Simulado

1) Um banco de arrendamento mercantil, sociedade de crédito imobiliário, banco

comercial e banco de investimento, se unirão para formar um banco múltiplo. Quanto ao
CNPJ e balanço:
a) Deverá ter um CNPJ para cada carteira e poderá publicar um único balanço.
b) Deverá ter um CNPJ para cada carteira e deverá publicar um único balanço.
c) Poderá ter um CNPJ para cada carteira e poderá publicar um único balanço.
d) Poderá ter um CNPJ para cada carteira e deverá publicar um único balanço.
Simulado
2) Sobre as corretoras de títulos e valores mobiliários:
a) Podem fiscalizar sociedades anônimas
b) Estão autorizadas a emitir títulos públicos federais
c) Podem fazer captação à vista
d) Podem intermediar operações de câmbio
Simulado
3) A implantação e a implementação de uma estrutura de controles internos efetiva
mediante a definição de atividades de controle para todos os níveis de negócios da
instituição, é de responsabilidade:
a) Do Banco Central do Brasil
b) De todos os funcionários da instituição financeira e conglomerado
c) Da diretoria da instituição financeira
d) Do conselho de administração da instituição financeira.
Simulado
4) Sobre os controles internos, assinale as alternativas corretas:
I - A implantação e a implementação de uma estrutura de controles internos efetiva mediante a
definição de atividades de controle para todos os níveis de negócios da instituição, é de
responsabilidade da Diretoria da Instituição financeira;
II – Recomenda-se a segregação das atividades atribuída aos integrantes da instituição de forma
que seja evitado conflito de interesses, bem como minimizar e monitorar adequadamente áreas
identificadas como potencial conflito;
III – Devem haver testes periódicos de segurança para os sistemas de informação, em especial para
os mantidos por meio eletrônico
IV – São de responsabilidade da diretoria da empresa a verificação sistemática da adoção e do
cumprimento dos procedimentos de controles internos.
a) I e II
b) II e III
c) I, II e III
d) I, II, III e IV
Simulado
5) Sobre a prevenção à lavagem de dinheiro, quanto a comunicação das operações
suspeitas:
I – Os funcionários das instituições financeiras deverão comunicar ao COAF, sem comunicar
o cliente;
II - O prazo para comunicar é de até 48h, a contar do momento em que se tomou
conhecimento da transação
III – As transferências internacionais e os saques em espécie deverão ser previamente
comunicados à instituição financeira, nos termos, limites prazos e condições fixados pelo
BACEN.
 Assinale a alternativa correta:
a) I e II
b) I e III
c) I, II e III
d) II e III
Simulado
6) Ano passado uma empresa de varejo fechou o ano com suas ações no valor de R$
30,00. Ao observar esta informação, o investidor pretende investir em outra empresa do
mesmo setor, esperando que o preço de suas ações também irá chegar a R$ 30,00. Em
finanças comportamentais, este comportamento corresponde ao viés:
a) Excesso de confiança
b) Ancoragem
c) Disponibilidade
d) Aversão a perda
Simulado
7) Para cálculo do PIB consideramos:
a) Bens e serviços finais
b) Os bens e serviços
c) Os bens finais
d) Exportações menos as importações
Simulado
8) Qual índice mais afeta o IGP-M?
a) IPCA
b) IPA
c) IPC
d) INCC
Simulado
9) Quanto às instituições que calculam e divulgam o IPCA e o IGP-M, respectivamente:
a) FGV e IBGE
b) IBGE e FGV
c) CVM e FGV
d) COAF e IBGE
Simulado
10) É papel do Comitê de Política Monetária:
a) Estabelecer a meta da inflação
b) Estabelecer a meta da taxa básica de juros
c) Estabelecer a Selic Over
d) Estabelecer o PIB
Simulado
11) A Selic Over expressa a:
a) Média ponderada das operações interbancárias de 10 dias, lastreadas em títulos
públicos federais.
b) Média ponderada das operações interbancárias de 1 dia, lastreadas em títulos privados
c) Média ponderada das operações interbancárias de 1 dia, lastreadas em variação
cambial.
d) Média ponderada das operações interbancárias de 1 dia, lastreadas em títulos públicos
federais.
Simulado
12) Assinale a alternativa correspondente a política monetária contracionista:
a) Elevação da inflação
b) Elevação da taxa de juros
c) Redução da taxa de juros
d) Redução do compulsório
Simulado
13) O país exportou mais do que importou. Espera-se da Balança Comercial:
a) Seja deficitária
b) Seja superavitária
c) Não se alterará
d) Depende da taxa de câmbio
Simulado
14) O que é taxa real?
a) É a taxa nominal eliminado o efeito inflacionário
b) É a inflação eliminando a taxa nominal
c) É a taxa nominal somada à inflação
d) É a inflação somada à taxa nominal
Simulado
15) No cálculo de juros simples, considerando a taxa anual de 15%:
a) A taxa mensal proporcional será 15% dividido por 12 meses
b) A taxa mensal equivalente será 15% dividido por 12 meses
c) A taxa mensal proporcional será 15 elevado a 1/12
d) A taxa mensal equivalente será 15 elevado a 1/12
Simulado
16) O PU de um título de renda fixa:
a) É o valor a ser resgatado no final do prazo do título
b) É a taxa real do título, ou seja, taxa nominal menos inflação
c) É o valor presente das amortizações e do principal
d) Preço pelo qual o título foi emitido
Simulado
17) A redução de IPI e o incremento de recursos para programas de investimentos
realizados pelo governo, se trata de política:
a) Monetária expansionista
b) Fiscal expansionista
c) Monetária contracionista
d) Fiscal contracionista
Simulado
18) Um investidor decidiu aplicar o seu dinheiro em CDB, fundo de investimentos e ações.
Este cliente contará com a cobertura do FGC:
a) Sobre todo o valor aplicado em CDB até o limite de 250 mil.
b) Sobre todo o valor aplicado em CDB e fundo de investimentos, desde que a soma não
ultrapasse 250 mil.
c) Não contará com a cobertura do FGC somente nas aplicações feitas em ações.
d) Como ele aplicou em renda variável, não contará com o FGC em nenhuma das
aplicações.
Simulado
19) Assinale a alternativa correta:
a) A cobrança de IOF é regressiva e incide sobre os rendimentos do 1º ao 30º dia
b) A cobrança de IOF é regressiva e incide sobre os rendimentos do 1º ao 29º dia
c) A cobrança de IOF é progressiva e incide sobre os rendimentos do 1º ao 29º dia
d) A cobrança de IOF é progressiva e incide sobre o valor aplicado do 1º ao 30º dia
Simulado
20) Considere investimentos de renda fixa feitos por investidores PF, assinale a alternativa
correta sobre a incidência de IR:
a) O fato gerador é a aplicação e o IR deverá ser pago via DARF
b) O fato gerador é o resgate e o IR deverá ser pago via DARF
c) O fato gerador é o resgate e o IR será retido na fonte
d) O fato gerador é a aplicação e o IR será retido na fonte
Simulado
21) Um cliente fez uma aplicação em CDB com vencimento em janeiro de 2025, e resgatou
após 500 dias. Teve um rendimento de R$ 150,00. Sobre o IR, considere as afirmações
abaixo e assinale a alternativa correta:
I – O banco emissor do CDB é o responsável pelo recolhimento do IR na fonte sobre o
rendimento desta aplicação
II – O banco emissor do CDB é o responsável por emitir a DARF para o cliente efetuar o
pagamento até o último dia útil do mês subsequente ao resgate
III – A alíquota de IR será de 17,5% sobre os rendimentos do valor resgatado
IV – A alíquota de IR será de 17,5% sobre o rendimento de toda a operação
V – Esta operação é isenta de IR
a) I e II
b) II, IV e V
c) I e III
d) II e IV
Simulado
22) Trata-se do risco de uma debênture, caso a empresa emissora do título não consiga
honrar seus pagamentos ficando inadimplente:
a) Risco de mercado
b) Risco de crédito
c) Risco de liquidez
d) Risco legal
Simulado
23) Sobre as debêntures:
a) O prazo máximo é de 180 dias para empresa SA Aberta
b) Podem ser emitidas por bancos de investimentos ou bancos múltiplos com carteira de
investimentos
c) São emitidas com prazo máximo de 360 dias
d) Podem ser indexadas à índice de preço
Simulado
24) Quanto ao prazo máximo de uma nota promissória, assinale a alternativa correta:
a) Não há prazo máximo
b) 360 dias para qualquer nota promissória
c) 180 dias para SA Fechada e 360 dias para SA Aberta
d) 30 dias para SA Fechada e 180 dias para SA Aberta.
Simulado
25) Um Tesouro Selic (LFT) negociado com deságio:
a) Terá rendimento superior à SELIC
b) Terá rendimento inferior à SELIC
c) Será negociada ao par
d) Não é possível determinar apenas com estas informações
Simulado
26) Sobre as ações ordinárias (ON):
a) Recebem 10% a mais de dividendos do que as ações preferenciais (PN)
b) Dão direito a voto em assembleia (1 ação = 1 voto)
c) Dão prioridade no recebimento de bonificação
d) Podem eleger o Conselheiro de Administração da companhia
Simulado
27) Quando as ações PN poderão votar?
a) Nunca, somente ações ON tem direito a voto
b) Quando as ações são negociadas em Nível1
c) Quando as ações são negociadas em mercado balcão
d) Quando a empresa emissora das ações fica mais de 3 exercícios consecutivos sem pagar
dividendos.
Simulado
28) Sobre o BDR, assinale a alternativa correta:
a) É um título negociado no Brasil, de companhia estrangeira, custodiado no Brasil
b) É um título negociado no exterior, de companhia brasileira, custodiado no Brasil
c) É um título negociado no Brasil, de companhia brasileira, custodiado no exterior
d) É um título negociado no Brasil, de companhia estrangeira, custodiado no exterior.
Simulado
29) Quando uma empresa está fazendo um processo de IPO através do banco
coordenador, caso não seja possível a venda de todas as ações e a instituição financeira
tenha assumido o risco, estamos falando de que tipo de colocação:
a) Melhores Esforços
b) Garantia Firme
c) Garantia Residual
d) Garantia quirografária
Simulado
30) Ao investir em ações, negociação a vista, o IR:
a) Será recolhido integralmente na fonte pela corretora
b) Será de responsabilidade do investidor que deverá recolher via DARF
c) PF é isento
d) Será de responsabilidade do investidor que deverá pagar o IR no ano subsequente na
ocasião da declaração de IRPF
Simulado
31) Sobre a tributação em ações, em operações à vista:
a) 20% via DARF
b) 0,005% na fonte
c) 1% na fonte
d) 15% na fonte
Simulado
32) Sobre tributação em ações, em operações Day Trade:
a) 20% via DARF, ficando 1% retido na fonte
b) 15% via DARF, ficando 0,005% retido na fonte
c) 20% via DARF, ficando 0,005% retido na fonte
d) 15% via DARF, ficando 1% retido na fonte
Simulado
33) Assinale a alternativa que contém somente derivativos:
a) Swap, Termo, Futuro e Índice
b) Termo, Futuro, Swap e Opções
c) Dólar, Termo, Futuro e Opções
d) Commodities, Termo, Futuro e Swap
Simulado
34) Um importador, para se proteger contra a alta do dólar, decide fazer um swap. Qual
será a posição assumida por ele:
a) Passivo em Dólar e Ativo no DI
b) Ativo em Dólar e Passivo no DI
c) Passivo em Dólar e Passivo no DI
d) Ativo em Dólar e Ativo no DI
Simulado
35) A perda máxima de um titular de uma call:
a) Superior ao valor da ação
b) Não há limite
c) O valor do prêmio
d) Depende da oscilação de mercado
Simulado
36) O lançador de uma put:
a) Exerce o direito de vender
b) Exerce o direito de comprar
c) Paga o prêmio
d) Tem a obrigação de comprar, caso a opção seja exercida
Simulado
37) Sobre o gráfico abaixo:

a) Titular de uma call

b) Titular de uma put
c) Lançador de uma call
d) Lançador de uma put
Simulado
38) O lançador de uma put
a) Terá a obrigação de comprar e receberá o prêmio
b) Terá a obrigação de comprar se o titular exercer e receberá o prêmio
c) Terá o direito de vender e pagará o prêmio
d) Terá a obrigação de comprar e pagará o prêmio
Simulado
39) O que é cota?
a) É a maior fração do capital social de uma companhia
b) É a menor fração do patrimônio líquido do fundo
c) É a menor fração do capital social de uma companhia
d) É a maior fração do patrimônio líquido do fundo
Simulado
40) É atribuição do gestor do fundo de investimentos:
a) Contratar o administrador e convocar assembleias gerais
b) Comprar e vender os títulos do fundo de acordo com a política de investimentos
c) Comprar e vender os títulos do fundo de acordo com o que foi definido em assembleia
d) Fazer a custódia dos títulos do fundo de investimentos.
Simulado
41) A oferta de fundos de investimentos de acordo com o perfil do cliente (API), é de
responsabilidade:
a) Administrador
b) Custodiante
c) Distribuidor
d) Gestor
Simulado
42) Segregação da administração de recursos próprios e recursos de terceiros para evitar
conflito de interesses. Trata-se de:
a) Day Trade
b) Chinese Wall
c) Stop Loss
d) Insider Trader
Simulado
43) Quando ocorrem alterações da legislação vigente e é preciso fazer alterações no
regulamento do fundo de investimento:
a) É necessária convocação de assembleia no prazo máximo de 10 dias para alterar o
regulamento.
b) É dispensada a convocação de assembleia para fazer alterações decorrentes de mudança
na legislação
c) Uma vez que a alteração é para cumprir a legislação, não há necessidade de avisar os
cotistas nem por correspondência ou canal eletrônico.
d) A alteração é opcional, devendo seguir apenas as orientações da CVM que é o órgão
fiscalizador.
Simulado
44) É obrigação do administrador:
I – Convocar 1 assembleia por semestre para divulgar resultados financeiros e balanço
II – Divulgar diariamente o valor da cota e do patrimônio líquido do fundo (aberto).
III – Enviar mensalmente aos cotistas um extrato de conta com a rentabilidade do fundo
auferida entre o último dia útil do mês anterior e o último dia útil do mês de referência
do extrato.
 
Assinale alternativa correta:
a) II e III
b) I e III
c) I e II
d) I, II e III
Simulado
45) A respeito da taxa de administração de um fundo de investimentos:
a) Taxa expressa ao ano, cobrada diariamente
b) Taxa expressa ao mês, cobrada diariamente
c) Taxa expressa ao dia, cobrada anualmente
d) Taxa expressa ao ano e cobrada mensalmente
Simulado
46) Sobre a alíquota de IR na ocasião do come cotas para fundos de curto prazo e longo
prazo, respectivamente:
a) 15% e 20%
b) 20% e 15%
c) 67% e 50%
d) 22,5% e 20%
Simulado
47) Sr Jorge Investidor acumulou por toda a vida o valor de 500 mil reais em um plano de
previdência PGBL. Infelizmente veio a falecer após 2 anos que estava recebendo sua renda
vitalícia. O que acontece com o dinheiro acumulado no plano de previdência?
a) O plano é encerrado e o recurso é de direito da seguradora
b) O plano é encerrado e o recurso é de direito aos beneficiários indicados pelo titular no
plano de previdência.
c) O valor fica retido pelo governo que destinará os recursos para a Previdência Social
d) O recurso é convertido em renda vitalícia para os beneficiários legais.
Simulado
48) Sobre os planos do tipo Vida Gerador de Benefício Livre – VGBL, assinale a alternativa
correta:
a) Tem incidência de IR sobre o valor total aplicado no momento do resgate e no período de
diferimento.
b) Tem como característica a dedução de até 12% da renda bruta anua tributável, para
clientes que fazem declaração de IR pelo modelo simplificado.
c) Indicados para clientes que fazem declaração completa de IR para dedução de até 12% da
renda anual tributável.
d) Tem incidência de IR sobre os rendimentos dos recursos investidos, em caso de resgate ou
no período de concessão do benefício.
Simulado
49) Em uma distribuição normal, considere uma variável cujo intervalo de confiança esteja
entre M+1 desvio padrão e M-1 desvio padrão. Assinale a alternativa que apresenta a
probabilidade aproximada:
a) 68%
b) 49%
c) 95%
d) 99%
Simulado
50) O prazo máximo de um título que compõe a carteira de um fundo de curto prazo:
a) 60 dias
b) 375 dias
c) 365 dias
d) 180 dias
Simulado
51) Para montar uma carteira de ações, considerando as variações do índice BOVESPA, um
investidor deve verificar:
a) Desvio Padrão
b) Índice de Sharpe
c) Beta
d) Mediana
Simulado
52) Entre dois fundos que projetam o mesmo retorno, o investidor deverá escolher o que
possui o maior:
a) Índice de Sharpe
b) Variância
c) Desvio padrão
d) Insider trade
Simulado
53) Um investidor deseja investir em ações, porém quer diminuir o risco. Portanto ele
deverá:
a) Investir em derivativos de ações
b) Investir em moeda estrangeira
c) Diversificar seus investimentos em ações de diversos setores
d) Investir em um único setor com histórico favorável.
Simulado
54) Determinado cliente, procura um consultor para traçar uma estratégia de
investimentos para sua aposentadoria. O consultor, por sua vez, faz alguns
questionamentos e descobre que o cliente faz declaração completa de IR, além de ser
assalariado e ter 2 filhos. Então ele explica ao cliente sobre as características de um plano
PGBL:
a) O IR incide somente sobre os rendimentos e é possível deduzir até 12% da renda anual
tributável.
b) O IR incide sobre o valor total da aplicação em caso de resgate ou no come cotas
c) Além de poder deduzir até 12% da renda anual tributável, o IR incide sobre o valor total
em caso de resgate ou no período de diferimento.
d) O IR tem alíquota de 15% na fonte em caso de resgate e o restante poderá ser deduzido
na declaração de IR, de acordo com a renda do cliente.
Simulado
55) Um fundo de investimentos pode investir em títulos emitidos pelo próprio
administrador?
a) Pode, desde que tenha concentração máxima de 10% do patrimônio do fundo
b) Pode, desde que tenha concentração máxima de 20% do patrimônio do fundo
c) O fundo não pode investir em títulos que sejam emitidos pelo próprio administrador do
fundo para que seja evitado conflito de interesses
d) Pode, desde que definido em assembleia geral de cotistas
Simulado
56) Assinale a alternativa correta sobre a classificação de fundos de investimentos,
conforme CVM 555.
a) Os fundos de ações devem possuir, no mínimo, 51% da carteira em ações negociadas na
bolsa de valores e mercado de balcão organizado
b) Os fundos multimercado deverão concentrar no máximo 50% em títulos de renda fixa
c) Os fundos classificados como renda fixa referenciados devem ter, no mínimo, 95% da
carteira composta por ativos financeiros de forma a acompanhar indiretamente a
variação do indexador, admitindo alavancagem
d) Os fundos de dívida externa deverão aplicar, no mínimo, 80% de seu patrimônio em
títulos representativos de dívida externa de responsabilidade da União
Simulado
57) Um investidor contratou um plano VGBL e fez um aporte neste plano, no mesmo dia.
Ele poderá fazer portabilidade desse recurso para outro plano que ele possui, contados da
data da contratação, após:
a) 60 dias
b) 90 dias
c) 180 dias
d) 30 dias
Simulado
58) O risco de mercado pode ser decomposto em 2 riscos:
a) Risco de total e sistemático
b) Risco sistemático e não sistemático
c) Não sistemático e diversificável
d) Sistemático e não diversificável
Simulado
59) Os indexadores das LFT’s e da NTN-B são respectivamente
a) Taxa Selic e IGP-M
b) Taxa Prefixada e IPCA
c) IPCA e IGP-M
d) Taxa Selic e IPCA
Simulado
60) Sobre a penalidade de crimes de lavagem de dinheiro:
a) Reclusão de 2 a 3 anos e multa
b) Reclusão de 3 a 10 anos
c) Reclusão de 3 a 10 anos e multa
d) Reclusão de até 10 anos e 2/3