Dbito Direto Autorizado (DDA)

Conceito um projeto da FEBRABAN - Federao Brasileira de Bancos - que visa facilitar pagamentos por meio da disponibilizao de compromissos eletrnicos. No modelo tradicional, os bancos cedentes emitem os ttulos em papel e enviam-nos aos sacados. Com o DDA, os bancos passaro a gerar os ttulos eletronicamente, remetendoos ao sistema DDA. Este, que controlado pela CIP Cmara Interbancria de Pagamento - armazenar todos os ttulos eletrnicos. Os bancos consultaro o DDA e apresentaro a seus clientes (sacados eletrnicos) todos os seus ttulos (registrados em qualquer banco). Dentre os principais benefcios elencados pela FEBRABAN, destacam-se a reduo do uso de papel, j que deixa de existir a emisso de ttulos fsicos, e, ganho de eficincia para o mercado com a simplificao do processo de recebimento e pagamento. O projeto entra em vigor a partir de 19 de outubro de 2009. Para mais informaes consulte a cartilha DDA disponibilizada pela FEBRABAN: www.febraban.org.br

Consideraes sobre o DDA

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O DDA no envolve legislao; trata-se de uma modernizao do sistema de pagamento brasileiro. O DDA no obrigatrio. As pessoas fsicas e/ou jurdicas que aderirem a ele devem se tornar "sacado eletrnico" por meio de seus bancos de relacionamento. O DDA abrange apenas cobrana registrada. O sacado eletrnico poder trabalhar com diversos bancos. Neste caso, as informaes disponibilizadas sero as mesmas (com o DDA, todos os bancos tm acesso aos ttulos registrados em todos os bancos).

Impactos no sistema
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O arquivo de pagamento continua sendo o modelo padro CNAB 240 exceto para os bancos que possuem layouts especficos como Bradesco, Citibank, Boston etc. O tratamento do DDA ser atravs da varredura (seguimento G) que j previsto no padro CNAB 240. Para os bancos que trabalham com layouts especficos, ser necessrio consultar o layout. O banco ir disponibilizar diariamente alm do arquivo de retorno de pagamento o arquivo de varredura, contendo os boletos que esto disponveis para pagamento na base de dados do DDA.

Ateno

No importar o boleto no RMFluxus no caso de haver alguma ocorrncia identificando valor errado, no aceitao do boleto etc.

O arquivo de retorno informar tantos os pagamentos efetuados quanto os ttulos disponveis para pagamento. O RMFluxus dever gravar em uma tabela (FCAPTURACOB) todos os ttulos disponveis para pagamento, com as informaes de data de vencimento,data de emisso, valor, nmero do documento e CNPJ do fornecedor, nosso nmero. Essa tabela ser utilizada para fazer uma conciliao com os lanamentos j existentes na base de dados. A tabela FCAPTURACOB possui os seguintes campos:

CODCOLIGADA Cdigo da Coligada IDCAPTURACOB Identificador da Captura de Cobrana IDLANCONCILIADO Identificador do Lanamento Conciliado STATUS Status da Conciliao DATACAPTURA Data da Captura DATACONCILIACAO Data da Conciliao CODIGOBARRA Cdigo de Barras NUMERODOCUMENTO Nmero do Documento DATAEMISSAO Data da Emisso DATAVENCIMENTO Data de Vencimento VALOR Valor TIPOINSCCEDENTE Tipo de Inscrio do Cedente INSCRICAOCEDENTE Inscrio do Cedente

Exemplo Com um lanamento financeiro que est inserido na base com as seguintes caractersticas: A Pagar Numero de Documento: 000123 Data Emisso: 14/11/2009 Data Vencimento: 14/11/2009 Valor: 7.000,00 E o arquivo que o banco enviou com as mesmas caractersticas Numero de Documento: 000123 Data Emisso: 14/11/2009 Data Vencimento: 14/11/2009

Valor: 7.000,00 Realizar a captura deste arquivo na tela Debito Direto Autorizado DDA No menu Utilitrio > Integrao Bancaria > Debito Direto Autorizado - DDA No boto de "Processos" na opo de "Capturar Ttulos em cobrana" importar o arquivo que o banco enviou (com as mesmas caractersticas do lanamento financeiro) Com o registro(s) do DDA na base fazer a conciliao, podendo ser automtica ou manual. Conciliao Automtica Selecionar o registro que foi importado acessar o boto "Processo" "Conciliar Ttulos em Cobrana" selecionar o(s) campo(s) que voc deseja que sejam chave(s) para a conciliao e avanar at acabar o processo (lembrando que os campos do lanamento financeiro tem que coincidir com os campos do registro enviado pelo banco). Aps concluir o processo editar o lanamento financeiro que foi conciliado, (atravs do Anexo > Lanamento) editar o lanamento e verificar se na pasta de "Integrao Bancaria" est inserido o "Cod. De Barras" e o "IPTE" Conciliao Manual Selecionar o registro que foi importado, acessar o boto "Processo" "Conciliar Ttulos em Cobrana", selecionar o(s) campo(s) que voc deseja que seja(m) chave(s) para a conciliao. No campo "Lanamento conciliado" escolher um lanamento a ser conciliado e executar o processo.

Observao Se o registro que foi importado no corresponder ao que voc deseja, s colocar como Indevido ou No Conciliado no campo "Status da Captura de Cobrana" Cancelamento Para cancelar a conciliao basta selecionar o registro que foi conciliado (Status Conciliado) acessar o boto "Processo" e clicar em "Cancelamento da conciliao de Ttulos em cobrana"