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ENGENHARIA CIVIL
HELENA LAMEGO
ISABELLA CARDOSO
JULIA COSSETTI
JULIANA JAMES
LARISSA BORLOT
RAMILA ALBURGUETTI
ENGENHARIA ECONÔMICA
FUNDO DE INVESTIMENTOS
VITÓRIA – ES
2020
FACULDADE MULTIVIX
ENGENHARIA CIVIL
HELENA LAMEGO
ISABELLA CARDOSO
JULIA COSSETTI
JULIANA JAMES
LARISSA BORLOT
RAMILA ALBURGUETTI
ENGENHARIA ECONÔMICA
FUNDO DE INVESTIMENTOS
VITÓRIA – ES
2020
SUMÁRIO
1. Introdução________________________________________________4
2. Contextualização teórica_____________________________________4
2.1 Histórico_______________________________________________4
2.2 Conceito_______________________________________________5
3. Caracterização do Investimento________________________________6
4. Como realizar o Investimento _________________________________8
5. Vantagens e Desvantagens__________________________________10
5.1 Vantagens____________________________________________10
5.2 Desvantagens_________________________________________10
6. Exemplo de rendimento_____________________________________11
7. Conclusão_______________________________________________13
8. Referências______________________________________________14
1. INTRODUÇÃO
“É muito comum que as pessoas, principalmente as que têm pouca experiência
no mercado financeiro, se interessem por modelos de investimentos que
transmitam conforto e segurança em suas aplicações e não exijam
necessariamente um conhecimento aprofundado e dinâmico de todas as
nuances e variáveis que envolvem a complexidade do mercado financeiro.”
(REIS, Tiago).
Cada vez mais as pessoas que procuram sair de uma poupança, em busca de
alguma alternativa rentável, sem se preocupar em administra-la de perto ou
diversificar as aquisições, têm procurado os fundos de investimento. Com isso,
você adquire a comodidade de ter um profissional altamente qualificado que faz
a gestão do seu investimento, além de ter acesso a diversos ativos em um
único portfólio.
2. CONTEXTUALIZAÇÃO TEÓRICA
2.1 HISTÓRICO
O surgimento dos fundos de investimento no Brasil se deu algumas décadas
depois de sua consolidação nos principais centros financeiros mundiais. O
primeiro fundo do qual se tem notícia no país, é de 1957 durante o governo de
Juscelino Kubitschek. No entanto, seu desenvolvimento ganhou impulso na
década de 1960, após a estruturação do início do Sistema Financeiro Nacional,
com o engenho do Conselho Monetário Nacional e do Banco Central do Brasil.
Isto providenciou à indústria um esquema regulatório e fundamental à sua
estruturação, que se acentuou ao longo das décadas seguintes, onde se criou,
por exemplo, a Comissão de Valores Mobiliários.
2.2 CONCEITO
Assim como em um condomínio, o Fundo de Investimento é a junção de
recursos destinados à aplicação de ativos financeiros onde vários investidores
se reúnem com seus recursos, para investir de forma paralela no mercado
financeiro em uma estrutura formal de investimento coletivo.
Tesouro direto
LF (Letra Financeira);
Robôs de investimento;
Fundos de Investimento;
Renda Variável.
Com isso, deve-se observar qual Liquidez que melhor te atenderá. Para
uma Reserva de Emergência, por exemplo, a melhor seria a Liquidez
Diária, mas se seu objetivo é ter uma maior rentabilidade a ideal seria a
Liquidez no Vencimento, pois o dinheiro ficará parado por mais tempo.
Adicionalmente, pode ser viável abrir fundos com patrimônio líquido menor
(entre R$ 500 mil e R$ 5 milhões). Apesar disso, existem muitas despesas e
caso o fundo não se desenvolva, possivelmente será fechado por falta de folga.
Sendo assim, quanto menor o patrimônio líquido, maior o impacto dos custos
na rentabilidade total do fundo.
5.1 VANTAGENS
Dentre algumas vantagens dos fundos de investimentos, podemos citar três
principais. A primeira é a gestão profissional, como o próprio nome já diz, essa
maneira de investimento é administrada por gestores profissionais, ou seja,
excelentes administradores podem fazer o seu dinheiro trabalhar para você. O
beneficio disso é que o indivíduo que queira estar trabalhando na bolsa, não
precisa ser experiente no assunto.
5.2 DESVANTAGENS
Uma das desvantagens, embora a gestão profissional seja muito positiva, pode
se tornar algo insatisfatório, pois o investidor deve confiar inteiramente no
gestor, gerando assim, certa dependência.
Outro motivo que pode se tornar uma desvantagem é o fato de que para
participar de um fundo é obrigatório o pagamento de uma taxa de
administração e em alguns casos uma taxa de desempenho. No final de tudo,
isso pode se tornar algo prejudicial, pois pode ser que os retornos diminuem
principalmente em épocas de crise na bolsa.
RENDIMENTO NOS
TIPO DE DISTIPONÍVEL RESGATE
ÚLTIMOS 12
APLICAÇÃO PARA RESGATE AUTOMÁTICO
MESES
SOLICITADO NA RENDIMENTO
R$10.000,00 R$471,36
SIMULAÇÃO BRUTO
APLICAÇÃO IMPOSTO DE
R$10.000,00 0,00
INICIAL RENDA
INÍCIO DO
09/04/2019 IOF 0,00
CÁLCULO
CUSTOS
FIM DO CÁLCULO 03/04/2020 0,00
EXTRAS
RENDIMENTO
R$471,36
LÍQUIDO
RENTABILIDADE
4,71%
BRUTA
RENTABILIDADE
5,55% *
GROSS UP*
POUPANÇA OURO VAR. 51
SOLICITADO NA RENDIMENTO
R$10.000,00 R$389,21
SIMULAÇÃO BRUTO
APLICAÇÃO IMPOSTO DE
R$10.000,00 0,00
INICIAL RENDA
INÍCIO DO
03/04/2019 IOF 0,00
CÁLCULO
CUSTOS
FIM DO CÁLCULO 03/04/2020 0,00
EXTRAS
RENDIMENTO
R$389,21
LÍQUIDO
RENTABILIDADE
3,89%
BRUTA
RENTABILIDADE
4,58%
GROSS UP*
Seis fios de aço são torcidos juntos para produzir um cabo de aço. A
necessidade líquida de 1.000 jardas de cabo é de 6 x 1.000 jardas de fios.
1.000 jardas de fios produzem apenas 750 jardas de cabo, devido ao efeito de
torção. O rendimento é definido em 75%.
7. CONCLUSÃO
Os fundos de Investimentos são soluções para que tenhamos diversificação e
praticidade nas aplicações. Cada um deles apresenta características peculiares
individuais, podendo ser benéfico ou não para os seus planos de aplicação.
Portando é fundamental entender, estudar e por fim chegar a uma conclusão
de qual será o mais rentável para você. É importante destacar que no mercado
como um todo, rentabilidades passadas não representam garantia nenhuma de
rentabilidades futuras, e esse é um ponto muito importante que deve ser levado
em consideração ao se analisar fundos de investimentos.
RICO, Blog. Fundos de Investimento: O Que São e Como Investir. Blog Rico,
Junho 2018.
EASYVEST. Investimentos.