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Para pessoas com deficincia auditiva ou de fala: 0800 726 2492

Ouvidoria: 0800 725 7474
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Border de Desconto - Cheque(s) Pr-Datado(s)
Grau de Sigilo
# PBLICO
Devedor(a)/Muturio(a) CNPJ
M F BARROS CORREIA - ME 19.363.807/0001-17
Agncia Produto N Limite de Crdito Data movimento N Border
3394 Desconto de Cheques Pr-
datados
86401 27/10/2014 1111324
Tipo Agncia Operao Cdigo do Cedente DV Data movimento Carteira Ttulo
2 / / 41 07
X Normal Progressiva Parcial Isenta
Vencimento Mensal Anual
ATE 030 1,87 % 24,89 %
031 A 060 1,87 % 24,89 %
061 A 090 1,87 % 24,89 %
091 A 120 1,87 % 24,89 %
121 A 150 1,87 % 24,89 %
A PARTIR DE 151 1,87 % 24,89 %
Moeda REAL Somatrio Vencimentos
Tipo de documento CHEQUE PRE-DATADO Prazo de Dbito 1 Dias
Garantia Adicional AG-OP-C/C
A DEVEDORA/MUTURIA, abaixo identificada, cede Caixa Econmica Federal, Agncia
ESPLANADA, BA, como objeto da operao - Desconto de Cheque Pr-datado, realizada nesta data, o(s)
cheque(s) relacionado(s) neste border, sujeito(s) s normas discriminadas abaixo, que foram aceitas
integralmente.
DADOS DA DEVEDORA/MUTURIA SINCE
Dados da DEVEDORA/MUTURIA SICOB
TARC TARIFA DE ABERTURA E RENOVAO DE CRDITO
TAXA DE JUROS POR PRAZO (DIAS)
GARANTIA ADICIONAL
1
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N do Certificado Valor da Garantia
Com Quantidade de Cheques Valor total do Border
X Sem 4 5.349,00
PROTESTO
OPERAO DE DESCONTO
1 - O(s) Cheque(s) pr-datado(s) objeto da(s) operao(es) de desconto, entregues CAIXA para digitao
e/ou transmitidos via internet Banking CAIXA, disponvel no endereo eletrnico www.caixa.gov.br, so
entregue(s) CAIXA devidamente endossado(s) pela DEVEDORA/MUTURIA, que juntamente com o(s)
FIADOR(ES) ficam responsveis pela informao ao emitente de que o(s) Cheque(s) foi(ram) cedido(s)
CAIXA.
2 - O(s) Cheque(s) pr-datado(s), objeto da operao, so relacionado(s) neste border e mantido(s) na
CAIXA at a data da liquidao, devendo ser liquidado(s) no(s) seu(s) respectivo(s) vencimento(s).
3 - Aps o(s) recebimento(s) do(s) Cheque(s) pr-datado(s) e aceitao na CAIXA para desconto, o crdito
do valor descontado ser feito DEVEDORA/MUTURIA mediante crdito em conta corrente de sua
titularidade.
4 O(s) valor(es) da(s) obrigao(es) assumida(s) em cada solicitao de crdito, ter(o) o(s) mesmo(s)
vencimento(s) do(s) respectivo(s) Cheque(s) cedido(s) para desconto na CAIXA.
5 - A liquidao da operao ocorrer das seguintes formas:
5.1 - Liquidao automtica mediante o(s) pagamento(s) pelo(s) Banco(s) sacado(s) do(s) Cheque(s)
descontado(s) enviado(s) para a compensao, ou dbito(s) na conta corrente do(s) emitente(s), quando o(s)
mesmo(s) for(em) cliente(s) dessa agncia.
5.2 - Mediante dbito em conta da DEVEDORA/MUTURIA, quando no ocorrer a(s) liquidao(es)
financeira(s) do(s) Cheque(s) cedido(s).
6 Os ttulos relacionados neste Termo, entregues neste ato, sero analisados e processados pela CAIXA e
aps estes procedimentos podero ser excludos por terem sido considerados inadequados, imprprios ou
fora dos critrios de aceitao, sendo que os demais ttulos considerados aceitos passaro a fazer parte
integrante e complementar deste instrumento para todos os fins de direito.
6.1 Os ttulos porventura excludos constaro da Relao de Cheques Pr-Datados Excludos do Border,
parte integrante e inseparvel deste Instrumento.
7 - A DEVEDORA/MUTURIA e o(s) FIADOR(ES)/CO-DEVEDOR(ES) declaram, para todos os fins de
direito que tiveram prvio conhecimento das clusulas contratuais, por perodo e modo suficientes para o
pleno conhecimento das estipulaes previstas, as quais reputam claras e desprovidas de ambigidade,
dubiedade ou contradio, estando cientes dos direitos e das obrigaes previstas no contrato.
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Border de Desconto - Cheque(s) Pr-Datado(s)
Banco Agncia N Conta N
cheque
Vencimento Valor Juros IOF TARC Pz (dias)
237 569 9637101198 000072 17/01/2015 1.349,00 68,95 6,30 6,12 82
104 4662 30001932 900002 27/12/2014 1.000,00 38,02 4,45 6,12 61
104 4662 30001932 900001 27/11/2014 1.000,00 19,32 4,14 6,12 31
237 569 4830147141 001561 25/01/2015 2.000,00 112,20 9,50 6,14 90
Total 5.349,00
CET MENSAL: 2,34 % CET ANUAL: 32,03 %
Componente do CET Valor (R$) Percentual em
Relao ao
Total (%)
A) Valor total devido do emprstimo no ato da contratao 5.349,00
B) Valor liberado ao cliente 5.061,62 94,62 %
C) Despesas vinculadas concesso do crdito 287,38 5,37 %
C1) Tarifa 24,50 0,45 %
C2) Imposto sobre Operaes de Crdito (IOF) 24,39 0,45 %
C3) Juros 238,49 4,45 %
Esplanada, 27 de Outubro de 2014
Assinatura do representante da Devedora/Muturia
Nome:
RELAO DE CHEQUES PARA DESCONTO
O CET ser alterado no caso de incluso/excluso/rejeio de ttulos do border ou pela alterao das
condies da operao (taxa de juros, tarifa e demais).
Local/Data
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Assinatura, sob carimbo, do Gerente
CAIXA ECNOMICA FEDERAL
Nome: Nome:
CPF: CPF:
Testemunhas
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Border de Desconto - Cheque(s) Pr-Datado(s)
Banco Agncia N Conta N cheque Vencimento Valor
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Total


Assinatura, sob carimbo, do Gerente
CAIXA ECNOMICA FEDERAL
RELAO DE CHEQUES PR-DATADOS EXCLUDOS/ALTERADOS DO BORDER
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