LMINA DE INFORMAES ESSENCIAIS SOBRE O BRADESCO FUNDO DE INVESTIMENTO EM

COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO REFERENCIADO DI SPECIAL

60.906.179/0001-72
Informaes referentes a Junho de 2016
Esta lmina contm um resumo das informaes essenciais sobre o BRADESCO FUNDO DE
INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO REFERENCIADO DI SPECIAL,
administrado por BANCO BRADESCO S/A e gerido por BRAM-BRADESCO ASSET MANAGEMENT SA.
As informaes completas sobre esse fundo podem ser obtidas no Prospecto e no Regulamento do fundo,
disponveis no www.bradesco.com.br. As informaes contidas neste material so atualizadas
mensalmente. Ao realizar aplicaes adicionais, consulte a sua verso mais atualizada.
Antes de investir, compare o fundo com outros da mesma classificao.
1.
PBLICO-ALVO: O FUNDO destina-se ao pblico em geral que busque rentabilidade que
acompanhe as variaes das taxas do CDI.
2.
OBJETIVOS DO FUNDO:O FUNDO tem por objetivo proporcionar aos seus Cotistas
rentabilidade que busque acompanhar as variaes das taxas de juros praticadas no mercado de
depsitos interbancrios CDI, atravs da atuao preponderante no mercado de taxa de juros
domstica.
3.

POLTICA DE INVESTIMENTOS:
a.

O FUNDO pretende atingir seu objetivo investindo no mnimo 95% em Cotas de Fundos
Referenciados DI.

b.

O fundo pode:

Aplicar em ativos no exterior at o limite de

10,00% do Patrimnio Lquido

Aplicar em crdito privado at o limite de

50,00% do Patrimnio Lquido

Aplicar em um s fundo at o limite de

100,00% do Patrimnio Lquido

Utiliza derivativos apenas para proteo da carteira?

Sim

Se alavancar at o limite de

Vedado alavancagem

c. A metodologia utilizada para o clculo do limite de alavancagem, disposto no item 3.b o

percentual mximo que pode ser depositado pelo fundo em margem de garantia para garantir a
liquidao das operaes contratadas somado margem potencial para a liquidao dos derivativos
negociados no mercado de balco. Este fundo de investimento em cotas de fundos de investimento
no realiza depsito de margem de garantia junto s centrais depositrias, mas pode investir em
fundos de investimento que podem estar expostos aos riscos decorrentes de aplicaes em ativos
que incorram em depsito de margem de garantia. As informaes apresentadas so provenientes
dos fundos investidos geridos por instituies ligadas.
d. As estratgias de investimento do fundo podem resultar em significativas perdas patrimoniais
para seus cotistas.
4.

CONDIES DE INVESTIMENTO

Investimento inicial mnimo

R$ 150.000,00

Investimento adicional mnimo

R$ 1.000,00

Resgate mnimo

R$ 15,00

Horrio para aplicao e resgate

10h s 16h

Valor mnimo para permanncia

R$ 500,00

Prazo de carncia

No h

Converso das cotas

Na aplicao, o nmero de cotas compradas ser

calculado de acordo com o valor da cota na Abertura da
data da aplicao. No resgate, o nmero de cotas
canceladas ser calculado de acordo com o valor das
cotas na Abertura da data do resgate.

Pagamento dos resgates

Na data da solicitao.

Taxa de administrao

0,5% do patrimnio lquido ao ano

Taxa de entrada

No h

Taxa de sada

No h

[Taxa de desempenho] OU [Taxa de

performance]

No h

Taxa total de despesas

As despesas pagas pelo fundo representaram 0,51% do

seu patrimnio lquido dirio mdio no perodo que vai
de 07/2015 a 06/2016. A taxa de despesas pode variar
de perodo para perodo e reduz a rentabilidade do
fundo. O quadro com a descrio das despesas do
fundo pode ser encontrado em www.bradesco.com.br.

5.
COMPOSIO DA CARTEIRA: o patrimnio lquido do fundo de R$ 22.353.509.812,39 e as
espcies de ativos em que ele concentra seus investimentos so:
Operaes compromissadas lastreadas em ttulos pblicos
federais

45,7345% do patrimnio lquido.

Depsitos a prazo e outros ttulos de instituies financeiras

34,6544% do patrimnio lquido.

Ttulos pblicos federais

14,0004% do patrimnio lquido.

Ttulos de crdito privado

5,5175% do patrimnio lquido.

Outras Cotas de fundos de investimento

0,1369% do patrimnio lquido.

6.
RISCO: O (a) Administrador (a) BANCO BRADESCO S/A classifica os fundos que administra
numa escala de 1 a 5 de acordo com o risco envolvido na estratgia de investimento de cada um deles.
Nessa escala, a classificao do fundo :
Menor risco

Maior risco

7.

HISTRICO DE RENTABILIDADE
a.

A rentabilidade obtida no passado no representa garantia de resultados futuros.

b.

Rentabilidade acumulada nos ltimos 5 anos: 56,10% , no mesmo perodo o CDI

variou 8,77%. A tabela abaixo mostra a rentabilidade do fundo a cada ano nos ltimos 5
anos.

Rentabilidade (lquida de despesas, mas

no de impostos)

Variao percentual do CDI

Contribuio em relao ao
CDI (Rentabilidade do fundo Rentabilidade do CDI)

2016

6,5865%

12,8425%

98,0113%

2015

13,0790%

11,3571%

98,8664%

2014

10,7130%

10,2581%

99,1310%

2013

7,9754%

9,5004%

99,0327%

2012

8,3443%

8,7688%

99,1806%

Ano

Caso o fundo e/ou o ndice de referncia apresente rentabilidade negativa, o desempenho do fundo como
percentual do ndice de referncia deve ser avaliado em conjunto com as rentabilidades de cada indicador
de desempenho.

c.

Rentabilidade mensal: a rentabilidade do fundo nos ltimos 12 meses foi:

Rentabilidade (lquida de despesas, mas

no de impostos)

Variao percentual do CDI

Contribuio em relao
ao CDI (Rentabilidade do
fundo - Rentabilidade do
CDI)

Junho

1,1632%

13,5310%

100,2333%

Maio

1,1044%

13,3832%

99,7214%

Abril

1,0553%

13,2434%

100,0795%

Maro

1,0804%

13,1018%

93,0959%

Fevereiro

0,9792%

12,9748%

97,7728%

Janeiro

1,0303%

12,8425%

97,6625%

Dezembro

1,1446%

12,6972%

98,5605%

Novembro

1,0362%

12,5669%

98,2016%

Outubro

1,0924%

12,4311%

98,6122%

Setembro

1,1031%

12,2955%

99,6046%

Agosto

1,0940%

12,1625%

98,7806%

Julho

1,1606%

12,0229%

98,5784%

12 Meses

13,8522%

12,0229%

98,3014%

Ms

Caso o fundo e/ou o ndice de referncia apresente rentabilidade negativa, o desempenho do fundo como
percentual do ndice de referncia deve ser avaliado em conjunto com as rentabilidades de cada indicador
de desempenho.

8.
EXEMPLO COMPARATIVO: utilize a informao do exemplo abaixo para comparar os
custos e os benefcios de investir no fundo com os de investir em outros fundos.
a.
Rentabilidade: Se voc tivesse aplicado R$ 1.000,00 (mil reais) no fundo no primeiro dia
til de 2015 e no houvesse realizado outras aplicaes, nem solicitado resgates durante o ano, no
primeiro dia til de 2016 , voc poderia resgatar R$ 1.107,97, j deduzidos impostos no valor de R$
22,90 .

b.
Despesas: As despesas do fundo, incluindo a taxa de administrao, a taxa de
performance (se houver) e as despesas operacionais e de servios teriam custado R$ 5,31.

9.
SIMULAO DE DESPESAS: utilize a informao a seguir para comparar o efeito das
despesas em perodos mais longos de investimento entre diversos fundos:
Assumindo que a ltima taxa total de despesas divulgada se mantenha constante e que o fundo tenha
rentabilidade bruta hipottica de 10% ao ano nos prximos 3 e 5 anos, o retorno aps as despesas terem
sido descontadas, considerando a mesma aplicao inicial de R$ 1.000,00 (mil reais), apresentado na
tabela abaixo:
Simulao das Despesas
Saldo bruto acumulado (hipottico - rentabilidade bruta anual de 10%)
Despesas previstas (se a TAXA TOTAL DE DESPESAS se mantiver
constante)
Retorno bruto hipottico aps deduo das despesas e do valor do
investimento original (antes da incidncia de impostos, de taxas de ingresso
e/ou sada, ou de taxa de performance)

2019

2021

R$ 1.331,00

R$ 1.610,51

R$ 17,41

R$ 32,11

R$ 313,59

R$ 578,40

Este exemplo tem a finalidade de facilitar a comparao do efeito das despesas no longo prazo. Esta
simulao pode ser encontrada na lmina e na demonstrao de desempenho de outros fundos de
investimento.
A simulao acima no implica promessa de que os valores reais ou esperados das despesas ou dos
retornos sero iguais aos aqui apresentados.

10.

POLTICA DE DISTRIBUIO:

Descrio resumida da poltica de distribuio de que trata o art. 41, inciso XI, que deve abranger pelo
menos o seguinte:

a. A distribuio de cotas remunerada atravs de % da taxa de administrao e/ou taxa de performance

dos fundos. Esta corresponde soma dos % calculados sobre estas taxas aplicadas sobre o volume mdio
mensal investido no respectivo fundo, por cotistas representados por distribuidor externo/segmento de
distribuio, conforme abaixo:
Distribuidores Internos
A remunerao formalizada em acordos internos e efetivada pelo repasse do % aplicvel aos segmentos
do Bradesco.
Distribuidores Externos
So contratados pelos fundos e legalmente representados por seu administrador, sendo a remunerao
formalizada em contrato de distribuio, como pagamento feito diretamente pelos fundos em conta corrente
indicada pelo distribuidor. Adicionalmente, os % de remunerao podem ser diferentes em funo do
distribuidor/segmento, bem como, em decorrncia do tipo de fundo e/ou nvel de risco.

b. Principal Distribuidor
O principal distribuidor dos fundos sob administrao do Bradesco o prprio Bradesco, atuando por seus
segmentos de negcio e clientes, Bradesco Asset Management S.A. DTVM, Bradesco Corretora CTVM e
gora CTVM.
c. Regras de Conduta Conflito de Interesses
O Bradesco adota procedimentos visando evitar ou mitigar situaes que possam gerar conflito de
interesses atravs de adeso de todos os colaboradores sua Poltica de Segregao de Atividades, onde
est prevista a independncia das reas responsveis pela Administrao, Gesto e Distribuio, mesmo
quando tais servios so prestados por empresas ou departamentos ligados ao administrador.
11.

SERVIO DE ATENDIMENTO AO COTISTA:

a. Telefone: 3003-8330
b. Pgina na rede mundial de computadores: www.bradesco.com.br
c. Reclamaes:

12.

E-mail

fundos@bradesco.com.br

Telefones

SAC 0800-704-8383 / Ouvidoria 0800-727-9933

SUPERVISO E FISCALIZAO:

a. Comisso de Valores Imobilirios CVM

b. Servio de atendimento ao Cidado em www.cvm.gov.br