O confisco de poupanas bancrias para "salvar os bancos" .

A proposta de "salvamento" diablica

por Michel Chossudovsky O "Resgate Interno" do Banco de Chipre um "ensaio geral" do que est para vir? Estar a ser encarado um "golpe de resgate interno" na Unio Europeia e na Amrica do Norte que poder resultar numa verdadeira confiscao dos depsitos bancrios? Em Chipre, todo o sistema de pagamentos foi afectado levando extino da economia real. J no se pagam penses e salrios. O poder de compra desapareceu. A populao est empobrecida. As pequenas e mdias empresas so empurradas para a falncia. Chipre um pas com uma populao de um milho de habitantes. O que aconteceria se semelhantes procedimentos de 'apertar o cinto' fossem aplicados nos EUA ou na Unio Europeia? Segundo o Institute of International Finance (IIF) com sede em Washington, que representa o consenso da instituio financeira global, "a abordagem de Chipre em atingir depositantes e credores quando os bancos falham, pode tornar-se um modelo para lidar com as falncias em toda a Europa". ( Economic Times , 27/Maro/2013). Deve entender-se que, antes do massacre de Chipre, a confiscao de depsitos bancrios j havia sido contemplada em vrios pases. Alm disso, os poderosos actores financeiros que provocaram a crise bancria em Chipre, so tambm os arquitectos das medidas de austeridade socialmente devastadoras impostas na Unio Europeia e na Amrica do Norte. Chipre constitui um "modelo" ou um cenrio? Sero "lies a aprender" por estes poderosos actores financeiros, para serem aplicadas noutros stios, numa fase posterior, na paisagem banqueira da Zona do Euro? Segundo o Instituto Internacional de Finanas (IIF), "os depositantes atingidos" podem tornar-se na "nova norma" deste projecto diablico, servindo os interesses dos conglomerados financeiros globais. Esta nova norma endossada pelo FMI e pelo Banco Central Europeu. Segundo o IIF que constitui o rgo das elites banqueiras, "os investidores devero ter em considerao o que se passa em Chipre como um reflexo de como sero tratadas as futuras tenses". (citado em Economic Times , 27 de Maro, 2013) "Limpeza Financeira". Resgates internos nos EUA e na Gr-Bretanha

O que est em jogo um processo de "limpeza financeira" em que os "bancos demasiado grandes para falir" na Europa e na Amrica do Norte (por ex., JPMorgan Chase, Goldman Sachs e outros) expulsam e destroem instituies financeiras mais pequenas, com a inteno de acabar por ocupar toda a "paisagem bancria". A tendncia subjacente aos nveis nacionais e global rumo centralizao e concentrao do poder da banca, enquanto levam queda terrvel da economia real. Os resgates internos (bail-ins) tm sido considerados em numerosos pases. Na Nova Zelndia, j em 1997, coincidindo com a crise financeira asitica, foi considerado um plano de cortes (haircut) . H disposies, tanto no Reino Unido como nos EUA, relativas confiscao de depsitos bancrios . Num documento conjunto da Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) e do Banco de Inglaterra, intitulado Resolving Globally Active, Systemically Important, Financial Institutions (Resoluo de Instituies Financeiras, Globalmente Activas, Sistemicamente Importantes), foram avanados procedimentos explcitos pelos quais "os credores iniciais da companhia falida", ou seja, os depositantes de um banco falido, seriam transformados em "capital". (Ver Ellen Brown, Isto pode acontecer aqui , Global Research, Maro 2013) O que isto significa que o dinheiro confiscado das contas bancrias seria usado para satisfazer as obrigaes financeiras do banco falido. Em compensao, os detentores dos depsitos bancrios confiscados tornam-se accionistas duma instituio financeira falida beira da bancarrota. As poupanas bancrias seriam transformadas de um dia para o outro num conceito ilusrio de posse de capital. A confiscao das poupanas seria executada sob o disfarce de uma falsa "compensao" em termos de capital. O que se pretende a aplicao de um processo selectivo de confiscao de depsitos bancrios, com vista a cobrar a dvida enquanto provoca a morte de instituies financeiras "mais fracas". Nos EUA, o procedimento ultrapassaria as disposies da Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) que protege os detentores de depsitos contra as falncias bancrias: No se indica qualquer excepo para "depsitos garantidos" nos EU, ou seja, os depsitos inferiores a 250 mil dlares, depsitos que julgvamos estarem protegidos pela garantia da FDIC. E no se trata de esquecimento, visto que a FDIC que est a emitir a directiva. A FDIC uma companhia de seguros, financiada por prmios pagos por bancos privados. A directiva chama-se um "processo de soluo", definido como um plano que "ser posto em prtica na eventualidade da falncia de um segurador" A nica referncia a "depsitos assegurados" em relao legislao existente no Reino Unido, legislao que a directiva FDIC-BOE considera desadequada, dando a entender que precisa de ser modificada ou eliminada. (Ibid)

Como os depositantes recebem uma falsa compensao, no tm direito ao seguro de depsito da FDIC. Proposta de confiscao de depsitos do Canad A declarao mais franca de confiscao de depsitos bancrios como meio de 'salvar os bancos' est formulada num documento do governo canadiano recentemente publicado intitulado " Empregos, crescimento e prosperidade a longo prazo: Plano de aco econmica 2013 ". Este plano foi apresentado Cmara dos Comuns pelo ministro das Finanas, Jim Flaherty, a 21 de Maro, fazendo parte duma proposta alegadamente "proramento". Uma curta seco do relatrio, intitulada "Quadro de Gesto de Riscos para Bancos Internos Sistemicamente Importantes" identifica o procedimento de resgate interno para os bancos oficiais do Canad. No se menciona a palavra confiscao. O calo financeiro serve para ofuscar a verdadeira inteno que consiste essencialmente em roubar as poupanas das pessoas. Sob o projecto canadiano de "Gesto de Riscos": O Governo prope-se implementar um regime de "resgate interno" (bail-in) dos bancos sistemicamente importantes. Este regime ser destinado a garantir que, na improvvel eventualidade de um banco sistemicamente importante esgotar o seu capital, o banco possa ser recapitalizado e possa voltar a ter viabilidade atravs da converso muito rpida de determinados passivos bancrios em capital regulamentar. Isso reduzir os riscos para os contribuintes. O governo consultar os accionistas sobre como melhor implementar um regime de resgate interno no Canad. O que isto significa que, se um ou mais bancos (ou cooperativas de crdito) forem obrigados a "esgotar sistemicamente o seu capital" para satisfazer as exigncias dos seus credores, os bancos sero recapitalizados atravs da " converso de determinados passivos bancrios em capital regulamentar ". Esses "determinados passivos bancrios" pertencem (em calo tcnico) ao dinheiro que devem aos seus clientes, nomeadamente aos seus depositantes, cujas contas bancrias sero confiscadas em troca de aces (capital) numa instituio bancria "em falncia". "Isso reduzir os riscos para os contribuintes" uma declarao sem sentido. O que isto significa realmente que o governo no fornecer qualquer financiamento para compensar os depositantes que so vtimas de uma instituio bancria em falncia, nem ir salvar a instituio em falncia.

Em vez disso os depositantes sero obrigados a abdicar das suas poupanas. O dinheiro confiscado ser assim utilizado pelo banco para satisfazer as suas responsabilidades contradas para com importantes instituies financeiras de crdito. Por outras palavras, todo este esquema uma "rede de segurana" para os bancos demasiado grandes para falirem, um mecanismo que lhes possibilita, enquanto credores, sobrepor-se a instituies bancrias menores, incluindo cooperativas de crdito, enquanto aceleram o seu colapso ou a sua compra forada. Paisagem financeira do Canad A iniciativa da Gesto de Riscos do Resgate Interno de significado vital para todos os canadianos: uma vez aprovado pela Cmara dos Comuns como fazendo parte do pacote oramental, podem ser aplicados os procedimentos do Resgate interno. O governo conservador tem uma maioria parlamentar. H muito boas hipteses de que o " Plano de Aco Econmica 2013 " que inclui o procedimento de Resgate interno seja aprovado. Embora o Quadro de Gesto de Riscos do Canad d a entender que os bancos do pas "esto em risco", em especial os que acumularam grandes dvidas (em consequncia de prejuzos lquidos), no est contemplada uma aplicao generalizada do "Resgate interno" em todos os domnios. O provvel cenrio no futuro previsvel que os "cinco grandes" bancos do Canad, o Royal Bank do Canad, o TD Canada Trust, o Scotiabank, o Banco de Montreal e o CIBC (todos eles tendo poderosos afiliados que operam na paisagem financeira dos EUA) consolidaro a sua posio custa dos bancos mais pequenos (a nvel da provncia) e das instituies financeiras. O documento do Governo d a entender que o Resgate interno poder ser usado selectivamente "na eventualidade improvvel de que um [banco] deixe de ser vivel". O que isto sugere que pelo menos um ou mais dos "bancos menores" do Canad ser objecto de um resgate interno. Esse procedimento levar inevitavelmente a uma maior concentrao do capital bancrio no Canad, em benefcio dos maiores conglomerados financeiros. Deslocao das cooperativas de crdito e instituies bancrias cooperativas a nvel de provncia H uma importante rede de mais de 300 cooperativas de crdito e instituies bancrias cooperativas a nvel de provncia, incluindo a poderosa rede Desjardins em Quebec, a Vancouver City Savings Credit Union (Vancity) e a Coastal Capital Savings na Colmbia britnica, a Servus em Alberta, a Meridian em Ontrio, as caixas populares em Ontrio (afiliadas de Desjardins), entre muitas outras, que podero ser alvo de operaes selectivas de "Resgate interno".

Neste contexto, o que provvel que venha a acontecer um significativo enfraquecimento das instituies financeiras cooperativas a nvel provincial, que tm uma relao de governao para com os seus membros (incluindo conselhos representativos) e que, no presente contexto, oferecem uma alternativa aos Cinco Grandes bancos oficiais. Segundo dados recentes, h mais de 300 unies de crdito e caixas populares no Canad que so membros da "Unio Central de Crdito do Canad".

Novo normal: Padres internacionais que governam a confiscao de depsitos bancrios

O " Plano de Aco Econmica 2013 " do Canad reconhece que o proposto quadro de Resgate interno "ser consistente com reformas noutros pases e padres chave internacionais". Nomeadamente, o padro proposto de confiscao de depsitos bancrios conforme descrito no documento governamental canadiano consistente com o modelo contemplado nos EUA e na Unio Europeia. Este modelo actualmente a "essncia" ( porta fechada) de diversos encontros internacionais que renem governadores de bancos centrais e ministros das Finanas. O organismo regulador envolvido nestas consultas multilaterais Financial Stability Board (FSB) com sede em Basileia, Sua, e organizado pelo Banco de Pagamentos Internacionais (BIS, na sigla em ingls) (imagem direita). Acontece que o FSB presidido pelo governador do Banco do Canad, Mark Carney, que foi recentemente nomeado pelo governo britnico director do Banco de Inglaterra a partir de Junho de 2013. Mark Carney, enquanto governador do Banco do Canad, foi fundamental no projecto das disposies do Resgate interno dos bancos oficiais do Canad. Antes da sua carreira na banca central, foi executivo snior na Goldman Sachs, e desempenhou um papel de bastidores na implementao dos resgates externos a bancos e das medidas de austeridade nos EUA. O mandato do FSB seria coordenar os procedimentos de resgate interno, em ligao com as "autoridades financeiras nacionais" e os "rgos internacionais de estabelecimento de standards" que incluem o FMI e o BIS. No nada que surpreenda: os procedimentos de confiscao de depsitos no Reino Unido, nos EUA e no Canad, atrs examinados, so extraordinariamente semelhantes. "Resgates internos" de Bancos vs. "Resgates externos" de bancos Os resgates externos (bailouts) so "pacotes de salvamento" pelos quais o governo atribui uma parte significativa das receitas estatais a favor de instituies financeiras falidas. O dinheiro canalizado dos cofres do Estado para os conglomerados bancrios.

Nos EUA, em 2008-2009, foi canalizado um total de 1,45 milhes de milhes de dlares para instituies financeiras da Wall Street, fazendo parte dos pacotes de resgate de Bush e de Obama. Estes resgates externos foram considerados como uma categoria de facto de despesas governamentais. Exigiram a implementao de medidas de austeridade. Juntamente com aumentos enormes nas despesas militares, os resgates externos foram financiados atravs de cortes drsticos em programas sociais incluindo a Medicare, a Medicaid e a Segurana Social. Em contraste com o Resgate externo, que financiado a partir do errio pblico, o "Resgate interno" (bail-in) exige a confiscao (interna) dos depsitos bancrios. Os resgates internos so implementados sem a utilizao de fundos pblicos. O mecanismo regulador institudo pelo banco central. No incio do primeiro mandato de Obama em Janeiro de 2009, Obama anunciou um resgate externo da ordem dos 750 mil milhes de dlares, que se somou ao resgate externo de 700 mil milhes de dlares atribudos pela ltima administrao Bush ao abrigo do Troubled Assets Relief Program (TARP). O total dos dois programas foi uma quantia espantosa de 1,45 milhes de milhes de dlares a ser financiados pelo Tesouro dos EUA (de notar que a quantia real da "ajuda" financeira em liquidez aos bancos foi significativamente maior do que 1,45 milhes de milhes de dlares). A somar a esta quantia, as verbas da defesa para financiar a economia de guerra de Obama (ano fiscal de 2010) foram uns espantosos 739 mil milhes de dlares. Nomeadamente, o conjunto dos resgates externos aos bancos mais a defesa (2,189 mil milhes de dlares) quase devoraram a totalidade das receitas federais que no ano fiscal de 2010 atingiram 2,381 mil milhes de dlares.

Notas de concluso
O que se passa que os resgates externos dos bancos j no funcionam. No incio do segundo mandato de Obama, os cofres do estado esto vazios. As medidas de austeridade chegaram a um beco sem sada. Agora so os resgates internos dos bancos que esto a ser contemplados em vez dos "resgates externos dos bancos". Os grupos de rendimentos mdios e mais baixos que invariavelmente esto endividados no sero o alvo principal. A apropriao dos depsitos bancrios visar essencialmente os grupos de rendimentos acima da mdia e mais altos que tm depsitos bancrios significativos. O segundo alvo sero as contas bancrias das pequenas e mdias empresas.

Esta transio faz parte da evoluo da crise econmica global e do impasse subjacente aplicao das medidas de austeridade. O objectivo dos actores financeiros globais eliminar competidores, consolidar e centralizar o poder da banca e exercer um controlo abrangente sobre a economia real, as instituies do governo e as foras armadas. Mesmo que os resgates internos sejam regulamentados e aplicados selectivamente a um nmero limitado de instituies financeiras falidas, unies de crdito, etc., o anncio de um programa de confiscao de depsitos pode levar a uma "corrida aos bancos" generalizada. Nesse contexto, nenhuma instituio bancria ser considerada como segura. A aplicao de procedimentos de Resgate interno, envolvendo a confiscao de depsitos (mesmo quando aplicada local ou selectivamente) criar um caos financeiro. Interromper o processo dos pagamentos. Os salrios deixaro de ser pagos. O poder de compra entrar em queda. Deixar de haver dinheiro para investimentos em fbricas e equipamentos. Os negcios de pequena e mdia dimenso sero levados falncia. A aplicao de um Resgate interno na UE ou na Amrica do Norte iniciar uma nova fase da crise financeira global, um aprofundamento da depresso econmica, uma maior centralizao da banca e da finana, uma concentrao crescente do poder corporativo na economia real em detrimento das empresas a nvel regional e local. Por seu turno, toda uma rede bancria global, caracterizada por transaces electrnicas (que governam os depsitos, os levantamentos, etc.) para no falar de transaces em dinheiro nos mercados de aces e de mercadorias poder ser objecto de significativas perturbaes de natureza sistmica. As consequncias sociais sero devastadoras. A economia real mergulhar em consequncia do colapso no sistema de pagamentos. As possveis perturbaes no funcionamento de um sistema monetrio global integrado podero dar origem a um renovado colapso econmico global assim como queda do comrcio internacional de mercadorias. importante que as pessoas em toda a parte, na Unio Europeia e na Amrica do Norte, nacional e internacionalmente, actuem de forma coordenada contra as diablicas conspiraes dos seus governos que agem em nome dos interesses financeiros dominantes na implementao de um processo selectivo de confiscao de depsitos bancrios.

02/Abril/2013 N.T. Resgate interno (bail-in) ocorre perante uma bancarrota, quando os reguladores tm possibilidade de impor os prejuzos aos obrigacionistas, deixando intactos outros credores de estatura semelhante. Resgate externo (bail-out) significa uma injeco de liquidez dada a um banco falido ou prximo da falncia, para liquidao dos seus compromissos de curto prazo, normalmente dada pelo governo que assume o controlo do banco. Medicare um programa nacional de seguro social, administrado pelo governo federal dos EUA desde 1965, que garante o acesso ao seguro de sade aos americanos maiores de 65 anos e pessoas mais novas com incapacidades, assim como os que sofrem de determinadas doenas. Medicaid o programa de sade dos Estados Unidos para determinadas pessoas e famlias com rendimentos e recursos baixos.