Por que elaborar um plano de oramento domstico ?

Como utilizar a planilha de oramento domstico elaborada pelo Idec

1 passo: Identifique a pasta correspondente ao ms de consumo
Exemplo:
Faa o lanamento das receitas (1) e despesas (2) em cada grupo indicado no ms correspondente. Basta lanar os valores gastos durante cada semana.
2 passo: Se na mesma semana realizou vrios gastos do mesmo tipo de despesa, utilize o sinal de ( + ) antes de digitar cada valor exemplo: +150,00+12,50+15,00 finalize com"enter"
Exemplo:
Preencha somente os campos em branco das pastas. Os valores preenchidos so apenas exemplos e devem ser apagados.
3 passo: Informe na tabela 3 o meio de pagamento utilizado para cada despesa. Utilize o mesmo critrio do passo 2 para fazer os lanamentos
4 passo: A pasta "Previsto Ano" deve ser preenchida com a mdia simples das receitas e despesas realizadas nos ltimos seis meses, mesmo que seja do ano anterior.
Se no for possvel, estime com base nos valores do ms atual e faa ajustes durante os primeiros meses do ano e procure se manter dentro do oramento previsto.
5 passo: A pasta "Real Ano" No precisa ser preenchida: os dados sero lanados na tabela, automaticamente, a partir do momento que forem lanados na pasta do ms
correspondente. Esta tabela apresenta um resumo de tudo que foi recebido e gasto no ano.
6 passo: A pasta "Comparativo no ms" deve ter os seguintes campos preenchidos: ms e valores das colunas "Previsto" e "Real" para receita e despesa.
Os campos variao em R$ e Variao Percentual (%) devem contemplar as frmulas somente nos campos com valores. Para simular comparativos de outros meses, basta duplicar a pasta e
Natureza das despesas e o fluxo de caixa
Oramento Domstico
O Idec elaborou esta ferramenta para auxiliar na administrao mais eficiente do seu oramento domstico, que possibilite:

1) acompanhar a origem e destino das receitas (salrio e rendimento adicional);
2) identificar o hbito de consumo e os bens e servios essenciais;
3) controlar gastos para manter o equilbrio financeiro;
4) prever os rendimentos para o ms frente;
5) planejar e definir prioridades

A elaborao do oramento domstico exige dedicao, porm, necessria para quem tem planos e deseja ter mais tranquilidade para lidar com as contas e realizar projetos futuros. Estabelecer metas e envolver a
famlia contribui para alcanar esse objetivo.
1. Receita lquida: Digite os valores correspondentes renda ou salrio recebido durante o ms. Considerar os ganhos com frias e 13 salrio nos meses correspondentes.
9. Grfico com participao das despesas: Os grficos permitem um avaliao da destinao da renda e os meios de pagamento mais utilizados. Apresenta a concentrao das maiores despesas e sinaliza
desequilbrios e necessidade de reviso de gastos. Os grficos so alimentados por frmulas e alterados de acordo com o lanamento da coluna (Real) do ms correspondente.
No esquea de colocar o sinal (+) para inserir mais de um valor na mesma clula ou campo correspondente a despesa, veja o exemplo: Gastos com dinheiro na 1 semana:
Padaria R$15,00, Manicure R$ 12,00,Estacionamento R$ 10,00
Digite no Campo Dinheiro 1 semana: +15,00+12,00+10,00 enter e obter o resultado igual a 37,00
O mesmo procedimento deve ser feito para todos os campos do quadro Meio de Pagamentos.
Ateno para os lanamento das despesas pagas com CARTES DE CRDITO.
O uso do carto de crdito possui algumas particularidades em funo do uso no presente e o pagamento no futuro, com variaes como compras parceladas e possibilidade de pagamento mnimo. Nesses casos,
lance cada valor efetivamente pago nos meses correspondentes.
Para fazer o lanamento no campo "Detalhamento de despesas" considere a forma de pagamento. Veja os exemplos:
a. Compra sem parcelamento no carto de crdito: Exemplo: Compras no supermercado, lance o valor pago com carto direto no grupo Alimentao/supermercado.
b. Compra parcelada no carto de crdito: Exemplo: Uma geladeira que custa R$ 960,00 e foi adquirida em 10 parcelas semjuros, lance o valor equivalente a 1 parcela no campo Moradia/reforma casa/aquisio de
bens, nos meses seguintes lance a parcela no campo "Servios Financeiros/Parcelas no carto de meses anteriores".
Veja explicao do quadro 5 - Controle de despesas parceladas
4. Fluxo de Caixa: Esse quadro no precisa ser preenchido composto por frmulas com os resultados dos lanamento realizados e resume toda a movimentao financeira do ms e indica as condies de saldo
disponvel ou a situao de uso do cheque especial. O fluxo considera o saldo do ms anterior juntamente com a receita lquida do ms e indica o saldo em caixa para os pagamentos a serem realizados (Receita -
Despesa). A linha "(*) Previso de despesas para o prximo ms" resultado da soma das compras comcarto (parceladas ou no) que viro na fatura do prximo ms, portanto, no esto somadas aos pagamentos
efetuados no ms.
DESAFIO DA POUPANA: Constituir uma reserva para emergncias ou formar uma poupana para a realizao de umprojeto futuro, exemplo: (Viagem, compra de uma TV nova, reformar a casa) requer umdedicao
e disciplina com os gastos e deve ser considerado como uma despesa, um compromisso permanente. A partir desse ponto, ser possvel juntar um pouco de dinheiro. O fluxo de caixa proposto apresenta uma
sugesto para que nos meses em que o saldo das contas (receita - despesa) for positivo, seja possvel guardar 50% do saldo em uma conta de poupana. Esse valor pode ser maior ou menor, nesse caso, basta clicar
sobre a clula onde est indicado o valor e alterar o percentual.
6. Pasta Real Ano: A pasta apresenta umresumo dos grupos de despesas para permitir o comparativo entre receita e despesa ms a ms e monitorar a evoluo dos gastos. Esta pasta no precisa ser preenchida, no
h campos brancos. Os dados so alimentados automaticamente.
7. Pasta Previsto Ano: A pasta deve ser preenchida previamente a partir da mdia de renda e gastos realizados nos ltimos meses. A programao do desembolso deve comtemplar o ms de realizao do gasto ou
entrada de receita. Considere a possibilidade de reajuste de tarifas pblicas e alugueis que possuem ndice de reajuste definido e considere o reajuste.
8. Comparativo no ms: Esta pasta permite acompanhar a relao entre as previses estimadas e a situao real entre receita e despesa. Os grficos so alimentados por frmulas e so alterados de acordo com os
dados lanados no campo Real. Atravs do grfico possvel visualizar a participao que cada despesa temna receita e tambmquais so os meios de pagamentos mais utilizados no ms. Estas informaes so teis
no momento de reviso de gastos e planejamento de aquisio de bens e servios de valores elevados.
Para preencher a tabela digite o valor de acordo com o gasto realizado e/ou a fatura de pagamento do ms atual, na semana correspondente aos gastos. A tabela possui frmulas para calcular os totais.
3. Meio de pagamento utilizado: Nesse campo os valores das despesas devemser lanados de acordo como meio de pagamento utilizado. Nesse caso, passa-se a observar a disponibilidade de dinheiro emconta para
realizar os compromisso assumidos no ms, de acordo como a receita disponvel e os gastos realizados. Todos os campos preenchidos no detalhamendo do grupo de despesas acima devem ter um campo
correspondente no quadro "Meio de pagamento utilizado".
5. Controle de compras parceladas com carto ou financeiras: Este quadro destinado ao monitoramento dos gastos com pagamento parcelado; as despesas j esto lanadas no detalhamento de despesas de
acordo com a forma de pagamento, mas os valores podem ser parciais. Neste quadro, voc pode visualizar o valor total e a quantidade de meses comprometidos, conforme explicaes nos itens 3 - Meio de
pagamento e 4 Fluxo de caixa.
2. Detalhamento de Despesas: Foram criados nove grupos com as despesas mais frequentes , classificadas como fixas e variveis, que envolvem as necessidades essenciais para a sobrevivncia das pessoas e que
fazem parte de seu cotidiano da maioria das famlias
As despesas fixas so contas regulares, ou seja, ocorrem todos os meses e garantem a prestao de servios contnuos e essenciais, como: fornecimento de energia eltrica, gua, aluguel, prestao da casa,
alimentao. Despesas que no podem ser interrompidas e possuem menor flexibilidade para administrar.
As despesas variveis so despesas de ocorrncia eventual e consideradas no essenciais, ou seja, podem ter o seu consumo suspenso, reduzido, substituido e interrompido como: Gastos com lazer(cinema, teatro,
restaurantes), gasolina, estacionamento, seguros, emprstimo.
Descritivo de Receita e Despesas realizadas semanalmente Ms JANEIRO
1 - Receita Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
Salrio / Adiantamento 1,800.00 1,800.00
Frias -
13 salrio -
Aposentadoria -
Receita extra (aluguel, outras) -
Total da Receita Lquida 1,800.00 - - - - 1,800.00
2 - Detalhamento de despesas Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
Alimentao 445.00
Supermercado 100.00 250.00 350.00
Feira / Sacolo 20.00 20.00 20.00 20.00 80.00
Padaria 15.00 15.00
Outros -
Moradia 552.00
Aluguel / Prestao -
Condomnio 400.00 400.00
gua -
Servio de limpeza / faxina -
Energia Eltrica 56.00 56.00
Gs -
IPTU -
Reforma da casa/ aquisio de bens 96.00 96.00
Educao -
Mensalidade -
Material Escolar -
Outros cursos -
Transporte escolar -
Comunicao 85.00
Celular 85.00 85.00
Telefone fixo -
Internet -
TV a cabo -
Sade 450.00
Plano de sade 450.00 450.00
Medicamentos -
Dentista -
Terapeuta -
Mdicos -
Transporte 130.00
nibus / Metr 130.00 130.00
Taxi -
Combustvel -
Estacionamento -
Seguro -
Manuteno -
Licenciamento -
Pedgio -
IPVA -
Pessoais 155.00
Vesturio e calados 95.00 95.00
Cabeleireiro / Manicure 15.00 15.00 15.00 15.00 60.00
Presentes -
Outros -
Lazer 40.00
Cinema / Teatro 20.00 20.00 40.00
Livros / Revistas / Cds -
Clube / Parques -
Viagens -
Restaurantes e Bares -
Servios Financeiros 240.00
Emprstimos 125.00 125.00
Seguros -
Previdncia privada -
Juros Cheque Especial -
Tarifas bancrias 15.00 15.00
Financiamento de veculo -
Parceladas anteriores carto de crdito 100.00 100.00
Imposto de Renda -
Total das despesas realizadas 886.00 276.00 55.00 880.00 - 2,097.00
Oramento Domstico
3 - Meio de pagamento utilizado nas despesas Total no Ms
(a) Dinheiro 70.00 35.00 35.00 165.00 305.00
(b) Carto de Dbito 400.00 141.00 20.00 450.00 1,011.00
(c) Cheque -
(d) Dbito Automtico 125.00 15.00 140.00
(e) Doc / Transferncia -
(f) Fatura Carto de Crdito no ms 800.00 800.00
(g) Carto de Crdito prximo ms 291.00 100.00 250.00 641.00
Total de Pagamentos Efetuados 595.00 176.00 855.00 630.00 - 2,256.00
Resumo do caixa no ms Ms JANEIRO
4 - Fluxo de caixa - (Receitas - Total de Pagamento Efetuados no ms)
(+)Receita Lquida (salrio + redimentos extras) 1,800.00
Saldo final do ms anterior 600.00
Saldo inicial ( Receita + Saldo do ms anterior) 2,400.00
(-)Pagamentos no ms (Dinheiro, C. de Dbito, Cheque e Dbito Automtico, DOC, Fatura C.Credito) 2,256.00
Saldo no final do ms atual 144.00
PREVISO DE RESERVA / FORMAO DE POUPANA = DESAFIO: GUARDAR 50% DO SALDO POSITIVO 72.00
(*) Previso de despesas pagas com carto de credito para o prximo ms 641.00
(-) Utilizao do limite do cheque especial 0.00
5 - Controle de compras parceladas com carto de crdito ou financeiras no ms JANEIRO
Grupo de despesas Despesa Valor vista Condies Parcela Valor a Prazo Meio Pagamento
Moradia Geladeira 960.00 10 x s/ juros 96.00 960.00 C.Crdito
Pessoais Roupas 285.00 3 x s/ juros 95.00 285.00 C.Crdito
Servios Financeiros Veculo 20,000.00 60 x c/ juros 657.92 39,475.00 Financ. Banco
Total de compras no ms 21,245.00 848.92 40,720.00
Descritivo de Receita e Despesas realizadas semanalmente Ms FEVEREIRO
1 - Receita
Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
Salrio / Adiantamento -
Frias -
13 salrio -
Aposentadoria -
Receita extra (aluguel, outras) -
Total da Receita Lquida - - - - - -
2 - Detalhamento de despesas
Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
Alimentao -
Supermercado -
Feira / Sacolo -
Padaria -
Outros -
Moradia -
Aluguel / Prestao -
Condomnio -
gua -
Servio de limpeza / faxina -
Energia Eltrica -
Gs -
IPTU -
Reforma da casa -
Educao -
Mensalidade -
Material Escolar -
Outros cursos -
Transporte escolar -
Comunicao -
Celular -
Telefone fixo -
Internet -
TV a cabo -
Sade -
Plano de sade -
Medicamentos -
Dentista -
Terapeuta -
Mdicos -
Transporte -
nibus / Metr -
Taxi -
Combustvel -
Estacionamento -
Seguro -
Manuteno -
Licenciamento -
Pedgio -
IPVA -
Pessoais -
Vesturio e calados -
Cabeleireiro / Manicure -
Presentes -
Outros -
Lazer -
Cinema / Teatro -
Livros / Revistas / Cds -
Clube / Parques -
Viagens -
Restaurantes e Bares -
Servios Financeiros -
Emprstimos -
Seguros -
Previdncia privada -
Juros Cheque Especial -
Tarifas bancrias -
Financiamento de veculo -
Parcelamento no carto de crdito -
Imposto de Renda -
Total das despesas realizadas - - - - - -
Oramento Domstico
3 - Meio de pagamento
Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
(a) Dinheiro 1.00 1.00
(b) Carto de Dbito 1.00 1.00
(c) Cheque 1.00 1.00
(d) Dbito Automtico 1.00 1.00
(e) Doc / Transferncia 1.00 1.00
(f) Fatura Carto de Crdito no ms 1.00 1.00
(g) Carto de Crdito prximo ms 1.00 1.00
Total de Pagamentos Efetuados 6.00 - - - - 6.00
Resumo do caixa no ms Ms FEVEREIRO
4 - Fluxo de caixa - (Receitas - Total de Pagamento Efetuados no ms)
(+)Receita Lquida (salrio + redimentos extras) 0.00
Saldo final do ms anterior 72.00
Saldo inicial ( Receita + Saldo do ms anterior) 72.00
(-)Pagamentos no ms (Dinheiro, C. de Dbito, Cheque e Dbito Automtico, DOC, Fatura C.Credito) 6.00
Saldo no final do ms atual 66.00
PREVISO DE RESERVA / FORMAO DE POUPANA = DESAFIO: GUARDAR 50% DO SALDO POSITIVO 33.00
(*) Previso de despesas pagas com carto de credito para o prximo ms 1.00
(-) Utilizao do limite do cheque especial 0.00
5 - Controle de compras parceladas com carto de crdito ou financeiras no ms FEVEREIRO
Grupo de despesas Despesa Valor vista Condies Parcela Valor a Prazo Meio Pagamento
Pessoais
Total de compras no ms - - -
Descritivo de Receita e Despesas realizadas semanalmente Ms MARO
1 - Receita
Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
Salrio / Adiantamento -
Frias -
13 salrio -
Aposentadoria -
Receita extra (aluguel, outras) -
Total da Receita Lquida - - - - - -
2 - Detalhamento de despesas Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
Alimentao -
Supermercado -
Feira / Sacolo -
Padaria -
Outros -
Moradia -
Aluguel / Prestao -
Condomnio -
gua -
Servio de limpeza / faxina -
Energia Eltrica -
Gs -
IPTU -
Reforma da casa -
Educao -
Mensalidade -
Material Escolar -
Outros cursos -
Transporte escolar -
Comunicao -
Celular -
Telefone fixo -
Internet -
TV a cabo -
Sade -
Plano de sade -
Medicamentos -
Dentista -
Terapeuta -
Mdicos -
Transporte -
nibus / Metr -
Taxi -
Combustvel -
Estacionamento -
Seguro -
Manuteno -
Licenciamento -
Pedgio -
IPVA -
Pessoais -
Vesturio e calados -
Cabeleireiro / Manicure -
Presentes -
Outros -
Lazer -
Cinema / Teatro -
Livros / Revistas / Cds -
Clube / Parques -
Viagens -
Restaurantes e Bares -
Servios Financeiros -
Emprstimos -
Seguros -
Previdncia privada -
Juros Cheque Especial -
Tarifas bancrias -
Financiamento de veculo -
Parcelamento no carto de crdito -
Imposto de Renda -
Total das despesas realizadas - - - - - -
Oramento Domstico
3 - Meio de pagamento Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
(a) Dinheiro 1.00 1.00
(b) Carto de Dbito 1.00 1.00
(c) Cheque 1.00 1.00
(d) Dbito Automtico 1.00 1.00
(e) Doc / Transferncia 1.00 1.00
(f) Fatura Carto de Crdito no ms 1.00 1.00
(g) Carto de Crdito prximo ms 1.00 1.00
Total de Pagamentos Efetuados 6.00 - - - - 6.00
Resumo do caixa no ms Ms MARO
4 - Fluxo de caixa - (Receitas - Total de Pagamento Efetuados no ms)
(+)Receita Lquida (salrio + redimentos extras) 0.00
Saldo final do ms anterior 33.00
Saldo inicial ( Receita + Saldo do ms anterior) 33.00
(-)Pagamentos no ms (Dinheiro, C. de Dbito, Cheque e Dbito Automtico, DOC, Fatura C.Credito) 6.00
Saldo no final do ms atual 27.00
PREVISO DE RESERVA / FORMAO DE POUPANA = DESAFIO: GUARDAR 50% DO SALDO POSITIVO 13.50
(*) Previso de despesas pagas com carto de credito para o prximo ms 1.00
(-) Utilizao do limite do cheque especial 0.00
5 - Controle de compras parceladas com carto de crdito ou financeiras no ms MARO
Grupo de despesas Despesa Valor vista Condies Parcela Valor a Prazo Meio Pagamento
Pessoais Viagem 980.00 4 x s/juros 245.00 980.00 C.Crdito
Total de compras no ms 980.00 245.00 980.00
Descritivo de Receita e Despesas realizadas semanalmente Ms ABRIL
1 - Receita
Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
Salrio / Adiantamento -
Frias -
13 salrio -
Aposentadoria -
Receita extra (aluguel, outras) -
Total da Receita Lquida - - - - - -
2 - Detalhamento de despesas
Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
Alimentao -
Supermercado -
Feira / Sacolo -
Padaria -
Outros -
Moradia -
Aluguel / Prestao -
Condomnio -
gua -
Servio de limpeza / faxina -
Energia Eltrica -
Gs -
IPTU -
Reforma da casa -
Educao -
Mensalidade -
Material Escolar -
Outros cursos -
Transporte escolar -
Comunicao -
Celular -
Telefone fixo -
Internet -
TV a cabo -
Sade -
Plano de sade -
Medicamentos -
Dentista -
Terapeuta -
Mdicos -
Transporte -
nibus / Metr -
Taxi -
Combustvel -
Estacionamento -
Seguro -
Manuteno -
Licenciamento -
Pedgio -
IPVA -
Pessoais -
Vesturio e calados -
Cabeleireiro / Manicure -
Presentes -
Outros -
Lazer -
Cinema / Teatro -
Livros / Revistas / Cds -
Clube / Parques -
Viagens -
Restaurantes e Bares -
Servios Financeiros -
Emprstimos -
Seguros -
Previdncia privada -
Juros Cheque Especial -
Tarifas bancrias -
Financiamento de veculo -
Parcelamento no carto de crdito -
Imposto de Renda -
Total das despesas realizadas - - - - - -
Oramento Domstico
3 - Meio de pagamento Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
(a) Dinheiro -
(b) Carto de Dbito -
(c) Cheque -
(d) Dbito Automtico -
(e) Doc / Transferncia -
(f) Fatura Carto de Crdito no ms -
(g) Carto de Crdito prximo ms -
Total de Pagamentos Efetuados - - - - - -
Resumo do caixa no ms Ms ABRIL
4 - Fluxo de caixa - (Receitas - Total de Pagamento Efetuados no ms)
(+)Receita Lquida (salrio + redimentos extras) 0.00
Saldo final do ms anterior 13.50
Saldo inicial ( Receita + Saldo do ms anterior) 13.50
(-)Pagamentos no ms (Dinheiro, C. de Dbito, Cheque e Dbito Automtico, DOC, Fatura C.Credito) 0.00
Saldo no final do ms atual 13.50
PREVISO DE RESERVA / FORMAO DE POUPANA = DESAFIO: GUARDAR 50% DO SALDO POSITIVO 6.75
(*) Previso de despesas pagas com carto de credito para o prximo ms 0.00
(-) Utilizao do limite do cheque especial 0.00
5 - Controle de compras parceladas com carto de crdito ou financeiras no ms ABRIL
Grupo de despesas Despesa Valor vista Condies Parcela Valor a Prazo Meio Pagamento
Total de compras no ms - - -
Descritivo de Receita e Despesas realizadas semanalmente Ms MAIO
1 - Receita
Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
Salrio / Adiantamento -
Frias -
13 salrio -
Aposentadoria -
Receita extra (aluguel, outras) -
Total da Receita Lquida - - - - - -
2 - Detalhamento de despesas
Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
Alimentao -
Supermercado -
Feira / Sacolo -
Padaria -
Outros -
Moradia -
Aluguel / Prestao -
Condomnio -
gua -
Servio de limpeza / faxina -
Energia Eltrica -
Gs -
IPTU -
Reforma da casa -
Educao -
Mensalidade -
Material Escolar -
Outros cursos -
Transporte escolar -
Comunicao -
Celular -
Telefone fixo -
Internet -
TV a cabo -
Sade -
Plano de sade -
Medicamentos -
Dentista -
Terapeuta -
Mdicos -
Transporte -
nibus / Metr -
Taxi -
Combustvel -
Estacionamento -
Seguro -
Manuteno -
Licenciamento -
Pedgio -
IPVA -
Pessoais -
Vesturio e calados -
Cabeleireiro / Manicure -
Presentes -
Outros -
Lazer -
Cinema / Teatro -
Livros / Revistas / Cds -
Clube / Parques -
Viagens -
Restaurantes e Bares -
Servios Financeiros -
Emprstimos -
Seguros -
Previdncia privada -
Juros Cheque Especial -
Tarifas bancrias -
Financiamento de veculo -
Parcelamento no carto de crdito -
Imposto de Renda -
Total das despesas realizadas - - - - - -
Oramento Domstico
3 - Meio de pagamento Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
(a) Dinheiro -
(b) Carto de Dbito -
(c) Cheque -
(d) Dbito Automtico -
(e) Doc / Transferncia -
(f) Fatura Carto de Crdito no ms -
(g) Carto de Crdito prximo ms -
Total de Pagamentos Efetuados - - - - - -
Resumo do caixa no ms Ms MAIO
4 - Fluxo de caixa - (Receitas - Total de Pagamento Efetuados no ms)
(+)Receita Lquida (salrio + redimentos extras) 0.00
Saldo final do ms anterior 6.75
Saldo inicial ( Receita + Saldo do ms anterior) 6.75
(-)Pagamentos no ms (Dinheiro, C. de Dbito, Cheque e Dbito Automtico, DOC, Fatura C.Credito) 0.00
Saldo no final do ms atual 6.75
PREVISO DE RESERVA / FORMAO DE POUPANA = DESAFIO: GUARDAR 50% DO SALDO POSITIVO 3.38
(*) Previso de despesas pagas com carto de credito para o prximo ms 0.00
(-) Utilizao do limite do cheque especial 0.00
5 - Controle de compras parceladas com carto de crdito ou financeiras no ms MAIO
Grupo de despesas Despesa Valor vista Condies Parcela Valor a Prazo Meio Pagamento
Total de compras no ms - - -
Descritivo de Receita e Despesas realizadas semanalmente Ms JUNHO
1 - Receita
Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
Salrio / Adiantamento -
Frias -
13 salrio -
Aposentadoria -
Receita extra (aluguel, outras) -
Total da Receita Lquida - - - - - -
2 - Detalhamento de despesas
Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
Alimentao -
Supermercado -
Feira / Sacolo -
Padaria -
Outros -
Moradia -
Aluguel / Prestao -
Condomnio -
gua -
Servio de limpeza / faxina -
Energia Eltrica -
Gs -
IPTU -
Reforma da casa -
Educao -
Mensalidade -
Material Escolar -
Outros cursos -
Transporte escolar -
Comunicao -
Celular -
Telefone fixo -
Internet -
TV a cabo -
Sade -
Plano de sade -
Medicamentos -
Dentista -
Terapeuta -
Mdicos -
Transporte -
nibus / Metr -
Taxi -
Combustvel -
Estacionamento -
Seguro -
Manuteno -
Licenciamento -
Pedgio -
IPVA -
Pessoais -
Vesturio e calados -
Cabeleireiro / Manicure -
Presentes -
Outros -
Lazer -
Cinema / Teatro -
Livros / Revistas / Cds -
Clube / Parques -
Viagens -
Restaurantes e Bares -
Servios Financeiros -
Emprstimos -
Seguros -
Previdncia privada -
Juros Cheque Especial -
Tarifas bancrias -
Financiamento de veculo -
Parcelamento no carto de crdito -
Imposto de Renda -
Total das despesas realizadas - - - - - -
Oramento Domstico
3 - Meio de pagamento Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
(a) Dinheiro -
(b) Carto de Dbito -
(c) Cheque -
(d) Dbito Automtico -
(e) Doc / Transferncia -
(f) Fatura Carto de Crdito no ms -
(g) Carto de Crdito prximo ms -
Total de Pagamentos Efetuados - - - - - -
Resumo do caixa no ms Ms JUNHO
4 - Fluxo de caixa - (Receitas - Total de Pagamento Efetuados no ms)
(+)Receita Lquida (salrio + redimentos extras) 0.00
Saldo final do ms anterior 3.38
Saldo inicial ( Receita + Saldo do ms anterior) 3.38
(-)Pagamentos no ms (Dinheiro, C. de Dbito, Cheque e Dbito Automtico, DOC, Fatura C.Credito) 0.00
Saldo no final do ms atual 3.38
PREVISO DE RESERVA / FORMAO DE POUPANA = DESAFIO: GUARDAR 50% DO SALDO POSITIVO 1.69
(*) Previso de despesas pagas com carto de credito para o prximo ms 0.00
(-) Utilizao do limite do cheque especial 0.00
5 - Controle de compras parceladas com carto de crdito ou financeiras no ms JUNHO
Grupo de despesas Despesa Valor vista Condies Parcela Valor a Prazo Meio Pagamento
Total de compras no ms - - -
Descritivo de Receita e Despesas realizadas semanalmente Ms JULHO
1 - Receita
Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
Salrio / Adiantamento -
Frias -
13 salrio -
Aposentadoria -
Receita extra (aluguel, outras) -
Total da Receita Lquida - - - - - -
2 - Detalhamento de despesas
Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
Alimentao -
Supermercado -
Feira / Sacolo -
Padaria -
Outros -
Moradia -
Aluguel / Prestao -
Condomnio -
gua -
Servio de limpeza / faxina -
Energia Eltrica -
Gs -
IPTU -
Reforma da casa -
Educao -
Mensalidade -
Material Escolar -
Outros cursos -
Transporte escolar -
Comunicao -
Celular -
Telefone fixo -
Internet -
TV a cabo -
Sade -
Plano de sade -
Medicamentos -
Dentista -
Terapeuta -
Mdicos -
Transporte -
nibus / Metr -
Taxi -
Combustvel -
Estacionamento -
Seguro -
Manuteno -
Licenciamento -
Pedgio -
IPVA -
Pessoais -
Vesturio e calados -
Cabeleireiro / Manicure -
Presentes -
Outros -
Lazer -
Cinema / Teatro -
Livros / Revistas / Cds -
Clube / Parques -
Viagens -
Restaurantes e Bares -
Servios Financeiros -
Emprstimos -
Seguros -
Previdncia privada -
Juros Cheque Especial -
Tarifas bancrias -
Financiamento de veculo -
Parcelamento no carto de crdito -
Imposto de Renda -
Total das despesas realizadas - - - - - -
Oramento Domstico
3 - Meio de pagamento Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
(a) Dinheiro -
(b) Carto de Dbito -
(c) Cheque -
(d) Dbito Automtico -
(e) Doc / Transferncia -
(f) Fatura Carto de Crdito no ms -
(g) Carto de Crdito prximo ms -
Total de Pagamentos Efetuados - - - - - -
Resumo do caixa no ms Ms JULHO
4 - Fluxo de caixa - (Receitas - Total de Pagamento Efetuados no ms)
(+)Receita Lquida (salrio + redimentos extras) 0.00
Saldo final do ms anterior 1.69
Saldo inicial ( Receita + Saldo do ms anterior) 1.69
(-)Pagamentos no ms (Dinheiro, C. de Dbito, Cheque e Dbito Automtico, DOC, Fatura C.Credito) 0.00
Saldo no final do ms atual 1.69
PREVISO DE RESERVA / FORMAO DE POUPANA = DESAFIO: GUARDAR 50% DO SALDO POSITIVO 0.84
(*) Previso de despesas pagas com carto de credito para o prximo ms 0.00
(-) Utilizao do limite do cheque especial 0.00
5 - Controle de compras parceladas com carto de crdito ou financeiras no ms JULHO
Grupo de despesas Despesa Valor vista Condies Parcela Valor a Prazo Meio Pagamento
Total de compras no ms - - -
Descritivo de Receita e Despesas realizadas semanalmente Ms AGOSTO
1 - Receita
Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
Salrio / Adiantamento -
Frias -
13 salrio -
Aposentadoria -
Receita extra (aluguel, outras) -
Total da Receita Lquida - - - - - -
2 - Detalhamento de despesas
Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
Alimentao -
Supermercado -
Feira / Sacolo -
Padaria -
Outros -
Moradia -
Aluguel / Prestao -
Condomnio -
gua -
Servio de limpeza / faxina -
Energia Eltrica -
Gs -
IPTU -
Reforma da casa -
Educao 180.00
Mensalidade 50.00 50.00
Material Escolar 50.00 50.00
Outros cursos 40.00 40.00
Transporte escolar 40.00 40.00
Comunicao -
Celular -
Telefone fixo -
Internet -
TV a cabo -
Sade -
Plano de sade -
Medicamentos -
Dentista -
Terapeuta -
Mdicos -
Transporte -
nibus / Metr -
Taxi -
Combustvel -
Estacionamento -
Seguro -
Manuteno -
Licenciamento -
Pedgio -
IPVA -
Pessoais -
Vesturio e calados -
Cabeleireiro / Manicure -
Presentes -
Outros -
Lazer -
Cinema / Teatro -
Livros / Revistas / Cds -
Clube / Parques -
Viagens -
Restaurantes e Bares -
Servios Financeiros -
Emprstimos -
Seguros -
Previdncia privada -
Juros Cheque Especial -
Tarifas bancrias -
Financiamento de veculo -
Parcelamento no carto de crdito -
Imposto de Renda -
Total das despesas realizadas - - 180.00 - - 180.00
Oramento Domstico
3 - Meio de pagamento Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
(a) Dinheiro -
(b) Carto de Dbito -
(c) Cheque -
(d) Dbito Automtico -
(e) Doc / Transferncia -
(f) Fatura Carto de Crdito no ms -
(g) Carto de Crdito prximo ms -
Total de Pagamentos Efetuados - - - - - -
Resumo do caixa no ms Ms AGOSTO
4 - Fluxo de caixa - (Receitas - Total de Pagamento Efetuados no ms)
(+)Receita Lquida (salrio + redimentos extras) 0.00
Saldo final do ms anterior 0.84
Saldo inicial ( Receita + Saldo do ms anterior) 0.84
(-)Pagamentos no ms (Dinheiro, C. de Dbito, Cheque e Dbito Automtico, DOC, Fatura C.Credito) 0.00
Saldo no final do ms atual 0.84
PREVISO DE RESERVA / FORMAO DE POUPANA = DESAFIO: GUARDAR 50% DO SALDO POSITIVO 0.00
(*) Previso de despesas pagas com carto de credito para o prximo ms 0.00
(-) Utilizao do limite do cheque especial 0.84
5 - Controle de compras parceladas com carto de crdito ou financeiras no ms AGOSTO
Grupo de despesas Despesa Valor vista Condies Parcela Valor a Prazo Meio Pagamento
Total de compras no ms - - -
Descritivo de Receita e Despesas realizadas semanalmente Ms SETEMBRO
1 - Receita
Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
Salrio / Adiantamento -
Frias -
13 salrio -
Aposentadoria -
Receita extra (aluguel, outras) -
Total da Receita Lquida - - - - - -
2 - Detalhamento de despesas
Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
Alimentao -
Supermercado -
Feira / Sacolo -
Padaria -
Outros -
Moradia -
Aluguel / Prestao -
Condomnio -
gua -
Servio de limpeza / faxina -
Energia Eltrica -
Gs -
IPTU -
Reforma da casa -
Educao -
Mensalidade -
Material Escolar -
Outros cursos -
Transporte escolar -
Comunicao -
Celular -
Telefone fixo -
Internet -
TV a cabo -
Sade -
Plano de sade -
Medicamentos -
Dentista -
Terapeuta -
Mdicos -
Transporte -
nibus / Metr -
Taxi -
Combustvel -
Estacionamento -
Seguro -
Manuteno -
Licenciamento -
Pedgio -
IPVA -
Pessoais -
Vesturio e calados -
Cabeleireiro / Manicure -
Presentes -
Outros -
Lazer -
Cinema / Teatro -
Livros / Revistas / Cds -
Clube / Parques -
Viagens -
Restaurantes e Bares -
Servios Financeiros -
Emprstimos -
Seguros -
Previdncia privada -
Juros Cheque Especial -
Tarifas bancrias -
Financiamento de veculo -
Parcelamento no carto de crdito -
Imposto de Renda -
Total das despesas realizadas - - - - - -
Oramento Domstico
3 - Meio de pagamento Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
(a) Dinheiro -
(b) Carto de Dbito -
(c) Cheque -
(d) Dbito Automtico -
(e) Doc / Transferncia -
(f) Fatura Carto de Crdito no ms -
(g) Carto de Crdito prximo ms -
Total de Pagamentos Efetuados - - - - - -
Resumo do caixa no ms Ms SETEMBRO
4 - Fluxo de caixa - (Receitas - Total de Pagamento Efetuados no ms)
(+)Receita Lquida (salrio + redimentos extras) 0.00
Saldo final do ms anterior 0.84
Saldo inicial ( Receita + Saldo do ms anterior) 0.84
(-)Pagamentos no ms (Dinheiro, C. de Dbito, Cheque e Dbito Automtico, DOC, Fatura C.Credito) 0.00
Saldo no final do ms atual 0.84
PREVISO DE RESERVA / FORMAO DE POUPANA = DESAFIO: GUARDAR 50% DO SALDO POSITIVO 0.00
(*) Previso de despesas pagas com carto de credito para o prximo ms 0.00
(-) Utilizao do limite do cheque especial 0.84
5 - Controle de compras parceladas com carto de crdito ou financeiras no ms SETEMBRO
Grupo de despesas Despesa Valor vista Condies Parcela Valor a Prazo Meio Pagamento
Total de compras no ms - - -
Descritivo de Receita e Despesas realizadas semanalmente Ms OUTUBRO
1 - Receita
Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
Salrio / Adiantamento -
Frias -
13 salrio -
Aposentadoria -
Receita extra (aluguel, outras) -
Total da Receita Lquida - - - - - -
2 - Detalhamento de despesas
Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
Alimentao -
Supermercado -
Feira / Sacolo -
Padaria -
Outros -
Moradia -
Aluguel / Prestao -
Condomnio -
gua -
Servio de limpeza / faxina -
Energia Eltrica -
Gs -
IPTU -
Reforma da casa -
Educao -
Mensalidade -
Material Escolar -
Outros cursos -
Transporte escolar -
Comunicao -
Celular -
Telefone fixo -
Internet -
TV a cabo -
Sade -
Plano de sade -
Medicamentos -
Dentista -
Terapeuta -
Mdicos -
Transporte -
nibus / Metr -
Taxi -
Combustvel -
Estacionamento -
Seguro -
Manuteno -
Licenciamento -
Pedgio -
IPVA -
Pessoais -
Vesturio e calados -
Cabeleireiro / Manicure -
Presentes -
Outros -
Lazer -
Cinema / Teatro -
Livros / Revistas / Cds -
Clube / Parques -
Viagens -
Restaurantes e Bares -
Servios Financeiros -
Emprstimos -
Seguros -
Previdncia privada -
Juros Cheque Especial -
Tarifas bancrias -
Financiamento de veculo -
Parcelamento no carto de crdito -
Imposto de Renda -
Total das despesas realizadas - - - - - -
Oramento Domstico
3 - Meio de pagamento Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
(a) Dinheiro -
(b) Carto de Dbito -
(c) Cheque -
(d) Dbito Automtico -
(e) Doc / Transferncia -
(f) Fatura Carto de Crdito no ms -
(g) Carto de Crdito prximo ms -
Total de Pagamentos Efetuados - - - - - -
Resumo do caixa no ms Ms OUTUBRO
4 - Fluxo de caixa - (Receitas - Total de Pagamento Efetuados no ms)
(+)Receita Lquida (salrio + redimentos extras) 0.00
Saldo final do ms anterior 0.84
Saldo inicial ( Receita + Saldo do ms anterior) 0.84
(-)Pagamentos no ms (Dinheiro, C. de Dbito, Cheque e Dbito Automtico, DOC, Fatura C.Credito) 0.00
Saldo no final do ms atual 0.84
PREVISO DE RESERVA / FORMAO DE POUPANA = DESAFIO: GUARDAR 50% DO SALDO POSITIVO 0.00
(*) Previso de despesas pagas com carto de credito para o prximo ms 0.00
(-) Utilizao do limite do cheque especial 0.84
5 - Controle de compras parceladas com carto de crdito ou financeiras no ms OUTUBRO
Grupo de despesas Despesa Valor vista Condies Parcela Valor a Prazo Meio Pagamento
Total de compras no ms - - -
Descritivo de Receita e Despesas realizadas semanalmente Ms NOVEMBRO
1 - Receita
Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
Salrio / Adiantamento -
Frias -
13 salrio -
Aposentadoria -
Receita extra (aluguel, outras) -
Total da Receita Lquida - - - - - -
2 - Detalhamento de despesas
Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
Alimentao -
Supermercado -
Feira / Sacolo -
Padaria -
Outros -
Moradia -
Aluguel / Prestao -
Condomnio -
gua -
Servio de limpeza / faxina -
Energia Eltrica -
Gs -
IPTU -
Reforma da casa -
Educao -
Mensalidade -
Material Escolar -
Outros cursos -
Transporte escolar -
Comunicao -
Celular -
Telefone fixo -
Internet -
TV a cabo -
Sade -
Plano de sade -
Medicamentos -
Dentista -
Terapeuta -
Mdicos -
Transporte -
nibus / Metr -
Taxi -
Combustvel -
Estacionamento -
Seguro -
Manuteno -
Licenciamento -
Pedgio -
IPVA -
Pessoais -
Vesturio e calados -
Cabeleireiro / Manicure -
Presentes -
Outros -
Lazer -
Cinema / Teatro -
Livros / Revistas / Cds -
Clube / Parques -
Viagens -
Restaurantes e Bares -
Servios Financeiros -
Emprstimos -
Seguros -
Previdncia privada -
Juros Cheque Especial -
Tarifas bancrias -
Financiamento de veculo -
Parcelamento no carto de crdito -
Imposto de Renda -
Total das despesas realizadas - - - - - -
Oramento Domstico
3 - Meio de pagamento Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
(a) Dinheiro -
(b) Carto de Dbito -
(c) Cheque -
(d) Dbito Automtico -
(e) Doc / Transferncia -
(f) Fatura Carto de Crdito no ms -
(g) Carto de Crdito prximo ms -
Total de Pagamentos Efetuados - - - - - -
Resumo do caixa no ms Ms NOVEMBRO
4 - Fluxo de caixa - (Receitas - Total de Pagamento Efetuados no ms)
(+)Receita Lquida (salrio + redimentos extras) 0.00
Saldo final do ms anterior 0.84
Saldo inicial ( Receita + Saldo do ms anterior) 0.84
(-)Pagamentos no ms (Dinheiro, C. de Dbito, Cheque e Dbito Automtico, DOC, Fatura C.Credito) 0.00
Saldo no final do ms atual 0.84
PREVISO DE RESERVA / FORMAO DE POUPANA = DESAFIO: GUARDAR 50% DO SALDO POSITIVO 0.00
(*) Previso de despesas pagas com carto de credito para o prximo ms 0.00
(-) Utilizao do limite do cheque especial 0.84
5 - Controle de compras parceladas com carto de crdito ou financeiras no ms NOVEMBRO
Grupo de despesas Despesa Valor vista Condies Parcela Valor a Prazo Meio Pagamento
Total de compras no ms - - -
Descritivo de Receita e Despesas realizadas semanalmente Ms DEZEMBRO
1 - Receita
Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
Salrio / Adiantamento -
Frias -
13 salrio -
Aposentadoria -
Receita extra (aluguel, outras) -
Total da Receita Lquida - - - - - -
2 - Detalhamento de despesas
Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
Alimentao -
Supermercado -
Feira / Sacolo -
Padaria -
Outros -
Moradia -
Aluguel / Prestao -
Condomnio -
gua -
Servio de limpeza / faxina -
Energia Eltrica -
Gs -
IPTU -
Reforma da casa -
Educao -
Mensalidade -
Material Escolar -
Outros cursos -
Transporte escolar -
Comunicao -
Celular -
Telefone fixo -
Internet -
TV a cabo -
Sade -
Plano de sade -
Medicamentos -
Dentista -
Terapeuta -
Mdicos -
Transporte -
nibus / Metr -
Taxi -
Combustvel -
Estacionamento -
Seguro -
Manuteno -
Licenciamento -
Pedgio -
IPVA -
Pessoais -
Vesturio e calados -
Cabeleireiro / Manicure -
Presentes -
Outros -
Lazer -
Cinema / Teatro -
Livros / Revistas / Cds -
Clube / Parques -
Viagens -
Restaurantes e Bares -
Servios Financeiros -
Emprstimos -
Seguros -
Previdncia privada -
Juros Cheque Especial -
Tarifas bancrias -
Financiamento de veculo -
Parcelamento no carto de crdito -
Imposto de Renda -
Total das despesas realizadas - - - - - -
Oramento Domstico
3 - Meio de pagamento Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 Total no Ms
(a) Dinheiro -
(b) Carto de Dbito -
(c) Cheque -
(d) Dbito Automtico -
(e) Doc / Transferncia -
(f) Fatura Carto de Crdito no ms -
(g) Carto de Crdito prximo ms -
Total de Pagamentos Efetuados - - - - - -
Resumo do caixa no ms Ms DEZEMBRO
4 - Fluxo de caixa - (Receitas - Total de Pagamento Efetuados no ms)
(+)Receita Lquida (salrio + redimentos extras) 0.00
Saldo final do ms anterior 0.84
Saldo inicial ( Receita + Saldo do ms anterior) 0.84
(-)Pagamentos no ms (Dinheiro, C. de Dbito, Cheque e Dbito Automtico, DOC, Fatura C.Credito) 0.00
Saldo no final do ms atual 0.84
PREVISO DE RESERVA / FORMAO DE POUPANA = DESAFIO: GUARDAR 50% DO SALDO POSITIVO 0.00
(*) Previso de despesas pagas com carto de credito para o prximo ms 0.00
(-) Utilizao do limite do cheque especial 0.84
5 - Controle de compras parceladas com carto de crdito ou financeiras no ms DEZEMBRO
Grupo de despesas Despesa Valor vista Condies Parcela Valor a Prazo Meio Pagamento
Total de compras no ms - - -
Receitas e despesas realizadas mensalmente
1- Receita jan fev mar abr mai jun jul ago set out nov dez Total
Salrio / Adiantamento 1,800.00 - - - - - - - - - - - 1,800.00
Frias - - - - - - - - - - - - -
13 salrio - - - - - - - - - - - - -
Aposentadoria - - - - - - - - - - - - -
Receita extra (alugueis, outras) - - - - - - - - - - - - -
Total das receitas 1,800.00 - - - - - - - - - - - 1,800.00
2- Despesas jan fev mar abr mai jun jul ago set out nov dez Total
Alimentao 445.00 - - - - - - - - - - - 445.00
Moradia 552.00 - - - - - - - - - - - 552.00
Educao - - - - - - - 180.00 - - - - 180.00
Comunicao 85.00 - - - - - - - - - - - 85.00
Sade 450.00 - - - - - - - - - - - 450.00
Transporte 130.00 - - - - - - - - - - - 130.00
Pessoais 155.00 - - - - - - - - - - - 155.00
Lazer 40.00 - - - - - - - - - - - 40.00
Servios Financeiros 240.00 - - - - - - - - - - - 240.00
Sub-Total das Despesas 2,097.00 - - - - - - 180.00 - - - - 2,277.00
Diferena entre as compras no carto de
crdito(-) o pagamento da fatura no ms 159.00 - - - - - - - - - - - 159.00
Total de despesas realizadas 2,256.00 - - - - - - 180.00 - - - - 2,436.00
Reserva / Formao Poupana 72.00 33.00 13.50 6.75 3.38 1.69 0.84 - - - - - 131.16
Saldo (Receita - Despesa - Poupana) (528.00) (33.00) (13.50) (6.75) (3.38) (1.69) (0.84) (180.00) 0.00 0.00 0.00 0.00 (767.16)
No precisa preencher, a tabela ser preenchida quando as informaes forem lanadas nas pastas mensalmente.
3 - Meio de pagamento
Janeiro Fevereiro Maro Abril Maio Junho Julho Agosto Setembro Outubro Novembro Dezembro Total
(a) Dinheiro 305.00 1.00 1.00 - - - - - - - - - 307.00
(b) Carto de Dbito 1,011.00 1.00 1.00 - - - - - - - - - 1,013.00
(c) Cheque - 1.00 1.00 - - - - - - - - - 2.00
(d) Dbito Automtico 140.00 1.00 1.00 - - - - - - - - - 142.00
(e) Doc / Transferncia - 1.00 1.00 - - - - - - - - - 2.00
(f) Fatura Carto de Crdito no ms 800.00 1.00 1.00 - - - - - - - - - 802.00
(g) Carto de Crdito prximo ms 641.00 1.00 1.00 - - - - - - - - - 643.00
Total de pagamentos realizados 2,256.00 6.00 6.00 - - - - - - - - - 2,268.00
Oramento Domstico
Previso de receita e despesas para o perodo (1 ano)
Receita jan fev mar abr mai jun jul ago set out nov dez Total
Salrio / Adiantamento 1,800.00 - 1,800.00 1,890.00 1,890.00 1,890.00 1,890.00 1,890.00 1,890.00 1,890.00 1,890.00 1,890.00 20,610.00
Frias 2,400.00 2,400.00
13 salrio 945.00 945.00 1,890.00
Aposentadoria -
Receita extra (alugueis, outras) -
Total das receitas 1,800.00 2,400.00 1,800.00 1,890.00 1,890.00 1,890.00 1,890.00 1,890.00 1,890.00 1,890.00 2,835.00 2,835.00 24,900.00
Despesas jan fev mar abr mai jun jul ago set out nov dez Total
Alimentao 350.00 350.00 350.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 3,750.00
Moradia 600.00 600.00 600.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 345.00 345.00 345.00 4,635.00
Educao - - - 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 2,700.00
Comunicao 90.00 90.00 90.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 120.00 1,350.00
Sade 250.00 250.00 250.00 350.00 350.00 350.00 350.00 350.00 350.00 385.00 385.00 385.00 4,005.00
Transporte 100.00 100.00 100.00 300.00
Pessoais 160.00 160.00 160.00 480.00
Lazer 40.00 40.00 40.00 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 180.00 180.00 180.00 1,020.00
Servios Financeiros 200.00 200.00 200.00 196.00 196.00 196.00 196.00 196.00 196.00 96.00 96.00 96.00 2,064.00
Sub-Total das Despesas 1,790.00 1,790.00 1,790.00 1,626.00 1,626.00 1,626.00 1,626.00 1,626.00 1,626.00 1,726.00 1,726.00 1,726.00 20,304.00
Diferena entre as compras no carto de crdito(-
) o pagamento da fatura no ms - - - - - - - - - - - - -
Total de despesas 1,790.00 1,790.00 1,790.00 1,626.00 1,626.00 1,626.00 1,626.00 1,626.00 1,626.00 1,726.00 1,726.00 1,726.00 20,304.00
Previso de reserva / Formao de Poupana 0.00 305.00 0.00 132.00 132.00 132.00 132.00 132.00 132.00 82.00 554.50 554.50 2288.00
Saldo (Receita - Despesa - Poupana) 10.00 305.00 10.00 132.00 132.00 132.00 132.00 132.00 132.00 82.00 554.50 554.50 2308.00
Preencher todos os campos com a estimativa de receita e despesa para todos os meses do ano
3 - Meio de pagamento
Janeiro Fevereiro Maro Abril Maio Junho Julho Agosto Setembro Outubro Novembro Dezembro Total
(a) Dinheiro 370.00 370.00 370.00 350.00 350.00 350.00 350.00 350.00 350.00 350.00 350.00 350.00 4,260.00
(b) Carto de Dbito 910.00 910.00 910.00 910.00 910.00 910.00 910.00 910.00 910.00 910.00 910.00 910.00 10,920.00
(c) Cheque - - - - - - - - - - - - -
(d) Dbito Automtico 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 1,800.00
(e) Doc / Transferncia - - - - - - - - - - - - -
(f) Fatura Carto de Crdito no ms 360.00 360.00 360.00 216.00 216.00 216.00 216.00 216.00 216.00 316.00 316.00 316.00 3,324.00
(g) Carto de Crdito prximo ms 785.00 - - - - - - - - - 785.00
Total de pagamentos 1,790.00 1,790.00 1,790.00 1,626.00 1,626.00 1,626.00 1,626.00 1,626.00 1,626.00 1,726.00 1,726.00 1,726.00 20,304.00
Verifique quais os meios utilizados para efetuar os pagamentos no ano/semestre anterior e faa a projeo dos meios de pagamentos que sero utilizados para cada despesa
O total das despesas deve ser igual ao total dos pagamentos
Oramento Domstico
Oramento Domstico
Comparativo Real x Previsto Ms: Janeiro
Receita Previsto Real Var (R-P) Var %
Salrio / Adiantamento 1,900.00 1,900.00 0.00 0%
Frias -
13 salrio
Aposentadoria -
Receita extra (alugueis, outras) -
Total das receitas 1,900.00 1,900.00 0.00 0%
Despesas Previsto Real Var (P-R) Variao
Alimentao 350.00 410.00 (60.00) -17%
Moradia 700.00 552.00 148.00 21%
Educao - -
Comunicao 90.00 85.00 5.00 6%
Sade 300.00 255.00 45.00 15%
Transporte 100.00 130.00 (30.00) -30%
Pessoais 115.00 95.00 20.00 17%
Lazer 40.00 40.00 0.00 0%
Servios Financeiros 200.00 186.00 14.00 7%
Total das Despesas 1,895.00 1,753.00 142.00 7.5%
Saldo (Receita - Despesa) 5.00 147.00 (142.00) -2940%
Fluxo de caixa
Meio de pagamento Previsto Real Var (P-R) Variao
Dinheiro 280.00 265.00 15.00 6%
Carto de Dbito 1,040.00 1,170.00 (130.00) -11%
Cheque - - 0.00
Dbito Automtico 150.00 160.00 (10.00) -6%
Doc / Transferncia - - 0.00
Fatura Carto de Crdito no ms 425.00 302.00 123.00 41%
Total de pagamentos realizados 1,895.00 1,897.00 (2.00) 29%
Alimentao
23%
Moradia
32%
Educao
0%
Comunicao
5%
Sade
15%
Transporte
7%
Pessoais
5%
Lazer
2%
Servios
Financeiros
11%
Participao % das despesas na receita (Real)
Dinheiro
14%
Carto de Dbito
62%
Cheque
0%
Dbito Automtico
8%
Doc / Transferncia
0%
Fatura Carto de
Crdito no ms
16%
Participao % dos meios de pagamento utilizados (Real)