7

1 SUMRIO EXECUTIVO

No ltimo ano o crescimento da produo e consumo de caf torrado e modo no

mercado brasileiro foi 2,6 vezes maior que a mdia mundial, segundo dados da Associao
Brasileira da Indstria de Caf.
O Caf Cultura ser um local refinado de encontro de pessoas que estejam em busca
de um caf mais saboroso e um lugar agradvel, unindo o rstico ao moderno. O servio de
Internet com tecnologia Wi-Fi associada a um espao cultural onde os nossos clientes tero
acesso aos principais jornais e revistas especializadas em administrao e economia de todo
pas.
Analisando o mercado de Joo Pessoa, identificamos uma carncia de empresas
especializadas no setor, se compararmos com mercados de mesmo tamanho e potencial.
A equipe gerencial um dos pontos fortes da Cafeteria, contando com profissionais
qualificados, com larga experincia administrativa em criao de novos negcios.
Visando explorar este mercado que tem uma previso de crescimento de 35% nos
prximos cinco anos, a Caf Cultura buscar estabelecer seu espao.
A Cafeteria ser instalada em um imvel de 200 m na regio Zona Leste de Joo
Pessoa, especificamente na avenida Edson Ramalho no bairro de Manara, pelo seu atual
crescimento devido aos condomnios de alto padro, alm de atividades comerciais
diversificadas j existentes.
Para criarmos um ambiente diferenciado com os melhores produtos, utilizaremos
grande parte do investimento inicial de R$ 165.919,56 nas instalaes, mquinas e
equipamentos e mveis e utenslios.
A taxa interna do retorno de 55,60% com o perodo considerado para o clculo de 3
anos. A rentabilidade do investimento total de 73,02% com a lucratividade lquida de
21,18%.

2 CARACTERIZAO DO EMPREENDIMENTO

Um lugar agradvel, que une o rstico ao moderno. Lembrando um bistr, possui

decorao arrojada que une madeira clara e couro, com loua de porcelana personalizada.
Outra marca registrada do servio so os uniformes dos funcionrios - cala preta, camisa
branca, boina e colete xadrez. Assim ser a Cafeteria Caf Cultura: um espao requintado,
onde podero ser degustados diferentes tipos de caf, navegar na internet ter acesso a jornais e
revistas de todo o pas.
Destinado a um pblico bastante ecltico o Caf Cultura que, alia charme e
modernidade ir conquistar os consumidores, fazendo com que esse ambiente adquira perfis
diferenciados.
De executivos a bomios, os freqentadores encontraro na cafeteria desde a
satisfao de um lanche rpido, possibilidade de "dar um tempo" e relaxar, acessar a internet
e degustar com tranqilidade um caf de qualidade.
Quem gosta de navegar na internet a qualquer hora e em qualquer lugar, tem mais um
motivo para freqentar o Caf Cultura, pois tambm teremos a tecnologia Wi-Fi, que permite
o acesso, sem fio, internet para usurios de notebooks e PDAs (computadores de mo).
Essa novidade, muito comum nos Estados Unidos e Europa, chegou para estreitar o
relacionamento com os clientes que demandam servios mais completos, alm de garantir
mais conforto, comodidade e segurana para usar seus equipamentos.
A nossa meta disponibilizar uma bebida de qualidade em um ambiente ousado que se
destaque em relao a outros estabelecimentos do ramo.
O diferencial do Caf Cultura estar na escolha dos itens de seu menu: uma seleo
cuidadosa de pratos e combinaes tradicionais, que incluem desde o caf com leite,
chocolate quente, comidas tpicas da regio, salgados mais refinados e toda linha de doces:
muffins e brownies, que podem ser acompanhados de sorvete, milk shake, e o irresistvel petit
gateau. Sero ingredientes rigorosamente selecionados, a rapidez e a cortesia no atendimento,
limpeza das instalaes, cuidados com a decorao do ambiente, tudo concebido para
proporcionar uma refeio saborosa, nutritiva e higinica num ambiente descontrado e alegre
para se passar momentos agradveis.

2.1 Dados da Empresa

Razo Social: Cafeteria Cultura LTDA

Nome Fantasia: Caf Cultura
Endereo: Av. Edson Ramalho Manara Joo Pessoa/PB
Endereo eletrnico: cafecultura@hotmail.com
Contato: 83 3247-8882 / 3218-1000

2.2 Dados dos Dirigentes

Nome: Arlinda M Pimentel Rodrigues Leite

Responsabilidade no Projeto: Finanas

Profisso: Contadora
Telefone: 83 3235-1938 / 9982-7163

e-mail: arlindaleite@terra.com.br
Nome: Germana Espnola Brito

Profisso: Administradora

Responsabilidade no Projeto: Administrativo

Telefone: 83 3218-1023 / 9985-6465

e-mail: germana@sebraepb.com.br
Nome: Maria Jos Borba Netta

Profisso: Administradora

Responsabilidade no Projeto: Marketing

Telefone: 83 3218-1000 / 9121-9830

e-mail: mjborba@gmail.com

10

2.3 Definio do Negcio

As cafeterias chegaram devagar, ganharam espaos nas ruas e shoppings centers e

acabaram conquistando o brasileiro. O que parecia ser um modismo, firmou-se no mercado
tornando-se uma boa opo de negcio. Pontos de venda franqueados e at investidores
independentes

esto

satisfeitos

com

os

resultados

que

vm

obtendo.

Evidentemente que muito se deve ao hbito de consumo do produto, afinal a grande maioria
dos brasileiros aprecia a bebida, mas existem outros fatores que contriburam para esta rpida
expanso.
O caf uma bebida nica que j faz parte da vida e da histria do Brasil. Foi com
esse conceito que temos por finalidade abrir a cafeteria Caf Cultura. Um caf diferenciado,
que conquistar admiradores pelo seu aroma e sabor.
Para viabilizar o negcio, sero comprados diversos equipamentos que facilitaro o
processo de produo e comercializao do caf tais como: mquina de caf expresso, moedor
de caf, estufa fria e estufa quente, computadores, ar condicionados, entre outros.

2.4 Fontes de Receita

imprescindvel trabalhar com boas marcas de caf garantindo a qualidade do produto

final, assim como oferecer aos nossos clientes um espao de cultura, entretenimento e acesso
internet.
Nossos produtos principais sero os cafs expressos e as bebidas quentes e geladas a
base do caf que sero produzidas pelos baristas especialmente capacitado e treinado para
elaborao dos drinks.
A Caf Cultura ter como nicho de mercado a comercializao de comidas regionais
como tapiocas, bolos, cuscuz, pamonha, canjica, bem como, comidas mais sofisticadas como
quitches, pes de queijo, croissant, salgados, tortas, alm de chs aromatizados e uma
tabacaria.

11

2.5 Necessidade de Mercado a ser Atendida

Inspirado nos tradicionais cafs europeus, o Caf Cultura ser um ambiente

diferenciado, moderno e acolhedor. Percebe-se claramente que o caf expresso aceitvel
pelo mercado consumidor em geral.
O nosso objetivo transformar o hbito de tomar caf em uma experincia rica e
nica, dentro de um ambiente envolvente e inovador.

2.6 Cenrio Futuro para o Mercado

De 1985 a 2000, o consumo de caf no Brasil quase dobrou (www.abic.com.br). H 15

anos o brasileiro consumia o equivalente a 2,3 kg do produto por ano. Hoje a mdia per capita
de 4,3 kg/ano. A indstria tambm acompanhou este crescimento. Em 1985 foram
produzidas 7,1 milhes de sacas de caf.
A vinda de cafeterias estrangeiras para o Brasil, como Starbucks e Nespresso, da
Nestl vem despertando o interesse dos brasileiros em investir no setor. As empresas se
destacam por vender caf expresso de alta qualidade.
Para o diretor-executivo da Associao Brasileira da Indstria de Caf (Abic), Nathan
Herszkowicz, o nmero de lojas no Brasil tem potencial de crescer 20% anualmente. Hoje
existem 2,5 mil unidades no Pas, nmero que pode chegar a 3 mil entre 2007 e 2008.
O mercado de caf expresso j est consolidado. H alguns anos era apenas um nicho
a ser explorado. Hoje h inmeras opes de boa qualidade, o que facilita o negcio. Existe
no Brasil cerca de mil cafeterias tpicas e nos prximos anos, esse nmero dever triplicar.
preciso estar atento a reas ainda pouco exploradas.
A expanso na preferncia pelo preparo de caf expresso um fenmeno mundial.
Um dos desafios a conquista do pblico jovem, um dos principais alvos deste tipo de
negcio. destacada a preocupao que se deve ter com o ambiente agradvel para o
convvio social.

12

2.7

Viso

O Caf Cultura por sua postura empresarial pela excelncia de qualidade dos seus
produtos e servios ser uma marca em expanso no mercado, que no prazo de dois anos
espera se consolidar junto ao seu pblico-alvo como uma empresa de referncia.

2.8

Misso

Proporcionar satisfao e bem-estar aos clientes nacionais e internacionais, num

ambiente que agregue alimentao, diverso, cultura e lazer.

2.9

Anlise S.W.O.T

2.9.1 Ambiente externo: oportunidades e ameaas

OPORTUNIDADES
Bebida Tradicional;

AMEAAS
Mudanas climticas

Merchandising

Ausncia de assistncia tcnica local.

Possibilidade de Novos Mercados

Concorrncias com restaurantes de

comidas tpicas
Atraso na Entrega dos Produtos pelos

Disponibilidade de Financiamento

Fornecedores.

Potencial

Turstico

em

Desenvolvimento

2.9.2 Ambiente Interno: pontos fortes e pontos fracos

13

PONTOS FORTES
Bom relacionamento dos scios

PONTOS FRACOS
Carncia de programa de treinamento,
acarretando problemas operacionais

Reduzido nmero de Concorrentes

Imagem da Marca

Localizao adequada da empresa

Ambiente Climatizado

Condies de Trabalho Favorveis

Comida Regional

Diversificao nos produtos;

Grau de automatizao eficaz;

Boa aceitao no mercado consumidor

Campanhas publicitrias.

Internos;
Escassez de mo-de-obra qualificada.

2.10 Fatores Crticos de Sucesso

Na localizao desejada, h presena de restaurantes finos, que tambm oferecem

cafs expressos, atendendo s necessidades dos clientes. Estamos propondo uma
diferenciao, abrir uma casa com especialidade em cafs, chs, cultura e descontrao, em
um ambiente voltado para a histria do caf, com uma excelente estrutura fsica, e amplo
estacionamento uma vez que a avenida tem bastante fluxo de automveis.

2.11 Cronograma de Atividades em 2008

ATIVIDADES / ms
Empreendimento
Locao da empresa
Constituio legal da empresa
Compra de equipamentos e moblia

01
X
X

02

03

X
X

04

14

Contratao de profissionais
Treinamento de pessoal
Montagem da internet
Compra de software
Lanamento do site
Abertura oficial da empresa

X
X
X
X
X
X

3 DESCRIO DOS PRODUTOS / SERVIOS

3.1 Produto/Servio

Quando se trata de caf muito valem o sabor e o aroma. Consumidores mundiais ou

regionais exigem caractersticas diferentes em suas xcaras dirias de caf. Alguns preferem
um sabor mais forte, outros o desejam suave.

15

A continuidade do caf e a criao de um novo produto estaro embasados em

resultados de extensas pesquisas, assegurando blends melhor adaptado. Os especialistas da
empresa Caf So Braz asseguram a satisfao do consumidor.
As cafeterias desenvolveram-se na Europa durante o sculo XVII, enquanto florescia o
Iluminismo e se planejava a Revoluo Francesa. Durante tardes inteiras, jovens reuniam-se
em torno de vrias xcaras de caf, discutindo o destino das naes, declamando poemas,
lendo livros ou simplesmente passando o tempo. Atualmente, algumas casas famosas como o
Caf Procope, em Paris, e o Caf Florian, em Veneza, ainda preservam o glamour dessa
poca.
O caf conquistou definitivamente a Europa a partir de 1615, levado dos pases rabes
por comerciantes italianos. O hbito de tomar o caf, principalmente em Veneza, estava
associado aos encontros sociais e msica que ocorriam nas alegres Botteghe Del Caff. Em
1687, os turcos abandonaram vrias sacas de caf s portas de Viena, aps uma tentativa
frustrada de conquista e essas foram usadas como prmio pela vitria. Assim aberta a
primeira coffee house de Viena e difundido o hbito de coar a bebida e beb-la com leite - o
famoso caf vienense.
At hoje os cafs so locais onde pessoas se reunem para discutir assunto importante
ou simplesmente passar o tempo, sendo o ritual do cafezinho uma tradio que sobreviveu a
todas as transformaes.
Nos ltimos anos, houve uma onda provocada pelas modernas mquinas de caf
expresso, que revolucionaram o hbito do cafezinho, permitindo um crescimento vertiginoso
das cadeias de lojas de caf.

3.2 Descrio do Produto

O Cardpio do Caf Cultura ter produtos que agradaro pessoas de perfil mais
tradicional que costumam beber apenas o caf expresso e at aquelas que apreciam sabores
alternativos e sofisticados.

16

Com um cardpio sempre variado e em constante rodzio sazonal, sugestes delicadas

apropriadas ao estilo individual do consumidor podem ser encontradas no Caf Cultura, a
saber: whiskies, sanduches frios, sopas-creme com tempero caseiro (legumes, feijo, alho
por, inhame, beterraba, ervilha, milho e outras); bolo de laranja, tudo enfim, com paladar
caprichado e cuidadosa apresentao.
Outro diferencial do Caf Cultura sero a preparao dos "cafs regionais": carioca
(caf com leite, barquinho de po francs com manteiga), mineiro (caf expresso com po de
queijo); gacho (ch preto com biscoitos amanteigados) alm do caf americano (caf com
cookie de chocolate ou leite).
Estar disponvel para os adeptos de uma boa leitura, revistas e jornais de todo o pas
sempre atualizados com as notcias do mundo.

3.3 Sistema de Qualidade dos Produtos

Vive-se hoje o cenrio da busca incessante da qualidade em todos os tipos de

organizao, seja de produtos, seja de servios, como fator de sobrevivncia e
competitividade. O que o mercado exige as empresas so obrigadas a atender.
Estaremos sempre preocupados em oferecer aos nossos consumidores um caf de alta
qualidade, de sabor refinado, intenso, marcante de aroma extremamente agradvel.
A nossa inteno aumentar a sensao de sabor que se tem ao tomar uma xcara de
caf. A estratgia simples e objetiva: o cliente satisfeito tende a consumir com mais
freqncia. Como, a cultura do cafezinho muito forte entre os brasileiros, isso faz com que
as pessoas se tornem mais suscetveis s variaes do sabor.

3.4 Registros Necessrios

Para constituio de uma Cafeteria ser necessrio solicitar registros de diferentes
instituies, dentre os quais se destacam: Corpo de Bombeiros, Junta Comercial do Estado da
Paraba, Delegacia da Receita Federal, Prefeitura Municipal, SEFIN - Secretaria das Finanas
Recebedoria de Rendas e Vigilncia Sanitria.

17

A Diviso de Vigilncia Sanitria fiscaliza, avalia e concede a licena de

funcionamento aos Estabelecimentos que produzem, manipulam ou comercializam alimentos,
por serem atividades que afetam sade. Portanto, essa licena e alvar expedidos pela
autoridade sanitria competente obrigatrio para o funcionamento de empresa do ramo de
Cafeteria. Na fiscalizao, so observados aspectos tcnicos de higiene, organizao, rea
fsica, equipamentos, funcionrios, produtos, procedimentos, dentre outros.

4 ANLISE DE MERCADO E COMPETITIVIDADE

4.1 Anlise do Mercado

4.1.1 O caf brasileiro na atualidade

18

Atualmente o Brasil o maior produtor mundial de caf, sendo responsvel por 30%
do mercado internacional, volume equivalente soma da produo dos outros seis maiores
pases produtores. tambm o segundo mercado consumidor, atrs somente dos Estados
Unidos.
O consumo interno brasileiro de caf continua crescendo de forma acentuada. No
perodo compreendido entre Maio de 2006 e Abril de 2007, a ABIC registrou o consumo de
16,9 milhes de sacas, representando um acrscimo de 5,81% em relao ao perodo anterior
correspondente (Maio/05 a Abril/06), quando a demanda apurada havia sido de 15,95 milhes
de sacas.
J o consumo per capita foi de 5,52 kg de caf em gros crus ou 4,41 kg de caf
torrado, quase 73 litros para cada brasileiro por ano, registrando uma evoluo de 4,5% em
relao ao perodo anterior (contra 3,9% na ltima apurao), o que confirma a constatao da
pesquisa Interscience, de que os consumidores esto consumindo mais xcaras de caf por dia.
Este resultado coloca o consumo por habitante/ano do Brasil (5,52 kg/hab/ano), em
nveis muito semelhantes ao consumo de pases como a Alemanha (5,86 kg/hab/ano), a Frana
(5,07 kg/hab/ano) e a Itlia (5,63 kg/hab/ano), que esto entre aqueles que apresentam o maior
consumo per capita em todo o mundo, segundo dados da OIC - Organizao Internacional do
Caf.
O consumo mundial, segundo a OIC, cresce apenas 1,5% ao ano, na mdia. No Brasil,
o consumo interno evoluiu 23,3% desde 2003, de 13,7 milhes de sacas para os atuais 16,9
milhes. O mercado brasileiro tambm representa 14% da demanda mundial, e 39% do
consumo de toda a Europa, incluindo-se os 30 pases do leste europeu.

4.1.2 A importncia do consumo interno na produo cafeeira brasileira

O resultado de 16,9 milhes de sacas representar 52% da safra a ser colhida em 2007,
que ser de 32,09 milhes de sacas segundo a CONAB. O montante est, tambm, muito
prximo das previses e expectativas da ABIC para 2007, que de 17,4 milhes de sacas.

19

Assim, a meta de atingir os 21 milhes de sacas no ano 2010 parece estar mais
prxima. Para tanto, o consumo interno dever crescer 6%, em mdia, ao ano, incorporando
mais de 1,1 milho de sacas a cada 12 meses.
O Brasil, com esse resultado, mantm uma posio importante no cenrio mundial do
agronegcio cafeeiro, por ser um dos pases onde o consumo interno mais cresce. Essa
condio, reconhecida pela prpria OIC - Organizao Internacional do Caf, com sede em
Londres, fez com que esta entidade esteja recomendando aos demais pases produtores de
caf, em todo o mundo, a adoo de programas internos de ampliao do consumo,
semelhantes aos do Brasil. Esta uma das maneiras mais efetivas de dar sustentabilidade
cafeicultura mundial, no permitindo, dessa forma, a existncia de excedentes do gro tal que
a sua cotao possa cair a valores que no remunerem adequadamente a comunidade de
produtores.

4.1.3 As razes do aumento do consumo

A ABIC atribui o crescimento do consumo a um conjunto de fatores que se repetem h

anos, de forma consistente e duradoura:
Melhoria contnua da qualidade do caf oferecido aos consumidores, que foi
ampliada com o PQC - Programa de Qualidade do Caf, lanado pela ABIC em final de 2004
e que, atualmente, j certifica mais de 210 marcas em todo o Brasil;
Consolidao do mercado de cafs tipo Gourmet ou Especiais, diferenciados e de
alta qualidade, que despertam cada vez mais ateno, interesse e curiosidade junto aos
consumidores, sendo apontados na pesquisa Interscience, como um dos fatores mais
importantes para a conquista de novos consumidores, principalmente, entre os jovens;
Melhora muito significativa da percepo do caf quanto aos aspectos dos benefcios
para a sade, como resultado dos grandes investimentos no Programa Caf e Sade, que todo
o agronegcio apia.
4.1.4 As tendncias do consumo

Em 2006, segundo a pesquisa "Tendncias do Consumo de Caf no Brasil", 94% dos

entrevistados declararam-se consumidores de caf. Este valor era de 91% em 2003, primeiro

20

ano da pesquisa, o que demonstra que o universo de consumidores vem crescendo, alm do
aumento da demanda per capita.
A percepo positiva do caf junto aos consumidores melhorou muito em
conseqncia da campanha de informao sobre Caf e Sade, feita pelo CDPC - Conselho
Deliberativo da Poltica do Caf, com apoio do DCAF - Departamento do Caf da SPAE Secretaria de Produo e Agroenergia, do MAPA - Ministrio da Agricultura, Pecuria e
Abastecimento, do setor privado e, especialmente, da ABIC. Entre os no-consumidores (6%
da populao), a alegao de que o caf faz mal sade reduziu-se de 68%, em 2005, para
33%, em 2006. Entre os consumidores (94%), as eventuais razes para reduzir o consumo por
motivos de sade, tambm caram de 42%, em 2005, para 33%, em 2006.
O consumo fora do lar continua a se ampliar - no trabalho, nas cafeterias, nos
restaurantes, panificadoras, etc. - e aumentou em 4% o total de consumidores que tomam caf
todo o dia. A pesquisa mostra tambm que houve aumento de 100% no consumo de caf entre
os consumidores da classe A, e de 45% nos da classe B. Este resultado est associado ao
interesse nos cafs de alta qualidade, os Gourmet ou Superiores, que mesmo com preos mais
elevados passam a representar a preferncia desses segmentos de consumidores.
Assim, em 2007 segue firme a expanso das cafeterias em todo o Pas, bem como a
das empresas estrangeiras que recentemente abriram os seus estabelecimentos em So Paulo.
O mercado interno brasileiro se mostra maduro para assimilar inovaes e novos produtos.

4.1.5 As expectativas para 2007

Para 2007 a ABIC tem a expectativa de que o consumo interno evolua para 17,4
milhes de sacas (52% da safra a ser colhida). Os preos ao consumidor evoluram, na mdia,
20% desde janeiro/2007, principalmente em funo dos aumentos das cotaes do gro
ocorridas no final de 2006. As vendas do setor podem alcanar R$ 6,7 bilhes em 2007,
contra R$ 5,4 bilhes em 2006.

21

Grfico 1 - Evoluo do consumo interno

Fonte: Abic, 2007

4.2 Definio do Mercado-Alvo

O perfil dos freqentadores de cafeterias bem ecltico, tem idade entre 25 e 60 anos
e pertence ao mdio e alto nvel sociocultural e econmico. Esse tipo de negcio poder
desenvolver outros perfis de clientes, dependendo do pblico alvo que deseja atingir.
O caf hoje est em alta. Parte desse desempenho tambm se deve ao pblico mais
jovem, que redescobriu o caf por meio das saborosas novidades das cafeterias. Misturado
com chocolate, sorvete fica at mais atrativo e ameniza o amargozinhp do caf tornando-o
agradvel ao paladar jovem.

4.3 Potencial de Mercado

O maior potencial de mercado atualmente est voltado para a diversificao dos

cardpios das cafeterias. Os sanduches, acompanhamentos, bebidas, sobremesas so itens de
cafeteria que comporo a linha de produtos do Caf Cultura.

22

A rapidez e a cortesia no atendimento, a limpeza das instalaes, os cuidados com a

decorao do ambiente, tudo concebido para proporcionar uma refeio saborosa, nutritiva e
agradvel.

4.4 Tendncias de Mercado

As pessoas no querem tomar apenas um cafezinho, sempre querem algo mais, a

tendncia que nas cafeterias tenham espaos para implantao de cyber cafs, com direito a
tecnologia Wi Fi (conexo internet com maior velocidade e sem fio).
Outra tendncia aliar a tecnologia do maquinrio italiano qualidade dos gros
brasileiros e ao charme das cafeterias francesas.

4.5 Sazonalidade

Sem grande variao de sazonalidade a cafeteria Caf Cultura ter um fluxo de vendas
maior nos meses de setembro a fevereiro, em que se observa o potencial turstico de nossa
cidade.

4.6 O Consumidor

O conceito do Caf Cultura tem como proposta oferecer aos consumidores habituais e
turistas novos produtos e servios com excelente padro de qualidade. Com uma arquitetura
moderna nossa cafeteria ir atrair e cativar por seu conforto e convenincia, um pblico
extremamente seleto formado por jovens, executivos e moradores dos condomnios da regio.

4.7 Fornecedores

Os produtos alimentcios sero adquiridos atravs de parcerias com empresas locais,

terceirizando as comidas regionais e tambm com produo prpria, comprando a matriaprima de distribuidores e grandes supermercados.

23

Trabalharemos com vrios fornecedores de caf como: So Braz, Gro Expresso, caf
do Ponto e caf tipo exportao. A aquisio de determinados produtos sero pagas a vista e
outras podero ser a prazo.
Sero feitas parcerias com grandes distribuidoras de jornais e revistas.

4.8 Concorrentes

Geralmente se pensa que os concorrentes so aqueles que devem ser vencidos,

superados e que nos atrapalham a vida, mas eles podem ser mais teis do que se julga.
Na regio em que vamos montar nossa cafeteria existem vrios restaurantes e centros
comerciais que no oferecem o caf expresso, com isso as pessoas iro freqentar nosso
estabelecimento, sentindo a necessidade de beber nosso saboroso caf e degustar nossas
deliciosas refeies.

4.9 Diferencial Competitivo

Antigamente, o diferencial competitivo de qualquer empresa estava no produto

oferecido e na poltica de preos praticada. Hoje, o ambiente de negcios mudou. Os produtos
atingiro um patamar de qualidade mais ou menos equivalente. E o preo, se ainda tem sua
relevncia, no mais fator determinante na hora da escolha. Essa mudana fruto do
surgimento de um novo perfil de clientes, cada vez mais crticos e exigentes. E para esse
consumidor diferenciado que a nossa empresa tem de estar voltada. Da a importncia de
priorizar o atendimento como forma de manter vivo o interesse da clientela. Mas preciso,
antes, envolver e mobilizar toda a equipe em torno desse objetivo comum. E isso s possvel
quando se cria um clima interno favorvel.
Alguns diferenciais do Caf Cultura:

Produto com melhor qualidade;

Atendimento personalizado;

Ambiente confortvel e favorvel;

Comercializao de comidas regionais;

24

Cafs com vrios sabores;

Higiene na fabricao dos alimentos seguindo todas as normas tcnicas de boas

prticas;

Fidelizao dos clientes.

4.10 Metas Especficas: MERCADO

Aumentar a capacidade de atendimento at dezembro de 2008

Contratar mais funcionrios at novembro de 2008

Aumentar a rea dos usurios da Internet at maro de 2009;

Abrir uma filial em outra localidade at dezembro de 2013.

25

5 PLANO OPERACIONAL

5.1 Atratividade de Mercado

No mundo todo, especialistas e conhecedores esto buscando meios para reconhecer,

valorizar e promover a qualidade dos melhores cafs. No Brasil, isto tambm uma
preocupao atual, principalmente agora que o mercado comea a sentir a demanda dos
consumidores por cafs de alta qualidade.
Para atender essa demanda pela melhor qualidade do produto, necessrio difundir
conhecimentos aos consumidores, para que os mesmos possam diferenciar efetivamente os
cafs que lhe so oferecidos, assegurando uma melhoria contnua da qualidade da bebida e a
satisfao dos consumidores.
Outro atrativo da cafeteria a combinao de tecnologia, criatividade e prospeco de
novos segmentos de consumo que agregam, sobretudo, maior valor aos produtos, at por que
o consumidor tambm vem mudando, quer novidades, praticidades e principalmente, mais
qualidade de vida, prazer e bem-estar.
O cliente fundamental, pois vem se firmando cada vez mais como o "juiz" do
mercado. Com uma quantidade cada vez maior de opes, ele passa a ter algo que lhe faltava
at um passado recente: poder de escolha.

5.2 Participao de Mercado

A Cafeteria Caf Cultura poder apresentar uma participao significativa

implementando as seguintes estratgias:
Atender a crescente demanda dos consumidores por cafs diferenciados e de alta
qualidade;

Promover o segmento de cafs de alta qualidade, preservando-o da oferta de produtos

de qualidade no desejvel;

26

Permitir uma adequada agregao de valor aos melhores produtos, o que interessa
principalmente cafeteria, assegurando a necessria diferenciao ao estabelecimento;

Difundir conhecimentos aos consumidores.

5.3 Estratgias Competitivas

A Cafeteria vai utilizar tecnologia avanada na aquisio de mquinas e equipamentos

de ltima gerao, que consumam menos energia, menor perda na moagem dos gros e no
processamento do caf expresso e maior agilidade na preparao das bebidas.
Para obter um preo competitivo, ser necessria parceria com os grandes
fornecedores de gros, bebidas, salgados, doces, tortas, entre outro que sero comercializados
na cafeteria, apostando na grande rotatividade do negcio.
O espao de cultura da nossa cafeteria trar um acervo diversificado com revistas,
jornais e peridicos, bem como uma rea com acesso a Internet Wi-Fi.

5.4 Plano de Marketing e Comercializao

A Cafeteria Caf cultura ir fazer uma forte divulgao direta com a mdia televisiva e
escrita, oferecendo um coquetel de inaugurao para apresentar o diferencial da nossa linha
produtos.
Haver um grande luminoso para chamar a ateno do pblico, panfletagem com
distribuio em locais onde h concentrao do pblico-alvo como: academias; shoppings;
Fruns; hotis; universidades; etc. Haver divulgao pela Internet atravs do site.

27

6 PLANO FINANCEIRO

Valor do investimento fixo a ser financiado

Valor do capital de giro a ser financiado
Total do financiamento pretendido
Valor dos recursos prprios a serem aportados
Total do investimento a realizar
Prazo total pretendido
Prazo de carncia requisitado
Prazo de amortizao requisitado
Encargos Financeiros Juros

7 INVESTIMENTOS

R$ 141.002,22
R$ 8.325,39
R$ 149.327,61
R$ 16.591,95
R$ 165.919,56
60 meses
12 meses
48 meses
8,25% ao ano

28

7.1 Localizao e Dimensionamento Bsico

O local do empreendimento em Joo Pessoa/PB no Bairro de Manara, na Avenida

Edson Ramalho, que conta com saneamento, rua asfaltada, grande circulao de veculos,
iluminao urbana, estacionamento, rea construda de 200m, terreno de 15x50m, grande
salo com disposio para 02 ambientes, contra-piso e gesso no teto, um espao de cultura
com acesso Internet, banheiros femininos com 02 cabines e lavatrios, banheiros masculinos
com 02 cabines, e lavatrios, lavabo unissex, sala separada com disposio apropriada para
cozinha e escritrio. Horrio de funcionamento de 12h s 24h.

7.2 Capacidade Instalada

O imvel ter um grande balco de acesso aos dois ambientes com estufas para
salgados, tortas e comidas tpicas, cristaleira em cima do balco, banquetas, mesas e cadeiras
de madeira para 04 lugares, mesas redondas para 04 lugares, decorao com fotos antigas da
Histria do caf, ambiente com meia luz, som ambiente com caixas espalhadas pelo
estabelecimento, projetor e telo de vdeo, grande luminoso na fachada, fogo industrial,
forno, frezers horizontais e verticais, geladeira, mesas de manipulao, liquidificadores
profissionais, espremedor de frutas, lavador de copos eltrico, mquina de caf expresso,
computadores com acesso a Internet. Formaremos um quadro composto por 14 funcionrios.
(Anexo I)

7.3 Investimentos Fixos

29

7.3.1 Instalaes comerciais

Discriminao
Construo civil
Mquinas e
Equipamentos
Mveis e

Valor Unit. R$
45.000,00
56.358,13
55.311,00

Valor Total R$
45.000,00
56.358,13
55.311,00

Financ
%
90,00
90,00

Valor financ.
R$
40.500,00
50.722,32

90,00

Rec. Prprio R$
4.500,00
5.635.81

49.779,90

5.531,10

Utenslios
TOTAL

156.669,13

141.002,22

15.666,91

7.3.2 Mquinas e equipamentos

PRODUTO

Unid.

QUANT.

VALOR
R$

Refrigerador
Freezer horizontal
Freezer vertical
Fogo industrial
Forno a gs
Fritador
Chapa para crepe / tapioca
Liquidificador domstico
Liquidificador 1,5 litros
Liquidificador 2 litros
Ar condicionado split
Espremedor de fruta
Ventilador teto
Exaustor de cozinha
Balana eletronica dst
Cortador de frios
Mesa servio
Chapa para sanduche
Chopeira especial
Balco refrigerado
Mquina de caf expresso
TOTAL

Unid.
Unid.
Unid.
Unid.
Unid.
Unid.
Unid.
Unid.
Unid.
Unid.
Unid.
Unid.
Unid.
Unid.
Unid.
Unid.
Unid.
Unid.
Unid.
Unid.
Unid.

1
4
1
1
1
1
1
1
1
1
2
1
2
2
1
1
1
1
1
1
1

1.419,00
1.478,96
2.300,00
1.280,00
1.592,00
1.435,00
126,00
84,90
295,37
415,00
5.900,00
216,58
90,00
113,04
545,10
1.392,62
640,00
499,64
12.395,00
1.600,00
12.000,00

TOTAL GERAL
1.419,00
5.915,84
2.300,00
1.280,00
1.592,00
1.435,00
126,00
84,90
295,37
415,00
11.800,00
216,58
180,00
226,08
545,10
1.392,62
640,00
499,64
12.395,00
1.600,00
12.000,00
56.358,13

30

7.4 Investimentos em Capital de Giro

7.4.1

Capital de Giro

CONTAS
Necessidades

R$
R$

PROJETADO
9.250,43
26.308,14

Fontes

R$
R$
R$
R$

7.409,00
15.876,42
3.022,72
17.057,71

R$
R$
R$

3.627,26
6.540,00
6.890,45

Capital de Giro
Caixa Mnimo
Financiamento de Vendas
Matria Prima
Crdito de Fornecedores
Folha de Pagamento
Impostos e Contribuies

7.4.2 Recursos Humanos

Funo
Cozinheiro

Salrio Projetado
650,00

Quant. Projetada
01

Despesa Total Projetada

650,00

Ajudante de cozinha

400,00

02

800,00

Garons

380,00

05

1.900,00

Caixa

380,00

01

380,00

Assist. Limpeza

380,00

01

380,00

Barista

550,00

01

550,00

Barman

380,00

02

760,00

Gerentes

1.200,00

01

1.200,00

Pr-Labore

3.000,00

02

6.000,00

7.4.3

Servios Terceirizados

31

Projetado
Contador
Segurana eletrnica
Mquinas de carto de crdito
TV a cabo
Sistema de controles financeiros
TOTAL

7.4.4

Quantidade
01
01
02
01
01
5,00

Valor unitrio
380,00
200,00
50,00
120,00
80,00

Total
380,00
200,00
100,00
120,00
80,00
880,00

Quadro de Inverses Financeiras ( cronograma fsico-financeiro)

Discriminao

A Realizar
Ms 1

USOS ( Descrio dos Investimentos)

Investimento Fixo
Terreno
Construes Civis
Mquinas e Equipamentos

Total do Projeto
Ms 2

165.919,56
156.669,13

Ms 3
-

165.919,56

156.669,13

45.000,00

45.000,00

56.358,13

56.358,13

Instalaes

Veculos

Embarcaes

Mveis e Utenslios

55.311,00

55.311,00

Elaborao do Projeto
Outras Inverses

Fundo de Aval

Capital de Giro
FONTES

9.250,00

9.250,00

165.919,56

165.919,56

16.591,95

16.591,95

Recursos de Terceiros

149.327,61

149.327,61

Banco

149.327,61

Recursos Prprios

Outros (discriminar)

149.327,61
-

32

33

8 ANLISE FINANCEIRA
8.1 Demonstrao de Usos e Fontes
Existente

Usos
Inverses Fixas
Terrenos
Mquinas e equipamentos (Nacionais)
Mquinas e equipamentos (Estrangeiros)
Veculos / Embarcaes
Mveis e Utenslios
Construo civil
Elaborao do Projeto
Outras inverses fixas
Inverses financeiras
Giro
Outras inverses financeiras
Fontes
Recursos prprios
Grupo empreendedor
FINOR/SUDENE
Recursos de terceiros
BNB
Outras instituies financeiras
Outros recursos de terceiros

Projetado

Financiado

Recursos
Prprios

Total

0,00
0,00

165.919,56
156.669,13
0,00
56.358,13
0,00
0,00
55.311,00
45.000,00
0,00

149.327,61
141.002,22
0,00
50.722,32
0,00
0,00
49.779,90
40.500,00
0,00

16.591,95
15.666,91
0,00
5.635,81
0,00
0,00
5.531,10
4.500,00
0,00

165.919,56
156.669,13
0,00
56.358,13
0,00
0,00
55.311,00
45.000,00
0,00

0,00

9.250,43
9.250,43
165.919,56
16.591,95
16.591,95
149.327,61
149.327,61
-

8.325,39
8.325,39
149.327,61
149.327,61
149.327,61
-

925,04
925,04
16.591,95
16.591,95
16.591,95
0,00
-

9.250,43
9.250,43
0,00
165.919,56
16.591,95
16.591,95
0,00
149.327,61
149.327,61
0,00
0,00

Ano 5

Ano 6

0,00
0,00

0,00
0,00
0,00

8.2 Demonstrao de Resultado

CONTAS

Atual

Ano 1

Ano 2

Ano 3

Ano 4

100,00%
10,00%

90,00%
90,00%

34

1
2
3

- Receita Operacional Bruta

- Deduo de Vendas (Impostos
faturados)
- Receita Operacional Lquida (3 =
1 - 2)

- Custos Variveis (4 = 4.1 + 4.2)

4.1

- Custos com Materiais

4.2

- Demais Custos Variveis

- Margem de Contribuio (5 = 3 4)

- Custos Fixos

6.1

- Depreciao

6.2

- Manuteno

6.3

- Seguros

6.4
6.5
6.6

- Custo com Folha e Encargos

Sociais
- Despesas com Aluguis e
terceiros
- Despesas com combustveis e
telefone

6.7

- Despesas com Energia

6.8

- Despesas com gua

6.9

- Despesas financeiras existentes

452.120,40
32.552,67
419.567,73
155.454,00
155.454,00

519.938,46
39.515,32
480.423,14
178.772,10
178.772,10

264.113,73
213.884,01
10.368,60
2.313,72

301.651,04
213.062,04
10.368,60
2.313,72

136.741,39
21.900,00
2.400,00
12.000,00
3.600,00
-

136.741,39
21.900,00
2.400,00
12.000,00
3.600,00
-

571.932,31

571.932,31

571.932,31

571.932,31

43.466,86

43.466,86

43.466,86

43.466,86

528.465,45

528.465,45

528.465,45

528.465,45

196.649,31

196.649,31

196.649,31

196.649,31

196.649,31

196.649,31

196.649,31

196.649,31

331.816,14

331.816,14

331.816,14

331.816,14

211.268,66

209.475,27

207.681,89

205.888,51

10.368,60

10.368,60

10.368,60

10.368,60

2.313,72

2.313,72

2.313,72

2.313,72

136.741,39

136.741,39

136.741,39

136.741,39

21.900,00

21.900,00

21.900,00

21.900,00

2.400,00

2.400,00

2.400,00

2.400,00

12.000,00

12.000,00

12.000,00

12.000,00

3.600,00

3.600,00

3.600,00

3.600,00

35

6.10

- Despesas financeiras Projetadas

6.11

- Outras despesas

- ( = ) Resultado Operacional (7 = 5
- 6)

- Contribuio Social

- ( = ) Resultado Antes do Imposto

de Renda

10

- Imposto de Renda

11

- Adicional de Imposto de Renda

12

- ( = ) Resultado Lquido (12 = 9-1011)

13

- ( + ) Depreciao

14

- ( = ) Disponvel

15
16

10.760,29
-

- ( - ) Emprstimos / Dvidas
Existentes
- ( - ) Amortizao Financiamento
Atual

17

- ( = ) Disponibilidade

18

- ( = ) Disponibilidade Acumulada

13.800,00
50.229,73

13.800,00
88.589,00

50.229,73

8.144,94

6.351,56

4.558,18

2.764,80

13.800,00

13.800,00

13.800,00

13.800,00

120.547,48

122.340,87

124.134,25

125.927,63

120.547,48

88.589,00

122.340,87

124.134,25

125.927,63

50.229,73
10.368,60
60.598,33

9.938,33

60.598,33
60.598,33

88.589,00
10.368,60
98.957,60

21.737,97
77.219,63
137.817,96

120.547,48

122.340,87

124.134,25

125.927,63

10.368,60

10.368,60

10.368,60

10.368,60

130.916,08

132.709,47

134.502,85

136.296,23

21.737,97

21.737,97

21.737,97

21.737,97

109.178,12
246.996,07

110.971,50
357.967,57

112.764,88
470.732,45

114.558,26
585.290,72

36
8.3 Fluxo de Caixa

FLUXO DE CAIXA
Ano 0

Receitas Totais
Ativo depreciado (T no ltimo ano
do Projeto)
Total das Entradas ( A + B )
Custos Totais
Sadas por investimento (X)
Ativos existentes ( U V )
Total das Sadas ( D + E + F )
Fluxo Lquido ( C - G )

Ano 1

Ano 2

Ano 3

Ano 4

Ano 5

Ano 6

452.140,00

519.935,00

571.935,00

571.935,00

571.935,00

571.935,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

95.626,16

452.140,00

519.935,00

571.935,00

571.935,00

571.935,00

667.561,16

391.130,40

421.411,08

443.239,92

443.239,92

443.239,92

443.239,92

165.919,56

391.130,40

421.411,08

443.239,92

443.239,92

443.239,92

443.239,92

-165.919,56

61.009,60

98.523,92

128.695,08

128.695,08

128.695,08

224.321,24

0,00

165.919,56
0,00

37

8.4 Rentabilidade do Investimento Total

Rentabilidade do Investimento Total

73,02%

8.5 VPL: Valor Presente Lquido

Valor Presente Lquido (VPL)
Taxa de Atratividade do Investimento (%)

R$ 327.159,80
12,00%

8.6 TIR: Taxa Interna de Retorno

Taxa Interna de Retorno (TIR)

55,60%

8.7 Lucratividade Lquida

Lucratividade Lquida

21,18%

8.8 Payback em anos

Payback em anos

1,37%

38

8.9 Receitas

Descrio (Produto)

Unid

Preo
Unitrio

Cap. de
Produo
Atual

Comida regional, bebidas

quentes e frias, salgados,
sanduches, bebidas
alcolicas e no
alcolicas, sobremesas,
tabacaria etc.

UND

1,00

Projeo

Ano
Atual

Ano 1

Ano 2

Ano 3

Ano 4

Ano 5

Ano 6

Projetada

650000,00

% de
Utilizao
Valor em R$
Custos R$

0,00

69,56%

79,99%

87,99%

87,99%

87,99%

87,99%

452.140,00

519.935,00

571.935,00

571.935,00

571.935,00

571.935,00

391.130,40

421.411,08

443.239,92

443.239,92

443.239,92

443.239,92

39

9 CONSIDERAES FINAIS

Podemos considerar que a atividade a ser desenvolvida Caf Cultura ser bem
sucedida, uma vez que, analisando os dados do projeto que foram registrados, seguindo todos
os passos recomendados pelo Manual Projeto Aplicativo, comprovar-se- sua viabilidade.
O Valor total do investimento de R$ 165.919,56 (cento e sessenta e cinco mil
novecentos e dezenove reais e cinqenta e seis centavos), com a gerao de 14 empregos
diretos. Destacamos a seguir os Mritos Econmico-sociais, quais sejam: Rentabilidade do
investimento total - 73%, lucratividade lquida - 21%, Payback em anos - 1,3%, taxa de
retorno do investimento - 55%.
Dentro desta perspectiva, esperamos proporcionar a cidade de Joo Pessoa um espao
de lazer e cultura para as vrias faixas etrias, numa excelente localizao. Nosso intuito
satisfazer as necessidades de cada cliente proporcionando diversidade e inovao, atraindo a
cada dia novos clientes.
Por fim, conclumos que a implantao da empresa Cafeteria Caf Cultura vivel e
de acordo com todos os ndices de anlise para financiamento pela instituio financeira
Banco do Nordeste que operadora do FNE Fundo Constitucional de Financiamento do
Nordeste, para o setor comercial e do servio. (Anexo II)

40

10 REFERNCIA BIBLIOGRFICA

SEBRAE/RS. Cafeteria. 3. ed. Porto Alegre: SEBRAE/RS, 2001.

SEBRAE/NA. Cafeteria. Braslia: SEBRAE/NA, 2004.
SEBRAE/MG. Cafeteria. Belo Horizonte: SEBRAE/MG, 2004.
ABIC - Associao Brasileira da Indstria de Caf. Caf. Rio de Janeiro. Disponvel em:
<www.abic.com.br>. Acessado em: 10 out. 2007.
FRANCO, Luciana. Caf politicamente correto. Revista Globo Rural. Ano 23, n.265
Novembro 2007.