CONHECIMENTOS BANCÁRIOS

MERCADO DE CÂMBIO & FINANCIAMENTOS AO COMÉRCIO EXTERIOR
Professor Guerra
Curso Sólon Concursos

importadores. sob supervisão do Banco Central.com. www. turistas e investidores.CursoSolon. Os bancos e corretores são intermediários nessas operações.br .MERCADO DE CÂMBIO É o mercado que reúne compradores e vendedores de moedas estrangeiras. Os compradores e vendedores são normalmente exportadores.

br .MERCADO DE CÂMBIO PARTICIPANTES DO MERCADO VENDEDORES BANCOS COMPRADORES CORRETOR CORRETOR www.CursoSolon.com.

Importação  VENDA de câmbio. .com.CursoSolon.MERCADO DE CÂMBIO TAXAS DE CÂMBIO – NÃO ESQUEÇA: • • Exportação  COMPRA de câmbio.br QUANTO AOS CONTRATOS DE CÂMBIO: • • De Compra: Quando os bancos compram moedas estrangeiras. www. De Venda: Quando os bancos vendem moedas estrangeiras.

• Câmbio Sacado: transações processadas por intermédio de contas bancárias. www.MERCADO DE CÂMBIO QUANTO À FORMA DE ENTREGA DA MOEDA ESTRANGEIRA: • Câmbio Manual: operações com moedas estrangeiras em espécie ou travellers checks.CursoSolon.com.br .

br Câmbio pronto (spot): Contratação cuja liquidação (transferência $ para/do exterior) ocorra imediatamente ou até dois dias úteis. Câmbio futuro (a termo): Contratação cuja liquidação (transferência $ para/do exterior) ocorra em maior prazo.MERCADO DE CÂMBIO QUANTO AO PRAZO DE ENTREGA DA MOEDA ESTRANGEIRA: • • www.CursoSolon. A taxa de câmbio é previamente fixada e não pode ser alterada (os riscos de variação cambial são assumidos pelas partes). .com.

Mercado secundário (ou interbancário): Operações de bancos entre si.com.CursoSolon.MERCADO DE CÂMBIO CONTROLE CAMBIAL NO BRASIL: • • Mercado primário: Operações entre bancos e seus clientes. Mercado terciário: Operações entre bancos e Banco Central. • www.br .

Receita Federal. Destina-se ao registro de entrada e saída de mercadorias (im/exportação). .com.MERCADO DE CÂMBIO SISTEMAS DE CONTROLE SISCOMEX SISBACEN www. despachantes aduaneiros. depositários de cargas. portos e aeroportos alfandegados. exportadores. além de controle de licenças de im/exportação.CursoSolon. que interliga importadores. agentes de carga internacional.É o Sistema Integrado de Comércio Exterior.br SISCOMEX . entre outros.

MERCADO DE CÂMBIO SISTEMAS DE CONTROLE SISCOMEX SISBACEN www.CursoSolon. . além de outras operações de remessas de moeda estrangeira do ou para o exterior. provenientes de importações e exportações de mercadorias.com.br SISBACEN – Registra a movimentação financeira (compras e vendas de moedas estrangeiras).

CursoSolon.br .com.Financiamentos ao Com. ACE: Adiantamento sobre Cambiais Entregues: incentivo à comercialização de bens já embarcados ao exterior. • www. PROEX: Programa de Financiamento às Exportações: incentiva a exportação de bens e de serviços vendidos ao exterior com prazo de até 10 anos de pagamento. pré-embarque especial e pós-embarque. BNDES EXIM: Linha de crédito do BNDES em três modalidades: pré-embarque.Exterior OPERAÇÕES MAIS COMUNS: • • • ACC: Adiantamento sobre Contatos de Câmbio: incentivo à produção de bens a exportar.

Exterior ACC / ACE ADIANTAMENTO de US$ em R$ EMBARQUE ACC ACE 210 DIAS (MAX) 360 DIAS(MAX) LIQUIDAÇÃO Com US$ PECULIARIDADES: •TAXA DE JUROS: Captadas no exterior + spread do banco brasileiro •ISENÇÃO DE IOF •AGILIDADE NA CONTRATAÇÃO •VARIAÇÃO CAMBIAL NÃO CONTA •PRAZOS PRÉ-ESTABELECIDOS NO CONTRATO (CONF.CursoSolon.br .ACIMA) •REGISTRO NO BACEN •LIQUIDAÇÃO COM DIVISAS EXTERNAS •PODE SER MOEDA DIFERENTE DE US$ •É COMUM O ENCADEAMENTO ACC/ACE www.com.Financiamentos ao Com.

....CursoSolon.......0% AO ANO (AMORTIZAÇÕES PERIÓDICAS) US$ PRAZOS: •DE 60 DIAS ATÉ 10 ANOS (CONFORME PRODUTO) PERCENTUAIS FINANCIADOS: •ATÉ 2 ANOS .... 85% •AMORTIZAÇÕES: •SEMESTRAIS..Exterior PROEX ANTECIPAÇÃO US$ EMBARQUE VENDA A PRAZO LÍBOR = 3... IGUAIS E CONSECUTIVAS GARANTIAS: •DO IMPORTADOR NO EXTERIOR •PODE TAMBÉM SER AVAL DE GOVERNO ESTRANGEIRO www. 100% •ACIMA 2 ANOS ....com.br CARTA DE CRÉDITO + DOCUMENTOS .Financiamentos ao Com..

.CursoSolon. o Tesouro Nacional participa com o pagamento de parte dos encargos financeiros obtidos no exterior.Exterior • • PROEX www. Modalidade Equalização: Operacionalizada por qualquer banco brasileiro. captando recursos no exterior.br Modalidade Financiamento: Integralmente utilizada com recursos do Tesouro Nacional e operacionalizada exclusivamente pelo BB. reduzindo assim a taxa final de juros para o exportador.com.Financiamentos ao Com. Nesse caso.

Financiamentos ao Com. • Pós-embarque: Financia a comercialização de mercadorias embarcadas por meio de desconto de títulos representativos da exportação (normalmente carta de crédito ou aval bancário). também chamado forfaiting.br . mas com maior vantagem desde que haja INCREMENTO de exportação em determinado prazo. • Pré-embarque especial: Idem.com.Exterior BNDES-EXIM Linha de crédito com recursos do BNDES para dar à indústria nacional de bens de capital condições de competir no mercado externo.CursoSolon. Divide-se em três modalidades: • Pré-embarque: Financia a produção de bens de capital destinados à exportação (prazos bem maiores que o ACC). www.

www.CursoSolon.com.Financiamentos ao Com. • EXPORT NOTES: Operação de cessão de crédito de exportação.br .Exterior OUTROS FINANCIAMENTOS São operações livremente realizadas pelos bancos: • FACTORING: Operação de desconto de títulos de exportação ao exterior parecidas com o desconto de duplicatas que temos no Brasil. entretanto sem o direito de regresso por parte do banco sobre o exportador. da qual participa o exportador (cede o crédito). o investidor (compra o crédito) e a instituição financeira (intermedeia a operação).

com.Fim da apresentação Professor Guerra guerra@cursosolon.br .com. www.CursoSolon.br Reprodução permitida desde que citada a fonte.

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