - LIQUIDAÇÃO DE ANTECIPAÇÕES ARV/RAV/RAC - Data


Pagamento D0 (Credenciador → CIP) 08:00 às 15:15

ASLC032 - AVISO DE LIQUIDAÇÃO DE ANTECIPAÇÕES ARV/RAV/RAC - Data Pagamento D0 (CIP


→ Instituição Domicílio) 08:00 às 16:15

ASLC033 - RETORNO LIQUIDAÇÃO DE ANTECIPAÇÕES ARV/RAV/RAC - Data Pagamento D0


(Instituição Domicílio → CIP) 08:00 às 16:15

ASLC032 - AVISO DE LIQUIDAÇÃO DE ANTECIPAÇÕES ARV/RAV/RAC - Data Pagamento D0 (CIP


→ Instituição Domicílio) 08:00 às 16:15

Intervalo de 5
minutos sem
troca de
arquivos e
Liquidação

ASLC032 - AVISO DE LIQUIDAÇÃO DE


ANTECIPAÇÕES ARV/RAV/RAC - Data
Pagamento D0 (CIP → Instituição Domicílio)
16:21 às 17:00

8:00 16:15 16:20 17:00

Liquidação Bruta em Tempo Real Liquidação Bruta em Tempo Real


Documento Corporativo Versão 2018
rocesso de Adesão

Documento Corporativo Versão 2018


Processo de Adesão
Para participar integralmente do SLC, os Subcredenciadores e Marketplaces,
deverão fazer a adesão em instrumento próprio disponibilizado pela CIP. Após
efetuada a adesão formal o participante será orientado pela equipe de
Monitoramento da IMF a cumprir as demais etapas até a sua promoção e
cadastramento no ambiente de Produção.

1 2 3 4 5
Acessar os Envio dos Configurações Técnicas Testes de conectividade Configurações Técnicas
documentos documentos Requisitos de segurança Homologação Testes de conectividade
para Adesão Definição do banco Produção
liquidante
Constar na declaração da
IAP de Participante do(s)
Arranjo(s)

18
Documento Corporativo Versão 2018
Adesão para Subcredenciadores e Marketplaces

 Termo de Adesão
 Formulário de contratação
 Cadastro Técnico
 Matriz de Funcionalidades
 Formulário de Contatos
 Certificado Digital (Participante Principal)

 Plano Homologatório:
• SLC - Credenciador

Documento Corporativo Versão 2018


Participante do Arranjo de Pagamento
IAPs

AMERICAN EXPRESS

BANESCARD

CREDSYSTEM
Para adesão ao SLC o Participante,
obrigatoriamente, deverá participar DINERS

de ao menos um dos arranjos de ELO

pagamento de Instituidores HIPERCARD


Integrantes do SPB MASTERCARD

OUROCARD

SOROCRED

VERDECARD

VISA

Documento Corporativo Versão 2018


Banco Liquidante

O Participante deve indicar Banco RSFN


Rede do Bacen
um Banco Liquidante, para o
Liquidante SILOC
qual são automaticamente
direcionadas as liquidações
financeiras das transações
com cartões de pagamento
de responsabilidade do
Participante. BACEN/STR
Subcredenciador
Marketplace

Documento Corporativo Versão 2018


Conectividade
Link de Comunicação próprio

Subcredenciador
Marketplace

Participante Administrado
Participante que, sob sua conta e risco, contrata um
Administrado Participante Principal para efetuar o envio de seus eventos
Principal para o sistema. Faz a adesão mas não tem link direto com o
sistema.
Participante Principal, aquele que tem a prerrogativa de,
além de lançar seus próprios eventos, prestar, sob sua
Administrado
responsabilidade o serviço para um ou mais Participantes
Administrados

Solução Compartilhada - HUB


Subcredenciador
Marketplace
HUB HUB/PSTI

Subcredenciador
Marketplace
Documento Corporativo Versão 2018
Requisitos de Segurança

Os requisitos de segurança
são implementados para Todos arquivos e mensagens enviados ao SLC são
obrigatoriamente assinados digitalmente, criptografados
garantir a integridade, a e compactados pela Instituição Participante emissora.
confidencialidade, a
disponibilidade e o não
repudio das informações
trafegadas. Certificado Digital

Criptografia

Manual de Integração
Compactação e Segurança - SLC

Documento Corporativo Versão 2018


ocumentos do Sistema

Documento Corporativo Versão 2018


Regulamento do SILOC

Manual de Operações do SILOC

Catálogo de Serviços do SFN

Documento Corporativo Versão 2017


Manual de Integração e Segurança - SLC

Manual de Operações do SLC

Manual de Leiautes – SLC Instituidor de


arranjo e mensagens

Manual Técnico SLC - Credenciadores

Manual de Leiautes de Arquivos do SLC:


1. Instituição Domicílio; e
2. Credenciador (Subcredenciador/Marketplace).

Documento Corporativo Versão 2017


Planejamento em Ondas
(Entrada em Produção)

Documento Corporativo Versão 2017


ADESÃO
ADESÃO
 Envio da Documentação;
 Envio da Documentação;

HOMOLOGAÇÃO
HOMOLOGAÇÃO
 Configuração técnica;
 Teste
Configuração técnica;
de Conectividade;
 Realização
Teste de Conectividade;
dos cenários de
testes.
Realização dos cenários de
testes.

PRODUÇÃO
PRODUÇÃO
 Configuração técnica;
 Teste
Configuração técnica;
de Conectividade.
 Teste de Conectividade.

Documento Corporativo Versão 2017


HOMOLOGAÇÃO
ADESÃO PRODUÇÃO PRODUÇÃO
(Cadastramento Técnico, Teste de conectividade e Execução dos
(Envio de toda a documentação) (Cadastramento Técnico e (Inicio da Operação em ambiente
testes homologatórios)
Teste de conectividade) de Produção)
DE ATÉ DE ATÉ
- 01/02/2018 01/02/2018 16/02/2018 28/02/2018 01/03/2018
01/02/2018 16/02/2018 02/03/2018 16/03/2018 29/03/2018 02/04/2018
02/03/2018 16/03/2018 02/04/2018 13/04/2018 27/04/2018 30/04/2018
02/04/2018 13/04/2018 02/05/2018 18/05/2018 29/05/2018 30/05/2018
02/05/2018 18/05/2018 01/06/2018 15/06/2018 28/06/2018 02/07/2018
01/06/2018 15/06/2018 02/07/2018 13/07/2018 27/07/2018 30/07/2018
02/07/2018 13/07/2018 01/08/2018 17/08/2018 31/08/2018 03/09/2018
01/08/2018 17/08/2018 03/09/2018 14/09/2018 28/09/2018 01/10/2018

DATA LIMITE PARA


ENTRADA EM
PRODUÇÃO

Documento Corporativo Versão 2017


Acesso aos Documentos
do Projeto

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https://www.cip-bancos.org.br
Soluções e Serviços > SLC

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Para garantir alto índice de
disponibilidade e requisitos de
segurança exigidos pelo Bacen e, se
200.000
necessário, o redimensionamento 100.000

da infraestrutura de TI, é preciso 50.000

que os participantes da Fase II


enviem as estimativas de
volumetria de transações.

Documento Corporativo Versão 2017


Obrigado!

slc@cip-bancos.org.br
www.cip-bancos.org.br

Tel : 4502-2330 opção 4


siloc@cip-bancos.org.br
Tel: (11) 4502.2330

da URA
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