OPERAÇÃO EX-CAMBIO

SUPERINTENDÊNCIA DE POLÍCIA FEDERAL EM SANTA CATARINA

DELEGACIA DE POLÍCIA FEDERAL EM ITAJAÍ

APRESENTAÇÃO OPERAÇÃO
EX-CAMBIO

IPL nº 104/2013 – DPF/IJI/SC – 5020208-16.2011.404.7200

 OPERAÇÃO EX-CAMBIO
OBJETIVO DA INVESTIGAÇÃO
Apurar a prática de:
a) crimes financeiros (Lei nº 7.492/86):
a.1) gestão fraudulenta de instituição financeira (art. 4.º) – 3 a 12 anos;
a.2) operação de instituição financeira clandestina (art. 16) 1 a 4 anos;
a.3) fraude cambial (art. 21) – 1 a 4 anos;
a.4) evasão de divisas (art. 22) – 2 a 6 anos;
b) lavagem de dinheiro (art. 1.º da Lei nº 9.613/98) – 3 a 10 anos; e
c) integração de organização criminosa (art. 2.º da Lei nº 12.850/2013) – 3
a 8 anos.
Penas somadas: 13 a 44 anos.
 OPERAÇÃO EX-CAMBIO

O INÍCIO DA INVESTIGAÇÃO

A investigação teve início em 2011 com a apreensão de mais de

US$80.000,00 (oitenta mil dólares) sendo transportados clandestina e
ilegalmente por um dos integrantes da organização criminosa
investigada.
 OPERAÇÃO EX-CAMBIO
O DESENVOLVIMENTO DA INVESTIGAÇÃO

Após o aprofundamento das investigações, foi possível identificar dois

GRUPOS DE DOLEIROS, interligados entre si, que haviam se tornado AGENTES
OFICIAIS DO MERCADO DE CÂMBIO, sob a “fachada” de serem
CORRESPONDENTES CAMBIAIS.
Mediante a utilização das mais modernas técnicas de investigação
disponíveis, descobriu-se que outros dois GRUPOS de DOLEIROS também
atuavam com a mesma sistemática: tornaram-se AGENTES OFICIAIS DO
MERCADO DE CÂMBIO, sob a “fachada” de serem CORRESPONDENTES
CAMBIAIS.
 OPERAÇÃO EX-CAMBIO

OS CORRESPONDENTES CAMBIAS

São agentes do Mercado de Câmbio Oficial, instituídos pela Resolução nº

3.954 do Conselho Monetário Nacional, que passam a ser autorizados a
operar no referido mercado apenas com um contrato firmado com uma
instituição financeira autorizada a atuar com câmbio pelo Banco Central
do Brasil (no caso da investigação com Corretoras de Câmbio).
 OPERAÇÃO EX-CAMBIO
DA GESTÃO FRAUDULENTA DAS CORRESPONDENTES CAMBIAS

As correspondentes cambiais tem uma série de limites operacionais:

(1) compra e venda de moeda estrangeira em espécie, cheque ou cheque
de viagem e carga de moeda estrangeira em cartão pré-pago, no valor
equivalente a até US3.000,00;
(2) Execução ativa e passiva de ordem de pagamento relativa a
transferência unilateral do ou para o exterior, no valor equivalente a até
US3.000,00;
(3) Recepção e encaminhamento de propostas de operação de câmbio,
sendo vedado realizar a corretagem de contratos de câmbio comercial.
 OPERAÇÃO EX-CAMBIO
DA GESTÃO FRAUDULENTA DAS CORRESPONDENTES CAMBIAS

Dentre outras, ainda possuem as seguintes obrigações:

(1) Entrega de boleto de câmbio ao cliente;
(2) Proibição de fazer operações com valores em espécie acima do
equivalente a R$10.000,00;
(3) Exigência de formalizar vínculo empregatício com pessoas naturais
integrantes de sua equipe de trabalho;
(4) Vedação de atuação no mercado clandestino de câmbio;
(5) Necessidade de registros das operações no SISCAMBIO do Banco
Central do Brasil.
 OPERAÇÃO EX-CAMBIO
DA GESTÃO FRAUDULENTA DAS CORRESPONDENTES CAMBIAS

Ocorre que as correspondentes cambiais investigadas são uma grande fraude,

porque servem apenas de “fachada” a fim de possibilitar ao doleiro:
a) captar moeda estrangeira no mercado oficial e vender no paralelo, violando
todos os limites estabelecidos;
b) utilizar empregados informais e formais para o transporte ilegal de moeda
estrangeira e nacional a fim de concretizar de negociações no mercado paralelo;
c) promover uma série de atividades proibidas, inclusive a remessa ilegal de valores
ao exterior mediante os sistemas cabo e de fraudes nos contratos de câmbio
comercial;
d) ficar distante de qualquer atividade de controle do Estado.
 OPERAÇÃO EX-CAMBIO
AS FRAUDES CAMBIAIS

Neste contexto, além da falta de conformidade legal de gestão das correspondentes

cambiais, os grupos de doleiros promovem duas (02) grandes fraudes:
1) A denominada “boletagem”, isto é a falsificação da identidade de pessoas físicas
para justificar operações de câmbio manual até o limite de US3.000,00. Isto é, os
doleiros obtém listas com CPFs de quaisquer pessoas e lançam no sistema como se
elas tivessem realizado operações de câmbio manual, porém tais pessoas nunca
realizaram tais operações;
2) A denominada “fraude nos contratos de câmbio importação”, ou seja, a
contratação de câmbio comercial para pagamento de importação com falsa
identidade da empresa contratante.
 OPERAÇÃO EX-CAMBIO

A EVASÃO DE DIVISAS – O SISTEMA CABO

Ainda, as correspondentes cambais de fachada também realizam a remessa

ilegal de valores ao exterior mediante o sistema “cabo”.

O sistema cabo é um modo de remeter e trazer dinheiro do e para o exterior

de forma ilegal, completamente às margens dos sistemas oficiais. Se realiza
mediante a compensação de créditos e débitos nas contas dos doleiros e
seus clientes nos países envolvidos na operação, mediante confiança entre
os atores do processo e eficazes sistemas de comunicações e controle.
 OPERAÇÃO EX-CAMBIO
A EVASÃO DE DIVISAS – O SISTEMA CABO

Em suma, os fatos se dão da seguinte forma na operação mais simples de dólar-cabo:

a) uma pessoa solicita a um doleiro a colocação de moeda estrangeira no exterior;
b) o doleiro solicita ao cliente um depósito no Brasil, em espécie ou por transferência bancária, do valor
em reais equivalente ao da moeda estrangeira, conforme a taxa pactuada;
c) confirmada a disponibilidade de recursos no Brasil o doleiro disponibiliza moeda estrangeira
equivalente, em favor do seu cliente, no exterior, mediante depósito proveniente de uma conta lá fora
titulada pelo doleiro, uma off-shore de sua propriedade, ou de outro doleiro, com utilização de meios
especiais de comunicação (e-mails, fax, ou aplicativos para celulares);
d) Uma vez confirmado o depósito ficam compensados os valores depositados no Brasil e no Exterior
(débito e crédito).
e) os valores também podem ser compensados no caminho inverso: no de colocação de valores no
Brasil (Hawala).
 OPERAÇÃO EX-CAMBIO
A ORGANIZAÇÃO CRIMINOSA
(Lei nº 12.850/2013)

Até agora foram identificadas 03 (três) organizações criminosas e outras 2 associações

criminosas.
Requisitos das Organizações Criminosas:

a) Associação (permanente e estável) de 4 (quatro) ou mais pessoas;

b) Organizadas em uma estrutura ordenada (com hierarquia) e divisão de tarefas;
c) Para fins de obter vantagem de qualquer natureza (econômica);
d) Mediante a prática de infrações penais com penas superiores a 4 (quatro) anos ou sejam
de caráter transnacional (crimes financeiros e lavagem de dinheiro).
 OPERAÇÃO EX-CAMBIO
AGENTE OFICIAL DO
DOLEIRO CORRETORA
MERCADO
DE CÂMBIO
Transferências em
Contrato de moeda estrangeira
correspondente cambial

Deveria realizar o Estabelecida a fachada

comércio de moeda
estrangeira (limite
US3.000,00)

Deveria dar o
encaminhamento às
proposta de contrato
de câmbio comercial

O QUE
REALMENTE Transporte clandestino Remessas ilegais
Lançamento
ACONTECE de moeda para o falso “Boletagem” ao exterior via
mercado paralelo SISCAMBIO cabo
 OPERAÇÃO EX-CAMBIO

BRASIL EXTERIOR
Comércio Exterior
Empresas Desembaraço Empresas
importadoras Subfaturamento exportadoras
Contratação e liquidação do câmbio pelo valor
Necessidade de
subfaturado (falso)
pagar a diferença

Doleiros
Correspondentes
Encaminhamento de
proposta de câmbio
comercial de
importação fraudados
via SISBACEN

Corretoras de
Câmbio Contratação de câmbio com DIs e Invoices Falsas. Importações da
Argentina sendo pagas para China, Hong Kong, EUA, Inglaterra, etc.
 OPERAÇÃO EX-CAMBIO

Doleiros Corretoras de
Correspondentes Auferem lucro especialmente no Câmbio
spread de câmbio
Venda no paralelo
Cotação Paralelo Precisam de volume
Spread maior
CAPTAÇÃO DE MOEDA ESTRANGEIRA
COTAÇÃO OFICIAL
TRANFERÊNCIA DA CORRETORA CONTRATANTE Estruturação dos
Pessoas Físicas e lançamentos com
Jurídicas identidades falsas
Vários motivos BOLETAGEM

Valores acima do limite

permitido equivalente a
US3.000,00

E os controles e Obtém lista de CPFs em

Hotéis, Universidades,
lançamentos no Auto-Escolas. etc.
SISCAMBIO?
 OPERAÇÃO EX-CAMBIO

BRASIL EXTERIOR
Comércio Exterior
Empresas Desembaraço Empresas
importadoras Subfaturamento exportadoras
Contratação e liquidação do câmbio pelo valor
Necessidade de
subfaturado (falso)
pagar a diferença
Pedido de Remessa
com as instruções de
pagamento no
exterior

Depósito do valor
equivalente em reais
na conta indicada
pelo Doleiro no Brasil

Contas dos
Doleiros Doleiros
Correspondentes Comunicação ao exterior para realizar o
Lá fora
depósito na conta indicada fora do país (CABO)
 OPERAÇÃO EX-CAMBIO

DOLEIRO

GERENTE GERENTE

OPERADORES OPERADORES
 OPERAÇÃO EX-CAMBIO
A OPERAÇÃO

Durante as investigações foram apreendidos os seguintes valores em espécie

comercializados ilegalmente:

a) US$87.500,00 (oitenta e sete mil e quinhentos dólares) – apreendidos em

Joinville/SC;

b) US$200.000,00 (duzentos mil dólares) apreendidos em Dionísio Cerqueira/SC –

fronteira com a Argentina;

c) US80.000,00 (oitenta mil dólares) apreendidos em Biguaçu/SC em um ônibus que

se destinava ao Uruguai;

d) R$400.000,00 (quatrocentos mil dólares) apreendidos em Porto Belo/SC, em

negociação de moeda estrangeira.
 OPERAÇÃO EX-CAMBIO

A OPERAÇÃO

Foram expedidos:

a) 10 Mandados de prisão preventiva;

b) 15 Mandados de prisão temporária;

c) 08 Mandados de condução coercitiva;

d) 60 Mandados de busca e apreensão.