Tipos de vari´aveis Um analista da Bolsa de Valores esta interessado em analisar o perfil

dos investidores de sua Corretora. Em um conjunto de 500 investidores(as) escolhidos ao

acaso descobriu que a grande maioria, 78%, eram homens com formac¸˜ao superior e com
idade, no geral, acima de 25 anos. Notou que os mais velhos tinham um perfil de
investimento arrojado e os mais novos, conservador. A quantidade, em reais, das
aplicac¸˜oes variavam normalmente na reta real. Um subconjunto de 40 observac¸˜oes
resultou na tabela 1.1. , na qual um elemento da amostra era observado quanto `as vari
´aveis idade, sexo, investimento (quantia investida em milhares de reais) e perfil do
investidor ( conservador, moderado ou arrojado). 2 / 26 Resumo dos Dados As vari´aveis
observadas pelo analista s˜ao aleat´orias, n˜ao determin´ıstica, que trazem implicitamente
uma id´eia probabil´ıstica. Por exemplo, da frase ”entre os quinhentos investidores 22% s˜ao
mulheres ” entendemos que ao repetirmos, um grande numero de vezes, o ´ experimento de
escolhermos casualmente um investidor da Corretora e observarmos seu sexo esperamos
que em 22% de tais experimentos o resultado seja uma mulher. 3 / 26 Resumo dos Dados
As caracter´ısticas de uma vari´avel aleat´oria s˜ao: - Os resultados da vari´avel se repetem
e, nem sempre, s˜ao os mesmos. - Conhecemos todos os poss´ıveis resultados mas n˜ao
podemos prever uma realizac¸˜ao futura. - Em termos das frequˆencias relativas os
resultados se repetem de maneira marcante. As vari´aveis aleat´orias se classificam em
qualitativas e quantitativas. As realizac¸˜oes de uma vari´avel qualitativa resultam em um
atributo e as realizac¸˜oes de uma vari´avel quantitativa s˜ao resultadoss num´ericos ou
mensur´aveis. Por sua vez uma vari´avel qualitativa se classifica como nominal, isto ´e, as
observac¸˜oes n˜ao s˜ao orden´aveis, ou ordinal quando orden´aveis. As vari´aveis
quantitativas se subdividem em discretas, quando seus poss´ıveis valores formam um
conjunto enumer´avel e cont´ınuas, quando assumem valores em um intervalo da reta real
que n˜ao ´e enumer´avel. 4 / 26 Tabela 1.1 - Perfil dos Investidores Idade Sexo Investidor
Aplicac¸ ˜ao 31 H MO 101,33 23 M CO 82,47 29 H CO 104,88 31 M MO 109,74 35 H AR
132,45 31 H MO 116,5 25 M CO 70,46 42 H MO 112,13 28 H CO 91,33 35 H AR 128,78 29
H MO 110,4 38 M MO 102,43 43 H AR 131,38 23 H CO 86,68 28 H MO 114,61 26 H CO
87,21 36 H MO 119,09 42 H AR 130,71 38 H AR 123,19 31 H MO 97,75 28 M CO 93,08 43
H AR 132,46 38 H MO 112,82 29 H CO 101,73 35 M MO 112,59 23 H CO 88,11 28 H CO
95,66 26 H CO 76,38 39 H AR 124,17 31 H MO 110,51 42 H MO 119,89 29 M CO 73,96 37
H MO 120,58 42 H AR 121,19 44 H AR 170,1 25 M CO 65,48 29 H MO 116,31 26 H CO
80,59 37 M CO 86,42 31 M CO 93,73 5 / 26 Tabela 1.1 - Perfil dos Investidores Idade Sexo
Investidor Aplicac¸˜ao 28 M CO 93,08 43 H AR 132,46 38 H MO 112,82 29 H CO 101,73 35
M MO 112,59 23 H CO 88,11 28 H CO 95,66 26 H CO 76,38 39 H AR 124,17 31 H MO
110,51 42 H MO 119,89 29 M CO 73,96 37 H MO 120,58 42 H AR 121,19 44 H AR 170,1 25
M CO 65,48 29 H MO 116,31 26 H CO 80,59 37 M CO 86,42 31 M CO 93,73 6 / 26 Resumo
dos Dados Exemplos das vari´aveis qualitativas s˜ao: sexo, grau de instruc¸˜ao, perfil do
investidor ( arrojado, moderado, conservador), estado civil, etc. Exemplos de vari´aveis
quantitativas s˜ao: ´ındice di´ario de valorizac¸˜ao de ac¸˜oes na BOVESPA, sal´ario dos
analistas da Corretora, custo dos sinistros associados com uma ap´olice de seguros de
autom´oveis, idade do investidor, valor m´edio mensal de ac¸˜oes do setor el´etrico, altura
dos alunos da faculdade, etc Figura 1.1 - Classificac¸˜ao de uma vari´avel 7 / 26 Resumo
dos Dados A classificac¸˜ao delineada acima ´e relevante pois os m´etodos de an´alise dos
dados a serem utilizados variam de acordo com tal classificac¸˜ao. Em algumas situac¸˜oes
´e conveniente atribuir valores num´ericos `as realizac¸˜oes de uma vari´avel qualitativa e
proceder em sua an´alise como se fosse quantitativa. Neste caso prestaremos atenc¸˜ao
nas interpretac¸˜oes dos resultados. O primeiro objetivo da an´alise de um conjunto de
dados ´e resumi-lo, descritiva e graficamente, com o prop´osito de inferir sobre a forma de
um modelo probabil´ıstico e de seus parˆametros que representem adequadamente a vari
´avel em quest˜ao. A primeira forma de tal resumo ´e atrav´es das distribuic¸˜oes de
frequˆencias. 8 / 26 Resumo dos Dados Distribui¸c˜oes de frequˆencias e resumos gr´aficos
A distribuic¸˜ao de frequˆencia ´e uma maneira de dispor o conjunto dos dados em uma
tabela de forma a resumi-lo e ter uma id´eia de sua distribuic¸˜ao. Em uma primeira coluna
indicamos as classes, ou categorias, da vari´avel, em uma segunda coluna registramos,
para cada classe, o valor absoluto, ou frequˆencia absoluta, definida como o numero de
observac¸ ´ ˜oes em cada categoria, denotada por ni e na terceira coluna a proporc¸˜ao de
observac¸˜oes na respectiva categoria, ou frequˆencia relativa, denotada por fi . Se n ´e o
numero total de observac¸ ´ ˜oes e k ´e o numero de categorias, ´ ent˜ao Pk i=1 ni = n e fi =
ni n com Pk i=1 fi = 1. 9 / 26 Resumo dos Dados Tabela: Frequˆencia das classes. Classes
Frequˆencias absolutas Frequˆencias relativas Classe1 n1 f1 Classe2 n2 f2 . . . . . . . . .
Classek nk fk Totais n 1 10 / 26 Resumo dos Dados Exemplo 1 O analista da Corretora
escolheu casualmemte 40 de seus investidores e observou as vari´aveis: sexo, idade, perfil
do investidor e a quantia, em milhares de reais, de seus investimentos. Os resultados est˜ao
na tabela 1.1. Para a vari´avel qualitativa nominal sexo um resumo das observac¸˜oes ´e