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1. Receita lquida: Digite os valores correspondentes renda ou salrio recebido durante o ms. Considerar os ganhos com frias e 13 salrio nos meses correspondentes. 2. Detalhamento de Despesas: Foram criados nove grupos com as despesas mais frequentes , classificadas como fixas e variveis, que envolvem as necessidades essenciais para a sobrevivncia das pessoas e que fazem parte de seu cotidiano da maioria das famlias As despesas fixas so contas regulares, ou seja, ocorrem todos os meses e garantem a prestao de servios contnuos e essenciais, como: fornecimento de energia eltrica, gua, aluguel, prestao da casa, alimentao. Despesas que no podem ser interrompidas e possuem menor flexibilidade para administrar. As despesas variveis so despesas de ocorrncia eventual e consideradas no essenciais, ou seja, podem ter o seu consumo suspenso, reduzido, substituido e interrompido como: Gastos com lazer(cinema, teatro, restaurantes), gasolina, estacionamento, seguros, emprstimo. Para preencher a tabela digite o valor de acordo com o gasto realizado e/ou a fatura de pagamento do ms atual, na semana correspondente aos gastos. A tabela possui frmulas para calcular os totais. 3. Meio de pagamento utilizado: Nesse campo os valores das despesas devem ser lanados de acordo com o meio de pagamento utilizado. Nesse caso, passa-se a observar a disponibilidade de dinheiro em conta para realizar os compromisso assumidos no ms, de acordo como a receita disponvel e os gastos realizados. Todos os campos preenchidos no detalhamendo do grupo de despesas acima devem ter um campo correspondente no quadro "Meio de pagamento utilizado". No esquea de colocar o sinal (+) para inserir mais de um valor na mesma clula ou campo correspondente a despesa, veja o exemplo: Gastos com dinheiro na 1 semana: Padaria R$15,00, Manicure R$ 12,00,Estacionamento R$ 10,00 Digite no Campo Dinheiro 1 semana: +15,00+12,00+10,00 enter e obter o resultado igual a 37,00 O mesmo procedimento deve ser feito para todos os campos do quadro Meio de Pagamentos. Ateno para os lanamento das despesas pagas com CARTES DE CRDITO. O uso do carto de crdito possui algumas particularidades em funo do uso no presente e o pagamento no futuro, com variaes como compras parceladas e possibilidade de pagamento mnimo. Nesses casos, lance cada valor efetivamente pago nos meses correspondentes. Para fazer o lanamento no campo "Detalhamento de despesas" considere a forma de pagamento. Veja os exemplos: a. Compra sem parcelamento no carto de crdito: Exemplo: Compras no supermercado, lance o valor pago com carto direto no grupo Alimentao/supermercado. b. Compra parcelada no carto de crdito: Exemplo: Uma geladeira que custa R$ 960,00 e foi adquirida em 10 parcelas sem juros, lance o valor equivalente a 1 parcela no campo Moradia/reforma casa/aquisio de bens, nos meses seguintes lance a parcela no campo "Servios Financeiros/Parcelas no carto de meses anteriores". Veja explicao do quadro 5 - Controle de despesas parceladas 4. Fluxo de Caixa: Esse quadro no precisa ser preenchido composto por frmulas com os resultados dos lanamento realizados e resume toda a movimentao financeira do ms e indica as condies de saldo disponvel ou a situao de uso do cheque especial. O fluxo considera o saldo do ms anterior juntamente com a receita lquida do ms e indica o saldo em caixa para os pagamentos a serem realizados (Receita Despesa). A linha "(*) Previso de despesas para o prximo ms" resultado da soma das compras com carto (parceladas ou no) que viro na fatura do prximo ms, portanto, no esto somadas aos pagamentos efetuados no ms. DESAFIO DA POUPANA: Constituir uma reserva para emergncias ou formar uma poupana para a realizao de um projeto futuro, exemplo: (Viagem, compra de uma TV nova, reformar a casa) requer um dedicao e disciplina com os gastos e deve ser considerado como uma despesa, um compromisso permanente. A partir desse ponto, ser possvel juntar um pouco de dinheiro. O fluxo de caixa proposto apresenta uma sugesto para que nos meses em que o saldo das contas (receita - despesa) for positivo, seja possvel guardar 50% do saldo em uma conta de poupana. Esse valor pode ser maior ou menor, nesse caso, basta clicar sobre a clula onde est indicado o valor e alterar o percentual. 5. Controle de compras parceladas com carto ou financeiras: Este quadro destinado ao monitoramento dos gastos com pagamento parcelado; as despesas j esto lanadas no detalhamento de despesas de acordo com a forma de pagamento, mas os valores podem ser parciais. Neste quadro, voc pode visualizar o valor total e a quantidade de meses comprometidos, conforme explicaes nos itens 3 - Meio de pagamento e 4 Fluxo de caixa.
6. Pasta Real Ano: A pasta apresenta um resumo dos grupos de despesas para permitir o comparativo entre receita e despesa ms a ms e monitorar a evoluo dos gastos. Esta pasta no precisa ser preenchida, no h campos brancos. Os dados so alimentados automaticamente. 7. Pasta Previsto Ano: A pasta deve ser preenchida previamente a partir da mdia de renda e gastos realizados nos ltimos meses. A programao do desembolso deve comtemplar o ms de realizao do gasto ou entrada de receita. Considere a possibilidade de reajuste de tarifas pblicas e alugueis que possuem ndice de reajuste definido e considere o reajuste. 8. Comparativo no ms: Esta pasta permite acompanhar a relao entre as previses estimadas e a situao real entre receita e despesa. Os grficos so alimentados por frmulas e so alterados de acordo com os dados lanados no campo Real. Atravs do grfico possvel visualizar a participao que cada despesa tem na receita e tambm quais so os meios de pagamentos mais utilizados no ms. Estas informaes so teis no momento de reviso de gastos e planejamento de aquisio de bens e servios de valores elevados. 9. Grfico com participao das despesas: Os grficos permitem um avaliao da destinao da renda e os meios de pagamento mais utilizados. Apresenta a concentrao das maiores despesas e sinaliza desequilbrios e necessidade de reviso de gastos. Os grficos so alimentados por frmulas e alterados de acordo com o lanamento da coluna (Real) do ms correspondente.
Oramento Domstico
Descritivo de Receita e Despesas realizadas semanalmente
1 - Receita
Salrio / Adiantamento Frias 13 salrio Aposentadoria Receita extra (aluguel, outras) Total da Receita Lquida Semana 1 1,800.00 Semana 2 Semana 3 Semana 4
Ms
Semana 5
JANEIRO
Total no Ms 1,800.00 1,800.00 Total no Ms 445.00 350.00 80.00 15.00 552.00 400.00 56.00 96.00 85.00 85.00 450.00 450.00 130.00 130.00 155.00 95.00 60.00 40.00 40.00 240.00 125.00 15.00 100.00 -
Semana 2
Semana 3
Semana 5
2 - Detalhamento de despesas
Alimentao Supermercado Feira / Sacolo Padaria Outros Moradia Aluguel / Prestao Condomnio gua Servio de limpeza / faxina Energia Eltrica Gs IPTU Reforma da casa/ aquisio de bens Educao Mensalidade Material Escolar Outros cursos Transporte escolar Comunicao Celular Telefone fixo Internet TV a cabo Sade Plano de sade Medicamentos Dentista Terapeuta Mdicos Transporte nibus / Metr Taxi Combustvel Estacionamento Seguro Manuteno Licenciamento Pedgio IPVA Pessoais Vesturio e calados Cabeleireiro / Manicure Presentes Outros Lazer Cinema / Teatro Livros / Revistas / Cds Clube / Parques Viagens Restaurantes e Bares Servios Financeiros Emprstimos Seguros Previdncia privada Juros Cheque Especial Tarifas bancrias Financiamento de veculo Parceladas anteriores carto de crdito Imposto de Renda
20.00
20.00
400.00
56.00
96.00
85.00
450.00
130.00
95.00 15.00
15.00
15.00
15.00
20.00
20.00
125.00
15.00 100.00
886.00
276.00
55.00
880.00
2,097.00
595.00
176.00
855.00
630.00
2,256.00
Resumo do caixa no ms
4 - Fluxo de caixa - (Receitas - Total de Pagamento Efetuados no ms)
(+)Receita Lquida (salrio + redimentos extras) Saldo final do ms anterior Saldo inicial ( Receita + Saldo do ms anterior) (-)Pagamentos no ms (Dinheiro, C. de Dbito, Cheque e Dbito Automtico, DOC, Fatura C.Credito) Saldo no final do ms atual PREVISO DE RESERVA / FORMAO DE POUPANA = DESAFIO: GUARDAR 50% DO SALDO POSITIVO (*) Previso de despesas pagas com carto de credito para o prximo ms (-) Utilizao do limite do cheque especial
Ms
JANEIRO
1,800.00 600.00 2,400.00 2,256.00 144.00 72.00 641.00 0.00
JANEIRO
Meio Pagamento C.Crdito C.Crdito Financ. Banco
Total de compras no ms
21,245.00
848.92
40,720.00
Oramento Domstico
Descritivo de Receita e Despesas realizadas semanalmente
1 - Receita
Salrio / Adiantamento Frias 13 salrio Aposentadoria Receita extra (aluguel, outras) Total da Receita Lquida Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4
Ms
Semana 5
FEVEREIRO
Total no Ms Total no Ms -
Semana 1
Semana 2
Semana 3
Semana 4
Semana 5
2 - Detalhamento de despesas
Alimentao Supermercado Feira / Sacolo Padaria Outros Moradia Aluguel / Prestao Condomnio gua Servio de limpeza / faxina Energia Eltrica Gs IPTU Reforma da casa Educao Mensalidade Material Escolar Outros cursos Transporte escolar Comunicao Celular Telefone fixo Internet TV a cabo Sade Plano de sade Medicamentos Dentista Terapeuta Mdicos Transporte nibus / Metr Taxi Combustvel Estacionamento Seguro Manuteno Licenciamento Pedgio IPVA Pessoais Vesturio e calados Cabeleireiro / Manicure Presentes Outros Lazer Cinema / Teatro Livros / Revistas / Cds Clube / Parques Viagens Restaurantes e Bares Servios Financeiros Emprstimos Seguros Previdncia privada Juros Cheque Especial Tarifas bancrias Financiamento de veculo Parcelamento no carto de crdito Imposto de Renda
3 - Meio de pagamento
(a) Dinheiro (b) Carto de Dbito (c) Cheque (d) Dbito Automtico (e) Doc / Transferncia (f) Fatura Carto de Crdito no ms (g) Carto de Crdito prximo ms
Semana 2
Semana 3
Semana 4
Semana 5
6.00
Resumo do caixa no ms
4 - Fluxo de caixa - (Receitas - Total de Pagamento Efetuados no ms)
(+)Receita Lquida (salrio + redimentos extras) Saldo final do ms anterior Saldo inicial ( Receita + Saldo do ms anterior) (-)Pagamentos no ms (Dinheiro, C. de Dbito, Cheque e Dbito Automtico, DOC, Fatura C.Credito) Saldo no final do ms atual PREVISO DE RESERVA / FORMAO DE POUPANA = DESAFIO: GUARDAR 50% DO SALDO POSITIVO (*) Previso de despesas pagas com carto de credito para o prximo ms (-) Utilizao do limite do cheque especial
Ms
FEVEREIRO
0.00 72.00 72.00 6.00 66.00 33.00 1.00 0.00
FEVEREIRO
Meio Pagamento
Total de compras no ms
Oramento Domstico
Descritivo de Receita e Despesas realizadas semanalmente
1 - Receita
Salrio / Adiantamento Frias 13 salrio Aposentadoria Receita extra (aluguel, outras) Total da Receita Lquida Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4
Ms
Semana 5
MARO
Total no Ms Total no Ms -
Semana 1
Semana 2
Semana 3
Semana 4
Semana 5
2 - Detalhamento de despesas
Alimentao Supermercado Feira / Sacolo Padaria Outros Moradia Aluguel / Prestao Condomnio gua Servio de limpeza / faxina Energia Eltrica Gs IPTU Reforma da casa Educao Mensalidade Material Escolar Outros cursos Transporte escolar Comunicao Celular Telefone fixo Internet TV a cabo Sade Plano de sade Medicamentos Dentista Terapeuta Mdicos Transporte nibus / Metr Taxi Combustvel Estacionamento Seguro Manuteno Licenciamento Pedgio IPVA Pessoais Vesturio e calados Cabeleireiro / Manicure Presentes Outros Lazer Cinema / Teatro Livros / Revistas / Cds Clube / Parques Viagens Restaurantes e Bares Servios Financeiros Emprstimos Seguros Previdncia privada Juros Cheque Especial Tarifas bancrias Financiamento de veculo Parcelamento no carto de crdito Imposto de Renda
3 - Meio de pagamento
(a) Dinheiro (b) Carto de Dbito (c) Cheque (d) Dbito Automtico (e) Doc / Transferncia (f) Fatura Carto de Crdito no ms (g) Carto de Crdito prximo ms
Semana 2
Semana 3
Semana 4
Semana 5
6.00
Resumo do caixa no ms
4 - Fluxo de caixa - (Receitas - Total de Pagamento Efetuados no ms)
(+)Receita Lquida (salrio + redimentos extras) Saldo final do ms anterior Saldo inicial ( Receita + Saldo do ms anterior) (-)Pagamentos no ms (Dinheiro, C. de Dbito, Cheque e Dbito Automtico, DOC, Fatura C.Credito) Saldo no final do ms atual PREVISO DE RESERVA / FORMAO DE POUPANA = DESAFIO: GUARDAR 50% DO SALDO POSITIVO (*) Previso de despesas pagas com carto de credito para o prximo ms (-) Utilizao do limite do cheque especial
Ms
MARO
0.00 33.00 33.00 6.00 27.00 13.50 1.00 0.00
MARO
Valor a Prazo Meio Pagamento 980.00 C.Crdito
Total de compras no ms
980.00
245.00
980.00
Oramento Domstico
Descritivo de Receita e Despesas realizadas semanalmente
1 - Receita
Salrio / Adiantamento Frias 13 salrio Aposentadoria Receita extra (aluguel, outras) Total da Receita Lquida Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4
Ms
Semana 5
ABRIL
Total no Ms Total no Ms -
Semana 1
Semana 2
Semana 3
Semana 4
Semana 5
2 - Detalhamento de despesas
Alimentao Supermercado Feira / Sacolo Padaria Outros Moradia Aluguel / Prestao Condomnio gua Servio de limpeza / faxina Energia Eltrica Gs IPTU Reforma da casa Educao Mensalidade Material Escolar Outros cursos Transporte escolar Comunicao Celular Telefone fixo Internet TV a cabo Sade Plano de sade Medicamentos Dentista Terapeuta Mdicos Transporte nibus / Metr Taxi Combustvel Estacionamento Seguro Manuteno Licenciamento Pedgio IPVA Pessoais Vesturio e calados Cabeleireiro / Manicure Presentes Outros Lazer Cinema / Teatro Livros / Revistas / Cds Clube / Parques Viagens Restaurantes e Bares Servios Financeiros Emprstimos Seguros Previdncia privada Juros Cheque Especial Tarifas bancrias Financiamento de veculo Parcelamento no carto de crdito Imposto de Renda
3 - Meio de pagamento
(a) Dinheiro (b) Carto de Dbito (c) Cheque (d) Dbito Automtico (e) Doc / Transferncia (f) Fatura Carto de Crdito no ms (g) Carto de Crdito prximo ms
Semana 1
Semana 2
Semana 3
Semana 4
Semana 5
Total no Ms -
Resumo do caixa no ms
4 - Fluxo de caixa - (Receitas - Total de Pagamento Efetuados no ms)
(+)Receita Lquida (salrio + redimentos extras) Saldo final do ms anterior Saldo inicial ( Receita + Saldo do ms anterior) (-)Pagamentos no ms (Dinheiro, C. de Dbito, Cheque e Dbito Automtico, DOC, Fatura C.Credito) Saldo no final do ms atual PREVISO DE RESERVA / FORMAO DE POUPANA = DESAFIO: GUARDAR 50% DO SALDO POSITIVO (*) Previso de despesas pagas com carto de credito para o prximo ms (-) Utilizao do limite do cheque especial
Ms
ABRIL
0.00 13.50 13.50 0.00 13.50 6.75 0.00 0.00
ABRIL
Meio Pagamento
Total de compras no ms
Oramento Domstico
Descritivo de Receita e Despesas realizadas semanalmente
1 - Receita
Salrio / Adiantamento Frias 13 salrio Aposentadoria Receita extra (aluguel, outras) Total da Receita Lquida Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4
Ms
Semana 5
MAIO
Total no Ms Total no Ms -
Semana 1
Semana 2
Semana 3
Semana 4
Semana 5
2 - Detalhamento de despesas
Alimentao Supermercado Feira / Sacolo Padaria Outros Moradia Aluguel / Prestao Condomnio gua Servio de limpeza / faxina Energia Eltrica Gs IPTU Reforma da casa Educao Mensalidade Material Escolar Outros cursos Transporte escolar Comunicao Celular Telefone fixo Internet TV a cabo Sade Plano de sade Medicamentos Dentista Terapeuta Mdicos Transporte nibus / Metr Taxi Combustvel Estacionamento Seguro Manuteno Licenciamento Pedgio IPVA Pessoais Vesturio e calados Cabeleireiro / Manicure Presentes Outros Lazer Cinema / Teatro Livros / Revistas / Cds Clube / Parques Viagens Restaurantes e Bares Servios Financeiros Emprstimos Seguros Previdncia privada Juros Cheque Especial Tarifas bancrias Financiamento de veculo Parcelamento no carto de crdito Imposto de Renda
3 - Meio de pagamento
(a) Dinheiro (b) Carto de Dbito (c) Cheque (d) Dbito Automtico (e) Doc / Transferncia (f) Fatura Carto de Crdito no ms (g) Carto de Crdito prximo ms
Semana 1
Semana 2
Semana 3
Semana 4
Semana 5
Total no Ms -
Resumo do caixa no ms
4 - Fluxo de caixa - (Receitas - Total de Pagamento Efetuados no ms)
(+)Receita Lquida (salrio + redimentos extras) Saldo final do ms anterior Saldo inicial ( Receita + Saldo do ms anterior) (-)Pagamentos no ms (Dinheiro, C. de Dbito, Cheque e Dbito Automtico, DOC, Fatura C.Credito) Saldo no final do ms atual PREVISO DE RESERVA / FORMAO DE POUPANA = DESAFIO: GUARDAR 50% DO SALDO POSITIVO (*) Previso de despesas pagas com carto de credito para o prximo ms (-) Utilizao do limite do cheque especial
Ms
MAIO
0.00 6.75 6.75 0.00 6.75 3.38 0.00 0.00
MAIO
Meio Pagamento
Total de compras no ms
Oramento Domstico
Descritivo de Receita e Despesas realizadas semanalmente
1 - Receita
Salrio / Adiantamento Frias 13 salrio Aposentadoria Receita extra (aluguel, outras) Total da Receita Lquida Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4
Ms
Semana 5
JUNHO
Total no Ms Total no Ms -
Semana 1
Semana 2
Semana 3
Semana 4
Semana 5
2 - Detalhamento de despesas
Alimentao Supermercado Feira / Sacolo Padaria Outros Moradia Aluguel / Prestao Condomnio gua Servio de limpeza / faxina Energia Eltrica Gs IPTU Reforma da casa Educao Mensalidade Material Escolar Outros cursos Transporte escolar Comunicao Celular Telefone fixo Internet TV a cabo Sade Plano de sade Medicamentos Dentista Terapeuta Mdicos Transporte nibus / Metr Taxi Combustvel Estacionamento Seguro Manuteno Licenciamento Pedgio IPVA Pessoais Vesturio e calados Cabeleireiro / Manicure Presentes Outros Lazer Cinema / Teatro Livros / Revistas / Cds Clube / Parques Viagens Restaurantes e Bares Servios Financeiros Emprstimos Seguros Previdncia privada Juros Cheque Especial Tarifas bancrias Financiamento de veculo Parcelamento no carto de crdito Imposto de Renda
3 - Meio de pagamento
(a) Dinheiro (b) Carto de Dbito (c) Cheque (d) Dbito Automtico (e) Doc / Transferncia (f) Fatura Carto de Crdito no ms (g) Carto de Crdito prximo ms
Semana 1
Semana 2
Semana 3
Semana 4
Semana 5
Total no Ms -
Resumo do caixa no ms
4 - Fluxo de caixa - (Receitas - Total de Pagamento Efetuados no ms)
(+)Receita Lquida (salrio + redimentos extras) Saldo final do ms anterior Saldo inicial ( Receita + Saldo do ms anterior) (-)Pagamentos no ms (Dinheiro, C. de Dbito, Cheque e Dbito Automtico, DOC, Fatura C.Credito) Saldo no final do ms atual PREVISO DE RESERVA / FORMAO DE POUPANA = DESAFIO: GUARDAR 50% DO SALDO POSITIVO (*) Previso de despesas pagas com carto de credito para o prximo ms (-) Utilizao do limite do cheque especial
Ms
JUNHO
0.00 3.38 3.38 0.00 3.38 1.69 0.00 0.00
JUNHO
Meio Pagamento
Total de compras no ms
Oramento Domstico
Descritivo de Receita e Despesas realizadas semanalmente
1 - Receita
Salrio / Adiantamento Frias 13 salrio Aposentadoria Receita extra (aluguel, outras) Total da Receita Lquida Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4
Ms
Semana 5
JULHO
Total no Ms Total no Ms -
Semana 1
Semana 2
Semana 3
Semana 4
Semana 5
2 - Detalhamento de despesas
Alimentao Supermercado Feira / Sacolo Padaria Outros Moradia Aluguel / Prestao Condomnio gua Servio de limpeza / faxina Energia Eltrica Gs IPTU Reforma da casa Educao Mensalidade Material Escolar Outros cursos Transporte escolar Comunicao Celular Telefone fixo Internet TV a cabo Sade Plano de sade Medicamentos Dentista Terapeuta Mdicos Transporte nibus / Metr Taxi Combustvel Estacionamento Seguro Manuteno Licenciamento Pedgio IPVA Pessoais Vesturio e calados Cabeleireiro / Manicure Presentes Outros Lazer Cinema / Teatro Livros / Revistas / Cds Clube / Parques Viagens Restaurantes e Bares Servios Financeiros Emprstimos Seguros Previdncia privada Juros Cheque Especial Tarifas bancrias Financiamento de veculo Parcelamento no carto de crdito Imposto de Renda
3 - Meio de pagamento
(a) Dinheiro (b) Carto de Dbito (c) Cheque (d) Dbito Automtico (e) Doc / Transferncia (f) Fatura Carto de Crdito no ms (g) Carto de Crdito prximo ms
Semana 1
Semana 2
Semana 3
Semana 4
Semana 5
Total no Ms -
Resumo do caixa no ms
4 - Fluxo de caixa - (Receitas - Total de Pagamento Efetuados no ms)
(+)Receita Lquida (salrio + redimentos extras) Saldo final do ms anterior Saldo inicial ( Receita + Saldo do ms anterior) (-)Pagamentos no ms (Dinheiro, C. de Dbito, Cheque e Dbito Automtico, DOC, Fatura C.Credito) Saldo no final do ms atual PREVISO DE RESERVA / FORMAO DE POUPANA = DESAFIO: GUARDAR 50% DO SALDO POSITIVO (*) Previso de despesas pagas com carto de credito para o prximo ms (-) Utilizao do limite do cheque especial
Ms
JULHO
0.00 1.69 1.69 0.00 1.69 0.84 0.00 0.00
JULHO
Meio Pagamento
Total de compras no ms
Oramento Domstico
Descritivo de Receita e Despesas realizadas semanalmente
1 - Receita
Salrio / Adiantamento Frias 13 salrio Aposentadoria Receita extra (aluguel, outras) Total da Receita Lquida Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4
Ms
Semana 5
AGOSTO
Total no Ms Total no Ms 180.00 50.00 50.00 40.00 40.00 -
Semana 1
Semana 2
Semana 3
Semana 4
Semana 5
2 - Detalhamento de despesas
Alimentao Supermercado Feira / Sacolo Padaria Outros Moradia Aluguel / Prestao Condomnio gua Servio de limpeza / faxina Energia Eltrica Gs IPTU Reforma da casa Educao Mensalidade Material Escolar Outros cursos Transporte escolar Comunicao Celular Telefone fixo Internet TV a cabo Sade Plano de sade Medicamentos Dentista Terapeuta Mdicos Transporte nibus / Metr Taxi Combustvel Estacionamento Seguro Manuteno Licenciamento Pedgio IPVA Pessoais Vesturio e calados Cabeleireiro / Manicure Presentes Outros Lazer Cinema / Teatro Livros / Revistas / Cds Clube / Parques Viagens Restaurantes e Bares Servios Financeiros Emprstimos Seguros Previdncia privada Juros Cheque Especial Tarifas bancrias Financiamento de veculo Parcelamento no carto de crdito Imposto de Renda
180.00
180.00
3 - Meio de pagamento
(a) Dinheiro (b) Carto de Dbito (c) Cheque (d) Dbito Automtico (e) Doc / Transferncia (f) Fatura Carto de Crdito no ms (g) Carto de Crdito prximo ms
Semana 1
Semana 2
Semana 3
Semana 4
Semana 5
Total no Ms -
Resumo do caixa no ms
4 - Fluxo de caixa - (Receitas - Total de Pagamento Efetuados no ms)
(+)Receita Lquida (salrio + redimentos extras) Saldo final do ms anterior Saldo inicial ( Receita + Saldo do ms anterior) (-)Pagamentos no ms (Dinheiro, C. de Dbito, Cheque e Dbito Automtico, DOC, Fatura C.Credito) Saldo no final do ms atual PREVISO DE RESERVA / FORMAO DE POUPANA = DESAFIO: GUARDAR 50% DO SALDO POSITIVO (*) Previso de despesas pagas com carto de credito para o prximo ms (-) Utilizao do limite do cheque especial
Ms
AGOSTO
0.00 0.84 0.84 0.00 0.84 0.00 0.00 0.84
AGOSTO
Meio Pagamento
Total de compras no ms
Oramento Domstico
Descritivo de Receita e Despesas realizadas semanalmente
1 - Receita
Salrio / Adiantamento Frias 13 salrio Aposentadoria Receita extra (aluguel, outras) Total da Receita Lquida Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4
Ms
Semana 5
SETEMBRO
Total no Ms Total no Ms -
Semana 1
Semana 2
Semana 3
Semana 4
Semana 5
2 - Detalhamento de despesas
Alimentao Supermercado Feira / Sacolo Padaria Outros Moradia Aluguel / Prestao Condomnio gua Servio de limpeza / faxina Energia Eltrica Gs IPTU Reforma da casa Educao Mensalidade Material Escolar Outros cursos Transporte escolar Comunicao Celular Telefone fixo Internet TV a cabo Sade Plano de sade Medicamentos Dentista Terapeuta Mdicos Transporte nibus / Metr Taxi Combustvel Estacionamento Seguro Manuteno Licenciamento Pedgio IPVA Pessoais Vesturio e calados Cabeleireiro / Manicure Presentes Outros Lazer Cinema / Teatro Livros / Revistas / Cds Clube / Parques Viagens Restaurantes e Bares Servios Financeiros Emprstimos Seguros Previdncia privada Juros Cheque Especial Tarifas bancrias Financiamento de veculo Parcelamento no carto de crdito Imposto de Renda
3 - Meio de pagamento
(a) Dinheiro (b) Carto de Dbito (c) Cheque (d) Dbito Automtico (e) Doc / Transferncia (f) Fatura Carto de Crdito no ms (g) Carto de Crdito prximo ms
Semana 1
Semana 2
Semana 3
Semana 4
Semana 5
Total no Ms -
Resumo do caixa no ms
4 - Fluxo de caixa - (Receitas - Total de Pagamento Efetuados no ms)
(+)Receita Lquida (salrio + redimentos extras) Saldo final do ms anterior Saldo inicial ( Receita + Saldo do ms anterior) (-)Pagamentos no ms (Dinheiro, C. de Dbito, Cheque e Dbito Automtico, DOC, Fatura C.Credito) Saldo no final do ms atual PREVISO DE RESERVA / FORMAO DE POUPANA = DESAFIO: GUARDAR 50% DO SALDO POSITIVO (*) Previso de despesas pagas com carto de credito para o prximo ms (-) Utilizao do limite do cheque especial
Ms
SETEMBRO
0.00 0.84 0.84 0.00 0.84 0.00 0.00 0.84
SETEMBRO
Meio Pagamento
Total de compras no ms
Oramento Domstico
Descritivo de Receita e Despesas realizadas semanalmente
1 - Receita
Salrio / Adiantamento Frias 13 salrio Aposentadoria Receita extra (aluguel, outras) Total da Receita Lquida Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4
Ms
Semana 5
OUTUBRO
Total no Ms Total no Ms -
Semana 1
Semana 2
Semana 3
Semana 4
Semana 5
2 - Detalhamento de despesas
Alimentao Supermercado Feira / Sacolo Padaria Outros Moradia Aluguel / Prestao Condomnio gua Servio de limpeza / faxina Energia Eltrica Gs IPTU Reforma da casa Educao Mensalidade Material Escolar Outros cursos Transporte escolar Comunicao Celular Telefone fixo Internet TV a cabo Sade Plano de sade Medicamentos Dentista Terapeuta Mdicos Transporte nibus / Metr Taxi Combustvel Estacionamento Seguro Manuteno Licenciamento Pedgio IPVA Pessoais Vesturio e calados Cabeleireiro / Manicure Presentes Outros Lazer Cinema / Teatro Livros / Revistas / Cds Clube / Parques Viagens Restaurantes e Bares Servios Financeiros Emprstimos Seguros Previdncia privada Juros Cheque Especial Tarifas bancrias Financiamento de veculo Parcelamento no carto de crdito Imposto de Renda
3 - Meio de pagamento
(a) Dinheiro (b) Carto de Dbito (c) Cheque (d) Dbito Automtico (e) Doc / Transferncia (f) Fatura Carto de Crdito no ms (g) Carto de Crdito prximo ms
Semana 1
Semana 2
Semana 3
Semana 4
Semana 5
Total no Ms -
Resumo do caixa no ms
4 - Fluxo de caixa - (Receitas - Total de Pagamento Efetuados no ms)
(+)Receita Lquida (salrio + redimentos extras) Saldo final do ms anterior Saldo inicial ( Receita + Saldo do ms anterior) (-)Pagamentos no ms (Dinheiro, C. de Dbito, Cheque e Dbito Automtico, DOC, Fatura C.Credito) Saldo no final do ms atual PREVISO DE RESERVA / FORMAO DE POUPANA = DESAFIO: GUARDAR 50% DO SALDO POSITIVO (*) Previso de despesas pagas com carto de credito para o prximo ms (-) Utilizao do limite do cheque especial
Ms
OUTUBRO
0.00 0.84 0.84 0.00 0.84 0.00 0.00 0.84
OUTUBRO
Meio Pagamento
Total de compras no ms
Oramento Domstico
Descritivo de Receita e Despesas realizadas semanalmente
1 - Receita
Salrio / Adiantamento Frias 13 salrio Aposentadoria Receita extra (aluguel, outras) Total da Receita Lquida Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4
Ms
Semana 5
NOVEMBRO
Total no Ms Total no Ms -
Semana 1
Semana 2
Semana 3
Semana 4
Semana 5
2 - Detalhamento de despesas
Alimentao Supermercado Feira / Sacolo Padaria Outros Moradia Aluguel / Prestao Condomnio gua Servio de limpeza / faxina Energia Eltrica Gs IPTU Reforma da casa Educao Mensalidade Material Escolar Outros cursos Transporte escolar Comunicao Celular Telefone fixo Internet TV a cabo Sade Plano de sade Medicamentos Dentista Terapeuta Mdicos Transporte nibus / Metr Taxi Combustvel Estacionamento Seguro Manuteno Licenciamento Pedgio IPVA Pessoais Vesturio e calados Cabeleireiro / Manicure Presentes Outros Lazer Cinema / Teatro Livros / Revistas / Cds Clube / Parques Viagens Restaurantes e Bares Servios Financeiros Emprstimos Seguros Previdncia privada Juros Cheque Especial Tarifas bancrias Financiamento de veculo Parcelamento no carto de crdito Imposto de Renda
3 - Meio de pagamento
(a) Dinheiro (b) Carto de Dbito (c) Cheque (d) Dbito Automtico (e) Doc / Transferncia (f) Fatura Carto de Crdito no ms (g) Carto de Crdito prximo ms
Semana 1
Semana 2
Semana 3
Semana 4
Semana 5
Total no Ms -
Resumo do caixa no ms
4 - Fluxo de caixa - (Receitas - Total de Pagamento Efetuados no ms)
(+)Receita Lquida (salrio + redimentos extras) Saldo final do ms anterior Saldo inicial ( Receita + Saldo do ms anterior) (-)Pagamentos no ms (Dinheiro, C. de Dbito, Cheque e Dbito Automtico, DOC, Fatura C.Credito) Saldo no final do ms atual PREVISO DE RESERVA / FORMAO DE POUPANA = DESAFIO: GUARDAR 50% DO SALDO POSITIVO (*) Previso de despesas pagas com carto de credito para o prximo ms (-) Utilizao do limite do cheque especial
Ms
NOVEMBRO
0.00 0.84 0.84 0.00 0.84 0.00 0.00 0.84
NOVEMBRO
Meio Pagamento
Total de compras no ms
Oramento Domstico
Descritivo de Receita e Despesas realizadas semanalmente
1 - Receita
Salrio / Adiantamento Frias 13 salrio Aposentadoria Receita extra (aluguel, outras) Total da Receita Lquida Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4
Ms
Semana 5
DEZEMBRO
Total no Ms Total no Ms -
Semana 1
Semana 2
Semana 3
Semana 4
Semana 5
2 - Detalhamento de despesas
Alimentao Supermercado Feira / Sacolo Padaria Outros Moradia Aluguel / Prestao Condomnio gua Servio de limpeza / faxina Energia Eltrica Gs IPTU Reforma da casa Educao Mensalidade Material Escolar Outros cursos Transporte escolar Comunicao Celular Telefone fixo Internet TV a cabo Sade Plano de sade Medicamentos Dentista Terapeuta Mdicos Transporte nibus / Metr Taxi Combustvel Estacionamento Seguro Manuteno Licenciamento Pedgio IPVA Pessoais Vesturio e calados Cabeleireiro / Manicure Presentes Outros Lazer Cinema / Teatro Livros / Revistas / Cds Clube / Parques Viagens Restaurantes e Bares Servios Financeiros Emprstimos Seguros Previdncia privada Juros Cheque Especial Tarifas bancrias Financiamento de veculo Parcelamento no carto de crdito Imposto de Renda
3 - Meio de pagamento
(a) Dinheiro (b) Carto de Dbito (c) Cheque (d) Dbito Automtico (e) Doc / Transferncia (f) Fatura Carto de Crdito no ms (g) Carto de Crdito prximo ms
Semana 1
Semana 2
Semana 3
Semana 4
Semana 5
Total no Ms -
Resumo do caixa no ms
4 - Fluxo de caixa - (Receitas - Total de Pagamento Efetuados no ms)
(+)Receita Lquida (salrio + redimentos extras) Saldo final do ms anterior Saldo inicial ( Receita + Saldo do ms anterior) (-)Pagamentos no ms (Dinheiro, C. de Dbito, Cheque e Dbito Automtico, DOC, Fatura C.Credito) Saldo no final do ms atual PREVISO DE RESERVA / FORMAO DE POUPANA = DESAFIO: GUARDAR 50% DO SALDO POSITIVO (*) Previso de despesas pagas com carto de credito para o prximo ms (-) Utilizao do limite do cheque especial
Ms
DEZEMBRO
0.00 0.84 0.84 0.00 0.84 0.00 0.00 0.84
DEZEMBRO
Meio Pagamento
Total de compras no ms
Oramento Domstico
Receitas e despesas realizadas mensalmente
1- Receita
Salrio / Adiantamento Frias 13 salrio Aposentadoria Receita extra (alugueis, outras) jan 1,800.00 1,800.00 jan 445.00 552.00 85.00 450.00 130.00 155.00 40.00 240.00 2,097.00 159.00 2,256.00 72.00 fev 33.00 fev mar 13.50 mar abr 6.75 abr mai 3.38 mai jun 1.69 (1.69) jun jul 0.84 (0.84) jul ago 180.00 180.00 180.00 (180.00) ago set 0.00 set out 0.00 out nov 0.00 nov dez 0.00 dez Total 1,800.00 1,800.00 Total 445.00 552.00 180.00 85.00 450.00 130.00 155.00 40.00 240.00 2,277.00 159.00 2,436.00 131.16 (767.16)
Saldo (Receita - Despesa - Poupana) (528.00) (33.00) (13.50) (6.75) (3.38) No precisa preencher, a tabela ser preenchida quando as informaes forem lanadas nas pastas mensalmente.
3 - Meio de pagamento
(a) Dinheiro (b) Carto de Dbito (c) Cheque (d) Dbito Automtico (e) Doc / Transferncia (f) Fatura Carto de Crdito no ms (g) Carto de Crdito prximo ms Total de pagamentos realizados Janeiro 305.00 1,011.00 140.00 800.00 641.00 2,256.00 Fevereiro 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 6.00 Maro 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 6.00 Abril Maio -
Junho -
Julho -
Agosto -
Setembro -
Outubro -
Novembro -
Dezembro -
Oramento Domstico
Previso de receita e despesas para o perodo (1 ano)
Receita
Salrio / Adiantamento Frias 13 salrio Aposentadoria Receita extra (alugueis, outras) jan 1,800.00 fev 2,400.00 mar 1,800.00 abr 1,890.00 mai 1,890.00 jun 1,890.00 jul 1,890.00 ago 1,890.00 set 1,890.00 out 1,890.00 nov 1,890.00 945.00 dez 1,890.00 945.00 Total 20,610.00 2,400.00 1,890.00 24,900.00 Total 3,750.00 4,635.00 2,700.00 1,350.00 4,005.00 300.00 480.00 1,020.00 2,064.00 20,304.00 20,304.00 2288.00 2308.00
1,800.00 jan 350.00 600.00 90.00 250.00 100.00 160.00 40.00 200.00 1,790.00 1,790.00 0.00
2,400.00 fev 350.00 600.00 90.00 250.00 100.00 160.00 40.00 200.00 1,790.00 1,790.00 305.00
1,800.00 mar 350.00 600.00 90.00 250.00 100.00 160.00 40.00 200.00 1,790.00 1,790.00 0.00
Despesas
Alimentao Moradia Educao Comunicao Sade Transporte Pessoais Lazer Servios Financeiros Sub-Total das Despesas Diferena entre as compras no carto de crdito() o pagamento da fatura no ms
Total de despesas
Previso de reserva / Formao de Poupana
Saldo (Receita - Despesa - Poupana) 10.00 305.00 10.00 Preencher todos os campos com a estimativa de receita e despesa para todos os meses do ano
3 - Meio de pagamento
(a) Dinheiro (b) Carto de Dbito (c) Cheque (d) Dbito Automtico (e) Doc / Transferncia (f) Fatura Carto de Crdito no ms (g) Carto de Crdito prximo ms Janeiro 370.00 910.00 150.00 360.00 785.00 Fevereiro 370.00 910.00 150.00 360.00 Maro 370.00 910.00 150.00 360.00
Total de pagamentos 1,790.00 1,790.00 1,790.00 1,626.00 1,626.00 1,626.00 1,626.00 1,626.00 1,626.00 Verifique quais os meios utilizados para efetuar os pagamentos no ano/semestre anterior e faa a projeo dos meios de pagamentos que sero utilizados para cada despesa O total das despesas deve ser igual ao total dos pagamentos
Oramento Domstico
Comparativo Real x Previsto
Receita
Salrio / Adiantamento Frias 13 salrio Aposentadoria Receita extra (alugueis, outras) Previsto 1,900.00 1,900.00 Previsto 350.00 700.00 90.00 300.00 100.00 115.00 40.00 200.00 1,895.00 5.00 1,900.00 Real 410.00 552.00 85.00 255.00 130.00 95.00 40.00 186.00 1,753.00 147.00 0.00 Var (P-R) (60.00) 148.00 5.00 45.00 (30.00) 20.00 0.00 14.00 142.00 (142.00) 0% Variao -17% 21% 6% 15% -30% 17% 0% 7% 7.5% -2940%
Dbito Automtico 8%
Janeiro
Var % 0%
Participao % das despesas na receita (Real)
Despesas
Alimentao Moradia Educao Comunicao Sade Transporte Pessoais Lazer Servios Financeiros
Pessoais 5% Transporte 7%
Lazer 2%
Sade 15%
Moradia 32%
Comunicao 5%
Educao 0%
Dinheiro 14%
Fluxo de caixa
Meio de pagamento
Dinheiro Carto de Dbito Cheque Dbito Automtico Doc / Transferncia Fatura Carto de Crdito no ms Total de pagamentos realizados Previsto 280.00 1,040.00 150.00 425.00 1,895.00 Real 265.00 1,170.00 160.00 302.00 1,897.00 Var (P-R) 15.00 (130.00) 0.00 (10.00) 0.00 123.00 (2.00) Variao 6% -11% -6% 41% 29%
Cheque 0%