Sim, uma vez que o fundo apresentou uma performance no mês

superior ao seu benchmark adotado, justificando, portanto, a

cobrança da taxa de sucesso do seu gestor.
b) Não, uma vez que não houve uma real performance
econômica do fundo, este apenas recuperou parte da perda
sem atingir o ponto onde a última performance foi cobrada.
c) Sim, pois além do fundo de investimento apresentar uma
performance positiva no período, seu desempenho no mês em
questão foi acima do benchmark adotado pelo gestor, além do
mesmo ter conseguido recuperar parte da perda gerada no mês
anterior.
d) Não, pois o fundo apesar de apresentar performance positiva no
mês, esta não foi 100% superior ao benchmark adotado e não
recuperou integralmente a perda gerada no mês anterior.
25) Investidores não residentes, são (CVM 325):
a) Investidores que aplicam recursos externos no seu país
de origem.
b) Pessoa física ou jurídica, entidades, com residência, sede
ou domicílio em paraísos
fiscais.
c) Investidores pessoa jurídica ou entidades com sede ou
domicílio no exterior.
d) Investidores pessoa física ou jurídica com
residência, sede ou domicílio no
exterior.
26) Para um cliente de perfil muito conservador você,
como assessor de investimento,
recomendaria que o cliente aplicasse em:
a) Um Fundo Referenciado ao dólar.
b) Um Fundo Referenciado ao CDI.
c) Um Fundo de Renda Fixa.
d) Um Fundo Multimercado sem renda variável e sem
alavancagem.
27) Em relação à composição da carteira de um FIEX,
podemos afirmar:
a) Deve investir, no mínimo, 80% da carteira em títulos da dívida
externa de empresas privadas brasileiras e até 20% em títulos com
risco soberano do mercado americano, limitado a 10% por emissor
b) Podem investir em títulos da dívida externa de países
emergentes e até 20% em qualquer
 título de crédito negociado no mercado internacional,
limitado a 10% por emissor
c) Podem investir, no mínimo, 80% da carteira em títulos da
dívida externa brasileira soberana e até 20% em qualquer
título de crédito negociado no mercado internacional, limitado
a 10% por emissor.
d) Deve investir, no máximo, 80% da carteira em papéis da dívida
externa brasileira e até 20% em títulos de crédito negociado no
mercado internacional que não seja de risco Brasil, limitado a 10%
por emissor.
28) Segundo definições da CVM, um fundo cambial é
classificado como:
a) Fundo Ativo
b) Fundo Multimercado
c) Fundo Aberto
d) Fundo referenciado
29) Os fundos de investimentos são obrigados a
prestarem conta aos cotistas. Qual
das alternativas abaixo não consiste em uma
obrigatoriedade:
a) Divulgação da cota e rentabilidade diárias.
b) Balanços e Demonstrações Contábeis, periodicamente.
c) Deliberações das Assembléias Gerais, quando ocorrerem.
d) Divulgação mensal da Carteira detalhada do fundo.
30) Em relação às regras de compliance, assinale a
alternativa falsa:
a) Segregação das atividades atribuída aos integrantes da
instituição de forma a evitar
conflito de interesses.
b) Fornecimento aos cotistas da descrição detalhada da
política de investimento adotada
pelo fundo de investimento.
c) Possibilidade de utilização ou venda de títulos de
emissão do próprio banco nos
fundos que administra com remuneração diferenciada.
d) Separação das contas de custódia entre os papéis dos
fundos de investimentos e os
papéis da carteira própria da instituição administradora.
31) Em relação aos Fundos de Direitos Creditórios:
a) Todos os cotistas pertencem à uma única classe e têm
um tratamento equânime
 b) Os cotistas podem pertencer a diferentes classes,
portanto, terão
tratamentos diferenciados.
c) A propriedade dos ativos do fundo não pertence aos
condôminos, mas sim ao emissor dos
direitos creditórios
d) Os cotistas terão direitos e obrigações sobre os direitos
creditórios que compõem a
carteira do fundo.
32) O Regulamento é o documento onde estão estabelecidas as regras
básicas de funcionamento do fundo de investimento. Deve,
obrigatoriamente, ser entregue ao cotista por ocasião de seu ingresso no
fundo. O Regulamento deve conter obrigatoriamente as seguintes
informações, EXCETO:
a) Política de investimento do Fundo.
b) Condições para o resgate de cotas.
c) Classes de riscos.
d) Curriculum de todos os administradores.
33) Sobre os Fundos de Renda Fixa, assinale a
alternativa FALSA:
a) Estão sujeitos ao risco de crédito representado pelos
títulos privados mantidos em suas
carteiras.
b) O fundo pode apresentar variação inferior à do CDI,
mas será sempre
positiva no acumulado do mês.
c) Corre o risco da taxa de juros porque pode investir em
títulos de taxa prefixada que
perdem quando a taxa de juros de médio/longo prazo se
eleva.
d) Pode apresentar variação negativa de cota se a carteira
estiver posicionada em títulos
prefixados e a taxa de juros de médio/longo prazo de
mercado subir.
34) Nos fundos de ações, as taxas de performance devem
estar atreladas a um índice
de mercado de renda variável, exceto para os:
a) Fundos destinados a investidores qualificados
b) Fundos destinados ao varejo.
c) Fundos de ações indexados.
d) Fundos destinados a pessoas físicas de baixa renda.
35) A circular 2958 do Banco Central do Brasil estipula que os fundos de
investimento financeiro referenciados deverão ter certa porcentagem de
seu Patrimônio Líquido representado, isolado ou cumulativamente, por
títulos de emissão do Tesouro Nacional e/ou Banco Central do Brasil e
títulos e valores mobiliários de renda fixa, cujo emissor esteja classificado
na categoria de baixo risco de crédito ou equivalente, com certificação
por agência de classificação de risco localizada no País. Qual a
porcentagem?

a) 30%
b) 50%
c) 60%
d) 80%
36) Considera-se investidor qualificado a pessoa física
que possua:
a) Patrimônio mínimo de R$ 1.000.00,00, comprovado na
última declaração de imposto de
renda.
b) Patrimônio mínimo de R$ 2.000.00,00, comprovado na
última declaração de imposto de
renda.
c) Investimentos financeiros em valor superior a R$
300.000,00 e que
adicionalmente atestem por escrito sua condição de
investidor qualificado.
d) Renda mensal superior a R$ 10.000,00.
37) Pode ser compensado na declaração anual do
contribuinte pessoa física o IR retido
na fonte em aplicação em Fundo de Renda Fixa?
a) Não, o imposto retido é considerado como devido
exclusivamente na fonte.
b) Sim.
c) Depende do montante dos ganhos tributáveis.
d) Não, pois o imposto de renda deve ser pago até o último
dia útil do mês subseqüente
àquele em que os ganhos houverem sido apurados.
3º Pré-Teste – Fundos de Investimento
1) Supondo um fundo de renda fixa com títulos prefixados,
(marcado a mercado) a
queda das taxas de juros provocaria uma:
a) Queda na rentabilidade de fundo.
b) Queda na quantidade de cotas do fundo.
c) Alta na rentabilidade do fundo.
d) Alta na quantidade de cotas do fundo.
2) Segundo a classificação do Banco Central do Brasil do Brasil, para que o Fundo de
Investimento Financeiro (FIF) seja classificado como Fundo Referenciado é necessário
que ele atenda a seguinte condição:
a) Que no mínimo 80% do seu patrimônio líquido deva estar aplicado, isolado ou
cumulativamente em: títulos do Tesouro Nacional ou do Banco Central do Brasil;
títulos e valores mobiliários de renda fixa cujo emissor esteja classificado na categoria
de baixo risco de crédito ou equivalente por agência de classificação de risco
localizada no país.
b) Que no mínimo 95% da carteira esteja aplicado em ativos e/ou modalidades
operacionais que acompanhem, direta ou indiretamente a variação do indicador de
desempenho definido na denominação do fundo.
c) Que as operações no mercado de derivativos referenciados em ativos e/ou
indicadores financeiros, permitam a manutenção de rendimento em relação ao
benchmark escolhido e sejam feitas unicamente com o objetivo de proteção.
d) Todas as respostas acima.
3) A separação entre as áreas de gestão de recursos de terceiros e
gestão de
recursos próprios da instituição:

a) É obrigatória, definida através de Resolução divulgada pelo

Banco Central do
Brasil.
b) É recomendada pela C.V.M., devendo ser adotada por critério da
instituição financeira.
c) Não é obrigatória e não constitui uma prática comum de mercado.
d) Só é obrigatória, de acordo com Resolução divulgada pelo Banco Central
do Brasil, para
instituições financeiras de grande porte.
4) Com relação ao Fundo de Investimento Financeiro (FIF), o
imposto sobre
operações financeiras (IOF):
a) Não incide sobre aplicações inferiores a R$100,00.
b) Incide sobre o todo montante resgatado, quando esse teve um
prazo de
aplicação inferior a um mês.
c) Isenta o investidor de pagamento de imposto de renda ao final de cada
mês.
d) Todas as anteriores.
5) Um Fundo de Investimentos em Títulos e Valores Mobiliários não
pode manter
seu patrimônio aplicado em:
a) Ações de emissão de companhias com registro na CVM.
b) CDB’s ou RDB’s.
c) Títulos públicos de emissão do Tesouro Nacional ou do Banco Central do Brasil.
d) Cheques pré-datados de emissão de comerciantes ou industriais.
6) Em relação aos Fundos de Investimento Financeiro (FIF) - Não
Referenciados,
assinale a alternativa correta:
a) Um FIF que invista em títulos préfixados não possui risco de redução do
valor da cota caso
ocorra uma alta inesperada da taxa de juros.
b) As perdas que ocorram por inadimplência (default) do emissor de um título
pertencente à carteira do fundo são de responsabilidade do administrador desse
fundo, não gerando qualquer perda aos cotistas.
c) Podem operar com derivativos, como swaps.
d) Todas as alternativas anteriores estão corretas.
7) Quando uma instituição tem um único administrador para gerir a carteira dos fundos
de investimento de terceiros e para gerir a carteira de recursos próprios, caracteriza-
se:
a) Um crime de sonegação de informações.
b) Um crime contra os direitos do consumidor.
c) Um conflito de interesses.
d) Nenhuma das anteriores.
8) Assinale a alternativa incorreta:
a) Os fundos de investimento têm personalidade jurídica própria, podem ser
constituídos sob a forma de condomínio aberto ou fechado, e têm por objetivo aplicar
recursos em carteira diversificada de ativos financeiros, ou seja, títulos e valores
mobiliários de renda fixa ou variável.
b) O total do patrimônio dos fundos de investimento é dividido em quotas. O valor de
cada quota é dado pela divisão do valor do patrimônio pelo número de quotas e varia
em função dos rendimentos dos títulos e valores mobiliários em carteira.
c) Os fundos de investimentos em ações têm uma alíquota
favorecida (10%) em
relação aos fundos de investimentos em geral (20%).
d) Nos fundos de ações a base de cálculo do IR é a diferença positiva entre
o valor da quota
no resgate e o seu custo de aquisição.
9) Um fundo é considerado alavancado, segundo a classificação de
fundos da
ANBID, quando:

b) A compensação denominada “Nossa Remessa” envolve

os depósitos feitos no banco.
Sua Remessa tem a ver com os documentos sacados contra
o banco.
c) É executado pelo Banco Central do Brasil. É executada
pelo BB.
d) As compensações locais trocam somente fichas de
compensação. Apenas cheques, a
Integrada é que troca outros documentos (cheques/
fichas...).
22) Segundo a Lei 9.613/98, sobre crimes de “lavagem de dinheiro”,
estão sujeitas a manter registro de toda a transação em moeda nacional
ou estrangeira, títulos e valores mobiliários, títulos de crédito, metais ou
outro qualquer ativo passível de ser convertido em dinheiro que
ultrapassar limite fixado pela autoridade competente e nos termos de
instruções por essas expedidas, as pessoas jurídicas que tenham, em
caráter permanente ou eventual, como atividade principal ou acessória,
cumulativa ou não:
I – A captação, intermediação e aplicação de recursos
financeiros de terceiros em
moeda nacional ou estrangeira.
II – A promoção imobiliária ou compra e venda de
imóveis.
III – A compra e a venda de moeda estrangeira ou ouro como ativo
financeiro ou
instrumento cambial.
IV – A comercialização de bens de luxo ou de alto valor,
ou a realização de atividades
que envolvam grande volume de recursos ou espécie.
Qual das afirmativas acima estão corretas?
a) Só I e II.
b) Só III e IV.
c) Só I e III.
d) I, II, III e IV.
23) Pelas regras de atendimento bancário estabelecidas
pelo Banco Central do Brasil,
uma instituição financeira deve evidenciar aos seus
clientes:
a) Os produtos que está ofertando.
b) O número de funcionários disponíveis para atendimento.
Vai dizer isso, na tua agência que
o cliente leva um susto! kkkk k
c) As taxas e comissões cobradas por seus serviços.
d) Todas as respostas anteriores.
24) O executante dos serviços da Centralizadora da
Compensação de Cheques e Outros
Papéis (COMPE) é:
a) O Banco Central do Brasil.Regulador
b) A Caixa Econômica Federal. Mais essa, não!!!
c) O Banco do Brasil S.A..
d) A Federação Brasileira de Bancos (Febraban).
25) A Transferência Eletrônica Disponível (TED) pode ser
liquidada no(a):
a) Centralizadora da Compensação de Cheques e Outros
Papéis (Compe).

b) Sistema de Transferência de Reservas (STR). É o Sistema

de Liquidação Bruta em Tempo
Real (pgtos em tempo real) utilizado pelo SPB nas câmaras:
Compe, CETIP, SELIC, CIP, etc..
c) Cetip – Câmara de Custódia e Liquidação.
d) Todas as alternativas anteriores.
26) De acordo com a legislação vigente, não constitui
violação do dever de sigilo:
a) A comunicação, às autoridades competentes, de prática
de ilícitos penais.
b) O fornecimento de informação constantes de cadastro de
emitentes de cheques sem
provisão de fundos a entidades de proteção ao crédito.
c) A comunicação, às autoridades competentes, de prática
de ilícitos administrativos.
d) Todas as alternativas anteriores.
26) Constitui crime conta o Sistema Financeiro Nacional,
previsto na Lei 7.492/86:
I – Imprimir, reproduzir ou, de qualquer modo, fabricar ou pôr em
circulação, sem autorização escrita da sociedade emissora certificado,
cautela ou outro documento representativo de título ou valor mobiliário.
II – Divulgar informação falsa ou prejudicialmente
incompleta sobre instituição
financeira.
III – Manter ou movimentar recurso ou valor
paralelamente a contabilidade exigida
pela legislação.
Quais das afirmativas acima estão corretas?
a) Só I e III.
b) I, II e III.
c) Só I e II.
d) Só II e III.
27) Constitui crime previsto em lei o controlador ou administrador de
instituição financeira, assim considerados os diretores e gerentes, que
direta ou indiretamente outorgar empréstimo ou adiantamento:
I – A membros do conselho estatutário.
II – A parentes de qualquer natureza.
III – A sociedades cujo controle seja exercido direta ou
indiretamente por parente na
linha colateral até 2a. grau.
IV – A sociedades cujo controle seja por ela exercido.
Qual das afirmativas acima estão corretas?
a) Só I e IV.
b) Só II e III.
c) Só I, III e IV.
d) I, II, III e IV.
28) Sobre o COAF – Conselho de Controle de Atividades
Financeiras, é correto afirmar
que:
a) Está vinculado ao Banco Central do Brasil.
 b) Foi criado pela Lei nº 9.615 de Lavagem de Dinheiro de
1998.
c) Tem função meramente orientativa.
d) Está vinculado ao Ministério da Fazenda. Unidade
financeira de inteligência do
Brasil para disciplinar, examinar e identificar as ocorrências
suspeitas de atividades
ilícitas.
29) O cliente de um banco foi indiciado por crime de seqüestro. Descobriu-se que a conta neste
banco era utilizada para lavar dinheiro originado da atividade criminosa. Ao levantar sua ficha
cadastral junto ao banco, verificou-se que o nome constante da mesma não era o nome
verdadeiro do cliente. Neste caso, o gerente da conta:
a) É considerado co-autor do crime de seqüestro.
b) É considerado co-autor do crime de falsidade ideológica.
Pode até não ser
condenado, mas torna-se um suspeito...
c) É considerado testemunha do crime de falsidade
ideológica.
d) Não pode ser responsabilizado pelo crime de falsidade
ideológica. Pode sim, se for
provado que há envolvimento no crime.
30) Em caso de suspeita de crime de lavagem de dinheiro a quem uma
instituição financeira
deve comunicar:
a) Ministério Público.
b) Banco Central.
c) CVM.
d) Não deve comunicar à órgão algum para não infringir a
quebra de sigilo bancário.
31) Quais os principais ativos registrados na CETIP
a) CDB
b) Debêntures
c) Cotas de Fundos Imobiliários d) Todas. CDI, LH, RDB,
SWAP
Sim, uma vez que o fundo apresentou uma performance no mês
superior ao seu benchmark adotado, justificando, portanto, a
cobrança da taxa de sucesso do seu gestor.
b) Não, uma vez que não houve uma real performance
econômica do fundo, este apenas recuperou parte da perda
sem atingir o ponto onde a última performance foi cobrada.
c) Sim, pois além do fundo de investimento apresentar uma
performance positiva no período, seu desempenho no mês em
 questão foi acima do benchmark adotado pelo gestor, além do
mesmo ter conseguido recuperar parte da perda gerada no mês
anterior.
d) Não, pois o fundo apesar de apresentar performance positiva no
mês, esta não foi 100% superior ao benchmark adotado e não
recuperou integralmente a perda gerada no mês anterior.
25) Investidores não residentes, são (CVM 325):
a) Investidores que aplicam recursos externos no seu país
de origem.
b) Pessoa física ou jurídica, entidades, com residência, sede
ou domicílio em paraísos
fiscais.
c) Investidores pessoa jurídica ou entidades com sede ou
domicílio no exterior.
d) Investidores pessoa física ou jurídica com
residência, sede ou domicílio no
exterior.
26) Para um cliente de perfil muito conservador você,
como assessor de investimento,
recomendaria que o cliente aplicasse em:
a) Um Fundo Referenciado ao dólar.
b) Um Fundo Referenciado ao CDI.
c) Um Fundo de Renda Fixa.
d) Um Fundo Multimercado sem renda variável e sem
alavancagem.
27) Em relação à composição da carteira de um FIEX,
podemos afirmar:
a) Deve investir, no mínimo, 80% da carteira em títulos da dívida
externa de empresas privadas brasileiras e até 20% em títulos com
risco soberano do mercado americano, limitado a 10% por emissor
b) Podem investir em títulos da dívida externa de países
emergentes e até 20% em qualquer
título de crédito negociado no mercado internacional,
limitado a 10% por emissor
c) Podem investir, no mínimo, 80% da carteira em títulos da
dívida externa brasileira soberana e até 20% em qualquer
título de crédito negociado no mercado internacional, limitado
a 10% por emissor.
d) Deve investir, no máximo, 80% da carteira em papéis da dívida
externa brasileira e até 20% em títulos de crédito negociado no
mercado internacional que não seja de risco Brasil, limitado a 10%
por emissor.
28) Segundo definições da CVM, um fundo cambial é
classificado como:
a) Fundo Ativo
b) Fundo Multimercado
c) Fundo Aberto
d) Fundo referenciado
29) Os fundos de investimentos são obrigados a
prestarem conta aos cotistas. Qual
das alternativas abaixo não consiste em uma
obrigatoriedade:
a) Divulgação da cota e rentabilidade diárias.
b) Balanços e Demonstrações Contábeis, periodicamente.
c) Deliberações das Assembléias Gerais, quando ocorrerem.
d) Divulgação mensal da Carteira detalhada do fundo.
30) Em relação às regras de compliance, assinale a
alternativa falsa:
a) Segregação das atividades atribuída aos integrantes da
instituição de forma a evitar
conflito de interesses.
b) Fornecimento aos cotistas da descrição detalhada da
política de investimento adotada
pelo fundo de investimento.
c) Possibilidade de utilização ou venda de títulos de
emissão do próprio banco nos
fundos que administra com remuneração diferenciada.
d) Separação das contas de custódia entre os papéis dos
fundos de investimentos e os
papéis da carteira própria da instituição administradora.
31) Em relação aos Fundos de Direitos Creditórios:
a) Todos os cotistas pertencem à uma única classe e têm
um tratamento equânime
b) Os cotistas podem pertencer a diferentes classes,
portanto, terão
tratamentos diferenciados.
c) A propriedade dos ativos do fundo não pertence aos
condôminos, mas sim ao emissor dos
direitos creditórios
d) Os cotistas terão direitos e obrigações sobre os direitos
creditórios que compõem a
carteira do fundo.
32) O Regulamento é o documento onde estão estabelecidas as regras
básicas de funcionamento do fundo de investimento. Deve,
obrigatoriamente, ser entregue ao cotista por ocasião de seu ingresso no
fundo. O Regulamento deve conter obrigatoriamente as seguintes
informações, EXCETO:
a) Política de investimento do Fundo.
b) Condições para o resgate de cotas.
c) Classes de riscos.
d) Curriculum de todos os administradores.
33) Sobre os Fundos de Renda Fixa, assinale a
alternativa FALSA:
a) Estão sujeitos ao risco de crédito representado pelos
títulos privados mantidos em suas
carteiras.
b) O fundo pode apresentar variação inferior à do CDI,
mas será sempre
positiva no acumulado do mês.
c) Corre o risco da taxa de juros porque pode investir em
títulos de taxa prefixada que
perdem quando a taxa de juros de médio/longo prazo se
eleva.
d) Pode apresentar variação negativa de cota se a carteira
estiver posicionada em títulos
prefixados e a taxa de juros de médio/longo prazo de
mercado subir.
34) Nos fundos de ações, as taxas de performance devem
estar atreladas a um índice
de mercado de renda variável, exceto para os:
a) Fundos destinados a investidores qualificados
b) Fundos destinados ao varejo.
c) Fundos de ações indexados.
d) Fundos destinados a pessoas físicas de baixa renda.
35) A circular 2958 do Banco Central do Brasil estipula que os fundos de
investimento financeiro referenciados deverão ter certa porcentagem de
seu Patrimônio Líquido representado, isolado ou cumulativamente, por
títulos de emissão do Tesouro Nacional e/ou Banco Central do Brasil e
títulos e valores mobiliários de renda fixa, cujo emissor esteja classificado
na categoria de baixo risco de crédito ou equivalente, com certificação
por agência de classificação de risco localizada no País. Qual a
porcentagem?
a) 30%
b) 50%
c) 60%
d) 80%
36) Considera-se investidor qualificado a pessoa física
que possua:
a) Patrimônio mínimo de R$ 1.000.00,00, comprovado na
última declaração de imposto de
renda.
b) Patrimônio mínimo de R$ 2.000.00,00, comprovado na
última declaração de imposto de
renda.
c) Investimentos financeiros em valor superior a R$
300.000,00 e que
adicionalmente atestem por escrito sua condição de
investidor qualificado.
d) Renda mensal superior a R$ 10.000,00.
37) Pode ser compensado na declaração anual do
contribuinte pessoa física o IR retido
na fonte em aplicação em Fundo de Renda Fixa?
a) Não, o imposto retido é considerado como devido
exclusivamente na fonte.
b) Sim.
c) Depende do montante dos ganhos tributáveis.
d) Não, pois o imposto de renda deve ser pago até o último
dia útil do mês subseqüente
àquele em que os ganhos houverem sido apurados.
3º Pré-Teste – Fundos de Investimento
1) Supondo um fundo de renda fixa com títulos prefixados,
(marcado a mercado) a
queda das taxas de juros provocaria uma:
a) Queda na rentabilidade de fundo.
b) Queda na quantidade de cotas do fundo.
c) Alta na rentabilidade do fundo.
d) Alta na quantidade de cotas do fundo.
2) Segundo a classificação do Banco Central do Brasil do Brasil, para que o Fundo de
Investimento Financeiro (FIF) seja classificado como Fundo Referenciado é necessário
que ele atenda a seguinte condição:
a) Que no mínimo 80% do seu patrimônio líquido deva estar aplicado, isolado ou
cumulativamente em: títulos do Tesouro Nacional ou do Banco Central do Brasil;
títulos e valores mobiliários de renda fixa cujo emissor esteja classificado na categoria
de baixo risco de crédito ou equivalente por agência de classificação de risco
localizada no país.
b) Que no mínimo 95% da carteira esteja aplicado em ativos e/ou modalidades
operacionais que acompanhem, direta ou indiretamente a variação do indicador de
desempenho definido na denominação do fundo.
c) Que as operações no mercado de derivativos referenciados em ativos e/ou
indicadores financeiros, permitam a manutenção de rendimento em relação ao
benchmark escolhido e sejam feitas unicamente com o objetivo de proteção.
d) Todas as respostas acima.
3) A separação entre as áreas de gestão de recursos de terceiros e
gestão de
recursos próprios da instituição:

a) É obrigatória, definida através de Resolução divulgada pelo

Banco Central do
Brasil.
b) É recomendada pela C.V.M., devendo ser adotada por critério da
instituição financeira.
c) Não é obrigatória e não constitui uma prática comum de mercado.
d) Só é obrigatória, de acordo com Resolução divulgada pelo Banco Central
do Brasil, para
instituições financeiras de grande porte.
4) Com relação ao Fundo de Investimento Financeiro (FIF), o
imposto sobre
operações financeiras (IOF):
a) Não incide sobre aplicações inferiores a R$100,00.
b) Incide sobre o todo montante resgatado, quando esse teve um
prazo de
aplicação inferior a um mês.
c) Isenta o investidor de pagamento de imposto de renda ao final de cada
mês.
d) Todas as anteriores.
5) Um Fundo de Investimentos em Títulos e Valores Mobiliários não
pode manter
seu patrimônio aplicado em:
a) Ações de emissão de companhias com registro na CVM.
b) CDB’s ou RDB’s.
c) Títulos públicos de emissão do Tesouro Nacional ou do Banco Central do Brasil.
d) Cheques pré-datados de emissão de comerciantes ou industriais.
6) Em relação aos Fundos de Investimento Financeiro (FIF) - Não
Referenciados,
assinale a alternativa correta:
a) Um FIF que invista em títulos préfixados não possui risco de redução do
valor da cota caso
ocorra uma alta inesperada da taxa de juros.
b) As perdas que ocorram por inadimplência (default) do emissor de um título
pertencente à carteira do fundo são de responsabilidade do administrador desse
fundo, não gerando qualquer perda aos cotistas.
c) Podem operar com derivativos, como swaps.
d) Todas as alternativas anteriores estão corretas.
7) Quando uma instituição tem um único administrador para gerir a carteira dos fundos
de investimento de terceiros e para gerir a carteira de recursos próprios, caracteriza-
se:
a) Um crime de sonegação de informações.
b) Um crime contra os direitos do consumidor.
c) Um conflito de interesses.
d) Nenhuma das anteriores.
8) Assinale a alternativa incorreta:
a) Os fundos de investimento têm personalidade jurídica própria, podem ser
constituídos sob a forma de condomínio aberto ou fechado, e têm por objetivo aplicar
recursos em carteira diversificada de ativos financeiros, ou seja, títulos e valores
mobiliários de renda fixa ou variável.
b) O total do patrimônio dos fundos de investimento é dividido em quotas. O valor de
cada quota é dado pela divisão do valor do patrimônio pelo número de quotas e varia
em função dos rendimentos dos títulos e valores mobiliários em carteira.
c) Os fundos de investimentos em ações têm uma alíquota
favorecida (10%) em
relação aos fundos de investimentos em geral (20%).
d) Nos fundos de ações a base de cálculo do IR é a diferença positiva entre
o valor da quota
no resgate e o seu custo de aquisição.
9) Um fundo é considerado alavancado, segundo a classificação de
fundos da
ANBID, quando:

b) A compensação denominada “Nossa Remessa” envolve

os depósitos feitos no banco.
Sua Remessa tem a ver com os documentos sacados contra
o banco.
c) É executado pelo Banco Central do Brasil. É executada
pelo BB.
d) As compensações locais trocam somente fichas de
compensação. Apenas cheques, a
Integrada é que troca outros documentos (cheques/
fichas...).
22) Segundo a Lei 9.613/98, sobre crimes de “lavagem de dinheiro”,
estão sujeitas a manter registro de toda a transação em moeda nacional
ou estrangeira, títulos e valores mobiliários, títulos de crédito, metais ou
outro qualquer ativo passível de ser convertido em dinheiro que
ultrapassar limite fixado pela autoridade competente e nos termos de
instruções por essas expedidas, as pessoas jurídicas que tenham, em
caráter permanente ou eventual, como atividade principal ou acessória,
cumulativa ou não:
I – A captação, intermediação e aplicação de recursos
financeiros de terceiros em
moeda nacional ou estrangeira.
II – A promoção imobiliária ou compra e venda de
imóveis.
III – A compra e a venda de moeda estrangeira ou ouro como ativo
financeiro ou
instrumento cambial.
IV – A comercialização de bens de luxo ou de alto valor,
ou a realização de atividades
que envolvam grande volume de recursos ou espécie.
Qual das afirmativas acima estão corretas?
a) Só I e II.
b) Só III e IV.
c) Só I e III.
d) I, II, III e IV.
23) Pelas regras de atendimento bancário estabelecidas
pelo Banco Central do Brasil,
uma instituição financeira deve evidenciar aos seus
clientes:
a) Os produtos que está ofertando.
b) O número de funcionários disponíveis para atendimento.
Vai dizer isso, na tua agência que
o cliente leva um susto! kkkk k
c) As taxas e comissões cobradas por seus serviços.
d) Todas as respostas anteriores.
24) O executante dos serviços da Centralizadora da
Compensação de Cheques e Outros
Papéis (COMPE) é:
a) O Banco Central do Brasil.Regulador
b) A Caixa Econômica Federal. Mais essa, não!!!
c) O Banco do Brasil S.A..
d) A Federação Brasileira de Bancos (Febraban).
25) A Transferência Eletrônica Disponível (TED) pode ser
liquidada no(a):
a) Centralizadora da Compensação de Cheques e Outros
Papéis (Compe).

b) Sistema de Transferência de Reservas (STR). É o Sistema

de Liquidação Bruta em Tempo
Real (pgtos em tempo real) utilizado pelo SPB nas câmaras:
Compe, CETIP, SELIC, CIP, etc..
c) Cetip – Câmara de Custódia e Liquidação.
d) Todas as alternativas anteriores.
26) De acordo com a legislação vigente, não constitui
violação do dever de sigilo:
a) A comunicação, às autoridades competentes, de prática
de ilícitos penais.
b) O fornecimento de informação constantes de cadastro de
emitentes de cheques sem
provisão de fundos a entidades de proteção ao crédito.
c) A comunicação, às autoridades competentes, de prática
de ilícitos administrativos.
d) Todas as alternativas anteriores.
26) Constitui crime conta o Sistema Financeiro Nacional,
previsto na Lei 7.492/86:
I – Imprimir, reproduzir ou, de qualquer modo, fabricar ou pôr em
circulação, sem autorização escrita da sociedade emissora certificado,
cautela ou outro documento representativo de título ou valor mobiliário.
II – Divulgar informação falsa ou prejudicialmente
incompleta sobre instituição
financeira.
III – Manter ou movimentar recurso ou valor
paralelamente a contabilidade exigida
pela legislação.
Quais das afirmativas acima estão corretas?
a) Só I e III.
b) I, II e III.
c) Só I e II.
d) Só II e III.
27) Constitui crime previsto em lei o controlador ou administrador de
instituição financeira, assim considerados os diretores e gerentes, que
direta ou indiretamente outorgar empréstimo ou adiantamento:
I – A membros do conselho estatutário.
II – A parentes de qualquer natureza.
III – A sociedades cujo controle seja exercido direta ou
indiretamente por parente na
linha colateral até 2a. grau.
IV – A sociedades cujo controle seja por ela exercido.
Qual das afirmativas acima estão corretas?
a) Só I e IV.
b) Só II e III.
c) Só I, III e IV.
d) I, II, III e IV.
28) Sobre o COAF – Conselho de Controle de Atividades
Financeiras, é correto afirmar
que:
a) Está vinculado ao Banco Central do Brasil.
b) Foi criado pela Lei nº 9.615 de Lavagem de Dinheiro de
1998.
c) Tem função meramente orientativa.
d) Está vinculado ao Ministério da Fazenda. Unidade
financeira de inteligência do
Brasil para disciplinar, examinar e identificar as ocorrências
suspeitas de atividades
ilícitas.
29) O cliente de um banco foi indiciado por crime de seqüestro. Descobriu-se que a conta neste
banco era utilizada para lavar dinheiro originado da atividade criminosa. Ao levantar sua ficha
cadastral junto ao banco, verificou-se que o nome constante da mesma não era o nome
verdadeiro do cliente. Neste caso, o gerente da conta:
a) É considerado co-autor do crime de seqüestro.
b) É considerado co-autor do crime de falsidade ideológica.
Pode até não ser
condenado, mas torna-se um suspeito...
c) É considerado testemunha do crime de falsidade
ideológica.
d) Não pode ser responsabilizado pelo crime de falsidade
ideológica. Pode sim, se for
provado que há envolvimento no crime.
30) Em caso de suspeita de crime de lavagem de dinheiro a quem uma
instituição financeira
deve comunicar:
a) Ministério Público.
b) Banco Central.
c) CVM.
d) Não deve comunicar à órgão algum para não infringir a
quebra de sigilo bancário.
31) Quais os principais ativos registrados na CETIP
a) CDB
b) Debêntures
c) Cotas de Fundos Imobiliários d) Todas. CDI, LH, RDB,
SWAP

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1º Pré-Teste – Gabarito comentado (quando necessário)

1) As Entidades Abertas de Previdência Privada são reguladas e
fiscalizadas:
a) Pelo Banco Central do Brasil, Superintendência de Seguros Privados –
SUSEP e Secretaria
de Previdência Complementar - SPC.
b) Pela Superintendência de Seguros Privados – SUSEP e Secretaria de
Previdência
Complementar -SPC.
c) Pela Superintendência de Seguros Privados – SUSEP. Fundos
abertos de previdência
– Viver, Previnvest, BB Prev, Itaú Prev, etc.; seguros e capitalização – pág.
25 do material
de apoio.
d) Pela Secretaria de Previdência Complementar - SPC. Fundos fechados –
Previ, Petros,
Funcef, etc.
2) Assinale a alternativa incorreta:
a) O BNDES é o principal agente do Governo para financiamentos de médio
e longo prazos
ao setor secundário da economia. Certo, porém não esquecer que também
aos setores
primário e terciário – pág. 16 do material de apoio.
b) Os Bancos de Investimentos foram criados para canalizar recursos de médio e
longo prazos para suprimento de capital fixo (também conhecido como
investimento) das empresas.
c) O Banco Central do Brasil permite as Cooperativas de Crédito captar
recursos através de
depósitos à vista e a prazo. Leiam pág. 16 do material de apoio.
d) As Companhias Hipotecárias são proibidas de administrar fundos
de
investimento imobiliário. Permite sim. Leiam pág. 19 do material de
apoio.
3) Qual instituição abaixo não é uma sociedade de economia mista?
a) O Banco do Brasil
b) O Banco da Amazônia.
c) A Caixa Econômica Federal. Esta não podemos errar, não é
mesmo!
d) O Instituto de Resseguro do Brasil – IRB.
4) Qual órgão supervisiona o funcionamento das bolsas de valores?
a) CVM - Comissão de Valores Mobiliários. Sem problemas, ok?
b) Banco Central do Brasil.
c) São autoreguladas.
d) Andima - Associação Nacional das Instituições do Mercado Financeiro.
5) A instituição financeira responsável pela operacionalização das
políticas do
Governo Federal para o saneamento básico é:
a) O Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social - BNDES.
b) A Caixa Econômica Federal - CEF. Essa também foi “dada”, ok?
c) O Banco do Brasil.
d) Nenhuma das respostas acima.
6) Mesmo desconsiderando a atuação do Banco Central do Brasil, operações com
títulos públicos no mercado secundário facilita a política monetária na medida em que:
a) Melhora a liquidez no sistema financeiro. Os títulos públicos são
garantidos pelo
Governo, via de regra são de longo prazo, têm grande aceitação e, por isso, excelente
liquidez. Quem os adquire abre mão do consumo no curto prazo, permitindo um maior
controle do volume de moeda na economia.
b) Dá maior chance de ganho aos investidores.
c) Pressiona a taxa de juros.
d) Aumenta o volume de negócios dos bancos.

7) No Sistema Financeiro Nacional, a função do Conselho Monetário

Nacional é:
a) Normativa. Ok, sem problemas, né?
b) Executiva.BA CEN
c) Fiscalizadora. BACEN, CVM, dependendo da instituição.
d) Nenhuma das respostas acima.
8) Informe qual instituição financeira não costuma operar com
empréstimo de
longo prazo:
a) Banco comercial. Basicamente, são operações de curto e, raras,
de médio prazo.
b) BNDES – médio e longo, mais para longo prazo.
c) Sociedade de crédito imobiliário. Longo, vide os prazos dos
financiamentos imobiliários.
d) Banco de desenvolvimento. Longo prazo, associem ao empréstimo
FINAME com taxa TJLP
– longo prazo.
9) A CVM tem poderes para disciplinar, normatizar e fiscalizar a
atuação de todos
os integrantes do:
a) Sistema Financeiro Nacional.
b) Mercado de títulos públicos.
c) Mercado de valores Mobiliários. Ações, debêntures, contratos
derivativos, etc...
d) Mercado Financeiro.
10) A fixação de diretrizes das políticas monetárias, creditícia e
cambial do país são
atribuições do(a):
a) Banco Central do Brasil. Todos os verbos que indicam uma ação efetiva,
fiscalizar, cobrar,
exercer, controlar, etc. dizem respeito ao BACEN.
 b) Tesouro Nacional.
c) Conselho Monetário Nacional. Todos os verbos que NÃO
indicarem uma ação
verdadeira, executiva, dizem respeito à normatização, então... CMN.
d) Secretaria de Política Econômica
11) Os bancos comerciais são:
a) Instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Banco Central do
Brasil e Comissão
de Valores Mobiliários - CVM.
b) Instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pela Comissão de Valores
Mobiliários -
CVM.
c) Instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Banco Central do
Brasil.
d) Instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Banco
Central do Brasil e
Conselho Monetário Nacional - CMN. Isto gerou dúvidas..., mas,
preferimos optar pelo
BACEN e CMN juntos, uma vez que o CMN regula e o BACEN fiscaliza.
12) De acordo com a Lei 6.385, de 07/12/1976, a CVM deve
disciplinar e fiscalizar
qual(quais) das seguintes atividades?
a) A auditoria das Companhias Abertas.
b) A administração da carteira e a custódia do valores mobiliários.
c) Negociação e intermediação no mercado de derivativos.
d) Todas as anteriores. Falou em valores mobiliários, Cias Abertas,
derivativos, futuros,
etc. É CVM!
13 ) Oqu e éSO MA ?
a) É um mercado de balcão organizado. Lembram-se do FII
Almirante Barroso? As cotas
são negociadas no mercado secundário – SOMA. Acessem
www.somativos.com.br
b) É um índice que reflete o desempenho de uma carteira de ações da bolsa
de valores.Este
pode ser o IBOVESPA, IBX e outros índices.
c) É um índice de reflete a soma do volume negociado na bolsa de
valores.Boba gem!
d) É o órgão que controla os mercados de balcão no país.

14) A Comissão de Valores Mobiliários tem poderes para disciplinar,

normatizar e
fiscalizar a atuação de todos os integrantes do:
a) Sistema Financeiro Nacional
b) Mercado de Títulos Públicos
c) Mercado de Valores Mobiliários Já respondemos acima, veio
duplicado.
d) Mercado Financeiro
15) O Banco Central pode ser considerado como:
a) Banco dos Bancos, Banqueiro do Governo, e emissor de títulos do Tesouro
Nacional. O BACEN não pode emitir títulos desde maio 2002, vide pág. 7 do material
de apoio. Vender título do Tesouro tudo bem, emitir não!
b) Gestor do Sistema Financeiro Nacional e executor da Política
Monetária.
c) Gestor do Sistema Financeiro e administrador da câmara de
compensação. A
compensação ele fiscaliza.
d) Banqueiro do Governo e o responsável pela fixação das diretrizes das
políticas monetária
e cambial. Quem fixa a diretriz é o CMN.
16) São consideradas instituições bancárias aquelas que:
a) Estão autorizadas a receber depósitos a prazo, a realizar operações de
crédito e sujeitas
ao recolhimento de compulsório ao BACEN.
b) Podem descontar títulos, realizar operações de crédito, repassar recursos
oficiais e
prestar serviços financeiros.
c) Estão autorizadas pelo BACEN a operar com carteira comercial.
Uma instituição é
caracterizada como bancária ou monetária pela sua capacidade de gerar moeda,
captando depósitos à vista e emprestando os recursos a juros, “criando” dinheiro.
Capto 100, empresto e recebo 150.
d) Estão autorizadas pelo BACEN negociar títulos e valores mobiliários.
17) Os principais segmentos do mercado financeiro são:
a) Monetário, de crédito, e de valores mobiliários. Falta o cambial!
b) Monetário, de crédito, de valores mobiliários, e cambial.
c) Monetário, de valores mobiliários, e cambial. Falta o de crédito!
d) Monetário, de crédito, de valores mobiliários e imobiliários, e cambial.
Ôxe! Imobiliário?
Esse não!
18) A Comissão de Valores Mobiliários – CVM, tem poderes para:
a) Disciplinar, regulamentar e fiscalizar a atuação de todos os integrantes
do sistema
financeiro nacional.
b) Disciplinar, regulamentar e fiscalizar a atuação dos diversos integrantes
dos mercados
imobiliários
c) Disciplinar, regulamentar e fiscalizar a atuação dos integrantes
do mercado de
valores mobiliários. Falou em mobiliário..., CVM!
d) Disciplinar, regulamentar e fiscalizar a atuação dos diversos integrantes
dos mercados de
open market e de futuros.
19) As instituições custodiantes no Selic são:
a) Instituições com grandes volumes. Nada a ver.
b) Não possuidoras de reserva bancária e que precisam se vincular a outra
instituição para a
liquidação de suas operações. São participantes do SELIC, porém não
custodiam títulos.
c) Aprovadas pelo Banco Central a prestar serviços de custódia
para terceiros. Essa
sim!!
d) Possuidoras de conta de reservas bancárias para liquidação
das operações.Sã o
liquidantes e podem ou não ser custodiantes, dependendo de autorização.
20) Não podem emitir CDB - Certificado de Depósito Bancário:
a) Companhias de crédito, financiamento e investimento. Captam
através de Letras
de Câmbio, Notas Promissórias, etc. CDB não pode!
b) Bancos comerciais – CDB, depósito à vista,
c) Bancos de investimento – Commercial Papers, CDB, etc.
d) Bancos múltiplos – para ser múltiplo tem que ter carteira comercial,
então...
21) Bolsas de Valores são:
a) Entidades autônomas, operando sob supervisão da CVM,
constituídas por
sociedades corretoras.
b) Instituições financeiras criadas para desenvolver o mercado secundário.
Não é instituição
financeira!!!
c) Entidades autônomas constituídas exclusivamente por sociedades
distribuidoras, atuando
sob supervisão da CVM. Os constituintes são sociedades corretoras e não
distribuidoras!
d) Instituições financeiras autorizadas a operar por ato conjunto da CVM e
do Banco Central,
voltadas para a negociação de ações. Não são instituições financeiras!
Dever de Casa nº3 – Módulo 5 – Gabarito (Fundos de
Investimento)
1) Supondo um fundo de renda fixa com títulos
prefixados, (marcado a mercado) a
queda das taxas de juros provocaria uma:
a) Queda na rentabilidade de fundo.
b) Queda na quantidade de cotas do fundo.
c) Alta na rentabilidade do fundo.
d) Alta na quantidade de cotas do fundo.
2) Segundo a classificação do Banco Central do Brasil do Brasil, para
que o Fundo de Investimento Financeiro (FIF) seja classificado como
Fundo Referenciado é necessário que ele atenda a seguinte condição:
a) Que no mínimo 80% do seu patrimônio líquido deva estar
aplicado, isolado ou cumulativamente em: títulos do Tesouro
Nacional ou do Banco Central do Brasil; títulos e valores mobiliários
de renda fixa cujo emissor esteja classificado na categoria de baixo
risco de crédito ou equivalente por agência de classificação de risco
localizada no país.
b) Que no mínimo 95% da carteira esteja aplicado em ativos e/ou
modalidades operacionais que acompanhem, direta ou
indiretamente a variação do indicador de desempenho definido na
denominação do fundo.
c) Que as operações no mercado de derivativos referenciados em
ativos e/ou indicadores financeiros, permitam a manutenção de
rendimento em relação ao benchmark escolhido e sejam feitas
unicamente com o objetivo de proteção.
d) Todas as respostas acima.
3) A separação entre as áreas de gestão de recursos de
terceiros e gestão de
recursos próprios da instituição:
a) É obrigatória, definida através de Resolução
divulgada pelo Banco Central do
Brasil.
b) É recomendada pela C.V.M., devendo ser adotada por
critério da instituição financeira.
c) Não é obrigatória e não constitui uma prática comum de
mercado.
d) Só é obrigatória, de acordo com Resolução divulgada
pelo Banco Central do Brasil, para
instituições financeiras de grande porte.
4) Com relação ao Fundo de Investimento Financeiro
(FIF), o imposto sobre operações
financeiras (IOF):
a) Não incide sobre aplicações inferiores a R$100,00.
b) Incide sobre o todo montante resgatado, quando esse
teve um prazo de aplicação
inferior a um mês.
c) Isenta o investidor de pagamento de imposto de renda
ao final de cada mês.
d) Todas as anteriores.
5) Um Fundo de Investimentos em Títulos e Valores
Mobiliários não pode manter seu
patrimônio aplicado em:
a) Ações de emissão de companhias com registro na CVM.
b) CDB’s ou RDB’s.
c) Títulos públicos de emissão do Tesouro Nacional ou do Banco
Central do Brasil.
d) Cheques pré-datados de emissão de comerciantes
ou industriais.
6) Em relação aos Fundos de Investimento Financeiro
(FIF) - Não Referenciados,
assinale a alternativa correta:
a) Um FIF que invista em títulos préfixados não possui risco
de redução do valor da cota
caso ocorra uma alta inesperada da taxa de juros.
b) As perdas que ocorram por inadimplência (default) do emissor de
um título pertencente à carteira do fundo são de responsabilidade
do administrador desse fundo, não gerando qualquer perda aos
cotistas.
c) Podem operar com derivativos, como swaps.
d) Todas as alternativas anteriores estão corretas.
7) Quando uma instituição tem um único administrador para gerir a
carteira dos fundos de investimento de terceiros e para gerir a carteira de
recursos próprios, caracteriza- se:
a) Um crime de sonegação de informações.
b) Um crime contra os direitos do consumidor.
c) Um conflito de interesses.
d) Nenhuma das anteriores.
8) Assinale a alternativa incorreta:
a) Os fundos de investimento têm personalidade jurídica
própria, podem ser constituídos sob a forma de condomínio
aberto ou fechado, e têm por objetivo aplicar recursos em
carteira diversificada de ativos financeiros, ou seja, títulos e
valores mobiliários de renda fixa ou variável.
b) O total do patrimônio dos fundos de investimento é dividido em
quotas. O valor de cada quota é dado pela divisão do valor do
patrimônio pelo número de quotas e varia em função dos
rendimentos dos títulos e valores mobiliários em carteira.
c) Os fundos de investimentos em ações e Clubes de investimento
em ações têm seus rendimentos tributados à alíquota de 15%
(favorecida em relação aos fundos de investimentos em geral),
exclusivamente no resgate de cotas.
d) Nos fundos de ações a base de cálculo do IR é a
diferença positiva entre o valor da quota
no resgate e o seu custo de aquisição.
9) Um fundo é considerado alavancado, segundo a
classificação de fundos da ANBID,
quando:
a) Existe alguma chance de que tenha perdas maiores
do Patrimônio Líquido do
fundo.
b) A carteira do fundo é formada por títulos de renda fixa com
elevado risco de crédito.
c) O fundo compra cotas de outros fundos.
d) As aquisições de cotas do fundo são financiadas pela instituição
administradora.
10) Um fundo que investe a totalidade de sua carteira em
ações é classificado como
um:
a) Fundo de Investimento em Títulos e Valores Mobiliários – FITVM.
b) Fundo de Investimento Financeiro – FIF.
c) Fundo Mútuo de Investimento em Ações – FMIA.
d) Nenhuma das alternativas anteriores.
11) O Fundo de Investimento em Títulos e Valores
Mobiliários pode:
a) Ser classificado como de curto ou de longo prazo.
b) Ser referenciado ou não referenciado.
c) Ser constituído somente sob a forma de condomínio fechado.
d) Ter ou não prazo de carência para resgate de
cotas.
12) Os fundos de renda variável não atuam em qual dos
seguintes mercados:
a) Mercado de títulos públicos.
b) Mercado futuro da BM&F.
c) Mercado de balcão organizado.
d) Nenhuma das respostas acima.
13) Os Fundos Multimercados são aqueles que:
a) Podem aplicar em ativos no mercado doméstico e
internacional.
b) Podem aplicar em todos os mercados, inclusive no
exterior e podem ser alavancados ou
não alavancados.
c) Podem aplicar somente em Renda fixa.
d) Podem aplicar em Renda Fixa e Renda Variável.
14) O que são fundos indexados?
a) Fundos indexados são fundos que seguem
determinado índice de referência
como benchmark.
b) São fundos que procuram bater um determinado
benchmark estabelecido, utilizando
estratégias de investimento com exposição maior a riscos
de mercado.
c) São fundos alavancados, e que aplicam em quaisquer
ativos disponíveis no mercado.
 d) São fundos agressivos que podem provocar perda de
capital e aporte dos cotistas para
cobrir prejuízos.
15) Se um fundo de investimento referenciado ao DI tem grande parte de
seus recursos investidos em LFT com prazo de 1 ano e, durante este
período este ativo sofre uma desvalorização, é correto dizer que:
a) As cotas do fundo referenciado ao DI,
provavelmente, sofrerão uma
depreciação se for feita a marcação de mercado.
b) As cotas do fundo referenciado ao DI nada sofrerão.
c) A volatilidade das cotas permanecerá estável.
d) As cotas do fundo referenciado ao DI, provavelmente,
sofrerão uma apreciação se for
feita a marcação de mercado.
16) Pela legislação do Banco Central, os fundos de
investimento financeiro livres ou
genéricos podem alavancar seu Patrimônio Liquido.
a) Falso, exceto para fundos que investem uma parcela do
PL em ações.
b) Verdadeiro.
c) Verdadeiro, mas apenas até 50% do patrimônio líquido
do fundo.
d) Verdadeiro, mas apenas até 10% do patrimônio líquido
do fundo.
17) Qual das etapas abaixo NÃO está correta na
constituição de um fundo imobiliário:
a) O empreendedor identifica a oportunidade, define o
produto e aprova o projeto.
b) Uma instituição financeira qualificada aprova o projeto.
c) O empreendedor envia o projeto para registro no
Banco Central.
d) Concluído o processo, a instituição financeira faz a
colocação primária das cotas.
O projeto é enviado a CVM, que se encarrega da aprovação
e do registro do fundo,
autorizado a emissão das cotas.
18) Sobre fundos de Ações, assinale a alternativa FALSA:
a) O rendimento gerado pelos fundos de ações é tributado
na fonte por uma alíquota de
15%.
b) Podem cobrar taxas de sucesso se o fundo for destinado
a investidores qualificados.
 c) Os fundos de ações não sofrem incidência de IOF mesmo
que o resgate seja processado
num período inferior a 30 dias.
d) A taxa de administração só será cobrada se o
rendimento for positivo.
19) Um fundo de investimento aberto é um fundo no
qual:

a) A composição da carteira é variável.

b) As aplicações são feitas apenas em empresas abertas.
c) O resgate de cotas pode ser solicitado a qualquer
momento.
d) A cota de resgate usada é a cota de abertura do dia útil
seguinte à solicitação.
20) Qual das afirmativas abaixo NÃO está correta?
a) Manter a área de gestão de fundos de investimento e
carteiras dentro da área de
tesouraria de uma instituição financeira pode gerar conflito
de interesses.
b) As empresas de Asset Management surgiram para evitar
o conflito de interesses entre a
atividade de administração de recursos de terceiros e
próprios.
c) A segregação da atividade de administração de recursos próprios e
de terceiros pode ser promovida mediante a contratação de
empresa especializada na prestação de serviços de gestão de
recursos de terceiros.
d) As empresas de administração de recursos de terceiros não
tem a obrigação de designar uma pessoa responsável civil e
criminalmente pela gestão dos recursos de terceiros,
denominada de sócio gerente.
21) Com a relação à rentabilidade de um Fundo de Investimento, para o
caso do mesmo ter sido constituído há mais 12 (doze) meses, sua
divulgação deverá ser acompanhada do:
a) Valor da média ponderada do patrimônio líquido apurado
no último dia útil de cada mês,
nos 12 (doze) meses anteriores.
b) Valor da média aritmética do patrimônio líquido apurado
no último dia útil de cada mês,
nos 6 (seis) meses anteriores.
 c) Valor da média aritmética do patrimônio líquido
apurado no último dia útil de
cada mês, nos 12 (doze) meses anteriores.
d) Valor da média aritmética do patrimônio líquido apurado
no último dia útil de cada mês,
nos 36 (trinta e seis) meses anteriores.
22) O papel do administrador e gestor de um fundo de
investimento consiste,
respectivamente, em:
a) O administrador é o responsável pelo controle dos ativos
que compõem os
investimentos do fundo e o gestor é o responsável legal
pelo mesmo.
b) O administrador é o responsável legal do fundo e o responsável
pelo controle e contabilização das cotas do fundo e o gestor toma
as decisões de investimentos e a sua comercialização no mercado.
c) O administrador é o responsável pelo controle de ativos e
passivos do fundo, enquanto
gestor responde pelas decisões estratégicas do fundo e sua
comercialização no mercado.
d) O administrador é o responsável legal do fundo, controla os
ativos e passivos do fundo, enquanto o gestor é o
responsável pelas decisões estratégicas de investimentos.
23) Por que as aplicações em fundos de investimentos
têm, teoricamente, menos riscos
que as aplicações em ativos individuais?
a) Os recursos são administrados por profissionais com experiência
no mercado financeiro, e por isso, tem menos “poder de barganha”
que cada investidor individualmente, obtendo vantagens adicionais
que somente os grandes investidores normalmente obtém.
b) Os recursos são administrados por profissionais com
experiência no mercado financeiro, e por isso, tem mais
“poder de barganha” que cada investidor individualmente,
obtendo vantagens que somente os grandes investidores
obtém.
c) Os recursos aplicados em fundos de investimento tem
que respeitar uma série de regras
estabelecidas pelos órgãos reguladores, exceto o conceito
de “chinese wall”.
d) Os recursos aplicados em fundos de investimento tem que respeitar
a legislação pertinente, exceto o Código de Auto-Regulação da
Anbid para Fundos de Investimento, que serve apenas para ajudar
os gestores no seu dia-a-dia.
24) Um fundo de investimento apresentou num determinado mês uma
rentabilidade de 2% a.m., ultrapassando o seu benchmark que foi de 1%
a.m.. No final deste período houve cobrança de taxa de administração
por perfomance. No próximo mês o fundo caiu 3% a.m., abaixo do seu
benchmark, não havendo cobrança de taxa de performance.
No mês seguinte, o fundo recuperou parte de sua perda,
valorizando-se 1%, acima do seu benchmark que foi de 0,75% a.m..
Pergunta-se, nesta última situação é devida a cobrança de taxa de
perfomance?
a) Sim, uma vez que o fundo apresentou uma performance no mês
superior ao seu benchmark adotado, justificando, portanto, a
cobrança da taxa de sucesso do seu gestor.
b) Não, uma vez que não houve uma real performance
econômica do fundo, este apenas recuperou parte da perda
sem atingir o ponto onde a última performance foi cobrada.
c) Sim, pois além do fundo de investimento apresentar uma
performance positiva no período, seu desempenho no mês em
questão foi acima do benchmark adotado pelo gestor, além do
mesmo ter conseguido recuperar parte da perda gerada no mês
anterior.
d) Não, pois o fundo apesar de apresentar performance positiva no
mês, esta não foi 100% superior ao benchmark adotado e não
recuperou integralmente a perda gerada no mês anterior.
25) Investidores não residentes, são (CVM 325):
a) Investidores que aplicam recursos externos no seu país
de origem.
b) Pessoa física ou jurídica, entidades, com residência, sede
ou domicílio em paraísos
fiscais.
c) Investidores pessoa jurídica ou entidades com sede ou
domicílio no exterior.
d) Investidores pessoa física ou jurídica com
residência, sede ou domicílio no
exterior.
26) Para um cliente de perfil muito conservador você,
como assessor de investimento,
 recomendaria que o cliente aplicasse em:
a) Um Fundo Referenciado ao dólar.
b) Um Fundo Referenciado ao CDI.
c) Um Fundo de Renda Fixa.
d) Um Fundo Multimercado sem renda variável e sem
alavancagem.
27) Em relação à composição da carteira de um FIEX,
podemos afirmar:
a) Deve investir, no mínimo, 80% da carteira em títulos da dívida
externa de empresas privadas brasileiras e até 20% em títulos com
risco soberano do mercado americano, limitado a 10% por emissor
b) Podem investir em títulos da dívida externa de países
emergentes e até 20% em qualquer
título de crédito negociado no mercado internacional,
limitado a 10% por emissor
c) Podem investir, no mínimo, 80% da carteira em títulos da
dívida externa brasileira soberana e até 20% em qualquer
título de crédito negociado no mercado internacional, limitado
a 10% por emissor.
d) Deve investir, no máximo, 80% da carteira em papéis da dívida
externa brasileira e até 20% em títulos de crédito negociado no
mercado internacional que não seja de risco Brasil, limitado a 10%
por emissor.
28) Segundo definições da CVM, um fundo cambial é
classificado como:
a) Fundo Ativo
b) Fundo Multimercado
c) Fundo Aberto
d) Fundo referenciado
29) Os fundos de investimentos são obrigados a
prestarem conta aos cotistas. Qual
das alternativas abaixo não consiste em uma
obrigatoriedade:
a) Divulgação da cota e rentabilidade diárias.
b) Balanços e Demonstrações Contábeis, periodicamente.
c) Deliberações das Assembléias Gerais, quando ocorrerem.
d) Divulgação mensal da Carteira detalhada do fundo.
30) Em relação às regras de compliance, assinale a
alternativa falsa:
a) Segregação das atividades atribuída aos integrantes da
instituição de forma a evitar
conflito de interesses.
 b) Fornecimento aos cotistas da descrição detalhada da
política de investimento adotada
pelo fundo de investimento.
c) Possibilidade de utilização ou venda de títulos de
emissão do próprio banco nos
fundos que administra com remuneração diferenciada.
d) Separação das contas de custódia entre os papéis dos
fundos de investimentos e os
papéis da carteira própria da instituição administradora.
31) Em relação aos Fundos de Direitos Creditórios:
a) Todos os cotistas pertencem à uma única classe e têm
um tratamento equânime
b) Os cotistas podem pertencer a diferentes classes,
portanto, terão
tratamentos diferenciados.
c) A propriedade dos ativos do fundo não pertence aos
condôminos, mas sim ao emissor dos
direitos creditórios
d) Os cotistas terão direitos e obrigações sobre os direitos
creditórios que compõem a
carteira do fundo.
32) O Regulamento é o documento onde estão estabelecidas as regras
básicas de funcionamento do fundo de investimento. Deve,
obrigatoriamente, ser entregue ao cotista por ocasião de seu ingresso no
fundo. O Regulamento deve conter obrigatoriamente as seguintes
informações, EXCETO:
a) Política de investimento do Fundo.
b) Condições para o resgate de cotas.
c) Classes de riscos.
d) Curriculum de todos os administradores.
33) Sobre os Fundos de Renda Fixa, assinale a
alternativa FALSA:
a) Estão sujeitos ao risco de crédito representado pelos
títulos privados mantidos em suas
carteiras.
b) O fundo pode apresentar variação inferior à do CDI,
mas será sempre
positiva no acumulado do mês.
c) Corre o risco da taxa de juros porque pode investir em
títulos de taxa prefixada que
perdem quando a taxa de juros de médio/longo prazo se
eleva.
d) Pode apresentar variação negativa de cota se a carteira
estiver posicionada em títulos
prefixados e a taxa de juros de médio/longo prazo de
mercado subir.
34) Nos fundos de ações, as taxas de performance devem
estar atreladas a um índice
de mercado de renda variável, exceto para os:
a) Fundos destinados a investidores qualificados
b) Fundos destinados ao varejo.
c) Fundos de ações indexados.
d) Fundos destinados a pessoas físicas de baixa renda.
35) A circular 2958 do Banco Central do Brasil estipula que os fundos de
investimento financeiro referenciados deverão ter certa porcentagem de
seu Patrimônio Líquido representado, isolado ou cumulativamente, por
títulos de emissão do Tesouro Nacional e/ou Banco Central do Brasil e
títulos e valores mobiliários de renda fixa, cujo emissor esteja classificado
na categoria de baixo risco de crédito ou equivalente, com certificação
por agência de classificação de risco localizada no País. Qual a
porcentagem?

a) 30%
b) 50%
c) 60%
d) 80%
36) Considera-se investidor qualificado a pessoa física
que possua:
a) Patrimônio mínimo de R$ 1.000.00,00, comprovado na
última declaração de imposto de
renda.
b) Patrimônio mínimo de R$ 2.000.00,00, comprovado na
última declaração de imposto de
renda.
c) Investimentos financeiros em valor superior a R$
300.000,00 e que
adicionalmente atestem por escrito sua condição de
investidor qualificado.
d) Renda mensal superior a R$ 10.000,00.
37) Pode ser compensado na declaração anual do
contribuinte pessoa física o IR retido
na fonte em aplicação em Fundo de Renda Fixa?
a) Não, o imposto retido é considerado como devido
exclusivamente na fonte.
b) Sim.
c) Depende do montante dos ganhos tributáveis.
d) Não, pois o imposto de renda deve ser pago até o último
dia útil do mês subseqüente
àquele em que os ganhos houverem sido apurados.
3º Pré-Teste – Fundos de Investimento
1) Supondo um fundo de renda fixa com títulos prefixados,
(marcado a mercado) a
queda das taxas de juros provocaria uma:
a) Queda na rentabilidade de fundo.
b) Queda na quantidade de cotas do fundo.
c) Alta na rentabilidade do fundo.
d) Alta na quantidade de cotas do fundo.
2) Segundo a classificação do Banco Central do Brasil do Brasil, para que o Fundo de
Investimento Financeiro (FIF) seja classificado como Fundo Referenciado é necessário
que ele atenda a seguinte condição:
a) Que no mínimo 80% do seu patrimônio líquido deva estar aplicado, isolado ou
cumulativamente em: títulos do Tesouro Nacional ou do Banco Central do Brasil;
títulos e valores mobiliários de renda fixa cujo emissor esteja classificado na categoria
de baixo risco de crédito ou equivalente por agência de classificação de risco
localizada no país.
b) Que no mínimo 95% da carteira esteja aplicado em ativos e/ou modalidades
operacionais que acompanhem, direta ou indiretamente a variação do indicador de
desempenho definido na denominação do fundo.
c) Que as operações no mercado de derivativos referenciados em ativos e/ou
indicadores financeiros, permitam a manutenção de rendimento em relação ao
benchmark escolhido e sejam feitas unicamente com o objetivo de proteção.
d) Todas as respostas acima.
3) A separação entre as áreas de gestão de recursos de terceiros e
gestão de
recursos próprios da instituição:

a) É obrigatória, definida através de Resolução divulgada pelo

Banco Central do
Brasil.
b) É recomendada pela C.V.M., devendo ser adotada por critério da
instituição financeira.
c) Não é obrigatória e não constitui uma prática comum de mercado.
d) Só é obrigatória, de acordo com Resolução divulgada pelo Banco Central
do Brasil, para
instituições financeiras de grande porte.
4) Com relação ao Fundo de Investimento Financeiro (FIF), o
imposto sobre
operações financeiras (IOF):
a) Não incide sobre aplicações inferiores a R$100,00.
b) Incide sobre o todo montante resgatado, quando esse teve um
prazo de
aplicação inferior a um mês.
c) Isenta o investidor de pagamento de imposto de renda ao final de cada
mês.
d) Todas as anteriores.
5) Um Fundo de Investimentos em Títulos e Valores Mobiliários não
pode manter
seu patrimônio aplicado em:
a) Ações de emissão de companhias com registro na CVM.
b) CDB’s ou RDB’s.
c) Títulos públicos de emissão do Tesouro Nacional ou do Banco Central do Brasil.
d) Cheques pré-datados de emissão de comerciantes ou industriais.
6) Em relação aos Fundos de Investimento Financeiro (FIF) - Não
Referenciados,
assinale a alternativa correta:
a) Um FIF que invista em títulos préfixados não possui risco de redução do
valor da cota caso
ocorra uma alta inesperada da taxa de juros.
b) As perdas que ocorram por inadimplência (default) do emissor de um título
pertencente à carteira do fundo são de responsabilidade do administrador desse
fundo, não gerando qualquer perda aos cotistas.
c) Podem operar com derivativos, como swaps.
d) Todas as alternativas anteriores estão corretas.
7) Quando uma instituição tem um único administrador para gerir a carteira dos fundos
de investimento de terceiros e para gerir a carteira de recursos próprios, caracteriza-
se:
a) Um crime de sonegação de informações.
b) Um crime contra os direitos do consumidor.
c) Um conflito de interesses.
d) Nenhuma das anteriores.
8) Assinale a alternativa incorreta:
a) Os fundos de investimento têm personalidade jurídica própria, podem ser
constituídos sob a forma de condomínio aberto ou fechado, e têm por objetivo aplicar
recursos em carteira diversificada de ativos financeiros, ou seja, títulos e valores
mobiliários de renda fixa ou variável.
b) O total do patrimônio dos fundos de investimento é dividido em quotas. O valor de
cada quota é dado pela divisão do valor do patrimônio pelo número de quotas e varia
em função dos rendimentos dos títulos e valores mobiliários em carteira.
c) Os fundos de investimentos em ações têm uma alíquota
favorecida (10%) em
relação aos fundos de investimentos em geral (20%).
d) Nos fundos de ações a base de cálculo do IR é a diferença positiva entre
o valor da quota
no resgate e o seu custo de aquisição.
9) Um fundo é considerado alavancado, segundo a classificação de
fundos da
ANBID, quando:

a) Existe alguma chance de que tenha perdas maiores do

Patrimônio Líquido do
fundo.
b) A carteira do fundo é formada por títulos de renda fixa com elevado risco de crédito.
c) O fundo compra cotas de outros fundos.
d) As aquisições de cotas do fundo são financiadas pela instituição administradora.
10) Um fundo que investe a totalidade de sua carteira em ações é
classificado como
um:
 a) Fundo de Investimento em Títulos e Valores Mobiliários – FITVM.
b) Fundo de Investimento Financeiro – FIF.
c) Fundo Mútuo de Investimento em Ações – FMIA.
d) Nenhuma das alternativas anteriores.
11) O Fundo de Investimento em Títulos e Valores Mobiliários pode:
a) Ser classificado como de curto ou de longo prazo.
b) Ser referenciado ou não referenciado.
c) Ser constituído somente sob a forma de condomínio fechado.
d) Ter ou não prazo de carência para resgate de cotas.
12) Os fundos de renda variável não atuam em qual dos seguintes
mercados:
a) Mercado de títulos públicos.
b) Mercado futuro da BM&F.
c) Mercado de balcão organizado.
d) Nenhuma das respostas acima.
13) O Fundo de Investimento em Títulos e Valores Mobiliários pode:
a) Ser classificado como de curto ou de longo prazo.
b) Ser referenciado ou não referenciado.
c) Ser constituído somente sob a forma de condomínio fechado.
d) Ter ou não prazo de carência para resgate de cotas.
14) Os Fundos Multimercados são aqueles que:
e) Podem aplicar em ativos no mercado doméstico e internacional.
f) Podem aplicar em todos os mercados, inclusive no exterior e podem ser
alavancados ou
não alavancados.
g) Podem aplicar somente em Renda fixa.
h) Podem aplicar em Renda Fixa e Renda Variável.
15) O que são fundos indexados?
e) Fundos indexados são fundos que seguem determinado índice de
referência
como benchmark.
f) São fundos que procuram bater um determinado benchmark estabelecido,
utilizando
estratégias de investimento com exposição maior a riscos de mercado.
g) São fundos alavancados, e que aplicam em quaisquer ativos disponíveis
no mercado.
h) São fundos agressivos que podem provocar perda de capital e aporte dos
cotistas para
cobrir prejuízos.
16) Se um fundo de investimento referenciado ao DI tem grande parte de seus recursos
investidos em LFT com prazo de 1 ano e, durante este período este ativo sofre uma
desvalorização, é correto dizer que:
e) As cotas do fundo referenciado ao DI, provavelmente, sofrerão
uma depreciação
se for feita a marcação de mercado.
f) As cotas do fundo referenciado ao DI nada sofrerão.
g) A volatilidade das cotas permanecerá estável.

h) As cotas do fundo referenciado ao DI, provavelmente, sofrerão uma

apreciação se for
feita a marcação de mercado.
17) Pela legislação do Banco Central, os fundos de investimento
financeiro livres ou
 genéricos podem alavancar seu Patrimônio Liquido.
e) Falso, exceto para fundos que investem uma parcela do PL em ações.
f) Verdadeiro.
g) Verdadeiro, mas apenas até 50% do patrimônio líquido do fundo.
h) Verdadeiro, mas apenas até 10% do patrimônio líquido do fundo.
18) Qual das etapas abaixo NÃO está correta na constituição de um
fundo
imobiliário:
e) O empreendedor identifica a oportunidade, define o produto e aprova o
projeto.
f) Uma instituição financeira qualificada aprova o projeto.
g) O empreendedor envia o projeto para registro no Banco Central.
h) Concluído o processo, a instituição financeira faz a colocação primária
das cotas.
O projeto é enviado a CVM, que se encarrega da aprovação e do
registro do fundo,
autorizado a emissão das cotas.
19) Sobre fundos de Ações, assinale a alternativa FALSA:
e) O rendimento gerado pelos fundos de ações é tributado na fonte por uma
alíquota de
20%.
f) Podem cobrar taxas de sucesso se o fundo for destinado a investidores
qualificados.
g) Os fundos de ações não sofrem incidência de IOF mesmo que o resgate
seja processado
num período inferior a 30 dias.
h) A taxa de administração só será cobrada se o rendimento for
positivo.
20) Um fundo de investimento aberto é um fundo no qual:
e) A composição da carteira é variável.
f) As aplicações são feitas apenas em empresas abertas.
g) O resgate de cotas pode ser solicitado a qualquer momento.
h) A cota de resgate usada é a cota de abertura do dia útil seguinte à
solicitação.
21) Qual das afirmativas abaixo NÃO está correta?
e) Manter a área de gestão de fundos de investimento e carteiras dentro da
área de
tesouraria de uma instituição financeira pode gerar conflito de interesses.
f) As empresas de Asset Management surgiram para evitar o conflito de
interesses entre a
atividade de administração de recursos de terceiros e próprios.
g) A segregação da atividade de administração de recursos próprios e de terceiros pode
ser promovida mediante a contratação de empresa especializada na prestação de
serviços de gestão de recursos de terceiros.
h) As empresas de administração de recursos de terceiros não tem a obrigação de
designar uma pessoa responsável civil e criminalmente pela gestão dos recursos de
terceiros, denominada de sócio gerente.
22) Com a relação à rentabilidade de um Fundo de Investimento, para o caso do mesmo
ter sido constituído há mais 12 (doze) meses, sua divulgação deverá ser
acompanhada do:
e) Valor da média ponderada do patrimônio líquido apurado no último dia
útil de cada mês,
nos 12 (doze) meses anteriores.
 f) Valor da média aritmética do patrimônio líquido apurado no último dia útil
de cada mês,
nos 6 (seis) meses anteriores.
g) Valor da média aritmética do patrimônio líquido apurado no
último dia útil de
cada mês, nos 12 (doze) meses anteriores.

h) Valor da média aritmética do patrimônio líquido apurado no último dia útil

de cada mês,
nos 36 (trinta e seis) meses anteriores.
23) O papel do administrador e gestor de um fundo de investimento
consiste,
respectivamente, em:
a) O administrador é o responsável pelo controle dos ativos que compõem
os
investimentos do fundo e o gestor é o responsável legal pelo mesmo.
b) O administrador é o responsável legal do fundo e o responsável pelo controle e
contabilização das cotas do fundo e o gestor toma as decisões de investimentos e a
sua comercialização no mercado.
c) O administrador é o responsável pelo controle de ativos e passivos do
fundo, enquanto
gestor responde pelas decisões estratégicas do fundo e sua comercialização
no mercado.
d) O administrador é o responsável legal do fundo, controla os ativos e passivos do fundo,
enquanto o gestor é o responsável pelas decisões estratégicas de investimentos.
24) Por que as aplicações em fundos de investimentos têm,
teoricamente, menos
riscos que as aplicações em ativos individuais?
e) Os recursos são administrados por profissionais com experiência no mercado
financeiro, e por isso, tem menos “poder de barganha” que cada investidor
individualmente, obtendo vantagens adicionais que somente os grandes investidores
normalmente obtém.
f) Os recursos são administrados por profissionais com experiência no mercado financeiro,
e por isso, tem mais “poder de barganha” que cada investidor individualmente,
obtendo vantagens que somente os grandes investidores obtém.
g) Os recursos aplicados em fundos de investimento tem que respeitar uma
série de regras
estabelecidas pelos órgãos reguladores, exceto o conceito de “chinese
wall”.
h) Os recursos aplicados em fundos de investimento tem que respeitar a legislação
pertinente, exceto o Código de Auto-Regulação da Anbid para Fundos de
Investimento, que serve apenas para ajudar os gestores no seu dia-a-dia.
25) Um fundo de investimento apresentou num determinado mês uma rentabilidade de 2%
a.m., ultrapassando o seu benchmark que foi de 1% a.m.. No final deste período
houve cobrança de taxa de administração por perfomance. No próximo mês o fundo
caiu 3% a.m., abaixo do seu benchmark, não havendo cobrança de taxa de
performance. No mês seguinte, o fundo recuperou parte de sua perda, valorizando-se
1%, acima do seu benchmark que foi de 0,75% a.m.. Pergunta-se, nesta última
situação é devida a cobrança de taxa de perfomance?
e) Sim, uma vez que o fundo apresentou uma performance no mês superior ao seu
benchmark adotado, justificando, portanto, a cobrança da taxa de sucesso do seu
gestor.
f) Não, uma vez que não houve uma real performance econômica do fundo, este apenas
recuperou parte da perda sem atingir o ponto onde a última performance foi cobrada.
g) Sim, pois além do fundo de investimento apresentar uma performance positiva no
período, seu desempenho no mês em questão foi acima do benchmark adotado pelo
gestor, além do mesmo ter conseguido recuperar parte da perda gerada no mês
anterior.
h) Não, pois o fundo apesar de apresentar performance positiva no mês, esta não foi
100% superior ao benchmark adotado e não recuperou integralmente a perda gerada
no mês anterior.
26) Investidores não residentes, são:

e) Investidores que aplicam recursos externos no seu país de origem.

f) Pessoa física ou jurídica, entidades, com residência, sede ou domicílio em paraísos
fiscais.
g) Investidores pessoa jurídica ou entidades com sede ou domicílio no exterior.
h) Investidores pessoa física ou jurídica com residência, sede ou
domicílio no
exterior. - CVM 325
27) Para um cliente de perfil muito conservador você, como
assessor de
investimento, recomendaria que o cliente aplicasse em:
e) Um Fundo Referenciado ao dólar.
f) Um Fundo Referenciado ao CDI.
g) Um Fundo de Renda Fixa.
h) Um Fundo Multimercado sem renda variável e sem alavancagem.
28) Em relação à composição da carteira de um FIEX, podemos
afirmar:
e) Deve investir, no mínimo, 80% da carteira em títulos da dívida externa de empresas
privadas brasileiras e até 20% em títulos com risco soberano do mercado americano,
limitado a 10% por emissor
f) Podem investir em títulos da dívida externa de países emergentes e até 20% em
qualquer título de crédito negociado no mercado internacional, limitado a 10% por
emissor
g) Podem investir, no mínimo, 80% da carteira em títulos da dívida externa brasileira
soberana e até 20% em qualquer título de crédito negociado no mercado internacional,
limitado a 10% por emissor.
h) Deve investir, no máximo, 80% da carteira em papéis da dívida externa brasileira e até
20% em títulos de crédito negociado no mercado internacional que não seja de risco
Brasil, limitado a 10% por emissor.
29) Segundo definições do Bacen, um fundo cambial é classificado
como:
e) Fundo Ativo
f) Fundo Multimercado
g) Fundo Aberto
h) Fundo referenciado
- As novas definições são pela CVM e não pelo BACEN - Quando têm
como
referência a Taxa de Câmbio do REAL com o DOLAR ou com o EURO.
30) Os fundos de investimentos são obrigados a prestarem conta
aos cotistas.
Qual das alternativas abaixo não consiste em uma obrigatoriedade:
 e) Divulgação da cota e rentabilidade diárias.
f) Balanços e Demonstrações Contábeis, periodicamente.
g) Deliberações das Assembléias Gerais, quando ocorrerem.
h) Divulgação mensal da Carteira detalhada do fundo.
31) Em relação às regras de compliance, assinale a alternativa
falsa:
e) Segregação das atividades atribuída aos integrantes da instituição de
forma a evitar
conflito de interesses.
f) Fornecimento aos cotistas da descrição detalhada da política de
investimento adotada
pelo fundo de investimento.
g) Possibilidade de utilização ou venda de títulos de emissão do
próprio banco nos
fundos que administra com remuneração diferenciada.
h) Separação das contas de custódia entre os papéis dos fundos de
investimentos e os
papéis da carteira própria da instituição administradora.
32) Em relação aos Fundos de Direitos Creditórios:
e) Todos os cotistas pertencem à uma única classe e têm um tratamento
equânime

f) Os cotistas podem pertencer a diferentes classes, portanto, terão

tratamentos
diferenciados.
g) A propriedade dos ativos do fundo não pertence aos condôminos, mas
sim ao emissor
dos direitos creditórios
h) Os cotistas terão direitos e obrigações sobre os direitos creditórios que
compõem a
carteira do fundo.
33) O Regulamento é o documento onde estão estabelecidas as regras básicas de
funcionamento do fundo de investimento. Deve, obrigatoriamente, ser entregue ao
cotista por ocasião de seu ingresso no fundo. O Regulamento deve conter
obrigatoriamente as seguintes informações, EXCETO:
e) Política de investimento do Fundo. f) Condições para o resgate de cotas. g) Classes
de riscos.
h) Curriculum de todos os administradores.
34) Sobre os Fundos de Renda Fixa, assinale a alternativa FALSA:
e) Estão sujeitos ao risco de crédito representado pelos títulos privados
mantidos em suas
carteiras.
f) O fundo pode apresentar variação inferior à do CDI, mas será
sempre positiva
no acumulado do mês.
g) Corre o risco da taxa de juros porque pode investir em títulos de taxa
prefixada que
perdem quando a taxa de juros de médio/longo prazo se eleva.
h) Pode apresentar variação negativa de cota se a carteira estiver
posicionada em títulos
prefixados e a taxa de juros de médio/longo prazo de mercado subir.
Os Fundos de Renda Fixa são aqueles compostos, em sua maioria, por aplicações em
títulos que têm uma taxa de retorno fixa. Uma parcela menor de sua composição pode
incluir ações e/ou títulos cuja taxa de retorno seja variável.
35) Nos fundos de ações, as taxas de performance devem estar
atreladas a um
índice de mercado de renda variável, exceto para os:
e) Fundos destinados a investidores qualificados
f) Fundos destinados ao varejo.
g) Fundos de ações indexados.
h) Fundos destinados a pessoas físicas de baixa renda.
8) O que são os juros sobre o capital próprio?
a) É a taxa de juros paga ao credor de uma empresa.
b) É a taxa de remuneração paga ao acionista sob a forma
de dividendos pré-fixados.
c) É uma forma de distribuição do resultado da empresa para o
acionista,
considerada como despesa. Remunera o acionista até o valor da
TJLP, foi criada para
compensar o fim da correção monetária.
d) É uma distribuição do resultado para as partes
beneficiárias. Não existe isso! Partes
beneficiárias: são títulos nominativos negociáveis sem valor
nominal, estranhos ao capital social das SAs e que dão aos seus
titulares um direito de crédito eventual contra a companhia, que
consiste na participação nos lucros anuais, limitados a 10%.
Dever de Casa nº1/Gabarito comentado (quando necessário)

1) As Entidades Abertas de Previdência Privada são

reguladas e fiscalizadas:
a) Pelo Banco Central do Brasil, Superintendência de
Seguros Privados – SUSEP e Secretaria
de Previdência Complementar - SPC.
b) Pela Superintendência de Seguros Privados – SUSEP e
Secretaria de Previdência
Complementar -SPC.
c) Pela Superintendência de Seguros Privados – SUSEP.
Fundos abertos de previdência –
Viver, Previnvest, BB Prev, Itaú Prev, etc.; seguros e
capitalização
d) Pela PREVIC: Superintendência Nacional de previdência
complementar (p/ Fundos
fechados – Previ, Petros, Funcef, etc. )
2) Assinale a alternativa incorreta:
a) O BNDES é o principal agente do Governo para
financiamentos de médio e longo prazos ao
setor secundário da economia. Certo, porém não esquecer
que também aos setores primário
e terciário.
b) Os Bancos de Investimentos foram criados para canalizar
recursos de médio e longo prazos para suprimento de capital fixo
(também conhecido como investimento) das empresas.
c) O Banco Central do Brasil permite as Cooperativas de
Crédito captar recursos através de
depósitos à vista e a prazo.Os cooperados podem abrir
contas correntes.
d) As Companhias Hipotecárias são proibidas de
administrar fundos de investimento
imobiliário.Permite sim..
3) Qual instituição abaixo não é uma sociedade de
economia mista?
a) O Banco do Brasil
b) O Banco da Amazônia.
c) A Caixa Econômica Federal.Esta não podemos errar,
não é mesmo!
d) O Instituto de Resseguro do Brasil – IRB.
4) Qual órgão supervisiona o funcionamento das bolsas
de valores?
a) CVM - Comissão de Valores Mobiliários. Sem
problemas, ok?
b) Banco Central do Brasil.
c) São autoreguladas.
d) Andima - Associação Nacional das Instituições do Mercado
Financeiro.
5) A instituição financeira responsável pela
operacionalização das políticas do Governo
Federal para o saneamento básico é:
a) O Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e
Social - BNDES.
b) A Caixa Econômica Federal - CEF. Essa também foi
“dada”, ok?
c) O Banco do Brasil.
d) Nenhuma das respostas acima.
6) Mesmo desconsiderando a atuação do Banco Central
do Brasil, operações com títulos
públicos no mercado secundário facilita a política
monetária na medida em que:
a) Melhora a liquidez no sistema financeiro.Os títulos
públicos são garantidos pelo
Governo, via de regra são de longo prazo, têm grande aceitação e,
por isso, excelente liquidez. Quem os adquire abre mão do
consumo no curto prazo, permitindo um maior controle do volume
de moeda na economia.
b) Dá maior chance de ganho aos investidores.
c) Pressiona a taxa de juros.
d) Aumenta o volume de negócios dos bancos.
7) No Sistema Financeiro Nacional, a função do Conselho
Monetário Nacional é:
a) Normativa. Ok, sem problemas, né?
b) Executiva.BA CEN
c) Fiscalizadora. BACEN, CVM, dependendo da instituição.
d) Nenhuma das respostas acima.
8) Informe qual instituição financeira não costuma operar
com empréstimo de longo
prazo:
a) Banco comercial.Basicamente, são operações de
curto e, raras, de médio prazo.
b) BNDES – médio e longo, mais para longo prazo.
c) Sociedade de crédito imobiliário. Longo, vide os prazos dos
financiamentos imobiliários.
d) Banco de desenvolvimento. Longo prazo, associem ao
empréstimo FINAME com taxa TJLP
– longo prazo.
9) A CVM tem poderes para disciplinar, normatizar e
fiscalizar a atuação de todos os
integrantes do:
a) Sistema Financeiro Nacional.
b) Mercado de títulos públicos.
c) Mercado de valoresMobiliários. Ações, debêntures,
contratos derivativos, etc...
d) Mercado Financeiro.
10) A fixação de diretrizes das políticas monetárias,
creditícia e cambial do país são
atribuições do(a):
a) Banco Central do Brasil. Todos os verbos que indicam
uma ação efetiva
, fiscalizar, cobrar,
exercer, controlar, etc. dizem respeito ao BACEN.
b) Tesouro Nacional.
c) Conselho Monetário Nacional. Todos os verbos que
NÃO indicarem uma ação verdadeira,
executiva, dizem respeito à normatização, então... CMN.
d) Secretaria de Política Econômica
11) Os bancos comerciais são:
a) Instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo
Banco Central do Brasil e Comissão
de Valores Mobiliários - CVM.
b) Instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pela
Comissão de Valores Mobiliários -
CVM.
c) Instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo
Banco Central do Brasil.

d) Instituições financeiras reguladas e fiscalizadas pelo

Banco Central do Brasil e
Conselho Monetário Nacional - CMN. Isto gerou
dúvidas..., mas, preferimos optar pelo
BACEN e CMN juntos, uma vez que o CMN regula e o BACEN
fiscaliza.
12) De acordo com a Lei 6.385, de 07/12/1976, a CVM
deve disciplinar e fiscalizar
qual(quais) das seguintes atividades?
a) A auditoria das Companhias Abertas.
b) A administração da carteira e a custódia do valores mobiliários.
c) Negociação e intermediação no mercado de derivativos.
d) Todas as anteriores. Falou em valores mobiliários,
Cias Abertas, derivativos, futuros,
etc. É CVM!
13)O qu eéSO MA ?
a) É um mercado de balcão organizado.Lembram-se do FII
Almirante Barroso? As cotas
são negociadas no mercado secundário – SOMA. Acessem
www.somativos.com.br
b) É um índice que reflete o desempenho de uma carteira
de ações da bolsa de valores. Este
pode ser o IBOVESPA, IBX e outros índices.
c) É um índice de reflete a soma do volume negociado na
bolsa de valores. Boba gem!
d) É o órgão que controla os mercados de balcão no país.
14) O Banco Central pode ser considerado como:
e)Banco dos Bancos, Banqueiro do Governo, e emissor de
títulos do Tesouro Nacional. O BACEN não pode emitir títulos
desde maio 2002, vide pág. 7 do material de apoio. Vender título do
Tesouro tudo bem, emitir não!
f) Gestor do Sistema Financeiro Nacional e executor da
Política Monetária.
g) Gestor do Sistema Financeiro e administrador da
câmara de compensação. A
compensação ele fiscaliza.
h) Banqueiro do Governo e o responsável pela fixação das
diretrizes das políticas monetária
e cambial. Quem fixa a diretriz é o CMN.
15) São consideradas instituições bancárias aquelas que:
e) Estão autorizadas a receber depósitos a prazo, a realizar
operações de crédito e
sujeitas ao recolhimento de compulsório ao BACEN.
f) Podem descontar títulos, realizar operações de crédito,
repassar recursos oficiais e
prestar serviços financeiros.
g) Estão autorizadas pelo BACEN a operar com
carteira comercial.Uma instituição é
caracterizada como bancária ou monetária pela sua capacidade de
gerar moeda, captando depósitos à vista e emprestando os
recursos a juros, “criando” dinheiro. Capto 100, empresto e recebo
150.
h) Estão autorizadas pelo BACEN negociar títulos e valores
mobiliários.
16) Os principais segmentos do mercado financeiro são:
e)Monetário, de crédito, e de valores mobiliários. Falta o
cambial!
f) Monetário, de crédito, de valores mobiliários, e cambial.
g) Monetário, de valores mobiliários, e cambial. Falta o de
crédito!
h) Monetário, de crédito, de valores mobiliários e
imobiliários, e cambial. Ôxe! Imobiliário?
Esse não!
17) A Comissão de Valores Mobiliários – CVM, tem
poderes para:
b) Disciplinar, regulamentar e fiscalizar a atuação de todos
os integrantes do sistema
financeiro nacional.
b) Disciplinar, regulamentar e fiscalizar a atuação dos
diversos integrantes dos mercados
imobiliários
e) Disciplinar, regulamentar e fiscalizar a atuação dos
integrantes do mercado de
valores mobiliários. Falou em mobiliário..., CVM!
f) Disciplinar, regulamentar e fiscalizar a atuação dos
diversos integrantes dos mercados
de open market e de futuros.
18) As instituições custodiantes no Selic são:
e) Instituições com grandes volumes. Nada a ver.
f) Não possuidoras de reserva bancária e que precisam se
vincular a outra instituição para
a liquidação de suas operações. Essas são as Não
custodiantes.
g) Aprovadas pelo Banco Central a prestar serviços
de custódia para terceiros. podem ou
não ser custodiantes, dependendo de autorização.
h) Possuidoras de conta de reservas bancárias para
liquidação das operações.
Conta de reserva bancária: conta movimento de recursos
junto ao BACEN de todas as Ifs
monetárias e algumas IF não monetárias autorizadas pelo
Bacen a possuí-las.
19) Não podem emitir CDB - Certificado de Depósito Bancário:
e)Companhias de crédito, financiamento e
investimento.Captam através de Letras de
Câmbio, Notas Promissórias, etc. CDB não pode!
f) Bancos comerciais – CDB, depósito à vista,
g) Bancos de investimento – Commercial Papers,
CDB, etc.
h) Bancos múltiplos – para ser múltiplo tem que ter
carteira comercial, então...
20) Bolsas de Valores são:
e) Entidades autônomas, operando sob supervisão da
CVM, constituídas por sociedades
corretoras.
f) Instituições financeiras criadas para desenvolver o
mercado secundário. Não é
instituição financeira!!!
g) Entidades autônomas constituídas exclusivamente por
sociedades distribuidoras,
atuando sob supervisão da CVM. Os constituintes são
sociedades corretoras e não
distribuidoras!
h)Instituições financeiras autorizadas a operar por ato
conjunto da CVM e do Banco
Central, voltadas para a negociação de ações. Não são
instituições financeiras!
21) Sobre a compensação de cheques e outros papéis,
podemos afirmar que:
a) O sistema permite somente a cobrança de cheques e
transferência de fundos. Tmb pgto
de títulos e outras obrigações.
b) A compensação denominada “Nossa Remessa” envolve
os depósitos feitos no banco.
Sua Remessa tem a ver com os documentos sacados contra
o banco.
c) É executado pelo Banco Central do Brasil. É executada
pelo BB.
d) As compensações locais trocam somente fichas de
compensação. Apenas cheques, a
Integrada é que troca outros documentos (cheques/
fichas...).
22) Segundo a Lei 9.613/98, sobre crimes de “lavagem de dinheiro”,
estão sujeitas a manter registro de toda a transação em moeda nacional
ou estrangeira, títulos e valores mobiliários, títulos de crédito, metais ou
outro qualquer ativo passível de ser convertido em dinheiro que
ultrapassar limite fixado pela autoridade competente e nos termos de
instruções por essas expedidas, as pessoas jurídicas que tenham, em
caráter permanente ou eventual, como atividade principal ou acessória,
cumulativa ou não:
I – A captação, intermediação e aplicação de recursos
financeiros de terceiros em
moeda nacional ou estrangeira.
II – A promoção imobiliária ou compra e venda de
imóveis.
III – A compra e a venda de moeda estrangeira ou ouro como ativo
financeiro ou
instrumento cambial.
IV – A comercialização de bens de luxo ou de alto valor,
ou a realização de atividades
que envolvam grande volume de recursos ou espécie.
Qual das afirmativas acima estão corretas?
a) Só I e II.
b) Só III e IV.
c) Só I e III.
d) I, II, III e IV.
23) Pelas regras de atendimento bancário estabelecidas
pelo Banco Central do Brasil,
uma instituição financeira deve evidenciar aos seus
clientes:
a) Os produtos que está ofertando.
b) O número de funcionários disponíveis para atendimento.
Vai dizer isso, na tua agência que
o cliente leva um susto! kkkk k
c) As taxas e comissões cobradas por seus serviços.
d) Todas as respostas anteriores.
24) O executante dos serviços da Centralizadora da
Compensação de Cheques e Outros
Papéis (COMPE) é:
a) O Banco Central do Brasil.Regulador
b) A Caixa Econômica Federal. Mais essa, não!!!
c) O Banco do Brasil S.A..
d) A Federação Brasileira de Bancos (Febraban).
25) A Transferência Eletrônica Disponível (TED) pode ser
liquidada no(a):
a) Centralizadora da Compensação de Cheques e Outros
Papéis (Compe).

b) Sistema de Transferência de Reservas (STR). É o Sistema

de Liquidação Bruta em Tempo
Real (pgtos em tempo real) utilizado pelo SPB nas câmaras:
Compe, CETIP, SELIC, CIP, etc..
c) Cetip – Câmara de Custódia e Liquidação.
d) Todas as alternativas anteriores.
26) De acordo com a legislação vigente, não constitui
violação do dever de sigilo:
a) A comunicação, às autoridades competentes, de prática
de ilícitos penais.
b) O fornecimento de informação constantes de cadastro de
emitentes de cheques sem
provisão de fundos a entidades de proteção ao crédito.
c) A comunicação, às autoridades competentes, de prática
de ilícitos administrativos.
d) Todas as alternativas anteriores.
26) Constitui crime conta o Sistema Financeiro Nacional,
previsto na Lei 7.492/86:
I – Imprimir, reproduzir ou, de qualquer modo, fabricar ou pôr em
circulação, sem autorização escrita da sociedade emissora certificado,
cautela ou outro documento representativo de título ou valor mobiliário.
II – Divulgar informação falsa ou prejudicialmente
incompleta sobre instituição
financeira.
III – Manter ou movimentar recurso ou valor
paralelamente a contabilidade exigida
pela legislação.
Quais das afirmativas acima estão corretas?
a) Só I e III.
b) I, II e III.
c) Só I e II.
d) Só II e III.
27) Constitui crime previsto em lei o controlador ou administrador de
instituição financeira, assim considerados os diretores e gerentes, que
direta ou indiretamente outorgar empréstimo ou adiantamento:
I – A membros do conselho estatutário.
II – A parentes de qualquer natureza.
III – A sociedades cujo controle seja exercido direta ou
indiretamente por parente na
linha colateral até 2a. grau.
IV – A sociedades cujo controle seja por ela exercido.
Qual das afirmativas acima estão corretas?
a) Só I e IV.
b) Só II e III.
c) Só I, III e IV.
d) I, II, III e IV.
28) Sobre o COAF – Conselho de Controle de Atividades
Financeiras, é correto afirmar
que:
a) Está vinculado ao Banco Central do Brasil.
b) Foi criado pela Lei nº 9.615 de Lavagem de Dinheiro de
1998.
c) Tem função meramente orientativa.
d) Está vinculado ao Ministério da Fazenda. Unidade
financeira de inteligência do
Brasil para disciplinar, examinar e identificar as ocorrências
suspeitas de atividades
ilícitas.
29) O cliente de um banco foi indiciado por crime de seqüestro. Descobriu-se que a conta neste
banco era utilizada para lavar dinheiro originado da atividade criminosa. Ao levantar sua ficha
cadastral junto ao banco, verificou-se que o nome constante da mesma não era o nome
verdadeiro do cliente. Neste caso, o gerente da conta:
a) É considerado co-autor do crime de seqüestro.
b) É considerado co-autor do crime de falsidade ideológica.
Pode até não ser
condenado, mas torna-se um suspeito...
c) É considerado testemunha do crime de falsidade
ideológica.
d) Não pode ser responsabilizado pelo crime de falsidade
ideológica. Pode sim, se for
provado que há envolvimento no crime.
30) Em caso de suspeita de crime de lavagem de dinheiro a quem uma
instituição financeira
deve comunicar:
a) Ministério Público.
b) Banco Central.
c) CVM.
d) Não deve comunicar à órgão algum para não infringir a
quebra de sigilo bancário.
31) Quais os principais ativos registrados na CETIP
a) CDB
b) Debêntures
c) Cotas de Fundos Imobiliários d) Todas. CDI, LH, RDB,
SWAP

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