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Mate Magic A
Mate Magic A
XLS
Aprendendo matemática financeira com o Excel
Esta planilha deve ser empregada como ferramenta auxiliar do livro
"A Matemática das Finanças", publicado pela Editora Atlas S.A.
Visite o site http://www.edatlas.com.br.
5 5.00% 86.59 20.00
1
MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Clique sobre o valor que deseja obter
Operações financeiras com juros compostos.
Regime N I PV PMT
3 5 5.0000% 20.00
Operações na HP12C [f] [REG] 5 [n] 5 [i] 20 [PMT] [g] [END] [PV] Visor => -86.5895
2 - Desconto Bancário
3 - Juros Compostos
3 - Err:523 (86.59) -
N #VALUE!
I #VALUE!
PV [f] [REG] 5 [n] 5 [i] 20 [PMT] [g] [END] [PV] Visor => -86.5895
PMT #VALUE!
FV #VALUE!
Regimes
1 - Juros simples
2 - Desconto comercial TAXA(nper;pgto;vp;vf;tipo;estimativa
VP(taxa;nper;pgto;vf;tipo)
Tipos
0 - postecipado
1 - antecipado
Legenda
cod desc simb conc
1 O número períodos =NPER(0.05;20;;;0)
Taxa
1 % a.d. dias 1
2 % a.m. meses 30
3 % a.b. bimestre 60
4 % a.t. trimestre 90
5 % a.q. quadrime 120
6 % a.s. semestre 180
7 % a.a. ano come 360
8 % a.a. (eano civil 365
-
13.41 14.41046659
NO EXCEL
a obter
FV Tipo
0 1
Sem entrada
e de juros compostos
6
-
(110.51)
FV TIPO
[g] [END]
per;pgto;vp;vf;tipo;estimativa)
nper;pgto;vp;tipo)
nper;pgto;vf;tipo)
MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Operações com taxas de juros no regime de juros compostos
#DIV/0!
EXCEL
ostos
MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Operações com datas
? ?
Contagem de dias
#ADDIN? 0
Lembre-se : os feriados devem estar abastecidos.
Último feriado fornecido = 12/31/2003
Primeiro feriado fornecido = 1/1/2001
dias úteis).
MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Operações com sistemas de pagamento
Sistema
1
Valor Presente
Carência (m+1)
Taxa ao período (%)
Número de Pagamentos
Gráficos
Pagamento : Juros e Amortização
1
0.9
0.8
0.7
0.6
1
0.9
0.8
0.7
0.6
0.5
0.4
0.3 Amortização Juros
0.2
0.1
0
Price 1
SAC Price
Correção Prestação
Monetária Corrigida
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
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1.00
1.00
1.00
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1.00
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1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Operações com equivalência de capitais
No regime de juros compostos
Regime 3 3
Data focal
i
Na HP12C:
VPL
TIR
Na HP 12C : Err:523
TIR
Na HP 12C, VPL :
[f] [REG] 0 [i] [f]
[NPV] Visor => 0
Na HP 12C, TIR :
Err:523
Fórmulas
SIMPL DESC COMP Período
0 0 0 0
0 0 0 1
0 0 0 2
0 0 0 3
0 0 0 4
0 0 0 5
0 0 0 6
0 0 0 7
0 0 0 8
0 0 0 9
0 0 0 10
0 0 0 11
0 0 0 12
0 0 0 13
0 0 0 14
0 0 0 15
0 0 0 16
0 0 0 17
0 0 0 18
0 0 0 19
0 0 0 20
0 0 0 21
0 0 0 22
0 0 0 23
0 0 0 24
0 0 0 25
0 0 0 26
0 0 0 27
0 0 0 28
0 0 0 29
0 0 0 30
0 0 0 31
0 0 0 32
0 0 0 33
0 0 0 34
0 0 0 35
0 0 0 36
0 0 0 37
0 0 0 38
0 0 0 39
0 0 0 40
0 0 0 41
0 0 0 42
0 0 0 43
0 0 0 44
0 0 0 45
0 0 0 46
0 0 0 47
0 0 0 48
0 0 0 49
0 0 0 50
0 0 0 51
0 0 0 52
0 0 0 53
0 0 0 54
0 0 0 55
0 0 0 56
0 0 0 57
0 0 0 58
0 0 0 59
0 0 0 60
0 0 0 61
0 0 0 62
0 0 0 63
0 0 0 64
0 0 0 65
0 0 0 66
0 0 0 67
0 0 0 68
0 0 0 69
0 0 0 70
0 0 0 71
0 0 0 72
0 0 0 73
0 0 0 74
0 0 0 75
0 0 0 76
0 0 0 77
0 0 0 78
0 0 0 79
MATEMÁGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Diagramas de fluxo de caixa
Ano FC
0 0
1 Taxa0 de
juros (i)
2 0
3 0
4 0
5 0
6 0 Períodos
7 0
8 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
9
10
EXCEL
Períodos
6 7 8 9 10