RM - Gestão Financeira

TOTVS Gestão Financeira
Versão 12.00
•1
ÍNDICE
I) Apresentação Geral do Produto
II) Objetivo
III) Entidades
IV) Processos
• Apresentação
•2
Apresentação
O TOTVS Gestão Financeira é um dos componentes da linha windows de Gestão Financeira.
Esse aplicativo trabalha de forma integrada, compartilhando, entre si, algumas operações
importantes com toda a linha RM.
As características funcionais do TOTVS Gestão Financeira visam facilitar ao máximo as

operações e rotinas da área Financeira das empresas. Este aplicativo possui grande
flexibilidade de consultas, previsões e alterações de toda movimentação financeira. O
resultado é uma eficiente análise do fluxo de caixa e uma ampla análise gerencial.
O sistema facilita atividades da empresa como o Contas a Pagar e a Receber, controlando o

saldo das contas bancárias, saldo de aplicações financeiras, controles tributários, limites de
crédito, previsões orçamentárias, posições financeiras e Relatórios (Gerador, planilhas,
Gráficos e Cubos).
Em síntese, este Módulo ou Aplicativo, possui recursos flexíveis, que permitem uma
racionalização das informações cadastradas e otimização das operações e rotinas da área
Financeira das empresas, através de suas divisões funcionais internas.
•3
Contas a Pagar Baixas Contas a Receber
Movimentações Clientes/Fornecedores Caixa

Bancárias
Negociações Integrações
Bancos Moedas e Índices Eletrônicas
Financeiras
Adiantamentos e Controle
Devoluções Cadastros Gerais Parâmetros Orçamentário
Limites de crédito Lançamentos Financeiros Posição Financeira
Impostos e Contribuições Integrações de Aplicativos Relatórios e Gráficos
•4
ÍNDICE
II) Objetivos
III) Entidades
IV) Processos
II) Objetivos
• Objetivo Geral
• Objetivos Específicos
•5
Objetivo
 Objetivo Geral
O sistema tem como objetivo principal o controle financeiro possibilitando uma visão macro e
facilitando as ações da empresa para tomadas de decisão.
 Objetivos Específicos
Acompanhar minuciosamente as rotinas financeiras proporcionando um panorama seguro da
organização, para o planejamento estratégico e melhor alocação de recursos.
•6
ÍNDICE
II) Objetivos
III) Entidades
IV) Processos
III) Entidades
• Cliente/ Fornecedores
• Bancos
• Moedas e Índices
• Cadastros gerais
• Parâmetros
• Lançamentos Financeiros
•7
Fluxograma de Entidades TOTVS Gestão Financeira

Bancárias
Financeiras
•8
Entidades
Clientes/Fornecedores
É toda pessoa física ou jurídica que

adquire/ fornece algum produto/
serviço para seu consumo/ revenda. É
identificado no sistema através do
nome, código, CPF ou CNPJ. Por este
cadastro é possível visualizar as
informações como endereços, contatos
comerciais, alem de registrar
informações de interesse exclusivo da
empresa, como ramo de atividade,
limite de crédito, condições de
pagamentos e etc.
•9
10
Entidades
Bancos
Instituição financeira cuja atividade consiste na

realização de operações e serviços financeiros,
dos quais, os mais comuns são a concessão de
crédito e a recepção de depósitos e pagamentos.
No RM, temos a concepção de banco em um
cadastro chamado Contas Caixas que exibe os
recursos disponíveis de primeiro momento para a
empresa. Esta tabela demonstra o capital de giro.
É nela que o saldo das contas correntes
encontram-se disponíveis para consulta.
11
Entidades
Moedas e Índices
Moeda é o meio através do qual são efetuadas as

transações monetárias. É todo ativo que constitua
forma imediata de solver débitos, com
aceitabilidade geral e disponibilidade imediata, e
que confere ao seu titular um direito de saque sobre
o produto social. Neste contexto, no RM é possível
cadastrar diversos tipos de moedas e índices
financeiros. Podemos cadastrar moedas como Dólar
e Euro, e também trabalhar com índices financeiros
como IGPM e UFIR. A maioria de nossos aplicativos
trabalha com estas moedas e índices para cálculos
diversos. Como: correção monetária, depreciação,
aplicação financeira, etc.
12
Entidades
Cadastros Gerais
Os cadastros permitem o armazenamento

das informações necessárias para
atender às demandas específicas da
empresa, visando também
disponibilizar recursos que possa
aumentar o gerenciamento das
informações financeiras.
13
Entidades
Parâmetros
O parametrizador do TOTVS Gestão Implantador Adminstrador Usuário Final
Financeira é dividido em processos. É

muito importante que esta etapa
seja bem definida para que não Estabilidade no Sistema ERP
ocorram efeitos indesejados e por

questões de segurança é necessário
maior controle de acessos sobre os
Planejamento dos processos
mesmos. Correta parametrização voltados as necessidades
visando a redução de erros da empresa
14
Entidades
Lançamentos Financeiros
Contas a Pagar Contas a Receber

É o Start de todo o processo para
que um sistema integrado gere
todas as informações inerentes aos Lançamentos Financeiros
controles Gerenciais, Financeiros,
Contábeis e Fiscais.
Tributos e Contribuições Contabilidade

ÍNDICE
II) Objetivos
III) Entidades
IV) Processos
IV) Processos
• Contas a Pagar • Caixa
• Contas a Receber • Integrações eletrônicas
• Baixas • Controle orçamentário
• Movimentações monetárias • Posição financeira
• Negociações financeiras • Impostos e contribuições
• Adiantamentos e devoluções • Integrações de aplicativos
• Limites de crédito • Relatórios e gráficos
•15
Processo Contas a Pagar

Bancárias
Financeiras
•16
17
O Contas a Pagar, surge dos compromissos financeiros

que a empresa possui(relação das contas e
obrigações ), tanto em termos de custos
operacionais (aluguel, telefone, salários) quanto
despesas ligadas à própria operação, como
participação nos resultados e algumas despesas
que, apesar de serem reembolsáveis, deverão ser
pagas ao fornecedor independente do possível
reembolso (passagens aéreas, táxi, hospedagem).
O contas a pagar, tem como objetivo garantir segurança

ao processo de pagamento e incrementando as
informações de fluxo financeiro, servindo de base
para o planejamento e controle da aplicação dos
recursos da empresa.
18

Contas a pagar
Manutenção de Geração de Integração

Baixas
lançamentos lançamentos bancária
2.1.4.1
Manutenção Repasse Pagamento
Lançamentos Baixas Eletrônico
Cálculo dos
Adiantamento Acordo
Tributos
Devolução IRRF - PF Fatura
Retenções das
Nota de Crédito Contribuições
Cálculo dos
Tributos
IRRF - PF
IRRF - PJ
INSS - PF
19
Processo Contas a Receber

Bancárias
Financeiras

20
Relação das receitas que uma empresa

tem a receber. O Contas a Receber é
um registro que informa que existe
uma determinada quantia a receber de
alguém em uma determinada data.
21
Contas a
Receber
Manutenção de Geração de Integração

Baixas Caixa
Lançamentos lançamentos bancária
Manutenção Cobrança Módulo

Lançamentos Repasse
Baixas Eletrônica de Caixa
Cálculo dos Débito

Adiantamento Acordo
Tributos Automático
Fatura Desconto de
Nota de crédito Duplicata
Retenções das
Contribuições
Devolução
22
Processo Baixas

Bancárias
Financeiras

23
Processo Baixas
O processo de baixa consiste em reportar para o sistema que a quitação de um

pagamento/ recebimento foi efetuada, desta forma é disparado um lançamento de
entrada/ saída no extrato de caixa alterando assim saldo da conta caixa.
24
Processo Movimentações Bancárias

Bancárias
Financeiras

25
As movimentações bancárias consiste em inclusões/ manutenções realizadas

diretamente no extrato de caixa, refletindo assim diretamente no saldo bancário.
Exemplo:
Inclusões de tarifas bancárias, compensações de extratos, saques manuais,
depósitos manuais e transferências, além de possibilitar a conciliação bancária ,a
aplicação financeira e a custódia de cheques
26

Aplicação Financeira
O Módulo de Aplicação Financeira é utilizado como uma ferramenta de

acompanhamento. Pode-se acompanhar diversos Tipos de Aplicações Financeiras
realizadas pelos Administradores Financeiros.
27

Conciliação Bancária Banco
Baixa Extrato Bancário
Extrato Extrato Manual Extrato

Importado
Conciliação
Bancária
Confronto de lançamentos de extratos realizados no sistema através de baixas ou

extratos manuais, com os lançamentos do banco (extrato). A Conciliação Bancária é
um processo de conferência eletrônica entre os extratos do TOTVS Gestão Financeira
e os extratos bancários. Ela pode ser automática ou manual.
28
Custódia de cheques
É o ato de se passar á guarda de um cheque para um banco ou para uma filial. Essa
funcionalidade é disponibilizada apenas para Recebimentos Via Cheque.
29
Processo Negociações Financeiras

Bancárias
Financeiras

30
No contexto do RM, existem duas

formas de negociação financeira.
Uma delas é o Acordo, que é
realizado entre partes, com o
estabelecimento de novas normas e
prazos diferentes para sanar uma
dívida inicial, ou seja, é uma forma
de renegociação de um débito.
31
Notas Fiscais Fatura Duplicatas
A outra forma de negociação é a fatura que consiste no parcelamento da venda ou

compra. A fatura pode ser composta por um ou mais lançamentos e o seu valor
corresponde ao somatório destes.
32
Processo Adiantamentos e Devoluções

Bancárias
Financeiras

33
Processo Adiantamentos e Devoluções
O Adiantamento é parte ou pagamento total de um montante. No RM existe um processo, que

consiste em confrontar o valor ora adiantado com um outro já o compensando ou a compensar.
Neste processo, caso haja necessidade, o sistema gera um lançamento correspondente a
diferença entre eles. Já a devolução, é o ato de devolver mercadoria parcial ,total ou o próprio
dinheiro. Nesta opção o sistema gera um lançamento a pagar para um cliente ou a receber de
um fornecedor.
Exemplo:
Um cliente está devolvendo um produto defeituoso e ficará com um crédito do valor deste produto.
Este valor será creditado na próxima compra.
34
Processo Limites de crédito

Bancárias
Financeiras

35
Processo Limites de crédito
O limite de crédito, corresponde á

quantia máxima que pode ser gasta, por
assim dizer, pela pessoa que usufrui do
crédito. No sistema, este controle
possibilita identificar a situação de
clientes que possuem títulos em aberto,
a partir de um valor pré-determinado
pela empresa, reportando assim, no
momento de novas inserções mensagens
informando que o limite foi atingido. O
limite é informado em campo próprio e
através dele identificamos o valor em
aberto dos lançamentos e o limite de
crédito restante.
36
Processo Caixa

Bancárias
Financeiras

37
Processo Caixa
O módulo de caixa funciona no sistema

literalmente como um caixa, onde ocorre
recebimentos, pagamentos e até inclusões
manuais de lançamentos. É muito utilizado
em instituições escolares.Funciona
basicamente da seguinte forma: A partir de
um lançamento já incluso na base de dados,
é possível localizá-lo e efetivar o
recebimento ou o pagamento, o sistema
então realiza a baixa deste título.
38
Processo Integrações Eletrônicas

Bancárias
Financeiras

39
Início
Processa
Remessa: Cobrança Banco

Empresa e Pagamento Retorno
As integrações eletrônicas consiste em remessas de arquivos texto para o banco,

onde ocorre um processamento e este arquivo nos é retornado e importado pelo
sistema e de acordo com o comando existente no arquivo os títulos são registrados,
recusados ou pagos (baixados).
40
DDA – Débito Direto Autorizado
Sistema DDA armazena

Demais bancos capturam os títulos de seus
os dados
Geração dos clientes e os apresentam eletronicamente
títulos no
banco e envio
ao sistema Arquivo eletrônico
DDA disponibilizado pelo banco Dados bancários do Lançamento
é importado no sistema Financeiro são atualizados de acordo
com os dados do arquivo
Processo que visa facilitar pagamentos por meio da disponibilização de compromissos eletrônicos
dispensando assim a impressão dos títulos. No modelo tradicional, os bancos cedentes emitem os
títulos em papel e enviam-nos aos sacados. Com o DDA, os bancos passarão a gerar os títulos
eletronicamente, remetendo-os ao sistema DDA. Este sistema armazenará todos os títulos
eletrônicos e assim os demais bancos o consultarão e apresentarão os títulos a seus respectivos
clientes (sacados eletrônicos).
41
Processo Controle Orçamentário

Bancárias
Financeiras

42
O Orçamento é uma ferramenta que possibilita apurar os limites por Centros de Custos/Departamentos
(em primeiro nível e existe também o segundo nível que seria as tabelas opcionais) , objetivando assim
a promoção de controles dos recursos financeiros gastos em uma empresa. Além de permitir projetar
quais serão os seus gastos em determinado período.
É possível realizar o planejamento estratégico, pois a partir dos valores orçados consegue-se confrontar
com os valores realizados e verificar o cumprimento das metas estabelecidas. Com estes resultados é
possível projetar o período subseqüentes.
43
Lançamento
Financeiro
44
Processo Posição Financeira

Bancárias
Financeiras

45
Processo Posição Financeira
Gerencialmente, a todo instante é necessário

obtermos uma posição financeira de valores
pagos, valores recebidos, valores em abertos e
saldos de contas. Para tanto, através de filtros
na visão de lançamentos é possível obtermos
tais informações e ainda exportá-las para
planilhas ou até mesmo gerar um relatório
rápido e preciso.
46
Processo Impostos e Contribuições

Bancárias
Financeiras

47
Processo Impostos e Contribuições
Por uma questão de Legislação e de

compatibilidade/Integração entre os
sistemas, o TOTVS Gestão Financeira
controla alguns tributos que são:
IRRF(pessoa física e jurídica), INSS
(apenas pessoa física) e as contribuições
retidas na fonte que são: PIS-RF, COFINS-
RF e CSLL-RF.
48
Processo Integração de Aplicativos

Bancárias
Financeiras

49
Com as diversas divisões funcionais internas, é possível relacionar mais de um processo do

sistema com as diversas integrações disponíveis, aproveitando assim melhor os recursos sem a
necessidade retrabalho nas áreas envolvidas. Basicamente o TOTVS Gestão Financeira se
integra com quase todos os sistemas RM. São dois tipos de integração :
-Sistemas que disparam lançamentos financeiros para o TOTVS Gestão Financeira que são :
TOTVS Gestão de Estoque, Compras e Faturamento, TOTVS Gestão Fiscal, TOTVS Folha de
Pagamento, TOTVS Educacional, TOTVS Incorporação, TOTVS Gestão Hospitalar, TOTVS Gestão
Bibliotecária e TOTVS Construção e Projetos.
- Existe a integração onde o TOTVS Gestão Financeira dispara lançamentos para outro
aplicativo, no caso o TOTVS Gestão Contábil, onde a contabilização dos lançamentos
financeiros são disparadas para a Contabilidade.
50

51
Processo Relatórios e Gráficos

Bancárias
Financeiras

52
Processo Relatórios e Gráficos
Existem três relatórios internos no sistema:

• Razão de Clientes/ Fornecedores: lista os lançamentos dos
clientes/fornecedores. Seu objetivo principal é confrontar
informações com o TOTVS Gestão Contábil.
• Relatório de Lançamentos e Extratos totalizados por níveis: que

seleciona de forma analítica ou sintética os lançamentos, extratos
ou ambos, totalizando-os por níveis, de acordo com os períodos
indicados.
• Relatório de Fluxo de Caixa: é uma ferramenta de projeção que

apresenta de forma detalhada as necessidades financeiras da
empresa a curto, médio e longo prazo. Através do Fluxo de Caixa é
possível realizar o planejamento e controle dos recursos
financeiros da organização, tendo-se assim uma base para avaliar
a capacidade da empresa de gerar caixa.
Além disso, existe uma ferramenta chamada Gerador de

Relatórios onde produzimos qualquer tipo de relatório. Existe
também a possibilidade de criar gráficos, dos quais se extrai
qualquer informação existente no sistema.

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I) Apresentação Geral do Produto

I) Apresentação Geral do Produto

As características funcionais do TOTVS Gestão Financeira visam facilitar ao máximo as

O sistema facilita atividades da empresa como o Contas a Pagar e a Receber, controlando o

Contas a Pagar Baixas Contas a Receber

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Impostos e Contribuições Integrações de Aplicativos Relatórios e Gráficos

I) Apresentação Geral do Produto

I) Apresentação Geral do Produto

Fluxograma de Entidades TOTVS Gestão Financeira

Contas a Pagar Baixas Contas a Receber

Movimentações Clientes/Fornecedores Caixa

Limites de crédito Lançamentos Financeiros Posição Financeira

Impostos e Contribuições Integrações de Aplicativos Relatórios e Gráficos

É toda pessoa física ou jurídica que

Instituição financeira cuja atividade consiste na

Moeda é o meio através do qual são efetuadas as

Os cadastros permitem o armazenamento

O parametrizador do TOTVS Gestão Implantador Adminstrador Usuário Final

Financeira é dividido em processos. É

ocorram efeitos indesejados e por

Contas a Pagar Contas a Receber

Tributos e Contribuições Contabilidade

I) Apresentação Geral do Produto

Processo Contas a Pagar

Contas a Pagar Baixas Contas a Receber

Movimentações Clientes/Fornecedores Caixa

Limites de crédito Lançamentos Financeiros Posição Financeira

Impostos e Contribuições Integrações de Aplicativos Relatórios e Gráficos

Processo Contas a Pagar

O Contas a Pagar, surge dos compromissos financeiros

O contas a pagar, tem como objetivo garantir segurança

Processo Contas a Pagar

Manutenção de Geração de Integração

Devolução IRRF - PF Fatura

Processo Contas a Receber

Contas a Pagar Baixas Contas a Receber

Movimentações Clientes/Fornecedores Caixa

Limites de crédito Lançamentos Financeiros Posição Financeira

Impostos e Contribuições Integrações de Aplicativos Relatórios e Gráficos

Processo Contas a Receber

Relação das receitas que uma empresa

Processo Contas a Receber

Manutenção de Geração de Integração

Manutenção Cobrança Módulo

Cálculo dos Débito

Contas a Pagar Baixas Contas a Receber

Movimentações Clientes/Fornecedores Caixa

Limites de crédito Lançamentos Financeiros Posição Financeira

Impostos e Contribuições Integrações de Aplicativos Relatórios e Gráficos

O processo de baixa consiste em reportar para o sistema que a quitação de um

Processo Movimentações Bancárias

Contas a Pagar Baixas Contas a Receber

Movimentações Clientes/Fornecedores Caixa

Limites de crédito Lançamentos Financeiros Posição Financeira

Impostos e Contribuições Integrações de Aplicativos Relatórios e Gráficos

Processo Movimentações Bancárias

As movimentações bancárias consiste em inclusões/ manutenções realizadas

Processo Movimentações Bancárias

O Módulo de Aplicação Financeira é utilizado como uma ferramenta de

Processo Movimentações Bancárias