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ELABORADO POR:
RICARDO DAL TOE BOM
JULANO OLIVEIRA
FABIO LUIS MANENTI
RAFAEL FONTENA
JOSIASROMO
5. Plano Financeiro
5.1. Estimativa dos Investimentos Fixos
5.2. Capital de Giro
5.3. Investimentos Pr-Operacionais
5.4. Investimento Total
5.5. Estimativa do Faturamento Mensal da Empresa
5.6. Estimativa de Custos Unitrio de Matria-Prima, Materiais Diretos e Terceirizaes
5.7. Estimativa de Custos de Comercializao
5.8. Apurao do Custo dos Materiais Diretos e/ou Mercadorias Vendidas
5.9. Estimativa dos Custos com Mo de Obra
5.10. Estimativa dos Custos com Depreciao
5.11. Estimativa de Custos Fixos Operacionais Mensais
5.12. Demonstrativo de Resultado
5.13. Indicadores de Viabilidade
6. Construo de Cenrio
7. Avaliao Estratgica
7.1. Analise da Matriz F.O.F.A
8. Avaliao do Plano de Negcio
1 SUMRIO EXECUTIVO
Neste trabalho vamos demonstrar como uma empresa de pequenos reparos atua
em um segmento do mercado que mais cresce em todo o mundo.
Se tratando de um negocio que possui uma demanda muito elevada, este tipo de
servio e muito difcil de ser encontrado.
E muito difcil em encontra este tipo de servio, e isso se da principalmente no
mercado brasileiro, pois a muita informalidade neste segmento so os chamados biscateiros,
pessoas que no geral que so especializados neste tipo de trabalho e vivem somente do
chamado bico.
Esta algumas das razoes na qual a nossa empresa CASA FAVORITA, esta
elaborando um plano de negcios para entrar no mercado e fornecer todas as garantias e
organizao necessrias para realizao destes servios que atualmente esta em alta no nosso
mercado.
Nome:
Endereo:
Cidade:
Ararangu
Estado:
Santa Catarina
Perfil:
Possui conhecimento em gesto comercial, vasto conhecimento no comercio varejo no ramo
de matrias de construo e especificaes tcnicas pertinentes ao setor. Tcnico em
edificaes possui um bom conhecimento na rea de informao, software. Graduando em
engenharia civil.
Nome:
Endereo:
Cidade:
Maracaj
Estado:
Santa Catarina
Perfil:
Possui conhecimento em montagem de acabamentos em madeira, plstico, vidros, cursos de
eletrotcnica, e eletricidade, formao tcnica em segurana do trabalho, gesto de pessoas,
experincia de 7 anos no ramos de construo civil pesada.
Nome:
Josias S. Romo
Endereo:
Cidade:
Morro da Fumaa
Estado:
Santa Catarina
Perfil:
Possui conhecimento em indstria de alimentos, operao de mquinas, operao de usina
termoeltrica.
Nome:
Rafael Fontena
Endereo:
Cidade:
Forquilhinha
Estado:
Santa Catarina
Perfil:
Possui conhecimento em segurana do trabalho na rea de alimentos e obras, funcionrio
10
Nome:
Endereo:
Pinheirinho, s/n
Cidade:
Cricima
Estado:
Santa Catarina
Perfil:
Possui conhecimento em montagens em geral, com madeira, alumnio, vidraaria em geral,
operao de ferramentas eltricas, experincia como empresrio do ramo de vidraaria. J
atua no mercado semelhante como autnomo, possui uma vasta cartela de clientes e contatos
comerciais em grande volume na regio de Cricima e arredores.
CNPJ:
01.123.345/0001-00
11
Sociedade Limitada
Scio
Valor
Participao %
01
4.000,00
19,00
02
5.000,00
20,00
03
Juliano Oliveira
5.000,00
20,00
04
Rafael Fontena
5.000,00
20,00
05
Josias Romo
6.000,00
21,00
12
Total
25.000,00
100,00
2 ANLISE DE MERCADO
Qualidade
Excelncia
Preo
R$80,00
Condies de
pagamento
A vista,
Localizao
Sala
Atendimento
Direto ao
Servios ao
cliente
Na casa ou
Garantias
oferecidas
Qualidade,
13
Favorita
e prioridade
No h
concorrncia
com o
mesmo perfil
p/ hora
Carto, boleto
comercial
regio central
estabelecimento
do cliente.
cliente
rapidez,
pontualidade
apresentao
comodidade.
Preo
Condies de
pagamento
Prazo de
entrega
Itens, servios
Localizao
Materiais de
limpeza
Diversos
R$ 20,00
A vista
Imediato
Mesmo Bairro
Energia
Celesc
R$ 60,00
A vista
Consumo
mensal
N.A.
Combustvel
Posto gasolina
R$ 400,00
Mensal
Conforme
necessidade
Mesmo bairro
Ferramentas,
Lojas de
R$ 25.000,00
24 meses
Imediato
Depende das
14
uniforme, epis
ferragens
ofertas
3 PLANO DE MARKETING
Casa Favorita
Indicao, lista telefnica,
site, jornal de circulao na
cidade.
Concorrente
No H
3.2 Preo
3.3 Localizao
15
O mercado da construo civil j faz algum tempo que esta em alta, apostando
neste mercado muitos empreendedores esto abrindo seu prprio negocio, na parte de
pequenos reparos em residncia tem sido muito alta a procura por este tipo de servio...
Bairro
Cidade
Ararangu
Estado
Santa Catarina
Fone:
(48)3527.9999
4 PLANO OPERACIONAL
16
17
Cargo/Funo
Qualificaes Necessrias
01
Vendedor
02
Montadores
03
Servios Gerais
04
Mestre de Obra
5 PLANO FINANCEIRO
18
A Imveis
N
Descrio
Quantidade
Valor Unitrio
Total
01
Combustvel
300 lt
R$ 2,59
R$ 777,00
02
Telefone
100 min.
R$ 1,00
R$ 100,00
03
Energia
R$ 100,00
R$ 100,00
04
Material de Expediente
R$ 50,00
R$ 50,00
05
Material de Limpeza
R$ 30,00
R$ 30,00
06
Internet
R$ 60,00
R$ 60,00
R$ 1.117,00
B Equipamentos
N
Descrio
Quantidade
Valor Unitrio
Total
01
Ferramentas
manuais
diversas
24
R$ 7,50
R$ 180,00
02
Ferramentas
eltricas
21
R$ 200,00
R$ 4.100,00
R$ 4.280,00
C Maquinas
N
Descrio
Quantidade
Valor Unitrio
Total
01
Balancin
01
R$ 3.000,00
R$ 3.000,00
02
Gerador gasolina
01
R$ 6.000,00
R$ 6.000,00
03
Compressor de ar
01
R$ 3.000,00
R$ 3.000,00
19
R$ 12.000,00
D moveis e utenslios
N
01
Descrio
Mveis
Quantidade
08
Valor Unitrio
R$ 250,00
Total
R$ 2.000,00
R$ 2.000,00
E Veculos
N
01
Descrio
Moto
Quantidade
02
Valor Unitrio
R$ 2.400,00
Total
R$ 4.800,00
R$ 4.800,00
F Computadores
N
Descrio
Computador Porttil
Quantidade
01
Valor Unitrio
R$ 799,00
Total
R$ 799,00
R$ 799,00
R$ 24.996,00
20
Descrio
Quantidade
Valor Unitrio
Total
01
Parafusos ,buchas,pregos
10 cx
R$ 17,00
R$ 170,00
02
15 cx
R$ 9,00
R$ 135,00
03
Conexes de hidrulica,
esgoto e adesivo.
20 ps
R$ 2,50
R$ 50,00
R$ 355,00
B Caixa mnimo
(%)
100
Numero de dias
0
(%)
100
Numero de dias
15
21
03
Numero de dias
03
03
15
15
-12
Caixa mnimo
Recursos da empresa fora do seu caixa
Numero de dias
R$1.117,00
R$355,00
R$1.472,00
R$66,90
R$ 250,00
R$ 250,00
22
Valor
A Estoque inicial
R$355,00
B Caixa mnimo
R$250,00
R$605,00
Valor
Despesas de legislao
R$ 2.000,00
R$ 0,00
Divulgao
R$ 1.000,00
Cursos e treinamentos
R$ 0,00
Outras despesas
R$ 0,00
Ferramentas eltricas
R$ 4.100,00
Ferramentaria
R$80,00
Moto
R$ 4.800,00
23
Total
R$ 13.080,00
Valor
(%)
R$ 24.996,00
64,59
R$
605,00
1,56
R$ 13.080,00
33,84
Total (1+2+3)
R$ 38.651,00
100
Fontes de recursos
Valor
(%)
Recursos prprios
R$ 25.000,00
64,68
Recursos terceirizados
R$ 13.651,00
35,32
Outros
R$ 0,00
Total (1+2+3)
R$ 38.651,00
100
24
Fonte de recursos
Recursos prprios
Recursos terceirizados
Outros
Produtos/servio
Quantidade de horas
01
Prestao de
servio
126 horas
02
Materiais diversos
Total
Projeo das receitas
( ) Sem expectativa de crescimento
(x) Crescimento a uma taxa constante:
2,00 % ao ms para os 12 primeiros meses
5,00 % ao ano a partir do 2 ano
( ) Entradas diferenciadas por perodo
Preo da hora
trabalhada
R$ 80,00
Faturamento em
R$
R$ 10.080,00
R$ 200,00
R$ 10.208,00
25
Perodo
Faturamento total
Ms1
R$ 10.208,00
Ms2
R$ 10.412,16
Ms3
R$ 10.620,40
Ms4
R$ 10.832,81
Ms5
R$ 11.049,46
Ms6
R$ 11.270,45
Ms7
R$ 11.495,86
Ms8
R$ 11.725,78
Ms9
R$ 11.960,30
Ms 10
R$ 12.199,50
Ms 11
R$ 12.443,49
Ms 12
R$ 12.692,36
Total
R$ 135.741,53
Projeo de receitas
14000
12000
10000
8000
6000
4000
2000
0
26
Descrio
($)
Faturamento estimado
Custo total
Simples (Imposto
Federal)
2,00
R$ 10.208,00
R$ 204,16
Propagandas (Gasto
com vendas)
1,00
R$ 10.208,00
R$ 102,08
R$ 204,16
R$ 102,08
R$ 306,24
Perodo
Faturamento total
Ms 1
R$ 306,24
Ms 2
R$ 312,36
Ms 3
R$ 318,61
Ms 4
R$ 324,98
Ms 5
R$ 331,48
Ms 6
R$ 338,11
Ms 7
R$ 344,87
Ms 8
R$ 351,77
Ms 9
R$ 358,80
Ms 10
R$ 365,98
Ms 11
R$ 373,30
Ms 12
R$ 380,77
Total
R$ 4.107,27
27
N de
Empregados
Salrio
mensal
Subtotal
% Encargos
Encargos
sociais
Sociais
Total
Montador
02
R$ 400,00
R$ 2.400,00
Servios
gerais
02
R$ 800,00
R$ 1.600,00 20,00
R$ 320,00
R$ 1.920,00
Total
04
R$ 3.600,00
R$ 720,00
R$ 4.320,00
Valor do bem
Depreciao anual
Depreciao mensal
28
Imveis
R$ 1.117,00
30,00
Total
R$ 39,09
R$ 3,25
R$ 39,09
R$ 3,25
Custo
Combustvel
R$ 777,00
Telefone
R$ 100,00
Energia
R$ 100,00
( ) Sem
Material de Expediente
R$ 50,00
expectativa de crescimento
(x)
Material de Limpeza
R$ 30,00
Internet
R$ 60,00
Salrios + encargos
R$ R$ 4.320,00
Depreciao
R$ 3,25
Total
R$5440,25
2,00 %
meses
5,00 %
()
perodo
ao ms para os 12 primeiros
ao ano a partir do 2 ano
Entradas diferenciadas por
29
Perodo
Custos totais
Ms 1
R$ 5440,25
Ms 2
R$ 5549,05
Ms 3
R$ 5660,03
Ms 4
R$ 5773,23
Ms 5
R$ 5888,70
Ms 6
R$ 6006,47
Ms 7
R$ 6126,60
Ms 8
R$ 6246,73
Ms 9
R$ 6366,86
Ms 10
R$ 6486,99
Ms 11
R$ 6607,12
Ms 12
R$ 6727,25
Total
R$ 67.106,05
30
Valor
R$ 10.208,00
Valor anual
R$ 135.741,53
R$ 4.107,27
R$ 5440,25
R$ 67.106,05
R$ 4.461,51
R$ 64.528,21
Perodo
Resultado
Ms 1
R$ 4.461,51
Ms 2
R$ 4550,74
Ms 3
R$ 4641,75
Ms 4
R$ 4734,59
Ms 5
R$ 4829,28
Ms 6
R$ 4925,86
Ms 7
R$ 5024,38
(%)
100
31
Ms 8
R$ 5124,87
Ms 9
R$ 5227,37
Ms 10
R$ 5331,92
Ms 11
R$ 5438,55
Ms 12
R$ 5547,33
Total
R$ 59.838,15
Demonstrativo de Resultados
6000
5000
4000
3000
2000
1000
0
Ano 01
R$ 64.528,21
32
6 CONSTRUO DO CENRIO
Descrio
Cenrio provvel
Valor
(%)
100
Cenrio pessimista
Valor
R$ 8.600,00
(%
)
10
0
Cenrio otimista
Valor
R$
10.208,00
R$
13.440,00
R$ 306,24
R$ 210,00
R$ 430,00
R$ 5440,25
R$ 4.200,00
R$ 6.800,00
04 - Resultados
operacionais
R$ 4.461,51
R$ 4.190,00
R$ 6.210,00
(%)
100
33
7 AVALIAO ESTRATGICA
Pontos
fortes
Pontos
fracos
Fatores internos
Fatores externos
Foras
Oportunidades
Fraquezas
Ameaas
34
Esta empresa vivel, devido a que esta prestao servio tem um baixo custo
inicial para ser implementada, e com baixo custo de maquinrio.
O pblico que se visa atingir inicialmente a classe mdia e alta, residncias e
salas comerciais.
Pessoas com necessidade emergencial de reparos ou melhorias com mdio e
alto poder aquisitivo, preocupadas com o conforto e qualidade nos servios executados a
empresa procura atender um pblico de grande poder aquisitivo, que exige bastante
profissionalismo da nossa empresa, por outro lado est disposta a pagar valores maiores,
desde que tenhamos a sensibilidade de atender bem e conquistar o cliente ao ponto de querer
mais servios e tambm indicar.