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nos lares brasileiros e a carncia de produtos voltados para pessoas com baixa viso. Possibilidade de expanso de funcionalidades e de dispositivos a serem suportados como Smart TV.
1.7 Viso
Ser referncia no desenvolvimento de aplicativos assistivos com qualidade e eficincia.
1.8 Misso
Promover interao social e digital a pessoas com deficincias visuais estreitando a desigualdade provocada pela deficincia.
Oportunidades Economia Por se tratar de um software, o mesmo ser disponibilizado via web, no sendo necessrios grandes recursos financeiros e estruturas para distribuio. Tecnologia Produto multiplataforma, que suportar diversos dispositivos, inclusive os mveis.
Ameaas Economia Falta de recursos financeiros iniciais porm comprometer o lanamento do produto. Legislao Mudana referente a direitos autorais, venda de licenas e prestao de servios podem comprometer a existncia do produto. Socio-Cultural
Socio-Cultural O desenvolvimento do produto trabalha com o designer e funcionalidades que buscam reduzir o rotulo de produto Preconceito no uso de ferramentas assistivo afim de reduzir o preconceito assistivas para esses tipos de ferramentas por pessoas no deficientes. Infraestrutura Concorrncia Existem alguns produtos com funes Baixa infraestrutura para desenvolvimento limitadas, porm gratuitas e tambm e distribuio considerando as prospeces projetos acadmicos voltados para aes de retorno e perspectivas futuras. similares Educao Educao O produto visa auxiliar os educadores no processo de alfabetizao, proporcionando Despreparo de educadores para o auxilio a menor rejeio por para do usurio portadores de deficincias visuais (deficiente)
1.9.2. VARIVEIS MICROAMBIENTAIS: Pontos Fortes Fornecedores/Distribuio Devido a nossa estrutura de distribuio ser exclusiva por download no site, no se faz necessrio o uso de distribuidores. Procura Existe alta demanda com pouca oferta de produtos assistivos Clientes ONG's, Instituies de apoio aos deficientes visuais, prefeituras, pedagogos. O Produto Pode ser customizado para atender os diferentes tipos de deficincias visuais; Multiplataforma, operando em diversos dispositivos inclusive os moveis, como tablets e smartphones; Possui caractersticas exclusivas que amplia o publico alvo, diferenciando dos concorrentes Funcionrios Quantidade limitada de funcionrios suficiente para o desenvolvimento e divulgao 1.9.3. Fatores crticos de sucesso Pontos Fracos Concorrncia Mtodos alternativos de educao assistiva, sem a utilizao de recursos computacionais. Apoio Falta de apoio governamental, atravs de eventos de apoio a Startups que no acreditou na capacidade do projeto Conhecimento Falta de conhecimento pedaggico demandando necessidade de apoio de terceiros. Falta API's de auxilio ao desenvolvimento direcionados a tecnologias assistivas Funcionrios
Por exigir poucos funcionrios com elevada capacidade, existem riscos relacionados a dependncia gerada sobre o mesmo.
(-)(+) Mudana na legislao referente a licenas de softwares e prestao de servios (treinamentos e suportes), pode beneficiar ou prejudicar os resultados; (+)(+) O apoio de instituies assistivas, com parcerias de aquisio de licena e como divulgao direta do produto, aumentando a demanda e criando maior variedade no canal de comunicao e distribuio; (+)(-) Distribuio por disponibilizao em site, reduz os custos mas, se faz necessrio o apoio de terceiros para que o deficiente interessado encontre o site em computadores no assistivos, porm, no site em si, j oferecer uma estrutura assistiva para facilitar o acesso a deficientes visuais.
R$ 2.290,00
DosVox
Limita-se a auxiliar cegos, excluindo pessoas com baixa viso. Possui voz muito robotizada, com fala acelerada e vrios bugs funcionais no decorrer da leitura. Possui voz muito robotizada, com fala acelerada e vrios bugs funcionais no decorrer da leitura, alm de travar o computador.
NVDA
VirtualVision
Leitor de telas
Include-me
Software educativo, com princpios de gameficao, que visa o aprendizado de pessoas com baixa viso e proporcionar interao social dos mesmos.
A instalao convencional, o que ainda dificulta a instalao, sendo necessrio suporte tcnico.
4.2 Canais de distribuio Site de hospedagem e distribuio por download; Instituies parceiras como rgos pblicos; Instituies de apoio a pessoas com deficincia visual. 4.3 Domnios, marcas e patentes O domnio escolhido ser: http://includeme.com.br, a marca Include-me! dever ser escolhida, porm, inicialmente por reduo de custos, no haver o registro de patente da marca. 4.4 Estratgias de promoo de vendas
4.4.1 Promoo on-line Atravs de maketing viral em redes sociais (Facebook, Twitter, Google+), canais no Youtube e google ad-words. 4.4.2 Promoo off-line Visitas e parcerias com instituies publico/privadas de assistncia a pessoas com deficincia visual.
4.4.3 Equipe de vendas Inicialmente, os prprios desenvolvedores sero responsveis por vender o produto e apresentao de palestras em eventos do segmento, alm da possibilidade de compra online. 4.5 Relacionamento com o cliente Integrao com redes sociais: Facebook, Twitter, Google+, Chat, contato atravs do site. 4.6 Projeo de vendas Projetamos realizar, inicialmente, 01 venda para cada 10 visitas realizadas.
5. FINANAS
INVESTIMENTO FIXO
DISCRIMINAO Construes Mquinas e Equipamentos Monitor de LED 23 polegada Multifuncional Laser Samsung SCX-3405W Monocromtica Wireless Impressora Colorida Mveis e Utenslios Estao de Trabalho BRV BHO 0891 - Decap Cadeira Office Presidente Plus em Couro Sinttico Preta/Crome Importado Cadeira Secretria Computadores Notebook, core i5, 8GB, 500GB Acer Total Investimento Fixo 4.580,00 8.625,00 594,00 658,00 356,00 4.580,00 20,0% 1.498,00 649,00 290,00 1.608,00 10,0% VALOR R$ 2.437,00 %* 4,0% 10,0%
110,04
PRAZOS E ESTOQUES
POLTICA DE VENDA Prazo mdio de venda das mercadorias Venda Vista Venda a Prazo Este quadro apresenta a diviso das vendas vista e a prazo em relao s vendas totais. % 75,00 25,00 Prazo Mdio Dias 30 8
PRODUTOS
Estimativa de Custos Descrio do Produto Vendas Unitrias 450 100 200 CMV 2.250,00 Custo da Mercadoria
Custo Unit.
Faturamento
Include-me FULL - Pessoa Fisica Include-me Full Entidades - At 10 licenas Include-me Full Entidades Acima 10 licenas
SERVIOS
Estimativa de Custos Descrio do Servio Vendas Unitrias Custo Direto do Servio Estimativa de Vendas Preo de Venda Unitrio
Treinamentos
Retirada dos Scios (Pr-Labore) Valor a ser retirado mensalmente Alquota de INSS
10.000,00 11,00%
CUSTOS FIXOS
Discriminao Mo-de-Obra + Encargos Retirada dos Scios (Pr-Labore) gua Luz Telefone Contador Despesas com Veculos Material de Expediente e Consumo Aluguel Seguros Propaganda e Publicidade Depreciao Mensal Manuteno Condomnio Despesas de Viagem Servios de Terceiros nibus, Txis e Selos Outros Internet Hospedagem de site TOTAL
12,000.00 10,000.00 8,000.00 6,000.00 4,000.00 2,000.00 -
Valor R$ 2.169,11 11.100,00 40,00 120,00 150,00 150,00 250,00 100,00 600,00
110,04
Mo-de-Obra + Encargos
Contador
gua
Despesas de Viagem
Telefone
Manuteno
Condomnio
Propaganda e Publicidade
Depreciao Mensal
Seguros
Servios de Terceiros
Aluguel
Outros
Luz
TRIBUTAO
Receita Bruta Anual Faturamento Mensal 672.300,00 56.025,00 Receita Bruta Mensal (*) 35.025,00
DEBITO ICMS Destino Produto/UF Paran Sul / Sudeste Norte / Nordeste / MT / MS TOTAL Crdito de ICMS Destino Produto/UF Paran Sul / Sudeste Norte / Nordeste / MT / MS TOTAL ICMS DEVIDO Compras Alquot a 12,00% 35.025,00 12,00% 17,00% 4.203,00 4.203,00 Valor do Crdito Vendas Alquot a 18,00% 35.025,00 12,00% 7,00% 4.203,00 4.203,00 Valor do Dbito -
2.250,00
180,00
IPI DEVIDO
2.622,00
90.526,80 116.851,44
183.354,97 223.533,87
SAZONALIDADE Necessidade de Capital de Giro Inicial Primeiro Ano Lucratividade 45,34% 16.807,50 0
Feb/14
Dec/13
Apr/14
Jan/14
Jun/14
Aug/14
Nov/13
-1000000.0%
1. Receita Total
May/14
Nov/14
Sep/14
Jul/14
Mar/14
Oct/14
61.627,50 67.230,00 10.828,54 11.812,95 50.798,96 55.417,05 15.238,15 15.238,15 35.560,81 40.178,90 0,00 0,00
SAZONALIDADE - SEGUNDO
8000000.0% 7000000.0% 6000000.0% 5000000.0% 4000000.0% 3000000.0% 2000000.0% 1000000.0% 0.0% Feb/15 Jan/15 Apr/15 Aug/15 1. Receita Total May/15 8. Resultado Lquido Financeiro Nov/15 Dec/14 Jun/15 Jul/15 Mar/15 Sep/15 Oct/15
Necessidade de Capital de Giro Inicial Segundo Ano Lucratividade 50,43% 16.807,50 0,00
61.627,50 67.230,00 10.828,54 11.812,95 50.798,96 55.417,05 15.238,15 15.238,15 35.560,81 40.178,90 0,00 0,00
SAZONALIDADE - TERCEIRO
8000000.0% 7000000.0% 6000000.0% 5000000.0% 4000000.0% 3000000.0% 2000000.0% 1000000.0% 0.0% Feb/16 Dec/15 Apr/16 Jan/16 Aug/16 1. Receita Total May/16 8. Resultado Lquido Financeiro Nov/16 Sep/16 Jun/16 Jul/16 Mar/16 Oct/16
Necessidade de Capital de Giro Inicial Terceiro Ano Lucratividade 50,4% 16.807,50 0,00
INDICADORES FINANCEIROS
Recursos Necessrios
Investimento Capital de Giro Total 8.625,00 30.813,75 39.438,75
Resumo Financeiro
39.438,75
Resultado
Ponto de Equilibrio
Operacional Mensal Dirio 18.486,39 739,46 Financeiro Mensal Dirio 18.486,39 739,46
Realizao Receita
Custo Var
Custo Fixo
Custo Tot
Resultado
Investime
Resultado
Econmico Lucro Desejado Mensal Dirio Dias teis 30.618,03 1.224,72 25 10.000,00 17,85%
Lucrativid
Receita
Custo Total
Rentabilid
Indicadores de Desempenho
Margem de Contribuio 82,43% Operacional Resultado Final Rentabilidade Operacional Resultado Final Endividamento Geral Grau de Endividamento 0,00% 78,46% 78,46% Operacional Resultado Final Taxa de Retorno TMA - Taxa Mnima de Atratividade TIR - Taxa Interna de Retorno VPL - Valor Presente Lquido 11,25% 42,60% 1.192.403,09 Prazo de Retorno do Investimento 6 meses 6 meses Lucratividade 55,23% 55,23%
Analise de Sensibilidade
Acrscimo no Preo Receita Custo Varivel Custo Fixo Investimentos Resultado 61.627,50 10.453,54 15.238,15 35.935,81 10,0% Acrscimo nas Vendas Receita Custo Varivel Custo Fixo Investimentos Resultado 61.627,50 10.828,54 15.238,15 35.560,81 10,0%
Resultado
Red
Reduo no Custo da Mercadoria Receita Custo Varivel Custo Fixo Investimentos Resultado 56.025,00 9.469,13 15.238,15 31.317,72
10,0%
Reduo no Custo Fixo Receita Custo Varivel Custo Fixo Investimentos Resultado 56.025,00 9.844,13 13.714,34 32.466,54
10,0%
3600000.0% 3500000.0% 3400000.0% 3300000.0% 3200000.0% 3100000.0% 3000000.0% 2900000.0% 2800000.0% Resultado Atual Acrscimo no Preo Acrscimo nas Vendas Reduo no Custo da Mercadoria Reduo no Custo Fixo
Resultado