O que é Day Trade, como funciona, vantagens,

riscos e mitos
30/03/2018
Ter bons lucros em um curtíssimo espaço de tempo é a expectativa de quem aposta
no day trade. Se você investe em ações, certamente já está acostumado ao termo.
Se ainda não é um investidor na bolsa de valores , mas pensa em ser, logo vai ouvir
falar sobre day trade.

Mas antes de aprender mais sobre o que é day trade e como fazer este tipo de
operação, não deixe de se inscrever em nossa newsletter para receber conteúdos
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Neste artigo, vamos explicar como tudo isso funciona, apontar vantagens e
desvantagens e também desfazer alguns mitos.

Ao longo da leitura, você vai saber:

 O que é day trade e como funciona

 Quem pode fazer day trade
 Quais são os riscos envolvidos e suas vantagens
 Como se dá a incidência de tributos
 O que é stop loss, alavancagem e margem de garantia.

Interessado nesse conhecimento? Então, siga a leitura!

O que é day trade?

Day trade é uma operação de compra e venda de ações de uma mesma empresa
realizada em um único dia na bolsa de valores. O objetivo do investidor é obter lucro
com a oscilação de preço do ativo financeiro entre a abertura e o fechamento do
mercado.

O conceito é fácil de entender. Como sabemos, ao colocar a teoria em prática, nem

sempre o planejado acontece como esperado.
Obviamente, quem realiza o day trade não realiza operações no escuro.

Há uma análise de mercado que considera tanto o movimento histórico de ações de

potencial investimento quanto as tendências aguardadas para elas.
Mas como a volatilidade  da bolsa de valores é marcante, cenários
imprevisíveis podem ocorrer, afetando totalmente a curva de rentabilidade de um
ativo.

Quer um exemplo?

Imagine comprar um lote de ações da empresa A, que vem em trajetória de alta, mas
uma denúncia de corrupção envolvendo seu nome derruba o valor dos papéis no
meio da tarde.

Em minutos, o que subia 3% agora cai 5%.

Improvável? Talvez.

Impossível? Certamente, não.

Nesse caso, a estratégia que resta é tentar diminuir as perdas.

Como funciona?
Como acabamos de ver, o day trade tem um tanto de análise e projeção e outro tanto
de imprevisibilidade.

É por isso que o investidor precisa estar atento durante todo o dia para ter algum
controle sobre a operação.

Nessa modalidade, nenhum negócio fica para o dia seguinte.

As ações que são compradas hoje devem ser vendidas hoje, sem exceção.

Isso se chama zerar a posição.

A compra e a venda podem ocorrer a qualquer momento do dia.

Por exemplo, supondo que você compre uma determinada ação às 12h30 por R$ 20 e a
venda às 15h45 por R$ 55.

Nesse caso, o seu lucro foi de R$ 35 com aquela ação.

Caso tivesse comprado um lote com 100 ações, o lucro seria de R$ 3.500 em pouco
mais de três horas. Nada mal, não é?

Mas considerando o cenário oposto, com a compra de 100 ações por R$ 50, mas sua
venda por R$ 30 depois de uma grande reviravolta no mercado.

Nesse caso, a sua perda seria de R$ 20 por ação, totalizando R$ 2.000.

Os exemplos são fictícios, mas nenhum cenário é irreal. É plenamente possível que
aconteçam, inclusive, com números muito mais significativos.
O momento da compra e o momento da venda são definidos pelo day trader enquanto
observa o comportamento do mercado.

Ele pode concretizar a operação a qualquer momento do dia.

Ou seja, não há um horário predeterminado para executar o comando de compra ou de

venda de ações.

Como o mecanismo funciona é mesmo bem simples.

A complexidade está em tomar a decisão certa, no momento certo.

Aprenda mais sobre o que é day trade e como funciona no vídeo do nosso educador
financeiro, Gustavo Cerbasi.

Vantagens do Day Trade

Agora que já conhece mais sobre o conceito de day trade e seu funcionamento,
alguns pontos positivos da estratégia se tornam mais fáceis de entender.

Vale falarmos mais detalhadamente sobre os principais.

Ganhos incomparáveis em curto prazo

Esse é o primeiro e o mais óbvio, mesmo não sendo tão simples de ser concretizado.

Nenhuma outra operação oferece a possibilidade de ganhar muito dinheiro em tão

pouco tempo.

Não se trata de uma promessa vazia.

A possibilidade é real, mas não é garantida.

Isso quer dizer que, para a vantagem se confirmar, há uma série de

variáveis envolvidas, incluindo o conhecimento do investidor sobre o mercado.
Oportunidade de aprendizado
Day trade não é para iniciantes .
Ele exige que o investidor estude o mercado, se mantenha informado e atualizado
sobre as ações, as empresas de capital aberto e o comportamento da própria economia
nacional e mundial.
Também precisa compreender gráficos e a análise de ações.

Por tudo isso, estamos falando de uma oportunidade de aprendizado realmente única.

Perdas controladas
Essa é uma das principais vantagens do day trade.

Você não precisa perder tudo o que tem só por ter feito uma aposta equivocada,
comprando ações que se mostraram um péssimo negócio.
Existe um mecanismo chamado Stop Loss, sobre o qual falaremos em detalhes mais à
frente.

Ele funciona como um modo de controlar as perdas.

Sempre que uma ação atinge a cotação determinada pelo investidor, o instrumento é
acionado, evitando que o prejuízo aumente.
Embora acionar o  Stop Loss não seja o cenário dos sonhos de nenhum investidor,
certamente representa um alívio contar com esse tipo de recurso.

Alavancagem
Impossível falar das vantagens do day trade sem citar as particularidades da
alavancagem.

Esse é outro mecanismo interessante do mercado de ações e que é usado

especialmente nesse tipo de operação.

Funciona como um limite que a corretora oferece para investir na bolsa.

Como as operações no caso do day trade duram poucas horas ou mesmo minutos, você
paga e recebe apenas a oscilação do valor.

Ou seja, não há custo por usar tal limite.

Ainda neste artigo, vamos falar mais sobre o que é alavancagem.

Antes de você continuar lendo este conteúdo, aí vai um lembrete: já se inscreveu em
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arrepender!

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O que é análise técnica de ações e como funciona?

Quem encara o desafio de realizar day trade precisa se municiar de todos os
instrumentos possíveis.

Entre eles, a análise técnica de ações é um dos mais importantes.

Basicamente, o que ela faz é oferecer ao investidor as informações que ele precisa

sobre a hora certa de comprar ou vender ações.
Ou seja, ganhar ou perder dinheiro na bolsa de valores não tem nada a ver com a
sorte – e a análise técnica é a prova real disso.
Ela funciona a partir de três premissas básicas, as quais são:
1. Qualquer expectativa de mercado se reflete no valor das ações
2. Há tendências no movimento dos preços das ações
3. A compreensão do futuro pode estar no entendimento do passado.
Colocando essa estratégia em prática a partir da análise gráfica, o day trader consegue
identificar quais ações oferecem as melhores oportunidades.
Para a construção analítica, são monitorados e identificados padrões de
comportamento em atividades passadas, além de dados históricos relacionados a
preços e volume de ações negociadas.

É, de fato, uma operação que guarda relativa complexidade.

Mas isso não significa que aqueles que estão começando no mercado de ações não
possam estudar, aprender e evoluir nessa área de conhecimento.

O que é Stop Loss?

Stop Loss, como já comentado antes, é uma ordem enviada pelo investidor à corretora
com o objetivo de estancar e limitar suas perdas no mercado de ações.
É um mecanismo que todo aquele que decide operar no day trade precisa conhecer e
saber utilizar.

Na prática, funciona assim: aquela ação que você comprou por R$ 50, por exemplo,
recebe uma previsão de perda máxima tolerada.

Digamos que você não aceite correr o risco de perder até R$ 10 por ação.

Nesse caso, você prepara uma ordem de venda dos papéis para que assim que a sua
cotação atinja R$ 40 o Stop Loss seja disparado.

Ou seja, a perda máxima que você tolera para esse investimento é de 20%

Não há uma regra para determinar o momento em que o Stop Loss deve ser acionado,
ou seja, qual deve ser o prejuízo aceitável.

Isso depende muito da percepção do investidor e do seu conhecimento de mercado.

Acionar o Stop Loss é uma operação irreversível.

Isso na prática significa que, depois de vender suas ações o preço delas seguir caindo,
você comemora ter tomado a atitude certa.

Já se o preço começa a subir, você lamenta não ter sido mais arrojado e se prepara
para iniciar uma nova operação, pois, ainda que amargue um prejuízo, graças ao Stop
Loss, somente uma parte do seu patrimônio foi perdido.

Quer aprender a configurar o stop no home broker? Clique aqui e saiba mais .

Alavancagem
A alavancagem é um mecanismo que permite multiplicar a rentabilidade dos seus
investimentos através da utilização de recursos de terceiros.

Como já explicado, funciona como um limite concedido pela instituição financeira

para investir um valor acima do que possui.

Isso poderia trazer riscos adicionais, não fosse a característica do próprio day trade de
realizar operações rápidas, de curtíssimo prazo.

Devido justamente a isso, o resultado da alavancagem se resume às oscilações de

preço.

É como um crédito concedido sem taxa de juros.

Os ganhos com a alavancagem se dão com investimentos em larga escala.

Como esse crédito extra permite comprar um maior número de ações, ainda que o
lucro seja pequeno, no total, se torna atrativo.

Quer um exemplo?

Supondo que você teve lucro de apenas 1% em cada ação. Parece pouco, não é
mesmo?

Mas multiplique esse pequeno ganho por 500 ações. Já fica mais interessante, com
certeza.

Só que você não tem recursos para comprar 500 ações. É aí que recorrer à
alavancagem pode ser promissor.

É claro que o cenário positivo nem sempre se confirma, dependendo de todos os

fatores que já elencamos até aqui.

Mas esse é mais um mecanismo importante para alcançar as maiores rentabilidades.

O que é margem de garantia?

A alavancagem, sobre a qual acabamos de falar, não surge “do nada”.

Para que a corretora disponibilize a você o limite , é preciso haver

uma contrapartida.

E ela atende pelo nome de margem de garantia.

Funciona assim: você precisa ter um percentual do valor que irá utilizar nas
operações, seja depositado em conta ou aplicado em outros investimentos.

Não necessariamente a margem de garantia exige dinheiro.

Além da moeda corrente, podem ser aceitos alguns investimentos em renda fixa,
como CDB, títulos públicos, Tesouro Direto,  ações na bolsa, dentre outros.

Quais os riscos?
Como você já deve ter percebido, o risco de perder dinheiro no day trade é real.

Afinal, ele é proporcional ao potencial de rentabilidade que a operação oferece.

Com o recurso do Stop Loss, é possível lidar melhor com esse risco
e minimizar possíveis perdas.

Ainda assim, não há como eliminá-lo.

Importante lembrar ainda que, ao utilizar o recurso da alavancagem, o risco sobe na

esteira da expectativa de maiores ganhos.

A melhor forma de enfrentar esse cenário é com conhecimento.

Estudar o mercado, se atualizar e manter-se bem informado é o primeiro passo.

A capacitação para a análise técnica e a compreensão dos gráficos são também
ferramentas de extrema importância para o sucesso nas operações.
Quem pula etapas amplia os riscos e,nesse caso  a chance de perder pode ser maior
do que a de ganhar dinheiro.

Quem pode realizar Day Trade?

Teoricamente, qualquer pessoa apta a investir em ações pode realizar operações de
day trade.
Mas a compra e venda em curto prazo, definitivamente, não é indicada para quem está
dando os seus primeiros passos no mundo dos investimentos.
E nem mesmo aqueles que já têm suas aplicações, mas são inexperientes no cenário
da renda variável, devem se sujeitar aos riscos dessa operação.

Por outro lado, apenas a experiência e o conhecimento não são suficientes para se dar
bem no day trade.

Há um componente imprescindível que nada tem a ver com números, que é

a estabilidade emocional.

Não há a menor chance de resistir às oscilações em um dia agitado na bolsa de valores

se não tiver coração e estômago fortes.

Tomar a decisão certa no momento exato depende de uma mente serena.

Ser o mais racional possível deve ser a busca, o que não é fácil.
Além disso, é necessário identificar se esse tipo de operação combina com seu perfil
de investidor.
Se você ainda é adepto da caderneta de poupança  e acha que ela tem uma
rentabilidade atrativa, muito provavelmente é conservador demais para o mercado de
ações.
Mitos sobre o Day Trade
Quando uma operação chama tanto a atenção, como é o caso do day trade, é natural
que circulem informações falsas ou superdimensionadas sobre ela.

É por isso que conhecimento e atualização são componentes imprescindíveis para um

bom investidor.

Veja agora dois mitos sobre o day trade que não se confirmam na prática.

As operações de Day Trade possuem maior risco

O risco existe, é claro. Ele é inegável.

Mas dizer que é o maior já se torna um exagero.

A propósito, essa teoria já cai por terra a partir do momento em que o próprio
investidor determina o nível de risco que deseja correr.
Isso acontece ao estabelecer um momento para a ordem de Stop Loss, como já
destacamos.
Além disso, se o investidor não tiver habilidades para lidar com as oscilações do
mercado, qualquer aplicação financeira pode resultar em perdas significativas, com
maior ou menor chance de isso ocorrer.

Day Trade é indicado apenas para quem fica no computador o dia

inteiro
Se isso fosse absolutamente verdade, o trader não teria outra vida a não ser lidar
ininterruptamente com operações de day trade.

Já pensou não poder fazer um intervalo para o almoço, talvez sequer ir ao banheiro?

Esse é mais um exagero em torno do day trade, é claro.

A atenção ao mercado é, de fato, muito importante.

Mas estar o tempo todo em frente ao computador não garante melhores resultados.

A tecnologia permite programar alertas de boas oportunidades.

Um exemplo são os robôs investidores, cuja maior vantagem está na eliminação do
fator emocional para a ordem de compra ou venda.
Além delas, quem tem experiência na operação costuma utilizar também  indicadores
técnicos que apoiam uma decisão mais segura.
 Participe do maior campeonato de robôs traders do Brasil e concorra a mais de
R$ 120.000 em prêmios! Inscreva-se no site do campeonato.

Tributação: Imposto de Renda no Day Trade

Agora, temos uma boa notícia para quem decide realizar operações de day trade.

Hoje, no Brasil, o Imposto de Renda, que costuma ser um vilão para boa parte das
aplicações financeiras, só incide sobre os rendimentos do day trade, sendo de 20%
sobre o lucro líquido.

Há, sempre que houver lucro, retenção de 1% do resultado bruto, o chamado “dedo
duro”. Esse valor que foi retido na fonte pode ser descontado do IR a ser pago. Já os
prejuízos podem ser compensados dos ganhos dos meses seguintes.

Lembre-se de diversificar os investimentos

O day trade certamente tem atrativos, mas não é indicado que seja a sua única
aplicação financeira.

Uma estratégia inteligente para qualquer investidor é montar uma carteira

diversificada, com ativos diferentes.
Quando eles variam em risco, em rentabilidade e ainda em vencimento,  você se
protege contra oscilações que podem afetar seu patrimônio.
Para tanto, o primeiro passo é criar o que se chama de colchão de liquidez.
Ele funciona como uma reserva financeira contra imprevistos.
Então, ao construir uma carteira de investimentos, pense em renda fixa e variável,
cogite prazos variados de vencimento (um mês, um ano, cinco anos, dez anos, etc) e
ainda rentabilidades prefixadas, pós-fixadas e híbridas.

Descubra seu perfil de investidor

Você deve lembrar quando falamos antes sobre o perfil de investidor.

Ter essa definição antes de adentrar no mercado de ações e de pensar em day trade é
fundamental.

Se você não reúne as características necessárias para operações de alto risco, ou

mesmo nem tenha no day trade um interesse (ainda que não saiba disso), essa
operação não é para você.
Por outro lado, para quem gosta de ousar e mira rentabilidades mais altas, essa é
uma aplicação feita sob medida.
Se você deseja conhecer o seu perfil, experimente o simulador do BTG Pactual digital .
Ela indica quais são as melhores alternativas de aplicação a partir das suas respostas
a questões simples.

É muito fácil de usar, prático e intuitivo.

Dê um BTG nos seus investimentos

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1. Cadastro sem sair de casa: baixe o app do BTG Pactual digital, preencha
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disso, aguarde um retorno por e-mail.
2. Descubra seu perfil de investidor: responda a um breve questionário para
desvendar sua tolerância ao risco e o tipo de investimento que mais combina
com você.
3. Transfira o dinheiro: envie o dinheiro de atual conta bancária para sua nova
conta do BTG Pactual digital.
4. Consulte um dos assessores: tenha o auxílio de um assessor que o orientará
passo a passo em suas aplicações, mostrando todos os produtos adequados ao
seu perfil para facilitar as suas escolhas.
5. Acompanhe os investimentos: através do site e do aplicativo, consulte a
qualquer momento suas posições e rendimentos.
6. Tenha acesso a relatórios personalizados: periodicamente, você terá acesso a
receber relatórios completos com os resultados de suas aplicações.

Conclusão: day trade vale a pena?

Chegando ao final deste artigo, essa é uma resposta que depende muito mais de você
do que de qualquer dica que tenha conferido aqui.

O day trade pode valer a pena, sim.

Se vale para você, há muitas variáveis que podem pender para o sim ou para o não.

Estude muito. O mercado de ações não é para principiantes.

Manter-se bem informado e atualizado, acompanhando como a economia se
movimenta, é também uma exigência que o investidor precisa cumprir.

Como nada na vida vem sem esforços, os lucros possíveis no day trade exigem a sua
dedicação.

Topa o desafio?

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